總結(jié)可以幫助我們記錄下自己的點(diǎn)滴進(jìn)步，激勵(lì)自己繼續(xù)前行?？偨Y(jié)可以幫助我們總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，避免重復(fù)犯錯(cuò)。小編搜集了一些經(jīng)典的總結(jié)案例，希望可以幫助大家更好地理解總結(jié)的寫(xiě)作要點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇一
風(fēng)險(xiǎn)控制是現(xiàn)代社會(huì)最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個(gè)普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風(fēng)險(xiǎn)。在本文中，我們將分享一些控制風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)。
了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。在我們面臨不確定的時(shí)候，我們需要花時(shí)間分析并預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場(chǎng)的波動(dòng)率、政治局勢(shì)和行業(yè)趨勢(shì)等因素，以便降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是控制風(fēng)險(xiǎn)的下一步。在制定計(jì)劃時(shí)，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應(yīng)的措施。例如，在家庭生活中，我們應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、火災(zāi)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等，以便在遇到危機(jī)時(shí)獲得保護(hù)。類(lèi)似地，在工作中，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該建立項(xiàng)目管理計(jì)劃，規(guī)定每個(gè)人的責(zé)任和任務(wù)，并設(shè)定合理的進(jìn)度表，以保證項(xiàng)目的成功。
第四段：減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
除了建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃外，我們還應(yīng)該采取一些措施來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。例如，當(dāng)我們使用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，我們應(yīng)該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護(hù)我們的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應(yīng)該注意避免走夜間孤獨(dú)的小巷，并注意周?chē)沫h(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。
第五段：總結(jié)。
控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了解，并采取相應(yīng)的措施來(lái)管理和降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。此外，我們還可以通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性來(lái)增加我們的安全感。我們?cè)趯?shí)踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，因此掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能非常重要。希望這些心得體會(huì)能夠幫助您更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自己以及您的家人和團(tuán)隊(duì)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇二
鋼鐵行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，在我國(guó)擁有著重要地位。然而，鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中伴隨著眾多的風(fēng)險(xiǎn)，如環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。為了更好地控制這些風(fēng)險(xiǎn)，保障生產(chǎn)安全和持續(xù)發(fā)展，鋼鐵企業(yè)需要時(shí)刻保持警惕，采取一系列有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在長(zhǎng)期從事鋼鐵風(fēng)險(xiǎn)控制工作中，我積累了一些心得體會(huì)，現(xiàn)將其總結(jié)如下。
首先，鋼鐵企業(yè)應(yīng)高度重視環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的控制。鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生大量廢氣、廢水和廢渣等污染物，如果不加以控制和處理，就會(huì)嚴(yán)重破壞環(huán)境，污染空氣、土壤以及水源。為此，鋼鐵企業(yè)需要建立并嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境污染防治制度，加強(qiáng)污染物排放的監(jiān)測(cè)和治理工作。同時(shí)，要積極推廣清潔生產(chǎn)技術(shù)，減少環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。此外，加強(qiáng)環(huán)境意識(shí)培養(yǎng)，提高員工的環(huán)境保護(hù)意識(shí)，也是環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)。
其次，鋼鐵企業(yè)要重視安全風(fēng)險(xiǎn)的防范。鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中存在著高溫、高壓、易爆等危險(xiǎn)因素，一旦發(fā)生事故，將導(dǎo)致人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失。因此，鋼鐵企業(yè)應(yīng)制定完善的安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對(duì)員工的安全教育培訓(xùn)，確保員工熟悉安全操作規(guī)程，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。此外，要加強(qiáng)對(duì)設(shè)備設(shè)施的安全檢查和維護(hù)，確保設(shè)備的正常運(yùn)行，減少安全事故的發(fā)生。只有重視安全風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)防范措施，才能保障員工的生命安全和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
再次，了解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行控制也是鋼鐵企業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)力的重要方面。鋼鐵行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以及信用風(fēng)險(xiǎn)等。鋼鐵企業(yè)要密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)策略，適應(yīng)市場(chǎng)的變化。同時(shí)，要精確把握國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，避免經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)對(duì)企業(yè)造成的不利影響。此外，要加強(qiáng)與供應(yīng)商和客戶的溝通合作，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，降低信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。通過(guò)科學(xué)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制，鋼鐵企業(yè)能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高企業(yè)的盈利能力。
最后，鋼鐵企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。內(nèi)部控制是指企業(yè)通過(guò)建立規(guī)章制度、內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的正常運(yùn)行和發(fā)展。鋼鐵企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范員工的行為準(zhǔn)則和工作流程。同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。此外，要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的培訓(xùn)和引進(jìn)，提升其風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效進(jìn)行。
綜上所述，鋼鐵風(fēng)險(xiǎn)控制是鋼鐵企業(yè)保持安全生產(chǎn)和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。鋼鐵企業(yè)要重視環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才能確保鋼鐵企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展和社會(huì)責(zé)任的履行。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇三
近年來(lái)，企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制成為了管理層和投資者關(guān)注的焦點(diǎn)之一。為了提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我參加了一次內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)訓(xùn)課程。在這個(gè)過(guò)程中，我深刻體會(huì)到了風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，并從實(shí)訓(xùn)中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
首先，實(shí)訓(xùn)課程中的案例分析讓我深刻認(rèn)識(shí)到了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的存在。通過(guò)分析真實(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，我意識(shí)到只有充分了解潛在風(fēng)險(xiǎn)，才能采取相應(yīng)的措施進(jìn)行預(yù)防和控制。例如，我們研究了一家企業(yè)因?yàn)閮?nèi)部控制不嚴(yán)，導(dǎo)致資金流失的案例。我從中學(xué)到了有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的主要原因，如人為因素、組織結(jié)構(gòu)問(wèn)題和制度不完善等等。這使我在今后工作中更加注重內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防范，以減少潛在的損失和風(fēng)險(xiǎn)。
其次，實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)控制方法與工具讓我受益匪淺。在實(shí)際操作中，我們學(xué)習(xí)了一些常用的內(nèi)部控制方法，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流程審計(jì)、內(nèi)部審計(jì)等等。通過(guò)這些措施，我了解到風(fēng)險(xiǎn)控制需要全方位地考慮，不只是關(guān)注一個(gè)環(huán)節(jié)或一個(gè)崗位。例如，在一個(gè)采購(gòu)流程中，我學(xué)到了如何通過(guò)流程審計(jì)來(lái)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并采取相應(yīng)的控制措施，以保障采購(gòu)的質(zhì)量和效益。這些方法和工具不僅提高了我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的理解，也為今后的工作提供了有力的支持。
另外，實(shí)訓(xùn)課程還重視培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力。在實(shí)訓(xùn)中，我們分成小組進(jìn)行案例分析和控制措施設(shè)計(jì)。通過(guò)與團(tuán)隊(duì)成員的討論和交流，我意識(shí)到團(tuán)隊(duì)合作對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。在一個(gè)團(tuán)隊(duì)中，每個(gè)成員都有獨(dú)特的思維和方法，可以提供不同的視角和解決方案。通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作，我學(xué)會(huì)了傾聽(tīng)并尊重他人的意見(jiàn)，也懂得了如何協(xié)調(diào)團(tuán)隊(duì)成員的工作。這些經(jīng)驗(yàn)將對(duì)我今后在風(fēng)險(xiǎn)控制工作中的交流和協(xié)作起到重要的作用。
最后，實(shí)訓(xùn)課程對(duì)我的個(gè)人成長(zhǎng)和職業(yè)發(fā)展也起到了推動(dòng)作用。在實(shí)訓(xùn)中，我提高了分析問(wèn)題、解決問(wèn)題和處理復(fù)雜情境的能力。通過(guò)與實(shí)際案例的接觸，我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的要點(diǎn)和實(shí)踐方法有了更清晰的認(rèn)識(shí)。這不僅為我將來(lái)的工作提供了指導(dǎo)，也為我個(gè)人的發(fā)展增添了信心。我相信，通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我能夠成為一個(gè)優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)控制專(zhuān)業(yè)人員，并為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
總結(jié)起來(lái)，參加內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)訓(xùn)給我留下了深刻的印象。通過(guò)案例分析、風(fēng)險(xiǎn)控制方法與工具的學(xué)習(xí)、團(tuán)隊(duì)合作和個(gè)人成長(zhǎng)的過(guò)程，我更加認(rèn)識(shí)到了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的重要性，并對(duì)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制有了更深入的理解和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我相信，這次實(shí)訓(xùn)對(duì)我今后的工作和職業(yè)發(fā)展將產(chǎn)生積極的影響。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，為企業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制做出積極的貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇四
每個(gè)人都會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)，而且有時(shí)候即使我們做了所有準(zhǔn)備措施，風(fēng)險(xiǎn)仍然可能出現(xiàn)?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)的重要性自不必說(shuō)。在我的經(jīng)歷中，我不僅學(xué)到了控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，同時(shí)也領(lǐng)悟到了一些有關(guān)人生的深刻道理。在本文中，我將分享我對(duì)于控制風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)。
在控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，了解風(fēng)險(xiǎn)是至關(guān)重要的。對(duì)于生活中的風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該了解他們產(chǎn)生的源頭、原因，同時(shí)也要關(guān)注他們可能帶來(lái)的影響。了解風(fēng)險(xiǎn)并不是將一切都視為障礙或危險(xiǎn)，而是在深入了解當(dāng)前形勢(shì)后更好地做出決策。清楚地認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)和其潛在影響有助于我們制定發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)會(huì)的計(jì)劃，以更好地應(yīng)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。
控制風(fēng)險(xiǎn)的一種常見(jiàn)方法是制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，這種方法通常涵蓋預(yù)防、減輕、轉(zhuǎn)移和應(yīng)急四個(gè)方面。不管遇到何種情況，我們都需要為每種情況都制定一個(gè)詳細(xì)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃，并隨時(shí)調(diào)整。比如，我們可以通過(guò)合理地規(guī)劃我們的時(shí)間和資源，提高生產(chǎn)力和效率，并在預(yù)算內(nèi)控制項(xiàng)目成本，以規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。如果一旦發(fā)生意外，我們也可以利用已有的備選方案來(lái)快速應(yīng)對(duì)。事實(shí)上，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)控制，因?yàn)樗梢猿浞挚紤]風(fēng)險(xiǎn)因素，有助于我們提前做好準(zhǔn)備。
第四段：保持冷靜。
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，我們通常會(huì)感到恐慌或焦慮。然而，保持冷靜和泰然處之是解決風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。即使發(fā)生了最壞的情況，我們也應(yīng)該學(xué)會(huì)接受并盡最大努力解決問(wèn)題。只有保持冷靜，才能夠不被風(fēng)險(xiǎn)所迷惑，不斷尋找解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)。此外，我們還應(yīng)該尋求別人的幫助、向?qū)I(yè)人士咨詢，以獲取更好的建議和方案。
第五段：結(jié)語(yǔ)。
在我們的人生中，風(fēng)險(xiǎn)避免是不可避免的。然而，控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們學(xué)會(huì)勇于面對(duì)問(wèn)題，保持冷靜、明智地制定計(jì)劃，并在需要時(shí)尋求專(zhuān)業(yè)幫助。通過(guò)這些方法，我們可以在實(shí)現(xiàn)自己目標(biāo)的同時(shí)，更好地保護(hù)自己免受可能帶來(lái)的負(fù)面影響。最終，控制風(fēng)險(xiǎn)并不是避免風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)和勇于面對(duì)來(lái)獲取更多的經(jīng)驗(yàn)和智慧的過(guò)程。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇五
第一段：引言（背景介紹+主題闡述）。
在現(xiàn)代社會(huì)中，風(fēng)險(xiǎn)控制案例越來(lái)越重要。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和信息技術(shù)的快速發(fā)展，企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越復(fù)雜多樣。為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制是至關(guān)重要的。通過(guò)研究風(fēng)險(xiǎn)控制案例，我們能夠從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。本文將通過(guò)分析一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，總結(jié)出心得體會(huì)，為讀者提供一些有益的啟示。
第二段：案例分析（描述案例背景+分析風(fēng)險(xiǎn)及其帶來(lái)的影響）。
接下來(lái)，我們將以一家大型跨國(guó)公司的子公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件為例進(jìn)行分析。該子公司是一家制造和銷(xiāo)售電子產(chǎn)品的企業(yè)，其中一款旗艦產(chǎn)品因質(zhì)量問(wèn)題引發(fā)大規(guī)模召回。由此產(chǎn)生的負(fù)面影響包括品牌形象受損、市場(chǎng)份額下滑以及法律訴訟等。這一風(fēng)險(xiǎn)事件不僅導(dǎo)致公司利潤(rùn)下降，還對(duì)員工的工作積極性和整體團(tuán)隊(duì)合作產(chǎn)生了消極影響。
第三段：風(fēng)險(xiǎn)控制策略（介紹采取的風(fēng)險(xiǎn)控制策略+評(píng)價(jià)有效性）。
面對(duì)這一風(fēng)險(xiǎn)事件，公司采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制策略。首先，他們立即召回了出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題的產(chǎn)品，并嚴(yán)格控制了生產(chǎn)流程，確保產(chǎn)品質(zhì)量。其次，公司與消費(fèi)者進(jìn)行積極的溝通和賠償，力求恢復(fù)信任。此外，他們加強(qiáng)了內(nèi)部培訓(xùn)和質(zhì)量管理，提升員工的質(zhì)量意識(shí)。通過(guò)這些策略的實(shí)施，雖然公司付出了一定的成本，但在一段時(shí)間后，公司成功恢復(fù)了品牌形象并增加了市場(chǎng)份額。因此，這些風(fēng)險(xiǎn)控制策略被證明是有效的。
第四段：心得體會(huì)（總結(jié)案例中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)+歸納適用原則）。
通過(guò)對(duì)這個(gè)案例的分析，我們可以得出一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。首先，企業(yè)要時(shí)刻關(guān)注產(chǎn)品質(zhì)量，并建立高效的質(zhì)量管理系統(tǒng)。質(zhì)量問(wèn)題一旦發(fā)現(xiàn)，要立即采取措施，避免進(jìn)一步擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)。其次，及時(shí)與消費(fèi)者進(jìn)行溝通和賠償，建立良好的溝通渠道。消費(fèi)者的滿意度與企業(yè)的生存和發(fā)展密切相關(guān)。最后，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和員工意識(shí)的提升，以提高整體團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。這些基本原則在任何企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制中都是適用的。
第五段：結(jié)論（總結(jié)全文+強(qiáng)調(diào)重要性）。
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)控制案例對(duì)于我們提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力非常重要。通過(guò)深入分析案例背景、風(fēng)險(xiǎn)及影響、應(yīng)對(duì)策略以及獲得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我們可以從中受益匪淺。只有不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，企業(yè)才能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，我們應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注和學(xué)習(xí)最新的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，并將其運(yùn)用于實(shí)踐中，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。只有這樣，我們才能在風(fēng)險(xiǎn)中尋求機(jī)遇，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇六
作為一名高中生，我很榮幸能夠參加廉潔風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，通過(guò)這次培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了廉潔的重要性，同時(shí)也了解到了如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
在培訓(xùn)中，我學(xué)習(xí)到了廉潔的概念，它不僅僅是一個(gè)詞匯，更是一種道德品質(zhì)，是我們作為公民應(yīng)該具備的素質(zhì)。廉潔不僅僅是在工作中要遵守紀(jì)律，更是在日常生活中要從小事做起，從自身做起，做到遵紀(jì)守法，不徇私情，不受賄賂，不搞特權(quán)。
同時(shí)，在廉潔風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)中，我還了解到了如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制是一種管理手段，它的目的是預(yù)測(cè)、評(píng)估、處理和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，我們需要注意風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和途徑，及時(shí)采取措施預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)廉潔風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，我意識(shí)到自己在日常學(xué)習(xí)和生活中的一些不良習(xí)慣，例如拿著手機(jī)上課、亂扔垃圾等，這些行為看似微不足道，但是實(shí)際上是不遵守紀(jì)律的表現(xiàn)。同時(shí)，我也學(xué)會(huì)了如何預(yù)判和處理風(fēng)險(xiǎn)，在面對(duì)突發(fā)事件時(shí)，不要慌亂，要冷靜分析，及時(shí)采取措施。
在培訓(xùn)中，我還聽(tīng)取了一些身邊的榜樣的演講，他們都是在工作中從小處做起，嚴(yán)守紀(jì)律，堅(jiān)守初心，虛心學(xué)習(xí)，不斷努力，最終獲得了成功的人。這些榜樣讓我深受啟示，要學(xué)習(xí)他們身上的精神，做一個(gè)廉潔嚴(yán)謹(jǐn)、遵守規(guī)定、勇于創(chuàng)新、不斷提高自己的人。
總之，通過(guò)廉潔風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，我不僅對(duì)廉潔和風(fēng)險(xiǎn)控制有了更深入的了解，同時(shí)也意識(shí)到了自己的不足和缺陷，進(jìn)一步增強(qiáng)了自我修養(yǎng)。我相信，在今后的工作和學(xué)習(xí)中，我會(huì)繼續(xù)踐行廉潔，帶著培訓(xùn)中學(xué)習(xí)到的知識(shí)和技巧，積極預(yù)防和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇七
第一段：簡(jiǎn)介鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制重要性（200字）。
鋼鐵行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)中占有重要地位，但其經(jīng)營(yíng)面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)于鋼鐵企業(yè)來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，影響著企業(yè)的生存和發(fā)展。在過(guò)去的幾十年中，我從事鋼鐵行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制工作，并積累了一些心得和體會(huì)。
第二段：認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因（200字）。
首先，了解鋼鐵行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括原材料價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)需求下滑、技術(shù)創(chuàng)新不足、安全事故和環(huán)境污染等。其次，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因是必不可少的一步。例如，原材料價(jià)格波動(dòng)可能受到國(guó)際市場(chǎng)的不穩(wěn)定因素等多方面因素的影響。通過(guò)深入分析風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，我們能夠更好地制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
第三段：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制（300字）。
在鋼鐵行業(yè)中，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制非常重要。通過(guò)不斷收集和分析市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)、政策等信息，我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)測(cè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，也需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和模型，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行綜合分析。監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的變化是有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提，只有全面了解風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)，我們才能在最短的時(shí)間內(nèi)采取應(yīng)對(duì)措施。
第四段：制定靈活的風(fēng)險(xiǎn)防范策略（300字）。
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，我們不能采取一成不變的防范策略。應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型和程度，制定靈活的防范策略。例如，在原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)面前，可以采取期貨合約鎖定價(jià)格；在市場(chǎng)需求下滑風(fēng)險(xiǎn)中，可以推行產(chǎn)品創(chuàng)新，尋找新的需求點(diǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高生產(chǎn)效率，也是有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施之一。最重要的是，要不斷學(xué)習(xí)和借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，保持與時(shí)間的同步。
第五段：總結(jié)體會(huì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)（200字）。
鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作不僅需要全面了解風(fēng)險(xiǎn)和制定防范策略，還需要培養(yǎng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。只有每個(gè)員工都清楚自己的職責(zé)和所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，才能有效地預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。通過(guò)持續(xù)地改善和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制工作，鋼鐵企業(yè)才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
總結(jié)：鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作需要從了解風(fēng)險(xiǎn)、分析原因、建立評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制、制定防范策略和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面入手。只有通過(guò)科學(xué)的方法和綜合的手段來(lái)處理和控制風(fēng)險(xiǎn)，鋼鐵企業(yè)才能在市場(chǎng)風(fēng)云變幻中始終保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇八
風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制是企業(yè)重要管理制度之一，對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展具有重要的意義。我所在的單位非常注重內(nèi)部控制，開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制自評(píng)工作，并且取得了良好的成果。在這個(gè)過(guò)程中，我深深感受到風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制對(duì)企業(yè)的推動(dòng)作用，對(duì)于自己的成長(zhǎng)也有著重要的幫助。本文基于我個(gè)人的體驗(yàn)和感受，將結(jié)合實(shí)際案例分享我的心得體會(huì)。
風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制是指企業(yè)內(nèi)部管理中，通過(guò)制度、流程、技術(shù)等手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、管理和監(jiān)控的一種管理制度。在風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制中，風(fēng)險(xiǎn)是重點(diǎn)，通過(guò)內(nèi)部控制體系去降低風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營(yíng)利益和發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在具體實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制要靈活適應(yīng)企業(yè)的自身情況和特點(diǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施等手段來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。
在我們單位的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制中，我擔(dān)任了一直重要的角色，收獲了不少體會(huì)和感受。首先，我們要充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失和影響，制定科學(xué)的管理治理策略，不斷深入完善管理制度和規(guī)范流程。其次，我們要加強(qiáng)內(nèi)外部的合作和溝通，積極借鑒外部先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的最優(yōu)化、最模型化，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，也要注重內(nèi)部員工的知識(shí)培訓(xùn)和能力提升，建立可持續(xù)的人才積累體系，充分發(fā)揮員工在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制中的作用和貢獻(xiàn)。
第四段：案例分析。
近期，我們單位在風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制上取得了明顯的進(jìn)展。例如，在業(yè)務(wù)流程中我們的高價(jià)值業(yè)務(wù)經(jīng)常涉及一系列復(fù)雜的交易環(huán)節(jié)，我們對(duì)此進(jìn)行深入的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析，通過(guò)建立科學(xué)的監(jiān)控體系和敏感點(diǎn)預(yù)警機(jī)制，成功實(shí)現(xiàn)了對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有效控制。另外，在過(guò)程管理上，我們對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)及其流程進(jìn)行了制度化整理，通過(guò)明確角色、權(quán)責(zé)清晰，規(guī)范流程等方法，提高審批流程和信息溝通效率，減少了流程中人為瑕疵影響和操作復(fù)雜度的問(wèn)題。
第五段：總結(jié)與思考。
總的來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制是企業(yè)管理體系和經(jīng)營(yíng)的基石。在不斷的實(shí)踐和探索中，我們可以逐步掌握更多的管理技能和方法，更好的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。在實(shí)踐中，要注意科學(xué)管理、科學(xué)判斷和科學(xué)應(yīng)對(duì)策略，持續(xù)提升內(nèi)部控制的能力和水平，對(duì)企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，也需要注重內(nèi)部控制系統(tǒng)的更新和升級(jí)，持續(xù)完善和提高控制效能和效益。相信在不久的將來(lái)，我們的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系會(huì)越來(lái)越完善，為組織打造一個(gè)更加穩(wěn)健和可持續(xù)的發(fā)展環(huán)境。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇九
第一章總則。
第一條為充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)作，防止和減少各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，特制定本制度。
第二條本制度根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理慣例和公司實(shí)際情況而制定。
第三條風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第四條公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是，建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：
（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施，維護(hù)公司的信譽(yù)和良好形象。
第五條公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理辦法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
（一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策；
（三）審慎性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；
（四）適時(shí)性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。
第七條公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
第八條董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行。
第九條董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：
（一）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行檢查和評(píng)估；
（二）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)；
（三）草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；
（四）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
（四）對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)；
（六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
（七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；
（十）對(duì)公司合規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；
（十一）中國(guó)法律規(guī)定的其他職權(quán)。
第十一條公司下設(shè)投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、評(píng)估和防控。
第十二條投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會(huì)是公司基金管理的最高投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個(gè)基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會(huì)主席。其主要職責(zé)包括：
（一）擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策；
（三）檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；
（四）為公司經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（五）為基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（六）定期對(duì)公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進(jìn)行評(píng)估。第十四條公司各部門(mén)根據(jù)具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
第十五條公司設(shè)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，對(duì)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。其主要職責(zé)包括：
（一）對(duì)國(guó)家法律法規(guī)的變化進(jìn)行追蹤，對(duì)公司相關(guān)制度的修改。
提供建議；
（二）檢查評(píng)價(jià)公司規(guī)章制度制定情況；
（三）監(jiān)督檢查公司各部門(mén)遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
（四）對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實(shí)時(shí)監(jiān)控；
（六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；
（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
（八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項(xiàng)；
（九）《公司章程》規(guī)定、董事會(huì)或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。
第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。
第十六條公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有四大類(lèi)：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中：
（一）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)和第三方風(fēng)險(xiǎn)；
（二）人員風(fēng)險(xiǎn)主要包括：人力資源風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)；
（三）法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和信息披露風(fēng)險(xiǎn)；
（四）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)危機(jī)。
第十七條基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)是指在基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
（一）設(shè)計(jì)出來(lái)的新產(chǎn)品不適合市場(chǎng)或不具備投資的可行性；
（二）由于市場(chǎng)推廣不力及銷(xiāo)售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；
（三）因客戶服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題而影響銷(xiāo)售工作或流失重要客戶；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)，巨額及連續(xù)巨額贖回。
第十八條基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）新產(chǎn)品設(shè)計(jì)需進(jìn)行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可。
行性分析的雙重檢驗(yàn)；
（二）建立豐富的銷(xiāo)售渠道體系和有效的市場(chǎng)推廣體系；
（三）選擇實(shí)力雄厚的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)行個(gè)性化服務(wù)，防止流失；
（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f(shuō)明書(shū)反映基金的特性，并確保基金運(yùn)作實(shí)際情況與披露的信息相一致。
第十九條基金贖回風(fēng)險(xiǎn)控制措施及處理程序：
（一）基金贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。
（二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。
如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進(jìn)行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：
3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)情況。
5.加強(qiáng)與投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者的溝通，進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助其樹(shù)立理性投資理念。
（三）巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的處理程序。
當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)按以下程序處理：
3.必要時(shí)公司需立即召開(kāi)投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)現(xiàn)有倉(cāng)位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
第二十條投資管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的過(guò)程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)與揭示風(fēng)險(xiǎn)；
（二）決策風(fēng)險(xiǎn)：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個(gè)股選擇不當(dāng)；
（三）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因流動(dòng)性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
第二十一條投資管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制和控制措施；
（四）建立合理的流動(dòng)性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購(gòu)贖回管理體系，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)各類(lèi)投資品種流動(dòng)性的研究。
第二十二條后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)是指公司業(yè)務(wù)支持部門(mén)未能提供強(qiáng)有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
（三）基金清算風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒(méi)有對(duì)不同基金實(shí)行嚴(yán)格的分帳管理、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地進(jìn)行資金劃撥與賬務(wù)核對(duì)、沒(méi)有正確審核及處理和記錄場(chǎng)外業(yè)務(wù)、沒(méi)有與托管行及時(shí)核對(duì)清算數(shù)據(jù)、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)信息、沒(méi)有保存完整的基金會(huì)計(jì)檔案資料。
第二十三條后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；
（二）定期維護(hù)電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；
（三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；
（四）制定危機(jī)處理機(jī)制和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃等有關(guān)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；
（五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；
（六）及時(shí)進(jìn)行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對(duì)賬作業(yè)；
（七）采用專(zhuān)用的財(cái)務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進(jìn)行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險(xiǎn)；
（八）加強(qiáng)對(duì)操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；
（九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門(mén)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
第二十四條第三方風(fēng)險(xiǎn)是指公司所管理基金的托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
第二十五條第三方風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類(lèi)合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)托管人等第三方進(jìn)行審計(jì)并提供相關(guān)報(bào)告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險(xiǎn)。
第二十六條人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指在公司人力資源管理的過(guò)程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；
（二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；
（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條人力資源風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立合理的選拔考核機(jī)制；
（二）把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤；
（三）借鑒國(guó)內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制。
第二十八條員工道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工個(gè)人違反法律法規(guī)。
或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。第二十九條員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)；
（三）加強(qiáng)員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書(shū)；
（四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
第三十條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營(yíng)與基金運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
（一）對(duì)有關(guān)基金或公司運(yùn)營(yíng)的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
（二）公司規(guī)章制度沒(méi)有及時(shí)隨著法律法規(guī)的變化而進(jìn)行調(diào)整；
（三）基金投資過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（四）基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（五）公司合規(guī)部門(mén)未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
第三十一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（三）建立順暢的信息反饋匯報(bào)制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。
第三十二條關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對(duì)基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；
（三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷(xiāo)證券的價(jià)格；
（四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要控制措施包括：
（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層職責(zé)明晰、各司其職；
（二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過(guò)合規(guī)審查功能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)立監(jiān)察稽核作用；
（三）充分發(fā)揮董事會(huì)及其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審核與監(jiān)督作用；
（五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請(qǐng)、審批和監(jiān)督程序。
三、信息披露及控制措施。
第三十四條信息披露風(fēng)險(xiǎn)是指在基金或公司對(duì)外信息披露的過(guò)程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
（三）披露的信息不及時(shí)，未按照法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定期限辦理；
（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險(xiǎn)。
第三十五條信息披露風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
（二）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門(mén)；
（三）加強(qiáng)公司信息披露的監(jiān)督與審查。
第三十六條財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司財(cái)務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）財(cái)務(wù)管理制度不健全；
（二）公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格分離；
（三）收入、費(fèi)用等沒(méi)有準(zhǔn)確、及時(shí)確認(rèn)和入賬；
（四）沒(méi)有按規(guī)定定期盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符；
（五）公司固有資金的運(yùn)用不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（六）會(huì)計(jì)報(bào)表編制不正確或不及時(shí)；
（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會(huì)計(jì)檔案資料。
第三十七條財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，切實(shí)做到責(zé)任到人；
（二）嚴(yán)格區(qū)分公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；
（三）嚴(yán)格公司固有資金運(yùn)用的管理；
（四）財(cái)務(wù)部實(shí)行雙人復(fù)核，定期核賬；
（五）制定完善的會(huì)計(jì)檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。
二、財(cái)務(wù)危機(jī)及控制措施。
第三十八條財(cái)務(wù)危機(jī)是指因公司經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期不景氣、重大經(jīng)營(yíng)失誤或其他重大財(cái)務(wù)損失，造成公司經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重困難。
第三十九條財(cái)務(wù)危機(jī)的控制措施主要包括：制定切實(shí)可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與經(jīng)營(yíng)策略，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護(hù)應(yīng)對(duì)工作。
第四十條風(fēng)險(xiǎn)控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。公司各部門(mén)之間應(yīng)形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
第四十一條風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報(bào)告與反饋制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等。
第四十二條業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理職能；各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
第四十三條崗位分離制度是為保證各部門(mén)的相對(duì)獨(dú)立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點(diǎn)和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無(wú)故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
易和基金清算的一級(jí)保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。
第四十五條作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)之間的運(yùn)作效率，各部門(mén)制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門(mén)應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門(mén)工作的操作指導(dǎo)，各部門(mén)員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時(shí)接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
第四十六條集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七條信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進(jìn)行管理。
第四十八條資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實(shí)、全面、及時(shí)的系統(tǒng)和制度。公司各部門(mén)應(yīng)對(duì)本部門(mén)的信息資料進(jìn)行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計(jì)檔案并妥善保管。
第四十九條內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是指能夠保證交易記錄正確、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、完整、反映及時(shí)的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：
（一）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)必須嚴(yán)格分開(kāi)。
（二）每個(gè)基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨(dú)立賬戶進(jìn)行單獨(dú)核算。
（三）會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營(yíng)成果核算要完全獨(dú)立。
（四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
第五十條內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場(chǎng)合公開(kāi)的資料及信息必須嚴(yán)格對(duì)外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)控制制度之中。保密對(duì)象包括：基金投資計(jì)劃、基金登記過(guò)戶資料、交易統(tǒng)計(jì)資料、公司的研究成果、公司財(cái)務(wù)狀況和公司自行開(kāi)發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對(duì)象不同，設(shè)定不同的密級(jí)程度。保密工作的實(shí)施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時(shí)進(jìn)行，并相互配合。
第五十一條報(bào)告制度是指公司各部門(mén)定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)報(bào)告的制度。為了及時(shí)掌握公司各部門(mén)業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報(bào)告系統(tǒng)。公司各部門(mén)應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)報(bào)告。此外，為了防止因部門(mén)之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時(shí)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門(mén)還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機(jī)制。
第五十二條監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)工作進(jìn)行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨(dú)立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實(shí)施監(jiān)察稽核工作；
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度和公司各部門(mén)作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議；
（四）任何部門(mén)和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
第五十三條為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度。
第五十四條控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。
第五十五條公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，使得風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。
第五十六條風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測(cè)試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。
第五十七條風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度是指合規(guī)部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時(shí)可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
第五十八條合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時(shí)檢查和指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書(shū)與建議書(shū)，上報(bào)公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。
第五十九條公司各級(jí)人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作不力或隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。
第六十條對(duì)因風(fēng)險(xiǎn)控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績(jī)特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十一條對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門(mén)，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十二條對(duì)于部門(mén)制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)追究部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第七章附則。
第六十三條本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時(shí)根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進(jìn)一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時(shí)，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條第六十五條。
本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十
本次講課，主要講：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風(fēng)險(xiǎn)控制，建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
一、首先講財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、根據(jù)現(xiàn)在國(guó)家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專(zhuān)業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡(jiǎn)易房或臨時(shí)房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說(shuō)建筑手的使用壽命為設(shè)計(jì)時(shí)考慮的使用時(shí)間，并不是說(shuō)到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會(huì)倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長(zhǎng)，在承保時(shí)一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時(shí)要多加些條款限制；對(duì)于簡(jiǎn)易房（鐵皮房）要加符合設(shè)計(jì)與施工規(guī)范的簡(jiǎn)易房（鐵皮房）條款。
2、在承保時(shí)經(jīng)常會(huì)遇到違法建筑的承保（沒(méi)有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說(shuō)：該建筑工程沒(méi)有國(guó)家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒(méi)有什么問(wèn)題的；所以在承保時(shí)，如遇到新建好的違法建筑最好不保。
3、在承保時(shí)，經(jīng)?？吹椒课莩霈F(xiàn)各種裂縫，在批單時(shí)一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)gb/t50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過(guò)量的汲取地下水，引起水位下降，土層進(jìn)一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實(shí)生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時(shí)，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。
4、對(duì)于重置價(jià)值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價(jià)值條款，如要加必須附加其它的約定。
二、關(guān)于建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、因我們是學(xué)工程類(lèi)專(zhuān)業(yè)的，工程類(lèi)專(zhuān)業(yè)要求就是不出風(fēng)險(xiǎn)，而保險(xiǎn)是可以有風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是如何控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險(xiǎn)必定有三個(gè)原因：a、規(guī)范出錯(cuò)；b、設(shè)計(jì)錯(cuò)；c、施工錯(cuò)誤。先說(shuō)規(guī)范錯(cuò)誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進(jìn)行了多次實(shí)踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會(huì)出錯(cuò)，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第1條設(shè)計(jì)錯(cuò)誤不賠；施工錯(cuò)誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費(fèi)用不賠。而在所有的施工和設(shè)計(jì)規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)和施工時(shí)，對(duì)將要設(shè)計(jì)和施工的材料和部位，必須全部清楚。設(shè)計(jì)和施工在工程部位不明情況下，進(jìn)行的設(shè)計(jì)和施工屬違規(guī)的設(shè)計(jì)和施工。在風(fēng)險(xiǎn)控制中要特別注意，設(shè)計(jì)條款中沒(méi)有地質(zhì)勘探，必須加上設(shè)計(jì)包括地質(zhì)勘探。
2、地面下陷、下沉的解釋說(shuō)明和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的一樣。
3、在附加重置價(jià)值擴(kuò)展條款時(shí)，一定不能寫(xiě)不介于原值的修復(fù)，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說(shuō)明增加百分比，將會(huì)也現(xiàn)修復(fù)費(fèi)用是原值的n倍！
5、在清除殘骸擴(kuò)展條款保，如要加清運(yùn)條款必須注明運(yùn)距，一般情況工地內(nèi)的清運(yùn)距離為5公里。
6、震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐擴(kuò)展條款，不能加房屋裂縫能賠，因?yàn)槲覈?guó)現(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時(shí)是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會(huì)產(chǎn)生很大的賠償金額。
7、自然災(zāi)害產(chǎn)生的第三者擴(kuò)展條款，對(duì)此種條款要通過(guò)加免賠和限制賠償額來(lái)控制，一般設(shè)計(jì)免賠額為5萬(wàn)元，第次事故最大賠償限額為100萬(wàn)。
8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損失也要求賠償，對(duì)于此種條款和限制要采用設(shè)立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個(gè)主面加以控制，一般設(shè)定免賠為5萬(wàn)或賠償金額的10%兩者以高者為準(zhǔn)。每次事故賠償限額為100萬(wàn)元，總賠償限額為300萬(wàn)元。
9、臨時(shí)設(shè)施和施工機(jī)具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行工程設(shè)計(jì)的，但施工單位臨時(shí)設(shè)施，在施工組織設(shè)計(jì)中只有10年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)，但實(shí)際施工時(shí)，一般按2年一遇為準(zhǔn)，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標(biāo)準(zhǔn)。
深圳市建工質(zhì)量檢測(cè)鑒定中心有限公司。
主講：尤洪斌。
2007年5月10日。
郵箱：yhb@地址：深圳市南山區(qū)白石州沙河水電管理大樓二樓。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十一
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營(yíng)中的各種風(fēng)險(xiǎn)，確保營(yíng)業(yè)部規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制。
營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持公司誠(chéng)信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營(yíng)理念；貫徹“風(fēng)險(xiǎn)全面評(píng)估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)逐級(jí)控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺(tái)的應(yīng)用和支持，確保營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。
營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營(yíng)業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財(cái)務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時(shí)；防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，提高公司經(jīng)營(yíng)效率和效果。
營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對(duì)等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營(yíng)業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對(duì)等原則指風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門(mén)，各業(yè)務(wù)部門(mén)在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門(mén)在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對(duì)等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，確保營(yíng)業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)由單一部門(mén)或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的交叉復(fù)核控制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、檢查職能的部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營(yíng)業(yè)部其他部門(mén)，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門(mén)干涉獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營(yíng)業(yè)部開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。
營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告與反饋、評(píng)價(jià)與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動(dòng)來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。營(yíng)業(yè)部在充分考慮市場(chǎng)、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、有效地識(shí)別，探索其來(lái)源，識(shí)別其種類(lèi)，為其后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營(yíng)業(yè)部在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范手冊(cè)，具體描述營(yíng)業(yè)部各部門(mén)、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過(guò)程，營(yíng)業(yè)部通過(guò)合理的制度安排和風(fēng)險(xiǎn)度量方法對(duì)經(jīng)營(yíng)環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及營(yíng)業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適時(shí)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理中，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或每一個(gè)工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性的預(yù)測(cè)。它包括風(fēng)險(xiǎn)所在、風(fēng)險(xiǎn)所引起損失的時(shí)機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測(cè)的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對(duì)措施等。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按評(píng)估的時(shí)間分為定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括季度評(píng)估和評(píng)估。每季度初，營(yíng)業(yè)部各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評(píng)，根據(jù)實(shí)際情況確定各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所在，提出上季度風(fēng)險(xiǎn)控制自評(píng)報(bào)告與本季度風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃；每年年初，營(yíng)業(yè)部各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)上一年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，并提出本年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括：（1）新業(yè)務(wù)開(kāi)展之前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在開(kāi)展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門(mén)根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門(mén)的工作重點(diǎn)，分析評(píng)估其中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評(píng)估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門(mén)可就某些事項(xiàng)作出專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。
風(fēng)險(xiǎn)控制是解決風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，從而消除預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的措施和程序。營(yíng)業(yè)部針對(duì)不同種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制部審核后執(zhí)行。營(yíng)業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過(guò)在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制閥值，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制這幾個(gè)環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過(guò)程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營(yíng)業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)控，以及營(yíng)業(yè)部各部門(mén)和人員對(duì)營(yíng)業(yè)部定力的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營(yíng)業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺(tái)，能夠從前、中、后臺(tái)自動(dòng)采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問(wèn)題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門(mén)和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過(guò)預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
營(yíng)業(yè)部建立健全內(nèi)部報(bào)告制度，報(bào)告做到制度化和格式化。營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告種類(lèi)有：監(jiān)控報(bào)告、稽核審計(jì)報(bào)告、專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告、即時(shí)報(bào)告、監(jiān)理定期工作報(bào)告等，報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)不同的報(bào)告類(lèi)型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員在對(duì)被監(jiān)控對(duì)象實(shí)施監(jiān)控的過(guò)程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫(xiě)的監(jiān)控情況報(bào)告，監(jiān)控報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問(wèn)題、形成原因、處理過(guò)程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專(zhuān)業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專(zhuān)業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時(shí)地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長(zhǎng)的多樣化的需求，并及時(shí)反饋到研發(fā)和管理部門(mén)。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯?duì)行業(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專(zhuān)注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對(duì)客戶，及時(shí)滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部管理機(jī)制，推動(dòng)咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等活動(dòng)：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；（3）在報(bào)刊上發(fā)表咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過(guò)電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開(kāi)公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測(cè)或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時(shí)：不得以公司或個(gè)人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問(wèn)題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測(cè)或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個(gè)人或公司名義開(kāi)設(shè)理財(cái)顧問(wèn)工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營(yíng)業(yè)部的名義對(duì)外提供咨詢類(lèi)文章、評(píng)論、報(bào)告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時(shí)，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱(chēng)和個(gè)人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報(bào)刊、電臺(tái)及電視臺(tái)等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報(bào)總裁，由管理部門(mén)統(tǒng)一組織；證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買(mǎi)賣(mài)等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺(tái)賽、模擬證券投資大賽或類(lèi)似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)、證券品種的走勢(shì)或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評(píng)價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營(yíng)業(yè)部不得聘請(qǐng)無(wú)咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會(huì)和講座等活動(dòng)。營(yíng)業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營(yíng)業(yè)時(shí)間、本營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)為本營(yíng)業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報(bào)批，但不得以任何形式對(duì)外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場(chǎng)傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開(kāi)公司后不得以公司名義參加咨詢活動(dòng)，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營(yíng)、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營(yíng)業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)客戶和非現(xiàn)場(chǎng)客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過(guò)分類(lèi)、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場(chǎng)客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報(bào)刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投資者各種活動(dòng)的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營(yíng)業(yè)部咨詢工作的對(duì)外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對(duì)投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十二
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會(huì)采用這種方法：
（1）投資主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險(xiǎn)更低。
（3）投資主體無(wú)能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資主體無(wú)能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過(guò)契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過(guò)簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個(gè)或多個(gè)其他參與者。
（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險(xiǎn)保留風(fēng)險(xiǎn)保留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說(shuō)，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無(wú)計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
（1）無(wú)計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒(méi)有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無(wú)計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，無(wú)資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計(jì)損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。指可能的損失發(fā)生前，通過(guò)做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時(shí)獲得資金以補(bǔ)償損失。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留基金的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十三
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)?？傄?guī)模實(shí)行總量控制，計(jì)劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過(guò)10倍，特殊情況確需超過(guò)上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場(chǎng)前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十四
一、目的為對(duì)倉(cāng)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉(cāng)庫(kù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉(cāng)庫(kù)工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖?、傷寒、病毒性
肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉(cāng)庫(kù)管理工作。
3.1.2食品倉(cāng)庫(kù)工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門(mén)建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。
3.1.3倉(cāng)庫(kù)人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過(guò)期、筆記不清無(wú)效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉(cāng)庫(kù)防蚊蠅、防鼠工作由倉(cāng)庫(kù)主管負(fù)責(zé)落實(shí)。
3.2.2倉(cāng)庫(kù)所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉(cāng)管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門(mén)窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉(cāng)庫(kù)應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉(cāng)庫(kù)門(mén)口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉(cāng)管員不得任意進(jìn)入食品倉(cāng)儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來(lái)人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門(mén)窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫(kù)區(qū)不得放置殺蟲(chóng)劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫(kù)區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉(cāng)庫(kù)值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉(cāng)管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫(kù)區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫(kù)區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場(chǎng)完整，立即向倉(cāng)庫(kù)主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話110。每日監(jiān)控記錄如無(wú)異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉(cāng)庫(kù)主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉(cāng)庫(kù)各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉(cāng)庫(kù)門(mén)口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉(cāng)庫(kù)主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫(kù)區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周?chē)?.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫(kù)區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫(kù)房外單獨(dú)安裝電源開(kāi)關(guān)箱，倉(cāng)管員離開(kāi)庫(kù)區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。
3.4.4庫(kù)區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫(kù)區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車(chē)輛、設(shè)備等。叉車(chē)除正常在庫(kù)區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門(mén)主管。
3.4.6倉(cāng)庫(kù)主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級(jí)人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊(duì)倉(cāng)庫(kù)員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。
3.4.8定期開(kāi)展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉(cāng)管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生火災(zāi)，倉(cāng)庫(kù)人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢(shì)的蔓延，并立即向本部門(mén)領(lǐng)過(guò)報(bào)告。部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢(shì)較大有蔓延趨勢(shì)，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對(duì)火災(zāi)事故的現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)由發(fā)生事故部門(mén)先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場(chǎng)，待有關(guān)部門(mén)同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫(kù)區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽(yáng)光直射。
3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉(cāng)庫(kù)內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過(guò)高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過(guò)高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車(chē)時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉(cāng)庫(kù)員工，要有安全防范意識(shí)和接受過(guò)安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉(cāng)庫(kù)人員全面落實(shí)執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉(cāng)庫(kù)。
3.6.3專(zhuān)人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全。
3.6.4倉(cāng)庫(kù)內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全，關(guān)好門(mén)窗。
3.6.2行政部門(mén)將不定期抽查庫(kù)區(qū)人員是否按照倉(cāng)儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開(kāi)始執(zhí)行。
—
end
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風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十五
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商品線上交易風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買(mǎi)賣(mài)雙方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
第二條 按照公開(kāi)、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺(tái)、提供服務(wù)和見(jiàn)證交易，藏品的鑒定、評(píng)估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。
第三條 本中心風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會(huì)員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)警示制度
第五條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書(shū)面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會(huì)員報(bào)告情況，或約見(jiàn)會(huì)員談話，提醒風(fēng)險(xiǎn)：
（一）交易價(jià)格出現(xiàn)異常變動(dòng)；
（二）會(huì)員交易行為異常；
（三）會(huì)員訂貨量、資金變化異常；
（四）會(huì)員持倉(cāng)量異常；
（五）會(huì)員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
（六）本中心認(rèn)定的其他情形。
第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會(huì)員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函：
（一）國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)交易出現(xiàn)異常變化；
（二）會(huì)員涉嫌違規(guī)；
（三）會(huì)員交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)；
（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過(guò)相關(guān)途徑對(duì)有關(guān)會(huì)員限制交易：
（一）不按本中心要求報(bào)告情況和談話的；
（二）故意隱瞞事實(shí)，瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)重要信息的；
（三）故意銷(xiāo)毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
（四）經(jīng)查實(shí)存在欺詐行為的；
（五）經(jīng)查實(shí)參與操縱市場(chǎng)行為的；
（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時(shí)開(kāi)市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時(shí)間不作順延。
（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
第十條 對(duì)技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市的決定，本中心通過(guò)網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時(shí)予以公告。技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
第三章 保證金制度
第十二條 本中心實(shí)行交易保證金制度。保證金是指會(huì)員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開(kāi)始前，會(huì)員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會(huì)員在發(fā)出競(jìng)價(jià)指令的同時(shí)交易系統(tǒng)即自動(dòng)鎖定相對(duì)應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
第四章 漲跌停板制度
第十五條 本中心實(shí)行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個(gè)交易日出現(xiàn)同方向漲停或者跌停的，交易所有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
第五章 附則
第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
山東恒利商品交易規(guī)則
第一章 總則
第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會(huì)員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《中華人民共國(guó)合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊(cè)會(huì)員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。
第五條 會(huì)員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的精神，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 會(huì)員 第一節(jié) 會(huì)員資格
第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
2）對(duì)商品投資市場(chǎng)有一定的市場(chǎng)認(rèn)知，具有一定的商品市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)；
4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)操作能力，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動(dòng)； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
3）了解商品投資風(fēng)險(xiǎn)，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊(cè)登記。第九條 會(huì)員必須遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項(xiàng)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門(mén)和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會(huì)公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺(jué)維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺(jué)維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。
第十條 會(huì)員應(yīng)遵循國(guó)家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報(bào)和繳納個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅收。
第二節(jié) 會(huì)員分類(lèi)
第十一條 本中心會(huì)員分為投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。
第十二條 投資人會(huì)員是通過(guò)本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會(huì)員或機(jī)構(gòu)會(huì)員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員是通過(guò)本中心專(zhuān)業(yè)委員會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會(huì)員，獲準(zhǔn)從事以下一項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會(huì)員； 2）申請(qǐng)新商品掛牌交易； 3）申請(qǐng)商品入場(chǎng)登記； 4）申請(qǐng)商品再托管交易； 5）加入專(zhuān)業(yè)委員會(huì)； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員在任何情況下不代表本中心。投資人會(huì)員與經(jīng)紀(jì)會(huì)員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
第十五條 針對(duì)經(jīng)紀(jì)會(huì)員的不專(zhuān)業(yè)行為，投資人會(huì)員有權(quán)向本中心投訴。本中心會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。
第三節(jié) 會(huì)員注冊(cè) 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)成為本中心會(huì)員。第十七條 本中心會(huì)員實(shí)行實(shí)名制。
第十八條 投資人按要求提供會(huì)員資格申請(qǐng)材料，并對(duì)所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書(shū)面或在線簽署《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》，即正式取得商品投資人會(huì)員資格。
第二十條 投資人會(huì)員簽訂《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會(huì)員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會(huì)員所持有的、但未實(shí)際交收商品的保管、保險(xiǎn)、登記等相關(guān)事宜。
第二十一條 投資人會(huì)員簽訂《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，并自愿承擔(dān)商品交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
第四節(jié) 交易賬戶
第二十二條 會(huì)員必須在本中心指定的銀行開(kāi)設(shè)資金賬戶，并開(kāi)通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個(gè)會(huì)員對(duì)應(yīng)一個(gè)交易賬戶。
第二十四條 會(huì)員同意本中心按照會(huì)員的交易申請(qǐng)和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。
第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
第二十六條 會(huì)員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對(duì)于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對(duì)于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會(huì)員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
第五節(jié) 會(huì)員管理 第二十七條 本中心將不定期對(duì)會(huì)員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時(shí)更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會(huì)員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
第二十八條 對(duì)于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會(huì)員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報(bào)批評(píng)、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會(huì)員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
第二十九條 會(huì)員若對(duì)本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式向本中心提請(qǐng)復(fù)議。對(duì)于會(huì)員的復(fù)議申請(qǐng)，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個(gè)大類(lèi)： 1）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類(lèi)商品中會(huì)有若干個(gè)交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實(shí)行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號(hào)登記后方可交易。第三十二條 每個(gè)商品條目包括交易品種名稱(chēng)、代碼、交易單位和加價(jià)幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。
第二節(jié) 掛牌申請(qǐng)
第三十四條 投資人會(huì)員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出掛牌申請(qǐng)。投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請(qǐng)書(shū)》、《可行性分析研究報(bào)告》、《持有人承諾書(shū)》等相關(guān)文件。
第三十五條 投資人會(huì)員向本中心提交掛牌申請(qǐng)，視為其接受本中心的各項(xiàng)交易條款和投資人會(huì)員的權(quán)利與義務(wù)。
第三十六條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員提供的該商品《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)趨勢(shì)、投資價(jià)值研究和由專(zhuān)業(yè)人員簽發(fā)的商品價(jià)值評(píng)估報(bào)告。《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》應(yīng)當(dāng)對(duì)影響商品投資價(jià)值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對(duì)掛牌實(shí)物的合理投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測(cè)。
2）引用的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整并須注明來(lái)源； 3）無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第三十八條 《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》僅供投資人會(huì)員參考，不能作為本中心對(duì)該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬(wàn)元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請(qǐng)后，于五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專(zhuān)家委員會(huì)評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)后本中心將向掛牌申請(qǐng)人出具掛牌申請(qǐng)回復(fù)函。
第四十一條 對(duì)于本中心公告的公開(kāi)征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門(mén)審核通過(guò)后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。
第三節(jié) 入場(chǎng)登記
第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會(huì)員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過(guò)書(shū)面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場(chǎng)登記申請(qǐng)。書(shū)面申請(qǐng)須提交以下文件：《入場(chǎng)登記申請(qǐng)書(shū)》、《持有人承諾書(shū)》、《委托入場(chǎng)登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會(huì)員委托他人代為辦理鑒定入庫(kù)事項(xiàng)，還需遞交《授權(quán)委托書(shū)》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請(qǐng)須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書(shū)》的所有條款。通過(guò)郵件、微信提交申請(qǐng)的，須在托管日補(bǔ)交上述書(shū)面申請(qǐng)的相關(guān)資料。上述申請(qǐng)必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。
第四十四條 投資人會(huì)員辦理完托管入庫(kù)手續(xù)后的兩個(gè)交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過(guò)交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未及時(shí)支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場(chǎng)收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。
第四十五條 申請(qǐng)入市商品經(jīng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉(cāng)庫(kù)；對(duì)經(jīng)鑒定后不符入庫(kù)要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請(qǐng)人。
第四十六條 投資人會(huì)員申請(qǐng)掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫(kù)后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時(shí)間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會(huì)員的交易賬戶持倉(cāng)。投資人會(huì)員在交易客戶端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會(huì)員的持倉(cāng)全部或部分解凍后方可上市交易。
第四十七條 投資人會(huì)員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實(shí)際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會(huì)員交易賬戶中，投資人會(huì)員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
第四十八條 投資人會(huì)員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實(shí)物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會(huì)員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時(shí)發(fā)布商品托管入庫(kù)公告。
第四節(jié) 再托管申請(qǐng)
第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時(shí)方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時(shí)，申請(qǐng)人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出再托管申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請(qǐng)書(shū)》及《持有人承諾書(shū)》。
第五十二條 再托管規(guī)則如下：
4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過(guò)該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請(qǐng)?jiān)瓌t上只針對(duì)該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請(qǐng)經(jīng)超過(guò)參與表決的60%流通量的線上持有人同意時(shí)，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場(chǎng)情況決定是否針對(duì)該商品進(jìn)行再托管。
第五節(jié) 商品退市
第五十四條 本中心對(duì)于不活躍的商品，或有較大爭(zhēng)議的商品，將啟動(dòng)退市流程。
第四章 發(fā)行申購(gòu) 第一節(jié) 申購(gòu)原則
第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會(huì)員可通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)。第五十六條 申購(gòu)委托在申購(gòu)日交易時(shí)間內(nèi)可以撤單，其他時(shí)間不可以撤單。第五十七條 投資人會(huì)員申購(gòu)前賬戶中需存有足額申購(gòu)款，以保證申購(gòu)委托成功。
第五十八條 申購(gòu)新商品須全額預(yù)繳申購(gòu)款及申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。申購(gòu)抽簽結(jié)束后，未中簽申購(gòu)款及相應(yīng)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會(huì)員賬戶。第五十九條 新商品申購(gòu)日期以本中心公告為準(zhǔn)。
第二節(jié) 申購(gòu)價(jià)
第六十條 申購(gòu)價(jià)即為新商品掛牌指導(dǎo)價(jià)，是指經(jīng)本中心專(zhuān)家委員會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)、掛牌審核小組審核通過(guò)的新商品首日掛牌交易指定參考價(jià)。
第六十一條 參考價(jià)定價(jià)根據(jù)經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)、專(zhuān)家委員會(huì)綜合評(píng)估價(jià)、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)綜合考慮制定。
1）經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)：由新商品掛牌申請(qǐng)人與經(jīng)紀(jì)會(huì)員協(xié)商制定；
3）專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)采集于專(zhuān)業(yè)交易市場(chǎng)，由本中心特約信息員按規(guī)定申報(bào)。新商品現(xiàn)貨市場(chǎng)均價(jià)為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場(chǎng)平均價(jià)。
第三節(jié) 申購(gòu)時(shí)間
第六十二條 投資人會(huì)員可以于申購(gòu)日（以下簡(jiǎn)稱(chēng)t日）申購(gòu)發(fā)行的新商品，申購(gòu)時(shí)間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四節(jié) 申購(gòu)流程
第六十三條 投資人會(huì)員申購(gòu)（t日）：投資人會(huì)員在申購(gòu)時(shí)間內(nèi)繳足申購(gòu)款，進(jìn)行申購(gòu)委托，申購(gòu)委托提交后，申購(gòu)資金將被凍結(jié)。
第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對(duì)未中簽部分的申購(gòu)款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時(shí)間
第六十七條 本中心交易時(shí)間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時(shí)間為：交易日的7:00-16:00，國(guó)家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時(shí)間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時(shí)間。
第二節(jié) 交易申請(qǐng) 第七十條 在交易時(shí)間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請(qǐng)，申請(qǐng)當(dāng)日有效。如果一筆申請(qǐng)不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
第七十一條 交易申請(qǐng)應(yīng)視為投資人會(huì)員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請(qǐng)人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對(duì)方結(jié)算。
第七十二條 交易申請(qǐng)應(yīng)包括交易品種代碼、名稱(chēng)、交易數(shù)量和交易價(jià)格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
第七十三條 購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
第七十五條 單筆交易申請(qǐng)最大數(shù)量原則上不超過(guò)本中心該商品市場(chǎng)流通量的1%。根據(jù)市場(chǎng)流通量的變化，本中心可適時(shí)調(diào)整單筆申請(qǐng)最大數(shù)量。
第七十六條 本中心對(duì)商品交易實(shí)行價(jià)格波動(dòng)限制，新商品掛牌交易首日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為30%，次日起日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為10%。當(dāng)日有效價(jià)格范圍的計(jì)算方法為：當(dāng)日參照價(jià)格×（1±日價(jià)格波動(dòng)幅度）。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位。根據(jù)市場(chǎng)管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價(jià)格波動(dòng)幅度。
第七十七條 開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該商品的第一筆成交價(jià)格。收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該商品交易時(shí)間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價(jià)，最后三分鐘無(wú)交易的，其收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日最后一筆成交價(jià)。第七十八條 當(dāng)日參照價(jià)格為該商品前一交易日的收盤(pán)價(jià)。
第七十九條 在接受交易申請(qǐng)的時(shí)間內(nèi)，未成交申請(qǐng)可以撤銷(xiāo)，撤銷(xiāo)指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷(xiāo)和失效的申請(qǐng)，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時(shí)解除對(duì)投資人會(huì)員相應(yīng)的款項(xiàng)或?qū)嵨锏逆i定。
第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價(jià)格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請(qǐng)后，會(huì)在第一時(shí)間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無(wú)論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會(huì)生成相應(yīng)的電子合同。
第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號(hào)、交易品種名稱(chēng)、商品代碼、成交價(jià)格、成交數(shù)量、計(jì)價(jià)單位、交易時(shí)間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計(jì)價(jià)，計(jì)價(jià)單位為元。
第八十四條 買(mǎi)賣(mài)雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買(mǎi)方向賣(mài)方劃轉(zhuǎn)相對(duì)應(yīng)的資金。
第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。對(duì)顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
第四節(jié) 實(shí)物交收
第八十六條 實(shí)物交收須由本中心投資人會(huì)員或其委托代理人在本中心指定地點(diǎn)辦理。第八十七條 商品實(shí)物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會(huì)員通過(guò)交易客戶端提出實(shí)物交收申請(qǐng)：
1）投資人會(huì)員在每個(gè)交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過(guò)交易客戶端注冊(cè)提貨單，生成提貨單后，投資人會(huì)員所提貨商品及其對(duì)應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會(huì)員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會(huì)員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫(kù)。
第八十九條 投資人會(huì)員（自然人）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會(huì)員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會(huì)員簽字的代理交收聲明。投資人會(huì)員（機(jī)構(gòu)）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實(shí)物交收授權(quán)委托書(shū)（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉(cāng)庫(kù)辦理交收的工作時(shí)間：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過(guò)程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會(huì)員應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納。
第九十二條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實(shí)物將被鎖定，投資人會(huì)員有權(quán)在交易客戶端對(duì)該提貨單進(jìn)行注銷(xiāo)，注銷(xiāo)后該“商品提貨單”將被取消，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物將被解除鎖定。
第九十三條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，若在指定的交收時(shí)間內(nèi)未辦理實(shí)物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物仍被鎖定，需要投資人會(huì)員在交易客戶端進(jìn)行注銷(xiāo)提貨單以解除鎖定。
第九十五條 對(duì)于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫(kù)數(shù)量的5%時(shí)，本中心將及時(shí)發(fā)布商品出庫(kù)公告。
第五節(jié) 市場(chǎng)管理
第九十六條 為了維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會(huì)員的利益，本中心可以對(duì)特定交易商品臨時(shí)停牌。對(duì)于停牌原因和恢復(fù)交易的時(shí)間，本中心將予以公告。
第九十七條 本中心在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布交易即時(shí)行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
第九十八條 本中心實(shí)行市場(chǎng)信息員信息采集制度，實(shí)現(xiàn)商品交易中心平臺(tái)與全國(guó)各大商品專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)。
第九十九條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求投資人會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書(shū)面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告、暫?；蛳拗平灰?、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險(xiǎn)。
第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用和傳播。
第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用或予以傳播。
第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時(shí)，交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過(guò)3個(gè)交易日。
第一百零三條 本中心宣布交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時(shí)間內(nèi)予以公告。由于在市場(chǎng)異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六章 其他
第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級(jí)或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會(huì)員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會(huì)員不配合造成的自身?yè)p失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級(jí)或更換交易系統(tǒng)會(huì)及時(shí)進(jìn)行公告。
第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時(shí)間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開(kāi)始實(shí)施。
山東恒利登記結(jié)算實(shí)施細(xì)則（暫行）
第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障商品交易市場(chǎng)安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則沒(méi)有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
第三條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵循公開(kāi)、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，由本中心登記結(jié)算部門(mén)集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門(mén)為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
第五條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
第二章 登記結(jié)算部門(mén)
第六條 登記結(jié)算部門(mén)是本中心的下屬職能部門(mén)。
第七條 登記結(jié)算部門(mén)設(shè)立電子化實(shí)物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實(shí)物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊(cè)的登記。電子化實(shí)物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計(jì)量單位，商品實(shí)物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會(huì)員名稱(chēng)、會(huì)員賬戶號(hào)碼、持有商品名稱(chēng)、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
第十條 登記結(jié)算部門(mén)履行下列職能：
1、商品實(shí)物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
2、商品實(shí)物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第十一條 登記結(jié)算部門(mén)負(fù)責(zé)制定下列事項(xiàng)和文件：
1、業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則；
2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃、緊急應(yīng)對(duì)程序；
3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
4、投資人會(huì)員資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
5、合作銀行資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
7、與商品經(jīng)紀(jì)會(huì)員、商品投資人會(huì)員和合作銀行簽訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
第十二條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
第十三條 登記結(jié)算部門(mén)對(duì)其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專(zhuān)屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門(mén)同意，任何人不得將其專(zhuān)屬管理的資料用于商業(yè)目的。
第十四條 登記結(jié)算部門(mén)及其工作人員依法對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法辦理：
1、投資人會(huì)員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門(mén)提供相關(guān)資料；
3、相關(guān)部門(mén)依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢和取證。
第十五條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專(zhuān)案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門(mén)制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實(shí)物登記主要收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場(chǎng)參與人。
第十六條 登記結(jié)算部門(mén)工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
第三章 交易賬戶的管理
第十七條 一個(gè)投資人會(huì)員只能開(kāi)立一個(gè)交易賬戶，交易賬戶包含：實(shí)物賬戶和資金賬戶。
投資人會(huì)員通過(guò)實(shí)物賬戶持有對(duì)應(yīng)的實(shí)物，實(shí)物賬戶用于記錄投資人會(huì)員持有實(shí)物的數(shù)量及其變動(dòng)情況。資金賬戶用于記錄投資人會(huì)員交易資金狀況及其變動(dòng)情況。
第十八條 投資人會(huì)員所持有的實(shí)物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會(huì)員本人的實(shí)物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實(shí)物賬戶的記載認(rèn)定投資人會(huì)員為所對(duì)應(yīng)的實(shí)物持有人。
第十九條 投資人會(huì)員開(kāi)立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過(guò)本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會(huì)員向登記結(jié)算部門(mén)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)開(kāi)立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料完整、真實(shí)、合法。
第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會(huì)員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門(mén)對(duì)商品交易賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會(huì)員在商品交易賬戶開(kāi)立和使用過(guò)程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對(duì)違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷(xiāo)等處置措施。
第二十一條 投資人會(huì)員一致同意由本中心通過(guò)交易賬戶登記其托管的商品實(shí)物，投資人會(huì)員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動(dòng)情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會(huì)員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會(huì)員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門(mén)出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會(huì)員于該查詢結(jié)果出具時(shí)在本中心托管的商品實(shí)物權(quán)屬情況的合法證明。
第四章 商品登記和存管
第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員應(yīng)向登記結(jié)算部門(mén)申請(qǐng)辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門(mén)根據(jù)商品申購(gòu)結(jié)果辦理投資人會(huì)員名冊(cè)和商品數(shù)量的變更登記。
第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會(huì)員名冊(cè)的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請(qǐng)辦理過(guò)戶登記時(shí)，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門(mén)辦理相關(guān)商品實(shí)物的變更登記；過(guò)戶完畢后，登記結(jié)算部門(mén)向申請(qǐng)人出具過(guò)戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門(mén)有權(quán)拒絕其過(guò)戶申請(qǐng)以及交易申請(qǐng)，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實(shí)物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)在商品投資人會(huì)員名冊(cè)上加以鎖定。
第二十五條 登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會(huì)員名冊(cè)和登記過(guò)戶記錄真實(shí)、完整、合法。
第二十六條 投資人會(huì)員在登記結(jié)算部門(mén)開(kāi)立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門(mén)相關(guān)制度。
第二十七條 投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實(shí)物，但法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門(mén)另有規(guī)定的除外。
第二十八條 投資人會(huì)員買(mǎi)賣(mài)商品實(shí)物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門(mén)完成其所持實(shí)物和資金的交收與劃撥。
第二十九條 本中心登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會(huì)員存管的實(shí)物的安全，禁止挪用、盜賣(mài)。
第五章 資金結(jié)算及實(shí)物結(jié)算
第三十條 本中心實(shí)行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個(gè)交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門(mén)。
第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門(mén)根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計(jì)算資金軋差，對(duì)投資人當(dāng)日交易資金及所交易實(shí)物進(jìn)行匯劃。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制
第三十三條
登記結(jié)算部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實(shí)物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：
1、制訂完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；
2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場(chǎng)參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；
4、對(duì)登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
附則
第三十四條 本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)：
1、市場(chǎng)，是指本中心設(shè)立的商品交易市場(chǎng)。
2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過(guò)，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員在登記結(jié)算部門(mén)規(guī)定的時(shí)間，申請(qǐng)辦理商品初始登記手續(xù)。
3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門(mén)執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過(guò)戶的行為。
4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理退出登記手續(xù)。
第三十五條 本實(shí)施細(xì)則所述的交易時(shí)間為北京時(shí)間，并以本中心交易系統(tǒng)的時(shí)間為準(zhǔn)。
第三十六條 本實(shí)施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過(guò)后實(shí)施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十六
致：×××××有限責(zé)任公司
在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險(xiǎn)。
一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對(duì)應(yīng)。
1、合同約定的產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
2、合同約定的產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
3、對(duì)于交貨產(chǎn)品的名稱(chēng)、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒(méi)有做到明確記錄，有案可查。
二、合同約定的價(jià)款與其他單據(jù)的金額不能一一對(duì)應(yīng)。
1、合同約定的價(jià)款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
2、開(kāi)具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對(duì)方進(jìn)行最終對(duì)帳結(jié)算。
三、經(jīng)辦人員沒(méi)有對(duì)客戶單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，報(bào)告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
對(duì)此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險(xiǎn)的建議：
1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類(lèi)、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。
2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報(bào)告職責(zé)，報(bào)告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營(yíng)情況。報(bào)告方式以書(shū)面形式為宜。
3、如各項(xiàng)合同均在短時(shí)間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶單位進(jìn)行最終的對(duì)帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意時(shí)效問(wèn)題。
5、財(cái)務(wù)人員在出具發(fā)票時(shí)，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項(xiàng)業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱(chēng)、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時(shí)注意觀察客戶單位經(jīng)營(yíng)狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時(shí)，出現(xiàn)客戶單位無(wú)理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時(shí)向公司通報(bào)，以便公司能及時(shí)采取措施，維護(hù)公司利益。
此致
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