金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案（精選20篇）

在制定方案時(shí)，我們可以借鑒過去的經(jīng)驗(yàn)和成功案例。制定方案的關(guān)鍵是確定清晰的目標(biāo)和明確的指標(biāo)。方案范文中提到的案例和經(jīng)驗(yàn)對(duì)于我們解決類似問題時(shí)很有借鑒意義。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇一

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的完善，市場(chǎng)營(yíng)銷理念深入商業(yè)銀行金融產(chǎn)品銷傳管理中。而對(duì)口益激烈的銀行服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、金融產(chǎn)品價(jià)格、金融產(chǎn)品種類之間的競(jìng)爭(zhēng)，有必要對(duì)如何優(yōu)化商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略進(jìn)行更加全而的研究與探索，提高商業(yè)銀行金融產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

一、商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略

2.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品分銷策略

如果一個(gè)商業(yè)銀行擁有極具市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的金融產(chǎn)品品種和產(chǎn)品價(jià)格，卻沒有良好的分銷渠道，那么金融產(chǎn)品依然無(wú)法實(shí)現(xiàn)良好的營(yíng)銷效果。作為連接金融產(chǎn)品需求者和金融產(chǎn)品供應(yīng)者基本紐帶的分銷渠道能夠快捷、方便、適地、適時(shí)的將金融產(chǎn)品提供給需求者，可以說(shuō)對(duì)十商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效益的好壞具有關(guān)鍵性的影響。

現(xiàn)代社會(huì)各種媒體網(wǎng)絡(luò)發(fā)展迅速。種類各異，信息傳達(dá)渠道泛濫，i'aj業(yè)銀行銷信渠道更是多元化，例如，網(wǎng)上銀行、電話銀行、銷信終端機(jī)、自助銀行、自動(dòng)取款機(jī)等。作者認(rèn)為商業(yè)銀行分銷渠道的優(yōu)化應(yīng)該堅(jiān)持兩條腿走路的理念，具體分析就是在傳統(tǒng)分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要不斷增加營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、優(yōu)化銀行柜臺(tái)服務(wù)項(xiàng)日、豐富銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)種類、繼續(xù)加大銀行傳統(tǒng)分銷渠道建設(shè)力度，之所以銀行要繼續(xù)加大傳統(tǒng)分銷渠道建設(shè)力度的原因是日前我國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)依然是商業(yè)銀行擴(kuò)大宣傳、聯(lián)系客戶、業(yè)務(wù)辦理、先進(jìn)回籠以及存款吸收的}幾要業(yè)務(wù)模式，對(duì)十銀行的運(yùn)營(yíng)依然發(fā)揮}幾體性的作用;在現(xiàn)代分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要充分借助各種信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，開展“移動(dòng)銀行”、“家庭銀行”以及“企業(yè)銀行”等網(wǎng)絡(luò)分銷渠道模式，突破傳統(tǒng)銀行服務(wù)中的空間和}}寸間限制，以便十銀行客戶隨}}寸隨地享受銀行齊種服務(wù)。

3.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品定價(jià)策略

費(fèi)業(yè)務(wù)，濘致消費(fèi)者普遍性的形成一種銀行服務(wù)免費(fèi)的一種潛意識(shí)，出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品}}

寸，如何設(shè)計(jì)出客戶能夠從心里上認(rèn)可性價(jià)比的金融產(chǎn)品價(jià)格水平具有一定的難度。日前部分商業(yè)銀行的借記卡”年費(fèi)收取以及銀行卡跨行取款費(fèi)用引起社會(huì)普遍性的爭(zhēng)議就證明了這一點(diǎn)。

隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的逐步開放，商業(yè)銀行將擁有更大的金融和貸款利率的自}幾權(quán)。金融產(chǎn)品的定價(jià)合理性對(duì)十金融產(chǎn)品的營(yíng)銷效益會(huì)有更大的影}llhj。因而銀行要加大金融產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查分力度，針對(duì)不同產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)度、不同消費(fèi)人群、不同的市場(chǎng)制定出既能夠保證商業(yè)銀行營(yíng)銷策略順利進(jìn)行，銀行盈利提高，_義能夠滿足客戶需求，具有一定市場(chǎng)適應(yīng)性的金融產(chǎn)品價(jià)格。科學(xué)合理、符合市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的金融產(chǎn)品定價(jià)能夠提高銀行盈利能力，增強(qiáng)銀行在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的實(shí)力，避免銀行出現(xiàn)齊種金融風(fēng)險(xiǎn)。

4.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品策略

商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略中的產(chǎn)品策略涉及的因素較多，但是根據(jù)日前金融市場(chǎng)分析，不管規(guī)模多大的銀行都無(wú)法提供滿足整個(gè)市場(chǎng)全部需求的金融產(chǎn)品，不可能有而而俱到的金融產(chǎn)品，所以銀行在推出金融產(chǎn)品}}寸，首先要將市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，結(jié)合銀行客戶群體選擇日標(biāo)市場(chǎng)，根據(jù)日標(biāo)市場(chǎng)客戶的心理特征、消費(fèi)需求、消費(fèi)潛力、現(xiàn)行金融產(chǎn)品情況等因素確定市場(chǎng)定位，制定出符合市場(chǎng)需求的金融產(chǎn)品。

二、結(jié)語(yǔ)

總而言之，如何更好的指定出金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略對(duì)十商業(yè)銀行的盈利能力和生存能力具有關(guān)鍵影響。在多元化金融市場(chǎng)中，每一個(gè)商業(yè)銀行都要制定科學(xué)合理、具有一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略，提高商業(yè)銀行盈利能力。

一、活動(dòng)背景

目前,大學(xué)生課外活動(dòng)開展得日益頻繁，形式趨于豐富化多樣化，但多偏重于對(duì)理論知識(shí)的考核。然而，社會(huì)發(fā)展對(duì)于大學(xué)生的實(shí)踐能力要求越來(lái)越高，對(duì)于大學(xué)生學(xué)以致用的要求越來(lái)越高，對(duì)于大學(xué)生為學(xué)為用的綜合素質(zhì)要求越來(lái)越高。基于這樣的一種想法和認(rèn)知，開展一項(xiàng)真正能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐進(jìn)行有效結(jié)合的活動(dòng)顯得尤為重要，在商業(yè)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的今天，營(yíng)銷越來(lái)越成為企業(yè)生存與發(fā)展的關(guān)鍵，社會(huì)迫切需要懂得營(yíng)銷理論知識(shí)與實(shí)踐技能的人才，營(yíng)銷對(duì)企業(yè)來(lái)講顯得尤為重要。對(duì)于金融行業(yè)同樣重要。

現(xiàn)在的競(jìng)爭(zhēng)是綜合型人才的競(jìng)爭(zhēng)，作為新世紀(jì)的大學(xué)生，有必要抓住在校的黃金時(shí)間，鍛煉自己的能力，提高自身的綜合素質(zhì)。為了促進(jìn)大學(xué)生的發(fā)展，同時(shí)為招商銀行廣州分行輸送人才，暨南大學(xué)招商銀行俱樂部特此舉辦此次關(guān)于金融產(chǎn)品的營(yíng)銷大賽。

二、 活動(dòng)目的

本次大賽打破了目前已經(jīng)存在的絕大多數(shù)大學(xué)生課外活動(dòng)重理論輕實(shí)踐的現(xiàn)象，將活動(dòng)置于真實(shí)的社會(huì)環(huán)境中，帶領(lǐng)學(xué)生走出書本，走進(jìn)現(xiàn)實(shí)。鍛煉在校學(xué)生為學(xué)為用的綜合能力，強(qiáng)調(diào)學(xué)有所得，學(xué)以致用。開辟“第二課堂”，為企業(yè)發(fā)掘人才，為社會(huì)培養(yǎng)人才，為大學(xué)生就業(yè)提供一種新途徑。

本次大賽我們將其定位于以專業(yè)營(yíng)銷知識(shí)為基礎(chǔ)，以銷售策劃為手段，從基礎(chǔ)工作做起，強(qiáng)調(diào)社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的積累，最終達(dá)到使參賽學(xué)生整體綜合素質(zhì)得到鍛煉提高這一目的。

同時(shí)可以宣傳主辦單位招商銀行廣州分行以及承辦單位招行夢(mèng)工廠俱樂部，以吸引更多優(yōu)秀的大學(xué)生投入招行的發(fā)展壯大中來(lái)。

三、主辦單位：招商銀行廣州分行

承辦單位：招行夢(mèng)工場(chǎng)俱樂部

四、 1.活動(dòng)時(shí)間

宣傳：2015年3月19日至3月25日

初賽：2015年3月20日至3月31日

復(fù)賽：2015年4月5日至4月7日

決賽：2015年4月10日

2.活動(dòng)地點(diǎn)

暨南大學(xué)校本部及招商銀行廣州分行

3.活動(dòng)對(duì)象

暨南大學(xué)校本部的本科生和研究生

五、 活動(dòng)流程

（一）宣傳階段

1.海報(bào)宣傳：在食堂門口張貼關(guān)于本次大賽的宣傳海報(bào)并且懸

掛相應(yīng)的橫幅；（2015年3月19日至3月31日）

2.擺點(diǎn)宣傳：在建陽(yáng)籃球場(chǎng)旁邊擺點(diǎn)宣傳

更新比賽境況）

（二）初賽

初賽時(shí)間：2015年3月20日至3月31日

初賽方式：3（或4）個(gè)人組隊(duì)參賽，需在4月1日之前將金融產(chǎn)

品營(yíng)銷方案發(fā)至指定郵箱

初賽流程：

（1）初賽準(zhǔn)備階段

根據(jù)大賽要求提交各團(tuán)隊(duì)的參賽表（附件）、營(yíng)銷策劃，包括環(huán)境分析、產(chǎn)品分析、目標(biāo)、營(yíng)銷策略、預(yù)算等（作品需以營(yíng)銷策劃書的方式提交，作為初賽作品參與比賽（初賽團(tuán)隊(duì)提交作品后郵箱收到招行俱樂部的回復(fù)函。如作品提交出現(xiàn)差錯(cuò)，俱樂部將與團(tuán)隊(duì)進(jìn)行電話聯(lián)系確認(rèn)）。

（2）初賽評(píng)審階段

俱樂部評(píng)委（ 由俱樂部?jī)?nèi)部商討決定評(píng)審組）可對(duì)第一輪篩選的作品進(jìn)行認(rèn)證評(píng)審，從策劃的內(nèi)容是否完善充實(shí)，想法是否切實(shí)可行，團(tuán)隊(duì)分工是否合理及考慮問題的充分性等方面，秉承公平公正原則對(duì)各參賽作品作出專業(yè)評(píng)估，以分?jǐn)?shù)形式進(jìn)行結(jié)果呈現(xiàn)，并篩選前10個(gè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)入復(fù)賽。

（3）初賽結(jié)果公布

式進(jìn)行宣傳，增加活動(dòng)的影響力，提高活動(dòng)關(guān)注度，并通知各晉級(jí)決賽團(tuán)隊(duì)代表領(lǐng)取營(yíng)銷產(chǎn)品（由主辦單位提供的金融產(chǎn)品）。

2015年4月4日晚召開復(fù)賽準(zhǔn)備會(huì)，復(fù)賽入圍團(tuán)隊(duì)代表與會(huì)了解進(jìn)一步細(xì)節(jié)。

（三）復(fù)賽

復(fù)賽時(shí)間：2015年4月5日至4月7日

復(fù)賽地點(diǎn);暨本部

復(fù)賽流程：

2015年4月5日上午8點(diǎn)至4月7日下午6點(diǎn)各團(tuán)隊(duì)在校內(nèi)進(jìn)行金融產(chǎn)品的銷售。

各進(jìn)入復(fù)賽的隊(duì)伍都需要有一個(gè)銷售情況的記錄，包括銷售時(shí)間、銷售地點(diǎn)、銷售方式、銷售額、盈利等。各復(fù)賽團(tuán)隊(duì)需在2015年4月7日晚上12點(diǎn)前將銷售記錄和財(cái)務(wù)情況以word形式發(fā)至承辦單位指定郵箱或以紙質(zhì)文件交與俱樂。（各團(tuán)隊(duì)需如實(shí)記錄，一旦發(fā)現(xiàn)弄虛作假，立即取消參賽資格；紙質(zhì)文件必須字跡清晰，條理清楚。）

4月8日大賽組委會(huì)審核提交的銷售記錄和財(cái)務(wù)情況，以銷售額為指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分，評(píng)選出前6名的團(tuán)隊(duì)進(jìn)入決賽。

復(fù)賽規(guī)則：

1、不允許銷售非金融產(chǎn)品特別是違法產(chǎn)品；

2、不限制銷售時(shí)間、地點(diǎn)與方式，只要在規(guī)定日期內(nèi)提交詳細(xì)的

銷售情況即可；（在暨大本部）

3、誠(chéng)信參賽，不允許動(dòng)用參賽隊(duì)員自己擁有的資金，不允許做假；

5、4月7日復(fù)賽結(jié)束將所有的銷售額和剩余產(chǎn)品全部交回俱樂部。 （四）決賽

決賽時(shí)間：2015年4月10日 決賽地點(diǎn)：招商銀行廣州分行

決賽評(píng)審團(tuán)：招商銀行廣州分行人力資源部及招行俱樂部會(huì)長(zhǎng) 決賽形式： ppt答辯

各團(tuán)隊(duì)根據(jù)產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書及ppt，結(jié)合復(fù)賽時(shí)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行修改（可加入復(fù)賽時(shí)的影像資料），同時(shí)準(zhǔn)備做ppt答辯，并于4月9日晚12點(diǎn)之前將總結(jié)材料發(fā)送至指定郵箱。

團(tuán)隊(duì)展示：a、入圍的團(tuán)隊(duì)以抽簽的順序依次上臺(tái)，聯(lián)系自己團(tuán)隊(duì)的

產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書及ppt做5分鐘產(chǎn)品介紹，評(píng)審團(tuán)為各團(tuán)隊(duì)打分；

b、評(píng)審團(tuán)根據(jù)團(tuán)隊(duì)展示內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)問答，各參賽隊(duì)伍做出應(yīng)答，時(shí)間為5分鐘；

c、評(píng)審團(tuán)根據(jù)團(tuán)隊(duì)展示及答辯進(jìn)行打分。

決賽結(jié)果：將評(píng)審團(tuán)的分?jǐn)?shù)進(jìn)行匯總（去除一個(gè)最高分和一個(gè)最低分求平均），評(píng)選出冠亞季軍，由招行hr進(jìn)行頒獎(jiǎng)。

六、 獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置

附件1：

金融產(chǎn)品營(yíng)銷大賽參賽表

參賽須知

招行夢(mèng)工場(chǎng)微信公眾號(hào)：cmbjnu

活動(dòng)交流群：****** 大賽指定郵箱：******

程安排；

4、本協(xié)議及其他相關(guān)比賽規(guī)則解釋權(quán)歸招行夢(mèng)工廠俱樂部所有。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

(一)、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至2011年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。

(二)金融產(chǎn)品swort分析

1.優(yōu)勢(shì)

(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。

(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

2.劣勢(shì)

(1) 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

(2) 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

(3) 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。

(4) 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。

(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。

(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。

(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位舲。

(四)、企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。

三.市場(chǎng)面臨的問題分析

(1)競(jìng)爭(zhēng)力大：

除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新能力差：

中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色。

四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析

五、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)

一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國(guó)最好的農(nóng)村合作銀行”。

二、 遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。

三、 樹立更佳的`企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

六、營(yíng)銷策略

(一)、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù)。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如u盾工本費(fèi)及密碼重舲費(fèi)用，同時(shí)宣傳推廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。

(二)、小額貸款卡：

1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。

2、在學(xué)校及周邊娛樂場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對(duì)于未來(lái)的暢想，隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè)。

(三)、豐收卡支付寶卡-通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì)，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。

2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡-通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，要想從國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)買商品的話一般是采取國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以此為突破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。

(四)、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費(fèi)，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價(jià)券。

七、具體推行方法

3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。

5.健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳到每個(gè)客戶。

6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地打開大學(xué)生市場(chǎng)。

8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在大學(xué)生中的知名度。

9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。

10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。

八.費(fèi)用預(yù)算

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇二

堅(jiān)持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場(chǎng)的需求，加大存款營(yíng)銷力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)。

成立__支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)王___任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__任副組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__及辦公室__、營(yíng)銷部__為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營(yíng)銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評(píng)。

三、目前存款現(xiàn)狀。

本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲(chǔ)蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。

四、存款下降主要存在的問題。

從__支行存款的整個(gè)結(jié)構(gòu)看，活期類存款的大幅波動(dòng)，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲(chǔ)蓄存款源的潰乏，對(duì)單個(gè)帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的主要原因之一。

(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會(huì)有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類存款流動(dòng)性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長(zhǎng)的修復(fù)過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個(gè)別客戶的存款波動(dòng)較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。(3)居民消費(fèi)需求不斷增長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長(zhǎng)和老客戶群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長(zhǎng)期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長(zhǎng)乏力，起不到推動(dòng)作用，無(wú)疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復(fù)和回升的原因之一。

(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國(guó)有商業(yè)銀行相比，無(wú)論從營(yíng)業(yè)環(huán)境、硬件設(shè)備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡(luò)覆蓋面，以及服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容，都不在同一個(gè)起跑線上。相對(duì)于國(guó)有商業(yè)銀行強(qiáng)大的技術(shù)手段、雄厚的資金實(shí)力、堅(jiān)實(shí)的國(guó)有體制后盾、以及幾十年來(lái)在社會(huì)公眾心目中樹立積累起來(lái)的卓著信用。是商行在短期內(nèi)無(wú)法達(dá)到的目標(biāo)。加之國(guó)家政策宣傳多年來(lái)一直偏重于對(duì)國(guó)有大中型金融機(jī)構(gòu)的宣傳報(bào)道。這些客觀因素，無(wú)形中對(duì)商行存款組織工作產(chǎn)生了一定影響。導(dǎo)致部分企業(yè)和居民在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的選擇和認(rèn)知上，更傾向于國(guó)有商業(yè)銀行。因此，這對(duì)吸收社會(huì)公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。

(一)優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲(chǔ)蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的能力。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢(shì)發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶的所有業(yè)務(wù)不流失。(具體量化指標(biāo)、)。

(二)改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡(jiǎn)單的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營(yíng)銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營(yíng)銷工作后無(wú)法能對(duì)所有客戶的存款進(jìn)行細(xì)致的維護(hù)，對(duì)每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進(jìn)行存款、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷，對(duì)此類人員的應(yīng)挑選業(yè)務(wù)能力、表達(dá)能力、專業(yè)修養(yǎng)更強(qiáng)的營(yíng)銷人員從事此項(xiàng)工作，一方面是通過信貸營(yíng)銷部門的提供的信息對(duì)信貸客戶進(jìn)行長(zhǎng)期的跟蹤維護(hù)，另一方面通過對(duì)支行提供的客戶信息來(lái)開展長(zhǎng)期不斷的存款大戶維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤，通過對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶信息的對(duì)比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，實(shí)行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對(duì)商行的信任度和忠誠(chéng)度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長(zhǎng)處和亮點(diǎn)。

六、營(yíng)銷措施。

為徹底扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深入挖掘目標(biāo)市場(chǎng)，開展競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動(dòng)來(lái)服務(wù)穩(wěn)定存款。

(一)開展儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款：制定強(qiáng)有力的激勵(lì)措施，樹立集體與個(gè)人目標(biāo)統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識(shí)，全行全力爭(zhēng)攬存款。

(二)以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財(cái)產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢(shì)，將他行客戶作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲(chǔ)蓄客戶進(jìn)行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財(cái)產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉(zhuǎn)存。組織人員及時(shí)對(duì)公存客戶帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對(duì)暫時(shí)不用的存款為客戶做好理財(cái)，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營(yíng)銷拓展工作，帶動(dòng)保險(xiǎn)、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品的快速銷售，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。

(三)以結(jié)算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運(yùn)作情況，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能做好付款方、收款方資金劃轉(zhuǎn)，確保資金在支行內(nèi)部循環(huán)，確保儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定。

(四)以代發(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來(lái)辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，再通過和__區(qū)、新市區(qū)、__區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內(nèi)所有企業(yè)為目標(biāo)，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營(yíng)銷部門、綜合業(yè)務(wù)部門協(xié)同營(yíng)銷，主動(dòng)實(shí)施“一攬子”金融服務(wù)，促進(jìn)存款、理財(cái)、電子銀行等業(yè)務(wù)協(xié)同快速發(fā)展。

七、營(yíng)銷手段與方法。

(一)落實(shí)營(yíng)銷環(huán)境：將營(yíng)銷措施落實(shí)到二類支行、營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人，要負(fù)責(zé)人引起高度重視，借以調(diào)動(dòng)全員存款營(yíng)銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產(chǎn)創(chuàng)立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議，組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)營(yíng)銷活動(dòng)方案，圍繞任務(wù)目標(biāo)統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度牢固樹立服務(wù)客戶、加快發(fā)展的意識(shí)。從營(yíng)銷環(huán)境上要落實(shí)從行領(lǐng)導(dǎo)到一般員工，人人堅(jiān)守“團(tuán)結(jié)激發(fā)活力、團(tuán)結(jié)激發(fā)智慧、團(tuán)結(jié)激發(fā)斗志、團(tuán)結(jié)創(chuàng)造奇跡”的信念。

(二)落實(shí)營(yíng)銷人員：要求窗口服務(wù)人員成為存款總量擴(kuò)充的主力軍。在對(duì)現(xiàn)實(shí)、潛在的優(yōu)良客戶進(jìn)行分類排隊(duì)的基礎(chǔ)上，鎖定目標(biāo)客戶，把握營(yíng)銷重點(diǎn)，開展高端營(yíng)銷和親情營(yíng)銷。其次要加強(qiáng)營(yíng)銷部門的存貸款綜合營(yíng)銷，強(qiáng)化以貸款帶動(dòng)存款的營(yíng)銷措施，確保客戶資金在我行體內(nèi)循環(huán)，降低實(shí)貸實(shí)付的影響。

(三)制定考核辦法，建立激勵(lì)機(jī)制，使存款營(yíng)銷工作目標(biāo)明確，責(zé)任落實(shí)到人，將存款任務(wù)的增長(zhǎng)與二類行全體員工、營(yíng)銷部門人員的績(jī)效工資20%掛鉤。并落實(shí)二類行和營(yíng)銷部將任務(wù)層層分解落實(shí)到每位員工，及時(shí)下發(fā)存款營(yíng)銷情況通報(bào)，激勵(lì)先進(jìn)、督促后進(jìn)。每旬由綜合業(yè)務(wù)部對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行效果評(píng)價(jià)，活動(dòng)的策劃方案實(shí)施情況如何，活動(dòng)是否達(dá)到了預(yù)期的目的，客戶對(duì)活動(dòng)的反映如何等等詳細(xì)地進(jìn)行評(píng)估。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇三

出生年月：1987年2月。

工作經(jīng)驗(yàn)：應(yīng)屆畢業(yè)生。

畢業(yè)年月：1月。

最高學(xué)歷：碩士。

畢業(yè)學(xué)院：英國(guó)杜倫大學(xué)。

所修專業(yè)：市場(chǎng)營(yíng)銷。

居住地：浙江省臺(tái)州市臨海市。

籍貫：浙江省臺(tái)州市臨海市。

求職概況/求職意向。

職位類型：全職。

期望地點(diǎn)：上海市市轄區(qū)長(zhǎng)寧區(qū)，上海市市轄區(qū)徐匯區(qū)，上海市徐匯區(qū)。

意向概述：銀行客戶經(jīng)理和金融產(chǎn)品營(yíng)銷是銀行一項(xiàng)重要工作內(nèi)容，我致立從事這項(xiàng)工作，發(fā)揮我務(wù)實(shí)，真誠(chéng)，細(xì)密之個(gè)性，親切友好與客戶聯(lián)絡(luò)，完善單位及自我形象。

教育經(jīng)歷。

時(shí)間院校專業(yè)學(xué)歷。

9月-201月英國(guó)杜倫大學(xué)市場(chǎng)營(yíng)銷碩士。

9月-207月東華大學(xué)服裝設(shè)計(jì)與工程本科。

工作經(jīng)歷/社會(huì)實(shí)踐經(jīng)歷。

時(shí)間工作單位職務(wù)。

7月-208月浙江時(shí)新服裝有限公司實(shí)習(xí)生。

7月-208月浙江省臨海市耀達(dá)商場(chǎng)促銷員。

校內(nèi)獎(jiǎng)勵(lì)。

獲得時(shí)間獲得獎(jiǎng)項(xiàng)學(xué)校。

6月學(xué)習(xí)優(yōu)秀獎(jiǎng)東華大學(xué)。

校內(nèi)職務(wù)。

擔(dān)任時(shí)間職務(wù)名稱學(xué)校。

207月-208月校學(xué)生會(huì)干事東華大學(xué)。

自我評(píng)價(jià)。

杜倫大學(xué)為英國(guó)目前優(yōu)秀的.高等院校之一，市場(chǎng)營(yíng)銷管理碩士是鶴立雞群的一個(gè)專業(yè)。課程內(nèi)容涵蓋了所選擇領(lǐng)域的業(yè)務(wù)和管理有關(guān)理論、概念和實(shí)際問題。我學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)，充滿活力，勇于迎接新的挑戰(zhàn)；我邏輯思維能力較強(qiáng)，有良好的發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力，能夠在不同文化和工作背景下出色地完成任務(wù)；我個(gè)性穩(wěn)重，認(rèn)真負(fù)責(zé)，具有高度責(zé)任感；我為人誠(chéng)實(shí)，善于溝通，有著良好的團(tuán)隊(duì)合作精神。

聯(lián)系方式。

電子郵箱：/。

手機(jī)：

qq/msn：

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇四

無(wú)論銀行、保險(xiǎn)、證券期貨抑或金融租賃，其營(yíng)銷都應(yīng)該“批發(fā)、零售、客戶”三個(gè)層面據(jù)其一，“區(qū)域、行業(yè)、企業(yè)”三個(gè)關(guān)口扼其要，構(gòu)筑重點(diǎn)企業(yè)、目標(biāo)行業(yè)、關(guān)鍵區(qū)域的“點(diǎn)、線、面”營(yíng)銷模式，進(jìn)有序，退有據(jù)，謀定而后動(dòng)，待時(shí)而乘勢(shì)。切忌漫天撒網(wǎng)、四面游擊。

——所謂“點(diǎn)”，是指重點(diǎn)企業(yè)重點(diǎn)客戶，它是“線”的起點(diǎn)，“面”的一片，連點(diǎn)可以成線，積點(diǎn)必定成面。

大型重點(diǎn)標(biāo)志性企業(yè)的金融營(yíng)銷如同“拔點(diǎn)”，秘訣在于集中優(yōu)勢(shì)“圍點(diǎn)打援”，先期宜輸之以誠(chéng)拉高營(yíng)銷層級(jí)，欲取先予擴(kuò)大優(yōu)惠比例，教育診斷提升服務(wù)技術(shù)含量。很多情況下需要攻其一點(diǎn)不及其余，不需整碗端走，但求環(huán)節(jié)嵌入，一腳邁進(jìn)，徐圖未來(lái)。

——所謂“式”，是指連點(diǎn)成線、積點(diǎn)成面的金融營(yíng)銷過程以及最終形成和占有的區(qū)域市場(chǎng)，這一市場(chǎng)的成熟度顯然有不同的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，反過來(lái)影響金融營(yíng)銷的原則、策略和方法。

線與面的平衡：行業(yè)與區(qū)域兩個(gè)市場(chǎng)就其重要性而言難分伯仲，無(wú)論做透行業(yè)還是區(qū)域通吃，最終都必須向線、面平衡方向改進(jìn)，切忌二者畸重畸輕。

份額與占有率的平衡：市場(chǎng)的辯證法時(shí)常是“占一面不如占一線，吃一面不如吃一片”。若單論份額，有時(shí)候吃遍一省不如吃透一縣。但是，區(qū)域“飽和式”營(yíng)銷，贏了份額輸了空間，行業(yè)非飽和營(yíng)銷往往得勢(shì)不得分。合理的原則仍然是保持區(qū)域或行業(yè)優(yōu)勢(shì)，追求點(diǎn)線面三者間的動(dòng)態(tài)平衡，使“三點(diǎn)式”金融營(yíng)銷不僅“看起來(lái)很美”，還能讓你“干事、成事、不出事”。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇五

先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

（一）、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫ΑＮ覀兊你y行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：2012年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至2011年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。

（二）金融產(chǎn)品swort分析

1.優(yōu)勢(shì)

（1）信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

（2）政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。

（3）環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。

（4）自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

2.劣勢(shì)

（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

（2） 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

（3） 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。

（4） 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。

（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。

4.威脅

（1）.世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

（2）.外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈

（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。

(三）、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

（1）.我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。

(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。

（四）、企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。

三．市場(chǎng)面臨的問題分析

（1）競(jìng)爭(zhēng)力大：

除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

（2）創(chuàng)新能力差：

中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，

臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普

遍，并不是它獨(dú)具的特色。

四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析

五、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)

一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國(guó)最

好的農(nóng)村合作銀行”。

二、 遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。

三、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展

道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

六、營(yíng)銷策略

（一）、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)

的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、

醫(yī)院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬

免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)贈(zèng)送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行

的特色業(yè)務(wù)。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如u盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時(shí)宣傳推

廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額

外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一

方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)

費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。

（二）、小額貸款卡：

1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，

多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。

2、在學(xué)校及周邊娛樂場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度

由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自

己對(duì)于未來(lái)的暢想，隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，

若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè)。

（三）、豐收卡支付寶卡-通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更

快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì)，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡

上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更

方便、快捷。

2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手

機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡-通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，

要想從國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)買商品的話一般是采取國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以

此為突破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。

(四）、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，

將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十

景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在

學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生

活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)

的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即

可免去每年的年費(fèi)，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透

額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦可獲得華元電影院的抵價(jià)券。

七、具體推行方法

1.提高銀行內(nèi)部人員的服務(wù)質(zhì)量，每次服務(wù)過后，做個(gè)滿意度調(diào)查的回訪，在企

業(yè)內(nèi)部形成一種競(jìng)爭(zhēng)力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進(jìn)

2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高

工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)機(jī)制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明

具體的操作過程，節(jié)約時(shí)間

3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。

4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳

廣告，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)

5.健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，

留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳

到每個(gè)客戶。

6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推

銷。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品

“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以

此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地打開大學(xué)生市

場(chǎng)。

8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關(guān)于自主

創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在大學(xué)生中的知名度。

9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本

行應(yīng)該加大宣傳力度，可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小

額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。

10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。

八．費(fèi)用預(yù)算

結(jié)束語(yǔ)

附錄一 調(diào)查問卷

金融產(chǎn)品市場(chǎng)現(xiàn)狀的調(diào)研

您好！我們正在進(jìn)行一項(xiàng)關(guān)于金融產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行，豐收卡支

付寶卡-通以及小額貸款卡等）——杭州聯(lián)合銀行發(fā)行的市場(chǎng)調(diào)

查。非常感謝您能在百忙之中抽出1~2分鐘時(shí)間參與此調(diào)查，您

的每一項(xiàng)選擇和建議，我們都會(huì)十分重視并表示衷心感謝。請(qǐng)你

在一下問題中選擇答案并在選項(xiàng)中打鉤，問卷中所有資料，我們

將絕對(duì)保密，請(qǐng)你放心！非常感謝！

1.您處于的年齡是？

2．您的職業(yè)是？

a．個(gè)體商戶 b企業(yè)人員 c.學(xué)生 d.網(wǎng)絡(luò)商戶

e.其他

3.您是否知道杭州聯(lián)合銀行？

a．是，并且辦理過一些業(yè)務(wù)

b.僅僅知道

c.否

4.請(qǐng)問在過去半年內(nèi)，您有否接觸過以下任何形式的銀行產(chǎn)品/

服務(wù)的廣告？

a.電視廣告b.報(bào)紙廣告c.雜志廣告d.廣播廣告e.地鐵廣告f.

戶外廣告

5.您的辦卡渠道是？

a.校園推薦 b.從同學(xué)那里得知 c.自身需要 d.網(wǎng)絡(luò) e.廣告電

視

6. 以下杭州聯(lián)合銀行金融產(chǎn)品你知道哪些？

a．網(wǎng)上銀行

b．支付寶

c．小額貸款卡

7.你是否知道低碳信用卡？

a.是 b.否

8.對(duì)于銀行服務(wù)，您最不滿意的地方是？

a.申請(qǐng)過程繁瑣

b.查詢服務(wù)不到位

c.功能、使用方法及注意事項(xiàng)不明了

d．國(guó)內(nèi)異地通用性能差

f．網(wǎng)上銀行功能不完善

9.你希望在未來(lái)，銀行可以提供什么服務(wù)？

a．更多的存提款網(wǎng)點(diǎn)及受理點(diǎn)

b.更強(qiáng)調(diào)以個(gè)人信用為基礎(chǔ)

c．提供更多元化的功能服務(wù)

d.更安全，提高識(shí)別能力

感謝您的參與！

概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的.年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。 一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。 二、營(yíng)銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。

（1）信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

（2）政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。

（3）環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。 （4）自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

2.劣勢(shì)

（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企

業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。（2） 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

（3） 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。

（4） 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。

（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

（1）.世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇六

品牌營(yíng)銷策略簡(jiǎn)言之就是以品牌輸出為核心的營(yíng)銷策略，包括品牌精神理念的規(guī)劃、品牌視覺形象體系的規(guī)劃、品牌空間形象體系的規(guī)劃、品牌服務(wù)理念和行動(dòng)綱領(lǐng)的規(guī)劃、品牌傳播策略與品牌通路策略的規(guī)劃、公關(guān)及事件營(yíng)銷策略的規(guī)劃等。

同樣，將品牌營(yíng)銷策略用于金融產(chǎn)品也一樣奏效。金融產(chǎn)品是特殊的商品，它指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價(jià)證券等。就是說(shuō)，這些金融產(chǎn)品就是金融市場(chǎng)的買賣對(duì)象，供求雙方通過市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則形成金融產(chǎn)品價(jià)格，如利率或收益率，最終完成交易，達(dá)到融通資金的目的。

天下熙熙，皆為利來(lái)；天下攘攘，皆為利往。自古經(jīng)商的本源皆是獲取經(jīng)濟(jì)價(jià)值。那么，如何讓五花八門的金融產(chǎn)品在其中脫引而出，吸引到投資者的目光，從而把手中的資金投進(jìn)產(chǎn)品中去呢？這里需要一個(gè)金融產(chǎn)品的品牌效應(yīng)在其中發(fā)揮作用。

那么，為什么需要塑造產(chǎn)品的品牌呢？

第一是方便識(shí)別產(chǎn)品，投資者一般認(rèn)為，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方說(shuō)，一位上海的投資者想要在買一些金融產(chǎn)品投資投資，他肯定會(huì)首選到當(dāng)?shù)刂雀叩慕鹑跈C(jī)構(gòu)那里開戶投資，要是這時(shí)九江銀行的工作人員告訴他，他到九江銀行去開戶投資金融產(chǎn)品會(huì)得到比在上海金融機(jī)構(gòu)投資多1%~3%的利潤(rùn)，這時(shí)他就會(huì)想“什么九江銀行，連九江在哪兒我都不知道，不投不投?！边@時(shí)投資者可能就會(huì)錯(cuò)失了一個(gè)獲得回報(bào)更高的機(jī)會(huì)，同時(shí)，銀行也失去了一個(gè)本來(lái)屬于它的客戶。因?yàn)橥顿Y者沒聽說(shuō)過，沒有識(shí)別這個(gè)產(chǎn)品好壞的依據(jù)，如果此時(shí)的九江銀行的品牌知名度已在國(guó)民心目中根深蒂固了，也許銀行內(nèi)部人員都不需要出去跑業(yè)務(wù)了，天天直接有業(yè)務(wù)找上門。

第二是保證質(zhì)量，當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)信息化的社會(huì)，我在樹立品牌的同時(shí)，別人也在樹立品牌，別人在看到我樹立品牌樹立得好的同時(shí)它會(huì)借鑒我的成功經(jīng)驗(yàn)，會(huì)樹立得比我更完美，那么，這時(shí)我們就要知道如何去牢牢地抓住顧客了，在此，保證質(zhì)量是最重要的，因?yàn)?，?dāng)下顧客已經(jīng)是你的了，別人要得到顧客，只能從你那兒挖，而中國(guó)人比較保守，非必要不會(huì)去嘗試新東西的，如果你能讓顧客認(rèn)為在你家金融機(jī)構(gòu)投資很放心，很舒心，無(wú)論別家機(jī)構(gòu)如何利誘投資者一般是不會(huì)換的，因?yàn)樗恢赖搅硗庖患覚C(jī)構(gòu)后會(huì)不會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。當(dāng)你質(zhì)量保證了，你的品牌形象又提升了一個(gè)檔次了，你的基礎(chǔ)顧客又會(huì)帶著他的親朋好友來(lái)推展你的業(yè)務(wù)規(guī)模。

第三是提升員工榮譽(yù)感，員工熱愛自己的企業(yè)嗎？企業(yè)的榮譽(yù)感是否被激發(fā)？人的主觀能動(dòng)性是在一定客觀條件下發(fā)揮出來(lái)的。企業(yè)榮譽(yù)感會(huì)在強(qiáng)勢(shì)的品牌影響力下增強(qiáng)。員工是企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)的原動(dòng)力，員工的主觀能動(dòng)性會(huì)在無(wú)形中推進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。金融營(yíng)銷業(yè)是服務(wù)性行業(yè)，員工熱愛自己的企業(yè)，在接待顧客的過程中就會(huì)滿面微笑，將企業(yè)的品牌理念付諸于實(shí)際，顧客會(huì)再次光臨，形成直接的經(jīng)濟(jì)效益。如果員工心懷不滿，就會(huì)將怨氣和不滿融入到工作中，直接切斷的就是企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益，甚者對(duì)企業(yè)品牌造成嚴(yán)重影響。

對(duì)于消費(fèi)者而言，品牌意味著價(jià)值的認(rèn)同、質(zhì)量的保證；對(duì)于市場(chǎng)中間商而言，品牌意味著服務(wù)的完善、盈利的多寡；對(duì)于生產(chǎn)企業(yè)而言，品牌意味著無(wú)形資產(chǎn)的提升以及為企業(yè)在各個(gè)環(huán)節(jié)帶來(lái)的便利因子。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是為了做強(qiáng)，資本運(yùn)作能夠把企業(yè)做大，品牌作為無(wú)形資產(chǎn)的重要一部分為企業(yè)的資本運(yùn)作提供了更多的優(yōu)勢(shì)。品牌的影響力可以順著時(shí)間延伸，順著空間擴(kuò)展，當(dāng)具化產(chǎn)品消失的時(shí)候，大眾還會(huì)記得品牌，所以品牌價(jià)值才會(huì)被推向企業(yè)資本頂端的位置。

知道了品牌能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大效益之后，我們改怎么做呢？

1、準(zhǔn)確概念定位，細(xì)分大眾流行市場(chǎng)

每個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)心理和能力都是不同的，他們對(duì)品牌的看法也會(huì)不同。金融機(jī)構(gòu)就必須先入為主的在消費(fèi)者心目中留下品牌獨(dú)特的印象，諸如熱情的、青春的、時(shí)尚的、高質(zhì)的、富貴的等等，從而讓投資者在心目中產(chǎn)生對(duì)此品牌的評(píng)價(jià)。例如，江蘇阜寧龍商行推出的“圓鼎福龍卡”就是專針對(duì)大學(xué)生群體的，是活力和青春的象征，“運(yùn)通卡”是高收入，高消費(fèi)知名人士群體的高貴象征，產(chǎn)品如果僅僅是一種產(chǎn)品，那它永遠(yuǎn)只是一種工具，而一旦加入了精神價(jià)值，那就成了品牌。支付寶在2004年的“第三方擔(dān)保交易”市場(chǎng)上，如同一匹黑馬橫掃千軍，與其運(yùn)用了準(zhǔn)確的概念定位不無(wú)干系，支付寶交易是互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展過程中一個(gè)創(chuàng)舉，也是電子商務(wù)發(fā)展的一個(gè)里程碑。支付寶品牌以安全、誠(chéng)信贏得了用戶和業(yè)界的一致好評(píng)。

2、重視品牌內(nèi)部教育

品牌的內(nèi)部教育，就是讓企業(yè)的任一員工都從內(nèi)心深處認(rèn)識(shí)到自己在創(chuàng)造一個(gè)偉大品牌，從而形成品牌內(nèi)部高度凝聚力。品牌是從內(nèi)向外輻射開去的，很多世界著名的大企業(yè)從誕生開始就很注重品牌內(nèi)部宣傳，諸如ibm公司一直相當(dāng)重視員工的品牌內(nèi)部教育，利用幾乎如虔誠(chéng)宗教信仰般的方式把內(nèi)部的所有人員培養(yǎng)成ibmer，從而，全世界屹立起一位藍(lán)色巨人。同樣的是，在微軟公司，無(wú)論誰(shuí)都可以問22000名員工中的任何一位：微軟的目標(biāo)是什么？這22000個(gè)人都絕對(duì)能答出正確答案：每張桌子，每個(gè)家庭都有一臺(tái)電腦，從而令其成為全球創(chuàng)造億萬(wàn)富翁最多的公司。這就是內(nèi)部品牌教育的力量。品牌的內(nèi)涵形象在企業(yè)內(nèi)部耳濡目染中熏陶后向外滲透。

3、 重視產(chǎn)品創(chuàng)新

重視產(chǎn)品創(chuàng)新，其實(shí)并不僅僅是提高產(chǎn)品的質(zhì)量，更重要的是要在消費(fèi)者心目中建立企業(yè)產(chǎn)品“高質(zhì)量”的印象。這就需要不斷變化的思維。任何產(chǎn)品都有其誕生、成長(zhǎng)、壯大、衰落的生命周期，消費(fèi)者會(huì)更新?lián)Q代，時(shí)代會(huì)邁步向前，但企業(yè)卻有“百年老店”，品牌也是。企業(yè)必須時(shí)刻緊跟時(shí)代的腳步，不斷迎合變化的消費(fèi)者品味，不斷用新材料、新技術(shù)、新設(shè)計(jì)的產(chǎn)品形象增加產(chǎn)品新的元素，增加品牌的時(shí)尚感，所以，即使如麥當(dāng)勞這些講究產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化的西式快餐店，也在不斷的推陳出新，在2015年的中國(guó)市場(chǎng)上，相繼推出椰子味新地和申奧套餐等新品。而中國(guó)的海爾也能從消費(fèi)者的角度，反向思維，誕生出海爾洗土豆機(jī)、海爾洗蝦機(jī)等產(chǎn)品，并時(shí)刻保持創(chuàng)新的思維而成為了世界品牌實(shí)驗(yàn)室（world brand lab）評(píng)定的2015中國(guó)最具價(jià)值品牌。

4、重視公益活動(dòng)的參與

品牌是社會(huì)大眾評(píng)出來(lái)的，良好的品牌形象的塑造，沒有比積極的參與到各種地區(qū)性的.或全名性的公益活動(dòng)更能讓千家萬(wàn)戶記住品牌的。當(dāng)今社會(huì)，做市場(chǎng)就要做廣告，但做廣告可不一定就能做好市場(chǎng)，贊助公益活動(dòng)已經(jīng)成為“活廣告”，通過將企業(yè)的一部分利潤(rùn)用最符合品牌形象的公益活動(dòng)方式返還給社會(huì)大眾，這種取之于民，用之于民的方式，可以為企業(yè)樹立一個(gè)負(fù)責(zé)、積極的社會(huì)公民形象，從而不斷的擴(kuò)大品牌的美譽(yù)度和知名度。

5、重視適度的品牌延伸

當(dāng)企業(yè)產(chǎn)品有了一個(gè)知名的品牌后，就要不失時(shí)機(jī)的延伸品牌，進(jìn)一步細(xì)分品牌的市場(chǎng)，從而形成獨(dú)特的市場(chǎng)區(qū)隔，為自己做強(qiáng)打下基礎(chǔ)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在過去的10年中，美國(guó)新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。寶潔的海飛絲是去頭屑的，飄柔是柔順飄逸的，潘婷是營(yíng)養(yǎng)亮澤的，市場(chǎng)區(qū)隔非常明顯，但是，品牌延伸不是為所欲為的，必須根據(jù)企業(yè)實(shí)際把握延伸的寬度和速度。否則，會(huì)造成母品牌的嚴(yán)重透支。中國(guó)白酒市場(chǎng)的嚴(yán)重品牌泛濫就是讓決策者痛定思通的案例。從寶潔、海爾等成功的公司經(jīng)驗(yàn)看，兩年一至兩個(gè)的品牌延伸是比較適度的。

6、增強(qiáng)品牌化解危機(jī)力度，防患于未然

人聲鼎沸，而中國(guó)的企業(yè)卻倒下去了，值得中小企業(yè)深刻反思和覺醒。所以，品牌在成長(zhǎng)的過程中，必須增強(qiáng)化解危機(jī)力度，用好的制度鞏固品牌根基，在品牌的美譽(yù)度與影響力的塑造上下重工夫，防患于未然。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇七

1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁(yè)，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營(yíng)銷意識(shí)。

3、給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶了解最新理財(cái)資訊。

4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購(gòu)買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購(gòu)買，在銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每?jī)芍芤淮?，利用周末或班后時(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。

7、在營(yíng)業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng)詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財(cái)?shù)臓I(yíng)銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營(yíng)銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對(duì)其實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷、一站式營(yíng)銷、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。

一、背景資料

1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介

動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國(guó)興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國(guó)、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國(guó)內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率居國(guó)內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對(duì)應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來(lái)解決公司穩(wěn)定的購(gòu)銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對(duì)于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。

2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

(1)swot分析:

二、營(yíng)銷目標(biāo)

向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對(duì)本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對(duì)民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購(gòu)買欲望，主動(dòng)詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對(duì)于所需要營(yíng)銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對(duì)于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購(gòu)，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場(chǎng)份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。

三、營(yíng)銷計(jì)劃

1、營(yíng)銷渠道:

(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營(yíng)銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。

(2)專營(yíng)性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

(3)利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對(duì)面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。

2、營(yíng)銷理念:

(一)、以客戶為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營(yíng)銷。對(duì)外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷全國(guó)性行業(yè)大客戶。

(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評(píng)價(jià)機(jī)制，第一時(shí)間了解客戶的需求。在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行營(yíng)銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。

四、促銷計(jì)劃

1、促銷策略:(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自體會(huì)該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。

(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營(yíng)銷過程的新型營(yíng)銷模式。這種方式簡(jiǎn)便，靈活，成本低。

(4)采取讓銀行理財(cái)人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營(yíng)銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對(duì)于“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。

2、促銷理念:

通過獨(dú)特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作模式，發(fā)掘新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，開發(fā)培育新的市場(chǎng)核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營(yíng)效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢(shì)的變革，為銀行將來(lái)的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場(chǎng)環(huán)境分析

(一)行業(yè)情勢(shì)分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)(ici)的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬(wàn)億美元，我國(guó)已成為全球第十大基金市場(chǎng)。

(二)市場(chǎng)情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如:銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競(jìng)爭(zhēng)者分析

1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析:

截至20xx年末，我國(guó)基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來(lái)看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析:

股票:受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。

保險(xiǎn):具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。

儲(chǔ)蓄:風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。

(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析

招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字

[20xx]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元(rmb160，000，000元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權(quán)，荷蘭投資持有30%股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國(guó)性的綜合類券商之一。公司注冊(cè)資本24億元，在全國(guó)擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均位居國(guó)內(nèi)券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ing集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ing集團(tuán)是全球的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國(guó)家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ing集團(tuán)11.5萬(wàn)名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)20xx年7月《財(cái)富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì)算，ing集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1，而以全球企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第12。根據(jù)20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ing集團(tuán)名列第12。

公司本著"誠(chéng)信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營(yíng)理念，力爭(zhēng)成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20xx年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字〔20xx〕99號(hào)文)核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金

合同

產(chǎn)品特點(diǎn)分析:

(一)低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對(duì)象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。

(二)費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。

(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

(四)注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分析

(一)市場(chǎng)目標(biāo)

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。

2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。

當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

而對(duì)于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈(zèng)接近法。因?yàn)?，很多普通群眾?duì)于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個(gè)金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會(huì)里，多了就會(huì)挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購(gòu)買產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時(shí)候(其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法。)，應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。

五、營(yíng)銷

活動(dòng)方案

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。

招商迎新，元旦福臨

1.活動(dòng)時(shí)間:20xx年12月31號(hào)

2.活動(dòng)地點(diǎn):招商先鋒基金代理點(diǎn)

3.活動(dòng)目的:慶祝20xx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。

4.內(nèi)容:

這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)，憑票出席。

5.實(shí)施細(xì)節(jié):

20xx年12月31號(hào)9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會(huì)以的服務(wù)來(lái)接待，來(lái)開戶的人按照號(hào)碼可以有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)，我們進(jìn)行幸運(yùn)基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)(憑票出席)等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì)順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識(shí)，能夠帶來(lái)更多的效益和顧客。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇八

(一)產(chǎn)品定位分析。

1、產(chǎn)品行業(yè)分析。

2、消費(fèi)者分析。

當(dāng)今消費(fèi)者追求時(shí)尚、追求個(gè)性、追求完美品質(zhì)，同時(shí)他們更渴望高端市場(chǎng)，xxx常與世界出名設(shè)計(jì)師合作，設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)異常強(qiáng)大，原本天價(jià)的大設(shè)計(jì)師設(shè)計(jì)的服裝現(xiàn)在每個(gè)人都買的起，年輕人都為能夠穿上知名設(shè)計(jì)師所設(shè)計(jì)的衣服而欣喜若狂。xxx讓每一位消費(fèi)者的愿望變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。xxx的每一件服飾都都設(shè)計(jì)的精致，細(xì)節(jié)都處理的非常完美，與他們的同名品牌相較，更多了一點(diǎn)流行的感覺，而且系列相當(dāng)豐富，因此更引發(fā)了品牌fans們徹夜排隊(duì)搶購(gòu)、產(chǎn)品一天售空的空前壯觀景象。

現(xiàn)如今的年輕人喜歡自由，購(gòu)買商品的時(shí)候亦是如此，xxx正是給他們提供了這樣一個(gè)空間，讓消費(fèi)者自主選擇自主搭配，與此同時(shí)，隨著人們生活水平的不斷提高，消費(fèi)者購(gòu)買服裝已不在僅僅是蔽體之需，消費(fèi)者越來(lái)越追求質(zhì)與量的提高，因此，在近階段的3~5年內(nèi)，xxx專注于中國(guó)大陸市場(chǎng)。

(二)公司產(chǎn)品組合介紹。

1、產(chǎn)品組合的寬度。

產(chǎn)品組合的寬度反映了xxx公司經(jīng)營(yíng)范圍的廣泛程度，xxxx的產(chǎn)品線數(shù)目為3條(即產(chǎn)品組合的寬度為3)，包括：

(1)男裝。

(2)女裝。

(3)童裝。

說(shuō)明xxx公司經(jīng)營(yíng)的范圍并不是特別廣泛。

2、產(chǎn)品組合的深度。

在xxx公司中，女裝產(chǎn)品組合深度為17，男裝產(chǎn)品組合深度為12，童裝產(chǎn)品組合深度為7。

3、產(chǎn)品組合的長(zhǎng)度。

在xxx公司中，產(chǎn)品組合的長(zhǎng)度為36。

公司產(chǎn)品組合的深度與長(zhǎng)度可以反映該公司對(duì)各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的滿足程度，因此，xxx公司對(duì)與女裝市場(chǎng)滿足的程度更深，其次為男裝，對(duì)于童裝市場(chǎng)的滿足程度最淺。

4、產(chǎn)品組合的關(guān)聯(lián)度。

關(guān)聯(lián)度是指一個(gè)企業(yè)的各產(chǎn)品線在最終用途、生產(chǎn)條件、分銷渠道等方面的相關(guān)聯(lián)程度。較高的產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)性能帶來(lái)企業(yè)的規(guī)模效益和企業(yè)的范圍效益，提高企業(yè)在某一地區(qū)、行業(yè)的聲譽(yù)。

(三)新產(chǎn)品(本產(chǎn)品)介紹分析。

1、生命周期。

產(chǎn)品的生命周期一般分為四個(gè)階段，即投入期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，現(xiàn)已經(jīng)進(jìn)入了成熟期，公司自成立至今，服裝產(chǎn)品已覆蓋全球四大洲，日銷量過百萬(wàn)，公司對(duì)于服裝的設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、出廠以及銷售都有自己的一套完美的體系。

xxx公司處于成熟期，其產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)威脅威脅已經(jīng)不大，在營(yíng)銷策略上，首先應(yīng)該進(jìn)市場(chǎng)，開發(fā)新的市場(chǎng)，對(duì)原有的市場(chǎng)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整并增加產(chǎn)品的使用量;其次，應(yīng)該進(jìn)產(chǎn)品，在產(chǎn)品的質(zhì)量、款式等方面加以改進(jìn)和調(diào)整;最后，對(duì)于原有的營(yíng)銷組合也應(yīng)做以調(diào)整和改進(jìn)。

2、波士頓矩陣圖分析。

在波士頓矩陣圖分析中，產(chǎn)品一般分為四類，即問題類、明星類、瘦狗類和金牛類。

金牛類：此類產(chǎn)品在市場(chǎng)的占有率高，但銷量不是很好。針對(duì)此類產(chǎn)品，可以采取改進(jìn)產(chǎn)品，對(duì)原有產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新以及對(duì)產(chǎn)品加大促銷力度等一系列營(yíng)銷策略。

xxx公司發(fā)展至今，其產(chǎn)品遍布世界四大洲，覆蓋面極廣，市場(chǎng)占有率很高，其銷量也在不斷的增長(zhǎng)之中，因此xxx的產(chǎn)品屬于明星類產(chǎn)品，所以，對(duì)于其產(chǎn)品應(yīng)在保持原有情況的基礎(chǔ)上進(jìn)行創(chuàng)新，對(duì)于其服裝可以在其功能方面進(jìn)行改進(jìn)創(chuàng)新。

(一)產(chǎn)品開發(fā)的必要性。

現(xiàn)如今人們對(duì)于服裝的要求已不再是原始的僅僅是蔽體之需，人么越來(lái)越追求服飾的美觀、舒適程度等，同時(shí)，人們對(duì)服裝的更換頻率也在加大，因此對(duì)于服裝行業(yè)的要求與需求越來(lái)越高，服裝更是要求不斷更新。

就xxx公司產(chǎn)品而言，跟需要不斷更新?lián)Q代，他的最大競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手zara采用與其同樣的經(jīng)營(yíng)銷售方式，對(duì)于xxx的競(jìng)爭(zhēng)較大，因此，我們必須不斷度產(chǎn)品進(jìn)行更新與開發(fā)，來(lái)滿足更多的消費(fèi)者。同時(shí)，產(chǎn)品的開發(fā)也可以使xxx更迅速的占領(lǐng)市場(chǎng)，做市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者。

(二)產(chǎn)品的定價(jià)及依據(jù)。

根據(jù)國(guó)際市場(chǎng)對(duì)服裝的分了以及定位，xxx的服裝屬于四流產(chǎn)品，其產(chǎn)品只要針對(duì)的消費(fèi)人群為18~25歲的'年輕人，在這類人去中，他們多為學(xué)生和上班族，與此同時(shí)，zara等品牌對(duì)于xxx的競(jìng)爭(zhēng)威脅很大，因此對(duì)于產(chǎn)品的價(jià)格定位就需要拿捏得當(dāng)。

網(wǎng)絡(luò)宣傳：設(shè)計(jì)個(gè)性、高品味網(wǎng)站，并針對(duì)產(chǎn)品拍攝廣告片，放入網(wǎng)站，給消費(fèi)者以視覺和心靈上的沖擊與震撼。

平面宣傳：

(1)在各大時(shí)尚雜志上投放平面廣告。

(2)在大型商場(chǎng)外的墻上投放平面宣傳海報(bào)，給消費(fèi)者以視覺沖擊。

電視廣告宣傳：定期推出新產(chǎn)品，舉行新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)。

(一)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)研發(fā)經(jīng)費(fèi)。

設(shè)計(jì)研發(fā)經(jīng)費(fèi)：50萬(wàn)元。

產(chǎn)品生產(chǎn)費(fèi)用：180萬(wàn)元。

其他費(fèi)用：210萬(wàn)元。

產(chǎn)品認(rèn)證費(fèi)用：8萬(wàn)元。

(二)產(chǎn)品的推廣經(jīng)費(fèi)。

網(wǎng)絡(luò)宣傳：230萬(wàn)元。

平面宣傳：330萬(wàn)元。

電視廣告宣傳：500萬(wàn)元。

總計(jì)：1060萬(wàn)元。

(三)產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)。

假設(shè)xxx公司所生產(chǎn)的產(chǎn)品均能賣出(產(chǎn)量等于銷量)。

步驟一：根據(jù)成本習(xí)性，xxx公司固定成本為34000萬(wàn)元，單位產(chǎn)品售價(jià)平均為500元，單位產(chǎn)品變動(dòng)成本為10000萬(wàn)元。

步驟二：假設(shè)：銷售收入——76000萬(wàn)元(s)。

固定成本——14000萬(wàn)元(f)。

單位產(chǎn)品變動(dòng)成本——10000萬(wàn)元(v)。

產(chǎn)量——900000件(q)。

單位產(chǎn)品價(jià)格——元27000(p)。

總成本——44000萬(wàn)元(c)。

則有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。

因此：當(dāng)盈虧平衡時(shí)：s-c=0qp-(f+qv)=0。

得到盈虧平衡時(shí)對(duì)應(yīng)的產(chǎn)量為：q0=f/(p-v)。

所以q0=34000萬(wàn)/(27000萬(wàn)-10000萬(wàn))=2000萬(wàn)件。

可見，xxx的盈虧平衡點(diǎn)的銷量為2000萬(wàn)件。

(一)針對(duì)產(chǎn)品顧客可能產(chǎn)生的異議。

異議一：你們衣服摸起來(lái)這么薄，穿起來(lái)會(huì)保暖嗎?

異議二：你們這個(gè)款式太古板了，我不太喜歡。

異議三：你們這款衣服有些貴啊，現(xiàn)在不打折嗎?

異議四：你們這款衣服洗過幾次之后會(huì)不會(huì)變形啊?

異議五：如果你們這衣服出現(xiàn)質(zhì)量問題退換很麻煩呢?

(二)處理顧客異議的方法。

方法一：詢問法。

方法二：利用法。

方法三：補(bǔ)償法。

方法四：委婉處理法。

方法五：但是處理法。

(三)針對(duì)顧客異議的回答。

異議一回答：這款衣服這個(gè)料子是100%羊毛的，所以它的保暖是絕對(duì)沒問題的，這款衣服摸起來(lái)薄是因?yàn)樗诰幙椀臅r(shí)候采用了特殊的技術(shù)，所以才會(huì)這么輕薄。

異議二回答：這個(gè)款式看起來(lái)是有些古板，但是你可以試一下，它穿在身上之后會(huì)讓你有不一樣的感覺，由于你身體是立體的，這款衣服上身之后會(huì)有一種立體的感覺，而且這也是今年開始流行這種看著有些古板但穿在身上一點(diǎn)也不古板的衣服，您可以試試。

異議三回答：不好意思，這是新款，所以沒有折扣，您看這款衣服雖然價(jià)格方面有些高但是質(zhì)量跟突出一些啊，而且這款衣服很配您的氣質(zhì)啊，所以這個(gè)價(jià)格也是物有所值的。

異議四回答：您放心這款衣服只要您是按要求去洗的話是絕對(duì)不會(huì)變形的，他這個(gè)料子是可以水洗的。

異議五回答：我們的衣服質(zhì)量都是有保證的，而且我們這是品牌連鎖店，如果真的是我們衣服質(zhì)量的問題，您放心退換不會(huì)很麻煩的。

xxx作為服裝最大的零售商，有其自己的銷售理念與市場(chǎng)定位，他也擁有自己獨(dú)特的魅力和一定的消費(fèi)者人群，xxx在不斷完善與自身發(fā)展的同時(shí)，也在促進(jìn)不斷的進(jìn)步之中。xxx為符合更多的消費(fèi)者的口味在不斷的創(chuàng)新與發(fā)展之中。

xxx這次的營(yíng)銷推廣方案希望可以能夠給xxx帶來(lái)更好的前景，提高經(jīng)濟(jì)效益，吸引跟多的消費(fèi)者。

xxx未來(lái)的發(fā)展有著一定的實(shí)力，堅(jiān)持著自己獨(dú)有的經(jīng)營(yíng)理念，未來(lái)會(huì)有跟多新產(chǎn)品等待這大家。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇九

個(gè)人簡(jiǎn)歷內(nèi)容上的優(yōu)化所包含的范圍比較廣，如說(shuō)在教育背景上，要以及近期最為重要的為主，很多人才的教育背景都非常豐富，但是個(gè)人簡(jiǎn)歷的內(nèi)容畢竟是很有限的，優(yōu)化中要將哪些不需要的內(nèi)容去除掉。還有在的個(gè)人的興趣愛好上，也可以進(jìn)行優(yōu)化，根據(jù)求職目標(biāo)的需要來(lái)適合其工作的一些愛好，將一些不需要的部分給去掉。內(nèi)容上的優(yōu)化還需要注意一點(diǎn)，那就是整體得分聯(lián)系性。

個(gè)人簡(jiǎn)歷目標(biāo)可以說(shuō)就是個(gè)人簡(jiǎn)歷的整體外觀，但是給對(duì)方以第一印象地方，它也是個(gè)人簡(jiǎn)歷的格式。優(yōu)化模板要做到適合、得當(dāng)、美觀，在設(shè)計(jì)好模板之后，還要與自己所寫的內(nèi)容做出調(diào)整。語(yǔ)言上的優(yōu)化也是提高個(gè)人簡(jiǎn)歷質(zhì)量的關(guān)鍵所在，語(yǔ)言上的運(yùn)用在求職中所起到的作用非常大，而且可以優(yōu)化的地方很多。例如關(guān)聯(lián)詞的使用、標(biāo)點(diǎn)上的細(xì)節(jié)，還有稱呼、專業(yè)術(shù)語(yǔ)上的運(yùn)用等等。

下面是小編和大家分享的金融產(chǎn)品營(yíng)銷管理簡(jiǎn)歷表格，更多相關(guān)資訊請(qǐng)點(diǎn)擊(/jianli)。

姓名：

性別：

男

***。

聯(lián)系電話：

學(xué)歷：

大專。

專業(yè)：

金融。

工作經(jīng)驗(yàn)：

7年。

民族：

漢

畢業(yè)學(xué)校：

xx學(xué)院。

住址：

***。

電子信箱：

/jianli。

自我簡(jiǎn)介：

1.有豐富的客戶服務(wù)與產(chǎn)品直銷經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉銀行內(nèi)部運(yùn)作；

4.有較強(qiáng)的應(yīng)變能力、溝通能力及協(xié)調(diào)能力；

5.以目標(biāo)為向?qū)?，工作態(tài)度積極，樂于接受工作中的重任和挑戰(zhàn)。

6.在平時(shí)開發(fā)對(duì)私客戶存款外，同時(shí)還可以擁有一定數(shù)量的的對(duì)公客戶存款（如某大企業(yè)5000萬(wàn)以上人民幣存款），和商會(huì)資源。

求職意向：

目標(biāo)職位：

目標(biāo)行業(yè)：

銀行。

期望薪資：

面議。

期望地區(qū)：

***。

到崗時(shí)間：

面談。

工作經(jīng)歷：

4-20107。

***銀行***分行。

客戶經(jīng)理。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶銀行理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、銀行保險(xiǎn)及貸款等方面的銷售與推廣；通過耐心的聆聽和有效的溝通，了解客戶的需求，并為其提供專業(yè)的理財(cái)意見，介紹并銷售合適的理財(cái)產(chǎn)品與貸款方案，從而達(dá)到銷售目標(biāo)。

主要業(yè)績(jī)。

每月均完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)推廣主任。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

主要業(yè)績(jī)。

每月均超額完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)代表。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

重點(diǎn)維護(hù)高端客戶的關(guān)系，通過電話聯(lián)系和拜訪等銷售形式；

***數(shù)碼有限公司。

高級(jí)銷售。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

通過電話銷售形式，為***及國(guó)內(nèi)的客戶介紹***運(yùn)通銀行最新的信用卡優(yōu)惠，提供相關(guān)的信用卡申請(qǐng)及咨詢服務(wù)。教育培訓(xùn)：

9-20057。

xx學(xué)院。

大專。

專業(yè)：

金融。

更多。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十

較高的學(xué)歷在任何地方都具有極大的優(yōu)勢(shì)，如果求職者的學(xué)歷高又是重點(diǎn)大學(xué)，那就可以盡量的突出此方面的優(yōu)勢(shì)。很多用人單位的招聘官在篩選個(gè)人簡(jiǎn)歷的時(shí)候都會(huì)先看其學(xué)歷，如果學(xué)歷不夠強(qiáng)勢(shì)，則可以通過突出對(duì)口專業(yè)，或者是豐富的工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)顯示優(yōu)勢(shì)。企業(yè)對(duì)外招聘的兩大標(biāo)準(zhǔn)就是在學(xué)歷與工作經(jīng)驗(yàn)方面，求職者的經(jīng)驗(yàn)豐富，又有工作成就即可作為優(yōu)勢(shì)突出。

一份優(yōu)秀的個(gè)人簡(jiǎn)歷要能吸引人就必須要非常項(xiàng)目，如何才能做到醒目呢?很多人會(huì)選擇在編寫簡(jiǎn)歷的.時(shí)候?qū)⒅攸c(diǎn)內(nèi)容加粗加黑，如果個(gè)人簡(jiǎn)歷中的內(nèi)容非常多，即便是加粗加黑了也很難引起對(duì)方的注意。簡(jiǎn)歷要講究簡(jiǎn)短、精煉，通過簡(jiǎn)潔的描寫來(lái)突出關(guān)鍵要點(diǎn)，進(jìn)而來(lái)做到醒目。能夠讓招聘官一眼看到，并留下印象才能夠體現(xiàn)個(gè)人簡(jiǎn)歷的作用。

一份具有吸引力的優(yōu)秀個(gè)人簡(jiǎn)歷，還需要有明確的定位。用人單位在看個(gè)人簡(jiǎn)歷的時(shí)候，是希望從個(gè)人簡(jiǎn)歷中看到你適合什么崗位，而不是讓對(duì)方為你來(lái)決定職業(yè)定位。能夠吸引人的個(gè)人簡(jiǎn)歷中，必然有著明確的定位。

姓名：

性別：

男

***。

聯(lián)系電話：

學(xué)歷：

大專。

專業(yè)：

工作經(jīng)驗(yàn)：

7年。

民族：

漢

畢業(yè)學(xué)校：

xx學(xué)院。

住址：

***。

電子信箱：

/jianli。

自我簡(jiǎn)介：

1.有豐富的客戶服務(wù)與產(chǎn)品直銷經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉銀行內(nèi)部運(yùn)作；

4.有較強(qiáng)的應(yīng)變能力、溝通能力及協(xié)調(diào)能力；

5.以目標(biāo)為向?qū)?，工作態(tài)度積極，樂于接受工作中的重任和挑戰(zhàn)。

6.在平時(shí)開發(fā)對(duì)私客戶存款外，同時(shí)還可以擁有一定數(shù)量的的對(duì)公客戶存款（如某大企業(yè)5000萬(wàn)以上人民幣存款），和商會(huì)資源。

求職意向：

目標(biāo)職位：

目標(biāo)行業(yè)：

銀行。

期望薪資：

面議。

期望地區(qū)：

***。

到崗時(shí)間：

面談。

工作經(jīng)歷：

4-20107。

***銀行***分行。

客戶經(jīng)理。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶銀行理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、銀行保險(xiǎn)及貸款等方面的銷售與推廣；通過耐心的聆聽和有效的溝通，了解客戶的需求，并為其提供專業(yè)的理財(cái)意見，介紹并銷售合適的理財(cái)產(chǎn)品與貸款方案，從而達(dá)到銷售目標(biāo)。

主要業(yè)績(jī)。

每月均完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)推廣主任。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

主要業(yè)績(jī)。

每月均超額完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)代表。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

重點(diǎn)維護(hù)高端客戶的關(guān)系，通過電話聯(lián)系和拜訪等銷售形式；

***數(shù)碼有限公司。

高級(jí)銷售。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

通過電話銷售形式，為***及國(guó)內(nèi)的客戶介紹***運(yùn)通銀行最新的信用卡優(yōu)惠，提供相關(guān)的信用卡申請(qǐng)及咨詢服務(wù)。教育培訓(xùn)：

9-20057。

xx學(xué)院。

大專。

專業(yè)：

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十一

個(gè)人經(jīng)融理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行以金融市場(chǎng)為導(dǎo)向, 通過一系列營(yíng)銷手段, 引導(dǎo)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品流向目標(biāo)客戶, 以滿足客戶的需求并實(shí)現(xiàn)銀行盈利最大化為目標(biāo)的一系列活動(dòng)。 商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)：

(一）服務(wù)方式的電子化趨勢(shì)。

具體形式表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)、電話銀行業(yè)務(wù)、掌上銀行業(yè)務(wù)等 。

（二）組織機(jī)構(gòu)的專門化趨勢(shì)。

商業(yè)銀行都紛紛成立個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門，集中設(shè)計(jì)、開發(fā)和辦理私人客戶的金融服務(wù)，為私人客戶提供全面、廣泛的服務(wù)。

（三）業(yè)務(wù)重點(diǎn)的多元化趨勢(shì)。

針對(duì)市場(chǎng)的需求，個(gè)人金融業(yè)務(wù)從單純的消費(fèi)信貸擴(kuò)大為包括結(jié)算、擔(dān)保、投資管理、個(gè)人理財(cái)、咨詢等廣泛內(nèi)容。

（四）金融產(chǎn)品的個(gè)性化趨勢(shì)。

1.缺乏“ 以客戶為中心”的營(yíng)銷觀念。我們通?？紤]的是“ 我能為客戶提供什么產(chǎn)品”, 而不是“ 客戶需要什么產(chǎn)品”, 把營(yíng)銷當(dāng)推銷, 沒有真正意識(shí)到客戶需求的重要性。

2.目前很多人還是認(rèn)為我們做的是業(yè)務(wù)，而不是金融產(chǎn)品。認(rèn)為我們的中心是如何規(guī)范的辦理業(yè)務(wù)，其它都是不重要的。其實(shí)不然，熟知產(chǎn)品的特性，適應(yīng)的人群，營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)的區(qū)別就是售前，售中，售后。做好售后服務(wù)工作是我們鞏固開發(fā)客戶的重要工作。

3.未進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分。個(gè)人理財(cái)服務(wù)多數(shù)情況下只針對(duì)高端客戶, 忽視了數(shù)量眾多的普通客戶。

4.未建立完善的客戶信息系統(tǒng)。對(duì)客戶信息量掌握不足, 不能根據(jù)客戶需求, 制定相關(guān)的理財(cái)策略。

個(gè)人金融產(chǎn)品的營(yíng)銷策略

（一）.商業(yè)銀行營(yíng)銷戰(zhàn)略的四個(gè)“ps”

（1）.市場(chǎng)分析

市場(chǎng)分析是商業(yè)銀行個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷的基礎(chǔ)，市場(chǎng)分析的結(jié)果 直接決定了商業(yè)銀行后續(xù)目標(biāo)市場(chǎng)選擇和產(chǎn)品定位，以及相應(yīng)營(yíng)銷策 略的制定。商業(yè)銀行市場(chǎng)分析主要解決的問題是明確個(gè)人客戶的需求 情況，包括什么時(shí)間需要以及個(gè)人客戶愿意以各種條件、方式接受金 融服務(wù)，了解個(gè)人金融產(chǎn)品的現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)和潛在市場(chǎng)，同時(shí)對(duì)個(gè)人金融 市場(chǎng)的未來(lái)變化、營(yíng)銷活動(dòng)的影響和效果做出判斷以獲得信息，撲捉市場(chǎng)機(jī)會(huì)，降低決策風(fēng)險(xiǎn)。

（2）.市場(chǎng)細(xì)分

在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行全面分析的基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行需要對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品 市場(chǎng)進(jìn)行進(jìn)一步的劃分，以便結(jié)合自身實(shí)際確定需要營(yíng)銷的目標(biāo)市 場(chǎng)。市場(chǎng)細(xì)分是找出與其他客戶不同而本身具有相同特征的客戶群， 目的是為市場(chǎng)決策人員確定客戶間的差異。商業(yè)銀行通過市場(chǎng)細(xì)分就 能分辨出哪些是對(duì)本企業(yè)最有價(jià)值的個(gè)人客戶群，進(jìn)而采取特定的營(yíng) 銷策略。

（3）.目標(biāo)市場(chǎng)

商業(yè)銀行在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自已的資源和目標(biāo)以及個(gè)人 金融產(chǎn)品的特性，選擇一個(gè)或幾個(gè)有利于發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢(shì)，又能達(dá)到最 佳或滿意的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的細(xì)分部分作為自已的目標(biāo)市場(chǎng)。

（4）.市場(chǎng)定位

目標(biāo)市場(chǎng)選定后，商業(yè)銀行需要進(jìn)一步明確其將要在目標(biāo)市場(chǎng)樹 立怎樣的形象，使客戶知曉商業(yè)銀行及其產(chǎn)品。個(gè)人金融產(chǎn)品的市場(chǎng) 定位是指商業(yè)銀行根據(jù)自身實(shí)際，在選定目標(biāo)市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，通過對(duì) 其個(gè)人金融產(chǎn)品進(jìn)行設(shè)計(jì)，決定向客戶提供何種金融產(chǎn)品和服務(wù)的行 為過程。

（二）．營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的五個(gè)“ps”

商業(yè)銀行個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷在運(yùn)用上述四個(gè)戰(zhàn)略性的“ps”明確8戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位后，就要實(shí)施以下營(yíng)銷組合策略，即營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的五個(gè)“ps”。

（1）.產(chǎn)品策略

個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷的產(chǎn)品策略就是選擇什么樣的個(gè)人金融產(chǎn)品

來(lái)滿足客戶的需求。營(yíng)銷人員要制定具體的產(chǎn)品組合策略、品牌策略 及包裝策略。

（2）.價(jià)格策略

在我國(guó)現(xiàn)行的金融體制和市場(chǎng)環(huán)境下，利率尚未完全市場(chǎng)化，個(gè)人金 融產(chǎn)品的定價(jià)具有特殊性：受政府金融政策、法規(guī)的管制較嚴(yán)，價(jià)格變動(dòng)對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品銷售量的影響相對(duì)較小。因此，個(gè)人金融產(chǎn)品價(jià)格策略要充分考慮金融市場(chǎng)的發(fā)育程度、市場(chǎng)對(duì)該類個(gè)人金融產(chǎn)品的 需求及競(jìng)爭(zhēng)情況，利用各種適當(dāng)?shù)淖兺ǚ绞酵貙挊I(yè)務(wù)、增加盈利、規(guī) 避風(fēng)險(xiǎn)。

（3）.分銷策略

分銷策略即營(yíng)銷渠道策略，即通過什么樣的分銷渠道將個(gè)人金融 產(chǎn)品從商業(yè)銀行轉(zhuǎn)移到個(gè)人客戶。商業(yè)銀行在制定分銷策略時(shí)要采取 多種形式渠道的組合，通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)體系的建設(shè)、分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置、 電子化分銷渠道以及客戶經(jīng)理，使個(gè)人金融產(chǎn)品在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間、適當(dāng) 的地點(diǎn)、方便而快捷地銷售出去。

（4）.品牌策略

商業(yè)銀行根據(jù)客戶的期望、感覺、聯(lián)想等心理特征，通過各種營(yíng)

銷推廣方式，對(duì)其產(chǎn)品的品牌屬性、利益、價(jià)值、文化或個(gè)性等加以突出，建立長(zhǎng)期的品牌形象，以培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶，提高品牌價(jià)值。

（5）.促銷策略

個(gè)人金融產(chǎn)品促銷，通過廣告、人員推銷、公共關(guān)系、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、 定向促銷等手段的綜合運(yùn)用，提高目標(biāo)客戶對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品的認(rèn)知 度、說(shuō)服、影響現(xiàn)有的和潛在的個(gè)人客戶接受并購(gòu)買產(chǎn)品。

商業(yè)銀行個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷的具體措施 (一)細(xì)分客戶群體, 針對(duì)客戶需求分層次服務(wù) 根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，針對(duì)不同層次的客戶需求提供不同的服 務(wù)。

(二)建立完善的客戶關(guān)系管理, 充分了解客戶需求

對(duì)于理財(cái)人員而言, 需要有理財(cái)系統(tǒng)的支持, 記錄客戶資料和信息, 為客戶進(jìn)行個(gè)人財(cái)物狀況分析, 提供便捷的服務(wù)和設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃等。銀行業(yè)務(wù)與it 科技高度的融合以及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)以客戶為中心的特點(diǎn), 合理的理財(cái)支持系統(tǒng)對(duì)于銀行來(lái)說(shuō), 應(yīng)當(dāng)包括客戶信息模型、客戶分析模型、理財(cái)方案模型等功能。

（三）采取適當(dāng)手段和策略，加強(qiáng)營(yíng)銷管理

銀行把個(gè)人金融業(yè)務(wù)真正很好地開展起來(lái)，必須確定適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷策略和營(yíng)銷手段，必須通過對(duì)環(huán)境的客觀分析，通過細(xì)分市場(chǎng)，選擇適當(dāng)?shù)哪繕?biāo)市場(chǎng)和發(fā)展戰(zhàn)略，并針對(duì)不同的市場(chǎng)采用不同的產(chǎn)品、定價(jià)、分銷和促銷策略。

(三)創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)方式, 滿足不同客戶需求

代理銷售基金、保險(xiǎn)和信托產(chǎn)品, 對(duì)銀行來(lái)講豐富了自身理財(cái)品種, 為客戶提供了更多的投資理財(cái)選擇, 還能夠增加自己的中間業(yè)務(wù)收入, 對(duì)基金公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司來(lái)講, 則充分利用了商業(yè)銀行的信譽(yù), 營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)和客戶資源, 降低了成本, 增加了盈利, 實(shí)現(xiàn)了雙贏。

個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略是只商業(yè)銀行推廣個(gè)人金融產(chǎn)品，使之為客戶接受并使用，銀行從中獲得收益所采取的戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)和具體措施的總和，是金融營(yíng)銷管理的基礎(chǔ)性工作。隨著個(gè)人客戶金融需求的多樣化、個(gè)性化，如何適應(yīng)激烈的個(gè)人金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，成為商業(yè)銀行的重中之重。營(yíng)銷策略的選擇成為解決競(jìng)爭(zhēng)的有力工具。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已成為我國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)新焦點(diǎn), 積極進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的.營(yíng)銷對(duì)于銀行和客戶都有重要意義。

品牌營(yíng)銷策略簡(jiǎn)言之就是以品牌輸出為核心的營(yíng)銷策略，包括品牌精神理念的規(guī)劃、品牌視覺形象體系的規(guī)劃、品牌空間形象體系的規(guī)劃、品牌服務(wù)理念和行動(dòng)綱領(lǐng)的規(guī)劃、品牌傳播策略與品牌通路策略的規(guī)劃、公關(guān)及事件營(yíng)銷策略的規(guī)劃等。

同樣，將品牌營(yíng)銷策略用于金融產(chǎn)品也一樣奏效。金融產(chǎn)品是特殊的商品，它指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價(jià)證券等。就是說(shuō)，這些金融產(chǎn)品就是金融市場(chǎng)的買賣對(duì)象，供求雙方通過市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則形成金融產(chǎn)品價(jià)格，如利率或收益率，最終完成交易，達(dá)到融通資金的目的。

天下熙熙，皆為利來(lái)；天下攘攘，皆為利往。自古經(jīng)商的本源皆是獲取經(jīng)濟(jì)價(jià)值。那么，如何讓五花八門的金融產(chǎn)品在其中脫引而出，吸引到投資者的目光，從而把手中的資金投進(jìn)產(chǎn)品中去呢？這里需要一個(gè)金融產(chǎn)品的品牌效應(yīng)在其中發(fā)揮作用。

那么，為什么需要塑造產(chǎn)品的品牌呢？

第一是方便識(shí)別產(chǎn)品，投資者一般認(rèn)為，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方說(shuō)，一位上海的投資者想要在買一些金融產(chǎn)品投資投資，他肯定會(huì)首選到當(dāng)?shù)刂雀叩慕鹑跈C(jī)構(gòu)那里開戶投資，要是這時(shí)九江銀行的工作人員告訴他，他到九江銀行去開戶投資金融產(chǎn)品會(huì)得到比在上海金融機(jī)構(gòu)投資多1%~3%的利潤(rùn)，這時(shí)他就會(huì)想“什么九江銀行，連九江在哪兒我都不知道，不投不投。”這時(shí)投資者可能就會(huì)錯(cuò)失了一個(gè)獲得回報(bào)更高的機(jī)會(huì)，同時(shí)，銀行也失去了一個(gè)本來(lái)屬于它的客戶。因?yàn)橥顿Y者沒聽說(shuō)過，沒有識(shí)別這個(gè)產(chǎn)品好壞的依據(jù)，如果此時(shí)的九江銀行的品牌知名度已在國(guó)民心目中根深蒂固了，也許銀行內(nèi)部人員都不需要出去跑業(yè)務(wù)了，天天直接有業(yè)務(wù)找上門。

第二是保證質(zhì)量，當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)信息化的社會(huì)，我在樹立品牌的同時(shí)，別人也在樹立品牌，別人在看到我樹立品牌樹立得好的同時(shí)它會(huì)借鑒我的成功經(jīng)驗(yàn)，會(huì)樹立得比我更完美，那么，這時(shí)我們就要知道如何去牢牢地抓住顧客了，在此，保證質(zhì)量是最重要的，因?yàn)椋?dāng)下顧客已經(jīng)是你的了，別人要得到顧客，只能從你那兒挖，而中國(guó)人比較保守，非必要不會(huì)去嘗試新東西的，如果你能讓顧客認(rèn)為在你家金融機(jī)構(gòu)投資很放心，很舒心，無(wú)論別家機(jī)構(gòu)如何利誘投資者一般是不會(huì)換的，因?yàn)樗恢赖搅硗庖患覚C(jī)構(gòu)后會(huì)不會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。當(dāng)你質(zhì)量保證了，你的品牌形象又提升了一個(gè)檔次了，你的基礎(chǔ)顧客又會(huì)帶著他的親朋好友來(lái)推展你的業(yè)務(wù)規(guī)模。

第三是提升員工榮譽(yù)感，員工熱愛自己的企業(yè)嗎？企業(yè)的榮譽(yù)感是否被激發(fā)？人的主觀能動(dòng)性是在一定客觀條件下發(fā)揮出來(lái)的。企業(yè)榮譽(yù)感會(huì)在強(qiáng)勢(shì)的品牌影響力下增強(qiáng)。員工是企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)的原動(dòng)力，員工的主觀能動(dòng)性會(huì)在無(wú)形中推進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。金融營(yíng)銷業(yè)是服務(wù)性行業(yè)，員工熱愛自己的企業(yè)，在接待顧客的過程中就會(huì)滿面微笑，將企業(yè)的品牌理念付諸于實(shí)際，顧客會(huì)再次光臨，形成直接的經(jīng)濟(jì)效益。如果員工心懷不滿，就會(huì)將怨氣和不滿融入到工作中，直接切斷的就是企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益，甚者對(duì)企業(yè)品牌造成嚴(yán)重影響。

對(duì)于消費(fèi)者而言，品牌意味著價(jià)值的認(rèn)同、質(zhì)量的保證；對(duì)于市場(chǎng)中間商而言，品牌意味著服務(wù)的完善、盈利的多寡；對(duì)于生產(chǎn)企業(yè)而言，品牌意味著無(wú)形資產(chǎn)的提升以及為企業(yè)在各個(gè)環(huán)節(jié)帶來(lái)的便利因子。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是為了做強(qiáng)，資本運(yùn)作能夠把企業(yè)做大，品牌作為無(wú)形資產(chǎn)的重要一部分為企業(yè)的資本運(yùn)作提供了更多的優(yōu)勢(shì)。品牌的影響力可以順著時(shí)間延伸，順著空間擴(kuò)展，當(dāng)具化產(chǎn)品消失的時(shí)候，大眾還會(huì)記得品牌，所以品牌價(jià)值才會(huì)被推向企業(yè)資本頂端的位置。

知道了品牌能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大效益之后，我們改怎么做呢？

1、準(zhǔn)確概念定位，細(xì)分大眾流行市場(chǎng)

每個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)心理和能力都是不同的，他們對(duì)品牌的看法也會(huì)不同。金融機(jī)構(gòu)就必須先入為主的在消費(fèi)者心目中留下品牌獨(dú)特的印象，諸如熱情的、青春的、時(shí)尚的、高質(zhì)的、富貴的等等，從而讓投資者在心目中產(chǎn)生對(duì)此品牌的評(píng)價(jià)。例如，江蘇阜寧龍商行推出的“圓鼎福龍卡”就是專針對(duì)大學(xué)生群體的，是活力和青春的象征，“運(yùn)通卡”是高收入，高消費(fèi)知名人士群體的高貴象征，產(chǎn)品如果僅僅是一種產(chǎn)品，那它永遠(yuǎn)只是一種工具，而一旦加入了精神價(jià)值，那就成了品牌。支付寶在2004年的“第三方擔(dān)保交易”市場(chǎng)上，如同一匹黑馬橫掃千軍，與其運(yùn)用了準(zhǔn)確的概念定位不無(wú)干系，支付寶交易是互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展過程中一個(gè)創(chuàng)舉，也是電子商務(wù)發(fā)展的一個(gè)里程碑。支付寶品牌以安全、誠(chéng)信贏得了用戶和業(yè)界的一致好評(píng)。

2、重視品牌內(nèi)部教育

品牌的內(nèi)部教育，就是讓企業(yè)的任一員工都從內(nèi)心深處認(rèn)識(shí)到自己在創(chuàng)造一個(gè)偉大品牌，從而形成品牌內(nèi)部高度凝聚力。品牌是從內(nèi)向外輻射開去的，很多世界著名的大企業(yè)從誕生開始就很注重品牌內(nèi)部宣傳，諸如ibm公司一直相當(dāng)重視員工的品牌內(nèi)部教育，利用幾乎如虔誠(chéng)宗教信仰般的方式把內(nèi)部的所有人員培養(yǎng)成ibmer，從而，全世界屹立起一位藍(lán)色巨人。同樣的是，在微軟公司，無(wú)論誰(shuí)都可以問22000名員工中的任何一位：微軟的目標(biāo)是什么？這22000個(gè)人都絕對(duì)能答出正確答案：每張桌子，每個(gè)家庭都有一臺(tái)電腦，從而令其成為全球創(chuàng)造億萬(wàn)富翁最多的公司。這就是內(nèi)部品牌教育的力量。品牌的內(nèi)涵形象在企業(yè)內(nèi)部耳濡目染中熏陶后向外滲透。

3、 重視產(chǎn)品創(chuàng)新

重視產(chǎn)品創(chuàng)新，其實(shí)并不僅僅是提高產(chǎn)品的質(zhì)量，更重要的是要在消費(fèi)者心目中建立企業(yè)產(chǎn)品“高質(zhì)量”的印象。這就需要不斷變化的思維。任何產(chǎn)品都有其誕生、成長(zhǎng)、壯大、衰落的生命周期，消費(fèi)者會(huì)更新?lián)Q代，時(shí)代會(huì)邁步向前，但企業(yè)卻有“百年老店”，品牌也是。企業(yè)必須時(shí)刻緊跟時(shí)代的腳步，不斷迎合變化的消費(fèi)者品味，不斷用新材料、新技術(shù)、新設(shè)計(jì)的產(chǎn)品形象增加產(chǎn)品新的元素，增加品牌的時(shí)尚感，所以，即使如麥當(dāng)勞這些講究產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化的西式快餐店，也在不斷的推陳出新，在2015年的中國(guó)市場(chǎng)上，相繼推出椰子味新地和申奧套餐等新品。而中國(guó)的海爾也能從消費(fèi)者的角度，反向思維，誕生出海爾洗土豆機(jī)、海爾洗蝦機(jī)等產(chǎn)品，并時(shí)刻保持創(chuàng)新的思維而成為了世界品牌實(shí)驗(yàn)室（world brand lab）評(píng)定的2015中國(guó)最具價(jià)值品牌。

4、重視公益活動(dòng)的參與

品牌是社會(huì)大眾評(píng)出來(lái)的，良好的品牌形象的塑造，沒有比積極的參與到各種地區(qū)性的或全名性的公益活動(dòng)更能讓千家萬(wàn)戶記住品牌的。當(dāng)今社會(huì)，做市場(chǎng)就要做廣告，但做廣告可不一定就能做好市場(chǎng)，贊助公益活動(dòng)已經(jīng)成為“活廣告”，通過將企業(yè)的一部分利潤(rùn)用最符合品牌形象的公益活動(dòng)方式返還給社會(huì)大眾，這種取之于民，用之于民的方式，可以為企業(yè)樹立一個(gè)負(fù)責(zé)、積極的社會(huì)公民形象，從而不斷的擴(kuò)大品牌的美譽(yù)度和知名度。

5、重視適度的品牌延伸

當(dāng)企業(yè)產(chǎn)品有了一個(gè)知名的品牌后，就要不失時(shí)機(jī)的延伸品牌，進(jìn)一步細(xì)分品牌的市場(chǎng)，從而形成獨(dú)特的市場(chǎng)區(qū)隔，為自己做強(qiáng)打下基礎(chǔ)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在過去的10年中，美國(guó)新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。寶潔的海飛絲是去頭屑的，飄柔是柔順飄逸的，潘婷是營(yíng)養(yǎng)亮澤的，市場(chǎng)區(qū)隔非常明顯，但是，品牌延伸不是為所欲為的，必須根據(jù)企業(yè)實(shí)際把握延伸的寬度和速度。否則，會(huì)造成母品牌的嚴(yán)重透支。中國(guó)白酒市場(chǎng)的嚴(yán)重品牌泛濫就是讓決策者痛定思通的案例。從寶潔、海爾等成功的公司經(jīng)驗(yàn)看，兩年一至兩個(gè)的品牌延伸是比較適度的。

6、增強(qiáng)品牌化解危機(jī)力度，防患于未然

人聲鼎沸，而中國(guó)的企業(yè)卻倒下去了，值得中小企業(yè)深刻反思和覺醒。所以，品牌在成長(zhǎng)的過程中，必須增強(qiáng)化解危機(jī)力度，用好的制度鞏固品牌根基，在品牌的美譽(yù)度與影響力的塑造上下重工夫，防患于未然。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十二

一、研究方案意義：

1、背景：

近年來(lái)，我行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展。個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品不斷豐富，從單一產(chǎn)品發(fā)展到產(chǎn)品組合；各行紛紛推出個(gè)人理財(cái)中心、個(gè)人理財(cái)工作室、金融超市等。據(jù)悉，我行金融產(chǎn)品研發(fā)中心成立后，有計(jì)劃、有步驟地開發(fā)適合在全國(guó)或部分地區(qū)推廣的個(gè)人金融產(chǎn)品，同時(shí)探討出一條高效的、快速的個(gè)人金融產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制，為個(gè)人金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供保障，并將主要在個(gè)人財(cái)富管理、個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)。新氛圍和政府寬松的政策環(huán)境，為個(gè)人金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了良好的外部生長(zhǎng)環(huán)境，這也是我行建設(shè)的探索方案。針對(duì)人民醫(yī)院的發(fā)展，各類費(fèi)用繁多等等問題，我行向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品代發(fā)工資業(yè)務(wù)，代收費(fèi)用的條件下提出）。

2、研究現(xiàn)狀：

從我行實(shí)際情況看來(lái)：

（3）特別要注重創(chuàng)新的金融產(chǎn)品必須既要建立在農(nóng)村信用社現(xiàn)有的基礎(chǔ)條件上，又有別于已推出的個(gè)人金融產(chǎn)品，使產(chǎn)品推廣更便捷，客戶接受也容易。

二、目的：

1、從銀行的角度來(lái)看，只要保護(hù)投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機(jī)以來(lái)，有些銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益和虧損，根據(jù)專家分析，出臺(tái)這個(gè)辦法主要是規(guī)范我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的投資管理，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為這樣的理財(cái)產(chǎn)品有些過于激進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)控制過于松散，這種虧損也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了一般人對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期和理解，在中國(guó)的來(lái)看來(lái)，銀行應(yīng)該是安全的投資場(chǎng)所，銀行理財(cái)產(chǎn)品起碼應(yīng)該是能夠滿足投資者止損的要求，因此，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要發(fā)這樣一個(gè)通知，規(guī)范銀行的理財(cái)產(chǎn)品，增強(qiáng)商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。

2、從人民醫(yī)院的角度來(lái)看，社會(huì)發(fā)展，越來(lái)越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫(yī)院的發(fā)展越來(lái)越快，特別涉及到個(gè)人理財(cái)方面也變得越來(lái)越復(fù)雜。向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)一方面可以方便個(gè)人理財(cái)，另一方面可以推廣我行的個(gè)人金融產(chǎn)品。

3、從總體看來(lái)，由于經(jīng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，我行要從實(shí)際出發(fā)，針對(duì)我國(guó)的銀行發(fā)展方針和經(jīng)濟(jì)的效益問題，進(jìn)行合理的宣傳和創(chuàng)新。在人民醫(yī)院中以我行發(fā)展的宗旨出發(fā)，在人民醫(yī)院群體中發(fā)展個(gè)人金融產(chǎn)品。

三、推廣主要內(nèi)容：

1、我行的目標(biāo)：

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的資金積累，理性理財(cái)逐漸成為了當(dāng)今人們的'一種悠閑方式，近年來(lái)，由于市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，各個(gè)銀行都開始尋找自己的出路，特別的受到金融危機(jī)的影響，我行更是重視個(gè)人理財(cái)方面，希望從個(gè)人金融理財(cái)方面尋找熱點(diǎn)，為此我行已將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性發(fā)展業(yè)務(wù)，目標(biāo)是成為國(guó)際一流的零售銀行。

2、目標(biāo)之路：

市場(chǎng)機(jī)遇與競(jìng)爭(zhēng)并存；我行確立了建設(shè)個(gè)人金融理財(cái)之路，本文著重的是針對(duì)醫(yī)院個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷，向醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)代收醫(yī)院各種費(fèi)用，代發(fā)工資業(yè)務(wù)）。

3、針對(duì)我行的目標(biāo)談及個(gè)人金融產(chǎn)品的作用：

近年來(lái)，我行將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)之一，解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，改革創(chuàng)新，集約化經(jīng)營(yíng)和一體化管理，真正做到關(guān)注民生，服務(wù)百姓，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。poss機(jī)能幫助個(gè)人更好的理清自己的財(cái)務(wù)。針對(duì)醫(yī)院來(lái)說(shuō)，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費(fèi)用。

四、市場(chǎng)的戰(zhàn)略：

1、市場(chǎng)定位：

我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，創(chuàng)新服務(wù)形式，存貸款業(yè)務(wù)均取得可喜成績(jī)。但是隨著金融危機(jī)的影響，我行針對(duì)市場(chǎng)越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)，于20xx年底在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出中銀理財(cái)、財(cái)富管理、私人銀行三級(jí)財(cái)富管理服務(wù)體系，以“創(chuàng)富共贏”的理念，針對(duì)不同人生階段的客戶推出差異化個(gè)人理財(cái)服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值增值。

2、服務(wù)人群：

我行針對(duì)的是大多數(shù)收入低下人群，這里主要是針對(duì)醫(yī)院各個(gè)基層的工作人員。因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)的激烈性，我行針對(duì)更廣泛的人群。

3、宣傳方式：

（1）確定對(duì)象；

（2）宣傳方式：

a、有效利用廣播、電視、報(bào)紙等強(qiáng)勢(shì)媒體，加強(qiáng)某一項(xiàng)個(gè)人金融產(chǎn)品特點(diǎn)宣傳，使客戶了解并能接受該產(chǎn)品。

b、還可以采取發(fā)放宣傳單、掛橫幅、貼標(biāo)語(yǔ)等形式進(jìn)行全面、立體宣傳；

c、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理，為客戶做好個(gè)人金融產(chǎn)品服務(wù)。

d、加強(qiáng)信息反饋搜集，積極聽取和采納客戶意見，進(jìn)一步完善個(gè)人金融產(chǎn)品功能，提高個(gè)人金融產(chǎn)品的知名度與美譽(yù)度。

（3）產(chǎn)品的介紹；

a、產(chǎn)品的構(gòu)造原理、性能；

b、產(chǎn)品對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品理解；

c、產(chǎn)品的作用；

d、醫(yī)院的政策。

4、宣傳策略；

（1）宣傳我行的宗旨；

（2）宣傳個(gè)人金融產(chǎn)品的一些內(nèi)容；

（3）注意事項(xiàng)：

a確定宣傳對(duì)象；

b制定宣傳的方案（包括時(shí)間、地點(diǎn)的制定，各類人員的營(yíng)銷）

五、活動(dòng)過程；

1、撰寫對(duì)象；（人民醫(yī)院個(gè)人金融）

2、資料收集過程；

（1）首先在人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品

（2）再次一定時(shí)期對(duì)我行推出政策以后在人民醫(yī)院的宣傳工作總結(jié)。

（3）最后，通過結(jié)果數(shù)據(jù)顯示，人民醫(yī)院大力支持個(gè)人的金融產(chǎn)品的熱情與熱度。

3、宣傳冊(cè)編撰過程

（2）規(guī)定管理人員處理數(shù)據(jù)（包括收集，分類，處理）

（3）針對(duì)人民醫(yī)院的現(xiàn)狀試著撰寫宣傳冊(cè)

（4）加派人員到各大人民醫(yī)院進(jìn)行宣傳

（5）通過消息會(huì)應(yīng)，看看哪種宣傳方式最有效

（6）全力投入。

六、活動(dòng)效果反饋、評(píng)價(jià)工作。

（1）首先向人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品，試著在醫(yī)院實(shí)行，可以的話，我行提供更多的優(yōu)惠政策，例如a、方便人員辦理。b、對(duì)醫(yī)院工作者提供一定的優(yōu)惠。

（2）通過調(diào)查，分析；

a、到底多少人參與？

b、他們?yōu)槭裁磪⑴c？（通過哪些途徑？對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解？）

c、嘗試方法收到的成效

七、工作進(jìn)度表

時(shí)間研究進(jìn)度

20xx年8月—10月大力在各人民醫(yī)院個(gè)人金融理財(cái)普及工作；

20xx年2月—5月完成各人民醫(yī)院的工作，把個(gè)人金融產(chǎn)品推向更廣的地區(qū)。

八、項(xiàng)目預(yù)算：

成本核算：

對(duì)我行推向個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院的政策以來(lái)開始，考慮到直接的預(yù)算和間接預(yù)算；例如宣傳的費(fèi)用和其他的公告費(fèi)，在實(shí)行期間，我行的間接損失。

收益核算：

對(duì)我行對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來(lái)的一定時(shí)間內(nèi)的存款和貸款業(yè)績(jī)分析，特別金融危機(jī)影響下，我行的營(yíng)業(yè)對(duì)比，還有就是各類銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場(chǎng)效應(yīng)（營(yíng)在醫(yī)院銷個(gè)人金融產(chǎn)品后）

九、總結(jié)：

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十三

但凡是優(yōu)秀的個(gè)人簡(jiǎn)歷，其中必然不會(huì)出現(xiàn)很多繁瑣的語(yǔ)言，在個(gè)人簡(jiǎn)歷的寫作要求中就是精簡(jiǎn)。在篇幅上要能控制好，才能具有閱讀性，面對(duì)又長(zhǎng)又多的文字，相信很多人都想看。因此說(shuō)，一份優(yōu)秀的個(gè)人簡(jiǎn)歷必然具有精簡(jiǎn)的特點(diǎn)，從整體的內(nèi)容上來(lái)看，更有內(nèi)涵，更有實(shí)戰(zhàn)價(jià)值。當(dāng)然優(yōu)秀的個(gè)人簡(jiǎn)歷，其精簡(jiǎn)性體現(xiàn)在內(nèi)容上，而不是篇幅上。

一份個(gè)人簡(jiǎn)歷想要到達(dá)優(yōu)秀的程度，首先要做到的就是真實(shí)度，如果一看就是虛假的內(nèi)容，也就沒人愿意看下去。真實(shí)也是優(yōu)秀個(gè)人簡(jiǎn)歷的特點(diǎn)之一，其真實(shí)性體現(xiàn)在很多方面，一者是具有正是的品質(zhì)，二者，文風(fēng)的感染力好，三者能個(gè)人簡(jiǎn)歷內(nèi)同能夠具有震撼的效果。

很多人在寫個(gè)人簡(jiǎn)歷的時(shí)候，會(huì)將全面性于精簡(jiǎn)性弄混，認(rèn)為兩者是相互矛盾的。而事實(shí)上個(gè)人簡(jiǎn)歷的全面并不影響它的`精簡(jiǎn)性。一份優(yōu)秀的個(gè)人簡(jiǎn)歷的同樣也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。個(gè)人簡(jiǎn)歷全面的特點(diǎn)上，可以讓其更具有實(shí)用性。

姓名：

性別：

女

***。

聯(lián)系電話：

學(xué)歷：

本科。

專業(yè)：

國(guó)際金融。

工作經(jīng)驗(yàn)：

2年。

民族：

漢

畢業(yè)學(xué)校：

***經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)。

住址：

***。

電子信箱：

/jianli。

自我簡(jiǎn)介：

營(yíng)銷能力強(qiáng)，在銀行工作期間有非常出色的營(yíng)銷成績(jī)。

對(duì)新產(chǎn)品的學(xué)習(xí)能力很強(qiáng)。

良好的表達(dá)和演講能力。擅長(zhǎng)與人溝通。

敏銳的市場(chǎng)分析能力。非常熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品及銷售。

對(duì)基金市場(chǎng)也有自己的分析和營(yíng)銷方法。

寫作功底好,文字組織能力強(qiáng).工作期間曾多次在工行內(nèi)網(wǎng)發(fā)表業(yè)務(wù)評(píng)論文章。

求職意向：

目標(biāo)職位：

目標(biāo)行業(yè)：

專業(yè)服務(wù)(咨詢·財(cái)會(huì)·法律等)|銀行|保險(xiǎn)|基金·證券·期貨·投資。

期望薪資：

面議。

期望地區(qū)：

***。

到崗時(shí)間：

工作經(jīng)歷：

2009.6-至今。

中國(guó)***銀行***省分行營(yíng)業(yè)部。

運(yùn)行崗。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

先后從事過對(duì)私及對(duì)公的臨柜崗位。

在對(duì)私柜臺(tái)崗主要負(fù)責(zé)基本現(xiàn)金業(yè)務(wù)以及產(chǎn)品營(yíng)銷工作,取得了優(yōu)異的營(yíng)銷業(yè)績(jī),入行半年后基本達(dá)到營(yíng)銷業(yè)績(jī)***高新支行(省分行營(yíng)業(yè)部下屬二級(jí)支行}排名前五.對(duì)私業(yè)務(wù)曾創(chuàng)造一個(gè)月內(nèi)累計(jì)銷售基金定投21戶,分紅型保險(xiǎn)十余萬(wàn),重點(diǎn)基金15萬(wàn),理財(cái)產(chǎn)品百余萬(wàn)的銷售成績(jī)。

在對(duì)公柜臺(tái)崗主要從事票據(jù)收付業(yè)務(wù),基本能熟練識(shí)別處理各類本匯支票.

工作之余熱愛學(xué)習(xí)研究專業(yè)知識(shí),關(guān)注國(guó)內(nèi)外熱點(diǎn).曾撰寫房地產(chǎn)對(duì)金融業(yè)的影響及對(duì)策,股指期貨推出對(duì)我國(guó)股指現(xiàn)貨交易的影響等文章.并在支行內(nèi)網(wǎng)和報(bào)刊中發(fā)表過數(shù)篇文章.曾獲省分行征文大賽優(yōu)勝獎(jiǎng)。

中國(guó)***信用管理有限公司。

宏觀分析師。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1.參與中誠(chéng)信300指數(shù)的開發(fā)，主要負(fù)責(zé)該指數(shù)的編制和分析工作。

2.主要負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)研究，包括定期數(shù)據(jù)特別評(píng)論和專題報(bào)告。

3.參與部分債券市場(chǎng)研究報(bào)告的撰寫,主要負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)周報(bào)的宏觀和貨幣市場(chǎng)方面內(nèi)容的撰寫。

4.參與中誠(chéng)信特別評(píng)論月刊的主要工作。

2006.3-2006.8。

***經(jīng)濟(jì)研究院(***經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究所)。

助理研究員。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1.搜集、統(tǒng)計(jì)和分析宏觀經(jīng)濟(jì)及相關(guān)數(shù)據(jù)，完成與國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融和產(chǎn)業(yè)等相關(guān)聯(lián)的工作報(bào)告。

2.參與完成“***”項(xiàng)目（中俄合作的、有關(guān)商業(yè)地產(chǎn)和住宅地產(chǎn)的、投資約30億美元左右的項(xiàng)目）的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和融資分析報(bào)告。

3.完成中國(guó)汽車行業(yè)國(guó)際并購(gòu)戰(zhàn)略構(gòu)思工作報(bào)告，為***汽車整車和零部件進(jìn)行海外并購(gòu)提供咨詢服務(wù)。

***銀行***分行。

實(shí)習(xí)生。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

協(xié)助資深顧問與客戶聯(lián)系、商談工作事宜以及相關(guān)的計(jì)劃書準(zhǔn)備工作；

獨(dú)立進(jìn)行人民幣以及外幣的開戶處理工作；

管理全中國(guó)地區(qū)渣打銀行各分支行和代表處的數(shù)據(jù)庫(kù)的管理與協(xié)調(diào)工作；

能夠在壓力下準(zhǔn)確處理來(lái)自各方面不同工作；

工作的責(zé)任心得到很大的提高，具備較強(qiáng)與客戶交流的能力。教育培訓(xùn)：

2004.9-2007.7。

***經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)。

本科。

專業(yè)：

國(guó)際金融。

專業(yè)描述與主修課程：

1、在校期間所學(xué)課程有：國(guó)際金融學(xué),投資銀行學(xué),證券投資分析,專業(yè)英語(yǔ),貨幣銀行學(xué)等。

2、對(duì)證券行業(yè)非常熱愛.有幾年炒股經(jīng)歷.本科畢業(yè)論文為論大小非解禁對(duì)中國(guó)股市的影響。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十四

方案名稱：基金營(yíng)銷策劃方案完成日期：

為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

——成長(zhǎng)快樂少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)一產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品基本情況。

被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲。

投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一。

交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日。

保險(xiǎn)期間：至60周歲。

本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利可選生存保險(xiǎn)金。

18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利。

18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免。

1.基本生存保險(xiǎn)金。

2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金。

快樂成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)保險(xiǎn)利益：成長(zhǎng)賬戶。

婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。

生命保障。

18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。

特別關(guān)愛。

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。

(五)風(fēng)險(xiǎn)提示。

本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來(lái)繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱勢(shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

(七)策劃任務(wù)。

讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)買此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。

二swot分析。

：1.具有保障功能2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4.月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。

分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷。

來(lái)有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

2.具有投資和保障的雙重功能。

分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。

3.父母對(duì)孩子的投資。

少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無(wú)憂無(wú)慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來(lái)是每個(gè)父母的心聲。

t(威脅):。

隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來(lái)越壯大，在不久的將來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

三活動(dòng)方案。

(一)活動(dòng)主題：愛從這里開始。

(二)活動(dòng)時(shí)間：(三)活動(dòng)內(nèi)容。

1、公交車上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。(四)活動(dòng)程序。

1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動(dòng)電視臺(tái)播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。

保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃未來(lái)，幸福伴隨成長(zhǎng)。

概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：(一)、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至2011年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。

(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

2.劣勢(shì)。

(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企。

業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。

(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。

4.威脅。

(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十五

xxx。

為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十六

完成日期：

為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十七

——成長(zhǎng)快樂少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)。

一產(chǎn)品概要。

(一)產(chǎn)品基本情況。

被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲。

投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一。

交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日。

保險(xiǎn)期間：至60周歲。

本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

(二)購(gòu)買須知。

保險(xiǎn)責(zé)任：

基本生存保險(xiǎn)金。

1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%。

2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%。

3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%。

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利。

可選生存保險(xiǎn)金。

1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%。

2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%。

立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%。

身故保險(xiǎn)金。

18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利。

18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利。

投保人保費(fèi)豁免。

(三)計(jì)劃組合。

基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計(jì)劃。

1.基本生存保險(xiǎn)金。

2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金。

3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金。

4.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金。

(四)案例演示。

快樂成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)。

保險(xiǎn)利益：

成長(zhǎng)賬戶。

壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計(jì)2448元;。

婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;。

養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。

生命保障。

18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。

特別關(guān)愛。

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。

(五)風(fēng)險(xiǎn)提示。

本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。

(六)。

隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來(lái)繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱勢(shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

(七)策劃任務(wù)。

讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)買此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。

二swot分析。

：1.具有保障功能。

2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲。

3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇。

4.月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。

w(劣勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。

o(機(jī)會(huì)):1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理。

分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷。

來(lái)有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

2.具有投資和保障的雙重功能。

分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。

3.父母對(duì)孩子的投資。

少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無(wú)憂無(wú)慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來(lái)是每個(gè)父母的心聲。

t(威脅):。

隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來(lái)越壯大，在不久的將來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

三活動(dòng)方案。

(一)活動(dòng)主題：愛從這里開始。

(二)活動(dòng)時(shí)間：

(三)活動(dòng)內(nèi)容。

1、公交車上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。

2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。

(四)活動(dòng)程序。

1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動(dòng)電視臺(tái)播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。

3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開家長(zhǎng)會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。

(五)廣告宣傳語(yǔ)。

保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃未來(lái)，幸福伴隨成長(zhǎng)。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十八

近年來(lái)，隨著金融市場(chǎng)日益發(fā)達(dá)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，券商金融產(chǎn)品的營(yíng)銷變得愈發(fā)重要。作為一名券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員，我深感在這個(gè)行業(yè)中的心得體會(huì)是非常重要的。以下是我總結(jié)出的關(guān)于券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷的心得體會(huì)。

首先，了解客戶需求是成功營(yíng)銷的關(guān)鍵。券商金融產(chǎn)品的銷售不同于一般商品的銷售，需要深入了解客戶的需求，以便提供個(gè)性化的投資方案。在與客戶接觸時(shí)，我會(huì)通過深入的分析，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資理念、投資目標(biāo)等方面，并結(jié)合市場(chǎng)情況和券商金融產(chǎn)品的特點(diǎn)，為客戶量身定制最適合他們的產(chǎn)品方案。只有滿足了客戶的需求，才能提高銷售效果。

其次，建立互信關(guān)系是券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷的基礎(chǔ)?；バ攀菭I(yíng)銷人員與客戶之間最重要的紐帶，也是券商金融產(chǎn)品銷售的基礎(chǔ)。在與客戶接觸時(shí)，我會(huì)以真誠(chéng)、專業(yè)和負(fù)責(zé)任的態(tài)度對(duì)待客戶，與客戶建立良好的互信關(guān)系。同時(shí)，我也會(huì)及時(shí)解答客戶的疑問，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，并與客戶保持良好的溝通。只有在建立了互信的基礎(chǔ)上，才能順利推動(dòng)銷售工作的進(jìn)行。

再次，不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)是券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷的關(guān)鍵要素。券商金融產(chǎn)品的特點(diǎn)是變化快，市場(chǎng)情況也不斷變化，因此，我們必須要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，以保證自己能夠提供最新的金融產(chǎn)品和最專業(yè)的咨詢服務(wù)。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會(huì)通過參加行業(yè)培訓(xùn)、閱讀專業(yè)書籍和與同行交流等方式來(lái)不斷提高自己的專業(yè)知識(shí)水平。只有保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持競(jìng)爭(zhēng)力。

此外，創(chuàng)新思維是券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷的亮點(diǎn)。市場(chǎng)上券商金融產(chǎn)品層出不窮，競(jìng)爭(zhēng)激烈，因此，我們必須要擁有創(chuàng)新思維，獨(dú)辟蹊徑，才能在眾多產(chǎn)品中脫穎而出。在我個(gè)人的營(yíng)銷實(shí)踐中，我會(huì)通過不斷思考和總結(jié)，探索出適合市場(chǎng)需求的新型金融產(chǎn)品，將其與傳統(tǒng)產(chǎn)品相結(jié)合，形成獨(dú)特的銷售方案，從而吸引更多的客戶。只有具備創(chuàng)新思維，才能在市場(chǎng)中獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

最后，團(tuán)隊(duì)協(xié)作是券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷的關(guān)鍵。券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷工作需要與其他部門和團(tuán)隊(duì)密切合作，例如市場(chǎng)部門、產(chǎn)品部門和客服部門等。只有有效地與團(tuán)隊(duì)合作，才能確保各項(xiàng)工作有序進(jìn)行。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會(huì)積極與團(tuán)隊(duì)成員溝通和協(xié)作，共同制定銷售策略，分享市場(chǎng)信息，并互相支持和幫助。只有通過團(tuán)隊(duì)協(xié)作，才能更好地完成銷售目標(biāo)。

總而言之，作為一名券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員，我認(rèn)為了解客戶需求、建立互信關(guān)系、學(xué)習(xí)更新知識(shí)、擁有創(chuàng)新思維和團(tuán)隊(duì)協(xié)作是成功營(yíng)銷的關(guān)鍵要素。只有不斷完善自己，提高專業(yè)素質(zhì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得優(yōu)勢(shì)。希望通過自己的努力，能夠?yàn)榭蛻籼峁└玫慕鹑诋a(chǎn)品和服務(wù)，同時(shí)也為券商金融產(chǎn)品的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇十九

金融產(chǎn)品營(yíng)銷的出現(xiàn)是金融機(jī)構(gòu)借鑒了工商企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷的方法和手段，因此金融營(yíng)銷理論始終是作為市場(chǎng)營(yíng)銷理論的一個(gè)分支存在的。對(duì)金融營(yíng)銷理論的研究大多是在營(yíng)銷原理和理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的具體情況進(jìn)行的。

2、負(fù)責(zé)部門的'日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評(píng)估;。

3、分析客戶需求，維護(hù)與指定公司關(guān)鍵顧客的關(guān)系，尋求機(jī)會(huì)發(fā)展新的業(yè)務(wù);。

4、管理、參與和跟進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展;。

5、建立管理數(shù)據(jù)庫(kù)，跟蹤分析相關(guān)信息;。

6、向公司提供市場(chǎng)資訊及所屬客戶信息。

1、?？萍耙陨蠈W(xué)歷，市場(chǎng)營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè);。

2、2年以上銷售行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，有客戶經(jīng)理工作經(jīng)歷者優(yōu)先;。

4、具備良好的客戶服務(wù)意識(shí)，良好的品牌及營(yíng)銷策劃能力;。

5、能適應(yīng)長(zhǎng)期出差。

金融產(chǎn)品的金融營(yíng)銷方案篇二十

簡(jiǎn)歷是要包裝的，但最重要的還是內(nèi)涵。你是不是具有單位所需的才能才是應(yīng)聘成功與否的關(guān)鍵。所以，求職簡(jiǎn)歷一定要按實(shí)際情況填寫，任何虛假的內(nèi)容都是不可取的。即使有人靠有水分的簡(jiǎn)歷得到了面試的機(jī)會(huì)，但面試時(shí)還是會(huì)露出馬腳。有些外企得經(jīng)過好幾輪面試，弄虛作假的人最終是無(wú)法通過一輪輪面試關(guān)的。

很多同學(xué)在寫簡(jiǎn)歷前并不知道自己的求職方向。有些畢業(yè)生對(duì)自己的求職方向比較困惑，往往在簡(jiǎn)歷上不寫求職意向或是寫得太多，這都是不可取的。如自己實(shí)在無(wú)法把握，可以多與學(xué)校的畢業(yè)生指導(dǎo)中心溝通，也可以請(qǐng)專業(yè)的測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)做個(gè)測(cè)試，在投遞簡(jiǎn)歷前一定要有明確的職業(yè)方向。

姓名：

性別：

男

***。

聯(lián)系電話：

學(xué)歷：

大專。

專業(yè)：

工商行政管理。

工作經(jīng)驗(yàn)：

7年。

民族：

漢

畢業(yè)學(xué)校：

***。

住址：

***。

電子信箱：

/jianli。

自我簡(jiǎn)介：

1.有豐富的客戶服務(wù)與產(chǎn)品直銷經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉銀行內(nèi)部運(yùn)作；

4.有較強(qiáng)的應(yīng)變能力、溝通能力及協(xié)調(diào)能力；

5.以目標(biāo)為向?qū)Вぷ鲬B(tài)度積極，樂于接受工作中的重任和挑戰(zhàn)。

6.在平時(shí)開發(fā)對(duì)私客戶存款外，同時(shí)還可以擁有一定數(shù)量的的對(duì)公客戶存款（如某大企業(yè)5000萬(wàn)以上人民幣存款），和商會(huì)資源。

求職意向：

目標(biāo)職位：

目標(biāo)行業(yè)：

銀行。

期望薪資：

面議。

期望地區(qū)：

***。

到崗時(shí)間：

面談。

工作經(jīng)歷：

4-20107。

***銀行***分行。

客戶經(jīng)理。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶銀行理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、銀行保險(xiǎn)及貸款等方面的銷售與推廣；通過耐心的聆聽和有效的溝通，了解客戶的需求，并為其提供專業(yè)的理財(cái)意見，介紹并銷售合適的理財(cái)產(chǎn)品與貸款方案，從而達(dá)到銷售目標(biāo)。

主要業(yè)績(jī)。

每月均完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)推廣主任。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

主要業(yè)績(jī)。

每月均超額完成銷售任務(wù)；

***銀行***分行。

理財(cái)業(yè)務(wù)代表。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

負(fù)責(zé)銀行高端客戶個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及貸款產(chǎn)品銷售與推廣；

重點(diǎn)維護(hù)高端客戶的關(guān)系，通過電話聯(lián)系和拜訪等銷售形式；

***數(shù)碼有限公司。

高級(jí)銷售。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

通過電話銷售形式，為***及國(guó)內(nèi)的客戶介紹***運(yùn)通銀行最新的信用卡優(yōu)惠，提供相關(guān)的信用卡申請(qǐng)及咨詢服務(wù)。教育培訓(xùn)：

9-20057。

廣州市金橋干部管理學(xué)院。

大專。

專業(yè)：

工商行政管理。

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