2023年銀行內控合規(guī)心得體會(匯總12篇)

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，通過總結和反思，我們可以更清楚地了解自己的優(yōu)點和不足，找到自己的定位和方向。下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行內控合規(guī)心得體會篇一

銀行內部控制與合規(guī)是一項非常重要的管理工作，對于銀行機構而言可謂關系到銀行的生死存亡。經(jīng)過多年管理實踐，我深刻認識到，銀行內部控制與合規(guī)應該緊密結合，共同構成銀行風險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會。

一、內部控制的理解與實踐

內部控制是銀行機構為預防和發(fā)現(xiàn)風險所建立的一套規(guī)章制度、流程及操作程序。作為一名銀行從業(yè)人員，我認為優(yōu)秀的內部控制應該具備以下特點：

1.合理性 - 內部控制應該是行之有效的，能提高工作效率與質量。

2.可操作性 - 內部控制應該是具體可行的，能夠實際操作的規(guī)定。

3.監(jiān)控能力 - 內部控制應該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風險并及時提出要求或限定控制范圍。

通過不斷完善內部控制制度，我的工作效率和質量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務時，我們制定了詳細的審核程序，通過對客戶的財務狀況、業(yè)務經(jīng)營狀況、個人信用狀況等進行嚴格審核，確保了貸款的風險控制。

二、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性

合規(guī)是指銀行機構按照法律法規(guī)、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務，也是銀行機構正確處理風險的基礎。自2008年金融危機以來，全球各國都在加強金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)也進入了合規(guī)化、監(jiān)管化、標準化的新時期。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為，加強內部控制，遵守相關法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求，在防范各種風險的同時為客戶提供安全、便捷的金融服務。

每一名銀行員工都有責任保證自己所做的業(yè)務操作符合各項法律法規(guī)的要求，同時也要通過各種途徑不斷學習和了解國家政策、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標準、安全可靠的服務。

三、銀行內部控制與合規(guī)的關系

合規(guī)作為銀行風險管理的重要手段，只有依托強大的內部控制系統(tǒng)才能實現(xiàn)。內部控制系統(tǒng)包括組織結構、制度規(guī)范、工作流程、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務預防、監(jiān)督控制、風險評估、內部審計、風險反饋等活動在內的合規(guī)管理體系同樣至關重要。銀行內部控制與合規(guī)需緊密結合，內部控制是合規(guī)的基礎，合規(guī)是內部控制的核心任務，二者缺一不可。

在日常工作中，我們必須嚴格執(zhí)行“三重責任”制度，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔，以如實履行業(yè)務、守住底線、嚴把質量為原則，確保合規(guī)工作各項指標全面達標。

四、銀行風險控制的實踐

銀行機構具有高度的風險敏感性，因此對銀行業(yè)務風險的識別、評估、控制和監(jiān)測是銀行內部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強化內部控制，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實現(xiàn)了有效識別和控制風險的目標，并提升了風險管理的水平。

在風險控制實踐中，我們必須高度關注客戶的違約信息，合理使用信息化手段，實行交叉驗證，提高風險可控能力。同時開展全流程的風險評估和風險管理，通過制定客戶信用評級、實行商業(yè)模式審查等措施，有效實現(xiàn)了風險的分類管理。

五、未來發(fā)展與展望

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強，銀行內部控制與合規(guī)工作也面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。我們銀行將秉持“合規(guī)、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，更加強化內部控制，完善各項制度規(guī)范，加強合規(guī)人才建設，確保合規(guī)與內控有機結合，為客戶提供更優(yōu)質的金融服務。同時，我們還將堅持化風險為機遇的思路，建立風險感知渠道，提升風險防范能力，為客戶提供更為安全、可靠的金融服務。

綜上所述，作為一名銀行員工，我深刻認識到銀行內部控制與合規(guī)的重要性，在日常工作中不斷完善內部控制和合規(guī)管理體系，適應市場環(huán)境變化，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內部控制的發(fā)展模式，共同建設可持續(xù)發(fā)展的銀行機構。

銀行內控合規(guī)心得體會篇二

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，

教學

銀行內控合規(guī)學習心得體會(1)

自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風險的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，全面防范風險，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質量，才能確保銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(2)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1

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是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(3)

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。

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傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

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要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。

現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(4)

在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

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面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

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在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(5)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

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銀行內控合規(guī)心得體會篇三

近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網(wǎng)點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

銀行內控合規(guī)心得體會篇四

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經(jīng)營能將風險控制風險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)務實現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經(jīng)歷過許許多多工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

銀行內控合規(guī)心得體會篇五

第一段：引言（120字）

作為一家中國領先的綜合性商業(yè)銀行，渤海銀行一直以來致力于建立和完善內控合規(guī)體系，以確保銀行的穩(wěn)健運營和合法經(jīng)營。在整個內控合規(guī)過程中，我作為銀行員工，發(fā)現(xiàn)了一些重要的心得和體會?，F(xiàn)將這些心得總結和分享，以希望能夠提供對其他銀行和企業(yè)有所借鑒和啟發(fā)。

第二段：內控合規(guī)的重要性（240字）

內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。它通過制定一系列的規(guī)章制度，監(jiān)控、指導和約束銀行員工的行為，確保業(yè)務流程的合規(guī)性和可控性。合規(guī)性是銀行不能或不應該突破的底線，而可控性則是內控的核心。只有在內控合規(guī)的基礎上，渤海銀行才能更好地管理風險，保護客戶的利益，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

第三段：自律與自檢（240字）

在內控合規(guī)過程中，自律和自檢是非常重要的環(huán)節(jié)。作為銀行員工，要時刻保持自律意識，嚴格遵守相關規(guī)章制度和操作規(guī)程。例如，對于各類授權、外包和合作等事項，要嚴格履行各項程序和審批流程，確保合規(guī)性和可控性。同時，要加強內部自檢，通過自我評估、自我糾錯，及時發(fā)現(xiàn)和解決內控合規(guī)漏洞。這需要銀行員工自覺地做到不僅只是執(zhí)行內控制度，還要定時對制度進行檢查與復核，以確保制度在實際操作中的有效性和可執(zhí)行性。

第四段：團隊合作與溝通（240字）

在內控合規(guī)的過程中，團隊合作與溝通是不可或缺的環(huán)節(jié)。銀行的各個部門之間要密切協(xié)作，共同制定內控合規(guī)的政策和規(guī)程。同時，要加強溝通，及時分享信息和經(jīng)驗，共同解決內控合規(guī)中的問題和挑戰(zhàn)。只有建立良好的團隊合作和溝通機制，才能最大程度地保證內控合規(guī)的順利進行。

第五段：持續(xù)改進與總結反思（360字）

內控合規(guī)是一個不斷改進和總結的過程。渤海銀行注重從實踐中不斷總結經(jīng)驗，不斷進行改進和創(chuàng)新，以適應快速變革的市場環(huán)境。通過定期的自查與資料整理工作，銀行能夠聚焦重點，推動差異化與個性化的管理，同時不斷強化各項內控制度和措施的執(zhí)行力度。渤海銀行還注重與外部機構及專家的交流與合作，積極吸收借鑒國內外同行業(yè)最佳實踐，以提升銀行內控合規(guī)的水平和質量。

結論（120字）

通過參與和觀察渤海銀行內控合規(guī)的整個過程，我深刻意識到內控合規(guī)對于一個金融機構的重要性。只有建立健全的內控合規(guī)體系，才能更好地保障銀行的穩(wěn)定運營、客戶的權益以及合法經(jīng)營的可持續(xù)發(fā)展。內控合規(guī)需要員工的自律和自檢，需要各部門之間的團隊合作和溝通，同時也需要持續(xù)改進和總結反思。希望通過這些心得和體會的分享，能夠對其他金融機構和企業(yè)有所啟示和幫助。

銀行內控合規(guī)心得體會篇六

銀行內控合規(guī)主任是銀行內控管理中非常重要的職位。在過去的幾年中，我一直擔任著這個職位。通過長期的實踐和總結，我體會到了銀行內控合規(guī)工作中的重要性和挑戰(zhàn)性。在這篇文章中，我將分享自己的心得體會。

第二段：合規(guī)監(jiān)控和風險評估

銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，必須遵守各種法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務操作合規(guī)，并防范各種風險。作為內控合規(guī)主任，我首先關注的是合規(guī)監(jiān)控和風險評估。通過建立有效的合規(guī)監(jiān)控機制，及時發(fā)現(xiàn)和預防潛在的違法和違規(guī)行為。定期進行風險評估和風險控制，并制定相應的策略和措施，以保障銀行的穩(wěn)定經(jīng)營。

第三段：內控制度和流程建設

內控制度和流程的建設和優(yōu)化是銀行內控合規(guī)工作的重要內容。在我擔任內控合規(guī)主任的過程中，我注重制定和完善各項內控制度和流程，保障業(yè)務操作的規(guī)范和合規(guī)。同時，我也重視內控制度和流程的推廣和培訓，確保全員的合規(guī)意識和內控管理能力。

第四段：信息系統(tǒng)和技術支持

隨著金融科技的發(fā)展，信息系統(tǒng)和技術已經(jīng)成為銀行內控合規(guī)工作的重要支持。我在實踐中充分利用各種信息系統(tǒng)和技術手段，提高內控合規(guī)的效率和精度。通過建立智能化的風險監(jiān)控系統(tǒng)，能夠快速發(fā)現(xiàn)異常交易和違規(guī)行為。同時，我也關注信息系統(tǒng)的安全性和可靠性，加強網(wǎng)絡安全防護，保護客戶數(shù)據(jù)的安全和隱私。

第五段：團隊建設和知識更新

內控合規(guī)工作需要一個合作高效的團隊。在我的帶領下，我們團隊注重團隊建設，加強信息溝通和協(xié)作，提高工作效能。同時，我們也注重知識更新，通過參加內控合規(guī)相關的培訓和學習，不斷提升自己的專業(yè)能力和知識水平，適應不斷變化的監(jiān)管環(huán)境和業(yè)務需求。

結語：

作為銀行內控合規(guī)主任，我深刻認識到合規(guī)管理對于銀行的重要性和挑戰(zhàn)性。通過不斷的實踐和學習，我不斷提升自己的能力，為銀行的穩(wěn)定經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展做出了貢獻。我相信，在未來的工作中，我會繼續(xù)秉持著專業(yè)、負責的原則，為銀行的內控合規(guī)工作做出更大的貢獻。

銀行內控合規(guī)心得體會篇七

銀行內控合規(guī)學習心得體會(1)

自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風險的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，全面防范風險，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質量，才能確保銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(2)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(3)

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。

如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。

現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(4)

在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(5)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規(guī)心得體會篇八

作為銀行內控合規(guī)主任，我深感自己的職責重大，也深知合規(guī)意識對于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。在工作中，我積累了許多寶貴的心得體會，希望通過本文與大家分享。首先，了解合規(guī)的意義和作用對于銀行的健康發(fā)展至關重要。

第二段：重視內控合規(guī)的必要性

銀行作為金融機構，必須牢牢把握金融風險的底線，以保證資金安全、防止洗錢等非法行為的發(fā)生。而內控合規(guī)正是確保銀行全面、準確地履行企業(yè)安全和合法要求的重要保障。只有將內控合規(guī)作為銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點，才能從根本上防范和管理風險。

第三段：構建完善的內控合規(guī)體系的重要性

構建一個完善的內控合規(guī)體系是確保銀行安全運行的前提。每一個銀行內控合規(guī)主任都應明確內控合規(guī)體系的目標和職責，確保內部各崗位的內控合規(guī)工作不斷得到加強。同時，通過建立適應銀行風險特點的內控合規(guī)政策和規(guī)范，對全體員工進行培訓和考核，提高員工的合規(guī)意識和技能水平，進一步強化內控合規(guī)培訓。

第四段：加強內控合規(guī)的重要舉措

在加強內控合規(guī)工作的過程中，需要采取一系列重要舉措。一方面，加強對風險點和敏感業(yè)務的監(jiān)控，確保內部各項規(guī)章制度的嚴格執(zhí)行；另一方面，要高度重視信息安全和數(shù)據(jù)保護，防范惡意攻擊和泄密事件的發(fā)生；此外，積極主動地與監(jiān)管機構和外部合作伙伴溝通，主動接受監(jiān)管和審計，及時整改存在的問題。

第五段：總結與展望

作為銀行內控合規(guī)主任，我深知內控合規(guī)工作的重要性和復雜性。在工作中，我深入學習并掌握了相關法律法規(guī)及內控合規(guī)相關知識，在實踐中不斷總結經(jīng)驗，不斷提高自己的能力。未來，我將繼續(xù)保持對內控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷完善內控合規(guī)體系，加強與內部員工和外部合作伙伴的交流與合作，為銀行的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

總結：

作為銀行內控合規(guī)主任，我深感合規(guī)的重要性，以及構建完善的內控合規(guī)體系和加強內控合規(guī)的重要舉措。只有將內控合規(guī)納入銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點，并不斷加強內控合規(guī)的培訓和落實工作，才能在日益復雜的金融環(huán)境中確保銀行的可持續(xù)發(fā)展。我將繼續(xù)努力，保持對內控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷提升自己的能力，為銀行的安全和發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行內控合規(guī)心得體會篇九

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十

銀行業(yè)作為金融服務業(yè)的重要組成部分，在經(jīng)濟發(fā)展和社會進步中發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場競爭加劇和監(jiān)管力度加強，銀行內部的管理和風險控制愈加重要。銀行內控合規(guī)周報作為銀行內部的一項重要控制機制，在全面掌握和了解銀行業(yè)務運營和風險情況、及時監(jiān)測和預警業(yè)務風險、優(yōu)化內部管理和提升服務質量等方面具有重要作用。

第二段：對銀行內控合規(guī)周報的內容做出簡要的分類說明

銀行內控合規(guī)周報包含的內容較為豐富，一般包括業(yè)務情況、風險情況、內部管理和遵規(guī)合規(guī)情況等方面內容。其中，業(yè)務情況包括存款、貸款、理財、網(wǎng)絡金融和貴金屬等各項業(yè)務；風險情況包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等方面的監(jiān)測和預測；內部管理包括分支機構發(fā)展情況、人力資源、信息技術支持等方面的管理和優(yōu)化；遵規(guī)合規(guī)情況則是指銀行的合規(guī)管理和監(jiān)管執(zhí)行情況，包括反洗錢、反腐敗、反恐怖融資、外匯管理等方面的情況，這是銀行業(yè)務運營的基本要求。

第三段：結合個人實際工作體會銀行內控合規(guī)周報的意義和作用

作為銀行內部一名普通員工，我深刻感受到銀行內控合規(guī)周報的意義和作用。通過認真閱讀和分析銀行內控合規(guī)周報，我能夠全面了解銀行業(yè)務和風險情況，及時進行風險控制和預警，優(yōu)化內部流程和管理，提高服務質量和客戶滿意度。例如，在我的工作崗位上，我主要負責貸款業(yè)務和客戶服務。通過銀行內控合規(guī)周報，我能夠了解各項貸款業(yè)務的發(fā)展趨勢和風險情況，及時進行風險控制和預警；同時，我還可以從客戶服務方面提出優(yōu)化建議，加強客戶關系管理，提高客戶滿意度，這些都有助于增強銀行的核心競爭力。

第四段：評價銀行內控合規(guī)周報的優(yōu)缺點

銀行內控合規(guī)周報作為一項重要的管理和控制機制，在推動銀行業(yè)務和服務的提高方面具有顯著作用。但是，銀行內控合規(guī)周報也存在一些不足和缺點。例如，由于銀行業(yè)務多樣和監(jiān)管復雜，銀行內控合規(guī)周報往往產生大量的數(shù)據(jù)和信息，處理不及時和不準確容易產生誤導和造成損失；此外，銀行內控合規(guī)周報的內容和形式也需要不斷調整和更新，以適應金融市場的不斷變化和客戶的個性化需求。

第五段：建議進一步優(yōu)化銀行內控合規(guī)周報的內容和形式

為了進一步優(yōu)化銀行內控合規(guī)周報的內容和形式，我認為銀行需要在以下幾個方面進行改進：一是要加強數(shù)據(jù)和信息的準確性和處理效率，避免出現(xiàn)誤導和損失；二是要注重客戶的個性化需求，及時調整和更新銀行內控合規(guī)周報的內容和形式；三是要強化內部員工的知識和技能培訓，提高銀行內控合規(guī)周報的處理能力和綜合素質。通過這些改進措施，銀行內控合規(guī)周報的作用和效益將會進一步得到提高。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十一

xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密的工作。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密的工作的培訓力度。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十二

銀行內控合規(guī)周報是銀行內部管理的重要體現(xiàn)。銀行在日常經(jīng)營中，需要經(jīng)過嚴格的規(guī)章制度監(jiān)管，以確保合法合規(guī)經(jīng)營。因此，銀行內控合規(guī)周報是銀行定期對內部審計和風險控制的結果匯總，以便管理層了解銀行管理質量、合規(guī)情況以及風險發(fā)生的概率、頻率和嚴重程度。

第二段：理解銀行內控合規(guī)周報

銀行內控合規(guī)周報屬于內部管理機制，在銀行內部被重視。通過對合規(guī)情況的評估，可以了解銀行風險控制的實際情況。在日常運營中，銀行可能會面臨一些非法活動，如洗錢、欺詐、內部舞弊等，這會給銀行的財務和信譽等方面帶來損失。銀行內控合規(guī)周報的意義在于管理層可以及時了解到這些風險事件，并及時解決相應問題。

第三段：主動發(fā)現(xiàn)問題，及時解決問題

銀行內控合規(guī)周報是銀行的敏感信息，只有授權人員才能了解其中的內容。銀行對自身經(jīng)營情況做好實時監(jiān)控、實施防控，并不斷完善自己的風險管理制度，這也是銀行內部控制的重要作用。對于銀行來說，尤其是養(yǎng)成主動發(fā)現(xiàn)問題和及時解決問題的習慣，以一種高度的責任心來管理自己的業(yè)務，在業(yè)務中掌握內控與風險的平衡，使其在市場交互中取得市場競爭優(yōu)勢。

第四段：規(guī)范銀行經(jīng)營行為的重要性

銀行內控合規(guī)周報對于規(guī)范銀行經(jīng)營行為也起到了重要作用。在日常經(jīng)營中，銀行需要遵守一定的管理規(guī)范，以確保經(jīng)營合法合規(guī)。銀行要采取內部控制和風險管理制度來對自身的因素、過程和結果進行有效控制，以達到逐步實現(xiàn)規(guī)范經(jīng)營的目標。通過銀行內控合規(guī)周報的監(jiān)督和管理，可以有效提高銀行的經(jīng)營質量、降低風險發(fā)生的概率和頻率、保護銀行的資產和客戶利益，提高企業(yè)經(jīng)營效益。

第五段：總結

銀行內控合規(guī)周報對銀行管理質量和盈利能力有著非常重要的作用。通過制度的完善與執(zhí)行，可以幫助銀行管理層及時識別風險和機遇，以規(guī)避風險和實現(xiàn)發(fā)展。銀行可以通過建立強而有力的內控管理制度，提高內部人員的管理素質和責任心，不斷完善自身的評估和監(jiān)控，做好每一個經(jīng)營決策與管理咨詢，確保銀行的合規(guī)和未來的穩(wěn)定性。同時，銀行也需要在經(jīng)營中始終保持風險控制和內控管理的意識，以便在競爭中占據(jù)有利的地位，享受更好的利潤空間。

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