總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇一
1.以下可以發(fā)行地方政府一般債券的主體有()
a.省政府
b.自治區(qū)政府
c.直轄市政府
d.經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府
e.縣級(jí)市政府
f.縣政府
答案：abcd
2.證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按照一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，計(jì)入凈資本的比例分別為()
a.100%;50%;25%
b.100%;50%;15%
c.100%;70%;50%
d.100%;70%;25%
答案：c
3.以下在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，有待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%的規(guī)定的有()
a.短期融資券
b.中期票據(jù)
c.超短期融資券
d.中小企業(yè)集合票據(jù)
e.非公開定向債務(wù)融資工具
答案：abd
解析：a，《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》第四條：“企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%?！眀，《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》第四條：“企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%?！眂，《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)超短期融資券業(yè)務(wù)規(guī)程(試行)》規(guī)定，超短期融資券，是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱企業(yè))在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。未作出“待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%”不得超過40%的限制，超短融可突破40%的限制。d，《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》第五條：“企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%?！眅，《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具非公開定向發(fā)行規(guī)則》規(guī)定，在銀行間債券市場(chǎng)以非公開定向發(fā)行方式發(fā)行的債務(wù)融資工具稱為非公開定向債務(wù)融資工具，《證券法》中僅對(duì)公開發(fā)行公司債券有“累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)百分之四十”的限定，對(duì)非公開發(fā)行債券并無(wú)明確規(guī)定，因此定向工具規(guī)模可突破凈資產(chǎn)40%的限制。
4.以下屬于短期融資券和中期票據(jù)的共同點(diǎn)的有()
a.投資者都可以逆向詢價(jià)
b.都可以分期發(fā)行
c.需要進(jìn)行主體評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)
d.都是向中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)
e.都應(yīng)當(dāng)約定投資者保護(hù)機(jī)制
答案：bd
解析：a，短期融資券不可以逆向詢價(jià)，中期票據(jù)可以;c，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)披露企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)和當(dāng)期融資券的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)。中期票據(jù)若含可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果的特殊條款，企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。e，企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，短期融資券沒有須“約定投資者保護(hù)機(jī)制”的要求。
5.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法正確的是()
a.發(fā)起機(jī)構(gòu)可以是貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)
b.發(fā)起機(jī)構(gòu)是發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)
c.資產(chǎn)支持證券可以采用內(nèi)部信用增級(jí)和外部信用增級(jí)措施
d.受托機(jī)構(gòu)以信托資產(chǎn)為限分配信托收益
答案：acd
解析：b，發(fā)起機(jī)構(gòu)是指通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的(銀行業(yè))金融機(jī)構(gòu)。
發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)應(yīng)為受托機(jī)構(gòu)。
6.證券公司資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)的托管機(jī)構(gòu)可以是()
a.具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行
b.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
c.具有托管業(yè)務(wù)資格的證券公司
d.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管
答案：abcd
解析：《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第五條規(guī)定，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、具有托管業(yè)務(wù)資格的證券公司或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。
7.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，內(nèi)部信用增級(jí)方式包括()
a.第三方擔(dān)保
b.優(yōu)先次級(jí)分級(jí)
c.超額抵押
d.超額利差賬戶
答案：bcd
解析：內(nèi)部信用增級(jí)是資產(chǎn)證券化特有的信用增級(jí)方式，最大優(yōu)點(diǎn)是成本較低，一般有以下幾種形式：(1)直接追索權(quán);(2)優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)：指通過調(diào)整資產(chǎn)支持證券的內(nèi)部結(jié)構(gòu)，將其劃分為優(yōu)先級(jí)證券和次級(jí)證券或更多的級(jí)別。(3)現(xiàn)金儲(chǔ)備賬戶：現(xiàn)金儲(chǔ)備賬戶的資金主要來源于兩部分：一是利差，即基礎(chǔ)資產(chǎn)組合產(chǎn)生的收益超出支付給投資者的本息以及spv運(yùn)作費(fèi)用的差額部分，實(shí)際上是spv從事證券化業(yè)務(wù)的凈收入。二是spv的自有資金。(4)超額抵押。(5)回購(gòu)條款。(6)擔(dān)保投資基金。
8.以下哪些列入資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單()
a.投資標(biāo)的為產(chǎn)權(quán)證書的信托計(jì)劃受益權(quán)
b.礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)
c.提單、倉(cāng)單
d.土地出讓收益權(quán)
e.應(yīng)收賬款與高速公路收費(fèi)權(quán)兩種組合資產(chǎn)
答案：abcde
解析：2014年12月24日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)中基協(xié)函(2014)459號(hào)發(fā)布《資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃備案管理辦法》及配套規(guī)則，其中包含《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》，指引規(guī)定資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)實(shí)行負(fù)面清單管理。負(fù)面清單列明不適宜采用資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)形式、或者不符合資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇二
甲城市建設(shè)投資有限責(zé)任公司擬于2009年發(fā)行10億元的企業(yè)債券，下列情形，構(gòu)成發(fā)行障礙的有(各選項(xiàng)無(wú)關(guān)聯(lián))：(不定項(xiàng)選擇)
a.甲公司2008年的合并資產(chǎn)負(fù)債表顯示，公司所有者權(quán)益為30億元，其中歸屬于少數(shù)股東的所有者權(quán)益為6億元。
b.甲公司擬將本次所籌集資金的全部投入城市道路建設(shè)，項(xiàng)目總投資為15億元。
c.甲公司擬將7億元投入城市道路建設(shè)，3億元用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，項(xiàng)目總投資為15億元。
d.甲公司擬不聘請(qǐng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本次企業(yè)債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
e.甲公司本次企業(yè)債券擬不提供擔(dān)保。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇三
下面考試網(wǎng)小編為大家分享證券從業(yè)知識(shí)點(diǎn)：投資銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管，僅供大家參考。
證券公司的投資銀行業(yè)務(wù)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
1、核準(zhǔn)制是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息而且必須符合《公司法》和《證券法》中規(guī)定的若干實(shí)質(zhì)條件，同時(shí)要求發(fā)行人將發(fā)行申請(qǐng)報(bào)請(qǐng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的審核制度。
2、 推行股票、轉(zhuǎn)債發(fā)行核準(zhǔn)制的重要基礎(chǔ)是中介機(jī)構(gòu)盡職盡責(zé)。(中介機(jī)構(gòu)主要包括：證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)等)
3、 特點(diǎn)(與審批制的區(qū)別)
(1)選擇和推薦企業(yè)上：由保薦人培育、選擇和推薦企業(yè)，從而增強(qiáng)了保薦機(jī)構(gòu)的責(zé)任。
(2)企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上：由企業(yè)根據(jù)資本運(yùn)營(yíng)的需要來選擇，以適應(yīng)企業(yè)按市場(chǎng)規(guī)律持續(xù)成長(zhǎng)的需要。
(3)發(fā)行審核上：發(fā)行審核將逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮了股票發(fā)行審核委員會(huì)的獨(dú)立審核功能。
(4)股票發(fā)行定價(jià)上：由主承銷商向機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)，充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價(jià)真正反映公司股票的內(nèi)在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。
(“雙?！币?企業(yè)發(fā)行上市不但要有保薦機(jī)構(gòu)進(jìn)行保薦，還必須要具有保薦代表人資格的從業(yè)人員具體來負(fù)責(zé)保薦工作。
1、《保薦辦法》規(guī)定，企業(yè)首次公開發(fā)行股票和上市公司再次公開發(fā)行證券均需保薦人和保薦代表人保薦。兩個(gè)階段：盡職推薦階段、持續(xù)督導(dǎo)階段。從中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式受理公司申請(qǐng)文件到完成發(fā)行上市為盡職推薦階段。
2、首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)期間為上市當(dāng)年剩余的時(shí)間及其后2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。主板上市公司再次公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債的，持續(xù)督導(dǎo)期間為上市當(dāng)年剩余的時(shí)間及其后1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。
3、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導(dǎo)期間為上市當(dāng)年剩余的時(shí)間及其后3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。主板上市公司再次公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債的，持續(xù)督導(dǎo)期間為上市當(dāng)年剩余的時(shí)間及其后2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。
保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)核負(fù)責(zé)人違反《保薦辦法》，未誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并對(duì)其采取監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注、責(zé)令進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函、責(zé)令公開說明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施;依法應(yīng)給予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
保薦機(jī)構(gòu)、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人或者內(nèi)核負(fù)責(zé)人在1個(gè)自然年度內(nèi)被采取監(jiān)管措施累計(jì)5次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦資格3個(gè)月，責(zé)令保薦機(jī)構(gòu)更換保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人。保薦代表人在兩個(gè)自然年度內(nèi)被采取監(jiān)管措施累計(jì)兩次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可在6個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。
(1)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交的與保薦工作相關(guān)的文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(2)內(nèi)部控制制度未有效執(zhí)行。
(3)盡職調(diào)查制度、內(nèi)部核查制度、持續(xù)督導(dǎo)制度、保薦工作底稿制度未有效執(zhí)行。
(4)保薦工作底稿存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(5)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務(wù)機(jī)構(gòu)提供存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的文件。
(6)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其發(fā)審委的審核工作。
(7)通過從事保薦業(yè)務(wù)牟取不正當(dāng)利益。
(8)嚴(yán)重違反誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)義務(wù)的其他情形。
(1)盡職調(diào)查工作日志缺失或者遺漏、隱瞞重要問題。
(2)未完成或者未參加輔導(dǎo)工作。
(3)未參加持續(xù)督導(dǎo)工作，或者持續(xù)督導(dǎo)工作未勤勉盡責(zé)。
(4)因保薦業(yè)務(wù)或其具體負(fù)責(zé)保薦工作的發(fā)行人在保薦期間內(nèi)受到證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開譴責(zé)。
(5)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其發(fā)審委的審核工作。
(6)嚴(yán)重違反誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)義務(wù)的其他情形。
(1)在與保薦工作相關(guān)文件上簽字推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，但未參加盡職調(diào)查工作，或者盡職調(diào)查工作不徹底、不充分，明顯不符合業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范。
(2)通過從事保薦業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益。
(3)本人及其配偶持有發(fā)行人的股份。
(4)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務(wù)機(jī)構(gòu)提供存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的文件。
(5)參與組織編制的與保薦工作相關(guān)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
4、保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人因保薦業(yè)務(wù)涉嫌違法違規(guī)處于立案調(diào)查期間的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫不受理該保薦機(jī)構(gòu)的推薦;暫不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。
(1)證券發(fā)行募集文件等申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(2)公開發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損。
(3)持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(1)證券上市當(dāng)年累計(jì)50%以上募集資金的用途與承諾不符。
(2)公開發(fā)行證券并在主板上市當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下滑50%以上。
(3)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更。
(4)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)50%以上資產(chǎn)或者主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重組。
(5)上市公司公開發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì) 50%以上資產(chǎn)或者主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重組，且未在證券發(fā)行募集文件中披露。
(6)實(shí)際盈利低于盈利預(yù)測(cè)達(dá)20%以上。
(7)關(guān)聯(lián)交易顯失公允或者程序違規(guī)，涉及金額較大。
(8)控股股東、實(shí)際控制人或其他關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用發(fā)行人資源，涉及金額較大。
(9)違規(guī)為他人提供擔(dān)保，涉及金額較大。
(10)違規(guī)購(gòu)買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大。
(11)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員侵占發(fā)行人利益受到行政處罰或者被追究刑事責(zé)任。
(12)違反上市公司規(guī)范運(yùn)作和信息披露等有關(guān)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的。
(13)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
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銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇四
1.分行開業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶的認(rèn)可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對(duì)我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo)，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(zhǎng)起來。
2.截止12月31日，我總共開戶xx戶，銷售理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆xx萬(wàn)元，一筆為x某的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，xx萬(wàn)元，是分行第一筆xx業(yè)務(wù);另一筆為xx某的個(gè)人消費(fèi)性貸款，xx萬(wàn)元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，并總結(jié)成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項(xiàng)政策，對(duì)我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的.活動(dòng)，積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大了我行的影響力。
1.業(yè)務(wù)開拓能力有待加強(qiáng)，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2. 理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3.對(duì)報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注，比如收入利潤(rùn)與成本的非同步性增長(zhǎng)、實(shí)收現(xiàn)金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱性增長(zhǎng)、凈利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量的不對(duì)等性增長(zhǎng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與非經(jīng)常性損益的背離。
1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2. 緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶，做好營(yíng)銷，加強(qiáng)溝通，力爭(zhēng)將貸款順利拿下。
3. 加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營(yíng)銷，與同事一起，全方位服務(wù)客戶。
4.關(guān)心時(shí)事，加強(qiáng)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)預(yù)測(cè)，隨著利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會(huì)融資成本在升高，由于社會(huì)融資對(duì)增長(zhǎng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到20xx年第三季度，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇五
非現(xiàn)場(chǎng)檢查主要是通過手工或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)證券公司上報(bào)的年度報(bào)告等資料進(jìn)行定期和不定期的統(tǒng)計(jì)分析，通過分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題。
1.證券公司的年度報(bào)告。證券公司應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)，滬、深證券交易所，公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，中國(guó)證券登記結(jié)算公司和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)鼓勵(lì)證券公司將年度報(bào)告對(duì)外公開披露。
例：證券公司應(yīng)該向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告( )。
a.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
b.滬深證券交易所
c.中國(guó)證券登記結(jié)算公司
d.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
答案：abcd
2.董事會(huì)報(bào)告
(1)按發(fā)行類別(如首次發(fā)行、公募增發(fā)、配股、債券發(fā)行等)的本年和以前年度累計(jì)擔(dān)任主承銷商、副主承銷商和分銷商的次數(shù)、承銷金額和相應(yīng)的承銷收入。
(4)若涉及外幣，應(yīng)按承銷期末的匯率將外幣折合成人民幣。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的附注
(1)代發(fā)行證券。
(2)證券發(fā)行人收入。
4.與承銷業(yè)務(wù)有關(guān)的自查內(nèi)容
(二)現(xiàn)場(chǎng)檢查
現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容是證券承銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性、正常性和安全性。
1.機(jī)構(gòu)、制度與人員的檢查
2.業(yè)務(wù)的檢查
(4)是否按規(guī)定組織承銷團(tuán)，承銷團(tuán)中副主承銷商的數(shù)量是否符合規(guī)定。
(5)是否按規(guī)定收取包銷傭金和代銷傭金。
(7)與發(fā)行人的關(guān)聯(lián)關(guān)系是否充分披露。
(10)作為主承銷商，對(duì)發(fā)行人信息披露文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性是否進(jìn)行了核查，是否出現(xiàn)過虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏。
(12)在承銷業(yè)務(wù)中，是否有向發(fā)行人提供融資或變相融資的行為。
(16)已承銷尚未到期的企業(yè)債券金額有多少，是否超過凈資產(chǎn)的80%，是否有跟蹤，是否存在兌付風(fēng)險(xiǎn)。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇六
1、下列表述，符合《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》(2007年修訂)有：(不定項(xiàng)選擇)
a.外資參股證券公司可以經(jīng)營(yíng)人民幣普通股的承銷與保薦，不得經(jīng)營(yíng)人民幣普通股的經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)。
b.外資參股證券公司的境外股東，應(yīng)當(dāng)在所在國(guó)家或者地區(qū)合法成立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上，至少有1名是具有合法的證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的機(jī)構(gòu);境外股東自參股之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)。
c.境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例，累計(jì)(包括直接持有和間接控制)不得超過1/3;境內(nèi)股東中的內(nèi)資證券公司，應(yīng)當(dāng)至少有1名的持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于1/3。
d.內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3;境外投資者與上市內(nèi)資證券公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)持有上市內(nèi)資證券公司股份，在控股股東為內(nèi)資股東的前提下，上市內(nèi)資證券公司不受至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3的限制。
e.單個(gè)境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過20%;全部境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過25%。
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇七
1.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，會(huì)導(dǎo)致其不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問()
a.最近36個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄
b.最近36個(gè)月內(nèi)因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被調(diào)查
d.最近24個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄
答案：bcd
(1)最近24個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄;
(3)最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被調(diào)查。
2.以下屬于公司反收購(gòu)策略中的管理層防衛(wèi)策略的有()
a.金降落傘策略
b.積極向其股東宣傳反收購(gòu)的思想
c.毒九策略
d.自衣騎士策略
e.管理層收購(gòu)
答案：ab
解析：管理層防衛(wèi)策略包括金降落傘策略、銀降落傘策略和積極向其股東宣傳反收購(gòu)的思想策略。管理層收購(gòu)屬于股票交易策略。
3.具有以下情形之一，不得收購(gòu)上市公司的是()
a.收購(gòu)人為法人，負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)，該債務(wù)尚未到期
b.收購(gòu)人為法人，最近2年有嚴(yán)重的證券市場(chǎng)失信行為
d.收購(gòu)人為法人，最近3年涉嫌有重大違法行為
答案：bcd
解析：a，根據(jù)規(guī)定，“收購(gòu)人負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)，到期未清償，且處于持續(xù)狀態(tài)”不得收購(gòu)上市公司，債務(wù)尚未到期不影響。
4.以下情形，可認(rèn)定為上市公司收購(gòu)方的一致行動(dòng)人的是()
a.某上市公司股東甲和乙，乙為甲公司的董事，甲與乙
b.為上市公司某自然人股東收購(gòu)上市公司提供借款的非銀行法人
d.持有上市公司股東乙35%股權(quán)的法人單位，對(duì)乙有重大影響
e.投資者甲與乙存在合伙關(guān)系
答案：abcde
解析：a，在投資者任職的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，與投資者持有同一上市公司股份;b，銀行以外的其他法人、其他組織和自然人為投資者取得相關(guān)股份提供融資安排;c，持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一上市公司股份。d，投資者參股另一投資者，可以對(duì)參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響：e，投資者之間存在合伙、合作、聯(lián)營(yíng)等其他經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系為一致行動(dòng)人。
5.以下構(gòu)成一致行動(dòng)人的有()
a.投資者之間存在合作關(guān)系
b.甲公司的董事在乙公司當(dāng)總經(jīng)理，甲乙為一致行動(dòng)人
c.持有投資者5%股份自然人股東的直系親屬
d.甲公司的監(jiān)事在乙公司擔(dān)任董事
答案：abd
銀行投資銀行部工作總結(jié) 保薦代表人投資銀行業(yè)務(wù)考點(diǎn)專項(xiàng)習(xí)題債務(wù)融資篇八
工作計(jì)劃
一、規(guī)范業(yè)務(wù)操作
1、制定實(shí)施方案。信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展的關(guān)鍵在于業(yè)務(wù)管理工作是否合規(guī)，為鞏固2012年“信貸管理規(guī)范年”活動(dòng)成果，我部將于2月28日前制定出臺(tái)《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“信貸規(guī)范管理強(qiáng)化年”活動(dòng)實(shí)施方案》，并分階段組織實(shí)施。
貸產(chǎn)品創(chuàng)新。6月份制定信貸從業(yè)崗位操作手冊(cè)和信貸產(chǎn)品手冊(cè)。
二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)
隨著縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，中小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社等經(jīng)濟(jì)組織的信貸需求量不斷加大，為提高信貸業(yè)務(wù)操作管理人員業(yè)務(wù)技能，全面掌控信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，擬定于5月份組織第一期信貸業(yè)務(wù)操作人員培訓(xùn)班，組織學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程、公司類信貸業(yè)務(wù)流程、信貸產(chǎn)品操作、代理業(yè)務(wù)拓展，重點(diǎn)提高業(yè)務(wù)操作水平；于8月份組織第二期信貸業(yè)務(wù)規(guī)范管理培訓(xùn)班，組織學(xué)習(xí)監(jiān)管部門、省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度辦法，重點(diǎn)提高業(yè)務(wù)管理水平。
三、提升行業(yè)形象
為提升我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的社會(huì)知曉率，培育和發(fā)展新客戶。我部將繼續(xù)組織開展“走千家進(jìn)萬(wàn)戶”活動(dòng)，并加大對(duì)“金融知識(shí)進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)單位”和新增代理業(yè)務(wù)的宣傳活動(dòng)，通過宣傳、走訪，加快資金組織和促進(jìn)信貸營(yíng)銷，從而帶動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
作，實(shí)現(xiàn)個(gè)體工商戶、中小微企業(yè)、行政事業(yè)單位職工個(gè)人建檔全覆蓋。并向個(gè)體工商戶、企業(yè)業(yè)主等資金流動(dòng)性較強(qiáng)的客戶免費(fèi)開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，在推廣新業(yè)務(wù)的同時(shí)，增加與客戶之間的黏和度。
2、新增代理業(yè)務(wù)宣傳。結(jié)合我社2012年開展的電費(fèi)代扣、存款辦手機(jī)、保險(xiǎn)代理等業(yè)務(wù)，一是由各網(wǎng)點(diǎn)通過柜面和大堂服務(wù)人員，向到社辦理業(yè)務(wù)的群眾發(fā)放代理業(yè)務(wù)宣傳資料；二是結(jié)合信用工程建設(shè)宣傳動(dòng)員工作，向農(nóng)戶、干部職工、城鎮(zhèn)居民發(fā)放代理業(yè)務(wù)宣傳資料和講解代理業(yè)務(wù)知識(shí)，以形成全員宣傳的局面。特別是電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)涉及全縣每家每戶，我部建設(shè)將電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)知曉率列入信用工程驗(yàn)收考核內(nèi)容。
四、創(chuàng)新金融服務(wù)
1、信貸產(chǎn)品。一是在5月31日前對(duì)已制定的《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)循環(huán)貸款》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社行政事業(yè)單位職工循環(huán)貸款》進(jìn)行修訂；二是對(duì)農(nóng)戶貸款根據(jù)行業(yè)、規(guī)模提供分類信貸服務(wù)，在現(xiàn)有的農(nóng)戶小額貸款品種基礎(chǔ)上，于5月末前研究推出相應(yīng)的信貸產(chǎn)品；三是針對(duì)非公經(jīng)濟(jì)發(fā)展信貸需求種類繁多的特點(diǎn)，按照個(gè)體工商戶、小微企業(yè)、小微企業(yè)業(yè)主等不同的借款主體，結(jié)合小微企業(yè)扶持政策，按其貸款用途、從事行業(yè)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模于5月末前研究推出不同的信貸產(chǎn)品。
2、拓展中間業(yè)務(wù)。一是擴(kuò)大代扣電費(fèi)業(yè)務(wù)的簽約面、代扣面。于2月26日組織召開電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，并形成按月例會(huì)制，聯(lián)系供電局相關(guān)部門對(duì)業(yè)務(wù)開展過程中存在的問題進(jìn)行梳理、總結(jié)，力爭(zhēng)于2013年末實(shí)現(xiàn)用電客戶簽約面達(dá)90%、電費(fèi)代扣面達(dá)90%。二是加大對(duì)2012年新增代理疾病險(xiǎn)的推廣工作，由客戶經(jīng)理重點(diǎn)向短期貸款客戶進(jìn)行宣傳、解釋。三是結(jié)合代扣電費(fèi)的成功經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)與縣自來水公司、廣播電視網(wǎng)絡(luò)公司進(jìn)行聯(lián)系、溝通、洽談，力爭(zhēng)于6月末前與這兩家公司達(dá)成協(xié)議，成功代理其收費(fèi)業(yè)務(wù)。
3、推廣自助設(shè)備。一是加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)薄弱地區(qū)的覆蓋面，全面配合電子銀行做好對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融自助設(shè)備的拓展工作。二是充分利用農(nóng)信銀、銀聯(lián)的支付結(jié)算平臺(tái)，試行向企業(yè)布設(shè)自助終端，提高企業(yè)業(yè)務(wù)依存度，擴(kuò)充金融服務(wù)半徑。三是提高網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開辦率，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)能很大程度的緩解柜面服務(wù)壓力和豐富客戶支付結(jié)算渠道，我部將與電子銀行部配合，對(duì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)開辦率進(jìn)行考核。
4、提高服務(wù)意識(shí)。為確保客戶能走進(jìn)來、留得住，提高我社服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，我部擬在全轄推行信貸業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理制、“首問責(zé)任制”和“限時(shí)辦結(jié)制”，于3月末修定《客戶經(jīng)理考核管理辦法》，于4月底前制定出臺(tái)“首問責(zé)任制”和“限時(shí)辦結(jié)制”的管理辦法。進(jìn)一步引導(dǎo)員工樹立服務(wù)意識(shí)、營(yíng)銷意識(shí)，使產(chǎn)品與客戶需求無(wú)縫對(duì)接。
五、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控
際資金用途、資金回籠周期合理確定貸款期限，督促網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)中長(zhǎng)期貸款客戶按計(jì)劃還款的管理工作，加強(qiáng)中長(zhǎng)期貸款的壓降，提高資金流動(dòng)性。二是于7月中旬，組織稽核部、風(fēng)險(xiǎn)部、事后監(jiān)督部對(duì)全轄5月末尚有余額的100萬(wàn)元（含）以上的貸款進(jìn)行檢查，并將對(duì)核查整改情況進(jìn)行復(fù)查，確保整改到位、認(rèn)識(shí)到位，進(jìn)一步規(guī)范信貸管理，確保穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。三是抓好信貸系統(tǒng)管理，為更好的利用信貸系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管控作用，2013年我部將在數(shù)據(jù)質(zhì)量上下功夫，聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部、科技部加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)操作和數(shù)據(jù)錄入工作的管理，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的真實(shí)性、數(shù)據(jù)更新的及時(shí)性，并針對(duì)系統(tǒng)管理制定出臺(tái)相應(yīng)的管理辦法。
以上是業(yè)務(wù)發(fā)展部2013年總體工作框架，我部在做好以上工作的同時(shí)將繼續(xù)做好征信系統(tǒng)管理、支農(nóng)再貸款管理和統(tǒng)計(jì)信息報(bào)送等方面的工作，進(jìn)一步提高征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的及時(shí)率、準(zhǔn)確率，按人行要求管好用好支農(nóng)再貸款，確保統(tǒng)計(jì)信息報(bào)送工作無(wú)差錯(cuò)。并及時(shí)做好各種臨時(shí)性工作。
聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部
2013年2月20日
【本文地址：http://www.mlvmservice.com/zuowen/3384436.html】
