方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。通過(guò)制定方案，我們可以有計(jì)劃地推進(jìn)工作，逐步實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，提高工作效率和質(zhì)量。以下是小編精心整理的方案策劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇一
案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次“案件防控提升年活動(dòng)”，我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的商行人。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇二
一、指導(dǎo)思想
在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治”的原則，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
今年要把案件防控工作作為經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的重要內(nèi)容，與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核，著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，有效防控各類(lèi)案件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)
組長(zhǎng)：林國(guó)志；
成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。
四、工作措施
（一）組織學(xué)習(xí)，持續(xù)教育
1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專(zhuān)業(yè)知識(shí)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。
2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升。
（二）明確重點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)排查
1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守，嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和誠(chéng)實(shí)信用的從業(yè)理念。
2、各支行、分理處要對(duì)柜臺(tái)操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查；對(duì)大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門(mén)要按月檢查。同時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)銀企對(duì)賬、反洗錢(qián)工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來(lái)的濫測(cè)報(bào)告，發(fā)現(xiàn)題，及時(shí)整改，及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。
3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項(xiàng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作：一是開(kāi)展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專(zhuān)項(xiàng)排查；二是開(kāi)展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對(duì)內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查；四是組織對(duì)已核銷(xiāo)、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫(kù)”的清理工作。
4、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬，及時(shí)梳理記錄信息，按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析案防形勢(shì)，增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性。
（三）落實(shí)制度，強(qiáng)化管理
1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流。在保證工作正常開(kāi)展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強(qiáng)制休假，并對(duì)其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì)，及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、開(kāi)展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開(kāi)展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識(shí)，提高對(duì)處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。
3、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對(duì)賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理，對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專(zhuān)用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。
（四）持續(xù)督查，組織推動(dòng)
質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題，營(yíng)造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。
2、開(kāi)展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過(guò)組織全體員工填寫(xiě)《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊(duì)伍狀況，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹(shù)立合規(guī)促發(fā)展、樹(shù)正氣的思想意識(shí)，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)。
3、開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過(guò)召開(kāi)案防討論會(huì)、征求意見(jiàn)墾談會(huì)、員工屬座談會(huì)等方式，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門(mén)規(guī)操作，落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理，形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、違規(guī)有處罰，把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇三
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒(méi)有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇四
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇五
商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
課程背景
國(guó)內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案，再次提醒我們，對(duì)于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開(kāi)放的中國(guó)銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，防范經(jīng)營(yíng)中面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類(lèi)案件頻繁發(fā)生，給銀行帶來(lái)重大損失，因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力具有重要而現(xiàn)實(shí)的意義。
授課對(duì)象
柜面操作人員，合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部、信用管理部、人力資源部等部門(mén)負(fù)責(zé)人及高級(jí)員工，各中層管理干部。
課程目標(biāo)
主要從銀行案件風(fēng)險(xiǎn)分析入手，深入分析銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式和具體防范措施，營(yíng)造全員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督文化環(huán)境，掌握風(fēng)險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。
課程時(shí)間：兩天 大綱內(nèi)容
第一部分 商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及防控（第一天）
一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例及管控措施
3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1）銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件 2）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)
4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 許霆案引發(fā)的思考
6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 電子銀行風(fēng)險(xiǎn)案例剖析
7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險(xiǎn)
二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控基本思路
1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理 1)全流程 2)全員 3)全方位
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的基本思路和流程
1、建立控制目標(biāo)體系
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
4、風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行系統(tǒng)
5、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線
1、第一道防線－業(yè)務(wù)部門(mén)
2、第二道防線－風(fēng)控部門(mén)
3、第三道防線－審計(jì)部門(mén)
三、銀行管理者在風(fēng)控過(guò)程中必須處理好五個(gè)關(guān)系
1、處理好控與被控的關(guān)系
2、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的四個(gè)必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執(zhí)行效果
4、有效監(jiān)督
五、銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素
1、總行監(jiān)督
2、高管參與
3、風(fēng)險(xiǎn)文化
4、先進(jìn)技術(shù)
課程小結(jié)
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