報告的撰寫過程需要注重文字的選擇、排版的美觀和內(nèi)容的準確性。報告應該盡量避免冗長、啰嗦的表達，讓讀者能夠迅速獲取核心信息。最后，祝愿大家在寫作報告的過程中取得好的成績和滿意的效果！
征信自查報告書篇一
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
征信自查報告書篇二
今年征信管理工作以《中國人民銀行xx中心支行征信管理工作考核評比辦法》為指導，結(jié)合我市實際情況開展各項工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、準確性、完整性，杜絕遲報、漏報現(xiàn)象發(fā)生。此項考核應得5分。
2、對轄區(qū)內(nèi)征信機構(gòu)基本情況進行了調(diào)查，此項考核應得3分。
征信自查報告書篇三
二、自查人員：xxxxxxxxxx。
（一）授權(quán)管理自查情況。
（二）登記管理自查情況。
1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。
（三）操作管理自查情況。
1．我行征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；
2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；
3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；
4．是定期更改查詢員密碼。
主查人簽字：
協(xié)查人簽字：支行蓋章：〇一**十二月三十一日二。
征信自查報告書篇四
一、我行在使用個人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權(quán)情況下辦理征信業(yè)務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據(jù)調(diào)查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
貸戶，我行對被查詢者的信息絕不對外宣傳，保證其查詢信。
機構(gòu)或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)提供信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。
五、無篡改、毀損、非法使用個人征信信息；無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送虛假信用信息。同時使用個人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。
以上所述為我行自此自查情況，特此報告！
xx銀行。
xx年x月xx日。
征信自查報告書篇五
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)安徽省個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引(暫行)的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴格按照中國人民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
征信自查報告書篇六
一、自查時間：20xx年12月31日。
二、自查人員：xxxxxxxxxx。
（一）授權(quán)管理自查情況。
（二）登記管理自查情況。
1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。
（三）操作管理自查情況。
1．我行征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；
2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；
3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；
4．是定期更改查詢員密碼。
主查人簽字：
協(xié)查人簽字：
支行蓋章：
二〇xx年十二月三十一日二。
征信自查報告書篇七
為加強對征信管理工作的監(jiān)督約束，防范征信違規(guī)事件的發(fā)生，請各支行（部）對二季度征信管理工作開展自查自糾，自查自糾范圍包括用戶管理、密碼設(shè)置、征信查詢、檔案管理等內(nèi)容，各環(huán)節(jié)自查重點包括但不限于：
（一）征信前置系統(tǒng)用戶是否為我行正式工作人員；
（二）征信前置系統(tǒng)有效用戶對應人員是否已離職、離崗或長期不使用；
（三）是否存在查詢員用戶、復核員用戶實際由同一人操作使用現(xiàn)象；
（四）查詢員用戶是否存在非業(yè)務原因所致的頻繁加班現(xiàn)象；
（五）查詢員用戶是否與小貸公司、擔保公司等民間機構(gòu)人員存在異常往來情況；
（六）查詢員用戶是否將用戶交由第三方駐點人員使用
（七）用戶管理行為（包括用戶申請、停用、調(diào)整、密碼重置）都已通過系統(tǒng)記載，是否有相應的審批記錄檔案可進行追溯。
（一）征信前置系統(tǒng)用戶密碼是否設(shè)置為簡單的`通用密碼；
（二）征信前置系統(tǒng)用戶是否將賬號密碼告訴他人使用。
（一）征信查詢業(yè)務背景的真實性；
（二）征信查詢是否已取得信用主體授權(quán)，并按照規(guī)定留存信用主體證件復印件；
（四）征信查詢業(yè)務的用途是否合規(guī)，是否存在將征信查詢結(jié)果用于房地產(chǎn)開發(fā)商篩選客戶或向第三方機構(gòu)提供本行征信查詢結(jié)果的情況。
（五）對以下征信查詢監(jiān)測重點應逐筆進行現(xiàn)場核實：
1.所查詢信息主體為本行拒貸客戶或與本行未發(fā)生業(yè)務關(guān)系的客戶；
2.業(yè)務查詢量增長異常（高于日常查詢水平）；
3.異地客戶查詢；
4.非工作時段征信查詢。
（一）是否按照制度規(guī)定按月對征信業(yè)務檔案及管理檔案歸檔裝訂：
1.征信業(yè)務檔案（含拒貸查詢檔案）主要包括：信貸業(yè)務申請書（原件）、信息主體身份證明文件（復印件）、信息主體書面授權(quán)文件（原件）、信息主體書面授權(quán)面簽影像資料、征信異議申請資料等。
2.征信管理檔案包括：《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶創(chuàng)建（變更）申請審批表》、《征信查詢前置系統(tǒng)用戶申請（變更）審批表》。
（二）征信查詢記錄是否與征信業(yè)務檔案一一對應。
（二）請各支行（部）于7月11日中午下班前向信貸管理部報送抽查明細清單（附件1）。
征信自查報告書篇八
根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務管理條例》規(guī)范文行征信業(yè)務的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、
對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
自查人：田營支行。
2013-8-9。
征信自查報告書篇九
今年征信管理工作以《中國人民銀行中心支行征信管理工作考核評比辦法》為指導，結(jié)合我市實際情況開展各項工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、個人征信工作考核標準。
6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、準確性、完整性，杜絕遲報、漏報現(xiàn)象發(fā)生。此項考核應得5分。
二、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)考核標準。
三、征信宣傳教育工作考核標準。
四、征信市場監(jiān)督管理工作考核標準。
2、對轄區(qū)內(nèi)征信機構(gòu)基本情況進行了調(diào)查，此項考核應得3分。
征信自查報告書篇十
根據(jù)*****關(guān)于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進。
行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。
20xx-9-14。
征信自查報告書篇十一
為了全面做好征信信息管理和業(yè)務應用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務水平、防范聲譽及法律風險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人征信工作進行檢查，現(xiàn)將檢查情況通報如下：
1、登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2、建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。
1、你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；
2、無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；
3、無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；
4、是定期更改查詢員密碼。
征信自查報告書篇十二
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本人在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴格按照中國人。
民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)。
益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記。
制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照。
主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
自查人：周濤。
二零一一年七月三十日。
正陽信用社。
征信自查報告書篇十三
為了全面做好征信信息管理和業(yè)務應用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務水平、防范聲譽及法律風險。分行個人條線對你部2季度個人征信工作進行檢查，現(xiàn)將檢查情況通報如下：
（一）授權(quán)管理檢查情況。
（二）登記管理檢查情況。
1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。
（三）操作管理檢查情況。
1．你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；
2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；
3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；
4．是定期更改查詢員密碼。
龍江銀行黑河分行個人條線。
二〇**年六月三十日。
征信自查報告書篇十四
******：
根據(jù)*****關(guān)于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。
2015-9-14。
征信自查報告書篇十五
為了切實加強對檔案工作的組織領(lǐng)導，我局成立了由黨組書記、局長盧光明為組長，辦公室主任權(quán)偉寧為副組長，戚麗莉、謝克寒為成員的機關(guān)檔案管理領(lǐng)導小組，為檔案工作的有效管理提供了強有力的組織保證。同時為了落實責任，我局將檔案工作納入了年度工作計劃，制定檔案工作管理目標，明確責任，并建立了一整套檔案管理制度，做到有章可循。檔案管理人員經(jīng)過培訓上崗，熟悉本機關(guān)工作職能，為檔案工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
在來文和發(fā)文方面，我局有專人負責檔案管理，保證了發(fā)文材料歸檔的規(guī)范和齊全，來文整理材料的完整。應歸檔的發(fā)文68件，無一缺失，綜合材料保存完整。但是在會議材料的保管方面有待提高，本單位參加其他部門的工作會議的材料不齊全，扣1分。
為了充分發(fā)揮檔案的潛在作用，方便利用，更好地為工作服務。我們將檔案目錄整理到電腦上，方便查閱文件。同時嚴格按照檔案管理的規(guī)定，正文、底稿有簽字、有印章、無缺頁、無不耐久字跡，文件印刷清晰，但是有兩份文件有輕微破損，扣2分。同時嚴格按照保管期限的劃分進行歸檔，但是文件劃分準確性還有一些小問題，扣1分。我局有專用的檔案盒保管檔案，歸檔目錄齊全完整、規(guī)范、書寫較工整，收文處理單按照首頁編號、歸檔盒封面項編制齊全完整，有四盒脊背填寫不夠完全，扣2分。
按照檔案保管規(guī)定和市檔案局的要求，我們局配齊了標準檔案柜架和檔案盒，使檔案管理做到了防盜、防光、防濕、防塵、防鼠、防蟲、防高溫、的要求，保證了檔案資料安全保管，有效地促進了檔案管理現(xiàn)代化。
我局的檔案管理工作，雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，如少數(shù)人員檔案管理意識不強、觀念淡薄，以及沒有專業(yè)的檔案管理人才。檔案管理人員在工作中有時處于“門外漢”的尷尬狀態(tài)，阻礙了檔案工作的科學發(fā)展，這些問題有待于我們在今后的工作中認真加以克服和改進。檔案管理人員應多加強檔案管理相關(guān)知識的學習，增強業(yè)務能力，更好的提高工作效率，使我局的檔案管理工作再上新臺階。
征信自查報告書篇十六
為了全面做好征信信息管理和業(yè)務應用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務水平、防范聲譽及法律風險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人征信工作進行檢查，現(xiàn)將檢查情況通報如下：
1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。
1．你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；
2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；
3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；
4．是定期更改查詢員密碼。
征信自查報告書篇十七
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)安徽省個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引(暫行)的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴格按照中國人民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
經(jīng)典......
在日常生活和工作中，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。我們應當如何寫報告呢？以下是小編幫大家整理的，歡迎大家分享。征信自查報......
在學習、工作生活中，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編為大家收集的，僅供參考......
征信自查報告書篇十八
大家好!我叫-，有句話說“相聚是緣”。我們既然有緣相聚在-班，所以對一些同學有了一定的認識和了解，也成為了朋友，希望我們大家能繼續(xù)相互鼓勵，共同成長.在花季和雨季有我們最深的情誼，也很高興能和你們成為同學，希望大家以后在學習上相互幫助.我希望大家能記住我的名字因為我將會大家成為好朋友將同風共雨一起走過這段美好的時光我很喜歡這個班集體和你們每一個人因為我們都有共同的夢想??！
請多指教哦！查詢征信介紹信2。
我叫**，今年十三歲，剛上初二。
我個子中等，1m66，再班里排第十個，長臉短鼻子，手大腳也大，一雙眼睛不大也不小，眼珠子特別有神，一張大嘴巴特別能說，只要一說起來，說上一個小時也沒問題，個子不高不矮，身體不胖不瘦?？偟膩碚f還是比較帥的。
我在北京市**中上學，我們的校服不好看，全是蘭色，所以特別好認，一看就是中學生。
我的優(yōu)點就是愛動，每天早上我都到外面鍛煉，跑跑步，玩玩單杠等，所以，我在學校的體育特別好，我的學習也是不可質(zhì)疑的，數(shù)學考試從來沒下過90分，我的英語也不錯。所以，我的’臉上總是洋溢者喜悅的表情。
我的缺點就是不會打籃球，也不知到是怎么一回事，就是不喜歡，而且，我上課還總走神，不注意聽講。所以，老師叫我后，我還滿有信心的站起來，百分之八十都是對的，害的老師又氣又笑。
這就是我，只要一見到我，我總是笑，我會熱情的和你打招呼，來吧！查詢征信介紹信3。
茲授權(quán)同志為（企業(yè)名稱）代理人，其權(quán)限是辦理查詢本企業(yè)信用報告。有效期至年月日，注冊登記證件號碼：，代理人證件類型證件號碼。
法定代表人簽字。
加蓋公章處。
簽發(fā)日期：
年月日查詢征信介紹信4。
**人民銀行征信中心北京市分中心：
茲介紹我公司同志等人，前往你處辦理查詢單位公司信用報告，請協(xié)助辦理。
單位名稱：年月日。
授權(quán)書。
**人民銀行征信中心北京市分中心：
本公司法人現(xiàn)授權(quán)前往此處查詢本公司信用報告。
法人簽字：被授權(quán)人簽字：公章：
征信自查報告書篇十九
根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務水平、防范聲譽及法律風險?，F(xiàn)結(jié)合本行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的'被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
自查人：xxxx銀行。
征信自查報告書篇二十
1、辦學指導思想端正，不以營利為目的學校以“融合東西方歷史文明和現(xiàn)代文明，培養(yǎng)未來型高素質(zhì)人才”為辦學理念，以民主、科學、嚴謹、務實的管理和高質(zhì)量、低收費、多語種、國際化、分流型為辦學特色，以“以德樹人、以技成人、讓每個學生走向成功”為辦學宗旨。
2、嚴格執(zhí)行國家的法律、法規(guī)我校自建校至今一直都認真學習和貫徹《民辦教育促進法》、《義務教育法》、《教師法》等法律法規(guī)，堅持依法辦學；我校辦學許可證、收費許可證、民辦非企業(yè)登記證等證件齊全。
3、自覺接受教育行政部門指導監(jiān)督我校一直自覺接受教育部門管理，積極主動地匯報工作；招生廣告內(nèi)容實事求是，是經(jīng)教育部門審查后刊登的。
二、辦學條件
1、干部隊伍法人代表、校長：劉善信，1953年生，中學語文高級教師，留德學者，臨沂市海外聯(lián)誼會理事。他學識淵博、治學嚴謹，教學成績突出，多次獲市、縣級教學成績獎，發(fā)表教學論文多篇，具有較高的教育教學水平和豐富的教育教學管理經(jīng)驗。1998年至20xx年就讀于德國薩爾布呂肯語言學校和特利爾大學。20xx年回國創(chuàng)辦___學校。學校依法設(shè)立黨支部、股東會、董事會、監(jiān)事會、校委會、辦公室、教務處、教科研室、政教處、招生辦、總務處、工會、婦聯(lián)、團委、少先隊15個處室，以承擔依法辦學，規(guī)范管理的各項任務。各科室配置干部及工作人員，學歷職稱等符合辦學規(guī)定。
2、師資隊伍學校教職員工達到了208人，其中任課教師160人，高級教師21人，中級教師20人，初級教師66人，應屆畢業(yè)生53人。研究生學歷3人，本科學歷96人，?？?1人。有50余名教師先后榮獲省、市、縣級骨干稱號和優(yōu)秀教學成績獎。為實現(xiàn)當?shù)亟逃c國際教育的迅速接軌，學校還聘請了英國劍橋大學的趙懷忠博士，德國薩爾布呂肯大學和張斌博士，旅美的王意如女士，留日的王迪先生為辦學顧問，并與首都師大附中，德國特利爾市的康茨中學建立了友好關(guān)系。20xx年9月德國的專家昆特瑞爾曼來我校訪問。學校聘請師資程序嚴格，都簽訂了聘任合同；師資水平符合要求，專任教師學歷達標率100％，無體罰或變相體罰學生現(xiàn)象；學校無拖欠、克扣教師工資現(xiàn)象。
3、校舍、設(shè)備學校占地67336平方米,生均34.69平方米，校舍總建筑面積29800平方米，整個學校的布局合理，辦公區(qū)與教室設(shè)置合理。學校各科室及各功能室齊全，總使用面積7964平方米，從室內(nèi)裝備到各室采光要求再到管理制度等均符合標準。其中普通教室45個，室內(nèi)裝備符合《中小學校建筑設(shè)計規(guī)范》和《山東省城鎮(zhèn)學校校舍改造及驗收暫行標準》；專任教師實現(xiàn)了辦公自動化；理化生實驗室、儀器室各兩套，室內(nèi)裝備按照一類標準配備，總價值30余萬元；圖書室現(xiàn)有藏書50000余冊，生均25冊；教師閱覽室60平方米，設(shè)有40個座位，學生閱覽室180平方米，設(shè)有100個座位，共有報刊雜志63種；微機室2個，共有方正文博品牌電腦120臺，4名專職微機教師；語音室裝備、采光、照明均符合《標準》要求；德育室與團隊活動室合一；勞技教室器材配備達國家二類標準；音樂教室2個，其中一個和電教室合用，器材裝備達國家一類標準；舞蹈室一個，彈性地面，在與光面相垂直的一面橫墻上，設(shè)有240厘米通長照身鏡，其余三面墻上設(shè)有可升降的把桿；美術(shù)教室4個，為北向采光，器材配備達到國家一類標準；書法教室1個，設(shè)施滿足需求，有專職書法教師；史地教室1個設(shè)施能滿足教學要求；衛(wèi)生室40平方米，器材配備達到國家二類標準；電化教室1個，使用面積150平方米，器材配備達國家一類標準；體育器材室60平方米，器材配備達國家二類標準；運動場有300米環(huán)形跑道，100米直道6組，有上下水設(shè)施，有單獨設(shè)置的排球場、籃球場6個；學生宿舍樓兩棟，總使用面積9653平方米；樓房廁所100個男蹲位，44個女蹲位，平房廁所男蹲位41個，女蹲位32個，廁所均為水沖式；食堂使用面積1562平方米，餐廳使用面積2344平方米，禮堂使用面積2344平方米，食堂器具與餐廳桌凳數(shù)量充足，質(zhì)量優(yōu)良，平面布置符合規(guī)范要求；校園道路硬化、綠化美化符合有關(guān)要求。
三、財務管理
1、健全財務制度學校財務制度健全并上墻；財薄規(guī)范齊全，有上報教育部門的年制度財務報表。
2、按規(guī)定收支我校嚴格按物價部門核定的收費標準按年度收費并公示，認真執(zhí)行收、退費管理規(guī)定；按規(guī)定改善辦學條件，年度凈收益中的25％用于學校建設(shè)、維護和設(shè)備添置。
3、財會人員我校有專職會計、出納，她們均有任職資格。
四、教育、教學管理
1、管理制度學校形成了自己的辦學特色，以學生全面發(fā)展和提高素質(zhì)為根本目標，管理機構(gòu)人員的年齡結(jié)構(gòu)合理，管理目標明確，領(lǐng)導班子團結(jié)協(xié)作，勇于開拓，熟悉業(yè)務，有較強的科研能力。領(lǐng)導分工職責明確，管理網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)范化、科學化，體現(xiàn)民主，重視自我管理，注意調(diào)動全體教師的參與意識與民主意識。辦公室、普通教室、實驗室、儀器室、圖書室、閱覽室等功能室內(nèi)的各種規(guī)章制度齊全、張貼規(guī)范，管理規(guī)范，使用率高；圖書室工作人員熟知《中小學圖書室規(guī)程》，圖書按《中圖法》整理分類，借閱記錄齊全。學校重視安全衛(wèi)生工作，安全，衛(wèi)生制度健全，責任明確，無安全隱患，為縣級安全工作先進單位。
3、教學研究我校有教科研室和學科教研中心、年級組；并能按時參加上級主管部門組織的教學教研、師資培訓等活動或會議。我校教科研室教研活動經(jīng)常。
五、辦學效益
1、教學成績學校教學成績優(yōu)良，特色突出；近三年學生會考合格率98.4%，畢業(yè)率100%，20xx年首屆高考就取得了本科進線78人，最終被各級各類正規(guī)本、?？圃盒ｄ浫?26人的優(yōu)異成績，受到了學生家長、社會各界以及上級領(lǐng)導的一致好評。學校藝體工作開展好，學生體育達標率98%，連年在縣、市運動會和縣、市藝術(shù)節(jié)上取得優(yōu)異成績，并通過開展文藝匯演、書畫比賽、小型體育比賽等，提高學生藝術(shù)素養(yǎng)。我校還重視勞動教育，以校內(nèi)與校外的勞動實踐基地為主，開展勞動技能、勞動習慣教育，學生積極學習勞動技術(shù)，有一定的專長。
2、講究社會效益展望未來，我們___學校在各級領(lǐng)導的親切關(guān)懷下，在市、縣教育局的正確領(lǐng)導下，在社會各界的大力支持下，展現(xiàn)出了良好的發(fā)展勢頭。下一步我們將繼續(xù)加大教育教學管理的力度，緊跟新課程改革的步伐，進一步優(yōu)化師資隊伍，增強教師的教科研能力，穩(wěn)步提高教學成績。在硬件建設(shè)方面，我們計劃于明年建設(shè)一棟綜合樓，集辦公、實驗、電教、藝術(shù)于一體，建設(shè)一處室內(nèi)籃球場。目前征地工作已經(jīng)完成，為了盡快籌集資金實現(xiàn)我們在硬件建設(shè)方面的計劃，前不久我們參加了在北京舉辦的“中國第三屆國際投融資大會”采用招商引資的辦法與英國利昂公司簽訂了聯(lián)合辦學協(xié)議?？傊兄睹褶k教育促進法》的保護，有著各級領(lǐng)導的關(guān)愛，有著市、縣教育局的支持，有著社會各界的廣泛關(guān)注，我們有信心、有能力把我校建設(shè)成為全市乃至全省的示范學校、窗口學校，為平邑縣教育事業(yè)的蓬勃發(fā)展作出我們應有的貢獻。
征信自查報告書篇二十一
根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
自查人：田營支行。
20xx-8-9。
征信自查報告書篇二十二
接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點負責人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、_-pad系統(tǒng)、crm系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況。
(一)制度建設(shè)方面1、我行領(lǐng)導歷來就十分重視保密的工作，在組織機構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密的工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密的工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全行保密工作，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，對全行的保密的工作進行進行檢查、指導，督促信息保密的工作的落實，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密的工作方針政策和法律法規(guī)。
2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整并上報省分行。
(二)系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強對_-pad系統(tǒng)、crm系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。
(三)重點業(yè)務和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。
1、銀行卡業(yè)務管理。
(1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調(diào)查。
(2)我行嚴把特約商戶準入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶pos設(shè)備安裝與商戶pos設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。
(3)對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。32、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統(tǒng)一管理，專人負責;在信貸檔案調(diào)閱、使用過程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。
將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字;對于外部機構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。
3、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
(1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件;對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責;個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。
(2)嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構(gòu)、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息;對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
(四)重要崗位人員管理情況41、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理(含催收保全)、銀行卡業(yè)務員(信用控制)等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況，2、網(wǎng)點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
(五)、重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務和崗位職責認真學習相關(guān)制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學習條線規(guī)章制度，個金業(yè)務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。
三、自查結(jié)果及整改情況。
對于理財客戶經(jīng)理___、__、__擁有crm系統(tǒng)柜員號的問題整改情況:上述3名理財經(jīng)理中___現(xiàn)已辭職，另2名理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有crm系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經(jīng)理人員調(diào)整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
四、下一步工作措施我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密的工作的要求，進一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。
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