心得體會(huì)可以讓我們更好地理解和應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。在寫(xiě)心得體會(huì)之前，應(yīng)先對(duì)所要總結(jié)的內(nèi)容進(jìn)行充分回顧和梳理。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，希望能夠給大家?guī)?lái)一些啟發(fā)和參考。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇一
在日常學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解：
一、增強(qiáng)職責(zé)意識(shí)，加強(qiáng)職責(zé)監(jiān)督。
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)職責(zé)心的重要性。不論在會(huì)計(jì)崗位或是信貸崗位，不論在前臺(tái)崗位還是后臺(tái)崗位，我們每位員工應(yīng)時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對(duì)自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險(xiǎn)可能已構(gòu)成，無(wú)心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來(lái)很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來(lái)巨大損失?！?/p>
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過(guò)、聽(tīng)過(guò)很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識(shí)不強(qiáng)。案例中，有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問(wèn)，視而不見(jiàn);對(duì)行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無(wú)形中為作案人員開(kāi)了綠燈……因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會(huì)遙遠(yuǎn)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹(shù)立牢固的職業(yè)操守。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺(jué)悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)保證。一方面，我們應(yīng)自覺(jué)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報(bào)多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周?chē)h(huán)境的影響而無(wú)視職業(yè)操守。我們的周?chē)环Υ┟崎_(kāi)豪車(chē)的人，我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周?chē)?，個(gè)別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、
身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者。
作為基層工作人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細(xì)致、扎實(shí)，不走過(guò)場(chǎng)。面對(duì)檢查時(shí)，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合;檢查后，對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過(guò)檢查督導(dǎo)，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險(xiǎn)防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇二
xx年的“合規(guī)回頭看”活動(dòng)時(shí)間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動(dòng)包含郵銀聯(lián)動(dòng)、全員參與、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊(cè)以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動(dòng)將重點(diǎn)圍繞“四看”展開(kāi):一看問(wèn)題查找是否徹底;二看問(wèn)題整改是否到位;三看違規(guī)問(wèn)責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是關(guān)鍵,違規(guī)問(wèn)責(zé)是保障,核心是問(wèn)題整改。本次活動(dòng)將重點(diǎn)解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問(wèn)題,持續(xù)加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)管控,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),真正實(shí)現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲(chǔ)銀行日前就該活動(dòng)召開(kāi)電視電話動(dòng)員會(huì)議。會(huì)議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來(lái)取得的成績(jī)。本次活動(dòng)不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問(wèn)題整改到位,更重要的是要建立問(wèn)題整改的長(zhǎng)效機(jī)制和持續(xù)跟蹤機(jī)制,通過(guò)具體活動(dòng)措施切實(shí)解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會(huì)議對(duì)全行進(jìn)一步做好合規(guī)管理工作提出了三點(diǎn)要求:一是清醒認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動(dòng)要群策群力,做到守土有責(zé),以合規(guī)促發(fā)展,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無(wú)數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒(méi)有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé)，上追兩級(jí)。四是銀企密切配合，按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應(yīng)進(jìn)行專門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰(shuí)踩了這根線，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問(wèn)責(zé)制，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇三
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過(guò)此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾點(diǎn)，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開(kāi)始，對(duì)遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無(wú)知不代表你可以無(wú)畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì)，樹(shù)立良好職業(yè)操守。
利用職務(wù)便利挪用資金49筆共計(jì)人民幣17萬(wàn)元并將資金用于做生意、借貸他人等方面至案發(fā)時(shí)未予歸還判處有期徒刑五年。就是在金錢(qián)的誘惑下沒(méi)能做到依法合規(guī)遵章守紀(jì)嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而類似的案例還有很多這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信;
依法合規(guī)、遵章守紀(jì);。
廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作，造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失。在反洗錢(qián)、問(wèn)題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見(jiàn)”，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見(jiàn)商戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見(jiàn)商戶開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi)，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查。
及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇四
銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中扮演著重要的角色，作為金融體系的核心機(jī)構(gòu)之一，銀行的作用可以說(shuō)是難以替代的。我們每個(gè)人都有可能會(huì)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)，但是我們了解銀行有多深呢？在我的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)得到了很大的提高，接下來(lái)我將分享我的見(jiàn)解和體會(huì)。
銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，它的主要職能是接受存款、發(fā)放貸款、提供匯兌、辦理結(jié)算和提供信用服務(wù)等。不同類型的銀行在服務(wù)范圍、業(yè)務(wù)種類和目標(biāo)客戶等方面也有所不同，如商業(yè)銀行是最常見(jiàn)的銀行，它們主要的商業(yè)活動(dòng)是接受存款、發(fā)放貸款和提供結(jié)算業(yè)務(wù)。中央銀行具有獨(dú)特的權(quán)力和職能，它不僅涉及到金融調(diào)控、貨幣政策等，還在國(guó)際金融體系中擔(dān)任重要角色。
第三段：銀行對(duì)于我們個(gè)人的影響。
對(duì)于我們每個(gè)人來(lái)說(shuō)，銀行的影響是深遠(yuǎn)而重要的。銀行為我們提供了一種安全便捷的存儲(chǔ)和使用貨幣的方式，它還可以為我們提供各種貸款和信用服務(wù)，幫助我們實(shí)現(xiàn)更多的生活和事業(yè)目標(biāo)。銀行的存在和日常服務(wù)，改善和提高了我們的生活水平。因此，我們應(yīng)該了解銀行的相關(guān)知識(shí)，有意識(shí)地管理我們的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，以更好地利用銀行的資源和服務(wù)。
第四段：銀行面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。
雖然銀行擁有許多優(yōu)勢(shì)和職能，但是它也面臨著許多挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。其中一個(gè)主要的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)，指貸款資產(chǎn)的損失，以及因不良資產(chǎn)而導(dǎo)致的資本損失。此外，銀行還面臨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面的挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部控制和合規(guī)管理，以及負(fù)責(zé)任地落實(shí)對(duì)客戶的服務(wù)。
第五段：結(jié)論和展望。
在我對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)中，我了解到銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的重要作用，同時(shí)也認(rèn)識(shí)到銀行面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了更好地利用銀行的資源和服務(wù)，我們應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)銀行的學(xué)習(xí)和了解，管理好自己的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，落實(shí)對(duì)客戶的服務(wù)和信息保護(hù)，以及支持銀行發(fā)展和創(chuàng)新不斷提高服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，我們也期待銀行能夠面對(duì)挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管工作，以更好地服務(wù)社會(huì)和客戶，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇五
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門(mén)合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作，對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀的引導(dǎo)，對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過(guò)于重視工作業(yè)績(jī)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強(qiáng)自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個(gè)過(guò)程中會(huì)面臨金錢(qián)的誘惑，可能會(huì)受欲望驅(qū)使，對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過(guò)思想道德教育，使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時(shí)糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問(wèn)題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開(kāi)展會(huì)有巨額資金的往來(lái)，會(huì)有金錢(qián)的誘惑和收入懸殊的對(duì)比，會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對(duì)金錢(qián)誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里，還存在僥幸心里，蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹(shù)立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友，夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí)，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇六
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)xxx銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開(kāi)展合規(guī)文化大討論，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開(kāi)展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，降低案件發(fā)生；只有深入開(kāi)展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
開(kāi)展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹(shù)立xxx銀行良好形象。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使xxx銀行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來(lái)約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇七
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過(guò)此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾點(diǎn)，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開(kāi)始，對(duì)遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o(wú)知不代表你可以無(wú)畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì)，樹(shù)立良好職業(yè)操守。
依法合規(guī)、遵章守紀(jì);。
廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作，造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失。在反洗錢(qián)、問(wèn)題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見(jiàn)”，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見(jiàn)商戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見(jiàn)商戶開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi)，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查。
員工異常行為排查，通過(guò)對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，合規(guī)操作，全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng)，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)，將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明，及時(shí)整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發(fā)”，為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí)，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門(mén)報(bào)告，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇八
為增強(qiáng)郵政局金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理增強(qiáng)意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。釣樟事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)盡職文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門(mén)需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
通過(guò)參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的體認(rèn)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范全然金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理在工作中中，必須做好以下幾項(xiàng)教育工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速全面落實(shí)發(fā)展。
1、不斷提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思路理念。
加強(qiáng)職工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)教育，使長(zhǎng)期性大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，要必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學(xué)藝，自覺(jué)遵守多項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)政策案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給北歐國(guó)家資金造成損失。我們?nèi)绻〗逃?xùn)，這兩項(xiàng)不斷健全健全各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與不斷完善完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)章操作流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真狠抓落實(shí)制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們位高權(quán)重主要日常事務(wù)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法方法。
3、增強(qiáng)此案規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要看清楚從我做起，正確辦理每一筆投資業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)管理業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)工作臺(tái)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能而同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度總算得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，金融系統(tǒng)頻發(fā)的經(jīng)濟(jì)案件，金融市場(chǎng)不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融行業(yè)秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的中國(guó)金融一道非常重要防線。這幾年專業(yè)技能銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)趨勢(shì)，其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)管理業(yè)務(wù)開(kāi)夜車(chē)工作的重要性，忽視了干部職工的馬克思主義建設(shè)，沒(méi)有正確處理不好思想政治工作與不太好業(yè)務(wù)工作的`關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。
在此次培訓(xùn)中我還研習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái)。中國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的金融行業(yè)條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步改進(jìn)和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的須設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的彼此間良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題。
1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買(mǎi)中小企業(yè)商品后才,由于海外市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷(xiāo)售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)深入做好的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信生存能力能力、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,觀察買(mǎi)賣(mài)雙方的有關(guān)情況。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，商業(yè)銀行在融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。對(duì)于從事供應(yīng)鏈再融資融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下所,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入并其中進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇九
今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了實(shí)施梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)機(jī)構(gòu)政策的學(xué)習(xí)和做足指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的現(xiàn)實(shí)情況制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀(jì)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各別若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分實(shí)施辦法》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少五次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣登記注冊(cè)貼現(xiàn)交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的'標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財(cái)本人行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工教育引導(dǎo)的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理操作方法文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控運(yùn)營(yíng)內(nèi)控工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇十
河南銀監(jiān)局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監(jiān)通20xx17號(hào)），確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)，使我對(duì)制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：
一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無(wú)規(guī)矩不成方圓，一個(gè)組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開(kāi)一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)過(guò)許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自已和廣大客戶的權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
性顯得尤為突出。對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，通過(guò)貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來(lái)明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對(duì)臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、
重視經(jīng)濟(jì)效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營(yíng)目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒(méi)有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時(shí)多流汗，戰(zhàn)時(shí)少流血，加強(qiáng)巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)消除，將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對(duì)以后的工作有了更高的要求，識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)，重視經(jīng)濟(jì)效益，突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會(huì)迎來(lái)一個(gè)新的明天。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇十一
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場(chǎng)的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點(diǎn)工作來(lái)落實(shí)。在我的日常工作中，每一項(xiàng)工作都會(huì)和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個(gè)數(shù)字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說(shuō)明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來(lái)進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對(duì)我行來(lái)說(shuō)，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì)因?yàn)榭陀^情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無(wú)關(guān)緊要，而有的將是致命的錯(cuò)誤，將造成無(wú)可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護(hù)傘。
誠(chéng)然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯(cuò)誤，也很大程度上避免了因?yàn)閯e人的錯(cuò)誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)？我們?cè)诒г沟耐瑫r(shí)，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒(méi)有機(jī)會(huì)沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂(lè)生活，開(kāi)心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過(guò)制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會(huì)因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來(lái)說(shuō)，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識(shí)得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因?yàn)橛陂L(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)說(shuō)，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護(hù)，金融秩序的維護(hù)，企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展甚至國(guó)民金融安全的提升。畢竟，少錯(cuò)一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會(huì)逐漸上升。我們?cè)诤弦?guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著社會(huì)責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。
當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個(gè)人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡?qiáng)硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識(shí)到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會(huì)形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長(zhǎng)過(guò)程，我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)先行理念，我堅(jiān)信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實(shí)現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇十二
20xx年x月xx日我行展開(kāi)了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)，。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇十三
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)職工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新職工，我深刻體會(huì)到合規(guī)好處重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì)：
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位職工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自我和廣闊客戶的權(quán)益的潛力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位職工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險(xiǎn)的`最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。
透過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《職工從業(yè)禁止假設(shè)干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣闊職工在日常的工作中要抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)奉獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)篇十四
為構(gòu)建科學(xué)、長(zhǎng)效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治、重在治本、查防結(jié)合”的工作要求，有板有眼地完成“規(guī)定動(dòng)作”，有聲有色地做好“創(chuàng)新動(dòng)作”，全力推動(dòng)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)深入開(kāi)展。
一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他班子成員為副組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動(dòng)的開(kāi)展。召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及辦事處活動(dòng)方案，深入進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，大大激發(fā)了全員參與活動(dòng)、踐行合規(guī)的自覺(jué)性和主動(dòng)性。二是工作措施到位。堅(jiān)持定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信;為全轄辦公用計(jì)算機(jī)安裝了合規(guī)屏保;組織開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫(huà)征集活動(dòng);加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo)，組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果公告;對(duì)法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注，對(duì)發(fā)現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題主動(dòng)進(jìn)行了反饋;結(jié)合各部室對(duì)全員進(jìn)行法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，組織了合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測(cè)試，及格率100%，平均成績(jī)達(dá)90.05分;對(duì)本單位各專業(yè)部門(mén)擬出臺(tái)規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查，建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對(duì)規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，結(jié)合自身實(shí)際，制定了合規(guī)文化建設(shè)年實(shí)施方案。為有效堵塞彌補(bǔ)制度漏洞流程缺陷，按照分級(jí)負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰(shuí)制定誰(shuí)梳理的原則，牽頭組織各部室對(duì)上一年度規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行梳理，建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿，對(duì)已不符合當(dāng)前形勢(shì)要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的，予以廢止;對(duì)制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展需要，同時(shí)又符合形勢(shì)政策和法律要求的，予以保留;對(duì)部分內(nèi)容不合時(shí)宜的.文件，予以修訂;對(duì)管理制度尚有空白點(diǎn)的，結(jié)合實(shí)際，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，予以制定。同時(shí)，會(huì)同各專業(yè)部室，對(duì)本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告。
一是搭建合規(guī)宣傳平臺(tái)。在聯(lián)社百千萬(wàn)富民工程網(wǎng)站、新浪微博上同步開(kāi)辟合規(guī)教育專欄和論壇，積極搜集上報(bào)合規(guī)信息，加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識(shí)別平臺(tái)。啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“三金”活動(dòng)，即金眼睛、金話筒、金點(diǎn)子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個(gè)以上問(wèn)題，主動(dòng)向合規(guī)部門(mén)反應(yīng);堅(jiān)持每季舉辦一次合規(guī)論壇，讓員工在思想、觀點(diǎn)激勵(lì)的碰撞中，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，堅(jiān)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，點(diǎn)燃合規(guī)工作的熱情;開(kāi)放理事長(zhǎng)、主任及合規(guī)部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對(duì)所提問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)待，積極研究落實(shí)，對(duì)落實(shí)情況，并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺(tái)。堅(jiān)持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長(zhǎng)效機(jī)制，積極查找問(wèn)題，并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組，結(jié)合各專業(yè)部室，分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研巡查，對(duì)查出的問(wèn)題嚴(yán)格追責(zé)，落實(shí)整改措施。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo)，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的，從嚴(yán)從重處理。
通過(guò)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲，對(duì)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念有了更新的認(rèn)識(shí)?；顒?dòng)推動(dòng)了全員在履行好崗位職責(zé)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開(kāi)拓創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在狠抓管理，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)工作再上新臺(tái)階上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹(shù)立良好社會(huì)形象上實(shí)現(xiàn)了新的突破。
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
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