掌握總結(jié)的技巧和方法，可以讓我們更有條理地整理和歸納信息，提高信息處理能力。寫總結(jié)要有自我反思和批判精神，真實客觀地分析自己的優(yōu)點和不足。需要注意的是，范文只是供參考，我們在寫總結(jié)時要根據(jù)實際情況做出相應(yīng)的調(diào)整和修改。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇一
一是根據(jù)省財政廳下達的我系統(tǒng)xx年部門預(yù)算，一一進行分解，批復下達全系統(tǒng)各級預(yù)算單位。
二是積極與財政部門協(xié)商爭取，將被省財政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標結(jié)余申請回來，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行xx年預(yù)算，按月審核全系統(tǒng)各級預(yù)算單位用款計劃。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇二
對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇三
（一）呆帳核銷。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時效、擔保時效、查封凍結(jié)時效得到及時維護。
（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價格虛高，抵入價格與當時同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負責管理，進行保管或經(jīng)營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
（三）批量轉(zhuǎn)讓方面，xx銀行進行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實施細則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進行了內(nèi)外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇四
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇五
20xx年上半年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇六
為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)的通知》精神，按照省委、省政府的統(tǒng)一部署，我局成立了全系統(tǒng)專項治理領(lǐng)導小組，認真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作。領(lǐng)導小組的日常工作機構(gòu)設(shè)在我處，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導全系統(tǒng)各級單位認真開展小金庫專項治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議。會議傳達了中央和省委、省政府有關(guān)會議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進一步提高全系統(tǒng)財務(wù)管理和內(nèi)部審計工作水平。專門設(shè)立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責，確保件件有交待、事事有落實。切實保護舉報人的合法權(quán)益，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經(jīng)過全系統(tǒng)的認真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象，涉及金額六萬多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會議培訓的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務(wù)管理。經(jīng)過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務(wù)管理。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇七
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇八
（一）管理機制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門（授信經(jīng)營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門、風險管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
（二）審批授權(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
（三）崗位履職。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù)；召開貸審會時，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當場宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風險部的風險經(jīng)理進行審核，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風險部負責審核。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇九
××年上半年，在總行的正確領(lǐng)導與大力支持下，在監(jiān)管部門的科學指導下，××分行認真貫徹總行年度工作會議精神，緊緊圍繞總行的工作部署，確立分行全年的經(jīng)營策略、目標任務(wù)和工作重點，認清形勢，堅定信心，銳意進取，狠抓落實，各項工作穩(wěn)步推進，主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展，內(nèi)部管理體系逐步完善，管理能力不斷增強，企業(yè)文化建設(shè)和團隊建設(shè)逐步加快，實現(xiàn)了"開好門、起好步"的預(yù)定目標。
一、主要經(jīng)營指標完成情況。
截止6月末，分行本外幣各項存款余額為18.24億元，其中單位存款17.65億元，儲蓄存款0.56億元，保證金存款0.03億元。吸收同業(yè)存款余額13.5億元。存款折算成分行開業(yè)后實際日均14.21億元，其中公司條線實際日均存款12.44億元，小企業(yè)條線實際日均存款1.45億元，零售條線實際日均存款0.32億元。
截止6月末，分行各項貸款余額7.08億元，其中公司貸款6.75億元，小企業(yè)貸款0.294億元，零售貸款0.0378億元，銀行承兌匯票余額3億元。
上半年分行累計實現(xiàn)營業(yè)收入1690.04萬元，其中利息收入1671萬元，手續(xù)費收入19.04萬元;累計發(fā)生營業(yè)支出2029萬元，其中利息支出666.37萬元，手續(xù)費支出3.89萬元，業(yè)務(wù)及管理費637.94萬元，累計折舊支出1.11萬元，營業(yè)稅金及附加11.51萬元，提取貸款一般準備708.18萬元;上半年營業(yè)利潤為-338.96萬元。
二、主要工作開展情況。
(一)圓滿完成了分行開業(yè)前后的相關(guān)工作。
經(jīng)過緊張籌備，于××年×月×日獲得監(jiān)管部門開業(yè)的批復，在較短時間完成了工商、稅務(wù)登記，實現(xiàn)與人行金融網(wǎng)和銀監(jiān)局監(jiān)管信息系統(tǒng)的對接，于4月1日對外試營業(yè)，4月16日舉行了開業(yè)慶典。開業(yè)慶典體現(xiàn)了莊重、喜慶、節(jié)儉、緊湊的原則，參加慶典的領(lǐng)導和嘉賓近300人，活動安排樸實節(jié)約、輕松有序，慶典現(xiàn)場氣氛活躍，受到了社會的好評，是分行在社會各界面前的第一次精彩亮相。開業(yè)慶典活動，體現(xiàn)了銀行對社會和客戶的尊重和關(guān)愛，展現(xiàn)了銀行親和、樸實的企業(yè)文化。
為確保分行開業(yè)安全運營，按照總行有關(guān)要求和分行實際情況，科學設(shè)置分行各部門與崗位，合理界定部門和崗位職責，部門、崗位做到相互配合、相互監(jiān)督，不相容崗位嚴格分離，按照內(nèi)控制度要求理順各項業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)，初步建立各項業(yè)務(wù)管理體系。在總行各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，初步建立起分行的各項管理辦法、實施細則和操作規(guī)程，基本滿足開業(yè)初期內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)管理要求。
(二)確立業(yè)務(wù)經(jīng)營目標和工作重點。
根據(jù)總行及各專業(yè)條線年度工作會議精神，結(jié)合當前宏觀經(jīng)濟金融形勢和×地區(qū)的經(jīng)濟特點，明確提出××年分行總體工作思路：建立并完善全員營銷管理機制，全力推進交叉銷售，以負債業(yè)務(wù)營銷為主，推動各項營銷工作;努力轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，以中間業(yè)務(wù)為突破口，逐步實現(xiàn)從單純依靠存、貸款增長向中間業(yè)務(wù)增長的轉(zhuǎn)變;結(jié)合地方經(jīng)濟特點，加大國際業(yè)務(wù)拓展力度，實現(xiàn)本外幣業(yè)務(wù)同步發(fā)展;堅持以支持中小企業(yè)發(fā)展為主的市場定位，建立遞進式營銷模式，以點帶面，逐步建立分行真正的客戶群體，夯實基礎(chǔ)，傳承優(yōu)勢，努力打造經(jīng)營特色，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
根據(jù)總行下達分行的經(jīng)營目標，結(jié)合地區(qū)同業(yè)競爭態(tài)勢，分行領(lǐng)導班子經(jīng)過多次醞釀，制定了分行全年業(yè)務(wù)發(fā)展目標，適時引導，全面發(fā)動，并將任務(wù)分解到各業(yè)務(wù)營銷部門，指導全行各項業(yè)務(wù)的有序開展。
(三)逐步建立和完善業(yè)務(wù)營銷機制。
一是推進全員營銷。分行明確提出，全員營銷是必選的營銷策略，不僅是建行初期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也是拓展市場空間、搶占市場份額的需要。為了發(fā)揮正確的激勵導向，在全年業(yè)務(wù)考核辦法中，制定了全員營銷管理辦法，明確了全員營銷考核機制，確保全員營銷機制的深化與落實。分行通過各種會議宣講全員營銷的理念，領(lǐng)導班子不僅深入營銷部門解決營銷工作中遇到的實際問題，還身體力行，親自參與客戶營銷工作。
二是開展交叉銷售。在營銷過程中，分行以"經(jīng)營客戶"為中心，實現(xiàn)信息資源共享，努力實現(xiàn)經(jīng)營效益最大化，適時采取正向激勵機制，引導營銷人員樹立"經(jīng)營客戶"的營銷理念，改變單向營銷意識，深度挖掘客戶全方位金融需求，挖掘客戶上下游資源，初步形成了公司業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)交叉銷售的良好局面。
三是樹立負債業(yè)務(wù)營銷為主的思想。分行堅持負債業(yè)務(wù)營銷先行的理念，夯實業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，以負債業(yè)務(wù)帶動資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的營銷，任何業(yè)務(wù)的開展首先要考慮存款業(yè)務(wù)的拓展，對只貸不存的業(yè)務(wù)原則上放棄，同時努力爭取企業(yè)的派生存款，堅決杜絕人為增加存款的現(xiàn)象。
(四)穩(wěn)步推進各項業(yè)務(wù)，不斷壯大經(jīng)營規(guī)模。
在明確分行各業(yè)務(wù)條線目標任務(wù)的基礎(chǔ)上，分行著力強化目標任務(wù)的推進工作，通過各種專題會議、條線月度工作會議和周例會等形式，研究具體營銷措施，跟進目標任務(wù)，落實序時進度。
一是負債業(yè)務(wù)客戶群體不斷擴大。公司存款客戶中，有省財政廳、區(qū)財政局和街道財政所，有省國信、省農(nóng)墾、省灘涂、省外貿(mào)系列和省再擔保公司等省屬大型企業(yè)，也有××電器、××食品和××等大型民營企業(yè);既有××建設(shè)、××交通、××科學園××新城、××國資等政府平臺公司，也有××股份、××動力、××等上市公司;各地在×商會、行業(yè)協(xié)會、重點區(qū)域市場的中小企業(yè)客戶群也得到不斷擴展。
二是公司授信業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展，信貸投放逐步加快。分行定期研究篩選授信項目，指導、督促客戶經(jīng)理做好項目調(diào)查工作，授信業(yè)務(wù)流程不斷完善，逐步提高項目調(diào)查、審查、審批和放款等環(huán)節(jié)的效率。資產(chǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展，已經(jīng)授信的企業(yè)有生產(chǎn)型企業(yè)、商貿(mào)流通企業(yè)，也有基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)、政府融資平臺，同時還儲備一些備選項目。
三是小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)有步驟開展。開業(yè)后，分行堅持中小企業(yè)市場定位，在認真研究我行現(xiàn)有產(chǎn)品特色的基礎(chǔ)上，以各地在寧商會、行業(yè)協(xié)會、重點市場為突破口，通過商會、協(xié)會、擔保公司等各種資源，大力發(fā)展小企業(yè)業(yè)務(wù)，小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)品牌逐步形成，負債業(yè)務(wù)初顯成效。
零售業(yè)務(wù)以渠道拓展、社區(qū)營銷為重點，積極開展零售業(yè)務(wù)營銷宣傳活動。
四是同業(yè)合作初顯成效。分行把握shibor利率上漲預(yù)期，累計吸收同業(yè)存款13.5億元，為支持總行資金流動性做出貢獻;開業(yè)初期，已商談確定商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)額度10億元，滿足客戶多樣化的融資需求，為客戶創(chuàng)造價值，為分行突破信貸規(guī)模限制開拓渠道，同時增加分行的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利差收入。
五是國際業(yè)務(wù)開始啟動。上半年，在總行的支持下，分行在較短時間內(nèi)完成了國際業(yè)務(wù)各項準備工作，6月下旬獲監(jiān)管部門批準，正式開辦所有外匯項下的業(yè)務(wù)。經(jīng)過分行領(lǐng)導的積極組織和帶頭營銷。
(五)初步構(gòu)建風險與內(nèi)控管理體系。
一是搭建風險與內(nèi)控管理體系。建行伊始，分行即成立了內(nèi)控與風險管理委員會、信貸評審委員會、經(jīng)營預(yù)算管理委員會、資產(chǎn)負債管理委員會、反洗錢工作領(lǐng)導小組等風險管理、合規(guī)管理領(lǐng)導機構(gòu)，在全行信貸審查審批、合規(guī)制度建設(shè)、重大風險管理事項上發(fā)揮了積極的領(lǐng)導決策作用。同時建立了操作風險管理體系，加強對操作風險的管理。風險管理與合規(guī)部負責分行操作風險管理牽頭工作，業(yè)務(wù)運營管理部負責放款環(huán)節(jié)操作管理和臨柜操作風險管理，各管理部門負責各職能范圍內(nèi)的條線操作風險管理。
二是加強制度建設(shè)和流程梳理。上半年，分行按"急用先行"的原則，結(jié)合總行規(guī)章制度梳理建設(shè)工作，加快規(guī)章制度建設(shè)進度，對各業(yè)務(wù)條線管理及操作流程進行梳理，分行層面共制定規(guī)章制度31篇。通過制度建設(shè)推動流程操作合規(guī)管理，在分行成立初期逐漸形成了良好的合規(guī)氛圍。
三是注重風險全流程管理。在貸前調(diào)查與申報、獨立授信審查、獨立授信審批、放款審查與見證等環(huán)節(jié)，加強信用風險與操作風險的有效識別、管理和控制，確保我行信貸資產(chǎn)安全。
(六)加強基礎(chǔ)管理工作，提高合規(guī)意識。
一是加強業(yè)務(wù)培訓。分行在各條線開展形式多樣的教育培訓工作。4月上旬邀請人行專業(yè)人員來行進行了點鈔、貨幣防假技能培訓，提高柜面人員業(yè)務(wù)技能，柜面人員全部通過了人行人民幣反假上崗資格考試。運營部和營業(yè)部定期安排學習活動，有步驟對一線臨柜人員進行臨柜業(yè)務(wù)操作流程的培訓，定期開展業(yè)務(wù)差錯分析，對發(fā)生在其他銀行的案件進行剖析。零售部會同營業(yè)部積極開展零售業(yè)務(wù)能力的培訓，開展理財基本知識講座，學習理解總行服務(wù)的真正內(nèi)涵。分行還組織對公司業(yè)務(wù)條線的業(yè)務(wù)人員進行貸款新規(guī)的培訓，對授信業(yè)務(wù)流程中調(diào)查、審查、合規(guī)和審批等環(huán)節(jié)要點進行培訓，探討當前的宏觀經(jīng)濟形勢，學習監(jiān)管政策和產(chǎn)業(yè)政策，努力做到授信業(yè)務(wù)流程的規(guī)范統(tǒng)一。根據(jù)安防工作需要，還邀請消防專家到分行講解消防知識，傳授消防工作經(jīng)驗，進一步提高員工安防意識。
二是強化檢查力度，提高制度執(zhí)行力。安保部門定期開展對分行辦公場所、營業(yè)部和atm機具的安全檢查，對保安巡防、監(jiān)控室執(zhí)勤和押運守護等工作進行跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)不足，及時糾正。運營部門加強機房和網(wǎng)絡(luò)管理，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的作用，采取定期檢查和"飛行檢查"等形式，對臨柜操作業(yè)務(wù)進行監(jiān)督檢查，及時提出整改意見。營業(yè)部按照內(nèi)控管理的要求，多次開展儲蓄、出納、會計、結(jié)算賬戶等重點業(yè)務(wù)自查自糾活動，形成自查報告，6月份營業(yè)部業(yè)務(wù)差錯明顯減少，結(jié)算服務(wù)質(zhì)量進一步提高。分行對出現(xiàn)差錯的相關(guān)責任人員進行通報處理，提高制度執(zhí)行力，促進了分行各項業(yè)務(wù)安全運營。
三是深入開展"內(nèi)控與案件防范執(zhí)行年"活動。分行專門制定了"執(zhí)行年"活動方案，加強組織領(lǐng)導，深入開展業(yè)務(wù)學習、交流談心、警示教育和自查自糾等活動，各部門以加強內(nèi)控與案防為中心，制定"執(zhí)行年"活動的計劃，將活動落到實處，在分行網(wǎng)頁上展示學習成果和活動措施。通過"執(zhí)行年"活動的開展，有效地提高了各級管理人員與一線員工合規(guī)意識，提高了內(nèi)控與案防制度的執(zhí)行力，逐步建立起自覺遵守和執(zhí)行內(nèi)控制度的良好企業(yè)文化。
(七)黨工團建設(shè)穩(wěn)步推進，隊伍向心力得到加強。
一是黨工團建設(shè)邁入正軌。在總行的領(lǐng)導下，分行黨委正式成立，隨后，召開全體黨員大會，建立三個基層黨支部，為今后有效開展黨員組織活動、發(fā)揮黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用奠定基礎(chǔ)，為保障分行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供支持。工會籌備工作已經(jīng)完成，選舉產(chǎn)生了分行第一屆工會委員會。分行團委籌備工作正緊鑼密鼓地進行。上半年，分行積極開展各項文體活動，組織成立了分行籃球隊、乒乓球隊和羽毛球隊，豐富職工業(yè)余文化生活。
二是員工奉獻意識增強，隊伍建設(shè)取得了一定成績。分行大力倡導"敬業(yè)、創(chuàng)業(yè)、奉獻、合作"精神，大力培育敬業(yè)愛崗的企業(yè)文化。經(jīng)過正確引導和宣傳，全行干部員工的思想認識得到統(tǒng)一，勤奮上進、團結(jié)肯干的工作精神充分顯現(xiàn)，愛行敬業(yè)、凝心聚力、促進全行業(yè)務(wù)發(fā)展的工作氛圍初步形成。通過不斷的磨合，團隊進一步整合，員工的歸屬感明顯增強，對銀行企業(yè)文化的認知水平有了明顯的提升。
上半年，分行經(jīng)歷了籌建、開業(yè)和創(chuàng)業(yè)等一系列重要階段，業(yè)務(wù)經(jīng)營也取得了一定的成績，但面對復雜多變的宏觀經(jīng)濟形勢和激烈競爭的金融形勢，還存在一些不足。一是存款結(jié)構(gòu)不夠合理，部分存款過于集中于大戶，易產(chǎn)生大起大落，純負債客戶資源比較匱乏。二是信貸投放較慢，項目儲備缺乏后勁，制約了信貸規(guī)模的進一步擴張和效益的有力提升。三是營銷人員對本行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品還沒有完全熟悉，信貸業(yè)務(wù)操作效率還不夠高。這些都需要我們在今后工作中加以克服和解決。
三、下半年工作目標和措施。
下半年，分行繼續(xù)認真貫徹落實總行年度工作精神，堅持發(fā)展第一要務(wù)，加強風險管控，不斷提升內(nèi)部管理水平，努力提高市場份額，確保完成總行下達的各項業(yè)務(wù)發(fā)展目標。
(一)多渠道、多手段吸收存款。
1、深入開展"增戶增存"勞動競賽活動。通過開展勞動競賽，在全行營造比學趕超、積極向上的營銷氛圍，實現(xiàn)"廣開戶、開好戶"的工作目標，不斷擴大分行基礎(chǔ)客戶群體，擴大分行金融服務(wù)的領(lǐng)域和服務(wù)范圍。貫徹前臺為客戶服務(wù)、中后臺為前臺服務(wù)、一切為發(fā)展服務(wù)的指導方針，在市場樹立良好的服務(wù)形象。
2、加大純存款營銷力度。繼續(xù)引進各類人才，進一步提高關(guān)系型客戶經(jīng)理營銷純存款的工作積極性和主動性，完善營銷措施，擴大吸存渠道，在激勵機制和費用配置方面，不斷跟蹤了解同業(yè)水平，提供具有市場競爭力的營銷支持;充分利用現(xiàn)有各類支付結(jié)算平臺，提高服務(wù)水平，加強與客戶的溝通聯(lián)絡(luò)，減少客戶轉(zhuǎn)移存款的現(xiàn)象發(fā)生。
3、通過資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)帶動負債業(yè)務(wù)。逐步實現(xiàn)信貸資源向生產(chǎn)流通型企業(yè)傾斜，不斷優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，減少派生存款中單筆大額存款、定期存款、保證金存款占比，加大企業(yè)收入?yún)R入、信用卡收單等經(jīng)營現(xiàn)金流入，增加結(jié)算存款沉淀，提高派生存款穩(wěn)定性。
4、有針對性的開展各類營銷計劃。推進總行實施進度，結(jié)合本地市場具體情況，制定實施細則，努力爭取吸收上市公司、擬上市公司一般性存款和募集資金，爭取城郊結(jié)合部集體經(jīng)濟資金和拆遷資金的歸集。繼續(xù)開展代發(fā)工資勞動競賽活動，通過增加代理業(yè)務(wù)品種，提高個人存款穩(wěn)定性。
5、繼續(xù)加強交叉銷售。對分行信貸支持的征地拆遷項目，公司業(yè)務(wù)與零售業(yè)務(wù)主動配合，有針對性地提出服務(wù)方案，提高儲蓄存款留存率。加大外幣資金的吸收力度，實現(xiàn)本外幣業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展。繼續(xù)加強小企業(yè)和零售業(yè)務(wù)渠道建設(shè)，打開小企業(yè)和零售業(yè)務(wù)局面，拓展新的業(yè)務(wù)增長點。
(二)提高信貸業(yè)務(wù)綜合收益水平，提升全行公司業(yè)務(wù)盈利能力。
1、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，強化授信準入和方案營銷。下半年授信業(yè)務(wù)將重點拓展中小型、生產(chǎn)型企業(yè)客戶，與客戶建立全面合作關(guān)系，努力爭取成為主辦銀行;對于優(yōu)質(zhì)大型企業(yè)仍堅持通過適度介入，帶動負債業(yè)務(wù)和上下游中小企業(yè)的營銷;控制政府融資平臺信貸規(guī)模，適當選擇實力雄厚、綜合回報高的平臺融資，介入合法合規(guī)、資金來源和運用明晰、滿足監(jiān)管要求的新增項目;對所有申請的公司業(yè)務(wù)授信項目，嚴格實行信貸準入制度，建立業(yè)務(wù)發(fā)展部門與授信審批部門溝通合作機制，協(xié)助客戶經(jīng)理完善授信方案，在風險可控的前提下爭取利益最大化。
2、推動項目進度。建立公司業(yè)務(wù)工作分析例會制度，包括周例會、月例會與季例會制度，周例會由各公司業(yè)務(wù)營銷部門的負責人召集，月例會和季例會由風險總監(jiān)、分管行長、風險部門負責人、審批人、審查人、公司業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)人員共同參加，審議各業(yè)務(wù)發(fā)展部門工作匯報和工作計劃，對擬授信客戶進行初步篩選。公司業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)會議確定的營銷重點和項目工作進度進行推動和監(jiān)測，對于超3000萬元授信申請，分行業(yè)務(wù)管理部門派員全程參與項目調(diào)查和申報。
3、強調(diào)綜合收益，對客戶進行全方位營銷。針對每個客戶制定差別化營銷授信方案，綜合考量包括對小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)的推動效力，綜合分析派生存款、利息收入、國際結(jié)算和中間業(yè)務(wù)收入等多個收益來源，選擇對全行業(yè)務(wù)發(fā)展最有利的營銷方向，杜絕團隊、個人為了個別指標的完成而放棄對全行而言更高的收益的做法。
(三)加大創(chuàng)新力度，努力實現(xiàn)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變。
1、適時開展小企業(yè)專營機制的建設(shè)工作。根據(jù)市場競爭狀況和分行實際，分行將繼續(xù)堅持以小企業(yè)為中心的市場定位，圍繞"專營、專業(yè)、專心"建設(shè)小企業(yè)品牌，著力創(chuàng)新小企業(yè)營銷、考核和風險控制機制。一是建立小企業(yè)專營機制，從業(yè)績和風險等方面建立區(qū)別于大中型公司業(yè)務(wù)的考核激勵機制，調(diào)動小企業(yè)從業(yè)人員的營銷積極性;二是建立小企業(yè)風險管理體系，優(yōu)化小企業(yè)信貸審批流程;優(yōu)化小企業(yè)內(nèi)部管理流程，在小企業(yè)機制內(nèi)建立"流程銀行"，以標準化、流程化操作控制小企業(yè)風險;三是拓展小企業(yè)渠道建設(shè)，提高小企業(yè)品牌市場影響力。
2、加快國際業(yè)務(wù)拓展，培育新的利潤增長點。努力擴大國際結(jié)算業(yè)務(wù)客戶群體和結(jié)算量，提高業(yè)內(nèi)知名度和認同度;加大外幣存款吸收力度，增加可用外幣敞口，加快本外幣聯(lián)動營銷，根據(jù)市場對人民幣的升值預(yù)期和客戶的需求，盡早推出人民幣質(zhì)押外幣貸款配套遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的產(chǎn)品，直接創(chuàng)造收入并間接推動人民幣負債業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、積極爭取籌備資金市場業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變收益來源單純依靠存貸利差的狀況。不斷加大同業(yè)資金業(yè)務(wù)的規(guī)模并提升操作水平，爭取以較低的利率吸收同業(yè)存款，在取得總行授權(quán)的基礎(chǔ)上對同業(yè)資金進行本地化操作，提高資金的利用率和收益。大力開展各項票據(jù)業(yè)務(wù)，通過保證金開票、承兌保付等帶動負債業(yè)務(wù);通過票據(jù)貼現(xiàn)、商票保貼、票據(jù)轉(zhuǎn)讓等調(diào)節(jié)信貸規(guī)模和額度;根據(jù)票據(jù)市場利率變動趨勢持有或轉(zhuǎn)出票據(jù)，賺取利差收入;針對小型銀行機構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)利率相對較高的市場行情，對地區(qū)實力較強的農(nóng)村信用社進行同業(yè)授信，取得票據(jù)貼現(xiàn)額度，提高貼現(xiàn)利息收入。
(四)進一步完善風險管理體系建設(shè)。
1、下半年分行將在公司業(yè)務(wù)條線推行風險經(jīng)理制度，強化貸款"三查"制度落實，尤其是提高貸款調(diào)查的質(zhì)量;嚴格評級管理，制定分行評級檢查考核辦法，進一步規(guī)范和約束內(nèi)部評級工作，提高評級質(zhì)量;制訂并實行"授信客戶準入制度"和"授信業(yè)務(wù)前期調(diào)查制度"，提高評級和授信申報質(zhì)量和效率。
2、做好風險預(yù)警工作，加強貸后檢查。分行除對授信業(yè)務(wù)總體資產(chǎn)質(zhì)量情況、風險分類情況、資產(chǎn)質(zhì)量的遷徙變化等進行監(jiān)控外，還將根據(jù)宏觀經(jīng)濟環(huán)境、當?shù)貐^(qū)域經(jīng)濟特點和本行經(jīng)營范圍，提示和發(fā)布本行需要重點關(guān)注的行業(yè)風險狀況。同時督促業(yè)務(wù)部門按時、保質(zhì)完成貸后檢查工作，制定貸后管理考核辦法，不定期組織實施專項或全面信貸檢查，風險管理部門參與貸后實地檢查，并對業(yè)務(wù)部門的貸后管理工作進行考核考評。
(五)加強基礎(chǔ)管理工作，切實防范各類風險。
1、加強業(yè)務(wù)學習和培訓，重點提升柜面人員、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能。結(jié)合"內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動"及總行相關(guān)業(yè)務(wù)條線上崗考試，加大培訓力度與深度;加強學習型組織的建設(shè)工作，在全行組織開展"業(yè)務(wù)知識學習月"活動，全面提升全行管理能力、服務(wù)質(zhì)量和營銷技能。
2、梳理、完善、細化各項規(guī)章制度和操作流程。根據(jù)總行出臺的《制度管理辦法》和總行正在進行內(nèi)控制度建設(shè)和流程設(shè)計項目，三季度，組織分行條線管理部門業(yè)務(wù)骨干，對分行內(nèi)控管理制度進行一次全面梳理細化，爭取在三季度末建立一套較為完整的分行內(nèi)控管理制度體系。
(六)加強黨群工作，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。
以黨工團組織的建設(shè)和完善為機遇，加強黨群工作。結(jié)合總行"四性、四強、四優(yōu)"要求抓好黨建工作，在分行基層黨組織和黨員中深入開展"創(chuàng)優(yōu)爭先"活動，進一步增強全行黨員的自覺性、堅定性，努力提高黨員黨性修養(yǎng)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，不斷提高黨員隊伍的整體素質(zhì)和戰(zhàn)斗力。發(fā)揮群團組織作用，積極組織開展好各項群團工作，使黨群組織成為團結(jié)、帶領(lǐng)、教育員工同心同德完成全年工作任務(wù)的堅強堡壘。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十
為了進一步抓好內(nèi)控工作，營造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強廣大干部員工在工作中的內(nèi)控意識，走“精細化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內(nèi)控，使自身的內(nèi)控環(huán)境得到了有效改善，員工的內(nèi)控意識全面增強。
一、內(nèi)部控制工作實施情況
1、為營造一個濃郁的內(nèi)控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認識，提高企業(yè)的細節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風險，舉辦了1期內(nèi)控知識培訓，主要對機關(guān)各部門進行培訓指導，通過對他們的培訓指導，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學習，讓每個員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行那個業(yè)務(wù)流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責任人，以切實保證每個控制點責任到人，每個人有具體執(zhí)行的控制點。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行的的好壞，每個業(yè)務(wù)流程控制點執(zhí)行覆蓋率能否達到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎(chǔ)現(xiàn)場詢問和查看每一個業(yè)務(wù)流程，才知道員工對內(nèi)控重要性認識足不足，宣傳和學習的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務(wù)流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內(nèi)控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
讓所有的員工認識到按照每個控制點的.要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內(nèi)控工作向領(lǐng)導匯報，以便公司領(lǐng)導了解公司的內(nèi)控工作情況，協(xié)調(diào)和解決內(nèi)控工作中難以解決的問題，促進公司內(nèi)控工作的順利開展。
4、梳理流程內(nèi)容。重新梳理公司適用的業(yè)務(wù)流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責任控制點進行日?？刂坪捅O(jiān)督。
5、明確崗位責任。將每個業(yè)務(wù)流程按部門責任分工，細化到流程部門責任人、內(nèi)控管-理-員和控制點責任人，明確他們各自的崗位責任。在確定部門內(nèi)控管-理-員時，以部門主管或業(yè)務(wù)骨干為主力，形成了責任到人、上下聯(lián)動、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權(quán)限和流程。嚴格按照權(quán)限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴格審核、加強控制的作用，進一步規(guī)范了審批流程和審批權(quán)限。
7、切實有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進行了具體明確，并詳細制定了崗位責任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
2
一、xx部內(nèi)控工作計劃安排
（一）自學企業(yè)管理提升系列叢書《采購管理輔導手冊》；
（二）今年底前請xx-x采購管理人員來培訓或到xx-x單位參觀學習。
（三）按《物資采購管理制度》逐步完善相關(guān)的資料、表單。
（四）上半年完善相關(guān)的供應(yīng)商評價體系。
（五）今年底前按6s要求完成采購檔案規(guī)范化管理。
（六）按年度計劃完成相關(guān)制度的編寫和修改審核并申請公司發(fā)布施行。
二、目前工作進度
（一）2017年1月份完善了各部門報送月度物資需求計劃流程 。
（三）2017年4月對《采購物資招標流程》進行修訂。
（四）2017年4月到xx-xx企業(yè)進行對標學習。
（五）2017年4月xx-x部內(nèi)部進行內(nèi)部物資采購專業(yè)知識培訓。
（六）按6s管理要求規(guī)范采購檔案規(guī)范化管理。
三、取得的經(jīng)驗及存在的不足
取得經(jīng)驗：
（一）采購風險的控制，比如預(yù)付款都能控制在xx%以下，減少
企業(yè)承擔的風險。
（二）內(nèi)控制度相對健全，所有物資采購都按照審批權(quán)限和程序。
（三）供應(yīng)商選擇，建立健全的供應(yīng)商管理體系，目前采購物資暫不出現(xiàn)質(zhì)量或售后服務(wù)問題。
（四）對市場調(diào)查研究較為深入，對擬采購物資的行業(yè)都進行市場調(diào)查，寫出調(diào)查比選報告，為實施采購提供決策依據(jù)。
存在不足：
（一）需繼續(xù)完善xx部各項規(guī)章制度，建立健全的制度體系。
（二）信息化手段利用率不高。信息技術(shù)給我們企業(yè)的管理提升提供了切實有效的手段。電子化采購的好處是顯而易見的，它能夠輕松實現(xiàn)信息共享、操作規(guī)范、實時監(jiān)控、快捷高效。但從現(xiàn)階段我們采購管理工作的實際看，采購信息系統(tǒng)的建設(shè)相對滯后。
（三）采購人員專業(yè)不足。對于采購員專業(yè)能力不足，都是半路出家，人員素質(zhì)不高，梯隊建設(shè)不足，這些都成為了制約采購工作效率提升的重要問題。
四、下一步工作安排
準確把握采購管理發(fā)展方向，建立集中、高效、透明的采購管理體系。
（一）針對不足需要有健全的制度，完善各項規(guī)章制度，為下一步工作做好基礎(chǔ)準備。
提升。信息透明、高效了，我們的采購工作才能變得透明、高效。
（三）向供應(yīng)鏈管理轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)代采購管理，不僅要對產(chǎn)品進行管理，也要對提供這些產(chǎn)品的供應(yīng)商進行長期持續(xù)的管理，同時還要對物流、倉儲等供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)進行全面的管理。
（四）加強懲防體系建設(shè)。通過完善采購管理體制，建立多部門相互制約機制，實現(xiàn)陽光采購、透明采購，不僅能規(guī)范采購行為，降低采購成本，也能有效防止腐敗，避免采購干部走上歧途，確保制度上實現(xiàn)反腐倡廉。
（五）內(nèi)部人員加強專業(yè)知識的學習，提升管理能力。
xx部
2017年x月xx日
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十一
一是嚴格按照政府采購的有關(guān)要求進行政府采購，協(xié)助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關(guān)采購中心溝通協(xié)調(diào)，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節(jié)約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關(guān)政策，收集相關(guān)資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準備。
下半年，我們將重點抓好以下兩項工作：
一、繼續(xù)認真編制好xx年部門預(yù)算。
xx年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤子。組織各級財務(wù)人員認真、科學地編制好明年部門預(yù)算。同時，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應(yīng)對，從長計議，精心安排。
二、組織開展治理小金庫重點檢查。
在專項治理小金庫自查自糾的基礎(chǔ)上，下半年，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實整改措施，做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀責任人員處理到位。同時，深入剖析產(chǎn)生問題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機制。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十二
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十三
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十四
是對以往工作的評價，必須堅持實事求是的原則。下面就是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),歡迎閱讀!
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。
1、領(lǐng)導重視，組織落實，2019年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了。
工作計劃。
完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種。
規(guī)章制度。
根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門。
崗位職責。
制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控。
如下：
一、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采轉(zhuǎn)載自本站，請保留此標記取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行上半年內(nèi)控工作總結(jié)篇十五
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺。
xx年我行在董事會的領(lǐng)導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領(lǐng)導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書。
xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù)，新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實“制度治行”基礎(chǔ)。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結(jié)合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理。
通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量。
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力。
我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達到100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
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一個月來，在市行組織領(lǐng)導下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習，我對于銀行風險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：
市行開展本次內(nèi)控教育學習活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學習有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學習，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的`起著保駕護航的作用，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)，從而導致出現(xiàn)了一些風險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風險控制。
通過這次學習，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
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