總結的過程中，我們應該注重事實的客觀性和準確性。寫一篇完美的總結需要我們對過去的經(jīng)歷進行深入的思考和分析。這些總結范文是從不同領域和不同人的視角來撰寫的，具有一定的代表性。
金融理財策劃篇一
都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數(shù)開始。
不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。
無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。
在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認為某投資對象有投資價值，那么到該價值到達“終點站”為止都要執(zhí)著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產(chǎn)影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。
儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。
人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的'時候決不吝嗇。追求合理消費，節(jié)約與吝嗇截然不同。
并非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財?shù)乃季S，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。
金融理財策劃篇二
甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進行代理理財。
1.開戶。
甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽好，手續(xù)費適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬元人民幣。乙方擁有下單操作權，但沒有資金調撥權。甲方擁有資金調撥權。即只有甲方可以取出資金。
2.交易。
開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時查詢資金余額和權益。
3.利潤與分成。
乙方在市場趨勢不明確情況下決不入市，市場趨勢確定后會重倉出擊。所以甲方的資金可能有時候經(jīng)常保持不變，有時候會在短時間里獲得較大的收益，當然也不排除會虧損的情況。
1)結算周期為次盈利20—30%，不設具體期限。
2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。
3)如月初一百萬元的初始資金，做到一百二十萬元，給乙方分配20萬元的50%，即分配十萬元給乙方。此時賬戶余額為110萬元，第二次計算的初始資金變?yōu)?10萬元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。
4)每次結算后在三天內打款到乙方賬戶，超過期限按照每天千分之一的滯納金收取。
收款人：_________。
銀行卡：_________。
卡號：_________。
4.虧損。
做任何投資都是有風險的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結束時若虧損初始起始資金的15%，乙方將補足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內，且由乙方承擔。
5.終止。
在有緊急情況時，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤。
6.操作理念。
乙方的投資理念是追求安全的的利潤，所以對賬戶的資金管理也是很謹慎的，特別是期貨賬戶。市場趨勢不明確時決不操作，市場趨勢明確時候重倉出擊。
7.配合。
乙方希望甲方能完全信任乙方，對于投資中出現(xiàn)的資金波動應視為正常情。
況，也可以根據(jù)自己可以承擔風險的狀況，給予乙方在持倉頭寸的多少上給予建。
議。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇三
遠在國外的人常常會有寂寞的感覺，他們的這種寂寞是()，。
a.社會性寂寞。
b.情緒性寂寞。
c.情感性寂寞。
d.交往性寂寞。
國家以生產(chǎn)資料所有者身份從國有企業(yè)取得的利潤收入是。
a.稅收收入。
b.債務收入。
c.企業(yè)收入。
d.規(guī)費收入。
影響從眾情境因素中，團體規(guī)模一般以()為最宜。
a.1-3人。
b.3-4人。
c.4-6人。
d.10人以上。
態(tài)度與。
學習。
有三種機制，它們分別是()。
a.聯(lián)結、強化和模仿。
b.聯(lián)結、強化和認同。
c.聯(lián)結、內化和模仿。
d.聯(lián)結、轉化和認同。
公式et=k??100%表明的是。
a.時效測定法。
b.行政費用測定法。
c.間接測定法。
d.綜合測定法。
下列商品中最適合采用密集性分銷策略的產(chǎn)品是。
a.電視機。
b.洗衣機。
c.高檔家具。
d.日常用品。
某電腦制造商把其市場分為6個地區(qū)，并在每一個地區(qū)選擇一個中間商來經(jīng)銷該產(chǎn)品，該電腦制造商的分銷渠道策略最可能是。
a.獨家分銷。
b.選擇性分銷。
c.廣泛分銷。
環(huán)境c．競爭d．技術環(huán)境。
lukes認為個人主義的內涵不包括下面的。
a.重視個人尊嚴與自我發(fā)展。
b.自主與個人隱私。
c.自我揭露水平高，對社會影響敏感。
d.強調個體是社會基礎。
以下四項，不屬于政策方案設計基本原則的是。
a.方案為多數(shù)人認可。
b.方案切實可行。
c.方案緊扣政策目標。
d.規(guī)劃多重方案。
進入國際市場的模式有多種，下列屬于合同打入模式的有()，
資料共享平臺。
《》()。
a.間接出口。
b.直接代理商。
c.許可證貿易。
d.獨資經(jīng)營。
一個組織被公眾知曉、了解的程度，是該組織的。
a.信譽度。
b.美譽度。
c.知名度。
d.可信度。
下列各項不屬于市場營銷策劃實施效果測評主要指標的是。
a.銷售收入。
b.利潤收入。
c.市場占有率。
d.資產(chǎn)報酬率。
()，在促銷時往往廣告用得較少，人員推銷用得較多。
a.高價消費品。
b.低價消費品。
c.高價工業(yè)品。
d.低價工業(yè)品。
文化心理學的價值調查法有四種形式，其中經(jīng)實踐檢驗，有效度最高的是()。
a.排序法。
b.評價法。
c.行為場景法。
d.態(tài)度量表。
金融理財策劃篇四
自我評論
本人樂觀開朗，有上進心，責任心強，真誠待人，樂于助人，有團隊意識，樂觀積極向上，寫作能力較好，有較強敬業(yè)精神，人際關系良好，做事細心認真，樂于接受新事物，對人對事有分寸，能悉心接受別人的合理建議。工作經(jīng)驗
某公司?? 2011-07 - 2011-08
公司性質：銀行
擔任職位：業(yè)務員
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的理論、實踐知識。 教育經(jīng)歷
廣東金融學院? 2008-10 - 2012-07
最高學歷：本科
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的'理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
金融理財策劃篇五
一個人的理財目標可以是早退休，也可以是環(huán)游世界，也許還有人希望找個第二職業(yè)，讓自己更加充實，總之，每個人的目標都是有差異的。這個目標不用太復雜，但需要我們把它分解，最好是分解到短時間可以完成的階段性目標。
比方說，如果你的。目標是在接下來的五年存下三萬塊的房屋首付，那么具體到每個月需要存的就是500塊；如果你想存夠一百萬就退休，那么每個月就至少需要存下800塊。
對于一些人來說，有時購物的沖動會很難抑制。而對于有著良好的消費習慣的人來說，他們通常能夠意識到?jīng)_動消費帶來的危險，也不會為了看上去很“富有”而支出不必要的花費。
只有控制住這種沖動，每個月才能夠存下錢，并將其中的一部分用來投資理財，個人財富就是這樣一點點積累下來的。
那么如何才能控制自己的消費沖動？其實很簡單，就是提前制定好消費計劃：每個月的生活開銷是多少，還貸需要多少，其他可能的花費還有哪些，只要簡單計算一下，很快就能算出自己每個月至少能存下多少錢。
制定一個理財目標并不難，難的是如何一步步達成這個目標。這就像每個人都知道存錢的重要性，但是真正能存下錢的人卻少之又少，這就是為什么我們需要養(yǎng)成定期存款的習慣。
現(xiàn)在很多理財app里面都有工資自動理財這項功能，只要設定好轉賬的日期和時間，就可以在工資到賬后自動把錢轉進去。這其實和養(yǎng)老金的繳納方式很相似，每個月固定從工資抽一部分存起來，需要用的時候就可以取出一筆十分可觀的數(shù)目。
即使你每個月只能存250塊，假如你從20歲的時候開始存的，按照6%的收益計算，那么到65歲的時候這筆錢也會有將近一百萬。這就意味著，越早開始存錢，最后得到的數(shù)目也就越可觀。
就像我們定期會為身體做體檢，每隔一段時間，我們也要檢查一下資產(chǎn)狀況，看看自己是不是還在向著同一個目標前進。
定期“體檢”意味著你需要調整個人開支，知道自己的存款有多少，為退休做了哪些投資，以及是否需要給自己和家人配備一份保險。也就是說，只有準確地知道自己賺了多少錢、算出花了多少錢，才能知道能存下多少錢。
無論是現(xiàn)在還是未來，我們的經(jīng)濟狀況都是由收入決定的。能省下來的錢終究是有限的，而能賺來的錢卻是沒有上限的。
在工作之外，積極拓展社交圈子，提升專業(yè)技能，讓自己能夠隨時迎接更好的機會，就是讓自己的收入慢慢提升的最佳途徑。對于那些成功的人來說，他們不會等著天上掉餡餅，而是懂得自己爭取機會，而這些機會往往是被大多數(shù)人所忽視的。
金融理財策劃篇六
甲方(出借人)：
身份證號碼：
住址：
電話：
乙方(借款人)：
法定代表人：
公司地址：
營業(yè)執(zhí)照號注冊號：
電話：
丙方(擔保人)：湖南和德信用投資擔保有限公司。
法定代表人：譚松國。
地址：臨武縣舜峰鎮(zhèn)向陽路61號。
營業(yè)執(zhí)照號碼：431025000005479。
根據(jù)《中華人民共和國合同法》及《中華人民共和國擔保法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定，當事人在平等自愿、誠實信用的基礎上，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本合同。
第一條：甲方(出借人)_________出借人民幣_________萬元，期限___個月，自______年___月___日至______年___月___日止。借款期限屆滿日為法定節(jié)假日、休息日的，順延至節(jié)假日、休息日后的第一個工作日，利息按實際占有天數(shù)計算。
第二條：借款利率為月息‰，從出資人實際交付借款之日起計息至本金結清之日。
第三條：乙方借款用途為經(jīng)營周轉。乙方承諾合法使用借款，不得用作違法活動。
第四條：甲方應在合同簽訂后當日，一次性向乙方交付全部借款。具體借款金額和借款時間以支付憑證為準。
第五條：乙方還款方式為：按月還息，每月20日為乙方的付息終結日。在每月1日至20日(含20日)期間借款的借款人需將第一個月利息直接交給出借人;20日之后借款的借款人應在次月的20日之前(含20日)支付第一個月利息。本金分期歸還或到期后一次性歸還，具體歸還辦法見還款計劃書。
第六條：根據(jù)乙方之請求，丙方愿對本合同項下甲方對乙方的全部債權承擔連帶保證責任。在借款到期之日起三日內如乙方未能足額將借款本金償還甲方時，丙方保證將應付款項(包括借款本金、利息)償付給甲方。
第七條：因乙方不履行還款義務，丙方為乙方代為償還借款后，甲方即將本合同項下的包括借款本金和利息等在內的所有債權轉讓給丙方，丙方即成為乙方新的債權人，丙方享有本合同中甲方對乙方享有的所有合同權利。
第八條：本合同如須辦理公證，乙方承擔公證費用。
第九條：甲方的權利和義務。
1、甲方有權對乙方提交的資料、文件的合法性、真實性進行調查。
2、合同履行期間，甲方不得提前解除合同，抽回資金。
3、借款交付后，配合丙方對乙方使用借款進行管理和監(jiān)控。
第十條：乙方的權利和義務。
1、按照本合同的約定使用借款，不得將借款轉作他用，更不得用于違法行為。
2、乙方應根據(jù)丙方的要求提供相應的文件及資料，并保證所提供資料、文件的真實性與合法性。
3、按照約定向丙方支付擔保服務費元。
4、乙方應按本合同約定按時足額償還借款本息。
5、乙方的居住地、聯(lián)系方式、單位的變遷等發(fā)生變更，必須在變更后三日內書面通知甲方及丙方。
6、乙方服從丙方的貸后管理與風險監(jiān)控。
7、自甲方實際向乙方發(fā)放貸款當日，乙方應向丙方繳納人民幣______萬元保證金。
第十一條：丙方的權利和義務。
1、對乙方提交的資料、文件的合法性、真實性進行調查，對乙方的資信、資產(chǎn)狀況進行調查。
2、按照約定承擔保證責任后，丙方成為乙方新的債權人，享有原債權人的所有權利和義務。
3、受甲方委托對乙方使用借款情況進行監(jiān)督、管理、催收，并對借款風險進行監(jiān)控。
第十二條：違約責任。
1、乙方未按照合同約定期限每月20日(含20日)之前支付利息，由丙方于三日內代為償付(節(jié)假日順延)，同時乙方應自逾期之日起按借款金額每日千分之五向丙方支付滯納金。
2、乙方未按照合同約定期限償還本金的，應自逾期之日起按借款金額每日千分之五向甲方支付違約金。
3、因乙方未按期、足額向甲方履行還款義務而導致丙方向甲方墊款的，乙方應自丙方墊款之日起，向丙方支付墊款金額40%的違約金。若丙方墊付之后，乙方仍未償還墊付款，自逾期之日起，按借款金額每日千分之五向丙方支付滯納金。丙方有權在不通知乙方的情況下通過報紙、電臺、電視臺、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布乙方的具體違約行為等信息。
4、在借款期間，若借款人預留在湖南和德信用投資擔保公司的聯(lián)系方式、實際居住地、工作單位等發(fā)生變化導致無法與借款人取得聯(lián)系，而借款人明知還款義務和期限卻不主動和湖南和德信用投資擔保公司聯(lián)系，也不按期還款，最終導致丙方公司進行催收的，上述行為每發(fā)生一次，乙方應向丙方公司支付1000元的違約金。
5、在借款期間，乙方拒不履行還款義務或無力清償欠款，而導致丙方公司采取相關措施的，除支付采取相關措施而支出的全部費用外(包括律師費)，乙方還應向丙方公司支付5000元的違約金。
6、借款合同簽訂后，若甲方不按時、足額將借款交付給乙方，由此給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。
7、自甲方實際向乙方發(fā)放貸款當日，乙方應向丙方繳納保證金。在乙方按時付清本息后，丙方無息全額退還保證金。若乙方發(fā)生上述任何一項違約行為，則丙方有權直接從乙方所交納保證金中扣除相應違約金和滯納金，且在保證金金額不足以支付當前違約金和滯納金的情況下，丙方保留向乙方追索的權利。
8、若丙方違反上述第七條約定，則丙方應賠償甲方違約金，即每超過一日賠償甲方人民幣100元并承擔相應法律責任。
第十三條：乙方提前償還借款的，除按照實際用款期間支付利息外，還應當向甲方再支付一個月的利息作為提前還款的違約金。
第十四條：因本合同發(fā)生糾紛，由丙方住所地所在法院管轄。乙方自愿接受有管轄權的人民法院的強制執(zhí)行。
第十五條：本合同一式____份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。自甲方實際向乙方發(fā)放貸款之日起生效。
第十六條：聲明條款。
1、甲方、乙方已詳細閱讀本合同所有條款。應甲方、乙方要求，丙方已經(jīng)就本合同做了相應的條款說明。甲方、乙方對本合同條款的含義及相應的法律后果已全部知曉并充分了解。
2、甲方、乙方、丙方有權簽署本合同。
甲方(簽章)：乙方(簽章)：丙方(簽章)：
法定代表人：法定代表人：
合同簽訂地：
合同簽訂日期：年月日
金融理財策劃篇七
財經(jīng)日歷以收納及時、準確、全面、專業(yè)的財經(jīng)金融信息為主。作為投資客戶，為了不錯過每天最重要的財經(jīng)要聞，緊握經(jīng)濟脈搏，看清財經(jīng)大勢，在做單之前首先打開財經(jīng)日歷，觀察行情，并且在有數(shù)據(jù)行情前后半小時停止交易。這種時候市場波動太快，沒有人可以保證能正確抓住時機，最好的辦法就是靜觀其變。
2、勿忘觀盤。
市場行情不僅僅是根據(jù)消息數(shù)據(jù)而變化，技術分析也支撐起了一面，所以在作盤作盤前觀盤也是必不可少的一步，找開電腦把所有交易商品對先閱覽一遍再進行下單交易，再花上十分鐘畫出壓力位和阻力位會對你的行情分析有很大作用。
3、設置倉位。
制定交易計劃，根據(jù)自己的倉位設定止時、止盈、止損。這里建議止時兩到三個小時，止盈和止損根據(jù)自己的目標，資金能力，技術水平以及市場判斷。一般不要超過資金的百分之十，金德微交易高手可以無視。
4、善于學習。
學常言道而不思則罔，思而不學則殆。入門者不可直接交易，必須先學習、復盤后方可操作。做單者千萬不可一直停留原地勝利是屬于20%的人的，而剩下80%的人失敗往往就是因為不學習跟不上市場前進的步伐，不可貪圖一時的盈利而固步自封。
5、固定信號。
堅持只做自己熟悉的信號，一個超級操盤手，不是不斷學習新信號，而是一個信號做到滾瓜熟爛。因為貪圖新的信號而舍棄自己熟悉的信號，到最后只會撿了芝麻丟了西瓜。
6、什么是小額雙免？
小額免密免簽是中國銀聯(lián)為您提供的一種小額快速支付服務。
持有農行信用卡的寶寶們，在使用支持農行信用卡云閃付產(chǎn)品（applepay、huaweipay、mipay、hce云閃付）或具有“閃付”功能的農行銀聯(lián)ic信用卡，進行300元及以下的非接觸式交易時，只需將移動設備或卡片靠譜pos機“閃付”感應區(qū)，直接一揮即付，無需輸密，也無需簽名。
7、小額免密免簽的功能特色。
（1）安全（safe）。
（2）簡單（simple）。
（3）快速（speed）。
（4）有保障（security）。
額度可控——小額免密免簽的交易限額定為境內300元人民幣及以內，境外交易也都符合當?shù)叵揞~標準，額度小，風險可控。
商戶可信——嚴格甄選所有小額免密免簽商戶，并建立商戶日常交易監(jiān)測機制，為您提供一個安全可靠的消費環(huán)境。
后臺防控——銀聯(lián)及銀行將對小額免密免簽交易進行風險控制，例如檢查單筆交易金額及累計交易金額、暫停授權可疑交易等。
失卡保障——如果卡片丟失，則該卡在掛失前72小時內，對于小額免密免簽造成的資金損失，銀聯(lián)聯(lián)合發(fā)卡銀行根據(jù)相關條款提供賠付。
金融理財策劃篇八
試論我國工商行政體制改革的主要內容和意義。名詞解釋：出口銷售渠道長度名詞解釋：套期保值“高鈣牛奶”折桂香港。
90年代中期香港牛奶公司先后分別以“新鮮牛奶”、“脫脂牛奶”的定位將產(chǎn)品推向市場，但銷售業(yè)績平平。這種定位與當時市場眾多的牛奶品牌定位十分趨同，很難吸引消費者的關注。一份消費者調查資料顯示，相當多的香港人開始意識到鈣元素在預防骨質疏松癥中的重要作用。這給牛奶公司的策劃人提供了靈感：何不在牛奶中加入鈣質，推出“高鈣牛奶”—這對當時的香港人來說仍是一個全新的產(chǎn)品概念。另外，一些消費者擔心喝含脂牛奶會攝入過多脂肪，而低脂牛奶通常又不夠鮮美，因此，“高鈣牛奶”還必須具有脫脂且味美的特點，才可能贏得市場機會。
牛奶公司的調研表明，在香港，有骨質疏松隱患的人以25—40歲女性居多?；凇案哜}牛奶”能預防骨質疏松癥的功效及脫脂、味美的特點，牛奶公司決定在這一階段年齡的女性中尋找目標市場?！案哜}牛奶”作為當時的一種全新產(chǎn)品，只有創(chuàng)新型消費者才可能嘗試購買，而通常受過教育又具有較高收入的人才可能具有創(chuàng)新精神，成為創(chuàng)新型消費者。綜合以上考慮，最后牛奶公司把目標消費者定為年齡在25—40歲的、受過教育的、有較高收入的女性。
“高鈣牛奶”很快被生產(chǎn)出來并集中鋪在許多主要街區(qū)的超市連鎖店—目標顧客經(jīng)常光顧的地方。在定價方面，考慮到消費者可能不愿為一個新產(chǎn)品付出高價而否定了撇脂定價；又害怕采取滲透定價使產(chǎn)品形象受到損害，所以最終采取了折衷定價方式，將價格定在主要競爭者的平均價格水平上。
牛奶公司的“高鈣牛奶”電視廣告非常成功，廣告中，中青年婦女骨質疏松的隱患用一種高雅的方式表現(xiàn)出來，而產(chǎn)品的利益承諾也是用一種直接的、非?？尚诺姆绞絺鬟f給廣告受眾。雖然廣告費投入不大，但效果很好：品牌認知率和廣告認知率分別高達87%和76%。除電視廣告外，牛奶公司還在香港各大報紙和雜志上刊登了廣告，更詳盡、全方位地展開了“高鈣牛奶”的功效—強身健體。
牛奶公司向全港1800多名醫(yī)生與營養(yǎng)專家發(fā)送了宣傳資料(有關骨質疏松癥和產(chǎn)品介紹宣傳單)，希望通過醫(yī)學專家將宣傳單廣發(fā)給目標消費者。為此，牛奶公司還贊助了多項有關骨質疏松癥的學術研討活動，博得醫(yī)學界人士的好感。在1996年的食品博覽會上牛奶公司成功地通過資深營養(yǎng)學家對“高鈣牛奶”的功效進行了宣傳，獲得了良好的反響。
“高鈣牛奶”取得了巨大成功，其銷量比預期目標高出一倍，使牛奶公司的市場份額由54%升至70%。為此，牛奶公司榮獲當年的hkma/tvb杰出營銷獎的桂冠，其的電視廣告也獲得了杰出電視廣告獎。
問：(1)“高鈣牛奶”的目標市場是什么?采取了什么目標市場策略?
(2)“高鈣牛奶”的市場定位策略是什么?
(3)作為一種新產(chǎn)品，“高鈣牛奶”采取了哪種新產(chǎn)品定價策略?
(4)“高鈣牛奶”促銷方案的特點有哪些?企業(yè)法人登記注冊應遵循哪些原則?簡述企業(yè)進入國際市場的模式。某企業(yè)新開發(fā)了一種新型環(huán)保的電冰箱準備投入市場，通過調查發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品消費者可接受的價格為3200元，由于電冰箱零售商的經(jīng)營毛利平均是18％，批發(fā)商的批發(fā)毛利為6％，按此計算該電冰箱正式投入市場的出廠價格應定為多少？（保留小數(shù)）如何研究目標公眾對組織的特殊視角。論述提高我國行政效率的途徑和方法。某大型商場開業(yè)在即。為使企業(yè)開業(yè)伊始便有較高的知名度，企業(yè)策劃了一個別出心裁的活動，以期引起當?shù)孛襟w的關注。開業(yè)當天，在商場外搞拋發(fā)禮券活動，每張禮券500元，共拋售1000張。活動當天，先后有數(shù)萬人參加了爭搶禮券活動。受活動影響，商場周圍交通被迫中斷，結果導致市政當局和部分市民的不滿。同時，活動本身秩序失控，導致一些人被擠傷。對此，當?shù)貛准颐襟w對活動所帶來的問題進行了報導。盡管活動的開展客觀上使企業(yè)有了知名度，但知名度帶給企業(yè)的卻是企業(yè)不希望看到的結果。
問題：用所掌握的公關知識對該商場的開業(yè)活動加以評析。廣告效果的分類有哪幾種類型？
金融理財策劃篇九
1、回完畢電話跟蹤，繼續(xù)上門洽談，做好成單、跟單工作。
2、學習招商資料，對3+2+3組合式營銷模式領會透徹；抓好例會學習，取長補短，向出業(yè)績的先進員工討教，及時領會掌握運用別人的先進經(jīng)驗。
3、做好每天的工作日記，詳細記錄每天上市場情況。
4、繼續(xù)回xx六縣區(qū)酒水商，把年前限于時間關系沒有回的三個縣區(qū)：xx市、x縣、x縣，回完畢。在回的同時，補充完善新的酒水商資料。
1、努力打造有競爭力的薪酬福利，根據(jù)本地社會發(fā)展、人才。
市場及同行業(yè)薪酬福利行情，結合公司具體情況，及時調整薪酬成本預算及控制。做好薪酬福利發(fā)放工作，及時為符合條件員工社會保險。
2、根據(jù)公司現(xiàn)在的人力資源管理情況，參考先進人力資源管理經(jīng)驗，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業(yè)務發(fā)展的人力資源管理體系。
3、做好公司xx年人力資源部工作計劃規(guī)劃，協(xié)助各部門做好部門人力資源規(guī)劃。
4、注重工作分析，強化對工作分析成果在實際工作當中的運用，適時作出工作設計，客觀科學的設計出公司職位說明書。
5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。
6、規(guī)范公司員工招聘與錄用程序，多種途徑進行員工招聘(人才市場、本地主流報紙、行業(yè)報刊、校園招聘、人才招聘網(wǎng)、本公司、內部選拔及介紹)；強調實用性，引入多種科學合理且易操作的員工篩選方法(篩選求職簡歷、專業(yè)筆試、結構性面試、半結構性面試、非結構化面試、心理測驗、無領導小組討論、角色扮演、文件筐作業(yè)、管理游戲)。
7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心，對績效工作計劃、績效監(jiān)控與輔導、績效考核(目標管理法、平衡計分卡法、標桿超越法、kpi關鍵績效指標法)、績效饋面談、績效改進(卓越績效標準、六西格瑪管理、iso質量管理體系、標桿超越)、績效結果的運用(可應用于員工招聘、人員調配、獎金分配、員工培訓與開發(fā)、員工職業(yè)生涯規(guī)劃設計)進行全過程關注與跟蹤。
8、將人力資源培訓與開發(fā)提至公司的戰(zhàn)略高度，高度重視培訓與開發(fā)的決策分析，注重培訓內容的實用化、本公司化，落實培訓與開發(fā)的組織管理.
9、努力經(jīng)營和諧的員工關系，善待員工，規(guī)劃好員工在本企業(yè)的職業(yè)生涯發(fā)展.
1、與經(jīng)理分工協(xié)作，打招商電話.
2、準備到鐵通公司市北分局開通xxx(xxx)免費電話[號碼xxx(xxx)xxxxxxx]，年前已經(jīng)交過訂金300元(商客部曹經(jīng)理代收)。
3、外協(xié)廈物業(yè)管理，交電費、取郵件、咨詢物業(yè)管理事宜等。
4、協(xié)助xx經(jīng)理做好辦公室方面的工作。
5、確保電腦、打印復印一體機正常運行，注意日常操作。
6、為外出跑業(yè)務的市場拓展部各位經(jīng)理搞好各類后勤保障(主要是協(xié)助xx經(jīng)理復印、傳真、電話、文檔輸入電腦、報銷、購物等).
我經(jīng)常這樣對自己說：開心工作，快樂生活.不能將這生命里部分時間要經(jīng)營的工作當作是一杯苦酒，要把它當作美酒，越陳越香.
我知道銷售工作現(xiàn)在不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售人氣和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融理財策劃篇十
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國的網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產(chǎn)品swort分析。
1.優(yōu)勢。
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2）認知度。臨汾郵政銀行于3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
（3）形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4）員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
（1）.世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
金融理財策劃篇十一
目錄基本資料內容簡介圖書目錄基本資料。
圖書編號:1079562。
出版社:上海財大出版社定價:20.0。
isbn:781098280。
作者:郭也群許文新編。
版次:1。
開本:大32開。
內容簡介。
金融的發(fā)展使得金融學科的內涵也在不斷地豐富和深化，這就要求我們要不斷研究一些新問題、新理論和新方法，培養(yǎng)出一批具有扎實的理論基礎和勇于探索、也于創(chuàng)新的專業(yè)人才。為了適應這一需要，我們編寫了這本《金融概論》。
本書以經(jīng)濟與金融關系為主線，共設九章，內容包括貨幣、信用與金融，銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，非銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，對外金融，中央銀行與貨幣政策，貨幣供求與通貸膨脹和通貨緊縮及金融監(jiān)管等。
本書的特點主要表現(xiàn)在三個方面。
一是理論與實踐的結合。貨幣及貨幣關系發(fā)展所形成的信用制度，是當代金融賴以存在的基礎，也是我們認識現(xiàn)代金融的起點。因此本書先闡述貨幣、信用與金融的關系，再介紹金融機構與金融市場，在了解了金融機構、金融市場這兩種不同的融資方式后，再介紹金融業(yè)務，以及中央銀行貨幣政策如何對金融進行宏觀調劑和控制，金融監(jiān)管部門對銀行、證券、保險業(yè)的監(jiān)管。這樣，有利于學生在掌握堅實理論的基礎上更好地理解金融生活實踐。
二是靜態(tài)研究與動態(tài)研究相結合。即把體現(xiàn)當代金融變化的內容融入到金融制度及其特點中去，是本書力求的創(chuàng)新點之一。從貨幣的起源到信用制度的形成以及銀行制度的建立，經(jīng)過了漫長的階段，尤其是金融市場的發(fā)展、金融衍生品的創(chuàng)新、融資手段的國際化，使得金融業(yè)出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，采用動態(tài)的研究方法，有利于把握其發(fā)展的合理內涵及本質特征。因此，本書在章節(jié)安排上，注意突出了有關銀行、非銀行金融機構的業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展，以及對外金融關系問題等內容。
三是學習目標與操作訓練相結合。本書每章都明確指出了學習目標，讀者首先要從學習目標開始，了解每章的重點和要求；每章最后都有關鍵名詞、自測題、思考題，讀者可以通過完成有關題目，鞏固所學知識；另外每章還配有案例，讀者通過案例對所學知識有更深的了解。
圖書目錄。
前言。
第一章貨幣、信用與金融。
第一節(jié)貨幣與貨幣制度。
第二節(jié)信用與資金借貸。
第三節(jié)金融及融資形式。
第二章金融機構與金融市場。
第一節(jié)金融機構概述。
第二節(jié)我國的金融機構體系。
第三節(jié)國際金融機構。
第四節(jié)金融市場概述。
第五節(jié)貨幣市場與資本市場。
第六節(jié)我國金融市場發(fā)展展望。
第三章商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)商業(yè)銀行概述。
第二節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)商業(yè)銀行其他業(yè)務。
第四節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理。
第五節(jié)商業(yè)銀行風險管理。
第四章中央銀行。
第一節(jié)中央銀行概述。
第二節(jié)中央銀行制度。
第三節(jié)中央銀行業(yè)務。
第五章政策性銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)政策性銀行概述。
第二節(jié)政策性銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)政策性銀行經(jīng)營管理。
第四節(jié)我國政策性銀行的業(yè)務經(jīng)營。
第六章非銀行金融機構的業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)金融信托業(yè)務。
第二節(jié)金融租賃業(yè)務。
第三節(jié)證券業(yè)務。
第四節(jié)保險業(yè)務。
第七章對外金融。
第一節(jié)外匯與匯率。
第二節(jié)國際收支。
第三節(jié)利用外資。
第四節(jié)對外債務管理。
第八章金融監(jiān)管。
第一節(jié)金融監(jiān)管體系。
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管。
第三節(jié)證券業(yè)監(jiān)管。
第四節(jié)保險業(yè)監(jiān)管。
第九章貨幣供求與貨幣政策。
第一節(jié)貨幣需求。
第二節(jié)貨幣供給。
第三節(jié)通貨膨脹與通貨緊縮。
第四節(jié)貨幣政策。
參考文獻。
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金融理財策劃篇十二
本次活動將于校園中會集全院幾十家社團的精英與全院學生以及相關的教員老師們，其中新生數(shù)量將近3000人。
屆時，我們的整個招新工作將持續(xù)兩天之久，期間，我們將進行多種宣傳，并且還將發(fā)動我們協(xié)會能發(fā)動的所有兄弟姐妹們來共同招新。
我們的招新方式有：
1、條幅宣傳2、海報宣傳3、噴繪宣傳4、報紙宣傳。
二、活動安排。
屆時，我們的招新工作初步定于月20日~年10月21日在我院進行統(tǒng)一的招新工作。
在這兩天，我們協(xié)會將根據(jù)我們成員的具體情況來做具體招新值班表。
以下是初步?jīng)Q定——。
組別。
組長。
組員。
時間安排。
應急預案。
宣傳組。
登記記錄組。
后勤服務組。
統(tǒng)籌組。
三.招新計劃。
1.招新部門.職位及職責：
人事部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
宣傳部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
科研部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
組織部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
外聯(lián)部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
各職務招新時均需要筆試，筆試合格后由協(xié)會各部長統(tǒng)一通知各人。(其中部長及副部長需要面試)。
金融理財策劃篇十三
戶口：佛山市。
居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務員。
待遇要求：--3500/月到崗時間：隨時到崗。
希望地區(qū)：廣州市佛山市。
希望崗位：財務分析個人理財專家英語翻譯。
自我評論。
公司性質：銀行。
擔任職位：業(yè)務員。
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的'理論、實踐知識。教育經(jīng)歷。
廣東金融學院-10--07。
最高學歷：本科。
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）。
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
技能專長：
會計從業(yè)資格證，大學英語六級。
語言水平：
英語:精通。
粵語:精通。
普通話:精通。
it技能專長。
技能：java。
使用時間：一個月。
掌握程度：一般。
金融理財策劃篇十四
目錄基本資料內容簡介圖書目錄基本資料。
圖書編號:1079562。
出版社:上海財大出版社定價:20.0。
isbn:781098280。
作者:郭也群許文新編。
版次:1。
開本:大32開。
內容簡介。
金融的發(fā)展使得金融學科的內涵也在不斷地豐富和深化，這就要求我們要不斷研究一些新問題、新理論和新方法，培養(yǎng)出一批具有扎實的理論基礎和勇于探索、也于創(chuàng)新的專業(yè)人才。為了適應這一需要，我們編寫了這本《金融概論》。
本書以經(jīng)濟與金融關系為主線，共設九章，內容包括貨幣、信用與金融，銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，非銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，對外金融，中央銀行與貨幣政策，貨幣供求與通貸膨脹和通貨緊縮及金融監(jiān)管等。
本書的特點主要表現(xiàn)在三個方面。
一是理論與實踐的結合。貨幣及貨幣關系發(fā)展所形成的信用制度，是當代金融賴以存在的基礎，也是我們認識現(xiàn)代金融的起點。因此本書先闡述貨幣、信用與金融的關系，再介紹金融機構與金融市場，在了解了金融機構、金融市場這兩種不同的融資方式后，再介紹金融業(yè)務，以及中央銀行貨幣政策如何對金融進行宏觀調劑和控制，金融監(jiān)管部門對銀行、證券、保險業(yè)的監(jiān)管。這樣，有利于學生在掌握堅實理論的基礎上更好地理解金融生活實踐。
二是靜態(tài)研究與動態(tài)研究相結合。即把體現(xiàn)當代金融變化的內容融入到金融制度及其特點中去，是本書力求的創(chuàng)新點之一。從貨幣的起源到信用制度的形成以及銀行制度的建立，經(jīng)過了漫長的階段，尤其是金融市場的發(fā)展、金融衍生品的創(chuàng)新、融資手段的國際化，使得金融業(yè)出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，采用動態(tài)的研究方法，有利于把握其發(fā)展的合理內涵及本質特征。因此，本書在章節(jié)安排上，注意突出了有關銀行、非銀行金融機構的業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展，以及對外金融關系問題等內容。
三是學習目標與操作訓練相結合。本書每章都明確指出了學習目標，讀者首先要從學習目標開始，了解每章的重點和要求；每章最后都有關鍵名詞、自測題、思考題，讀者可以通過完成有關題目，鞏固所學知識；另外每章還配有案例，讀者通過案例對所學知識有更深的了解。
圖書目錄。
前言。
第一章貨幣、信用與金融。
第一節(jié)貨幣與貨幣制度。
第二節(jié)信用與資金借貸。
第三節(jié)金融及融資形式。
第二章金融機構與金融市場。
第一節(jié)金融機構概述。
第二節(jié)我國的金融機構體系。
第三節(jié)國際金融機構。
第四節(jié)金融市場概述。
第五節(jié)貨幣市場與資本市場。
第六節(jié)我國金融市場發(fā)展展望。
第三章商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)商業(yè)銀行概述。
第二節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)商業(yè)銀行其他業(yè)務。
第四節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理。
第五節(jié)商業(yè)銀行風險管理。
第四章中央銀行。
第一節(jié)中央銀行概述。
第二節(jié)中央銀行制度。
第三節(jié)中央銀行業(yè)務。
第五章政策性銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)政策性銀行概述。
第二節(jié)政策性銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)政策性銀行經(jīng)營管理。
第四節(jié)我國政策性銀行的業(yè)務經(jīng)營。
第六章非銀行金融機構的業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)金融信托業(yè)務。
第二節(jié)金融租賃業(yè)務。
第三節(jié)證券業(yè)務。
第四節(jié)保險業(yè)務。
第七章對外金融。
第一節(jié)外匯與匯率。
第二節(jié)國際收支。
第三節(jié)利用外資。
第四節(jié)對外債務管理。
第八章金融監(jiān)管。
第一節(jié)金融監(jiān)管體系。
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管。
第三節(jié)證券業(yè)監(jiān)管。
第四節(jié)保險業(yè)監(jiān)管。
第九章貨幣供求與貨幣政策。
第一節(jié)貨幣需求。
第二節(jié)貨幣供給。
第三節(jié)通貨膨脹與通貨緊縮。
第四節(jié)貨幣政策。
參考文獻。
金融理財策劃篇十五
大學時代是大學生人生的正要階段，在這一階段，每個學生需要接受綜合素質的全面培養(yǎng)、科學知識的系統(tǒng)學習以及社會實踐的拓展訓練，不斷積累和提高職業(yè)素質與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數(shù)人來說具有無可取代的意義，可以說，一個人謀求職業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和命運。
不少人都曾經(jīng)這樣問過自己：“人生之路到底該如何去走?”記得一位哲人這樣說過：“走好每一步，這就是你的人生?！笔前。松氛f長也長，因為這是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因為你度過的每一天都是你的人生。每個人都在計劃自己的人生，都在實現(xiàn)自己的夢想：夢想是一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。
二、自我認知。
1.個人分析。
我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，謙虛謹慎，吃苦耐勞的素質較好，學習能力較強，求知欲強，愛好看書。待人溫和不會經(jīng)常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認識的人保持較好的關系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開心。我喜歡運動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點，就是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標，沒方向，總是在茫然中虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強的自信心，具有團隊精神和協(xié)作能力，比較強的創(chuàng)新意識，動手實踐能力及自學能力。而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學習、看書，但我對物理、化學沒太大興趣，所以導致我這方面的知識不是很理想。
“吃得苦中苦，方為人上人”這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服了正長經(jīng)歷所遇到的困難的信念。再大的風浪，只要有克服困難的信念和勇氣，我都可以堅持。我認為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一份子。因此，在自己力所能及時，就應該回報社會。
2.角色分析。
在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關懷與支持。但由于自我控制能力強，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學，有自己的學習方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點的害羞，缺少與老師主動交流的機會。但我想我會克服的。
三、發(fā)展環(huán)境分析。
1.專業(yè)的前景。
我現(xiàn)在學習的是金融保險專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨進時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎知識和掌握金融保險業(yè)務技術，能夠運用經(jīng)濟學一般方法來分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證劵公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、信托公司、金融租出公司、集團財務公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。
2.專業(yè)就業(yè)方向。
金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是：
(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內分支結構。
(2)證劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。
(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務公司。
(4)金融控股公司，四大資產(chǎn)管理公司、金融租貨、擔保公司。
(5)保險公司、保險經(jīng)紀公司。
(6)中央人民銀行。
(7)國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
(8)社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。
(9)國家公務員序列的政府銀行機構或財政、審計、海關部門等。
(10)上市股份證劵部、財務部、證劵事務代表董事會秘書部等。
但是，總所周知，對于全球金融業(yè)是災難性的一年，這場全球性金融危機始于下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危機升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無前例的政府大力干預行動。在這樣的背景下，行業(yè)前景同樣暗淡，全球經(jīng)濟放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產(chǎn)質量形成嚴峻挑戰(zhàn)。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，已經(jīng)呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下學歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數(shù)量的增加，以及金融行業(yè)對金融本科生實用性的質疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟管理專業(yè)的比較中，對會計與財務這些側重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。
另外，近年來，法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進入口徑擴寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務的信息化，所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。
3.金融業(yè)就業(yè)機會綜述(分析)：
以來，由于東南亞金融危機的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質提出了較高要求，由此，銀行及相關證券、保險等行業(yè)管理機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。
所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是和金融學對口性很強的專業(yè)，我想通過我在大學里所學到的知識與能力的培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強的競爭力。
其次我想選擇的職業(yè)，在目前來看社會上是處于中上的職業(yè)，對也從業(yè)人員的素質要求很高。所以有利于在大學期間提高自己、約束自己，做社會需要的人才。最后，從我所選擇的勞動市場分析，中國處于社會主義市場階段，實行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的經(jīng)營體制，在市場經(jīng)濟尚不成熟、市場體制和機構尚不完善的情況下，特別是對于加入wto帶來的挑戰(zhàn)，無論是金融機構內部還是外部，都有業(yè)務拓展的需求。所以這些職業(yè)有很大的勞動力市場需求。
大型的企業(yè)財務公司、金融投資控股公司投資計劃的工作內容：把握市場動向，與公司內部各人員溝通，根據(jù)市場動向做出準確的投資計劃，確定投資原則，投資范圍和投資原則。能勝任這份工作。
4.與職業(yè)選擇目標的差距。
我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學生，對于金融的了解確切的說，只有一學期，。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標差距甚遠，需要付出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能行。
四、未來的計劃。
大二:主要是專業(yè)極強的課程的學習階段，這一階段，要注重把所學的理論知識應用于實踐中，關注周圍時刻發(fā)生的國內國外的經(jīng)濟金融形勢，自己簡單的寫一些關于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機構學習的機會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內容有一個初步的了解。在實習過程中總結自己應該具備哪些必要的素質與能力。
大三:即將畢業(yè)的一年，學校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準備。而且，我目前的計劃是去有關金融機構上工作，想想出去可能還是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認真學習。但是在學習的同時，也會積極尋找實習的機會，以便積累更多的工作經(jīng)驗。
這是在學校的主要學習計劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些和金融方面有關的知識，去學習。在自己的空余時間去查找關于這方面的知識，積累更多的專業(yè)經(jīng)驗。而且我會努力和那些老師、同學交流，爭取能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進行碰撞，自己從中總結新的思想經(jīng)驗。
我的職業(yè)目標對于就業(yè)者來說無論是學歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完這三年以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運作情況，積累足夠的經(jīng)驗以后，再向自己的目標邁進。
五、實施方案。
(一)短期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：通過英語四級考試，通過全國大學生計算機等級考試，完成學業(yè)并取得學位。
計劃內容：學習之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學、廣告學等。
策略：(1)參加各種金融學、文學講座。
(2)參加各種培訓。
(二)短后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：找到實習工作。
計劃內容：考取相關資格證件。
策略：(1)白天學習，晚上兼職。
(2)參加各類有必要的科研項目。
(三)中期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位職員。
計劃內容與策略：
(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質得到不斷提高，爭取受到單位領導提拔。
(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關系。
(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標管理等能力上的提升。
(四)中后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位干部。
計劃內容：
利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立品牌和壯大公司。
(2)爭取成為單位經(jīng)理。
策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強敏感力，充分擴展個人、企業(yè)、客戶多方人際關系。
求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展。
(五)后期計劃。
時間：20xx年——2030年。
目標：總公司管理層。
計劃內容：(1)統(tǒng)籌公司發(fā)展全局，做大做強公司。
(2)研究宏觀經(jīng)濟政策，熟悉風險投資市場。
(3)熟悉人力資源問題，管理問題，財務問題，協(xié)調問題……。
求職受阻時：考慮創(chuàng)立屬于自己的公司。
第六部分評估調整。
六、評估調整。
當今社會，充斥著殘酷的競爭，“物盡天折，適者生存”成為時代的主旋律。
面對競爭和挑戰(zhàn)，我們的職業(yè)生涯將不會一帆風順，也很難朝著預期的情況發(fā)展。尤其是互聯(lián)網(wǎng)文化將高速的發(fā)展和變化。而隨著自身閱歷的增加，所以，我必須根據(jù)實際情況采取適宜的策略進行調整。
調整時間：至少每半年一次其他各行業(yè)飛速發(fā)展，要在金融行業(yè)行業(yè)中更上一層樓，必須即使回過頭來審視自己，用適宜的方法調整自己的計劃，以便能跟上時代的要求。
考慮方面：企業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、個人因素。
個人因素：依次為提供培訓、繼續(xù)教育等機會、以長遠職業(yè)為出發(fā)點、個人興趣與工作的結合點、家人意愿等。
七、我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法。
1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃，但是我覺得每個階段的前進方向和短期目標要有，比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平，我要朝著什么方向努力，沒有努力的方向和短期的目標，那容易虛度光陰。
2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當官，現(xiàn)在想當外企白領，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點紙上談兵。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內找到奮斗的目標。
八、小結。
金融理財策劃篇十六
調整信貸結構促進商品流通是國務院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調整結構、保證重點、壓縮一般、適時調節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調結構、保市場、促流通。其中調結構是基礎，保市場是任務，促流通是目標。經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè)信貸結構得到了有效調整。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益。
調好兩個結構，活化資金存量今年，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進原有生產(chǎn)要素的調整及優(yōu)化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門擔負著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調整好兩個結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
(一)調整好一、二、三類企業(yè)的貸款結構今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準，結合我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調整工作贏得了主動。
到年末，一類企業(yè)的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個百分點，二類企業(yè)達26.7%，較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達7.4%，較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結構更加優(yōu)化。
(二)調整好商業(yè)企業(yè)資金占用結構長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結算資金占用偏高，全部流動資金內在結構不合理;三是自有資金偏少，占全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：
1.大力推行內部銀行，向管理要資金我們在20搞好試點工作的基礎上，今年在全部國營商業(yè)推行了內部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理機制，減少了流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動資金占用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉加快27%。據(jù)統(tǒng)計，今年以來，通過開展內部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元。
2.著力開展清潛，向潛力挖資金針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖潛領導小組，并制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮，變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內、市外、區(qū)外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚。
3.全力督促企業(yè)補資，向消費擠資金%，壓縮各種結算資金688萬元，使結算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風險能力差的問題，我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外，還廣泛宣傳，積極動員，引導企業(yè)學會過緊日子，變消費基金為經(jīng)營資金。在我們的推動下，有7戶企業(yè)把準備用于消費的285萬元資金全部用于參加周轉。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補充流動資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬元，為年計劃的6倍。
由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結構得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。
全年補資158萬元，使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。通過調整兩個結構，促進了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴重不合理的矛盾得以緩解。實行商品監(jiān)測，搞好商品供應商品是否豐富、價格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標準。商業(yè)信貸的任務就在于及時、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?，支持商業(yè)部門及時組織商品供應市場，避免市場紊亂，我們采取的措施是：
(一)進行商品排隊和監(jiān)測為保證市場供應，了解消費者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊，摸清了市場狀況，找到了工作著力點。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應市場，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監(jiān)測，設置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些商品的進、銷、存、價格等方面進行監(jiān)測分析，然后及時指導商業(yè)企業(yè)調整采購重點。
如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱，市場價格混亂，及時提供資金支持百貨站重點采購。僅7天，就使市場火柴充裕起來，價格回落到正常水平。
在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼，引導企業(yè)把近期市場和遠期市場結合起來，把短期效益和長期效益結合起來，把企業(yè)效益同社會效益結合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時間蒜苔市場價格迅速下落，廣大農民普遍為銷路和價格發(fā)愁。我們認為，如果蒜苔價格下擺過低，肯定要刺傷菜農的積極性，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定，我們建議市政府召開了由財政、稅務、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調會議，適時制定了保護萊農和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關系。我們及時發(fā)放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲外調蒜苔120萬斤，迅速穩(wěn)定了市場價格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價。
(二)壓集體、保國營，重點支持國營零售企業(yè)國營零售企業(yè)直接面對消費者，擔負著供應市場、平抑物價的艱巨任務，其經(jīng)營好壞對市場關系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔保市場的責任。
為此，我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明，使國營零售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉較去年同期加快7.5%。重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實實的經(jīng)濟效益，維護流動資金的完整無缺，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并及時采取果斷措施，督促企業(yè)調整了帳務，保證了年終決算的真實性、準確性。今年，我們還重點抓了綜合反映工作，努力當好領導參謀，共寫出經(jīng)濟活動分析、調查報告、專題總結、論文、經(jīng)濟信息等249篇，被有關部門轉發(fā)錄用的達169篇，通過寫作，同志們的業(yè)務素質也有了明顯提高。
四、抓政治思想工作，促廉政建設今年，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán)，堅定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策，自覺地、堅決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕。為懲治腐敗、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設，制定了實施方案，堅決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私，清正廉潔，把我們建成一個團結的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。
年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計，著力調整信貸結構，再創(chuàng)新成績，再上新臺階，大力促進我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟，振興聊城做出貢獻。
金融理財策劃篇十七
為深入貫徹黨的十八屆三中全會“發(fā)展普惠金融”的重要部署，加快推進我縣普惠金融發(fā)展，根據(jù)湖北銀監(jiān)局、省政府金融辦、省綜治辦全面推進金融服務網(wǎng)格化的統(tǒng)一安排和部署，特制定本方案。
一、總體要求。
(一)指導思想。
貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會精神，緊密圍繞推進普惠金融發(fā)展，破解基層金融服務信息不對稱難題，創(chuàng)新社會治理體制，探索建立金融服務網(wǎng)格化機制，夯實基層金融服務基礎，促進城鄉(xiāng)金融一體化發(fā)展，使廣大居民能夠享受金融均等化服務。
(二)基本原則。
一是堅持普惠金融服務與社會綜治管理相結合原則。銀行業(yè)金融機構借助綜治部門人口基礎信息平臺，獲取信息，搭建網(wǎng)格;綜治辦根據(jù)銀行業(yè)金融機構提供的信息，豐富綜合信息平臺內容，增加金融服務內容。
二是堅持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌原則。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融服務網(wǎng)格化建設，建立城區(qū)社區(qū)和農村村委兩類網(wǎng)格。城區(qū)網(wǎng)格重點在“四區(qū)”，即商區(qū)、園區(qū)、校區(qū)、社區(qū);農村網(wǎng)格重點在村，結合“雙基雙贏”合作貸款模式，通過普惠金融網(wǎng)格工作站提供金融服務，形成“城鄉(xiāng)一體、全域覆蓋”的金融服務網(wǎng)格體系，促進城鄉(xiāng)金融服務均等化。
三是堅持線上與線下相結合原則。線上主要指網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行和電話銀行等現(xiàn)代金融服務手段，線下主要指現(xiàn)有的銀行物理營業(yè)網(wǎng)點，通過運用現(xiàn)代信息技術手段，結合線上、線下的優(yōu)勢，通過增加服務通道，擴大服務范圍，進一步向下延伸金融服務，構建線上、線下一體化的金融服務網(wǎng)格體系。
四是堅持科學規(guī)劃與穩(wěn)步推動相結合原則?？h政府金融辦聯(lián)合縣銀監(jiān)辦、綜治辦統(tǒng)籌部署，科學規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機構自主選擇的前提下，銀監(jiān)辦負責均衡推動轄內網(wǎng)格化工作的開展，協(xié)調網(wǎng)格中的機構分布，城區(qū)網(wǎng)格允許交叉但不過度交叉，農村以填補金融服務空白為主，使有限的金融資源發(fā)揮最大的服務質效。
二、實施步驟。
(一)啟動探索年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面在40%以上，城市社區(qū)居民建檔面達40%以上，城市商戶、園區(qū)、小微企業(yè)建檔面達50%以上，農村建檔面達70%以上。
(二)復制推廣年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面達100%，社區(qū)居民、商戶和小微企業(yè)建檔面及農村建檔面均達到100%。經(jīng)過一年試點，銀行業(yè)金融機構對本系統(tǒng)金融服務網(wǎng)格化管理試點運行情況梳理總結，形成成熟可復制的金融服務網(wǎng)格化管理模式。
(三)鞏固提升年(20xx年)。推進全縣銀行業(yè)金融機構的金融服務網(wǎng)格化服務范圍基本覆蓋城區(qū)、農村所有地域，進一步做實金融服務網(wǎng)格化，形成比較成熟的金融服務網(wǎng)格化內在機制，運行穩(wěn)定，信息采集及應用效率高，金融服務和產(chǎn)品全覆蓋，客戶滿意度和社會認可度高，市場占有率持續(xù)上升，業(yè)務發(fā)展更趨穩(wěn)定。
三、工作內容。
(一)完善制度。銀行業(yè)金融機構要建立健全金融服務網(wǎng)格化配套制度辦法，規(guī)范開展試點工作。包括《金融服務網(wǎng)格化實施辦法》、《金融服務網(wǎng)格化考核辦法》、《金融服務網(wǎng)格化信息共享管理辦法》、《金融服務網(wǎng)格化信息統(tǒng)計制度》等。
(二)制訂流程。銀行業(yè)金融機構要明確信息采集、篩選、金融跟進服務、金融服務反饋等工作流程，劃清各層級機構和人員權限，適當下放權限到基層機構。
(三)確定層級。以銀行業(yè)金融機構網(wǎng)點為中心，以其所在地集鎮(zhèn)、社區(qū)、鄉(xiāng)村為服務半徑劃分網(wǎng)格，建立分級網(wǎng)格管理體系。實行由一級支行(部)、二級支行(分理處)、存貸款客戶經(jīng)理和外聘兼職網(wǎng)格員構成的三級網(wǎng)格服務體系，實現(xiàn)一網(wǎng)覆蓋，一一對應，網(wǎng)格地域無縫對接，網(wǎng)格與金融服務無縫對接，實現(xiàn)“人在網(wǎng)中走，檔在格中建，格格有服務”。
(四)劃分網(wǎng)格。銀行業(yè)金融機構在銀監(jiān)辦的協(xié)調下，與綜治辦對接，參考網(wǎng)格劃分標準，按照“不重復、不遺漏”的“井田制”和資源節(jié)約原則，采取“大網(wǎng)格套小網(wǎng)格”的方式，將銀行業(yè)金融機構所在區(qū)域劃分成若干個網(wǎng)格單元。劃分網(wǎng)格要兼顧城區(qū)和農村。將大網(wǎng)格分為城區(qū)和農村兩類，在試點中體現(xiàn)差異化，大網(wǎng)格在城區(qū)以社區(qū)為單位，在農村以村為單位，網(wǎng)格劃分不能出現(xiàn)空白，要確保金融服務實現(xiàn)地域全覆蓋。銀行業(yè)金融機構劃分城區(qū)網(wǎng)格時允許適當交叉，農村網(wǎng)格則以填補金融服務空白為主。銀監(jiān)辦要發(fā)揮指導、協(xié)調作用，協(xié)調各機構的網(wǎng)格劃分，防止過度集中或出現(xiàn)空白。
(五)落實人員。銀行業(yè)金融機構網(wǎng)格人員分為網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員，網(wǎng)格員可以是專職，也可以是兼職。網(wǎng)格員以客戶經(jīng)理、信貸員為主體，兼職網(wǎng)格員以社區(qū)、村組干部為主體，網(wǎng)格管理員一般為鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)基層金融機構負責人。按照“一人一格、一崗多責、一專多能”的原則配備網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員，實行定格、定員、定責，原則上一格一員。銀行業(yè)金融機構要聯(lián)合綜治辦等部門共同加強對網(wǎng)格員、網(wǎng)格管理員以及外聘網(wǎng)格員的培訓，培訓內容包括制度、流程、金融知識等內容，讓網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員充分了解工作內容、職責邊界、工作流程和風險點。
(六)繪制圖集。銀行業(yè)金融機構要根據(jù)網(wǎng)格劃分繪制地圖集，分為城區(qū)和農村圖集兩大類，包括：銀行業(yè)金融機構物理網(wǎng)點分布圖、電子機具分布圖、網(wǎng)格人員及服務分布圖三種。
(七)建立臺賬。由承擔網(wǎng)格服務的銀行業(yè)金融機構負責網(wǎng)格內信息的收集和管理，并建立臺賬。網(wǎng)格員按照要求建立信息電子臺賬，為銀行辦理業(yè)務提供貸前調查信息和貸后核查信息等，電子臺賬實現(xiàn)內部共享和分級授權，保證信息傳遞的效率和安全。
四、保障措施。
(一)加強組織領導?？h政府成立以分管副縣長為組長，縣金融辦、綜治辦、銀監(jiān)辦主要負責人為副組長的推進金融服務網(wǎng)格化工作領導小組，負責金融服務網(wǎng)格化組織領導、統(tǒng)籌部署和協(xié)調工作;領導小組辦公室設縣銀監(jiān)辦，負責金融服務網(wǎng)格化方案制定、對銀行業(yè)機構業(yè)務指導和督促考核工作。金融辦負責部門協(xié)調工作。綜治辦要指定專人與銀行業(yè)金融機構進行業(yè)務對接，做好信息傳遞，幫助銀行業(yè)金融機構劃分網(wǎng)格，當好參謀，負責對網(wǎng)格員宣傳到位。銀行業(yè)金融機構要成立金融服務網(wǎng)格化領導專班，具體負責本行金融服務網(wǎng)格化的指導、協(xié)調、管理等工作，要建立與政府相關部門的合作機制，提供有關金融信息，充實政府社會網(wǎng)格化管理內容。各方建立聯(lián)合處置突發(fā)問題的機制，加強多方合作溝通，達到共贏局面。
(二)明確責任主體。金融服務網(wǎng)格化的責任主體和實施主體是各銀行業(yè)金融機構，法人機構總行和分支機構支行要制定方案、統(tǒng)籌管理、總體推進和協(xié)調溝通，并加強對基層網(wǎng)點的工作指導和督促考核工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、部門和單位要積極支持金融服務網(wǎng)格化工作。
(三)建立激勵約束機制。銀監(jiān)辦要將金融服務網(wǎng)格化作為重點工作，將銀行業(yè)金融機構開展金融服務網(wǎng)格化工作情況列為考核內容，作為良好銀行評選標準;綜治辦要將基層機構推動金融服務網(wǎng)格化工作納入年度綜治考核;銀行業(yè)金融機構要將金融服務網(wǎng)格化工作納入機構和人員的績效考評內容，在經(jīng)費、人員分配上給予優(yōu)先支持，嚴格獎懲兌現(xiàn)。同時，按照“權隨責走、費隨事轉”要求，給予基層網(wǎng)格員適當補助。
(四)加強宣傳引導。加強宣傳，引導公眾對金融服務網(wǎng)格化的關注，宣傳金融服務網(wǎng)格化的目的、意義和作用，宣傳金融知識、銀行產(chǎn)品、反詐騙、打擊非法集資等方面知識，營造良好的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)格中有從事非法金融活動的機構和人員，及時向當?shù)毓?、金融監(jiān)管機構報告，維護金融穩(wěn)定。
金融理財策劃篇十八
姓名：xxtel：00000000000e-mail:。
個人概況。
性別：女出生年月：1985年06月。
身高：162cm體重：48kg。
政治面貌：團員學歷：重點本科。
畢業(yè)院校：中南財經(jīng)政法大學(教育部直屬“211工程”重點院校)。
專業(yè)：金融學(國家級重點學科)。
二學位專業(yè)：英語。
畢業(yè)院校：華中科技大學(教育部直屬“211工程”重點院校)。
家庭住址：新疆省烏蘇市地質隊家屬院。
特長愛好：昆曲，運動，文學，音樂。
批注：個人信息和個人概況可以合并成一個項目。二學位如果不是其他學校就不必再重復一般學校名稱了，個人信息應該盡量簡潔。
個人技能。
通過國家cet(大學英語考試)四、六級，成績?yōu)椋核募?30分，六級470分。
通過國家tem(英語專業(yè)等級考試)四級，成績?yōu)?5分。
獲得獎勵。
獲三等人民獎學金(—)。
“寒假實習先進個人”榮譽稱號(9月)。
社會實踐。
深圳發(fā)展銀行總行稽核部207月—9月。
工作內容：事后監(jiān)督。
較為熟練地掌握了打碼、裝訂、分類對賬單等基本業(yè)務技能，基本了解了查賬、對賬等業(yè)務流程。
北京pal設計公司會計部7月—9月。
工作內容：基本帳務核對。
較為全面地掌握了帳務登記、帳務軋差以及帳務誤差處理等各種工作的基本程序。
自我評價。
1、本人掌握系統(tǒng)扎實的金融理論知識，同時具有較高的英語水平，二者可在工作中相輔相成。
2、本人熱愛生活，樂觀勇敢的面對挫折，屢敗而屢戰(zhàn)，善于從挫折失敗中發(fā)現(xiàn)問題，獲取經(jīng)驗。
3、本人以踏實，嚴謹，耐心的態(tài)度對待生活和學習，勇于認識和反省自己。
4、本人興趣廣泛，具有較強的語言表達能力，良好的交際能力。
批注：自我評價分條寫是很好的方式，清晰又給人深刻印象。
求職意向：期望從事金融方面工作。
批注：求職意向應該在簡歷的前面部分。
金融理財策劃篇十九
1、收集整理客戶家庭資料信息,電話聯(lián)絡或者上門拜訪,收集具體的需求并建立信任度,再根據(jù)具體需求情況專業(yè)制定最適合家庭的.財務安全規(guī)劃方案。
2、收集整理中小企業(yè)資料信息,電話聯(lián)絡或上門拜訪約見,獲得企業(yè)信息和覺得人的信任,再挖掘需求為企業(yè)量身制定團體醫(yī)療、意外保險方案。并可為企業(yè)提供財產(chǎn)保全服務。
3、綜合金融服務內容還有:
賣車+賣房+就醫(yī)+貸款+壽險+產(chǎn)險+養(yǎng)老險+信用卡+銀行+證券!
一份工作,十份收入。為每一個家庭的提供一站式全金融理財規(guī)劃服務!
4、公司提供長期持續(xù)的精英培養(yǎng)計劃,免費參與公司一系列學習和培訓,
金融理財策劃篇二十
5、懂的分析國際政治經(jīng)濟形勢，對技術盤面有鑒別能力。
6、參與公司舉辦的產(chǎn)品推介會，并做出專業(yè)的金融市場分析；
7、協(xié)助公司其他業(yè)務開展，完成公司交辦的其他工作。
8、有較強的溝通能力和應變能力，學習能力強，能在短時間內掌握金融投資、資產(chǎn)管理和理財產(chǎn)品的相關知識。
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