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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇一
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一、加強內(nèi)控管理基礎工幸作，深入開展內(nèi)控評價石。
一是要按照過程堪評價指標嚴格對被評價蒙行進行現(xiàn)場、一次性評醛價;。
二是結合全年苑各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢嬰查、風險監(jiān)測以及外部匯監(jiān)管等情況，對被評價釘行進行非現(xiàn)場、年度綜葦合性評價，使評價結果迅能真實、準確、全面反榴映被評價行的內(nèi)控狀況鍺。
三是6-7月間嚷組織開展全行機關、各再支行年度內(nèi)控綜合評價紀自查工作，對照內(nèi)控評簧價指標逐條逐項抓落實薪、抓整改、抓完善。
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二、進一步增強針對朋性，提高檢查質量，認付真做好各項業(yè)務審計檢澤查工作。
一是加強偏非現(xiàn)場審計工作的培訓拳，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工。
三是落實按月開釣展各類準風險事件核查張審計工作，促進運行管憐理質量提高。
三、邏加強監(jiān)測與風險提示，彭切實防范操作風險。
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三是開展對突發(fā)河事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊柏審計工作。
四、不斷強均化內(nèi)控合規(guī)管理日?；氐A工作。
一是規(guī)范峪制度管理工作，及時開很展新建規(guī)章制度的合規(guī)輔性審核;。
評估碩，提出規(guī)范業(yè)務流程的唾工作建議;。
四是改善內(nèi)控服愉務方式。多形式地搞好瘍內(nèi)控合規(guī)工作，全面提衙高全行內(nèi)控合規(guī)人員的勒服務意識，建立內(nèi)控合激規(guī)人員隨時到基層網(wǎng)點勸、業(yè)務部門進行跟班督蛋導制度。通過跟班督導仆，及時傳達上級行的各鐳項重大決策，及時了解招網(wǎng)點內(nèi)控管理中存在的近主要問題，有針對性的鍛提出改進意見，幫助一靳線員工加深對政策、規(guī)碗章的理解與掌握，提高捷網(wǎng)點內(nèi)控工作的質量與掣效益。
五、加大獎浙懲考核力度，扎實開展串反洗錢工作。
監(jiān)管部門處罰努的情況，對受到監(jiān)管部嚏門處罰的支行實行重點卸監(jiān)控。
六、加強和銀監(jiān)堂局、人民銀行的溝通與蠱聯(lián)系。
根據(jù)銀監(jiān)會誰每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，汕督促各支行各相關業(yè)務暖部門切實做好迎接檢查猶的各種準備，認真配合氖銀監(jiān)部門的檢查。積極職主動與人民銀行反洗錢文主管部門聯(lián)系，讓他們涪了解該行反洗錢工作開巴展情況，爭取對該行反炸洗錢工作的理解和支持狙。
七、培育先進的內(nèi)控甫合規(guī)文化。
各支行軋、各部門要有意識地總譯結、倡導、培育、形成哺先進的內(nèi)控合規(guī)文化，循將“違規(guī)辦壞事不行，燒違規(guī)辦好事也不行”的鞭合規(guī)理念融合到日常工桓作當中去。樹立誠信至弊上意識，實事求是、客罐觀公正地開展各項工作京;增強服務意識、內(nèi)控苔增值意識和創(chuàng)新意識，泄不斷探索、改進、創(chuàng)新叔內(nèi)控合規(guī)工作的新思路舀和新方法，努力提高內(nèi)援控合規(guī)工作水平。
行省內(nèi)部審計和合規(guī)的日常釘監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，擅發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完蓄善內(nèi)部控制環(huán)境、提高亦操作風險及案件風險評淵估能力、改善操作風險胖及案件風險控制措施和芽手段的作用，增強機構甚自身案件防控內(nèi)生動力伙建設水平，有效落實合蓄規(guī)管理措施，防范和控經(jīng)制合規(guī)風險。xx年一保季度我行在內(nèi)控、案防吟、合規(guī)方面工作總結情農(nóng)況如下：
一、推進筷合規(guī)體系建設，逐步建惑立合規(guī)管理平臺。
x球x年我行在董事會的領裕導下，由行長室負責有奠效管理全行的合規(guī)風險勛，明確一名副行長分管賬合規(guī)管理工作。配備一業(yè)名專職合規(guī)員;在主要徹業(yè)務部門和各支行設立紊兼職合規(guī)員，初步搭建察全行的合規(guī)風險管理框鎮(zhèn)架。
解決在日常工戒作中具體問題，及時調播整和完善內(nèi)控合規(guī)工作泵方案，落實各項檢查及嚨風險問題的整改等;全凄行的每一位員工必須在杖本職崗位上對每項業(yè)務遮活同時制定了《xx合介規(guī)管理員管理辦法》，萄明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職蒸合規(guī)員的崗位職責，工黍作內(nèi)容，報告路線和具尼體的工作要求。
二膚、召開工作會議，明確揣工作方針，層層簽署目拯標責任書。
實提高內(nèi)控制度蜘執(zhí)行力。
三、健全謝合規(guī)工作制度建設，夯諷實“制度治行”基礎。
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根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)惱風險管理指引》要求，嘔結合我行工作實際，制飯定了《合規(guī)風險管理辦攔法》、《合規(guī)管理員管謙理辦法》、《銀行與監(jiān)尉管部門聯(lián)系溝通管理辦哉法》、《整改工作管理噪辦法》、《專業(yè)檢查管嘯理辦法》。明確了合規(guī)影風險管理目標、內(nèi)容和柵合規(guī)管理工作的基本原鎬則;明確合規(guī)風險管理擱組織架構、合規(guī)管理職灰責及合規(guī)風險管理報告紉路線;規(guī)范合規(guī)風險管粘理計劃制訂、合規(guī)風險適識別、評估和監(jiān)測和合恫規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工周作。在全行建立一支懂誦制度、訂制度、用制度煽的專家型合規(guī)管理隊伍什，調動全行合規(guī)管理人幫員的積極性，明確合規(guī)餾管理人員的任職條件、類工作內(nèi)容、工作方式，蘋充分發(fā)揮合規(guī)管理人員居的作用。
四、推進反洗墟錢工作的常態(tài)化管理。
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通過前期多頭反復聯(lián)密系和反洗錢聯(lián)機版的不遜斷的測試，通過近一個渡月的運行情況穩(wěn)定正常蔚，日常提醒各支行堅持趁以“主觀判斷為主，客隱觀規(guī)則為輔”的原則，煥從“了解你的客戶”出歪發(fā)，切實做好反洗錢的童可疑甄別等日常工作。
傷重點關注公轉私業(yè)務、完大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，房結合反洗錢特征加以綜航合分析和跟蹤，適時做蛹好反洗錢的日常臺賬的誘記錄工作。
五、加強監(jiān)再管信息報送工作，提高炔報送質量。
日常與監(jiān)神管部門保持良好的溝通胃，加強監(jiān)管信息報送的古工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管琳工作，提高日常報表數(shù)酗據(jù)的統(tǒng)計質量，做好監(jiān)瘓管報送提醒工作，杜絕貞信息報送的遲報、漏報禍現(xiàn)象的發(fā)生。
六、鈞建立分層檢查網(wǎng)絡，持英續(xù)開展案件風險排查，鍍提升案件防控能力。
價我行在內(nèi)控和合規(guī)風險引日常排查工作按照“部殊門自查、專業(yè)條線部門砸檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，燕領導小組督查”的分層由檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項鵑業(yè)務的檢查。持續(xù)強化坑從業(yè)人員行為管理。結鐐合監(jiān)管要求，制定操作徐方案，按季開展從業(yè)人協(xié)員不當行為專項風險排寸查，推進全員強制休假軸和輪崗相結合，覆蓋面稽達到100%。對重要漢和關鍵崗位的從業(yè)人員勺有無參與各類融資中介彌、票據(jù)中介、不當擔保學、高利貸、“賣貸款”維等活動，以及超個人經(jīng)隆濟承受能力的大額高風襄險投資、消費行為、經(jīng)院商辦企業(yè)和涉黃、涉賭矣、涉毒、涉訴的情況進葫行排查。做到不漏一行雙、一崗、一人，并建立脫排查工作專項檔案，發(fā)鯨現(xiàn)問題應及時整改和糾旋正。
七、注重人員馬日常培訓工作，進一步酮營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。
合規(guī)經(jīng)理和兼臆職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員閩隊伍在培訓工作中的積斷極作用，在全行上下倡碟導誠實、守信、正直的噎道德價值標準。按照時咐間節(jié)點針對各條線、各些層次人員開展相應合規(guī)掙業(yè)務培訓，進一步提升展合規(guī)意識和風險辨別能堯力。讓合規(guī)操作成為每桶一名員工的自覺行為和釩習慣動作，使合規(guī)文化思的理念成為全行員工的縣行為準則。
學習。
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇二
**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉變觀念，推進內(nèi)控體系建設、探索合規(guī)管理、完善操作風險管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導意見》。根據(jù)建設“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標：一是完善內(nèi)控體系建設，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡建設，內(nèi)控評價結果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風險管理工作要求，初步建立全行風險管理體系；四是構建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
為保證目標實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設，構筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理；四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡功能；二是進一步明確網(wǎng)絡成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領導職責，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負總責；分管領導是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責任人，負責把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負責”的內(nèi)控要求，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務指導、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務部、貸后管理中心、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務部負責人、網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調、強化內(nèi)控管理、防范操作風險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡實施辦法》中內(nèi)控專管員相關要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風險和預防案件的指導、培訓、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責任；五是規(guī)范了考核結果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構負責人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義，專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
（2）對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結，同時整理相應的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結束，評價結果尚未反饋。
（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化，對有關規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應管理部門責任。
（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責不到位而造成后果的網(wǎng)絡成員應承擔的責任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務流程。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。
（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風險管理1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好全年操作風險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風險，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調查工作，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質量關；進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風險狀況；處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認真落實操作風險管理指導，一是建立操作風險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議；二是建立操作風險通報制度，對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。
3、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領導小組，全面負責指導、協(xié)調、檢查和推廣工作。
（1）積極采取多種形式進行培訓活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓，電子銀行、會計、國際業(yè)務等采取集中授課的方式，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務信息平臺交流學習，組織營業(yè)經(jīng)理集中學習和交流，開展“學習貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務操作指南》確定的風險點為內(nèi)控工作準則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡制度中明確《業(yè)務操作指南》作為網(wǎng)絡成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學習；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據(jù)省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構開展案件風險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元。
（2）抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關于近期重要業(yè)務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。
（3）根據(jù)總行《關于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領導和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標準；四是抓好落實整改工作。
（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務合規(guī)性調查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務進行了專項調查。針對調查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務在管理和操作中的風險狀況，促進**分行電子銀行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點業(yè)務組織專項審計和合規(guī)檢查。
（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（3）為強化風險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認真開展非現(xiàn)場審計。
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強關鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關于規(guī)范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。
6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰73330元，獎勵99570元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質，完善人員管理1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務部門組織的培訓班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業(yè)務綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調人員情況，全年被上級行借調17人次累計219天。
2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎建設再上新臺階。
1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善（1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設的一項重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。
（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡建設的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認知度。
（2）積極參與部門制度建設。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質保量地完成好相關的審計工作。
2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。
（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。2008年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風險和應加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風險管理。
（1）繼續(xù)推進《業(yè)務操作指南》的培訓。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風險展示出來，以提高學習的效率。
（2）建立《業(yè)務操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領導下，牽頭抓好《業(yè)務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業(yè)務操作指南》的培訓質量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。
（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設，提高隊伍素質。
造就一支高素質的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學習，提高員工服務于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。
**分行內(nèi)控監(jiān)察部。
今年12月14日。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇三
分行內(nèi)部控制綜合評價小組：
自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，2017年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的`有關人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇四
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網(wǎng)點銷售服務流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。
(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
內(nèi)控合規(guī)心得體會2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇五
是在一段時間內(nèi)對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，快快來寫一份總結吧。下面是達達文檔網(wǎng)小編給大家?guī)淼?022銀行經(jīng)理上半年工作總結。
范文。
以供大家參考！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇六
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇七
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價。
二是結合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結果能真實、準確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的'引導作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負責人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。
二是加大經(jīng)濟責任審計和離崗審計等工作。
三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質量提高。
一是加強操作風險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務部門按照總行制定的監(jiān)測指標，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風險管理報告，管理并應用好《操作風險高級計量法應用管理系統(tǒng)》。
二是認真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質量意識、責任意識三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核。
二是加強《業(yè)務操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應用和監(jiān)督管理工作，要結合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標準，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務流程的工作建議。
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責任追究，統(tǒng)籌檢查結果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴格處理。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇八
____年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇九
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)學習心得二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人；業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的'經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十二
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關報道。
1、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經(jīng)常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內(nèi)容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性；二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網(wǎng)點、客戶經(jīng)理、客戶的評議機制。由網(wǎng)點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務xx萬，取得了萬經(jīng)濟效益。二是服務好基層網(wǎng)點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現(xiàn)金調撥以及支行有關文件的傳遞。
“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xx等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十三
一個月來，在市行組織領導下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20xx年版)》等關于我行員工內(nèi)控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習，我對于銀行風險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責，對于與我息息相關的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與atm業(yè)務，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：
市行開展本次內(nèi)控教育學習活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學習有關兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學習，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的`起著保駕護航的作用，是我行各項業(yè)務發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務，從而導致出現(xiàn)了一些風險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風險控制。
通過這次學習，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務能力水平和風險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十四
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內(nèi)生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺。
xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書。
xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理。
通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量。
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力。
我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十五
根據(jù)總行《關于印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十六
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人；業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十七
??? xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、 銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、 加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十八
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的`熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、 認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結篇十九
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網(wǎng)點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
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