方案通常包括目標明確、步驟清晰、資源充足和風險評估等要素。一個好的方案應該是可持續(xù)的，并能夠適應未來的變化和挑戰(zhàn)。以下是一些成功項目的方案概述，希望對大家的方案制定有所啟發(fā)。
金融風險防控工作方案篇一
教育局按照市委意識形態(tài)聯(lián)席會議文件部署，結合教育系統(tǒng)實際，對教育系統(tǒng)2019年可能出現的意識形態(tài)風險點、薄弱點進行了認真地排查梳理，并提出了風險應對策略與預案、解決問題的建議措施?，F將具體情況報告如下：
風險隱患問題一：
教育系統(tǒng)戰(zhàn)線長，人員涉及面廣，全市目前有教職員工126987人，學生21.2萬人。仍然面臨著非法宗教、邪教滲透問題。黨員干部信教、搞封建迷信活動有可能回潮問題，陣地失守風險依然存在。
解決問題的建議措施：
一是嚴格落實落實意識形態(tài)工作責任制和報告制度;二是嚴格落實一事一報制度，加強對學校報告會、研討會、論壇、講座的管理，嚴把政治關、導向關、內容關；嚴肅學校課堂紀律，切實加強課堂教學管理。三是對全市各學校開展的對外文化交流、學術研究等項目和活動進行全程監(jiān)管。四是把好學校教師入口關，加強對學校重點人群的管控。五是繼續(xù)加強黨員干部的理想信念教育，把是否信教、搞封建迷信活動作為民主生活會領導干部個人說明事項。六是全面排查黨員信教問題，對信仰動搖、參加宗教活動的黨員，及時幫助教育，經教育后仍不改正的，依照有關規(guī)定嚴肅處理。七是深入開展互聯(lián)網信息平臺和凈化輿論環(huán)境專項治理，確保權責明晰、管理規(guī)范、信息安全。八是嚴格按照教育部、省教育廳和大海市教育局相關要求使用教材，確保正確的政治方向和價值導向。
需要相關部門協(xié)助解決的問題：
需要各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處和民主宗教事務管理部門加強對宗教場所的規(guī)范管理，嚴格履行禁止未成年人進入宗教場所的管理職能。
金融風險防控工作方案篇二
根據市教育局《推行崗位廉政風險防控工作實施方案》的要求，學校黨委和實訓基地黨支部（以下簡稱校黨委）決定在學校和實訓基地開展崗位廉政風險防控工作，制定以下實施方案。
堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，結合學校實際，以崗位廉政風險防控為載體，以積極預防為核心，以強化管理為前提，以完善措施為手段，建立融制度、監(jiān)督于一體，從源頭上有效防控廉政風險的新機制，推動學校黨風廉政建設工作深入開展。
崗位廉政風險防控與崗位職責、業(yè)務工作流程緊密結合，以本學期將實施的崗位職責考評為切入點，以清權確權和廉政風險排查、評估、防控為主線，以監(jiān)督制約和規(guī)范權力運行為核心，以建立思想防線、制度防線、科技防線為主要內容，積極構建“政策陽光化、權力明晰化、責任全員化、風險明示化、管理精細化、防范科技化”的防控體系。
以保證職務行為的廉潔性為目的，圍繞業(yè)務工作運行中的各個環(huán)節(jié)，著重從三個方面查找廉政風險：
（一）崗位履責風險。黨員干部在履行職責過程中，由于受自身思想水平和外部環(huán)境的影響，可能發(fā)生在工作紀律、工作作風和工資績效等方面的潛在風險。如不履行或不正確履行“一崗雙責”，違反廉政準則和廉潔自律規(guī)定，利用職務上的便利謀取私利，違反民主集中制原則，獨斷專行或軟弱放任，失職瀆職、不作為或濫用職權等問題。
（二）業(yè)務流程風險。因未能對業(yè)務流程各環(huán)節(jié)進行細化分析和固化，致使在權力運行過程中存在潛在風險。如分工不明確、流程不清晰、銜接不緊密、標準不統(tǒng)一、監(jiān)督不到位等問題。
（三）規(guī)章制度風險。根據經濟社會發(fā)展變化以及黨風廉政建設形勢任務的發(fā)展和管理的需要，查找學校以及部門制度設計陳舊滯后或執(zhí)行不力等方面的潛在風險。如完善制度不及時，制度設計有漏洞，制度可操作性不強，落實制度不到位，權力運行失去有效監(jiān)督等問題。
根據學校、處室（含教學部）業(yè)務職能和個人崗位職責，對行政管理權和業(yè)務處置權進行全面梳理。認真剖析業(yè)務職能和崗位職責演化出來的權力運行軌跡，從三個層次排查崗位風險:。
(一)領導崗位風險。領導班子成員重點查找在“三重一大”（重大事項決策、重要人事任免、重要項目安排和大額資金使用）等方面容易產生腐敗行為的廉政風險及表現形式，填寫《黨委班子成員廉政風險識別和防控表》。
（二）中層處室（含教學部）負責人崗位風險。根據職責定位，查找處室（含教學部）負責人在履行職責、執(zhí)行制度、行使業(yè)務處置權和內部管理權等方面存在和潛在的廉政風險內容及表現形式，填寫《處（科）室崗位廉政風險識別和防控表》。
（三）一般崗位風險。非領導崗位和工作人員對照崗位職責、工作制度，查找個人在履行職責、執(zhí)行制度和職權行使方面存在或潛在的廉政風險內容及表現形式，填寫《個人崗位廉政風險識別和防控表》。
對查找出的風險點，從風險發(fā)生的幾率、危害程度、形成原因等方面進行評估，劃分為三個等級，一級表示風險大，二級次之，三級較小。同時，根據崗位職權大小和風險點多少確定風險等級：
三級指一般風險崗位。指基本沒有行政許可、行政處罰、項目審批權，較少或基本不掌握人、財、物管理權的崗位。
（一）分級自控完善制度。個人針對查找出的風險點，制定具體的防范措施。學校、處室（含教學部）在對每項業(yè)務流程梳理、查找風險點的基礎上，針對工作規(guī)程和監(jiān)督管理上的薄弱環(huán)節(jié)，研究制定相應的防控措施，進一步完善相關制度、機制。
（二）進行業(yè)務流程再造。通過風險排查，對崗位職能設置中存在的流程不科學、銜接不緊密、職責不明確、監(jiān)管不到位等問題，重新設計和構建制度，完善和明確工作程序，確保崗位職能設置和業(yè)務流程順暢、精簡，做到既相互協(xié)調又相互制約，有效規(guī)避風險。
（三）開展崗位風險教育。結合學習中央新頒布的《廉政準則》，有針對性地開展與崗位職責相關的黨紀條規(guī)、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育。通過學習教育，使廣大黨員干部牢固樹立“風險無處不在、防范人人有責”的全員責任風險意識，提高在實際工作中發(fā)現、防范風險的能力。
（四）建立和完善高風險崗位定期交流輪崗制度。對風險等級高或群眾反映比較集中的重點崗位，要按照有關規(guī)定，落實和完善干部定期交流輪崗制度，并做好干部的內部輪崗、跨處室交流，形成科學、合理、規(guī)范的用人機制。
（一）動員部署（9月17日）。
召開動員大會，進行安排部署。認真學習局黨委有關指示精神和工作部署，統(tǒng)一思想，提高認識，為開展崗位廉政風險防控工作打好思想基礎。
（二）風險排查和評估（9月下旬）。
在風險點的排查和評估中，主要采取“個人找、互相查、處室審、群眾評、班子定”的辦法，圍繞領導崗位、中層崗位、一般崗位三個層次，查找崗位履責、業(yè)務流程、規(guī)章制度方面的風險。對查找出的風險點，要通過一定形式征求社會各界尤其是管理服務對象的意見。
（三）風險防控（10月份至12月份）。
針對查找并確定的廉政風險點，進行風險剖析，有針對性地研究制定防范措施，并認真做好完善工作流程、細化工作標準、修訂完善制度、健全監(jiān)控手段等方面的工作。適時召開教代會，審議崗位督查考評工作相關文件，成立督查考評小組，將日常考核與廉政風險防控結合起來。
（一）加強組織領導。要堅持黨委統(tǒng)一領導、黨政齊抓共管、強化部門主體意識，形成依靠群眾、各負其責、上下聯(lián)動的工作格局。校黨委成立廉政風險防控工作領導小組，加強對此項工作的組織領導。
（二）明確責任分工。崗位廉政風險防控工作實行按級負責的原則。主要領導要切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，對領導班子其他成員和單位的崗位廉政風險防控工作負總責；領導班子成員要各負其責，根據責任分工抓好分管處室、教學部和自身的黨風廉政建設，對分管處室、教學部負責人的崗位廉政風險防控工作負直接領導責任；處室、教學部負責人要對所屬人員崗位廉政風險點的查找、風險等級的劃分嚴格把關審核，對防控措施的落實情況進行檢查。
（三）強化評估考核。對查找的風險點不全、不深，風險等級劃分不合理、不準確，防控措施不具體、不完善的，要責令重新查找、評估。要實施動態(tài)化管理，結合崗位職責變化、行政職能轉變和預防腐敗工作新要求，及時調整風險防控內容，修訂完善防控措施。要把此項工作納入對處室、教學部、個人的崗位目標考核，開展情況納入黨風廉政建設責任制目標考核。
金融風險防控工作方案篇三
為深入貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設，促進全縣經濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結合我縣實際，特制定本方案。
按照省、市關于防范和化解金融風險的決策部署，全面落實屬地責任和部門職責，進一步優(yōu)化金融市場秩序，穩(wěn)妥化解重點領域和關鍵環(huán)節(jié)風險隱患，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識。促進全縣經濟、金融業(yè)健康發(fā)展。
（一）政府債務風險。
1、嚴格按照國務院《關于加強地方政府性債務管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號）和財政部《關于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規(guī)定，完善地方債務管理工作機制，加強地方融資平臺管理，嚴防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
2、為切實加強全縣地方政府債務管理，規(guī)范政府債務的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務，嚴控新增債務，完善政府債務風險預警機制，有效防范和化解財政金融風險，根據《中共中央、國務院關于防范化解地方政府隱性債務風險的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號）《中共中央辦公廳國務院辦公廳關于印發(fā)〈地方政府隱性債務問責辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
3、為建立健全我縣政府性債務風險應急處置工作機制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險的底線，切實防范和化解財政金融風險，維護經濟安全和社會穩(wěn)定。根據《中華人民共和國預算法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關于印發(fā)黑龍江地方政府性債務風險應急預案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務風險應急處置預案》，設立政府性債務領導小組，制定樺南縣政府性債務管理辦法，負責全縣政府性債務日常管理工作，當出現政府性債務風險事件時，領導小組根據實際情況，負責組織、協(xié)調、指揮風險事件應對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。
4、縣財政需將當年債務還本支出等列入年度預算草案，報縣人民代表大會批準，將上級政府轉貸的債務收入、安排的支出等列入預算調整方案，報縣人民代表大會常務委員會批準。（牽頭單位：財政局）。
（二）流動性風險。
5、綜合運用定向降準、再貼現、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機構的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
（三）信用風險。
6、為建立以信用為核心的市場監(jiān)管體制，根據《國務院關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》（國發(fā)〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設工作方案》《樺南縣關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的實施意見》。做好金融風險的輿情監(jiān)測，抓好商業(yè)銀行資產質量和不良資產風險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產、過剩產能等重點領域信用風險和重點企業(yè)的信用風險，實施全方位、全鏈條監(jiān)測，加大風險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
（四）融資擔保風險。
7、銀行業(yè)金融機構加強對企業(yè)關聯(lián)擔保風險的識別與監(jiān)測，建立健全監(jiān)測臺賬。對存量擔保圈貸款，根據確定的核心客戶和關鍵節(jié)點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現風險的擔保圈，及時向監(jiān)管機構和地方政府報告，并啟動相應預案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
（五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當行業(yè)風險。
8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風險預警監(jiān)測等工作，嚴防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務，超范圍經營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
9、加強對投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場經營行為，對現有投資咨詢類公司進行排查，發(fā)現非法集資的，金融辦牽頭會商，構成犯罪的，移交公安機關受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
10、加強對典當行的業(yè)務監(jiān)管，防止典當行超范圍經營、超比例發(fā)放當金、超標準收取利息費、從事非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務和經濟合作局（商務局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
11、非金融機構以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡貸款”“p2p”“股權眾籌”“互聯(lián)網保險”“支付”“預付卡發(fā)行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監(jiān)局）。
（六）非法集資風險。
12、強化行業(yè)監(jiān)管，加強風險排查，建立新增、存量非法集資臺賬，做好非法集資監(jiān)測預警工作，開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治，對非法集資案件線索提供獎勵政策，符合立案條件的，依法立案偵查，快偵、快破、快訴已發(fā)案件，及時處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
（七）突發(fā)金融案件等風險。
13、做好非法集資案件的善后工作，強化信訪維穩(wěn)，積極引導涉案群眾依法依規(guī)正確維權，防止群體性的`事件和極端情況發(fā)生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監(jiān)局）。
14、加強反洗錢監(jiān)管力度，突出風險導向和問題導向，綜合運用各類反洗錢監(jiān)管手段，著力提升反洗錢監(jiān)管的針對性和有效性，完善反洗錢合作機制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯(lián)系，加強信息共享與聯(lián)合分析，進一步發(fā)揮反洗錢在預防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強領導，做好突發(fā)事件引發(fā)轄區(qū)支付清算系統(tǒng)危機及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業(yè)銀行）。
（八）互聯(lián)網金融風險。
15、p2p網絡借貸風險加強對互聯(lián)網金融的監(jiān)管，強化部門協(xié)同，落實責任，規(guī)范從業(yè)機構市場行為，保護行業(yè)合法權益，引導互聯(lián)網金融行業(yè)規(guī)范健康運行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監(jiān)局、金融辦）。
16、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務?；ヂ?lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監(jiān)局、金融辦）。
17、第三方支付業(yè)務。非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監(jiān)局、金融辦）。
18、互聯(lián)網金融領域廣告等行為?；ヂ?lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：人民銀行、公安局、商務和經濟合作局（商務局）、金融辦）。
成立樺南縣防范化解金融風險工作領導小組，由政府縣長梁慶民同志擔任組長，縣委常委、常務副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新?lián)胃苯M長，縣金融辦、財政局、人民銀行、市監(jiān)局、公安局、信訪局、商務和經濟合作局（商務局）、行政審批局、社區(qū)辦等單位為領導小組成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在縣金融辦，由縣金融辦主要負責人擔任辦公室主任。負責統(tǒng)籌推進金融改革，防范金融風險，優(yōu)化金融生態(tài)，不斷提高金融業(yè)競爭能力、抗風險能力、可持續(xù)發(fā)展能力，為實體經濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。聚焦金融機構、地方政府債務、融資擔保、非法集資等風險，研究建立風險識別、預警、監(jiān)測和處置機制。指導督促各有關部門壓實金融監(jiān)管責任，強化監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
（一）加強組織領導。各部門要認真落實責任，細化工作任務，加強溝通交流，聯(lián)合防范化解金融風險，及時妥善處置金融風險案件。各單位對照任務分工，認真抓好落實，每季度向金融辦提供防范化解金融風險工作進展情況，每年12月20日前上報全年工作落實情況。
（二）加強防范監(jiān)控。逐步建立群眾舉報、平臺監(jiān)測、監(jiān)管排查等多途徑的監(jiān)測預警體系，探索建立防范處置金融風險問責機制，推動形成職責明確、協(xié)同配合、齊抓共管、高效務實的防控化解金融風險工作格局。對金融風險做到早發(fā)現、早預警、早報告、早處置，力爭把苗頭性問題消除在萌芽狀態(tài)，確保風險總體可控。
（三）加強誠信建設。各部門要利用公共信用信息共享平臺資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實守信激勵措施，加大對金融失信行為懲戒力度，開辟誠實守信市場主體信貸優(yōu)惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設宣傳活動，提升公眾對非法集資、金融詐騙等金融風險的認識和鑒別能力，保護人民群眾合法權益，維護正常社會經濟秩序，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
（四）加大整治力度。加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失公平的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
（五）加強宣傳教育和輿論引導。加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，通過網絡、廣播、電視等多種宣傳形式，引導合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
為深入貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設，促進全縣經濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結合我縣實際，特制定本方案。
金融風險防控工作方案篇四
為進一步有效落實醫(yī)療機構院感防控各項制度措施，提高院感防控工作水平和能力，根據省新型冠狀病毒肺炎疫情防控工作領導小組辦公室《關于開展全省院感防控風險隱患大排查大篩查大培訓工作的緊急通知》文件要求，特制定本方案。
全面維護人民群眾健康權益，持續(xù)加強院感防控，最大限度降低院內感染發(fā)生風險，堅決做到院內“零感染”。
組長：
副組長：
（一）院感防控風險隱患大排查。
1、查感控專職隊伍的建設。500張床位以下的機構至少配備3名感控管理人員。
2、查預檢分診制度的落實。查預檢分診設置是否規(guī)范，患者篩查、發(fā)熱患者登記和引導就診等工作是否及時、完整、規(guī)范。
3、查發(fā)熱病人全封閉管理制度的落實。院內通道設置是否規(guī)范，查發(fā)熱門診是否獨立設置ct、檢驗、藥房、掛號收費等設備設施，查發(fā)熱患者就診信息是否及時上報，查發(fā)熱門診隔離留觀病房是否充足并實行單人單間管理。
4、查集中過渡病房設置。查集中過渡病房是否單人單間設置。查醫(yī)療機構患者入院前是否在集中過渡病房等待核酸檢測結果。
5、查陪護探視管理制度的落實。查住院患者陪護是否每天報告?zhèn)€人健康狀況，查陪護、探視記錄是否完整、及時。
6、查消毒隔離和醫(yī)療廢物處理制度的落實。院內環(huán)境和設備消毒是否規(guī)范，查醫(yī)療廢物管理和處置是否規(guī)范及時。
（二）院感防控風險隱患大篩查。
1、立即對醫(yī)院全體醫(yī)務人員、工作人員進行一次全員新冠病毒核酸檢測，并常規(guī)每周一次核酸檢測，做好記錄。
2、開展全院環(huán)境重點部位新冠病毒監(jiān)測。根據人員接觸、流動情況，適度擴大監(jiān)測區(qū)域和密度。
3、加大醫(yī)院環(huán)境中新冠病毒的監(jiān)測頻次，重點部位每周至少監(jiān)測一次。
4、醫(yī)療機構每日進行院感巡查，發(fā)現問題，臺帳管理，及時整改，及時銷號。
（三）院感防控風險隱患大培訓。
1、線上培訓。充分運用遠程會診平臺、互聯(lián)網等平臺對醫(yī)務人員進行院感防控內容培訓。
2、院內培訓。針對不同人群、不同崗位特點，制定實用性、操作性強的新冠疫情防控知識培訓內容，不斷強化進行穿脫防護服實操演練，制定考題全員過關。不定期開展傳染病疫情醫(yī)院內暴發(fā)技術演練，全面提高醫(yī)院感染暴發(fā)的防控和處置水平。
3、骨干培訓。加強對科室感控督查員等骨干人員的培訓力度，并充分發(fā)揮其感控督導作用，帶動科室的院感防控水平，從而不斷提高醫(yī)療機構整體感染防控能力。
4、現場培訓指導。對門診部、診所等分散小型醫(yī)療機構采取實地檢查指導和現場培訓的方式開展感控培訓。
1、醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科、中醫(yī)藥管理科負責對縣人民醫(yī)院、縣中醫(yī)院、同康醫(yī)院、康和護理院每月進行巡查。
2、基層衛(wèi)生和婦幼科負責對婦幼保健院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室每月進行巡查。
3、職業(yè)健康與綜合監(jiān)督科會同衛(wèi)生監(jiān)督所負責對個體診所每月進行巡查。
（一）全縣各級各類醫(yī)療機構務必高度重視院感防控工作，指定專人負責院感防控風險隱患大排查大篩查大培訓工作，制定具體工作計劃，列出工作時間表，認真組織實施。
（二）各級各類醫(yī)療機構負責人要切實擔起院感防控第一責任人責任，務必高度重視此次工作，指定專人負責，精心組織開展自查、篩查和學習，確保工作組織周密細致，工作開展有力有序。
（三）各單位、各科室要根據職責分工全面開展自查、抽查和指導，針對發(fā)現的問題建立臺賬，銷號管理。
（四）各科室對巡查中發(fā)現各醫(yī)療機構院感防控等方面的問題和風險點做到及時發(fā)現、立即糾正和限期整改，并于每月6日前將巡查情況（詳見附件）報送至局醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科，第一次上報時間為20xx年2月6日，以后每月6日上報前一個月的巡查情況。醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科負責匯總各科室巡查情況后，上報至市衛(wèi)生健康委。
金融風險防控工作方案篇五
為進一步落實全面從嚴治黨要求，強化廉政風險防控工作，不斷完善權力運行監(jiān)督制約機制，從源頭上預防和治理腐敗，根據省委教育工委、省教育廳《關于印發(fā)廣東省教育系統(tǒng)廉政風險防控工作方案的通知》（粵教工委辦函）〔20xx〕23號）有關要求，結合學校實際，制定本實施方案。
以新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實十九大、十九屆中央紀委五次全會、廣東省教育系統(tǒng)全面從嚴治黨工作視頻會議精神和有關決策部署，堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”方針，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預防，更加注重制度建設，科學化、制度化、規(guī)范化開展廉政風險防控體系建設，從源頭預防和遏制腐敗行為的發(fā)生，構建“不敢腐、不能腐、不想腐”的長效機制。
在學?，F有廉政風險防控管理工作基礎上，按照突出重點、分步實施、穩(wěn)步推進、務求實效的總體要求，以有效防控為目標，以規(guī)范權力運行為核心，以加強制度建設為重點，全面排查各二級單位、各崗位存在的廉政風險點，厘清崗位職責、明確工作流程，促進決策民主、程序公開、管理規(guī)范、監(jiān)督到位，規(guī)范權力運行，提高黨員干部自覺接受監(jiān)督、主動參與監(jiān)督和積極化解廉政風險的意識，逐步形成以工作崗位為點、以工作程序為線、以工作制度為面的廉政風險防控機制。
學校成立廉政風險防控工作領導小組，對全校廉政風險防控工作進行指導和檢查。領導小組組長由學校黨委書記擔任，副組長由校長、紀委書記擔任，成員由各二級單位主要負責人組成。領導小組辦公室（以下簡稱廉防辦）設在紀檢審計部，負責具體工作的組織實施。學校將廉政風險機制建設納入履行黨風廉政建設主體責任的重要內容，實行主要負責人負總責任，班子成員、各二級單位主要負責人負“一崗雙責”，廉防辦負監(jiān)督責任，形成一級抓一級，層層抓落實的工作機制。
學校廉政風險防控工作的實施范圍為全校各二級單位及領導干部和管理公共資源、行使管理權力的工作人員，特別是涉及干部人事、基建工程、物資采購、財務管理、科研經費、資產管理、招生錄取、放管服工作、職稱評審、后勤管理、校企合作與社會服務及二級單位績效分配等涉及人、財、物權力運行相對集中的部門及工作人員；在關鍵環(huán)節(jié)中涉及“三重一大”決策職權運行的核心組成程序、議事規(guī)則和工作規(guī)則中的關鍵節(jié)點；履行日常業(yè)務時存在較高廉政風險的關鍵節(jié)點等。
按照突出重點、分步實施、穩(wěn)步推進、務求實效的總體要求，廉政風險防控工作于20xx年9月上旬正式啟動并全面開展,分以下幾個階段進行：
（一）動員部署階段（20xx年9月上旬）。
學校召開廉政風險防控工作領導小組會議，對廉政風險防控工作作動員部署，各二級單位召開部門會議，統(tǒng)一思想、提高認識、明確任務、責任到崗到人。
（二）排查風險階段（20xx年9月上旬至10月中旬）。
各二級單位按照“誰行使、誰梳理，誰分管、誰審核”的原則，對權力運行、崗位職權進行全面梳理，開展廉政風險排查，主要包括以下幾個環(huán)節(jié)：
1．編制權責清單。
各二級單位按照“職權法定、權責一致”的要求，依據有關法律法規(guī)、學校規(guī)章制度和“三定”方案確定的機構職能，圍繞權力行使及監(jiān)督制約，基于單位和崗位職責及工作任務，對單位和崗位現有涉權事項進行全面梳理和規(guī)范，逐項確認，編制《二級單位職權清單》（附表1），明確職權名稱、職權內容、行使主體和行使依據等。
2.制定職權運行流程表。
各二級單位對照職權清單中的每一項職權，優(yōu)化權力運行流程，繪制權力運行流程表，明確辦理主體、辦理程序、辦理期限、監(jiān)督方式等。
按照“全員參與、不留死角”的原則，各二級單位結合自身職能和工作實際，通過崗位自查、群眾評議、集體研究等方式，組織本部門全體人員認真分析權力的運行環(huán)節(jié)、影響程度、自由裁量權幅度等因素，查找存在或可能存在的廉政風險，重點查找權力行使風險、制度機制風險和思想作風風險，分析風險表現形式，填寫《二級單位廉政風險防控措施一覽表》（附表2）、《崗位廉政風險防控措施一覽表》（附表3）。
4.劃分風險等級。
各二級單位要組成評估小組，對查找出的廉政風險情況進行綜合分析研判，依據權力的重要程度、自由裁量權的大小、腐敗現象發(fā)生的概率以及危害程度、緊急程度等因素，對查找出來的廉政風險點，劃分為高、中、低3個風險等級。風險等級經二級單位領導班子集體審定后，填入《二級單位廉政風險防控措施一覽表》、《崗位廉政風險防控措施一覽表》相應欄目中。
（三）制定措施階段（20xx年10月中旬-20xx年11月中旬）。
各二級單位要圍繞查找出的廉政風險點和確定的風險等級，認真梳理已有的制度措施，制定具有針對性、可操作性的廉政風險防控措施，形成前期有預防、中期有監(jiān)控、后期有處置的防控機制。屬于權力行使方面的，建立健全權力運行程序規(guī)定，探索完善分權、控權的有效辦法;屬于制度機制方面的，建立健全相關制度并抓好落實;屬于思想作風方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等形式，增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。
防控措施經單位領導班子集體研究審定后，填入《二級單位廉政風險防控措施一覽表》、《崗位廉政風險防控措施一覽表》的相應欄目中，經本二級單位分管（聯(lián)系）校領導簽審后于20xx年11月16日之前將附表1、2、3報送廉防辦。
學校廉防辦將各二級單位職權清單、廉政風險防控措施一覽表在一定范圍內進行公示，接受各級黨組織和黨員干部監(jiān)督評議，并將修改意見反饋至相關單位補充完善。
（四）檢查完善階段（20xx年11月下旬開始）。
1.單位自查。
各二級單位對廉政風險防控工作的落實情況進行自查，對比措施實施前后的效果，檢查目標是否實現，對沒有實現預定目標的，要分析查找原因并完善有關措施，20xx年11月底之前將總結報送學校廉防辦。
2.檢查考核。
學校廉政風險防控工作領導小組對各二級單位廉政風險防控工作完成情況進行檢查，糾正存在問題，督促整改落實。召開總結會，對廉政風險防控工作進行總結。
3.修正完善。
各二級單位要結合教育事業(yè)發(fā)展、職能轉變和預防腐敗的新要求，及時修正調整風險點的排查確定和風險防控措施?？偨Y運用好廉政風險防控工作經驗，積極探索符合自身特點的防控腐敗新路徑、新內容、新方法，不斷提高廉政風險防控科學化水平。
修正完善后的風險點排查確定和風險防控措施制定（附表1、2、3）經分管（聯(lián)系）校領導簽審后，及時報學校廉防辦備案。未及時修正完善風險點排查確定和風險防控措施制定的，按本實施方案第六條第（二）款承擔相應責任。
（一）提高認識。加強廉政風險防控、從源頭上防治腐敗是落實全面從嚴治黨和黨風廉政建設責任制的重要內容，各二級單位統(tǒng)一思想、提高認識，把廉政風險防控作為一項重要任務，列入重要議事日程，加強組織領導，周密部署安排，認真組織實施。
（二）壓實責任。各二級單位領導班子及其成員要按照黨風廉政建設責任制的要求，切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，嚴格按照時間節(jié)點扎實推進廉政風險防控各項工作。廉防辦要及時了解防控工作進展情況，加強監(jiān)督檢查，推動廉政風險防控工作得到有效落實。落實責任追究制度，當二級單位發(fā)生違紀違法案件，違紀違法者被給予警告及以上黨紀、政紀、政務處分時，將對照本二級單位排查確定的風險點和制定的風險防控措施，檢查是否落實到位，決定是否需要問責；對于違紀違法事項在本二級單位排查確定廉政風險點和制訂風險防控措施（本方案附表1、2、3）時未有列出者，除按有關規(guī)定問責之外，對本部門黨政領導班子和成員一律在全校范圍內予以通報批評，一年之內，本部門黨政領導班子集體和成員自動喪失各類評先推優(yōu)資格（含年度考核）。
（三）注重實效。各二級單位要圍繞重點領域和權力運行的重要環(huán)節(jié)，突出抓好人、財、物管理等關鍵崗位，緊密結合本單位職責任務和實際情況，有重點、有針對性地開展廉政風險防控，防范措施要落實到具體工作崗位，細化到權力行使的各個環(huán)節(jié)，確保防控工作取得實效。
金融風險防控工作方案篇六
為扎實推進懲治和預防腐敗體系建設，加大從源頭上預防和治理腐敗力度，結合我校工作實際，特制訂本實施方案。
以有關規(guī)定為基準，拓展從源頭上防治腐敗工作領域，進一步增強預防腐敗工作實效，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，注重預防，注重制度建設，著力抓好重點領域和關鍵環(huán)節(jié)為重點的廉政風險防范，最大限度降低腐敗發(fā)生的風險，建立健全職權明晰、風險公開、制度防范、層層監(jiān)管、責任落實的廉政風險防范體系，努力從源頭上防治腐敗，促進我校教育事業(yè)健康、可持續(xù)發(fā)展。
在全校范圍內，從學校、部門、崗位三個層次，全面排查并切實找準找全廉政“風險點”，認真查找崗位職責、業(yè)務流程、制度機制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風險。采取前期預防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，著力形成以崗位為點、程序為線、制度為面的覆蓋所有崗位的廉政風險防范機制，提高預防腐敗工作的科學化、系統(tǒng)化水平。努力建設一支師德高尚、業(yè)務精良、人民滿意的教師隊伍。
全體教職工，重點是學校行政領導、中層干部，財、物、人事、招生等管理人員。
（一）動員部署：
召開黨支部會議，制定廉政風險實施方案，成立領導機構，形成誰主管、誰負責，一級抓一級，層層抓落實的廉政風險監(jiān)控推進機制。通過活動使廣大黨員干部職工明白實行廉政風險防范管理的重要性和必要性，增強接受監(jiān)督的主動性和自覺性，運用校園櫥窗、專欄等形式，廣泛宣傳發(fā)動，營造工作氛圍，為開展廉政風險防控工作奠定堅實的思想基礎。
（二）重點推進：
1、清權確權，繪制工作流程。
梳理明確學校、處室及個人的工作崗位和崗位職責。（1）清權確權，編制“崗位目錄”。對照相關法律法規(guī)和機構“三定”方案，按照“權職法定、權責一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則，對學校、部門和各崗位權力事項進行全面清理，明確各崗位名稱、職責、內容和法律依據等。（2）制定流程圖。按照“程序法定，流程簡便”的要求，對每一項職權認真繪制“權力運行流程圖”，包括名稱、內容、職責等。并經審定后，在單位內予以公示。
2、嚴格審核，層層把關。
采取自上而下和自下而上相結合的方式，從涉及到用人、用權、用錢、招生、收費、評優(yōu)、職評等重要內容和關鍵環(huán)節(jié)，特別是涉及到一些容易發(fā)生問題、反映較多的微觀環(huán)節(jié)和具體的重要崗位，通過自己找、群眾幫、領導提、集體定等方式，逐一排查廉政“風險點”，經組織嚴格審核把關后，將風險點登記匯總，在本單位內公示。
3、查找廉政風險點，評估風險等級。
通過自己找、群眾幫、領導提、專家評和組織審等方式，圍繞權力運行，自上而下、自下而上和內外結合，分崗位、部門和單位三個層面，全面深入查找崗位職責、業(yè)務流程、制度機制等方面所存在的廉政風險點。
4、健全防控措施。
圍繞排查確定的崗位廉政風險等級，有針對性的制定并推進廉政風險防范措施，通過前期預防、中期監(jiān)控、后期處置等措施，對可能發(fā)生的腐敗行為實施有效控制。
（1）.針對個人崗位風險制定防范措施。由本人對照與崗位職責、業(yè)務工作相關的各項法規(guī)制度，結合自查出的風險點，提出防控風險的具體措施和辦法，經分管領導審核同意后，報學校領導小組辦公室備案。
（2）、針對部門風險制定防控措施。由部門全體人員圍繞人、財、物、人事、招生管理和行政審批等過程中的薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，研究制定具體防控措施和相關工作程序，作出廉政風險防控承諾，報學校領導小組審核備案。
（3）、針對學校風險制定防控措施。由領導班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關鍵環(huán)節(jié)，特別是要結合查找出的風險點，研究制定具體防控措施和相關工作程序。學校主要負責人代表本單位作出廉政風險防控承諾，要報學校防控領導小組辦公室備案。
（三）檢查驗收：
按照定期自查與動態(tài)檢查相結合、階段性評估與綜合評估相結合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風險防控各項工作的落實情況。
（一）加強組織領導。各部門要把開展廉政風險防控工作作為一項重大政治任務，列入重要議事日程，精心組織。要成立廉政風險防控工作領導小組，具體負責對廉政風險防控工作的組織協(xié)調和督查指導。
（二）領導帶頭，以身作則。學校領導班子尤其是主要領導要按照黨風廉政建設責任制的要求，切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，帶頭制定防控措施，帶頭落實防控責任，確保預防腐敗各項要求落到實處。同時要注重工作過程資料的收集，建立專項檔案，接收市局廉政風險防控工作考核評估。
（三）加強學習，做好宣傳動員。要采取多種形式，廣泛宣傳，提高認識，使全體教職工特別是領導干部正確認識開展此項工作的重要性和必要性，掌握查找風險點、制定防控措施的方法、步驟，提高干部職工參與廉政風險防控管理的主動性和自覺性。
（四）突出工作重點。要把教育收費、招生、教師流動、校安工程建設、職稱評聘、評先評優(yōu)、財務管理等作為工作重點。在范圍上，要突出領導班子和尤其是主要負責同志；要突出權力集中部門以及財、物管理等重要崗位。在內容上，要突出本部門本單位涉及民生和人民群眾切身利益的重點、難點、熱點問題。要以重點帶全面，抓關鍵促整體，扎實推進廉政風險防控工作。
（五）注重工作實效。要結合實際，從查找廉政風險上下功夫、從健全防控機制上做文章、從切實管用上想辦法。要把推進廉政風險防控管理與懲防體系建設、與師德師風建設、與“廉潔文化進校園”等結合起來，統(tǒng)籌推進。要圍繞中心、服務大局，促進經濟社會又好又快發(fā)展；要積極探索，勇于創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新加強預防腐敗工作的新舉措；要統(tǒng)籌兼顧、廉勤結合，既有效防控廉政風險，又提升工作效能。
金融風險防控工作方案篇七
各科室、社區(qū)、黨小組：
近期，自治區(qū)紀委監(jiān)察廳印發(fā)了《關于認真貫徹中央紀委〈指導意見〉深入推進我區(qū)廉政風險防控工作的通知》（寧紀發(fā)〔2012〕15號），對《中央紀委監(jiān)察部關于加強廉政風險防控的指導意見》的貫徹落實提出了明確的要求，為做好我院廉政風險防控工作，現特制定實施方案如下：
各科室、社區(qū)、黨小組要充分認識加強廉政風險防控工作的重要性和緊迫性，進一步增強工作責任感和主動性，以學習貫徹《指導意見》為契機，進一步加強廉政風險防控工作，不斷提高預防腐朽工作的科學化、制度化和規(guī)范化水平。建立廉政風險防控工作的長效機制，切實做到崗位職責明確、廉政風險清楚、化解措施得力、防控管理到位。
（一）抓好廉政風險防控工作“三結合”
1、廉政風險防控工作要與崗位職能職責相結合
對醫(yī)院內部的人、財、物管理等職權進行清理、規(guī)范，明確內部職權行使的崗位、權限、程序和時限等。要針對權力運行的.“關節(jié)點”，內部管理的“薄弱點”，問題易發(fā)的“風險點”，建立健全相關防控措施和制度規(guī)范。
2、廉政風險防控工作要與行風效能建設相結合
針對腐朽現象易發(fā)多發(fā)的重點領域和關鍵環(huán)節(jié)，通過行風建設和行風政風民主評議，全面收集廉政風險信息，制定有效措施，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，做到早發(fā)現、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。
3、廉政風險防控工作要與黨務政務公開相結合
深入推進黨務公開、政務公開，公開內部職權行使情況、廉政風險及防控措施，特別是對干部任用、支出預決算、財務報銷、政府采購、工程建設、資產管理等，加大公開力度。要明確公開內容，如：公開醫(yī)院工作人員的崗位職責；工作規(guī)范、行為準則、服務標準、服務承諾；收費依據、項目、標準。
（二）擴大廉政風險防控工作覆蓋面
要積極、有針對性的查找廉政風險點，制定防控管理措施，使廉政風險防控工作覆蓋方方面面，在我院形成自覺預防腐朽的良好風氣。
各科室、社區(qū)、黨小組要按照黨風廉政責任制的要求，將廉政風險防控工作與業(yè)務工作緊密結合，納入黨風廉政建設責任制考核內容。切實把廉政建設作為一項重要的任務常抓不懈，努力營造“風清氣正”的發(fā)展環(huán)境，把“三好一滿意”活動落到實處，切實見成效。
金融風險防控工作方案篇八
為推進廉政風險防控工作，適應新的工作需求，根據上級關于做好新一輪廉政風險防控管理工作的要求，結合我校實際，制定本實施方案。
一、工作目標。
按照學校校院兩級管理體制下的學校工作職能和承擔的任務，針對在履行學校職能職權過程中可能存在的廉政風險和監(jiān)督過程中的薄弱環(huán)節(jié)，通過進一步厘清職權事項、優(yōu)化工作業(yè)務流程、明確崗位職責、查找評估崗位和辦事機構的廉政風險點、強化內部管理控制，促進制度建設、規(guī)范權力運行、落實責任和建立完善監(jiān)控體系，通過形成廉政風險防控管理長效機制，從源頭上杜絕腐敗現象的發(fā)生，確保完成學校任期目標，推動學校事業(yè)健康快速發(fā)展。
二、組織領導。
為做好新一輪廉政風險防控管理工作，學校成立廉政風險防控管理工作小組，成員如下：
組長：xx。
副組長：xxxxxx。
成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxx。
聯(lián)絡員：xxx。
三、方法步驟。
(一)動員部署階段(2020年11月20日—2021年3月10日)。
1、成立工作小組。為更好地推進廉政風險防控管理工作的順利實施，學校成立由黨支部書記任組長、校長任副組長的廉政風險防控管理工作小組，具體負責廉政風險防控管理各個階段的工作。
2、學習動員。學校組織所有管理崗位人員認真學習中共中央、省委省政府關于全面從嚴治黨、黨風廉政建設的文件精神和有關要求，按照財政部《行政事業(yè)單位內部控制規(guī)范(試行)》，提高思想認識，充分把握開展此項工作的重要性、方法步驟以及有關要求，提高黨員、干部自覺接受監(jiān)督、主動參與監(jiān)督和積極防范廉政風險意識。
3、制定工作方案。學校廉政風險防控管理工作小組召開會議，依據上級關于做好新一輪廉政風險防控管理工作的要求，制定學校具體實施方案。
(二)查找風險點及風險等級評估階段(2021年3月11日—4月10日)。
依據學校各級各部門工作職能、管理權限以及學校領導班子任期目標和年度目標任務，重點圍繞學校黨支部和領導班子成員落實民主集中制、落實“兩個責任”制度、落實“三重一大”等廉政風險事項，針對工作業(yè)務流程的主要環(huán)節(jié)，確定風險科室、風險崗位、崗位責任人、風險事項負責人。填寫《部門(單位)職權事項目錄表》、《部門(單位)廉政風險識別防控表》和《崗位廉政風險識別防控表》，學校黨政聯(lián)席會議研究確定，并在學校網站公示。
(三)制定措施階段(2021年4月11日—5月10日)。
1、規(guī)范工作流程(5月1日前)。在厘清職權事項基礎上，對梳理出的權力事項進行流程優(yōu)化和完善，使同一業(yè)務不同崗位、同一流程不同環(huán)節(jié)的工作相互監(jiān)督和制約。針對每項業(yè)務，繪制業(yè)務流程圖，明確業(yè)務承辦科室崗位、運作程序、監(jiān)督制約，確保簡明清晰、程序規(guī)范、易于操作、方便辦事。在此基礎上，編制《廉政風險業(yè)務流程目錄》在學校校務公開欄上公示。
2、制定防控措施(5月10日前)。圍繞排查確定的各類風險點和風險等級，修訂完善原有的規(guī)章制度，完善辦事公開機制等防范措施，建立健全事前預警、事中監(jiān)控、事后處置三道防線，形成《部門廉政風險防控管理監(jiān)督表》在學校校務公開欄公示。
四、工作要求。
(一)明確責任分工。
學校廉政風險防控工作小組統(tǒng)一領導學校廉政風險防控管理工作，黨支部書記為第一責任人;各科室負責人具體負責本部門的廉政風險防控工作;黨員領導干部帶頭做好廉政風險防控管理工作，帶頭明晰職責邊界、查找崗位職責的廉政風險點，制定防控措施，落實好“一崗雙責”。
(二)嚴格工作進度。
每位管理人員和各科室要嚴格按照各階段的工作進度，按時完成階段工作任務，把問題找準，把工作做細。注重調查研究，多聽師生意見，通過學校網站、宣傳張貼欄、召集會議等形式廣泛發(fā)揚民主，集中教職工的智慧，收集各種信息。做到廉政風險防控管理工作與做好業(yè)務工作相結合，兩手抓、兩不誤、兩促進。要通過扎實抓好廉政風險防控工作，找出學校管理上的漏洞與薄弱環(huán)節(jié)，糾正問題，調整方法，完善措施，推動工作。
(三)信息公開和接受監(jiān)督。
在各階段工作實施過程中，利用學校各種宣傳渠道向全校師生宣傳推行廉政風險防控管理工作的重要性以及各階段工作進展情況。完成本輪廉政風險防控管理階段性工作后，在學校網站公示，接受廣大教職工的監(jiān)督。
xxx中學黨支部。
金融風險防控工作方案篇九
如下：
校黨委高度重視，召開了黨委專題會議，加強對黨風廉政風險防范管理工作的組織領導。進一步明確了工作目的、工作內容、職能職責及責任人，逐步形成了一把手負總責，分管領導各負其責，全體教師人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風廉政風險防范工作的順利開展打下了基礎。
學校組織全體教師召開了廉政風險防控工作動員會，會上學習傳達黨風廉政風險防范工作的相關文件，對全校黨風廉政風險預警機制建設工作作了安排部署。在推進工作過程中，再一次認真學習《教師法》、《未成年人保護法》等相關的法律法規(guī)，學習了《廉政準則》和教師職業(yè)道德規(guī)范等，采取多種形式開展廉政教育。注重廉政思想教育，通過、個人自學、典型案件警示教育等多種形式，增強黨員干部的法紀意識和廉政自律意識，切實做到自警、自醒、自重、自律、慎獨、慎交、慎微、慎權，營造良好的廉政氛圍，要求教師嚴于律己，為人師表，收集腐敗和違反師德案例組織教師學習，不斷增強教職工反腐倡廉政的意識。提倡以“讀書修德、以德律已”主導，有效提升教職工的道德修養(yǎng)和反腐防腐的能力。
全體教師人人查找廉政風險點，增強權力風險意識。要求干部和班子成員緊緊圍繞各自崗位職責，對照權力清單、責任清單，從思想道德、制度機制、崗位職責、管理環(huán)節(jié)和外部環(huán)境等五個方面逐一排查存在或潛在的風險點。明確排查重點:1.教師人事安排、績效考核。2.教工出勤考核、教師師德(亂訂資料、有償家教等)。3.學校后勤管理(大宗購物、校舍維修、食堂承包等)。4.教師晉職評優(yōu)評先。廣泛收集教職工、其他同事、分管領導和學生學生家長提出的崗位風險點見解，認真進行分析總結，扎實有效歸納提煉。
結合崗位實際，認真分析發(fā)生黨風廉政風險的原因，不斷加強管理，進一步增強的執(zhí)行力，嚴把“前期預防、中期監(jiān)控、后期處置、綜合治理”的四道關卡，建立了嚴密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風廉政風險預警防范意識，確保從源頭上堵塞漏洞。在今后的工作中，我們將進一步完善黨風廉政風險防范工作，切實推進我校懲治和預防腐敗體系建設，加強對行政權力運行的監(jiān)督管理，進一步提高預防腐敗工作水平。
今后要繼續(xù)加強對學校廉政風險防控工作的領導，開展崗位廉政風險防范工作與落實黨風廉政建設主體責任的目標任務有機結合起來，與貫徹落實黨紀黨規(guī)、預防職務犯罪有機結合起來，統(tǒng)籌兼顧，繼續(xù)加強黨風廉政宣傳教育，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，確保黨風廉政風險防范管理工作取得實效，切實提高我校黨風廉政建設和反腐敗工作。
金融風險防控工作方案篇十
為認真落實省委、市委、縣委推進清廉建設的部署要求，堅定不移推進全面從嚴治黨向縱深發(fā)展，按照縣委建設“清廉xx”的總體要求和工作部署，結合我縣教育實際情況，在全縣推進“清廉學校”建設，特制定本實施方案。
落實黨中央和省市縣委關于“清廉學?！苯ㄔO的一系列重大決策部署，全面加強黨對教育工作的領導，深入推進全縣教育系統(tǒng)全面從嚴治黨，扎實落實立德樹人根本任務，倡導和樹立教育系統(tǒng)的清廉之風。強化風險防控和執(zhí)紀監(jiān)督，以傳播清廉價值理念為核心，以校風學風和師德師風建設為抓手，以作風建設為保障，全面推進依法治校，為辦好人民滿意教育提供堅強的政治和紀律保證。
按照“清廉xx”建設的總體要求，對標“清廉學?！?，把清廉思想、清廉紀律、清廉規(guī)則、清廉文化等融入黨建思政、人才培養(yǎng)、管理服務、教學科研、校園文化等各項工作中，營造風清氣正的政治生態(tài)，錘煉清正擔當的干部隊伍，建構清廉高效的管理服務體系，塑造品正氣清的“四有”教職工隊伍，培育知廉守信的新一代德智體美勞全面發(fā)展的社會主義建設者和接班人，為高質量提升xx教育提供堅強保證。
(一)塑造清明政風，營造清廉高效的教育生態(tài)。
1、壓緊壓實主體責任。加強領導班子建設，落實班子成員“一崗雙責”，壓實學校黨組織全面從嚴治黨主體責任和主要負責人的第一責任。對照責任清單，建立履責紀實制度，形成職責明晰、履責留痕、考核問責工作機制，推進全面從嚴治黨向基層延伸、向每個支部和黨員覆蓋。定期召開全面從嚴治黨專題工作會議和黨風廉政建設情況專題分析會，及時總結、分析、推進教育系統(tǒng)黨風廉政建設和反腐敗工作。
2、加強思想政治教育。嚴格落實“三會一課”、民主生活會、組織生活會、主題黨日活動等制度，持續(xù)推進“兩學一做”學習教育常態(tài)化制度化，進一步提高黨內政治生活質量。落實黨支部書記上清廉黨課制度，堅持開展清廉課堂等形式多樣的教育活動。
3、提高教育治理能力。明確權力清單，規(guī)范服務事項，優(yōu)化服務流程，創(chuàng)新服務模式。加強規(guī)范性文件的合法性審查，重大教育決策和涉及民生的教育政策履行公眾參與、專家論證、風險評估、合法性審核和集體討論決定等程序要求。堅持陽光決策，嚴格執(zhí)行“三重一大”民主決策，深化黨務政務公開，使教育決策在陽光下運行。
4、嚴格選拔任用干部。堅持黨管干部原則，突出新時代好干部標準，強化清廉、實干導向。嚴格組織程序，健全選人用人機制，匡正選人用人風氣，嚴格執(zhí)行選拔任用干部全程紀實制度。優(yōu)化干部隊伍結構，加強后備干部隊伍建設。加強黨員干部思想政治建設，加大干部培養(yǎng)培訓力度，提升干部綜合素質。規(guī)范干部日常教育管理，落實談心談話、批評提醒、談話函詢和誡勉等制度，抓早抓小、防微杜漸。嚴肅組織紀律，規(guī)范干部人事檔案管理，嚴格執(zhí)行領導干部個人重大事項報告制度。
5、持續(xù)強化作風建設。從嚴落實中央八項規(guī)定，督促教育系統(tǒng)廣大黨員干部不斷提高認識，馳而不息糾正“四風”。持續(xù)推進不擔當、不作為、不落實問題整治，加強執(zhí)行力建設。組織開展“守紀律、講規(guī)矩、強作風”專項行動，不斷改進會風、文風、工作作風。建立健全作風建設長效機制，不斷加強正風肅紀工作，嚴肅查處頂風違紀的“四風”問題，加大通報力度。進一步規(guī)范“三公”行為，嚴格控制“三公”經費支出，持續(xù)做好辦公用房清理規(guī)范工作。
(二)建設清凈校風，打造風清氣正的清廉學校。
1、加強學校黨的建設。落實黨支部領導下的校長負責制試點，進一步加強教育系統(tǒng)黨組織的領導核心作用。規(guī)范黨員發(fā)展程序，落實黨員發(fā)展紀實制，健全黨員發(fā)展工作責任追究制，做到嚴格程序，責任到人。積極創(chuàng)建教育系統(tǒng)“五強黨支部”，不斷提高學校黨建水平。
2、推進全面依法治校。進一步落實依法治校、民主管理、信息公開等要求，推進校園法治文化建設。健全學校行政管理組織架構及運行機構、重大事項決策機制和民主監(jiān)督機制。加強對廉潔風險的防控與排查，進一步健全招生考試、職務評聘、干部選拔、經費使用、物資設備采購、后勤基建、合作辦學等方面的規(guī)章制度和程序辦法。規(guī)范各類評審和獎懲制度。加強對學校信息公開的指導和監(jiān)督，不斷提高校務公開制度化、標準化、規(guī)范化、信息化水平。暢通學生、教職工民主管理的渠道，促進學校自我管理、自我發(fā)展、自我約束。切實發(fā)揮教育內審職能，實現輪審全覆蓋，做好專項審計調查。
3、堅持正確的政治方向和辦學理念。堅持中國特色社會主義辦學方向，端正辦學理念，把立德樹人貫穿于各級各類教育的全過程，融入思想道德教育、文化知識教育、社會實踐教育各個環(huán)節(jié)。加強和改進學校的思想政治工作，嚴格課堂教學和文化宣傳陣地的管理，確保學校辦學的正確方向。堅持以人為本、教育公平，大力發(fā)展素質教育，強化體育、美育和勞動教育，堅決糾正片面追求升學率的做法，促進學生身心健康發(fā)展。深化課程改革，積極培育學校辦學特色和優(yōu)勢，辦好每一所學校。
4、不斷優(yōu)化校園服務機制。全面梳理學校面向師生和社會的管理服務事項，進一步簡化程序、減少層級，拓展“互聯(lián)網+”服務，提高服務能力和水平，切實減輕師生的辦事負擔。系統(tǒng)梳理部門職責，加強資源整合，完善校園公共服務平臺，加強校長信箱管理，暢通線上線下溝通反饋渠道，做到件件有著落、事事有回音。
5、加強重點領域的監(jiān)管。以省委巡查整改為契機，強化問題整改、加強自查自糾、完善制度建設，抓好關鍵領域、重點環(huán)節(jié)和關鍵少數，促進教育事業(yè)健康快速發(fā)展。持續(xù)推進“陽光招生”、“陽光工程”、“陽光食堂”、“陽光人事”，堅決遏制招生招聘招標等教育重點領域腐敗問題。對學校開展綜合巡察、專項巡察、經濟責任審計，督促學校嚴格落實“三重一大”民主決策、政務信息公開等制度。圍繞重點人員和重點崗位，加大監(jiān)督執(zhí)紀問責力度，做到有責必問、問責必嚴，保持紀律審查高壓態(tài)勢。
6、抓好“小微”權利管理。梳理編制學?！靶∥ⅰ睓嗔η鍐?，規(guī)范教育、管理、服務各個環(huán)節(jié)的標準和要求，堅決清除學校工作中的頑疾。明晰教工職責，規(guī)范教工行為，防止利用職務便利謀私利、夾私活，公平公正對待每一個學生，不給學生貼上分數標簽，不只關注學習好的學生而忽視大多數學生?？茖W安排學生家庭作業(yè)，堅決遏制“家長作業(yè)”和家長輔導作業(yè)負擔過重的傾向。加強學校食堂管理，對全縣中小學(幼兒園)食堂開展抽查審計，規(guī)范食堂收支行為，落實學校領導與學生同吃學生餐制度。完善教育資助體系，規(guī)范對家庭經濟困難學生認定和資助辦法。
7、推動“清廉文化”進校園。開展“清廉文化”宣傳教育，努力把清廉文化滲透到校園環(huán)境布置、文化藝術活動、主題班會中，使清廉文化走進課堂、浸潤校園、滋養(yǎng)心靈。充分挖掘本地本校清廉文化資源，開發(fā)清廉文化校本課程，把清廉文化教育融入學校教育教學全過程。充分拓展清廉文化的宣傳陣地，通過微博、微信、學校門戶網站、廣播、電視等陣地開展豐富多樣的宣傳活動，營造清廉文化氛圍。加強學校周邊環(huán)境綜合治理，防止校外不良文化向校園滲透。
(三)營建清正教風，樹立清明正派的教育形象。
1、嚴格教師從業(yè)標準。深入學習貫徹《中共中央國務院關于全面深化新時代教師隊伍建設改革的意見》，引導廣大教師不斷加強自身建設，不斷提高道德修養(yǎng)、業(yè)務素質和教學水平，爭做“四有”好教師。深化教師教育改革，從源頭抓起，培養(yǎng)教師清廉從教的品質。完善教師教學工作規(guī)范和教學質量標準，明確教師從事教學活動的具體要求和崗位職責，不斷提高教師教學的專業(yè)化水平。
2、加強教師學習和培訓。建立健全教師全員暑期師德專題教育和日常師德教育制度以及新教師崗前和班主任上崗師德教育制度，落實教師集中政治學習制度，讓每一名教師熟知全面從嚴治黨和“清廉學?！苯ㄔO要求。在教師專業(yè)發(fā)展培訓中增加清廉教育內容，加強教師法治教育，全面提高教師依法執(zhí)教的意識與能力。在全縣范圍內開展教師職業(yè)行為“十不準”全員培訓學習，嚴格落實“學術無禁區(qū)、講課有紀律”的要求，防止在任何教育教學領域散布錯誤言論。積極組織全體黨員教師學習黨的xx大精神。進一步完善培訓機制，注重提升德育工作者隊伍的能力和素養(yǎng)。
3、加強師德師風考評。加強教師的管理和考核，建立健全中小學教師師德建設長效機制，完善師德師風考核機制，將師德師風作為學校對教師使用聘任、評價考核的核心內容，把清廉要求落實到日常教育教學行為中。健全師德師風督查機制，充分發(fā)揮督導督學、學生反饋、社會監(jiān)督的作用，把教育管理服務對象的評價作為教師考核的重要內容。建立師德考核負面清單、典型案例警示制度和師德師風定期通報制度。
4、落實獎懲激勵機制。積極創(chuàng)造條件保障和提高教師的收入水平。改進和完善中小學教師績效工資制度，使績效工資充分體現教師的工作量和實際業(yè)績。完善鄉(xiāng)村教師生活補助政策，健全特殊教育教師工資保障機制。完善特級教師、優(yōu)秀教師、教壇新秀、教學新銳等各類先進評選辦法。完善班主任工作長效激勵機制，對長期擔任班主任并做出重要貢獻的予以通報表彰。開展中小學在職教師有償補課專項整治活動，堅決遏制中小學在職教師違規(guī)到社會教育培訓機構兼職、有償補課等師德失范行為。嚴格執(zhí)紀監(jiān)督，對教師違反師德師風、違法違紀行為進行嚴肅處理，實行師德“一票否決”制，直至清除出教師隊伍。加大優(yōu)秀教師事跡宣傳力度，積極營造尊師重教氛圍，引導全社會更多地關愛教師、尊重教師。
(四)營造清新學風，建設清雅陽光的美好校園。
1、加強立德樹人。堅守“德育為先，能力為重，全面發(fā)展”的育人觀，圍繞立德樹人根本任務組織開展各類教育教學活動。加強和改進學生思想政治工作，把廉潔、奉獻、守紀、禮儀等融入思想政治理論課程。加強學生日常行為規(guī)范培養(yǎng)和教育，引導教育學生敏于求知、勤于學習、敢于創(chuàng)新、勇于實踐，養(yǎng)成尊重規(guī)則、正直無私、抵制誘惑、自律自強等良好的道德品質和行為習慣，培育優(yōu)良學風。在社會實踐教學等重要節(jié)點開展“清廉學?！睂ｎ}教育，使清廉理念入耳、入腦、入心。
2、優(yōu)化學生服務。進一步完善學生學業(yè)服務支持體系，加大對學習成績后20%學生和其他學習確有困難學生的幫扶力度。完善圖書館、資料室、實驗室、功能教室等拓展性學習設施建設，鼓勵學生參加各類社會實踐活動。繼續(xù)健全貧困家庭學生資助制度，更加關愛弱勢群體，將服務貫穿學生成長發(fā)展全過程。
(一)加強組織領導，抓好落實。各學校要進一步提高思想認識，切實增強“清廉學?！苯ㄔO的使命感、緊迫感、責任感。各縣屬學校要成立“清廉學?！苯ㄔO領導小組，統(tǒng)籌協(xié)調清廉建設各項工作，研究細化考核評價辦法。領導小組每年要對建設落實情況進行分析評估，對落實不力、推進緩慢的，及時采取通報、約談等措施，切實推動工作落實。要切實履行好主體責任，加強領導、制定方案、明確舉措，把各項任務落到實處。學校黨組織書記是清廉學校建設的第一責任人，校長是清廉學校建設的重要責任人，班子成員要嚴格履行“一崗雙責”，既要抓好自身的業(yè)務工作，又要同時抓好分管領域的清廉建設，切實做到清廉建設與業(yè)務工作相結合。
(二)突出工作重點，形成特色。各學校要把人民群眾反映強烈的突出問題作為工作重點，聚焦全面從嚴治黨，增強“四個意識”，細化落實主體責任“最后一公里”。學校要強化主體責任和主體自覺，充分發(fā)揮廣大師生在清廉學校建設中的主動性、積極性、創(chuàng)造性，形成亮點與特色，不斷豐富“清廉學?！苯ㄔO的內涵。
(三)嚴格監(jiān)督檢查，強化整改。各中小學校要加強對黨員干部的日常教育管理監(jiān)督，運用監(jiān)督執(zhí)紀“四種形態(tài)”，特別是第一種形態(tài)，抓早抓小、防微杜漸，把紀律挺在前面，進一步釋放“越往后執(zhí)紀越嚴”的強烈信號，進一步傳導“清廉學校”建設的壓力和責任。要進一步完善巡察工作機制，進一步落實中小學校主要負責人任期(離任)經濟責任審計，進一步強化在巡察、審計過程中發(fā)現問題的整改落實。
(四)營造輿論氛圍，提升實效。各學校要把“清廉學?！苯ㄔO作為推進當前和今后一個時期工作的主要抓手，及時宣傳清廉建設的重要意義，專題報道工作中涌現的好做法、好經驗、好典型，適時開展優(yōu)秀案例、典型人物評比和經驗交流，營造全員參與的濃厚氛圍，為加快推進“清廉學?！苯ㄔO提供有力保障。
金融風險防控工作方案篇十一
實施方案。
為深入推進懲治和預防腐敗體系建設，切實加大從源頭上預防和治理腐敗工作力度，按照縣委、縣縣紀委工作部署，結合縣總工會工作實際，現制定如下實施方案：
一、指導思想。
以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照中央關于建立健全懲治和預防腐敗體系的要求，以“防范在前、預警在先”為出發(fā)點，以排查廉政風險為基礎，以制約和監(jiān)督權力運行為核心，以完善制度機制為重點，創(chuàng)新方式方法，最大限度地降低廉政風險，不斷提高預防腐敗工作的科學化水平，營造風清氣正的工作環(huán)境。
二、目標任務。
針對在管理權力運行過程中因制度、監(jiān)督不到位和黨員干部不能廉潔自律而可能產生的崗位職責風險、業(yè)務流程風險、制度機制風險，采取前期預防、中期監(jiān)控、后期管理“三道防線”實施防范，著力形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控長效機制，推進縣總工會反腐倡廉工作。
三、方法步驟。
（一）宣傳發(fā)動階段（7月5日—31日）。
主要任務是對開展廉政風險防控工作進行動員部署，統(tǒng)一思想認識，明確工作要求，增強廉政風險防控意識，為工作開展奠定思想基礎。
1、成立組織。按照省、市、縣的工作部署，結合工作實際，制定工作實施方案，成立昌樂縣總工會廉政風險防控工作領導小組。
2、召開動員大會。傳達省、市、縣關于開展廉政風險防控工作的指示精神，部署縣總工會廉政風險防控工作。
3、宣傳氛圍。要有單獨或公用的辦公場所，有標識。制作上墻領導辦事機構，工作任務原則程序等工作版面。
（二）查找確定風險點階段（8月1日—8月31日）。
主要任務是在清權確權制定流程圖的基礎上，圍繞崗位職責、業(yè)務流程、制度機制三個方面查找風險點，確定風險等級。
1、清權確權，制定流程圖。梳理明確我會及每個工作人員的工作崗位和崗位職責。
（1）清權確權。根據上級文件精神和三定方案確定的業(yè)務范圍，明確個人崗位職責。
（2）制定流程圖，編寫崗位目錄。
（3）審核審定。個人崗位、單位及單位主要負責人清權確權目錄、業(yè)務運行流程圖登記匯總，在單位內公示。
2、風險點查找及審核審定。圍繞重點環(huán)節(jié)和關鍵崗位，采取自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評的方式，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制等方面入手，對每一個崗位、每一個工作環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風險點，經層層審核把關后，將風險點登記匯總，在單位內公示。
3、劃分風險等級。按照一級、二級、三級進行風險等級劃分。經層層審核把關后，將風險等級登記匯總，在單位內公示，單位及主要負責人清權確權目錄，業(yè)務運行流程圖、風險點及風險等級由縣評估小組最終確定，并報縣廉政風險防控工作指導組辦公室備案。
（三）落實防控措施階段（9月1日—9月30日）。
主要任務是圍繞各類風險點有針對性地制定有效管用的防控措施，著力形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制。
1、針對崗位風險防控措施，由本人對照與業(yè)務工作相關的各項法規(guī)制度，結合排查出的風險點，提出防范控制風險的具體措施和辦法，經領導和本單位防控工作組審核后，報本單位防控工作組辦公室備案。
2、針對單位主要負責人及單位風險防控措施，由個人和單位圍繞查找出的風險點，研究制定具體防控措施，單位主要負責人要代表本單位作出崗位廉政風險防控承諾，報縣廉政風險防控工作指導組辦公室備案。
本階段結束后，個人、領導寫出總結報告，報本單位領導小組辦公室。單位總結報縣廉政風險防控工作指導組辦公室。
（四）考評完善階段（11月1日—12月31日）。
按照定期自查與動態(tài)檢查相結合、階段性評估與綜合評估相結合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風險防控各項工作的落實情況。
1、單位自查。每階段進行一次自查總結，并形成自查總結報告，報縣廉政風險防控工作指導組辦公室。
2、接受廉政風險防控工作指導組督查。自覺接受縣廉政風險防控工作指導組的階段性督查和不定期督查。
3、工作資料及時建檔歸庫。
4、完善防控機制。根據考核結果以及經濟社會發(fā)展、行政職能轉變和預防腐敗的新要求，完善風險防控管理措施，總結廉政風險防控管理經驗。逐步建立健全廉政風險防控管理長效機制。
四、工作要求。
（一）強化組織領導。切實把開展廉政風險防控作為一項重大政治任務，列入重要議事日程，層層落實責任，認真組織實施。主要負責同志親自抓，負總責，認真履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，帶頭制定防控措施，帶頭落實防控責任。形成主要領導負總責，群眾積極參與，內外監(jiān)控、多方聯(lián)動、上下協(xié)同的工作機制，確保風險防控的各項措施具體落到實處。
（二）深入宣傳發(fā)動。采取多種形式，廣泛開展廉政風險防控工作的宣傳教育，牢固樹立風險意識，主動掌握查找風險、制定防控措施的方法、步驟，提高廉政風險防控的自覺性，積極參與廉政風險防控工作。
（三）注重工作實效。圍繞中心，服務大局，切實把廉政風險防控工作放到發(fā)展穩(wěn)定和反腐倡廉大局中去謀劃，放到黨風廉政建設責任制中去部署，做到廉政風險防控工作與提升業(yè)務水平相結合，與貫徹落實《廉政準則》相結合，與更好地履行崗位職責結合，與干部隊伍建設相結合，與解決群眾反映強烈的熱點難點問題相結合，穩(wěn)步推進，確保實效。
（四）嚴格考核問責。認真開展對本單位工作實施情況的檢查考核，對考核中發(fā)現的問題及時督促制定整改措施，并強化落實，嚴禁敷衍塞責，走過場，確保廉政風險防控工作取得實效。
附件1：
成員名單。
組長：張桂榮副組長：田梅。
成員：張秀美楊素青秦鵬。
領導小組下設辦公室，辦公室設在宣教部，田梅同志兼任辦公室主任。
附件2：
金融風險防控工作方案篇十二
方案是從目的、要求、方式、方法、進度等都部署具體、周密，并有很強可操作性的計劃。以下是為大家整理的關于,歡迎大家前來參考查閱！
指導思想：
貫徹落實市、縣教育局《關于進一步加強學校安全工作的通知》精神，牢固樹立“安全重于泰山”、“安全第一、預防為主”的思想，健立健全學校安全工作管理機制，強化責任意識和責任追究制度，努力做到防患于未然，確保在春季事故高發(fā)季節(jié)全校安全零事故。
具體措施：
學校成立安全工作領導小組，如下：
組長：
副組長：
成員：
1、學校安全工作由校長負總責，由安全工作領導小組具體安排落實，明確分工，責任到人。
2、校中層領導以上堅持住校，班主任提倡住班，值班及夜巡邏人員各司其職，確保無安全事故發(fā)生。對工作期間失職、脫崗等行為按學校相關制度嚴格執(zhí)行。
1、定期組織人員對學校安全隱患進行過細排查，形成記錄，發(fā)現問題及時整改。
2、持安全工作逐日檢查制度，形成安全檔案，建立安全工作緊急救援預案。
3、開展經常性的師生安全教育，做到天天講，警鐘時時敲。
4、加強畢業(yè)生思想教育，并以此帶動全校的安全工作。
1、各教學班班主任要利用班會課經常對學生進行各方面的安全教育。讓“安全”二字深深地刻在他們幼小的心里，懂得哪些行為是安全的，歸些行為是不安全的，達到他們行為的規(guī)范化。
2、任課教師，不管是什么課（包括室內室外課），都要對學生的安全負責，要堅守崗位，保護學生的人生安全。若需要做實驗，教師實驗要規(guī)范，把安全問題考慮周全。加強電腦課、體育課和活外活動的安全管理。
3、商店問題。學校領導和分管領導要定期或不定期對小賣部的進貨渠道進行監(jiān)督過問，發(fā)現問題及時解決。堅決制止三無產品進入商店，確保師生的身體健康。
4、食堂飲食安全。學校領導和分管領導要經常下廚房督促檢查衛(wèi)生，發(fā)現有安全隱患及時處理，發(fā)現有變質的飯菜要及時清除，定期對餐廳進行清潔、消毒，確保師生的飲食安安全。
5、用水用火用電的安全，開展經常性的安全教育活動，領導對職工進行專題的相關教育。從而提高全員的安全意識。
6、學校其他各室，如實驗室、閱覽室、實物保管室、隊部室和各辦公室，由相關人員督促檢查，發(fā)現問題及時排除，不能排除的要及時報告有關領導。
7、加強住校生管理工作，堅持請假家長接送制度，每天住宿由值班班主任組織排隊進入宿舍區(qū)，及時點名，發(fā)現異常情況及時與班主任聯(lián)系。夜巡人員與值班班主任按時交接，確保無管理真空現象。對住校生出現身體和生活上的困難給予及時到位的關心，及時處理住校生之間的矛盾和偶發(fā)事件。
1、廣泛開展師生結對子活動，加強與學生家長聯(lián)系，及時了解學生思想動態(tài)，加強對學生的理想前途教育。
2、有工作人員（重點是各班主任），要重點加強對學生在公路上行走的安全教育，私自下河洗澡的教育。讓我校全體師生在新的學年，新的學期一切安全，身體健康，好好工作，好好學習。
為切實做好學校安全工作,維護學校安全穩(wěn)定,確保廣大師生生命財產安全，根據《荊門市校園安全生產專項整治三年行動實施方案》，結合我校校園安全工作實際，制定本實施方案。
深入貫徹習近平總書記關于安全生產工作重要講話和指示批示精神，堅持底線思維，著力防范化解安全風險，切實筑牢安全防線,切實保障師生安全。
進一步強化學校安全主體責任，著力堵塞管理漏洞，著力解決突出問題，形成嚴密的責任體系、有效的監(jiān)管機制和有力的基礎保障，增強學校安全防范治理能力，提升校園安全管理整體水平。
圍繞校園消防安全整治、治安防控安全、建筑物安全整治、實驗室危化品安全管理、食堂和食品安全管理等安全重點環(huán)節(jié)，通過全面排查、滾動治理，徹底整治一批學校安全重大風險隱患。
（一）消防安全。
1.學校建筑物或場所依法通過消防驗收或消防備案；
2.消防設施、器材和消防安全標志完好有效并定期維保；
3.電氣線路、管路敷設符合國家標準并定期檢測維保；
4.明確消防責任人；
5.定期開展防火巡查；
6.不存在電動自行車違規(guī)停放充電現象；
7.及時整改電氣火災隱患；
8.疏散通道暢通。
（二）治安防控和槍彈安全。
1.按規(guī)定配備專業(yè)保安和安全管理人員；
2.門衛(wèi)室及槍彈庫物防設施齊備；
3.按規(guī)定安裝一鍵報警裝置；
4.學校門前設置硬質防沖撞設施；
5.校園及槍彈庫視頻監(jiān)控實現全覆蓋，接入110報警平臺；
6.校園及周邊綜合治理有力有效；
7.“安全崗”、“護學崗”值勤人員到崗到位；
8.建立校園安全會商研判、定期通報、聯(lián)合整治、聯(lián)動處置機制；
9.學校組織的大型活動按規(guī)定落實相關安全防范措施。
（三）建筑與施工安全。
1.對學校建筑（含附屬設施）安全狀況定期開展排查監(jiān)測；
3.對學校在建項目施工場所嚴格實行隔離管理，落實安全管理措施。
（四）實驗室及危險化學品管理。
1.實驗室安全責任體系健全；
2.實驗室安全運行機制完善；
3.相關人員的安全管理職責明確；
4.嚴格落實實驗室安全宣傳教育與準入制度；
5.建立并有效落實實驗室安全定期檢查與安全巡查機制；
6.對實驗結束后的殘渣廢液按規(guī)定進行處置。
（五）食品安全。
1.全面落實食品安全校長負責制；
2.食品安全管理的制度健全并有效落實；
3.定期開展食品安全隱患排查；
4.建立食品采購追溯體系；
5.落實食品安全的全過程監(jiān)管；
6.按規(guī)定落實陪餐制度。
從20xx年6月到2022年12月，分為四個階段進行。
（一）動員部署（20xx年9月中旬前）。結合實際制定細化我校設施方案，進一步明確目標任務、細化工作措施。
（二）組織實施（20xx年9月至20xx年12月）。對安全風險隱患全面排查，建立問題隱患和制度措施“兩個清單”，制定時間表路線圖，堅持邊查邊改、立查立改，加快推進實施，整治工作取得初步實效。
（三）集中攻堅（2021年）。動態(tài)更新“兩個清單”，持續(xù)開展隱患問題集中整治，針對重點難點問題，加強跟蹤整治，加大專項整治攻堅力度，確保按時整改銷號，整治工作取得明顯成效。
（四）鞏固提升（2022年）。深入分析校園安全共性問題和突出隱患，深挖背后的深層次矛盾和原因，梳理出在法規(guī)標準、政策措施層面需要建立健全、補充完善的具體制度，逐項推動實施。
（二）加強宣傳教育。采取多種方式和途徑建立常態(tài)化的安全教育機制，將安全教育貫穿教育教學全過程。集中開展消防安全、實驗室安全、交通安全、生命安全、食品安全、預防踩踏、預防毒品、防溺水、防欺凌、預防網絡詐騙等各類安全專題教育，切實增強師生安全意識，掌握安全知識技能。
（三）構建安全責任體系。全面壓實主體責任，健全學校安全工作責任體系和安全管理制度體系，建立學校安全工作清單、問題清單、責任清單，定期開展學校安全風險研判，真正把安全責任落實到每個崗位，落實到每個人，將安全教育與安全管理融入學校日常工作的各個環(huán)節(jié)。
（四）強化督導考核。將校園安全專項整治納入年度考核內容，對工作不力、措施不實、整治效果不好的要責令整改。對發(fā)生重大安全事故、產生重大影響的校園安全責任事故的，要嚴格問責追責。
通過開展本次三年行動實施整治，強化源頭治理，進一步排查校園安全風險隱患，進一步健全校園安全管理制度，夯實校園安全基層基礎，扎實推進校園安全治理體系和治理能力現代化，建立完善從根本上消除校園安全事故隱患的責任管理辦法和工作機制，全力防范和化解校園安全風險隱患，全面維護好師生生命財產安全和校園和諧穩(wěn)定。
學校召開專項會議，成立了由校長任組長的校園安全專項整治三年行動領導小組，組織機構如下：
組長：
副組長：
成員：
從20xx年6月至20xx年12月，分四個階段進行。
1、動員部署（20xx年6月上旬）。
按照市安委會統(tǒng)一部署，啟動校園安全整治三年行動。我校結合實際制定本校實施方案，進一步明確目標任務、細化工作措施，全面動員部署校園安全整治三年行動。
2、排查整治（20xx年6月中下旬至12月）。
我校建立問題隱患和整改措施“兩個清單”，制定時間表路線圖，明確整改責任和整改要求，堅持邊查邊改、立查立改，使整治工作取得初步成效。
3、集中攻堅（20xx年）。
我校更新“兩個清單”，針對重點難點問題，持續(xù)開展隱患問題集中整治，加強跟蹤整改，實施閉環(huán)管理，直至整改銷號，推動建立健全校園安全隱患排查和預防控制體系，從而使整治工作取得明顯成效。
4、鞏固提升（20xx年）。
深入分析我校安全存在的共性問題和突出隱患，深挖問題背后的深層次矛盾和原因，梳理出法規(guī)標準、政策措施層面需要建立健全、補充完善的具體制度，逐項推動落實。及時總結其他學校整治行動的成熟經驗，形成一套較為成熟定型的校園安全制度體系。
金融風險防控工作方案篇十三
為貫徹落實黨中央、國務院和省委、省的政府關于開展互聯(lián)網金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網金融領域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網金融創(chuàng)新，切實防范和化解風險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
根據《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)以及《省的政府辦公廳關于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關精神，結合本市實際，制定本方案。
一、工作目標和原則。
(一)工作目標。
落實《實施方案》、《指導意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
(二)工作原則。
打擊非法，保護合法。
明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風險底線。
保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
區(qū)別對待，分類施策。
對持有金融業(yè)務牌照，合法合規(guī)經營但有較大風險隱患的，要及時整改，加強風險管控;對持有金融業(yè)務牌照、但出現違規(guī)經營活動的，應停止業(yè)務，限期整改;對持有金融業(yè)務牌照、但業(yè)務實質與牌照資質不符的，應停業(yè)整改，回歸資質業(yè)務;對沒有金融業(yè)務牌照，風險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務牌照、業(yè)務極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規(guī)行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
針對不同風險領域，明確重點問題，根據違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范整治過程中的次生風險。
堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。
根據《實施方案》、《指導意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔相應領域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確各項業(yè)務的認定標準，堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務、落實整治責任。
遠近結合，邊整邊改。
立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
二、工作重點和要求。
(一)p2p網絡借貸業(yè)務。
1.p2p網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
2.p2p網絡借貸平臺未經批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
p2p網絡借貸平臺應實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
嚴禁開展“首付貸”性質的業(yè)務。
(二)第三方支付業(yè)務。
1.非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。
非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
3.開展支付業(yè)務的'機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
(三)股權眾籌業(yè)務。
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
股權眾籌平臺應將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為。
(四)互聯(lián)網保險業(yè)務保險公司開展互聯(lián)網保險業(yè)務，應遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風險管理，完善內控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
專業(yè)互聯(lián)網保險公司應當堅持服務互聯(lián)網經濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務。
保險公司應建立對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
保險公司通過互聯(lián)網銷售保險產品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
(五)通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。
1.互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展的業(yè)務實質應符合取得的業(yè)務資質。
互聯(lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
2.未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
根據業(yè)務屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。
銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。
應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4.同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
(六)互聯(lián)網金融領域廣告等行為互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。
未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。
取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
(七)各類交易場所業(yè)務各類交易場所應嚴格遵守國家及省有關規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務。
未經批準，不得設立各類交易場所;市內、外各類交易場所不得在我市擅自設立分支機構;未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權部門批準文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務。
(八)民間投融資機構投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構不得開展金融業(yè)務，不得從事非法集資活動。
三、綜合施策，提高整治工作效果。
(一)嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。
未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
(二)強化資金監(jiān)測。
加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。
在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
(三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應舉報規(guī)則，設立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
(四)加大整治不正當競爭工作力度。
對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。
高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。
高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
互聯(lián)網金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
(五)加強內控管理。
由“一行三局”、省及市有關部門批準設立并監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)、不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
各有關部門在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
(六)用好技術手段。
研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向有關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺的安全防護服務。
四、健全機制，落實責任。
(一)組織領導。
成立市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱“市領導小組”)，市政府分管領導任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經信委、市商務局、市教育局、市財政局、市房產局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責同志為領導小組成員，指定相關處室或部門負責同志作為聯(lián)絡員。
領導小組辦公室設在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
(二)部門統(tǒng)籌。
根據《實施方案》、《指導意見》以及《省方案》要求，結合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
相應的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責p2p網絡借貸領域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責股權眾籌領域專項整治，江蘇證監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責互聯(lián)網保險領域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責各類交易場所和資產管理及跨界從事金融業(yè)務等兩個領域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責第三方支付領域專項整治;市工商局牽頭負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責全市投資理財類機構的普查工作;市委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網絡、自媒體等傳遞不實消息。
各分領域牽頭部門負責制訂整治工作實施方案，設計工作表格，負責統(tǒng)一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
對于交叉嵌套領域企業(yè)和業(yè)務的專項整治責任由領導小組根據“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質屬性，確定責任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
(三)屬地負責。
各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責對注冊在本轄區(qū)內各類互聯(lián)網金融平臺開展專項整治，承擔組織協(xié)調、風險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應結合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關領導和工作機制。
(四)協(xié)調配合。
加強市政府與相關金融監(jiān)管部門之間、市各有關部門之間的協(xié)調配合，八個分領域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關部門應予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應參與到各個分領域的專項整治工作。
(五)督促指導。
市領導小組辦公室負責制定全市實施方案，各牽頭單位負責制定相應領域的工作方案，指導各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組，由市領導小組匯總至省領導小組，重要情況、重大事項及時報送。
第一階段：準備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實施方案并報送省領導小組，召開各區(qū)和領導小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對各類互聯(lián)網金融平臺進行全面排查，摸清底數，建立檔案。
根據調查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領導小組辦公室，7月10日前將相關工作情況、風險狀況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定，于7月20日前報送至省領導小組辦公室。
第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對本地、牽頭領域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，依法依規(guī)予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領導小組對重點領域和重點區(qū)域開展督查和評估。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后于10月20日前報送省領導小組辦公室。
第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結清理整頓工作經驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關政策和監(jiān)管規(guī)則。
第五階段：驗收總結階段(11月21日—201月10日)市領導小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領域清理整頓情況進行驗收。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領域的整治工作總結報告，12月31日前報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領導小組辦公室。
金融風險防控工作方案篇十四
〕
187。
號）精神，結合我縣實際，制定本方案。
當前經濟下行背景下，通過建立健全以地方政府為主導，人民銀行推動，政府相關部門、銀行業(yè)金融機構和企業(yè)共同參與，重點企業(yè)廣覆蓋、風險信息全共享的地方重點企業(yè)金融風險早期監(jiān)測識別與預警機制，提前識別和獲取地方重點企業(yè)經營發(fā)展情況、存在的突出問題和潛在的金融風險信息，及時采取幫扶等應對措施。通過對地方重點企業(yè)金融風險早發(fā)現、早預警、早處置，實現政、銀、企三方共贏，有效避免地方重點企業(yè)金融風險不斷累積擴散，確保不出現區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險，切實維護一方金融平安，更好地服務和促進地方經濟發(fā)展。
“領導小組”，具體見附件），領導小組辦公室設中國人民銀行修水縣支行，由中國人民銀行修水縣支行負責人兼任辦公室主任。
領導小組負責協(xié)調解決工作中遇到的重大困難和問題，審定對問題企業(yè)的風險處置方案，決定是否啟動對問題企業(yè)采取風險處置等措施。
領導小組辦公室負責加強與各成員單位日常溝通協(xié)調，收集、整理、上報企業(yè)金融風險早期識別信息，綜合分析研判企業(yè)金融風險，組織實施金融風險預警、企業(yè)風險事項實地調查和協(xié)調有關部門共同處置企業(yè)金融風險等工作。
領導小組各成員單位負責定期報送并錄入有關企業(yè)風險信息，并配合領導小組辦公室共同參與對問題企業(yè)的風險研判、幫扶救助等工作，包括但不僅限于：
縣工業(yè)和信息化委員會負責報送企業(yè)所在行業(yè)風險預警信息和企業(yè)入選評選信息；縣財政局負責報送融資平臺企業(yè)風險信息，在可能的情況下協(xié)調運用財政資源幫扶企業(yè)渡過難關、實現可持續(xù)發(fā)展；縣國家稅務局、縣地方稅務局負責報送重點企業(yè)的納稅、欠稅情況；縣環(huán)境保護局負責報送獲貸企業(yè)環(huán)評和環(huán)保處罰情況；縣安全生產監(jiān)督管理局負責報送獲貸企業(yè)安全生產情況；縣人民法院負責報送企業(yè)有關的訴訟信息和案件強制執(zhí)行信息；縣公安局負責報送有關經濟金融案件偵破情況及企業(yè)高管人員的違法違紀情況；縣市場和質量監(jiān)督管理局負責報送企業(yè)變更信息和違法違規(guī)經營情況；縣供電公司負責報送重點企業(yè)的用電情況；縣供水公司負責報送重點企業(yè)的用水情況；各銀行業(yè)金融機構負責報送企業(yè)名單、貸款金額、貸款形態(tài)和企業(yè)開工率及工資發(fā)放、用工人數等信息。根據領導小組辦公室提供的風險預警信息，獨自或聯(lián)合其他相關部門共同赴企業(yè)實地進行風險調查核實，及時向領導小組辦公室報告調查核實內容，以充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機構風險監(jiān)測預警的重要平臺作用。
重點企業(yè)選取轄區(qū)資產負債總額居高、資產負債率偏大、企業(yè)貸款占銀行資本份額較多，或涉及互聯(lián)互保、民間融資等融資鏈條復雜的企業(yè)（集團）及其重要關聯(lián)方納入重點監(jiān)測范圍，并實施名單制管理，及時掌握重點企業(yè)金融風險信息的類型和特征。具體包括但不僅限于：
（一）屬于重點行業(yè)領域且用信額度（含表內外，下同）達到。
3000。
萬元及以上的企業(yè)（集團）客戶。具體行業(yè)領域包括但不限于：產能過剩行業(yè)、房地產行業(yè)、地方政府融資平臺等行業(yè)領域。
（二）前。
10。
大用信企業(yè)客戶，或用信額度達到。
5000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（三）市、縣級重點招商引資項目且用信額度達到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（四）國家級、省級農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)且用信額度達到。
1000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（五）跨區(qū)域經營的集團性客戶且用信額度達到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（六）對當地稅收、民生等具有重要影響力的民營企業(yè)。
（七）與上述。
1
－
5
界定企業(yè)有重要關聯(lián)的企業(yè)，包括但不僅限于：
1
．相互間直接或者間接持有其中一方的股份總和達到。
25%。
或者以上的；
2
．直接或間接同為第三方所擁有或控股股份達到。
25%。
或以上的；
3
．企業(yè)與另一企業(yè)之間借貸資金占企業(yè)自有資金。
50%。
或以上，或企業(yè)借貸資金總額的。
10%。
是由另一企業(yè)提供擔保的。
（八）企業(yè)涉及大量民間債務或引發(fā)糾紛的。
1
50%。
以上；
2
3
．發(fā)生重大涉訴、仲裁、被監(jiān)管處罰責令停產、停業(yè)等事件；
4
．非新建企業(yè)連續(xù)兩個會計年度及以上虧損，或年虧損額達到。
2000。
萬元及以上或達到近三年平均利潤總額；
5
．發(fā)生凈現金流下降幅度達到。
20%。
以上或為負值、凈資產益率下降幅度達到。
20%。
以上等重大財務風險，造成由政府、其他第三方介入救助或重組；
6
．資產損失總額超過上年度利潤總額而不能獲得賠償，或應收賬款無法收回金額超過上年度利潤總額。
7
．可能影響區(qū)域金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定造成較大影響的其他經營風險信息。
1
．新形成不良貸款，或原有不良貸款五級分類形態(tài)向下遷徙；
2
．貸款本金或利息逾期次數超過。
2
次；
3
4
．銀行賬戶被凍結或查封，或征信系統(tǒng)信用出現不良；
5
．辦理。
2
次及以上展期、重新約期或借新還舊業(yè)務；
6
．新發(fā)生關注類貸款余額達到。
1000。
萬元及以上；
7
．未按規(guī)定用途使用貸款，用于炒作房地產或進行股市、匯市、期貨等投機交易；
8
1000。
萬元及以上；
9
．可能對區(qū)域金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定造成較大影響的其他信用風險信息。
1
2
3
．企業(yè)股東及重要關聯(lián)企業(yè)發(fā)生關停、倒閉或破產等現象；
4
．企業(yè)及重要關聯(lián)企業(yè)對外擔保單位發(fā)生關停、倒閉、破產、已經發(fā)生不良信用和代償等重大不利變化，造成保證能力明顯下降或者抵（質）押價值大幅度貶值或者無效。
5
．可能對區(qū)域金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定造成較大影響的其他關聯(lián)風險信息。
1
2
．可能對區(qū)域金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定造成較大影響的其他輿情經營信息。
1
．企業(yè)出現道德風險，發(fā)生未按承諾事項履約償還貸款等風險事件信息；
2
．監(jiān)管機構、外部審計機構等部門發(fā)現的重大風險事項信息；
3
．發(fā)生因債權債務糾紛而引發(fā)的群體性事件；
4
．其他需要報告的金融風險早期信息。
領導小組辦公室研究開發(fā)重點企業(yè)金融風險早期識別系統(tǒng)，設立用水、用電、用氣、用工、納稅、貸款、銷售、利潤以及涉案、涉訴等指標，搭建專業(yè)化的主要針對企業(yè)風險的監(jiān)測預警平臺，實現對企業(yè)金融風險的持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并區(qū)分不同風險狀況采取風險提示、幫扶、報告等措施，有效防范企業(yè)風險。
按月在監(jiān)測系統(tǒng)中錄入有關企業(yè)風險信息，有關企業(yè)重大風險和事項第一時間向領導小組辦公室通過電話、傳真及電子郵件等形式報告。
收集匯總各成員部門有關企業(yè)的風險信息，及時進行分析研判，在確認企業(yè)異常信息后，及時向有關部門反饋并組織協(xié)調赴企業(yè)實地進行調查核實。
按照領導小組辦公室的要求，獨自或聯(lián)合開展實地風險調查核實，結束后按照
“一企一報”的原則及時完成《企業(yè)金融風險早期識別信息報告》，內容涵蓋企業(yè)背景情況、與銀行業(yè)金融機構業(yè)務往來情況、風險事項概況以及其他事項。具體包括：
1
．企業(yè)背景情況：組織架構、主要管理人員、生產經營、財務狀況以及關聯(lián)企業(yè)等情況；
2
．業(yè)務往來情況：企業(yè)與本單位及其他同類金融機構業(yè)務往來情況；
3
4
．其他事項：需要地方政府、金融監(jiān)管部門以及其他相關部門予以支持或配合的事項等。
采用對企業(yè)風險信息進行定量分析與定性分析相結合的綜合評價方法，按照風險從小到大即藍、黃、橙、紅四個級次的形式進行預警。對早期識別的企業(yè)金融風險，領導小組辦公室及時向有關部門反饋調查核實結果并提示預警相關風險。對涉及共性的早期風險隱患，可能引發(fā)較大損失，需要多部門共同予以關注和協(xié)調的，領導小組辦公室在進行風險提示預警的基礎上，提出風險防控的建議，防止損失和事態(tài)的進一步擴大和惡化。
1
．領導小組對幫扶企業(yè)實行“名單制”管理，采取“一企一策”給予幫扶解困。加大政府應急周轉資金使用力度，鼓勵采取企業(yè)應急轉貸服務、行業(yè)應急互助等幫扶措施，緩解企業(yè)的資金周轉困境；支持企業(yè)盤活土地、房產等不動產償還債務；指導企業(yè)積極開展生產自救、采取資產重組、債權轉股、存量盤活、收縮對外投資等方式，積極化解風險。
2
．對主業(yè)經營良好，暫時出現資金鏈緊張，或涉及擔保、個別銀行機構抽貸造成資金周轉困難的企業(yè)，協(xié)調銀行機構統(tǒng)一行動，盡量不抽貸、不壓貸、靈活辦理企業(yè)轉貸，不搞“一刀切、急剎車”，避免未經協(xié)商，甚至擔保企業(yè)在毫無準備情況下受到債權銀行起訴、司法保全等情況的發(fā)生。
3
．對過度融資、高杠桿率引發(fā)風險但產品有市場、有影響的企業(yè)，及早介入，采取行政協(xié)調、破產重整、各債權銀行司法集中管轄、市場重組等手段，加大救助力度。
4
．對產能過剩、救助無價值的企業(yè)，大力推行破產清算，發(fā)揮市場優(yōu)勝劣汰功能。
5
．對出現多頭授信、融資渠道復雜、擔保鏈條過多的涉險企業(yè)，協(xié)調相關部門摸清涉險企業(yè)融資額度、按照“切割處理、降低風險、存優(yōu)汰劣”的工作原則，制定總體處置方案、分類靈活快速處置，防止風險蔓延。
6
．中國人民銀行修水縣支行將通過爭取支農再貸款、扶貧再貸款、支小再貸款等措施，增強銀行業(yè)金融機構資金實力，引導其加大對企業(yè)的信貸支持，幫助企業(yè)走出困境。
定期向領導小組辦公室報送金融風險信息后續(xù)進展和下一步風險處置措施、意見及建議等，直至該風險事項妥善解決或處置。
1
2
3
．根據轄區(qū)實際，部署上線運行重點企業(yè)金融風險早期識別監(jiān)測系統(tǒng)，圍繞數據采集、錄入、處理以及數據信息丟失備份、系統(tǒng)恢復等開展測試和應急演練，確保從制度、人員、技術設施，等方面做好工作準備。
1
2
．工作過程中，要加強上下聯(lián)動，及時向縣人民政府金融工作辦公室和中國人民銀行修水縣支行交流反饋早期識別工作過程中遇到的困難和問題，共同研究解決的措施和辦法，促進早期識別工作順利開展。
及時開展工作評估，總結早期識別工作的組織、實施情況以及經驗成果，提出完善早期識別工作意見建議。
各成員單位應指定專門人員負責重點企業(yè)金融風險早期識別工作，嚴格按規(guī)定準確、及時報送所負責有關企業(yè)的風險信息。各成員單位的專門人員名單及時向領導小組辦公室報備，確保通訊順暢和溝通及時。
根據統(tǒng)一部署，制定早期識別工作
將各成員單位對地方重點企業(yè)金融風險早期識別工作的參與和配合程度納入縣人民政府對其年度工作考核。對報送及時且質量較高的單位，在年度考評時給予通報表揚；對遲報、漏報的責令限期整改；對故意不報的，給予通報批評。另外，對銀行業(yè)金融機構拒報、瞞報、漏報、遲報、誤報或報告內容不真實的情況，中國人民銀行修水縣支行將采取通報批評、限期整改、約見高管談話、加大執(zhí)法檢查頻率、不予批準、暫停、取消加入中國人民銀行修水縣支行相關金融服務項目或其它措施。
金融風險防控工作方案篇十五
落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治問題和工作要求1、p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
期限拆分、虛假宣傳、虛構標的.，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
(2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
(3)p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
2、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。
(1)互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
(2)未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
3、第三方支付業(yè)務。
(1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
(2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
(3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
4、互聯(lián)網金融領域廣告等行為。
互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。
加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。
金融風險防控工作方案篇十六
一直牽動著互聯(lián)網金融行業(yè)神經的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內流傳，引發(fā)關注。由于網傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
據此份經南都記者求證確實由國務院發(fā)文的整治方案，對于當前包括p 2p、股權眾籌、第三方支付在內的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴格準入管理，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
“若按監(jiān)管的要求，90%的p 2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去。”廣東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
方案：一年期整頓將分四個階段
4月14日國務院召集互聯(lián)網金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內盡管風聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網貸經歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調整期，業(yè)務開展處于相對低谷。
第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2016年11月底，要求各有關部門、各省級人民的政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結，要求對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于2017年3月底前完成。
準入：未取得資質不得開展業(yè)務
南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現較大變化，方案提出要“嚴格準入管理”，要求設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。內文同時強調“互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?！?/p>
據悉，對于未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網金融類”等企業(yè)注冊登記。
新聯(lián)在線副總經理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標準未明確，但未來，p 2p等互金平臺可能要走牌照制或者準入制，但具體標準未明。
紅線：不得設資金池、不得放貸
在此次方案中對于p2p和股權重申多條紅線，包括：p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的。
不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
“若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去。”廣東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數的p2p平臺面臨被整治的風險。
廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關于不得發(fā)放貸款這一現象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p 2p特別指出，p 2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。此舉被解讀為將導致不少平臺備受考驗。
“現在大部分p 2p平臺都是用債權轉讓模式運作的。”陳智誠表示，債權轉讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權轉讓運作。
跨界：嚴禁“首付貸”性質業(yè)務
除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網運作存在的問題。要求房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質的，不得利用p 2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務，特別要求規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
“互聯(lián)網對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內非常常見?！标愔钦\表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產品將成為整治對象外，互聯(lián)網金融中涉及到的集團化風險也被方案提及。根據方案，同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產等方式，實現相對合法的資金通道，現在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
重點整治措施
1、“穿透式”監(jiān)管思路明確
南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標簽，從業(yè)務的本質入手。不管一家創(chuàng)新金融機構的名稱、標簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應的監(jiān)管條例去約束。
據悉，按照此前的分類，股權眾籌歸證監(jiān)會管、網絡借貸平臺由銀監(jiān)會負責、互聯(lián)網保險業(yè)務則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴峻的問題在于。
互聯(lián)網金融機構中各種金融業(yè)務的交叉、混業(yè)也給以機構監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網金融產品的表面形態(tài)看清業(yè)務實質，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質重于形式”的原則甄別業(yè)務性質，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
2、建立“重獎重罰”制度
從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報。
為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。
方頌認為，中國互聯(lián)網金融協(xié)會即將上線，設立的互聯(lián)網金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
3 。強化資金監(jiān)測
方案要求，加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
陳智誠認為，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
方頌表示，目前互聯(lián)網金融平臺資金來源都比較容易調查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應該是未來監(jiān)管的重點。
不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
一、工作目標和原則
1、工作目標
落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治問題和工作要求 1、p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務
期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
(2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
(3)p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的.業(yè)務。
2、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務
(1)互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
(2)未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
3、第三方支付業(yè)務
(1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
(2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
(3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
4、互聯(lián)網金融領域廣告等行為
互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果
1、嚴格準入管理
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測
加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度
針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。
金融風險防控工作方案篇十七
1、工作目標。
落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治問題和工作要求。
1、p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
(1)p2p網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
(2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
(3)p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
2、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。
(1)互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
(2)未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
3、第三方支付業(yè)務。
(1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
(2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
(3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
4、互聯(lián)網金融領域廣告等行為。
互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。
加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。
對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
中國互聯(lián)網金融協(xié)會建立專家評審委員會，相關部門對互聯(lián)網金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結果移交相關部門作為懲處依據。
5、加強內控管理。
由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。
利用互聯(lián)網思維做好互聯(lián)網金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺安全防護服務。
四、加強組織協(xié)調，落實主體責任。
1、部門統(tǒng)籌。
成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組(以下簡稱領導小組)，總體推進整治工作，做好工作總結，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設部等派員參與辦公室日常工作。
人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和工商總局根據各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業(yè)務合法合規(guī)性的認定標準，對分領域整治過程中發(fā)現的新問題，劃分界限作為整治依據，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項工作。
2、屬地組織。
各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組(以下稱地方領導小組)，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構。
各省級人民政府應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。
各省級人民政府應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、條塊結合。
各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。
工商總局會同金融管理部門負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。
工業(yè)和信息化部負責加強對互聯(lián)網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，對經相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。
住房城鄉(xiāng)建設部與金融管理部門共同對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯(lián)網從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。
中央宣傳部、國家互聯(lián)網信息辦公室牽頭負責互聯(lián)網金融新聞宣傳和輿論引導工作。
公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。
中國互聯(lián)網金融協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。
4、共同負責。
各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融活動開展情況。在省級人民政府統(tǒng)一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負責本地區(qū)分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。
對于產品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質屬性的，相關部門應建立數據交換和業(yè)務實質認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。
整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數據的，經過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
1、開展摸底排查。
各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區(qū)域的情況進行清查。對于跨區(qū)域經營的互聯(lián)網金融平臺，注冊所在地和經營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。
在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網金融平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。
各省級人民政府根據摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
此項工作于2016年7月底前完成。
2、實施清理整頓。
各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。
此項工作于2016年11月底前完成。
3、督查和評估。
領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
此項工作同步于2016年11月底前完成。
4、驗收和總結。
領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區(qū)域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應于1月底前完成。
領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作于203月底前完成。
六、做好組織保障，建設長效機制。
各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。
1、完善規(guī)章制度。
加快互聯(lián)網金融領域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯(lián)網金融各類創(chuàng)新業(yè)務，及時研究制定相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實踐，研究解決互聯(lián)網金融領域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應等問題，強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網金融產品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
2、加強風險監(jiān)測。
建立互聯(lián)網金融產品集中登記制度，研究互聯(lián)網金融平臺資金賬戶的統(tǒng)一設立和集中監(jiān)測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現對互聯(lián)網金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。
加快推進互聯(lián)網金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網金融活動提供更好的支持。加強互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
3、完善行業(yè)自律。
充分發(fā)揮中國互聯(lián)網金融協(xié)會作用，制定行業(yè)標準和數據統(tǒng)計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結合、對互聯(lián)網金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
4、加強宣傳教育和輿論引導。
各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
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