總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考。在總結(jié)中要注意語氣的積極、正面，給人以鼓舞和啟發(fā)。通過閱讀這些范文，我們可以更好地理解總結(jié)的重要性和寫作的技巧。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇一
總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么總結(jié)有什么格式呢？以下是小編為大家整理的風(fēng)控部年終工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
20xx年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會、法律文件審核、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則》、《項(xiàng)目評審決策工作細(xì)則》、《項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
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根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險(xiǎn)前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察次，出具擔(dān)保意向書份。
20xx年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整、評審報(bào)告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項(xiàng)目評審會次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個(gè)。其中會議通過新增項(xiàng)目戶，續(xù)保項(xiàng)目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到xx億。
風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報(bào)告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
完善及檔案資料不全在保客戶后續(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，個(gè)別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險(xiǎn)都抵不過道德風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險(xiǎn)的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時(shí)還存在，評審項(xiàng)目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續(xù)作項(xiàng)目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度的增加。
二、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險(xiǎn)意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項(xiàng)目集中到期的影響，個(gè)別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯(cuò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才是今后工作的重點(diǎn)。
20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從內(nèi)部和外部兩個(gè)點(diǎn)下功夫。
（一）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險(xiǎn)就是建立和堅(jiān)持三個(gè)機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。
堅(jiān)持按程序辦事，實(shí)行責(zé)任追究制。
道德因素風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實(shí)現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實(shí)行責(zé)任追究制。
（二）外部風(fēng)險(xiǎn)從企業(yè)財(cái)務(wù)因素、非財(cái)務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。
防范財(cái)務(wù)因素的.關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營中的“三個(gè)三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財(cái)務(wù)因素比財(cái)務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時(shí)間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。
反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于擔(dān)保債權(quán)。
二、學(xué)習(xí)提高上，從提升自身業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力上下功夫。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，與業(yè)務(wù)部加強(qiáng)部門間多溝通和交流，參加業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)及實(shí)際案例分析，重點(diǎn)要學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)側(cè)、項(xiàng)目報(bào)告、經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平、風(fēng)控因素的內(nèi)容。并要及時(shí)收集整理有關(guān)金融信貸政策，因家行業(yè)趨勢等相關(guān)資料，與公司其他部門共同學(xué)習(xí)，分享提高。
三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，積極發(fā)揮工作主動性，和業(yè)務(wù)部門一起努力拓展新的業(yè)務(wù)品種、創(chuàng)新新的反擔(dān)保措施操作模式，加強(qiáng)和外部律師的溝通和交往，提升風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)能力。
四、制度執(zhí)行上，加強(qiáng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的把控能力，做好項(xiàng)目保前、保中和保后監(jiān)管，嚴(yán)格按照公司制度、流程等規(guī)定認(rèn)真履行工作職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，力爭在短時(shí)間內(nèi)采取應(yīng)對措施。
總之，20xx年風(fēng)控部將按照公司的安排，盡最大努力完成公司各項(xiàng)決策的實(shí)施工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇二
風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財(cái)務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況。今天本站小編給大家整理了風(fēng)控部。
希望對大家有所幫助。
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。
目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：
(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。
(四)撰寫。
調(diào)查報(bào)告。
調(diào)查充分的報(bào)告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn)，因此，對擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作，信用評級工作。
四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料。
1)好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。
9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險(xiǎn)。
12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結(jié)過去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證上會等一系列工作。
制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報(bào)了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)。
合同。
風(fēng)險(xiǎn)管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程風(fēng)控管理保后管理等方面有章可依有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查現(xiàn)場考察撰寫報(bào)告上回答疑落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況合同訂單工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。上半年資料審查14個(gè)(其中銀保10個(gè)居間個(gè))現(xiàn)場考察14個(gè)撰寫報(bào)告10個(gè)上會6個(gè)通過2個(gè)南陽天港在等待銀行上會通知，具體項(xiàng)目如下:。
日期企業(yè)名稱或個(gè)人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料。
2.22河南新奧森農(nóng)林。
2.27康達(dá)機(jī)械。
3.12秀田牧業(yè)。
5.8許昌潤豐紡織居間。
5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。
5.16新鄉(xiāng)蒲光。
5.21平頂山溢浩通商。
5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。
5.29平頂山市鑫宇商11。
6.6南陽天港運(yùn)輸公12。
6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13。
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。
6.26鞏義金源還在跟蹤。
備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個(gè))、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個(gè));這30個(gè)項(xiàng)目中結(jié)清19個(gè)、未到期11個(gè));無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個(gè)方面還要審核居間合同、計(jì)算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)、與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個(gè)方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。
檔案管理:。
a、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);。
d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個(gè)、民保居間業(yè)個(gè)(不含歷史跨年度1個(gè))、銀保業(yè)務(wù)2個(gè)(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個(gè):平頂山超達(dá)已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個(gè)人縮減為7個(gè)人(一個(gè)檔案、兩個(gè)會簽、三個(gè)風(fēng)控、一個(gè)總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個(gè)職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進(jìn)行了財(cái)務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神，特別是三個(gè)風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個(gè)部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時(shí)工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險(xiǎn)控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)。
二、上半年工作存在的不足之處:。
20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:。
1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行、達(dá)不到考察的要求時(shí)也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個(gè)意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時(shí)間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項(xiàng)目的增多(時(shí)間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險(xiǎn)較大)，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時(shí)授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險(xiǎn)控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個(gè)項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計(jì)會很多、考察壓力較大，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個(gè)方面還需相當(dāng)長的時(shí)間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。
1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項(xiàng)目26個(gè)民保24個(gè));扣除民保短拆的15個(gè)還有11個(gè)，但屬于上會通過的只有1個(gè)銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。
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風(fēng)控部工作總結(jié)篇三
本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個(gè)月，公司團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項(xiàng)目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個(gè)崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險(xiǎn)控制是公司了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及判斷項(xiàng)目好壞的第一步，風(fēng)險(xiǎn)控制的水平是一個(gè)公司掌控風(fēng)險(xiǎn)能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險(xiǎn)控制中的工程項(xiàng)目技術(shù)評估和保后跟蹤。
項(xiàng)目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程。
合同。
等內(nèi)容了解工程項(xiàng)目情況，并對工程中標(biāo)價(jià)格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時(shí)主要針對合同要求中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方向，在進(jìn)行項(xiàng)目技術(shù)評估時(shí)，本人覺得要加強(qiáng)對中標(biāo)人(施工單位)的公司運(yùn)營情況及財(cái)務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運(yùn)營情況直接影響著項(xiàng)目工程履約情況;同時(shí)，需要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時(shí)就了解項(xiàng)目具體情況，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時(shí)不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時(shí)服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運(yùn)營的良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時(shí)就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時(shí)的情況，為此建議公司對項(xiàng)目較大的工程建立重大工程項(xiàng)目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項(xiàng)目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行細(xì)分，抓重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目，加強(qiáng)對項(xiàng)目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。
本人將在后續(xù)的工作中，建立其實(shí)可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項(xiàng)目保后跟蹤及時(shí)，準(zhǔn)確反映履約情況。
風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財(cái)務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時(shí)，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財(cái)務(wù)報(bào)表知識及法律知識，加強(qiáng)同法務(wù)部的溝通共同分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，給項(xiàng)目提供切實(shí)可行的建議。
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風(fēng)控部工作總結(jié)篇四
20__上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證上會等一系列工作。
制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報(bào)了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同、風(fēng)險(xiǎn)管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報(bào)告、上回答疑、落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。上半年資料審查14個(gè)(其中銀保10個(gè)、居間個(gè))、現(xiàn)場考察14個(gè)、撰寫報(bào)告10個(gè)、上會6個(gè)、通過2個(gè)南陽天港在等待銀行上會通知，具體項(xiàng)目如下:。
日期企業(yè)名稱或個(gè)人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料。
2.22河南新奧森農(nóng)林。
2.27康達(dá)機(jī)械。
3.12秀田牧業(yè)。
5.8許昌潤豐紡織居間。
5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。
5.16新鄉(xiāng)蒲光。
5.21平頂山溢浩通商。
5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。
5.29平頂山市鑫宇商11。
6.6南陽天港運(yùn)輸公12。
6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13。
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。
6.26鞏義金源還在跟蹤。
備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個(gè))、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個(gè));這30個(gè)項(xiàng)目中結(jié)清19個(gè)、未到期11個(gè));無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個(gè)方面還要審核居間合同、計(jì)算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)、與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個(gè)方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。
檔案管理:。
a、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);。
d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20__.3.1-20__.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個(gè)、民保居間業(yè)個(gè)(不含歷史跨年度1個(gè))、銀保業(yè)務(wù)2個(gè)(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個(gè):平頂山超達(dá)已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個(gè)人縮減為7個(gè)人(一個(gè)檔案、兩個(gè)會簽、三個(gè)風(fēng)控、一個(gè)總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個(gè)職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進(jìn)行了財(cái)務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神，特別是三個(gè)風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個(gè)部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時(shí)工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險(xiǎn)控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)。
二、上半年工作存在的不足之處:。
20__上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:。
1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行、達(dá)不到考察的要求時(shí)也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個(gè)意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時(shí)間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項(xiàng)目的增多(時(shí)間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險(xiǎn)較大)，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時(shí)授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險(xiǎn)控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個(gè)項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計(jì)會很多、考察壓力較大，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個(gè)方面還需相當(dāng)長的時(shí)間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。
1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項(xiàng)目26個(gè)民保24個(gè));扣除民保短拆的15個(gè)還有11個(gè)，但屬于上會通過的只有1個(gè)銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇五
通過這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識到，作為一名理財(cái)規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險(xiǎn)公司工作，保險(xiǎn)這個(gè)朝陽的行業(yè)未來對于專業(yè)化的要求會越來越嚴(yán)格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來越專業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國理財(cái)規(guī)劃師缺口達(dá)60萬左右，理財(cái)服務(wù)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯了理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個(gè)人客戶對財(cái)富管理服務(wù)的需求也在快速增加。另一方面，在物質(zhì)財(cái)富增長的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全，投資理財(cái)需求不斷上升。
在這樣的背景下，我國個(gè)人理財(cái)市場已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險(xiǎn)公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰Φ娜藛T。在北京這樣大中型城市的一些經(jīng)濟(jì)條件較好的人，擁有活躍的理財(cái)行為和較為成熟的理財(cái)理念，追求個(gè)性化的個(gè)人、家庭理財(cái)計(jì)劃和創(chuàng)新型投資理財(cái)產(chǎn)品，已成為我們公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。而太平人壽這幾年高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品剛剛涉足，相對于競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍(lán)海，我正可以用自己在清華大學(xué)的學(xué)習(xí)成果在這個(gè)市場上發(fā)揮自己的專業(yè)。
在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識上的東西，同時(shí)也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來一生的發(fā)展。
這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時(shí)間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會通過不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。
這些天所學(xué)習(xí)的課程有很多，比如，理財(cái)規(guī)劃師的客戶關(guān)系管理與實(shí)務(wù)、投資管理與債券投資、金融理財(cái)與稅務(wù)規(guī)劃，外匯，股票，基金投資，萬能險(xiǎn)等課程。這些老師專業(yè)生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財(cái)師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點(diǎn)，比如，理財(cái)規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應(yīng)該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實(shí)際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財(cái)產(chǎn)品。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問銷售模式。還有第二次的課程，管圣義老師所講的債券投資，以前一直認(rèn)為債券就是國債，而這次讓我了解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場，介紹了債券產(chǎn)品和如何發(fā)行債券等，使我對于債券的投資更加深刻的了解了。還有黃樺老師所講的稅務(wù)籌劃，讓我們知道了我國相關(guān)稅制的基本情況，以及我國個(gè)人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險(xiǎn)幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險(xiǎn)等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識。
從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。
一、對國內(nèi)事務(wù)所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。
“事務(wù)所的做大做強(qiáng)”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務(wù)所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務(wù)所。
1、從國家安全機(jī)密和資本市場擴(kuò)容看國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展前景。
首先，從國家安全機(jī)密看事務(wù)所發(fā)展。在這里，筆者不論事務(wù)所整體行業(yè)成長，而只談有關(guān)國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計(jì)師事務(wù)所。要談本土所的做大做強(qiáng)，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計(jì)師協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強(qiáng)會計(jì)師事務(wù)所業(yè)務(wù)中四大會計(jì)師事務(wù)所占有率分別為、、。暫且粗略的假設(shè)收入與數(shù)量成一定比例關(guān)系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計(jì)師事務(wù)所負(fù)責(zé)。從另一宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp，結(jié)合兩者信息和國際四大所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)理念貫徹的是了解企業(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應(yīng)商和客戶環(huán)境、技術(shù)和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。
簡言之，我國目前大量成熟的機(jī)械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財(cái)務(wù)和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2013年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團(tuán)利益因素，而只需考慮這項(xiàng)間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機(jī)密為何物。筆者不知道大部分審計(jì)人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關(guān)數(shù)據(jù)分析的結(jié)果就是_。
所以，從_安全考慮出發(fā)，筆者認(rèn)為國內(nèi)事務(wù)所的做大做強(qiáng)是趨勢和必然?？墒沁@也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務(wù)所本身科學(xué)、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務(wù)所目前的這口“鍋”尺寸確實(shí)不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務(wù)所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)中不可缺失的分支力量。
其次，從資本市場擴(kuò)容來看。2013年9月，據(jù)商務(wù)部人士聲稱在2013年適當(dāng)時(shí)候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計(jì)劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務(wù)所開展國際業(yè)務(wù)又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務(wù)所人才儲備、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實(shí)質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。
2、筆者對制約國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)因素的考慮和應(yīng)對。
首先，是目前國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)的核心競爭力存在問題。我國國內(nèi)事務(wù)所目前發(fā)展依靠的社會資源。在其力所能及的范圍內(nèi)，社會資源豐富決定了業(yè)務(wù)的廣泛程度。然而，所謂中石油、中石化、建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國移動等他們力所不能及的范圍，這時(shí)就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴(yán)重制約著有健康核心競爭力的事務(wù)所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導(dǎo)致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風(fēng)習(xí)慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費(fèi)性質(zhì)問題。其實(shí)，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結(jié)為審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識問題。
即國內(nèi)事務(wù)所缺乏經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)意識問題，所謂些個(gè)合伙人毫無審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)而言，他們認(rèn)為任何問題都能夠解決。而實(shí)在一些風(fēng)險(xiǎn)解決不了的時(shí)候，他們就說沒那個(gè)業(yè)務(wù)能力，實(shí)則沒那個(gè)社會資源。也正因如此而導(dǎo)致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計(jì)行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個(gè)舞臺。
二、事務(wù)所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制。
1、業(yè)務(wù)控制理念對業(yè)務(wù)質(zhì)量的影響。
強(qiáng)化業(yè)務(wù)質(zhì)量是未來事務(wù)所發(fā)展的核心競爭力，而質(zhì)量控制是業(yè)務(wù)質(zhì)量的核心動力。目前國內(nèi)所在這方面落后于四大是有相當(dāng)?shù)木嚯x。筆者了解到很大部分國內(nèi)所在質(zhì)量控制的留于形式、新審計(jì)準(zhǔn)則要求下的執(zhí)行情況、薪酬機(jī)制導(dǎo)致的人才流失等情況是相對于國際四大而言是嚴(yán)重的（盡管目前四大在某些方面也開始出現(xiàn)不足）。
業(yè)務(wù)質(zhì)量的強(qiáng)化，從某一角度上說就是將審計(jì)細(xì)節(jié)化。但是，任何事務(wù)的細(xì)節(jié)化，最終會招來大部分員工的反感和厭惡情緒。所以對應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)推動就顯的格外的重要，而領(lǐng)導(dǎo)的推動必然要考慮成本收益的基礎(chǔ)，利益上的得此失彼最后將落在領(lǐng)導(dǎo)的決心上。為此，筆者從業(yè)務(wù)控制質(zhì)量的理念出發(fā)，進(jìn)行了相對分析。
業(yè)務(wù)質(zhì)量理念分為業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念。業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念的是一個(gè)事務(wù)的兩面，前者是向外，后者是向內(nèi)。
所謂業(yè)務(wù)控制理念即嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的文化、有效的業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)推動機(jī)制等。一個(gè)好的業(yè)務(wù)流程決定了業(yè)務(wù)質(zhì)量的層次，積極貫徹新審計(jì)準(zhǔn)則的業(yè)務(wù)要求已是必然的趨勢。而對新的審計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)和執(zhí)行及后續(xù)強(qiáng)化和討論，必然會影響部分老員工的反感和部分領(lǐng)導(dǎo)的利益分配。審計(jì)本身從實(shí)質(zhì)上來講既是一個(gè)帶著思想而進(jìn)行程序化的過程。暫且剝離思想的參與，單是程序化的過程缺陷就有可能導(dǎo)致致命的法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。而新審計(jì)準(zhǔn)則的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)充分調(diào)動了整個(gè)項(xiàng)目組在整個(gè)審計(jì)始末進(jìn)行著思考。對于控制風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避法律責(zé)任都有著積極的作用，對于新一代審計(jì)人員和會計(jì)師事務(wù)所充滿著機(jī)遇和挑戰(zhàn)。無論是國內(nèi)所和國際所，我想，在中國，大家在同一起跑線。所以，在業(yè)務(wù)控制理念的落后，必將是毀滅性的結(jié)束！
2、人才競爭理念——薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)。
在人才競爭理念方面，事務(wù)所必須營造完善有效的競爭體制，這一點(diǎn)對于事務(wù)所的長遠(yuǎn)發(fā)展積蓄著人才儲備。事務(wù)所的競爭力無非來自業(yè)務(wù)層和領(lǐng)導(dǎo)層。領(lǐng)導(dǎo)層，我們決定不了。但是，這兩者絕對是相互作用和制約著。事務(wù)所建立的競爭理念必須剝離個(gè)人情感，以客觀實(shí)質(zhì)為基礎(chǔ)。審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要集中在事務(wù)所和簽字會計(jì)師，而業(yè)務(wù)執(zhí)行人員的風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上可以忽略不計(jì)。所以在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，我們不光要執(zhí)行執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，還有一個(gè)值得重視的是“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”。“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”在國內(nèi)尚無定義，純屬我個(gè)人概括，如有不妥，還忘見涼。
“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”主要存在于國內(nèi)一些依據(jù)收費(fèi)而進(jìn)行業(yè)務(wù)提成的事務(wù)所，但是這些事務(wù)所又不是真真意義上的“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”，他們只是完成審計(jì)工作后，根據(jù)收入的比例或者個(gè)人的情感而進(jìn)行的薪酬分配。這樣的結(jié)果，可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)將是非常重大的。
以筆者從也幾年的經(jīng)歷為例進(jìn)行說明。在不少初進(jìn)事務(wù)所初中級員工和一些有經(jīng)驗(yàn)的審計(jì)人員。在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，即使發(fā)現(xiàn)了錯(cuò)報(bào)，他們也進(jìn)行隱瞞，進(jìn)而進(jìn)行合理化的修飾和掩蓋。原因很簡單，在最短的時(shí)間做最多的項(xiàng)目，那最多的提成，而忽略了大量的可能隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。這大大增加了事務(wù)所執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)不是控制不了的，而是被刻意的隱瞞。出現(xiàn)這種情況的原因很簡單，人才競爭理念的落后！
而“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”卻能大大的克服這種風(fēng)險(xiǎn)。在這，我只談“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”框架結(jié)構(gòu)，具體的細(xì)化單憑我個(gè)人無法完善。“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”必須建立完善的評審制度，即做為考核的一項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)。為之而適應(yīng)的是必須建立一個(gè)“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)系數(shù)表”。
這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)表構(gòu)成與發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)報(bào)大小、科目底稿的難易程度、底稿的完成標(biāo)準(zhǔn)程度、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度等等指定一個(gè)系數(shù)表。最后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)表的權(quán)重乘數(shù)參與薪酬的分配，同時(shí)這些工作都是要在計(jì)劃審計(jì)工作階段完成。
表1該表為筆者設(shè)計(jì)的初始化表格（未成熟化）。
科目風(fēng)險(xiǎn)貨幣資金10222218。
科目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收帳款10222218。
科目風(fēng)險(xiǎn)存貨20555540。
科目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付帳款10222218。
科目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)交稅費(fèi)15222223。
科目風(fēng)險(xiǎn)收入20555540。
科目風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用5222213。
特別風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)方交易合并30--------30。
特別風(fēng)險(xiǎn)長期股權(quán)投資合并50--------50。
特別風(fēng)險(xiǎn)特殊項(xiàng)目審計(jì)50222258。
復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)一級復(fù)核30--------30。
復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)二級復(fù)核30--------30。
復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)三級復(fù)核30--------30。
*1復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)中對應(yīng)的發(fā)現(xiàn)錯(cuò)報(bào)系數(shù)按照相應(yīng)制度扣減相關(guān)科目的基本系數(shù)。
*2薪酬計(jì)算：提成=項(xiàng)目提成金額*成員所負(fù)責(zé)系數(shù)之和/系數(shù)總和。
這樣的優(yōu)勢在于，一可以一定程度上的控制“被人為隱藏或忽略”的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)可以相對有效的提高業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)能力，使其主動的發(fā)現(xiàn)和解決問題，并在這個(gè)過程中不斷的完善自己。只有真真領(lǐng)悟和學(xué)習(xí)能力好、發(fā)現(xiàn)能力強(qiáng)、細(xì)心和負(fù)責(zé)的員工才能獲得高的薪酬，而恰恰這些人才是真真事務(wù)所需要的人才，同時(shí)也是事務(wù)所的核心競爭力所必須具備的儲備人才。這也才是真真意義上的“風(fēng)險(xiǎn)”導(dǎo)向?qū)徲?jì)。
2）僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)。
在實(shí)際工作中，我們所面對的僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)是絕對存在的。最簡單的莫過于一般的kid和用友財(cái)務(wù)軟件、復(fù)雜的erp系統(tǒng)、超市和賣場使用的自動化進(jìn)銷存控制程序，此外還涉及一些金融行業(yè)的特殊交易軟件和電力系統(tǒng)的處理軟件等等。但凡這些基本都屬于實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的特別風(fēng)險(xiǎn)。而如何去在考慮內(nèi)部控制的基礎(chǔ)上評估這些風(fēng)，并且指定有效的進(jìn)一步審計(jì)程序是當(dāng)前國內(nèi)所的空白，解決問題的方式是如何建立一個(gè)多元化的人才儲備，而這又取決于事務(wù)所的后臺服務(wù)實(shí)力。綜合來看，與其說是將僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的低水平，到不如說整合事務(wù)所的人力資源。因?yàn)樵谀撤N程序上講，這已經(jīng)與我們業(yè)務(wù)層面沒有實(shí)質(zhì)上的關(guān)系。自動化控制產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，在業(yè)務(wù)層面所能解決的問題也只是在假設(shè)該控制是“正確”的情況下，其是否得到執(zhí)行。
2、評估風(fēng)險(xiǎn)。
如何評估風(fēng)險(xiǎn)是在實(shí)際工作中最難的，而這一點(diǎn)也是最能體現(xiàn)項(xiàng)目經(jīng)理價(jià)值的工作。
如何將其了解的被審計(jì)單位環(huán)境信息最終匯總歸納為能指導(dǎo)我們進(jìn)一步審計(jì)程序的工作開展是關(guān)鍵。筆者認(rèn)為這一個(gè)過程是由兩個(gè)緊密聯(lián)系的過程所組建。分別是*1、我們初步識別的風(fēng)險(xiǎn)的評估。*2、在了解內(nèi)部控制本身是，我們所評估的內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
在實(shí)際工作中，當(dāng)我們結(jié)合企業(yè)的內(nèi)部信息、行業(yè)信息及整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境撰寫完所了解的被審計(jì)單位的信息后，我們已經(jīng)評估了出了一些初步風(fēng)險(xiǎn)。但是，這些風(fēng)險(xiǎn)不一定就會發(fā)生在企業(yè)。因?yàn)槠髽I(yè)有自己的免疫系統(tǒng)——內(nèi)部控制。而我們在進(jìn)行最終的風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，我們要考慮和判斷企業(yè)自身設(shè)計(jì)的免疫系統(tǒng)是否能抵抗初步評估的風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)時(shí)候常遇見的困難是如何識別控制和自信的判斷其控制是否設(shè)計(jì)合理并得到執(zhí)行。這種工作如果沒有一定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)是絕對完成不了的。為此，筆者結(jié)合實(shí)際工作碰到的一些困難和經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)了一些可以借鑒的措施。
首先：如何識別能夠?qū)ξ覀兂醪皆u估的風(fēng)險(xiǎn)有抵消作用的控制。筆者認(rèn)為，1、可以逆向思考。即假設(shè)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，那么是哪個(gè)環(huán)節(jié)、哪個(gè)部門、哪個(gè)控制、哪個(gè)人會在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)，因?yàn)榇蟛糠植缓侠淼牟僮髯罱K是會被發(fā)現(xiàn)的。那么這個(gè)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)報(bào)人的控制即為可以識別的控制，他的對應(yīng)工作即是我們認(rèn)為可以抵消風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的工作。從理論上講，這種控制也叫檢查控制。2、從源頭上考慮，進(jìn)行發(fā)散性的思考。這種方法我個(gè)人是最通常的方法，但也是比較難的方法。因?yàn)檫@要求我們在判斷的時(shí)候，必須站在企業(yè)的角度上，如何設(shè)計(jì)控制預(yù)防該類風(fēng)險(xiǎn)。然后再從企業(yè)實(shí)際存在的內(nèi)部控制中尋找對應(yīng)匹配的預(yù)防性控制。而這種方法沒有一定的管理經(jīng)驗(yàn)是很難完成的。
其次：在了解內(nèi)部控制本身時(shí)，我們?nèi)绾卧u估內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，這會在我們針對企業(yè)重要的交易類別可能發(fā)生錯(cuò)報(bào)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了解。比如，我們通常都把銷售與收款循環(huán)和生產(chǎn)與倉儲循環(huán)作為比較重要的，而且是容易發(fā)生錯(cuò)報(bào)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了解和測試。那么在這些環(huán)節(jié)當(dāng)中，我們就應(yīng)該按照業(yè)務(wù)流程，針對各個(gè)認(rèn)定層次可能發(fā)身的錯(cuò)報(bào)進(jìn)行逐個(gè)挖掘?qū)?yīng)的內(nèi)部控制。這種方法也可以稱為逐個(gè)認(rèn)證。
對于該環(huán)節(jié)的工作，實(shí)際操作上困難重重，要具備相當(dāng)?shù)膶徲?jì)工作經(jīng)驗(yàn)不說，還得具備經(jīng)營管理、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、資本市場規(guī)則的理解及基本應(yīng)用、宏觀經(jīng)濟(jì)的把握和敏感能力等。對于項(xiàng)目經(jīng)理的要求之高可想而知。而真真具備了這些能力的人，卻未必會留在工資體系太過不合理的審計(jì)行業(yè)。所以，這也是筆者為何提出“薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)”的緣故之一。
3、風(fēng)險(xiǎn)評估過程記錄。
風(fēng)險(xiǎn)評估程序?qū)儆谟?jì)劃階段的審計(jì)工作，而好的計(jì)劃審計(jì)工作必須留下一個(gè)清晰的思路。在實(shí)際工作中，大部分風(fēng)險(xiǎn)評估程序的文件都是只有最后的審定版。筆者認(rèn)為這樣的缺陷是三級復(fù)核人員無法綜合考慮前期數(shù)據(jù)的合理性，所以風(fēng)險(xiǎn)評估文件有必要保留其原始數(shù)據(jù)版本。原因如下：
首先：從初級數(shù)據(jù)版到一級復(fù)核版再至二級復(fù)核版最后至三級復(fù)核版。風(fēng)險(xiǎn)評估程序文件的撰寫和判斷與個(gè)人的知識面有著很廣泛的聯(lián)系，并不是每個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理都能夠準(zhǔn)確的判斷是非。故而筆者認(rèn)為應(yīng)該將所有的版本都?xì)w集起來，三級復(fù)核的判斷意見可以參考前面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和前面復(fù)核的判斷，這種考慮才是相對全面的考慮。
其次：有人可能會質(zhì)疑如果這樣操作，難度太大，要打開過多的文檔。不然，筆者認(rèn)為完全可以把所有版本的信息記錄填寫在一個(gè)excel文件中的同一個(gè)工作表里的不同列。這樣就相對一目了然。
最后：在應(yīng)對監(jiān)管層檢查時(shí)的處理很簡單，我們可以只需要打印和上繳最后的審定版即可以。因?yàn)?，我們這樣做的目的只是為了，在風(fēng)險(xiǎn)評估的時(shí)候讓復(fù)核人員能夠綜合考慮。
所以，保留任何需要和不需要的記錄，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)評估是計(jì)劃審計(jì)工作的一部分。風(fēng)險(xiǎn)評估文件無所謂作廢。
4、如何進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的愉快溝通。
如何讓企業(yè)管理層和員工清晰的知道我們所需要表達(dá)的意思并且歡快的進(jìn)行溝通，決定了我們的工作進(jìn)一步的開展，而且體現(xiàn)我們個(gè)人魅力的展現(xiàn)和社會資源的積累。
首先：對于大部分從事審計(jì)行業(yè)的人員而言，基本可以算專業(yè)人士，平時(shí)的談吐和工作內(nèi)容決定了我們的思維方式過于“專業(yè)化，嚴(yán)謹(jǐn)化”，所以在與企業(yè)溝通時(shí)，難免會出現(xiàn)障礙，因?yàn)槲覀児ぷ鲗ο蟛⒎嵌际秦?cái)務(wù)人員，其中大部分可能會是非財(cái)務(wù)人員溝通。所以如何讓企業(yè)的人員能夠清晰明白我們所要表達(dá)的思路，如何讓企業(yè)明白我們要獲取的信息，對于我們的工作而言所占比重絕對事半功倍。
根據(jù)《縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作方案》xx文件精神及相關(guān)規(guī)定，縣婦聯(lián)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按步驟、分階段認(rèn)真做好各項(xiàng)工作，從思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面，在全會認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防范工作，使保護(hù)、督查黨員干部的各項(xiàng)措施落到實(shí)處，取得了初步成效?，F(xiàn)總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，廣泛營造廉政風(fēng)險(xiǎn)防控氛圍。
一是思想認(rèn)識到位。我會黨組先后組織學(xué)習(xí)了中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定，學(xué)習(xí)各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)，自覺把思想統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作上來，預(yù)防和控制黨員干部失誤，以制度保持黨員干部的清正廉潔，從源頭上預(yù)防腐敗。通過學(xué)習(xí)，克服“與己無關(guān)”、“本崗位無風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”等模糊認(rèn)識，大家提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，了解并掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原則和方法，充分認(rèn)識排查崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)的重要意義。二是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。我會成立了由黨組書記任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，辦公室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)我會廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織協(xié)調(diào)及日常工作，確保組織實(shí)施落到實(shí)處，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。三是宣傳教育到位。召開廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動員會，通過講案例擺事實(shí)，全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識不到風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)”，自覺參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中來，主動查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
二、周密部署、積極排查，準(zhǔn)確查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
1、制定方案、穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)文件精神，結(jié)合我會實(shí)際，制定并下發(fā)了《lj縣婦聯(lián)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)、實(shí)施的主要對象、工作內(nèi)容和方法步驟以及工作要求，分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。
2、積極排查、深入查找。緊密結(jié)合工作實(shí)際，通過自己找，他人幫，集體擺，領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等形式，深入查擺思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險(xiǎn)。
3、注重分析，征求意見。定期召開會議，聽取履行職責(zé)、工作環(huán)節(jié)和具體措施等情況匯報(bào)，并進(jìn)行認(rèn)真分析，扎實(shí)開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查，查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過多方征求意見，反復(fù)研究，最終6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提交到黨組會議審核，并按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率或危害損失程度，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。
三、制訂措施、強(qiáng)化監(jiān)控，嚴(yán)密防范廉政風(fēng)險(xiǎn)。
1、制訂防控措施。在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級的基礎(chǔ)上，按照辦工作崗位廉政建設(shè)總要求，對照法規(guī)、政策，按照思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)工作的流程環(huán)節(jié)以及外部環(huán)境等五個(gè)方面，分類制訂防范措施和制度，對已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善，使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)整理匯總，對確定的6個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制訂了6條相應(yīng)的防控措施。
2、開展公開承諾。領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部以及其他工作人員，通過自查自找和征求意見，對廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施在一定范圍進(jìn)行公示，使全體干部職工互相監(jiān)督。加強(qiáng)研究分析，廣泛聽取意見，制定防控機(jī)制，明確工作責(zé)任，狠抓具體落實(shí)。同時(shí)，要求每名干部職工，依照個(gè)人的崗位職責(zé)，職務(wù)安排等情況，進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控公開承諾。
3、進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。一是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督渠道。今年以來，我會制定和完善了公務(wù)用車、財(cái)務(wù)報(bào)銷、公務(wù)接待等6個(gè)制度。二是強(qiáng)化監(jiān)督考核機(jī)制。把廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防控工作納入機(jī)關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)、年度目標(biāo)任務(wù)考核和黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核范疇，管好干部，防患未然，做到關(guān)口前移，確保黨員干部零違紀(jì)，實(shí)現(xiàn)對廉政風(fēng)險(xiǎn)有效地防控。
四、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象。
通過開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，我會全體干部職工找準(zhǔn)了在工作中存在的主要問題，明確了發(fā)展思路和今后的努力方向，努力把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)變?yōu)榘踩c(diǎn)，使機(jī)關(guān)干部的風(fēng)險(xiǎn)意識得到了強(qiáng)化，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，隊(duì)伍建設(shè)得到了加強(qiáng)。
1、增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識。在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)中，經(jīng)過學(xué)習(xí)動員、相互討論、崗位查找、措施制定、廉政承諾，每一位黨員干部都接受了一堂生動的廉政教育，進(jìn)一步澄清了部分工作人員思想上的誤區(qū)和模糊認(rèn)識，進(jìn)一步提高了對各自工作崗位重要性的認(rèn)識，進(jìn)一步明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)是樹立“廉潔型機(jī)關(guān)”形象、履行“服務(wù)型機(jī)關(guān)”職能的需要。
2、規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險(xiǎn)排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，以量化的形式，制定考核辦法，深化政務(wù)公開，加大對群眾關(guān)心、社會關(guān)注的熱點(diǎn)和敏感問題的公開力度，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。嚴(yán)格實(shí)行目標(biāo)管理，促使機(jī)關(guān)黨員干部盡職盡責(zé)，提高工作效率和工作質(zhì)量，更好地為人民群眾服務(wù)。
3、打造了一支廉潔高效的干部隊(duì)伍。開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，有力地促進(jìn)了我會懲防體系2011年工作重點(diǎn)的推進(jìn)，創(chuàng)新了反腐倡廉工作方法，深化了預(yù)防腐敗制度建設(shè)，加大了治本力度，優(yōu)化了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作格局，取得了“以廉促政”的聯(lián)動效應(yīng)。通過機(jī)關(guān)干部日常談心談話制度、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等措施，進(jìn)一步優(yōu)化干部隊(duì)伍素質(zhì)，有力地促進(jìn)了我會干部隊(duì)伍建設(shè)。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇六
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。
目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：
(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。
(四)撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn)，因此，對擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作，信用評級工作。
四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料。
1)好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。
9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險(xiǎn)。
12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結(jié)過去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇七
為全面貫徹落實(shí)《**公司公司2020年法治建設(shè)重點(diǎn)任務(wù)分工方案》及《**公司公司關(guān)于2020年度各級子企業(yè)法人治理重點(diǎn)工作的工作要求》文件精神，結(jié)合公司2020年度黨政折子工程的具體內(nèi)容。法務(wù)風(fēng)控部牢固樹立“健全法人治理，建設(shè)法治公交，加強(qiáng)案件管控，探索內(nèi)部控制”的理念，以切實(shí)提升企業(yè)發(fā)展質(zhì)量，扎實(shí)推進(jìn)企業(yè)經(jīng)營管理重點(diǎn)工作和項(xiàng)目取得實(shí)效，現(xiàn)就法務(wù)風(fēng)控部2020年三季度工作情況及四季度工作計(jì)劃作如下匯報(bào)：
一、三季度經(jīng)營指標(biāo)完成情況。
二級指標(biāo)中“根據(jù)《北京**有限公司法治建設(shè)考核評價(jià)實(shí)施辦法》要求，考核評價(jià)結(jié)果未出現(xiàn)扣分項(xiàng)”及“按照要求在法務(wù)360°管理系統(tǒng)做好合同上報(bào)、流轉(zhuǎn)、審核、審批、簽訂備案和履行備案工作”考核周期均為“按年度”考核，兩項(xiàng)二級指標(biāo)第三季度均未發(fā)生扣罰。
二、三季度經(jīng)營管理中采取的工作措施和效果。
（一）以“民法典”為切入，加強(qiáng)法律風(fēng)控知識宣傳。
為全面準(zhǔn)確。
學(xué)習(xí)。
民法典，深刻理解和把握民法典的精神實(shí)質(zhì)和主要內(nèi)容，進(jìn)一步提升法律素養(yǎng)，法務(wù)風(fēng)控部以《民法典》實(shí)施為契機(jī)展開了系列宣傳教育活動。利用專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)購買《民法典》文本，發(fā)放至公司領(lǐng)導(dǎo)及各部室，號召全員開展“民法典”學(xué)習(xí)；以公司黨委“日學(xué)習(xí)、周講堂、月交流、季活動”主體教育活動為契機(jī)組織黨員同志觀看cctv12社會與法欄目制作的《民法典：開啟中國法治新時(shí)代》視頻，加深了黨員們對于民法典的理解，對正確理解和準(zhǔn)確實(shí)施民法典有很強(qiáng)的針對性和指導(dǎo)性；據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)一部署，法務(wù)風(fēng)控部結(jié)合工作實(shí)際，組織了以“我的法治故事”為主題的法治動漫微視頻征集活動，最后遴選出兩份既注重政治性、思想性、法治性、藝術(shù)性相統(tǒng)一，又大力弘揚(yáng)社會主義核心價(jià)值觀，傳播正能量，內(nèi)容健康、積極向上的優(yōu)秀作品報(bào)送給集團(tuán)。通過《民法典》系列活動的開展，增強(qiáng)了全員對公司法治宣傳活動的參與感。有利于在企業(yè)中營造遵法、學(xué)法、守法、用法的法治氛圍。
（二）持續(xù)規(guī)范合同管理，把控全流程風(fēng)險(xiǎn)。
為持續(xù)做好合同管理工作的監(jiān)管與服務(wù)，進(jìn)一步提高合同管理主體責(zé)任和規(guī)范化程度，法務(wù)風(fēng)控部貫徹落實(shí)集團(tuán)公司深入開展合同管理制度執(zhí)行工作，于8月中旬開展了覆蓋兩級公司的合同管理自查自糾活動。此次活動覆蓋**公司及下屬四家分子公司，檢查范圍涵蓋2018年至2019年的300余份合同。針對自查出備案不及時(shí)的合同已經(jīng)及時(shí)分析原因并進(jìn)行整改。通過此次自查自糾工作，對于下屬企業(yè)的合同管理工作起到了很好的督促指導(dǎo)作用，進(jìn)一步強(qiáng)化了兩級公司的合同管理流程，為全流程的風(fēng)險(xiǎn)把控提供了有利保證。
（三）著力董事會工作，促進(jìn)子企業(yè)工作提升。
按照集團(tuán)公司《派出董事、監(jiān)事管理辦法》和《專職董事、專職監(jiān)事工作規(guī)范》的文件要求報(bào)送集團(tuán)公司派出董監(jiān)事月度工作報(bào)告。第三季度公司召開董事會1次，研討5個(gè)事項(xiàng)，出具董事會決議4份，發(fā)放董事會決議跟蹤確認(rèn)單4份，對第二季度董事會研討的7個(gè)事項(xiàng)進(jìn)行了跟蹤督辦；二加強(qiáng)對所屬企業(yè)董事會工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，著力指導(dǎo)新建子企業(yè)完善議事規(guī)則，進(jìn)一步明確議事原則、議事范圍、議事規(guī)程等方面內(nèi)容，規(guī)范董事會的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。
（四）加快體系融合發(fā)展，驅(qū)動企業(yè)管理創(chuàng)新。
落實(shí)集團(tuán)公司標(biāo)準(zhǔn)化工作整體要求，切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)水平。法務(wù)風(fēng)控部結(jié)合自身實(shí)際將現(xiàn)有工作進(jìn)行整合梳理成立北京公交**有限公司標(biāo)準(zhǔn)化委員會，全面負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)公司標(biāo)準(zhǔn)化工作。二圓滿完成質(zhì)量、能源、環(huán)境管理體系監(jiān)督審核及安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化的文審貼標(biāo)工作，持續(xù)跟進(jìn)管理評審中不合格項(xiàng)的整改關(guān)閉。積極申報(bào)企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果。按照中交協(xié)及集團(tuán)公司的統(tǒng)一安排，法務(wù)風(fēng)控部牽頭認(rèn)真總結(jié)了2020年度及以前企業(yè)管理創(chuàng)新工作，選送了“二灰基層銑刨舊料在**路基結(jié)構(gòu)中的應(yīng)用”及“以安全運(yùn)營為導(dǎo)向的計(jì)軸傳感器安裝支架設(shè)計(jì)創(chuàng)新實(shí)踐”兩個(gè)實(shí)踐創(chuàng)新突出的優(yōu)秀研究成果進(jìn)行申報(bào)，且兩份報(bào)告均已通過初步審核。
（五）加強(qiáng)案件管理工作，維護(hù)公司合法權(quán)益。
根據(jù)集團(tuán)公司案件管理的要求，法務(wù)風(fēng)控部對新發(fā)案件及往年未結(jié)案件進(jìn)行全面摸排，并將案件審理進(jìn)度及執(zhí)行情況在法務(wù)360°系統(tǒng)進(jìn)行備案公示，從而提升現(xiàn)有案件的結(jié)案率、勝訴率和執(zhí)行率，有效維護(hù)公司合法權(quán)益。
三、在降本增效、增收節(jié)支方面采取的成本控措施。
（一）落實(shí)發(fā)展理念，突出系統(tǒng)優(yōu)勢。
作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)，法務(wù)系統(tǒng)從流程上嚴(yán)格規(guī)范了合同流轉(zhuǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，風(fēng)控地位至關(guān)重要。法務(wù)風(fēng)控部認(rèn)真繼續(xù)貫徹落實(shí)集團(tuán)公司深入開展合同管理專項(xiàng)工作，定期組織開展覆蓋兩級公司的合同管理大檢查活動。針對公司上線合同覆蓋率、合同簽訂備案和履行備案情況進(jìn)行全面排查，抓實(shí)企業(yè)合同簽訂流程的風(fēng)險(xiǎn)把控，為企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。
（二）梳理內(nèi)部控制管理體系，助力內(nèi)部環(huán)境優(yōu)化。
開展**公司內(nèi)控管理體系的啟動活動。協(xié)調(diào)各部門做好培訓(xùn)、調(diào)研、訪談、資料收集等工作，依據(jù)溝通反饋意見形成《**公司內(nèi)部控制手冊》初稿并進(jìn)行測試，對測試結(jié)果進(jìn)行修改完善形成終稿并付諸實(shí)踐。內(nèi)控體系的建立將與運(yùn)行中的“三體系一標(biāo)準(zhǔn)”形成合力，使公司內(nèi)部環(huán)境得到切實(shí)優(yōu)化，公司運(yùn)轉(zhuǎn)得到有效提升。
四、第四季度。
工作計(jì)劃。
（一）加強(qiáng)法律知識宣傳，提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識。
以面對面的形式將晦澀難懂的法律條款通俗化使員工更容易理解接受從而提升公司員工法治風(fēng)控素養(yǎng)。以憲法日、京企云帆講堂為契機(jī)大力宣傳法律法規(guī)知識創(chuàng)造知法、學(xué)法、護(hù)法的良好氛圍。為公司各項(xiàng)工作的順利開展提供了堅(jiān)實(shí)的紀(jì)律保證。
（二）重視法律糾紛案件管理，提高案件結(jié)案率。
**公司始終緊緊圍繞落實(shí)市國資委確立的“案件管理三個(gè)目標(biāo)任務(wù)”開展公司案件管理工作，第四季度法務(wù)風(fēng)控部將加強(qiáng)案件跟蹤管理力度，嚴(yán)格控制案件案件總量增長量和總量增長率，提高結(jié)案率。避免出現(xiàn)涉案金額超過1000萬或有重大社會影響的重大案件，將法律意識嵌入日常經(jīng)營管理之中。
（三）繼續(xù)完善董事會工作，提升董事會工作水平。
依據(jù)《**公司公司關(guān)于2020年度各級子企業(yè)法人治理重點(diǎn)工作的工作要求》，進(jìn)一步完善企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，理清董事會的職責(zé)權(quán)限，形成邊界清晰的現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)，提升決策效率。會同兩辦完成2020年《**公司董事會議事規(guī)則》重新修訂工作，使之更加科學(xué)有效的為企業(yè)改革發(fā)展服務(wù)。協(xié)助新建子企業(yè)完成董事會會議文件的對標(biāo)及oa法人治理業(yè)務(wù)系統(tǒng)模塊填報(bào)工作，將兩級公司董事會會議文件標(biāo)準(zhǔn)化、模板化實(shí)現(xiàn)“一會一檔”，方便統(tǒng)一管理。
（四）滲透內(nèi)控工作格局，提升內(nèi)控工作質(zhì)量。
按照《**公司內(nèi)部控制手冊》的要求，完善公司各部門管理。
制度。
流程程序方法。將文字制度與實(shí)際操作相互融合，逐步形成多層次多功能的內(nèi)控管理體系，防范經(jīng)營及廉政風(fēng)險(xiǎn)，為公司的集團(tuán)化發(fā)展提供支撐。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇八
2011年，可以說是yz證券經(jīng)營管理轉(zhuǎn)變年。在新經(jīng)營管理層及部門領(lǐng)導(dǎo)的指引下，風(fēng)控合規(guī)部嚴(yán)格加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、優(yōu)化流程，穩(wěn)步開展了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。我很欣慰作為風(fēng)控合規(guī)部的一員，參與了各項(xiàng)工作的開展?；仡欉@一年來的點(diǎn)滴歷程，真可謂“新穎、困惑、充實(shí)、欣慰”。
一、清理歷史自營賬戶。
2011年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實(shí)際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個(gè)，自營股東賬戶126個(gè)，經(jīng)過清理核實(shí)，劃回資金5.7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時(shí)，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個(gè)，并按照規(guī)定進(jìn)行了報(bào)備。
二、自營相關(guān)制度建設(shè)。
為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個(gè)制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。
三、
資產(chǎn)管理系統(tǒng)的建立及維護(hù)。
在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控落實(shí)到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個(gè)系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。
資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計(jì)準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計(jì)準(zhǔn)則升級工作，為財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。
四、自營日常監(jiān)控及對賬機(jī)制的建立。
自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。2011年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)范圍內(nèi)，單個(gè)債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個(gè)億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時(shí)發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時(shí)提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。
自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財(cái)務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機(jī)制沒有建立，柜臺資金、財(cái)務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財(cái)務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個(gè)月對賬相符，對帳機(jī)制初步建立。
五、內(nèi)控平臺及凈資本監(jiān)控。
我在2011年7月正式接手內(nèi)控平臺的實(shí)時(shí)監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控、獨(dú)立存管核對監(jiān)控及凈資本的實(shí)時(shí)監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨(dú)立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，提示的風(fēng)險(xiǎn)得到了很好的控制。通過3個(gè)月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識。
內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計(jì)算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會計(jì)準(zhǔn)則升級時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報(bào)表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。
六、監(jiān)管報(bào)表的審核。
一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報(bào)指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目填報(bào)內(nèi)容及要求的認(rèn)識和理解形成一致意見，保證填報(bào)工作的準(zhǔn)確與高效。
制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機(jī)制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報(bào)表遇到的問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報(bào)表、梳理流程、簽報(bào)分析總結(jié)等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
2011年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作：
1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，2012年，我將積極開展研究，爭取有個(gè)成文東西出來。
2、自營風(fēng)險(xiǎn)如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實(shí)例。我想2012年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。
在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開展工作。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇九
一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。
目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：
(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。
(四)撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn)，因此，對擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作，信用評級工作。
四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料。
1)好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。
9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險(xiǎn)。
12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結(jié)過去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十
20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證上會等一系列工作。
制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報(bào)了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同、風(fēng)險(xiǎn)管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報(bào)告、上回答疑、落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。上半年資料審查14個(gè)(其中銀保10個(gè)、居間個(gè))、現(xiàn)場考察14個(gè)、撰寫報(bào)告10個(gè)、上會6個(gè)、通過2個(gè)南陽天港在等待銀行上會通知，具體項(xiàng)目如下:。
日期企業(yè)名稱或個(gè)人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料。
2.22河南新奧森農(nóng)林。
2.27康達(dá)機(jī)械。
3.12秀田牧業(yè)。
5.8許昌潤豐紡織居間。
5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。
5.16新鄉(xiāng)蒲光。
5.21平頂山溢浩通商。
5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。
5.29平頂山市鑫宇商11。
6.6南陽天港運(yùn)輸公12。
6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13。
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。
6.26鞏義金源還在跟蹤。
備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個(gè))、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個(gè));這30個(gè)項(xiàng)目中結(jié)清19個(gè)、未到期11個(gè));無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個(gè)方面還要審核居間合同、計(jì)算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)、與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個(gè)方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。
檔案管理:。
a、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);。
d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個(gè)、民保居間業(yè)個(gè)(不含歷史跨年度1個(gè))、銀保業(yè)務(wù)2個(gè)(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個(gè):平頂山超達(dá)已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個(gè)人縮減為7個(gè)人(一個(gè)檔案、兩個(gè)會簽、三個(gè)風(fēng)控、一個(gè)總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個(gè)職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進(jìn)行了財(cái)務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神，特別是三個(gè)風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個(gè)部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時(shí)工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險(xiǎn)控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)。
二、上半年工作存在的不足之處:。
20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:。
1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行、達(dá)不到考察的要求時(shí)也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個(gè)意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時(shí)間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項(xiàng)目的增多(時(shí)間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險(xiǎn)較大)，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時(shí)授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險(xiǎn)控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個(gè)項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計(jì)會很多、考察壓力較大，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個(gè)方面還需相當(dāng)長的時(shí)間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。
1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項(xiàng)目26個(gè)民保24個(gè));扣除民保短拆的15個(gè)還有11個(gè)，但屬于上會通過的只有1個(gè)銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十一
本人于20__年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個(gè)月，公司團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項(xiàng)目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個(gè)崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險(xiǎn)控制是公司了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及判斷項(xiàng)目好壞的第一步，風(fēng)險(xiǎn)控制的水平是一個(gè)公司掌控風(fēng)險(xiǎn)能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險(xiǎn)控制中的工程項(xiàng)目技術(shù)評估和保后跟蹤。
項(xiàng)目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項(xiàng)目情況，并對工程中標(biāo)價(jià)格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時(shí)主要針對合同要求中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方向，在進(jìn)行項(xiàng)目技術(shù)評估時(shí)，本人覺得要加強(qiáng)對中標(biāo)人(施工單位)的公司運(yùn)營情況及財(cái)務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運(yùn)營情況直接影響著項(xiàng)目工程履約情況;同時(shí)，需要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時(shí)就了解項(xiàng)目具體情況，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時(shí)不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時(shí)服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運(yùn)營的良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時(shí)就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時(shí)的情況，為此建議公司對項(xiàng)目較大的工程建立重大工程項(xiàng)目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項(xiàng)目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行細(xì)分，抓重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目，加強(qiáng)對項(xiàng)目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。
本人將在后續(xù)的工作中，建立其實(shí)可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項(xiàng)目保后跟蹤及時(shí)，準(zhǔn)確反映履約情況。
風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財(cái)務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時(shí)，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財(cái)務(wù)報(bào)表知識及法律知識，加強(qiáng)同法務(wù)部的溝通共同分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，給項(xiàng)目提供切實(shí)可行的建議。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十二
（一）每日實(shí)時(shí)監(jiān)控。
1、異常交易監(jiān)控包括：大單拉漲停、高買低賣、同一營業(yè)部對倒，尾市拉升、買入風(fēng)險(xiǎn)警示板股票等，對有重點(diǎn)監(jiān)控賬戶參與的要求營業(yè)部提示客戶參與操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、新股交易監(jiān)控包括：兩交所重新修訂了監(jiān)管要求，根據(jù)要求設(shè)定出具體閥值，對新股實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。新股上市10日內(nèi)對參與封漲停、開盤集合競價(jià)、連續(xù)申報(bào)競價(jià)、累計(jì)買入等大額實(shí)時(shí)監(jiān)控，對預(yù)警賬戶要求營業(yè)部提示客戶參與炒新風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)察員工（含經(jīng)紀(jì)人）是否有持倉股票。
4、員工用機(jī)和手機(jī)委托實(shí)時(shí)監(jiān)控：本年度共監(jiān)控392筆涉及44家營業(yè)部，總共發(fā)放異常情況反饋表169份，合規(guī)問責(zé)通知單22份。
5、根據(jù)每日監(jiān)控情況編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控日志共225份。
6、港股通異常交易監(jiān)控：自11月開通以來，交易量不活躍，我部主要對賬戶透支，新開戶不足50萬等進(jìn)行監(jiān)控。
7、對營業(yè)部員工合規(guī)展業(yè)加強(qiáng)監(jiān)控，今年對1-8月交易較頻繁傭金較高、相同地址、有相同客戶經(jīng)理的賬戶進(jìn)行篩選，共篩選出421筆，涉及31家營業(yè)部的275個(gè)賬戶和146名員工，要求相關(guān)營業(yè)部對客戶回訪，并將情況反饋我部留存，經(jīng)營業(yè)部反饋未發(fā)現(xiàn)員工代客理財(cái)情況。
8、融資融券備崗等。
（二）每月工作。
1、定期編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控月報(bào)，發(fā)送至各營業(yè)部及總部部門總經(jīng)理。
2、每月對全部相同手機(jī)委托，人工篩查出有共同客戶經(jīng)理的賬戶，進(jìn)行客戶回訪，6月-11月總共對59個(gè)手機(jī)進(jìn)行回訪，將回訪情況通知到營業(yè)部，再由營業(yè)部落實(shí)后，做書面情況說明，由總經(jīng)理簽字后反饋我部留存。經(jīng)回訪有員工代理嫌疑的3個(gè)電話，都要求營業(yè)部落實(shí)員工后整改。
（三）其他工作。
1、配合滬、深兩交易所協(xié)助監(jiān)控并督查重點(diǎn)帳戶，對賬戶進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)控，嚴(yán)防出現(xiàn)參與股票炒作的行為。
2、做好風(fēng)控檔案的整理。年初將上一年度的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控日志、異常情況反饋表、合規(guī)問責(zé)通知單等裝訂成冊歸檔，并將電子版刻錄保存留檔，保證風(fēng)控工作的完整性。
3、兼職部門內(nèi)勤和第七黨支部的部分工作。
主要做好上下級信息交流的中轉(zhuǎn)站，及時(shí)傳達(dá)公司下發(fā)指示精神做到了不讓領(lǐng)導(dǎo)安排的工作在自己這里延誤，不讓辦理的事項(xiàng)在自己手里積壓，培養(yǎng)服務(wù)意識，為部門每一位同事做好服。
積極參與公司布置的各項(xiàng)工作，代表我部門和第七黨支部向公司投稿和黨員學(xué)習(xí)。
心得體會。
等3份。
二、工作計(jì)劃。
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控工作，主要是針對客戶異常交易和員工合規(guī)展業(yè)的監(jiān)控。今年根據(jù)業(yè)務(wù)需要，陸續(xù)增加了監(jiān)控項(xiàng)目（員工手機(jī)、相同mac地址等）加強(qiáng)對員工合規(guī)的監(jiān)控。今年年底股市異常火爆，開戶數(shù)量猛增，為了防止員工為了開戶而不合規(guī)展業(yè)，請信息技術(shù)部支持增加了員工見證開戶數(shù)量的監(jiān)控。風(fēng)控崗作為公司后臺支持部門，隨著公司業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，我個(gè)人會認(rèn)真學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，跟上公司發(fā)展步伐，努力做好新業(yè)務(wù)開展的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，更好的把監(jiān)控工作做好。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十三
20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險(xiǎn)控制部工作。
風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時(shí)撰寫風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，分析貸款企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力。并及時(shí)對貸款申請人實(shí)施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計(jì)報(bào)表，做好貸后管理。
在近兩個(gè)月的工作中，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心指導(dǎo)和熱情幫助。我著重學(xué)習(xí)了本公司和風(fēng)控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財(cái)務(wù)、法律方面遇到難題時(shí)，我會主動地向他們請教，他們也會及時(shí)的給我指導(dǎo)。通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認(rèn)識。在工作期間能認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，遵守紀(jì)律、關(guān)心集體、團(tuán)結(jié)同志。
經(jīng)過這一段時(shí)間的工作，看到了自己在理論和實(shí)踐操作上的.不足之處。如在撰寫風(fēng)控報(bào)告時(shí)，由于缺乏相關(guān)專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財(cái)務(wù)信息做出透徹分析；對《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運(yùn)用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們虛心請教和學(xué)習(xí)。同時(shí)，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)并及時(shí)改正，從而不斷取得...
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十四
回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實(shí)際問題作以下梳理：
1、部門工作體制建設(shè)不完善；
2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；
3、現(xiàn)有管理機(jī)制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。
xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調(diào)整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規(guī)劃，具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實(shí)地考察、組織評審上會、項(xiàng)目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；
三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計(jì)劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運(yùn)作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：
1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。
3、做好項(xiàng)目貸后監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作，對項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報(bào)告》。
4、風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月做好下一月到期項(xiàng)目本金及未到期項(xiàng)目利息的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)財(cái)務(wù)部，有逾期情況的客戶及時(shí)處理，必要時(shí)提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項(xiàng)目實(shí)施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對經(jīng)辦的項(xiàng)目做好以上4點(diǎn)工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實(shí)施終生責(zé)任制。
為滿足風(fēng)控部日常工作開展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：
四、對原有的企業(yè)類貸款進(jìn)行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報(bào)告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現(xiàn)有急需進(jìn)行貸后監(jiān)管的客戶進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行當(dāng)月統(tǒng)計(jì)匯報(bào)，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十五
為全面落實(shí)省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署，深入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實(shí)開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報(bào)如下。
我局認(rèn)真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實(shí)際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，分解細(xì)化了各階段工作計(jì)劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo)，做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實(shí)、有監(jiān)督、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè)，明確各級崗位安全職責(zé)，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強(qiáng)現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強(qiáng)對危險(xiǎn)點(diǎn)的控制、跟蹤和防范，有效的落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。
結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認(rèn)真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進(jìn)行了梳理完善，扎實(shí)開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育，切實(shí)提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項(xiàng)反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進(jìn)安全知識的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實(shí)國網(wǎng)公司關(guān)于加強(qiáng)近期安全工作的緊急通知，扎實(shí)地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動，及時(shí)召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點(diǎn)，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行，切實(shí)解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。
根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實(shí)際，扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化了春秋查項(xiàng)目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對各單位春秋查進(jìn)行指導(dǎo)性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10kv線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點(diǎn)10kv線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10kv缺陷500項(xiàng)，重大缺陷38項(xiàng)，一般缺陷462項(xiàng)，0.4kv缺陷項(xiàng)368項(xiàng)，變電缺陷13項(xiàng)。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進(jìn)行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行方式調(diào)整，重點(diǎn)區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實(shí)施，安排換線項(xiàng)目6個(gè)，共計(jì)78公里，安排配電室綜合治理80座，補(bǔ)充10kv桿號牌1988塊，配變標(biāo)識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進(jìn)行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報(bào)，進(jìn)行了認(rèn)真分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進(jìn)。
一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計(jì)劃安排，明確了目標(biāo)，落實(shí)了責(zé)任，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù)。二是開展了專項(xiàng)安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點(diǎn)工作落實(shí)、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進(jìn)行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進(jìn)農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行管理水平的提高。三是安排了50kva及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項(xiàng)技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項(xiàng)活動，做實(shí)做細(xì)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運(yùn)行。
一是落實(shí)包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項(xiàng)治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強(qiáng)，在持續(xù)強(qiáng)降雨過程中得到檢驗(yàn)。二是落實(shí)防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應(yīng)對，科學(xué)安排，扎實(shí)落實(shí)各項(xiàng)保電措施，及時(shí)處置了持續(xù)強(qiáng)降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。
一是開展了“兩票”管理專項(xiàng)安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補(bǔ)充規(guī)定和典票，邀請專家專題進(jìn)行兩票培訓(xùn)，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實(shí)開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項(xiàng)活動，梳理下發(fā)了十八項(xiàng)反措，組織了集中學(xué)習(xí)和知識答題，編制了活動周報(bào)和簡報(bào)，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實(shí)有效的開展。三是認(rèn)真開展了“走基層、查實(shí)情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進(jìn)行了通報(bào)批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認(rèn)真落實(shí)“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實(shí)開展了“三查四防”安全大檢查。
一是對承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊(duì)，嚴(yán)格審查資質(zhì)，按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進(jìn)行逐項(xiàng)目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報(bào)。二是嚴(yán)格計(jì)劃管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計(jì)劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計(jì)劃編制了安全監(jiān)督計(jì)劃，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際按照簡便、實(shí)用、突出重點(diǎn)的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實(shí)下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計(jì)分析，作為月度差費(fèi)報(bào)銷依據(jù)。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報(bào)清冊進(jìn)行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項(xiàng)，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項(xiàng)目進(jìn)行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計(jì)劃更換銹蝕破股導(dǎo)線78km，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12km。
1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實(shí)，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險(xiǎn)管控等專項(xiàng)工作認(rèn)識深度不夠，不能和實(shí)際工作有效結(jié)合，專項(xiàng)活動效果不明顯。
3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位，計(jì)劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續(xù)強(qiáng)化各級人員安全風(fēng)險(xiǎn)管控意識，增強(qiáng)工作主動性，務(wù)求實(shí)效，全面有效的落實(shí)局各項(xiàng)安全工作計(jì)劃和部署，以防范安全風(fēng)險(xiǎn)杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ)，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，為實(shí)現(xiàn)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十六
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù)，20xx年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅(jiān)持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開展好“五個(gè)一”活動：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會文章，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風(fēng)”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
1、健全完善反腐倡廉基本制度。
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請示、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)、工程、采購等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項(xiàng)工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度。
針對關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序。
加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理。
規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度，合理使用各項(xiàng)資金，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ?、資金、干部”三個(gè)安全。
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督。
加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運(yùn)用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強(qiáng)對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督。
要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開條例，要確保每項(xiàng)交易活動的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
(三)加強(qiáng)社會監(jiān)督。
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實(shí)行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。
進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會環(huán)境。
(一)開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車管理。
(二)開展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯(cuò)、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十七
一年的工作又結(jié)束了迎來了新的一年，總結(jié)就是對自己之前的得與失進(jìn)行一次簡要的回顧，什么樣的年度總結(jié)模板才是高質(zhì)量的呢？《風(fēng)控部年度工作總結(jié)》這篇文章應(yīng)該會給你一個(gè)滿意的答案！
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
(一)引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)。
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。
2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險(xiǎn)控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作變得更加日?；c具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(二)揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請表，及時(shí)收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。
2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，向項(xiàng)目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
3、對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時(shí)與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告提交至投資決策委員會與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。
4、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會的會務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提交項(xiàng)目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會報(bào)送工作簡報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
(三)關(guān)注已投資項(xiàng)目情況。
1、收集、匯總20xx年已投資項(xiàng)目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項(xiàng)目經(jīng)營情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報(bào)告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。
(四)加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理。
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。
2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的'法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。
(五)協(xié)助各部門的工作。
1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
(二)未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。
今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。
(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。
今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
xx年xx月xx日。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十八
我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作在黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，在上級主管部門的指導(dǎo)下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作。社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作取得較好的成效，具體表現(xiàn)在以下幾方面：
黨委書記切實(shí)負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作的第一責(zé)任人的職責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)起了風(fēng)險(xiǎn)評估的責(zé)任人；黨政班子成員都認(rèn)真履行社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作“一崗雙責(zé)”。各村黨支部書記、鎮(zhèn)屬單位負(fù)責(zé)人都是單位內(nèi)第一責(zé)任人，沒有回避上交下移矛盾的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生。
重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯(cuò)綜復(fù)雜，科學(xué)評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作，鎮(zhèn)黨委、政府經(jīng)過調(diào)查研究、實(shí)踐探索，從內(nèi)容到辦法、從目的到責(zé)任追究等，都建立了一套完整、周密的實(shí)施方案，把穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測到評估作為出臺和實(shí)施的重大決策、重大項(xiàng)目的前置程序和必備條件，做到未經(jīng)評估的重大事項(xiàng)不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時(shí)，建立健全專項(xiàng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估制度，對擬出臺和實(shí)施的重大事項(xiàng)，按照規(guī)范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進(jìn)行全面評估和準(zhǔn)確研判，切實(shí)抓好穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估成果的應(yīng)用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素。全鎮(zhèn)各重大決策、重大項(xiàng)目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目，三星村、西豐村等7個(gè)村的移民搬遷點(diǎn)項(xiàng)目的申報(bào)和管理，以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中，實(shí)施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項(xiàng)目評審會”、“專家咨詢會”的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)、評估，聽取廣大群眾和相關(guān)專家的意見和建議，對爭議較大、專業(yè)性較強(qiáng)的.評估事項(xiàng)，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開聽證會進(jìn)行聽證，為評估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。
風(fēng)控部工作總結(jié)篇十九
2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；
3、現(xiàn)有管理機(jī)制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。
具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實(shí)地考察、組織評審上會、項(xiàng)目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；
三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計(jì)劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運(yùn)作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：
1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。
3、做好項(xiàng)目貸后監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作，對項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報(bào)告》。
4、風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月做好下一月到期項(xiàng)目本金及未到期項(xiàng)目利息的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)財(cái)務(wù)部，有逾期情況的客戶及時(shí)處理，必要時(shí)提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項(xiàng)目實(shí)施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對經(jīng)辦的項(xiàng)目做好以上4點(diǎn)工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實(shí)施終生責(zé)任制。
四、對原有的企業(yè)類貸款進(jìn)行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報(bào)告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現(xiàn)有急需進(jìn)行貸后監(jiān)管的客戶進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行當(dāng)月統(tǒng)計(jì)匯報(bào)，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
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