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貸款客戶經理述職報告篇一
年初到大客戶部報到的`情景還歷歷在目，轉眼已將近有一年的時間了?；仡櫼荒甑墓ぷ?，這300多天是在緊張而忙碌、辛勞但充實中渡過的。一年來，我實踐了我初到大客戶部時的諾言：那就是——以身作則，與大家一起同甘共苦，共同進步。在公司領導的關心幫助下，在兄弟部門的大力支持下，在大客戶部全體同仁的共同努力下，大客戶部的各項工作都取得了新的進展，年中被大客戶部評為營銷服務先鋒團隊，本人也盡心盡職地履行了崗位職責，下面我分三個部分進行述職，請大家批評指正。
1、積極參加各項營銷活動，主要發(fā)展指標超額完成。
xx年，大客戶部緊緊圍繞業(yè)務收入和主要發(fā)展指標開展營銷、服務和管理工作。1—11月份業(yè)務收入完成5604.5萬元，流失率1.09%，為ww區(qū)大客戶部門中最低。固定電話完成5250戶，完成全年指標的100.10%;寬帶完成全年指標的173.73%;小靈通完成5023只，主要發(fā)展指標超額完成。我們還積極參加公司和市場營銷部組織的開門紅、全家福營銷、寬帶提升以及節(jié)假日設攤宣傳等營銷活動，特別是小靈通、寬帶階段性團購任務以及季度沖刺競賽活動，我們都能及時制訂詳細的部門考核辦法和通報制度，保證了每次營銷活動的順利完成。
為完成上述目標任務，我們一方面抓好主要業(yè)務的發(fā)展工作，積極開展主動營銷，努力激發(fā)增量;另一方面抓好保存量工作，伺機策反異網用戶，確保存量不流失和少流失。在激增量、促新量方面，我們切實了解客戶通信需求，通過抓發(fā)展來激增量促新量。固話方面，進一步開展拆機并網工作，跟蹤好搬遷單位，做到一個也不丟。我們還重視潛在大客戶的培養(yǎng)，與開發(fā)區(qū)管委會保持了密切聯(lián)系。
2、數(shù)據方面，我們重點做好了長江引航中心和中石油兩個全省性數(shù)字電路組網業(yè)務，受到省公司大客戶部領導的好評;完成了電子政務網一期的客戶協(xié)議簽訂工作;與中石化、勞動就業(yè)管理中心等簽訂了全市組網業(yè)務;在cc船廠、職業(yè)技術學院等發(fā)展了學子e行卡。小靈通方面，在職大、自來水公司等單位進行了小靈通團購，在dj三公司、yz局等單位組建了商務靈通網。我們還與yy電信局共同走訪了解××yy工業(yè)園區(qū)客戶投資及通信需求情況，目前，××進駐yy園區(qū)的銀行、政府部門等單位均已使用我們的數(shù)據業(yè)務。在保存量方面，一方面我們通過信息反饋、經營分析、客戶走訪、交付服務和渠道管理等基礎工作的落實來保住用戶，保住存量。我們堅持每周一期信息和案例匯編，及時向有關部門和領導反映市場競爭動態(tài)和客戶信息。
堅持每月一次全體員工參與的經營分析工作，有部門總體分析和專題分析，也有客戶經理個人分析，幫助和指導客戶經理主動進行客戶的收入、異網等經營情況的分析。我們加強客戶走訪頻次，用心經營客戶關系，認真做好交付服務和回訪服務，用良好的服務來取得客戶的信任，不讓客戶有離網的借口。我們全面清理了大客戶成立以來所簽訂的合同協(xié)議，要求每一個客戶經理關注好自己客戶的協(xié)議執(zhí)行情況以及有效期情況，避免客戶在協(xié)議到期后轉網的風險。我們還加強了渠道管理系統(tǒng)的學習、使用和考核，通過對渠道系統(tǒng)中異網情況的分析、跟蹤，實行派單營銷，同時對一些競爭激烈的用戶和顯性流失用戶，我們部門負責人、班長都能及時上門了解情況，制定應對和反搶計劃，我們成功地對pa保險、qs汽車、hl集團等客戶進行了反搶。針對一些客戶關系薄弱、異網競爭激烈的客戶，我們主動釋放風險，與用戶簽訂了ip業(yè)務。我們還與用戶簽訂綜合協(xié)議，進行固話、長話、數(shù)據業(yè)務的捆邦優(yōu)惠銷售，提高用戶單項業(yè)務退網的成本。另一方面，我們加強績效管理工作，發(fā)揮績效杠桿的作用。我們詳細制定了績效管理辦法，業(yè)務收入和存量收入占績效考核60%，轉變了一些客戶經理重發(fā)展輕收入的現(xiàn)象。
我是大客戶部工作崗位上的新兵，為了盡快進入角色，我一方面向擔任過大客戶部領導的同事們虛心請教，經常與部門的支撐經理、客戶經理進行業(yè)務技術探討，另一方面我隨同h主任、客戶經理一起參與項目談判和與客戶的溝通，向他們學習談判、營銷技巧，并從大客戶管理系統(tǒng)等渠道努力學習相關知識。通過理論學習、實踐參與，業(yè)務素質有了較大提高。
在工作中，我嚴于律己，時時處處以一個黨員的標準嚴格要求自己，要求員工做到的自己先做到。有著強烈的事業(yè)心和責任感，工作認真負責。我經常與同事們一起加班加點，與他們同甘共苦;員工工作中生活上有困難，總是千方百計想方設法為他們解決。我堅持做到遵紀守法、廉潔自律，部門重要事情都經過民主管理小組討論決策，做到不單獨設宴，不單獨送禮。
3、加強團隊建設，營造奮發(fā)向上的良好氛圍一是加強學習培訓，營造濃厚的學習氛圍。組織安排參加各種培訓學習，同時通過班長和老客戶經理的傳教幫帶，使她們快速進入角色，適應新的崗位。我們還召開客戶經理座談會，交流工作和學習中的困難，學習好的案例。我們組織了三次面試模擬考試，為客戶經理參加崗位技能認證考核取得良好的成績做了精心的準備。二是互幫互助，發(fā)揮團隊力量。面對激烈的市場競爭，一些客戶經理心理準備不足，有畏難情緒。我們部門主任、支撐經理與客戶經理共同應對市場競爭，參與客戶談判，采取有效辦法，阻止了其他運營商一次又一次的進攻。針對客戶的大型通信需求，我們還成立項目小組;客戶經理碰到困難，從部門領導、支撐經理、班長以及其他班組的客戶經理都會予以支持和幫助。我們還得到了后端部門的支撐，組建了虛擬團隊，共同走訪用戶，充分體現(xiàn)了部門、公司團隊的力量。
三是開展豐富多彩的活動，提高凝聚力。經常開展一些散心活動、聯(lián)誼活動，有意緩解員工思想壓力。我們參加了大客戶部組織的拓展訓練，利用休息日組織外游，舉辦員工家屬聯(lián)誼會，與其他客戶群開展才藝比賽，為客戶經理提供舞臺，多層次、多方位地進行了員工與員工之間、員工與家屬之間的溝通和交流。
四是在員工敏感的績效考核問題上，我們不僅將考核結果公開，還與客戶經理進行溝通，幫助分析原因，尋找目標市場。
目前，員工思想穩(wěn)定，同事間互相關心幫助，關系融洽和睦，共同營造了一個良好的工作環(huán)境。
1、員工的業(yè)務素質還需要進一步提高。特別是要在組合營銷策略、主動規(guī)劃客戶通信需求等方面下功夫。
2、在保存量工作上還需要制定有效的針對性營銷措施。
我們將進一步加強業(yè)務培訓，探討有效的營銷和反搶措施，發(fā)展我們的業(yè)務，留住我們的客戶。
xx年，大客戶部將以客戶需求為中心，緊抓客戶現(xiàn)實需求，挖掘潛在需求，樹立合作共贏和拓展營銷的觀念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化、差異化服務以及定制化方案，加強業(yè)務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平，提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持××大客戶市場的持續(xù)發(fā)展。
業(yè)務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的流失;要通過組合營銷保存量、發(fā)展新業(yè)務促增量、反搶對方業(yè)務量;制定老用戶ip化計劃，逐步釋放風險。要以保存量為重點工作，有針對性實施組合營銷、合作捆綁、增量優(yōu)惠等多種營銷策略。
營銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務，要抓行業(yè)龍頭，通過黨政軍行業(yè)的電子政務網、煙草連鎖、社保e通、道路監(jiān)控，金融保險證券業(yè)的銀行網絡升級、備份提速等來做好寬帶的營銷工作。我們還要抓好拆機并網工作、大力發(fā)展虛擬網，關注拆遷和新建企業(yè)。
隊伍建設和基礎工作方面：要著重做好員工隊伍素質的提升工作。加強培訓和考試，要加快提高客戶經理應對市場競爭的水平和能力。要加強團隊和班組建設，開展班組競賽活動，調動每一個員工的積極性，經常為客戶經理提供學習交流溝通的平臺。要加強績效管理工作，加強對業(yè)務收入、存量收入、流失率、及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，并加強與員工的溝通。要加強渠道建設管理，進行有針對性的派單式營銷，并進行詳細的分析和效果評估。
xx即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰(zhàn)，但我和我的同事們將在公司領導班子的正確領導下，堅定信念，團結拼搏，開拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造××電信新的輝煌業(yè)績貢獻自己的力量。
貸款客戶經理述職報告篇二
各位領導，同事：
上午好！
我是立山市場部客戶經理xx。一滴水，不足以成為汪洋大海，卻可以點染一片希望的綠洲，一縷陽光，不足以情暖人間，卻可以驅走寒夜的陰霾。對于卷煙零售客戶來說，我——就是一滴水，就是一縷陽光，就是一名服務于客戶的客戶經理。掐指算來，走上客戶經理這個崗位正好七個月，能夠站在這個講臺上，此刻的我更加感慨萬千。
面對日益開放的卷煙零售市場，正逐漸失去專賣機制保護的煙草行業(yè)，看準了優(yōu)質服務是把握市場的關鍵環(huán)節(jié)，省局領導繼x年提出“城網學浙江，農網學山西”目標后，提出新一階段網建目標是爭創(chuàng)全國一流網建水平。并要以營造公平公正的市場環(huán)境作為制高點，提升客戶的滿意程度。
提升客戶滿意度的過程實際上就是煙草商業(yè)企業(yè)攻占卷煙零售市場的過程?？蛻艚浝硎菍嵤┛蛻舴盏囊痪€員工，也是具體實施者。在做客戶經理這個七個月里，我嘗試著從被動的服務客戶向主動地實施客戶服務轉變。過去被動式的客戶服務是客戶需要什么我們提供什么，但是從著手提升卷煙營銷網絡建設以后我們就是嘗試著主動地尋找客戶需要什么，讓客戶得到的服務價值大于他們的期望價值。根據近一段時間的工作任務，為了使服務客戶更加有質量，將我所管轄的122戶根據配合程度分為三個類別：配合程度高，配合程度中等，不配合的客戶。配合程度高的客戶很支持我們的工作，無論他的依存度高低與否，與配合度不高的客戶相比，同樣付出的努力收獲的價值遠高于后者。因此，在服務客戶的時候我減少這部分客戶的走訪次數(shù)，以提高第三類配合程度不高的客戶拜訪次數(shù)，改善這部分客戶的配合程度，提升客戶滿意度。配合程度高的客戶，基本就只是完成日常走訪；配合程度一般的客戶怎就針對具體情況做出對策，如電子結算成功率不高的客戶，就要在每個訪貨周期叮囑這部分客戶按時存錢；訂單執(zhí)行情況不好的客戶除了要追盯訂單執(zhí)行情況以外，在預測下月需求的時就應該盡可能校準客戶需求，每個月發(fā)放臺長的時候叮囑客戶一定要將帳頁放進臺帳內。最棘手的莫過于配合程度低的客戶，這部分很大程度上對公司行業(yè)政策知之甚少，對煙草公司依存程度較低，不重視卷煙經營。對于這部分客戶，就要分情況而定了，看看這個客戶對我們煙草公司創(chuàng)造的價值大小與否。依存程度高的客戶其實是相對比較容易攻占的難關，只要幫助客戶認清形勢，讓他們嘗到甜頭，他們就會很自然的接收我們的工作；相比之下，依存度較低，而創(chuàng)造的價值又相對較高的客戶就不那么容易搞定了。這部分一來是增加拜訪頻次，讓客戶感受到我對他們的關注與重視，二是幫助他們理清卷煙銷售的盈利水平，三是在管理上給予一定的情感付出，如讓這部分客戶認為我正很努力的培育這部分客戶，讓他們成為我的目標培育客戶。
截止到x年12月，我所在的片區(qū)電子結算率達到了92%，達到公司要求的90%的目標，進入x年，基本達到95%的目標。臺帳知曉率基本達到100%。完成了一戶一檔的建檔工作，做出每個客戶的0x年銷售趨勢圖，以便進一步指導客戶經營。
x年，是我人生的一個轉折，有很多東西需要總結，也有許多東西需要學習。正如立山市場經歷劉輝所說“只要我付出，就有我回報”，x年，將會是一個絢麗多彩的新紀元。
貸款客戶經理述職報告篇三
各位領導：
您們好！
我叫xx，今年37歲，本科學歷，1995年參加農村信用社工作。20xx年至20xx年我先后在合市信用社、***信用社從事客戶經理工作。在聯(lián)社黨委的領導下和當?shù)攸h政關懷下，我憑著強烈的事業(yè)心和責任感于崎嶇和坎坷中起步，在壓力和困難中拼搏，在三年的時間里，使全社的各項業(yè)務得到快速發(fā)展。在合市信用社工作期間，各項存款由20xx年的2700萬元增加到20xx年的5400萬元，較20xx年翻了一番，年均增長33%；各項貸款由20xx年1541萬元增加到20xx年的2236萬元，年均增長15、43%，三年間累計收回不良貸款495萬元。20xx年被聯(lián)社授予先進個人稱號。在聯(lián)社各級黨政領導的關心下，在實際工作需要的情況下，20xx年5月被調到***信用社任客戶經理。在短短的幾個月時間里，發(fā)揮自身優(yōu)勢，從各個不同層面深入了解每位老客戶，不斷發(fā)展新的優(yōu)質客戶。在此期間，各項工作也得到了一定的改進。在聯(lián)社領導的精心培養(yǎng)和創(chuàng)新理念的指引下，把我從一名普通的員工鍛煉成了一個業(yè)務尖子，這都是這個大家庭帶著我成長、進步，可以肯定地說，沒有這個家，就沒有我的今天，我為有這個家而感到驕傲。下面我就三年的工作情況和經驗做法向各位領導作一簡要述職：
一、昔時工作課績。
（一）樹立“存款立社、服務興社”的經營理念，努力夯實資金實力。
為保持信用社穩(wěn)健發(fā)展的勢頭，在主任的帶領下，我積極配合，主動參與，解放思想，大膽實施創(chuàng)新經營理念。在存款工作中，克服種種困難，搶抓有利時機，積極協(xié)調多方關系，牢固樹立“存款興社”的思想和陣地意識，堅持發(fā)揚“三勤四上門”的優(yōu)良傳統(tǒng)，千方百計籌措資金。就我個人而言，多次在針對存款上升緩慢的關鍵時期，能及時找問題、查原因，建議強有力的獎罰措施，在攬儲這一方面能通過親戚、朋友等多種渠道，及時超額完成聯(lián)社下發(fā)的存款任務。如20xx年9月，偶然聞到一個朋友親戚在縣城工地施工出現(xiàn)意外死亡，將會有一筆大的補償金對其親屬進行補償。我了解這個情況后，及時和我朋友進行了溝通，到遇難者家屬家中做思想工作，最后終于爭取到了一筆50萬元的定期存款。當年我個人先后攬儲近210萬元，為我社完成聯(lián)社下達的存款目標起了重大的作用。由于外地做面包的朋友較多，在了解到他們發(fā)展較好的情況下，通過不同的方式、渠道，收集他們的信息，進行了及時的溝通，20xx年和20xx年分別攬儲近180萬元和260萬元，超額的完成了聯(lián)社和信用社下達的任務，同時帶動了其他員工的積極性。不管是在合市信用社還是在***信用社，都能積極帶頭攬儲，為信用社組織資金作出了一定的貢獻。
（二）發(fā)揮地域優(yōu)勢，積極推進小額農戶授信工作。
在合市工作時期，針對合市當?shù)匦庞铆h(huán)境較好的情況，在信貸支農工作中重點傾向小額農戶貸款，積極開展提升農戶小額信用貸款，做好信貸產品的宣傳，從而得到農民的了解、信任。自20xx年9月提升小額農戶貸款以來，在聯(lián)社的指導下，我社對合市鎮(zhèn)15個村委會5123戶農民進行了一次全面的清理調查，對常住的戶農民進行了面對面調查，其中共授信1338戶，授信金額2269萬元，已累計發(fā)放小額貸款2300萬元，800多農戶受益，其中新增小額農戶貸款兩率分別達到兩個98%以上。而我個人包片的五個村委會共計1800余農戶，對這些農戶我都合理安排時間進行了全面調查，及時做好紀實記錄，便于掌握農戶的相關信息。通過整理、篩選，達到授信條件，符合授信要求并給予授信的農戶共計512戶，授信金額968萬元，已累計發(fā)放1020萬元。在農戶小額提升后，使到期貸款收回率達到100%、正常貸款收息率達到99、12%，同時很好地控制了信貸風險，并為當?shù)剞r民增加了經濟收入。可以說我的辛勞換來了農民朋友的一致好評，使得合市信用社從提升小額農貸以來，在當?shù)厥袌龅牡匚灰驳玫搅撕艽蟮奶岣摺?0xx年5月在調到***以后，我把這種好的做法繼續(xù)推廣，使得***信用社在提升小額農戶信用貸款增長緩慢的情況得到較大的緩解，同時宣傳了信用度對個人貸款的重要性。在一定程度上改變了***老百姓“借款難，難借款”的思想意識，對提升當?shù)氐男庞铆h(huán)境起到了較大的作用。
（三）樹立“清收不良，積極挖金礦”的思想意識，搞好“五整治一落實”核對工作。
我始終把化解不良貸款作為壓倒一切的頭等大事抓，抓好不良貸款的盤活，實現(xiàn)信貸資金良性循環(huán)。并把爭取地方黨政支持作為化解風險的支撐點，做到勤請示、勤匯報，反復多次匯報清收不良貸款工作進度，取得實質性的支持。同時，根據不良貸款清收難的實際，專門對所有不良貸款進行集中力量清收。利用傍晚、下雨農民不能外出干活及外出務工人員回家過節(jié)的有利時機，進行突擊清收，使有錢不想還的賴債戶、釘子戶無處藏身。我個人在20xx年清收不良貸款136萬元，完成計劃任務的206%；在20xx年清收不良貸款96萬元，完成計劃任務的166%；在20xx年清收不良貸款84萬元，完成計劃任務的128%。三年間累計回收不良貸款316萬元。完成全社任務的63%。付出總有回報，我這種兢兢業(yè)業(yè)、忘我工作的精神打動了那些農民們，使得很多舊欠戶主動到信用社還貸，起到了良好的清收效果，為今后的清收工作積累了豐富的經驗。
調入***信用社以后，我在做好“五整治一落實”工作的同時，認真學習省聯(lián)社《關于印發(fā)江西省農村信用社信貸業(yè)務“五整治一落實”風險排查實施細則的通知》、《關于進一步做好“五整治一落實”風險排查工作的補充通知》文件精神，深入理解“五整治一落實”工作的重要性。在這一階段，面臨時間緊，任務重的情況下，我早出晚歸、加班加點，白天做好上戶核對工作，晚上整理資料、分類成冊，取得了一定的核對成效，使得我社能按時完成聯(lián)社下達的核對任務。
（四）努力提高自己的各項基礎工作質量。
1、經常利用休息時間及時準確地做好信貸基礎資料的管理工作，搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，分門別類，建好各類檔案資料，以便查找。
2、嚴格規(guī)章制度。作為一名客戶經理，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就可能出現(xiàn)信貸風險。因此，我不斷提醒自己，要增強責任心。對近幾年新發(fā)放的每筆貸款我都做到了先調查、后發(fā)放，更好地杜絕了向不良客戶發(fā)放貸款及一戶多貸，把借冒名貸款消滅在萌芽狀態(tài)之中。如：借款人王小明，來我社貸款，經過客戶信息查詢發(fā)現(xiàn)本借款人在資產部有不良記錄，堅決拒絕了他的貸款申請。
3、堅持信貸原則，做好貸款的審查。我深知，信貸資產的質量事關信用社經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。這三年來，我一直堅持貸款“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對每筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經驗項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵質押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都仔細審查，沒有一絲一毫的松懈。
二、幾點工作的感受。
（一）信用社到期貸款催收意識和到期即收意識不強。存在重放輕收，貸款到期就盤活的思想，有時不能及時發(fā)現(xiàn)貸款存在的潛在風險，從而造成不良貸款的產生。這些都是今后工作中應該及時把握住的東西。
（二）要深入推進“信用戶、信用村”評定工作，優(yōu)化金融環(huán)境。要做好深入村組戶了解支農情況的工作，使“信用戶、信用村”的評定落到實處，對優(yōu)質農戶貸款，盡量做到隨到隨辦，盡量滿足客戶的貸款的需求量。通過進一步查詢客戶的還款還息的明細，給予額度提升，大力解決當?shù)剞r村“貸款難”問題，有力的支持新農村建設。
幾年以來，我通過摸索、剖析，認為個人已經具備與職務相匹配的學識水平、業(yè)務能力，并在此崗位上取得了良好的工作業(yè)績。這些成績的取得，只是過去式，但也存在著一些問題，主要表現(xiàn)在以下幾方面：一是對理論學習未引起足夠的重視，認為信用社是做實際工作的，業(yè)務發(fā)展是第一位，學好不如干好；二是對黨在不同時期的路線、方針、政策和重大決定、時事政治等學習的不透徹，往往滿足于一知半解，不愿做深入研究；三是沒有很好地處理工學矛盾，整天忙于工作和事務，沒能夠拿出足夠的時間進行學習，面對改革的新形勢、新情況、新問題，不能很好地掌握理論，用理論指導工作。對這些問題，我將在以后的工作中加以改正。今后，我要立足本職工作，為農村信用社的發(fā)展壯大，做出更多、更大的貢獻。
以上述職，如有不當之處，請領導批評指正。
貸款客戶經理述職報告篇四
尊敬的各位領導，各位同事：
大家好!告別20xx年，我們迎來新的開端。
今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。
在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年10月31日，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款?元，對公存款?萬元。
再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半。
喜的是經過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120 ?多萬。
憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。
當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。
在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。
磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。
在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理!同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。
20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。
我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款170多萬。
11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。
截止今天，新增60多萬。
存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。
但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲!
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。
所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。
感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓!
貸款客戶經理述職報告篇五
尊敬的陳總、各位同事：
大家好！
我于今年xx月21日到公司參加市場開發(fā)，并于8月9日正式加入本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現(xiàn)在我將這個期間的本職工作做個匯報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。
本著“誠信、耐心、負責”的原則為客戶提供優(yōu)質服務。在我們的業(yè)績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護好，做到充分利用業(yè)余時間，努力提升自己的專業(yè)知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，采取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂觀積極的工作態(tài)度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業(yè)務工作能力，將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發(fā)生的變化，也感覺到了公司必然會發(fā)展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發(fā)展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰(zhàn)略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會隨著公司的發(fā)展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們，讓我們向著公司的宏偉藍圖邁進吧！
貸款客戶經理述職報告篇六
尊敬的各位領導，各位同事：
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年10月31日，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款？元，對公存款？萬元。
再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120？多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。
感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！
貸款客戶經理述職報告篇七
各位領導，各位師父，各位同事：
大家下午好！
來到******銀行這個大家庭已有一年半的時間，在這段時間里，自己成長了很多，不論從業(yè)務能力還是個人素質都有了較大的提高?，F(xiàn)將本人20xx年度的工作述職如下：
14年共發(fā)放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經營類客戶占到50%以上，貸款累計發(fā)放496萬。
14年是我自己獨立開始做業(yè)務的第一年，不論從市場營銷還是調查客戶，不論從貸前準備還是貸后管理，每一項工作都按照崗前培訓的要求開展著。從思想和行動上都有了較大的感悟和提升。首先，對“做貸款就是做風險”有了很深的理解，應該說，每一個客戶都是有潛在的風險的，假如風險發(fā)生后，有什么辦法可以及時補救，保護信貸資金的安全，是每一個客戶經理在發(fā)放貸款以前都應該思考的問題；第二，謹慎對待整個貸款流程。銀行工作的嚴謹性不僅僅體現(xiàn)在對待數(shù)字的嚴謹，尤其是作為一名客戶經理，更體現(xiàn)在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應該體現(xiàn)我們作為客戶經理的專業(yè)和嚴謹，讓客戶口服心服。第三，積極拓展營銷渠道。面對有限的市場規(guī)模和同行業(yè)的日趨激烈的競爭，傳統(tǒng)的掃街方式所營銷的客戶畢竟有限，渠道營銷的優(yōu)勢就會明顯顯示出來，對潛在的客戶群體的影響就會單純的從以前的由點到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營銷，維護好渠道，增加渠道規(guī)模和影響就顯得至關重要。
在這一年里，自己還有許多值得學習和改進的地方：
1．客戶質量不是很高，優(yōu)質客戶較少，深挖的潛力有限；
2．渠道建設有限，沒有穩(wěn)定和充足的渠道來源；
3．在貸款全流程過程中，覺悟較低，創(chuàng)新較少。
總之，這是我人生角色徹底轉變的一年，是我成長最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標，就是要加緊學習，更好的充實自己，以全新的狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。同時保持良好的職業(yè)操守，認真執(zhí)行，積極主動，負責盡力把工作做到最好。
述職人：
貸款客戶經理述職報告篇八
針對不同行業(yè)客戶，協(xié)助上級完成客戶的整體市場策略，并制訂相應的公關傳播計劃，撰寫公關傳播方案；協(xié)助直屬部門總監(jiān)，完成客戶溝通和客戶服務工作，保障方案的順利實施；針對客戶需求撰寫符合媒體需求的各類型稿件；協(xié)調各方面關系，包括與公司內部及外協(xié)人員進行溝通，與媒介人員、業(yè)管人員及財務人員等協(xié)調，推進整個項目順利運行；完成直屬領導安排的其它工作。
1、近期主要工作業(yè)績
先期負責公司品牌推廣，對外負責企業(yè)宣傳及相關協(xié)會組織的外聯(lián)，通過日常溝通和聯(lián)絡，與公關協(xié)會、行業(yè)網站建立了良好關系；對內負責品牌管理與企業(yè)信息管理，協(xié)助直屬部門總監(jiān)對公司大公關思進行了歸納整理，建立了大公關體系的基本構架，參與了公司思想第一輯——公共性危機中的企業(yè)表現(xiàn)的策劃，和公司企業(yè)簡介的制作，而由我部門獨立完成的這兩份企業(yè)危機管理建議書和企業(yè)推廣書，為市場拓展工作提供了強力支持，更展示出公司獨到的企業(yè)文化，得到了現(xiàn)有及大量潛在客戶的高度認可；參與佰草集項目調研分析及投標方案撰寫，為項目成功中標提供了支持；現(xiàn)服務蘇寧項目，與項目組配合完成公關傳播策略制訂與危機管理，負責策略支持、信息監(jiān)測、媒體稿件撰寫及客戶溝通與反饋工作，團隊工作在××年得到客戶高度的認可與信任；在蘇寧項目組的協(xié)助下，完成公司思想特輯三——國美危機案例解析與建議書；負責業(yè)務拓展工作，協(xié)助直屬部門領導完成韓泰輪胎、張裕三鞭酒、索芙特、索愛及安莉芳等項目的策略方案制訂及項目投標工作，目前正處年終客戶總結和規(guī)劃期，項目在我部門的及時跟進和溝通下正在進行中。
2、自我鑒定（管理能力、溝通能力、人際關系、協(xié)調能力等方面）在部門領導的指導和協(xié)助下，本人已能比較出色的完成現(xiàn)有工作職能，在項目管理和執(zhí)行的過程中，能夠從整體上對項目進行有效地統(tǒng)籌和把握，有一定的想法。項目執(zhí)行過程中，團隊協(xié)作能力強，能夠充分發(fā)揮個人與其他成員特點，提高效率。能夠充分調動公司現(xiàn)有各項資源，在團隊的積極配合下，適時、出色的完成各項任務。在日常工作中，本人與團隊成員相互協(xié)助，配合默契，能夠順利而且愉快的完成工作，在此過程中與公司各部門、客戶之間也建立了良好的合作關系及友誼。由于公關經驗還不夠豐富，閱歷和資歷也尚淺，在溝通和思維能力上，本人還存在很多不足之處，包括知識面的進一步拓展，及時準確的應對和判斷力，以及語言組織的邏輯性等，都需要在未來不斷的完善和提高。在未來的工作中，我將學習用更開闊的觀察和思維角度，不斷嘗試實現(xiàn)自我突破，為公司、為我們的團隊也為我個人贏得更多的收獲。
3、對公司其它資源的認識及需求（包括策劃能力、監(jiān)測體系、財務管理、人力資源運作及品牌推廣力度等資源）個人的力量是微不足道的。以領導層為核心的高級策劃團隊及其大公關思維，是公司最寶貴的財富和獨到優(yōu)勢。在我所參與的項目中，公司的策劃能力都得到客戶的充分肯定，這來源于領導與各部門給予的充分支持。而我也有幸通過參與其中而收獲良多，對公關也有了更高層次的體會。監(jiān)測體系也是公司的優(yōu)勢力量之一，特別是在我參與公司思想特輯策劃時，監(jiān)測體系在信息源管理上的迅速和高效，讓我深有感觸。希望這方面資源能夠在更多的項目中得以利用和實施。財務、人力系統(tǒng)保證了公司運作流程的順暢和優(yōu)秀人才儲備，而隨著公司品牌推廣力度的增強，公司已凸顯出業(yè)內頂尖實力和聲望，利于公司未來業(yè)務拓展和市場競爭，對公司長期發(fā)展和具有重要的戰(zhàn)略意義。
4、詳述本人督導能力并列述下屬員工名單（限客戶經理、媒介經理及以上職級員工）
1、在公司內部職業(yè)發(fā)展目標及定位希望在公司和部門領導的帶領下，進一步提升自身專業(yè)素質與業(yè)務技能，培養(yǎng)更強的思維和領導力，通過不斷實戰(zhàn)和總結，盡快成為能夠獨立承擔客戶服務與公關項目，并帶領團隊共同成長，不斷為客戶提供高質量的公關傳播和營銷策略服務的高級公關人才，期待在未來扮演更為重要的角色。
3、需要自我完善的方面
3.1業(yè)務技能水平方面進一步提高品牌及產品策劃的針對性和創(chuàng)造力；
3.2管理能力方面進一步提高團隊協(xié)調能力和對整體工作方向與進度的把控；
3.3溝通能力方面進一步提升客戶溝通過程中的專業(yè)程度和精準性；
3.4人際關系方面進一步增強客戶交際能力和個人魅力的培養(yǎng)；
3.5其他方面進一步提高業(yè)務拓展能力和相關行業(yè)。
貸款客戶經理述職報告篇九
xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的述職報告如下：
一、作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好xx年的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰機電設備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業(yè)務的開展工作。
二、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
貸款客戶經理述職報告篇十
尊敬的陳總、各位同事：
大家好！
我于今年7月21日到公司參加市場開發(fā)，并于8月9日正式加入本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現(xiàn)在我將這個期間的本職工作做個匯報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。
客戶經理主要是與客戶進行溝通、關系維護、與員工交流、根據業(yè)務發(fā)展的需求，草擬并修改適用的協(xié)定、合約、協(xié)助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰(zhàn)經驗。為和客戶建立信任的關系，用心與客戶進行交流、溝通。晚上11：30了，我仍在為客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在為他服務，都是以幫助客戶為主，本著“誠信、耐心、負責”的原則為客戶提供優(yōu)質服務。在我們的業(yè)績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護好，做到充分利用業(yè)余時間，努力提升自己的專業(yè)知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，采取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂觀積極的工作態(tài)度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業(yè)務工作能力，將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發(fā)生的變化，也感覺到了公司必然會發(fā)展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發(fā)展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰(zhàn)略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會隨著公司的發(fā)展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們，讓我們向著公司的宏偉藍圖邁進吧！
市場部
20xx—10—30
貸款客戶經理述職報告篇十一
自xx年7月我走上了xx大廳副主任兼客戶經理這個工作崗位以來，一直能夠勤勤懇懇、盡職盡責的努力做好各項工作?，F(xiàn)在我把個人的工作情況向各位領導及同仁做簡要陳述。
在平時工作中，我能夠積極參加省市區(qū)各級局組織的各種學習培訓活動，同時能夠與好的同志相互交流學習、借鑒別人的長處，彌補自身的不足。為了提高自身素質把各項工作做好，平時能夠認真學習探討上級局（公司）下發(fā)的各種文件及有關學習材料，充分的領會貫徹執(zhí)行。重點學習了客戶經理營銷知識學習、客戶經理業(yè)務技能培訓、企業(yè)三項建設學習，以及黨風廉政建設學習，客戶服務理論等方面相關內容，努力拓寬自己的視野，更新觀念，進一步提高了自己的業(yè)務理論水平，更好地為我市的營銷網絡建設工作服務。在工作中我采取邊學習、邊總結、邊提高的方法，有效地提高了自身的組織協(xié)調和創(chuàng)新能力，為大廳網絡建設再提升作出積極的貢獻。
我堅持本著對工作高度負責的態(tài)度，任勞任怨，開拓進取確。
保各項工作都能夠取得較好成績。主要是從品牌培育與客戶服務兩項工作做起。09年是對我們來說，是具有挑戰(zhàn)的一年，面對國家局姜成康局長提出的“煙葉防過熱、卷煙上水平、稅利保增長”的總體工作目標。因此我在走訪客戶的過程中，不斷的加強品牌的宣傳培育力度，積極深入市場，向客戶和消費者積極、耐心地宣傳行業(yè)政策、企業(yè)營銷策略、品牌發(fā)展方向等內容，加強主導品牌、替代品牌和新品牌的促銷力度，公開貨源分配方案，積極幫助客戶和消費者充分認識個人利益和全局利益、眼前利益和長遠利益的關系，正確對待行業(yè)改革和品牌整合，調整客戶銷售結構，幫助客戶提高品牌促銷能力，指導客戶合理購進卷煙，積極協(xié)助客戶引導消費者改變消費習慣，不斷滿足不同的消費需求。在客戶服務方面，及時向客戶傳達貨源信息，指導客戶合理訂貨。另外我利用走訪市場的機會，廣泛地收集市場信息，除掌握客戶的銷售業(yè)績、營銷面積、注冊資金等基礎數(shù)據信息外，還進一步掌握客戶的經營水平、市場業(yè)務輻射范圍、新產品推銷能力，準確把握客戶的個性化需求和業(yè)務經營潛力，有針對地開展經營指導、店面管理、價格標簽維護、產品促銷等個性化服務，幫助客戶進一步提高經營能力、品牌促銷能力和市場開發(fā)能力，拓寬其業(yè)務市場輻射范圍，從而促進了客戶對卷煙需求量的進一步提高。在今年開展的“網上訂貨”工作中，能夠深入客戶，對客戶實行一對一的指導幫助，使客戶基本能夠熟練掌握“網上訂貨”操作實施。在接待客戶的咨詢投訴方面，我能夠不驕不躁的耐心接受客戶的咨詢投訴，及時處理客戶在經營中遇到的各種問題，使我們的服務得到很好的延伸。
在大廳的日常生活中，我以老大哥的身份和同志們相處一起，時常關注他們的吃飯住宿，了解大廳人員的思想動態(tài)，對他們在工作中遇到的問題，能夠及時給與幫助。另外能夠協(xié)助大廳主任抓好大廳的日常各項工作。
我的匯報完畢，在我的工作中一定還存在著很多的不足之處，敬請各位領導同志們批評指正。
貸款客戶經理述職報告篇十二
尊敬的各位領導、同事們：
一年又將要過去了，現(xiàn)在我將這一年來的工作、學習情況匯報一下。
我所在的崗位是我們xxx的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我們xxx的儲蓄所是最忙的，每天每位同事的業(yè)務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。
由于我是新來的，在業(yè)務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同事請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識。
我們xxx所位于城鄉(xiāng)結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。
所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我們xxx就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。爭取更好的工作成績?，F(xiàn)在，我將一年來的工作情況向大家總結匯報一下：
我所在的'崗位是我行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我行的儲蓄所是最忙的，每天每位同事的業(yè)務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。由于我是新來的，在業(yè)務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同事請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識。
我們儲蓄所的周圍有很多領社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。
成績屬于過去，，將來的工作當中，我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。爭取更好的工作成績。
貸款客戶經理述職報告篇十三
xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從x公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的`提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的x客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起。
貸款客戶經理述職報告篇十四
尊敬的各位領導：
下午好！我是政企部的客戶經理黃xx，社會工作了3年后，于2009的6月加入移動公司大家庭，在這兩年多的時間里，我從事唐家廳營銷代表，龍門廳值班經理，于去年8月份借調于政企部做客戶經理至今。
根據現(xiàn)在公司由服務轉為營銷為主的運營模式，我對客戶經理的崗位認識，主要歸納為三點：
1、與客戶之間建立好人際關系（在推銷產品之前先推銷自己）
2、使用營銷技巧靈活的拓展我司產品。
3、對客戶使用產品做好售后服務。（熱心為客戶服務，對于客戶使用我司產品的關心，這樣就又更能恐固與客戶之間的關系。）
1、對外：在政企工作的半年多時間里，共拓展了6個信息化產品，三個企信通，兩個集團彩鈴，公路局的oa政務，人社會局的互聯(lián)網專線。對于公司在不同時期推出的各種營銷方案，我都能在最短的時間內理解透徹并及時傳達給客戶；按時完成公司下達的kpi任務，現(xiàn)已完成1條20m專線，與產品經理多次努力走訪成功簽約公路局oa業(yè)務。在所負責實體單位駐地促銷30場，并針對各集團的arpu值較高的客戶進行全球通拓展70個用戶及中高端成功預存捆綁5201個集團成員，銷售手機終端約45臺。對集團客戶的各項需求與業(yè)務咨詢，比如收集集團通信錄、集團網拓展、領導預存、新業(yè)務、購機等，我都按時保質完成了服務工作。
2、對內：在2012年1月在學院參加“玩轉三劍客-營銷人員培養(yǎng)”榮獲“優(yōu)秀學員獎”
7月份參加分公司手機知識競賽獲得三等獎
1、較強的學習領悟、執(zhí)行能力
2、有服務精神，有責任心，細心，吃苦耐勞
不足之處：經驗尚淺，寫作能力有待提高
2、更加專業(yè)地推薦使用我司信息化產品，提高電話營銷技巧等更高效率的完成kpi外呼指標。
貸款客戶經理述職報告篇十五
尊敬的領導：
您好！
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx過去了，在擔任20xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下：
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx白酒交易中心、xx力實業(yè)公司、xx小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新?lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
20xx，累計發(fā)放貸款xx元，按時清收貸款xx，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
貸款客戶經理述職報告篇十六
尊敬的領導、尊敬的同事們：
大家好!
20xx年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關切下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素養(yǎng)、業(yè)務技能、營銷實力、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關切支持我的摯友、客戶總結匯報如下：
理論學習方面。
學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的駕馭，特別是對涉及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新方法、新制度，重點學，細致學，不斷提升自身的整體綜合素養(yǎng)。
作為農商銀行的一名一般客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的'提升，對于日常工作中客戶的詢問也能夠剛好全面有效的解答。
同時，在總行的支配下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，留意向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。
工作實踐方面。
立足崗位須要，在主動學習的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是主動營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸取存款也是客戶經理的重要工作。存款須要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸取存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。
三是努力做好風險防控。20xx年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異樣嚴峻，如何督促客戶剛好繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和支配的其他工作，我都會不遺余力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助設備等。
團結同事方面。
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事相互禮讓，的確做到“先別人一步想到”，與同事營造主動和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成果是可喜的，但我也醒悟的相識到，自己工作中照舊存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有確定的距離，在今后的工作中還須要進一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增加。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全變更。
二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充分，造成對新產品的推廣產生確定的畏難心情，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。
新的一年已經起先，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的閱歷，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是主動投身前三個月旺季營銷活動中?？傂幸呀涢_展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動，同心同德，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將主動發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力氣。
二是接著不斷加強學習，不斷提高綜合素養(yǎng)和業(yè)務技能。針對各項制度方法和政策形勢，我將制定出一年的學習支配，有步驟、有重點地進行學習。
三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度方法要求的走訪和檢查任務。
下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素養(yǎng)，主動發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
貸款客戶經理述職報告篇十七
尊敬的領導：
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神?，F(xiàn)對本年度工作述職如下。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的`工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
貸款客戶經理述職報告篇十八
xx年新年的鐘聲已經敲響，年成為歷史。年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將年的工作總結如下：
(一)加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務學習。在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
在年—年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績顯著，在年度被評為優(yōu)秀派遣員工，年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而年—6月休產假，至6月28日上班，業(yè)績并未落后。
(一)個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現(xiàn)了492萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到933萬，考核得到了頂封分5分。其中，保險銷售3萬、股票型基金銷售6萬、貨幣基金銷售2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。
(二)基金定投開戶數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了3個的銷售目標，比理想目標高出個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是張，而我實際完成張;支付通理想目標是個，我實際完成個;這兩項的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。
(四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。年，我嚴格按照分行的'營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，年實現(xiàn)了保險銷售3萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。
(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準行、行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。
(二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。
(三)加強業(yè)務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協(xié)助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業(yè)務培訓、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質和較強的業(yè)務能力。
(四)提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業(yè)基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。
貸款客戶經理述職報告篇十九
尊敬的領導、同事們：
大家好!
20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業(yè)室全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業(yè)務素質、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作述職如下：
一、xxxx年基本工作情況。
1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。
xxxx年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業(yè)務能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。
2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。
xxxx年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規(guī)章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度，確實做到“規(guī)范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業(yè)務。一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關管理制度，對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務時，我做到了“三個必須”，即業(yè)務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務辦理的合規(guī)、合法。
(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯。
3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力。
一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業(yè)務辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢，走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務。
(2)積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業(yè)務，耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。
(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調好，共同完成任務。
4、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。
5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一?！?。一年來，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一?！钡囊螅煊浄辣I防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。
二、工作中存在的問題和不足。
有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：
(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足，存在業(yè)務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。
(2)創(chuàng)新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。
(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。
三、xxxx年工作規(guī)劃。
新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：
1、繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能，在xxxx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。
2、結合我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。
3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質服務的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能，努力適應時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成xxxx年的各項目標任務作出自己的努力。
此致
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