一個好的計劃應(yīng)該具備明確的目標(biāo)、合理的安排和切實可行的步驟。制定計劃時，我們還要充分考慮所需資源的可獲得性和可利用性。計劃是為了達(dá)到特定目標(biāo)而事先制定的行動方案，每個人的生活都需要有一個合理的計劃來指導(dǎo)自己的行動。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？在制定計劃時，要考慮目標(biāo)的具體、明確和可衡量性，合理安排每個階段的時間和工作量。以下是小編為大家收集的一些計劃范例，供大家參考。
金融個人工作計劃篇一
一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201x年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強與這些機構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶?！?0xx年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，請注明出處。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風(fēng)險控制水平
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進(jìn)行整改。
金融個人工作計劃篇二
1.《中國資本市場二十年》，中國證監(jiān)會，中信出版社3月。
2.《未來十年中國經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型與突破》，祁斌，中信出版社1月。
3.《企業(yè)上市審核標(biāo)準(zhǔn)實證解析》(第2版)，張?zhí)m田，北京大學(xué)出版社202月。
4.《紅籌博弈：十號文時代的民企境外上市》(修訂版)，李壽雙等，中國政法大學(xué)出版社月。
5.《中國企業(yè)債券融資：創(chuàng)新方案與實用手冊》，楊農(nóng)，經(jīng)濟科學(xué)出版社2012年9月。
6.《非金融企業(yè)債券融資工具實用手冊》(中國銀行間市場交易商協(xié)會系列培訓(xùn)教材)，時文朝，中國金融出版社2012年1月。
7.《企業(yè)資產(chǎn)證券化操作實務(wù)》，葛培健，復(fù)旦大學(xué)出版社3月。
8.《中國資本市場論壇》2012年刊：程前，中國經(jīng)濟出版社2012年10月;年刊：程前，中國經(jīng)濟出版社2013年10月。
9.《金融信托投融資實務(wù)與案例》，王巍，經(jīng)濟管理出版社2013年1月。
10.《上市公司并購重組監(jiān)管制度解析》，馬驍，法律出版社12月。
11.《全流通時代上市公司并購與重組經(jīng)典案例解析》，楊樺、蔡建春，中國和平出版社203月。
12.《上市公司并購重組企業(yè)價值評估和定價研究》，趙立新等，中國金融出版社年7月。
13.《上市公司并購重組市場法評估研究》趙立新等，中國金融出版社2012年7月。
14.《控制權(quán)博弈：企業(yè)成長的高端戰(zhàn)場》，楊樺、范永武，中信出版股份有限公司2013年8月。
第二類：經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)思維與投資銀行進(jìn)階類。
1.《經(jīng)濟學(xué)的思維方式》(修訂第12版)，保羅?海恩等，史晨譯，世界圖書出版公司2012年3月。
2.《逃不開的經(jīng)濟周期》，拉斯?特維德，董裕平譯，中信出版社11月。
3.《管理思想史(第6版)》，丹尼爾?a?雷恩，阿瑟?g?貝德安，孫健敏等譯，中國人民大學(xué)出版社2012年1月。
4.《戰(zhàn)略管理：概念與案例(原書第8版)》，查爾斯w.l.希爾(charlesw.l.hill)，加里斯r.瓊斯，薛有志等譯，機械工業(yè)出版社2012年8月。
5.《藍(lán)海戰(zhàn)略：超越產(chǎn)業(yè)競爭開創(chuàng)全新市場》，w.錢?金，勒妮?莫博涅，吉宓譯，商務(wù)印書館有限公司2012年7月。
6.《營銷管理(第14版?全球版)》，菲利普?科特勒，凱文?萊恩?凱勒，王永貴譯，中國人民大學(xué)出版社2012年4月。
7.《定位：有史以來對美國營銷影響最大的觀念》，阿爾?里斯，杰克?特勞特，謝偉山等譯，機械工業(yè)出版社2011年1月。
8.《當(dāng)代產(chǎn)業(yè)組織理論》，林恩?派波爾、丹?理查茲、喬治?諾曼，唐要家譯，機械工業(yè)出版社2012年7月。
9.《投資銀行、對沖基金和私募股權(quán)投資》，戴維?斯托厄爾，黃嵩等譯，機械工業(yè)出版社，2013年4月。
10.《投資銀行：制度、政治和法律》，阿蘭?莫里森、小威廉?維爾勒姆，何海峰譯，中信出版社2011年9月。
11.《華爾街投行百年史》，查爾斯r.蓋斯特，寇徹等譯，機械工業(yè)出版社2013年5月。
12.《最后的大佬――拉扎德投資銀行興衰史》(上)、(下)，威謙?科漢，徐艷芳譯，中信出版社201月。
13.《價值：公司金融的四大基石》，蒂姆?科勒、理查德?多布斯、比爾?休耶特，金永紅譯，電子工業(yè)出版社2012年1月。
14.《資本投資與估值》，理查德?a?布雷利、斯圖爾特?c?邁爾斯，趙英軍譯，中國人民大學(xué)出版社1月。
15.《估值：難點、解決方案及相關(guān)案例》，埃斯瓦斯?達(dá)莫達(dá)蘭，李必龍等譯，機械工業(yè)出版社2013年10月。
16.《兼并、重組與公司控制》，威斯通等，唐旭等譯，經(jīng)濟科學(xué)出版社2月。
17.《門口的野蠻人：歷史上最著名的公司爭奪戰(zhàn)》，布賴恩?伯勒、約翰?希利亞爾，張昊譯，機械工業(yè)出版社209月。
18.《資本之王――全球私募之王黑石集團(tuán)成長史)》，戴維?凱里、約翰?莫里斯，巴曙松等譯，中國人民大學(xué)出版社2011年12月。
19.《私募帝國：全球pe巨頭統(tǒng)治世界的真相》，賈森?凱利，唐京燕譯，機械工業(yè)出版社2013年6月。
20.《反脆弱：從不確定性中獲益》，納西姆?尼古拉斯?塔勒布，雨珂譯，中信出版社1月。
第三類：投行人生與情趣。
1.《滾雪球：巴菲特和他的財富人生》(上)、(下)，施羅德，覃揚眉等譯，中信出版股份有限公司年12月。
2.《曾經(jīng)德隆》，王世渝，新華出版社2008年6月。
3.《華爾街追夢實錄》，約翰?羅爾夫等著，機械工業(yè)出版社5月第1版。又名《華爾街的大馬猴――投資銀行家的雙面人生》，人民大學(xué)出版社年5月第1版。華爾街投行人士真實經(jīng)歷實錄。
4.《互聯(lián)網(wǎng)思維――獨孤九劍》，趙大偉，機械工業(yè)出版社203月。
5.《一本書學(xué)會佛教常識》，張培鋒，中華書局2011年4月。
6.《士兵突擊》(中國電視劇三十年優(yōu)秀劇作叢書)，蘭曉龍，人民文學(xué)出版社2013年1月。
7.《大清相國》，王躍文，湖南文藝出版社2012年7月。
8.《曾國藩》(“野焚”、“黑雨”、“血祭”)，唐浩明，人民文學(xué)出版社7月。
9.《亮劍》，都梁，解放軍文藝出版社2011年4月。
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10.自然科學(xué)類書籍。
金融個人工作計劃篇三
溫州金融投資有限公司，即金融投資集團(tuán)有限公司位于中國沿海溫州市繁華的商業(yè)區(qū)內(nèi)，在公司強大的石油物資供應(yīng)能力和環(huán)保新能源研發(fā)能力下，繼往開來，發(fā)揮原有優(yōu)勢，開創(chuàng)能源開發(fā)利用的新局面，致力于常規(guī)能源和新能源的開發(fā)利用、能源領(lǐng)域的項目投資、技術(shù)開發(fā)及物資貿(mào)易等。公司是一家集國家投資項目公司、融資、一體的多元化國際性機構(gòu)，與多家香港，世界國際金融公司、聯(lián)合國國際生態(tài)組織等多家海外財團(tuán)、基金會和跨國貿(mào)易公司有著密切的業(yè)務(wù)來往。
公司目標(biāo)：打造創(chuàng)投航母，成就財富夢想。
公司理念：追求卓越，共贏未來。
公司宗旨：服務(wù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)，共享財富盛宴。
公司愿景：打造中國的摩根士丹利，成就億萬人的財富傳奇!公司寄語廣大客戶：選擇isp投資，讓您坐享財富盛宴!
金融個人工作計劃篇四
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，zui少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金zui近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
金融個人工作計劃篇五
手機：1883xxxxx。
郵箱:xx@。
性別：男。
年齡：24。
教育背景。
9-6五百丁經(jīng)濟學(xué)院經(jīng)濟學(xué)(大專)。
主修課程：
經(jīng)濟學(xué)、電子商務(wù)安全、電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、電子商務(wù)與物流管理、基本會計、市場營銷、國際貿(mào)易、大學(xué)英語、計算機應(yīng)用、網(wǎng)絡(luò)銀行與電子支付、電子商務(wù)法律、面向?qū)ο蟮某绦蛟O(shè)計、數(shù)據(jù)庫原理與應(yīng)用等。
工作經(jīng)歷。
3至今五百丁大智慧金融服務(wù)專員。
工作描述：
為客戶推薦合適的理財產(chǎn)品，幫助其做理財方案，使客戶投資能夠有一個比較好的收益的同時，完成個人業(yè)績要求。
工作成果：
解決客戶投資過程中遇到的各種問題，并得到客戶的信任與支持，從剛開始的四階向上做到了一階。
9-20134五百丁信息科技有限公司服務(wù)專員+業(yè)務(wù)運營專員。
工作成果：
較為全面的熟悉售前訂票、售后退改簽的業(yè)務(wù)內(nèi)容：按照客戶的需求提供準(zhǔn)確服務(wù)，解決售后問題。
后期負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運營，與航司，全國各代理聯(lián)系完成銷售任務(wù)。
技能證書。
通過證券從業(yè)證書。
國家計算機二級證書。
助理電子商務(wù)師(三級)證書。
阿里巴巴電子商務(wù)專員證書。
cet4級，優(yōu)秀的聽說寫能力。
自我評價。
1、掌握一定的金融方面的基本知識，有一定的證券實盤操作經(jīng)驗。
2、能以踏實，嚴(yán)謹(jǐn)，耐心的態(tài)度對待生活和工作，樂觀勇敢的面對困難，勇于認(rèn)識和反省自己，獲取經(jīng)驗。
3、興趣廣泛，具有較強的語言表達(dá)能力，良好的交際能力。
4、具有良好的團(tuán)體合作精神和集體榮譽感。
金融個人工作計劃篇六
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細(xì)的工作計劃。
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20____年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
金融個人工作計劃篇七
20年，是我公司業(yè)務(wù)發(fā)展承前啟后的關(guān)鍵年，也是進(jìn)一步開拓市場、聚集客戶的奠基之年，更是提升服務(wù)質(zhì)量，樹立企業(yè)形象，創(chuàng)立自身品牌的重要一年，做好今年的各項工作，意義十分重大，全公司上下要團(tuán)結(jié)一致，開拓進(jìn)取，優(yōu)化服務(wù)，強化監(jiān)管，為實現(xiàn)公司穩(wěn)健拓展，更好地服務(wù)于地方經(jīng)濟社會發(fā)展打牢基礎(chǔ)。
一、指導(dǎo)思想
20年度，公司發(fā)展要在省、市金融辦的領(lǐng)導(dǎo)下，在行業(yè)主管部門的指導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，切實以《寧夏小額貸款公司暫行辦法》規(guī)定為切入點，規(guī)范管理，加強監(jiān)督。要以公司各制度規(guī)范為標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真履職，按章操作，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸款審批、貸后管理、資金監(jiān)管、風(fēng)險防范等各環(huán)節(jié)工作，并嚴(yán)格按員工職業(yè)道德規(guī)范要求，強化員工服務(wù)水平和業(yè)務(wù)技能的提升，努力實現(xiàn)公司穩(wěn)步、健康和可持續(xù)發(fā)展。20年度，公司擬繼續(xù)向中小企業(yè)、微小企業(yè)、個體工商戶、城鎮(zhèn)居民及“三農(nóng)”行業(yè)發(fā)放貸款，全力確保全年貸款在資產(chǎn)質(zhì)量分類上均處于正常水平，且年內(nèi)不發(fā)生差錯及案件事故。
二、具體工作
(一)做細(xì)工作，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展
2022金融業(yè)個人工作計劃
金融個人工作計劃篇八
x部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20××年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20××年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān)。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升x部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進(jìn)行整改。
金融個人工作計劃篇九
為進(jìn)一步做實做強這項工作，根據(jù)湖南省扶貧辦《關(guān)于做好20xx年度扶貧小額信貸工作的通知》(湘扶辦發(fā)〔20xx〕14號)和《關(guān)于進(jìn)一步明確全省扶貧小額信貸貼息工作的意見》(湘扶辦聯(lián)〔20xx〕25號)、《關(guān)于進(jìn)一步明確扶貧小額信貸風(fēng)險補償金和統(tǒng)貸統(tǒng)還問題的意見》(湘扶辦聯(lián)〔20xx〕26號)等文件精神，結(jié)合我市實際，特制定本實施方案。
全面貫徹落實中央和省、市扶貧開發(fā)工作會議精神，充分發(fā)揮金融的助推及杠桿作用，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，激發(fā)貧困農(nóng)戶內(nèi)生動力。
按照有需求、貸得出、收得回的總體思路，根據(jù)政府引導(dǎo)、市場運作、規(guī)范程序、防范風(fēng)險的工作原則,鼓勵全市所有銀行金融機構(gòu)對農(nóng)村貧困戶開展免抵押、免擔(dān)保、財政貼息的小額信用貸款，推動扶貧小額信貸健康、規(guī)范、有序發(fā)展，完成扶貧小額信貸工作目標(biāo)，幫助建檔立卡貧困戶發(fā)展產(chǎn)業(yè)、增加收入、如期脫貧。
全市建檔立卡的所有貧困戶中有發(fā)展意愿、有發(fā)展?jié)撡|(zhì)、有資金需求、有還款來源并通過銀行金融機構(gòu)評級授信的貧困戶，鼓勵支持能夠帶動貧困戶脫貧增收的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織及符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，效益較好的其他企業(yè)以分貸統(tǒng)還方式參與脫貧幫扶。
1、目標(biāo)任務(wù)。
緊緊盯住全市20xx年如期脫貧這一主體目標(biāo)，圍繞擴面、提質(zhì)、增量、高效、安全十字方針，充分發(fā)揮銀行金融業(yè)貸款支持貧困戶發(fā)展生產(chǎn)及新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織以分貸統(tǒng)還方式帶動貧困戶脫貧作用，擴大貸款受益面。
全市建檔立卡貧困農(nóng)戶總數(shù)為24353戶，金融部門要積極組織評級工作，評級工作要覆蓋每一個建檔立卡貧困戶，參評率要達(dá)100%，有效授信率達(dá)90%。
今年首批金融扶持貧困戶發(fā)放面不得低于20%，支持貧困農(nóng)戶不得少于4870戶，發(fā)放扶貧貸款7300萬元，各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)計劃發(fā)放數(shù)見附表4。
如果扶貧項目較多，需增加發(fā)放數(shù)，需由鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部提出申請，經(jīng)市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后方可增加。
2、貸款用途。
扶貧小額貸款要圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展這個核心，精準(zhǔn)發(fā)力。
信貸資金必須用于發(fā)展產(chǎn)業(yè)，貧困農(nóng)戶有能力自己通過發(fā)展產(chǎn)業(yè)脫貧的，可將扶貧小額貸款直接貸給農(nóng)戶，扶持貧困戶通過發(fā)展生產(chǎn)脫貧致富;自己沒有條件發(fā)展生產(chǎn)的，可通過自己申請，鄉(xiāng)鎮(zhèn)推薦，發(fā)揮家庭農(nóng)場、農(nóng)民專業(yè)合作社、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工、流通企業(yè)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織及符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的其他企業(yè)(以下簡稱扶貧企業(yè))作用，實行分貸統(tǒng)還模式扶貧，該模式要求扶貧企業(yè)必須與貧困農(nóng)戶建立利益聯(lián)結(jié)機制(企業(yè)回報給貸款貧困戶年回報率不得低于10%)，禁止將信貸資金用于簡單的資本分成。
3、注重貸款效益。
各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)要搶抓機遇，認(rèn)真篩選產(chǎn)業(yè)項目，力爭通過金融扶貧支持，盡快發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，跟蹤和掌握貸款使用情況，并對扶貧信貸進(jìn)行效益評估。
扶貧貸款不得用作購置生活日常開支等非生產(chǎn)性支出，也不得轉(zhuǎn)借給他人使用。
4、確保貸款投放安全。
各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在篩選項目及推薦貸款人時，要充分考慮資金的安全，按照貸得出、收得回的原則進(jìn)行把關(guān)，凡由各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)推薦的貸款，以鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)為主督促收回，各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)要發(fā)揮基層組織作用，由村委會和村金融扶貧部把好初選關(guān)，制定具體的監(jiān)管措施和辦法，確保信貸資金安全，防止出現(xiàn)不良貸款。
按照誰推薦、誰負(fù)責(zé)，誰審核、誰負(fù)責(zé)，誰簽字、誰負(fù)責(zé)的原則推薦貧困戶及企業(yè)。
對程序到位但確因無法抗拒的天災(zāi)人禍等原因造成的符合核損條件的貸款，經(jīng)辦人員實行盡職免責(zé);對因工作不負(fù)責(zé)或弄虛作假造成貸款收不回的直接責(zé)任人實行追責(zé)。
市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部對各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)壞帳率進(jìn)行考核并與發(fā)放貸款掛鉤。
(一)貸款產(chǎn)品。
扶貧貸款全部實行免抵押、免擔(dān)保，基準(zhǔn)利率發(fā)放小額信用貸款。
市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部對扶貧小額貸款給予貼息扶持。
(二)貸款額度。
1、全市額度。
全市扶貧貸款總額度按扶貧貸款風(fēng)險補償金的10倍比例投放，貸款風(fēng)險補償金隨貸款總額進(jìn)行擴增，總額度由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部負(fù)責(zé)把關(guān)，市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部按政策及時增加風(fēng)險補償金。
2、個人額度。
由銀行按1至5萬元/戶標(biāo)準(zhǔn)對貧困戶進(jìn)行信用貸款授信，獲得有效授信的，由各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在授信額度內(nèi)推薦發(fā)放數(shù)。
未取得有效授信貧困戶不得享受扶貧貸款支持。
3、分貸統(tǒng)還企業(yè)扶貧幫扶額度。
實行分貸統(tǒng)還的扶貧企業(yè)，由企業(yè)向各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)提出申請，經(jīng)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)篩選同意后向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部推薦，由市金融扶貧工作部對企業(yè)進(jìn)行考查，并征求貸款銀行意見后，在全市公示，無不良反應(yīng)的，批準(zhǔn)為我市扶貧企業(yè)，并根據(jù)企業(yè)實力，審批扶貧企業(yè)幫扶額度。
4、創(chuàng)新發(fā)展精準(zhǔn)扶貧保險產(chǎn)品和服務(wù)。
鼓勵分貸統(tǒng)還扶貧企業(yè)參與政銀保分擔(dān)風(fēng)險。
扶貧企業(yè)需要有一定的生產(chǎn)規(guī)模，且有一定的抗風(fēng)險能力。
鼓勵分貸統(tǒng)還扶貧企業(yè)參加政銀保增信，凡參加政銀保的企業(yè)，憑保單可增加授信額度。
(三)貸款期限。
貸款期限一般為1年，對生產(chǎn)周期超過1年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)項目，可根據(jù)生產(chǎn)周期合理確定貸款期限，最長不超過3年。
(四)幫扶企業(yè)及扶貧對象因項目發(fā)展需要，在享受扶貧貸款的同時，銀行優(yōu)先提供五權(quán)抵押、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)抵押、流動資金貸款等貸款，屬新型農(nóng)業(yè)企業(yè)的，可享受財政三年50%的貼息補助。
所有貸款扶貧對象，首先需向銀行申請扶貧信用授信。
銀行對符合信貸條件的，發(fā)放《耒陽市貧困農(nóng)戶信用貸款證》。
1、農(nóng)戶貸款流程。
(1)有貸款需求的建檔立卡貧困戶，可持《身份證》和《耒陽市貧困農(nóng)戶信用貸款證》向所在村金融服務(wù)站提出申請，村金融服務(wù)站對項目及還款能力進(jìn)行審核同意后向鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心申請扶貧貸款(申報資料需經(jīng)村服務(wù)站審核人簽字并加蓋公章)。
(2)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心對申請人的主體資格、基本條件、經(jīng)營項目、銀行授信等內(nèi)容進(jìn)行審核，審核同意并提出貸款建議。
(3)根據(jù)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心初審意見，鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組或人民政府審核發(fā)放貸款建議數(shù)。
(4)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)人民政府統(tǒng)一造冊且經(jīng)主要負(fù)責(zé)人簽字蓋章后推薦到相關(guān)銀行。
(5)銀行根據(jù)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)人民政府審核表，按貸款需要收集資料、審批貸款，簽訂貸款合同，發(fā)放貸款，扶貧貸款要簡化手續(xù)，限期辦理。
(6)貸款歸還。
貸款到期前30天，由貸款銀行和村金融服務(wù)站向借款方提前催還。
2、分貸統(tǒng)還金融扶貧企業(yè)貸款流程。
在貧困戶及扶貧企業(yè)自愿的前提下，鄉(xiāng)鎮(zhèn)可篩選扶貧企業(yè)及選擇銀行，統(tǒng)一組織分貸統(tǒng)還扶貧，流程為：
(1)由扶貧企業(yè)向鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心提出分貸統(tǒng)還幫帶扶貧申請，鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心對扶貧企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況、抗風(fēng)險能力、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人信用及財產(chǎn)狀況進(jìn)行審核，同意作為本鄉(xiāng)鎮(zhèn)扶貧企業(yè)后，向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部申報。
(2)由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部對鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心推薦的扶貧企業(yè)進(jìn)行考察篩選，通過初審后在全市公示，公示合格后發(fā)放《耒陽市扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還項目核準(zhǔn)證》。
(3)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心及扶貧企業(yè)根據(jù)市金融扶貧工作部簽發(fā)的《耒陽市扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還項目核準(zhǔn)證》核準(zhǔn)內(nèi)容，選擇貸款銀行申請貸款。
(4)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在貧困農(nóng)戶中宣傳金融產(chǎn)業(yè)扶貧政策，組織貸款農(nóng)戶對企業(yè)進(jìn)行考察，確定參加分貸統(tǒng)還貸款農(nóng)戶。
(5)由鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心及貸款銀行組織借款方、銀行、扶貧企業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部簽訂五方協(xié)議。
所貸款項統(tǒng)一發(fā)放給扶貧企業(yè)，銀行對分貸統(tǒng)還業(yè)務(wù)要建立綠色通道，采取一次性辦理貸款、放款手續(xù)，由企業(yè)負(fù)責(zé)結(jié)息貼息和還款。
(6)貸款到期前30天，由貸款銀行和鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心向借款方提醒并催還。
貸款銀行每月匯總報送四份《扶貧貸款明細(xì)表》到市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部(金融扶貧工作部、金融辦、人民銀行、財政局各一份)。
設(shè)立市扶貧貸款風(fēng)險補償金，風(fēng)險補償金按銀行發(fā)放扶貧貸款額度比例及村金融服務(wù)站主聯(lián)比例對應(yīng)考慮，風(fēng)險補償金對所有實施小額信貸的銀行金融機構(gòu)實行共享，實行應(yīng)補盡補。
(一)風(fēng)險補償金的來源和規(guī)模：風(fēng)險補償金由省級財政扶貧資金和市財政資金按1:2的比例籌集。
資金規(guī)模根據(jù)當(dāng)年貸款目標(biāo)任務(wù)和實際放貸量，按照1:10的比率實行彈性增長，及時擴充風(fēng)險補償金規(guī)模。
20xx年首批小額貸款風(fēng)險補償金規(guī)模為750萬元。
(二)風(fēng)險補償金的管理：在市農(nóng)商銀行等發(fā)放銀行設(shè)立專項扶貧小額貸款風(fēng)險補償金專戶，用于核算風(fēng)險補償金資金的余額、利息收入、損失補償?shù)取?/p>
貸款風(fēng)險補償金由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部進(jìn)行管理，實行封閉運行，?？顚Ｓ?，任何單位或個人不得擅自動用、挪用。
(三)風(fēng)險補償。
扶貧小額貸款按照風(fēng)險共擔(dān)，損失補償?shù)脑瓌t，由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部和銀行金融機構(gòu)共同承擔(dān)貸款本金風(fēng)險及損失，并以政府補償為主。
屬于政府分擔(dān)的，使用風(fēng)險補償金，屬于銀行分擔(dān)的，由銀行自行負(fù)責(zé)。
1、因市場因素造成產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項目喪失收入來源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔(dān)80%、銀行分擔(dān)20%。
2、因不可抗拒的重大自然災(zāi)害及貸款自然人死亡、重大疾病造成產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項目喪失收入來源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔(dān)90%，銀行分擔(dān)10%。
3、對于借款人有能力償還但惡意逃避等信用問題追繳不回的貸款損失，政府分擔(dān)90%、銀行分擔(dān)10%。
4、凡由鄉(xiāng)鎮(zhèn)推薦而造成無法收回的貸款損失，政府分擔(dān)90%，銀行分擔(dān)10%。
5、凡由于銀行能收回而未采取有效措施收回的，由銀行負(fù)責(zé)貸款損失。
6、其他原因造成的貸款損失，由政府與銀行協(xié)商解決。
具體扶貧風(fēng)險補償辦法以《耒陽市金融扶貧風(fēng)險補償資金管理辦法》為準(zhǔn)。
(一)扶貧小額貸款貼息。
金融機構(gòu)針對建檔立卡貧困戶發(fā)放的用于發(fā)展產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項目的小額貸款，由財政專項扶貧資金負(fù)責(zé)貼息。
借款人利息實行先結(jié)后貼。
(二)扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還貸款貼息。
在扶貧產(chǎn)業(yè)項目中，由貧困農(nóng)戶作為承貸和受益主體，委托扶貧企業(yè)根據(jù)項目合同，統(tǒng)一使用和統(tǒng)一歸還的信貸資金，按扶貧小額信貸政策貼息。
企業(yè)貸款利息由企業(yè)先結(jié)后貼。
(三)展期貸款貼息。
對于因產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)發(fā)展原因暫時無力償還的到期貸款，經(jīng)金融產(chǎn)業(yè)扶貧部和銀行共同認(rèn)定后，可以辦理貸款展期，展期后貸款總期限仍然在3年以內(nèi)的，繼續(xù)給予貼息，屬于有能力償還但惡意逃避的不良貸款，應(yīng)及時進(jìn)行清收。
扶貧小額信貸貼息資金統(tǒng)一從省財政專項資金中安排，多貸多貼。
對一年內(nèi)貸款，可實行利隨本清。
一年以上的貸款，可實行一年結(jié)息貼息，最后本利全清。
金融個人工作計劃篇十
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力
通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融行業(yè)人員的個人工作計劃范文五篇
金融個人工作計劃篇十一
新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃2020年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進(jìn)行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好x年一季度重點工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標(biāo)。即，到一季度末，營銷有效貸款x0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計貸款利息清收達(dá)到200萬元。圍繞上述目標(biāo)，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標(biāo)任務(wù)開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進(jìn)一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護(hù)工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán)、東城集團(tuán)公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴(yán)密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進(jìn)展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細(xì)分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進(jìn)一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團(tuán)性大客戶，部門負(fù)責(zé)人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制。
四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認(rèn)真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進(jìn)行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進(jìn)度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護(hù)貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責(zé)任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險，認(rèn)真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。
六、加強廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習(xí)。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)防死守，確保“兩節(jié)”期間不發(fā)生任何問題。認(rèn)真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護(hù)、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預(yù)案演練，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認(rèn)真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。
金融個人工作計劃篇十二
1、加大金融對重點項目服務(wù)力度。
一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到"早貸、快貸、貸好"集中落實項目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。
三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。
四是滿足重點項目保險需求，跟進(jìn)我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。
2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度。
一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu)。
二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。
三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。
五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險、擔(dān)保機構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對"外向型"企業(yè)支持力度。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在50%以上。
3、加大金融對"三農(nóng)"服務(wù)力度。
一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局，進(jìn)一步增加金融機構(gòu)數(shù)量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。
三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。
五是提升保險為"三農(nóng)"服務(wù)能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。
4、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟服務(wù)力度。
深入研究金融對藍(lán)色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進(jìn)一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè)。督促金融機構(gòu)采取"區(qū)別對待，有保有壓"措施，促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在"轉(zhuǎn)方式，調(diào)結(jié)構(gòu)"中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。
二、完善我市金融組織體系建設(shè)。
1、促進(jìn)地方法人金融機構(gòu)做強做大。
2、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度。
3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。
4、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。
三、推進(jìn)金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點。
2、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。
3、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。
4、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù)。
四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境。
1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。
2、出臺并落實促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。
3、完善全社會信用體系建設(shè)。
五、維護(hù)金融安全穩(wěn)定。
1、完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系。
2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。
3、妥善處理金融風(fēng)險案件。
六、加強協(xié)調(diào)配合，全力推進(jìn)金融工作。
1、推動企業(yè)上市工作。
2、推進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。
3、推進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè)。
4、搞好金融創(chuàng)新試點。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細(xì)的。
工作計劃。
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
金融個人工作計劃篇十三
金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨；以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn)取，求實創(chuàng)新.與時俱進(jìn)的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到知識，擴展視野為目標(biāo)開展各項活動；普及金融理財知識，通過學(xué)習(xí)和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達(dá)到共同進(jìn)步的目的。協(xié)會加強基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進(jìn)”；立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂。
一、《課堂齊齊學(xué)》。
方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。
時間：每月一次以上。
地點：學(xué)校多媒體教室。
二、《專家講座》。
方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進(jìn)行對當(dāng)前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室。
三、《視頻講座》。
方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實情。
時間：每個月一次以上。
地點：學(xué)校多媒體教室。
四、《證書齊齊考》。
方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。
時間：待定。
“xx杯”校園模擬炒股大賽。
一、活動時間：待定。
二、活動地點：xx文理職業(yè)學(xué)院。
三、主辦單位：由校社團(tuán)聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦。
四、參賽單位和個人：待定。
五、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模擬理財能力，引導(dǎo)理性消費。
六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位，以該單位冠名“xx杯”
七、報名須知：有一定金融基礎(chǔ)知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等。
八、活動大體進(jìn)行時間，現(xiàn)場具體安排待定。
金融個人工作計劃篇十四
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融個人工作計劃篇十五
戶口所在：江門國籍：中國。
婚姻狀況：未婚民族：漢族。
培訓(xùn)認(rèn)證：未參加身高：160cm。
誠信徽章：未申請體重：43kg。
人才測評：未測評。
我的特長：
求職意向。
人才類型：應(yīng)屆畢業(yè)生。
應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：，財務(wù)/審計/稅務(wù)：，行政專員/助理：
工作年限：0職稱：無職稱。
求職類型：全職可到職日期：隨時
月薪要求：1500--希望工作地區(qū)：廣州,海珠區(qū),越秀區(qū)。
工作經(jīng)歷。
南盟教育發(fā)展有限公司起止年月：-03～至今。
公司性質(zhì)：股份制企業(yè)所屬行業(yè)：教育/培訓(xùn)/院校。
擔(dān)任職位：財務(wù)文員。
工作描述：負(fù)責(zé)記賬憑證的`填寫，編制日常收支明細(xì)表、匯總表，發(fā)放工資，報銷等。
離職原因：
公司性質(zhì)：其它所屬行業(yè)：餐飲業(yè)。
擔(dān)任職位：服務(wù)員。
工作描述：
離職原因：
志愿者經(jīng)歷。
擔(dān)任職位：第16屆亞運會志愿者。
工作描述：亞運會城市志愿者。
教育背景。
畢業(yè)院校：廣州城市職業(yè)學(xué)院。
專業(yè)一：財務(wù)管理專業(yè)二：
起始年月終止年月學(xué)校（機構(gòu)）所學(xué)專業(yè)獲得證書證書編號。
語言能力。
外語：英語良好粵語水平：優(yōu)秀。
其它外語能力：
國語水平：優(yōu)秀。
工作能力及其他專長。
本人具有熱忱的工作態(tài)度，工作耐心細(xì)心、責(zé)任感強，積極好學(xué)。具有從事會計相關(guān)職業(yè)的基本技能，熟悉使用辦公軟件和財務(wù)軟件。同時語言文字功底較好，寫作水平較強。工作認(rèn)真，有責(zé)任心，為人正直、誠信，具有較強的服務(wù)意識和敬業(yè)精神，人際關(guān)系良好。在校期間擔(dān)任藝術(shù)團(tuán)主持人隊隊長，擔(dān)任過學(xué)校舉辦的大型國慶、元旦等晚會的司儀，注重配合其他學(xué)生干部出色完成各項工作，培養(yǎng)了自己良好的組織溝通能力和團(tuán)隊協(xié)作精神。
詳細(xì)個人自傳。
/9–2010/9擔(dān)任學(xué)院新聞社秘書部部長。
2010/11獲廣州城市職業(yè)學(xué)院商學(xué)院心驛社感言征集征文比賽一等獎。
2010/5榮獲廣州城市職業(yè)學(xué)院優(yōu)秀共青團(tuán)員榮譽稱號。
2010榮獲—國家勵志獎學(xué)金及三等獎學(xué)金。
2009/12榮獲學(xué)院“心系評估感謝有你”系列活動先進(jìn)學(xué)生干部稱號及文體活動。
積極分子稱號。
2009/11榮獲學(xué)院攝影大賽二等獎。
2009榮獲2008—三等獎學(xué)金。
所獲證書有：
中級會計電算化證書會計從業(yè)資格證書全國計算機等級一級證書。
金融個人工作計劃篇十六
(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。《20xx年。
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深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風(fēng)險控制水平。
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進(jìn)行整改。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201x年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強與這些機構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
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