專業(yè)工作合規(guī)心得（案例22篇）

隨著社會進步和發(fā)展，我們不斷面臨各種問題和挑戰(zhàn)。總結要有重點，突出關鍵信息，將重要的經驗和教訓提煉出來。對于這個問題，以下是一些專家的觀點和研究成果，值得我們去參考和借鑒。

工作合規(guī)心得篇一

近年來，隨著經濟全球化的深入發(fā)展，企業(yè)越來越重視合規(guī)管理。合規(guī)管理是指組織根據(jù)法律法規(guī)、內部規(guī)章制度等進行監(jiān)督、管理、控制和處理的一種制度。作為企業(yè)的一員，我們應該高度重視工作合規(guī)，加強學習和認識，遵守公司的合規(guī)政策與法規(guī)，樹立正確的法律意識和風險意識，保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在實踐中，我深深地體會到了工作合規(guī)的重要性和在工作中的應用。下面，我將結合自身的經驗，分享一些關于工作合規(guī)的心得體會。

第一段：了解法律法規(guī)

了解法律法規(guī)是工作合規(guī)的基礎。作為一名員工，首先應該了解并遵守國家的法律法規(guī)，這是對公民的基本要求。同時，了解和熟悉公司的法律制度和內部規(guī)章制度，能夠清楚地知道自己的工作職責和權益。我在工作中始終保持對法律法規(guī)的關注，定期學習相關知識，并遵守企業(yè)制度。只有牢固樹立法律意識，才能意識到工作中的風險和合規(guī)問題，并采取相應措施加以防范。

第二段：保護企業(yè)利益

工作合規(guī)不僅僅是為了自身的利益，更是為了保護企業(yè)的利益。作為企業(yè)的一顆螺絲釘，每個員工都應該時刻保持謹慎的態(tài)度，不違反規(guī)定，不違法亂紀。在工作中，我時刻保持清醒的頭腦，嚴肅認真地對待每一個工作環(huán)節(jié)，盡可能避免因疏忽導致的違法違規(guī)行為，以免給企業(yè)帶來不可挽回的損失。

第三段：加強溝通交流

工作合規(guī)需要各部門之間的高效溝通和緊密合作。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)通過加強溝通交流，可以及時發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)問題，提高工作效率。與同事們保持良好的溝通，能夠使工作流程更加透明，各職能部門之間的分工更加清晰，為保證工作的合規(guī)性提供有力保障。因此，加強溝通交流是工作合規(guī)的重要一環(huán)。

第四段：注重風險防范

合規(guī)管理涉及到諸多工作細節(jié)，必須重視風險防范。在工作中，我不僅僅要了解相關規(guī)章制度，還要積極參與各類培訓和學習，提高自身風險意識，及時發(fā)現(xiàn)并解決潛在的合規(guī)問題。同時，多參與項目和工作總結，及時總結經驗和教訓，并制定相應的風險控制措施，以及時應對各類風險。

第五段：積極主動，以身作則

工作合規(guī)需要每一位員工積極參與和實踐，以身作則。我始終保持積極主動的工作態(tài)度，認真對待每一個合規(guī)工作。在日常工作中，我不但要以身作則，遵守規(guī)定，還要對身邊的同事提出合規(guī)意見和建議。只有身體力行，引導他人，才能有效推動工作合規(guī)的發(fā)展，起到良好的示范和引導作用。

工作合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一個重要環(huán)節(jié)，關系到企業(yè)的正常運行和可持續(xù)發(fā)展。通過不斷學習、認真貫徹和實踐，我深切體會到工作合規(guī)的重要性和必要性。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對合規(guī)管理的關注和學習，不斷提升自我素質，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。

工作合規(guī)心得篇二

20xx年x月xx日我行展開了”合規(guī)管理年“活動的學習總動員會，。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從”嚴“開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)”意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。

工作合規(guī)心得篇三

隨著新冠疫情的爆發(fā)，全球范圍內的商業(yè)活動已受到嚴重損害，也給企業(yè)合規(guī)帶來了挑戰(zhàn)和風險。在這樣一個充滿不確定性的時期，企業(yè)需要強化合規(guī)工作，以應對可能發(fā)生的法律和道德問題。本文將分享筆者在疫情期間從合規(guī)角度的一些經驗和體會。

第二段：維護員工健康是企業(yè)合規(guī)工作的第一要務

疫情期間，企業(yè)應該將維護員工健康作為合規(guī)工作的第一要務。企業(yè)需要采取有效的措施來防止疫情向員工傳播，例如定期消毒、提供口罩和其他個人防護用品。同時，企業(yè)還應該關注員工的心理健康，以幫助他們應對壓力和不確定性。

第三段：重視并遵守相關法律和法規(guī)

在疫情期間，企業(yè)應該重視并遵守相關法律和法規(guī)。企業(yè)應該確保其業(yè)務的合法性，并盡可能避免利用疫情來獲取非法利益。例如，在銷售醫(yī)療用品和藥品時，企業(yè)應該仔細遵守當?shù)胤ㄒ?guī)，并確保產品的質量和有效性。此外，企業(yè)還應該關注數(shù)據(jù)隱私和網(wǎng)絡安全等方面的合規(guī)要求。

第四段：建立危機管理機制，應對突發(fā)事件

在疫情期間，企業(yè)應該建立危機管理機制，以應對突發(fā)事件。企業(yè)需要設定應急響應計劃，并確保其員工和業(yè)務合作伙伴了解和遵守這些計劃。企業(yè)還應該與政府和其他機構合作，以最大程度地減少疫情對業(yè)務造成的影響。

第五段：落實社會責任，提高員工和社會的信任度

在疫情期間，企業(yè)應該落實社會責任，以提高員工和社會的信任度。企業(yè)需要積極關注公共安全和社會健康，并盡可能通過各種方式支持社區(qū)和抗疫工作。例如，企業(yè)可以捐贈醫(yī)療設備和防護用品，資助醫(yī)療研究和教育，幫助受影響的社區(qū)和企業(yè)渡過難關。

總結：

疫情是一次歷史性的挑戰(zhàn)，對企業(yè)的合規(guī)工作提出了前所未有的要求。在這個時期，企業(yè)需要加強內部管理，建立危機管理機制，并通過落實社會責任來提高員工和社會的信任度。合規(guī)工作需要不斷加強和改進，以適應不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的更新。

工作合規(guī)心得篇四

銀行內控制度學習心得體會

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規(guī)經營的認識理解

、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

一：銀行內控制度學習心得體會

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規(guī)經營的認識理解

、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的'職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

三：建設銀行內控學習心得（766字）

開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2015年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

第三、合規(guī)經營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月

工作合規(guī)心得篇五

疫情爆發(fā)以來，全球經濟遭受了巨大沖擊，各行各業(yè)都在面臨著嚴重的挑戰(zhàn)。對于合規(guī)工作來說，疫情更是考驗著其運轉能力和風險防范能力。在這場疫情下，我們收獲了許多合規(guī)工作的心得和體會。

第一段：前方之路任重道遠

疫情期間，各企業(yè)的人力、財力、物力都受到了巨大的限制。特別是很多企業(yè)出現(xiàn)了跨境業(yè)務和供應鏈的中斷。這意味著合規(guī)人員需要花費更多的時間和心力來處理“遠程工作”、“業(yè)務中斷”、“社交距離”等種種問題。合規(guī)人員必須對企業(yè)內外的各種風險進行全面、周到的分析和評估。同時，要關注政策變化、新法規(guī)發(fā)布、數(shù)據(jù)安全、生產環(huán)境安全等方面的風險。因此，合規(guī)人員要有全局意識，要有對企業(yè)的深刻理解，要學會以未雨綢繆的方式應對突發(fā)狀況。

第二段：突如其來的氣候變化

疫情導致的體制變化，不僅是企業(yè)境內的挑戰(zhàn)，也是企業(yè)與生俱來的挑戰(zhàn)。由于一系列政策變化，各企業(yè)必須增加對政策變化的關注度，并在第一時間應對變化。這就需要合規(guī)人員具備獨立思考、全面評估事情的能力，能夠對風險事件進行有效識別并協(xié)同業(yè)務方及時采取措施。同時，合規(guī)人員還需加強與政府、媒體等機構的溝通，以增加企業(yè)在政策制定過程中的話語權。

第三段：合規(guī)風險的自發(fā)肆虐

現(xiàn)今疫情形式下，企業(yè)的風險面顯得異常復雜，不斷涌現(xiàn)出各種新型風險。由于企業(yè)往往不會降低業(yè)務目標，而合規(guī)人員需要爭取業(yè)務方的理解，對企業(yè)目標的實現(xiàn)提供支持。合規(guī)工作就要在實現(xiàn)企業(yè)目標和避免違規(guī)風險之間保持良好的平衡點。這就需要合規(guī)人員具備強大的質量意識，保持持續(xù)的關注，充分了解市場動態(tài)，對企業(yè)風險進行全面的分析和評估，為企業(yè)提供最好的合規(guī)建議。

第四段：高難度的合規(guī)建設

在疫情影響下，各國政府及監(jiān)管機構對企業(yè)合規(guī)控制的要求日益嚴格，合規(guī)建設難度也愈加高漲。這無形之中對企業(yè)合規(guī)工作提出了更高要求。需要合規(guī)人員不斷深入和拓展合規(guī)管理領域，提高業(yè)務技能和領導能力，不斷推動合規(guī)建設計劃的實施。要找到合規(guī)建設的合適方向和發(fā)展路徑，充分發(fā)揮合規(guī)制度手段和政策引導力，為企業(yè)的合規(guī)建設發(fā)揮最大的作用。

第五段：合規(guī)伴隨企業(yè)持續(xù)向前

在疫情下，合規(guī)工作扮演了企業(yè)最堅實的安全屏障。合規(guī)人員需要充分了解企業(yè)業(yè)務和制度、保持對政策變化的敏感度，對企業(yè)全面風險建立有效的防護體系，盡可能減少對企業(yè)的風險影響，促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。在這個過程中，合規(guī)工作伴隨著企業(yè)持續(xù)向前。

工作合規(guī)心得篇六

自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設……6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的.問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

工作合規(guī)心得篇七

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人xx次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

工作合規(guī)心得篇八

合規(guī)教育有感？孟子曰：“不以規(guī)矩，不成方圓?！弊鳛樾氯胄械膯T工，我上的第一堂課就是如何規(guī)避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業(yè)務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規(guī)操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。

截留或調換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；

員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個高風險的行業(yè)，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業(yè)務多種多樣，需要一定的時間去學習。

但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內控也是業(yè)務，安全也是收益，風險管理創(chuàng)造價值，正面規(guī)范、反面禁止，行為監(jiān)測規(guī)范處理。加強內控管理對于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業(yè)務技巧，加強業(yè)務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規(guī)意識。xx支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現(xiàn)了風險事件之后進一步反思和加強自身的內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業(yè)務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。

勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規(guī)意識。我應該從以下幾點做起：

1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

2、加強學習業(yè)務能力。苦練基本功，通過考取上崗資格證書，多方面了解業(yè)務，可以私下找到老員工進行交流，從經驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業(yè)務的同時提高思想覺悟。

3、認真學習《2021年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

只有嚴格按照規(guī)章制度辦事，認真研究業(yè)務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務，才能守好面對客戶的第一道關。合規(guī)教育已經深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。

塑合規(guī)工文化，做合規(guī)工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。

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工作合規(guī)心得篇九

全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發(fā)展做出貢獻?，F(xiàn)將全年的工作情況向全行職工作以匯報：

一、重視業(yè)務核算質量，貫徹市行各項制度

今年是我們商業(yè)銀行具有轉折意義的一年，經過六年的打拼和積累，我行的羽翼已經逐漸豐滿，準備更名掛牌，開始新的征程。然而，如果要使我們景星支行真正走在全行的前列，我們首先要做的是提高我們的業(yè)務能力。我行會計出納部經常組織員工進行理論學習、崗位練兵。對市行傳達的每一個文件、通知都認真貫徹。讓員工樹立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，積極主動的完成自己的本職工作。我部一直堅持向時間要效益、向工作要質量。在核算上無重大差錯事故。

二、加強日常工作管理，做好安全防范工作

我部的內部制度是比較健全的，各項工作都有明確分工，員工病、事假都嚴格按照規(guī)定及時請假。

在安全防范方面，對柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴格做到每日下庫保管;對重要憑證的領用，都有專人負責;明確柜員的權限，不得擅自授權;對于市行要求上報的反洗錢可疑業(yè)務及時上報;隨時提高警惕，杜絕詐騙?？傊?，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補牢的無用功，力求使全行的工作在穩(wěn)健中謀發(fā)展。

三、培訓員工操作能力，順利通過柜員考試

今年是對全行職工個人業(yè)務考核要求最嚴格的一年，綜合柜員上崗考試，直接關系到了每個員工的切身利益。行里不想讓任何一個職工掉隊，我會計出納部，為了使每個員工順利的通過考試，帶領員工們利用工作之外一切所能利用的時間，積極準備考試。其間，我們組織了員工點鈔，打字的基本技能考試。組織員工去培訓中心進行業(yè)務上機打操作的練習。

四、全員拼“新百日會戰(zhàn)”，向最后一季要成果

在臨近年終的最后一季，市行“新百日會戰(zhàn)”的各項指標下達到支行，支行下到各科部。我部所有職工都在第一時間積極的行動起來，配合行里完成各項指標。雖然“新百日會戰(zhàn)”所大力宣傳的各種產品大都是對個人客戶的，但是我部員工只要有機會就向來辦業(yè)務的客戶宣傳新產品。尤其是“得利寶”業(yè)務問世以后，我部員工向代發(fā)工資客戶力推此項產品，滴水成河，為行內存款的上升做著力所能及的貢獻。行領導多次強調，存款是責任，不是任務。就是想讓職工轉變思想，把行里的事當成自已的事，變壓力為動力，當我們正視這個問題的同時，我們也感到了責任的重大和為行里工作的樂趣。員工們不再抱怨任務繁重，而是把“新百日會戰(zhàn)”當成一個活動去積極的參與。

以上是我部全年的工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

工作合規(guī)心得篇十

優(yōu)秀作文推薦！《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識；切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖".風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。

工作合規(guī)心得篇十一

我公司各部門都取得了可喜的成就,作為公司出納,我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應盡的職責,特別是在非典期間,仍按時到銀行保險等公共場合辦理業(yè)務.

在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、開學期間日常工作：

1、與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好20__年各種財務報表及統(tǒng)計報表，并及時送交相關主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作,對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領導審閱。

3按照公司部署,做好了社會公益活動及困難職工救濟工作.

在本年度工作中

1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。

3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應發(fā)放的經費。

4、堅持財務手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

出納合規(guī)工作心得（篇5）

工作合規(guī)心得篇十二

過年回到公司上班，流程都和以前一樣，增加了新的產品，改動一些程序，但一卻都很容易上手，一個呆了三年的地方，更覺得這里是家。

倉庫管理也是很值得學習的;每一個產品的擺放，應該有多少庫存，整潔度，看起來簡單;但做起來就很要細心。

1、易拿，易放，易看，易點的堆積方式，

2、貨物堆放不要超過托盤，不要超高堆放，要注意“五距”，

3、貨物入出時做好樁腳卡記錄(計好箱數(shù)和枚數(shù))

4、堅持貨物先進先出，對于頻繁進出庫的貨物和小件的貨物應多盤點這樣減少庫存差異

5、保持倉庫的整潔，地面的清潔，通道的順暢

小事細心做，事情重復做好，也就不容易出錯，能從中學習到方法，改變方式，不斷創(chuàng)新;

一、倉庫管理可簡單分位三個部分：收發(fā)存的現(xiàn)場管理、帳務管理、人員管理.

(一)收發(fā)存的現(xiàn)場管理

1.倉庫的規(guī)劃及物料的分類擺放.

2.呆滯料的處理.

3.物料的防護

4.收貨出貨及運輸成本的控制.原料入庫及成品出庫因為是對外的，尤需要小心.

5.庫存量的控制.

(二)帳務管理

倉庫進銷存(海關帳務暫不談)首先要求各種進出庫作業(yè)要有相對應的單據(jù)，而且在帳務里面有相對應的操作，這樣才能控制住進出庫作業(yè)，定期盤點，要求一個月最少要盤點一次，可以是倉庫內部的盤點，可能分批盤點，不需要一天盤完，部分呆滯物料可以不盤.這樣才可以保證帳務的準確，同時要求所有的進出庫業(yè)務都有要有相對應的的有效的單據(jù)，從而避免做假帳，當天帳目當天清，禁止隔夜作帳，保證帳務的及時性.

(三)人員的管理

通過培訓提高下屬的工作技能，提高下屬的工作積極性，打造團隊的凝聚力.作為一個主管級的管理人員，不僅要會做事，更要會做人，你對人員的管理能力就是看你的做人.

二、作為一個主管如何對倉庫管理三項重點進行控制呢?

(一)帳務的控制，要求所有的入庫的作業(yè)全部要開本廠的入庫單，這樣一來可以避免各種送貨單形形色色，二來可以讓主管更好的了解物料的交貨進度，至于物料的出庫及庫存狀況則可以自己看帳本，前提是要有電腦帳.同時控制庫存量.

(二)收發(fā)存現(xiàn)場的管理，經常去倉庫現(xiàn)場觀察，檢查倉庫的5s及物料的分類擺放及標識情況，檢察倉庫的物料防護情況，要求倉管員定期提供呆滯物料的庫存清單，對于大宗原料的入庫或者成品出貨，主管要組織本部門人員一起作業(yè)，主管也應親臨現(xiàn)場指揮.

(三)人員的管理，定期的召開本部門的會議，討論本部門的工作情況或者培訓.有異常狀況時可以單獨找某人溝通.

三、綜合起來，一個倉儲部主管的工作職責有:

1、制訂及修訂本部門完整的管理體系文件.

2、物料入庫的審核，了解庫存狀況，控制庫存量.

3、倉庫現(xiàn)場5s及收發(fā)工作的監(jiān)督及各項重大事情的跟進，呆滯物料的處理.

4、對于大宗物料的收發(fā)工作，需組織本部門大部分人員一起作業(yè)，本人需親臨現(xiàn)場督導.

5、定期的召開本部門的會議，責本部門人員的培訓及績效考核.

6、參入公司的各種會議，代表本部門與別的部門溝通協(xié)調，及參入公司別的重大事情.

四、優(yōu)秀倉庫主管比一般倉庫主管應具備的素質有哪些

1.如何降低成本

倉庫的成本可分為以下幾個部分:1).倉儲場地費用，20.倉儲物料費用.3).倉儲物流費用，包括出貨及內部搬運的費用，4).倉儲人員薪資等費用.

倉儲成本的控制即從以上四方面著手，一是要求貨物堆垛時能夠最大化的利用好倉儲空間，控制好庫存量，盡量減少倉庫空間，二是倉庫選址時要便于貨物的進出，倉庫分區(qū)規(guī)劃時要留出足夠的通道.貨物擺放時要遵徇快流貨，重貨放在靠出口便于拿取的地方，慢流貨，輕貨則相反，貨物擺放時要拿取，減少物料的內部搬運.裝車運輸時要采用最科料的裝柜方法，最大化利用貨柜或者貨車的空間.減少運輸費用.三是倉庫選址時要考慮安全問題，平時要做好物料的安全防護工作，減少因防護不良而導至物料的報廢，做好先進先出工作.帳務準確，協(xié)助mc控制好庫存量，提高庫存周轉率，及時處理呆滯物料.四是對倉庫人員進行培訓，提高其工作技能及工作積極性，進而提高工作效率，裁減冗員.降低人事成本.

2.如何提高庫存周轉率

根據(jù)庫存周轉率的計算公式:庫存周轉率=本期出庫金額_2/(期初庫存金額+期末庫存金額)

要提高庫存周轉率就得增大分子，即出庫金額(如果是成品倉，則是本期銷售額)，減小庫存量，出庫金額取決于生產部的產值，而產值很大一部分取決于銷售部的訂單量，不管是那一部分，倉庫都沒有影響到，所以倉庫能做的就是降低庫存量.

3.如何降低庫存量.

五、我在倉庫管理方面尚不具備的知識

1.海關帳.

及5s文件在倉庫管理方面的具體應用.

生產模式

六、優(yōu)秀倉庫主管的一些任職要求

2.同行業(yè)的工作經驗多少年以上，電子，服裝，家俱，玩具，印刷，燈飾，塑膠五金，包材等.很多企業(yè)要求在大型企業(yè)多少年的經驗.

3.電腦操作熟練，主要是excel及erp系統(tǒng)，erp系統(tǒng)則還要看各公司用的具體的那一款.

4.其它一些綜合素質方面的要求，如英語，溝通領導能力等.

七、倉庫管理更大的難度就在于種類更多，如何面對物料種類多的問題?

種類多，就定一要做好物料的分類擺放工作，物料分類要做好，同時倉庫的分區(qū)規(guī)劃也要對應的做好.這樣每種物料分大類再分小類，擺在指定的位置，然后在帳本上注明擺放位置，則可解決此問題.

主管合規(guī)心得范文

工作合規(guī)心得篇十三

在日常學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解：

首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是熟練，不論業(yè)務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業(yè)務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?/p>

其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。

作為金融業(yè)的員工，業(yè)務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要透過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

作為基層工作人員，首先，我就應認真學習業(yè)務，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務學習和業(yè)務理解相結合；檢查后，對問題產生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

工作合規(guī)心得篇十四

時間不等人，一轉眼__年已經過去，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界,還是在業(yè)務素質、工作能力上都得到進一步提高，其工作總結如下：

一、日常工作：

1、收費

2、依據(jù)現(xiàn)金收支單據(jù)編制收支日報、收入日報、收入月報及出納帳，由會計員審核簽名

3、清點庫存現(xiàn)金(其中包括賬面?zhèn)溆媒稹⒐溆媒鸺鞍唇?，墻磚費、內部賣廢品費)

4、查詢銀行余額與帳面余額核對清楚，并查詢已開發(fā)票的金額是否到帳。

5、收入存行(將日常的收入及公寓的收入分別存入農業(yè)銀行及農村信用社)

6、報銷及借支(由經辦人、部門主管、會計員簽字后方可支付現(xiàn)金。

7、登手工銀行日記賬及現(xiàn)金日記賬。

8、支票.法人章及網(wǎng)上銀行u盾的保管。

9、停車場月?？ǖ脑O置與發(fā)放(業(yè)主來收車位需發(fā)月?？?，按業(yè)主交的管理費來設置使用日期)

10、工資的發(fā)放，制工資發(fā)放表(轉賬工資及現(xiàn)金工資)，核對員工的帳號與金額，開支票在銀行轉帳。

11、每個星期五準備備用金退裝修按金

12、會計每三個月會打交款通知單,將其裝訂好，以便查閱和統(tǒng)計繳費戶數(shù)。

二、工作感悟：

1.學習、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度，不斷提高自己的政策水平。

2.出納工作需要很強的操作技巧。打算盤、用電腦、填支票、點鈔票等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事物的財務會計專業(yè)基本知識，還要具備高的處理出納事務的出納專業(yè)知識水平和較強的數(shù)字運算能力。

3.做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業(yè)道德。

4.出納人員要有較強的安全意識，現(xiàn)金、有價證券、票據(jù)、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

5.出納人員必須具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，要熱愛本職工作，精業(yè)、敬業(yè)，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想。

以上都是我將近一年工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業(yè)務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發(fā)展!在此，我要特別感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝!

三、總結的目的：

回顧一年的的工作，自己感到仍有不少不足之處，在新的一年里我必須在工作中學習和努力提高業(yè)務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發(fā)展!在此，我要特別感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝!

出納合規(guī)工作心得（篇3）

工作合規(guī)心得篇十五

時光荏苒，我已經擔任了一個多月的出納工作，回顧過去一個月的點點滴滴，有過失誤，有過犯錯，逐漸對出納崗位有了一定的熟悉。每當完成一項工作任務，即使剛開始犯錯，花了不少時間才弄明白，心里都會感覺到欣慰和踏實，在此期間我確實學到了很多，這都得益于領導以及前輩的悉心幫助。

出納是一項簡單而瑣碎的工作，除了平日及時處理各項事務，我也犯了一些失誤：剛開始在開具支票和電匯的時候，會在金額大寫上或是日期上寫錯，開收款收據(jù)的時候對系統(tǒng)不熟悉，金額填寫錯誤，這在一定程度上耽誤了工作時間。其次在發(fā)工資的時候，業(yè)務員賬號數(shù)據(jù)有誤，導致銀行退回了該筆數(shù)額，也造成了一些不必要的麻煩，得重新電匯這筆款項。期間有碰到不懂的地方不會操作，幸好有同事的幫助，才解決了問題，我覺得只要從每一次差錯中吸取經驗教訓，就能積累更多。不積跬步，無以致千里，不積小流，無以成江海，我有信心做好本職工作，也相信我會不斷進步。

在此期間，我的主要工作可以歸納為以下幾點：

1、填寫銀行存款日記賬和現(xiàn)金日記賬

2、填寫資金結存日報

3、辦理各項收付款業(yè)務

4、備用金的支付和彌補

5、保管現(xiàn)金以及各重要憑證

6、與銀行溝通辦理貨幣業(yè)務

7、填制日報、周報和月報，月末對賬

基本上每日的工作流程為：

8:00-9:00進入銀企對賬服務系統(tǒng)與銀行日記賬進行對賬，根據(jù)上日銀行日記賬

明細編制資金日報表，發(fā)總監(jiān)。

(1)根據(jù)原料、費用、備用金等付款通知單處理付款業(yè)務：根據(jù)付款要求將做好的支票、電匯等憑證交總監(jiān)簽字及蓋財務章。繼而把要原料及費用付款清單交予總經理簽章。

(2)收訖發(fā)貨單及各辦事處匯款通知，及時通過ss系統(tǒng)打印收款收據(jù)，使銀行已收的單據(jù)企業(yè)及時入賬1:00-3:00 去銀行辦理當日的現(xiàn)金支付業(yè)務、取回單。每日收到的現(xiàn)金要及時存銀行，不得“坐支”。

3:00-4:00 銀行回來后進行系統(tǒng)的付款處理，整理好回單，附于相關憑證上。 4:00-5:00 將當日收款通過pos機刷卡存入銀行，系統(tǒng)打印收取款項存款日報表，現(xiàn)金盤點，確保賬實相符。

此外，每周一編制周報，每月初編制日報和月報，同時還有月中技術服務費的支付，各項稅金的支付，還有工資獎金，必須對每一個數(shù)據(jù)負責，做到細心嚴謹。另外現(xiàn)金流量的編制還有些不太熟悉，需要進一步的學習和探究。

我覺得在這個簡單而復雜的工作崗位上，本著嚴格要求自己的基礎上，我會積極學習公司各項業(yè)務和財務知識，充實自我，為公司做一點綿薄之力，至少不犯錯?？傊?，這段時間的工作是愉快的，充滿收獲的，能感覺到辦公室整個良好的工作氛圍，最后非常感謝領導和各位同事對我這個新人的耐心指導。

出納合規(guī)工作心得（篇4）

工作合規(guī)心得篇十六

根據(jù)省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機構，涉及不同操作崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)，暴露出一些機構在業(yè)務操作、內部控制、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個人自覺遵守崗位職責，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進我行各項業(yè)務健康發(fā)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》后談幾點觀后感想：

1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛崗敬業(yè)的責任心，責任心是一個人從事工作的基本要求，也是個人必備的道德修養(yǎng)。沒有責任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責，就會失去誠信和信譽，就會走上犯罪道路。

2、認真落實崗位職責，加強對重要業(yè)務環(huán)節(jié)的監(jiān)督;嚴格執(zhí)行崗位權限相互制約，遵守銀行各項規(guī)章制度，多學習、多掌握案防知識，讓每名員工知曉制度大于一切。

3、認真落實案防工作責任制;加強對員工案防知識的培訓，通報案例，讓員工了解自己的工作職責，提高案防責任心。

通過此次警示教育專題片的觀看，使我更加提高了對合規(guī)操作重要性的認識，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識和自我保護意識，做一名合格的中行員工。

眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們任重而道遠。

“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。

在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結局。

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力要耐得住寂寞，守得住清貧。信用社的員工與錢聯(lián)系最為緊密認識的多是“有錢人”，時間久了不免就有了攀比心，房子、車子、兒子、票子，時間久了不加強制度學習合規(guī)教育人心就變了，抵御不住糖衣炮彈的攻擊，思想退化，隨波逐流，犯錯誤后心存僥幸，最終走向犯罪道路。記者在采訪中一位服刑犯講：莫伸手，伸手必被抓。在你犯錯誤時想想父母希望，想想妻兒的期望，每個有責任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人。

風險無小事，合規(guī)心中留。我認為，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。

牢記使命感，常懷感恩心。我們要始終把握兩個原則：一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀。對信用社有高度的主人翁責任感，已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪，在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位，牢記我們的使命----服務三農，改善民生。感恩信用社給我提供工作的機會，感恩社會，感謝每位同仁。用感恩的心去工作，對自己一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。

在看了《案例警示教育片(二)》之后，我對自己所處的行業(yè)的法律意識有了更深的理解。所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。

縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生,這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。

銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可接受的范圍內，因此，我行一定要做好內部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風險合規(guī)意識，減少操作風險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經營，注重案件防控和減少風險的產生。

在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質工作，積極進取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。

工作合規(guī)心得篇十七

20xx年x月xx日我行展開了”合規(guī)管理年“活動的學習總動員會，。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從”嚴“開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)”意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。

工作合規(guī)心得篇十八

濟東支行王海燕

“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融秩序的穩(wěn)健運行。

在競爭機制如此激烈的今天，金融業(yè)是一個特殊而又高風險的行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對于行走其中的我們來說，時刻都面臨道德、紀律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會“吞下那顆伊甸園的毒蘋果”。于丹《論語心得》中說到，“理想之道就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源”。合規(guī)文化建設就是我們淡定的起點；防范風險、創(chuàng)造效益就是我們心靈快樂的精神資源。

一直以來，服務文化為我們贏得客戶，贏得業(yè)務，而合規(guī)文化在約束著、保護著我們。有的人樹立了合規(guī)意識，創(chuàng)新發(fā)展，成為經營的佼佼者；有的人高度負責，兢兢業(yè)業(yè)，成為合規(guī)的捍衛(wèi)者；有的人立足于本崗位，從自己做起，成為有效的執(zhí)行者；然而，也有人執(zhí)意與合規(guī)一決高下，膽大妄為，最終紛紛墮馬，成為人人唾罵的腐敗者：他們由于一念之差，聰明反被聰明誤，陷入了無底的深淵。

對待蛀蟲、敗類，合規(guī)捍衛(wèi)者決不手軟，違規(guī)者無一幸免——他們跌倒了，跌倒在一種僥幸的心理面前，跌倒在一種無所謂的態(tài)度面前，甚至跌倒在一種迷途的思想面前，正是這些“小惡”使他們混淆了善與惡，美與丑，是與非，釀成了無法挽回的遺憾。沉甸甸的事實讓我們如夢初醒：思想一旦失去控制必然迷失方向，制度一旦失去執(zhí)行必然產生風險；權力一旦失去監(jiān)督必然產生腐敗。

播下一種思想，收獲一種行為；播下一種行為，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種命運。

“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”。如果心里生長著無知和邪惡，那痛苦也就隨之而來；如果我們的思想睿智和正直，那么最終也必將收獲喜悅。面對瞬息萬變的經濟大潮，我們需要更多的誠信與責任；面對燈紅酒綠的物質誘惑，我們需要更多的自律與自控；面對嚴重扭曲的享樂主義，我們需要更多的自省與法紀。

銀行經營時刻與風險相伴，銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點僥幸。1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，卻很可能搞跨一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄。血的教訓讓我們知道合規(guī)多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣，存僥幸，在制度制定上更要不得半點馬虎！

“萬里之程，一步所積；千尺之帛，一絲所積。差一步不能謂之萬里；差一絲不能謂之千尺”。我們要樹立管理無小事，向細節(jié)要效益的思想，把抓管理、抓執(zhí)行作為一切工作的基礎和前提，堅持不懈地關心員工的一舉一動，關注業(yè)務的一點一滴，切實提高執(zhí)行力?！凹毠?jié)決定成敗”，只要每一個環(huán)節(jié)都多一點管理意識、責任意識和執(zhí)行意識，就會令不法者無處遁形。

讓我們以“小善”為榮，以“小惡”為恥；以“合規(guī)”為榮，以“違規(guī)”為恥。讓我們扎根在合規(guī)的肥沃土壤里，樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍！

工作合規(guī)心得篇十九

會 合規(guī)

心得體會

社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和-諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子? ? 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，”十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

? 通過活動學習和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。、清正廉風、光明前行 ? 對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。

三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和

管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

范文二 ? 合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動 ? 近年來，xx 在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xx 支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數(shù)達 300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在 5 月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學習。

今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。

歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等 5個專業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在 xx 年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，xx 支行是受罰款金額最少的單位。

場競爭需要和產品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負責，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于 xx 支行經營管理的全程。

篇三：

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建

立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到 100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫 1 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。

題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。

抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。安全檢查合規(guī)回頭看心得體會合規(guī)心得體會 3 篇 | 返回目錄 ? 為打造農業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業(yè)銀行市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。

業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真

總結

三、

“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。

合規(guī)回頭看學習心得體會二：

為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在 09-xx 年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：

1、響應大局、要求發(fā)展 ? “合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。

資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

3、清正廉風、光明前行 ? 對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。

三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

合規(guī)回頭看學習心得體會三：

近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。銀行網(wǎng)點合規(guī)回頭看心得體會范文合規(guī)心得體會 4 篇 | 返回目錄 ? 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到 100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫 1 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。

抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

? 近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

合規(guī)文化建設心得體會

合規(guī)心得體會短文

合規(guī)管理心得體會

合規(guī)文化心得體會

保險合規(guī)心得體會

工作合規(guī)心得篇二十

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

工作合規(guī)心得篇二十一

以前老聽別人說，時光不會辜負努力這類的詞，我還挺不以為然的?，F(xiàn)在我卻有了一次深刻的體驗。就是在這次的實習經驗中得來的。在這次的實習期里，我不僅做到了無遲到，無早退的零記錄，還做到了完美的完成了自己的工作任務。每天始終如一的認真對待我的工作，一直懷著努力奮斗的精神參與到我的工作中。就這樣，通過我三個月的努力和堅持，我終于在實習的最后一天收到了來自公司的轉正通知書。為了紀念這一時刻，也為了讓我之后的工作做的更好。我把我在實習里作為一名前臺的工作做了如下總結。

一、對待工作，極致認真

來到公司的第一天，我就告訴我自己，一定要好好珍惜這份實習工作機會，不辜負領導對自己的期望。雖然這份前臺的工作在公司里并不是十分的重要，但是既然領導已經把我招進來了，我多多少少也要為公司做出一點貢獻。所以，每天一起床，就用自己最飽滿的熱情來迎接新一天的工作。把自己形象最好的一面展現(xiàn)給公司和顧客。即使是在前臺站一整天，我也要保持好自己良好的形象氣質，展現(xiàn)自己最溫暖的笑容。當然，除了在前臺站崗之外，我還要負責迎接顧客的工作。在迎接顧客的工作中，我做到了非常熱情，非常禮貌的接待了他們。而且在這個過程里，我不僅學習到了很多相關禮儀的知識，還讓我的專業(yè)素養(yǎng)得到了提高。

二、面對困難，不退縮，不抱怨

當然，在工作中，不可能總是一帆風水的，總要經歷一些困難才會有所成長。更何況，我還是處在毫無經驗的實習工作中。所以，在面對這段時期里遇到工作困難的時候，我早已做好了心理準備，也做好了要去迎接和戰(zhàn)勝它的準備。在遇到一些棘手的客人時，我沒有退縮，而是誠心誠意的幫他們解決問題，耐心的跟他們做解釋。在遇到領導給我們臨時增加任務量時，我既沒有抱怨，也沒有覺得不耐煩。而是盡自己最大的努力把每一個任務都完成好，把每一次完成任務的機會都當成是一次鍛煉自己的機會。

雖然實習期只有短短的三個月時間，但是在這三個月的時間里，我已經得到了非常多的工作經驗和教訓。我會把這些工作經驗和教訓，放到以后的工作中來指正自己的錯誤，來引領自己走向一條更加成功的道路。

時間就像是一把歲月的殺豬刀，磨平了我的菱角，磨平了我的戾氣。讓我知道了在這個社會上生存，就需要我的鋒芒都收進去，把我身上所有帶刺的地方都要拔掉。不然我就只會刺傷到別人，也刮傷到自己。這些都是我這幾年來到社會上工作之后，才得來的慘痛經驗和教訓。特別是在我來到__公司作為一名行政文員之后，我領悟的更加深刻和明白。接下來，我就把我這一年來作為一名公司的行政文員所做的工作做一個簡短的工作總結。

作為一名行政文員，簡單來說就是負責的工作就是公司里的一些雜事。公司環(huán)境和辦公設備的更新和維護，員工后勤生活的安排和打理，公司一些文職類工作的處理，還包括完成領導臨時分配的任務。

在公司工作了一年，我覺得作為一名行政文員，除了要做好自己的本職工作以外，和公司各部門員工都保持一個良好的關系也是十分重要的。因為，行政少不了要和各部門的主管或者經理打交道，所以，和他們處好關系能更加的有利于我們崗位工作的開展。而在這一年的工作里，我也已經鍛煉出了自己一個良好的人際交往能力。

我覺得人是在通過不斷的和各種不相同的人交往的過程中，成長和進步的。我們認識和接觸到的人越多，我們接觸到事物的觀點也就越多，視野更加的開闊，知識面也更加的廣闊。重點是我們要和優(yōu)秀的人長久相處，學習他們的長處和優(yōu)點，這才能夠慢慢的累積，慢慢的成長和進步。而在__公司工作的這段日子里，我對這一點就深有體會。

我們公司不乏很多優(yōu)秀的人才，在剛來到我們公司的時候，我還沒和他們有過多接觸，我一直覺得他們只是一名非常普通的員工。但是在和他們有了很多工作中的來往和深入了解之下，我才發(fā)現(xiàn)原來他們每個人身上都存在著很多的閃光點，存在著很多值得我學習的地方。在他們身上，我看到了自己的一些不足，但是在這一年的不斷認識和改正下，我也彌補了自己的一些不足。雖然，我知道我任然還有很多地方需要改進和完善。但是相對于一年前的自己，我的確進步了很多。在以后的工作和生活中，我還會繼續(xù)加油，繼續(xù)完善自己，繼續(xù)在崗位中學習和進步。

出納合規(guī)工作心得（篇2）

工作合規(guī)心得篇二十二

根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關于xx年合規(guī)線上學習的要求，在規(guī)定時間內保質保量完成了38門合規(guī)課程的學習，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學習?，F(xiàn)就此次學習總結幾點心得體會。

隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務發(fā)展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，把業(yè)務工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務工作，缺乏經常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學習，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀律。

1、增強合規(guī)意識，加大思想教育

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅使，對管理的資金進行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務、經營、管理、財務、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。

通過思想道德教育，使員工認識到規(guī)范經營、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

2、加強合規(guī)學習，增強風險防范能力

雖然銀行內部規(guī)章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學習，預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務，盡職盡責，加強業(yè)務學習，特別是加強各項規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務能力，認真履行工作職責，有效進行案件風險防范。

3、嚴于律己，自我約束。

由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。

總之，本次合規(guī)學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規(guī)操作，嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！

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