精選銀行案件防控總結(jié)報(bào)告大全(12篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-10-28 09:03:21
精選銀行案件防控總結(jié)報(bào)告大全(12篇)
時(shí)間:2023-10-28 09:03:21     小編:雁落霞

報(bào)告可以提供一個(gè)客觀的視角,為讀者提供全面的了解和參考。在報(bào)告的結(jié)論部分,對(duì)所述問題進(jìn)行概括總結(jié),并提出具體的建議和未來發(fā)展的思路。通過閱讀這些報(bào)告范文,我們可以更好地了解報(bào)告的撰寫方式和結(jié)構(gòu)組織。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇一

近期,市行營業(yè)部相繼組織我們多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)我了解到,近一時(shí)期商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,在四川銀行業(yè),十年時(shí)間,發(fā)生案件1164起,涉案金額高達(dá)41.2億元,風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)11.5億元,內(nèi)控不嚴(yán),內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)。深思之后,本人心得體會(huì)淺淡如下:

案件的發(fā)生,無論是對(duì)國家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:

1、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會(huì),國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應(yīng)該從以下兩個(gè)方面著手:一是要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件;二是要在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

以前,我最喜歡的一句話是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢里香?!爆F(xiàn)在,我最喜歡的話是:“活人要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路,在未來的工作中走好自己的人生之路!

劉 樂

2011年11月11日

今天我支行組織上學(xué)習(xí)了案件防控工作實(shí)施方案,我的體會(huì)如下 :

要進(jìn)一步增強(qiáng)安全防范意識(shí),一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定。二是安全意識(shí)不到位。三是監(jiān)督管理不到位。四是技防設(shè)施不到位。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的`相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了.通過學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生.為有效防范案件專項(xiàng),聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號(hào),重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求.作為臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉. 通過這次學(xué)習(xí),我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

斜橋支行 蔡偉林

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇二

20xx年上半年,在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?,F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢,提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。

在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇三

20xx年上半年,在市分行的大力支持和幫助下,我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,將具體工作情況匯報(bào)如下:

年初,我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)我銀監(jiān)局和上級(jí)行文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,我行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。

思想教育工作常常說起來重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:

(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至我月底,全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

(二)開展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,我行開展各種警示教育我場次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,講案防、說安全,時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì),及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,分析存在的共性問題和個(gè)性問題,有針對(duì)性地制定措施,確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展 “我”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營造了良好的安全氛圍。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。

今年以來,我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。

(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。

在對(duì)各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。

今年,我行按照工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

(二)高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行我萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至6月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。

(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來,我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制

從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:

(一)監(jiān)督措施要到位。我行提出,防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”,要通過加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作,防患于未然。我年,為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí),督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度,突出重點(diǎn),緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。

(二)懲戒措施要到位。我年,我行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動(dòng)合同,具有極強(qiáng)的`威懾力,在全行上下引起了較大震動(dòng)。

(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí),制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

六、案防工作計(jì)劃

(一)加強(qiáng)思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進(jìn)一步提高案防意識(shí),使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),進(jìn)一步完善案防長效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。

(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控,繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭使檢查覆蓋面達(dá)到100%。

(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn),決不能掉以輕心,我行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢,繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí),從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度,扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理,確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇四

這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢? 作為一名 咸寧農(nóng)商行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的.觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。

近一時(shí)期,其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,同時(shí)銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),我行決定開展“兩打一防”專項(xiàng)活動(dòng),通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下: 案件的發(fā)生,無論是對(duì)國家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:

1、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會(huì),國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)農(nóng)商行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

3、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的信用社工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,農(nóng)商行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過學(xué)習(xí),我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和制度,自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇五

2011年11月24日,國家外匯管理局檢查組對(duì)我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查,經(jīng)過檢查存在如下兩個(gè)問題:

1、經(jīng)我行自查,武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆,金額23.6萬美元,未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司,2011年3月3日辦理收匯一筆,金額4704美元,未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶,直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶。

2、經(jīng)外匯局檢查,我行向外匯局報(bào)送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報(bào)號(hào)碼填寫錯(cuò)誤,共計(jì)7筆,金額27.1萬美元。

關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯,在辦理結(jié)匯時(shí),我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定,“對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯,企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí),應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單?!币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷,所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶,直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料,直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。

關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報(bào)號(hào)碼填寫錯(cuò)誤的問題,我行已經(jīng)整改,將填錯(cuò)的7筆收匯的國際收支申報(bào)號(hào)碼,在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。

對(duì)于以上兩個(gè)問題,我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí),正確理解外匯政策法規(guī),針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況,按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù),杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。

中國銀行武漢中北支行

2011年11月29日

xxxx銀監(jiān)分局:

根據(jù)本次檢查要求,我行對(duì)照方案內(nèi)容,迅速對(duì)我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

一、 內(nèi)控和案防工作組織實(shí)施情況

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真落實(shí)

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動(dòng)扎實(shí)有效、順利開展,xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長,行長、監(jiān)事長為副組長,班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時(shí)召開全員動(dòng)員大會(huì),傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求,制訂了2015年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)具體實(shí)施方案,有計(jì)劃的組織有關(guān)部門和人員切實(shí)開展內(nèi)控和案防各項(xiàng)工作。

(二)加強(qiáng)教育,增強(qiáng)全員案防意識(shí)

和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識(shí),在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果,要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次,并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對(duì)學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查,切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2015年5月底,我行針對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識(shí)測試;7月底,又組織了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育,聽取服刑人員懺悔報(bào)告,起到了良好的警示教育效果,進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識(shí)。

(三)加強(qiáng)監(jiān)督,明確責(zé)任

我行根據(jù)實(shí)際情況,在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》,根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分,明確責(zé)任目標(biāo),簽訂層級(jí)目標(biāo)責(zé)任書,同時(shí),把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo),實(shí)行一票否決制,并在全行開展案件自查工作。具體措施如下:

一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防

接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則,進(jìn)一步明確責(zé)任,把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。

二是加強(qiáng)對(duì)人員的監(jiān)督,排查“問題”職工。六月份我行對(duì)參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工,以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動(dòng)、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查,對(duì)重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對(duì)全體干部職工重點(diǎn)公開干部任用、招聘人員、費(fèi)用開支、基建招標(biāo)等重大事項(xiàng),提高公開透明度,接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開,六不準(zhǔn)”制度。(即:公開貸款和融資條件,公開貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序,不準(zhǔn)接受有價(jià)證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請(qǐng)、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費(fèi)娛樂活動(dòng)、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報(bào)銷應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。)

進(jìn)行了重點(diǎn)排查,沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查,落實(shí)稽核建議和整改措施,有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有力保障。

(四)加強(qiáng)制度建設(shè),狠抓制度落實(shí)

深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行管理。由專門部門和專人進(jìn)行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。

三、存在問題

內(nèi)控和案防上存在的'問題主要有:

1、 人員還不夠充足;

2、 應(yīng)急實(shí)戰(zhàn)演練和消防演練還不夠;

3、 內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強(qiáng);

四、今后工作打算

根據(jù)內(nèi)控和案防活動(dòng)方案實(shí)施要求,我行在以后工作做如下打算:

(一)加大執(zhí)行力度。今后,將進(jìn)一步嚴(yán)格監(jiān)督程序,規(guī)范監(jiān)督行為,完善監(jiān)督約束機(jī)制,防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心,重點(diǎn)對(duì)經(jīng)營真實(shí)性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行專項(xiàng)檢查,加大現(xiàn)場檢查力度。

(二)提高檢查覆蓋率。今后,我行將對(duì)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查,使檢查的覆蓋面達(dá)到100%,最大限度的控制操作風(fēng)險(xiǎn)。

(三)發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,一

是加強(qiáng)與各部門間的協(xié)調(diào)溝通,督促其及時(shí)整改。二是對(duì)有重大責(zé)任的,要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作深度,有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中,我行將始終如一的堅(jiān)持“業(yè)務(wù)發(fā)展,內(nèi)控先行”的原則,積極指導(dǎo)各項(xiàng)內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作,將其與案件防控工作結(jié)合起來,有效排查日常工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制度上的漏洞與盲點(diǎn),把案件隱患消除在萌芽狀態(tài),切實(shí)消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位,業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

(五)鞏固成果,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動(dòng),回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況,重點(diǎn)將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),通過精細(xì)化的防控治理措施進(jìn)行夯實(shí)。

為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于全面開展“落實(shí)案件防控”專項(xiàng)治理工作,以糾正部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范問題,促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)更加有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。我營業(yè)室認(rèn)真開展自查工作,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?,F(xiàn)將自查情況組織匯報(bào)如下:

一、 員工對(duì)相關(guān)政策進(jìn)行學(xué)習(xí),恪守規(guī)章制度,完善事后內(nèi)部監(jiān)控。

我營業(yè)室員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)案件防控的文件精神,加強(qiáng)了案防工作的組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)案防責(zé)任,將輪崗、對(duì)賬、內(nèi)審工作職責(zé)。組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《關(guān)于加強(qiáng)案件防控,落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》和《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》。

我營業(yè)室根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《兩個(gè)意見》的指導(dǎo)分針,對(duì)照現(xiàn)有的內(nèi)控制度進(jìn)行了清理,對(duì)重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)制度進(jìn)行了比照,我行授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長不超過2年,基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的輪崗期限不超過3年,實(shí)施了離任審計(jì),柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)的制度執(zhí)行。在內(nèi)審方面,我營業(yè)室將案件風(fēng)險(xiǎn)作為重要內(nèi)容納入了營業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,積極確保操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)符合年度監(jiān)管重點(diǎn)要求,同時(shí)將案件風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸、會(huì)計(jì)、重要崗位人員履職、出納業(yè)務(wù)審計(jì)及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

在柜面風(fēng)險(xiǎn)防控中,我營業(yè)室嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。

我營業(yè)室室要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控,經(jīng)常性的進(jìn)行案防工作的自查活動(dòng),以確保合規(guī)化操作和風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)到實(shí)處。

二、 我營業(yè)室在自查的過程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題。

在整個(gè)自查工作中,針對(duì)我行工作經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理行為,切實(shí)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是,在對(duì)賬方面,對(duì)賬率不是很高。我行員工應(yīng)在如何提高對(duì)賬率上多下功夫,確保在2012年內(nèi)有所改進(jìn)和突破。

三 、保持成果,不斷完善。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為,但在一些環(huán)節(jié)如對(duì)賬方面,還應(yīng)該想出切實(shí)有行的辦法,提高對(duì)賬率。仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)!

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:

一、財(cái)務(wù)資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金:定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金:隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額,做好資金的管理,避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng):對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面:各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。

三、部門改進(jìn)措施:

通過此次認(rèn)真自查工作,財(cái)務(wù)部在今后工作過程中,將加強(qiáng)防范,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),樹立'違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益'的風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

二〇一四年三月二十日

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇六

20xx 年上半年,在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?,F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢,提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。

在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇七

賢哉回也!一簞食,一瓢飲,在陋巷,人不堪其憂,回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會(huì),供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。

銀行案件防控心得體會(huì)一

近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

透過這次活動(dòng),每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會(huì)二

近期,我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得

總結(jié)

出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)。

銀行案件防控心得體會(huì)三

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。

一、加強(qiáng)員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。

三、

穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行案件防控心得體會(huì)四

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。

一、加強(qiáng)員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行案件防控心得體會(huì)五

20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對(duì)案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng),疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇八

近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),通過觀看視頻,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

近年來,金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,防案形勢非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。 俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。 近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認(rèn)為: 要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患??傊?,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

近期,渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度,同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況,我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的`認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性,決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生,不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響,嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素,引發(fā)社會(huì)矛盾。由此,作為新入中行的金融從業(yè)人員來說,認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》,是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求,也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上,監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下,使我們在有限的時(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我,也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范,以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。

銀行開始就產(chǎn)生的,往往是由于一時(shí)的思想偏差,或因一些突發(fā)事件,如家庭變故、賭博等,而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念,喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>

在實(shí)例方面,聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例,看到一些黨員干部抵御不住誘惑,追逐名利,走向犯罪深淵,最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷,讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中,經(jīng)不住“金錢”的誘惑,貪污受賄或挪用盜取資金,走上犯罪道路。廉潔奉公,不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。

一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹,就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作,以致不能自拔而走向犯罪的歧途?!扒Ю镏蹋瑵⒂谙佈ā?,生活上不拘小節(jié),思想上就會(huì)放松警惕,行為上就會(huì)放縱自己,最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經(jīng)濟(jì)條件下,對(duì)于銀行工作人員來說,如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守,就會(huì)失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn),就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟(jì)命脈,在中國特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何,直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來說,一定要遵守職業(yè)操守,做到“心不動(dòng)微利之誘,目不眩五色之惑”。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇九

當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生,是銀行防患意識(shí)不強(qiáng),還是管理乏力等方面,銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì)。

近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),通過觀看視頻,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

究原因主要是由于與以下幾方面:

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認(rèn)為: 要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

法的自覺性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇十

自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。

二、總體要求

各社、部要通過嚴(yán)密排查,切實(shí)摸清銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的信用風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

三、組織機(jī)構(gòu)

確保信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的順利進(jìn)行,明確排查重點(diǎn)、細(xì)化排查任務(wù)、落實(shí)部門責(zé)任、其實(shí)做好自查工作,高質(zhì)量完成自查,確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作高效有序進(jìn)行,聯(lián)社成立了信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查自查領(lǐng)導(dǎo)小組:

組長:

副組長:

成員:及各社主任、客戶經(jīng)理部經(jīng)理、各分部經(jīng)理。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理經(jīng)營中心,由李志偉任辦公室主任。

聯(lián)社責(zé)成風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理經(jīng)營中心牽頭,負(fù)責(zé)組織本行社信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)自查工作,確保風(fēng)險(xiǎn)排查的準(zhǔn)確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準(zhǔn),原則上應(yīng)與銀監(jiān)會(huì)1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。

四、活動(dòng)內(nèi)容

(一)摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平。

各社、部應(yīng)逐筆排查以下貸款,準(zhǔn)確摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平:

1、貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關(guān)注類貸款;

2、逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款;

個(gè)月觀察期內(nèi)重組貸款中的正常類或關(guān)注類貸款;

6、應(yīng)劃分為關(guān)注類而實(shí)際劃分為正常類的貸款;

7、其他分類不準(zhǔn)確的情況。

(二)把握重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布。

聯(lián)社應(yīng)從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查信用風(fēng)險(xiǎn),各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合機(jī)構(gòu)自查結(jié)果,準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險(xiǎn)的分布情況。

4、客戶風(fēng)險(xiǎn):應(yīng)包括多頭過度授信、擔(dān)保圈等情況,對(duì)未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等進(jìn)行重點(diǎn)排查。

(三)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑。

聯(lián)社在信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告中體現(xiàn)以下內(nèi)容:

2、理清重大風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)鏈條,制定切斷鏈條的預(yù)案,梳理總結(jié)各類重大風(fēng)險(xiǎn)間的因果關(guān)系、傳導(dǎo)邏輯、先后次序、嚴(yán)重程度等因素,形成完整清晰的“金融風(fēng)險(xiǎn)圖譜”。

五、報(bào)告內(nèi)容

聯(lián)社將《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大信用風(fēng)險(xiǎn)隱患排查情況匯總表》匯總后,形成自查報(bào)告,自查工作組織開展情況、本機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)整體評(píng)價(jià)、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準(zhǔn)確以及重大信用風(fēng)險(xiǎn)隱患情況、近期以及中長期的風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)路徑、風(fēng)險(xiǎn)形成原因等。填寫自查報(bào)表時(shí),應(yīng)嚴(yán)格按照?qǐng)?bào)表附注要求填報(bào)。于20xx年3月20日前報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)營中心匯總后報(bào)審計(jì)中心。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇十一

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。

在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的`認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

銀行案件防控總結(jié)報(bào)告篇十二

近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:

(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

通過這次活動(dòng),每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的`努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

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