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反洗錢會議紀要篇一
時間：x年x月x日x時x分
地點：營業(yè)室
主持:xxx
參加人員:xxx
記錄：xxx
會議議題：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報
二、安排xx年度反洗錢工作
三、x--對近期反洗錢工作提出要求
會議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報通過學(xué)習(xí)，要求認真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。
二、安排xx年度反洗錢工作
1、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，建立《xx支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報上級行備案。
3、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、xx對近期反洗錢工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實際，落實反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。
2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。
xx支行
xx年x月x日
范文相關(guān)
反洗錢會議紀要篇二
“反洗錢”已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)。“反洗錢”的第一步就是對各個領(lǐng)域的經(jīng)濟活動進行有效的監(jiān)管。下文是反洗錢會議紀要，歡迎閱讀!
為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內(nèi)容進行了傳達學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對照問題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認識，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作，做實做細做好反洗錢基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通。
四是要加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實提高我行的反洗錢工作水平。
發(fā)送:各二級分(支)行，省分行各部門、直屬經(jīng)營中心。
中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會議。會議內(nèi)容紀要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過期作廢的風(fēng)險提示函》。
3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》。
通過對相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對反洗錢義務(wù)的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。
1、通過金融機構(gòu)進行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu);二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢工作。
1、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調(diào)動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強反洗錢法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績納入員工的績效考核中。
三、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。
在實際工作中應(yīng)做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。
支行x年x月x日
時間：x年x月x日x時x分
地點：營業(yè)室
主持:
參加人員:
記錄：
會議議題：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報
二、安排xx年度反洗錢工作
三、對近期反洗錢工作提出要求
會議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報通過學(xué)習(xí)，要求認真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。
二、安排xx年度反洗錢工作
1、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，建立《支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理
規(guī)章制度
，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報上級行備案。3、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、對近期反洗錢工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實際，落實反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。
2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。
反洗錢會議紀要篇三
中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會議。會議內(nèi)容紀要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
1、《關(guān)于小額貸款業(yè)務(wù)申請資料填寫及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風(fēng)險提示》、
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過期作廢的風(fēng)險提示函》。
3、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》。
通過對相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對反洗錢義務(wù)的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。
1、通過金融機構(gòu)進行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu);二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢工作。
1、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調(diào)動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強反洗錢法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績納入員工的績效考核中。
三、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。
在實際工作中應(yīng)做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。
二0xx年六月三十日
年范文相關(guān)
反洗錢會議紀要篇四
為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內(nèi)容進行了傳達學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對照問題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認識，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作，做實做細做好反洗錢基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通。
四是要加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實提高我行的反洗錢工作水平。
發(fā)送:各二級分(支)行，省分行各部門、直屬經(jīng)營中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對:法律合規(guī)部寧艷芳
建設(shè)銀行山西省分行辦公室
20____年06月18日發(fā)
反洗錢會議紀要篇五
xx年x月x日下午，由工會主席xx主持的有限公司二屆二次職工代表大會職工代表聯(lián)席會議在公司9樓會議室召開，黨支部副書記xxx、部分職工代表參加了會議。會議主要議題是對《人力資源制度》中的《考勤管理辦法》、《職稱評聘管理辦法》、《通訊費用管理辦法》、《采暖費補貼管理辦法》、《員工出差管理辦法》和《員工外勤管理辦法》共五個管理辦法進行討論修訂。會上，由人力資源部經(jīng)理帶領(lǐng)大家逐條解讀五個管理辦法，并廣泛聽取職工代表的意見，職工代表對五個辦法大部分條款沒有異議，對個別條款進行了討論修訂：
會議討論修訂了如下事項：
一、《考勤管理辦法》第五條“各類假的管理規(guī)定”中“六、各類考勤假與績效獎及年終獎的核算”中第(三)條的第3后加：“累計超過30天以上的扣發(fā)三個月獎金”;6條“產(chǎn)假期間、工傷假期間不享受當月獎金”改成“產(chǎn)假期間不享受當月獎金”。第(五)“績效工資的核發(fā)”里第2款改成“當月婚假、喪假、計生假、產(chǎn)假、護理假超過相應(yīng)規(guī)定天數(shù)，績效工資不予以核發(fā)”。
二、《員工外勤補助管理辦法》中第二條“工程技術(shù)管理部外勤補助標準”備注里“xxxx”改成“xxxx為準”。
xx年x月x日
反洗錢會議紀要篇六
時 間：2015年1月6日 地 點： 主 持: 參加人員: 記 錄： 會議議題：
一、布置2015年度反洗錢工作
二、xx總經(jīng)理對近期反洗錢工作提出要求 會議內(nèi)容：
一、布置2015年度反洗錢工作
1、進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。
在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，建立并完善反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報人民銀行備案，各級行要落實專人負責(zé)反洗錢工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和各職能部門務(wù)必履行好各自的反洗錢職責(zé)。
2、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。
－1－ 務(wù)，履行社會責(zé)任。針對我部反洗錢工作起步晚，反洗錢工作人員業(yè)務(wù)能力薄弱的情況，要將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當中，針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢意識、反洗錢業(yè)務(wù)水平。
3、繼續(xù)加強業(yè)務(wù)宣傳工作
積極開展反洗錢錢宣傳工作，一是通過柜臺開展反洗錢宣傳，主要以海報、橫幅、電子屏等形式進行反洗錢宣傳，設(shè)置反洗錢知識咨詢臺，向客戶講解反洗錢知識；二是根據(jù)我部客戶的實際情況，針對企業(yè)高管、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員開展反洗錢宣傳，要通過我行的短信平臺，發(fā)送以“預(yù)防洗錢，遏制洗錢”、“遠離洗錢，維護金融安全”為內(nèi)容的反洗錢宣傳短信；要積極組織客戶經(jīng)理開展定向宣傳，上門宣傳向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動給國家和人民帶來的危害，同時也讓客戶了解反洗錢工作不會損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢宣傳工作達到預(yù)期目的。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對社會公眾開展反洗錢工作，履行反洗錢社會責(zé)任。
4、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查
一是根據(jù)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)一年兩次的客戶風(fēng)險等級初評工作，客戶部、財務(wù)會計部通力協(xié)作，做好客戶等級風(fēng)險評定工作，評定工作中一定要按風(fēng)險等級評定的流程規(guī)范操作，涉及人工評 －2－定的務(wù)必做好相關(guān)資料的保存。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是充分利用客戶風(fēng)險等級評定成果，對高度關(guān)注、一般關(guān)注、低風(fēng)險客戶采取不同的方式進行分別管理。
5、繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。
加強反洗錢工作檢查監(jiān)督工作，結(jié)合各業(yè)務(wù)條線檢查，內(nèi)審部門要積極將反洗錢工作開展情況納入到綜合檢查中，對各崗位反洗錢履行職責(zé)情況、客戶身份識別大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報備等反洗錢工作開展情況進行徹底檢查，并對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見、落實整改。
三、xxx對近期反洗錢工作提出要求
2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。
－3－
－4－
二季度反洗錢聯(lián)席會議紀要
時 間：2015年4月6日 地 點： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會議內(nèi)容：
一、人行反洗錢風(fēng)險提示（人行xxx分行2015年第1期）
主要內(nèi)容：“xxx盟信農(nóng)村經(jīng)濟專業(yè)合作社”涉嫌非法吸收公眾存款案已被xxx警方立案調(diào)查。經(jīng)媒體報道后引起社會廣泛關(guān)注，非法吸收公眾存款罪嚴重破壞金融秩序，侵害人民群眾利益，是洗錢罪的上游犯罪之一，春節(jié)前后是各類詐騙、非法集資案件的高發(fā)期，銀行業(yè)要高度關(guān)注和防范此類風(fēng)險。對該類可疑交易進行分析，客戶身份識別，從形式上看很像銀行，讓普通大眾識別困難；交易對手主要通過背書轉(zhuǎn)入及現(xiàn)金轉(zhuǎn)入，具有群體性，交易行為分析。
二、xxx總經(jīng)理就此次學(xué)習(xí)提出幾點要求。
－5－ 以及電信詐騙等民間借貸業(yè)務(wù)，嚴格審核并及時勸阻該類交易存款，做好前期防范和預(yù)警宣傳工作。
（二）建議各銀行加強對公賬戶審核，對類似“合作社”的客戶要強化客戶身份盡職調(diào)查，核實其營業(yè)執(zhí)照、實際經(jīng)營地址等開戶信息，且高度關(guān)注注冊資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營范圍與實際業(yè)務(wù)不符的公司。
（三）通過金融機構(gòu)進行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu)；二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、下一季度反洗錢工作安排。
（一）加強反洗錢法規(guī)，政策 技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗 －6－錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行培訓(xùn)內(nèi)容考試。
（二）開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。目前臨近夏糧收購，正是資金結(jié)算往來的高峰期，要督促支行應(yīng)做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。
三季度反洗錢聯(lián)席會議紀要
時 間：2015年7月1日 地 點： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)人行反洗錢有關(guān)文件
－7－ 罪活動的過程中，對反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高的要求，我們肩負的責(zé)任更重。另外，國際社會對加強打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國也在積極推進與相關(guān)國家的合作。隨著各國不斷加大反洗錢監(jiān)管力度，我國經(jīng)營國際業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)面臨著新的挑戰(zhàn)，金融機構(gòu)做好反洗錢工作，既是維護國家利益的需要，也是確保自身平穩(wěn)健康發(fā)展的需要。講話強調(diào)，面對日趨復(fù)雜的反洗錢和反恐怖融資形勢，我們要按照“風(fēng)險為本”的原則，建立與風(fēng)險水平相適應(yīng)的反洗錢體系，做好今后一段時期反洗錢和反恐怖融資工作，需要重點抓好五個方面：一是積極做好金融行動特別工作組第四輪互評估有關(guān)工作；二是加強反洗錢風(fēng)險管理體系建設(shè)，提高內(nèi)部控制水平；三是加強支付機構(gòu)風(fēng)險管理，有效防范各類洗錢風(fēng)險；四是持續(xù)做好反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全系統(tǒng)反洗錢風(fēng)險意識和專業(yè)技能；五是加強監(jiān)管部門和金融機構(gòu)間的溝通協(xié)調(diào)，及時報告反洗錢工作方面重大事項。
三、xxx副總經(jīng)理布置反洗錢信息監(jiān)控系統(tǒng)客戶風(fēng)險等級初評工作。
按照我行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的要求，7月1日系統(tǒng)會對所有客戶進行系統(tǒng)評級（初評），各部門務(wù)必密切配合，輔導(dǎo)基層行做好客戶風(fēng)險等級的評定工作，特別是客戶部門要按照我行客戶風(fēng)險等級劃分的要求，切實落實風(fēng)險等級評定工作，切實履行反洗錢義務(wù)，共同做好客戶風(fēng)險等級評定工作。
四季度反洗錢聯(lián)席會議紀要
時 間：2015年12月1日 地 點： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會議內(nèi)容：
－9－ 門一定要高度重視，積極配合，特別是財務(wù)會計部作為反洗錢工作的牽頭部門，要認真準備、收集、整理日常反洗錢工作的資料，將我行反洗錢工作開展的真實情況展現(xiàn)出來，對因我行業(yè)務(wù)范圍、客戶范圍局限性引起的反洗錢工作的偏差，一是積極向人行做出有效的解釋，二是對人行提出的問題要正確對待積極整改，并向省行反饋。
二、總結(jié)2015年度反洗錢工作情況，審議2015年反洗錢工作總結(jié)。
xxx對2015年反洗錢工作總結(jié)。2015年度我部反洗錢工作主要包括以下幾個方面
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系。
二、加強反洗錢培訓(xùn)，提高對反洗錢工作的認識。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解。
四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。
五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。
三、xxx副總經(jīng)理落實2015年度反洗錢年度報表及報告的報送工作，以及反洗錢調(diào)查問卷（非法人）的填寫。這兩項工作是對我部2015年反洗錢工作的一個總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢工作開展的一個重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認真對待，真實、準確反映我行反洗錢工作開展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報。
－ －10
2016年1季度季度反洗錢聯(lián)席會議紀要
時 間：2016年1月4日 地 點： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會議內(nèi)容：
一、通報人民銀行反洗錢監(jiān)管走訪情況。
xxx：人民銀行于2015年12月22日對我部進行了為期一天的監(jiān)管走訪，現(xiàn)場了解情況、查閱資料、查看系統(tǒng)之后，認為我部積極配合監(jiān)管走訪，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報告制度、客戶身份識別制度等反洗錢規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢工作相比存在很大差距，還存在不足。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1.反洗錢制度方面：指出農(nóng)發(fā)行在保密條款、協(xié)助人行調(diào)查的程序、審計檢查制度、重大反洗錢事項報告和審批程序等方面還需要進一步明確和細化，并指出反洗錢的規(guī)定應(yīng)融合到各個部門的制度和操作規(guī)程中去。
－11－ 點擊審批。原因有二：一是我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中二級分行不能查詢到網(wǎng)點客戶交易信息，無法核實反洗錢系統(tǒng)中案例的真實性，二是二級行和基層行網(wǎng)點之間間存在空間距離，實時比對基層網(wǎng)點的實際交易信息現(xiàn)實可能性很小。鑒于此應(yīng)取消二級分行的案例審批形式。
此外我行反洗錢系統(tǒng)無法自動按交易規(guī)則篩查外幣業(yè)務(wù)中的大額和可疑交易，完全依賴人工，難以將一段時間的交易聯(lián)系起來分析（特別是對可疑交易的認定），存在漏報風(fēng)險。
3.未建立反洗錢黑名單、白名單并實時監(jiān)控
提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢系統(tǒng)中未建立反洗錢黑名單庫（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時業(yè)務(wù)系統(tǒng)實時監(jiān)控，進行資金流出控制；盡管反洗錢管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點創(chuàng)建功能，但是對白名單沒有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢風(fēng)險。
以上問題均已通過書面形式向省行反饋。
二、學(xué)習(xí)人行xxx分行營管部洗錢風(fēng)險提示（2015年第一期）
通過學(xué)習(xí)大家認識到洗錢風(fēng)險已涉及到各個領(lǐng)域，當前務(wù)必要提高反洗錢意識，不能因為農(nóng)發(fā)行僅僅有對公業(yè)務(wù)，客戶群體也都為機關(guān)單位，大型國有企業(yè)而放松反洗錢管理，此次風(fēng)險提示中的“白名單”也有洗錢風(fēng)險發(fā)生。目前上級行還沒有“白名單”管理制度，xxx銀行可以著手先擬定一個“白名單”管理辦 － －12法，規(guī)范操作。對“白名單”客戶管理一是要嚴格準入審批制度，二是定期對“白名單”客戶的資金交易進行回溯核查，三是完善退出機制。同時對國家公職人員以及國家機關(guān)賬戶也應(yīng)加強監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)資金異常的，要認真分析，認為涉嫌犯罪的應(yīng)及時向公安機關(guān)等報案，并向人民銀行報告。
三、審議2016年反洗錢工作計劃
xxx：2016年我部的反洗錢工作主要從以下幾個反面開展：
（一）繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。
（三）繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
（四）強化客戶身份識別工作，落實盡職調(diào)查制度，要履職盡職；完善客戶風(fēng)險等級評定流程，有效劃分客戶風(fēng)險等級，并充分利用客戶風(fēng)險等級劃分成果。
2016年2季度季度反洗錢聯(lián)席會議紀要
－13－
時 間：2016年4月6日 地 點： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會議內(nèi)容：
一、xxx通報2015年度執(zhí)行人民銀行政策情況評價中反洗錢問題，并落實整改。
問題主要有：未能有效運用客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的結(jié)果，反洗錢職能部門不能及時獲取各類應(yīng)用系統(tǒng)信息，反洗錢績效考核制度不完善，反洗錢年報存在差異。已對以上問題進行了核實，一是如何運用客戶洗錢風(fēng)險等級劃分問題，目前在農(nóng)發(fā)行各類制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過河，向人民銀行請教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)在操作員設(shè)計上僅有財會部門參與，其他各職能部門均不能進入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認定、排除，客戶風(fēng)險等級劃分等明確需要客戶部門或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項，相關(guān)職能部門都不能通過系統(tǒng)進行操作。三是績效考核制度不完善，擬準備制定詳細的反洗錢績效考核辦法。四是關(guān)于反洗錢年報差錯，該事項人民銀行沒有反饋錯誤內(nèi)容，準備與人民銀行溝通，錯誤在哪，避免下次再有差錯發(fā)生。
－ －1
4二、xxx布置反洗錢系統(tǒng)升級上線的相關(guān)工作。
此次反洗錢管理系統(tǒng)升級實現(xiàn)了外幣反洗錢數(shù)據(jù)自動提取等功能，要落實新系統(tǒng)上線的全員培訓(xùn)工作，各部門，特別是財會部門要督促各行全員參與總行的視頻培訓(xùn)，并對此次系統(tǒng)升級上線提出以下要求：
一是完成客戶信息補錄工作。本次各級行補錄的用戶信息、機構(gòu)信息、客戶信息直接決定著新版反洗錢管理系統(tǒng)上線后各級行能否順利開展業(yè)務(wù)，因此請各級行務(wù)必高度重視本次信息補錄工作，按時按質(zhì)對本機構(gòu)機構(gòu)、用戶、客戶信息進行補錄，確保補錄信息的真實、準確、完整。因主觀原因?qū)е滤a信息有誤或不全等，造成后續(xù)反洗錢工作被動的，將視情況追究責(zé)任。
二是做好新系統(tǒng)客戶風(fēng)險等級劃分工作。
－15－ 件），歸納調(diào)整的客戶數(shù)量和原因，根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，對《等級評定辦法》第十六條所提及的反洗錢客戶風(fēng)險評級9項指標提出完善建議。
－16 －
－17－
反洗錢會議紀要篇七
“反洗錢”已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)?！胺聪村X”的第一步就是對各個領(lǐng)域的經(jīng)濟活動進行有效的監(jiān)管。下文是反洗錢聯(lián)席會議紀要，歡迎閱讀!
為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內(nèi)容進行了傳達學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對照問題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認識，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作，做實做細做好反洗錢基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通。
四是要加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實提高我行的反洗錢工作水平。
發(fā)送:各二級分(支)行，省分行各部門、直屬經(jīng)營中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對:法律合規(guī)部
20xx年06月18日發(fā)
中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡(luò)員等參加了會議。會議內(nèi)容紀要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過期作廢的風(fēng)險提示函》。
3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》。
通過對相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對反洗錢義務(wù)的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。
1、通過金融機構(gòu)進行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu);二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢工作。
1、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調(diào)動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強反洗錢法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績納入員工的績效考核中。
三、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。
在實際工作中應(yīng)做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。
二0xx年六月三十日
支行x年x月x日
時間：x年x月x日x時x分
地點：營業(yè)室
主持:
參加人員:
記錄：
會議議題：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報
二、安排xx年度反洗錢工作
三、對近期反洗錢工作提出要求
會議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報通過學(xué)習(xí)，要求認真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。
二、安排xx年度反洗錢工作
1、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，建立《支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理
規(guī)章制度
，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報上級行備案。3、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、對近期反洗錢工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實際，落實反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。
2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。
支行
xx年x月x日
反洗錢會議紀要篇八
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。下文是關(guān)于營業(yè)部反洗錢的會議紀要，歡迎閱讀!
為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內(nèi)容進行了傳達學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對照問題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認識，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作，做實做細做好反洗錢基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通。
四是要加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實提高我行的反洗錢工作水平。
發(fā)送:各二級分(支)行，省分行各部門、直屬經(jīng)營中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對:法律合規(guī)部寧艷芳
建設(shè)銀行山西省分行辦公室
20xx年06月18日發(fā)
支行x年x月x日
時間：x年x月x日x時x分
地點：營業(yè)室
主持:
參加人員:
記錄：
會議議題：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報
二、安排xx年度反洗錢工作
三、對近期反洗錢工作提出要求
會議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報通過學(xué)習(xí)，要求認真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。
二、安排xx年度反洗錢工作
1、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，建立《支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理
規(guī)章制度
，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報上級行備案。3、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、對近期反洗錢工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實際，落實反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。
2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。
支行
xx年x月x日
中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會議。會議內(nèi)容紀要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過期作廢的風(fēng)險提示函》。
3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》。
通過對相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對反洗錢義務(wù)的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。
1、通過金融機構(gòu)進行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu);二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢工作。
1、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調(diào)動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強反洗錢法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績納入員工的績效考核中。
三、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。
在實際工作中應(yīng)做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。
二0xx年六月三十日
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