“方”即方子、方法。“方案”，即在案前得出的方法，將方法呈于案前，即為“方案”。方案的格式和要求是什么樣的呢？以下就是小編給大家講解介紹的相關(guān)方案了，希望能夠幫助到大家。
付費優(yōu)化推廣服務(wù)方案篇一
我行通過認真學習，提高對調(diào)研活動的認識。充分認識到開展調(diào)研活動是深入學習實踐科學發(fā)展觀的需要，是認真貫徹落實黨的十八大和十八屆四中、五中全會的需要，是緊緊圍繞“加快科學發(fā)展，實現(xiàn)新的跨越”做強做優(yōu)銀行的需要；通過開展調(diào)研活動，認真梳理和查找影響科學發(fā)展的突出問題，深刻分析原因，思考解決辦法，扎實運用調(diào)研成果，為推動銀行健康、持續(xù)、快速發(fā)展提供有效的決策參考。同時，我行切實把調(diào)研活動作為一項重要工作，做到與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營工作同布置、同落實、同檢查、同考核，著力推進調(diào)研活動的深入發(fā)展。
1、加強領(lǐng)導，認真開展調(diào)研活動
我行十分重視調(diào)研活動，切實加強對調(diào)研活動的領(lǐng)導，確保調(diào)研活動科學有序進行，并取得調(diào)研活動的實際成效。在開展調(diào)研活動中，著重抓好三項工作：一是有調(diào)研活動負責人。根據(jù)行開展調(diào)研活動的需要，指定一名干部為調(diào)研工作負責人。由調(diào)研工作負責人按照行開展調(diào)研活動的精神與要求，制定年度和季度調(diào)研活動方案，按照活動方案進行調(diào)研。二是有調(diào)研隊伍。我行配備專職調(diào)研工作人員，加強對專職調(diào)研工作人員的學習培訓，提高其政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)，能夠勝任調(diào)研活動需要。三是有定期調(diào)研任務(wù)。我行根據(jù)工作發(fā)展的需要和各個時期的工作側(cè)重點，安排調(diào)研任務(wù)，深入開展調(diào)研。
2、加強學習培訓，提高調(diào)研工作人員素質(zhì)
調(diào)研活動的質(zhì)量高與低、成功與否，能不能解決實際問題，提出切實可行的對策與措施，與調(diào)研工作人員的素質(zhì)直接有關(guān)。我行加強對調(diào)研工作人員的學習培訓，提高調(diào)研工作人員的政治素質(zhì)，確保掌握調(diào)研活動的政治方向與政治立場；提高調(diào)研工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握調(diào)研工作的方式方法，提高調(diào)研工作人員發(fā)現(xiàn)問題、分析問題和解決問題以及撰寫調(diào)研報告的能力，提高調(diào)研報告的深度、廣度與質(zhì)量。
3、突出主題，精選課題，破解難題
我行在開展調(diào)研活動中，要求做到突出主題，精選課題，破解難題，講究調(diào)研活動的針對性與實效性，提高調(diào)研活動的質(zhì)量，達到開展調(diào)研活動的初衷與目的。
一是突出主題。明確要求調(diào)研工作人員要提高調(diào)研活動的廣度與深度，形成的調(diào)研報告要與我行的發(fā)展實際相結(jié)合，做到課題突出，立論鮮明，富有實踐意義。調(diào)研活動要與加強改善銀行內(nèi)部管理相結(jié)合，圍繞改革完善經(jīng)營機制，加快經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展，強化內(nèi)部管理，加強執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作，進行深入調(diào)研，為提升銀行內(nèi)部管理明確思路和措施。調(diào)研活動要與提高服務(wù)水平相結(jié)合，圍繞明確客戶服務(wù)的工作重點，挖掘客戶服務(wù)工作的內(nèi)涵，了解客戶的服務(wù)需求，查找日常工作中需要改進、改善的地方，進行廣泛調(diào)研，為提高我行整體服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)水平，提出對策措施。調(diào)研活動要與加強風險防范相結(jié)合，就合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作，增強員工內(nèi)控意識，發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，進行細致調(diào)研，為防范金融風險，做到合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益，提出意見和建議。
付費優(yōu)化推廣服務(wù)方案篇二
養(yǎng)生館加盟店怎么開，隨著社會的發(fā)展與進步，大家對于身體的健康養(yǎng)生是越來越是重視，芳享美容養(yǎng)生館就提醒許多有眼光的創(chuàng)業(yè)者看到了商機，想做項目那就要開養(yǎng)生館加盟店，這個項目的前景是十分不錯的，但是開中醫(yī)養(yǎng)生館有哪些手續(xù)要辦呢，還有什么流程之類的事情，養(yǎng)生館加盟店前景的興起正是我們大展身手的時候，所以選擇這些是沒有錯的，言歸正傳，現(xiàn)在就由養(yǎng)生專家為您分析一下開中醫(yī)養(yǎng)生館有哪些注意事項，以便您開業(yè)前參考一下。
養(yǎng)生館加盟店是不錯的，但是開業(yè)前要把所有的手續(xù)辦好，這樣才不至于到時候手忙腳亂。
開養(yǎng)生館的話應到經(jīng)營所在地工商所或區(qū)、縣工商局申請。工商行政管理審核單位應在 受理申請登記表之日起30日內(nèi)作出審查決定，并通知申請者。本人及員工的有關(guān)證件(法人身份證、房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證或租賃協(xié)議書、上崗證或初中級美容證等)到政府有關(guān)部門(工商行政管理部門、稅務(wù)部門、xxx門等)申請批準，取得法人資格的工商營業(yè)執(zhí)照及必要的xxx門的許可證和稅務(wù)部門的納稅登記。有了這些小細節(jié)以后，我們初期的準備工作算是完成了，接下來就等著 管理部門批下所有手續(xù)就可以正式開業(yè)了。
很顯然的，手續(xù)齊全以后接著就是店面的裝修，我們對于店內(nèi)環(huán)境的把關(guān)一定要細心。顧客在未進門消費前總是會先觀察一下店面的外觀，以便作為消費與否的參考。而后才是視覺的內(nèi) 部延伸，看看屋內(nèi)顧客與工作人員的服務(wù)善最后才選擇是否進門。中醫(yī)養(yǎng)生館加盟前景不錯，所以，外觀設(shè)計一定要依照所要吸引顧客類型的心理做合理的設(shè)計與規(guī)劃。好比初認識一個陌生人，您一定會從其服飾、裝 扮來決定對他的感覺是一樣的道理。因為如今的消費者眼光越來越高，您的店如果不是富麗堂皇的話沒有多少人會進來消費。
養(yǎng)生館加盟店前景大好，芳享美容院可以為您提供開店的一切手續(xù)，有了專業(yè)的加盟品牌，您的創(chuàng)業(yè)就像平步青云一樣，一切都會安全的到達成功的彼岸。開家養(yǎng)生館加盟店，除了選個好的品牌之外，還要做到用心和專注，專注的人才能良好的發(fā)展，開店是要花費很大精力的，只要用心去做，一定能獲得較大的成功。
付費優(yōu)化推廣服務(wù)方案篇三
一。調(diào)研目的
尋找營銷的最佳突破點。
挖掘郵儲潛在客戶。
二。調(diào)研方法
三。調(diào)研概況
2013年6月對周圍商戶進行了地毯式走訪和調(diào)研。此次調(diào)研的商戶主要有以下類型，室內(nèi)裝飾裝潢，批發(fā)部，小型超市，藥店，賓館，修理部，洗車行。
這次調(diào)研普遍感受到了商戶對郵儲服務(wù)的滿意程度，
業(yè)務(wù)熟練程度，和銀行內(nèi)部營業(yè)員對業(yè)務(wù)的了解程度及解釋能力。
以上也是促成周圍商戶選擇和拒絕郵儲服務(wù)的基本因素。 有小部分附近商戶對郵儲的服務(wù)還是有忠誠感的。如果能調(diào)整一下營業(yè)員 1 的分配，服務(wù)，業(yè)務(wù)純熟的能力上，情況可能會有一些變化。例如，用戶上午來辦業(yè)務(wù)，營業(yè)員業(yè)務(wù)純熟，辦理業(yè)務(wù)速度快，服務(wù)態(tài)度好，給用戶留下了優(yōu)良的印象，但是下午班換了別的營業(yè)員，由于有些老營業(yè)員業(yè)務(wù)素質(zhì)差，辦理業(yè)務(wù)速度慢，介紹業(yè)務(wù)的時候沒有耐心，可能又給用戶造成了不良印象，這樣，就給用戶帶來了極大的反感。
付費優(yōu)化推廣服務(wù)方案篇四
為了進一步提升銀行的品牌形象，不斷提高市場競爭力和金融服務(wù)水平，能夠更好地服務(wù)于地方區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展，持續(xù)保持縣域金融機構(gòu)的領(lǐng)先優(yōu)勢，認真開展文明規(guī)范服務(wù)推廣活動顯得尤為重要。通過活動，全面改善在服務(wù)中存在的種種不良行為，樹立全新的服務(wù)理念，加強學習，嚴格執(zhí)行，力爭成為金融業(yè)文明規(guī)范服務(wù)的典范。
服務(wù)是銀行業(yè)永恒的主題，是樹立形象、提高競爭力、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要保證。在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，我們要大力推廣文明規(guī)范服務(wù)活動，增強銀行文明規(guī)范服務(wù)理念，強化服務(wù)意識，激發(fā)服務(wù)潛能，創(chuàng)新服務(wù)手段，規(guī)范服務(wù)行為，改善服務(wù)環(huán)境，提高服務(wù)水平，打造銀行業(yè)核心競爭力。
二、開展文明規(guī)范服務(wù)活動的總體目標
以倡導銀行業(yè)文明服務(wù)為核心，以規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)標準為導向，以建立科學服務(wù)管理流程為重點，以不斷滿足客戶日益增長的服務(wù)需求為目的，建設(shè)一流的服務(wù)團隊，培育一流的服務(wù)文化，打造一流的服務(wù)品牌，展示一流的行業(yè)形象。
活動需在銀行基層網(wǎng)點范圍內(nèi)開展，圍繞員工服務(wù)行為 1
規(guī)范、員工服務(wù)禮儀規(guī)范、員工服務(wù)技能規(guī)范、員工服務(wù)紀律規(guī)范、員工服務(wù)質(zhì)量規(guī)范、員工服務(wù)效率規(guī)范等內(nèi)容，從網(wǎng)點布局優(yōu)化、窗口服務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)培訓機制優(yōu)化、投訴處理機制完善、合規(guī)文化建設(shè)和誠信自律建設(shè)等環(huán)節(jié)多角度進行推進，豐富活動內(nèi)涵，注重服務(wù)品質(zhì)，力求通過系列活動使我行服務(wù)在較短時間內(nèi)有一個較大的提升，更好地為客戶提供文明規(guī)范、優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。
三、開展文明規(guī)范服務(wù)活動的內(nèi)容
在推廣活動中堅持以行為規(guī)范為基礎(chǔ)，以行業(yè)規(guī)范為目標，從小事抓起，從細微入手，把銀行文明規(guī)范服務(wù)融于業(yè)務(wù)發(fā)展之中，持續(xù)抓好服務(wù)的貫徹落實。
（一）員工服務(wù)行為規(guī)范：員工每日提前到崗，清潔衛(wèi)生，統(tǒng)一著裝上崗，儀表端莊，準時開門營業(yè)；每個柜員營業(yè)期間機具定位，操作定型，桌面整齊，嚴格按照銀行bi服務(wù)要求，做到“站相迎、笑相問、雙手接、快速辦、親手遞、提醒送”十八字服務(wù)標準辦理業(yè)務(wù)，一律實行普通話服務(wù)、微笑服務(wù)。
準，展現(xiàn)我行員工的職業(yè)美感、行業(yè)風采和文明素質(zhì)。
（三）員工服務(wù)技能規(guī)范：柜員熟練掌握崗位業(yè)務(wù)技能，并達到規(guī)定的技術(shù)等級，達不到規(guī)定技術(shù)等級或崗位標準者，一律不準上崗。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，要以誠摯熱情的態(tài)度對待客戶，做到“四個站立”、“四個關(guān)照”、“四個一樣”“四個主動”和“八個不準”。
（四）員工服務(wù)紀律規(guī)范：嚴格按照各項規(guī)章制度和各項操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，通過每周一次的集體學習，每月集中一個晚上的時間進行服務(wù)理念和內(nèi)控意識等方面的系統(tǒng)培訓，提高員工的綜合素質(zhì)。
（五）服務(wù)質(zhì)量規(guī)范：服務(wù)質(zhì)量的總體要求是：認真負責、嚴格操作、精通業(yè)務(wù)、減少差錯。保證做到賬款安全，確保賬賬、賬表、賬款、賬實、賬據(jù)、內(nèi)外帳完全相符。
（六）服務(wù)效率規(guī)范：嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格進行監(jiān)督檢查指導。服從分配，不推托，不挑剔，積極主動；明確工作內(nèi)容，完成限時工作要求；按客戶要求的時間和內(nèi)容，按時提供服務(wù)，不拖沓；上崗精力集中，選用正確的工作方法，操作熟練，按時完成工作。
四、活動要求
極響應深入開展文明規(guī)范服務(wù)推廣活動的倡議，切實加強對文明規(guī)范服務(wù)推廣工作的領(lǐng)導。各單位“文明規(guī)范服務(wù)推廣”活動領(lǐng)導小組要履行職責，精心安排，落實人員，明確任務(wù)，抓好落實。要有專人負責，指定聯(lián)絡(luò)員，負責督促、實時按步驟開展活動，為文明規(guī)范服務(wù)活動提供可靠的組織保證。
（二）加強學習，提高認識
要認真學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《農(nóng)村合作金融機構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《銀行員工行為守則》等資料。通過學習，充分認識開展文明規(guī)范服務(wù)活動的必要性和緊迫性，進一步增強政治責任感和歷史使命感。同時，隨著縣域經(jīng)濟的高速發(fā)展和多家同業(yè)機構(gòu)的入駐，社會公眾的金融服務(wù)需求更加廣泛以及市場競爭的不斷激烈，對服務(wù)的要求更高更嚴，所以必須不斷改善和提高服務(wù)手段和服務(wù)方式，以充分適應現(xiàn)階段金融市場的需求。希望各網(wǎng)點在此次活動中，采取各種有效措施，改善服務(wù)環(huán)境，規(guī)范窗口服務(wù)，盡可能縮小提供的服務(wù)水準與客戶期望的服務(wù)水準之間的差距，進一步提高整體服務(wù)水平。
（三）突出重點，狠抓落實
責任制，特別是領(lǐng)導責任制的落實，工作能不能落實，關(guān)鍵在領(lǐng)導。領(lǐng)導要親自抓，要一級抓一級，一級帶一級，一級做給一級看，把文明規(guī)范服務(wù)工作抓緊、抓好、抓出實效。
做好銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作還必須堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針，既要從嚴治標，切實解決群眾反映的突出問題，又要著力治本，與時俱進，不斷改進金融服務(wù)的內(nèi)容和方式；必須堅持“以人為本”，以創(chuàng)建和諧金融為宗旨，以廣大客戶切身利益為出發(fā)點，以廣大客戶滿意不滿意作為檢驗服務(wù)工作成效的根本標準；必須常抓不懈，通過建立健全、修訂完善文明服務(wù)考核制度，建立文明規(guī)范服務(wù)長效機制。各個網(wǎng)點都要結(jié)合客戶反映的熱點、難點問題，確定整改目標，一段時間集中抓好一兩件事，有始有終，抓出成果，積小勝為大勝。
（四）大力宣傳，造足氛圍
各網(wǎng)點要加大宣傳力度，充分發(fā)揮面廣點多的優(yōu)勢，積極面向社會公眾進行宣傳，做到“三個結(jié)合”，即：服務(wù)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；服務(wù)宣傳與形象宣傳相結(jié)合；服務(wù)宣傳與和諧社會宣傳相結(jié)合。各網(wǎng)點要在宣傳中要注意烘托氣氛、營造氛圍，宣傳活動要轟轟烈烈，具體工作要扎扎實實。要使活動內(nèi)涵豐富，使客戶得到實惠，努力營造銀行業(yè)文明服務(wù)月活動的轟動效應，使之具有一定的社會影響力。
（五）各負其責，齊抓共管
文明規(guī)范服務(wù)推廣活動是一項重大系統(tǒng)工作，搞好這一工作，要黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，黨政齊抓共管，部門各負其責，主管部門協(xié)調(diào)，群眾積極支持參與的工作格局。要建立責任機制，按照權(quán)責分明的原則，落實責任分工，明確工作規(guī)范。要建立督查機制，進行檢查、推動工作。要建立測評機制，經(jīng)常分析，對工作進行評估。要建立保障機制，在人員、經(jīng)費等方面給予保證。要建立獎懲機制，實行獎優(yōu)罰劣。對由于組織領(lǐng)導不力，在推廣活動中出現(xiàn)重大服務(wù)問題和糾紛，引發(fā)社會公眾關(guān)注，特別是被媒體曝光批評的，要進行問責。
（六）堅持統(tǒng)籌兼顧，部署好各項工作
各網(wǎng)點要正確處理業(yè)務(wù)經(jīng)營工作與開展文明規(guī)范服務(wù)活動的關(guān)系，把開展活動作為促進各項工作的重要保障，用各項工作的實際成果來衡量和檢驗活動的成效，真正做到兩手抓、兩不誤、兩促進。
為貫徹落實《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及其實施細則，配合中國銀行業(yè)協(xié)會在全國開展“文明規(guī)范服務(wù)系列活動”的各項工作，提升我社整體服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，把我社文明規(guī)范服務(wù)工作引向深入，特制定本實施方案。
一、開展活動的目的和意義
1、通過開展文明規(guī)范服務(wù)系列活動，推動我社工作作風進一步轉(zhuǎn)變，提高我社整體服務(wù)水平，樹立我社良好的社會形象。
2、進一步增強工作人員的社會責任感，規(guī)范工作人員服務(wù)和經(jīng)營行為，促使服務(wù)向規(guī)范化、標準化發(fā)展。
3、增強銀行從業(yè)人員的.服務(wù)意識和敬業(yè)精神，培養(yǎng)從業(yè)人員的道德操守。
二、系列活動的內(nèi)容和具體要求
（一）召開社員規(guī)范服務(wù)工作座談會，制定制度加強服務(wù)工作的意見
由上級聯(lián)社和聯(lián)社領(lǐng)導與社主任等分管服務(wù)和個人金融業(yè)務(wù)的領(lǐng)導和部門負責人座談會，針對近期社會上反映“銀行排隊等候時間長”的問題，圍繞如何進一步改進銀行服務(wù)，發(fā)揮銀行服務(wù)綜合功能，提高銀行服務(wù)資源的利用率等方面，提出我社當前銀行服務(wù)工作的重點和改進措施，達成共識。
（二）召開單位動員會,安排布置文明規(guī)范服務(wù)系列活動 1
組織召開單位分管服務(wù)工作的上級領(lǐng)導和職工，研究布置我社文明規(guī)范服務(wù)系列活動的各項工作，啟動以“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”為主題的“文明服務(wù)月”活動和文明規(guī)范服務(wù)系列活動。
（三）組織開展全體社員學習、教育、踐行三項活動 文明規(guī)范服務(wù)系列活動期間,各會員行要組織開展業(yè)務(wù)學習、職業(yè)道德教育和服務(wù)踐行活動。
1、組織開展業(yè)務(wù)學習、技術(shù)練兵、業(yè)務(wù)比賽活動
（1）《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實施細則
（2）《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則
（3）《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》
（4）《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)示范單位管理辦法》
（5）《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)示范單位考核標準》
2、組織開展銀行從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動
全社職工要按照中國銀行業(yè)協(xié)會的要求，組織從業(yè)人員認真學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》和《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》，規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為，提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德標準。
3、服務(wù)踐行活動
2
（1）改進和完善本社服務(wù)環(huán)境和設(shè)施，搞好網(wǎng)點內(nèi)外環(huán)境整治，保障全部窗口開放，加強客戶疏導分流工作，客戶流量大的網(wǎng)點要下力氣減少客戶排隊等候時間。
（2）規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過學習交流、競賽、檢查、評比等手段規(guī)范員工服務(wù)行為，提高客戶滿意度。
（3）糾正產(chǎn)品營銷宣傳失當或誤導行為，增加理財?shù)却懋a(chǎn)品風險提示流程。
（4）倡導職工即時推出創(chuàng)新服務(wù)措施，為客戶提供全面、便捷的多元化服務(wù)。
三、活動的組織與領(lǐng)導
為保證我社文明規(guī)范服務(wù)系列活動工作的有序、有效開展，成立泰銀信用社文明規(guī)范服務(wù)系列活動領(lǐng)導小組。
組長：振
副組長：琳
成員：李、宋健、康、劉梅、姚芝、李靜、李梅、程 組長負責活動的組織工作,并設(shè)立服務(wù)系列活動，具體負責“活動”的日常工作。
四、有關(guān)要求
1、 力創(chuàng)“文明規(guī)范服務(wù)示范單位”，積極行動，發(fā)揮表率作用，把各項工作落到實處。在活動中均要有切實改進服務(wù)工作的具體措施和先進典型事例。
2、加強領(lǐng)導和工作指導，精心組織落實，保證活動的順利開展。
開展文明規(guī)范服務(wù)系列活動，是我社實施提高行業(yè)整體服務(wù)水平工程的一項重要內(nèi)容，也是深化創(chuàng)建“文明規(guī)服務(wù)示范單位競賽活動”的重大舉措，各社員要高度重視。主要負責領(lǐng)導同志要親自抓好活動部署，主動配合協(xié)會抓好系列活動的工作，要做到上下聯(lián)動，統(tǒng)一動作，形成合力，創(chuàng)出特色，形成我社銀行文明規(guī)范服務(wù)系列活動團結(jié)協(xié)作的局面。通過文明規(guī)范服務(wù)系列活動的開展，在我聯(lián)社掀起進一步加強文明規(guī)范服務(wù)工作的高-潮。
信用社
泰銀信用社
二00九年一月一日
付費優(yōu)化推廣服務(wù)方案篇五
銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成的統(tǒng)一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經(jīng)營目標?？偨Y(jié)歐美銀行保險的經(jīng)營經(jīng)驗，營銷策略的制定會受到銀行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發(fā)展有重要的啟發(fā)意義。
銀行保險的市場營銷策略應該充分利用銀行商譽對顧客的影響?？蛻羝毡檎J為銀行在咨詢服務(wù)及專業(yè)知識等方面均優(yōu)于保險代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽，銀行保險人將保險商品納入到銀行提供的產(chǎn)品中，并通過銀行基本的通路進行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說，銀行是金融服務(wù)的提供者。它不僅提供傳統(tǒng)的銀行服務(wù)，還提供個人風險管理服務(wù)。
歐美的銀行保險人均運用一定的技術(shù)來收集、分析銀行數(shù)據(jù)庫中的客戶信息，并以此發(fā)掘客戶的需求，開發(fā)出交易簡便的保險產(chǎn)品。
通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習慣、經(jīng)濟地位及理財經(jīng)驗等重要信息，但這些寶貴的資產(chǎn)是許多銀行，包括大型的經(jīng)驗豐富的銀行都沒能有效利用的。運用某種技術(shù)來處理這些有關(guān)客戶經(jīng)濟行為的信息可以為保險產(chǎn)品的設(shè)計和銷售提供有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險產(chǎn)品相關(guān)。就傳統(tǒng)的保險人而言，有關(guān)保單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經(jīng)濟利益而阻撓保險人與客戶的直接接觸。
此外，銀行保險人還通過技術(shù)盡量簡化保險產(chǎn)品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險產(chǎn)品完全不同于傳統(tǒng)方式購買保險產(chǎn)品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統(tǒng)方式購買保險產(chǎn)品意味著頻繁與代理人接觸，經(jīng)歷繁復的承保過程，而這些過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程本身就是產(chǎn)品十分重要的一部分。銀行保險人應充分發(fā)揮技術(shù)的作用使購買過程更加簡便、流暢。
銀行與保險公司不同的經(jīng)濟利益引起了企業(yè)文化的沖突，而銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經(jīng)營策略中如果缺少銀行的承諾，那么任何銀行與保險的合作計劃都將失敗。要使得銀行承擔義務(wù)，最有效的方法就是讓銀行分享保險公司的經(jīng)營獲利。因為保險公司的經(jīng)營會影響銀行利潤，這就有效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經(jīng)營策略。
在某一種具體情形下，四種關(guān)鍵要素中可能只有一種是最重要的。例如，某些情況下，解決企業(yè)文化沖突的問題是最重要的，而另一些情況下，發(fā)展完善銀行保險的技術(shù)卻是首要的。但無論怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策略。
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