方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。寫(xiě)方案的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下就是小編給大家講解介紹的相關(guān)方案了，希望能夠幫助到大家。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇一
從1978年改革開(kāi)放到現(xiàn)在已經(jīng)42年，創(chuàng)富第一代人開(kāi)始逐漸老去，家族資產(chǎn)管理特別是傳承的需求大幅增加，所以目前中國(guó)市場(chǎng)上家族辦公室的需求越來(lái)越旺盛。但是在供給端真正能夠提供解決方案的人（組織）仍是嚴(yán)重不足的，這是一個(gè)天然的機(jī)會(huì)，且任何人都有機(jī)會(huì)、也都在陸續(xù)進(jìn)入。中國(guó)目前的家族辦公室市場(chǎng)可謂百花齊放，同時(shí)也處在良莠不齊的狀態(tài)。這既是機(jī)會(huì)也是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵看有沒(méi)有好的解決辦法。
專(zhuān)業(yè)壁壘：宏觀微觀研究，法律，稅務(wù)，資管，身份規(guī)劃等等
作業(yè)壁壘：不同行業(yè)的專(zhuān)業(yè)認(rèn)知，確定性與不確定性的作業(yè)差異
人才壁壘：如何判斷人才品質(zhì)？如何獲得人才青睞？如何保留人才？
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇二
2、活動(dòng)內(nèi)容：活動(dòng)期間，在某某商場(chǎng)累計(jì)購(gòu)物滿(mǎn)100元、購(gòu)買(mǎi)童車(chē)滿(mǎn)200元、購(gòu)買(mǎi)照材類(lèi)、小家電商品累計(jì)300元，可獲得大家庭年貨券150元;購(gòu)買(mǎi)大家電類(lèi)商品累計(jì)1000元，可獲得某某商場(chǎng)年貨券100元(超市、黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品除外)。
3、年貨券分配比例(全部為購(gòu)物券)：
1)年貨券：除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場(chǎng)均可使用。
2)壓歲券：限在初一至初七期間使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場(chǎng)均可使用。
3)元宵券：限在正月十五使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在商場(chǎng)均可使用。
4)煙酒糖茶券：僅限于煙、酒、糖、茶類(lèi)商品。
5)禮品券：僅限商場(chǎng)內(nèi)使用。
6)翡翠券：僅限商場(chǎng)及__珠寶宮使用(黃金、鉑金除外)。
4、贈(zèng)券使用規(guī)則：1)贈(zèng)券只適用于商場(chǎng)內(nèi)，復(fù)印無(wú)效;
2)贈(zèng)券需對(duì)等消費(fèi)或按比例收券;
3)贈(zèng)券不能兌換現(xiàn)金，現(xiàn)金部分不循環(huán)累計(jì)贈(zèng)券;
4)現(xiàn)金消費(fèi)退貨時(shí)，需將贈(zèng)券或等值現(xiàn)金一并返還;
5)贈(zèng)券消費(fèi)，在活動(dòng)期間退貨時(shí)，贈(zèng)券與現(xiàn)金一并退還顧客;
6)贈(zèng)券消費(fèi)，在活動(dòng)過(guò)后退貨時(shí)，只退還現(xiàn)金部分;
8)某某商場(chǎng)保留對(duì)此券使用的最終解釋權(quán)。
春節(jié)活動(dòng)方案二：大家庭，大清倉(cāng)，過(guò)大年
2、春節(jié)活動(dòng)方案：新春佳節(jié)即將到來(lái)，某某商場(chǎng)推出“大清倉(cāng)，過(guò)大年”促銷(xiāo)活動(dòng)，活動(dòng)期間某某商場(chǎng)服飾類(lèi)應(yīng)季商品清倉(cāng)銷(xiāo)售，知名品牌全場(chǎng)一折起。
另附：為回報(bào)廣大顧客對(duì)大家庭的支持，某某商場(chǎng)自此將在每年的春節(jié)前期和8月份與廠家聯(lián)手推出兩次大規(guī)模的應(yīng)季商品清倉(cāng)銷(xiāo)售活動(dòng)。清倉(cāng)活動(dòng)將以服裝和鞋類(lèi)商品為主，打出全年讓利消費(fèi)者。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇三
全校學(xué)生。
清明節(jié)前后。
緬懷祭奠革命先烈做一個(gè)有道德的人。
(一)x月x日，國(guó)旗下講話---“緬懷革命先烈”
負(fù)責(zé)：六年x班。
(二)x月x日-x月x日紅領(lǐng)巾廣播站播出以清明節(jié)為主題的節(jié)目
宣傳清明節(jié)的有關(guān)知識(shí)，讓隊(duì)員們緬懷革命先烈，對(duì)隊(duì)員們進(jìn)行革命傳統(tǒng)教育和愛(ài)國(guó)主義教育。
(三)開(kāi)展中華經(jīng)典誦讀活動(dòng)
1、低年級(jí)召開(kāi)班會(huì)，了解清明文化，包括清明節(jié)的由來(lái)、各地的清明節(jié)習(xí)俗，有關(guān)清明節(jié)的傳說(shuō)、故事等。負(fù)責(zé)：一、二年級(jí)各班主任。
2、中年級(jí)開(kāi)展清明詩(shī)文朗誦會(huì)，包括，弘揚(yáng)中華民族優(yōu)秀文化和傳統(tǒng)美德。負(fù)責(zé)：三、四年級(jí)各班主任。
(四)開(kāi)展“網(wǎng)上祭英烈”活動(dòng)
舉辦一場(chǎng)“網(wǎng)上祭英烈”活動(dòng)，充分利用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)，開(kāi)展教育活動(dòng)，讓全體學(xué)生在莊嚴(yán)肅穆的祭掃活動(dòng)中，充分了解革命先烈為新中國(guó)建立的豐功偉績(jī)，充分感受到現(xiàn)在幸福生活的來(lái)之不易。
活動(dòng)參與對(duì)象：中高年級(jí)
活動(dòng)形式與要求：各班利用信息技術(shù)課在校多媒體教室進(jìn)行，學(xué)生也可在家上網(wǎng)祭掃?？梢酝ㄟ^(guò)鞠躬、獻(xiàn)花、留言等方式表達(dá)對(duì)革命先烈的緬懷之情。(負(fù)責(zé)：中高年級(jí)班主任、信息科組教師)
(五)跟隨家人祭祖、掃墓
了解家族中各人的姓名、經(jīng)歷等;關(guān)注祭祖、掃墓活動(dòng)中的現(xiàn)象、習(xí)俗;談?wù)勛约簩?duì)清明節(jié)各種習(xí)俗的感想，有哪些是作為文化傳統(tǒng)可繼承的，哪些是封建迷信活動(dòng)應(yīng)破除的。
(六)跟家人到郊外踏青
開(kāi)展拔河、踢毽子、蕩秋千、打羽毛球等親近自然、張揚(yáng)生命力的活動(dòng)。
(七)舉行一次主題中隊(duì)會(huì)
請(qǐng)x給少先隊(duì)員講革命故事。大隊(duì)部組織四年級(jí)學(xué)生，x月x日下午班會(huì)課在電教室舉行。
各負(fù)責(zé)人要高度重視，認(rèn)真組織好有關(guān)紀(jì)念活動(dòng)，注重實(shí)效，樹(shù)立典型，把x活動(dòng)引向深入。要充分利用校園各種宣傳媒介發(fā)動(dòng)宣傳，努力營(yíng)造活動(dòng)聲勢(shì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)典型，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、全面報(bào)道、突出主題。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇四
家族財(cái)富管理是財(cái)富管理金字塔上的明珠，目前已經(jīng)成為私人銀行、信托公司、券商、保險(xiǎn)公司、第三方財(cái)富、獨(dú)立家族辦公室等各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢(shì)，但要在這個(gè)高端財(cái)富管理市場(chǎng)中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專(zhuān)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。目前，家族信托市場(chǎng)已經(jīng)初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破200億元大關(guān)，整個(gè)行業(yè)的家族信托業(yè)務(wù)體系也在逐步完善。但隨著客戶(hù)數(shù)量和受托資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長(zhǎng)及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，信托公司家族信托服務(wù)同質(zhì)化、缺乏核心競(jìng)爭(zhēng)力的問(wèn)題也開(kāi)始凸顯，這要求信托公司必須將關(guān)注的重心放在提升家族信托專(zhuān)業(yè)受托服務(wù)能力、構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力上來(lái)。未來(lái)，家族信托業(yè)務(wù)能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實(shí)現(xiàn)商業(yè)價(jià)值的變現(xiàn)，既要取決于業(yè)務(wù)的量，也要取決于受托服務(wù)的“質(zhì)”。不同于理財(cái)信托，家族信托為客戶(hù)提供的是與財(cái)富管理相關(guān)的一攬子綜合服務(wù)，服務(wù)是核心要義，家族信托的受托服務(wù)能力包含很多內(nèi)容，但最核心的是三個(gè)方面：一是提供產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)及專(zhuān)業(yè)規(guī)劃服務(wù)的能力；二是提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置或咨詢(xún)建議的能力；三是運(yùn)營(yíng)管理能力。未來(lái)信托公司需要重點(diǎn)推進(jìn)上述三方面的專(zhuān)業(yè)受托能力建設(shè)。
1.以客戶(hù)為中心，提升專(zhuān)業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)及咨詢(xún)服務(wù)能力
家族信托是個(gè)性化、定制化、私密型受托服務(wù)業(yè)務(wù)，信托目的涵蓋財(cái)富傳承、財(cái)富規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、養(yǎng)老、稅務(wù)籌劃等。其服務(wù)內(nèi)容既包含對(duì)金融工具的整合運(yùn)用，也涉及大量非金融的事務(wù)性管理工作，要求受托人基于客戶(hù)生命周期不同階段的需求，通過(guò)架構(gòu)創(chuàng)新、資產(chǎn)保障安排、資產(chǎn)配置、慈善需求嵌入等設(shè)計(jì)，組合運(yùn)用多種工具實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的財(cái)富安全、保值增值及傳承目標(biāo)。開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)，需要信托公司在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行詳細(xì)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，根據(jù)委托人設(shè)立家族信托的主要訴求、信托財(cái)產(chǎn)類(lèi)型及規(guī)模、支出預(yù)期、客戶(hù)的家庭關(guān)系等因素對(duì)受益人、分配條款、資產(chǎn)配置方案等關(guān)鍵要素進(jìn)行靈活設(shè)計(jì)，通過(guò)對(duì)內(nèi)外部資源和不同工具的整合運(yùn)用滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求。家族信托對(duì)于受托人服務(wù)團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財(cái)務(wù)等多方面專(zhuān)業(yè)背景的團(tuán)隊(duì)，并能夠有效整合律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資管理機(jī)構(gòu)等內(nèi)外部資源參與家族信托的方案設(shè)計(jì)和管理，通過(guò)積極創(chuàng)新幫助客戶(hù)化解財(cái)富安全長(zhǎng)久傳承中的難點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并在其存續(xù)期內(nèi)提供持續(xù)的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)及服務(wù)支持，靈活有效地滿(mǎn)足委托人的綜合需求。
2.打造專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置能力
家族信托融合了委托人在家族財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承及財(cái)富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財(cái)富傳世的目標(biāo)，跨越周期長(zhǎng)，所以家族信托在資產(chǎn)配置上應(yīng)追求穩(wěn)健基礎(chǔ)上的合理增值，不能為了獲取高收益而進(jìn)行激進(jìn)的投資。按照受托人承擔(dān)的角色，受托人對(duì)家族信托資產(chǎn)配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問(wèn)模式三種。目前國(guó)內(nèi)家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權(quán)，采取投資顧問(wèn)及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶(hù)在家族資產(chǎn)配置上非常需要專(zhuān)業(yè)的指導(dǎo)和建議，能否為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)、幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值將是體現(xiàn)受托人能力差異的關(guān)鍵所在。信托公司應(yīng)加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)人員的配置，從以下三個(gè)方面著手，積極為客戶(hù)提供主動(dòng)配置管理服務(wù)：一是從全市場(chǎng)優(yōu)選產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品來(lái)源，為委托人提供多元化的資產(chǎn)及產(chǎn)品策略組合選擇，建立自身對(duì)于優(yōu)秀管理人及產(chǎn)品的主動(dòng)篩選能力；二是打造專(zhuān)業(yè)大類(lèi)資產(chǎn)及產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)，培育大類(lèi)資產(chǎn)配置的專(zhuān)業(yè)能力，以客戶(hù)為中心，綜合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)及流動(dòng)性需求，提供專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)及個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案建議，平衡好短期和長(zhǎng)期的目標(biāo)；三是注重風(fēng)控能力建設(shè)，做好客戶(hù)資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)資產(chǎn)多元化及配置再平衡分散風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶(hù)資產(chǎn)穿越周期及市場(chǎng)波動(dòng)的考驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)短期和長(zhǎng)期目標(biāo)的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運(yùn)營(yíng)管理能力
家族信托業(yè)務(wù)數(shù)量多，每筆業(yè)務(wù)都會(huì)包括客戶(hù)的個(gè)性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結(jié)算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務(wù)性工作，對(duì)信托公司的運(yùn)營(yíng)管理能力提出很高的要求。家族信托的運(yùn)營(yíng)管理包含兩個(gè)重要層面：一是人對(duì)制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)各類(lèi)需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過(guò)不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿(mǎn)足客戶(hù)各種需求的信息系統(tǒng)來(lái)提高業(yè)務(wù)的處理效率，為客戶(hù)提供從家族信托設(shè)立到清算結(jié)束的全生命周期的高效、便捷服務(wù)，并有效降低操作成本和風(fēng)險(xiǎn)。信托公司作為受托人，應(yīng)高度重視對(duì)制度和合同中的各項(xiàng)法定義務(wù)和約定義務(wù)的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過(guò)制度和流程有效約束工作人員盡職履責(zé)對(duì)于保障運(yùn)營(yíng)服務(wù)質(zhì)效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對(duì)于提升家族信托的運(yùn)營(yíng)水平也至關(guān)重要。由于家族信托涵蓋多種財(cái)產(chǎn)類(lèi)型和多種信托目的，涉及多個(gè)受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權(quán)限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場(chǎng)進(jìn)行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務(wù)系統(tǒng)既要能批量化處理一些標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作，同時(shí)還要具備自動(dòng)化處理多種個(gè)性化場(chǎng)景需求、實(shí)現(xiàn)多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過(guò)系統(tǒng)的自動(dòng)化觸發(fā)和處理、子賬戶(hù)的設(shè)置和獨(dú)立管理等手段為客戶(hù)提供及時(shí)準(zhǔn)確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產(chǎn)管理服務(wù)，優(yōu)化客戶(hù)的服務(wù)體驗(yàn)。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇五
對(duì)于客戶(hù)而言，管理家族資產(chǎn)以實(shí)現(xiàn)保值、增值、傳承、慈善，是長(zhǎng)達(dá)幾十年甚至更長(zhǎng)時(shí)間的需求，強(qiáng)調(diào)可持續(xù)性。這就如同打高爾夫，不是你有一個(gè)一桿進(jìn)洞就能成為當(dāng)場(chǎng)球賽冠軍的，而是你的每一個(gè)擊球都應(yīng)該盡量做到不出錯(cuò)，如此才能夠保證最佳得分。同樣，在幾十年的資產(chǎn)管理過(guò)程當(dāng)中，你需要做的投資決策可能就不下百次，如何建立一個(gè)讓投資決策越來(lái)越好的機(jī)制非常重要。與之對(duì)應(yīng)，家族辦公室至少也要運(yùn)營(yíng)幾十年，而讓一個(gè)公司幾十年不出問(wèn)題的核心，是你也能夠?yàn)槠髽I(yè)建立制度化機(jī)制，其中風(fēng)控與合規(guī)作業(yè)是最重要的兩個(gè)方面。
我們看到在過(guò)去幾年里，死亡的辦公室絕大部分也是在這兩方面不過(guò)關(guān)。風(fēng)控不過(guò)關(guān)主要體現(xiàn)在給客戶(hù)提供的產(chǎn)品出了問(wèn)題，而作業(yè)行為不合規(guī)通常無(wú)法被監(jiān)管機(jī)構(gòu)/市場(chǎng)接受，自然會(huì)被強(qiáng)行淘汰。換個(gè)角度理解，我們應(yīng)該把家族辦公室當(dāng)做一個(gè)商業(yè)去理解。
毋庸置疑，這一商業(yè)模式在未來(lái)有著巨大發(fā)展空間。舉個(gè)例子，目前整個(gè)私募基金行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，大部分從業(yè)者原來(lái)是公募基金公司或者大型私募基金機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀人員，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)是一個(gè)人才密集型行業(yè)，而優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人自然而然會(huì)出來(lái)做自己的資產(chǎn)管理。同樣，優(yōu)秀的金融行業(yè)服務(wù)人員，比如銀行支行長(zhǎng)、券商營(yíng)業(yè)部老總等財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人士，有一天也會(huì)與有需求的家族共同建立（多元）家族辦公室，專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)相應(yīng)家族（圈層客戶(hù)）。
所以未來(lái)在中國(guó)家族辦公室市場(chǎng)，我們相信經(jīng)過(guò)這一輪的快速成長(zhǎng)與調(diào)整之后，家族辦公室在接下來(lái)幾十年必然會(huì)迎來(lái)蓬勃成長(zhǎng)與發(fā)展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，如何與外部的各種專(zhuān)業(yè)資源和專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)展開(kāi)有效合作，同時(shí)持續(xù)增強(qiáng)與客戶(hù)的關(guān)系，并建立制度化的風(fēng)控和合規(guī)作業(yè)制度，從而贏得先機(jī)、穩(wěn)穩(wěn)扎根行業(yè)。
最后跟大家分享一個(gè)有意思的案例。有一家餐廳生意特別火爆，靠廚師的一道紅燒魚(yú)就可以稱(chēng)霸業(yè)界——魚(yú)上桌時(shí)居然還是活的，嘴巴在那一開(kāi)一合。很多餐館看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而這家餐廳的后廚遮得很?chē)?yán)從來(lái)不對(duì)外開(kāi)放，大家百思不得其解。
有一個(gè)有心人，在看不了后廚的情況下想了一招，跟蹤餐廳的廚師。他發(fā)現(xiàn)廚師每天很早就去菜場(chǎng)，幾乎在每個(gè)魚(yú)攤前都會(huì)停留半天，守著魚(yú)缸來(lái)回倒騰，同樣的動(dòng)作幾遍下來(lái)，才在其中一個(gè)魚(yú)攤那買(mǎi)了幾條魚(yú)。這位有心人等廚師走遠(yuǎn)就去詢(xún)問(wèn)攤主，“你跟廚師很熟悉嗎？他為什么在你這停留這么長(zhǎng)時(shí)間？”結(jié)果攤主無(wú)奈表示認(rèn)識(shí)且這廚師“煩”得很，因?yàn)樗x魚(yú)時(shí)不停地在那倒騰，直到選出他認(rèn)為最鮮活、最有力氣的那條魚(yú)才購(gòu)買(mǎi)……也就是說(shuō)，這家餐廳廚師的廚藝也許并沒(méi)有什特異之處，關(guān)鍵是他選對(duì)了魚(yú)，所以才特別火爆。
我想借這個(gè)故事結(jié)束本次分享。在家族辦公室業(yè)務(wù)當(dāng)中，最關(guān)鍵的還是我們的家族辦公室創(chuàng)始人，其自身的活力、能力、價(jià)值觀，其自身對(duì)這件事情的執(zhí)著與堅(jiān)持，才是一個(gè)辦公室能否實(shí)現(xiàn)可持續(xù)成長(zhǎng)與發(fā)展的核心。
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