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中國保險公司市場價值排行榜最新榜單出爐篇一
基于中華保險研究所十幾年來對公司定價的研究和一年來對保險公司定價的研究，詳細評估了中國每一家保險公司的公開及合法可得信息，并發(fā)展了保險公司動態(tài)非線性一般均衡定價模型(insurance company pricing model，以下簡稱icpm定價模型)，對中國145家保險公司(包括全部保險集團公司、財產險公司、人身險公司和再保險公司)進行了較為精確的定價。下面是yjbys小編為大家?guī)淼闹袊ｋU公司市場價值排行榜，歡迎閱讀，
定價結果有四大特點，第一，考慮因素比較全面，定價結果系統(tǒng)誤差很小;第二，定價方法兼顧普適性、客觀性與及時性，將保險業(yè)內不同業(yè)態(tài)的公司進行統(tǒng)一比較;第三，理論聯(lián)系實際，定價結果對引戰(zhàn)、上市、并購、重組等工作具有一定的現(xiàn)實參考意義，但定價本身僅作為學術探討，不作為商業(yè)用途;第四，與時俱進，定價結果可以動態(tài)反映市場狀況和公司情況的不斷動態(tài)發(fā)展。我們將繼續(xù)深入研究，根據(jù)保險公司公開信息披露的基本面情況變化，不斷對保險公司市場價值進行動態(tài)評估。我們計劃定期對中國保險公司市場價值進行全面評估，并以《中國保險公司市場價值排行榜》的形式公開發(fā)布。
保險公司的市場價值(未上市公司比照已上市公司估值)受眾多因素影響，是保險公司綜合實力、經營管理水平、盈利能力、盈利模式、內含價值、抗風險能力和成長性等的集中體現(xiàn)。我們對影響保險公司市場價值的因素進行顯著性檢驗，并建立icpm定價模型，以2016年12月6日為基準，對中國保險公司(含保險集團公司、財險公司、壽險公司和再保險公司)市場價值進行了綜合評估和排名。具體而言，依影響程度不同，定價模型會根據(jù)共40個經營、財務、市場等各方面的指標(含重要指標與參考指標)，并在未來會進一步增減、改進，盡量做到最優(yōu)。
以2016年12月6日基期，我們根據(jù)icpm模型確定的2015年中國保險公司市場價值排行榜如下表所示。
2016年12月6日中國保險公司市場價值排行榜
名次
公司
市場價值（億元）
1
國壽股份
6911
2
平安集團
6612
3
人壽集團
4356.363
4
安邦集團
2962.926
5
太平洋集團
2747
6
平安人壽
2714.705
7
人保財險
1699.109
8
新華人壽
1401
9
泰康人壽
1353.279
10
生命人壽
1223.789
11
人保集團
1211.369
12
太保人壽
1149.356
13
平安財險
1004.075
14
太平人壽
898.729
15
太保財險
876.5578
16
人保人壽
788.4836
17
中再集團
693.4776
18
安邦人壽
628.8089
19
太平集團
553.3632
20
陽光集團
547.0309
21
中國人壽再保險
546.5712
22
陽光人壽
445.6988
23
安邦財險
442.7285
24
國壽財險
436.5875
25
中華控股
434.9609
26
工銀安盛
408.8646
27
中華財險
395.4276
28
中國財產再保險
357.0022
29
建信人壽
318.1997
30
出口信用
316.078
31
合眾人壽
309.0884
32
民生人壽
305.7409
33
中郵人壽
281.118
34
友邦人壽
273.374
35
平安養(yǎng)老
267.3863
36
華泰集團
241.4668
37
華夏人壽
237.2707
38
光大永明
220.5804
39
前海人壽
213.3786
40
中意人壽
190.2527
41
大地財險
188.5907
42
中美聯(lián)泰
178.7486
43
人保健康
175.2479
44
陽光財險
168.1875
45
中英人壽
164.7104
46
信誠人壽
156.436
47
正德人壽
153.0296
48
幸福人壽
144.6373
49
英大人壽
129.5854
50
天安財險
129.5029
51
太平保險
122.2775
52
農銀人壽
114.4274
53
招商信諾
111.7989
54
中宏人壽
107.7442
55
華泰人壽
106.4712
56
國華人壽
105.8819
57
和諧健康
104.7503
58
安誠財險
102.6994
59
天安人壽
95.39153
60
中銀保險
94.95542
61
珠江人壽
91.94975
62
國壽養(yǎng)老
88.33117
63
恒安標準
88.18973
64
長城人壽
85.40801
65
中荷人壽
83.69891
66
華安財險
83.69891
67
百年人壽
80.1982
68
華泰財險
79.26703
69
太平養(yǎng)老
74.67013
70
英大財險
73.78611
71
交銀康聯(lián)
71.8177
72
中融人壽
71.4523
73
東吳人壽
71.15763
74
中德安聯(lián)
65.75922
75
利安人壽
65.54706
76
泰康養(yǎng)老
64.8752
77
永安財險
62.98929
78
信達財險
62.70641
79
安盛天平財險
62.55318
80
?？等藟?/p>
60.8205
81
紫金財險
54.71488
82
弘康人壽
51.33203
83
永誠財險
50.71911
84
華匯人壽
49.79973
85
都邦財險
49.7408
86
安華農險
47.31269
87
陽光農險
45.56823
88
泰山財險
44.70778
89
民安財險
44.70778
90
北大方正人壽
42.49184
91
信泰人壽
41.15992
92
浙商財險
40.8181
93
國泰人壽
40.21697
94
長生人壽
39.52154
95
匯豐人壽
39.07364
96
安盟財險
38.04817
97
國元農險
37.31739
98
長江人壽
36.91663
99
中新大東方
36.77519
100
吉祥人壽
35.86759
101
史帶財險
34.74784
102
安信農險
33.26269
103
東京海上
32.85014
104
鼎和財險
31.53001
105
美亞財險
31.05853
106
長江財險
30.42204
107
渤海財險
29.8209
108
三星財險
29.72661
109
三井住友
28.34754
110
眾安財險
27.76998
111
錦泰財險
27.54603
112
華農財險
26.65022
113
中航三星
25.99016
114
瑞泰人壽
25.88407
115
北部灣財險
25.83693
116
長安責任
25.08256
117
安聯(lián)財險
24.88219
118
鑫安汽車
24.72896
119
中意財險
24.65823
120
太陽聯(lián)合
24.46964
121
蘇黎世財險
24.17497
122
勞合社
23.49133
123
誠泰財險
23.19666
124
長江養(yǎng)老
22.94913
125
樂愛金財險
22.28906
126
現(xiàn)代財險
22.14762
127
信利保險
22.0769
128
日本興亞
20.80391
129
丘博保險
20.76855
130
中煤財險
19.48378
131
平安健康
19.0123
132
眾誠保險
18.85907
133
德華安顧
16.98495
134
中韓人壽
15.66482
135
愛和誼
15.66482
136
君龍人壽
15.41729
137
利寶互助
14.61578
138
富德財險
14.35647
139
富邦財險
14.27396
140
昆侖健康
14.00286
141
國泰財險
10.8086
142
復星保德信
10.65537
143
新光海航
10.24283
144
中法人壽
8.439434
145
日本財險
8.274417
數(shù)據(jù)來源：各保險公司公開信息披露，中華聯(lián)合保險控股股份有限公司研究所保險公司基礎數(shù)據(jù)庫。
第一，全面性。本排行榜覆蓋了中國境內全部保險公司，包括保險集團公司、內外資財險公司、內外資人身險公司和再保險公司。
第二，普適性。icpm定價模型能夠給各類保險公司定價，反映了保險公司經營管理的內在規(guī)律。雖然各類保險公司所處發(fā)展階段或業(yè)務模式各不相同，且公司內外部環(huán)境和經營績效在不斷變化之中，但仍能通過計算各公司市場價值，將各類保險公司進行統(tǒng)一排名比較。
第三，實用性。排行榜中保險公司的市場價值，并不是脫離實際的純學術測算，而是經保險行業(yè)專家團隊經過長期研究的、比較貼近現(xiàn)實的估值。盡管如此，本定價只作為學術探討，不作為商業(yè)用途。
排行榜具有較廣泛的參考意義。
1.以一種較為簡潔、明晰的方式幫助各類機構、大眾快速了解保險行業(yè)各公司發(fā)展狀況以及行業(yè)中的相對地位。
2.可為各家保險公司對自身的綜合實力進行自我評估與定位。不僅可以與經營模式類似的公司進行比較，還可以在全行業(yè)范圍內與經營模式差異較大的公司進行比較。
3.隨著保險行業(yè)快速發(fā)展，公司數(shù)量增加，行業(yè)并購日益頻繁，定價可以作為股權交易、引戰(zhàn)上市估值的理論參考，但不構成實質交易建議。
4.定價方法揭示了保險公司價值化經營的路徑，有利于保險公司正確定位提高自身市場價值的各種經營戰(zhàn)略，提高綜合競爭力和做大市場價值。
5.對于監(jiān)管機構而言，也許需要了解行業(yè)中除了保費收入、凈利潤等財務指標之外的公司狀況，尤其是反映綜合實力、綜合競爭力和綜合影響力的市場價值信息，定價和排行榜也許可作為監(jiān)管機構進行分類監(jiān)管的參考信息。
6.可為保險消費者選擇承保人提供參考。值得消費者注意的是，市場價值是選擇承保人的參考之一而不是全部，一些經營有特色、服務有保障、視客戶為上帝的中小保險公司，雖然市場價值未必很大，但也值得保險消費者信賴。
定價是國內外首次對中國保險公司進行全面、系統(tǒng)地價值評估，可作為國內外高等院校和研究機構研究公司定價，尤其是保險公司定價的參考。
公司價值包含了公司行業(yè)地位、綜合競爭力、影響力、盈利能力、成長性等綜合因素，代表了股東在公司中的綜合利益，而利潤只是體現(xiàn)公司綜合價值中的一個方面。例如京東商城成立十年來，年年虧損，如果從價值最大化角度看，公司經營是非常成功的，十年創(chuàng)造市場價值2300億元，如果從利潤最大化角度看，就會誤入歧途。因此，公司經營的目標是價值最大化，而非當期利潤最大化。強調當期利潤最大化沒有考慮到綜合競爭力、影響力、盈利的可持續(xù)性、盈利的質量、積累的風險、未來成長性等因素，也是與現(xiàn)實中股東利益集中體現(xiàn)在公司總市值上不相吻合。表現(xiàn)在排行榜上，凈利潤最大的企業(yè)也未必市場價值最大，虧損最大的企業(yè)也未必是價值最小的。
排行榜中市場價值的計算所涉及因素眾多，我們用統(tǒng)計的方法選取了對保險公司市場價值影響顯著的定性和定量指標共40個，并將根據(jù)市場變化進行動態(tài)調整。我們認為，市場價值是保險公司綜合實力的集中體現(xiàn)。盡管少數(shù)重要指標(比如保費收入、利潤)可以大致對保險行業(yè)情況做一個粗略的排名，但無法較為準確地反映保險公司的真實價值。一個企業(yè)的市場價值是各方面因素共同作用的結果，任何一個因素的變化，都可能對其市場價值造成影響。保險公司只有認真研究價值創(chuàng)造，不斷加強管理，做大做精主業(yè)，全面提升綜合實力，以價值最大化為經營目標，才能為客戶、為股東、為員工、為公司、為行業(yè)和為國家創(chuàng)造價值。
我們的研究表明，在影響保險公司市場價值諸多因素中，保費規(guī)模和凈利潤是兩個顯著性比較靠前的`因素，并且保費規(guī)模因素和市場價值的相關性比凈利潤因素更大。利潤或效益可以創(chuàng)造企業(yè)價值，是市場價值最直觀的體現(xiàn)，但是利潤是保費收入帶來的，保費規(guī)模也在間接創(chuàng)造價值。做大保費規(guī)模，增加了保險公司未來獲取利潤的潛在機會。因此，排行榜中價值較大的企業(yè)都是保費規(guī)模較大的企業(yè)，規(guī)模大未必很有價值(如巨虧的大型公司)，規(guī)模小一定沒太大價值。因此，對于開展業(yè)務不久的中小型保險公司而言，其市場價值的積累和體現(xiàn)仍需要一段較長時間的發(fā)展，現(xiàn)在多處于排行榜的靠后位置。
保險行業(yè)是典型的規(guī)模經濟行業(yè)，除保險集團公司外，榜單中前五大保險公司價值總和占了所有保險公司價值總和的51%。而且規(guī)模大的保險公司大多效益良好，規(guī)模小的保險公司大多虧損或在盈虧邊緣。一些跨國保險巨頭的中國子公司，盡管在運營、風控、品牌等方面做得不錯，但由于相對規(guī)模不大，也大多效益不佳，在排行榜中處于靠后位置。
對于大部分在榜單中排名靠前的公司，其綜合成本率都低于市場平均水平，同時保費收入規(guī)模大、保費增速也較高。綜合成本率受到市場競爭狀況、規(guī)模效應、管理效率等因素影響，保險公司應通過精細化管理控制綜合成本率不高于行業(yè)平均水平或與行業(yè)平均水平相關不大，同時全力做大保費增速，做到規(guī)模與效益兩手抓。榜行榜中市場價值較大的保險公司或價值增長較快的保險公司，基本都遵循這一經營方向。
保險集團對于保險子公司，大多為部分持股而不是100%控股。因此，保險集團的市場價值通常小于其子公司市場價值之和，甚至保險集團公司的市場價值不一定比其某個子公司高，如中國人壽、太平人壽的市場價值都較集團公司高。
對于市場領先的保險公司而言，規(guī)模和利潤無疑是影響市場價值的最顯著因素，但對于快速發(fā)展或剛剛起步中的保險公司而言，保險牌照價值、股東實力、經營投入、品牌、管理等因素都對公司市場影響影響非常顯著。因此，在排行榜中排名靠后的很多公司盡管面臨經營困境和連續(xù)虧損，仍然具有一定的市場價值。
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