時(shí)間流逝得如此之快，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，是時(shí)候開始寫計(jì)劃了。寫計(jì)劃的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
理財(cái)計(jì)劃書600 理財(cái)計(jì)劃書500字篇一
我作為一名家長，談?wù)勎业淖龇ǎ?/p>
一讓孩子知道錢的來源，我兒子在五歲時(shí)，我跟他聊天，問他錢從哪里來？他不加思索地說：“銀行里來的，沒錢去銀行取不就行了。”我告訴他，錢是爸爸工作，得到的勞動(dòng)報(bào)酬，如果你爸不上班，沒有報(bào)酬，你到銀行，是取不到錢的。他是懂非懂的點(diǎn)點(diǎn)頭，因?yàn)樗啻胃秩ャy行自動(dòng)取款機(jī)取錢，它形成了錢在銀行，用了就取的想法。所以有必要告訴孩子錢的來源。我告訴兒子，錢是勞動(dòng)報(bào)酬，付出勞動(dòng)得到的?，F(xiàn)在他早已知道錢的來源。
二培養(yǎng)孩子儲存錢的習(xí)慣，孩子小，可以給他弄個(gè)存錢罐，讓他自己管理壓歲錢。我兒子從今年開始，就自己把壓歲錢存到他的存錢罐。做了一個(gè)有‘錢’人。他用自己的錢在學(xué)校訂了學(xué)生奶，訂了學(xué)習(xí)圖書和雜志。通過讓他管理壓歲錢，他養(yǎng)成了不亂花錢，把錢花在有用的的地方。訂雜志也是多方比較，訂了他最喜歡的雜志，不像以前，訂雜志看要送的玩具，那樣選的雜志內(nèi)容不是很好。
三教孩子合理使用金錢，讓孩子養(yǎng)成節(jié)約的習(xí)慣。我兒子，自從有了自己支配的錢，他知道錢放在手里會(huì)越花越少，有時(shí)我從網(wǎng)上購書，說好讓他付錢，他就不愿意付，說他的錢快要花完了。我告訴他，錢是用來為你服務(wù)的，如果放在那，它也不會(huì)增多，花完再給你。他才開心的付錢。他通過自己管錢，明白了錢越花越少，無形中養(yǎng)成了節(jié)約的習(xí)慣，上街逛，他很少要玩具。
教孩子理財(cái)是一個(gè)漫長的過程，家長從小培養(yǎng)孩子正確的理財(cái)觀，對孩子一生都很重要，理財(cái)從我開始。
理財(cái)計(jì)劃書600 理財(cái)計(jì)劃書500字篇二
陳先生的家庭財(cái)務(wù)狀況具有典型的“北漂”特色，雖然負(fù)債很少或根本沒有，但由于來京時(shí)間不長，沒有太多的財(cái)富積累，“老家”也不會(huì)在經(jīng)濟(jì)上給予太多幫助，一切完全要靠自己努力，家中的貴重物品也不多。最重要的是居無定所，總是在租房和買房之間抉擇，大多數(shù)人還是以租房為主。缺少房產(chǎn)導(dǎo)致家庭總資產(chǎn)數(shù)量有限，家庭財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定性相對較差。再加上在北京沒有寬廣的人脈關(guān)系，如果遇到特殊情況，需要增加大量支出，可能會(huì)讓陳先生感到“不能承受之重”。
因此，這個(gè)群體在做家庭財(cái)務(wù)籌劃的時(shí)候，首先應(yīng)考慮增強(qiáng)家庭財(cái)務(wù)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。從目前的情況看，主要就是對家庭收入的創(chuàng)造者適當(dāng)增加保障，以避免意外情況發(fā)生后對家庭財(cái)務(wù)狀況造成沉重打擊。其次，盡量考慮購買住房而不是租房。對于相同價(jià)格的房子，付出的租金要比付出的購房成本高。
購買住房時(shí)可以先買一套面積較小、距離市中心較遠(yuǎn)的，以后經(jīng)濟(jì)情況好轉(zhuǎn)后再更換。再次，應(yīng)將剩余的儲蓄用于投資。投資時(shí)需要注意資產(chǎn)增長的穩(wěn)定性，雖然像陳先生這樣將所有積蓄都放在活期存款中并不是最好的辦法，但也不要由于過多關(guān)注資產(chǎn)的增長性而忽略了投資的風(fēng)險(xiǎn)。最后，應(yīng)多留存緊急預(yù)備金，由于“北漂”個(gè)體相對“獨(dú)立”，所以在日常處理家庭財(cái)務(wù)時(shí)應(yīng)多留出一些現(xiàn)金以備不時(shí)之需。
陳先生今年35歲，剛剛博士畢業(yè)，供職于北京一所大學(xué)，妻子為自由職業(yè)者。家庭月平均收入為8000元（陳先生每月5000元、妻子每月3000元），陳先生年終有4000元年終獎(jiǎng)，平均年可支配收入為10萬元。家有存款6萬元，全部以活期存入銀行。有一輛價(jià)值約10萬元的家用車，主要用于妻子工作，每月需1000元進(jìn)行維護(hù)。家庭每月日常開支為4000元，其中生活開支為2500元。夫妻倆均非北京人，無住房，每月租房費(fèi)用為1600元。
一、兩人明年將要孩子。這樣因妻子的收入減少，預(yù)計(jì)家庭月均收入將減至5000元。
二、按揭買房。單位雖有為職工蓋房的計(jì)劃，但近期難以實(shí)現(xiàn)。所以夫妻倆打算先在市遠(yuǎn)郊購買一套住房，約10萬元。
如表一所示，陳先生家庭的財(cái)務(wù)狀況是比較合理，家庭財(cái)產(chǎn)雖少，但沒有任何負(fù)債，家庭收入處于北京地區(qū)較高的水平，應(yīng)付日常生活沒有問題。但由于房租開支導(dǎo)致支出加大，儲蓄率僅為20.8%，家庭資產(chǎn)的增長速度相對緩慢。
隨著孩子的出生，各項(xiàng)生活開支將會(huì)相應(yīng)加大，平均每月將多支出1000元左右。大致計(jì)算一下，每年陳先生一家會(huì)有27200元的虧空，三年內(nèi)的虧空為81600元，而儲蓄存款僅為60000元，短期內(nèi)有可能會(huì)有兩種情況：一種是陳先生需要舉債度日，家庭財(cái)務(wù)狀況在一定期間內(nèi)不會(huì)扭轉(zhuǎn)過來；另一種是陳太太要提前上班彌補(bǔ)家用，而孩子無法得到充分的照顧。
可將陳先生的財(cái)務(wù)狀況規(guī)劃分為三個(gè)期間。第一個(gè)是從購買住房到孩子出生，為期大約一年；第二個(gè)期間是從小孩出生到上幼兒園，陳太太再次上班，為期三年；第三個(gè)期間是陳太太上班后，家庭財(cái)務(wù)重新走入正軌。
保險(xiǎn)方面，目前陳先生和陳太太正處于而立之年，可購買重大疾病險(xiǎn)附加意外險(xiǎn)和定期壽險(xiǎn)，鑒于陳先生一家年收入為10萬元，可為陳先生和陳太太各購買保障為20萬元和10萬元的保險(xiǎn)即可?？蛇x擇消費(fèi)型保險(xiǎn)，保險(xiǎn)每年保費(fèi)在2500元左右。
在陳先生的第一個(gè)理財(cái)階段期間，夫妻倆所要做的主要是去掉不必要的支出，為孩子出生做準(zhǔn)備。首先要做的就是買房，按揭貸款買房是陳先生惟一的選擇?？赡贸?萬元儲蓄作為貸款的首付，貸款8萬元，期限為10年，按照現(xiàn)行的5.58%貸款利率計(jì)算，陳先生每月需要償還868元，一年要償還10416元，而現(xiàn)在陳先生的房租每月為1600元，兩者相差了近一倍，僅在這一項(xiàng)上面每年就可節(jié)省近1萬元。其次，適當(dāng)減少其他開支，爭取將其他開支減半，每年其他開支為9000元左右。
由于陳先生還需要留出較多的緊急備用金以應(yīng)付不時(shí)之需，而所剩儲蓄也不多了，建議將剩余儲蓄以一年定期存款（扣除利息稅后收益率為1.8%）的方式存入銀行。本期間結(jié)束后，陳先生的家庭財(cái)務(wù)狀況如表二所列。
經(jīng)過一年時(shí)間，由于能夠較好地控制支出，扣除保險(xiǎn)的一次性支出，每月支出為5100元左右，使得陳先生一家的家庭財(cái)產(chǎn)狀況保持穩(wěn)定，彌補(bǔ)了因購房產(chǎn)生的財(cái)務(wù)缺口，為下一個(gè)理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)打下了良好的基礎(chǔ)。
進(jìn)入第二階段，真正的考驗(yàn)隨之而來。陳太太在生完孩子后，開始了為期三年的相夫教子，家庭收入銳減到64000元，而孩子的出生會(huì)帶來每月1000元的額外生活支出，出生時(shí)還會(huì)有5000元左右的臨時(shí)支出，可以看出第一階段的積攢相當(dāng)重要。
由于日常每月開支增加到6100元左右，緊急備用金需要保證6個(gè)月的日常支出，即36600元，建議仍將20000元存一年定期，16624元存活期，保證在支出超額時(shí)不會(huì)損失定期利息。剩下30000元儲蓄中，20000元用于國債投資，10000元以兩年期定期存款方式存入銀行，在第三年緊急備用金超支時(shí)支用。
三年后，雖然家庭資產(chǎn)略有下滑，但已度過最為艱苦的時(shí)期。隨著陳太太的再次上班，家庭財(cái)務(wù)狀況會(huì)以更快的速度增長，家庭資產(chǎn)將會(huì)在很短的時(shí)間內(nèi)得以彌補(bǔ)，并呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢。
到了第三階段，陳先生在“理財(cái)之路”上可以略松一口氣了。按計(jì)劃，到20xx年末，陳先生一家將有資產(chǎn)128580元，其中有28580元存款可以隨時(shí)支配。隨著妻子每月3000元的工資收入進(jìn)入家庭收入支出計(jì)劃，陳先生一家每年能夠積攢2萬多元的儲蓄。20xx年時(shí)，家庭財(cái)務(wù)狀況將如表三所列。
經(jīng)過三個(gè)階段的理財(cái)規(guī)劃后，陳先生基本實(shí)現(xiàn)了家庭財(cái)務(wù)狀況的良性發(fā)展。
但陳先生不能掉以輕心，建議陳先生今后除準(zhǔn)備出3.6萬元的緊急備用金之外，其他儲蓄存款按照3∶7的比例進(jìn)行投資，30%用于儲蓄，達(dá)到平均2%左右的收益，70%用于投資基金，達(dá)到平均5%左右的收益。
理財(cái)計(jì)劃書600 理財(cái)計(jì)劃書500字篇三
剛進(jìn)公司，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃：
1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨，多主動(dòng)問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長避短，少走彎路。
2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3.做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時(shí)提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!
理財(cái)計(jì)劃書600 理財(cái)計(jì)劃書500字篇四
一、家庭理財(cái)計(jì)劃可使家庭財(cái)政處于一個(gè)比較寬松的環(huán)境之下，并能夠確保家庭理財(cái)重點(diǎn)，兼顧其他方面，從而使家庭處于一種積極的穩(wěn)步上升，成長，健康發(fā)展的狀態(tài)。
二、家庭理財(cái)?shù)挠?jì)劃性可以使家庭成員養(yǎng)成一種良好的理財(cái)習(xí)慣，從而有助于學(xué)習(xí)和工作。
三、家庭理財(cái)計(jì)劃可避免家庭中財(cái)政空缺的隱患，便于家庭及時(shí)對癥下藥，及時(shí)采取措施，從而使家庭運(yùn)作向良性發(fā)展，良性循環(huán)。
四、家庭理財(cái)不但有利于家庭財(cái)富增長，也有利于整個(gè)社會(huì)財(cái)富的增長，為國家的現(xiàn)代化建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)的物質(zhì)基礎(chǔ)。
家庭理財(cái)重要性絕不是停留在口頭上，更應(yīng)是每個(gè)家庭生活中必須認(rèn)真制定，執(zhí)行和檢查的準(zhǔn)繩。家庭理財(cái)是通過家庭收支的科學(xué)管理，合理有效的支配，使錢財(cái)非但不浪費(fèi)，不貶值，而且還能增值，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化的過程。
一般來說，一個(gè)完備的家庭理財(cái)計(jì)劃包括八個(gè)方面：
1.職業(yè)計(jì)劃。選擇職業(yè)首先應(yīng)該正確評價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關(guān)工作機(jī)會(huì)、招聘條件等信息，最后要確定工作目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)的計(jì)劃。
2.消費(fèi)和儲蓄計(jì)劃。你必須決定一年的收入里多少用于當(dāng)前消費(fèi)，多少用于儲蓄。與此計(jì)劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負(fù)債表、年度收支表和預(yù)算表。
3.債務(wù)計(jì)劃我們對債務(wù)必須加以管理，使其控制在一個(gè)適當(dāng)?shù)乃缴?，并且債?wù)成本要盡可能降低。
4.保險(xiǎn)計(jì)劃。隨著你事業(yè)的成功，你擁有越來越多的固定資產(chǎn)，你需要財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和個(gè)人信用保險(xiǎn)。為了你的子女在你離開后仍能生活幸福，你需要人壽保險(xiǎn)。更重要的是，為了應(yīng)付疾病和其他意外傷害，你需要醫(yī)療保險(xiǎn)，因?yàn)樽≡横t(yī)療費(fèi)用有可能將你的積蓄一掃而光。
5.投資計(jì)劃。當(dāng)我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。
6.退休計(jì)劃退休計(jì)劃主要包括退休后的消費(fèi)和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補(bǔ)充。
7.遺產(chǎn)計(jì)劃遺產(chǎn)計(jì)劃的主要目的是使人們在將財(cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內(nèi)容是一份適當(dāng)?shù)倪z囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財(cái)產(chǎn)作為禮物贈(zèng)予繼承人。
8.所得稅計(jì)劃個(gè)人所得稅是政府對個(gè)人成功的分享，在合法的基礎(chǔ)上，你完全可以通過調(diào)整自己的行為達(dá)到合法避稅的效果
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