2023年近期全國疫情情況的報告(6篇)

報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。報告書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

風險排查情況的報告篇一

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

風險排查情況的報告篇二

目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業(yè)務。

對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網點開展，代理業(yè)務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素質。經排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現(xiàn)象。

我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴。

通過此次理財產品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。

風險排查情況的報告篇三

一是狠抓思想認識。xx區(qū)認真貫徹落實中央、省、市疫情防控會議精神和要求，堅持把疫情防控工作作為當前最重要的工作來抓，進一步強化風險意識和責任擔當，充分考慮風險隱患、周全做好準備工作、扎實制定應對措施，確保及時發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實保障人民群眾生命安全和身體健康。湖北武漢疫情發(fā)生后，區(qū)黨工委班子成員密切關注疫情變化，召集分管領導和職能部門分析研判當前形勢。24日下午、25日下午分別召開全區(qū)、辦事處黨政主要領導及區(qū)直部門主要領導參加的全區(qū)疫情防控工作會議，安排部署疫情防控工作。

二是狠抓責任落實。成立由xx任總指揮、xx主任任第一副總指揮的xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部，下設疫情防控、疫病救治、宣傳報道、突發(fā)事件處置、后勤保障、督導督查、綜合辦公室共x個工作領導小組，并明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級防控責任。1月26日(初二)，區(qū)x縣級以上領導干部全部返回工作崗位，深入一線參與督促指導分包辦事處的疫情防控工作。指揮部抽調區(qū)直各單位相關人員配合轄區(qū)x個辦事處和社區(qū)局做好全區(qū)疫情防控幫扶工作，確保每個辦事處及各社區(qū)有不低于x個單位的幫扶(xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx路辦事處x個，xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx局x個)，切實做到“早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療”。堅決落實屬地責任，x個街道辦事處均于昨日全員在崗工作，區(qū)直各部門增加值班值守人員數量，真正做到守土有責、守土盡責，堅決打贏這場硬仗。

三是狠抓輿論引導。及時制定區(qū)疫情防控宣傳方案及報道

計劃

四是狠抓管控措施。堅決落實重點人群、重點地區(qū)等管控措施，定崗定人定責，形成嚴密防控網絡，有效阻止疫情擴散蔓延。在全區(qū)x個辦事處x個農村社區(qū)，通過設置勸返登記點、使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強對過節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測;在x個城市小區(qū)，設置疫情防控值守點，加強疫情防控宣傳及外來人員排查登記;關停廟會、宗教場所、網吧、ktv等人員密集場所;全力以赴配合做好市有關部門對轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點部位的疫情防控監(jiān)測工作;組建x人的工作組，扎實做好外地返x、武漢返x、來x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動安全性，堅決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。截止26日18時，我區(qū)已排查登記xx名武漢返鄉(xiāng)人員(其中農民工xx人，學生xx人，其他人員xx人)，已過隔離觀察期xx人，其余處于觀察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責任人各x名，每天多次定時定點上門做好體溫監(jiān)測、人員監(jiān)控工作，切實做到疫情苗頭及時發(fā)現(xiàn)、迅速處置。同時，建立監(jiān)察網格，確保各項控制措施落實、落細、落地。

五是狠抓醫(yī)療保障。下?lián)躼x萬元疫情防控經費，并根據疫情發(fā)展動態(tài)，隨時增加資金投入。啟用x臺公車，全力保障疫情防控出行需要。區(qū)屬x家社區(qū)衛(wèi)生服務中心(衛(wèi)生院)正全力采購各項消毒物資、防護物資，x家公辦醫(yī)療機構對全體醫(yī)護人員進行了培訓和演練，滿足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。同時，要求轄區(qū)內x所民營醫(yī)院加強業(yè)務培訓，增加物資采購，作為防控后備力量，隨時聽候區(qū)黨工委統(tǒng)一調度。

六是狠抓工作紀律。要求全區(qū)黨員領導干部采取最嚴措施、最嚴作風、最嚴紀律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。進一步嚴明防控工作紀律，強化監(jiān)督責任，對在防控工作中失職失察的，造成嚴重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀工委將依照有關規(guī)定嚴格追究相關部門和責任人的責任;對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理，決不姑息。

在做好上述六個狠抓工作基礎上，我們嚴格執(zhí)行疫情報告制度，加強值班值守和信息報送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點位，堅持日報告和零報告制度，決不允許緩報、瞞報、漏報等情況發(fā)生。

在下步工作中，xx區(qū)將重點做好以下三個方面工作：

一是加強領導，形成協(xié)作合力。我們將認真落實好上級相關會議精神和具體工作要求，成立x個專項督導組，持續(xù)加強督導督查力度，確保各項工作措施落實到實處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當日各項防控、排查工作進展情況，確保消息及時更新、及時掌握、及時上報。

二是精準施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強統(tǒng)籌協(xié)調力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營醫(yī)院的各類消毒、防護物資采購，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶的上班、開業(yè)等時間節(jié)點，做足充分準備，提前加強上述場所消毒防護工作。區(qū)疫情指揮部將根據市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監(jiān)測工作，加強源頭防控。

三是周密細致，營造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴格按照網格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測防護到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個小區(qū)、每個村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進加強有關政策措施、疫情進展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識，并積極引導轄區(qū)群眾盡量避免各類聚會聚餐等活動，動員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。

匯報完畢。

風險排查情況的報告篇四

自新型冠狀病毒感染的肺炎疫情發(fā)生以來，我鎮(zhèn)認真落實上級指示批示精神，認真落實上級黨委、政府工作安排，認真落實各級疫情防控工作

方案

一抓組織領導，確保防控責任落實到位。堅持把疫情防控作為當前一項最重要最緊迫的政治任務，通過“面、塊、片”推進法，進一步壓實責任、增強合力，確保各項防控措施落到實處，防控工作取得實效。一是面上統(tǒng)。自省市縣防控工作會議召開后，我鎮(zhèn)迅速行動，落實黨政主要負責同志雙組長制，成立xx鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作領導小組，先后x次召開會議研究部署xx鎮(zhèn)疫情防控工作，制定《xx鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作實施

方案

二抓人員摸排，確保源頭管控到位。以常住人口底數清，流入人口底數清，重點疫區(qū)流入人口底數清，發(fā)熱人員底數清，留觀、疑似、確診人員及密切接觸人員底數清，社會層面流動人口底數清“六清兩不漏”為目標，扎實推行“一查二跟三定位”工作法，全面摸排外來返鎮(zhèn)人員。一是拉網排查。按照“鎮(zhèn)不漏村、村不漏戶、戶不漏人”的要求，充分發(fā)揮鎮(zhèn)村兩級黨組織作用，組織x個聯(lián)絡組深入各村及轄區(qū)各農場排查摸底，詳細掌握轄區(qū)內武漢等疫區(qū)來甘返甘人員基本情況，截止x月x日x時，全鎮(zhèn)共摸排外來人員xx人，其中省外xx人（武漢xx人），省內xx人。二是重點跟蹤。根據摸排情況，對外來返鎮(zhèn)人員建立工作臺帳，實行外來返鎮(zhèn)人員“每日三報”制度（即返鎮(zhèn)、來鎮(zhèn)人員，每日3次進行體溫檢測、上報、登記備案），及時了解掌握返鎮(zhèn)人員情況。三是定人定位。嚴格按照“六個一”管理要求和“二對一”、人盯人的管控措施對武漢返鎮(zhèn)的x名重點監(jiān)控對象進行管控，實行書記、鎮(zhèn)長包干制，分別配備工作班子，制定防控方案，每日2次進行體溫檢測、登記備案。目前，x名武漢返鎮(zhèn)人員及其密切接觸人員健康狀況無異常；根據省級數據平臺反饋，組織衛(wèi)生院、派出所及鎮(zhèn)村兩級干部對與一名確診人員同車廂的人員進行檢測監(jiān)控，目前身體狀況正常。

三抓重點區(qū)域，確保監(jiān)督檢測到位。對進出xx的x條主要交通路口設立檢測點，安排鎮(zhèn)政府干部、衛(wèi)生院醫(yī)生、派出所民警進行設卡檢查，對進出人員進行體溫檢測、防疫知識宣傳和車輛消毒工作，并建立登記臺賬。同時，在進村入口設立xx監(jiān)測點，有效減少了外來人員到xx鎮(zhèn)走親訪友、拜年聚會的數量。至目前，我鎮(zhèn)x處檢測點均正常運行，累計檢測車輛xx輛xx萬人，勸返車輛xx輛xx萬人。

四抓輿論引導，確保群眾認識到位。充分發(fā)揮各類媒體平臺作用，通過微信群、懸掛橫幅標語、發(fā)放倡議書、通告、錄制廣播巡回播放、編發(fā)疫情防控溫馨提示和順口溜、電子屏滾動播放宣傳標語等形式，廣泛宣傳疫情防控知識，教育引導群眾正確認識疫情，勸導群眾取消聚會，不走親訪友，不隨意出入人員密集場所，不信謠、不傳謠、不造謠，已在各村村委會、主要交通路口懸掛橫幅xx條，下發(fā)倡議書、通告、一份信等xx萬份，在電視臺及各類新聞網站發(fā)布信息xx余篇，出動xx輛疫情防控宣傳車深入村戶及農場開展定點、流動宣傳，并利用鎮(zhèn)政府、派出所、農技站、學校等x處電子屏幕全天滾動播放宣傳標語，全鎮(zhèn)居民防范疫情的意識不斷增強，走親訪友、拜年聚會的現(xiàn)象得到遏制，全鎮(zhèn)各類餐飲門店及娛樂場所已全部暫停營業(yè)，x家婚宴席已推遲舉辦。

五抓統(tǒng)籌協(xié)調，確保服務保障到位。一是加強物資儲備。為確保各個監(jiān)測點正常運轉和全鎮(zhèn)防控工作的正常開展，除防護物資外，為各檢測點配備帳篷、煤爐、床、被褥、桌凳、棉大衣、強光手電、反光背心等必備生活用品，每天為檢測點配送消毒防護用品、煤、干糧等消耗物品。截至2月1日，共投入資金xx萬元，儲備防護口罩、防護服、消毒液、防護服等疫情防護物資xx萬個。二是全力做好醫(yī)療救治工作。鎮(zhèn)中心衛(wèi)生院嚴格落實預檢分診制度，分別設立預檢門診和發(fā)熱門診，并安排專門醫(yī)護人員對每日來院就診病人進行體溫監(jiān)測，指定責任醫(yī)生每日嚴格監(jiān)控外來返鎮(zhèn)人員，每日向縣鎮(zhèn)報告監(jiān)測數據，由專門的醫(yī)護人員進行全天監(jiān)護，制定預檢門診與發(fā)熱門診交班制度。截至2月1日，預檢分診接診xx人，累計接診x人，無外來發(fā)熱病人，檢測x位外來人員體溫，未發(fā)現(xiàn)體溫至37.3℃人員，審批停止檢測x人，新增檢測x人。同時，積極組織院內職工開展新型冠狀病毒診療培訓、防護服穿脫培訓、消毒滅菌培訓等相關培訓，并分片舉辦疫情防控知識培訓班，對檢測點人員及各相關工作人員、村黨支部書記、村委會主任進行疫病防控知識培訓。三是發(fā)動群眾力量。自新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作開展以來，通過鎮(zhèn)村兩級的宣傳引導，全鎮(zhèn)群眾積極參與疫情防控工作，除做好自家的防護之外，不少群眾主動要求加入檢測點志愿者隊伍，x名群眾為監(jiān)測點無償提供帳篷，x名群眾無償提供車輛拉運物資，部分群眾主動為檢測點提供體溫計，x多名婦女為檢測點人員縫制防護服x套，部分個體工商戶為監(jiān)測點人員送去方便面、牛奶、水果等物資，為監(jiān)測點值守人員開展疫情防控提供了有效保障。

六抓工作紀律，確保值班值守到位。全鎮(zhèn)各相關單位、領導干部及各檢測點工作人員嚴格落實24小時值班值守和定時報告制度，各村黨支部書記、村委會主任嚴格落實早晚聯(lián)系報告制度，按時將本轄區(qū)內人員摸排情況、輿情信息，上報鎮(zhèn)政府、衛(wèi)生院，線上線下聯(lián)動，確保輿情平穩(wěn)，切實做到守土有責、守土盡責。對惡意炒作、夸大事實、發(fā)布不實言論的情況，及時依法依規(guī)進行處置。

雖然我鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作穩(wěn)步推進，但通過近期的工作開展情況發(fā)現(xiàn)還存在一些問題。一是轄區(qū)內移民較多，春節(jié)期間來鎮(zhèn)走親訪友的人員較為復雜，加之農場數量多，常住人口也比較多，致使流入流出人員摸底困難；二是因我鎮(zhèn)交通較為便利，通往鎮(zhèn)外的路口較多，極大增加了防控難度；三是物資較為匱乏，由于疫情的不斷擴散，致使消毒液、溫度計、口罩等必要的醫(yī)療設備脫銷，采購困難，嚴重影響防控工作的正常開展。

下一步，我鎮(zhèn)將全面嚴格管控，加強對流入流出人員的摸底排查，密切配合，嚴防死堵，切實做好疫情防控工作；進一步加強傳染病防治法律法規(guī)及防治知識的宣傳，提高群眾健康素養(yǎng)；積極組織開展好愛國衛(wèi)生運動，加大環(huán)境衛(wèi)生整治力度；加強聯(lián)防聯(lián)治，在各村全面落實防控措施，全面嚴格疫情報告，規(guī)范信息發(fā)布，加強輿情引導，及時發(fā)布疫情和防控工作信息，為各村各戶配備消毒液，全力以赴抓好疫情防控工作，確保人民群眾身體健康和生命安全。

風險排查情況的報告篇五

關于我行“六項風險”排查情況的報告

?縣銀監(jiān)辦：

根據銀監(jiān)辦2013年全縣銀行業(yè)風險提示的“六大風險”，我行領導高度關注，及時安排業(yè)務條線組織人員對照監(jiān)管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責信貸違約風險排查、代理保險業(yè)務引發(fā)的銀行聲譽風險排查；組織資金部負責存款非理性競爭形成的財務風險排查、稽核監(jiān)察部負責民間融資傳染風險排查、內控案件風險排查。目前，我行暫未開辦“理財業(yè)務”和“代理保險業(yè)務”，現(xiàn)就其他“四大風險”排查的有關情況報告如下：

一、我行“四大風險”防范的開展情況

（一）信用違約風險的防范情況

1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產質量?？偛砍闪L險管理部，把貸款“五級分類”作為風險管理的核心內容和基礎工作，不斷提高貸款分類的精細度和準確度，確保貸款質量的真實性。

2、優(yōu)化貸款流程，嚴格信貸管理。一是堅持貸前調查，摸清借款人資金需求及債務背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網點申報的貸款進行審核和風險評定，對不合規(guī)和風險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴格實行支付審查和走款監(jiān)測，對200萬元以內貸款由放貸機構審核發(fā)放、對200萬元以上（含）由風險管理部門安排專人進行審核發(fā)放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風險。

（二）民間融資傳染風險的防范情況

1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸活動，嚴禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經商、辦企業(yè)。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續(xù)性、有效性。

2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執(zhí)行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學測算借款客戶生產銷售的資金占用水平和現(xiàn)金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。

（三）內控案件風險的防范情況

1、全員簽訂《責任狀》，構建責任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網點負責人簽訂了7個責任合同，與本行分管領導、業(yè)務管理條線負責人簽訂《案控責任狀》。其后，各業(yè)務管理條線分別簽訂員工與網點負責人、員工與本行業(yè)務管理部門負責人、業(yè)務管理部門負責人與本行分管領導簽訂《案控責任狀》，確立了案控工作層層責任體系。

2、開展案件防控非現(xiàn)場檢查。通過調閱監(jiān)控錄像，總部財會統(tǒng)計部、組織資金部、安全保衛(wèi)部、稽核監(jiān)察部等部門每周調閱一個網點全天的監(jiān)控錄像，財會統(tǒng)計部主要檢查網點業(yè)務操作全流程，事后監(jiān)督中心要針對監(jiān)控記錄，查閱當日會計傳票重要業(yè)務人員簽章以及憑證要素是否與監(jiān)控一致；組織資金部主要檢查網點員工優(yōu)質服務情況；安全保衛(wèi)部主要檢查網點金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所安全等；人力資源部主要檢查網點學習情況、勞動紀律以及員工日常行為；稽核監(jiān)察部主要檢查網點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網點負責人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。

3、開展飛行檢查和案防量化考核?？偛砍闪⒂韶攧?、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網點進行不同內容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責任人依規(guī)進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯(lián)社案防量化考核實施細則每半年對轄內網點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網點飛行檢查、14個網點案防量化考核。

4、認真推行違規(guī)積分管理辦法。對員工違規(guī)操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規(guī)管理更加經濟化、精細化，更具約束力。

5、進一步強化防范操作風險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執(zhí)行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴格執(zhí)行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關干部員工和直屬經營部由稽核監(jiān)察部直接審計，嚴禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監(jiān)部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內30個網點的對賬業(yè)務委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監(jiān)督執(zhí)行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風險和案件風險的內審稽核，及時制定以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內部控制為核心的審計工作，將案件風險的審計稽核作為一項重要內容融入信貸業(yè)務審計、會計業(yè)務審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務審計及其他日常監(jiān)督活動之中，并監(jiān)督及時落實整改。

6、將案防工作列入“四個目標”中。一是將案控工作列入全行經營考核目標；二是將案控工作列入重點督辦目標；三是將案控工作列入全員履職考核目標；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險防范情況

1、提高思想認識，依法合規(guī)經營。要求各網點切實提高思想認識，轉變經營理念，正確處理好當前利益與長遠發(fā)展的關系，嚴格遵守存款業(yè)務的有關規(guī)定，堅決杜絕違規(guī)攬儲行為。

2、優(yōu)化考核機制，做好科學引導。認真貫徹落實科學發(fā)展觀，建立和優(yōu)化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務質量和服務水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。

3、堅持以客戶為中心，以效益為目標的經營宗旨，嚴格執(zhí)行法定存款利率，堅持走內涵式有質量和效益的發(fā)展之路，增強發(fā)展的可持續(xù)性。

二、存在的主要問題

（一）信用違約風險方面存在的問題

1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當年新增逾期貸款1378萬元，當年到期貸款收回率為96.21%

2、銀行在經營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：

一是逾期貸款集中，存在少數網點和信貸人員能力及道德風險。2012年當年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網點62名責任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網點當年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當年到期未收回貸款筆數和金額的59.4%、54.8%，當年到期貸款在100萬元以上的責任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數和金額的63.8%和62.3%。

二是市場行情波動大，存在市場風險。2012年度有些行業(yè)市場行情波動大，價格低速，從經營者出現(xiàn)虧損，導致貸款不能按期收回。如：養(yǎng)雞、養(yǎng)鴨及船舶運輸等行業(yè)均屬保本或虧損狀態(tài)，從而導致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養(yǎng)殖行業(yè)因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。

三是資產實力及管理水平差，存在經營管理能力風險。在農合行支持的對象中，有規(guī)模企業(yè)，也有剛起步、創(chuàng)業(yè)的，其資產能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產品積壓滯銷，導致企業(yè)停產，400萬元貸款不能按期歸還。

（二）民間融資傳染風險方面存在的問題

1、員工道德行為監(jiān)管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現(xiàn)和社會關系往來缺乏監(jiān)管；二是對部分在編不在崗人員監(jiān)管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規(guī)擔保和非法融資等活動未進行實地調查了解，一旦出現(xiàn)風險和殃及單位利益才知曉；三是內部員工是否參與民間融資活動的行為風險排查不夠徹底，對員工是否存在充當民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔?；蛑苯娱_展民間借貸等活動未進行全面排查。

2、敏感行業(yè)企業(yè)監(jiān)測不到位，未能嚴格按照銀監(jiān)會三項禁止要求開展“四查”工作。

（三）內控案件風險方面存在的問題

1、內部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯(lián)社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網點的非現(xiàn)場監(jiān)管來看，風險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現(xiàn)的風險特征來看，習慣性違規(guī)仍然屢禁不止。一是授權業(yè)務審核不到位。有的主管授權時不審核業(yè)務憑證就直接進行指紋授權。這種風險狀況與授權的崗位職能完全背離，從當前的業(yè)務系統(tǒng)運行來看，許多的重要風險控制權限都集中在授權崗位，授權崗位不履職，風險管理就形同虛設。二是不規(guī)范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業(yè)務不堅持現(xiàn)場折角驗印，有的網點營業(yè)終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業(yè)務進行認真分析。

2、內控制度執(zhí)行不夠到位。部分員工內控案防意思不強，對各級檢查發(fā)現(xiàn)的案件風險隱患查而不改或屢查屢犯，內控制度執(zhí)行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。

3、安?；A工作執(zhí)行力度不強。一是部分網點員工安全意識淡薄，對進入庫區(qū)和營業(yè)室檢查人員既沒有依規(guī)驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網點監(jiān)控存在盲點，不能全方位監(jiān)控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現(xiàn)場；三是部分網點負責人及管理人員安全履職不到位，碰庫監(jiān)督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴格執(zhí)行atm “一日三查”制度等。

4、現(xiàn)金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網點大宗現(xiàn)金入柜不及時，對超限額現(xiàn)金未金庫保管；二是部分網點支取大額現(xiàn)金不堅持預約登記，采用“化整為零”方式，逃避現(xiàn)金監(jiān)管；三是部分網點不按規(guī)定管理和使用金庫、保險柜密碼。經現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)，臨柜人員對大宗現(xiàn)金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險方面存在的問題

針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執(zhí)行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區(qū)域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標任務并考核結賬等因素，總部不得已出臺了《關于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農合銀發(fā)【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎，推進我行業(yè)務提速發(fā)展。

三、后段工作重點及措施

（一）信貸條線

1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業(yè)思想素質和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)崗位敬業(yè)、崗位創(chuàng)收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴防信貸人員的道德層面的問題，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)問題的要嚴格追責、嚴格查處，嚴格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責任貸款多或存在違規(guī)違法貸款行為的信貸人員要加大追責力度，從嚴懲處；四是規(guī)范程序管理，優(yōu)化信貸流程，切實將雙人貸前調查落實到實處。

2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優(yōu)支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產業(yè)政策且發(fā)展前景好的項目，要選擇懂經營、善管理、無不良嗜好的主要經營者；二是對現(xiàn)有的貸款客戶中，經營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一?！毙袠I(yè)的貸款或經營者不講信用的要堅決退出。

3、做好貸前調查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。

（二）組織資金條線

以銀監(jiān)監(jiān)管政策為基調，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業(yè)務指標考核范疇，不予制定相關的存款考核辦法，拓寬資產類業(yè)務發(fā)展途徑，提高我行業(yè)務發(fā)展綜合效益，從效益指標上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調動員工的工作熱情。

（三）監(jiān)審條線

1、認真實施風險排查，全面整治風險隱患。一是深度監(jiān)管，實施重點人排查。對財務、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內外的監(jiān)管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責任，董事長與分管領導，分管領導與部門、部門與網點負責人、網點負責人與員工之間層層簽訂《案件防控責任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責任書》，實施橫向互控，化解風險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，明確臺賬第一責任人為部門負責人和網點負責人，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題堅持“臺賬”管理，督導各類違規(guī)問題及時得到糾正和風險化解；四是認真落實了本級和上級聯(lián)社提出的各種檢查處理意見，落實經濟扣罰和紀律處分，提高責任追究的嚴肅性和威懾力。

2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內部管理，抓控制環(huán)節(jié)，抓合規(guī)意識，促進依法決策，依法經營，依法管理，依法操作，依法運轉。通過自覺規(guī)范經營行為，清除違規(guī)問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規(guī)，堅守法律，堅守規(guī)則，堅守流程。

3、加大整改力度，建立整改責任臺賬，一是稽核監(jiān)察部建立全縣違規(guī)問題臺賬，要求相關單位和責任人在規(guī)定的期限內整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業(yè)務部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網點自身建立臺賬，督促責任人隨時落實整改。

4、嚴格執(zhí)行“四查”。一是堅持經常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)、糾正、處理違章違紀問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎差的環(huán)節(jié)，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調查，弄清真?zhèn)?、及時堵塞漏洞。四是堅持側重性審查，對崗位、環(huán)節(jié)和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。

5、進一步強化稽核工作機制建設。一是強化復審制，明確主查人的項目責任；二是首查終身負責制。稽核員對首次審查的內容負終身永久性責任，且后續(xù)檢查相關內審人員負連帶責任；三是現(xiàn)場糾改輔導制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續(xù)監(jiān)督，實現(xiàn)檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執(zhí)行處理決定、不重視審計結論以及整改措施不落實的，從重追究責任。對同類同質問題反復發(fā)生的，對相關責任人嚴厲追究。

6

風險排查情況的報告篇六

按照總行關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。

此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

2、在節(jié)假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。

組織“不規(guī)范經營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。

此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。

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