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銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇一
20xx年，我行在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市分行工作會議精神，緊緊圍繞我行“xxxx”的總體指導(dǎo)思想，一切圍繞扭虧為盈的奮斗目標(biāo)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強(qiáng)化市場營銷，加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極開展業(yè)務(wù)營銷；一手抓非典防治，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，各項(xiàng)工作取得了前所少有的成績，尤其是業(yè)務(wù)經(jīng)營取得了歷史性突破，實(shí)現(xiàn)封閉盈利，一舉摘掉近xx年來虧損的帽子。截止12月末，各項(xiàng)存款余額xxx萬元，較年初凈增xx萬元，同比多增xx萬元，在四家國有商業(yè)銀行中余額占比35、38%，排名第1位，凈增額占比36、02%，排名第1位。其中，儲蓄存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調(diào)整任務(wù)xx萬元的153、25%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比35、60%，排名第2位；對公存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調(diào)整任務(wù)xx萬元的130%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比37、63%，排名第2位；貸款余額xx萬元，貸款凈投放xx萬元；全年實(shí)現(xiàn)利息收入xx萬元，完成全年任務(wù)xx萬元的102、51%，其中：清收現(xiàn)金xx萬元，完成市分行調(diào)整任務(wù)xx萬元的100%；實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，完成市分行全年任務(wù)xx萬元的108、43%，同比多收xx萬元；實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤xx萬元，實(shí)現(xiàn)封閉利潤xx萬元。全年安全無事故，無案件、無重大業(yè)務(wù)差錯。今年8月份被xx省委、省政府命名為“省級文明單位”。
一年來，我行緊緊圍繞扭虧為盈的總目標(biāo)，堅(jiān)持“六個堅(jiān)定不移”，主要做了如下工作：
一是對機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了業(yè)務(wù)及職能的優(yōu)化整合，突出業(yè)務(wù)工作中的重中之重，將信貸不良資產(chǎn)管理和清收處置從信貸部單列出來，設(shè)置資產(chǎn)風(fēng)險管理中心，實(shí)行“四?！惫芾砉ぷ鳈C(jī)制，專司清收、處置、核銷、保全之職。二是重視對公司業(yè)務(wù)的拓展，設(shè)立公司業(yè)務(wù)部，將對公存款和信貸營銷、信貸管理納入到公司業(yè)務(wù)部統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理，集中對外營銷公司及機(jī)構(gòu)公司。三是將原存款部更名為個人金融業(yè)務(wù)部，專門負(fù)責(zé)儲蓄存款及銀行卡營銷、個人綜合貸款營銷及個人客戶管理。四是注重將內(nèi)控管理落到實(shí)處，設(shè)立會計(jì)結(jié)算中心，將會計(jì)、出納、儲蓄基礎(chǔ)工作、事后監(jiān)督納入統(tǒng)一管理。
一是在全行選拔了一批年輕有為的中層干部讓位6名，提拔9名），充實(shí)一線擔(dān)當(dāng)重任，優(yōu)化了我行干部結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)了工作活力；二是提倡“從管理看水平、以業(yè)務(wù)論英雄”的觀念，靠工作贏得重視，靠業(yè)績?nèi)〉寐毼唬孔黠L(fēng)鞏固地位。
一是以實(shí)干、業(yè)績?yōu)樵瓌t，調(diào)整和完善績效工資考核辦法，促進(jìn)各項(xiàng)工作任務(wù)的完成；二是對二次分配方案加進(jìn)業(yè)務(wù)量的考核權(quán)重，鼓勵員工多辦快辦業(yè)務(wù)，促進(jìn)臨柜人員自覺提高業(yè)務(wù)技能，解決柜面服務(wù)效率低下問題；三是對聘任的客戶經(jīng)理直接進(jìn)行績效工資考核，促進(jìn)客戶經(jīng)理努力進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷。
通過以上三大機(jī)制的改革創(chuàng)新，有效地解決了人氣不足、員工無活力和中層干部結(jié)構(gòu)斷層的問題，使干部結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化，工作活力得到增強(qiáng)，出現(xiàn)人氣旺盛的良好局面，為全面超額完成各項(xiàng)工作目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
。一是通過進(jìn)行“xx”教育、“十字”行風(fēng)主題教育和xx管理方法的學(xué)習(xí)，促進(jìn)了全員經(jīng)營觀念的轉(zhuǎn)變。自3月底支行召開全員業(yè)務(wù)營銷動員大會以來，全行全員全方位業(yè)務(wù)營銷的經(jīng)營觀念逐步確立，市場競爭意識逐步形成，員工經(jīng)營理念發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變：即由單一業(yè)務(wù)營銷服務(wù)型向以客戶為中心的綜合服務(wù)型轉(zhuǎn)變，由純粹完成計(jì)劃任務(wù)向市場要份額轉(zhuǎn)變。員工自覺營銷的意識明顯增強(qiáng)，尤其是臨柜人員變單一營銷為綜合營銷，做到了兩個結(jié)合：把營銷與新業(yè)務(wù)品種和中間業(yè)務(wù)營銷相結(jié)合，把走出去營銷與柜面營銷、大堂經(jīng)理營銷相結(jié)合。二是召開全員客戶經(jīng)理動員大會和客戶經(jīng)理聘任會暨客戶經(jīng)理例會等專題會議，讓全員感受到了競爭的氛圍和積極營銷、爭搶業(yè)務(wù)市場的緊迫形勢，使全員由“嘴難開”、“手懶伸”的坐商行為，逐步向“三勤”（腿勤、嘴勤、手勤）的行商行為轉(zhuǎn)變。三是為了推進(jìn)xx工作，專門出臺了“xxxx”勞動競賽活動的實(shí)施方案，明確專門的部門負(fù)責(zé)xx工作的推動、督促、監(jiān)督、考核和管理。經(jīng)過廣泛動員、全方位營銷理念的確立及督辦到位，xx工作取得實(shí)效。截止12月末，全員xx7x戶，余額xx萬元；機(jī)關(guān)人員業(yè)余攬存2800萬元。
。一是機(jī)制增存。繼續(xù)深化客戶經(jīng)理考評機(jī)制，將每位客戶經(jīng)理的對公存款及其他各項(xiàng)營銷任務(wù)直接與工效掛鉤，真正形成按勞分配、任務(wù)自擔(dān)、整體公關(guān)、多方突破的工作格局。二是“xxx”增存。一方面督促全體客戶經(jīng)理走出家門，把手伸向外地，利用“三緣”關(guān)系抓大戶，找小戶，另一方面發(fā)動全行、全員整體綜合營銷，將“xxx”做成全行性的日常工作，以此來促進(jìn)我行對公存款的穩(wěn)步增長。三是做好招商引資項(xiàng)目的開戶工作，以信息增戶增存。至目前已有9戶新引資企業(yè)在我行開立了帳戶，并力促與這些企業(yè)建立長期合作關(guān)系。四是以評級授信為契機(jī)，將一批民營企業(yè)網(wǎng)羅到我行，發(fā)揮營銷的整體功能，靠客戶增加現(xiàn)金流量增存款。五是抓大不放小，確保基本戶的穩(wěn)存增存。對公司類客戶，我們在貨款歸行、貸款營銷、用款調(diào)劑方面做好穩(wěn)存增存工作；對機(jī)構(gòu)類客戶，我們依托重點(diǎn)戶的杠桿作用來做畫龍點(diǎn)睛的文章，通過最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，贏得客戶的支持；對中小客戶加強(qiáng)感情聯(lián)絡(luò)，發(fā)揮我們xx支行撿芝麻的精神，從小做起，逐步壯大。六是深入研究行業(yè)競爭的態(tài)勢，摸清他行增存的路子，尋找我行的增存對策，以競爭增存。正是靠扎實(shí)有效的工作作風(fēng)和良好的敬業(yè)精神，才使得我行自9月份以來對公存款增量從原來的倒數(shù)第一躍居同業(yè)第1名，對公存款創(chuàng)紀(jì)錄地實(shí)現(xiàn)了總量和增量均居同業(yè)第一。
一是召開好每月一次的儲蓄存款工作例會，通過同業(yè)占比的分析查找自己的差距，從差距中找市場、從差距中爭份額，追趕同業(yè)。二是發(fā)揮一線臨柜人員的綜合營銷作用，主動向客戶宣傳推銷銀行卡、話費(fèi)代收等業(yè)務(wù)，以此促進(jìn)存款快速增長。三是發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的作用，我行在各網(wǎng)點(diǎn)聘任了客戶經(jīng)理，明確了目標(biāo)任務(wù)，使各網(wǎng)點(diǎn)從傳統(tǒng)的柜臺營銷走出去面向廣大客戶延伸服務(wù)，為存款的增長起到了促進(jìn)作用。四是積極發(fā)行xx卡，為儲蓄存款的穩(wěn)步增長和長遠(yuǎn)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。五是開展“人包門店所包社區(qū)（街）道”的爭戶攬存活動，開辟個人金融業(yè)務(wù)的儲源。正是由于我行運(yùn)用“xx論”和“xx論”，緊盯同業(yè)競爭態(tài)勢，積極尋找對策，才不斷縮小與同業(yè)的差距，如兩項(xiàng)存款凈增額（與xx行相比）由5月份相差xx萬元，追趕縮小到11月份的xx萬元，我行多爭回xx萬元的市場份額，其中儲蓄存款從相差（與x行比）10個百分點(diǎn)到目前僅相差6個百分點(diǎn)。至9月末我行兩項(xiàng)存款增量首次超過1億元，提前實(shí)現(xiàn)了xxx行長x月x日來我行現(xiàn)場辦公時提出的全年兩項(xiàng)存款保xx萬、力爭xx個億的奮斗目標(biāo)，存款實(shí)現(xiàn)了三超：超歷史、超同期、超同業(yè)。
一是針對地方民營、個體經(jīng)濟(jì)較活躍的實(shí)際，我行加大了對民營企業(yè)的投放力度。對全市民營企業(yè)進(jìn)行篩選調(diào)查，確定了xx戶優(yōu)質(zhì)客戶，并全部進(jìn)行了信用等級評定（a級5戶，aa級8戶）。至12月末，已向民營企業(yè)投入貸款xx萬元，發(fā)放個人綜合消費(fèi)貸款xx筆，金額xx萬元。二是靠全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)競爭他行優(yōu)質(zhì)客戶，我行與xx股份公司建立了良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，對該公司營銷貸款xx萬元，營銷網(wǎng)上銀行等電子產(chǎn)品，辦理了貸記卡，目前該戶存款余額已達(dá)xx萬元。三是針對票源少、金額小的實(shí)際，積極開展?fàn)幤痹磼ヂ榛顒?，?2月末，共辦理貼現(xiàn)xx筆，金額xx萬元，其中：金額最小的5萬元，金額最大的100萬元。
一是實(shí)行行長掛帥出征，一方面實(shí)行行領(lǐng)導(dǎo)包戶掛點(diǎn)；另一方面采取親自督辦的工作方式，加大清收處置工作力度，確保工作成效。二是主攻大戶清收。如，集中力量處置xx，共清收現(xiàn)金xx萬元；同時在上級行的大力支持下，對xx集團(tuán)的破產(chǎn)進(jìn)入程序給予了積極支持。三是抓好抵貸資產(chǎn)的處置。如，對xx商場進(jìn)行拍賣，收回現(xiàn)金xx萬元。四是抓住時機(jī)進(jìn)行訴訟清收。如，起訴4家企業(yè)，清收本息xx多萬元。五是抓劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)的清收。如，清收人行劃轉(zhuǎn)企業(yè)現(xiàn)金xx萬元。至12月末，累計(jì)清收現(xiàn)金xx萬元，不良貸款占比較年初下降xx個百分點(diǎn)。
。建立“xxxx”的業(yè)務(wù)管理體制和科學(xué)合理的中間業(yè)務(wù)考核體系，將中間業(yè)務(wù)收入作為考核目標(biāo)的一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各科室處所的年度承包合同中，每月與績效工資掛鉤考核，同時加強(qiáng)協(xié)調(diào)督辦是我行中間業(yè)務(wù)取得好成績的重要舉措。我們一是做好電子銀行業(yè)務(wù)營銷工作。二是大力開展xx卡的營銷活動，重點(diǎn)做好大學(xué)生使用xx卡的宣傳營銷工作，適時推出卡折合一的儲蓄帳戶，既滿足大學(xué)生及其家長方便匯款和消費(fèi)，又能讓家長及時了解孩子的消費(fèi)情況，適時控制孩子在外的消費(fèi)量，深受客戶歡迎。三是開展移動話費(fèi)及固定話費(fèi)代收業(yè)務(wù)，在柜面代收的同時，還積極與聯(lián)通和移動公司協(xié)商代售移動、聯(lián)通充值卡業(yè)務(wù)（手續(xù)費(fèi)為x%—x%），既擴(kuò)大了市場份額，又提高了中間業(yè)務(wù)收入。至12月末，全員代收手機(jī)話費(fèi)金額xx萬元，代收固定話費(fèi)xx戶；營銷分紅保險xx萬元；代理發(fā)行基金xx萬元；營銷銀行卡xx張。四是針對代發(fā)工資收費(fèi)難度較大的現(xiàn)狀，一戶一戶地進(jìn)行公關(guān)，突破代發(fā)工資由無償服務(wù)向有償服務(wù)的轉(zhuǎn)變。至目前已有xx個單位實(shí)現(xiàn)了代發(fā)工資的收費(fèi)。五是與自來水公司協(xié)商達(dá)成代收水費(fèi)收費(fèi)，在市分行系統(tǒng)率先實(shí)現(xiàn)水費(fèi)代理業(yè)務(wù)收費(fèi)的突破。
今年年初，我們根據(jù)xxx行長提出的要克服“恐高癥”、“基數(shù)論”、“留一手”的不良傾向，提出了2004年xx支行的工作指導(dǎo)思想，即“xxxx”，明確制訂今年總體目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)封閉利潤xx萬元。我們在緊緊圍繞這個目標(biāo)開展工作的同時，時刻注意嚴(yán)峻形勢的分析，在激烈的市場競爭中不斷加快發(fā)展步伐，乘勝前進(jìn)，不斷自加壓力，不斷調(diào)整更新目標(biāo)，向更高的目標(biāo)乘勝邁進(jìn)。今年以來，我們多次刷新目標(biāo)，譬如，兩項(xiàng)存款目標(biāo)一再更新，儲蓄存款任務(wù)從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元；公存款任務(wù)從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元。我行今年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的歷程實(shí)際上是不斷調(diào)整更新目標(biāo)的過程，更是具體運(yùn)用xxxx管理方法指導(dǎo)工作實(shí)踐的結(jié)果。年初我們自報(bào)xx萬元封閉利潤目標(biāo)時，感到能否完成任務(wù)心中底數(shù)不大，現(xiàn)在看來，我們大大超額完成了既定任務(wù)，回想起來，我們?nèi)绻麅H僅完成既定任務(wù)，我們與同業(yè)的差距就會越來越大，與兄弟行的差距就會越來越大。運(yùn)用xxxx管理方法最大的收獲，就是我們信心倍增，過去連想都不敢想的事，現(xiàn)在都做到了。至12月末，已我行實(shí)現(xiàn)封閉利潤xx萬元。
一是在督辦機(jī)制上，實(shí)行行長縱向督辦到底，副行長橫向督辦到邊的督辦工作機(jī)制；二是充分發(fā)揮辦公室整體協(xié)調(diào)督辦作用，全面履行行務(wù)會督辦職能，一月一通報(bào)，一季一分析；三是以總支會或行長辦公會、行長周碰頭會、月度行務(wù)例會、月度專業(yè)例會（存款、收息、中間業(yè)務(wù)）、客戶經(jīng)理工作例會、月度考評分析會、不定期行長現(xiàn)場辦公會等形式予以督辦，一步一個腳印，確保月度工作進(jìn)度任務(wù)的完成。
一是創(chuàng)新基礎(chǔ)工作管理方法，深入開展“xx工程”。采取蹲點(diǎn)式幫扶整改措施，使“xx”網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理質(zhì)量穩(wěn)步提高。二是加快核算一體化改革進(jìn)程，將營銷和管理分開，使網(wǎng)點(diǎn)資源得到整合，競爭能力得到提升。三是加大對安全保衛(wèi)的環(huán)節(jié)、細(xì)節(jié)的清理整改，確保不留死角。四是對綜合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行總會計(jì)委派制，明確總會計(jì)職責(zé)，真正為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。
1、繼續(xù)鞏固文明創(chuàng)建成果。抓住今年8月份我行被xx省委、省政府評為省級文明單位的契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化員工服務(wù)技能和服務(wù)藝術(shù)的提高，以鞏固我行文明創(chuàng)建成果。
2、抓學(xué)習(xí)促觀念轉(zhuǎn)變。在全行開展“xx”教育、“十字”行風(fēng)主題教育學(xué)習(xí)和“xxxx管理方法”的學(xué)習(xí)、討論活動，促進(jìn)了全員經(jīng)營觀念更新。在“xxxx管理方法”的學(xué)習(xí)活動中，我行從三個層次加強(qiáng)學(xué)習(xí)：首先抓好支行中心組的學(xué)習(xí)；其次，通過行務(wù)會形式，組織中層干部尤其是部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)xxxx管理方法，清除部分中層干部思想上存在的“x癥”、“x論”、“留一手”的錯誤認(rèn)識，解決貫徹實(shí)施xxxx管理方法的思想障礙問題；第三，通過職工大會和每周四的學(xué)習(xí)、討論，讓員工真正領(lǐng)會xxxx管理方法的深刻涵義及在我行貫徹實(shí)施的重大意義。通過學(xué)習(xí)，大部分員工掌握了“方法”的基本精髓和實(shí)質(zhì)，為指導(dǎo)工作實(shí)踐奠定了良好的思想理論和群眾基礎(chǔ)。
3、加大對外宣傳力度塑xx新形象。今年我行在省級以上報(bào)刊（臺）發(fā)表文章xxx余篇，通過多角度、多途徑、全方位地宣傳報(bào)道，極大地提升了我行社會形象。
4、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。認(rèn)真落實(shí)案件防范工作責(zé)任制和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，層層簽訂責(zé)任狀，確保兩個責(zé)任制得到落實(shí)。
5、充分發(fā)揮工會組織的橋梁作用，重視職工民主生活建設(shè)。適時開展喜聞樂見的活動，豐富職工業(yè)余生活。
6、在加強(qiáng)物質(zhì)文明和精神文明建設(shè)的同時，認(rèn)真做好政治文明建設(shè)。今年在發(fā)生非典疫情的嚴(yán)重時刻，我行高度重視，認(rèn)真組織落實(shí)防范非典工作措施，確保疫情防治和業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。
一是不良資產(chǎn)壓降艱難。老的不良資產(chǎn)如xx廠等清收未解決好，新增不良貸款如xxx等又出現(xiàn)，給我行不良資產(chǎn)的壓降工作帶來了很大困難。二是對公存款雖然今年增存形勢較好，但其增存的結(jié)構(gòu)不合理，對公存款增存的穩(wěn)定性較差。三是信貸營銷受各方面條件的制約比較艱難。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇二
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇三
20xx年至20xx年是x行發(fā)展比較快的幾年，這幾年對我來說也是辛勤耕耘的三年，是適應(yīng)變革的三年，是開拓創(chuàng)新的三年，也是理清思路、加快發(fā)展的三年。在這三年里，隨著x行的發(fā)展，我完成了自己與工作的融合，并且在這三年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請。
教學(xué)。
習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著x行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的中行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為x行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!
本人希望繼續(xù)在現(xiàn)在的儲蓄崗位上工作，安分守己，兢兢業(yè)業(yè)，所以對于目前的工作崗位，我也選擇綜合柜員這一崗位，我曾經(jīng)在20xx，20xx兩年的技能測試?yán)锬玫竭^一級手的成績，的遺憾是沒有沖到過5柜員，所以我今后的目標(biāo)是爭取拿到過5柜員，不管能不能行，以此為奮斗目標(biāo)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇四
我縣衛(wèi)生系統(tǒng)2012年內(nèi)部審計(jì)工作在縣政領(lǐng)導(dǎo)的重視、關(guān)懷和支持下，在市衛(wèi)生局相領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，以鄧小平理論、“三個代表”及科學(xué)發(fā)展觀重要思想為工作方針，堅(jiān)持“全面審計(jì)、突出重點(diǎn)”工作思路，全面開展內(nèi)審工作，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督與服務(wù)職能，為我縣衛(wèi)生事業(yè)的健康發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。現(xiàn)就全年的工作情況總結(jié)如下：
一、工作情況。
1、內(nèi)部審計(jì)組織建設(shè)。
由于以前年度全縣的第一任務(wù)是恢復(fù)重建工作，內(nèi)部審計(jì)組織建設(shè)及人員的配置工作開展的極少。今年開年以來，我系統(tǒng)對內(nèi)部審計(jì)組織建設(shè)工作極度重視，現(xiàn)目前為止，全縣衛(wèi)生系統(tǒng)各單位均建立有以單位紀(jì)委檢查員領(lǐng)頭，財(cái)務(wù)人員參與的內(nèi)部審計(jì)組織，專門對本單位的財(cái)務(wù)活動進(jìn)行內(nèi)審和監(jiān)督。
2、內(nèi)部審計(jì)制度建設(shè)。
全縣醫(yī)療衛(wèi)生單位根據(jù)《醫(yī)院財(cái)務(wù)制度》、《醫(yī)院會計(jì)制度》《xxx縣衛(wèi)生系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理辦法》的要求，均建立了內(nèi)部控制制度，實(shí)行目標(biāo)考核管理，并突出單位內(nèi)部審計(jì)工作的重要性，推進(jìn)內(nèi)部審計(jì)工作的開展，強(qiáng)化了單位的內(nèi)部管理。
3、內(nèi)部審計(jì)情況。
今年以來，我縣開展了一次全面的財(cái)務(wù)收支內(nèi)審工作，從審計(jì)的結(jié)果來看，全縣對內(nèi)部管理制度的建設(shè)還有待于進(jìn)一步完善，制度的執(zhí)行也不是很到位。通過審計(jì)我們發(fā)現(xiàn)有些醫(yī)療單位支出有白條抵庫、審批報(bào)銷單無報(bào)銷人、無原始單據(jù)附件張數(shù)、審批金額的范圍無具體規(guī)定以及收支入賬不急時的現(xiàn)象;現(xiàn)金收支方面，沒有專門的管理辦法，庫存現(xiàn)金普遍存在金額過大。另外對于專項(xiàng)資金的管理，我們抽查了少數(shù)單位，發(fā)現(xiàn)未做到專賬專管。另外，對三個鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院的離任院長進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，通過審計(jì)發(fā)現(xiàn)，有一個單位的院長存在小范圍內(nèi)失職現(xiàn)象，根據(jù)審計(jì)結(jié)果我們對其進(jìn)行了相應(yīng)的處理。
二、下年度內(nèi)部審計(jì)工作的意見和建議內(nèi)部審計(jì)總結(jié)1、不斷提高審計(jì)質(zhì)量。努力打造項(xiàng)目審計(jì)質(zhì)量是審計(jì)的生命線，審計(jì)人員在實(shí)施審計(jì)的過程中要加強(qiáng)質(zhì)量意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識，對發(fā)現(xiàn)的問題要查深查透查實(shí)。
2、提高宏觀監(jiān)督和服務(wù)意識。內(nèi)部審計(jì)機(jī)關(guān)的服務(wù)是通過監(jiān)督來實(shí)現(xiàn)的，因此要自覺地把衛(wèi)生內(nèi)部審計(jì)工作置于全縣經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局之中，主動地為發(fā)展大局服務(wù)，為維護(hù)群眾利益服務(wù)，為反腐倡廉服務(wù)，為被審計(jì)單位服務(wù)，要把審計(jì)服務(wù)貫穿于審計(jì)的全過程，要整合審計(jì)資源，統(tǒng)籌項(xiàng)目安排，做到一審多用，成果共享。要著從客觀著眼，微觀入手，為被審計(jì)單位從管理和制度上提出有針對性的意見和建議，著力幫助被審計(jì)單位針對發(fā)現(xiàn)的問題建章立制、規(guī)范管理。牢固樹立服務(wù)第一、整改為先的意識，切實(shí)為被審計(jì)單位服好務(wù)。
3、抓好機(jī)關(guān)管理和干部隊(duì)伍建設(shè)。建設(shè)一支廉潔高效的審計(jì)隊(duì)伍，是完成審計(jì)任務(wù)、服務(wù)全縣發(fā)展大局的保障。繼續(xù)實(shí)施目標(biāo)管理考核，促進(jìn)各項(xiàng)工作圓滿完成。要繼續(xù)充實(shí)和完善現(xiàn)在執(zhí)行的目標(biāo)管理考核辦法。立足任務(wù)目標(biāo)、抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)、突出質(zhì)量提高、注重決定落實(shí)。要把每位局領(lǐng)導(dǎo)和各自分管的工作掛起鉤來，把每個工作人員的責(zé)任利益緊密結(jié)合起來。做到層層有責(zé)任，個個有壓力，形成多干多得，干好有獎，不干不得，干不好受罰的良好工作氛圍，充分調(diào)動各方面的工作積極性，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇五
工作情況作如下簡要。
一、強(qiáng)化理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)。作為不是審計(jì)專業(yè)畢業(yè)，對審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積累充實(shí)自己，才能更好的進(jìn)入角色，做好工作。
一是加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個代表”重要思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹黨和國家制定的各項(xiàng)路線、方針、政策，保持政治上的清醒和堅(jiān)定。堅(jiān)定為人民服務(wù)的念。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，虛心向前輩學(xué)習(xí)，一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對工銀行個人總結(jié)程審計(jì)有了更深層的認(rèn)識。
二、創(chuàng)新思維，不斷改善工作方式。本人主要負(fù)責(zé)審計(jì)資料管理和檔案保管。自從我接手工作后，充分利用計(jì)算機(jī)維護(hù)檔案管理，使檔案的保管、查詢都方便快捷。同時還擬稿了《審計(jì)檔案管理規(guī)范》、《審計(jì)臺賬管理操作程序》等流程文件，進(jìn)一步規(guī)范了審計(jì)檔案管理和建立了審計(jì)臺賬，為后續(xù)審計(jì)提供了充分的依據(jù)。
三、拓寬工作領(lǐng)域，積極參加流程銀行建設(shè)。今年初，很榮幸被部門選派參加聯(lián)社的流程銀行改革籌備小組。在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，能迅速調(diào)整傳統(tǒng)銀行的工作模式，按時按量完成了部門的崗位。
說明書。
編寫、流程化文件編寫以及精細(xì)化工作手冊編寫。通過上述一系列做法，稽核工作得到了有效的開展，取得了良好的監(jiān)督效果，杜塞漏洞，患未然。在今后的內(nèi)審工作中要不斷改進(jìn)工作方法，提高內(nèi)部審計(jì)工作質(zhì)量，爭取更好成績。對于目前的審計(jì)工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質(zhì)的要求也會越來越高。信貸審計(jì)系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計(jì)系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學(xué)習(xí)的知識不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運(yùn)用，新工作方法的實(shí)應(yīng)等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)。
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風(fēng)險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進(jìn)行評審，將定期風(fēng)險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。
我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計(jì)評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)。現(xiàn)將工作總結(jié)如下:。
(一)積極開展內(nèi)部審計(jì)調(diào)查工作。
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的。
調(diào)查報(bào)告。
已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
(三)積極開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。
在行長親自督導(dǎo)下,我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對20xx年度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識。布置安排對20xx年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識，主動查找風(fēng)險隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
(四)積極參加市中支內(nèi)審項(xiàng)目檢查。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計(jì)、對溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對參與的每一個項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風(fēng)險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進(jìn)行評審，將定期風(fēng)險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計(jì)評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)。現(xiàn)將工作總結(jié)如下:。
(一)積極開展內(nèi)部審計(jì)調(diào)查工作。
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
(三)積極開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。
在行長親自督導(dǎo)下,我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對xx年度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識。布置安排對xx年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識，主動查找風(fēng)險隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
(四)積極參加市中支內(nèi)審項(xiàng)目檢查。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計(jì)、對溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對參與的每一個項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇六
內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運(yùn)作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法來對風(fēng)險管理、控制和治理程序進(jìn)行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。
二、銀行內(nèi)部審計(jì)現(xiàn)狀。
為了加強(qiáng)金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》。該指引的頒布對于規(guī)范和加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，有效識別、揭示和管理風(fēng)險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和權(quán)威性也得到不斷加強(qiáng)，但是銀行內(nèi)部審計(jì)在具體實(shí)踐過程中，仍存在以下不足：
(一)內(nèi)審理念滯后，內(nèi)部審計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)落后于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
傳統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)重點(diǎn)關(guān)注遵循性等較基礎(chǔ)的審計(jì)目標(biāo)，審計(jì)方法經(jīng)常采用“業(yè)務(wù)檢查”的模式，即采用查閱財(cái)務(wù)資料、信貸檔案和現(xiàn)場檢查等方式，通過比照現(xiàn)行規(guī)章制度來發(fā)現(xiàn)問題。簡單地用是否符合現(xiàn)行制度作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，并要求被審計(jì)對象對照整改的模式，無法提供有建設(shè)意義的審計(jì)信息及實(shí)質(zhì)性的咨詢服務(wù)信息。內(nèi)審檢查只停留于表面的“查錯糾弊”，有寬度無深度，大部分精力用于“撿芝麻”，從而忽視“西瓜”的存在，內(nèi)審理念與現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。
目前部分金融機(jī)構(gòu)對內(nèi)審人員未建立正規(guī)的培訓(xùn)規(guī)劃和培訓(xùn)體系，更新銀行業(yè)務(wù)品種及電子化操作流程的同時，內(nèi)審人員的培訓(xùn)未同步跟進(jìn)，出現(xiàn)滯后甚至培訓(xùn)缺失，無嚴(yán)格和完善的考核機(jī)制，無健全的鼓勵機(jī)制。
(三)銀行內(nèi)部審計(jì)技術(shù)和計(jì)量方法缺乏專業(yè)性，缺少實(shí)施先進(jìn)風(fēng)險計(jì)量方法的必要支撐。
隨著科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行內(nèi)部審計(jì)數(shù)據(jù)的電子化程度越來越高，受技術(shù)力量所限，計(jì)算機(jī)審計(jì)軟件的開發(fā)明顯滯后于審計(jì)工作的發(fā)展需要。目前多數(shù)金融機(jī)構(gòu)仍采用詳細(xì)審計(jì)或依賴審計(jì)者個人經(jīng)驗(yàn)判斷的抽樣審計(jì)方式，審計(jì)過程中缺少先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法。所有這一切都將使商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)難以滿足不同層次的工作需要。
三、提高內(nèi)審職能的幾點(diǎn)建議。
(一)更新內(nèi)審理念，加強(qiáng)內(nèi)審理念的宣傳。
內(nèi)部審計(jì)除了要關(guān)注傳統(tǒng)的內(nèi)部控制之外，更要關(guān)注有效的風(fēng)險管理機(jī)制和健全的公司治理結(jié)構(gòu)。內(nèi)部審計(jì)的工作重點(diǎn)是分析、確認(rèn)、揭示和防范關(guān)鍵性的經(jīng)營風(fēng)險。內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)應(yīng)從傳統(tǒng)的“查錯糾弊”提升為“幫助組織增加價值”。
加強(qiáng)審計(jì)理念的宣傳有助于促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎(chǔ)，并將內(nèi)部審計(jì)歸納為“重監(jiān)督也重服務(wù);重結(jié)果也重過程;重事后更重事中、事前;重財(cái)務(wù)也重業(yè)務(wù)和管理;重合規(guī)更重3e(經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性);重審查也重建議;重當(dāng)前也重戰(zhàn)略性和長遠(yuǎn)性;重靜態(tài)更重動態(tài);重內(nèi)部控制也重風(fēng)險管理;重獨(dú)立行為也重互動”，在實(shí)際的審計(jì)工作中逐漸推行績效審計(jì)和電子化審計(jì)的理念和方法等等，這些理念值得我們內(nèi)部審計(jì)人員認(rèn)真掌握，并將它進(jìn)行有效運(yùn)用。
(二)注重以人為本，不斷提升銀行內(nèi)部審計(jì)人員的風(fēng)險管理水平和綜合素質(zhì)。
風(fēng)險管理是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，內(nèi)部審計(jì)人員不僅要懂得財(cái)務(wù)會計(jì)及相關(guān)法律法規(guī)，熟練運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、程序和技術(shù)，還必須具備相應(yīng)的風(fēng)險管理素質(zhì)和技能。內(nèi)部審計(jì)人員除了要具備扎實(shí)的專業(yè)技能外，更應(yīng)豐富專業(yè)風(fēng)險管理的知識和技能，精通風(fēng)險管理技術(shù)、現(xiàn)代管理信息技術(shù)和先進(jìn)的管理技術(shù)手段，通過嫻熟的專業(yè)勝任能力來協(xié)助組織預(yù)防和減少風(fēng)險，改進(jìn)管理和提高效率。
銀行應(yīng)加大內(nèi)部審計(jì)人員的培訓(xùn)力度。設(shè)定有計(jì)劃的審計(jì)人員后續(xù)教育的機(jī)制，為審計(jì)人員創(chuàng)造一個良好的職業(yè)發(fā)展空間，不斷提升他們的審計(jì)能力和創(chuàng)新能力。
(三)為滿足金融體系國際化的需要，銀行應(yīng)采用先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法。
內(nèi)部審計(jì)對現(xiàn)代內(nèi)部控制的焦點(diǎn)不僅在于識別和評估風(fēng)險的充分性，而且在于強(qiáng)調(diào)風(fēng)險分析和計(jì)量，新資本協(xié)議鼓勵銀行采用更為先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法，如允許銀行通過內(nèi)部評級確定風(fēng)險函數(shù)計(jì)量加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn);運(yùn)用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法、高級計(jì)量法和風(fēng)險模型計(jì)量操作風(fēng)險等。內(nèi)部審計(jì)可以借鑒新資本協(xié)議的方法，對風(fēng)險進(jìn)行計(jì)量和解析。在風(fēng)險難以量化、定量評價所需的數(shù)據(jù)難以獲取時，應(yīng)采取定性評價。定性評價在很多情況下需要主觀判斷不同結(jié)果的可能性，不同背景、不同經(jīng)驗(yàn)、不同性格和不同職位的人對風(fēng)險判斷都可能不同。
銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)信息化網(wǎng)絡(luò)化進(jìn)程，充分運(yùn)用計(jì)算機(jī)審計(jì)手段，研發(fā)和引入合適的審計(jì)軟件，現(xiàn)場審計(jì)和非現(xiàn)場審計(jì)高效結(jié)合，降低審計(jì)成本的同時，提高審計(jì)效率，并將審計(jì)關(guān)口有效前移。
目前，我國的金融業(yè)經(jīng)歷著體制的深化和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，銀行內(nèi)部審計(jì)作為防范金融風(fēng)險、促進(jìn)我國金融業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，也面臨著適應(yīng)環(huán)境變化的挑戰(zhàn)。只有加強(qiáng)銀行內(nèi)部審計(jì)力量的建設(shè)，通過健全而相對獨(dú)立的銀行內(nèi)部審計(jì)機(jī)制來加強(qiáng)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，才能實(shí)現(xiàn)銀行的良性發(fā)展。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇七
20xx年xx銀行工會在上級行工會和支行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，深入學(xué)習(xí)黨的十七大精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和“科學(xué)發(fā)展觀”為指針,高舉二次創(chuàng)業(yè)大旗，服務(wù)全行中心工作，努力在和諧企業(yè)文化建設(shè)，職工權(quán)益維護(hù)，員工積極性調(diào)動和民主管理建設(shè)方面有所作為，較好地發(fā)揮了工會聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶作用。
(一)開展文體活動，豐富職工文化生活，努力建設(shè)好職工之家。
舉辦豐富多彩的文體文化活動，是活躍和充實(shí)員工業(yè)余生活，是增強(qiáng)工會工作活力，建好職工之家的基本工作內(nèi)容。這是工會全年工作的主要工作思路和工作重點(diǎn)?？偟囊笫牵诠顒訒r間安排上力求每季度開展一次活動，活動內(nèi)容安排上，力求做到員工能廣泛參加的健康、輕松、愉悅的活動項(xiàng)目。按照這一要求，在前三個季度，相繼舉辦了2010年“慶元旦,迎新春”羽毛球比賽、組織游覽了上海“世博會”游園活動、開展了“內(nèi)控與合規(guī)”演講比賽等工會活動，近日籌備第四季度“慶元旦”炒地皮紅五比賽活動，以豐富員工文化生活,陶冶職工情操。
(二)以創(chuàng)促建，努力推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。
今年是x行股份制改革上市的第一年,也是省銀行開展二次創(chuàng)業(yè)活動，提出用3、5年的時間,通過艱苦創(chuàng)業(yè)和拚搏，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)建主流銀行、精品銀行的目標(biāo)的第二年。支行工會根據(jù)行黨委工作安排和部署，深刻領(lǐng)會主流銀行和精品銀行的內(nèi)涵，努力把企業(yè)文化建設(shè)融入貫穿到二次創(chuàng)業(yè)中去，有力促進(jìn)了二次創(chuàng)業(yè)活動的開展。工會從自身的特點(diǎn)和工作任務(wù)，積極發(fā)揮工會的優(yōu)勢，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。一是堅(jiān)持創(chuàng)建知識型團(tuán)隊(duì)的“人本”文化建設(shè)。以創(chuàng)建學(xué)習(xí)型企業(yè)組織為平臺，以提高員工隊(duì)伍整體素質(zhì)和企業(yè)核心競爭力為目標(biāo)，支行工會積極做好員工業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)和技能考核，廣泛開展崗位練兵活動。今年又根據(jù)上級行工作部署和本行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，大張旗鼓地開展了全員崗位練兵活動。新增業(yè)務(wù)知識網(wǎng)絡(luò)測試吸引了業(yè)務(wù)線的全體員工參加,并在省銀行統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)測試和市銀行現(xiàn)場知識競賽中取得了較好的成績。
支行還組織臨柜員工技能奪標(biāo)考核，選拔選手參加了市銀行第xx次業(yè)務(wù)技術(shù)比賽，并取得了業(yè)務(wù)技能兩個項(xiàng)目第一名、三個項(xiàng)目第二名和兩個項(xiàng)目分別第三名、第五名及團(tuán)體第二名的優(yōu)秀成績。通過以上活動，促進(jìn)了我行“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，爭做知識型員工”活動的開展。其次，開展?fàn)巸?yōu)創(chuàng)先活動，促進(jìn)進(jìn)取型團(tuán)隊(duì)文化的建設(shè)。讓典型引導(dǎo)人，讓事跡教育人。今年我們繼續(xù)通過市銀行“員工之星”事跡介紹平臺，大力宣傳我行員工，立足崗位，勤勉盡職，無私奉獻(xiàn)的不平凡事跡。榜樣的力量是無窮的。工會堅(jiān)持每年評比先進(jìn)，弘揚(yáng)先進(jìn)人物，宣傳先進(jìn)事跡，目的就是要進(jìn)一步鼓舞士氣，凝聚人心，培養(yǎng)一支積極向上，有愛心有信念的，具有勇于進(jìn)取拚搏精神的有戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì)，今年，青海玉樹大地震造成的災(zāi)難，牽動了全行員工的心，大家紛紛向?yàn)?zāi)區(qū)獻(xiàn)愛心，踴躍捐款10658元。第三，圍繞業(yè)務(wù)中心，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益。為了能使員工對堅(jiān)持合規(guī)與加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性有更深更全面的認(rèn)識，牢固樹立合規(guī)和風(fēng)險意識，支行工會舉辦了“內(nèi)控與合規(guī)”演講比賽，11位員工從不同角度和側(cè)面對合規(guī)文化建設(shè)的重要意義進(jìn)行了生動的闡述，使全行員工受到了深刻的合規(guī)文化教育。
(三)把關(guān)心職工疾苦，傾聽員工訴求，排解員工困惑作為工會維護(hù)員工權(quán)益的切入點(diǎn)，落實(shí)工會的基本職責(zé)。
工會開展“五必訪”活動，是工會維護(hù)員工合法權(quán)益的主要組成部分，是關(guān)心和維護(hù)員工合法權(quán)益的具體體現(xiàn)。員工生病住院，員工父母病故、員工生小孩，工會都會組織慰問，送去組織的關(guān)心和祝福。工會更是把一年一度的春節(jié)送溫暖，困難職工生活困難補(bǔ)助作為工會維護(hù)職工權(quán)益的一項(xiàng)重要工作來認(rèn)真落實(shí)。對有困難的職工建立困難檔案，實(shí)行動態(tài)管理。對因病或意外造成的生活困難的職工，認(rèn)真向上級行或地方工會申報(bào)困難補(bǔ)助，盡可能使有困難的職工得到組織的補(bǔ)助，以充分體現(xiàn)單位大家庭的溫暖。為更好地開展“五必訪”活動，推進(jìn)“職工之家”建設(shè)，近日，我行還制訂了《xx銀行員工個人重大事情管理(暫行)辦法》，以員工的事情無小事的理念，認(rèn)真關(guān)心員工的工作和生活。
(四)完善職工代表大會制度，促進(jìn)民主管理建設(shè)，尊重和發(fā)揮員工主人翁的作用。
根據(jù)職工代表大會制度，11月召開了x屆三次職工工會代表大會，大會聽取和審議通過了行長工作報(bào)告、工會工作報(bào)告和財(cái)務(wù)工作報(bào)告。大會期間代表們認(rèn)真履行職責(zé)和大會賦于的權(quán)利，暢所欲言，圓滿完成了大會各項(xiàng)任務(wù)。大會的成功召開，維護(hù)了職工的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，推進(jìn)了行務(wù)公開,促進(jìn)了我行民主管理建設(shè)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇八
20xx年至20xx年是行發(fā)展比較快的幾年，這幾年對我來說也是辛勤耕耘的三年，是適應(yīng)變革的三年，是開拓創(chuàng)新的三年，也是理清思路、加快發(fā)展的三年。在這三年里，隨著行的發(fā)展，我完成了自己與工作的融合，并且在這三年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的中行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!
本人希望繼續(xù)在現(xiàn)在的儲蓄崗位上工作，安分守己，兢兢業(yè)業(yè)，所以對于目前的工作崗位競聘，我也選擇綜合柜員這一崗位，我曾經(jīng)在20xx，20xx兩年的技能測試?yán)锬玫竭^一級手的成績，的遺憾是沒有沖到過5柜員，所以我今后的目標(biāo)是爭取拿到過5柜員，不管能不能行，以此為奮斗目標(biāo)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇九
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，二oo九年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風(fēng)險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進(jìn)行評審，將定期風(fēng)險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計(jì)評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)?，F(xiàn)將工作總結(jié)如下:。
(一)積極開展內(nèi)部審計(jì)調(diào)查工作。
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意()見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
(三)積極開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。
在行長親自督導(dǎo)下,我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對xx年度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識。布置安排對xx年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識，主動查找風(fēng)險隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
(四)積極參加市中支內(nèi)審項(xiàng)目檢查。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計(jì)、對溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對參與的每一個項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十
2010年4月，結(jié)束上市公司10年財(cái)務(wù)年報(bào)審計(jì)之后，感慨萬千!隨即開始醞釀著一篇有關(guān)自己從業(yè)兩年來的總結(jié)。隨著不斷的分析和理解后發(fā)現(xiàn)，有些總結(jié)不僅和自己從事的項(xiàng)目有關(guān)，而且折射了整個審計(jì)行業(yè)的諸多現(xiàn)象。于是，帶著總結(jié)和反省的精神、抱著大膽改革的思路，從行業(yè)發(fā)展、事務(wù)所質(zhì)量控制導(dǎo)向、風(fēng)險評估程序應(yīng)用等多個知識面出發(fā)。結(jié)合理論和實(shí)際工作，發(fā)現(xiàn)其中的不合理之處及獲取的經(jīng)驗(yàn)成于此文。特別是其中對國內(nèi)所發(fā)展的建議、薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)，筆者認(rèn)為都是有一定的借鑒意義。
由于時間倉促，本文未論大家之所論，內(nèi)容相對新穎。但對于未涉及之處及內(nèi)容的過于寬泛和疏漏還忘閱者見諒。
目錄。
一、國內(nèi)所行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和前景及建議。
1、國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展前景。
2、筆者對制約國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)因素的考慮和應(yīng)對。
3、對國內(nèi)所做大做強(qiáng)的一些建議。
二、我看事務(wù)所質(zhì)量控制。
1、業(yè)務(wù)控制理念對業(yè)務(wù)質(zhì)量的影響。
2、人才競爭理念——薪酬導(dǎo)向?qū)徲?jì)內(nèi)部審計(jì)總結(jié)3、抽樣風(fēng)險對業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的影響。
4、重視erp對審計(jì)風(fēng)險的影響。
三、關(guān)于風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?jì)在實(shí)際工作中應(yīng)用的一些困難及應(yīng)對措施。
1、風(fēng)險的性質(zhì)。
2、評估風(fēng)險。
3、風(fēng)險評估過程記錄。
4、如何進(jìn)行實(shí)質(zhì)和愉快的溝通。
從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。
一、對國內(nèi)事務(wù)所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。
“事務(wù)所的做大做強(qiáng)”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務(wù)所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務(wù)所。
1、從國家安全機(jī)密和資本市場擴(kuò)容看國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展前景。
首先，從國家安全機(jī)密看事務(wù)所發(fā)展。在這里，筆者不論事務(wù)所整體行業(yè)成長，而只談有關(guān)國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計(jì)師事務(wù)所。要談本土所的做大做強(qiáng)，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計(jì)師協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強(qiáng)會計(jì)師事務(wù)所業(yè)務(wù)中四大會計(jì)師事務(wù)所占有率分別為53.00%、54.78%、52.81%。暫且粗略的假設(shè)收入與數(shù)量成一定比例關(guān)系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計(jì)師事務(wù)所負(fù)責(zé)。從另一宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp37.67%，結(jié)合兩者信息和國際四大所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近18.84%的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?jì)理念貫徹的是了解企業(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應(yīng)商和客戶環(huán)境、技術(shù)和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。
簡言之，我國目前大量成熟的機(jī)械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財(cái)務(wù)和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2010年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團(tuán)利益因素，而只需考慮這項(xiàng)間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機(jī)密為何物。筆者不知道大部分審計(jì)人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關(guān)數(shù)據(jù)分析的結(jié)果就是國家機(jī)密。
所以，從國家機(jī)密安全考慮出發(fā)，筆者認(rèn)為國內(nèi)事務(wù)所的做大做強(qiáng)是趨勢和必然?？墒沁@也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務(wù)所本身科學(xué)、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務(wù)所目前的這口“鍋”尺寸確實(shí)不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務(wù)所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)中不可缺失的分支力量。
其次，從資本市場擴(kuò)容來看。2010年9月，據(jù)商務(wù)部人士聲稱在2010年適當(dāng)時候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計(jì)劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務(wù)所開展國際業(yè)務(wù)又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務(wù)所人才儲備、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實(shí)質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。
2、筆者對制約國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)因素的考慮和應(yīng)對。
移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴(yán)重制約著有健康核心競爭力的事務(wù)所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導(dǎo)致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風(fēng)習(xí)慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費(fèi)性質(zhì)問題。其實(shí)，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結(jié)為審計(jì)風(fēng)險意識問題。
即國內(nèi)事務(wù)所缺乏經(jīng)營風(fēng)險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計(jì)風(fēng)險而言，他們認(rèn)為任何問題都能夠解決。而實(shí)在一些風(fēng)險解決不了的時候，他們就說沒那個業(yè)務(wù)能力，實(shí)則沒那個社會資源。也正因如此而導(dǎo)致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計(jì)行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十一
歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ)，我將x年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：
我始終堅(jiān)持“工作第一”的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時刻以“創(chuàng)新服務(wù)，持久服務(wù)”的服務(wù)理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，認(rèn)真主動地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，尤其鉆研個金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務(wù)。全年來，我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆，如：在二季度，開理財(cái)金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從x年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下，我主動為所領(lǐng)導(dǎo)分憂，不計(jì)個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實(shí)現(xiàn)“用戶滿意第一”，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作，做到準(zhǔn)點(diǎn)開門、滿點(diǎn)服務(wù)之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務(wù)，主動向客戶營銷我行產(chǎn)品，如基金，國債，保險等；并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。對優(yōu)質(zhì)客戶，我基本使用的是“站立式服務(wù)”，且做到“來有迎聲，走有送聲”。此外，我還耐心細(xì)致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務(wù)、個人消費(fèi)貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務(wù)，受到客戶好評。就曾受到客戶口頭表揚(yáng)20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得“最佳主管”榮譽(yù)稱號、兩次在分行評為“最佳核算質(zhì)量”獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績的取得，與分理處、儲蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的。
為了適應(yīng)新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。
通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。
我工作口號是：“向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處！”
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十二
時光荏苒，光陰似箭，我來到___已有大半年了。這段時間里，我完成了兩個方面的轉(zhuǎn)變，一是社會主角的轉(zhuǎn)變，我從不諳世事、缺乏社會經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生轉(zhuǎn)變成了一個能基本獨(dú)立完成所在崗位本職工作的銀行工作人員;二是學(xué)習(xí)方法和方式的轉(zhuǎn)變，在學(xué)校時主要以理論學(xué)習(xí)為主，在現(xiàn)實(shí)工作中更多的是強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)的實(shí)用性，更加偏向理論與實(shí)踐聯(lián)系的緊密性。在這半年的時間里，我對銀行的日常運(yùn)作、業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)崗位的職責(zé)都有了必須的了解，在業(yè)務(wù)技能上，我也取得了必須的收獲，但也存在著許多不足之處，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、業(yè)務(wù)方面。
在剛剛加入___的時候，我從大堂開始了職業(yè)生涯。一開始，我對這份工作重要性認(rèn)識不足，認(rèn)為工作單調(diào)而重復(fù)，技術(shù)含量不足，在工作中產(chǎn)生了必須的消極情緒。經(jīng)過一段時間的深入了解，我認(rèn)識到了大堂是迎接客戶服務(wù)客戶的第一線，銀行業(yè)績與口碑的好壞，和大堂的表現(xiàn)有著緊密的聯(lián)系。
之后，我被分配到了高柜柜員崗位進(jìn)行鍛煉，我又認(rèn)識到了柜員崗位是銀行把控風(fēng)險的第一道鐵閘，每一張業(yè)務(wù)單，甚至每一個簽字都關(guān)系到銀行所承擔(dān)的風(fēng)險，甚至關(guān)系到銀行立身之本——信用。經(jīng)過這些不一樣崗位的鍛煉，我認(rèn)識到基層的工作是最磨練人，最鍛煉人的。僅有真真正正從小事做起，從一點(diǎn)一滴做起，才能不斷提高自身的本事。所以，我努力熟悉業(yè)務(wù)流程與規(guī)章制度，苦練基本功，進(jìn)取主動地與老柜員交流溝通，并虛心向他們學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟到每一筆業(yè)務(wù)須注意的地方以及可能存在的風(fēng)險。
二、服務(wù)方面。
經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，我深刻認(rèn)識到銀行之間的競爭不僅僅停留在機(jī)器設(shè)備與網(wǎng)點(diǎn)裝修的硬件水平上，更關(guān)鍵的是在服務(wù)意識和服務(wù)態(tài)度上的競爭。這種軟實(shí)力之間的競爭更能體現(xiàn)出銀行的核心競爭力。
我在日常的一線服務(wù)中始終堅(jiān)持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度，我深知自我的一言一行都代表著____的形象，為此，我常常提醒自我要“站立服務(wù)”，要“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的為客戶答疑解惑。應(yīng)對個別情緒激動的客戶，我爭取巧妙應(yīng)對，不傷和氣，寧可自我多受些委屈，也要盡量維護(hù)好我行的利益，盡自我最大的努力去解決溝通和忍讓;應(yīng)對客戶的稱贊，我謙虛謹(jǐn)慎，戒驕戒躁。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，在不違反規(guī)定原則的情景下，盡量滿足客戶的業(yè)務(wù)需要。
我想方設(shè)法為客戶供給更加周到的服務(wù)。因?yàn)椋瑳]有挑剔的客戶，僅有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我把客戶的事情當(dāng)成自我的事情來辦，急客戶之所急，想客戶之所想。我進(jìn)取刻苦鉆研新知識，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能，從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶供給及時、準(zhǔn)時、定時、隨時的服務(wù)。
三、生活方面。
在這半年的工作生活中，我深切地感受到了團(tuán)體的溫暖和力量。初來這個城市的我，因?yàn)闆]有家人和朋友的陪伴，加之對這個城市的陌生，不免常常感到疏離和失落。在我低落的時候，是領(lǐng)導(dǎo)和同事給予了我莫大的鼓勵，是他們的熱情溫暖了我，是他們的信任感動了我，是他們的支持激勵了我。在我們這個團(tuán)體中，業(yè)余生活豐富多彩，極大地增進(jìn)了我與教師和同事們的交流、溝通和學(xué)習(xí)。
在此，我真誠的感激他們，多謝你們給予了我前進(jìn)的力量。在工作中，我的人際交往本事也得到了提高和鍛煉。我認(rèn)識到與人交往首先要真實(shí)、坦誠、能和對方敞開心扉，尤其是在工作中，要采取合理的方式表達(dá)自我的真實(shí)情感。更重要的是要學(xué)會寬容，學(xué)會傾聽不一樣的意見，學(xué)會站在別人的角度研究問題。
回顧檢查自身存在的問題，我認(rèn)為自我還存在著下列的不足：
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情景新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世，銀行的工作也時時變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的情景發(fā)生。應(yīng)對這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，我應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識到自身存在的不足，不斷提高自身學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性，不斷儲備理論基儲與專業(yè)知識，不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識。
二是業(yè)務(wù)水平有待提高。自我學(xué)習(xí)到的業(yè)務(wù)技能還不夠全面，有時還會出現(xiàn)一些低級錯誤，一些不常見的業(yè)務(wù)辦起來還不夠熟練。
三是有時會出現(xiàn)思想上的倦怠。在工作較累的時候，我有過思想松弛，不愿工作的動向。這是自我的心理素質(zhì)、職責(zé)意識還有待提高的表現(xiàn)。
針對以上問題，我要爭取做到：加快熟練操作各種業(yè)務(wù)技能的步伐，利用空閑時間多向教師和同事們請教，將各種業(yè)務(wù)操作流程爛記于心，真正成為一個合格的業(yè)務(wù)能手;認(rèn)真吸取平時工作當(dāng)中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，堅(jiān)決做到業(yè)務(wù)操作零失誤，客戶百分之百滿意;同時加強(qiáng)自身理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì);純凈自我的思想，樹立職責(zé)意識，努力克服消極情緒，進(jìn)取配合領(lǐng)導(dǎo)、教師和同事們把工作做得更好。
總結(jié)過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，是為了明天能夠更完美。我的不足和欠缺，還需各位領(lǐng)導(dǎo)、教師和同事們批評、指正。我相信轉(zhuǎn)正以后，我將會更加努力，為____貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十三
20xx年，在上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責(zé)，較好的完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將本年度的如下：
我是一個喜歡學(xué)習(xí)的人，特別在當(dāng)今發(fā)展迅速的時代，學(xué)習(xí)就更加重要，于是，我一方面加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。要做好金融業(yè)務(wù)工作，當(dāng)一名銀行好信貸員，必須要有正確的政治思想。我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的理論，特別是學(xué)好鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀，用黨的理論武裝自己的頭腦，樹立全心全意為客戶服務(wù)的思想，做到無私奉獻(xiàn)。在工作上我養(yǎng)有吃苦耐勞、善于專研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)。我服從銀行的工作安排，緊密結(jié)合崗位實(shí)際，完成各項(xiàng)工作任務(wù)。在實(shí)際工作中，我堅(jiān)持“精益求精，一絲不茍”的原則，熱情接待每一位客戶，認(rèn)真對待每一項(xiàng)工作，堅(jiān)持把工作獻(xiàn)給銀行，把愛心捧給客戶，從而保證了各項(xiàng)工作的質(zhì)量，受到了銀行領(lǐng)導(dǎo)和客戶的好評，為行事業(yè)的發(fā)展作出我自己的努力。二是不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素養(yǎng)。我既鞏固已有的金融業(yè)務(wù)工作知識，又特別注重學(xué)習(xí)當(dāng)今最新的金融業(yè)務(wù)前沿知識，因而在具體實(shí)際工作中，我基本能做好自己的工作，沒有出現(xiàn)差錯，取得較好成績，這一點(diǎn)，我自己感到很欣慰。
今年，我分管5家企業(yè)的信貸工作，為切實(shí)做好各項(xiàng)工作，我嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)信貸規(guī)章制度，強(qiáng)化管理，進(jìn)一步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是強(qiáng)化了嚴(yán)格執(zhí)行了省、行信貸管理的操作規(guī)程，從源頭上預(yù)防了信貸風(fēng)險。二是強(qiáng)化了信貸存量的管理，對貸款實(shí)行了跟蹤管理，分別與5家企業(yè)重新簽訂還款協(xié)議，建立新的法律關(guān)系，保全了信貸資產(chǎn)的勝訴權(quán)。三是加強(qiáng)了抵貸資產(chǎn)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行了《抵貸資產(chǎn)管理辦法》的規(guī)定，對接受所有抵貸資產(chǎn)通過了依法程序，有效地杜絕了暗箱操作，同時加強(qiáng)了對抵貸資產(chǎn)的保管，防止了人為的資產(chǎn)損失。
我堅(jiān)持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽(yù)。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨紀(jì)、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒；工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求，始終保持一股旺盛的斗志。
上述是我20xx年工作的概況，是微不足道的，一些成績的取得，也離不開上級主管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持。本人深知，個人的力量畢竟十分有限，許多方面與上級的要求還有距離。年年歲歲花相似，歲歲年年人不同。今后，我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，掌握做好信貸工作必備的知識與技能，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)工作提高到一個新的水平，為我行的發(fā)展，做出我應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十四
時光荏苒，一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥准磳⑦^去的xx年，有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨，有同事的'支持與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經(jīng)過努力，我今年的業(yè)績從年初的個人存款xx多萬增加到現(xiàn)在的xx多萬，凈增xx多萬，已經(jīng)成為支行攬儲方面業(yè)績第一名。現(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行方面的業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習(xí)的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法，即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學(xué)習(xí)的;跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強(qiáng)的;跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。我利用個人的社會關(guān)系網(wǎng)，與拆遷公司建立聯(lián)系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客戶名單。然后逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護(hù)個人客戶，幫助客戶理財(cái)?shù)幕A(chǔ)上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。
銀行是我學(xué)生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實(shí)讓家人有些擔(dān)憂，他們甚至為我找了他們認(rèn)為更好的出路。是堅(jiān)持自己的理想，還是體諒家人的感受，說實(shí)話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續(xù)努力，用我的成績實(shí)踐自己當(dāng)初的暢想，也打消家人的顧慮。
新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。
。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù);既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力;既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解銀行的貸款、存款、結(jié)算等其他領(lǐng)域的相關(guān)知識。
。養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識和服務(wù)意識，認(rèn)真對待每一位顧客。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛，自覺維護(hù)銀行工作人員的良好形象。
。不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標(biāo)。
明年，我的業(yè)績目標(biāo)是個人存款到達(dá)xx元。我會不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十五
20xx年在校黨委和行政的領(lǐng)導(dǎo)下,在上級主管部門的指導(dǎo)幫助下,我們審計(jì)處體同志認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會”三個代表”重要思想和”十六大”會議精神,一如既往地貫徹和落實(shí)《審計(jì)法》、《審計(jì)署關(guān)于內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)定》和國家相關(guān)法律法規(guī)。以學(xué)校教育工作為中心，結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際，緊緊圍繞我校的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問題開展審計(jì)工作，充分發(fā)揮內(nèi)審的監(jiān)督和服務(wù)職能，為學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及時提供決策依據(jù)。全年共開展各項(xiàng)審計(jì)400余項(xiàng)，為學(xué)校節(jié)約了大量資金。在深化學(xué)校改革，促進(jìn)廉政建設(shè)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益等方面，真正起到了”經(jīng)濟(jì)衛(wèi)士”和”參謀助手”的作用。由于工作成績突出，我校審計(jì)處被評為20xx年度新鄉(xiāng)市內(nèi)審工作先進(jìn)單位，兩人被評為校級優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和”三育人”工作先進(jìn)個人。
一.基礎(chǔ)建設(shè)。
20xx年是我校各項(xiàng)改革迅速發(fā)展的一年，
教學(xué)。
科研管理工作有條不紊的開展，為我們搞好工作提供了有力保證。我們審計(jì)處認(rèn)真貫徹落實(shí)審計(jì)廳教育廳等上級部門的指示精神，結(jié)合我校實(shí)際，在做好審計(jì)工作的同時，積極配合其它各項(xiàng)工作的開展。堅(jiān)持”完善自我，提高認(rèn)識”的原則，努力完善審計(jì)制度，健全審計(jì)機(jī)構(gòu)，調(diào)整人員結(jié)構(gòu)。
1.參與制定了學(xué)校物資采購、設(shè)備管理及相關(guān)規(guī)章制度若干項(xiàng)。規(guī)范了經(jīng)濟(jì)行為，使審計(jì)工作進(jìn)一步走向法制化、制度化和規(guī)范化。
2.在學(xué)校機(jī)構(gòu)改革后，進(jìn)一步明確了審計(jì)工作人員的職責(zé)和權(quán)限。使內(nèi)審工作的內(nèi)部監(jiān)督職能進(jìn)一步得到體現(xiàn)，可以更好的為領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。
3.調(diào)整人員的知識和年齡結(jié)構(gòu),新增專業(yè)審計(jì)人員2名(均為應(yīng)屆本科畢業(yè)生)，加強(qiáng)了審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，一名同志獲高級會計(jì)*資格。經(jīng)驗(yàn)豐富的老同志和積極上進(jìn)的年輕人相互交流、相互學(xué)習(xí)、以老帶新、新老結(jié)合，形成了一支知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)較為合理的充滿生機(jī)和活力的審計(jì)隊(duì)伍。
二.學(xué)習(xí)及培訓(xùn)。
強(qiáng)化措施，進(jìn)一步提高審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政治素質(zhì)，使我校每個內(nèi)審人員都真正成為“思想領(lǐng)先、業(yè)務(wù)過硬、技能嫻熟、務(wù)實(shí)高效”的工作高手。
1.派一名同志隨同教育廳考察*赴法國等國外學(xué)習(xí)考察，獲取了大量審計(jì)工作信息及先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)。
2.與南京大學(xué)、華南理工大學(xué)、河南大學(xué)等省內(nèi)外高校相互交流，共同探討審計(jì)工作新思路。
三.參與后勤改革。
隨著高校后勤管理社會化改革的深入，我校后勤集*已逐步成為獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，這就要求我們必須建立健全成本核算制度。我們參與制定了一系列后勤改革的規(guī)章和措施，同財(cái)務(wù)處、后勤管理處一道，對集*每個中心進(jìn)行了成本核算，并結(jié)合外校經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)本校實(shí)際，制定了各項(xiàng)定額標(biāo)準(zhǔn)，為推動學(xué)校的后勤改革和發(fā)展起到了應(yīng)有的作用。
四.參與校辦產(chǎn)業(yè)改革。
”科教興國”和”發(fā)展高科技，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化”這一戰(zhàn)略的提出，給以高科技為特征的高校校辦產(chǎn)業(yè)帶來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。但是由于校辦企業(yè)的利益和學(xué)校的利益并不完全是一致的，企業(yè)內(nèi)某些同志往往會為了個人利益或小*體利益而致學(xué)校利益于不顧，很難保證學(xué)校國有資產(chǎn)的保值增值。面對這一現(xiàn)狀，我們會同財(cái)務(wù)處、企業(yè)管理處一道，參與制定了校辦產(chǎn)業(yè)改革工作的相關(guān)文件，對校辦每個企業(yè)進(jìn)行了清產(chǎn)核資，摸清了企業(yè)家底，改善了經(jīng)營環(huán)境，明確了經(jīng)濟(jì)責(zé)任，提高了經(jīng)濟(jì)效益，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)，為學(xué)校的改革和發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。
五.參與各項(xiàng)招投標(biāo)工程及政府采購。
隨著學(xué)校改革的迅速發(fā)展，加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制就顯得尤為重要。學(xué)校工程建設(shè)和物資采購是與市場緊密相聯(lián)的，要實(shí)現(xiàn)對工程建設(shè)和物資采購工作的有效控制，就必須用各項(xiàng)規(guī)章制度來規(guī)范和約束。我們參與制定招投標(biāo)程序及學(xué)校物資采購工作的相關(guān)規(guī)定并監(jiān)督實(shí)施。在招投標(biāo)工作中真正堅(jiān)持公開、公正、公平的原則。對物資采購工作，審計(jì)處自始至終全過程參加，充分發(fā)揮了事前、事中、事后審計(jì)的監(jiān)督作用。一年來共參與招投標(biāo)項(xiàng)目及物資采購項(xiàng)目110余項(xiàng)，監(jiān)督簽訂經(jīng)濟(jì)合同50余份，涉及金額近千萬元，為學(xué)校節(jié)約資金130多萬元，規(guī)范了學(xué)校物資采購行為，維護(hù)了學(xué)校的經(jīng)濟(jì)利益。
認(rèn)真貫徹落實(shí)”三個代表”重要思想，進(jìn)一步搞好內(nèi)審工作，按照審計(jì)署提出的”積極穩(wěn)妥、量力而行、提高質(zhì)量、防范風(fēng)險”的原則，穩(wěn)步推進(jìn)審計(jì)工作深入的開展。
1.開展決算審計(jì)2項(xiàng)，通過對20xx年度學(xué)校財(cái)務(wù)決算和工會經(jīng)費(fèi)決算情況進(jìn)行審計(jì)，提出了相關(guān)意見和建議，進(jìn)一步規(guī)范了學(xué)校預(yù)決算的編制和管理工作。
2.開展財(cái)務(wù)收支審計(jì)和專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查4項(xiàng)，提出合理化建議20余條，查處應(yīng)交未交學(xué)校資金共計(jì)162萬元(其中家電公司107.6萬元;機(jī)械廠29.92萬元;印刷廠16.21萬元;文體用品公司8.23萬元)，現(xiàn)基本已全部追回。
3.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)是為了加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理和監(jiān)督，正確評價其經(jīng)濟(jì)責(zé)任、促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)、保障國有資產(chǎn)增值而實(shí)行的一種監(jiān)督管理制度。一年來我們開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)4項(xiàng)，既澄清了廠長(經(jīng)理)任期內(nèi)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任，同時又為企業(yè)和學(xué)校提出了一系列建議和措施，促進(jìn)了企業(yè)的經(jīng)營管理,為校領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
4.基建審計(jì)：隨著我校辦學(xué)規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目資金的投入繼續(xù)增加，全處同志克服人員少，任務(wù)重，審計(jì)事項(xiàng)跨度長的困難，以我校自身的利益為出發(fā)點(diǎn)，緊抓工程項(xiàng)目審計(jì)，從工程的招標(biāo)、施工到竣工驗(yàn)收結(jié)算的每個環(huán)節(jié)，實(shí)行全面審計(jì)，從中發(fā)現(xiàn)存在虛列工程項(xiàng)目，多計(jì)工程量，高套定額和多結(jié)算工程款諸多問題，對查出的問題進(jìn)行糾正、整改。全年共審計(jì)基建、維修、裝飾工程項(xiàng)目340多項(xiàng)，審計(jì)金額5000多萬元，審減金額160多萬元。為學(xué)校挽回了經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)了學(xué)校合法權(quán)益，有效地規(guī)范了工程項(xiàng)目的管理。
5.科研工作是高校發(fā)展的一項(xiàng)至關(guān)重要的工作，我們集中力量加強(qiáng)對科研專項(xiàng)資金的審計(jì)監(jiān)督，使這些資金充分發(fā)揮作用和效益。一年來我們開展科研經(jīng)費(fèi)審簽11項(xiàng)，促進(jìn)了科研工作的發(fā)展。
6.全面開展審計(jì)工作，對全校教職工關(guān)心的熱點(diǎn)、重點(diǎn)問題進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。開展住宅樓工程財(cái)務(wù)決算審計(jì)25項(xiàng)，糾正不合理費(fèi)用支出2萬多元，并在《后勤通訊》上加以公告，切實(shí)維護(hù)了廣大教職工的利益，開展專案審計(jì)1項(xiàng),糾正違紀(jì)資金12余萬元,建議并給予責(zé)任人行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。嚴(yán)肅了黨紀(jì)國法，受到了全校教職工的好評。
7.積極開展對外聯(lián)系，經(jīng)常性的和省內(nèi)外高校合作，繼續(xù)保持與兄弟院校的友好往來,共與兄弟院校合作開展審計(jì)項(xiàng)目2項(xiàng),既查清了問題,又達(dá)到了相互學(xué)習(xí),相互交流的目的。樹立了我校形象，提高了我校知名度。
1.領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持是搞好內(nèi)審工作的關(guān)鍵。領(lǐng)導(dǎo)的重視程度越高，內(nèi)審工作就越有依靠，發(fā)揮的作用也就越大。我們在認(rèn)真做好工作的同時，注重同上級領(lǐng)導(dǎo)的交流，不定期匯報(bào)工作情況，爭取領(lǐng)導(dǎo)的信任，取得了領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)審工作的高度重視和大力支持。校領(lǐng)導(dǎo)對審計(jì)工作倍加關(guān)注，對審計(jì)的組織、人員的調(diào)配予以大力支持，對重大問題的定性與處理親自過問，對審計(jì)報(bào)告認(rèn)真批閱，及時提出了整改意見和具體要求，為審計(jì)工作的順利實(shí)施提供了有力保證。
2.健全的審計(jì)機(jī)構(gòu)，合理的人員結(jié)構(gòu)及知識結(jié)構(gòu)是做好審計(jì)工作的基礎(chǔ)條件。在校領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和幫助下，審計(jì)機(jī)構(gòu)不斷得到完善，辦公環(huán)境大大改觀，工作效率明顯提高。審計(jì)工作是一項(xiàng)政策性強(qiáng)、涉及面廣、專業(yè)技術(shù)要求高、工作難度大的工作?，F(xiàn)在我們審計(jì)處共有專業(yè)審計(jì)人員6名，其中高級會計(jì)*1名，高級審計(jì)*1名，會計(jì)*和工程*2名，今年又新引進(jìn)應(yīng)屆本科畢業(yè)生2名。合理的人員配置和人員結(jié)構(gòu)便于工作的順利開展，為我校審計(jì)事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
3.內(nèi)審要樹立服務(wù)意識2017年審計(jì)處工作總結(jié)2017年審計(jì)處工作總結(jié)。內(nèi)審工作的性質(zhì)決定了審計(jì)工作必須堅(jiān)持監(jiān)督與服務(wù)并重，寓監(jiān)督與服務(wù)之中。內(nèi)部審計(jì)歸根到底是一種內(nèi)部管理行為，它的目標(biāo)是為了加強(qiáng)內(nèi)部管理，為管理者服務(wù)。結(jié)合學(xué)校實(shí)際，內(nèi)審工作的監(jiān)督、評價、控制職能都必須著眼于為學(xué)校經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，把服務(wù)意識融于整個審計(jì)過程中，在做好監(jiān)督的同時為領(lǐng)導(dǎo)提供可靠的決策依據(jù)。
總之，經(jīng)過全處同志的共同努力，雖然我們?nèi)〉昧艘欢ǖ慕?jīng)濟(jì)效益和社會效益，為自己贏得了很多榮譽(yù)，審計(jì)處的工作也受到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可和支持，取得了全校職工的信任。但是隨著中國wto的成功加入和教育事業(yè)的蓬勃發(fā)展，隨著我校改革的進(jìn)一步深入，我們將面臨許多新問題：審計(jì)工作急需與國際接軌，審計(jì)制度有待進(jìn)一步完善，審計(jì)方法需進(jìn)一步改進(jìn)，審計(jì)力度需進(jìn)一步加強(qiáng)。面對這些挑戰(zhàn)，在以后的工作中，我們將在”十六大”精神指導(dǎo)下，努力工作、抓住機(jī)遇、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足，結(jié)合十六大報(bào)告提出的”發(fā)展要有新思路、改革要有新突破、開放要有新局面、各項(xiàng)工作要有新舉措”的重要思想，聯(lián)系本單位的實(shí)際情況，努力使工作再上新臺階。
我局內(nèi)部審計(jì)工作在省局***的指導(dǎo)下，在局黨組的直接領(lǐng)導(dǎo)下，積極貫徹黨的xx大及xx屆四中全會精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行《審計(jì)署關(guān)于內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)定》和《內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定要求，按照省局有關(guān)內(nèi)部審計(jì)工作會議精神，遵循查錯糾弊，維護(hù)法紀(jì)，促進(jìn)管理的宗旨，積極引導(dǎo)本局內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)單位經(jīng)濟(jì)管理和實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)等方面發(fā)揮積極的作用，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部審計(jì)為單位目標(biāo)而服務(wù)的思想理念，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)制度，建立健全崗位責(zé)任制和內(nèi)部檢查制度，確定了“法定代表人離任與工程竣工決算項(xiàng)目”兩項(xiàng)必審，全面加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人任期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、堅(jiān)持“有離必審”和“先審后離”等經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)方針。
通過經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，不僅達(dá)到了客觀評價縣區(qū)分局一把手的工作業(yè)績，確保國有資產(chǎn)和資金不流失，也為局黨組考核和任用干部提供了參考依據(jù)。重視專項(xiàng)審計(jì)和審計(jì)調(diào)查，加強(qiáng)大宗資產(chǎn)采購比價審計(jì)、加強(qiáng)內(nèi)控制度評審，取得了較好成績。按照年初制定的工作目標(biāo)，在xx年度帶領(lǐng)內(nèi)審工作組，利用兩個多月的時間對本系統(tǒng)縣區(qū)分局、局機(jī)關(guān)、培訓(xùn)中心、農(nóng)場等12個單位進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)工作。
在內(nèi)部審計(jì)工作中，重點(diǎn)注意了嚴(yán)把審計(jì)程序關(guān)。在對縣區(qū)局進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)時，注意審計(jì)項(xiàng)目的立項(xiàng)，審前調(diào)查，制定實(shí)施方案，印發(fā)審計(jì)通知書，實(shí)施審計(jì)過程及審計(jì)報(bào)告征求意見等各環(huán)節(jié)的記錄規(guī)范。嚴(yán)把審計(jì)實(shí)施關(guān)。實(shí)施審計(jì)工作嚴(yán)格按照審計(jì)方案確定的范圍、審計(jì)內(nèi)容、審計(jì)目標(biāo)進(jìn)行，審計(jì)工作符合審計(jì)法律、法規(guī)和相關(guān)的審計(jì)準(zhǔn)則。嚴(yán)把審計(jì)報(bào)告關(guān)。對檢查結(jié)束后形成的審查審計(jì)報(bào)告規(guī)范撰寫，注意與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的事實(shí)，包括被審計(jì)單位的財(cái)政財(cái)務(wù)收支真實(shí)、合法、效益的全面事實(shí)和違反規(guī)定和財(cái)政財(cái)務(wù)收支的事實(shí)清楚，審計(jì)報(bào)告中的收支數(shù)額與違紀(jì)資金與審計(jì)工作底稿中的有關(guān)數(shù)字相符。
嚴(yán)把審計(jì)處理關(guān)。注意重點(diǎn)審查審計(jì)揭露問題清楚，數(shù)字確鑿，定性準(zhǔn)確，適用法律、法規(guī)、規(guī)章正確、具體、有效，處理處罰意見適當(dāng)。嚴(yán)把審計(jì)評價及建議關(guān)。審計(jì)評價是內(nèi)部審計(jì)機(jī)關(guān)對被審計(jì)單位及被審計(jì)人員的審計(jì)意見，審計(jì)評價是否符合被審計(jì)單位及被審計(jì)人員的實(shí)際，關(guān)系到被審計(jì)單位及被審計(jì)人員的利益和榮譽(yù)，特別是對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)評價要更加謹(jǐn)慎。我們在工作中特別注意提出切實(shí)可行的審計(jì)建議，避免大而化之，方便被審計(jì)單位采納整改。
通過上述一系列做法，我局的內(nèi)部審計(jì)工作得到了有效的開展，取得了良好的監(jiān)督效果，杜塞漏洞，防患未然，對大慶地稅系統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理工作起到了有效的監(jiān)督管理，內(nèi)部審計(jì)工作得到了省局和我局黨組的高度評價。在今后的內(nèi)審工作中要依照“依法審計(jì)、圍繞中心、突出重點(diǎn)、不斷創(chuàng)新”的工作方針，不斷改進(jìn)工作方法，提高內(nèi)部審計(jì)工作質(zhì)量，爭取更好成績。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十六
力提高自我，勤奮工作，履行好崗位職責(zé)，得到了領(lǐng)導(dǎo)和前輩們的肯定?，F(xiàn)將一年來的學(xué)習(xí)、工作情況作如下簡要個人工作總結(jié)：
一、強(qiáng)化理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)。
作為不是審計(jì)專業(yè)畢業(yè)，對審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強(qiáng)。
學(xué)習(xí)，積累充實(shí)自己，才能更好的進(jìn)入角色，做好工作。
一是加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個代表”重要思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)和。
程審計(jì)有了更深層的認(rèn)識。
二、創(chuàng)新思維，不斷改善工作方式。本人主要負(fù)責(zé)審計(jì)資料管理和檔案保管。自從我接。
手工作后，充分利用計(jì)算機(jī)維護(hù)檔案管理，使檔案的保管、查詢都方便快捷。同時還擬稿。
理和建立了審計(jì)臺賬，為后續(xù)審計(jì)提供了充分的依據(jù)。
三、拓寬工作領(lǐng)域，積極參加流程銀行建設(shè)。今年初，很榮幸被部門選派參加聯(lián)社的流。
程銀行改革籌備小組。在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，能迅速調(diào)整傳統(tǒng)銀行的工作模式，按時按量完。
患未然。在今后的內(nèi)審工作中要不斷改進(jìn)工作方法，提高內(nèi)部審計(jì)工作質(zhì)量，爭取更好成績。
對于目前的審計(jì)工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著。
我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)。
不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運(yùn)用，新工作方法的實(shí)應(yīng)等等，對于我們來說都是一次全。
新的挑戰(zhàn)，唯一不斷的學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十七
xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
2018銀行內(nèi)審部工作總結(jié)【二】
一、所作的工作
20xx年上半年責(zé)任審計(jì)科在認(rèn)真完成本科室審計(jì)業(yè)務(wù)工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項(xiàng)工作任務(wù)。本科室主要開展了兩項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)，第一項(xiàng)是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進(jìn)行的非現(xiàn)場責(zé)任審計(jì);第二項(xiàng)是4月9日至15日協(xié)助豫南審計(jì)協(xié)作區(qū)開展的對周偉等13位支行行長和副行長進(jìn)行的責(zé)任審計(jì)。領(lǐng)導(dǎo)干部任期內(nèi)責(zé)任審計(jì)的實(shí)施，為組織部門考察使用干部提供了可靠依據(jù)，對加強(qiáng)干部管理和監(jiān)督發(fā)揮了重要作用。
二、工作存在的問題
1、審計(jì)力量與審計(jì)任務(wù)不相適應(yīng)，審計(jì)質(zhì)量難保證。在大部分情況下，部分同志因?qū)I(yè)水平限制而無法獨(dú)擋一面的承擔(dān)審計(jì)工作任務(wù)，憑經(jīng)驗(yàn)憑感覺進(jìn)行審計(jì)，把審計(jì)檢查作為例行公事，走過場，“腳踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。
2、未能更多關(guān)注支行對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改流于形式銀行內(nèi)部審計(jì)個人工作總結(jié)銀行內(nèi)部審計(jì)個人工作總結(jié)。審計(jì)提出的意見、落實(shí)到位的少。
3、工作交叉重復(fù)，在不必要的工作上，耗費(fèi)了大量精力和人力，降低了審計(jì)效率。
4、審計(jì)成果運(yùn)用不夠。
三、下半年工作打算
1、做好對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的專項(xiàng)責(zé)任審計(jì)。進(jìn)一步深化高管人員和關(guān)鍵崗位人員審計(jì)內(nèi)容，逐步推行任中審計(jì)。將審計(jì)關(guān)口前移，大力推行先審后任、先審后離，克服先離任后審計(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，力戒審計(jì)走過場。
四、對辦事處工作的建議
1、建立評比制度銀行內(nèi)部審計(jì)個人工作總結(jié)工作總結(jié)。對全年業(yè)務(wù)資料進(jìn)行整理歸檔，考核總結(jié)全年工作時，對全年審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合考核，評出年度優(yōu)秀審計(jì)項(xiàng)目和最差審計(jì)項(xiàng)目，并獎優(yōu)罰劣。
2、開展“提高素質(zhì)，合格審計(jì)”的專項(xiàng)活動。以提高審計(jì)人員綜合素質(zhì)為前提，加大員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)力度，目的是提高審計(jì)人員審計(jì)項(xiàng)目的質(zhì)量，每半年組織一次審計(jì)考試，每半年開展一次審計(jì)人員工作學(xué)習(xí)匯報(bào)。
下半年，責(zé)任審計(jì)科全員將以責(zé)任審計(jì)為目標(biāo)，以提高審計(jì)質(zhì)量為核心，以全面完成任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，全科同志將團(tuán)結(jié)一心、兢兢業(yè)業(yè)、克服困難、堅(jiān)持原則，圓滿完成辦事處交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。
2018銀行內(nèi)審部工作總結(jié)【三】
一、內(nèi)部審計(jì)概念
內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運(yùn)作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法來對風(fēng)險管理、控制和治理程序進(jìn)行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。
二、銀行內(nèi)部審計(jì)現(xiàn)狀
為了加強(qiáng)金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》。該指引的頒布對于規(guī)范和加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，有效識別、揭示和管理風(fēng)險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和權(quán)威性也得到不斷加強(qiáng)，但是銀行內(nèi)部審計(jì)在具體實(shí)踐過程中，仍存在以下不足：
(一)內(nèi)審理念滯后，內(nèi)部審計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)落后于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要
傳統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)重點(diǎn)關(guān)注遵循性等較基礎(chǔ)的審計(jì)目標(biāo)，審計(jì)方法經(jīng)常采用"業(yè)務(wù)檢查"的模式，即采用查閱財(cái)務(wù)資料、信貸檔案和現(xiàn)場檢查等方式，通過比照現(xiàn)行規(guī)章制度來發(fā)現(xiàn)問題。簡單地用是否符合現(xiàn)行制度作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，并要求被審計(jì)對象對照整改的模式，無法提供有建設(shè)意義的審計(jì)信息及實(shí)質(zhì)性的咨詢服務(wù)信息。內(nèi)審檢查只停留于表面的"查錯糾弊"，有寬度無深度，大部分精力用于"撿芝麻"，從而忽視"西瓜"的存在，內(nèi)審理念與現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。
目前部分金融機(jī)構(gòu)對內(nèi)審人員未建立正規(guī)的培訓(xùn)規(guī)劃和培訓(xùn)體系，更新銀行業(yè)務(wù)品種及電子化操作流程的同時，內(nèi)審人員的培訓(xùn)未同步跟進(jìn)，出現(xiàn)滯后甚至培訓(xùn)缺失，無嚴(yán)格和完善的考核機(jī)制，無健全的鼓勵機(jī)制。
(三)銀行內(nèi)部審計(jì)技術(shù)和計(jì)量方法缺乏專業(yè)性， 缺少實(shí)施先進(jìn)風(fēng)險計(jì)量方法的必要支撐
隨著科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行內(nèi)部審計(jì)數(shù)據(jù)的電子化程度越來越高，受技術(shù)力量所限，計(jì)算機(jī)審計(jì)軟件的開發(fā)明顯滯后于審計(jì)工作的發(fā)展需要。目前多數(shù)金融機(jī)構(gòu)仍采用詳細(xì)審計(jì)或依賴審計(jì)者個人經(jīng)驗(yàn)判斷的抽樣審計(jì)方式，審計(jì)過程中缺少先進(jìn)的.風(fēng)險計(jì)量方法。所有這一切都將使商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)難以滿足不同層次的工作需要。
三、提高內(nèi)審職能的幾點(diǎn)建議
(一)更新內(nèi)審理念，加強(qiáng)內(nèi)審理念的宣傳
內(nèi)部審計(jì)除了要關(guān)注傳統(tǒng)的內(nèi)部控制之外，更要關(guān)注有效的風(fēng)險管理機(jī)制和健全的公司治理結(jié)構(gòu)。內(nèi)部審計(jì)的工作重點(diǎn)是分析、確認(rèn)、揭示和防范關(guān)鍵性的經(jīng)營風(fēng)險。內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)應(yīng)從傳統(tǒng)的"查錯糾弊"提升為"幫助組織增加價值"。
加強(qiáng)審計(jì)理念的宣傳有助于促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎(chǔ)，并將內(nèi)部審計(jì)歸納為"重監(jiān)督也重服務(wù);重結(jié)果也重過程;重事后更重事中、事前;重財(cái)務(wù)也重業(yè)務(wù)和管理;重合規(guī)更重3e(經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性);重審查也重建議;重當(dāng)前也重戰(zhàn)略性和長遠(yuǎn)性;重靜態(tài)更重動態(tài);重內(nèi)部控制也重風(fēng)險管理;重獨(dú)立行為也重互動"， 在實(shí)際的審計(jì)工作中逐漸推行績效審計(jì)和電子化審計(jì)的理念和方法等等，這些理念值得我們內(nèi)部審計(jì)人員認(rèn)真掌握，并將它進(jìn)行有效運(yùn)用。
(二)注重以人為本，不斷提升銀行內(nèi)部審計(jì)人員的風(fēng)險管理水平和綜合素質(zhì)
風(fēng)險管理是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，內(nèi)部審計(jì)人員不僅要懂得財(cái)務(wù)會計(jì)及相關(guān)法律法規(guī)，熟練運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、程序和技術(shù)，還必須具備相應(yīng)的風(fēng)險管理素質(zhì)和技能。內(nèi)部審計(jì)人員除了要具備扎實(shí)的專業(yè)技能外，更應(yīng)豐富專業(yè)風(fēng)險管理的知識和技能，精通風(fēng)險管理技術(shù)、現(xiàn)代管理信息技術(shù)和先進(jìn)的管理技術(shù)手段，通過嫻熟的專業(yè)勝任能力來協(xié)助組織預(yù)防和減少風(fēng)險，改進(jìn)管理和提高效率。
銀行應(yīng)加大內(nèi)部審計(jì)人員的培訓(xùn)力度。設(shè)定有計(jì)劃的審計(jì)人員后續(xù)教育的機(jī)制，為審計(jì)人員創(chuàng)造一個良好的職業(yè)發(fā)展空間，不斷提升他們的審計(jì)能力和創(chuàng)新能力。
(三)為滿足金融體系國際化的需要，銀行應(yīng)采用先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法
內(nèi)部審計(jì)對現(xiàn)代內(nèi)部控制的焦點(diǎn)不僅在于識別和評估風(fēng)險的充分性，而且在于強(qiáng)調(diào)風(fēng)險分析和計(jì)量，新資本協(xié)議鼓勵銀行采用更為先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法，如允許銀行通過內(nèi)部評級確定風(fēng)險函數(shù)計(jì)量加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn);運(yùn)用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法、高級計(jì)量法和風(fēng)險模型計(jì)量操作風(fēng)險等。內(nèi)部審計(jì)可以借鑒新資本協(xié)議的方法，對風(fēng)險進(jìn)行計(jì)量和解析。在風(fēng)險難以量化、定量評價所需的數(shù)據(jù)難以獲取時，應(yīng)采取定性評價。定性評價在很多情況下需要主觀判斷不同結(jié)果的可能性，不同背景、不同經(jīng)驗(yàn)、不同性格和不同職位的人對風(fēng)險判斷都可能不同。
銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)信息化網(wǎng)絡(luò)化進(jìn)程，充分運(yùn)用計(jì)算機(jī)審計(jì)手段，研發(fā)和引入合適的審計(jì)軟件，現(xiàn)場審計(jì)和非現(xiàn)場審計(jì)高效結(jié)合，降低審計(jì)成本的同時，提高審計(jì)效率，并將審計(jì)關(guān)口有效前移。
目前，我國的金融業(yè)經(jīng)歷著體制的深化和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，銀行內(nèi)部審計(jì)作為防范金融風(fēng)險、促進(jìn)我國金融業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，也面臨著適應(yīng)環(huán)境變化的挑戰(zhàn)。只有加強(qiáng)銀行內(nèi)部審計(jì)力量的建設(shè)，通過健全而相對獨(dú)立的銀行內(nèi)部審計(jì)機(jī)制來加強(qiáng)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，才能實(shí)現(xiàn)銀行的良性發(fā)展。
銀行內(nèi)審年終工作總結(jié)篇十八
為了加強(qiáng)金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》。該指引的頒布對于規(guī)范和加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，有效識別、揭示和管理風(fēng)險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和權(quán)威性也得到不斷加強(qiáng)，但是銀行內(nèi)部審計(jì)在具體實(shí)踐過程中，仍存在以下不足：
（一）內(nèi)審理念滯后，內(nèi)部審計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)落后于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
傳統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)重點(diǎn)關(guān)注遵循性等較基礎(chǔ)的審計(jì)目標(biāo)，審計(jì)方法經(jīng)常采用"業(yè)務(wù)檢查"的模式，即采用查閱財(cái)務(wù)資料、信貸檔案和現(xiàn)場檢查等方式，通過比照現(xiàn)行規(guī)章制度來發(fā)現(xiàn)問題。簡單地用是否符合現(xiàn)行制度作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，并要求被審計(jì)對象對照整改的模式，無法提供有建設(shè)意義的審計(jì)信息及實(shí)質(zhì)性的咨詢服務(wù)信息。內(nèi)審檢查只停留于表面的"查錯糾弊"，有寬度無深度，大部分精力用于"撿芝麻"，從而忽視"西瓜"的存在，內(nèi)審理念與現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。
目前部分金融機(jī)構(gòu)對內(nèi)審人員未建立正規(guī)的培訓(xùn)規(guī)劃和培訓(xùn)體系，更新銀行業(yè)務(wù)品種及電子化操作流程的同時，內(nèi)審人員的培訓(xùn)未同步跟進(jìn)，出現(xiàn)滯后甚至培訓(xùn)缺失，無嚴(yán)格和完善的考核機(jī)制，無健全的鼓勵機(jī)制。
（三）銀行內(nèi)部審計(jì)技術(shù)和計(jì)量方法缺乏專業(yè)性，缺少實(shí)施先進(jìn)風(fēng)險計(jì)量方法的必要支撐。
隨著科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行內(nèi)部審計(jì)數(shù)據(jù)的電子化程度越來越高，受技術(shù)力量所限，計(jì)算機(jī)審計(jì)軟件的開發(fā)明顯滯后于審計(jì)工作的發(fā)展需要。目前多數(shù)金融機(jī)構(gòu)仍采用詳細(xì)審計(jì)或依賴審計(jì)者個人經(jīng)驗(yàn)判斷的抽樣審計(jì)方式，審計(jì)過程中缺少先進(jìn)的風(fēng)險計(jì)量方法。所有這一切都將使商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)難以滿足不同層次的工作需要。
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