報告需要經(jīng)過詳盡的調(diào)研和數(shù)據(jù)收集，確保提供準確和可靠的信息。編寫報告時要注意遵循學術規(guī)范和道德要求，不得抄襲他人的研究成果。這是一份詳盡的行業(yè)分析報告，將為您了解市場趨勢和競爭環(huán)境提供重要參考。
柜員合規(guī)自查報告篇一
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社20xx年8月薛慧檳。
柜員合規(guī)自查報告篇二
為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構(gòu)代理業(yè)務的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，20xx年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。
1、薪資總額管理情況：
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
柜員合規(guī)自查報告篇三
9月份，我行按照分行“合規(guī)管理年”實施方案要求，認真查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行了合規(guī)風險排查，并及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效?，F(xiàn)將相關自查情況匯報如下：
支行以加強制度建設為切入點，通過強化對規(guī)章制度的學習和對合規(guī)風險節(jié)點的梳理，認真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并采取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經(jīng)營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了“一學、一查、一總結(jié)”的學習活動，每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進行學習鞏固，認真查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進度進行總結(jié)，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強化學習的基礎上，支行以“梳理風險節(jié)點，嚴格操作流程”為重點，要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責、操作流程等內(nèi)容認真進行梳理，強化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風險的環(huán)節(jié)進行了討論并提出了防范風險應注意的內(nèi)容，有效防范了風險經(jīng)營，保證了支行業(yè)務的順利開展。
支行在自查過程中，以“防范操作風險13條”為核心，對重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進行。
（一）會計出納部自查情況。
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單，現(xiàn)場對賬的方式進行，收回的對賬單換人復核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對賬制度落實到位，內(nèi)外賬務核對相符。
二是嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉(zhuǎn)賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬及時，賬實相符。
三是嚴格執(zhí)行《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督，有效防范了操作風險和道德風險。
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額xx億元，涉及項目xx個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險項目情況、續(xù)貸項目情況四個方面進行了檢查。經(jīng)查，我行無應還未還項目貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現(xiàn)象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及xx個企業(yè)，xx個項目，貸款金額xx萬元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項手續(xù)情況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規(guī)性、真實性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經(jīng)查，xx個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續(xù)，各項手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無合規(guī)性風險。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務平穩(wěn)安全運行。
通過查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行合規(guī)風險排查工作，我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點問題：一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務系統(tǒng)的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經(jīng)驗欠缺；三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機制，檢查內(nèi)容不夠細致。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規(guī)、規(guī)章制度學習擺在首位，繼續(xù)堅持每周的“一學、一查、一總結(jié)”學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法,把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面,以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標，加強業(yè)務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業(yè)務知識，提升了業(yè)務素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；瘷z查轉(zhuǎn)變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合，細化檢查內(nèi)容，使“查”落實到每筆業(yè)務始終，并嚴格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進行獎懲。
制度學習，增強了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監(jiān)督檢查長效機制，使員工增強了合規(guī)經(jīng)營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，各部室的工作均按照規(guī)章制度落實到位，無違規(guī)違紀行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務的平穩(wěn)健康運行。
柜員合規(guī)自查報告篇四
本人xxx，根據(jù)“wy縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，先后在工商銀行wy縣支行、城市信用社、xl信用社、lh信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。20xx年9月調(diào)入yl信用社開始從事個人信貸崗位，20xx年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質(zhì)提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。
一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。
二是由于近年來yl信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。
一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
柜員合規(guī)自查報告篇五
我們xxx信用社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業(yè)務運營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：
1.對班子建設方面:我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計的領導班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯位等現(xiàn)象。
2.內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執(zhí)行四項制度。
業(yè)務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業(yè)務作為重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業(yè)務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現(xiàn)的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時間內(nèi)完成收回任務。
柜員合規(guī)自查報告篇六
為了貫徹落實《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設年'活動實施方案》的精神，本人通過學習和領會，充分了解了本次活動的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
作為今年的新進員工，從自己的崗位職責上已經(jīng)體會到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應當恪守規(guī)章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時正確的領解現(xiàn)金。其次，準確及時的在月末季末編制職責內(nèi)的現(xiàn)金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。然后，應當妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。
在工作上我態(tài)度嚴謹，盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業(yè)務均應合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯誤應當立刻與領導聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些'旁門左道'來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。
生活作風上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立'平凡'意識，忠于'平凡'崗位，保持'平靜'心態(tài)，甘于'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己'充電'，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
柜員合規(guī)自查報告篇七
通過開展合規(guī)文化建設活動，使我深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營。推進合規(guī)文化建設，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。
根據(jù)《wyx農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，認真做好個人規(guī)章制操作自查，作為一名基層信用社負責人，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、學習上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習教育活動，提高自己的思想業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規(guī)章制的學習，讓全社職工充分認識到違規(guī)操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執(zhí)行力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析，使學習內(nèi)容與學習效果未能較好融合；三是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面強調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點負責人經(jīng)營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的'理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對網(wǎng)點職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務系統(tǒng)的相關規(guī)章制度和操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規(guī)文化建設年活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與全社職工一道，深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，要定期或不定期地開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風，嚴格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要以這次開展合規(guī)文化建設年活動為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
自查人：
xxxx年xx月xx日。
柜員合規(guī)自查報告篇八
通過合規(guī)建設文化年第二階段時間我社組織對合規(guī)文化的學習，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我社業(yè)務發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。
（一）思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。
富。
（三）對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性。
通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種不良思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對農(nóng)信社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
柜員合規(guī)自查報告篇九
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
在接到合規(guī)風險管理檢查驗收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
審計稽核部負責監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
（二）授權(quán)授信方面：
對資金營運、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
處置符合有關法規(guī)和制度規(guī)定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時，要求網(wǎng)點負責人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
（五）資金營運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。
（六）財務會計及柜面業(yè)務方面：
賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。庫房及安全設施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。
（七）中間業(yè)務方面：
建立健全了相關的業(yè)務規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責任制及有關權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務收費嚴格執(zhí)行有關規(guī)定標準，代理保險業(yè)務的手續(xù)費采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內(nèi)機構(gòu)的中間業(yè)務進行檢查并保留檢查記錄。
（八）科技方面：
我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統(tǒng)安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統(tǒng)安全保護領導小組，負責監(jiān)督、檢查、指導營業(yè)網(wǎng)點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。
（九）監(jiān)督檢查方面：
認真開展常規(guī)稽核，促進規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標，加大審計監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對上級管理部門和監(jiān)管機構(gòu)在審計、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
柜員合規(guī)自查報告篇十
自20xx年底以來，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務的同時，為進一步提高風險防范能力和競爭能力，增強全員的法制觀念和合規(guī)意識，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設活動，通過學習動員、組織考試和自查自糾各階段的活動落實，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀不嚴、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；整體防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的'內(nèi)部環(huán)境。
為積極貫徹落實合規(guī)文化教育活動，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關于進一步加強合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學習了《中華人民共和國人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價實行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過教育活動，培育主動合規(guī)的作風；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責”的理念；梳理業(yè)務類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進行比較，對于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學習活動與經(jīng)營管理目標相結(jié)合、與基礎管理目標相結(jié)合、與道德風險防范相結(jié)合。
開展合規(guī)文化教育活動以來，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營管理的實際，將合規(guī)文化教育同正在進行的規(guī)章制度學習：
（一）對各業(yè)務線上的規(guī)章制度進行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對照崗位職責和相關規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思，查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫和查詢對賬和錄像檢查等重點環(huán)節(jié)進行重點檢查。
（二）聯(lián)社對自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“不放過”原則，對查找出的問題明確責任，著一落實，落實有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。
（三）對照各網(wǎng)點負責人與聯(lián)社層層簽訂《黨風廉政建設責任書》，《經(jīng)濟案件防范責任書》、《安全保衛(wèi)責任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設的要求，對全轄各執(zhí)行黨風廉政建設責任制等情況進行大檢查。通過這次大檢查進一步加強我社黨風廉政建設責任制的進一步落實。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對從事第二職業(yè)等不良行為進行全面排查，共排查125人次，及時有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。
一是把合規(guī)文化教育活動與當前業(yè)務工作結(jié)合起來，便理安排，相互促進；二是把合規(guī)文化教育活動與提高業(yè)務素質(zhì)結(jié)合起來，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務的第一要務；三是把合規(guī)文化教育活動與改進服務態(tài)度結(jié)合起來，樹立正確為客戶服務思想，查找簿弱環(huán)節(jié)，提高服務水平；四是把合規(guī)文化教育活動與改進工作作風結(jié)合起來，機關要為基層排憂解難，提高辦事質(zhì)量和效率，及時回復、答復請求?；鶎右J真支行決策，完成工作計劃任務，埋頭苦干，求真務實；五是把合規(guī)文化教育活動與治理商業(yè)賄賂和案件專項治理工作結(jié)合起來，要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動與企業(yè)文化建設相結(jié)合。
柜員合規(guī)自查報告篇十一
在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻自己的力量。
在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業(yè)務和人民幣結(jié)算業(yè)務操作規(guī)程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。
在業(yè)務技能上，本著認真、仔細的工作態(tài)度，嚴格按銀行的各項規(guī)章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內(nèi)沒有發(fā)生一次責任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務需要。針對不同客戶采取不同的服務方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
查找過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。
營業(yè)部：
柜員合規(guī)自查報告篇十二
20**年，我局消防工作遵循“預防為主、防消結(jié)合”的消防工作方針，認真貫徹落實《中華人民共和國消防法》、《公安部、監(jiān)察部、國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局關于進一步落實消防工作職責制的若干意見》和《xx縣人民政府關于落實消防安全職責制的意見》，嚴格落實《xx縣20**年消防工作目標職責制》的職責要求，加強領導，精心組織，狠抓落實，我局的消防工作取得了較好成效。
一、切實加強組織領導。
局領導對此項工作予以高度重視，將消防安全工作納入“平安稻城”的重要組成部分，3月份成立了消防安全工作領導小組，局長丁真納吉任組長，副局長張向東、紀檢組長仁青彭措任副組長，仁青彭措同志分管該項工作。下設辦公室，由徐弟軒同志任辦公室主任，具體負責此項工作的日常事務。分別成立了由本單位負責人掛帥的消防安全工作機構(gòu)，做到了一把手負總責，分管領導具體抓，切實加強對消防工作的領導。
二、認真制定工作計劃。
制定與我縣經(jīng)濟發(fā)展相適應的20**年度消防工作計劃，并督促落實;每逢“五一”、“十一”、元旦等重大節(jié)假日也都及時對消防安全工作進行安排部署強調(diào)，督促整改消除火災隱患，確保安全歡度節(jié)假日。
三、切實落實安全職責制。
建立健全單位消防安全的各項規(guī)章制度和安全操作規(guī)程，建立健全各環(huán)節(jié)、各崗位消防安全質(zhì)量工作標準，規(guī)范單位人員消防安全行為，加強消防隊伍建設，進取改善消防設施，逐步建立起“管理自主、隱患自除、職責自負”的內(nèi)部消防安全管理機制。廣泛動員干部職工進取開展消防群防群治活動。
五、進取開展宣傳教育。
在縣公安消防部門的指導下定期或不定期地組織義務消防隊開展滅火演練。組織全局干部、職工參加學習觀摩“119”消防安全日的消防演練，參觀了消防車輛和裝備器材、火災案例圖片展覽，聽取了消防法律法規(guī)和消防安全知識講授。同時，組織干部、職工聽取了消防工作中的一些好的經(jīng)驗做法以及熱心消防、見義勇為的先進事跡報告，從正面引干部職工自覺遵守消防法律、法規(guī)和規(guī)章，大力營造消防工作人人有責的良好氛圍。經(jīng)過理解扎實有效的消防安全培訓和宣傳教育，提高了我局干部職工的消防知識和消防安全意識，增強了抗御火災的綜合本事。
六、加大消防投入力度。
一是加大經(jīng)費投入，確保消防工作正常開展。二是加強消防設施建設。20**年共有消火栓1個，設置滅火器2個，消防應急燈2個。
存在不足和下一步工作打算。
20**年，盡管我局的消防安全工作取得了必須成效，但仍存在必須的不足，主要表此刻以下幾個方面：一是雖經(jīng)很多的宣傳教育，仍有少數(shù)干部職工防火意識不強，消防安全知識了解不多;二是由于資金等原因，消防裝備和基礎設施建設資金依然不足。針對存在的問題和不足，我們將在下步工作中采取切實有效的措施認真加以解決。
1、進一步完善消防安全工作職責制。一是繼續(xù)把消防工作納入年度水務工作計劃，列入重要議事日程，切實加強組織領導和督促檢查。二是進一步明確我縣水務系統(tǒng)的消防安全工作職責，確保職責落實到位。三是加強消防安全管理，建立和完善消防安全職責人制度，嚴格落實消防安全職責制和崗位防火安全職責制。
2、切實抓好消防設施建設。一是加大消防設施投入，確保消防設施建設、維護資金落實到位。
3、加強消防宣傳教育，提高抗御火災的綜合本事。堅持群防群治原則，讓廣大干部職工進取投身入消防工作，人人有責。
4、深入開展消防安全檢查和治理。一是定期組織開展消防安全大檢查，及時發(fā)現(xiàn)和消除火災隱患，對于確實不貼合消防安全要求的，堅決責令其進行整改，杜絕火災的發(fā)生。二是深入開展以自來水廠、污水處理廠、水利建設材料庫房、局機關綜合檔案室等為重點的消防安全專項治理活動。
加強消防安全管理，事關人民群眾的生命財產(chǎn)安全，事關經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定。我局進一步查找差距，攻堅克難，開拓創(chuàng)新，扎實工作，努力創(chuàng)造一個良好的消防安全環(huán)境，為水利工作的良性開展創(chuàng)造有利條件。
柜員合規(guī)自查報告篇十三
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規(guī)，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進步，用認真負責的態(tài)度去做好每一件事，細化工作內(nèi)容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業(yè)信譽，從我做起。
三、業(yè)務操作，態(tài)度端正，認真細心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。
四、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業(yè)知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
柜員合規(guī)自查報告篇十四
20__年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事代發(fā)工資崗也已整整一年，在領導的帶領與指導下，我學到了很多業(yè)務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，并不斷進步。
現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。
其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。
第四，服務方面。銀行做為服務行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務來實現(xiàn)，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，招行的服務處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在招行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到。
做好銀行服務工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎;細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現(xiàn)在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、質(zhì)、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。
“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務意識，而不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于vip客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。
在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭服務。
最后，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務的機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務的機會，做好日常營銷工作。
20__年已經(jīng)過去，在新的一年中，我會一直保持“空杯心態(tài)”，虛心學習，繼續(xù)努力，在今后的工作中，我還應努力做好以下幾點：
一、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神。比爾·蓋茨說過這樣一句話：“每天早晨醒來，一想到所從事的工作和所開發(fā)的技術將會給人類生活帶來的巨大影響和變化，我就會無比興奮和激動?！蹦敲词鞘裁闯删土怂氖聵I(yè)?又是什么創(chuàng)造了他的財富?是責任與激情!我認為責任是一種人生態(tài)度，是珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn)，而激情則是責任心的完美體現(xiàn)，它是成就事業(yè)的強大力量，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣，讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績，更為我們構(gòu)筑了和諧的企業(yè)。責任促進發(fā)展，激情成就事業(yè)，我將從身邊的小事做起，從現(xiàn)在做起，將責任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡!
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅持要做一個“有心人”。“沒有規(guī)矩何成方圓”，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創(chuàng)新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的招商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達!
時間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與__銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進__銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在__銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務骨干。五年來，在__銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的__之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。
一、勤學苦練愛崗敬業(yè)。
進入__銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說：“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。
當時的我，可以說是從零開始，業(yè)務不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得。平日積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業(yè)務和練習基本功。相對其它技能，點鈔是我的弱項，為了盡快提高點鈔的速度和準確率，我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗，改正自已的不規(guī)范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對__銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練習到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人，經(jīng)過長期刻苦地練習，我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。__銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務技能，更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務。在日常工作中，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發(fā)生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。我的崗位是一個小小的窗口，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了__銀行的形象，為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣;而對客戶的稱贊，則謙虛謹慎，戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要。我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)滿意的服務。經(jīng)過不斷的努力學習，在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
隨著業(yè)務的發(fā)展，新區(qū)支行的業(yè)務量不斷增大，業(yè)務筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升，儲蓄窗口的業(yè)務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節(jié)日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務。將儲蓄工作做細、做好、做精。
二、團結(jié)協(xié)作共同進步。
銀行工作需要的是集體的團結(jié)協(xié)作，一個人的力量總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫助新來的同事適應新環(huán)境，適適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關業(yè)務，較好地掌握業(yè)務技能。結(jié)合我自己做新人時的經(jīng)驗，我注意引導他們從賬理出發(fā)，而不是教他們?nèi)绾芜M行簡單的菜單操作。在平時的工作中，我還將自己的工作學習經(jīng)驗毫無保留地告訴他們。我想，這樣的教法不一定是的，但一定會讓他們學到業(yè)務知識點的本質(zhì)，學會融會貫通，舉一反三。新區(qū)支行去年相繼有四名新同事加入，他們雖有一定的金融專業(yè)知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓，特別是要嚴格按照規(guī)章制度、業(yè)務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養(yǎng)成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。為新區(qū)支行更好的開展工作打下扎實的基礎。只有整體的素質(zhì)提高了，支行的會計業(yè)務水平才能上一個臺階。大家共同努力，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著。
銀行新進人員漸漸增多，在幫助他們同時，我也看到他們的優(yōu)點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn)。時代是在不斷發(fā)展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。__銀行也在不斷開發(fā)新的業(yè)務，從新基金的發(fā)行到國內(nèi)首張鈦金信用卡的上市，看著__銀行不斷開拓創(chuàng)新，我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應該具備更高的業(yè)務水平，只有不斷地增強自身的綜合素質(zhì)，不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。于是在緊張工作之余，我還積極參加各種學習，取得了《會計從業(yè)人員資格證書》、《反假貨幣上崗資格證書》、總行《會計業(yè)務上崗資格證書》、《儲蓄業(yè)務上崗資格證書》、《出納業(yè)務上崗資格證書》、《銀行卡業(yè)務資格證書》。利用業(yè)余時間報考會計本科、經(jīng)濟師職稱資格考試，為在今后的工作中能取得更大的成績打下堅實的基礎。
三、業(yè)務全面進取向上。
在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結(jié)合平時學習的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務理論水平。在一二季度的會計人員考核定級中，綜合成績始終保持在一二名。__年我們支行嚴格按照iso9001質(zhì)量管理體系的推廣進度做好各項工作。在保證日常業(yè)務順利進行的同時，我們起早貪黑，將整個身心都投入到了貫標工作中，加班加點，無怨無悔。從制定自查計劃到具體的實施、從總分核對到各種登記簿的建立健全、從所有傳票的重新審核到開銷戶資料的再整理……大家對存在的問題提出了改進的辦法并加以實施。事實證明，付出的辛勞汗水沒有白費，我們新區(qū)支行作為蘇州分行的第一批審核單位，順利通過了內(nèi)審和外審。
今年因為工作的需要，我被安排到會計綜合崗，開始學習新的業(yè)務知識，為下一步實行綜合柜員做準備。多年的銀行工作經(jīng)驗讓我對新的挑戰(zhàn)從容不迫，我虛心向其他的會計柜面人員請教，認真學習會計操作規(guī)程。在較短的時間里，順利完成了從儲蓄柜員到會計柜員的角色轉(zhuǎn)換。由于新區(qū)的票據(jù)交換量較大，每一場交換都有100多筆票據(jù)。為了保證提出交換質(zhì)量，減少退票，在系統(tǒng)票據(jù)錄入的同時，我也堅持審核票據(jù)要素，堅持核打支票，進帳單，并與系統(tǒng)內(nèi)數(shù)據(jù)做到三相符，克服時間緊張帶來的影響，爭取減少不必要的退票。
在反洗錢工作形勢日益嚴峻的今天，我對每筆大額資金的流向都非常注意，每日對涉及大額資金的業(yè)務都逐筆進行登記，分析其發(fā)生頻率和真實性，按規(guī)定上報人民銀行，保證了客戶資金的安全性，防范了銀行資金風險。經(jīng)過幾個月的學習，我更加體會到銀行是一個高風險的行業(yè)，會計工作作為銀行最基礎的工作，必須要嚴格按操作規(guī)程辦事，認真細致，扎實投入，一步一個腳印。
進入__五年來，繁華的蘇州城也變得的不再陌生，每當從銀行晚歸，帶著行里的溫馨，一路也不覺得那么孤單。在這里我全心追尋我的理想，我用心學習每一點知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。在__銀行的大家庭里，我取得今天的成績與集體是息息相關的，我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結(jié)協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個集體給了我學習提高的機會，我也珍惜這樣的機會。在今后的工作中，我將以更加周到熱情的服務去嬴得客戶、留住客戶，牢固樹立“服務是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想。以“敬業(yè)、愛崗、務實、奉獻”的精神為動力，不斷進取，扎實工作，同__銀行共同成長，去創(chuàng)造一個更加美好的明天。
在過去的一年中，我的人生經(jīng)歷了很大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。我從事著一份最平凡的工作——柜員。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。
作為一名員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。柜臺是展示工行形象的窗口，面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到工行人的真誠，感受到在工行辦業(yè)務的溫馨。為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習;二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
一年來，我立足本職崗位，在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務技能。向有經(jīng)驗的同事請教，減少工作中的差錯。在為客戶服務的過程中，我始終堅持為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。富蘭克林有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。
這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的合作銀行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻著，為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在會計工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向其他同志請教。對待業(yè)務技能，千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。
回顧過去一年檢查自身存在的問題，我認為：一是學習不夠。當前，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。針對以上問題，今后的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)。轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。
新的一年里我應加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。
柜員合規(guī)自查報告篇十五
xxxx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行邁出了股份制改革的步。xxxx年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，理清思路、發(fā)展的一年。一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合系統(tǒng)并預期。一年里，組織和了我許多學習和鍛練的機會。
一、學習，自身綜合素質(zhì)，新的需要。
我從事儲蓄工作，注重個人能力的培養(yǎng)學習。為儲戶規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務的，刻苦鉆研技能，在熟練掌最好的原創(chuàng)握了原流程的基礎上，地學習新、新知識，遇到不懂的地方虛心向及專業(yè)科請教學習。銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)了程度的，和專業(yè)技能也工行各階段的改革了更新和進步。
二、以的責任心，用戶至上的服務理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。xxxx年，我在長江村儲蓄所任主管，主要重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面。內(nèi)控管理，全所在分行的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。
工作總結(jié)格式一般分為：標題、主送機關、正文、署名四部分。(1)標題。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)容、目的要求、總結(jié)方向來定。同一事物因工作總結(jié)的方向——側(cè)重點不同其標題也就不同。工作總結(jié)標題有單標題，也有雙標題。字跡要醒目。單標題就是只有一個題目，如《我省干部選任制度改革的一次成功嘗試》。一般說，工作總結(jié)的標題由工作總結(jié)的單位名稱、工作總結(jié)的時間、工作總結(jié)的內(nèi)容或種類三部分組成。如“××市化工廠1995年度生產(chǎn)工作總結(jié)”“××市××研究所1995年度工作總結(jié)”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作總結(jié)”，省略了單位名稱。*的《關于打退第二次反共高潮的總結(jié)》，其標題不僅省略了總結(jié)的單位名稱，也省略了時限。雙標題就是分正副標題。正標題往往是揭示主題——即所需工作總結(jié)提煉的東西，副標題往往指明工作總結(jié)的內(nèi)容、單位、時間等。例如：辛勤拼搏結(jié)碩果——××縣氮肥廠一九九五年工作總結(jié)——(2)前言。即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡煉的文字概括交代工作總結(jié)的問題;或者說明所要總結(jié)的問題、時間、地點、背景、事情的大致經(jīng)過;或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗、成績與效果等作概括的提示;或者將工作的過程、基本情況、突出的成績作簡潔的介紹。其目的在于讓讀者對工作總結(jié)的全貌有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎。
(3)正文。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實事求是地反映出了成績與問題，科學地總結(jié)出了經(jīng)驗與教訓，文章是否中心突出，重點明確、闡述透徹、邏輯性強、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會、成績和缺點、經(jīng)驗和教訓。
1)成績和經(jīng)驗這是工作總結(jié)的目的，是正文的關鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績之后再寫經(jīng)驗。即表述成績、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗教益。二是寫做法、成績的同時寫出經(jīng)驗，“寓經(jīng)驗于做法之中”。也有在做法，成績之后用“心得體會”的方式來介紹經(jīng)驗，這實際是前一種寫法。成績和經(jīng)驗是工作總結(jié)的中心和重點，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂成績是工作實踐過程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂經(jīng)驗是指在工作中取得的優(yōu)良成績和成功的原因。在工作總結(jié)中，成績表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運用一些準確的數(shù)字表現(xiàn)出來。精神成果則要用前后對比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有感染力和說明力。
2)存在的問題和教訓一般放在成績與經(jīng)驗之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個正確的認識。每篇工作總結(jié)都要堅持辯論法，堅持一分為二的兩點論，既看到成績又看到存在的問題，分清主流和枝節(jié)。這樣才能發(fā)揚成績、糾正錯誤，虛心謹慎，繼續(xù)前進。
寫存在的問題與教訓要中肯、恰當、實事求是。
(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡潔。
(5)署名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標題下邊，則結(jié)尾只落上日期即可。
簡而言之：
1.總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。這部分內(nèi)容主要是對工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎等進行分析。2.成績和缺點。這是總結(jié)的中心。總結(jié)的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應講清楚。
3.經(jīng)驗和教訓。做過一件事，總會有經(jīng)驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。
今后的打算。根據(jù)今后的工作任務和要求，吸取前一時期工作的經(jīng)驗和教訓，明確努力方向，提出改進措施等。具體可以參考部分工作總結(jié)范文。
(二)寫好總結(jié)需要注意的問題。
1.一定要實事求是，成績不夸大，缺點不縮小，更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓的基礎。
2.條理要清楚?？偨Y(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結(jié)的目的。
3.要剪裁得體，詳略適宜。材料有本質(zhì)的，有現(xiàn)象的;有重要的，有次要的，寫作時要去蕪存精?？偨Y(jié)中的問題要有主次、詳略之分，該詳?shù)囊?，該略的要略。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個人工作計劃。
內(nèi)容僅供參考。
柜員合規(guī)自查報告篇十六
縣聯(lián)社財務科技部：
根據(jù)縣聯(lián)社有關文件要求，我社已于20xx年6月13日實行了綜合業(yè)務柜員制，現(xiàn)依照下發(fā)的《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務柜員制管理暫行辦法》，我社認真開展自查自糾，現(xiàn)就在自查中存在的問題上報如下：
1、我社綜合業(yè)務柜員均具有良好的職業(yè)道德，并能熟練掌握專業(yè)知識和相關的崗位操作流程、能夠獨立處理日常業(yè)務。根據(jù)辦法要求的應在每個柜員間安裝隔離板，我社暫沒有做到，聯(lián)社總部也沒有實行遠程聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控。
2、柜員在辦理各項業(yè)務時均能夠認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，帳務核對能夠做到“五無、六相符”，并認真執(zhí)行各級授權(quán)制度?，F(xiàn)金、重要空白憑證管理均實行“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業(yè)終了入庫保管。
3、文件要求營業(yè)終了，各柜員結(jié)計現(xiàn)金、重要空白憑證由主管柜員進行認真核查相符后掃數(shù)裝箱入庫，但根據(jù)上次聯(lián)社下發(fā)的綜合柜員各崗位職責中規(guī)定，由庫管員進行核對，我社現(xiàn)已配備庫管員崗位，所以由庫管員在營業(yè)終了對各柜員結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進行核對。主管柜員對各柜員的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證每月不少于六次進行查庫、社主任每月不少于三次進行查庫，并有相關記錄。
4、柜員在中午交接班時登記相關登記簿并簽章確認，由柜員之間相互進行監(jiān)交。
信用社。
20xx年12月10日。
柜員合規(guī)自查報告篇十七
銀行一般都有內(nèi)控的自查工作的，下面是的郵儲銀行內(nèi)控自查報告，歡迎大家參考!近年來，會計信息失真的情況愈演愈烈，在世界范圍，重大會計信息失真現(xiàn)象也呈上升趨勢，如“巴林銀行”、“安然事件”等。這一系列公司財務丑聞及國內(nèi)以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會計作假事件引起了我國學界對內(nèi)部控制問題研究的重視。在我國，內(nèi)部控制的理論和實踐也得到了空前的發(fā)展。
一、我國企業(yè)內(nèi)部控制存在的問題。
盡管我國在內(nèi)部控制規(guī)范建設上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權(quán)威性的內(nèi)部控制標準體系，我國企業(yè)內(nèi)部控制普遍薄弱，尚處于內(nèi)部控制發(fā)展過程中的初級階段，在其內(nèi)部控制工作中還存在經(jīng)營效率不佳;會計信息質(zhì)量不高;支出失控，潛在虧損增加;違法違紀現(xiàn)象時常發(fā)生等問題。
二、企業(yè)內(nèi)部控制失效的成因(一)內(nèi)部控制理論研究的基礎薄弱。
任何實踐都需要相應的理論為之指導，然而從現(xiàn)有的研究看，對于內(nèi)部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況，這與內(nèi)部控制的本質(zhì)要求以及實踐作用很不相稱。
1、內(nèi)部控制理論框架滯后。20世紀90年代，美國著名的coso報告提出了內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論，指出內(nèi)部控制主要由控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督五項要素構(gòu)成。這是目前國際上比較流行的內(nèi)部控制理論。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受這一觀點。我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點:控制環(huán)境、會計制度、控制程序。五要素在我國的會計制度、獨立審計制度中都尚未引入。五要素是內(nèi)部控制理論的新近研究成果，由于其具有明顯的先進性，許多國家的理論界、各種準則制定機構(gòu)、大中型企業(yè)都已接受這一觀點，并按其對準則及內(nèi)部控制實務進行了修改和改造，這是內(nèi)部控制發(fā)展不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。我國在內(nèi)部控制理論研究上的滯后性，勢必會影響內(nèi)部控制實務的發(fā)展。
2、傳統(tǒng)理論限制，目標定位局限。內(nèi)部控制的定義首先由審計界提出，傳統(tǒng)的內(nèi)部控制理論也通常在會計和審計領域研究。從內(nèi)部控制理論的發(fā)展(內(nèi)部牽制-內(nèi)部控制系統(tǒng)論-會計控制與管理控制-內(nèi)部控制要素論-內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)論-內(nèi)部控制風險論)來看，內(nèi)部控制的定義及其理論研究，更多地服從于獨立審計實務的需要。如此之弊端就是大大限制了內(nèi)部控制研究的視野。若要使內(nèi)部控制真正成為公司的一種基礎性制度，內(nèi)部控制理論必須首先打破局限于會計與審計領域的傳統(tǒng)認識，從整個社會與組織運行高度來重新審視內(nèi)部控制原理。
coso報告將內(nèi)部控制的目標定位于:財務報告的可靠性、經(jīng)營的效率效果以及法律法規(guī)的遵循性。而我國內(nèi)部控制的定位主要還是局限于保證業(yè)務活動的有效進行，防錯糾弊，保證會計資料的真實、合法與資產(chǎn)的安全和完整方面。這種目標定位的相對低調(diào)雖然與我國現(xiàn)實的經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)狀況確實相符合，但從長遠來看，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展和企業(yè)狀況的不斷改善，應有適當?shù)那罢靶耘c發(fā)展性，目標定位應有相應的提高。
(二)內(nèi)部控制規(guī)范建設不完善。
從西方內(nèi)部控制理論的發(fā)展中可以看出，政府的推動對內(nèi)部控制發(fā)展有重要*。內(nèi)部控制體系的建設有著廣泛的社會性。政府必須重視內(nèi)部控制制度建設，尤其是具有指導和強制意義的內(nèi)部控制規(guī)范建設，加快制定我國完整的內(nèi)部控制規(guī)范體系。
內(nèi)部控制評價是對內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性進行分析和評定的工作。任何有利于經(jīng)濟發(fā)展的措施的執(zhí)行，都需要有外力的推動與監(jiān)督。國際上內(nèi)部控制制度比較完善的國家和地區(qū)，大都通過立法的形式要求企業(yè)對外界出具內(nèi)部控制狀態(tài)的報告，有些國家還要求注冊會計師對內(nèi)部控制情況進行審計，并出具審計報告，目前，我國內(nèi)部控制規(guī)范分別由不同部門頒布，對內(nèi)部控制的目標定位、內(nèi)容范圍不統(tǒng)一，導致其評價標準也不一致。由于我國缺乏一套完整的內(nèi)部控制評價標準，造成內(nèi)部控制評價流于形式。為了推動內(nèi)部控制的發(fā)展，必須建立有效的內(nèi)部控制評價機制。
三、關于完善企業(yè)內(nèi)部控制的幾點思考(一)加強內(nèi)部控制理論的研究。
1、借鑒國外經(jīng)驗，探索內(nèi)部控制新框架。目前，由我國內(nèi)審協(xié)會頒布的《內(nèi)部審計具體準則第5號內(nèi)部控制審計》采用了coso報告提出的內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論的內(nèi)控五要素觀點，即控制環(huán)境、風險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等。這不能不說是我國在內(nèi)部控制發(fā)展上的一大進步，準則采用五要素觀點能夠從一定程度上促進內(nèi)部控制實務的進步。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受五要素觀點，我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點。我國應該盡量吸收和借鑒coso報告的研究成果，盡快采用五要素觀點，和國際慣例接軌。各個企業(yè)也應積極借鑒五要素觀點建立健全自身的內(nèi)部控制。
為了推動內(nèi)部控制的發(fā)展，我國政府應該積極推動內(nèi)部控制規(guī)范建設的步伐。在內(nèi)部控制規(guī)范建設過程中，應該注意以下問題:1、成立專門的內(nèi)部控制研究委員會。我國應該參照美國的coso委員會成立一個專門的具有廣泛代表性的聯(lián)合研究委員會，充分吸納了各界的觀點和建議。
根據(jù)評價主體不同，內(nèi)部控制評價可分為注冊會計師執(zhí)行的內(nèi)部控制評價和內(nèi)部審計人員執(zhí)行的內(nèi)部控制評價。根據(jù)這兩部分，我國在完善內(nèi)部控制評價的過程中應注意以下內(nèi)容:企業(yè)應進行內(nèi)部控制自我評價。企業(yè)要充分發(fā)揮內(nèi)部審計的作用，可試行定期或不定期地進行控制自我評價，以便經(jīng)常發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)部控制過程中出現(xiàn)的問題。
完善公司治理結(jié)構(gòu)以保障內(nèi)部控制評價的有效運行。
在內(nèi)部控制評價中考慮使用經(jīng)濟數(shù)量分析方法。結(jié)合傳統(tǒng)評價方法，進一步對內(nèi)部控制進行經(jīng)濟數(shù)量分析，建立一套能從總體上反映內(nèi)部控制的評價指標體系。
制定統(tǒng)一科學的內(nèi)部控制評價標準。投入一定的人力、物力、財力，盡早建立一套完整的、公認的內(nèi)部控制標準，使內(nèi)部控制評價有章可循。
內(nèi)控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江*轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。報告期內(nèi)，為加強和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經(jīng)公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于xx年6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項*》中自查事項和公司《關于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計制度》、《公司內(nèi)部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網(wǎng)絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內(nèi)容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權(quán)制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內(nèi)部審計、內(nèi)部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內(nèi)，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權(quán)程序。對照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關規(guī)定，公司內(nèi)部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營責任目標為主要內(nèi)容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內(nèi)，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權(quán)、薪酬之間的約束機制。7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內(nèi)部審計機構(gòu)”的議案，主要內(nèi)容有：(1)公司內(nèi)部審計機構(gòu)直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內(nèi)部審計機構(gòu)在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內(nèi)部審計機構(gòu)隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內(nèi)部審計機構(gòu)配置一名負責人，職級建議為公司處級。內(nèi)部審計機構(gòu)工作人員不低于三名，在xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內(nèi)審功能的機構(gòu)設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計制度》、《公司內(nèi)部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。8、xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[xx]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議*》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結(jié)構(gòu)、三會決策制度、內(nèi)控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內(nèi)審部門的人員構(gòu)成和職能，充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用。
內(nèi)容僅供參考。
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