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保險業(yè)自查報告篇一
近年來，隨著人民生活水平的提高"理財"變得越來越流行，逐漸已經(jīng)成為社會的一種風尚，保險業(yè)更是遍地開花，以迅猛的速度流入到人民的生活當中。但是目前保險業(yè)究竟如何？其面臨的問題又有哪些？以下是我在暑期咨詢調(diào)查家鄉(xiāng)附近一些保險公司及業(yè)務人員所完成的保險業(yè)方面的調(diào)查報告。
(一)保險誠信體系建設初步展開
作為保險業(yè)發(fā)展的基石，誠信日益受到保險業(yè)內(nèi)的重視，誠信體系建設也已初步展開。20xx年全國保險工作會議強調(diào)，“越是加快發(fā)展，越要注重誠信，搞好服務，樹立良好的行業(yè)形象”。至20xx年全國各地保監(jiān)辦、保險行業(yè)協(xié)會圍繞保險誠信體系建設做了大量卓有成效的工作。
(二)保險誠信經(jīng)營理念得到認同
各保險公司在經(jīng)營理念中，均能突出強調(diào)誠信。如中國人保幾十年來秉承“穩(wěn)健經(jīng)營，篤守信譽”的經(jīng)營思想指導業(yè)務發(fā)展；中國人壽以“誠信負責，穩(wěn)健發(fā)展”為企業(yè)宗旨；泰康人壽認為“誠信在保險行業(yè)至高無上”；新華人壽在各分公司、中心支公司建立“信用體系建設實施小組”，領導公司的信用體系建設；平安保險公司經(jīng)國際權威機構認證，獲得了aaa級信用等級證書。由此可見，誠信在保險業(yè)發(fā)展中具有核心地位的理念已為保險業(yè)界廣泛認同，這為保險業(yè)誠信體系建設奠定了基礎。
(三)營銷員的誠信狀況有所改善
保險營銷員曾一度以總體素質較低，誠信水平不高，社會形象較差出現(xiàn)在社會公眾面前。經(jīng)過近年來的治理，營銷員的誠信水平有所提高，誠信狀況有所改善，誤導、欺瞞現(xiàn)象明顯減少，失信行為初步得到控制。營銷員隊伍數(shù)量龐大，且直接面對公眾，因而可以說他們的誠信狀況從某種意義上代表保險行業(yè)的整體誠信水平。營銷員的誠信狀況好轉在一定程度上說明我國保險業(yè)誠信體系建設已初見成效。
(一)存在問題
1.造假問題屢禁不止。假數(shù)據(jù)、假賬本、假報表、假保單、假收據(jù)現(xiàn)象在保險經(jīng)營過程中屢見不鮮。保監(jiān)會自成立以來，始終將打假作為一項重要工作，雖早在20xx年就開展了專項“打假”活動，盡管如此，造假問題并未得到根本性解決，還有許多地下保單的現(xiàn)象在我國東南各大城市屢禁不止。
2.惜賠現(xiàn)象時有發(fā)生。一些保險公司理賠手續(xù)繁瑣，服務不到位，個別案件拒賠不合理，客觀上表現(xiàn)出惜賠現(xiàn)象，在客戶中造成不良影響，在社會中形成“投保易、索賠難”、“收款快、賠款慢”的惡劣印象。
3.誤導問題并未根治。由于營銷機制的不完善，營銷員誤導問題只能在某種程度上有所減輕，實質上并未得到解決。尤其在一些中小城市，在一些風險意識、保險意識、投資意識較差的客戶中，誤導、欺瞞現(xiàn)象并不罕見。
4.道德風險防范困難。近年來，我國保險知識普及程度有所提高，但有的人在了解保險后，竟打起了騙保騙賠的主意。投保時不履行如實告知義務的現(xiàn)象屢見不鮮，騙賠手段更是五花八門。20xx年以來，發(fā)生在全國各地的“車貸險”騙賠案使財產(chǎn)險公司蒙受了巨大損失；而在壽險方面，一些邊遠地區(qū)的保險公司被迫停辦醫(yī)療險正是因為無力解決投保人無病卻常年稱病住院問題。
(二)原因分析
1.社會信用基礎薄弱影響了保險業(yè)誠信體系建設。我國社會信用體系建設處在剛剛起步階段，征信數(shù)據(jù)采集困難，數(shù)據(jù)開放沒有明確規(guī)定，信用資料數(shù)據(jù)庫建立滯后，信用法規(guī)缺乏，失信行為得不到有效懲治。薄弱的社會信用基礎勢必影響保險業(yè)誠信體系建設。
2.保險信用法規(guī)建設滯后阻礙了保險業(yè)誠信體系建設。盡管我國保險信用法制建設有所進展，但與現(xiàn)實的保險經(jīng)營活動相比仍顯滯后及不完善。高速發(fā)展的保險業(yè)帶來許許多多新現(xiàn)象、新問題，有些問題是直指誠信的，比如“回傭”。一方不“回傭”，而另一方“回傭”，客戶就會被奪走，從而造成遵紀守法卻遭受了損失，違規(guī)失信卻增加了收益的局面。這些問題如果得不到及時有效的解決，勢必助長失信毀約的歪風蔓延。
3.保險誠信管理制度缺失制約了保險業(yè)誠信體系建設。制度缺失一方面表現(xiàn)為剛性管理制度缺失；另一方面則表現(xiàn)為必要信息采集制度缺失。剛性管理制度缺失削弱了誠信的制約機制。人性弱點是天然存在的，商務領域僅僅靠道德良心是不夠的。如果沒有剛性的信用管理機制，管理者就不得不為人的素質及品質傷腦筋。如營銷員挪用保費問題，如果沒有制度能保證營銷員不接觸現(xiàn)金，那么這個問題將永遠存在。信息不對稱則客觀上為失信行為提供了條件。對于保險人來說，投保人的每次投保資料都是新的，其真實準確與否無從評估。在廣州的“車貸險”騙賠案中，曾經(jīng)發(fā)現(xiàn)一家保險公司的6個支公司同時為一部車辦理了保證保險。廣州保監(jiān)辦在一份調(diào)研報告中指出，“車貸險”騙保之所以能夠得逞，其中一項重要原因是“各保險公司尚未共享有關汽車消費貸款保證保險的投保人及汽車經(jīng)銷商的信息，保險公司各自為政，給投保人騙貸或一車多貸以可乘之機”。對于投保人來說，由于信息披露不充分，投保人無法掌握保險公司的真實經(jīng)營狀況，無法比較選擇適合自己的保險產(chǎn)品，只能道聽途說地片面了解保險。
4.保險公司經(jīng)營管理體制陳舊落后不利于保險業(yè)誠信體系建設。目前國內(nèi)一些保險公司的經(jīng)營思想仍停留在盲目擴大保費規(guī)模上，上級公司對下級的考核體系突出強調(diào)保費收入，導致了保險業(yè)的大規(guī)模擴軍和營銷模式得變化，而保險公司的增加和追求業(yè)績的體制，導致了有些保險公司業(yè)務員的惟保費至上，置公司名譽和客戶利益于不顧，當然這也有保險公司的責任。另外，業(yè)務員完成保費收入指標(且不論這個指標是否經(jīng)過科學測算，是否實事求是)不但有物質獎勵，還可能加官晉爵，否則，就會遭到懲罰，甚至丟掉“烏紗帽”。同時，基層公司可支配的費用也僅僅唯系于保費收入，多收多花，少收少花，不收不花。這種政策導向驅使基層公司以保費規(guī)模最大化為首要經(jīng)營目標，為達目的，在競爭中任意抬高手續(xù)費、降低費率，弱化對營銷員的誠信教育等.
不足，未能及時的使用自身的權利，單聽代理人的片面之詞，而代理人也未能及時全面的給客戶一個解答，因而客戶未能及時了解自身的利益保障，產(chǎn)生了最后申請理賠時招到拒賠的現(xiàn)象，讓客戶覺得保險是騙人的了。
隨著保險業(yè)的迅速發(fā)展，業(yè)務員數(shù)量也急劇增多，保險公司不為業(yè)務員繳納社保，不把業(yè)務員納入正式員工等等問題也日益凸顯，這也是誠信缺失的根本原因。自然會導致騙保，還有投保容易理賠難的情況。
（三）解決方式
我認為，要改變這些現(xiàn)狀，首先保險公司招聘代理人時應該更嚴格，把代理人的專業(yè)素質和道德誠信作為聘用的首要條件，一旦錄用即要對其進行嚴格監(jiān)管，不能只以簽單數(shù)衡量績效。然后在合同文書上盡量使用通俗易懂的語言，讓客戶能更好的理解保險條款，防止產(chǎn)生一些上述的不必要的誤會和損失。保險公司和代理人都有義務和責任對客戶灌輸一個正確的.保險理念，讓客戶真正的認知保險，認同保險。由于在權利對比上，客戶是出于劣勢的，所以現(xiàn)在國家的保險法也在不斷完善，制定了更多有利于客戶利益的條款。比如新的保險法里就新制定了一條“不可抗辯條款”，可以有力的保障客戶的利益了，還有一些條款，代理人未就合同的免責條款向客戶做詳細解釋的，該條款無效，以及投保人有理由相信代理人的代理權的，對代理人作出的超出代理權限的許諾，保險公司應當承擔相應的保險責任，而后再追究其代理人的責任。這些條款都能保障到客戶的利益，維護保險市場的誠信經(jīng)營。
保險業(yè)自查報告篇二
為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會。
一、存在的主要問題：
1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。
2、業(yè)務知識不夠專業(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問題的主要原因。
上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務知識不夠專業(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施。
1、加強業(yè)務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業(yè)務知識。業(yè)務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業(yè)務知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。
2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。
3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率。
如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務。
總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。
在社保局的監(jiān)督指導下，在院領導關心支持下，通過本院醫(yī)保管理小組成員和全院職工的共同努力，各項醫(yī)保工作和各種醫(yī)保規(guī)章制度都日趨完善，步入正規(guī)，根據(jù)上級要求，院組織醫(yī)保管理小組對x年度的基本醫(yī)保管理工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查工作情況作如下匯報：
一、醫(yī)療保險基礎管理：
1、本院有分管領導和相關人員組成的基本醫(yī)療保險管理組織，并有專人具體負責基本醫(yī)療保險日常管理工作。
2、各項基本醫(yī)療保險制度健全，相關醫(yī)保管理資料具全，并按規(guī)范管理存檔。
3、醫(yī)保管理小組定期組織人員分析本院門診住院參保人員各種醫(yī)療費用使用情況，如發(fā)現(xiàn)問題及時給予解決，組織不定期的醫(yī)保管理情況抽查中發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
4、醫(yī)保管理小組人員積極配合社保局對醫(yī)療服務價格和藥品費用的監(jiān)督、審核、及時提供需要查閱的醫(yī)療檔案和有關資料。
二、醫(yī)療保險服務管理：
1、本院提倡優(yōu)質服務，設施完整，方便參保人員就醫(yī)。
2、藥品、診療項目和醫(yī)療服務設施收費實行明碼標價，并提供費用明細清單。
3、對就診人員進行人卡證的身份驗證，杜絕冒名就診等現(xiàn)象。
4、對就診人員要求需用目錄外藥品、診療項目等事先都證求參保人員同意，并鑒定知情書。
5、嚴格按照醫(yī)保標準填寫門診就診登記和相關資料記錄。
6、嚴格按藥品監(jiān)督部門的要求從正規(guī)渠道購進藥品。
三、醫(yī)療保險業(yè)務管理：
1、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險用藥管理規(guī)定，嚴格執(zhí)行醫(yī)保用藥審批制度。
2、按基本醫(yī)療保險目錄的要求儲備藥品。
3、不定期抽查門診處方、出院病歷、檢查配藥情況嚴格按規(guī)定執(zhí)行。
4、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險診療項目管理規(guī)定。
5、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險服務設施管理規(guī)定。
四、醫(yī)療保險信息管理：
1、本院信息管理系統(tǒng)能滿足醫(yī)保工作的需要，日常維護系統(tǒng)較完善，新政策出臺或調(diào)整政策及時修改，能及時報告并積極排除醫(yī)保信息系統(tǒng)故障，保證系統(tǒng)的正常運行。
2、對醫(yī)保窗口工作人員加強醫(yī)保政策學習，并強化操作技能。
3、本院醫(yī)保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全完整準確。
五、醫(yī)療保險費用控制：
1、嚴格執(zhí)行醫(yī)療收費標準和醫(yī)療保險限額規(guī)定。
2、每月醫(yī)保費用報表按時送審，費用結算及時準確。
六、醫(yī)療保險政策宣傳：
1、本院不定期組織醫(yī)務人員學習醫(yī)保政策，及時傳達和貫徹相關醫(yī)保規(guī)定，并隨時抽查醫(yī)務人員對醫(yī)保管理各項政策的掌握、理解程度。
3.認真學習勞動保障報，及時了解醫(yī)保新政策。
七、存在的問題。
1、有部分大處方，這是由于我場居民居住分散，刷卡不便造成的，在今后的工作中加以改進。
2、門診刷卡存在有個別處方不規(guī)范。
針對以上問題，今后我們要對患者做更加耐心，細致的解釋工作，對醫(yī)生進行嚴格要求，不定期學習嚴格按規(guī)章制度辦事，確保醫(yī)保工作正常有序開展，杜絕以上問題的發(fā)生。
一、年度機構運營及保險代理業(yè)務經(jīng)營情況年度本機構主營業(yè)務規(guī)模、與保險代理業(yè)務相關的主營業(yè)務經(jīng)營情況;實現(xiàn)的代理保費、手續(xù)費收入、代理險種及各險種手續(xù)費分析。
二、年度與保險機構合作情況與保險機構的合作情況;年合作業(yè)務量前五位保險機構及業(yè)務情況。
三、自查自糾工作開展情況本機構貫徹落實《關于開展寧波市車商類保險兼業(yè)代理機構自查自糾工作的通知》精神，開展代理業(yè)務自查自糾工作的具體情況。
四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題，包括問題表述、相關數(shù)據(jù)及原因分析。
五、整改措施針對發(fā)現(xiàn)的問題所采取或下一步將采取的具體整改措施。
保險業(yè)自查報告篇三
尊敬的平安保險公司領導：
來到平安保險公司也四年多了，2004年正是在這里我開始踏上了社會，完成了自己從一個學生到社會人的轉變。有過歡笑，有過收獲，也有過淚水和痛苦。入公司工作四年的時間里，得到了公司各位同事的多方幫助，我非常感謝公司各位同事，對于公司的照顧表示真心的感謝！！在這里我能開心的工作，開心的.學習。然而人總是要面對現(xiàn)實的，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合做什么，這一連串的問號一直讓我沮喪，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，并且讓我確定了這個念頭?；蛟S只有重新再跑到社會上去遭遇挫折，在不斷打拼中去尋找屬于自己的定位，才是我人生的下一步選擇。從小到大一直過得很順，這曾讓我驕傲，如今卻讓自己深深得痛苦，不能自拔，也許人真的要學會慢慢長大。
目前勞動合同已臨近到期，因此我申請?zhí)崆敖K止勞動合同，請領導給予批準，并請給予辦理養(yǎng)老金、勞動保險以及其他相關工作等事宜。
離開這個公司，離開這些曾經(jīng)同事，很舍不得，舍不得領導們的淳淳教誨，舍不得同事之間的那片真誠和友善。
申請人：王xx
尊敬的客服部經(jīng)理：
您好！我是客服部保險理賠員，主要負責××市壽險理賠工作，下面是我的辭職報告。
作為一名理賠員，主要的日常工作內(nèi)容，
1、調(diào)查取證，收集、整理并審核查勘定損資料；
2、接到查勘定損通知后，組織客戶及有關人員，現(xiàn)場調(diào)查取證，核定保險事故的損失；
3、接見客戶，檢查確定財產(chǎn)權利的有效性，查找警-察和醫(yī)院記錄，確定責任；
5、向客戶及代理人合理地解釋理賠結論，處理客戶反饋的有關查勘定損意見和理賠意見；
7、研究理賠有關政策、管理制度和實務流程，提出擬定以及修改意見，不斷提高賠付的質量和效率。
工作內(nèi)容很多吧，可是我的待遇卻不能跟我的工作內(nèi)容相匹配，也向公司提過了很多次，然而總是未果。還有就是經(jīng)常加班，應付各類的檢查是，享受不到應有的五天八小時，法定節(jié)假日。林林總總辭職的原因很多，我也不想多說。
保險業(yè)自查報告篇四
為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關于轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務自查工作的通知》(晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號)的要求，對我社代理保險業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務的開展。
二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關規(guī)定行為。
三、財務方面，經(jīng)對保險財務憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問題：
一、應在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。
二、應在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。
三、應在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。
保險業(yè)自查報告篇五
小南海鎮(zhèn)中心小學?，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。為努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本著正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。
一、學生參加保險基本情況。
我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學973名學生中共有624人參加了平安保險，投保率64.3%。
二、學生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”
在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。
一個“執(zhí)行”：嚴格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關于禁止行政干預商業(yè)保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自愿參加，尊重家長及學生的意愿、選擇。
三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所占比例不算大學校沒有強制學生保險。2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學?！耙毁M制”收費與保險費開取各在一地;二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業(yè)務員自己收取。
總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關的法律法規(guī)，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。
保險業(yè)自查報告篇六
近年來，我行將代理保險業(yè)務作為重點中間業(yè)務來抓，代理保險業(yè)務也由此成為了新的利潤增長點，同時代理保險業(yè)務是擴大經(jīng)營收入、提升自身競爭實力的必然選擇。
1、宣傳廣告風險。保險產(chǎn)品的宣傳與廣告不僅關系到代理人推銷的效果，更直接影響到購買人對產(chǎn)品及其風險的正確認識。在具體實踐中，保險代理公司會存在代理保險產(chǎn)品的宣傳、廣告詞往往存在被扭曲、被夸大的風險。尤其是所謂的“聯(lián)合推出”、“銀保理財業(yè)務”等，引發(fā)了購買人對保險產(chǎn)品的誤解，也使我行容易陷入購買人與保險人之間越來越多的矛盾和糾紛。
2、角色混同風險?！般y保”角色混同主要是基于“銀?！碑a(chǎn)品的雷同。大部分壽險產(chǎn)品套用銀行存款本金、存期、利息等概念。這種套用使壽險產(chǎn)品與金融機構存款產(chǎn)品極其雷同，容易使客戶混淆保險產(chǎn)品與金融產(chǎn)品的區(qū)別。由于產(chǎn)品雷同、客戶認知不高及銀行人員宣傳模糊，客戶購買保險產(chǎn)品后，并不明白自己就變成了保險公司客戶，而認為自己還是金融機構的客戶。
3、不當承諾的風險。一些保險公司從業(yè)人員的素質偏低，在向客戶介紹和宣傳保險產(chǎn)品時，過于強調(diào)保險的分紅增值功能，疏忽對保單條款的介紹，甚至可能出現(xiàn)不實的口頭承諾，這使得一些客戶誤認為買的是金融機構的保險產(chǎn)品，出現(xiàn)問題可以找銀行，這些都為金融機構發(fā)生保險代理業(yè)務糾紛埋下了隱患。
1、清理代理保險中的不正當宣傳，將違背金融法規(guī)、誤導客戶、容易引發(fā)風險的宣傳一律禁止。加強正規(guī)宣傳，促使社會公眾對銀行代理保險工作的認同，提高風險意識，增強對代理保險工作的信心和理解。
2、完善銀保監(jiān)管體系，加強監(jiān)管力度。從長遠來看，金融一體化是銀行保險發(fā)展的要求和結果，應逐漸突破現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管的模式，實行功能型監(jiān)管制度?？梢愿鶕?jù)金融產(chǎn)品的功能即金融業(yè)務進行監(jiān)管，而不管這個業(yè)務由哪個金融機構從事，即由針對金融機構的監(jiān)管轉變?yōu)獒槍鹑诋a(chǎn)品的監(jiān)管。一方面在出現(xiàn)金融業(yè)務交叉現(xiàn)象時，可以實施跨產(chǎn)品、跨機構、跨市場的整體監(jiān)管，使監(jiān)管機構對金融風險的關注視野放大，另一方面鑒于金融產(chǎn)品所實現(xiàn)的基本功能具有較強的穩(wěn)定性，據(jù)此建立的監(jiān)管體系和規(guī)則更有連續(xù)性和統(tǒng)一性，從而有效地解決混業(yè)經(jīng)營條件下金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管歸屬問題，避免監(jiān)管“真空”和多重監(jiān)管現(xiàn)象的出現(xiàn)。
特此報告。
保險業(yè)自查報告篇七
尊敬的人保財險領導：
來到人保公司也四年多了，2015年正是在這里我開始踏上了社會，完成了自己從一個學生到社會人的轉變。有過歡笑，有過收獲，也有過淚水和痛苦。入公司工作四年的時間里，得到了公司各位同事的多方幫助，我非常感謝公司各位同事，對于公司的照顧表示真心的感謝!!在這里我能開心的工作，開心的學習。
然而人總是要面對現(xiàn)實的，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合做什么，這一連串的問號一直讓我沮喪，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，并且讓我確定了這個念頭?；蛟S只有重新再跑到社會上去遭遇挫折，在不斷打拼中去尋找屬于自己的定位，才是我人生的下一步選擇。從小到大一直過得很順，這曾讓我驕傲，如今卻讓自己深深得痛苦，不能自拔，也許人真的要學會慢慢長大。
目前勞動合同已臨近到期，因此我申請?zhí)崆敖K止勞動合同，請領導給予批準，并請給予辦理養(yǎng)老金、勞動保險以及其他相關工作等事宜。
離開這個公司，離開這些曾經(jīng)同事，很舍不得，舍不得領導們的淳淳教誨，舍不得同事之間的那片真誠和友善。
此致
敬禮!
辭職申請人：
尊敬的平安保險公司領導：
來到平安保險公司也四年多了，2004年正是在這里我開始踏上了社會，完成了自己從一個學生到社會人的轉變。有過歡笑，有過收獲，也有過淚水和痛苦。入公司工作四年的時間里，得到了公司各位同事的多方幫助，我非常感謝公司各位同事，對于公司的照顧表示真心的感謝！！在這里我能開心的工作，開心的學習。然而人總是要面對現(xiàn)實的，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合做什么，這一連串的問號一直讓我沮喪，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，并且讓我確定了這個念頭?；蛟S只有重新再跑到社會上去遭遇挫折，在不斷打拼中去尋找屬于自己的定位，才是我人生的下一步選擇。從小到大一直過得很順，這曾讓我驕傲，如今卻讓自己深深得痛苦，不能自拔，也許人真的要學會慢慢長大。
目前勞動合同?已臨近到期，因此我申請?zhí)崆敖K止勞動合同，請領導給予批準，并請給予辦理養(yǎng)老金、勞動保險以及其他相關工作等事宜。
離開這個公司，離開這些曾經(jīng)同事，很舍不得，舍不得領導們的淳淳教誨，舍不得同事之間的那片真誠和友善。
申請人：王xx
尊敬的××分公司總經(jīng)理：
來到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會，完成了自己從一個學生到社會人的轉變。公司平等的人際關系和開明的工作作風，一度讓我有著找到了依靠的感覺，在這里我能開心的工作，開心的學習。
我要感謝人保公司兩年來對我的培養(yǎng)，從試用到轉正，到業(yè)務經(jīng)理，公司給予了我成長的機會和學習發(fā)展的.平臺，各級領導和同事對我的指導、關心和幫助，將使我受益終身。
我從xx年進入公司，正是××支公司經(jīng)營最困難的時候，我親身經(jīng)歷了公司擺脫被動不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過程，同時我也為能在這樣一個英明果斷的領導班子和團結協(xié)作的同事之中工作過而驕傲。
但今因個人原因，我已決定辭職離開，希望我的離去不會給公司帶來任何不便;對分公司各位領導、張總經(jīng)理的賞識與信任，我將終抱感激之情，也希望公司盡快給我安排交接人員。
今后，無論我將怎樣生活，我都會永遠感激人保公司對我的培養(yǎng)，在我困難的時候，工作中不成熟的時候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
請接受我的辭職請求。
辭職申請人：
年月日
保險業(yè)自查報告篇八
今年7月我由**營銷服務部來到的咱們部門，主要負責個貸險業(yè)務的錄單、出單、電話還款提醒、逾期客戶催收、貸款結清客戶的退費處理及業(yè)務檔案的管理工作。非車險業(yè)務對于我來說并不陌生，以前也接觸過，然而非車險業(yè)務出單卻從來沒有過嘗試，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，有挑戰(zhàn)就有成就感，在***的耐心教導下，在***的熱情幫助下，用了兩天的時間我基本學會了錄單工作?，F(xiàn)在我已能在較短的時間內(nèi)完成錄單、出單工作。
個貸保證保險是一種無抵押的小額貸款擔保業(yè)務，它不僅要求業(yè)務熟練，還要求有強烈的責任心，嚴格把控每一個風險點，盡可能的減少逾期客戶給我司造成的利益損失。例如出單前我們不僅要根據(jù)客戶預留的資料電核客戶的配偶情況以及同事的單位信息，而且要核實客戶銀行流水信息，還要核實客戶的其他資料信息。將存在的問題及時反饋給面談經(jīng)理，以保障對貸款人的風險的把控。我們通過電話提醒工作，能有效的幫助客戶了解自己還款情況，讓客戶做好前期準備，按時還款。逾期客戶催收是一項和客戶有效溝通的工作，通過有效的溝通我們了解了客戶的逾期情況，有利于我們下一步工作的開展。
除了以上工作外我還負責管理客戶檔案，檔案管理服務于業(yè)務，服務于領導，服務于機關，服務于客戶。在實際工作中我做到忠于職守，一絲不茍，積極認真，任勞任怨。我公司的業(yè)務檔案包含所有錄入的客戶資料，它分為兩大類，一類是所有拒絕投保的客戶資料的整理工作，要求我們按錄入投保單的大小順序依次整理，不能有缺失;一類是所有出單檔案的整理工作，要求按保單順序整理歸檔，同時要按貸款的品種整理歸檔資料，待放款合同拿回時歸檔保存。經(jīng)過近期我們大家的共同努力初步實現(xiàn)了檔案管理工作的規(guī)范化、方便了今后檔案的查詢和管理。
以上是我所做工作的簡單總結，不足之處還請大家多多指點，20xx年我對自己提出以下幾點要求：
1、時刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認真的完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，認真履行崗位職責。
2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習公司業(yè)務，通過多看、多學、多練來不斷提高自己的各項業(yè)務技能。
3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的業(yè)務工作能力和水平。
總結下來，第三季度的工作中接觸到了許多新事物，產(chǎn)生了許多新問題，也學習到了許多新知識，新經(jīng)驗，是自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善，在新的一年的工作中，我會繼續(xù)努力工作，為公司創(chuàng)造更大的效益盡一份力。
保險業(yè)自查報告篇九
作為保險業(yè)發(fā)展的基石，誠信日益受到保險業(yè)內(nèi)的重視，誠信體系建設也已初步展開。20xx年全國保險工作會議強調(diào)，“越是加快發(fā)展，越要注重誠信，搞好服務，樹立良好的行業(yè)形象”。至20xx年全國各地保監(jiān)辦、保險行業(yè)協(xié)會圍繞保險誠信體系建設做了大量卓有成效的工作。
(二)保險誠信經(jīng)營理念得到認同。
各保險公司在經(jīng)營理念中，均能突出強調(diào)誠信。如中國人保幾十年來秉承“穩(wěn)健經(jīng)營，篤守信譽”的經(jīng)營思想指導業(yè)務發(fā)展；中國人壽以“誠信負責，穩(wěn)健發(fā)展”為企業(yè)宗旨；泰康人壽認為“誠信在保險行業(yè)至高無上”；新華人壽在各分公司、中心支公司建立“信用體系建設實施小組”，領導公司的信用體系建設；平安保險公司經(jīng)國際權威機構認證，獲得了aaa級信用等級證書。由此可見，誠信在保險業(yè)發(fā)展中具有核心地位的理念已為保險業(yè)界廣泛認同，這為保險業(yè)誠信體系建設奠定了基礎。
(三)營銷員的誠信狀況有所改善。
保險營銷員曾一度以總體素質較低，誠信水平不高，社會形象較差出現(xiàn)在社會公眾面前。經(jīng)過近年來的治理，營銷員的誠信水平有所提高，誠信狀況有所改善，誤導、欺瞞現(xiàn)象明顯減少，失信行為初步得到控制。營銷員隊伍數(shù)量龐大，且直接面對公眾，因而可以說他們的誠信狀況從某種意義上代表保險行業(yè)的整體誠信水平。營銷員的誠信狀況好轉在一定程度上說明我國保險業(yè)誠信體系建設已初見成效。
(一)存在問題。
1.造假問題屢禁不止。假數(shù)據(jù)、假賬本、假報表、假保單、假收據(jù)現(xiàn)象在保險經(jīng)營過程中屢見不鮮。保監(jiān)會自成立以來，始終將打假作為一項重要工作，雖早在20xx年就開展了專項“打假”活動，盡管如此，造假問題并未得到根本性解決，還有許多地下保單的現(xiàn)象在我國東南各大城市屢禁不止。
2.惜賠現(xiàn)象時有發(fā)生。一些保險公司理賠手續(xù)繁瑣，服務不到位，個別案件拒賠不合理，客觀上表現(xiàn)出惜賠現(xiàn)象，在客戶中造成不良影響，在社會中形成“投保易、索賠難”、“收款快、賠款慢”的惡劣印象。
3.誤導問題并未根治。由于營銷機制的不完善，營銷員誤導問題只能在某種程度上有所減輕，實質上并未得到解決。尤其在一些中小城市，在一些風險意識、保險意識、投資意識較差的客戶中，誤導、欺瞞現(xiàn)象并不罕見。
4.道德風險防范困難。近年來，我國保險知識普及程度有所提高，但有的人在了解保險后，竟打起了騙保騙賠的主意。投保時不履行如實告知義務的現(xiàn)象屢見不鮮，騙賠手段更是五花八門。20xx年以來，發(fā)生在全國各地的“車貸險”騙賠案使財產(chǎn)險公司蒙受了巨大損失；而在壽險方面，一些邊遠地區(qū)的保險公司被迫停辦醫(yī)療險正是因為無力解決投保人無病卻常年稱病住院問題。
(二)原因分析。
1.社會信用基礎薄弱影響了保險業(yè)誠信體系建設。我國社會信用體系建設處在剛剛起步階段，征信數(shù)據(jù)采集困難，數(shù)據(jù)開放沒有明確規(guī)定，信用資料數(shù)據(jù)庫建立滯后，信用法規(guī)缺乏，失信行為得不到有效懲治。薄弱的社會信用基礎勢必影響保險業(yè)誠信體系建設。
2.保險信用法規(guī)建設滯后阻礙了保險業(yè)誠信體系建設。盡管我國保險信用法制建設有所進展，但與現(xiàn)實的保險經(jīng)營活動相比仍顯滯后及不完善。高速發(fā)展的保險業(yè)帶來許許多多新現(xiàn)象、新問題，有些問題是直指誠信的，比如“回傭”。一方不“回傭”，而另一方“回傭”，客戶就會被奪走，從而造成遵紀守法卻遭受了損失，違規(guī)失信卻增加了收益的局面。這些問題如果得不到及時有效的解決，勢必助長失信毀約的歪風蔓延。
3.保險誠信管理制度缺失制約了保險業(yè)誠信體系建設。制度缺失一方面表現(xiàn)為剛性管理制度缺失；另一方面則表現(xiàn)為必要信息采集制度缺失。剛性管理制度缺失削弱了誠信的制約機制。人性弱點是天然存在的，商務領域僅僅靠道德良心是不夠的。如果沒有剛性的信用管理機制，管理者就不得不為人的素質及品質傷腦筋。如營銷員挪用保費問題，如果沒有制度能保證營銷員不接觸現(xiàn)金，那么這個問題將永遠存在。信息不對稱則客觀上為失信行為提供了條件。對于保險人來說，投保人的每次投保資料都是新的，其真實準確與否無從評估。在廣州的“車貸險”騙賠案中，曾經(jīng)發(fā)現(xiàn)一家保險公司的6個支公司同時為一部車辦理了保證保險。廣州保監(jiān)辦在一份調(diào)研報告中指出，“車貸險”騙保之所以能夠得逞，其中一項重要原因是“各保險公司尚未共享有關汽車消費貸款保證保險的投保人及汽車經(jīng)銷商的信息，保險公司各自為政，給投保人騙貸或一車多貸以可乘之機”。對于投保人來說，由于信息披露不充分，投保人無法掌握保險公司的.真實經(jīng)營狀況，無法比較選擇適合自己的保險產(chǎn)品，只能道聽途說地片面了解保險。
4.保險公司經(jīng)營管理體制陳舊落后不利于保險業(yè)誠信體系建設。目前國內(nèi)一些保險公司的經(jīng)營思想仍停留在盲目擴大保費規(guī)模上，上級公司對下級的考核體系突出強調(diào)保費收入，導致了保險業(yè)的大規(guī)模擴軍和營銷模式得變化，而保險公司的增加和追求業(yè)績的體制，導致了有些保險公司業(yè)務員的惟保費至上，置公司名譽和客戶利益于不顧，當然這也有保險公司的責任。另外，業(yè)務員完成保費收入指標(且不論這個指標是否經(jīng)過科學測算，是否實事求是)不但有物質獎勵，還可能加官晉爵，否則，就會遭到懲罰，甚至丟掉“烏紗帽”。同時，基層公司可支配的費用也僅僅唯系于保費收入，多收多花，少收少花，不收不花。這種政策導向驅使基層公司以保費規(guī)模最大化為首要經(jīng)營目標，為達目的，在競爭中任意抬高手續(xù)費、降低費率，弱化對營銷員的誠信教育等.
不足，未能及時的使用自身的權利，單聽代理人的片面之詞，而代理人也未能及時全面的給客戶一個解答，因而客戶未能及時了解自身的利益保障，產(chǎn)生了最后申請理賠時招到拒賠的現(xiàn)象，讓客戶覺得保險是騙人的了。
隨著保險業(yè)的迅速發(fā)展，業(yè)務員數(shù)量也急劇增多，保險公司不為業(yè)務員繳納社保，不把業(yè)務員納入正式員工等等問題也日益凸顯，這也是誠信缺失的根本原因。自然會導致騙保，還有投保容易理賠難的情況。
（三）解決方式。
我認為，要改變這些現(xiàn)狀，首先保險公司招聘代理人時應該更嚴格，把代理人的專業(yè)素質和道德誠信作為聘用的首要條件，一旦錄用即要對其進行嚴格監(jiān)管，不能只以簽單數(shù)衡量績效。然后在合同文書上盡量使用通俗易懂的語言，讓客戶能更好的理解保險條款，防止產(chǎn)生一些上述的不必要的誤會和損失。保險公司和代理人都有義務和責任對客戶灌輸一個正確的保險理念，讓客戶真正的認知保險，認同保險。由于在權利對比上，客戶是出于劣勢的，所以現(xiàn)在國家的保險法也在不斷完善，制定了更多有利于客戶利益的條款。比如新的保險法里就新制定了一條“不可抗辯條款”，可以有力的保障客戶的利益了，還有一些條款，代理人未就合同的免責條款向客戶做詳細解釋的，該條款無效，以及投保人有理由相信代理人的代理權的，對代理人作出的超出代理權限的許諾，保險公司應當承擔相應的保險責任，而后再追究其代理人的責任。這些條款都能保障到客戶的利益，維護保險市場的誠信經(jīng)營。
保險業(yè)自查報告篇十
在當下這個社會中，報告對我們來說并不陌生，報告具有雙向溝通性的特點。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編幫大家整理的保險業(yè)務實習報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
20xx年xx月xx日——20xx年xx月xx日。
xx保險業(yè)務公司。
保險業(yè)務員。
(一)工作學習篇
我的實習工作首先是從“保單行政部”開始的，一聽名字很能震住人的，就像我的專業(yè)“國際法”一樣。實際上，用公司的話說就叫新契約，字面理解也就是出保險合同的地方。雖說這個名字很普實，但它擔當?shù)慕巧鴮嵅恍?，我就從我制做保險合同說起。
在新契約的第一天我是對著兩樣東西度過的：一樣是那臺只能開機別無用處的電腦;另一樣則是一本和面包厚度相當?shù)膲垭U實務(xx版) 。無聊是有一點，不過也好，我可以先把壽險的整個運作流程熟悉一下。現(xiàn)在看來，我當時還是對的，至少我如果再去某個部門，我能知道人家是干嗎的。
第二天我就開始幫xx姐裝訂合同了，也就從這天開始了我和打孔機、融釘機的“不解之緣” 。因為從那天一直到我離開，每個認識我的人去新契約只能看到我的背影――我的臉正對著那兩臺機器呢。特別是后來到了業(yè)務員沖單的日子，我恨我媽沒把我生成哪吒，不能三頭六臂，一天下來兩百多份合同是常事。那時我就納悶了：以前這里沒實習生時，新契約在沖單的日子是如何過來的?后來知道是保全的劉哥經(jīng)常上來幫忙的。我突然想起來，第一次劉哥見我時我正訂合同呢，他對著我微微一笑，還說聲“你好”，我這才明白劉哥當時笑得是多么意味深長啊。
裝訂合同看起來簡單，不對，看起來聽起來都會覺得很簡單，其實，要把一份合同裝訂的緊湊、整齊還是有一些講究的。尤其在業(yè)務員沖單的日子里，剛核對好、蓋過合同章的一份散裝合同就會遞到我的手上，我必須提防不能蹭花了印章。研究了那么久，我現(xiàn)在可以拍著胸脯說：經(jīng)我過手的合同，印章模糊率不超過5%，合同作工工整率不低于95% 。畢竟合同的工整與否也會關系到客戶對公司印象的好壞。
后來，xx姐又教我裝訂團險合同，我也都基本掌握了，這些在業(yè)務員沖單的日子里可發(fā)揮了一些作用，至少我可以替xx姐分擔一點點的工作量。
沖單的日子過去后，我開始學著幫小靜姐打發(fā)票，這個是比較簡單的，除了一開始打的格式有點問題重新來過之外，其后的工作就輕車熟路了。
這里我得提一下有關業(yè)務員的一些問題。我知道絕大多數(shù)業(yè)務員都是很愛崗敬業(yè)的，但還是會有個別業(yè)務員工作態(tài)度不夠認真，投保單上不寫營業(yè)機構，再不就是投保單上的文字除了印刷體就是草書，一看到這種投保單我就犯難。特別是后來我和小莊一起錄入被保險人信息時，有的字草得真是龍飛鳳舞，我一看就想當面問問他：你是不是當自己是寫藥方的醫(yī)生啊?后來但凡遇到字草的我就放回去，找一些工整的來錄，那些就交給小莊了，因為我堅信小莊肯定能認出來，就像一些已婚男人都堅信老婆都是別人的好一樣。
另外，我以自己的淺見提個建議。因為每次新契約很忙時總會有業(yè)務員上來想了解自己做的那份保單的實時信息，是否通過、是否生效、能否打印出來等等，這些都會降低新契約的工作效率。我想如果能單獨建立一個業(yè)務員保單綜合信息查詢系統(tǒng)就好了，就像我們在學?？梢圆樽约旱男@卡信息一樣，既可以知道里面有多少余額，還可以知道自己在圖書館借了幾本書，什么時候應當歸還等。我覺得有了這么一個終端系統(tǒng)擺在大廳，對公司的業(yè)務是有很大幫助的.。
在實習的最后一個星期，我和xx互調(diào)，他到新契約，我來理賠部，到目前為止，我都在前臺和紅姐在一起，她教我接案錄入的工作。這期間還有這么一件事讓我很有感觸。有幾個外省的客戶來這里理賠，死者是家庭里的父親，法定受益人是死者的配偶及一子一女，但死者配偶在1990年就已經(jīng)離家出走了，至今杳無音信。因此紅姐和我就認為這對兄妹及其代理人就不能領走全部保險金，除非代理人能出具當?shù)胤ㄔ簩λ勒吲渑夹嫠劳龅墓摹５麄冇植荒芴峁┻@個公文給我們，這就讓我感到非常難辦了：讓他們就這么大老遠的再回去弄也不好;把保險金一次給他們我們又會承擔風險。后來我們拿到理賠部去咨詢大家的意見，問題一下就解決了：由兄妹兩人及其代理人寫一份聲明，內(nèi)容是由他們代死者配偶領取她那份保險金，其后產(chǎn)生的任何法律后果都再與我公司無關。這事就這么搞定了?，F(xiàn)在想想很簡單，但當時我的確是不知所措，真是狗咬刺猬——無處下口。通過這件事，我真正意識到要把書本上的所學用到現(xiàn)實工作中，我還是有很長的一段路要走的。
(二)休閑娛樂篇
公司專門為所有在第一季度生日的員工舉辦了一個生日party，地點就在xx的“xx” 。一聽說在“xx”我就感到很親切——我就是雙魚座的哦。整個晚上大家都很開心，三位老總也來為我們慶祝生日，使得晚會的氣氛十分熱烈。公司安排的活動內(nèi)容也很豐富：擲飛鏢、玩桌式足球、唱k、猜字游戲，其間還不時有xx和xx來串門，當然，壓軸的還是xx一身假面騎士的造型來給大家送蛋糕。這會再回想當時的場景，我的內(nèi)心依然還會感到那份溫馨。
xx月xx號我和xx兩人與公司里的羽毛球愛好者一起去xx中學打球。其實對于羽毛球，我并不專業(yè)，充其量給人家當陪練，所以當理賠的xx問我什么水平時，我回答很一般。xx也聲稱自己不是很好。我想嘛，像我們倆這樣的新菜鳥，不管水平怎么樣，低調(diào)點兒總是應該的。后來當我們開始打時，我發(fā)現(xiàn)xx說的是實話——因為他真不怎么會打!后來我還是想明白了：像我這樣的，從小就和弟弟一起打羽毛球，雖然每次都是不歡而散，那么多年水平也至少總該有點質變才對。xx是獨子嘛，也沒個弟弟陪他玩。很久不運動的直接結果就是一旦運動那么一回，第二天肯定是腰酸背痛腿抽筋，就差風濕著涼了。我的整個右半邊兒身體從小腿疼到大腿、從手肘酸到肩膀，前一天劇烈運動的肌肉現(xiàn)在都被乳酸折騰的夠戧。不過，歇到星期六時已經(jīng)沒什么大礙，于是，我們一商議，又一塊兒逛xx公園和xx公園去了，還專門近距離接觸了一下漁女。說是這樣說，我們倒是和看漁女的人接觸的更多些——那兒人太多了。
中午我們又饒有興趣的走到xx那邊去，在7樓見到了公司業(yè)務精英們的工作崗位，看著一排排整齊的座位，我可以想象工作日里大家工作時那番紅火忙碌的景象，心里由衷欽佩，他們才是公司前進的最大動力。敬禮!
1、從事任何工作都不能浮躁，努力做到一絲不茍。我在新契約的時候，剛開始裝訂合同因為覺得新鮮，一天下來感覺還挺好，但兩三天之后我就有點心浮氣躁了，裝訂速度明顯減慢了，而且容易走神。我知道這是個磨合階段，于是盡力集中注意力，自我開導，慢慢地就挺過來了，后來裝訂的速度和質量都有明顯的提高?？傊?，在新契約的這一關我順利走過來了，以后即使再讓我裝訂合同，我也能做得很好。
2、漸漸學著融入新的環(huán)境，適應也要有個過程的。回頭想想，xx個月前的我和現(xiàn)在的我在別人看來沒什么差別，但我在不知不覺中和公司的關系已經(jīng)發(fā)生了一些變化。剛來時總會不由自主的把自己當外來者看，沒有什么歸屬感，我想他們幾個應該也一樣吧。經(jīng)過近xx個月的實習，我的這種陌生感基本沒有了，但要真正做到以司為家的境界還是差一些的，但至少我已開始認同自己是公司的一員了。
3、珍惜校園外的師生之誼，出了學校我依然是個學生。我剛被xx帶到xx后基本是xx姐在帶著我做一些工作，我在那里的所學相當一部分是xx姐教的，當xx姐有一天跟我說她要調(diào)xx時，我只是哦了一聲，并沒覺得什么，當我第二天看著身后的桌子空著時我才覺得自己昨天應該謝謝xx姐的，由衷的感謝她。我在xx的實習中一直都有不同的人指導我的工作，他們都是我在剛剛步如社會時的老師，他們沒有義務，但他們都在熱心的教導我。我會永遠記得這般真誠。
以上的文字在我的腦海中已經(jīng)醞釀了很久，當我一口氣把自己的所想所感寫完后已經(jīng)是凌晨一點鐘了，他們都睡著了，我卻沒有一點倦意，內(nèi)心也出奇的平靜，也許帶著這份平靜的心情我可以做個好夢呢。
很慶幸自己能來這里實習。在這短短的三個多星期，我對xx由相識到相知，現(xiàn)在我深深地喜歡上了這里，感謝xx、xx、xx，還有xx和理賠部的諸位，謝謝大家!
保險業(yè)自查報告篇十一
近年來，隨著人民生活水平的提高“理財”變得越來越流行，逐漸已經(jīng)成為社會的一種風尚，保險業(yè)更是遍地開花，以迅猛的速度流入到人民的生活當中。但是目前保險業(yè)究竟如何?其面臨的問題又有哪些?以下是我在暑期咨詢調(diào)查家鄉(xiāng)附近一些保險公司及業(yè)務人員所完成的保險業(yè)方面的調(diào)查報告。
一、近年來我國保險業(yè)誠信體系建設所取得的成績。
(一)保險誠信體系建設初步展開。
作為保險業(yè)發(fā)展的基石，誠信日益受到保險業(yè)內(nèi)的重視，誠信體系建設也已初步展開。全國保險工作會議強調(diào)，“越是加快發(fā)展，越要注重誠信，搞好服務，樹立良好的行業(yè)形象”。至全國各地保監(jiān)辦、保險行業(yè)協(xié)會圍繞保險誠信體系建設做了大量卓有成效的工作。
(二)保險誠信經(jīng)營理念得到認同。
各保險公司在經(jīng)營理念中，均能突出強調(diào)誠信。如中國人保幾十年來秉承“穩(wěn)健經(jīng)營，篤守信譽”的經(jīng)營思想指導業(yè)務發(fā)展;中國人壽以“誠信負責，穩(wěn)健發(fā)展”為企業(yè)宗旨;泰康人壽認為“誠信在保險行業(yè)至高無上”;新華人壽在各分公司、中心支公司建立“信用體系建設實施小組”，領導公司的信用體系建設;平安保險公司經(jīng)國際權威機構認證，獲得了aaa級信用等級證書。由此可見，誠信在保險業(yè)發(fā)展中具有核心地位的理念已為保險業(yè)界廣泛認同，這為保險業(yè)誠信體系建設奠定了基礎。
(三)營銷員的誠信狀況有所改善。
保險營銷員曾一度以總體素質較低，誠信水平不高，社會形象較差出現(xiàn)在社會公眾面前。經(jīng)過近年來的治理，營銷員的誠信水平有所提高，誠信狀況有所改善，誤導、欺瞞現(xiàn)象明顯減少，失信行為初步得到控制。營銷員隊伍數(shù)量龐大，且直接面對公眾，因而可以說他們的誠信狀況從某種意義上代表保險行業(yè)的整體誠信水平。營銷員的誠信狀況好轉在一定程度上說明我國保險業(yè)誠信體系建設已初見成效。
二、目前我國保險業(yè)誠信體系建設中存在的問題及其成因分析。
(一)存在問題。
1.造假問題屢禁不止。假數(shù)據(jù)、假賬本、假報表、假保單、假收據(jù)現(xiàn)象在保險經(jīng)營過程中屢見不鮮。保監(jiān)會自成立以來，始終將打假作為一項重要工作，雖早在就開展了專項“打假”活動，盡管如此，造假問題并未得到根本性解決，還有許多地下保單的現(xiàn)象在我國東南各大城市屢禁不止。
2.惜賠現(xiàn)象時有發(fā)生。一些保險公司理賠手續(xù)繁瑣，服務不到位，個別案件拒賠不合理，客觀上表現(xiàn)出惜賠現(xiàn)象，在客戶中造成不良影響，在社會中形成“投保易、索賠難”、“收款快、賠款慢”的惡劣印象。
3.誤導問題并未根治。由于營銷機制的不完善，營銷員誤導問題只能在某種程度上有所減輕，實質上并未得到解決。尤其在一些中小城市，在一些風險意識、保險意識、投資意識較差的客戶中，誤導、欺瞞現(xiàn)象并不罕見。
4.道德風險防范困難。近年來，我國保險知識普及程度有所提高，但有的人在了解保險后，竟打起了騙保騙賠的主意。投保時不履行如實告知義務的現(xiàn)象屢見不鮮，騙賠手段更是五花八門。以來，發(fā)生在全國各地的“車貸險”騙賠案使財產(chǎn)險公司蒙受了巨大損失;而在壽險方面，一些邊遠地區(qū)的保險公司被迫停辦醫(yī)療險正是因為無力解決投保人無病卻常年稱病住院問題。
(二)原因分析。
1.社會信用基礎薄弱影響了保險業(yè)誠信體系建設。我國社會信用體系建設處在剛剛起步階段，征信數(shù)據(jù)采集困難，數(shù)據(jù)開放沒有明確規(guī)定，信用資料數(shù)據(jù)庫建立滯后，信用法規(guī)缺乏，失信行為得不到有效懲治。薄弱的社會信用基礎勢必影響保險業(yè)誠信體系建設。
2.保險信用法規(guī)建設滯后阻礙了保險業(yè)誠信體系建設。盡管我國保險信用法制建設有所進展，但與現(xiàn)實的保險經(jīng)營活動相比仍顯滯后及不完善。高速發(fā)展的保險業(yè)帶來許許多多新現(xiàn)象、新問題，有些問題是直指誠信的，比如“回傭”。一方不“回傭”，而另一方“回傭”，客戶就會被奪走，從而造成遵紀守法卻遭受了損失，違規(guī)失信卻增加了收益的局面。這些問題如果得不到及時有效的解決，勢必助長失信毀約的歪風蔓延。
3.保險誠信管理制度缺失制約了保險業(yè)誠信體系建設。制度缺失一方面表現(xiàn)為剛性管理制度缺失;另一方面則表現(xiàn)為必要信息采集制度缺失。剛性管理制度缺失削弱了誠信的制約機制。人性弱點是天然存在的，商務領域僅僅靠道德良心是不夠的。如果沒有剛性的`信用管理機制，管理者就不得不為人的素質及品質傷腦筋。如營銷員挪用保費問題，如果沒有制度能保證營銷員不接觸現(xiàn)金，那么這個問題將永遠存在。信息不對稱則客觀上為失信行為提供了條件。對于保險人來說，投保人的每次投保資料都是新的，其真實準確與否無從評估。在廣州的“車貸險”騙賠案中，曾經(jīng)發(fā)現(xiàn)一家保險公司的6個支公司同時為一部車辦理了保證保險。廣州保監(jiān)辦在一份調(diào)研報告中指出，“車貸險”騙保之所以能夠得逞，其中一項重要原因是“各保險公司尚未共享有關汽車消費貸款保證保險的投保人及汽車經(jīng)銷商的信息，保險公司各自為政，給投保人騙貸或一車多貸以可乘之機”。對于投保人來說，由于信息披露不充分，投保人無法掌握保險公司的真實經(jīng)營狀況，無法比較選擇適合自己的保險產(chǎn)品，只能道聽途說地片面了解保險。
4.保險公司經(jīng)營管理體制陳舊落后不利于保險業(yè)誠信體系建設。目前國內(nèi)一些保險公司的經(jīng)營思想仍停留在盲目擴大保費規(guī)模上，上級公司對下級的考核體系突出強調(diào)保費收入，導致了保險業(yè)的大規(guī)模擴軍和營銷模式得變化，而保險公司的增加和追求業(yè)績的體制，導致了有些保險公司業(yè)務員的惟保費至上，置公司名譽和客戶利益于不顧，當然這也有保險公司的責任。另外，業(yè)務員完成保費收入指標(且不論這個指標是否經(jīng)過科學測算，是否實事求是)不但有物質獎勵，還可能加官晉爵，否則，就會遭到懲罰，甚至丟掉“烏紗帽”。同時，基層公司可支配的費用也僅僅唯系于保費收入，多收多花，少收少花，不收不花。這種政策導向驅使基層公司以保費規(guī)模最大化為首要經(jīng)營目標，為達目的，在競爭中任意抬高手續(xù)費、降低費率，弱化對營銷員的誠信教育等.
不足，未能及時的使用自身的權利，單聽代理人的片面之詞，而代理人也未能及時全面的給客戶一個解答，因而客戶未能及時了解自身的利益保障，產(chǎn)生了最后申請理賠時招到拒賠的現(xiàn)象，讓客戶覺得保險是騙人的了。
隨著保險業(yè)的迅速發(fā)展，業(yè)務員數(shù)量也急劇增多，保險公司不為業(yè)務員繳納社保，不把業(yè)務員納入正式員工等等問題也日益凸顯，這也是誠信缺失的根本原因。自然會導致騙保，還有投保容易理賠難的情況。
中國保險需求模型預測。
國內(nèi)外經(jīng)濟學者采用的保險需求預測方法很多，歸納起來有以下三種：一是基于計量模型作出的預測;二是基于相關指標作出的預測;三是專業(yè)機構對單個指標作出的預測。出于準確性原因考慮，我們選擇了基于計量模型的預測方法。采用這種方法，對保險需求影響因素和模型的選取，可以為我們提供較好的借鑒。第二種方法即基于相關指標作出的預測方法，以及專業(yè)機構的個案需求預測方法，在這里只是作為第一個方法的補充或驗證。
由于影響人身保險需求和財產(chǎn)保險需求的因素存在著比較大的差異，所以，在預測及其分析時，將兩者進行了分別處理。
人身保險需求預測。
為了避免目前已有研究成果中未做檢驗而可能導致的偽回歸現(xiàn)象，我們同時采用多元回歸和面板模型。多元回歸模型的形式是：
模型解釋變量的假設有三個：一是假定gdp增長率為9.4%至20的增長率為7.2%;二是假設個人可支配收入的增長率低于gdp增長率的一個百分點;三是假設根據(jù)往年數(shù)據(jù)，人口死亡率每年遞減0.01%。這樣一來，得出如下人身保險需求預測結果。
財產(chǎn)保險需求預測。
由于財產(chǎn)保險各險種的影響因素存在較大差異性，我們對需求整體規(guī)模進行預測時，只選取國民收入(gdp)和固定資產(chǎn)投資這些較為重要的影響因素。而且，考慮到它們之間的相互而非單方面作用關系，我們選用了向量誤差修正模型。這樣一來，就有了三種預測，第一種是只包含固定資產(chǎn)投資的模型預測;第二種是只包含國民收入的模型預測;第三種是既包括固定資產(chǎn)投資，也包括國民收入的模型預測。假定20至年平均通貨膨脹率約為2.5%。
根據(jù)預測模型，未來5年中國保險業(yè)的增長情況是：人身保險的平均增長率是15.6%;財產(chǎn)保險的平均增長率是16.9%;平均增幅為16.2%。
如何看待這個預測結果?有三點需要說明：一是預測結果只能是一個參數(shù)，不能是一個定數(shù)。二是要警惕“模型拜物教”的影響。三是要權衡模型預測結果的利與弊。
采用模型對保險供求總量進行預測，有兩個問題沒有辦法確定：一是模型預測需要的條件很多是假設條件;二是模型本身也是對現(xiàn)實作出的一種假設。因此，模型預測結果不一定能夠代表中國未來5年真實的保險需求。
那么，真實的保險需求究竟是多少?
最近瑞士再有一個研究報告說，人均收入介于至10000美元之間的國家，保費收入的增長會比整個經(jīng)濟增長平均快1至2倍。那么，我們預測的結果只是瑞士再預測的下線，即1倍的預測數(shù)。如果是2倍，那么，增長率應該是21%以上。簡單的說，如果“十一五”期間工作做得好，增長率可以達到為16%，甚至可以達到21%以上。
保險供給預測與分析。
保險市場的供給能力通常用三個指標來反映：一是保險市場結構和企業(yè)數(shù)量;二是保險經(jīng)營資本所承擔的風險的密集程度，常用償付能力指標和部分財務指標進行衡量;三是投入保險經(jīng)營的資本規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模。按照這些指標，我們用三種模型，即法定最大自留額方法、肯尼系數(shù)方法、償付能力額度方法，分別對財產(chǎn)保險和人身保險的供給能力進行預測，結果如下：
(一)財產(chǎn)保險能力預測結果：
財產(chǎn)保險公司的資本為285.3億元，2010年為306.4億元，資本的年均增長率為1.4%。
(二)人身保險供給能力預測：
采用與財產(chǎn)保險供給能力預測相似的方法，預測我國人身保險供給能力，可以得出如下結論：
如果將償付能力充足率選定在100%，到2010年底，我國人身保險供給能力缺口約為33億元。如果將償付能力充足率選定在120%，償付能力缺口預測值約為235億元和540億元。即到2010年底，人身保險供給能力缺口大約在235億元，也就是說，人身保險資本缺口約為235億元。如果將償付能力充足率選定在150%，償付能力缺口預測值約為540億元。人身保險供給能力缺口大約為540億元，也就是說，人身保險資本缺口約為540億元。
三種預測方法的結果同時顯示出，保險供給能力存在缺口，且有擴大之勢。同時，不管是財產(chǎn)保險還是人身保險，供給能力都不能滿足保險需求的需要?？抗┙o拉動需求，其作用的空間是有限的。所以，可以得到這樣的結論：在一定意義上說，中國保險市場存在不同程度的危機問題。保險市場危機形態(tài)有兩種：一種是需求約束型危機;另一種是供給約束型危機。目前則表現(xiàn)為一種帶有供給約束型特征的危機。
回顧我國的發(fā)展路程，任何一項經(jīng)濟改革的成功，都離不開思想意識的轉變。沒有市場意識，不可能有市場經(jīng)濟;沒有法制意識，也不可能有法制經(jīng)濟。同樣，沒有風險意識，就不可能有風險經(jīng)濟。社會發(fā)展到今天，我們應該在經(jīng)濟學辭典里加一個“概念”，那就是“風險經(jīng)濟”。在社會學辭典里也增加一個“單詞”，那就是“風險意識”。這樣一來，在我們國家經(jīng)濟生活中就應該有了3種經(jīng)濟、3種意識：市場經(jīng)濟、法制經(jīng)濟、風險經(jīng)濟;市場意識、法制意識、風險意識。
只有風險意識增強了，與風險意識相聯(lián)系的保險意識才能樹立起來。風險意識、保險意識是中國潛在保險需求向現(xiàn)實保險需求轉化的前提條件。推進保險業(yè)的發(fā)展，首先要提高風險意識。因此，我們向全社會發(fā)出一個呼吁，建議在我們的國家生活中，大力倡導風險意識。
保險教科書把保險分成自愿保險與法定保險沒有錯。但如果把自愿保險與法定保險對立起來就不對了。在計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉換過程中，有人擔心推行法定保險會影響市場經(jīng)濟的發(fā)展。我們認為，這樣的認識是不對的。法定保險和自愿保險都是市場經(jīng)濟所需要的。
瑞士是世界上保險業(yè)最發(fā)達的國家之一。它的保險密度是5660美元，排在世界第一位。究其原因，一是樹立全民保險意識;二是推行法定保險。在瑞士，不僅養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險屬于法定保險，就連火災保險也被列入法定保險范疇。將法定保險作為每個公民的基本義務，每個具有勞動能力的人，必須購買這些保險。長此以往，就慢慢形成了一種深入人心的、自覺遵守的保險消費習慣。
保險業(yè)自查報告篇十二
天和是于2002年成立的保險經(jīng)紀機構，公司董事長和產(chǎn)壽險部總經(jīng)理都是保險營銷精英出身，目前在上海有一家分公司。產(chǎn)險方面以與中石化合作為基礎不斷拓展新業(yè)務，壽險以企業(yè)補充醫(yī)療保險為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶有北京市卷煙廠等一些大型企業(yè)。公司規(guī)模不大，人事結構簡單，內(nèi)勤人員每個人既負責承保也負責客服，各自按客戶劃分工作范圍和職責。秘書，出納，人事由助理一肩挑。外勤人員負責業(yè)務聯(lián)系，底薪加提成，激勵機制簡單易行。我選取天和實習，正因它小而員工分工不細，我能夠在兩個半月的時刻里接觸參與到每一個工作環(huán)節(jié)而不會正因是實習生受到排斥。
承保，客服也好，外勤業(yè)務洽談也好，都需要了解險種和合同條款。因此我首先是學習企業(yè)補充醫(yī)療保險的合同條款。透過一段時刻的學習，我感覺各個公司的合同條款相差無幾，都是直接在基本醫(yī)療保險的基礎上確定費用保險項目和費用保險層次，只是需要被保險共同分擔的部分能夠透過企業(yè)補充醫(yī)療保險讓保險人分攤一部分，這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔。比如說，保險公司可報銷的藥品和診療項目完全與基本醫(yī)療一致，都是以《北京市基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》為準（詳情可參考具體合同）。保險人只需根據(jù)客戶想要報銷的比例來厘算費率。因此產(chǎn)品差異化不明顯，那么保險公司或中介機構只能靠客戶關聯(lián)和售后服務取勝。
在熟悉了險種和合同條款之后，接下來我的實習工作就是承保與客服。正因企業(yè)補充醫(yī)療保險是團體險，而且參加了基本醫(yī)療的在職和退休職工都能參與（有些將被保險擴展到職工子女），因此沒有核保，沒有體檢，保險經(jīng)紀公司需要做的就是統(tǒng)計被保險人的性別，年齡和人數(shù)，根據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款。協(xié)商合同資料是一項艱巨的任務，作為經(jīng)紀公司代表客戶，在合同里應盡量思考到客戶利益，盡量爭取更有利的承保條件，因此務必字斟句酌。比如說新增被保險人的條件，離職被保險人的退費，索賠的期限，保險職責，除外職責等項目。事實證明，每一條每一款雙方都要溝通許多個來回，最終達成一致意見需要一段時刻的磨合。而我們在磨合中逐漸熟悉了專業(yè)術語，學會了思慮周全。
當然工作往往是交叉的和相互滲透的，在和保險公司就新的協(xié)議進行協(xié)商的同時，客服是不斷穿插其中的。盡管企業(yè)補充醫(yī)療保險費用報銷即理賠是定期進行的，但由于理賠過程中會碰到許多爭議和被保險人困惑的地方，因此經(jīng)常需要中介機構與雙方進行溝通。我的實習周記里就提到過一個典型的案例，被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷范圍意見不一致，而且雙方都收集了相關資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的。結果我們透過多方咨詢和查找政策規(guī)定，最后才給了客戶滿意的答復。企業(yè)補充醫(yī)療保險的保險期限是一年（類同于財產(chǎn)保險），客戶稍有不滿意轉而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的。這些事例讓我明白，實際工作要求我們不僅僅熟悉合同條款這些看得見的東西，還務必隨時了解與產(chǎn)品相關的政策與規(guī)定，比如說隨時把握可報銷藥品目錄的變動狀況，基本醫(yī)療保險的相關政策調(diào)整狀況以及醫(yī)療改革試點的相關規(guī)定等等。
逐漸熟悉了承保，客服的工作職責和范疇之后，我就開始企盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作——電話約見與客戶拜訪。表達了個人意向之后，齊總十分贊賞我的勇氣和自我挑戰(zhàn)精神，他鼓勵我并且給了我一些推薦。平素給學生上課一向停留在講理論的層面上，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎——頭一回。剛開始問題多多：打電話之前把許多情形都想到了，但是電話一撥通，忘詞了，比頭一次上講臺還緊張;電話通了，人家一聽保險經(jīng)紀公司，啪，掛掉了;找到人力資源處的人，也了解到客戶正在辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，別人說競爭企業(yè)太多，篩選都選但是來，等明年吧，不知道如何應對了。事后發(fā)現(xiàn)自己有幾個方面做得不到位：一是對合同條款還是不熟悉，因此有點心虛，才會忘詞;二是不懂得迂回曲折，保險兩個字人家忌諱，咱能夠盡量不提，只提客戶感興趣的醫(yī)療費用報銷的事;三是企業(yè)競爭太多，選都選但是來，我們何不直接告訴它，漏掉了這個可能就錯過了最好的。透過不斷自我反省和齊總推薦，此刻基本能夠實現(xiàn)突破重重阻礙獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式，企業(yè)基本狀況，有沒有辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，是否有意向等等一些基本信息。
電話聯(lián)絡之后，成功地約見了許多此客戶。拜訪客戶是一門大學問，最初我只能透過一次約見大概地給客戶說企業(yè)補充醫(yī)療是什么，說我公司，交流的時刻很短，給我感覺效果不理想。但是齊總推薦我別氣餒，團險單不是一蹴而就的，正因關聯(lián)到全體員工的福利的政策是需要多方面討論的，有了第一次接觸，就不愁有下一次。關鍵是透過定期的聯(lián)系和溝通到達兩個目標：一是讓客戶時常了解你的存在，時刻長了對你這個人認可了信任了，以后的事好辦了。二是隨時把握客戶的動向，別錯過機會。齊總說他以前和一個客戶持續(xù)過三年多的聯(lián)系，有一天突然客戶給他電話要他帶給企業(yè)補充養(yǎng)老保險方案。雖然時刻很短，但我用我的方式篩選并整理了一些客戶信息，離開的時候留在了公司，這一點公司領導十分贊賞。
十分幸運，我每次爭取跟隨領導參與業(yè)務洽談，產(chǎn)品宣導的機會都能如愿以償。到年底了，許多的保單到期需要續(xù)保了。續(xù)保協(xié)商比促成新的業(yè)務要簡單，需要做的工作主要在于兩個方面：一是必要的話，促成客戶與我們推薦的另一家保險公司達成協(xié)議，簡單點也就是換一家保險公司投保。（至于為什么，之后了解到大多數(shù)狀況是為了獲得更高的傭金，與理論有差距。但存在就是合理，這是目前中介的生存法則）;二是推薦客戶擴展保險職責，比如附加投保團體意外險，將職工子女及家屬納入保障范圍等等。
經(jīng)過這兩個多月的實習，我有個人有幾點粗淺的認識：
1、我院的2+1的教學模式是十分貼合職業(yè)教育特點的。透過我本身的經(jīng)驗和學生的實習實訓結果，我更加深刻地認識到具體的工作是真實的戰(zhàn)場，來不得半點紙上談兵和空泛的理論，只有頂崗實習，參與實戰(zhàn)演練，才能在真槍實彈中鍛煉出勇敢，機智的戰(zhàn)斗英雄，才能培養(yǎng)出有膽識，有頭腦的實干家。將二年的理論融會貫通于具體的實踐中，那么我們的學生才是行業(yè)所需要的專業(yè)人才。
2、保險行業(yè)專業(yè)人才還很緊缺，保險中介機構經(jīng)營還有待于進一步規(guī)范。雖然公司小，不能做典型分析，然而公司上下二三十號人一個保險專業(yè)的畢業(yè)生都沒有，同事中有多次參加經(jīng)紀人考試都沒有透過的，這樣的事實能夠說明專業(yè)人才確實緊缺。不斷誘導客戶更換保險公司僅僅為了更高的傭金而不是讓客戶獲得更大的利益，這有背于經(jīng)紀人的經(jīng)營原則。而事實上這樣操作的何止這一家，如同牛奶中添加三聚氰胺一樣，這是行業(yè)潛規(guī)則。因此說規(guī)范保險中介機構的經(jīng)營的道路漫漫長之遠兮。
3、學院推行的學校教師到公司去實習的政策能夠大力推廣。如果不實習，我不了解就正因"兒童靜寧口服液"這么一種藥品，保險公司和客戶會糾葛那么長時刻，會將國家勞動和社會保障部，北京市社保局，兒童醫(yī)院，保險公司，企業(yè)，保險經(jīng)紀公司這么多主體牽扯進來，要查閱關于建立北京市城鎮(zhèn)無醫(yī)療保障老年人和學生兒童大病醫(yī)療保險制度的實施意見》（京政發(fā)〔2007〕11號），《關于實施本市城鎮(zhèn)無醫(yī)療保險老年人大病醫(yī)療保險制度的具體辦法》，《關于實施本市學生兒童大病醫(yī)療保險制度的具體辦法》（京勞社醫(yī)發(fā)〔2007〕95號），《北京市基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》，《國家基本醫(yī)療保險和工商保險藥品目錄》，《北京市學生兒童大病醫(yī)療保險補充報銷范圍》，《城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險試點城市名單》和《××保險公司團體補充醫(yī)療保險（a）條款》等八個文件最后才找到問題的答案。因此一切的問題以及一切問題的答案都是在具體的實踐中產(chǎn)生和解決。學院要大力發(fā)展培訓教育，務必讓老師更接近問題，有機會尋找問題的答案，才能培養(yǎng)出貼近市場經(jīng)得起市場檢驗的優(yōu)秀講師。
保險業(yè)自查報告篇十三
目前，中國農(nóng)村信用社正面臨著史無前例的挑戰(zhàn)，農(nóng)村金融市場已不再是信用社的避風港。中國農(nóng)業(yè)銀行正式回歸農(nóng)村金融市場，各大貿(mào)易銀行紛紜在農(nóng)村設立分支機構，并有多家國外銀行從開始搶占中國農(nóng)村金融市場。然而多年來構成的經(jīng)營模式已很難幫助信用社取得更大的經(jīng)營利潤，農(nóng)村信用社若想在競爭中立于不敗之地，就必須從傳統(tǒng)的資產(chǎn)、負債業(yè)務為主要經(jīng)營渠道的模式調(diào)劑到與中間業(yè)務并重的發(fā)展方向上來。中間業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務相比，具有風險小、本錢低、業(yè)務量大、收益穩(wěn)定、派生性強、附加值高等優(yōu)點。中間業(yè)務種類繁多，傳統(tǒng)的中間業(yè)務包括匯兌結算、票據(jù)承兌、代理收付、代客理財、信托租賃及國際業(yè)務中的信用證、代客買賣外匯等。近二三十年來，銀行的中間業(yè)務得到了較快的發(fā)展，新興業(yè)務層見疊出。如，信用卡業(yè)務、電子轉賬系統(tǒng)、擔保承諾、代理融通、代理保險、債務互換、信息咨詢等業(yè)務。特別是近年來，銀行業(yè)為了進步盈利能力，出現(xiàn)了一大批新的金融衍生業(yè)務。但是由于信用社大多地處農(nóng)村，很多類中間業(yè)務實在分歧適農(nóng)村的實際，所以信用社開辦的中間業(yè)務種類偏少。與歐美發(fā)達國家相比，我國消費者具有的基本保障明顯不足，并且我國保險的普及率還非常低，客戶急需的養(yǎng)老保險、健康保險、財產(chǎn)保險等產(chǎn)品所占比重較低，特別是在農(nóng)村，保險業(yè)務始終沒有普及到普通居民當中，這就為信用社在保險領域發(fā)展提供了巨大的商機。
一、銀行保險的`現(xiàn)狀。
銀行保險一般指保險公司利用銀行等金融機構的網(wǎng)絡和客戶資源銷售保險產(chǎn)品。由于銀保合作可以通過資源共享進步經(jīng)營效力、實現(xiàn)“共贏”，銀行保險在海外得到了迅速發(fā)展，以國外銀行為例：，歐洲保險傭金占銀行總利潤的比例高達10%，20xx年這一比例將到達15%，500家大銀行中接近一半具有專門從事保險業(yè)務的附屬機構。
我國保險業(yè)保費收入首次突破1萬億元，到達11137.3億元，同比增長13.8%，其中銀行代理保險實現(xiàn)保費收入3038.99億元，占全國總保費收入的27.29%。對銀行來講，積極發(fā)展銀保業(yè)務不但可以豐富銀行的服務內(nèi)容，拓展銀行業(yè)務，下降銀行對利差收入的依靠性，而且可以利用保險公司的客戶，深挖保險公司具有資源的潛力，實現(xiàn)資源共享;對保險公司來講，利用銀行龐大的營業(yè)網(wǎng)絡銷售保險產(chǎn)品，不但可以下降保險公司的營銷本錢，而且可以借助銀行良好的信譽和客戶資源拓展市場。
在我國的大多數(shù)農(nóng)村信用社，保險業(yè)務收入只占各項收入的極小份額，以廊坊市某聯(lián)社為例，營業(yè)收入26265萬元，其中中間業(yè)務收入351萬元、占比1.34%，代理保險業(yè)務收入18萬元、占比0.07%;營業(yè)收入27553萬元，其中中間業(yè)務收入566萬元、占比2.05%，代理保險業(yè)務收入95萬元、占比0.34%。固然這個聯(lián)社的保險業(yè)務收入同比增長了427.78%，但是在整個營業(yè)收入中占比依然不足1%，處于一個可以忽視的地位。
(2)業(yè)務調(diào)查報告保險展開信用社關于農(nóng)村。
而且現(xiàn)在信用社與保險公司之間的合作方式普遍采用的是“多對多”的模式，即每家信用社都與各家保險公司合作。然而從長遠來看，這類“多對多”的模式是一種很不穩(wěn)固的合作模式，由于雙方都要為自己的利益考量：從保險公司的角度來看，保險公司不愿意進行長時間投入，比如對信用社職員的培訓和對信用社代理保險業(yè)務進行宣傳，由于他們的投入有可能只是為他人做嫁衣裳;從信用社的角度來看，沒有必要也不可能對保險公司的企業(yè)文化、經(jīng)營狀態(tài)、長時間戰(zhàn)略等進行深入了解，只要比比保險公司開出的條件就行了。這類“多對多”的合作模式很輕易誘使保險公司在保險費率及手續(xù)費提成上構成惡性競爭，而信用社在不斷進步自己的收益和更換保險公司的進程中必定會影響保險公司理賠意愿和服務水平，很輕易侵害客戶的利益，同時也下降了信用社的公信力和一致性，終究構成了信用社保險產(chǎn)品品種單一，各保險公司服務趨同。
三、銀行保險的發(fā)展方向。
根據(jù)我國銀行已有的經(jīng)驗，銀行與保險公司合作目前主要集中在七個方面：(1)銀行代理銷售保險產(chǎn)品;(2)保險公司選擇使用銀行的客戶資源、信息庫、資金匯劃系統(tǒng)和網(wǎng)絡清算系統(tǒng);(3)銀行擔負保險公司的財務顧問，并為其提供資金結算服務;(4)保險公司為銀行信貸產(chǎn)品提供保險服務;(5)以儲蓄型的壽險保單作為銀行貸款的有效質押;(6)保險公司投資銀行的金融債權;(7)銀行與保險公司之間進行拆借、債券回購、國債買賣等資金融通活動保險業(yè)調(diào)查報告工作報告。
四、信用社發(fā)展保險業(yè)務的有益條件。
任何一個好的合作模式都必須滿足合作各方的利益需求，構成“共贏”，信用社和保險公司的合作就可以夠構成這樣的結果。
首先來看對信用社的好處：
(1)最直接好處就是進步信用社盈利能力，擴大信用社的客戶群。
(2)通過完善客戶的保險，加大了信用社客戶的抗風險能力，能下降信用社的信貸風險。
(3)信用社通過增加各類中間業(yè)務可以逐漸建立金融超市，滿足客戶多樣化需求，進步客戶的虔誠度。
(4)通過推廣中間業(yè)務，可以延長信用社的經(jīng)營鏈。
(5)信用社通過保險公司的宣傳，可以增加信用社的美譽度。(6)經(jīng)過保險公司的定向培訓，可以進步信用社職員的營銷能力和個人素質。
然后來看對保險公司的好處：信用社作為農(nóng)村金融市場的主力軍，在農(nóng)民心目中具有很高的公信力，通過信用社這個平臺，可讓保險公司直接進入農(nóng)村新興市場，不但可以下降宣傳用度，而且可以進步農(nóng)民對保險公司的信任度，完善保險公司的服務種類，增加保險公司的贏利點。
保險業(yè)自查報告篇十四
尊敬的領導以及各位親愛的同仁們：
大家好！
多年的工作體會讓我感悟到團隊的績效是我的鏡子；領導的肯定是我能力的體現(xiàn)；伙伴的認可是我付出后的結晶；我也一直以高標準來要求自己，激勵自己，來權衡工作的好壞。對照職責要求和工作目標，總結一年來的工作，充分得到各級主管的肯定和業(yè)務伙伴的贊許，充滿無限的欣慰，但也帶有些許的遺憾。為了能使明年的工作有一個新的發(fā)展、新的突破，現(xiàn)將我本人一年來的德、能、勤、績情況述職如下：
1、以專業(yè)的技能帶動團隊業(yè)績。
入司七年來，我個人每年業(yè)績在萬元左右，不僅有著豐富的市場實戰(zhàn)經(jīng)驗，還能在熟練運作的同時引導團隊的銷售與發(fā)展方向；不僅能夠根據(jù)團隊的出勤率、舉績率、件均保費、人均保費等各項經(jīng)營指標進行分析與計劃，還能策劃、實施推動、追蹤及跟進達成；不僅能做到對團隊的發(fā)展狀況全盤掌握，還能及時作出參考性的建議。
根據(jù)年初各網(wǎng)點制定的目標，進行階段性的分析和追蹤，湖田萬目標目前已完成萬，西村萬目標目前已完成萬，新田萬目標目前完成萬，神舟部城區(qū)萬目標，目前完成萬。我明白這份成績單對公司來說，并不是滿分，但是卻凝聚了無數(shù)的心血。明年，不管業(yè)績和人力，都將設定一個更高的目標，有聰明睿智善于管理的總經(jīng)理室支持，我們將會信心百倍。
2、加強增員甄選，擴展增員渠道。
為了不脫離增員市場，了解一線伙伴的心聲，也為了平時講增員時能夠以經(jīng)驗相傳，我一直都有增員的習慣，有了曾經(jīng)當主管的經(jīng)驗，就能更好的抓好增員工作。能夠充分利用基本法的助推力增強主管的發(fā)展意愿，同時從隊伍中發(fā)現(xiàn)和支持部分有發(fā)展意愿的人員進行重點幫扶和督導。十月份以來，目前留存的新員中，有人轉正，人破零，人未破零。新增人員業(yè)績總和近萬元。新田網(wǎng)點今年萬業(yè)績大多數(shù)是由新員達成?；诤锞W(wǎng)點人少業(yè)績高的情況，原則是“保高手增新員”，我將于本月的下旬，帶領伙伴增員，為明年的發(fā)展打下人力基礎。
3、及時搞好階段性的業(yè)務培訓。
自從去年我當了一年新員培訓班班主任后，我已經(jīng)慢慢摸索出一套行之有效的培訓思路，再加上業(yè)余時間下載資料比較方便，我不斷的把先進的理念和優(yōu)秀的專題課件以及激勵性視頻文件運用到早會上、農(nóng)網(wǎng)例會中，以及工作中，讓大家能夠享受到更豐富的精神食糧，也進而提高了自己各方面的能力。我所督導的團隊，可學習借鑒的資料是最豐富的，只要肯去實踐，一定能有效提升銷售能力。為了讓業(yè)務人員充分掌握銷售技巧，我利用晚上時間在家編制增員話術、銷售話術、險種話術發(fā)放給業(yè)務員，并在例會上進行角色訓練；并編輯整理各個分紅險種的利益演示表進行發(fā)放，在例會上進行險種講解人人通關，讓伙伴們在原來的基礎上進一步掌握了實踐技巧。
4、改進例會質量，提高拜訪品質。
我始終把例會作為營銷經(jīng)營和管理的重點來抓，不斷努力提高例會質量。充分發(fā)揮例會的導向作用，對各種事項集中宣達，對統(tǒng)一思想樹立積極向上的團隊氛圍起到至關重要的作用。為了提升伙伴們的拜訪量，有關活動量方面的專題真可謂是層出不窮。增員的專題也是花樣百出，最后發(fā)現(xiàn)：小故事蘊含大道理更適合他們的口味。我不斷的在故事方面推陳出新，在專題中進行講授，在業(yè)務推動中進行引用，不僅調(diào)動了例會氣氛，也通過對故事的深思來感悟營銷的道理。當團隊業(yè)績低迷時，我能及時找出癥結所在，并及時解決問題。在11月25號時，新田業(yè)績只有元，面對萬元的目標，伙伴們都已失去信心，為了通過產(chǎn)說會大幅提升業(yè)績，必須提升大家的拜訪量，苦思冥想之下，設計了一張獨特的“業(yè)務員調(diào)查表”在例會上進行使用，分析之后，找出大家做好保險的優(yōu)勢和做不好保險的劣勢進行激勵和專題講解，業(yè)務員幡然醒悟，通過蹲點四天全體努力，勝利達成萬的業(yè)績。從九月份以來，新領導的越強管理下，我們借力推動和追蹤，我所督導的四個點基本完成任務，雖然本人的業(yè)績在這期間有所下降，但是看到伙伴賺了錢，我也由衷的高興。
5、做好良好溝通電話追蹤工作。
追蹤工作一方面體現(xiàn)在在每次早、例會結束后，我都會找兩三個業(yè)務伙伴進行輔導和溝通，輔導內(nèi)容包括幫助業(yè)務員診斷，分析目前狀況，確定沖刺目標，并進行定時的業(yè)績追蹤，從心理上加強他們對保險業(yè)的從業(yè)信心。從溝通中及時疏導與消除矛盾和心理障礙。當業(yè)務員的思想意圖和公司領導管理意圖有所沖突時，能站在公司層面去做好業(yè)務員的思想工作。當生產(chǎn)力下降、例會出勤狀況不好、團隊的行為異常、消極思想蔓延時，我會主動尋找原因并做出對策解決問題，不能解決的我會尋求上級領導的幫忙。除了當面溝通，另一方面體現(xiàn)在電話追蹤上，從每天的電話追蹤中了解業(yè)務伙伴生活狀態(tài)和拜訪情況，告訴他們?nèi)绾尾拍苓_到基本法考核、如何才能達到更高獎勵。
我雖然一年如一日的敬崗愛業(yè)、任勞任怨、主動積極的付出努力，取得了一定的成績，但是總結我個人的工作，離上級的`要求和公司發(fā)展還有一定差距，主要表現(xiàn)在以下三點：
1、隊伍老化問題一直沒有得到根本解決，團隊通過緣故增員方式增到的新人往往和團隊成員的年齡相仿，缺乏激情。而年齡較輕的成員因為與團隊氛圍不協(xié)調(diào)難以保證有效留存。
2、由于我做事比較主動積極，個人精力有限，沒有完全做到“授人以魚不如授人以漁”，致使主管追蹤老員輔導新員能力有限，我一人又心有余而力不足，導致新、老員脫落的情況時有發(fā)生。在此也借這機會，向公司領導提個建議：以后要加強主管的培訓，讓中流砥柱的主管層發(fā)揮最大的潛能，團隊的發(fā)展將更上一層樓。
3、對下溝通不錯，對上缺乏交流，導致有時工作脫節(jié)，思想意圖和領導意圖不能得到統(tǒng)一。
針對以上存在的問題，在明年的工作中我將努力做到“三個加強”：一是加強職場訓練，力求把工作做得更好、更細，進一步增強業(yè)務員增員銷售各方面技能，形成常態(tài)增員的工作習慣，努力使團隊年輕化專業(yè)化職業(yè)化。二是加強組織協(xié)調(diào)，發(fā)揮好各個崗位的積極性和創(chuàng)造性，形成合力干工作、求發(fā)展；三是加強各層級之間的溝通，使自己的工作目標和公司目標一致。
身先才能率人，律己才能服人，量寬才能容人，散財?shù)靡跃廴耍P愛足以得人。我深知：只有不斷進步才是我的出路。我明年一定要在今年的基礎上做得更好，不僅要做好主管需要的參謀，也要做好業(yè)務員需要的導師，還要做好團隊需要的政委，不斷的提升自己，不遺余力的出色完成公司下達的各項任務，為團隊的輝煌寫下華麗的篇章！
保險業(yè)自查報告篇十五
離開xx之前，我有必要對自己幾個月的實習生活有一番總結，于是便有了以下一段不痛不癢的文字，以算做我的實習報告。
20xx年xx月xx日——20xx年xx月xx日。
（一）工作學習篇。
我的實習工作首先是從“保單行政部”開始的，一聽名字很能震住人的，就像我的專業(yè)“國際法”一樣。實際上，用公司的話說就叫新契約，字面理解也就是出保險合同的地方。雖說這個名字很普實，但它擔當?shù)慕巧鴮嵅恍。揖蛷奈抑谱霰ｋU合同說起。
在新契約的第一天我是對著兩樣東西度過的：一樣是那臺只能開機別無用處的電腦;另一樣則是一本和面包厚度相當?shù)膲垭U實務（xx版）。無聊是有一點，不過也好，我可以先把壽險的整個運作流程熟悉一下。現(xiàn)在看來，我當時還是對的，至少我假如再去某個部門，我能知道人家是干嗎的。
第二天我就開始幫xx姐裝訂合同了，也就從這天開始了我和打孔機、融釘機的“不解之緣”。因為從那天一直到我離開，每個認識我的人去新契約只能看到我的背影――我的臉正對著那兩臺機器呢。特別是后來到了業(yè)務員沖單的日子，我恨我媽沒把我生成哪吒，不能三頭六臂，一天下來兩百多份合同是常事。那時我就納悶了：以前這里沒實習生時，新契約在沖單的日子是怎樣過來的?后來知道是保全的劉哥經(jīng)常上來幫助的.。我忽然想起來，第一次劉哥見我時我正訂合同呢，他對著我微微一笑，還說聲“你好”，我這才明白劉哥當時笑得是多么意味深長啊。
裝訂合同看起來簡單，不對，看起來聽起來都會覺得很簡單，其實，要把一份合同裝訂的緊湊、整齊還是有一些講究的。尤其在業(yè)務員沖單的日子里，剛核對好、蓋過合同章的一份散裝合同就會遞到我的手上，我必須提防不能蹭花了印章。研究了那么久，我現(xiàn)在可以拍著胸脯說：經(jīng)我過手的合同，印章模糊率不超過5%，合同作工工整率不低于95%。畢竟合同的工整與否也會關系到客戶對公司印象的好壞。
后來，xx姐又教我裝訂團險合同，我也都根本掌握了，這些在業(yè)務員沖單的日子里可發(fā)揮了一些作用，至少我可以替xx姐分擔一點點的工作量。
沖單的日子過去后，我開始學著幫小靜姐打發(fā)票，這個是比較簡單的，除了一開始打的格式有點問題重新來過之外，其后的工作就輕車熟路了。
這里我得提一下有關業(yè)務員的一些問題。我知道絕大多數(shù)業(yè)務員都是很愛崗敬業(yè)的，但還是會有個別業(yè)務員工作態(tài)度不夠認真，投保單上不寫營業(yè)機構，再不就是投保單上的文字除了印刷體就是草書，一看到這種投保單我就犯難。特別是后來我和小莊一起錄入被保險人信息時，有的字草得真是龍飛鳳舞，我一看就想當面問問他：你是不是當自己是寫藥方的醫(yī)生啊?后來但凡遇到字草的我就放回去，找一些工整的來錄，那些就交給小莊了，因為我堅信小莊肯定能認出來，就像一些已婚男人都堅信老婆都是別人的好一樣。
另外，我以自己的淺見提個建議。因為每次新契約很忙時總會有業(yè)務員上來想了解自己做的那份保單的實時信息，是否通過、是否生效、能否打印出來等等，這些都會降低新契約的工作效率。我想假如能單獨建立一個業(yè)務員保單綜合信息查詢系統(tǒng)就好了，就像我們在學?？梢圆樽约旱男@卡信息一樣，既可以知道里面有多少余額，還可以知道自己在圖書館借了幾本書，什么時候應當歸還等。我覺得有了這么一個終端系統(tǒng)擺在大廳，對公司的業(yè)務是有很大關心的。
在實習的最后一個星期，我和xx互調(diào)，他到新契約，我來理賠部，到目前為止，我都在前臺和紅姐在一起，她教我接案錄入的工作。這期間還有這么一件事讓我很有感觸。有幾個外省的客戶來這里理賠，死者是家庭里的父親，法定受益人是死者的配偶及一子一女，但死者配偶在1990年就已經(jīng)離家出走了，至今杳無音信。因此紅姐和我就認為這對兄妹及其代理人就不能領走全部保險金，除非代理人能出具當?shù)胤ㄔ簩λ勒吲渑夹嫠劳龅墓?。但他們又不能提供這個公文給我們，這就讓我感到非常難辦了：讓他們就這么大老遠的再回去弄也不好;把保險金一次給他們我們又會承當風險。后來我們拿到理賠部去咨詢大家的意見，問題一下就解決了：由兄妹兩人及其代理人寫一份聲明，內(nèi)容是由他們代死者配偶領取她那份保險金，其后產(chǎn)生的任何法律后果都再與我公司無關。這事就這么搞定了。現(xiàn)在想想很簡單，但當時我確實是不知所措，真是狗咬刺猬——無處下口。通過這件事，我真正意識到要把書本上的所學用到現(xiàn)實工作中，我還是有很長的一段路要走的。
（二）休閑娛樂篇。
公司專門為所有在第一季度生日的員工舉辦了一個生日party，地點就在xx的“xx”。一聽說在“xx”我就感到很親切——我就是雙魚座的哦。整個晚上大家都很快樂，三位老總也來為我們慶祝生日，使得晚會的氣氛十分熱烈。公司安排的活動內(nèi)容也很豐富：擲飛鏢、玩桌式足球、唱k、猜字游戲，其間還不時有xx和xx來串門，當然，壓軸的還是xx一身假面騎士的造型來給大家送蛋糕。這會再回想當時的場景，我的內(nèi)心依舊還會感到那份溫馨。
xx月xx號我和xx兩人與公司里的羽毛球愛好者一起去xx中學打球。其實對于羽毛球，我并不專業(yè)，充其量給人家當陪練，所以當理賠的xx問我什么水平常，我答復很一般。xx也聲稱自己不是很好。我想嘛，像我們倆這樣的新菜鳥，不管水平怎么樣，低調(diào)點兒總是應該的。后來當我們開始打時，我發(fā)覺xx說的是實話——因為他真不怎么會打!后來我還是想明白了：像我這樣的，從小就和弟弟一起打羽毛球，雖然每次都是不歡而散，那么多年水平也至少總該有點質變才對。xx是獨子嘛，也沒個弟弟陪他玩。很久不運動的直接結果就是一旦運動那么一回，第二天肯定是腰酸背痛腿抽筋，就差風濕著涼了。我的整個右半邊兒身體從小腿疼到大腿、從手肘酸到肩膀，前一天劇烈運動的肌肉現(xiàn)在都被乳酸折騰的夠戧。不過，歇到星期六時已經(jīng)沒什么大礙，于是，我們一商量，又一塊兒逛xx公園和xx公園去了，還專門近距離接觸了一下漁女。說是這樣說，我們倒是和看漁女的人接觸的更多些——那兒人太多了。
中午我們又饒有興趣的走到xx那邊去，在7樓見到了公司業(yè)務精英們的工作崗位，看著一排排整齊的座位，我可以想象工作日里大家工作時那番紅火忙碌的景象，心里由衷欽佩，他們才是公司前進的最大動力。敬禮!
1、從事任何工作都不能急躁，努力做到一絲不茍。我在新契約的時候，剛開始裝訂合同因為覺得新奇，一天下來感覺還挺好，但兩三天之后我就有點心浮氣躁了，裝訂速度明顯減慢了，而且容易走神。我知道這是個磨合階段，于是盡力集中注意力，自我開導，慢慢地就挺過來了，后來裝訂的速度和質量都有明顯的提高?？傊?，在新契約的這一關我順利走過來了，以后即使再讓我裝訂合同，我也能做得很好。
2、漸漸學著融入新的環(huán)境，適應也要有個過程的。回頭想想，xx個月前的我和現(xiàn)在的我在別人看來沒什么差異，但我在不知不覺中和公司的關系已經(jīng)發(fā)生了一些變化。剛來時總會不由自主的把自己當外來者看，沒有什么歸屬感，我想他們幾個應該也一樣吧。經(jīng)過近xx個月的實習，我的這種陌生感根本沒有了，但要真正做到以司為家的境地還是差一些的，但至少我已開始認同自己是公司的一員了。
3、珍惜校園外的師生之誼，出了學校我依舊是個學生。我剛被xx帶到xx后根本是xx姐在帶著我做一些工作，我在那里的所學相當一局部是xx姐教的，當xx姐有一天跟我說她要調(diào)xx時，我只是哦了一聲，并沒覺得什么，當我第二天看著身后的桌子空著時我才覺得自己昨天應該感謝xx姐的，由衷的感謝她。我在中國xx的實習中一直都有不同的人指導我的工作，他們都是我在剛剛步如社會時的老師，他們沒有義務，但他們都在熱心的教導我。我會永久記得這般真誠。
以上的文字在我的腦海中已經(jīng)醞釀了很久，當我一口氣把自己的所想所感寫完后已經(jīng)是凌晨一點鐘了，他們都睡著了，我卻沒有一點倦意，內(nèi)心也出奇的平靜，也許帶著這份平靜的心情我可以做個好夢呢。
很慶幸自己能來這里實習。在這短短的三個多星期，由相識到相知，現(xiàn)在我深深地喜愛上了這里，感謝xx、xx、xx，還有xx和理賠部的諸位，感謝大家!
保險業(yè)自查報告篇十六
本人于20xx年4月加盟中國人壽西昌市支公司，按公司要求，在工作崗位上，刻苦鉆研、扎實工作，努力創(chuàng)新，較好地完成了各項工作任務，在領導、同事、伙伴的幫助指導下也取得了一些進步，現(xiàn)將我本人任職工作以來的主要情況述職如下：
(一)、佑君營銷服務所工作描述。
本人自20xx年10月至20xx年6月底工作于佑君營銷服務所，任團隊營銷督導，在公司的領導下，認真學習團隊的日常管理工作，主要從以下幾個方面入手：
1、會議經(jīng)營。
晨會是壽險業(yè)務工作中重要的環(huán)節(jié)。如何經(jīng)營好晨會，對一個團隊的發(fā)展至關重要。以前的晨會經(jīng)營相對計劃性不強，內(nèi)容較空乏，不能很好地發(fā)揮業(yè)務推動和激勵的作用，基于這種情況，我和服務所所長李湘商量并進行了調(diào)整，明確了晨會經(jīng)營的原則和程序。一方面,對全體人員情況做了徹底的清查摸底的工作,通過溝通了解伙伴的培訓需求;另一方面,再次明確早會時間，成立功能小組,由功能小組成員一起參與早會的經(jīng)營與運作,從當階段業(yè)務伙伴的需求出發(fā),保證早會的高質量,內(nèi)容豐富出色,讓業(yè)務伙伴感到每次開早會都有收獲,從中受益,更重要的是讓業(yè)務伙伴感覺到了佑君服務所的家的氛圍.。改革以后，晨會出勤率、業(yè)務員的積極性、均得到提升。
2、業(yè)務培訓。
相對完善的培訓體系是單位經(jīng)營的要害。培訓的目的就是讓人馬上采取行動。針對公司階段目標，根據(jù)服務所實際情況制訂了相對具體的培訓計劃。
3、業(yè)務推動與銷售支持。
配合公司階段目標，積極制定針對性性的業(yè)務推動方案，如：業(yè)務組之間業(yè)績對抗，新人破零獎勵，螺髻山旅游競賽方案等。并通過晨會宣導和職場文化進行激勵，使業(yè)務員既得到公司的關愛，又感受到公司濃郁的企業(yè)文化。同時加大農(nóng)村庭院產(chǎn)說會及理賠會的組織與運作，充分惠及業(yè)務伙伴。
4、人際溝通。
作為一名講師要融入團隊，首先要取得團隊的認可。為提高自己的工作效率和質量，我經(jīng)常與主管及伙伴進行溝通，探討工作中的不足與缺點，并不定期搞家訪、陪訪;另外，能夠很好地完成公司領導安排的工作任務，并對團隊中所存在的問題及時反饋，對業(yè)務員的一些業(yè)務要求盡量做到有求必應，有問必答。得到領導和業(yè)務員的好評。
5、追蹤工作。
追蹤工作一方面體現(xiàn)在在每次早會結束后,我都會找兩三個業(yè)務伙伴進行輔導,輔導內(nèi)容包括幫助業(yè)務員診斷,分析目前狀況,確定工作目標,并進行定時的業(yè)績追蹤,從心理上加強他們對保險行業(yè)的從業(yè)信心.另一方面體現(xiàn)在電話追蹤上,從電話追蹤中了解業(yè)務伙伴的各種狀況,關心他們的生活狀態(tài),告訴他們?nèi)绾尾拍苓_到基本法考核等.每次早會結束后與主管溝通業(yè)績、增員情況，灌輸組織發(fā)展，直轄利益化調(diào)動意愿，通過面談對展業(yè)能力較弱的業(yè)務伙伴，每日進行電話追蹤，關心他們在外情況和碰到的問題給以解決。主要是對展業(yè)能力較弱的伙伴進行面談輔導，以心態(tài)建設，開拓方法，給業(yè)務伙伴們建立信心，真正的去關心他們，讓他們感覺回到服務部有家的感覺。
6、主要工作亮點描述。
在擔任佑君團隊團隊督導期間，主要負責團隊晨夕會經(jīng)營運作、產(chǎn)說會運作、業(yè)績陪訪、增員陪訪、活動量管理等工作，半年下來，佑君團隊人力凈增長21人，半年達成長險業(yè)績983613.2，同比增長31%，卡式業(yè)務272442元，同比增長20%。團隊士氣及文化得到了較好的提升及規(guī)范。業(yè)績規(guī)模及隊伍發(fā)展均排名支公司第一。
(二)、川興營銷服務所工作描述。
由于表現(xiàn)突出，本人自20xx年6月至20xx年9月底調(diào)至川興營銷服務所任團隊營銷督導一職，作為西昌公司的一只老牌勁旅，新老所長過渡期間矛盾日益突出，團隊架構老化，會議制度形同虛設，團隊伙伴怨聲載道，面臨解散?；诖饲闆r，問題過于突出，最好的解決就是暫時不解決，任職后按照公司經(jīng)理室指導，借助在佑君團隊積累的相關經(jīng)驗加以創(chuàng)新應用，找個別主管及精英代表溝通，通過大規(guī)模的庭院產(chǎn)說會及陪訪追蹤帶動部分伙伴成功創(chuàng)富，重塑團隊士氣，規(guī)范會議流程。4個月下來，效果明顯，凝聚力及戰(zhàn)斗力得以明顯提升，實現(xiàn)長險業(yè)績同比增長146.35%，卡式業(yè)務同比增長188.61%。
(三)、公司個險部工作描述。
20xx年11月由于公司人事調(diào)動，開始著手分管支公司個險部工作兼負責公司培訓部工作。在經(jīng)理室指導下，12月在普格召開09年度精英高峰會后順利拉下虎年開門紅帷幕，首先對公司會議制度作了統(tǒng)一規(guī)范及創(chuàng)新，講原定每月1次的全員會改至每旬一次再到每周一一次全員會，周三周五西昌周邊團隊晨會的規(guī)范管理。通過會議訓練大大提升了伙伴的銷售熱情及展業(yè)技能。在1、2月由州公司統(tǒng)一舉辦的高產(chǎn)會中，公司十年期交保費達到50%，為全面達成州公司下達的期交任務，我在高產(chǎn)會運作模式上加以創(chuàng)新，開發(fā)制作《支公司產(chǎn)說會會前會會中會后運作攻略》專題，通過會議加大前期客戶篩選及鋪墊，會中促成技巧，會后回收話術訓練及通關等方式。在3、4月召開的9場支公司產(chǎn)說會中，全面達成州公司下達的10年期交任務目標。為虎年開門紅奠定了良好基礎。
回顧入司2年來的工作，我抱著專心負責、幫助他人、學習成長的原則，不怕吃苦耐勞的工作態(tài)度認真做好每一天的工作，通過學習與實踐，現(xiàn)在能獨立運作公司各類會議，包括全員會、早會、創(chuàng)說會、新人班、銜接教育班等培訓。并擔任公司產(chǎn)說會首席講師，受到了公司領導和同事們的表揚，更重要的是受到業(yè)務伙伴認可。
成績固然可賀，但總結2年中的工作，還存在很多不足和欠缺的地方，例如：在工作效率方面、專業(yè)知識領域等作為一名剛剛從事壽險工作兩年多的我，對在兩年多的工作中，感到欣慰又內(nèi)疚，欣慰的是在工作中我有很好的平臺成長，內(nèi)疚的是有時工作不夠細心，沒有更好的把工作更加完善。但我深信在未來的工作中將更加嚴格的要求自己，認真反思自己的工作，也還存在一些明顯的不足和問題，概括起來主要有以下幾個方面：
2、站立于工作主導位置，發(fā)揮團隊整體作用不夠。在工作中有越俎代庖現(xiàn)象，臨事事必躬親多，調(diào)動大家力量少，發(fā)揮伙伴層次的作用不完全到位。針對存在的問題，在今后工作中決心努力做到“四個加強”：
c、加強自我監(jiān)督，嚴格自律，凡事要多向領導匯報，積極爭取各個方面的重視、支持，使自己的工作再上新臺階、再做新貢獻。
20xx年內(nèi)外嚴峻的態(tài)勢對于西昌公司注定是不平凡的一年，內(nèi)有新基本法下的團隊架構不穩(wěn)定，外有同業(yè)公司陸續(xù)涌入大規(guī)模的挖角?？芍^內(nèi)憂外患，處處有競爭，日日是挑戰(zhàn)。這將也正是對我自身的一種考驗，20xx年，我將肩負西昌公司發(fā)展的使命，快速打造一支訓練有素的城區(qū)營銷隊伍。為此，我講在現(xiàn)有的工作中不斷學習，努力鉆研專業(yè)知識，不斷創(chuàng)新，磨練自己，使自己快速成長，為公司的發(fā)展貢獻出自己的力量!
成績屬于過去，未來才屬于自己，作為一名管理者，我知道我的工作才剛剛開始，公司在新時期下的經(jīng)營的方針、政策己經(jīng)確定，我惟有勇于進取，不斷創(chuàng)新，才能取得更大的成績，為盡快達成涼山第一講師奮斗。
保險業(yè)自查報告篇十七
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，接觸并使用報告的人越來越多，其在寫作上有一定的技巧。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編幫大家整理的保險業(yè)的述職報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
尊敬的領導和同事：
大家好！
時間過的好快，轉眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。
一年中的點點滴滴，讓我回味無窮，有喜有悲，有成功的喜悅，有失敗時的淚水，讓我的工作不曾乏味。
又是一年的學習、工作。
時間并不算太長，但我得到大家的幫助實在是太多，相比之下自己所付出的實在太少，深感汗顏。
現(xiàn)在我將本年度的工作情況向大家匯報一下：
賠款善治崗位是一個工作非常較為繁瑣的崗位。
它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。
沒有未決崗的緊張，也沒有理算組的精算，但是這是一項非常需要耐心和細心的工作崗位。
對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
從客戶出現(xiàn)報案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可打電話通知客戶領取賠款。
每天的結案數(shù)據(jù)都會以電子表格做成結案日報表發(fā)給總經(jīng)理室。
截止11月份，已結6438已決賠案。
通知客戶需要大量時間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。
因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只能安撫客戶情緒，等客戶來后在領導同事的幫助下再做協(xié)調(diào)工作。
就這樣，客戶同意每一個案子價格之后，在錄入系統(tǒng)核賠結案。
因此現(xiàn)在的價格糾紛已經(jīng)逐漸減少。
因為每天來的客戶不是我們所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。
有時一天來的客戶也就是幾個人而已，相對開單就沒有那么繁忙，那么混亂。
而有時一天的客戶接二連三，甚至一起挨號催喊，讓自己手忙腳亂。
而且因此我把縣區(qū)營銷部領取賠款的日子都差分開，一到星期五各一天，因為縣區(qū)工作人員帶來的案子比較多。
客戶稱領取賠款時，首先要錄入系統(tǒng)查詢，看是否結案可領取賠款，如果確認結案，從檔案櫥中按賠案編號找出案子，先翻閱案子材料是否齊全，隨后根據(jù)計算書準確無誤的填寫賠款收據(jù)，把單子交給客戶到出納窗口領取賠款。
從20××年×月×日起實行賠款到賬戶，客戶送交索賠材料的同時把銀行賬號和身份證復印件留存，案子結案時，直接開單轉財務打到客戶賬號上。
按常理來講，這一規(guī)定，不緊保證了被保險人賠款的安全性，還方便了客戶，不用再跑遠路，進行那些繁瑣的手續(xù)親自來領取。
但是因為剛剛實施不久，并沒有我們想象的那么順利，我們遇到種種困難，因為當時我們公司對于儲蓄銀行和信用社等地方是打不過去的，如果是這種情況客戶就必須辦一張其他銀行的銀行卡，甚至有的客戶根本沒有銀行卡或是存折。
還有好多客戶是在修理廠修車后，修理廠來領取賠款，還得再聯(lián)系車主辦理手續(xù)，更多數(shù)客戶交材料時不知道打卡的規(guī)定，并沒有攜帶銀行卡和身份證，還是要反跑一趟為此也有好多客戶不滿，但是我們還是會讓客戶明白，這是行業(yè)協(xié)會的規(guī)定，每個保險公司都在履行。
我們是在保護被保險人的合法權益，為了方便客戶而已。
突破種種困難，當材料手續(xù)齊全時，我會把所有的案子開好賠款收據(jù)，把材料一份份的整理完善后，在流轉本上登記清楚，轉到出納。
直到賠款到賬后，我們這項任務才算真的完成。
除了銀行到賬有時不準時的情況，沒有出現(xiàn)過拖延狀況。
開單的賠款收據(jù)是白、綠、紅三聯(lián)。
當客戶領走錢或是打卡后，紅單子需要送回來粘貼留存。
拿到紅單子后，需要按照案卷頁碼整理排序，把需要粘貼的單證靠左上角的粘貼線仔細粘貼好，填寫好名稱。
每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。
每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。
把案子搬到四樓，按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。
以便以后的檢查和檔案查找。
但曾因檔案整理不及時，擠壓案件，在檢查時出現(xiàn)問題，做過書面檢查，罰款處分，讓自己牢記在心，知錯就改，做錯事，不是每個人都有機會該過的，我有幸得到這個機會，所以我加班加點，及時把檔案完善。
理賠所需的工作單證，都由我保管，做好分類，方便查找使用。
做好登記工作，縣區(qū)公司和定損中心領取時做好詳細數(shù)據(jù)記錄，沒有出現(xiàn)過任何錯誤。
每個人的工作都不會那么的單一，除了自己的本職工作外，物品申請和保管，理賠資產(chǎn)的登記和使用情況，都由我負責。
簡簡單單的事情，也是鍛煉我細心負責的機會。
在提高自己工作效率的同事，內(nèi)勤崗位體現(xiàn)了公司的`形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。
雖然是一年的工作述職，其實到今年的10月22，在理賠上已工作了整整兩年，工作是完全一樣的，改變的只是工作成效和工作的心態(tài)。
也許是自己真的不適合那個崗位，或是因為工作的需要，20xx年11月17日我正式別調(diào)到中介辦公室任職。
隨說是一個新的環(huán)境，可是大家都是老同事，還是那么的熟悉，并不感到陌生。
現(xiàn)在還不能說我在中介上能擔任哪項工作，做了多少事情，剛剛開始，我需要學習的東西太多。
一、代理合同的填寫。
二、如何去行業(yè)協(xié)會換取資格證，展業(yè)證，如何去銀行匯款，代理人考試報名表填寫。
三、業(yè)務統(tǒng)計的查詢
總而言之，我會在過失中吸取教訓，總結經(jīng)驗，改掉不認真的壞習慣，不準自己帶著情緒面對自己的工作，不論在哪一個崗位，我一定做到服從領導安排，不計得失、不挑輕重。
對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到自己的最好。
一個集體要發(fā)展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。
發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。
再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。
“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對永安保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
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