總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)問題與不足。寫總結(jié)時，可以結(jié)合具體的案例和實踐經(jīng)驗，通過事實和數(shù)據(jù)的支持使總結(jié)更有說服力。這些總結(jié)范文是根據(jù)實際情況和經(jīng)驗總結(jié)而來，對于我們的寫作有一定的指導(dǎo)作用。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇一
回顧：20xx年管理部承擔(dān)的戈壁灘大口徑長距離輸水管線安裝。
即將完工，由于分包施工進度滯后管溝沒有及時回填，越過冬休之后遭受20xx年6月5日50年不遇的暴雨洪災(zāi)，導(dǎo)致管線30公里損毀。以至于在與業(yè)主索賠過程中歷盡諸多艱難和曲折。雖然索賠最終不會出現(xiàn)最壞想象的結(jié)果，但是達到完全索賠的預(yù)期目的同樣是非常困難。準(zhǔn)確識別和正確評估這些風(fēng)險影響的大小作為典型案列進行總結(jié)，以便在48管理部乃至安裝公司將來的施工中加以借鑒。
雖然我們在項目實施規(guī)劃中已經(jīng)羅列了風(fēng)險計劃，但只是局限在所能估計和預(yù)見性的風(fēng)險。潛在的和過程中產(chǎn)生的風(fēng)險也是規(guī)劃當(dāng)中很難計劃到的。下面只列舉輸水管線項目過程中典型的兩個潛在風(fēng)險因素：
1、被動接受的結(jié)果可能發(fā)生潛在性風(fēng)險---(指定分包風(fēng)險管理。)。
建筑工程項目施工由于社會環(huán)境的影響而存在的各種潛在風(fēng)險，比如業(yè)主指定分包。我方在簽訂合同中沒有規(guī)避此類所帶來的風(fēng)險。其實工程一開始就已經(jīng)知道有可能會形成風(fēng)險，但沒有計劃有效的應(yīng)對方式，只是從心理上把它視為人為動態(tài)風(fēng)險，甚至沒有確認為風(fēng)險，默認地視作外部協(xié)調(diào)，憑借用臻于至善、一切從善意出發(fā)，可以在過程當(dāng)中化解這種矛盾，這種潛意識的解決方式把有可能可以利用有效手段解決的矛盾反而轉(zhuǎn)化為了風(fēng)險。事實也是如此，分包商的管理體制是觀念陳舊的國營企業(yè)的具有代表性的`產(chǎn)物，法律意義上雖然屬于華興的分包商，但我方在實質(zhì)性管理中不能形成有效制約管理。能震懾他的不是法律，而是能摘掉他們?yōu)跫喢钡娜?。?fù)雜的分包機制不能履行合同手段。施工過程中對分包難以實施和采取有效的管理機制，只能簡單的采取象征性寬松管理手段。對方時間長了便習(xí)慣了我們的管理，養(yǎng)成我行我素甚至為了局部利益而犧牲整體利益。不按規(guī)范施工隨意調(diào)整施工節(jié)奏因而帶來的就是工期滯后的風(fēng)險，安裝完的管道沒有及時回填就是因此產(chǎn)生的。這種管理矛盾如何應(yīng)對，首先考量的是項目管理經(jīng)驗的不足，如何采取恰當(dāng)?shù)氖侄蝸碇萍s分包，是我們管理人員需要掌握的一門科學(xué)管理手段之一。項目的風(fēng)險管理是一個動態(tài)的工作過程，在這個過程中項目風(fēng)險的各項作業(yè)是相互交叉和互相重疊開展和進行的，是項目風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)。若不能準(zhǔn)確地識別項目面臨的所有潛在風(fēng)險，就會失去處理和控制這些風(fēng)險的最佳時機，一旦造成損失所帶來的風(fēng)險法律上還得我們自己承擔(dān)。
2、不可預(yù)見容易忽略的風(fēng)險-----(戈壁洪水環(huán)境風(fēng)險。)。
項目施工前，項目實施規(guī)劃已經(jīng)將環(huán)境氣候風(fēng)險都已納入風(fēng)險計劃當(dāng)中，這種風(fēng)險計劃一般只是建立在通常意義的。輸水管線如果處在內(nèi)地施工，現(xiàn)場施工方案不會是現(xiàn)在的結(jié)果。當(dāng)我們習(xí)慣用數(shù)據(jù)和經(jīng)驗處理事情時卻發(fā)現(xiàn)現(xiàn)實和我們開了巨大的玩笑，盡管我們查閱了當(dāng)?shù)厝甑臍庀筚Y料。
到過戈壁的人第一反應(yīng)是就會有一種強烈的奢求，盡管帶著水壺，嘴唇還是因強光照射和空氣過度干燥而干裂出血。在這戈壁灘上，一刻缺水都會有焦躁不安，頭腦發(fā)漲，眼前灰蒙蒙的感覺。這里看不到活物，空氣靜得讓人窒息，時而狂風(fēng)大作，令人畏懼而又無奈，目睹此景，你就會真正領(lǐng)悟到“窮荒絕漠鳥不飛，萬磧千山夢猶懶”的意境了。
西部戈壁年降雨量大大低于蒸發(fā)量，常年干旱少雨，在這里靠天吃飯的農(nóng)牧民甚至求神拜佛希望雨露的滋潤。戈壁灘植被難以生長，就是空氣與土壤長年缺乏水分，而這種存在不是幾年能形成的，而是已形成幾千年。條件反射下很難想到戈壁會有洪水發(fā)生，能在戈壁灘發(fā)生洪水似乎已被人忽略。從一踏上這片土地隨著環(huán)境變化人得意識也就發(fā)生改變。可就是這被大部分人忽略的風(fēng)險在今年6月超歷史紀(jì)錄的暴雨洪水卻偏偏發(fā)生了。干旱地區(qū)特別是野外施工這種被忽略的環(huán)境氣候風(fēng)險同樣是我們在項目管理中不容忽視的重要環(huán)節(jié)。戈壁灘這次罕見洪水從開就存在不確定性，環(huán)境使我們對于客觀事物的認識存在局限，它表明特定的環(huán)境當(dāng)中人的認識活動與預(yù)計的結(jié)果之間容易存在差異。
罕見的暴雨洪水過后，工程一度暫時停了下來。僵局下公司與管理部領(lǐng)導(dǎo)親臨現(xiàn)場通過風(fēng)險事件的后果進行評估，重點考量風(fēng)險來源對于建設(shè)項目總體目標(biāo)的影響。對建設(shè)風(fēng)險應(yīng)該采取相應(yīng)應(yīng)對措施，做出了積極投入災(zāi)后恢復(fù)重建的舉措。同時評估各種處理措施可能需要花費的成本，提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險損失的初步辦法。在認識和處理錯綜復(fù)雜、性質(zhì)各異的多種風(fēng)險時，統(tǒng)觀全局，抓主要矛盾，因勢利導(dǎo)，并盡快恢復(fù)生產(chǎn)并積極索賠，變不利為有利，將威脅轉(zhuǎn)化為機會。災(zāi)后重建經(jīng)過幾個月的努力，目前索賠情況出現(xiàn)好的跡象，雖然沒有最終結(jié)論，但結(jié)果正朝著有利于我們的目標(biāo)發(fā)展。
此案例說明風(fēng)險因素和風(fēng)險管理過程不是一成不變的，隨著工程項目的進展和相關(guān)措施的實施，影響項目目標(biāo)的各種因素都會發(fā)生變化。只有適時地對風(fēng)險新的變化進行跟蹤，才可能發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險因素，并及時對風(fēng)險管理計劃和措施進行修改和完善。另外對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，在合同中對不可抗力的級別應(yīng)加以界定。如果忽略這個界定只按照一般合同條件，這類風(fēng)險只能由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補償。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇二
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）積極營銷新客戶。
2）細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬元的貴金屬，為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。
3）耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的`電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇三
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間，我認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，使我進一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會：
支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動，認真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇四
本人系xx銀行xx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作一年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護。
進入xx銀行一年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的一年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇五
20xx年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經(jīng)營管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風(fēng)知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
（二）完善機制，建立合規(guī)風(fēng)險識別和報告管理流程
一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點的風(fēng)險報告分析會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險委員會、財務(wù)委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風(fēng)險合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負責(zé)人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制。
（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經(jīng)營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風(fēng)險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，風(fēng)險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔(dān)保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個品種，新合同文本預(yù)計將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風(fēng)險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風(fēng)險。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險機構(gòu)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責(zé)人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風(fēng)險合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風(fēng)險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風(fēng)險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
（二）合規(guī)風(fēng)險管理機制需進一步完善
我行風(fēng)險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
合規(guī)風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的.合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進程。
在20xx年合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20xx年我部將進一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設(shè)和完善。
二是與各部門、網(wǎng)點第一負責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。
（三）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設(shè)。
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
（五）將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風(fēng)險管理能力作為考核評價各部門、網(wǎng)點負責(zé)人的重要內(nèi)容。
（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。
加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇六
20xx年，風(fēng)險合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險合規(guī)部下一步的工作要點。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
120xx年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
20xx年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進行風(fēng)險排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險。
20xx年，風(fēng)險合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險點的認識，增強風(fēng)險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預(yù)警機制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
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銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇七
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的`好處和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位！每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇八
優(yōu)秀作文推薦！在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的.安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇九
20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的.重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。
因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)任、對自己負責(zé)任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十
今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨立起步的第一年。合規(guī)部認真貫徹落實省、市農(nóng)村信用社工作會議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴格落實各項規(guī)章制度，加強案件專項治理，強化合規(guī)文化教育，促進xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作。現(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：
為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對合規(guī)部的制度進行了梳理，并協(xié)助其他部門進行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細則》、《xx實施細則》等制度。協(xié)助會計結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。
xx聯(lián)社組織開展了案件專項治理學(xué)習(xí)，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《遵紀(jì)守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責(zé)任書》。根據(jù)《xx實施細則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險管理委員會，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機制開始運作。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。
反洗錢工作是金融機構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴，工作不到位而被人民銀行處罰。（二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。根據(jù)《xx培訓(xùn)計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強今年金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風(fēng)險等級劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進一步認識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶、以及了解和確認客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過在各網(wǎng)點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業(yè)網(wǎng)點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進行了反洗錢宣傳活動，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動場地親臨指導(dǎo)和宣傳。
合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點在每個月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級機構(gòu)報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。
根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實施細則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業(yè)網(wǎng)點的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開展xx市金融機構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務(wù)等幾個方面的檢查。
對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實確認書和整改通知書，要求會計結(jié)算部督促各網(wǎng)點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平常或在檢查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。
客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點進行客戶風(fēng)險等級劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點認真做好此項工作，同時要求網(wǎng)點如遇客戶等級有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關(guān)注類客戶的交易資料進行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點反洗錢人員具體的劃分工作。（七）認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳，無出現(xiàn)遲報和漏報的現(xiàn)象。
今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險排查、會計內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識，提高各項規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護航。
根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。
合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發(fā)行、使用過程中存在的風(fēng)險作了一定的分析，并撰寫了調(diào)研報告上交市辦事處。
如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。
只是在對信貸部不良資產(chǎn)認定時，對資料的完整性進行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業(yè)務(wù)檢查時一起進行。
總言而之，回顧一年來，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計劃，積極認真的開展各項工作。認真學(xué)習(xí)上級的文件精神，并及時的傳達到各網(wǎng)點。按要求依時完成每項檢查任務(wù)和上報工作。同時積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過程發(fā)現(xiàn)問題，對問題提出見解和風(fēng)險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告，并對其進行統(tǒng)一的識別和分析。
（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。（六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務(wù)。進一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系，及時準(zhǔn)確地報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現(xiàn)場監(jiān)管信息管理。
2010年1月2日。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十一
摘要：隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深入、信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及近50年來金融理論與金融實踐的突破創(chuàng)新，金融產(chǎn)品和金融市場呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢。然而，日新月異的變化同時也導(dǎo)致了全球金融機構(gòu)面臨著日益嚴重的金融風(fēng)險。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險，提高核心競爭力的關(guān)鍵手段，也是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行n支行的實際情況，在國有商業(yè)銀行二級分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設(shè)計方面進行了初步的研究探索，希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)提供有益的借鑒。
關(guān)鍵詞：銀行；內(nèi)控體系；風(fēng)險控制。
近年來，農(nóng)合行n支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求，從加強全體員工合規(guī)教育，培育合規(guī)文化，提高制度的執(zhí)行力和加強操作風(fēng)險管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構(gòu)建我行內(nèi)控建設(shè)長效機制，培育合規(guī)文化；同時在全行建立了《業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評估報告制度》，針對存在的問題和風(fēng)險隱患，查找深層次原因，完善內(nèi)控制度，營造合規(guī)文化；積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強對容易引發(fā)案件的重點業(yè)務(wù)，重點環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查，有效控制了全行高風(fēng)險業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評價結(jié)果來看，n支行內(nèi)部控制從設(shè)置適當(dāng)性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。
n支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位，貫穿各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力的提高，以有效防范風(fēng)險；不定期舉辦合規(guī)知識競賽，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)強化效果，培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范；要求各部門對各個崗位制定崗位職責(zé)，明確崗位要求；支行內(nèi)部建立了員工考評系統(tǒng)，力求充分調(diào)動員工積極性；支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高，行內(nèi)狠抓落實，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴格遵守各項規(guī)章制度及行為規(guī)范，但仍存在部分員工對崗位職責(zé)、規(guī)章制度了解不深入，未嚴格執(zhí)行的情況。
一、在風(fēng)險評估方面。
結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營的主要特征，按誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險。n支行在經(jīng)營過程中，也主要面臨這些風(fēng)險。
風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制的過程。風(fēng)險的識別和評估是風(fēng)險控制和管理決策的前提。風(fēng)險評估包括對風(fēng)險點進行選擇、識別、分析和評估的全過程。
風(fēng)險評估的過程大致為：首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營、財務(wù)報告及合規(guī)性目標(biāo)；確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風(fēng)險的步驟和手段；建立風(fēng)險偏好；劃分管理風(fēng)險責(zé)任；采用一貫性的步驟使控制活動與具體風(fēng)險及商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)保持一致。
二、在運行控制方面。
控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風(fēng)險控制技術(shù)實施內(nèi)部控制的過程?？刂苹顒影ㄖ贫刂拼胧┖蛨?zhí)行控制措施。控制措施是針對關(guān)鍵控制點而制定的，確保管理決策順利實現(xiàn)的政策、制度和程序。n支行內(nèi)部控制活動現(xiàn)狀主要通過以下幾項業(yè)務(wù)體現(xiàn)：
1.貸款及其他授信業(yè)務(wù)。
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制。
2.存款及柜臺業(yè)務(wù)。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十二
針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴格要求著自己，不但認真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。
分析差錯，緊抓整改。
對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。
嚴把內(nèi)控。
一、認真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。
二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細、從嚴要求自己，嚴把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。
零違規(guī)、零差錯，從我做起。
一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。
二、嚴格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。
三、
分析、整改業(yè)務(wù)差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進行確認，真實、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯落實。及時答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。
四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十三
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩?。棵看味家弥¤b對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。
金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
從我做起，合規(guī)操作。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十四
一年來，我行認真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執(zhí)行政策，從嚴監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內(nèi)部管理，切實防范風(fēng)險，不僅提高了信貸管理水而且為保證完成全年各項經(jīng)營責(zé)任考核指標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風(fēng)險管理，采取的具體措施是：
（1）嚴格執(zhí)行總行下達的《信貸風(fēng)險控制指導(dǎo)意見》，進一步對信貸風(fēng)險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效。
（2）嚴格控制信貸風(fēng)險，嚴格執(zhí)行信貸風(fēng)險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
（3）扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表。
（4）切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。
（5）對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭上控制信貸風(fēng)險。
（6）積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。
上半年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務(wù)、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運行狀況和經(jīng)營情況；大力組織存款，積極開拓業(yè)務(wù)，挖掘客戶。
1、20xx年，我行信貸資金重點投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)和大中型項目，繼續(xù)重點扶持信用好、經(jīng)營好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如xx龍水泥有限公司、xx城建有限公司、xxx置業(yè)有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散信貸風(fēng)險、搶占市場份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結(jié)構(gòu)得到進一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。既降低了經(jīng)營風(fēng)險，同時又取得了良好的社會效益。
2、20xx年，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展多元化，加快票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，重點增加對優(yōu)質(zhì)客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風(fēng)險度，而且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經(jīng)濟效益顯著提高，今年一至六月份實現(xiàn)利息收入xx萬元，超過去年全年收息水，實現(xiàn)利潤xxx萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發(fā)展后勁，呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭。
1、20xx年，我行在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協(xié)調(diào)處理好銀企關(guān)系。根據(jù)形式發(fā)展和工作實際的需要，積極開展調(diào)查研究，與企業(yè)互通信息，加強理解與配合，共同協(xié)商解決問題的途徑，加大對企業(yè)的支持力度，構(gòu)筑新型銀企關(guān)系。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。
2、20xx年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設(shè)，最大限度地搶占市場份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對個私經(jīng)濟、居民銀行信貸員工作總結(jié)個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結(jié)合，通過一系列的社會文明信用創(chuàng)建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。
我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結(jié)轉(zhuǎn)工作，實行一戶一檔，建立完整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調(diào)用。對于信貸臺帳和報表，能夠完整、準(zhǔn)確地反映數(shù)據(jù)，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“窗口”形象，以服務(wù)留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務(wù)，提高我行的對外形象，并以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進業(yè)務(wù)的發(fā)展。
1、立足當(dāng)前，抓好各項階段性工作，在20xx年打下的基礎(chǔ)上，20xx年全面啟動。
20xx年，我們要做好信貸各項業(yè)務(wù)的安排和落實，對于上半年已有意向的項目，下半年力爭做好、做實，例如要做好新港國際和華茵房地產(chǎn)的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業(yè)的資金回籠款統(tǒng)計工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業(yè)務(wù)各項指標(biāo)任務(wù)。
2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。
認真調(diào)查核實企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級評定工作認真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會有關(guān)文件和總行信用等級評定與管理辦法的.基礎(chǔ)上，嚴格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和計算辦法，確?？陀^、公正、準(zhǔn)確地評定企業(yè)的信用等級，真實地反映企業(yè)的經(jīng)營管理、財務(wù)狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業(yè)風(fēng)險承受能力、實行信貸準(zhǔn)入機制建立基本依據(jù)。
3、總結(jié)經(jīng)驗，切實加強管理。
進一步加強信貸基礎(chǔ)管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務(wù)臺賬、授信臺賬、抵質(zhì)押品臺賬和不良貸款監(jiān)管臺賬。確立支行經(jīng)營和管理目標(biāo)的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。
20xx年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領(lǐng)導(dǎo)要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進一步加強，要將制度規(guī)定全面落實到業(yè)務(wù)工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去；二是業(yè)務(wù)開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進業(yè)務(wù)快速持續(xù)發(fā)展。
以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，高標(biāo)準(zhǔn)嚴要求，在行領(lǐng)導(dǎo)和信貸處的正確指導(dǎo)下不斷改進，不斷提高，努力做好下半年各項工作任務(wù)。
（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預(yù)計超過億元，比年初增加億。其中預(yù)計：人民幣對公存款增加億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水預(yù)計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水相比，今年我行的利潤水實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
（3）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計全年將完成國際結(jié)算量億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費收入有較大的增長，預(yù)計可達350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。
（一）以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，突出重點，采取切實有效的措施，全方位推進各項業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。
1、細分市場，準(zhǔn)確定位，抓住重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。xx年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產(chǎn)、一批項目及一個信托公司。明確了目標(biāo)定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責(zé)攻關(guān)和談判；組建強有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組，對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合，集團作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢，抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
2、堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務(wù)等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務(wù)。
一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水，為儲戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)；
二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十五
20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實際情況制定了《自營賬戶進行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經(jīng)過清理核實，劃回資金5。7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進行了報備。
為推進自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險監(jiān)控實施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。
在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險監(jiān)控落實到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運行評估都是由我主導(dǎo)負責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。
資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計準(zhǔn)則升級工作，為財務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。
自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。xx年進行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴格按照相關(guān)制度運行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險指標(biāo)范圍內(nèi)，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時改進。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時提出交易員應(yīng)加強新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。
自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財務(wù)部難以對自營進行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。
我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺的實時監(jiān)控，負責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實時監(jiān)控、獨立存管核對監(jiān)控及凈資本的實時監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨立了存管監(jiān)控移交劉剛進行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險提示報告，提示的風(fēng)險得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有了進一步的深刻認識。
內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計算方法，特別是系統(tǒng)進行新會計準(zhǔn)則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。
因為我有財務(wù)工作背景，監(jiān)管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個月的審核，我逐步了解監(jiān)管報表的勾稽關(guān)系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過一些失誤，為此我重新認真學(xué)習(xí)了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報表項目填報內(nèi)容及要求的認識和理解形成一致意見，保證填報工作的準(zhǔn)確與高效。
制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報表遇到的`問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報表、梳理流程、簽報分析總結(jié)等方面的工作充實我自己。風(fēng)險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應(yīng)該在以下方面進行深入，推進我的投資風(fēng)險管理工作：
1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進行實時監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。
2、自營風(fēng)險如何量化，數(shù)量經(jīng)濟學(xué)雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實例。我想xx年結(jié)合我的工作，對此進行研究。
在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十六
優(yōu)秀作文推薦！時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況總結(jié)匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發(fā)工資、x商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的'效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種種困難。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十七
我于1996年8月參加工作，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營業(yè)部一名普通對公綜合柜員。從走上工作崗位的那一天起，我就虛心請教前輩和同事，苦練基本功，認真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，踏實工作，我堅信：只有牢固樹立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，全身心地投入到工作中，才能對得起這份來之不易的工作，才能不愧對農(nóng)行員工的稱號。我是這樣想，也是這樣做的。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開扎實的基本功。剛參加工作時，我打字的速度非常慢，辦一筆業(yè)務(wù)客戶沒少等時間，同時，從事柜面工作要求對數(shù)字錄入速度快，為了提高工作效率、盡量讓客戶滿意，我痛定思痛，狠下決心，充分利用業(yè)余時間練習(xí)打字和小鍵盤數(shù)字輸入，經(jīng)常練到深夜十一、二點，手指都結(jié)出老繭來，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高。點鈔，也是銀行工作人員的基本技能之一，為了提高自己的點鈔技能，我積極向點鈔高手請教，掌握點鈔的方法與技巧，并積極利用業(yè)余時間訓(xùn)練，成箱的點鈔券被點爛，手指也時常被扎鈔紙劃出一道道傷口，我都咬牙堅持，我的點鈔水平有了明顯進步。同樣的，我堅持對自己在珠算、計息、記賬等其它業(yè)務(wù)項目上展開針對性訓(xùn)練，擠出時間勤學(xué)苦練。功夫不負有心人，付出終有回報，我的各項技能得到了全面提高，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中，我都獲得好名次：xx年的儲蓄開戶和手工計息兩項第二，xx年漢字錄入第一名，xx年電腦記賬第一名、單指單張和多指多張點鈔第二名、業(yè)務(wù)理論綜合第二名，xx年所有參賽項目均獲得第二名；xx年，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽，分別獲得榮獲“金融杯”全能項目第二名和計算機儲蓄記賬、對公記賬兩項第三名的優(yōu)異成績，為集體爭得了榮譽，在集體榮譽中體現(xiàn)自身價值。
優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開合規(guī)操作。目前，隨著同業(yè)競爭加劇和客戶要求的不斷提高，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來越得到各銀行也金融機構(gòu)的重視，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實現(xiàn)a股和h股同步上市，對員工合規(guī)操作的要求更進一步。我深知沒有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒有合規(guī)操作的行動，那優(yōu)質(zhì)服務(wù)、穩(wěn)健經(jīng)營就沒有了基石。在日常工作中，我牢記“細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”理念，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時，我特別注重合規(guī)操作，積極學(xué)習(xí)各種文件，及時掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求，做到時時有標(biāo)準(zhǔn)，事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，使合規(guī)意識融于我工作和服務(wù)的全過程，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量，以合規(guī)防范風(fēng)險。
從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。
我們營業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點、業(yè)務(wù)種類也是最全的，僅開戶單位就達近千戶，為了更好地服務(wù)客戶，我利用業(yè)余時間，對企業(yè)戶名帳號進行了強化記憶，基本做到心中有數(shù)，同時自制各企業(yè)會計人員通訊錄，做到能隨時準(zhǔn)確地叫出她們的名字，無形中拉近了與客戶的距離，消除了客戶的陌生感。在本身柜臺業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下，我忙里插針，對一些特殊情況主動打電話給客戶，對于企業(yè)回單，因回單多，要分類整理的時間長，我都是在工作時間之外進行；在臨柜服務(wù)中，全面掌握業(yè)務(wù)知識是必不可少的，我時常對各種新業(yè)務(wù)文件進行研讀，切實做到弄懂弄透，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問題時，能迎刃而解。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶辦好其他網(wǎng)點未能辦好的業(yè)務(wù)是，看到客戶滿意的笑臉，我也感到無比自豪，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱號，專門解決“疑難雜癥”。同時，我也不斷鍛煉自己的語言表達能力、矛盾化解能力，在遇到客戶不滿甚至言語過激的情況時，我均能換位思考，真正為客戶著想，盡量贏得客戶的諒解、有效化解矛盾，取得客戶的支持。
我作為一名農(nóng)行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的一線柜員，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為我行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。
在日常工作中，我嚴格堅持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，以規(guī)范的言語，標(biāo)準(zhǔn)的手勢來爭做標(biāo)桿網(wǎng)點的服務(wù)明星，始終做到談吐得體，舉止大方，解釋細心、耐心、真情暖人心，時時處處向外界傳播農(nóng)行先進的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上，看到那些曾來過銀行的熟悉面孔，我都會面帶微笑的打一下招呼，他們也都“小?”或“?會計”地叫我，得到客戶的認可讓我倍感自豪。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十八
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角?！盀槭裁赐瑯拥娜藭羞@么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應(yīng)對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠;能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障?！?/p>
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?/p>
第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點。
心得體會。
還望大家不吝指教：
古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應(yīng)當(dāng)身先立德，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅持嚴肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和團體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí)、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一向在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中23以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。所以，必須把\"合規(guī)風(fēng)險\"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風(fēng)險\"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立\"合規(guī)人人有責(zé)\"、\"主動合規(guī)意識\"、\"合規(guī)創(chuàng)造價值\"等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，所以，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們×行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需?！列幸l(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為×行人，為了×行的前途，為了×行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè)，也一向熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個×行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范文事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應(yīng)對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員××的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個團體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，××各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
最近我經(jīng)過認真學(xué)習(xí)文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要供給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行，并且是為他人，更是為自我，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責(zé)的愛”。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇十九
xx年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。
xx年我繼續(xù)負責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
（1）xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作。
一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。
二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
（2）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報到銀行科。真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。
5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進檢查等措施
督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。
6、高度重視清收不良貸款工作，進一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險
今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對風(fēng)險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止11月末，我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險貸款1472萬元，占全部風(fēng)險貸款66.4%，取得較好的成效。
一年來,我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴格的監(jiān)管,按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進行監(jiān)控,為及時掌握轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進行簡析,按季進行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟金融形勢分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動態(tài)反應(yīng)12期，調(diào)查報告12期，按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表12期。全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。為支持信用社和地方經(jīng)濟，共為信用社申請再貸款2800萬元（50為頭寸貸款），至12月15日已收回1860萬。此外，我還積極組織調(diào)查研究和信息調(diào)研工作，一年來由我審稿把關(guān)共向上級行上報“地區(qū)金融發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查、下崗職工再就業(yè)貸款情況調(diào)查、地區(qū)助學(xué)貸款情況調(diào)查、生態(tài)環(huán)境趨勢調(diào)查、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)損失率情況調(diào)查、中間業(yè)務(wù)調(diào)查、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)查金融支持地方經(jīng)濟情況調(diào)查、中小企業(yè)融資情況調(diào)查等12項指令性調(diào)查任務(wù)。
xx年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：
一是各項管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；
二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗；
四是監(jiān)管手段有所改進，力度進一步加強；
五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識，工作能力有所提高。
回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險方面做了一些工作取得了一些成績，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點。在今后的工作當(dāng)中克服缺點，發(fā)揮優(yōu)勢，取得更好地工作成績而努力。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇二十
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動：
抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險》為主要資料，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度?？己伺判锌亢蟮?，進行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關(guān)人員職責(zé)。
抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
銀行合規(guī)風(fēng)險部工作總結(jié)篇二十一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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