通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點和不足，并對未來的學(xué)習(xí)和工作提出改進(jìn)的建議。寫總結(jié)之前，可以先進(jìn)行頭腦風(fēng)暴和草稿寫作，再進(jìn)行修改和潤色，使文筆更流暢。在這些總結(jié)范文中，我們可以看到作者的總結(jié)能力和思維深度，為我們的總結(jié)寫作提供了很好的參考。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇一
洗錢是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識，切實履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。
二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。
三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。
同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差錯處理。
在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的'客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。
一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理。
二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實。
匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。
各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。
對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。
近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。
現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。
為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識
加強對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。
使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。
通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定
根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。
首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程
為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇二
為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們充分知道金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢辦公室;同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位，同時，結(jié)合實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則。
周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一、在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二、組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于7月20日先后組織60余名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三、組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，在加強對外宣傳的同時，還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇三
為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，持續(xù)加強金融機構(gòu)反洗錢工作，嚴(yán)厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動，保證社會安定和商業(yè)銀行聲譽，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。上級向我行傳達(dá)了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動。
我行在接到上級通知后，高度重視此事件，迅速成立了反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，集中負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳月活動。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作，向二級支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料，要求其深入學(xué)習(xí)該類資料。在準(zhǔn)備階段，我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊按時下發(fā)到支行，要求各支行也成立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標(biāo)語。
2014年5月，我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進(jìn)行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進(jìn)行抽查。天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關(guān)懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導(dǎo)我們工作，2010年11月19日我支行風(fēng)險管理部人員和營業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進(jìn)行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎(chǔ)知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識、公民反洗錢義務(wù)、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、打擊洗錢犯罪活動、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料，形成宣傳輻射效應(yīng)。宣傳當(dāng)天，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營業(yè)部宣傳現(xiàn)場，和營業(yè)部宣傳小組人員一起在營業(yè)部營業(yè)場所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次，發(fā)放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。
在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進(jìn)行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優(yōu)越的地理位置，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份，認(rèn)真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務(wù)時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護(hù)客戶個人隱私的義務(wù)，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責(zé);在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)特色，近期農(nóng)業(yè)購銷現(xiàn)金業(yè)務(wù)頻繁的特點，及時向廣大社區(qū)居民進(jìn)行宣傳，提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業(yè)網(wǎng)點外進(jìn)行宣傳，而且還在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域開展宣傳。如我行營業(yè)部、支行等都在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域布置宣傳臺，向來行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點，以個體經(jīng)營者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象，走進(jìn)企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行宣傳，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
在反洗錢法宣傳月活動結(jié)束后，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結(jié)，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法，把反洗錢工作當(dāng)作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業(yè)網(wǎng)點均在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網(wǎng)點電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語，向客戶和社會公眾發(fā)放宣傳手冊進(jìn)行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進(jìn)了我行反洗錢工作的開展，提高了社會群眾對反洗錢知識的認(rèn)識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎(chǔ)。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇四
為貫徹落實總行《____銀行反洗錢宣傳月活動方案》，同時進(jìn)一步提高社會對反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識。____銀行三河支行特開展反洗錢宣傳活動，現(xiàn)將活動總結(jié)如下：
(一)采用led屏循環(huán)滾動播放反洗錢標(biāo)語，如：點滴行動，助力反洗錢”、“打擊洗錢，人人有責(zé)”、“警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪”宣傳洗錢危害，倡導(dǎo)廣大群眾遠(yuǎn)離洗錢犯罪。
(二)采用橫幅、發(fā)放宣傳頁等形式開展活動。在活動期間，我支行三河周邊各村設(shè)點宣傳，向往來客戶發(fā)放宣傳折頁，對群眾講解反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等;與此同時，我行結(jié)合工作實際，利用晨會開展反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢理論水平及業(yè)務(wù)能力。
(三)最后，我行員工通過在微信中推送相關(guān)鏈接，并讓親朋好友積極轉(zhuǎn)發(fā)，通過這樣的方式進(jìn)行宣傳。畢竟現(xiàn)在大多數(shù)人最長活動的地方是朋友圈，利用媒體傳播的形式進(jìn)行宣傳，能夠保證宣傳普及工作的覆蓋面和觸達(dá)率，同時，由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)反洗錢知識咨詢，向客戶提供反洗錢業(yè)務(wù)咨詢，在營業(yè)廳宣傳欄擺放宣傳頁、宣傳冊等，方便客戶了解反洗錢工作的相關(guān)知識，這樣可以高效快速的達(dá)到宣傳目的。
通過此次“反洗錢宣傳月”宣傳活動，進(jìn)一步提高了我行員工對反洗錢義務(wù)工作的認(rèn)識;同時也提高了廣大社會群體的法律意識，為我行進(jìn)一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇五
為進(jìn)一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，提高我行支付信譽，保障各項業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。根據(jù)市分行統(tǒng)一部署，我行于12月在轄內(nèi)網(wǎng)點開展了“反洗錢知識宣傳月”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效?，F(xiàn)將此次活動的開展情況、取得的實際效果、活動中存在的問題、以及對今后反洗錢工作的建議總結(jié)如下：
一、活動開展情況。
此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。即對內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，加強員工自身的宣傳教育，正確履行金融機構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù);對外采取網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺，發(fā)放反洗錢宣傳單，同時組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進(jìn)行宣傳，向過往群眾進(jìn)行反洗錢知識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識別。
二、取得的實際效果。
通過此次“反洗錢法規(guī)宣傳月”活動，我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律、法規(guī)，更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，也使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識了反洗錢法律法規(guī)，有效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中提供身份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮，使客戶對反洗錢工作給予了更多的理解和支持，達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果。
一是提高了我行工作人員對反洗錢的認(rèn)識水平，普及了反洗錢專業(yè)知識。進(jìn)一步提高了全行反洗錢工作人員對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，使全行員工進(jìn)一步明確洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利。
二是進(jìn)一步增強了社會各界反洗錢意識。使廣大客戶對反洗錢的認(rèn)知度明顯增強，通過宣傳活動，不僅提高了社會公眾對洗錢危害性的認(rèn)識，同時也大大的提升了我行的社會形象。
三、存在的主要問題。
1、普遍對反洗錢認(rèn)識片面。多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認(rèn)為反洗錢是國家的事，經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大，而蓬溪是小縣城，一般不會發(fā)生洗錢活動，造成認(rèn)識片面，重視不夠。
2、技術(shù)支持得不到保證，反洗錢的識別工作量非常大，如果全部靠人工甄別，難度大且準(zhǔn)確率低。且反洗錢方面的操作培訓(xùn)工作不足，有效性不強，操作人員專業(yè)知識欠缺，員工的反洗錢能力不高，往往流于形式，缺乏實效。
3、整改落實不到位，雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析，但實際工作方法仍依賴于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)。
四、反洗錢下步工作安排。
在今后的工作中，我行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法，把反洗錢工作當(dāng)作一項長期工作來抓。
1、要以本次活動為契機，加強反洗錢理論學(xué)習(xí)，從反洗錢法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn)，并對培訓(xùn)效果進(jìn)行測試和總結(jié)，以提高全行員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能。
2、認(rèn)真做好客戶身份識別和交易記錄保存工作，柜員要有意識的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶，負(fù)責(zé)任的做好客戶風(fēng)險等級分類和大額可疑交易分析工作。
3、加強宣傳工作，普及反洗錢知識，幫助客戶樹立法律意識，主動和積極配合銀行的合法要求，使反洗錢工作得以順利開展。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇六
根據(jù)中國人民銀行xx支行xx號文件要求，我行積極響應(yīng)我xx人行要求，在xxxx年xx月xx日開展了為期3個月的關(guān)于征信及社會信用體系的專題宣傳活動，同時積極做好《征信業(yè)管理條例》的宣傳，并按時報送活動總結(jié)。
一是領(lǐng)導(dǎo)高度重視，我行在接到活動實施方案后，第一時間將宣傳活動納入日常工作的重要內(nèi)容，隨著《征信業(yè)管理條例》的宣傳及相關(guān)的信用體系建設(shè)，有利于加強對征信市場的管理，有利于公眾珍惜自己的信用記錄。因此，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求宣傳部門既要按照活動實施方案要求開展《征信業(yè)管理條例》知識等相關(guān)征信知識宣傳，又要結(jié)合xx當(dāng)?shù)丶拔倚械膶嶋H情況認(rèn)真做好宣傳工作，確保宣傳工作落到實處。
隱私，保證信息安全；如何養(yǎng)成良好習(xí)慣，維護(hù)良好記錄；如何保持良好信用，享受優(yōu)惠金融服務(wù)等知識。通過設(shè)立信用報告查詢臺，提供查詢服務(wù)等等，通過宣傳，促進(jìn)全xx人民形成守信光榮、失信可恥的氛圍。宣傳活動既強調(diào)形式多樣又注重了內(nèi)容的實用，增強了人們講誠信，守信用的理念，強化了人們關(guān)愛信用記錄、主動查詢個人信用報告的意識，為xx市金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)化創(chuàng)造了良好條件，也為xx市征信工作不斷步入良性發(fā)展軌道打下基礎(chǔ)。宣傳月活動達(dá)到了預(yù)期的成效。
通過我們對征信知識的宣傳，公眾對征信知識認(rèn)識明顯提高，作為公民應(yīng)該時刻關(guān)注自己的信用記錄，有效防止不良信用記錄的產(chǎn)生。良好的信用記錄對自己的生活會帶來方便，而不良信用記錄則會影響自己的經(jīng)濟(jì)生活。同時，《征信業(yè)管理條例》使得違規(guī)從事征信經(jīng)營活動等違法行為受到法律的制裁，有效的保護(hù)了公眾的個人信息，有利于加強對征信市場的管理，規(guī)范征信業(yè)的健康發(fā)展，滿足社會多層次、全方位、專業(yè)化的征信服務(wù)需求。此次的宣傳活動，不僅普及了公眾征信知識，使得珍愛信用記錄的觀念不斷深入人心，也進(jìn)一步樹立了人民銀行管理征信業(yè)的權(quán)威性，擴大征信工作的社會影響力。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇七
為全面推進(jìn)xx市金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行xx市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，聯(lián)社于20xx年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。
二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。
三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置和隊伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設(shè)工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了明確部署。
四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計、計算機等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識重點培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認(rèn)識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
根據(jù)人民銀行關(guān)于開展反洗錢主題宣傳月活動的通知要求，工行濰坊昌邑支行結(jié)合反洗錢工作實際，采取有力措施，積極營造良好的反洗錢社會氛圍，全面提升全行員工反洗錢意識，確保反洗錢各項義務(wù)的有效履行。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視、精心組織。支行領(lǐng)導(dǎo)對本次反洗錢主題宣傳月活動高度重視，認(rèn)真部署、周密安排，成立了由分管行長為組長的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，各部室及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為小組成員，網(wǎng)點大堂經(jīng)理、柜員為宣傳員，負(fù)責(zé)具體宣傳工作，要求營銷和辦理業(yè)務(wù)與反洗錢宣傳活動有機結(jié)合起來，充分發(fā)揮網(wǎng)點反洗錢宣傳工作站的作用，集中人員和力量，確保宣傳月活動取得良好的效果。
二、突出重點、活化形式。本次宣傳月活動以反洗錢政策、知識、案例啟示以及如何防范洗錢風(fēng)險等為重點內(nèi)容，采取柜面日常宣傳與戶外集中宣傳相結(jié)合，各營業(yè)網(wǎng)點通過電子滾動屏和宣傳咨詢臺，張貼宣傳標(biāo)語，發(fā)放宣傳資料和宣傳折頁，采取多種形式，全面介紹反洗錢政策以及洗錢的危害，要求大堂經(jīng)理、柜員做好反洗錢宣傳解釋工作，強化反洗錢月的宣傳效果。
三、加強培訓(xùn)、提升技能。制定全行的學(xué)習(xí)計劃和內(nèi)容，通過視頻培訓(xùn)、支行集中培訓(xùn)、部室網(wǎng)點及個人自學(xué)自訓(xùn)、以考代訓(xùn)等靈活多樣方式，分層次、有步驟地組織開展各類反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，提高履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的能力，確保反洗錢工作的各項要求落到實處。
四、細(xì)化考核、強化監(jiān)督。針對全行和網(wǎng)點開展反洗錢工作活動的實際，在分管行長領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險管理部、運行督導(dǎo)員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，加強對各網(wǎng)點的監(jiān)督和檢查，安排專人進(jìn)行輔導(dǎo)和調(diào)研，從反洗錢宣傳工作涉及的政策、知識、標(biāo)語、業(yè)務(wù)流程以及環(huán)節(jié)的合規(guī)性、規(guī)范性、風(fēng)險性等方面入手，對存在的問題及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析監(jiān)督，并及時督促整改。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇八
為進(jìn)一步普及反洗錢知識，提升社會公眾的反洗錢意識，營造反洗錢良好社會氛圍。根據(jù)7月3日人民銀行召開的反洗錢工作座談會會議精神，以及人民銀行下發(fā)的“盤錦市20反洗錢集中宣傳月活動方案”通知要求，交通銀行盤錦分行舉辦了以“警惕洗錢陷阱”為宣傳主題的反洗錢集中宣傳月活動?，F(xiàn)將活動情況總結(jié)匯報如下：
一、基本情況。
我分行充分認(rèn)識當(dāng)前反洗錢工作形勢，高度重視反洗錢在日常生活中對個人金融安全管理等金融服務(wù)宣傳工作。認(rèn)真組織本單位宣傳人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，將反洗錢意識滲透到工作各個環(huán)節(jié)中，提高臨柜人員識別洗錢風(fēng)險的能力，圍繞反洗錢法律法規(guī)、反洗錢知識及常識、洗錢活動的基本特征及公民防范措施以及金融機構(gòu)和公民在反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)、洗錢陷阱實際案例提示等內(nèi)容開展宣傳。向柜臺客戶宣傳反洗錢知識及常識，提示洗錢陷阱;向社會公眾宣傳反洗錢法律法規(guī)，提高客戶對反洗錢義務(wù)履行的自覺性。
二、開展方式。
我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢，派出工作人員在我行門前向過往行人發(fā)放宣傳資料，接受公眾咨詢，使社會公眾廣泛知曉并了解反洗錢的知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。
我行在行內(nèi)每一個營業(yè)窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊，可以在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，也為客戶講解一些反洗錢方面的知識，不僅加強了我行員工與客戶的交流，而且也使客戶增添了反洗錢知識。
3、利用led顯示屏宣傳。
我行在做好人工宣傳的同時，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的led顯示屏上發(fā)布本次反洗錢宣傳活動的主題標(biāo)語等，從而可以對更多的社會工作起到提示作用，也能使社會工作更好的樹立反洗錢意識。
三、取得效果。
通過本次“反洗錢集中宣傳月”活動，首先，提高了我行全員對反洗錢工作的認(rèn)識，金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，同時也強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)，積累了經(jīng)驗，鍛煉了隊伍;其次，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為社會共識。
四、存在的問題及建議。
反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等情況時有發(fā)生，對我們金融機構(gòu)反洗錢工作帶來了一定的困難，但是在今后的工作中我們依然會嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇九
在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。
當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十
近日，銀行端午節(jié)活動圓滿落幕，回顧活動內(nèi)容和效果，可以總結(jié)出以下幾點：
銀行端午節(jié)活動策劃方案應(yīng)根據(jù)銀行實際情況，制定與之適應(yīng)的活動策劃方案。比如，在活動內(nèi)容的確定上，應(yīng)從客戶需求、市場熱點出發(fā)，結(jié)合銀行自身特色制定活動主題。同時，還要確定活動形式、參與方式、宣傳渠道、資源配置等細(xì)節(jié)方案，以確?；顒拥捻樌_展。
銀行端午節(jié)活動的核心是對客戶的'優(yōu)惠回饋。優(yōu)惠方案應(yīng)以吸引客戶參與活動為出發(fā)點，設(shè)計出優(yōu)惠內(nèi)容、優(yōu)惠方式、優(yōu)惠比例、優(yōu)惠范圍等?？舍槍Σ煌蛻纛愋?，設(shè)計個性化的優(yōu)惠方案，滿足客戶不同需求。比如，對于有存款的客戶，可推出加息、理財禮品等優(yōu)惠活動；對于信用卡客戶，可推出消費返現(xiàn)、積分翻倍等優(yōu)惠活動。這些優(yōu)惠措施為銀行客戶提供了更加實際的福利，增強了客戶滿意度。
銀行端午節(jié)活動的宣傳推廣應(yīng)采用多種渠道、形式和手段。除了線下宣傳和推廣，還可以充分利用線上渠道，比如社交媒體、微信公眾號等，向客戶傳遞活動信息。同時，銀行還可以借助娛樂、體驗和福利等方式吸引客戶在活動中參與，增加活動的吸引力。比如，在現(xiàn)場設(shè)置游戲、抽獎等環(huán)節(jié)，為客戶提供更加豐富的活動體驗。
銀行端午節(jié)活動結(jié)束后，需要對活動的效果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。通過對客戶參與、消費情況、活動效果等數(shù)據(jù)的分析，可以識別活動中的優(yōu)缺點，不斷完善和提高活動效果。同時，還可以將分析結(jié)果作為未來活動的決策依據(jù)，為銀行的營銷策略提供數(shù)據(jù)支持。
綜上所述，銀行端午節(jié)活動的開展離不開策劃、參與優(yōu)惠、宣傳推廣和數(shù)據(jù)分析等多項工作。只有不斷完善和提高這些環(huán)節(jié)，才能在客戶中樹立銀行品牌形象，增強客戶黏性，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十一
為做好第11個全國防災(zāi)減災(zāi)日宣傳活動，按照市防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)委員會的相關(guān)要求，唐山農(nóng)商銀行豐潤支行自5月6日起，以各基層營業(yè)網(wǎng)點為重點，通過開展防災(zāi)減災(zāi)宣傳、組織消防安全講座、強化預(yù)案演練、抓好隱患排查、加強值班值守等措施，扎實推進(jìn)20xx年防震減災(zāi)宣傳周活動，切實增強基層網(wǎng)點防災(zāi)減災(zāi)意識和自救技能?，F(xiàn)將活動總結(jié)如下：
一是利用全行63家營業(yè)網(wǎng)點led電子顯示屏滾動播放“提高災(zāi)害防治能力，構(gòu)筑生命安全防線”標(biāo)語，宣傳防災(zāi)減災(zāi)日主題，提升員工和客戶對防災(zāi)減災(zāi)工作的認(rèn)知度。二是組織開展消防安全講座，5月6日，利用每周一集中學(xué)習(xí)時間，組織機關(guān)全體開展《提高災(zāi)害防治能力，構(gòu)筑生命安全防線》消防安全講座，對消防工作概述、消防基本知識進(jìn)行詳細(xì)詳解，使員工進(jìn)一步掌握消防安全的基本應(yīng)用技能，增強火災(zāi)防控水平及自救能力。
二是強化應(yīng)急演練。組織支行機關(guān)和各營業(yè)網(wǎng)點結(jié)合實際開展一次消防演練，對發(fā)生火災(zāi)震災(zāi)時員工迅速報警、反應(yīng)速度、重要材料轉(zhuǎn)移以及消防逃生等項目和環(huán)節(jié)進(jìn)行全面演練，增強演練真實性，進(jìn)一步提高了網(wǎng)點消防安全意識和抗御火災(zāi)的處置能力。
三是抓好隱患排查。以防災(zāi)減災(zāi)宣傳周活動為契機，組織各單位、各部門開展一次全面、系統(tǒng)的隱患排查工作，重點檢查各類影響應(yīng)急疏散和救援的.突出問題，包括占用、堵塞和封閉疏散通道、安全出口、消防車通道，人員密集場所門窗存在障礙物，疏散輔助設(shè)施毀損或損失，電動自行車違規(guī)停放或充電等，打通生命通道，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，建立臺賬，第一時間組織整改，切實做到預(yù)防在先，化解在早。
四是加強值班值守，做好應(yīng)急保障。嚴(yán)格執(zhí)行24小時值班和領(lǐng)導(dǎo)帶班制度，進(jìn)一步完善各項應(yīng)急預(yù)案，提高預(yù)案的科學(xué)性、針對性和可操作性。并做好應(yīng)急準(zhǔn)備工作，確保遇到突發(fā)事件能夠及時、果斷處置。
通過開展防災(zāi)減災(zāi)宣傳周活動，進(jìn)一步提高了全員的防災(zāi)減災(zāi)意識和應(yīng)對突發(fā)事件事故的處置能力，為唐山農(nóng)商銀行豐潤支行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作實現(xiàn)平穩(wěn)運行筑牢了堅實的安全防線。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十二
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，一直以來都在積極地開展各種形式的活動，來促進(jìn)與客戶之間的溝通和交流，提高客戶滿意度，增強品牌知名度和影響力。而在今年的端午節(jié)期間，很多銀行也紛紛推出了各自的活動，下面進(jìn)行簡要的總結(jié)和分析。
盡管各家銀行的端午節(jié)活動所采用的形式和內(nèi)容不盡相同，但都以提高客戶滿意度和增強品牌知名度為目的，這是大多數(shù)銀行在活動策劃時都需要考慮的。然而，我們也應(yīng)該反思現(xiàn)有的活動有哪些不足之處，并作出相應(yīng)的改進(jìn)。
其中一個是活動的內(nèi)容和形式需要更加多樣化和個性化。很多銀行在活動策劃時都采用了比較傳統(tǒng)和常規(guī)的方式，造成了活動間的相似性比較大，難以吸引到更多的客戶。因此，我們需要在活動的內(nèi)容和形式上進(jìn)行多方面的探討和改進(jìn)，從而更好地滿足客戶的需求。
另一個是活動的可持續(xù)性需要被注意到。銀行在端午節(jié)的活動只是短暫的一次性活動，如果缺乏持久的推廣和宣傳，不僅難以讓客戶記住，還會讓銀行在客戶心中的形象淡化。因此，我們需要在活動結(jié)束后，及時總結(jié)反思，形成好的宣傳材料和案例，加強對于品牌和服務(wù)的宣傳，讓客戶持續(xù)感受銀行的價值和效果。
總之，銀行端午節(jié)活動的成功離不開各家銀行的精心策劃和執(zhí)行。通過這些活動，銀行可以更好地與客戶進(jìn)行交流和溝通，提高客戶滿意度和忠誠度，從而進(jìn)一步鞏固和擴大自己的市場優(yōu)勢。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十三
為全面推進(jìn)××市金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行××市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，××聯(lián)社于200×年×月×日—×日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學(xué)習(xí)，增強對反洗錢工作的熟悉程度。
為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了治理人員的學(xué)習(xí)，于200×年×月×日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行××市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的熟悉。
二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分熟悉到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。
三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來熟悉此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置和隊伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作治理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設(shè)工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了明確部署。
四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注重將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計、計算機等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位。
為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，××聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了××市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科;同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。
二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位;同時，結(jié)合××市實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則。
三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進(jìn)一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責(zé)任意識。
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。××聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識重點培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于×月×日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作熟悉不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十四
1、設(shè)立反洗錢業(yè)務(wù)宣傳、咨詢臺。
我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢，派出工作人員在我行門前向過往行人發(fā)放宣傳資料，接受公眾咨詢，使社會公眾廣泛知曉并了解反洗錢的知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。
2、營業(yè)窗口擺放反洗錢宣傳手冊。
我行在行內(nèi)每一個營業(yè)窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊，可以在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，也為客戶講解一些反洗錢方面的知識，不僅加強了我行員工與客戶的交流，而且也使客戶增添了反洗錢知識。
3、利用led顯示屏宣傳。
我行在做好人工宣傳的同時，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的led顯示屏上發(fā)布本次反洗錢宣傳活動的主題標(biāo)語等，從而可以對更多的社會工作起到提示作用，也能使社會工作更好的樹立反洗錢意識。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十五
為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們充分知道金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢辦公室;同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位，同時，結(jié)合實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)。
規(guī)章制度。
細(xì)則。
周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一、在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二、組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于7月20日先后組織60余名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三、組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，在加強對外宣傳的同時，還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施。
反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。
目前存在以下一些問題。
(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。
分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策：
(一)加強制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份，并登記公*網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。
一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。
二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé)。
根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。
因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。
柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進(jìn)行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十六
在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升____銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識，切實履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合____銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《____銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《____銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。
1、進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，限度地提高反洗錢工作效率。
2、要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。
同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十七
按照貴行《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳活動”的通知的通知》要求，我行于6月18日在轄內(nèi)組織開展了“支付系統(tǒng)宣傳日”活動，由于宣傳活動準(zhǔn)備充分、組織得力，支付系統(tǒng)宣傳活動取得了良好的預(yù)期效果?，F(xiàn)將xx行的活動開展情況總結(jié)如下：
為加強對支付系統(tǒng)宣傳日活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，保證宣傳效果，xx行成立支付系統(tǒng)宣傳日活動領(lǐng)導(dǎo)小組，主管行長xx任組長，xx部門負(fù)責(zé)人為副組長，部室相關(guān)人員為組員，負(fù)責(zé)支付宣傳活動的組織協(xié)調(diào)。同時要求各支行主管行長組織部署本行的宣傳日活動，活動前下發(fā)通知，對宣傳口號、宣傳方式等進(jìn)行了統(tǒng)一要求。
（一）活動前，要求各行要充分認(rèn)識本次支付系統(tǒng)宣傳推廣活動的深遠(yuǎn)意義，即：在周邊經(jīng)濟(jì)發(fā)展受限，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)反彈跡象的大環(huán)境下，為深入貫徹中央科學(xué)發(fā)展觀，不斷提升社會公眾對人民銀行支付系統(tǒng)的認(rèn)知度，促進(jìn)支付系統(tǒng)結(jié)算量增長，推動支付系統(tǒng)健康快速發(fā)展，更好地為國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)大局服務(wù)，為xx保增長、保民生、保穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)，各銀行業(yè)金融機構(gòu)全力開展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳”活動。
（二）精心組織，首先在宣傳口號的選擇上，立足xx市是一個農(nóng)業(yè)大市的實際情況，我行盡力選擇廣大公眾易于接受和理解的宣傳口號，如：“支付結(jié)算工具多服務(wù)三農(nóng)支付快”、“改善農(nóng)村支付環(huán)境共創(chuàng)農(nóng)村美好未來”、“央行支付服務(wù)千家萬戶”等；其次在宣傳方式的選擇上，我行除進(jìn)行門頭滾動屏反復(fù)播放宣傳口號，還由機關(guān)選派人員配合營業(yè)機構(gòu)派出現(xiàn)場宣傳臺進(jìn)行宣傳，散發(fā)支付系統(tǒng)宣傳冊頁并向公眾進(jìn)行現(xiàn)場講解，同時要求各行大堂經(jīng)理利用引導(dǎo)優(yōu)勢適時向群眾宣傳、推介人民銀行現(xiàn)代支付方式和途徑，盡一切努力擴大宣傳效果。
通過宣傳活動，公眾對支付系統(tǒng)的理解更加深入，對支付方式、路徑的選擇更加多元化，支付效率也必將有進(jìn)一步的提高。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十八
xx年以來，xx分行結(jié)合實際，因地制宜，全面謀劃“春天行動”，做到政策早出臺，方案早制訂，措施早落實，已取得初步成效。截止3月20日，各項存款凈增51573萬元，余額達(dá)到433176萬元，同比多增萬元，提前10天完成省分行下達(dá)一季度必保計劃3億元的171.9%。實現(xiàn)銀行卡存款77983萬元，同比多增4615萬元。各項貸款較年初增加20869萬元，余額達(dá)到160047萬元，完成市分行下達(dá)一季度凈投放計劃的xx%。實現(xiàn)銀行卡手續(xù)費收入140萬元，多比多收42萬元。
去年底以來，市行針對年末歲首市場現(xiàn)金流量增加及金融同業(yè)競爭特別激烈的現(xiàn)狀，先人一步，快人一拍，按照總、分行要求，迅速在全行拉開了“伴你成長金鑰匙春天行動”營銷宣傳活動。一是抓好媒體宣傳。市分行通過xx電視臺點播電視連續(xù)劇，在市委機關(guān)報《xx日報》專版刊登全省農(nóng)行各項存款超3000億元宣傳活動，加深了市民對農(nóng)業(yè)銀行的良好影響。各縣支行通過當(dāng)?shù)仉娨暸_等媒體點播電視劇、滾動播出新年祝辭、慰問信，在城區(qū)繁華地帶設(shè)置業(yè)務(wù)宣傳咨詢點等方式全方位立體宣傳農(nóng)行產(chǎn)品，掀起了營銷宣傳熱潮。宕昌、兩當(dāng)、文縣三個縣支行還與當(dāng)?shù)匾苿?、?lián)通公司協(xié)商為客戶訂制了動聽悅耳美妙鈴聲和溫馨的提示語，使廣大客戶切實感受到了農(nóng)行親切而周到的服務(wù)。武都區(qū)支行充分把握城市人流集中這一特點，大力宣傳金穗卡全國聯(lián)網(wǎng)、實時到帳等新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品優(yōu)勢，加深了廣大城鄉(xiāng)客戶對農(nóng)行產(chǎn)品的進(jìn)一步了解。二是抓好聯(lián)誼宣傳。各縣（區(qū)）支行、相繼成立了營銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在營銷中發(fā)揚“四千”精神，即“想千方百計，走千家萬戶，歷千辛萬苦，說千言萬語”，全面開展訪企業(yè)、串小區(qū)、進(jìn)商場、走村鎮(zhèn)等活動，在廣大客戶中留下了深刻的影響。截止3月20，全行共舉辦各種客戶聯(lián)誼活動9余次，走訪重點客戶110余人次，發(fā)放慰問信8000多份，紙杯10萬只，對聯(lián)2萬余幅，中國農(nóng)業(yè)銀行手提袋3900多個，營造了宣傳聲勢，推動了營銷宣傳活動的`開展。三是抓好網(wǎng)點宣傳。春節(jié)期間，全市40個營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一在營業(yè)廳外懸掛了宣傳橫幅、張貼了宣傳標(biāo)語，在營業(yè)廳內(nèi)設(shè)立了咨詢臺。成縣、禮縣、武都區(qū)支行還分別在富業(yè)室設(shè)立了大堂經(jīng)理，宣傳解釋農(nóng)行匯款業(yè)務(wù)、收費標(biāo)準(zhǔn)，金穗卡使用方法及應(yīng)該注意事項等，提升了農(nóng)行在城鄉(xiāng)居民中的知名度。
各縣（區(qū)）支行在宣傳營銷中，各打各的優(yōu)勢仗，堅持“人無我有，人有我新，人新我優(yōu)，人優(yōu)我特”的服務(wù)理念，推出了一系列特色服務(wù)來搶占市場，做到了傳統(tǒng)服務(wù)不丟，特色服務(wù)創(chuàng)新。一是辦好大堂經(jīng)理服務(wù)臺。成縣、禮縣、宕昌縣營業(yè)室堅持每天實行大堂經(jīng)理值日制，發(fā)揮咨詢臺導(dǎo)儲功能，為客戶當(dāng)好理財參謀，做好業(yè)務(wù)向?qū)?，不但方便了客戶，而且減緩了柜臺壓力。二是堅持延時營業(yè)。春節(jié)期間，為了方便廣大客戶，各縣（區(qū)）支行針對各網(wǎng)點實際，采取早開門晚關(guān)門，提高atm、pos等自助設(shè)備的使用率等不同方式，方便了客戶隨時存取，減少了客戶等待時間，受到了廣大市民的好評。三是優(yōu)化網(wǎng)點環(huán)境。為了使金鑰匙春天行動開展得有聲有色，各縣（區(qū)）支行按照市分行要求，對各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了統(tǒng)一裝飾，使?fàn)I業(yè)室硬件環(huán)境和軟件環(huán)境都不同程度地得到了改善，綜合競爭力日益增強，農(nóng)行在客戶心目中的形象也日益提升。
一是文件督導(dǎo)。早在去年12月中旬，市分行就早行動、早安排，早部署，向全市下發(fā)了《伴你成長，金鑰匙春天行動實施方案》，并提出了要求。12月底，全省農(nóng)行存款工作視頻會議之后，市分行又及時向全市9縣（區(qū)）支行轉(zhuǎn)發(fā)了省分行《關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)行存款工作視頻會議文件的通知》和xx分行《關(guān)于做好一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》，并下達(dá)了一季度各項目標(biāo)任務(wù)，使?fàn)I銷宣傳活動有目標(biāo)，有措施，有結(jié)果。為了抓好落實，實現(xiàn)一季度各項工作開門紅，市分行班子成員先后于元月初、2月底和3月中旬分赴各縣支行檢查督導(dǎo)工作，并深入重點企業(yè)、重點客戶進(jìn)行訪問，加深了客戶與農(nóng)行的溝通和聯(lián)系。
二是電話督導(dǎo)。市分行個人、公司、機構(gòu)三個業(yè)務(wù)前臺部門經(jīng)常通過電話加強與基層行的聯(lián)絡(luò)，督導(dǎo)基層行活動開展，并及時回答基層行在活動中咨詢的各類問題，幫助基層行解決活動中存在的困難，促進(jìn)了金鑰匙春天行動的開展，使活動收到了明顯成效。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇十九
一是活動期間，區(qū)公司營業(yè)網(wǎng)點及各中心支公司利用電子屏或懸掛條幅的形式向廣大民眾大力宣傳“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱遠(yuǎn)離洗錢犯罪”口號，懸掛條幅8條，led電子屏累計宣傳720小時。
二是積極參與到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳活動中，組織員工利用業(yè)余時間向民眾發(fā)放宣傳手冊及折頁共計6914份，通過我們的行動切實提升全民反洗錢意識。
三是在全區(qū)所有營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報或放置易拉，并與互動出單點、直賠修理廠、4s店等單位積極聯(lián)系和溝通后，同時在以上場所張貼反洗錢宣傳海報。活動期間，我公司各網(wǎng)點張貼宣傳海報或放置易拉寶累計82張，更使廣大客戶認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
四是在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立反洗錢咨詢臺，通過柜臺、咨詢臺、業(yè)務(wù)員等渠道向廣大客戶(包括壽險銷售人員)講解、解答反洗錢知識及反洗錢工作的重要性，以及反洗錢工作流程，通過耐心細(xì)致的解答贏得客戶的理解和配合，從而更好得開展客戶身份信息確認(rèn)及留存等環(huán)節(jié)的工作，受到反洗錢工作監(jiān)管單位及客戶的一致好評。
作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行及的要求，落實上級公司部署，切實履行好反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融安全。
銀行上半年反洗錢宣傳活動總結(jié)篇二十
銀行是金融機構(gòu)之一，銀行的宣傳。
為全面推進(jìn)xx市金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行xx市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，xx聯(lián)社于20xx年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。
二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。
三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置和隊伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設(shè)工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了明確部署。
四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計、計算機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科;同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識重點培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作。
培訓(xùn)方案。
在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認(rèn)識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
20xx年是全面貫徹落實黨的精神的開局之年，是新一輪文明單位創(chuàng)建的深化之年，嘉興市中心支行宣傳思想工作以學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的精神為主線，緊緊圍繞20xx年全國宣傳思想工作會議和黨的xx屆三中全會重要精神及總行、總部對宣傳思想工作的各項要求，認(rèn)真組織開展政治理論學(xué)習(xí)，切實推進(jìn)學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)，著力加強思想道德建設(shè)，全面深化文明單位創(chuàng)建工作，為基層央行履職創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)提供堅實的思想基礎(chǔ)、精神動力和智力支持。
中支順利通過總行文明委對全國文明單位的復(fù)查測評，并以量化測評99.2分位居全國人行系統(tǒng)家全國文明單位并列第一。中支“道德講堂”建設(shè)工作被總行、總部充分肯定，中支第2期“道德講堂”視頻作為培訓(xùn)內(nèi)容，在20xx年全國人行系統(tǒng)黨委宣傳部長培訓(xùn)班上全程播放;被嘉興市文明委充分肯定，被授予嘉興市首批“優(yōu)秀道德講堂”，列入全市“道德講堂示范點”建設(shè)，并被推薦至“中國文明網(wǎng)”報道。《嘉興市中心支行圍繞“5+1”深入開展文明單位創(chuàng)建活動》被總行互聯(lián)網(wǎng)站報道，《嘉興中支宣傳工作動態(tài)》、《嘉興中支文明單位創(chuàng)建工作簡報》被上海總部組織宣傳處向全轄轉(zhuǎn)發(fā)。
中心支行宣傳群工部被授予“中國人民銀行20xx-20xx年度宣傳思想工作先進(jìn)集體”，在20xx年上?？偛拷M織人事、宣傳、工會、青年工作會議上，作為全轄六家單位之一和宣傳思想條線的唯一代表，作題為《圍繞中心，服務(wù)大局，以人為本，做宣傳思想工作的積極推動者和有力實踐者》的匯報交流。陳嘉靖被授予“中國人民銀行20xx-20xx年度宣傳思想工作先進(jìn)個人”，陳光輝被授予“嘉興市志愿服務(wù)先進(jìn)工作者”。
一、以學(xué)習(xí)貫徹黨的精神等中央重要精神為主線，切實加強理論學(xué)習(xí)和理論武裝工作。
(一)當(dāng)好中心組學(xué)習(xí)秘書。制定印發(fā)20xx年中心組。
學(xué)習(xí)計劃。
以學(xué)習(xí)精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和總行、總部工作會議精神、中紀(jì)委xx屆二次全會和國務(wù)院廉政工作會議和總行、總部紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神、中央“八項規(guī)定”、社會主義核心價值體系建設(shè)等為主要內(nèi)容按月編發(fā)黨委中心組學(xué)習(xí)參考資料創(chuàng)新“高端聚焦”、“黨的群眾路線教育實踐活動”和“學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆三中全會精神”等板塊開展“中國夢”、“金融支持實體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級”等專題學(xué)習(xí)。先后與省聯(lián)社嘉興辦事處、中行嘉興市分行及人行蘇州市中支開展黨委中心組聯(lián)合學(xué)習(xí)通過走出去聯(lián)合學(xué)習(xí)的模式激發(fā)創(chuàng)新共鳴實現(xiàn)學(xué)習(xí)成果的最大化。截至目前中心組學(xué)習(xí)共計37次、20天中心發(fā)言7人(次)。加強對縣(市)支行學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)的指導(dǎo)督促開展縣(市)支行黨組中心組學(xué)習(xí)調(diào)研活動并完成專題調(diào)研報告。
(二)抓好干部職工理論武裝。按季編發(fā)干部職工政治理論學(xué)習(xí)要點，突出黨的、全國“兩會”精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會議、新黨章、黨的群眾路線教育實踐活動等方面內(nèi)容。編發(fā)6期《學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的精神》簡報，舉辦“學(xué)習(xí)黨的精神”圖片展，組織觀看黨史教育影片《沒有共產(chǎn)黨，就沒有新中國》。組織開展20xx年“勤學(xué)善思品書香潤情操”好書推薦活動，其中指定《精神學(xué)習(xí)讀本》、《科學(xué)發(fā)展觀學(xué)習(xí)綱要》、《中國特色社會主義學(xué)習(xí)讀本》和《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的金融發(fā)展簡史》為重點書目，組織干部職工學(xué)習(xí)研讀，一年來收到學(xué)習(xí)體會90多篇。在黨的xx屆三中全會召開后，迅速制定學(xué)習(xí)宣傳貫徹。
通過征訂《決定》單行本及輔導(dǎo)讀本、舉辦輔導(dǎo)講座、編發(fā)《學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的xx屆三中全會精神》簡報等重點開展“學(xué)思論踐”四大活動。
二、以提升干部職工思想道德素質(zhì)為根本，深入開展主題宣教活動。
(一)開展社會主義核心價值體系建設(shè)。組織學(xué)習(xí)“德耀中華當(dāng)代中國二十四仁”和“二十四敬”的48位道德模范先進(jìn)事跡，參加“中國文明網(wǎng)”每月一次“我推薦、我評議身邊好人”及“第四屆全國道德模范”和“最美浙江人”等學(xué)習(xí)投票活動，積極參加“感動央行人物”推薦評選活動，積極挖掘敬業(yè)奉獻(xiàn)、孝老愛親、志愿服務(wù)等各類“身邊的榜樣”走進(jìn)“道德講堂”講述他們的故事，加強典型示范。通過每周一期的《真善美在身邊》(電子刊物)，開展社會主義核心價值體系、文明禮儀、中華經(jīng)典誦讀、傳承好人善行4個主題的學(xué)習(xí)教育，截至目前編發(fā)45期。繼續(xù)開展道德領(lǐng)域突出問題專項教育和治理活動，將工作對象由窗口部門擴展至所有部門，加強日常教育，開展道德評議，推進(jìn)活動長效化。開展20xx年度“激情歲月點滴記憶”主題征文活動，上報嘉善、海鹽2篇，20xx年度上報的4篇“激情歲月點滴記憶”主題征文中3篇榮獲總行優(yōu)秀獎。
(二)開展群眾性精神文明建設(shè)活動。制定實施20xx年服務(wù)結(jié)對社區(qū)和結(jié)對村的“6+x”結(jié)對幫扶共建計劃，舉辦“美麗鄉(xiāng)村?楊溪行”和“情系社區(qū)服務(wù)為民”結(jié)對共建主題實踐活動，組織開展“進(jìn)村入社區(qū)捐款獻(xiàn)愛心”抗?jié)尘葹?zāi)活動，全行干部職工募集捐款30700元。中心支行被授予“嘉興市20xx年度社區(qū)結(jié)對共建優(yōu)秀部門(單位)”。組織參加20xx年度無償獻(xiàn)血活動，中心支行榮獲“無償獻(xiàn)血愛心單位”榮譽稱號。開展“我們的節(jié)日”系列主題文化活動，通過元旦迎春長跑、清明祭奠英烈、端午學(xué)習(xí)民俗文化、中秋國慶舉辦文學(xué)藝術(shù)作品展和職工氣排球比賽等形式，倡導(dǎo)節(jié)日新風(fēng)，傳承優(yōu)秀文化。一年來，開展中華經(jīng)典誦讀、文明禮儀、節(jié)能環(huán)保、進(jìn)村入企等主題宣教活動10多項，參與人數(shù)1000多人次。
三、以“五個一”創(chuàng)建活動為抓手，全面深化文明單位創(chuàng)建工作。
(一)全面開展新一年創(chuàng)建工作。在總部轄區(qū)率先制定印發(fā)包括“道德講堂”、“學(xué)雷鋒志愿服務(wù)”等全國文明單位xx個測評項目的活動方案及管理辦法，部署落實全國文明單位測評體系及“五個一”重點活動。組織召開創(chuàng)建工作推進(jìn)會，簽訂新一年創(chuàng)建責(zé)任書，制定實施20xx年文明單位創(chuàng)建計劃、“和諧中支建設(shè)年”活動計劃，啟動新一年創(chuàng)建工作。修改完善《文明科室與文明員工考核辦法》，深入開展“細(xì)胞創(chuàng)建”活動，全轄共評選出文明科(股)室9個，文明員工26個，在全行范圍內(nèi)營造起濃厚的全員創(chuàng)建氛圍。堅持全轄文明單位創(chuàng)建季度例會制度，通過開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)、通報要求、交流情況、務(wù)虛思路，不斷鞏固和提升中心支行上下聯(lián)動、系統(tǒng)聯(lián)創(chuàng)的創(chuàng)建優(yōu)勢和成果。不斷完善文明單位創(chuàng)建基礎(chǔ)性工作，截至目前上傳“文明單位創(chuàng)建網(wǎng)”信息439篇(則)，編發(fā)《文明單位創(chuàng)建工作簡報》6期。20xx年4月，順利通過總行文明單位創(chuàng)建現(xiàn)場考核組復(fù)查測評，在總行文明委《關(guān)于人民銀行系統(tǒng)全國文明單位復(fù)查測評情況的通報》(銀文明委[20xx]2號)中，中心支行道德講堂建設(shè)工作被點名肯定，并以量化測評99.2分位居家全國文明單位并列第一。
(二)重點抓好“五個一”創(chuàng)建活動。一是“一堂”，啟動“科室輪責(zé)、全員參與”的建設(shè)機制，落實“8+1”新流程，截至目前共舉辦xx期“道德講堂”。被授予嘉興市首批“優(yōu)秀道德講堂”，并列入全市“道德講堂示范點”建設(shè)，作為嘉興市首個“優(yōu)秀道德講堂”在嘉興市“道德講堂”總堂展示，“道德講堂”視頻材料作為培訓(xùn)內(nèi)容，在全國人民銀行系統(tǒng)黨委宣傳部長培訓(xùn)班上播放，得到總行黨委宣傳部領(lǐng)導(dǎo)和與會學(xué)員的充分肯定和好評。同時，用自身“道德講堂”建設(shè)成果帶動和推進(jìn)全市“道德講堂”建設(shè)工作，實現(xiàn)了“道德講堂”在全市人行系統(tǒng)的“全覆蓋”和市級以上文明單位金融機構(gòu)的“滿堂紅”，各支行“道德講堂”都成為當(dāng)?shù)亍暗赖轮v堂”的標(biāo)桿，建行總行和溫州文明委都先后組團(tuán)專程來嘉興學(xué)習(xí)“道德講堂”經(jīng)驗做法。二是“一隊”，構(gòu)建中心支行學(xué)雷鋒志愿服務(wù)隊組織架構(gòu)，建立宣傳金融知識、提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)、傳播網(wǎng)絡(luò)文明等8個專業(yè)小組，積極投身“文明交通我參與”勸導(dǎo)、“金融知識普及月”宣傳、“公民道德宣傳日”宣傳咨詢、“便民利民志愿服務(wù)站”以及職工文體活動服務(wù)等工作。舉辦兩期“央行微課堂反假小先鋒”學(xué)習(xí)實踐活動，被《南湖晚報》和嘉興電視臺、“嘉興人網(wǎng)”報道。三是“一牌”，利用一樓門廳電子移動屏與顯示屏，設(shè)置“道德守禮提示牌”，開展文明創(chuàng)建、禮儀規(guī)范等宣傳。四是“一桌”，向全行干部職工發(fā)出“厲行節(jié)約、文明用餐”的倡議書，積極踐行“光盤”行動，并在職工食堂放置“不剩飯、不剩菜”提示牌。五是“一傳播”，在全轄開展“網(wǎng)絡(luò)文明傳播”宣傳教育活動，通過開展主題學(xué)習(xí)、文化沙龍等活動，倡導(dǎo)文明上網(wǎng)。在“中國文明網(wǎng)”開設(shè)“全國網(wǎng)絡(luò)文明傳播”戶頭，組建網(wǎng)絡(luò)文明傳播志愿服務(wù)小組，通過編發(fā)《“網(wǎng)絡(luò)文明微傳播”工作提示》、召開部署會、召開培訓(xùn)班等形式，利用博客、微博、短信等方式開展網(wǎng)絡(luò)文明傳播，截至目前，發(fā)布博客43篇、微博1062條。利用移動短信平臺，創(chuàng)新開設(shè)“嘉興人行文明在線”傳播正能量，發(fā)送短信27條，傳播面近3000人次。
(一)推進(jìn)全市金融系統(tǒng)精神文明建設(shè)工作。一是推進(jìn)全市金融系統(tǒng)開展“五個一”創(chuàng)建活動，舉辦市金融系統(tǒng)“五個一”創(chuàng)建活動培訓(xùn)班、全國城市文明程度指數(shù)測評迎檢工作培訓(xùn)班;開展市金融系統(tǒng)“道德講堂”示范點建設(shè)，成立市金融系統(tǒng)“道德講堂”宣講團(tuán)，開展市金融系統(tǒng)“優(yōu)秀道德講堂”、“道德講堂優(yōu)秀宣講員”、“道德講堂優(yōu)秀主持人”評選表彰活動;牽頭金融系統(tǒng)開展“嘉興市96345志愿者聯(lián)盟金融服務(wù)志愿者總站”活動。二是督促指導(dǎo)金融系統(tǒng)做好全國城市文明指數(shù)測評迎檢工作，多次召開測評工作部署會，落實工作要求。開展金融機構(gòu)窗口規(guī)范化服務(wù)督查，提升對外服務(wù)窗口環(huán)境形象;建立“便民利民志愿服務(wù)站點”，組織開展志愿服務(wù)培訓(xùn)水平，積極參與“文明勸導(dǎo)”和“路段責(zé)任包干”工作，提升志愿服務(wù)水平;指導(dǎo)市金融系統(tǒng)完成“道德講堂”、“志愿服務(wù)”、“公益廣告”等創(chuàng)建臺賬的制作與提交，為嘉興市榮獲20xx年浙江省城市文明程度指數(shù)測評總分第一發(fā)揮了重要作用。
(二)推進(jìn)全市金融系統(tǒng)文明行業(yè)創(chuàng)建活動。召開20xx年市金融系統(tǒng)創(chuàng)建文明行業(yè)工作會議，開展金融機構(gòu)網(wǎng)點“嘉興市文明示范窗口”申報推薦及學(xué)習(xí)交流活動，組織開展市金融系統(tǒng)家20xx-20xx年度市級文明行業(yè)復(fù)評與2家新申報行業(yè)系統(tǒng)推薦工作。組織舉辦全市金融系統(tǒng)職工排舞比賽、端午宣教活動、“講文明樹新風(fēng)”公益廣告創(chuàng)作等系列活動，凝聚行業(yè)創(chuàng)建合力?！胺铺亍迸_風(fēng)過后，組織金融系統(tǒng)開展抗?jié)尘葹?zāi)募捐活動，共募集捐款xx4.86萬元。
五、實現(xiàn)宣傳成效最大化為重點，不斷強化黨建宣傳和隊伍建設(shè)。
(一)加強金融黨建宣傳和陣地建設(shè)。不斷完善“文化長廊”、“文化墻”、《嘉興央行之窗》等宣傳陣地建設(shè)，全年編印《嘉興央行之窗》8期。圍繞基層央行履職建設(shè)開展黨建宣傳，宣傳思想工作信息材料被總行錄用5篇，被總部錄用45篇。
(二)加強宣傳干部隊伍建設(shè)。組織全轄宣傳干部集中學(xué)習(xí)習(xí)“8.19”重要講話、總行及總部宣傳思想工作座談會精神，就如何深入學(xué)習(xí)貫徹落實會議精神進(jìn)行深刻討論。召開全轄宣傳干部座談會，開展“轉(zhuǎn)作風(fēng)、正學(xué)風(fēng)、改文風(fēng)”活動。舉辦全市人行系統(tǒng)“五個一”創(chuàng)建活動和20xx年修訂的《中國人民銀行文明建設(shè)管理辦法》的專題培訓(xùn)班，全面講解“五個一”創(chuàng)建活動的具體做法和文明單位創(chuàng)建工作的最新要求，切實提升文明創(chuàng)建整體水平。
xx年年以來，分行結(jié)合實際，因地制宜，全面謀劃“春天行動”，做到政策早出臺，方案早制訂，措施早落實，已取得初步成效。截止3月20日，各項存款凈增51573萬元，余額達(dá)到433176萬元，同比多增萬元，提前10天完成省分行下達(dá)一季度必保計劃3億元的171.9%。實現(xiàn)銀行卡存款77983萬元，同比多增4615萬元。各項貸款較年初增加20869萬元，余額達(dá)到160047萬元，完成市分行下達(dá)一季度凈投放計劃的%。實現(xiàn)銀行卡手續(xù)費收入140萬元，多比多收42萬元。
一、營造聲勢促營銷。去年底以來，市行針對年末歲首市場現(xiàn)金流量增加及金融同業(yè)競爭異常激烈的現(xiàn)狀，先人一步，快人一拍，按照總、分行要求，迅速在全行拉開了“伴你成長金鑰匙春天行動”營銷宣傳活動。一是抓好媒體宣傳。市分行通過電視臺點播電視連續(xù)劇，在市委機關(guān)報《**日報》專版刊登全省農(nóng)行各項存款超3000億元宣傳活動，加深了市民對農(nóng)業(yè)銀行的良好影響。各縣支行通過當(dāng)?shù)仉娨暸_等媒體點播電視劇、滾動播出新年祝辭、慰問信，在城區(qū)繁華地帶設(shè)置業(yè)務(wù)宣傳咨詢點等方式全方位立體宣傳農(nóng)行產(chǎn)品，掀起了營銷宣傳熱潮。宕昌、兩當(dāng)、文縣三個縣支行還與當(dāng)?shù)匾苿?、?lián)通公司協(xié)商為客戶訂制了動聽悅耳美妙鈴聲和溫馨的提示語，使廣大客戶切實感受到了農(nóng)行親切而周到的服務(wù)。武都區(qū)支行充分把握城市人流集中這一特點，大力宣傳金穗卡全國聯(lián)網(wǎng)、實時到帳等新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品優(yōu)勢，加深了廣大城鄉(xiāng)客戶對農(nóng)行產(chǎn)品的進(jìn)一步了解。二是抓好聯(lián)誼宣傳。各縣(區(qū))支行、相繼成立了營銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在營銷中發(fā)揚“四千”精神，即“想千方百計，走千家萬戶，歷千辛萬苦，說千言萬語”，全面開展訪企業(yè)、串小區(qū)、進(jìn)商場、走村鎮(zhèn)等活動，在廣大客戶中留下了深刻的影響。截止3月20，全行共舉辦各種客戶聯(lián)誼活動9余次，走訪重點客戶110余人次，發(fā)放慰問信8000多份，紙杯10萬只，對聯(lián)2萬余幅，中國農(nóng)業(yè)銀行手提袋3900多個，營造了宣傳聲勢，推動了營銷宣傳活動的開展。三是抓好網(wǎng)點宣傳。春節(jié)期間，全市40個營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一在營業(yè)廳外懸掛了宣傳橫幅、張貼了宣傳標(biāo)語，在營業(yè)廳內(nèi)設(shè)立了咨詢臺。成縣、禮縣、武都區(qū)支行還分別在富業(yè)室設(shè)立了大堂經(jīng)理，宣傳解釋農(nóng)行匯款業(yè)務(wù)、收費標(biāo)準(zhǔn)，金穗卡使用方法及應(yīng)該注意事項等，提升了農(nóng)行在城鄉(xiāng)居民中的知名度。
二、優(yōu)化服務(wù)促營銷。各縣(區(qū))支行在宣傳營銷中，各打各的優(yōu)勢仗，堅持“人無我有，人有我新，人新我優(yōu)，人優(yōu)我特”的服務(wù)理念，推出了一系列特色服務(wù)來搶占市場，做到了傳統(tǒng)服務(wù)不丟，特色服務(wù)創(chuàng)新。一是辦好大堂經(jīng)理服務(wù)臺。成縣、禮縣、宕昌縣營業(yè)室堅持每天實行大堂經(jīng)理值日制，發(fā)揮咨詢臺導(dǎo)儲功能，為客戶當(dāng)好理財參謀，做好業(yè)務(wù)向?qū)В坏奖懔丝蛻?，而且減緩了柜臺壓力。二是堅持延時營業(yè)。春節(jié)期間，為了方便廣大客戶，各縣(區(qū))支行針對各網(wǎng)點實際，采取早開門晚關(guān)門，提高atm、pos等自助設(shè)備的使用率等不同方式，方便了客戶隨時存取，減少了客戶等待時間，受到了廣大市民的好評。三是優(yōu)化網(wǎng)點環(huán)境。為了使金鑰匙春天行動開展得有聲有色，各縣(區(qū))支行按照市分行要求，對各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了統(tǒng)一裝飾，使?fàn)I業(yè)室硬件環(huán)境和軟件環(huán)境都不同程度地得到了改善，綜合競爭力日益增強，農(nóng)行在客戶心目中的形象也日益提升。
三、強化督導(dǎo)促營銷。一是文件督導(dǎo)。早在去年12月中旬，市分行就早行動、早安排，早部署，向全市下發(fā)了《伴你成長，金鑰匙春天行動實施方案》，并提出了要求。12月底，全省農(nóng)行存款工作視頻會議之后，市分行又及時向全市9縣(區(qū))支行轉(zhuǎn)發(fā)了省分行《關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)行存款工作視頻會議文件的通知》和分行《關(guān)于做好一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》，并下達(dá)了一季度各項目標(biāo)任務(wù)，使?fàn)I銷宣傳活動有目標(biāo)，有措施，有結(jié)果。為了抓好落實，實現(xiàn)一季度各項工作開門紅，市分行班子成員先后于元月初、2月底和3月中旬分赴各縣支行檢查督導(dǎo)工作，并深入重點企業(yè)、重點客戶進(jìn)行訪問，加深了客戶與農(nóng)行的溝通和聯(lián)系。二是電話督導(dǎo)。市分行個人、公司、機構(gòu)三個業(yè)務(wù)前臺部門經(jīng)常通過電話加強與基層行的聯(lián)絡(luò)，督導(dǎo)基層行活動開展，并及時回答基層行在活動中咨詢的各類問題，幫助基層行解決活動中存在的困難，促進(jìn)了金鑰匙春天行動的開展，使活動收到了明顯成效。
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