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賬戶管理自查報(bào)告篇一
第一條為完善對境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外外匯帳戶的管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》和《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》，特制定本規(guī)定。
第二條境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外外匯帳戶的開立、使用及撤銷的管理適用本規(guī)定。
第三條國家外匯管理局及其分局(以下簡稱“外匯局”)為境外外匯帳戶的管理機(jī)關(guān)。
第四條境內(nèi)機(jī)構(gòu)符合下列條件的，可以在境外開立外匯帳戶：
(一)在境外有經(jīng)常性零星收入，需在境外開立外匯帳戶，將收入集整后匯回境內(nèi)的;。
(二)在境外有經(jīng)常性零星支出，需在境外開立外匯帳戶的;。
(三)從事境外承包工程項(xiàng)目，需在境外開立外匯帳戶的;。
(四)在境外發(fā)行外幣有價(jià)證券，需在境外開立外匯帳戶的;。
(五)因業(yè)務(wù)上特殊需要必須在境外開立外匯帳戶的。
第五條境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外開立外匯帳戶，應(yīng)當(dāng)持下列文件和資料向外匯局申請：
(二)工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照正本及其復(fù)印件;。
(三)境外帳戶使用的內(nèi)部管理規(guī)定;。
(四)外匯局要求提供的其他文件和資料。
從事境外承包工程業(yè)務(wù)的，除提供上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提供有關(guān)項(xiàng)目合同;外商投資企業(yè)在境外開立外匯帳戶的，除提供上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提供《外商投資企業(yè)外匯登記證》和注冊會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證的注冊資本金已全部到位的驗(yàn)資證明。
第六條外匯局應(yīng)當(dāng)自收到前條規(guī)定的文件和資料起30個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。
第七條經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，境內(nèi)機(jī)構(gòu)方可在境外開立外匯帳戶。
第八條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以自己名義在境外開立外匯帳戶。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)不得以個(gè)人或者其他法人名義在境外開立外匯帳戶。
第九條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇其外匯收支主要發(fā)生國家或者地區(qū)資信較好的銀行開立境外外匯帳戶。
第十條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開立境外外匯帳戶后30個(gè)工作日內(nèi)，持境外外匯帳戶開戶銀行名稱、帳號、開戶人名稱等資料到外匯局備案。
第十一條境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過境外外匯帳戶辦理資金的收付，應(yīng)當(dāng)遵守開戶所在國或者地區(qū)的規(guī)定，并對境外外匯帳戶資金安全采取切實(shí)有效的管理措施。
第十二條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照外匯局批準(zhǔn)的帳戶收支范圍、帳戶最高金額和使用期限使用境外外匯帳戶，不得出租、出借、串用境外外匯帳戶。
第十三條境內(nèi)機(jī)構(gòu)變更境外外匯帳戶的開戶行、收支范圍、帳戶最高金額和使用期限等內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)事先向外匯局申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可變更。
第十四條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在境外外匯帳戶使用期限到期后30個(gè)工作日內(nèi)，將境外外匯帳戶的銀行銷戶通知書報(bào)外匯局備案，余款調(diào)回境內(nèi)，并提供帳戶清單;需要延期使用的，應(yīng)當(dāng)在到期前30個(gè)工作日內(nèi)向外匯局提出書面申請，經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，方可繼續(xù)使用。
第十五條境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存其境外外匯帳戶完整的會計(jì)資料。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度初15個(gè)工作日內(nèi)向外匯局提供開戶銀行上季度對帳單復(fù)印件;每年1月30日前向外匯局提供上年度資金使用情況書面說明。
第十六條境內(nèi)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由外匯局責(zé)令改正，撤銷境外外匯帳戶，通報(bào)批評，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款：
(一)違反本規(guī)定第七、十四條的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立或者延期使用境外外匯帳戶的;。
(二)違反本規(guī)定第八條的規(guī)定，擅自以他人名義開立境外外匯帳戶的;。
(四)違反本規(guī)定第五、十、十三、十四、十五條的規(guī)定，提供虛假文件和資料的;。
(五)違反本規(guī)定第十、十四、十五條的規(guī)定，未向外匯局提供文件和資料的;。
(六)其他違反本規(guī)定的行為。
第十七條金融機(jī)構(gòu)在境外開立外匯帳戶不適用本規(guī)定。
第十八條本規(guī)定由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第十九條本規(guī)定自1月1日起施行。1989年1月7日國家外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于外商投資企業(yè)境外外匯帳戶的管理規(guī)定》同時(shí)廢止。
賬戶管理自查報(bào)告篇二
市分行：
根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對客戶身份資料的變動及時(shí)予以更新，對客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對會計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
**縣支行。
二0一0年五月十二日。
賬戶管理自查報(bào)告篇三
前，部分農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒有認(rèn)真落實(shí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2014]178號，以下簡稱通知）等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理，對存在的問題進(jìn)行分析，并提出解決問題的辦法。
一、存在的主要問題。
（一）部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項(xiàng)制度。對于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分、賬戶開立后的預(yù)警監(jiān)測管理等，均沒有建立專項(xiàng)制度規(guī)定。
（二）部分農(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復(fù)印件；首次開戶未嚴(yán)格執(zhí)行面簽、雙人復(fù)核制度；開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報(bào)代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。
（三）部分農(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內(nèi)外部信息不匹配。
（四）部分農(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常，信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風(fēng)險(xiǎn)；部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。
（五）部分農(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二、關(guān)于加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的合規(guī)要點(diǎn)。
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴(yán)格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機(jī)構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項(xiàng)制度，明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測管理等各項(xiàng)要求。
一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)。各法人機(jī)構(gòu)會計(jì)條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運(yùn)營部門、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé)，并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴(yán)禁一個(gè)部門或者一個(gè)人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。
二是要嚴(yán)格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定，確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁到支行及以下機(jī)構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
一是嚴(yán)格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進(jìn)行授權(quán)。
二是嚴(yán)格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，原則上應(yīng)當(dāng)由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。
三是嚴(yán)格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，僅限于機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。
四是嚴(yán)格存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件；非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。對開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。同時(shí)，要認(rèn)真審查法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件的真?zhèn)?，其中居民身份證應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)，其他身份證件通過向公安機(jī)關(guān)查詢等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區(qū)，通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認(rèn)真落實(shí)首次開戶面簽和雙人復(fù)核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。同時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復(fù)印件或影印件代替，必須采取雙人復(fù)核制度。
六是認(rèn)真落實(shí)對存款銀行開戶意愿真實(shí)性的核實(shí)措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)；二是到存款銀行上門核實(shí)兩種方式對開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。
八是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
一是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過5年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度。對于不符合開立條件的，應(yīng)當(dāng)立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。
各農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對同業(yè)賬戶開立和使用情況，對于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時(shí)向開戶銀行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對于分支機(jī)構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)對其主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
一是對我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行逐戶核查，重點(diǎn)核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實(shí)或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)。
二是對他行在我行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，特別是系統(tǒng)外機(jī)構(gòu)開立的賬戶，要嚴(yán)格對開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性以及存款銀行開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行審核，逐戶與存款銀行進(jìn)行詳細(xì)核實(shí)。對不符合開立要求的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶要及時(shí)停止業(yè)務(wù)，各農(nóng)村信用社要法人機(jī)構(gòu)每年年底前必須進(jìn)行全面賬戶的清理工作。
賬戶管理自查報(bào)告篇四
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會計(jì)人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
一：上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況：
不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
2822.20元，工會經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。3、低值易耗品攤銷；二00五年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。4、其他營業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。5、專項(xiàng)獎金：二00五年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項(xiàng)獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營業(yè)支出：二00五年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二00五年都會計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：二00五年列支39150.00元，其中非常損失。
33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費(fèi)用開支情況。
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的`相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因。
出勤工資11580.00元.
四、整改措施：對過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于二00五年十二月組織人員，對全縣二00五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報(bào)全縣：對未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)，郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會計(jì)罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營成果。4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
賬戶管理自查報(bào)告篇五
為進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范市級行政事業(yè)單位銀行賬戶管理，堵塞資金管理漏洞，從源頭上預(yù)防和治理，推動黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開展，根據(jù)中央有關(guān)盤活財(cái)政存量資金的要求，參照《省財(cái)政廳、人行蘭州中心支行關(guān)于檢查清理省直預(yù)算單位銀行賬戶通知》（甘財(cái)庫【20xx】10號）的做法，市財(cái)政局決定對市直預(yù)算部門（單位）銀行賬戶進(jìn)行檢查清理?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
一、檢查清理范圍。
市直所有預(yù)算部門、單位（含所屬基層預(yù)算單位）在金融機(jī)構(gòu)開設(shè)的全部賬戶，包括基本賬戶、一般存款賬戶、零余額賬戶、各類專用存款賬戶。
二、檢查清理步驟。
銀行賬戶檢查清理工作采取單位自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方式，分兩個(gè)階段進(jìn)行：
1、自查階段。根據(jù)《甘肅省省直單位銀行賬戶管理暫行辦法》（甘財(cái)辦【20xx】72號）規(guī)定：市直預(yù)算部門（單位）執(zhí)行“銀行賬戶設(shè)立、變更、撤銷由財(cái)政審批、備案制度”。市直預(yù)算部門（單位）應(yīng)據(jù)此對本部門及所屬基層預(yù)算單位的銀行賬戶進(jìn)行全面清查。凡未經(jīng)市財(cái)政局審批開設(shè)的賬戶，一律撤銷；對核算資金性質(zhì)相同，重復(fù)多頭開設(shè)的賬戶，進(jìn)行撤并；對一年以上不發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，予以撤銷。
2、檢查階段。市財(cái)政局將抽調(diào)專人組成賬戶檢查工作組，結(jié)合市直預(yù)算部門（單位）自查結(jié)果，對照市財(cái)政局已備案的賬戶信息及人行蘭州中心支行支付處協(xié)助提供的有關(guān)信息，對市直預(yù)算部門（單位）銀行賬戶管理情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查。凡漏報(bào)、瞞報(bào)的賬戶將視同“小金庫”，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
三、工作要求。
1、認(rèn)真組織實(shí)施。為便于銀行賬戶動態(tài)監(jiān)管，市財(cái)政局將啟用銀行賬戶管理系統(tǒng)。此次檢查清理的'所有賬戶信息均將作為基礎(chǔ)資料錄入系統(tǒng)，希望各預(yù)算部門（單位）要高度重視此次銀行賬戶檢查清理工作的重要性，加強(qiáng)對所屬基層單位的督導(dǎo)，認(rèn)真組織做好自查工作。
2、全面徹底整改。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，各預(yù)算部門（單位）要全面、及時(shí)整改到位，該撤銷的一個(gè)不留，該合并的一個(gè)不少。
3、及時(shí)報(bào)送資料。各主管部門根據(jù)本部門及下屬單位銀行賬戶情況，如實(shí)填報(bào)附表并簽字蓋章，于20xx年5月30日前，將附表以紙質(zhì)及電子版形式并匯同其他資料（開戶許可證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人證復(fù)印件、開戶依據(jù)復(fù)印件、“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶開戶審批表”復(fù)印件或“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶變更審批表”復(fù)印件）加蓋公章一并報(bào)市局國庫處。
賬戶管理自查報(bào)告篇六
會議時(shí)，已較為充分認(rèn)識到現(xiàn)金管理的重要性，及時(shí)傳達(dá)了市聯(lián)社《xxx市農(nóng)村信用社關(guān)于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行xxx市中支辦公室〈關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神，多次組織職工深入學(xué)習(xí)《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》，努力增強(qiáng)職工對加強(qiáng)現(xiàn)金管理特別是加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理的工作意識，自覺遵守相關(guān)內(nèi)控制度，履行現(xiàn)金管理職責(zé)，在現(xiàn)金管理方面嚴(yán)格把關(guān)；xxx月份組織召開社務(wù)會學(xué)習(xí)《中國人民銀行關(guān)于實(shí)施〈人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[20xx]163號），對賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范，現(xiàn)金管理得到了進(jìn)一步加強(qiáng)；xxx月xxx日及時(shí)傳達(dá)市聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理工作的會議精神，對現(xiàn)金管理提出了更為嚴(yán)格的要求，逐步將現(xiàn)金管理引向深化。
一、落實(shí)相關(guān)制度，加強(qiáng)現(xiàn)金管理工作。
（一）各項(xiàng)內(nèi)控制度得到較好落實(shí)。
根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，我社制定了一系列有關(guān)現(xiàn)金管理內(nèi)控制度，現(xiàn)已下發(fā)的相關(guān)文件有：《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于落實(shí)人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的幾點(diǎn)要求〉的通知》（xxx［20xx］044號）。xxx月中旬，我社組織開展的財(cái)務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)四項(xiàng)檢查剛剛結(jié)束，已就相關(guān)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查，各網(wǎng)點(diǎn)職工現(xiàn)金管理工作意識有了較大提高，基本上能按現(xiàn)金管理?xiàng)l例貫徹執(zhí)行。
（二）大額現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實(shí)。
1、落實(shí)儲蓄實(shí)名制度，嚴(yán)格客戶信息登記制度，對在儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核，確定儲戶身份，相關(guān)的個(gè)人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。
2、臺帳制度得到較好的落實(shí)，由現(xiàn)金管理人員負(fù)責(zé)匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計(jì)表》，對大額現(xiàn)金支付建立臺帳，逐筆登記備查。今年1至8月份，我社發(fā)生的對公大額現(xiàn)金支出1123筆，金額25818萬元，其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆，金額7萬元，支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務(wù)往來為主，占現(xiàn)金支付總量的45%左右，符合當(dāng)?shù)氐漠a(chǎn)業(yè)格局。截止目前，暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應(yīng)用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。
（三）大額現(xiàn)金支付分級審批授權(quán)制度得到較好落實(shí)。
1、基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計(jì)金額超過5萬元（含5萬元）不足30萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計(jì)審批；超過30萬元（含30萬元）但不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)科審批；超過50萬元（含50萬元）但不足100萬元的現(xiàn)金支取，均有上報(bào)聯(lián)社分管主任審批；超過100萬元（含100萬元）的現(xiàn)金支取，均能上報(bào)xxx市信合辦審批。
2、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計(jì)金額超過5萬元（含5萬元）不足10萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計(jì)審批；超過10萬元（含10萬元）不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有聯(lián)社分管主任審批；50萬元以上的現(xiàn)金支取，均能按規(guī)定上報(bào)審批。
3、個(gè)人銀行存款帳戶的現(xiàn)金管理均能嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進(jìn)行管理，暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。
三、做好現(xiàn)金管理的.宣傳、解釋工作。
一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去，解釋上級行社關(guān)于現(xiàn)金管理工作的有關(guān)規(guī)定，爭取企業(yè)的諒解和支持，積極配合我社的現(xiàn)金管理工作；二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動，動員個(gè)體工商戶自覺開立個(gè)人銀行，鼓勵企業(yè)、個(gè)體工商戶貸款資金通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算，避免大額現(xiàn)金支付；三是充分利用轉(zhuǎn)帳、大同城、匯兌等結(jié)算工具，積極動員企業(yè)將大額資金通過轉(zhuǎn)、匯結(jié)算，便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控，保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。
四、加強(qiáng)對現(xiàn)金支付用途的審查管理工作。
重點(diǎn)檢查各網(wǎng)點(diǎn)大額現(xiàn)金支付情況，對支付用途、提取金額、交易情況進(jìn)行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份，我社5萬元以上的對公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產(chǎn)業(yè)，提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經(jīng)營往來，提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模基本相符。
通過此次自查，我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強(qiáng)，管理工作進(jìn)展順得，但還是存在某些方面不足，主要有：
（三）對《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》的學(xué)習(xí)還不夠深入、透徹，帳戶管理有待進(jìn)一步規(guī)范。今后，我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度，主要做好以下幾項(xiàng)工作：
（五）做好企業(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作，確?，F(xiàn)金管理工作的順利開展。
賬戶管理自查報(bào)告篇七
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬元。
二、具體情況。
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況。
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
（四）、支付系統(tǒng)自查情況。
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
以上報(bào)告，如有不妥，請指正。
賬戶管理自查報(bào)告篇八
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕127號）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查情況匯報(bào)如下：
一、組織開展情況。
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，我行對2020年x月x日至2020年x月x日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
（一）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r。
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至2020年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面。
行，一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[2020]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門xx部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。
（四）同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面。
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。
（一）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
（二）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
（三）我行按同業(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
（四）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計(jì)處理合規(guī)真實(shí)，會計(jì)核算規(guī)范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過不規(guī)范不真實(shí)的會計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（一）未建立專營部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。
（二）我行對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。
三、
問題存在的原因及分析。
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責(zé)。
隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施。
定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。
配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
賬戶管理自查報(bào)告篇九
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
賬戶管理自查報(bào)告篇十
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
賬戶管理自查報(bào)告篇十一
1、個(gè)別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。
賬戶管理自查報(bào)告篇十二
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
賬戶管理自查報(bào)告篇十三
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
賬戶管理自查報(bào)告篇十四
按照《進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認(rèn)識。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)。
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴(yán)從實(shí)，開展自查。
針對此次專項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格對照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實(shí)行了利益回避制度，資金專戶全部納入財(cái)政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長效監(jiān)督。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實(shí)按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。
2.加強(qiáng)對銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時(shí)，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
賬戶管理自查報(bào)告篇十五
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會計(jì)人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
（一）、手續(xù)費(fèi)支出上年度，我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元，經(jīng)核查，我社二0xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計(jì)費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營業(yè)費(fèi)用支出。
1、比例費(fèi)用列支：二0xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費(fèi)用計(jì)提：二0xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元，工會經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；二0xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。
4、其他營業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項(xiàng)獎金：二0xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項(xiàng)獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營業(yè)支出：二0xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二0xx年都會計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：二0xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
（三）、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
通過自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題：
1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個(gè)別營業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.
1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
賬戶管理自查報(bào)告篇十六
根據(jù)xxx統(tǒng)一部署，我縣新農(nóng)保和城居保工作自20××年1月開展以來，在上級業(yè)務(wù)主管部門的精心指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“保基本、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則，從我縣實(shí)際出發(fā)，積極引導(dǎo)農(nóng)民以自愿方式參加新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)，止于今年8月底已全面完成xxx下達(dá)的參保繳費(fèi)任務(wù)。新農(nóng)?；鸹I集、個(gè)人帳戶管理、信息化建設(shè)等各項(xiàng)工作同步推進(jìn)，取得了較好成效，現(xiàn)就我縣新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)工作及個(gè)人賬戶管理等情況匯報(bào)如下：
我縣被列為xxx第四批新農(nóng)保試點(diǎn)縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，常務(wù)副縣長擔(dān)任副組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了《xxxxxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)施方案》,召開了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)工作動員大會，對試點(diǎn)工作做出了部署，建立了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)制度工作目標(biāo)責(zé)任制，縣人民政府與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)簽訂了責(zé)任狀，納入對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)年度考核內(nèi)容。并按照人員、編制、設(shè)備、場地、經(jīng)費(fèi)、機(jī)構(gòu)“六到位”的要求，配備縣及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，通過電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開展新農(nóng)保工作。截止目前我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)已覆蓋全縣12個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)155個(gè)村（社區(qū)）。截止20××年8月，我縣參保人數(shù)達(dá)10.3萬人，已全面完成參保繳費(fèi)任務(wù)，收繳保費(fèi)達(dá)1188.6萬元，發(fā)放養(yǎng)老金人數(shù)達(dá)26987人，發(fā)放金額達(dá)890.57萬元，發(fā)放率74.5%。
在xxxx人社辦發(fā)[20××]271號《關(guān)于印發(fā)xxxxxxx新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作方案的通知》下發(fā)后，我縣領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，對自查工作進(jìn)行全面部署。縣人力資源和社會保障局認(rèn)真做好專項(xiàng)檢查工作，并加強(qiáng)工作領(lǐng)導(dǎo),成立了以局長李孝衛(wèi)同志為組長,以具體工作分管領(lǐng)導(dǎo)楊名鋒同志為副組長,及縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所工作人員為組員的個(gè)人帳戶管理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
（一）基金籌集與管理：
嚴(yán)格按照社?；稹笆罩蓷l線”管理規(guī)定，在xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開設(shè)了xx縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所新農(nóng)?；鹗杖霊艉椭С鰬簟⒊蔷颖Ｊ杖霊艉椭С鰬?，財(cái)政局開設(shè)了農(nóng)保基金財(cái)政專戶。收繳的保費(fèi)每月月底及時(shí)由收入戶劃入財(cái)政專戶。截止20××年8月共劃轉(zhuǎn)至財(cái)政專戶基金1202.82萬元（其中個(gè)人繳費(fèi)1201.56萬元，利息1.26萬元）。按月編制養(yǎng)老金發(fā)放申請計(jì)劃送達(dá)財(cái)政部門，財(cái)政部門在5天內(nèi)將申請金額從基金專戶劃入社?；鹬С鰬簦刂?月已累計(jì)劃入金額為957萬元。
對養(yǎng)老金的`發(fā)放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協(xié)議，養(yǎng)老金發(fā)放率為100%，并做到了每月按時(shí)發(fā)放。截止6月底已累計(jì)發(fā)放養(yǎng)老金890.57萬元。
（二）個(gè)人賬戶管理。
新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶嚴(yán)格按xxx要求，由社會保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)建立并管理。
鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所經(jīng)辦人員審核《參保登記表》和保費(fèi)征收憑證后，進(jìn)入系統(tǒng)審核。
2、個(gè)人賬戶的記賬情況。城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所經(jīng)辦人員按照系統(tǒng)步驟辦理個(gè)人繳費(fèi)后的各項(xiàng)補(bǔ)貼的申請并記錄個(gè)人賬戶。即社保經(jīng)辦人員將資金到帳信息錄入信息系統(tǒng)，按照“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)助”“集體補(bǔ)助”等專項(xiàng)要求為參保人員及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的建立個(gè)人帳戶，按規(guī)定計(jì)息。
3、個(gè)人賬戶的對賬查詢情況。一是建立了個(gè)人賬戶對賬制度。按對帳制度要求，社保局城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所定期與金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門對賬；個(gè)人賬戶由城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)所工作人員專管，不經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟魏稳瞬坏秒S意更改個(gè)人賬戶金額；二是建立了個(gè)人賬戶查詢反饋制度，將異議處理結(jié)果告知參保人員及時(shí)與勞動事務(wù)保障所進(jìn)行信息反饋、重新申報(bào)。
4、個(gè)人賬戶實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶實(shí)賬管理方面做到了單獨(dú)記賬，單獨(dú)核算，個(gè)人賬戶養(yǎng)老金與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理，個(gè)人賬戶儲存額只用于個(gè)人賬戶養(yǎng)老金的支付，沒有挪作他用的現(xiàn)象。參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)和地方各級財(cái)政對參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)計(jì)入個(gè)人賬戶，同步計(jì)息。
5、信息化與數(shù)據(jù)安全管理。自新農(nóng)保和城居保工作試點(diǎn)以來，我縣制定了xx縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)試行辦法、經(jīng)辦流程及個(gè)人帳戶建賬、查詢、對賬、信息反饋制度，財(cái)務(wù)管理，數(shù)據(jù)管理等，都按局統(tǒng)一要求規(guī)定認(rèn)真遵守執(zhí)行。我們積極與地區(qū)及xxx信息網(wǎng)絡(luò)中心聯(lián)系，將新農(nóng)保信息錄入、保費(fèi)征收、待遇支付、財(cái)務(wù)到帳等相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)處理，按系統(tǒng)權(quán)限分配開展相應(yīng)工作，避免手工操作帶來的弊端?？h鄉(xiāng)兩級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)都配置了計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備，縣級及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)都接入了業(yè)務(wù)專網(wǎng)。建立了新農(nóng)保信息系統(tǒng)、能夠做到安全管理、權(quán)限分配合理、口令控制并且建立了相應(yīng)的管理制度。
1、加大輿論宣傳力度，教育引導(dǎo)處于勞動年齡的農(nóng)村居民樹立新的養(yǎng)老觀念，不斷增強(qiáng)積累和自我保障意識，樹立早期投入、自我供養(yǎng)的新理念。
2、關(guān)注重點(diǎn)人群，擴(kuò)大參保范圍。將進(jìn)城務(wù)工人員、行政村干部等作為新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)參保的重點(diǎn)對象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動員工作。
3、抓好已參保人員的數(shù)據(jù)錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。
4、加強(qiáng)基金及個(gè)人賬戶管理，不斷增強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督力度，確保我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金運(yùn)行安全完整。
賬戶管理自查報(bào)告篇十七
一年以來，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險(xiǎn)自評重點(diǎn)復(fù)核的通知》精神，在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下，以十八屆六中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署，始終把會計(jì)工作的三個(gè)基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想，密切結(jié)合國家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求，有力地推動了各項(xiàng)工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下：
在計(jì)劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實(shí)際,及時(shí)制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點(diǎn),成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財(cái)務(wù)部牽頭，負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動員工作，組織對自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳，并形成有針對性、操作性強(qiáng)的檢查方案和分工。扎實(shí)有效地開展了一工作.針對市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對待。
(一)深化稅務(wù)文化建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任意識。
依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行，更需要明確界定各項(xiàng)工作的分工、程序、手續(xù)、要求，把握規(guī)律，理清思路，規(guī)范納稅過程行為。將增強(qiáng)稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo)，倡導(dǎo)誠信納稅的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。
(二)增強(qiáng)工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確定稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，梳理稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段，健全完善稅務(wù)管理機(jī)制，按照誰主管誰負(fù)責(zé),誰的問題誰整改的要求,堅(jiān)持稅務(wù)工作目標(biāo)管理，將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優(yōu)、晉升等掛鉤，并采取有效措施對全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實(shí)行月查制度，直接同年終獎金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細(xì)致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。
(三)完善教育培訓(xùn)機(jī)制，增強(qiáng)專業(yè)技能。
培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化，重點(diǎn)培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種，特別是加強(qiáng)增值稅轉(zhuǎn)型和個(gè)人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動式培訓(xùn)，帶動相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)研究，準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來，已組織稅務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)x次，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。
認(rèn)真貫徹落實(shí)稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進(jìn)，不斷深化，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項(xiàng)治理工作。
在治理過程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機(jī)制，按需設(shè)崗，按崗定酬，擇優(yōu)聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻(xiàn)、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機(jī)活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運(yùn)行機(jī)制和管理機(jī)制，為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
20xx年度稅務(wù)自查工作由財(cái)務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實(shí)到責(zé)任部門的責(zé)任人，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿，結(jié)合我行的情況，逐項(xiàng)、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標(biāo)xx萬元，企業(yè)所得稅xx萬元，其他稅收指標(biāo)xx萬元，代扣代繳合計(jì)xx萬元。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查，20xx年共計(jì)上交各項(xiàng)稅費(fèi)xxx萬元，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補(bǔ)稅情況。
通過此次稅務(wù)自查活動，我行進(jìn)一步加強(qiáng)了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況，全面提高了稅務(wù)工作能力，我行將繼續(xù)規(guī)范會計(jì)制度，提高稅收工作水平，增強(qiáng)員工的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。
賬戶管理自查報(bào)告篇十八
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
賬戶管理自查報(bào)告篇十九
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
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