在編寫(xiě)報(bào)告時(shí)，務(wù)必關(guān)注細(xì)節(jié)和準(zhǔn)確性，以保證報(bào)告的可信度和價(jià)值。在撰寫(xiě)報(bào)告前，需要充分收集和整理相關(guān)資料，并進(jìn)行有效的數(shù)據(jù)分析和解讀。接下來(lái)，我們將分享一些編寫(xiě)報(bào)告的常見(jiàn)誤區(qū)和避免方法。
銀行的自查報(bào)告篇一
我國(guó)銀行信貸創(chuàng)紀(jì)錄式的增長(zhǎng)，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導(dǎo)致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調(diào)存款準(zhǔn)備金更是收緊了貨幣流動(dòng)性，進(jìn)而引發(fā)銀行間存貸比接近甚至超過(guò)75%的監(jiān)管紅線。各大銀行紛紛推出各項(xiàng)優(yōu)惠來(lái)加大對(duì)客戶儲(chǔ)蓄存款的吸收力度，與此同時(shí)，變相高息攬儲(chǔ)行為也有所抬頭。
20xx年，銀行儲(chǔ)蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭(zhēng)奪資金源，紛紛展開(kāi)各種手段，而在銀行攬儲(chǔ)大戰(zhàn)的背后，這將導(dǎo)致市場(chǎng)更為混亂，并可能衍生出巨大的風(fēng)險(xiǎn)。而銀行之間為了吸引儲(chǔ)蓄而變相提高利率，這是一種違規(guī)的做法，國(guó)家監(jiān)管部門(mén)已以絕定對(duì)此展開(kāi)跟蹤查處。
現(xiàn)在各銀行為了吸引儲(chǔ)蓄，除了提高存儲(chǔ)利率外，還想到了其它的辦法，除了給達(dá)到一定存款金額的儲(chǔ)戶每月定期送米、油等禮物外，優(yōu)惠還將加碼。如日均存款余額達(dá)到100萬(wàn)元以上，將每月送兩三百元的購(gòu)物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。并且各銀行這種“攬儲(chǔ)大戰(zhàn)”不斷升級(jí)，已從送米、送油升級(jí)至送數(shù)碼相機(jī)、手機(jī)、筆記本電腦甚至大額現(xiàn)金。一些客戶去銀行存款時(shí)也學(xué)會(huì)了貨比三家，討價(jià)還價(jià)。除了贈(zèng)送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點(diǎn)。據(jù)了解，目前業(yè)內(nèi)最常見(jiàn)的返點(diǎn)率是萬(wàn)分之五。也就是說(shuō)，如果客戶在銀行存款100萬(wàn)元，往往可以得到500元的現(xiàn)金返利。以此類推，存款500萬(wàn)元?jiǎng)t可以得到2500元。一位城市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者，目前他們銀行的返點(diǎn)政策為每月獎(jiǎng)勵(lì)日均額的萬(wàn)分之五，一年算下來(lái)可以達(dá)到千分之六?！氨热缒愦?00萬(wàn)元在我們銀行，一年除了利息之外，返點(diǎn)都有6000元。如果金額大，還可以申請(qǐng)更高的返點(diǎn)。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款，甚至用金條來(lái)代替利息。根據(jù)不同的存款金額來(lái)送不同的金條，用金條來(lái)代替利息收益。最高的把26。7萬(wàn)元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。
（一）信貸沖動(dòng)的惡果。
熱衷放貸的銀行怎么會(huì)對(duì)儲(chǔ)蓄存款這么感興趣呢？因?yàn)榇尜J比觸及監(jiān)管紅線，許多銀行面臨無(wú)錢可貸局面，這是銀行攬儲(chǔ)的主要?jiǎng)訖C(jī)之一。
今年，央行連續(xù)兩次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率，凍結(jié)了約6000億元資金，近期更是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作加大回收市場(chǎng)流動(dòng)性的力度，加上去年的“放貸潮”，導(dǎo)致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵(lì)銀行放貸以刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，銀監(jiān)會(huì)一度允許符合條件的中小銀行適當(dāng)突破貸存比75%的比例限制，這在當(dāng)時(shí)對(duì)鼓勵(lì)中小銀行放貸發(fā)揮了積極作用。
然而今年以來(lái)，為了在保增長(zhǎng)的同時(shí)管理好通脹預(yù)期，監(jiān)管層多次要求銀行注意控制信貸增長(zhǎng)速度，貸存比不得高于75%也再次成為重要的監(jiān)管手段之一。如今，從已公布的上市銀行年報(bào)看，國(guó)有商業(yè)銀行的存貸比已經(jīng)下降為57。6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商業(yè)銀行的存貸比已經(jīng)超過(guò)了75%的警戒線。于是，一些銀行總行便層層下壓指標(biāo)，要大量攬儲(chǔ)補(bǔ)充資金充足率。
金融機(jī)構(gòu)采取各種方式高息攬存，有的采取月末組織臨時(shí)性存款，以借款虛增存款等不正當(dāng)手段擴(kuò)大存款。而這種不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)行為，將嚴(yán)重影響正常的金融秩序。
（二）攬儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)隱憂。
調(diào)查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的人會(huì)根據(jù)各家銀行的優(yōu)惠條件進(jìn)行選擇儲(chǔ)蓄，這也就無(wú)怪乎各大行爭(zhēng)相采取送禮返現(xiàn)等優(yōu)惠活動(dòng)來(lái)吸引儲(chǔ)戶了。對(duì)于這些優(yōu)惠行為，很多業(yè)內(nèi)人士也擔(dān)心，此種現(xiàn)象會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)混亂，尤其是一些客戶經(jīng)理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內(nèi)部監(jiān)管漏洞問(wèn)題，有較大的風(fēng)險(xiǎn)存在。因?yàn)闉榱宋婵睿潘闪藢?duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，比如銀行以匯票的形式給企業(yè)放款，企業(yè)將錢存入銀行，銀行再按七折開(kāi)出承兌匯票，企業(yè)再將錢存入銀行，如此反復(fù)，銀行存借款增加了，企業(yè)也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會(huì)對(duì)這些企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的審查，而這些企業(yè)也往往不是太好的企業(yè)，銀行很容易背負(fù)風(fēng)險(xiǎn)。
目前各銀行以暗度陳倉(cāng)的方式攬儲(chǔ)，其實(shí)已經(jīng)在打政策的擦邊球。我國(guó)實(shí)行的是統(tǒng)一的利率制度，由央行制定存款利率，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照央行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監(jiān)會(huì)早已出臺(tái)相關(guān)文件，把返點(diǎn)、回贈(zèng)等方式的攬存定性為“變相高息攬儲(chǔ)”進(jìn)行嚴(yán)加管制。此外，央行也曾經(jīng)發(fā)布《嚴(yán)格禁止高息攬存、利用不正當(dāng)手段吸收存款的通知》規(guī)定，要求“各金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率，嚴(yán)禁擅自提高利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、贈(zèng)送實(shí)物等名目變相提高存款利率”。
面對(duì)近乎白熱化的存款爭(zhēng)奪戰(zhàn)，也有專業(yè)人士注意到了其中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)?！按婵畹拇罅吭黾右馕吨杀镜纳仙?，如果銀行不能有效地運(yùn)用這部分負(fù)債，可能導(dǎo)致收益率低下甚至是負(fù)收益。另外，資產(chǎn)負(fù)債的貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)也值得關(guān)注。
（三）導(dǎo)致各種犯罪事件的發(fā)生。
雖著存儲(chǔ)大戰(zhàn)的升級(jí)，一些銀行工作人員利用職務(wù)之便，在攬儲(chǔ)數(shù)百萬(wàn)元后，攜款私逃，或利用高息攬儲(chǔ)的名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)，給銀行在社會(huì)上的聲譽(yù)帶來(lái)了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過(guò)程中，一個(gè)最關(guān)鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員?！澳切┿y行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲(chǔ)手續(xù)。而在辦理了每個(gè)客戶的高額存儲(chǔ)業(yè)務(wù)后，那些“內(nèi)鬼”就利用職務(wù)之便，獲取受害單位的印鑒，并交給犯罪嫌疑人，從而便于犯罪嫌疑人進(jìn)行偽造印章并提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國(guó)家?guī)?lái)了很大的經(jīng)濟(jì)損失。
（一）開(kāi)展個(gè)性化金融服務(wù)。
如：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)展的農(nóng)行“金鑰匙春天行動(dòng)”就是農(nóng)業(yè)銀行深化零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，是加強(qiáng)客戶服務(wù)能力的一項(xiàng)重要舉措。中國(guó)農(nóng)行通過(guò)為客戶提供個(gè)性化、專業(yè)化的個(gè)人金融服務(wù)，將此作為落實(shí)中央“擴(kuò)內(nèi)需、保增長(zhǎng)”總體部署的具體實(shí)踐活動(dòng)。通過(guò)新品推薦、理財(cái)組合、與客戶互動(dòng)等系列活動(dòng)，分階段、分層次展開(kāi)營(yíng)銷，向客戶提供各類金融服務(wù)。通過(guò)完善個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷支持體系，統(tǒng)一網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境形象，建設(shè)多層次營(yíng)銷隊(duì)伍，提升對(duì)客戶的多元化、多渠道、多維度營(yíng)銷服務(wù)水平。
（二）開(kāi)辟中間業(yè)務(wù)增加銀行新盈利點(diǎn)。
銀行可以加大中間業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)力度，使其成為新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，像國(guó)際業(yè)務(wù)、銀行卡、基金、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、國(guó)際結(jié)算、外匯寶、基金托管、外國(guó)政府轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)構(gòu)成其中間業(yè)務(wù)的主體。銀行可以把中間業(yè)務(wù)收入作為一項(xiàng)重要指標(biāo)納入分支行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核內(nèi)容，并據(jù)此制定下發(fā)銀行全年發(fā)展計(jì)劃。而下屬各支行應(yīng)該早啟動(dòng)、早規(guī)劃、早部署、早動(dòng)員，實(shí)現(xiàn)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的開(kāi)門(mén)紅。積極確定中間業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)、重點(diǎn)發(fā)展品種，針對(duì)部分重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)制定了專項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。并廣泛召開(kāi)中間業(yè)務(wù)的產(chǎn)品論證會(huì)，并廣泛開(kāi)展基層調(diào)研工作。
銀行的自查報(bào)告篇二
xxxx：
俗話說(shuō)，無(wú)規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個(gè)規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國(guó)有法，家有規(guī)，對(duì)于民生銀行員工來(lái)講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來(lái)具體案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險(xiǎn)，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個(gè)人要進(jìn)步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長(zhǎng)久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，金融市場(chǎng)可謂是百家爭(zhēng)鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀(jì)，到頭來(lái)也只是曇花一現(xiàn)，過(guò)眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長(zhǎng)很明確的提出民生銀行的運(yùn)營(yíng)策略，那就是“扎扎實(shí)實(shí)，規(guī)規(guī)矩矩，開(kāi)動(dòng)腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長(zhǎng)的路。事實(shí)很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律，時(shí)刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，又要善于觀察，積極應(yīng)對(duì)，防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來(lái)講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)吸引客戶;始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng)，具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時(shí)，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛(ài)他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行的自查報(bào)告篇三
自開(kāi)展“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)以來(lái),自身能夠按照局“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)的總體部署，積極參與到這次活動(dòng)中。在認(rèn)真學(xué)習(xí)《兵團(tuán)勞動(dòng)和社會(huì)保障局關(guān)于開(kāi)展干部作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》的同時(shí)，圍繞思想作風(fēng)整頓的具體內(nèi)容，對(duì)照自己平時(shí)的思想動(dòng)態(tài)和工作實(shí)際，認(rèn)真查擺了在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問(wèn)題，并進(jìn)行了認(rèn)真剖析，查找了問(wèn)題產(chǎn)生的原因，以期達(dá)到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開(kāi)展工作。
一是理論學(xué)習(xí)不主動(dòng)，自覺(jué)性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由，不能自覺(jué)主動(dòng)抽時(shí)間學(xué)習(xí)，利用工作空閑和業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)也比較少。經(jīng)常是上級(jí)要求學(xué)什么就學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的學(xué)的多，與工作關(guān)系不大的學(xué)的少。沒(méi)有系統(tǒng)地學(xué)習(xí)一些專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)，不能高質(zhì)量完成工作。特別是對(duì)政治思想學(xué)習(xí)不夠重視，缺乏自覺(jué)性和主動(dòng)性，在理論聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合具體工作上不到位、不緊密，導(dǎo)致出現(xiàn)了政治意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題。
二是為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠牢固。表現(xiàn)在：對(duì)待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度，當(dāng)手頭工作稍多時(shí)，性子就有些急燥，態(tài)度不夠和藹，遇到當(dāng)事人反復(fù)詢問(wèn)的問(wèn)題時(shí)，缺乏耐心，沒(méi)有合理調(diào)整自己的情緒。有時(shí)過(guò)多考慮個(gè)人得失，存有“事不關(guān)己，高高掛起”的思想。
三是工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。工作大多是被動(dòng)落實(shí)，經(jīng)常是處于奉命行事，落實(shí)任務(wù)，疲于應(yīng)付。不能做到超前思考，提前預(yù)測(cè)，及時(shí)準(zhǔn)備；也不能做到主動(dòng)超前，統(tǒng)籌規(guī)劃，深入調(diào)研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復(fù)雜的事情，有時(shí)會(huì)采取逃避的方法，不是自己力求尋找對(duì)策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。
經(jīng)過(guò)剖析，自己感到存在這些問(wèn)題的原因是多方面的：
一是思想上對(duì)政治學(xué)習(xí)缺乏正確的認(rèn)識(shí)。平時(shí)雖然經(jīng)常參加政治學(xué)習(xí)，但思想上未引起高度的重視，學(xué)習(xí)目的不夠明確，學(xué)習(xí)時(shí)缺乏思考，流于形式，理論與實(shí)踐相脫節(jié)，自己思想意識(shí)的更新與黨的政策、方針脫節(jié)。因而不善于用理論指導(dǎo)實(shí)踐，在工作中很難有所創(chuàng)新。在理論學(xué)習(xí)中，沒(méi)有很好地堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，在改造主觀世界上下功夫，從而牢固樹(shù)立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念，因此在工作上出現(xiàn)干勁松懈，工作責(zé)任心、進(jìn)取心下降的情況，沒(méi)能及時(shí)用科學(xué)思想分析出現(xiàn)問(wèn)題的原由，及時(shí)糾正主觀認(rèn)識(shí)上出現(xiàn)的偏差。同時(shí)，對(duì)更新知識(shí)的緊迫性和必要性缺乏深刻的認(rèn)識(shí)。
二是認(rèn)識(shí)上存在偏差。個(gè)人認(rèn)為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無(wú)過(guò)，不求過(guò)得硬，但求過(guò)得去，缺乏積極進(jìn)取的精神，滿足于完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，對(duì)如何開(kāi)拓性地開(kāi)展工作研究不夠，有時(shí)甚至流露出馬馬虎虎，得過(guò)且過(guò)的思想，工作缺乏主動(dòng)性和積極性。
三是為人民服務(wù)的意識(shí)不足。對(duì)“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來(lái)到群眾中去”的群眾路線的領(lǐng)會(huì)不夠，為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)不強(qiáng)。沒(méi)有堅(jiān)持任何時(shí)候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標(biāo)準(zhǔn)，在個(gè)人利益與集體利益相沖突時(shí)，往往考慮個(gè)人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。
針對(duì)自己在工作中存在的問(wèn)題，我將在以后的工作中，認(rèn)真反思，加以改進(jìn)。時(shí)時(shí)開(kāi)展自我批評(píng)，嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動(dòng)。行動(dòng)上要增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，不計(jì)得失，盡心盡力干好每一項(xiàng)工作，做到不抱怨、不計(jì)較、不拈輕怕重。勇于奉獻(xiàn)，始終保持昂揚(yáng)向上的精神狀態(tài)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點(diǎn)：
一是進(jìn)一步加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。真正把學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀放在首要位臵。通過(guò)學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立共產(chǎn)主義的理想信念，緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、憂患意識(shí)。在工作中自覺(jué)地服從、服務(wù)于大局，自覺(jué)地把自己的工作同全局聯(lián)系起來(lái)，圍繞這次作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)，努力做好本職工作，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
二是進(jìn)一步解放思想，加強(qiáng)自我改造，提高綜合素質(zhì)。首先，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高對(duì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)重要性和迫切性的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，更新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)、理論水平。其次，要用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問(wèn)題。在今后的工作中，要以學(xué)習(xí)為載體，注意思想的解放，觀念的創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法，以適應(yīng)新時(shí)期勞動(dòng)保障工作的需要。最后，虛心好學(xué)，遇到問(wèn)題多看、多問(wèn)、多想，多向周圍的同志請(qǐng)教。以高度的責(zé)任感、事業(yè)心，勤勤懇懇、扎扎實(shí)實(shí)的做好各項(xiàng)工作。
三是進(jìn)一步嚴(yán)格要求自己，自我加壓，把為人民服務(wù)意識(shí)落實(shí)到各項(xiàng)工作中去。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵(lì)。牢固樹(shù)立為人民服務(wù)的人生觀、價(jià)值觀，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，自覺(jué)執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，樹(shù)立依法行政、廉潔勤政的良好形象。
總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴(yán)格要求自己，繼續(xù)查擺自己在各方面存在的不足和問(wèn)題，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進(jìn)一步凈化、工作得到進(jìn)一步提高、作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn)、行為得到進(jìn)一步規(guī)范，努力把各項(xiàng)工作做好、做扎實(shí)，使工作態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀(jì)律明顯增強(qiáng)，樹(shù)立為民、務(wù)實(shí)、清廉的良好形象，使作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)取得實(shí)效。
銀行的自查報(bào)告篇四
根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào)）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開(kāi)展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
3、內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行的自查報(bào)告篇五
所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問(wèn)題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機(jī)構(gòu)，也可以是指不計(jì)入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財(cái)產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國(guó)的金融系統(tǒng)，美國(guó)更是擁有數(shù)以萬(wàn)計(jì)的影子銀行，包括投資銀行、對(duì)沖基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。美國(guó)的影子銀行通過(guò)吸收大量銀行貸款證券化而進(jìn)行信用擴(kuò)張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因?yàn)槲覈?guó)絕大部分的信用中介機(jī)構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴(yán)格監(jiān)管，所以我國(guó)大部分的投行，信托、保險(xiǎn)公司基本不屬于影子銀行。
影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個(gè)特點(diǎn)，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進(jìn)行不透明的場(chǎng)外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財(cái)務(wù)杠桿舉債經(jīng)營(yíng)；第四，主體是金融中介機(jī)構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當(dāng)了信用中介功能；第五，由于影子的負(fù)債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，存在監(jiān)管套利的行為。
美國(guó)的住房按揭貸款的證券化是美國(guó)影子銀行的利益來(lái)源，也是導(dǎo)致日后美國(guó)次貸危機(jī)的原因。這種住房按揭貸款融資來(lái)不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴(kuò)張通過(guò)衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的新來(lái)源。
美國(guó)影子銀行產(chǎn)生于20世紀(jì)60、70年代，歐美國(guó)家出現(xiàn)了存款機(jī)構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應(yīng)對(duì)這種信用危機(jī)，政府大開(kāi)始規(guī)模放松金融部門(mén)的各種管制，促使激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營(yíng)方式等層出不窮。隨著美國(guó)金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過(guò)程中逐漸形成。
近幾年中國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議更是提出新常態(tài)的概念，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問(wèn)題也會(huì)進(jìn)一步惡化。這時(shí)候，中國(guó)影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運(yùn)作方式，能夠有促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時(shí)影子銀行開(kāi)辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。
影子銀行的大步伐進(jìn)入金融市場(chǎng)，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場(chǎng)份額，加劇金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，客觀上提高金融體系的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問(wèn)題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進(jìn)了影子銀行的快速發(fā)展。
市場(chǎng)仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達(dá)近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟(jì)低迷以致計(jì)提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財(cái)產(chǎn)品以吸引存款。
影子銀行在短期對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。
中國(guó)的影子銀行體系的負(fù)債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財(cái)產(chǎn)品獲取市場(chǎng)化融資；但是它的資產(chǎn)并未實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化，而是以高風(fēng)險(xiǎn)的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)。這種長(zhǎng)期斗爭(zhēng)的后果就是信貸市場(chǎng)的高度競(jìng)爭(zhēng)與無(wú)序擴(kuò)張。高度競(jìng)爭(zhēng)促使貸款價(jià)格的降低增加社會(huì)福利，推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展。但是，無(wú)序擴(kuò)張的后果就很嚴(yán)重了。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤(pán)的誕生，最終會(huì)推動(dòng)某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會(huì)滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機(jī)，挫傷投資者的信心。
從國(guó)家層面來(lái)看，中國(guó)的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導(dǎo)致資金流向高收益但是國(guó)家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，大量的資金流入會(huì)進(jìn)一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過(guò)剩，這種負(fù)面的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不僅無(wú)法優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。
影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國(guó)經(jīng)濟(jì)，所以，有必要防控影子銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，消除經(jīng)濟(jì)發(fā)展的隱患，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應(yīng)該提高對(duì)影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強(qiáng)度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報(bào)告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時(shí)可以借鑒美國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風(fēng)險(xiǎn)，提高他們的運(yùn)行成本。政府應(yīng)該加強(qiáng)影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵(lì)和懲罰機(jī)制，保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)的社會(huì)公信力，提高監(jiān)管過(guò)程的透明度。
政府應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離，防止風(fēng)險(xiǎn)從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險(xiǎn)，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會(huì)問(wèn)題。
綜上所述，影子銀行所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)如果防范得當(dāng)，其能夠激活市場(chǎng)活力，拉動(dòng)投資需求，為推動(dòng)我國(guó)加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式貢獻(xiàn)一份力量。
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銀行的自查報(bào)告篇六
應(yīng)全面自查各項(xiàng)應(yīng)稅收入是否未繳、少繳、或未按時(shí)繳納營(yíng)業(yè)稅。具體自查項(xiàng)目應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容：
1.債券投資收入是否按稅法規(guī)定繳稅?，F(xiàn)行銀行的債券投資一般由總行集中操作，分為人民幣債券和外幣債券兩類，其投資收入包括買賣損益和利息收入兩部分。目前銀行大多僅就人民幣債券買賣損益的部分繳納了營(yíng)業(yè)稅，人民幣債券中利息收入和外幣債券的買賣損益與利息收入均未繳納營(yíng)業(yè)稅。按照現(xiàn)行營(yíng)業(yè)稅政策規(guī)定，銀行總行在境內(nèi)利用總行資金進(jìn)行外幣債券投資，對(duì)其買賣債券取得的收入應(yīng)照章征收營(yíng)業(yè)稅;對(duì)其持有金融債券到期利息收入不征收營(yíng)業(yè)稅，對(duì)其持有非金融債券到期利息收入照章征收營(yíng)業(yè)稅。此外，對(duì)于未持有到期債券業(yè)務(wù)投資收益，買賣債券持有期間的利息收入也應(yīng)該按稅法規(guī)定納稅。
2.是否將一般貸款業(yè)務(wù)混為轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)核算，差額繳納營(yíng)業(yè)稅，少計(jì)計(jì)稅營(yíng)業(yè)額，或不按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則繳稅。
3.委托貸款業(yè)務(wù)收入是否按規(guī)定繳稅，收到的利息是否代扣代繳營(yíng)業(yè)稅，有無(wú)按減除手續(xù)費(fèi)后的差額計(jì)稅的問(wèn)題。
4.貼現(xiàn)收入是否按規(guī)定繳稅，有無(wú)未繳稅、減除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)收入繳稅、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減票據(jù)貼現(xiàn)收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減遞延收益、貼現(xiàn)利息收入遞延入賬、以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)返利等未按規(guī)定繳稅問(wèn)題。
5.中間業(yè)務(wù)收入是否存在未繳稅，或有的中間業(yè)務(wù)收入存在沖減回扣、返傭支出后計(jì)手續(xù)費(fèi)收入繳稅的問(wèn)題。
6.是否存在將atm、pos機(jī)手續(xù)費(fèi)收入沖減支付銀聯(lián)費(fèi)用或pos機(jī)租金后繳稅的問(wèn)題。
7.是否存在銷售不動(dòng)產(chǎn)少繳營(yíng)業(yè)稅的問(wèn)題，或存在出租房屋、廠房、機(jī)器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
8.是否存在將收取的郵電費(fèi)、印刷費(fèi)、支票工本費(fèi)沖減業(yè)務(wù)費(fèi)用未繳、少繳營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
9.是否存在收取客戶信用卡透支罰款、罰息等收入未繳、少繳營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
10.是否存在銀行受托理財(cái)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)收入未按照規(guī)定納稅問(wèn)題。
11.是否存在擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)往來(lái)范圍，將非同業(yè)利息收入記入同業(yè)利息收入問(wèn)題。
12.是否存在將代保管收入、咨詢收入、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入、代辦保險(xiǎn)、按揭手續(xù)費(fèi)收入等不計(jì)少計(jì)營(yíng)業(yè)額問(wèn)題。
13.是否存在代收電話、水、電、氣、信息費(fèi)等項(xiàng)目，取得的業(yè)務(wù)收入未按稅法規(guī)定繳納營(yíng)業(yè)稅的問(wèn)題。
14.是否存在以銀行工會(huì)的名義向貸款戶收取管理費(fèi)或贊助費(fèi)未繳納營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
15.是否存在資金業(yè)務(wù)項(xiàng)目虧損軋抵后申報(bào)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
16.是否存在分行從總行取得的各項(xiàng)稅前分成收入計(jì)入內(nèi)部往來(lái)未繳營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。
應(yīng)全面自查各項(xiàng)應(yīng)稅收入是否按稅法規(guī)定繳稅，各項(xiàng)成本費(fèi)用是否按照所得稅稅前扣除辦法的規(guī)定稅前列支。具體自查項(xiàng)目應(yīng)至少涵蓋以下問(wèn)題：
1.有無(wú)未按所得稅權(quán)責(zé)發(fā)生制原則繳稅的問(wèn)題。
2.有無(wú)使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票，進(jìn)行費(fèi)用列支的問(wèn)題。
3.有無(wú)工資及“三費(fèi)”等未按照稅法規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行計(jì)提和調(diào)整的問(wèn)題。
4.是否存在資金業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，未按照會(huì)計(jì)核算方法進(jìn)行正確估值的，造成少繳稅款的情況。
5.有無(wú)固定資產(chǎn)未按稅法規(guī)定計(jì)提折舊，或固定資產(chǎn)的凈殘值率及電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
6.是否擴(kuò)大計(jì)提范圍，多計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金。
7.業(yè)務(wù)招待費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、廣告費(fèi)是否按稅法規(guī)定進(jìn)行計(jì)提和使用。
銀行的自查報(bào)告篇七
銀監(jiān)局:。
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況。
今年以來(lái)，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、u盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況。
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡?jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常。
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)。
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育。
咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)。
我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。
二零一四年九月十日。
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銀行的自查報(bào)告篇八
根據(jù)xx市總工會(huì)《關(guān)于做好20xx年度目標(biāo)管理工作的通知》（萬(wàn)工〔20xx〕3號(hào)）文件精神，本著實(shí)事求是的原則和認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度?，F(xiàn)就我鄉(xiāng)二0xx年度工會(huì)目標(biāo)管理工作自查情況報(bào)告于后，不足之處，敬請(qǐng)指出。
（1）組織工作目標(biāo)：
我鄉(xiāng)20xx年新建了一個(gè)社區(qū)、四個(gè)村工會(huì)委員會(huì)，農(nóng)民工入會(huì)500余人，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完成了上級(jí)下達(dá)的培訓(xùn)任務(wù)，定期或不定期地組織工會(huì)會(huì)員學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，切實(shí)加強(qiáng)了工會(huì)隊(duì)伍自身建設(shè)。
（2）宣傳工作目標(biāo)：
切實(shí)加強(qiáng)工會(huì)宣傳工作，完成了上級(jí)下達(dá)給我們的報(bào)刊任務(wù)。
（3）經(jīng)保工作目標(biāo)：
加強(qiáng)了職工再就業(yè)培訓(xùn)，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅(jiān)持常年開(kāi)展困難職工幫扶工作。
（4）法律工作目標(biāo)：
正在完成鄉(xiāng)工會(huì)工作委員會(huì)法人資格登記工作，建立了鄉(xiāng)勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)，工會(huì)經(jīng)常參加仲裁，調(diào)解勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛（全年共參與調(diào)解勞動(dòng)糾紛5起），相應(yīng)建立了勞動(dòng)法律監(jiān)督組織，并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。
（5）女工工作目標(biāo)：
加強(qiáng)女工工作，成立了女工工作委員會(huì)，積極開(kāi)展女職工大病保險(xiǎn)工作和資助貧困學(xué)生工作（全年共資助2名貧困學(xué)生）。
（6）辦公室工作目標(biāo)：
設(shè)立鄉(xiāng)工會(huì)工作委員會(huì)辦公室，落實(shí)了責(zé)任心較強(qiáng)的專職辦公人員，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)工會(huì)各種信息材料，按期擬寫(xiě)工作計(jì)劃、工作總結(jié)，并完成了上級(jí)下達(dá)的其他工作目標(biāo)任務(wù)。
（1）成立了南門(mén)社區(qū)工會(huì)工作委員會(huì)，堅(jiān)持共謀發(fā)展，切實(shí)保護(hù)職工合法權(quán)益。
（2）參加了聲勢(shì)浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動(dòng)。
（3）參加了xx市總工會(huì)組織的拔河比賽。
（4）認(rèn)真貫徹《勞動(dòng)合同法》，切實(shí)保障干部職工、農(nóng)民工的合法權(quán)益不受侵害。
（5）積極參與“工人先鋒號(hào)”創(chuàng)建活動(dòng)。
（6）嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，杜絕各類違紀(jì)、違法事件發(fā)生。
20xx年我鄉(xiāng)工會(huì)工作委員會(huì)雖做了一定的工作，全面完成了市總工會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，取得了超前的成效，但離上級(jí)工會(huì)的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會(huì)的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，揚(yáng)長(zhǎng)避短，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以求實(shí)的精神，扎實(shí)的工作態(tài)度不折不扣地完成上級(jí)下達(dá)給我們的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。
銀行的自查報(bào)告篇九
xx支行：
按照xx銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進(jìn)行自助銀行設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：
我行目前有1臺(tái)自助設(shè)備，即存取款一體機(jī)。
根據(jù)銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為xx組長(zhǎng)，xx、xx、xx為成員的自查小組，負(fù)責(zé)對(duì)我行的自助銀行設(shè)備情況進(jìn)行自查。
（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實(shí)現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫(huà)面模糊。
（二）清機(jī)加鈔雙人作業(yè)和維護(hù)監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機(jī)、加鈔嚴(yán)格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護(hù)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督制度進(jìn)行全面檢查。
（三）軟件和存儲(chǔ)設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過(guò)對(duì)轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護(hù)時(shí)軟件和存儲(chǔ)設(shè)備的`使用情況進(jìn)行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護(hù)工程師使用其他自帶軟件和存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行設(shè)備軟件安裝、更新和維護(hù)。
銀行的自查報(bào)告篇十
在生活中，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編整理的銀行柜員的自查報(bào)告，歡迎大家分享。
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；
二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。
信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
銀行的自查報(bào)告篇十一
為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對(duì)支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進(jìn)行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶x戶，個(gè)人用戶x戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對(duì)企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書(shū)載體出入紀(jì)錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易?，F(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)疑點(diǎn)清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說(shuō)明如下：
1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號(hào)xxx簽約個(gè)人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點(diǎn)撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號(hào)xxx系當(dāng)時(shí)所在網(wǎng)點(diǎn)柜員輸入有誤，正確號(hào)碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時(shí)將證件號(hào)錯(cuò)輸為xxx，正確號(hào)碼為x，已向客戶道歉并說(shuō)明情況，同時(shí)通知其本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網(wǎng)點(diǎn)單日累計(jì)簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關(guān)客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營(yíng)銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，客戶單位對(duì)網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費(fèi)有興趣，且出具相關(guān)委托書(shū)委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認(rèn)證書(shū)送其單位，由其單位客戶簽字確認(rèn)，同時(shí)告知員工自行上網(wǎng)下載證書(shū)修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認(rèn)，從客戶資料保管到其真實(shí)性確認(rèn)均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以有效遏止、杜絕風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。
為順應(yīng)我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國(guó)際一流電子銀行的目標(biāo)要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營(yíng)銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級(jí)vip客戶，在建行日均存款高達(dá)百萬(wàn)以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對(duì)網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復(fù)進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來(lái)的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當(dāng)即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中對(duì)電子銀行可疑交易進(jìn)行核實(shí)的通知后又對(duì)其全面調(diào)查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬(wàn)；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，但對(duì)轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對(duì)此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實(shí)交易為主，不要再相互對(duì)轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當(dāng)然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類似情況。
xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營(yíng)的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬(wàn)以上，在xx支行開(kāi)立一般存款戶；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對(duì)疑點(diǎn)交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項(xiàng)憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實(shí)，確屬真實(shí)交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門(mén)人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機(jī)，高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。
銀行的自查報(bào)告篇十二
根據(jù)總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。
xxx支行。
x年x月x日。
銀行的自查報(bào)告篇十三
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市委群工部的指導(dǎo)下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護(hù)信訪秩序，強(qiáng)化工作責(zé)任，解決市民信訪問(wèn)題等方面做了大量工作，有效地維護(hù)了正常的信訪秩序和社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對(duì)xx年信訪工作開(kāi)展情況進(jìn)行了認(rèn)真自查，報(bào)告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標(biāo)要求，多次召開(kāi)黨組會(huì)、局長(zhǎng)辦公會(huì)和局務(wù)會(huì)分析當(dāng)前水務(wù)工作面對(duì)的新形勢(shì)，樹(shù)立做好信訪工作對(duì)水務(wù)新發(fā)展促進(jìn)作用的新認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全局上下對(duì)信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識(shí)，強(qiáng)化了信訪工作責(zé)任。我局堅(jiān)持按照分級(jí)負(fù)責(zé)、歸口辦理、誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)干部一崗雙責(zé)的原則，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負(fù)責(zé)信訪工作，方便了市民來(lái)信來(lái)訪；認(rèn)真聽(tīng)取市民意見(jiàn)、建議，及時(shí)化解矛盾、解決問(wèn)題。建立健全信訪工作機(jī)制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問(wèn)題，并按照各自承擔(dān)的目標(biāo)任務(wù)明確責(zé)任，狠抓落實(shí)，把信訪工作納入了各科室xx年目標(biāo)績(jī)效管理，確保全年信訪工作目標(biāo)任務(wù)圓滿完成。
在接待市民來(lái)訪工作中，負(fù)責(zé)信訪的工作人員耐心聽(tīng)取投訴人講述情況并認(rèn)真作好記錄，及時(shí)進(jìn)行匯報(bào)，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認(rèn)真回答市民的各類咨詢，千方百計(jì)為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對(duì)市民反映的問(wèn)題以及市委群工部交辦的群眾來(lái)信、來(lái)訪和網(wǎng)上反映，都及時(shí)調(diào)查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實(shí)、件件有回復(fù)。局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)許飛地對(duì)來(lái)信和來(lái)訪反映的問(wèn)題非常重視，親自責(zé)成相關(guān)科室具體落實(shí)，要求每一件信訪案件辦理后都及時(shí)給當(dāng)事人回復(fù)，并針對(duì)有代表性的當(dāng)事者進(jìn)行回訪，得到了當(dāng)事人認(rèn)可。同時(shí)，對(duì)于省、市明確的重要信訪案件都及時(shí)將辦理情況向上級(jí)相關(guān)部門(mén)匯報(bào)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來(lái)信來(lái)訪22件，均已及時(shí)處理，處理率為100%，其中受理市長(zhǎng)信箱投訴建議4件，處理4件；受理書(shū)記信箱投訴建議5件，已及時(shí)辦理及回復(fù)；12345為民服務(wù)平臺(tái)13件訴求，全部及時(shí)回復(fù)。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
全年局領(lǐng)導(dǎo)接待日有計(jì)劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導(dǎo)按時(shí)到位接訪，堅(jiān)持定期下訪，落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)接待日制度。同時(shí)，堅(jiān)持誰(shuí)接訪誰(shuí)負(fù)責(zé)原則，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)包案制度，采取了一個(gè)案子、一名領(lǐng)導(dǎo)、一個(gè)方案、一抓到底的辦法，嚴(yán)格督辦，全年局領(lǐng)導(dǎo)包案辦結(jié)率達(dá)100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開(kāi)展信訪積案集中清理化解百日攻堅(jiān)活動(dòng)，積極化解信訪積案。另一方面，在國(guó)慶、十八屆四中全會(huì)等敏感時(shí)期，進(jìn)一步強(qiáng)化制度，針對(duì)矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預(yù)案，進(jìn)行仔細(xì)排查，集中梳理，按時(shí)報(bào)表，未發(fā)生越級(jí)上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導(dǎo)分憂，為我市社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會(huì)議、重大活動(dòng)、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對(duì)于可能形成信訪的問(wèn)題，我局組織力量專題進(jìn)行研究，預(yù)先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)外公布信訪工作流程，限時(shí)辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送機(jī)制，由分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室主任抓好落實(shí)，按照分級(jí)負(fù)責(zé)、要情必報(bào)、準(zhǔn)確及時(shí)的原則，隨時(shí)掌握涉及水務(wù)部門(mén)的信訪工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)報(bào)送涉及社會(huì)穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行的自查報(bào)告篇十四
根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào)）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開(kāi)展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
銀行的自查報(bào)告篇十五
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對(duì)于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對(duì)于他人冒名開(kāi)戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過(guò)本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對(duì)新規(guī)的了解和對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行的自查報(bào)告篇十六
我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
一、認(rèn)識(shí)明確，高度重視，積極安排部署。組織召開(kāi)支行員工會(huì)議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營(yíng)業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實(shí)，加強(qiáng)服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺(jué)性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作，在全行深入開(kāi)展了思想教育和樹(shù)立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會(huì)、周例會(huì)強(qiáng)化服務(wù)教育，使全行工作者樹(shù)立了愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開(kāi)展行風(fēng)評(píng)議，完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見(jiàn)薄為基礎(chǔ)接受社會(huì)和客戶的意見(jiàn)和建議，召開(kāi)行風(fēng)監(jiān)督征求意見(jiàn)座談會(huì)，多層面、廣范圍的開(kāi)展自查自糾，制定出了整改方案，對(duì)征求到的意見(jiàn)和建議梳理歸類，限時(shí)整改。通過(guò)行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會(huì)效益。我們?cè)谌到y(tǒng)全面推行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，誰(shuí)的客戶誰(shuí)接待誰(shuí)負(fù)責(zé)，在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺(tái)和便民服務(wù)臺(tái)，充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開(kāi)制度，并在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過(guò)不斷深化公開(kāi)內(nèi)容，豐富公開(kāi)形式，提高公開(kāi)質(zhì)量，增強(qiáng)公開(kāi)實(shí)效，拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們?cè)诮鹑谛袠I(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績(jī)，但仍存在一些突出問(wèn)題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見(jiàn)薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對(duì)存在的問(wèn)題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問(wèn)題
（1）加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛(ài)崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺(tái)柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機(jī)制，開(kāi)展特色服務(wù)。我行以確?？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強(qiáng)大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺(tái)溝通，增加窗口，教會(huì)客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。
2、加強(qiáng)員工工作管理問(wèn)題
（1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級(jí)各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強(qiáng)制度管理，層層落實(shí)責(zé)任。支行長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進(jìn)一步加強(qiáng)層級(jí)管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境問(wèn)題；加大巡查力度；加強(qiáng)對(duì)保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問(wèn)題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對(duì)服務(wù)中的意見(jiàn)，及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
4、安保宣傳工作需加強(qiáng)問(wèn)題一是對(duì)客戶加強(qiáng)安全告知，多說(shuō)一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強(qiáng)巡視，盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)行風(fēng)工作長(zhǎng)抓不懈，防止行風(fēng)問(wèn)題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評(píng)議帶來(lái)的效果，推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行的自查報(bào)告篇十七
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：
銀行的自查報(bào)告篇十八
近年來(lái)，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢(shì)倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書(shū)載體出入紀(jì)錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過(guò)電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí)，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無(wú)卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無(wú)卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫(huà)面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無(wú)卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對(duì)方卡號(hào)或賬號(hào)后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過(guò)這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確保客戶資金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或密碼來(lái)達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號(hào)，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門(mén)人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；⑾到y(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行的自查報(bào)告篇十九
農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部：
按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
組長(zhǎng)：xx成員：xxxxxx。
1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)》第三條“辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫(kù)，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營(yíng)業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫(kù)保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無(wú)法上鎖。需要更換機(jī)柜。
（5）.營(yíng)業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面。
（1）我支行建立了庫(kù)存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫(kù)存超限，次日及時(shí)繳款。
（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫(kù)存限額管理制度，庫(kù)存超限額時(shí)，能夠。
做到及時(shí)繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì)，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫(kù)能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫(kù)的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫(kù)制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫(kù)制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫(kù)存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫(kù)情況”的規(guī)定。
（5）查庫(kù)登記規(guī)范。我支行查庫(kù)有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫(kù)認(rèn)真全面，查庫(kù)時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫(kù)時(shí)檢查現(xiàn)金庫(kù)存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過(guò)庫(kù)管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對(duì)；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫(kù)管理。查庫(kù)人員能履行職責(zé)，無(wú)代查代登現(xiàn)象，查庫(kù)次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫(kù)時(shí)全部盤(pán)查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫(kù)存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫(kù)保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面。
支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管。
4、印押證卡管理方面。
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫(kù)保管；按順序使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書(shū)、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面。
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
（4）印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面。
死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無(wú)透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無(wú)虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無(wú)為完成任務(wù)而虛開(kāi)存款的現(xiàn)象。沒(méi)有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識(shí)，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過(guò)儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無(wú)違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無(wú)效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無(wú)對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開(kāi)戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對(duì)掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫(xiě)券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面。
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)。
任書(shū)》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
支行每月組織全行員工開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，與總部共同開(kāi)展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績(jī)，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正！
銀行的自查報(bào)告篇二十
根據(jù)分行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展工會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項(xiàng)工作，堅(jiān)持貫徹落實(shí)區(qū)分行轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)銀行公會(huì)財(cái)務(wù)管理辦法（20xx年修訂）和銀行公會(huì)會(huì)計(jì)核算辦法（20xx年修訂）的通知》有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：
（一）20xx年工會(huì)經(jīng)費(fèi)共計(jì)收入32610.28元。其中撥繳經(jīng)費(fèi)收入30220.48元；會(huì)費(fèi)收入2389.80元。
（二）各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出44170元。其中職工活動(dòng)經(jīng)費(fèi)支出32174元；維權(quán)支出5000元；上繳經(jīng)費(fèi)支出6996元。
（三）收支軋差本年度經(jīng)費(fèi)結(jié)余11559.72元，上年度累計(jì)結(jié)余15459.56元，截止12月31日累計(jì)結(jié)余3899.84元。
（一）預(yù)算管理。
我行預(yù)算管理嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)和上級(jí)工會(huì)要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會(huì)工作計(jì)劃的要求編制，期末滾存經(jīng)費(fèi)節(jié)余不得出現(xiàn)赤字。經(jīng)核對(duì)，總、分類賬、報(bào)表數(shù)據(jù)一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。
在充分考慮本年度各項(xiàng)變動(dòng)因素，依法、真實(shí)、完整、合理的'前提下，按照“真實(shí)合法、精細(xì)高效”的原則和收入來(lái)源進(jìn)行預(yù)算收入的編制。
在預(yù)算支出的編制完全按照“統(tǒng)籌兼顧、保證重點(diǎn)”的原則，堅(jiān)持做到勤儉節(jié)約，體現(xiàn)工會(huì)的工作特點(diǎn)，把資金使用的重點(diǎn)安排在維護(hù)職工權(quán)益、為職工服務(wù)和工會(huì)活動(dòng)方面，盡量?jī)?yōu)化經(jīng)費(fèi)支出結(jié)構(gòu)。
（二）收入管理。
經(jīng)過(guò)自查，我行工會(huì)按照會(huì)員上年月平均基本工資收入0.5%收繳會(huì)費(fèi)，各種獎(jiǎng)金、津貼、稿費(fèi)收入等均不計(jì)入繳納會(huì)費(fèi)基數(shù)。會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)按照規(guī)定用途自行開(kāi)支，保留會(huì)籍的退休人員不繳納會(huì)費(fèi)。
在收到本行撥交的工會(huì)經(jīng)費(fèi)時(shí)，按照要求開(kāi)具《工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入專用收據(jù)》，并按照重要空白憑證的有關(guān)管理辦法進(jìn)行保管和使用。
（三）支出管理。
經(jīng)過(guò)自查，我行經(jīng)費(fèi)列支較規(guī)范，單獨(dú)開(kāi)設(shè)銀行專用存款賬戶，專戶管理、專款專用，賬務(wù)核算符合要求，支出全部用于工會(huì)活動(dòng)的開(kāi)支，并且堅(jiān)持工會(huì)負(fù)責(zé)人“一支筆”審批制度，大額費(fèi)用開(kāi)支須集體討論決定，定期公布支出項(xiàng)目，接受會(huì)員監(jiān)督和經(jīng)費(fèi)審查委員會(huì)審查。
（四）資產(chǎn)管理。
根據(jù)文件精神，我行加強(qiáng)對(duì)銀行存款的管理，定期與開(kāi)戶行核對(duì)賬目，確保銀行存款的安全；按照國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定存取和使用現(xiàn)金。建立《工會(huì)固定資產(chǎn)卡片》和《工會(huì)固定資產(chǎn)明細(xì)賬》，指定了專人負(fù)責(zé)辦理固定資產(chǎn)和其他物品的登記、領(lǐng)用、保管、清點(diǎn)等工作，確保工會(huì)資產(chǎn)的安全完整。
（一）加強(qiáng)工會(huì)經(jīng)費(fèi)收支管理，合理編制經(jīng)費(fèi)預(yù)算，收好管好用好工會(huì)經(jīng)費(fèi)和工會(huì)資產(chǎn)，努力提高工會(huì)經(jīng)費(fèi)的使用效益。
（二）如實(shí)反映工會(huì)財(cái)務(wù)狀況，對(duì)工會(huì)經(jīng)費(fèi)進(jìn)行有效控制和監(jiān)督，保證和促進(jìn)工會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
銀行的自查報(bào)告篇二十一
成都成華支行自2012年3月21日開(kāi)業(yè)以來(lái)，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門(mén)收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金;。
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬(wàn)以下，轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；
（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；
（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無(wú)案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；
（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)；
（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；
（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù)；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；
（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；
（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來(lái)核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。
我行現(xiàn)有對(duì)公開(kāi)戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印；
（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒(méi)有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無(wú)上門(mén)收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開(kāi)戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見(jiàn)”即親見(jiàn)客戶本人、親見(jiàn)本人身份證原件、親見(jiàn)本人簽字，同時(shí)需要通過(guò)人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無(wú)照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開(kāi)戶。我行開(kāi)業(yè)至今辦理借記卡開(kāi)戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。
以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。
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