在工作和學(xué)習(xí)中，我們經(jīng)常需要撰寫(xiě)報(bào)告來(lái)匯報(bào)和總結(jié)所做的工作和研究成果。在報(bào)告中，我們可以結(jié)合實(shí)際案例或經(jīng)驗(yàn)，增加可讀性和說(shuō)服力。這些報(bào)告范文不僅提供了內(nèi)容和結(jié)構(gòu)的參考，還展示了不同領(lǐng)域和行業(yè)的寫(xiě)作實(shí)例。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇一
思想是行動(dòng)的指南。人心渙散將會(huì)一事無(wú)成。營(yíng)業(yè)部主任室一班人深刻認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作則，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做學(xué)習(xí)典型的倡導(dǎo)者、組織者，更是實(shí)踐者。為人師表，清正廉潔，以?xún)€養(yǎng)德，以自己品質(zhì)來(lái)影響每一位員工。在工作中始終堅(jiān)持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結(jié)派、做到一碗水端平。鼓勵(lì)員工多提意見(jiàn)，只要是合理的就采納。充分調(diào)動(dòng)員工參與的積極性。在業(yè)績(jī)分配的敏感問(wèn)題上，實(shí)行公開(kāi)化，增強(qiáng)透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營(yíng)業(yè)部顯得尤為重要。營(yíng)業(yè)部黨支部圍繞支行所下達(dá)目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行剖析，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)確保每一位黨員就是一支標(biāo)桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強(qiáng)服務(wù)才能贏得市場(chǎng)、才能創(chuàng)效益。營(yíng)業(yè)部主任室一班人響應(yīng)市分行和如皋市政府的號(hào)召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠(chéng)信”窗口活動(dòng)中，將營(yíng)業(yè)部服務(wù)水平上升一個(gè)新臺(tái)階。我部先進(jìn)做法，南通工行網(wǎng)訊和《如皋日?qǐng)?bào)》已作了相關(guān)報(bào)道。
1、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機(jī)，經(jīng)常性組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《中國(guó)工商銀行營(yíng)業(yè)規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴(yán)格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶(hù)當(dāng)衣食父母，倡導(dǎo)“用心”服務(wù)，把顧客當(dāng)親戚、當(dāng)朋友。員工張焱在柜面服務(wù)中，能夠標(biāo)準(zhǔn)使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵(lì)機(jī)制一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)罰檔案，將員工服務(wù)表現(xiàn)列入年度評(píng)優(yōu)評(píng)選等考核內(nèi)容，增強(qiáng)了員工憂(yōu)患意識(shí)，提高員工的服務(wù)自覺(jué)性；二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機(jī)制，營(yíng)造“多干多得，少干少得”的公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，形成了全行員工“爭(zhēng)干”、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面。三是建立各網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)經(jīng)理、客戶(hù)的評(píng)議機(jī)制。由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人評(píng)議管庫(kù)、提解員，客戶(hù)、客戶(hù)經(jīng)理評(píng)議柜面接柜人員，從會(huì)計(jì)接柜、出納接柜、管庫(kù)提解員中各評(píng)選一名服務(wù)先進(jìn)，按季給予獎(jiǎng)勵(lì)。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)基金，表彰先進(jìn)，鞭策落后。
3、抓好為相關(guān)部門(mén)的服務(wù)工作營(yíng)業(yè)部既是獨(dú)立的服務(wù)部門(mén)，同時(shí)又是支行與各網(wǎng)點(diǎn)的樞紐。一是積極配合客戶(hù)經(jīng)理做好各項(xiàng)貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶(hù)經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)xx萬(wàn)，取得了萬(wàn)經(jīng)濟(jì)效益。二是服務(wù)好基層網(wǎng)點(diǎn)。努力提取高提解、庫(kù)房人員服務(wù)水平，及時(shí)做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關(guān)文件的傳遞。
“發(fā)展才是硬道理”。沒(méi)有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無(wú)從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶(hù)為中心的精神，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。
1、全面理順營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)單位狀況建立大戶(hù)臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶(hù)推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶(hù)繼續(xù)實(shí)行上門(mén)服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開(kāi)立網(wǎng)上銀行戶(hù)。
2、拼服務(wù)、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的一家客戶(hù)。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽(tīng)并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì)，用真誠(chéng)贏得南天人的信任。8月8日決定來(lái)我部開(kāi)戶(hù)，并打入注冊(cè)資金xx萬(wàn)。
3、群策群力，挖掘存款源安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專(zhuān)攻市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛(ài)人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬(wàn)。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二
自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇三
28日，西渡支行召開(kāi)了一場(chǎng)別開(kāi)生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì)。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開(kāi)展，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn)，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板。通過(guò)此次合規(guī)討論會(huì)，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：
一、合規(guī)無(wú)小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開(kāi)戶(hù)未與戶(hù)主電話核實(shí)，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn)，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事。
二、思想上重視，杜絕講人情。在規(guī)章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬(wàn)不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪。敢于對(duì)自己辦理過(guò)的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來(lái)職業(yè)生涯的每一步。
三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實(shí)。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會(huì)造成我行賠償巨額損失。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí)，不能以“不知者無(wú)罪”為借口，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度，勤思考，多發(fā)問(wèn)，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益。
同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇四
自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇五
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇六
巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說(shuō)過(guò)，“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門(mén)”文件;20xx年，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告。
調(diào)查結(jié)果表明，有20個(gè)國(guó)家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國(guó)家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分。大部分國(guó)家將合規(guī)部門(mén)作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門(mén)，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報(bào)告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識(shí)和培訓(xùn)不足，不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告指出，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過(guò)程，必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng)。
銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在20xx年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席就從中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國(guó)際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高?！?/p>
根據(jù)銀行監(jiān)管部門(mén)要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進(jìn)行簡(jiǎn)單剖析：
首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒(méi)有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長(zhǎng)期性和持續(xù)性。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配。
其次，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長(zhǎng)的周期。也就是說(shuō)，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒(méi)有從董事會(huì)層面設(shè)置專(zhuān)門(mén)委員會(huì)和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)要求。
最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批”。但在具體執(zhí)行過(guò)程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理層通過(guò)之后即進(jìn)入執(zhí)行階段，并未提交董事會(huì)決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)”的規(guī)定。
上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問(wèn)題，深刻反映了我國(guó)銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問(wèn)題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。
首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專(zhuān)業(yè)性，更要兼顧全面性。
根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對(duì)于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺(tái)部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專(zhuān)業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專(zhuān)業(yè)合規(guī)。
據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門(mén)分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門(mén)的合規(guī)運(yùn)作、勞動(dòng)用工管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí)、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足。
合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門(mén)及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的`合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范，但對(duì)于合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對(duì)弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。
例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事在履行決策、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門(mén)、合規(guī)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)等不同部門(mén)需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹(shù)立自覺(jué)防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí)，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn)，即法律知識(shí)和銀行專(zhuān)業(yè)知識(shí)并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。
目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門(mén)分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專(zhuān)業(yè)人士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門(mén)的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門(mén)的金融專(zhuān)業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)強(qiáng)，而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門(mén)合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分清晰，與部門(mén)分設(shè)環(huán)境下的工作效果類(lèi)似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對(duì)金融專(zhuān)業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專(zhuān)業(yè)人員的不合理狀態(tài)。
上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接，不利于提高銀行整體工作效率。
要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。
據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門(mén)是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。
銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑，而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展。從這一實(shí)務(wù)角度，對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識(shí)以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議。
據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿(mǎn)足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。
據(jù)筆者調(diào)查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競(jìng)標(biāo)的方式，而實(shí)際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針對(duì)上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過(guò)信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動(dòng)問(wèn)答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài)、反洗錢(qián)監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門(mén)和合規(guī)管理部門(mén)之間的流程化配合、銜接，實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo)，又對(duì)加速銀行的運(yùn)營(yíng)模式由部門(mén)銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇七
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下,20xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作.
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄,分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映.記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限,無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào).對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的'原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報(bào)市支行.按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況.
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控.
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等.提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題.
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營(yíng)業(yè)終了.負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén),及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議.
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇八
自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的'經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇九
今年以來(lái)，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文，并自覺(jué)地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況。
1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門(mén)中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門(mén)其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。
4、組織實(shí)施本部門(mén)的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門(mén)崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門(mén)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門(mén)的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問(wèn)題及努力方向。
對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：
一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門(mén)作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門(mén)員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。
在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十
最近支行在全行范圍內(nèi)開(kāi)展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。在活動(dòng)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，端正自己的經(jīng)營(yíng)思想，樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營(yíng)成為自覺(jué)行動(dòng)。下面是我對(duì)這次教育活動(dòng)學(xué)習(xí)的體會(huì)：
支行開(kāi)展的此次學(xué)習(xí)活動(dòng)后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，確保我行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十一
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督。
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
近日，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)。
活動(dòng)總結(jié)。
了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)”。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十二
20xx年，我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行20xx年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下：
20xx年xx支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的`“滿(mǎn)堂紅”。在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。
今年以來(lái)，支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)?nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實(shí)行了格執(zhí)行，從防范操作風(fēng)險(xiǎn)入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進(jìn)。一是注重引導(dǎo)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防控操作風(fēng)險(xiǎn)。如三季度在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下重點(diǎn)加大對(duì)授權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度，對(duì)廣電支行、江南支行召開(kāi)專(zhuān)題風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，強(qiáng)化柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；二是注重引導(dǎo)培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。有計(jì)劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標(biāo)為導(dǎo)向，促使員工成長(zhǎng)。
4、強(qiáng)化隊(duì)伍意識(shí)，提高條線人員綜合能力。一是注重員工愛(ài)崗熱情和工作能力的提高。持續(xù)開(kāi)展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗(yàn)”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，充分肯定為我行在加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理，完善內(nèi)部控制機(jī)制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì)出差錯(cuò)、工作量、銀企對(duì)賬、業(yè)務(wù)授權(quán)等情況，有的放矢進(jìn)行會(huì)計(jì)輔導(dǎo)。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習(xí)不夠。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，面對(duì)這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。二是對(duì)一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎(chǔ)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作方法以適應(yīng)我行的發(fā)展，這都需要我跟著形勢(shì)而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方面努力：
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，我將堅(jiān)持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識(shí)，并用于實(shí)踐，以更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十三
為弘揚(yáng)中華民族孝敬父母的傳統(tǒng)美德，增強(qiáng)學(xué)生的責(zé)任意識(shí)，繼母親節(jié)之后的父親節(jié)要到了?，F(xiàn)在正值麥?zhǔn)諘r(shí)節(jié)，學(xué)生更加親眼目睹了父母的勞累和辛苦，xx初中以此為契機(jī)，精心組織“感恩父親”系列感恩教育活動(dòng)。
一是利用宣傳欄、黑板報(bào)等形式，充分發(fā)揮環(huán)境育人的作用，在潛移默化中向?qū)W生進(jìn)行感恩教育，“誰(shuí)言寸草心，報(bào)得三春暉”讓學(xué)生體會(huì)到父母的辛勞，懂得“父親節(jié)”的含義，進(jìn)一步增進(jìn)父母與孩子的感情，努力學(xué)生，做一個(gè)讓父母放心的好孩子。
二是組織開(kāi)展“感恩父母”主題班隊(duì)會(huì)和征文比賽活動(dòng)。各班通過(guò)講述關(guān)愛(ài)故事、開(kāi)展唱響感恩歌曲《父親》等形式，喚醒學(xué)生的感恩之心，讓他們感悟到父愛(ài)的偉大，感受到親情的溫馨。讓他們從愛(ài)自己的父親開(kāi)始，學(xué)會(huì)尊重父親和感激身邊最親近的人，懂得愛(ài)他人、愛(ài)社會(huì)。同時(shí)舉辦“感恩父親”師生征文比賽，贊美父親的偉大與無(wú)私，教育學(xué)生從小關(guān)心父母、孝敬父母、長(zhǎng)大感恩父母，表達(dá)對(duì)父親的愛(ài)與祝福。
三是組織以“感恩作業(yè)”的形式，給父親寄一張自制的溫馨賀卡，以感謝父母的養(yǎng)育之恩，展現(xiàn)自己尊敬父母、心存感念的良好道德風(fēng)貌。鼓勵(lì)學(xué)生用實(shí)際行動(dòng)為父母做些力所能及的事情：給父親捶捶背，打一盆水，洗一次腳，為父親擦擦皮鞋、洗衣服等，以增進(jìn)父子之間的交流，表達(dá)對(duì)父親節(jié)日的祝福及父親養(yǎng)育自己的感激之情。
三月六日下午二二班全體師生，包括八個(gè)家長(zhǎng)，舉行了一次以感恩為主題的慶祝三八節(jié)的活動(dòng)。關(guān)于感恩的教育，需要從小開(kāi)始?，F(xiàn)在的孩子，大多以自我為中心，不理解父母的苦心和愛(ài)心，不懂得體諒、孝敬父母。家長(zhǎng)們常反映：孩子在家不愿意和他們交流，動(dòng)不動(dòng)就發(fā)脾氣把自己關(guān)在房間里，有的孩子還頂撞家長(zhǎng)。他們對(duì)老師的悉心幫助和教育也顯得很不耐煩，時(shí)有對(duì)立情緒產(chǎn)生。所以，要讓現(xiàn)在的孩子學(xué)會(huì)感恩，就一定要讓他們懂得并牢記父母的養(yǎng)育之恩，老師的教育之恩，同學(xué)朋友的關(guān)懷幫助之恩。
本次通過(guò)各種形式的感恩活動(dòng)，使學(xué)生在活動(dòng)中逐漸領(lǐng)會(huì)什么是感恩？我們應(yīng)該向誰(shuí)感恩？我們?yōu)槭裁匆卸?？讓學(xué)生了解關(guān)愛(ài)父母、和老師，學(xué)會(huì)尊敬“師”、“長(zhǎng)”的具體內(nèi)涵；了解父母和老師為自己付出的艱辛，懂得感激和報(bào)答父母的養(yǎng)育之恩、報(bào)答老師的教育之恩是自己的職責(zé)，學(xué)會(huì)結(jié)合日常實(shí)際生活，為關(guān)愛(ài)、尊敬父母和老師做力所能及的事情。嘗試教育學(xué)生要進(jìn)行換位思考，牢記父母的養(yǎng)育之恩，老師的教育之恩，同學(xué)朋友的關(guān)懷幫助之恩。讓學(xué)生人人關(guān)注，人人參與到感恩的主題系列活動(dòng)中來(lái)，營(yíng)造一個(gè)人人感恩他人的和諧的班集體。
針對(duì)低年級(jí)學(xué)生的身心特點(diǎn)，本系列活動(dòng)不采用純粹地在課堂上用語(yǔ)言來(lái)反復(fù)強(qiáng)調(diào)感恩父母、感恩老師重要性的方式，而是通過(guò)讓他們親身參與關(guān)愛(ài)父母、老師等系列活動(dòng)，來(lái)體驗(yàn)和感悟這種濃厚的恩情。這充分發(fā)揮學(xué)生的主體意識(shí)，培養(yǎng)他們的交往能力、思維能力等。如在“為父母做一份小檔案”的活動(dòng)中，讓他們主動(dòng)與父母交流，去獲取相關(guān)的資料，并且學(xué)生也學(xué)會(huì)了自己歸納和整理這些資料，運(yùn)用所學(xué)的美術(shù)知識(shí)等，做出了個(gè)性化的精美的小檔案。
開(kāi)展這么一個(gè)有教育意義的主題活動(dòng)，其關(guān)鍵就是要讓學(xué)生以主人翁的姿態(tài)投入到整個(gè)系列活動(dòng)中，做到人人關(guān)注，人人參與。尤其是在每一個(gè)單項(xiàng)完成后的評(píng)選過(guò)程中，讓每一個(gè)學(xué)生進(jìn)行投票選優(yōu)或者舉手表決，老師只是評(píng)選過(guò)程中的引導(dǎo)者而不是裁定者，最后的結(jié)果由大家來(lái)決定，選出表現(xiàn)最佳的同學(xué)、創(chuàng)意最好的同學(xué)以及進(jìn)步最大的同學(xué)等。做到公平和公正，這也培養(yǎng)學(xué)生正確看待事物、欣賞事物的能力。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十四
20xx年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)，緊密?chē)@“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨?，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅(jiān)定的負(fù)重前行。
（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程
一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì)，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類(lèi)管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以?xún)?yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò)，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書(shū)》。
二是各部門(mén)定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類(lèi)內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類(lèi)規(guī)章制度，并整理成冊(cè)。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。
四是開(kāi)展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議，會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì)議，對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢(xún)工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)提出合規(guī)咨詢(xún)和建議，合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規(guī)咨詢(xún)和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。
（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶(hù)案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
以上是20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)
近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做不到及時(shí)報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。
（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。
（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。
在20xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。
二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。
（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類(lèi)基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn)，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
（五）將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。
（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。
加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十五
俗話說(shuō)，“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋?zhuān)巧鐣?huì)發(fā)展、人類(lèi)進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒(méi)有合規(guī)，再多的0也沒(méi)有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來(lái)，沒(méi)事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情況時(shí)有發(fā)生?！拜^真”，聽(tīng)起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見(jiàn)的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫(xiě)磁條、密碼重置四類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶(hù)可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶(hù)如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。從分行、支行各部門(mén)發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛(ài)心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶(hù)的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專(zhuān)業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說(shuō)出口容易，寫(xiě)出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒(méi)有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶(hù)的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專(zhuān)業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹(shù)立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
從我做起，合規(guī)操作。
近期，省行開(kāi)展了“從我做起，合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十六
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化 銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告正文：
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：
自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2015年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十七
近期，我行為增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育啟動(dòng)大會(huì)。該大會(huì)旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動(dòng)。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風(fēng)險(xiǎn)底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級(jí)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的規(guī)章制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
開(kāi)動(dòng)腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行，我們要以董事長(zhǎng)的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，×行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為×行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下頭，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一，要把以\"客戶(hù)為中心\"的理念貫穿于我們工作的始終。\"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖\"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶(hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情景下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，經(jīng)過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。異常是要準(zhǔn)客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展本事，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力供給有效保障。
切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，理解上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，堅(jiān)持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)客戶(hù)的最直接窗口，網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個(gè)金融秩序的穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競(jìng)爭(zhēng)激烈的今日，金融業(yè)是一個(gè)特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來(lái)網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)所說(shuō)的：我們時(shí)刻都面臨著社會(huì)上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)越過(guò)職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠(chéng)然合規(guī)工作制度的開(kāi)展需要188條這樣的規(guī)章對(duì)日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營(yíng)并不是因?yàn)橐?guī)章的管制，而更多是因?yàn)槲覀儗?duì)紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴(lài)于平時(shí)合規(guī)文化的建設(shè)。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動(dòng)，我支行經(jīng)過(guò)圍繞基層網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情景，在日常工作中發(fā)動(dòng)每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識(shí)，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個(gè)業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事、合規(guī)心中留”的意識(shí)。
在經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長(zhǎng)能夠?qū)⒃S多管理問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)消化掉，可是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時(shí)，管理的過(guò)程控制不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過(guò)相對(duì)危機(jī)環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為本，缺乏過(guò)程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險(xiǎn)為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn);即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點(diǎn)鈔失誤等風(fēng)險(xiǎn);傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，可是從最近以來(lái)的代理保險(xiǎn)(放心保)、代理基金、理財(cái)業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費(fèi)者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機(jī)構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動(dòng)基層機(jī)構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，使得管理的過(guò)程控制難以落實(shí)或者被疏忽，其結(jié)果是基層機(jī)構(gòu)違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生，甚至給整個(gè)銀行的聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)帶來(lái)較大損失。
銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)呼喚管理的過(guò)程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的行為風(fēng)險(xiǎn)日益滲透到銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問(wèn)題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無(wú)法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險(xiǎn)往往與銀行的銷(xiāo)售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法直接經(jīng)過(guò)數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實(shí)際上，在柜面或者柜面外的各種銷(xiāo)售不當(dāng)行為，不僅僅無(wú)法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售中對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)披露不充分，銷(xiāo)售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時(shí)進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)甚至經(jīng)濟(jì)損失。
銀行面臨因管理過(guò)程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，銀行管理的過(guò)程更為透明，客戶(hù)與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶(hù)的關(guān)系均可能經(jīng)過(guò)電子化的媒介來(lái)承載，如果某一個(gè)管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問(wèn)題就立刻經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速?gòu)V泛地在國(guó)內(nèi)國(guó)際范圍傳播開(kāi)來(lái)，從而給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會(huì)引起國(guó)內(nèi)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，也會(huì)引起上市公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，異常是對(duì)于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會(huì)受到境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價(jià)大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類(lèi)例子在國(guó)際銀行市場(chǎng)中時(shí)有發(fā)生。
經(jīng)過(guò)這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)本事，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。
加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展的需要，更大程度的防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一方面提高全體員工對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)更是層出不窮，當(dāng)今地形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全體員工集中精力，集中時(shí)間做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，要求大家熟知各項(xiàng)規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識(shí)業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。
出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三要堅(jiān)持思想教育。經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
經(jīng)過(guò)這次依法學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī)，全程合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#fromhttp://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶(hù)，對(duì)自我，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十八
我于1996年8月參加工作，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營(yíng)業(yè)部一名普通對(duì)公綜合柜員。從走上工作崗位的那一天起，我就虛心請(qǐng)教前輩和同事，苦練基本功，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，踏實(shí)工作，我堅(jiān)信：只有牢固樹(shù)立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，全身心地投入到工作中，才能對(duì)得起這份來(lái)之不易的工作，才能不愧對(duì)農(nóng)行員工的稱(chēng)號(hào)。我是這樣想，也是這樣做的。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)扎實(shí)的基本功。剛參加工作時(shí)，我打字的速度非常慢，辦一筆業(yè)務(wù)客戶(hù)沒(méi)少等時(shí)間，同時(shí)，從事柜面工作要求對(duì)數(shù)字錄入速度快，為了提高工作效率、盡量讓客戶(hù)滿(mǎn)意，我痛定思痛，狠下決心，充分利用業(yè)余時(shí)間練習(xí)打字和小鍵盤(pán)數(shù)字輸入，經(jīng)常練到深夜十一、二點(diǎn)，手指都結(jié)出老繭來(lái)，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高。點(diǎn)鈔，也是銀行工作人員的基本技能之一，為了提高自己的點(diǎn)鈔技能，我積極向點(diǎn)鈔高手請(qǐng)教，掌握點(diǎn)鈔的方法與技巧，并積極利用業(yè)余時(shí)間訓(xùn)練，成箱的點(diǎn)鈔券被點(diǎn)爛，手指也時(shí)常被扎鈔紙劃出一道道傷口，我都咬牙堅(jiān)持，我的點(diǎn)鈔水平有了明顯進(jìn)步。同樣的，我堅(jiān)持對(duì)自己在珠算、計(jì)息、記賬等其它業(yè)務(wù)項(xiàng)目上展開(kāi)針對(duì)性訓(xùn)練，擠出時(shí)間勤學(xué)苦練。功夫不負(fù)有心人，付出終有回報(bào)，我的各項(xiàng)技能得到了全面提高，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中，我都獲得好名次：xx年的儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)和手工計(jì)息兩項(xiàng)第二，xx年漢字錄入第一名，xx年電腦記賬第一名、單指單張和多指多張點(diǎn)鈔第二名、業(yè)務(wù)理論綜合第二名，xx年所有參賽項(xiàng)目均獲得第二名；xx年，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會(huì)舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽，分別獲得榮獲“金融杯”全能項(xiàng)目第二名和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄記賬、對(duì)公記賬兩項(xiàng)第三名的優(yōu)異成績(jī)，為集體爭(zhēng)得了榮譽(yù)，在集體榮譽(yù)中體現(xiàn)自身價(jià)值。
優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開(kāi)合規(guī)操作。目前，隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶(hù)要求的不斷提高，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來(lái)越得到各銀行也金融機(jī)構(gòu)的重視，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實(shí)現(xiàn)a股和h股同步上市，對(duì)員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步。我深知沒(méi)有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒(méi)有合規(guī)操作的行動(dòng)，那優(yōu)質(zhì)服務(wù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有了基石。在日常工作中，我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”理念，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時(shí)，我特別注重合規(guī)操作，積極學(xué)習(xí)各種文件，及時(shí)掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求，做到時(shí)時(shí)有標(biāo)準(zhǔn)，事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識(shí)和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，使合規(guī)意識(shí)融于我工作和服務(wù)的全過(guò)程，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量，以合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)。
從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。
我們營(yíng)業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)種類(lèi)也是最全的，僅開(kāi)戶(hù)單位就達(dá)近千戶(hù)，為了更好地服務(wù)客戶(hù)，我利用業(yè)余時(shí)間，對(duì)企業(yè)戶(hù)名帳號(hào)進(jìn)行了強(qiáng)化記憶，基本做到心中有數(shù)，同時(shí)自制各企業(yè)會(huì)計(jì)人員通訊錄，做到能隨時(shí)準(zhǔn)確地叫出她們的名字，無(wú)形中拉近了與客戶(hù)的距離，消除了客戶(hù)的陌生感。在本身柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下，我忙里插針，對(duì)一些特殊情況主動(dòng)打電話給客戶(hù)，對(duì)于企業(yè)回單，因回單多，要分類(lèi)整理的時(shí)間長(zhǎng)，我都是在工作時(shí)間之外進(jìn)行；在臨柜服務(wù)中，全面掌握業(yè)務(wù)知識(shí)是必不可少的，我時(shí)常對(duì)各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀，切實(shí)做到弄懂弄透，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí)，能迎刃而解。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶(hù)辦好其他網(wǎng)點(diǎn)未能辦好的業(yè)務(wù)是，看到客戶(hù)滿(mǎn)意的笑臉，我也感到無(wú)比自豪，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱(chēng)號(hào)，專(zhuān)門(mén)解決“疑難雜癥”。同時(shí)，我也不斷鍛煉自己的語(yǔ)言表達(dá)能力、矛盾化解能力，在遇到客戶(hù)不滿(mǎn)甚至言語(yǔ)過(guò)激的情況時(shí)，我均能換位思考，真正為客戶(hù)著想，盡量贏得客戶(hù)的諒解、有效化解矛盾，取得客戶(hù)的支持。
我作為一名農(nóng)行人，一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的一線柜員，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生，來(lái)為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。
在日常工作中，我嚴(yán)格堅(jiān)持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己，以規(guī)范的言語(yǔ)，標(biāo)準(zhǔn)的手勢(shì)來(lái)爭(zhēng)做標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)明星，始終做到談吐得體，舉止大方，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上，看到那些曾來(lái)過(guò)銀行的熟悉面孔，我都會(huì)面帶微笑的打一下招呼，他們也都“小?”或“?會(huì)計(jì)”地叫我，得到客戶(hù)的認(rèn)可讓我倍感自豪。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇十九
自1月份以來(lái)，我支部主題教育活動(dòng)在鎮(zhèn)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，已圓滿(mǎn)地完成了工作任務(wù)。為進(jìn)一步鞏固活動(dòng)的成效，積極探索黨員長(zhǎng)期受教育的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷加強(qiáng)我支部的自身建設(shè)，永葆黨的先進(jìn)性，現(xiàn)將活動(dòng)的有關(guān)情況總結(jié)如下：
1、嚴(yán)格按照規(guī)定動(dòng)作和具體要求扎實(shí)開(kāi)展教育活動(dòng)。為此，鎮(zhèn)黨委對(duì)開(kāi)展好這項(xiàng)活動(dòng)作了具體而明確的要求，對(duì)每個(gè)階段、每個(gè)環(huán)節(jié)也都作出了詳細(xì)安排，我支部主動(dòng)結(jié)合單位實(shí)際，深入研究和準(zhǔn)確把握開(kāi)展這項(xiàng)活動(dòng)的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求和指導(dǎo)原則，認(rèn)真加以貫徹落實(shí)，堅(jiān)持做到不走樣、不流于形式，扎扎實(shí)實(shí)地推動(dòng)教育活動(dòng)健康而有序地開(kāi)展。
2、始終把學(xué)習(xí)貫穿于教育活動(dòng)的全過(guò)程。在學(xué)習(xí)動(dòng)員階段，我們按質(zhì)按量地完成了學(xué)習(xí)任務(wù)，在第二階段，我們都及時(shí)組織進(jìn)行學(xué)習(xí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在整個(gè)教育活動(dòng)期間，我們先后組織黨員學(xué)習(xí)達(dá)8次，學(xué)習(xí)時(shí)間近32小時(shí)。此外，我們還積極動(dòng)員和鼓勵(lì)搞好個(gè)人自學(xué)。著手制定具體地實(shí)施意見(jiàn)，不斷樹(shù)立起良好的學(xué)習(xí)風(fēng)氣。
3、堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，開(kāi)展多形式地主題實(shí)踐活動(dòng)。為了把主題教育活動(dòng)進(jìn)一步地引向深入，增強(qiáng)黨員對(duì)群眾的感情和對(duì)工作的熱情，進(jìn)一步改變工作作風(fēng)，真正體現(xiàn)“真信、真學(xué)、真用”這一教育活動(dòng)本質(zhì)，我們組織開(kāi)展了多種形式地主題實(shí)踐活動(dòng)。開(kāi)展了“黨員進(jìn)萬(wàn)家”和“雙結(jié)對(duì)”活動(dòng)。多次組織黨員深入走訪慰問(wèn)困難戶(hù)，幫助他們解決生活實(shí)際問(wèn)題。
4、堅(jiān)持正面教育為主，認(rèn)真開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，為了達(dá)到自我教育、自我完善、自我提高的要求，切實(shí)解決黨員自身存在的突出問(wèn)題，認(rèn)真加以整改，我們積極引導(dǎo)，廣泛開(kāi)展談心、交心活動(dòng)，認(rèn)真組織開(kāi)好專(zhuān)題組織生活會(huì)，正確運(yùn)用批評(píng)與自我批評(píng)這個(gè)有力武器，既堅(jiān)持原則又講究方式方法，既嚴(yán)肅認(rèn)真又不糾纏細(xì)枝末節(jié)，從團(tuán)結(jié)的愿望出發(fā)，促使了全體黨員自己認(rèn)識(shí)問(wèn)題、自己解決問(wèn)題。從“兩委”“雙述雙評(píng)”和民主評(píng)議黨員、干部工作和整改的情況來(lái)看，問(wèn)題找得準(zhǔn)、認(rèn)識(shí)比較深刻、措施比較得力。
5、充分發(fā)揚(yáng)黨內(nèi)民主，堅(jiān)持走群眾路線。黨內(nèi)民主是黨的生命。這次主題教育活動(dòng)，我們一直堅(jiān)持邊議邊改，充分調(diào)動(dòng)黨員的積極性和主動(dòng)性，主動(dòng)接受群眾的監(jiān)督。主題教育活動(dòng)結(jié)束后，我們將進(jìn)一步鞏固整改成果，將每個(gè)黨員的承諾、整改方案和措施和目標(biāo)任務(wù)、單位的各項(xiàng)規(guī)章制度等進(jìn)行整理，裝訂成冊(cè)，讓大家時(shí)刻做到自重、自省、自警、自勵(lì)，主動(dòng)對(duì)照落實(shí)，同時(shí)做到長(zhǎng)期接受同志們的監(jiān)督，逐步建立和完善先進(jìn)性教育的長(zhǎng)效機(jī)制。
1、提高了黨員素質(zhì)。一是在理論武裝上有了新突破。黨員對(duì)建設(shè)社主義新農(nóng)村構(gòu)建和諧社會(huì)的科學(xué)內(nèi)涵、精神實(shí)質(zhì)的理解更加深刻，二是對(duì)新時(shí)期黨員先進(jìn)性的要求進(jìn)一步明確，堅(jiān)持貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策、理想信念、執(zhí)政意識(shí)、宗旨意識(shí)、大局意識(shí)、組織紀(jì)律性、敬業(yè)奉獻(xiàn)精神進(jìn)一步增強(qiáng)。
2、加強(qiáng)了組織建設(shè)。在主題教育活動(dòng)中，我支部從加強(qiáng)學(xué)習(xí)、改進(jìn)作風(fēng)、認(rèn)真貫徹民主集中制等多方面入手，不斷完善工作制度、嚴(yán)格組織生活、嚴(yán)格黨員管理，認(rèn)真落實(shí)整改，使黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力得到了明顯增強(qiáng)。
3、增強(qiáng)了服務(wù)意識(shí)。通過(guò)開(kāi)展多形式的主題實(shí)踐活動(dòng)，黨員全心全意為人民服務(wù)的宗旨觀念得到了進(jìn)一步增強(qiáng)。作風(fēng)有了明顯改進(jìn)，為人民服務(wù)的本領(lǐng)進(jìn)一步提高。大家紛紛表示：在今后的工作中，要經(jīng)常深入基層、深入群眾，盡心盡力地為群眾辦實(shí)事、辦好事，真正做到情為民所系、權(quán)為民所用、利為民所謀。
4、加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)黨員的管理教育。今年的主題教育正值元旦春節(jié)時(shí)期，也是流動(dòng)黨員的返鄉(xiāng)高峰。按照要求，我村對(duì)流動(dòng)黨員進(jìn)行了認(rèn)真的摸查，掌握了他們的思想動(dòng)態(tài)和在外的聯(lián)系方法，保證了流動(dòng)黨員在外不落伍、不掉隊(duì)。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)是搞好主題教育活動(dòng)的關(guān)鍵。為搞好先進(jìn)性教育活動(dòng)，我支部成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，精心組織、統(tǒng)籌安排，認(rèn)真加以實(shí)施，并嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，從而保證了我支部主題教育活動(dòng)得以健康有序的開(kāi)展。
2、領(lǐng)導(dǎo)帶頭發(fā)揮表率作用是搞好主題教育活動(dòng)的前提。主題教育活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，支部一班人都能從嚴(yán)要求自己，帶頭學(xué)習(xí)、帶頭查擺問(wèn)題、帶頭開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)、帶頭搞好整改，用自己的模范行動(dòng)影響和帶動(dòng)廣大黨員積極投身到主題教育活動(dòng)中來(lái)，發(fā)揮了較好地表率作用。
3、提高黨員的思想認(rèn)識(shí)是搞好主題教育活動(dòng)的基礎(chǔ)。要搞好主題教育活動(dòng)，必須要統(tǒng)一好廣大黨員的思想認(rèn)識(shí)，使廣大黨員都能深刻認(rèn)識(shí)省委開(kāi)展主題教育活動(dòng)的重大意義，以飽滿(mǎn)的熱情積極參與，否則，就難以達(dá)到預(yù)期的效果。
4、督導(dǎo)組的有效指導(dǎo)和檢查督促是搞好主題教育活動(dòng)的保證，我支部先進(jìn)性教育活動(dòng)始終得到鎮(zhèn)黨委督導(dǎo)組的有效指導(dǎo)，他們經(jīng)常深入支部了解情況，聽(tīng)取匯報(bào)、審閱把關(guān)材料，及時(shí)提出合理性的意見(jiàn)，認(rèn)真開(kāi)展督促檢查，從而確保我支部先進(jìn)性教育活動(dòng)不走樣，一步一個(gè)腳印，扎扎實(shí)實(shí)地開(kāi)展，圓滿(mǎn)地完成了工作任務(wù)。
春意正濃夏花待開(kāi)之際，我們將迎來(lái)“五一”國(guó)際勞動(dòng)節(jié)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)生的勞動(dòng)觀念，培養(yǎng)良好的勞動(dòng)習(xí)慣，增強(qiáng)勞動(dòng)實(shí)踐的技能，激發(fā)學(xué)生們愛(ài)勞動(dòng)的情感，懂得珍惜勞動(dòng)人民的成果。4月29日，竹園小學(xué)以“我勞動(dòng)，我快樂(lè)”為主題，多措并舉開(kāi)展了五一勞動(dòng)節(jié)系列主題教育活動(dòng)。
通過(guò)班隊(duì)活動(dòng)、手抄報(bào)等形式，讓同學(xué)們了解“勞動(dòng)節(jié)”的由來(lái)。了解各行各業(yè)勞動(dòng)人民及不同勞動(dòng)者對(duì)社會(huì)的奉獻(xiàn)。激發(fā)他們對(duì)這些最可愛(ài)人的尊重和愛(ài)戴之情。
圍繞“我勞動(dòng)，我快樂(lè)”的要求，開(kāi)展以“五個(gè)一”為主題的技能實(shí)踐勞動(dòng)。通過(guò)做一次飯、刷一次碗、洗一次衣服、疊一次被子及做一次公益勞動(dòng)，來(lái)體會(huì)父母勞動(dòng)的艱辛，使學(xué)生體會(huì)到爸爸媽媽勞動(dòng)的辛苦。做到尊敬長(zhǎng)輩，理解長(zhǎng)輩，增強(qiáng)學(xué)生勞動(dòng)光榮的意識(shí)，幫助學(xué)生養(yǎng)成愛(ài)勞動(dòng)的好習(xí)慣，爭(zhēng)做“勞動(dòng)小能手”。
通過(guò)此次主題教育活動(dòng)，孩子們懂得了勞動(dòng)的艱辛和快樂(lè)，懂得應(yīng)該尊重每一個(gè)勞動(dòng)者。以自己的實(shí)際行動(dòng)來(lái)熱愛(ài)勞動(dòng)，學(xué)會(huì)感恩，向身邊的勞動(dòng)者學(xué)習(xí)致敬。同時(shí)培養(yǎng)了他們熱愛(ài)勞動(dòng)、尊重勞動(dòng)、珍惜勞動(dòng)成果的良好品質(zhì)，傳承了“勞動(dòng)最光榮”的傳統(tǒng)美德。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二十
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會(huì)合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，建設(shè)銀行的成功上市，并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展，都離不開(kāi)一系列新政策的出臺(tái)。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺(tái)員工必須堅(jiān)守。
規(guī)章制度。
熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程做到防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)合規(guī)操作從我做起。
工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也必須牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶(hù)，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現(xiàn)金的客戶(hù)想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實(shí)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處，持之以恒，我工作以來(lái)，一直在一線前臺(tái)工作，作為一名普通的會(huì)計(jì)人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來(lái)看，離鹽湖支行較遠(yuǎn)，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開(kāi)戶(hù)，并存了1000萬(wàn)的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺(tái)經(jīng)辦人員以真情打動(dòng)了客戶(hù)離不開(kāi)的。
由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們?nèi)娜鉃榭蛻?hù)服務(wù)，從客戶(hù)利益出發(fā)，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，只有真心的付出，就能得到回報(bào)。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全;另一方面，要用真心對(duì)待客戶(hù)。有了客戶(hù)的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動(dòng)起來(lái)吧，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作推向一個(gè)更高的起點(diǎn)。
一個(gè)行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴(yán)密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機(jī)構(gòu)所有的工作員工必須依法樹(shù)立合規(guī)的意識(shí)。端正自己的思想。在工作中嚴(yán)格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國(guó)俊攜95萬(wàn)現(xiàn)金出走，還是?？h農(nóng)信社的會(huì)計(jì)劉仁云挪用千萬(wàn)巨款，再到中行某支行長(zhǎng)馬玉榮的團(tuán)伙作案，這些全都反映了我們金融機(jī)構(gòu)上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因?yàn)橐荒钪疃呱狭诉`法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴(yán)懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場(chǎng)，同時(shí)他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無(wú)盡的傷痛。
通過(guò)此片，我深刻認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)的重要性，也對(duì)全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展合規(guī)執(zhí)行年有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識(shí)和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說(shuō)的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風(fēng)險(xiǎn)是客觀的、普遍存在的，完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在最小的可預(yù)見(jiàn)、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計(jì)工作，作為我們前臺(tái)員工也一定要樹(shù)立高度的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，積極配合行里審計(jì)工作的開(kāi)展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、符合實(shí)際的銀行審計(jì)制度，這樣才能使我行的審計(jì)工作再上一個(gè)臺(tái)階。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，注重案件防控和減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹(shù)立依法合規(guī)的意識(shí)，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進(jìn)取，切實(shí)做到“依法合規(guī)從我做起”。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二十一
為進(jìn)一步增強(qiáng)員工依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)，工商銀行xx分行自20xx年2月起在全行員工中開(kāi)展“學(xué)案例、糾違規(guī)、抓整改”警示教育活動(dòng)。
組織觀看。以支行、部室為單位，組織管理人員、黨員干部、重要崗位人員觀看《警示教育片》、參觀警示教育基地，集中觀看活動(dòng)覆蓋所有員工。觀后組織員工談?dòng)^后感，集中開(kāi)展討論。
學(xué)好案例。工商銀行xx分行結(jié)合《警鐘》和行業(yè)新編案例對(duì)全員開(kāi)展警示教育，通過(guò)重點(diǎn)條款講解、集中教育、員工自我、案例剖析、風(fēng)險(xiǎn)排查教育等形式加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)教育，倡導(dǎo)員工通過(guò)學(xué)習(xí)案例，汲取教訓(xùn)、改進(jìn)內(nèi)部管理，嚴(yán)格制度落實(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控。
學(xué)習(xí)制度。以支行、部室為單位，采取集中學(xué)習(xí)、專(zhuān)題培訓(xùn)、專(zhuān)題討論、專(zhuān)人講解和個(gè)人自學(xué)以及監(jiān)察室、內(nèi)控合規(guī)部、人力資源部上門(mén)宣講的方式，組織員工對(duì)規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行學(xué)習(xí)，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。重點(diǎn)學(xué)習(xí)總行《案件防范責(zé)任制管理辦法》《員工行為禁止規(guī)定》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》《客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控管理實(shí)施辦法》《支行行長(zhǎng)崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控辦法》以及下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)。
開(kāi)展廉政談話。工商銀行xx分行通過(guò)集中廉政談話、約見(jiàn)談話、“一對(duì)一”談話，告誡談話、誡勉談話等形式，重申紀(jì)律要求，指出存在的問(wèn)題和不良傾向，提出整改意見(jiàn)，進(jìn)一步提高管理人員的理想信念、黨紀(jì)法紀(jì)觀念，明確各項(xiàng)廉政規(guī)定，做到廉潔從業(yè)。
一是邊查邊糾。工商銀行xx分行根據(jù)案例所揭示的在內(nèi)部管理、制度學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查等存在的問(wèn)題，舉一反三，認(rèn)真查找和深入整改本單位和個(gè)人存在的相關(guān)問(wèn)題。在學(xué)習(xí)案例時(shí)，讓員工了解基本案情、作案手段、發(fā)案原因和人員處理等情況，引導(dǎo)員工深入剖析問(wèn)題、查找原因、揭示風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)起到吸取案例教訓(xùn)、改進(jìn)內(nèi)部管理，嚴(yán)格制度落實(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的作用。二是走訪客戶(hù)、與員工座談，征求客戶(hù)經(jīng)理、重要崗位人員在職業(yè)道德、業(yè)務(wù)操作方面建議，抓好問(wèn)題整改。
三是檢查指導(dǎo)，抓好小企業(yè)信貸、個(gè)人住房和經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡分期付款、民間融資和擔(dān)保、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控、集中采購(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整改工作。四是分析整改，針對(duì)存在問(wèn)題，堅(jiān)持邊檢查評(píng)議、邊落實(shí)整改，對(duì)自我檢查和組織檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)改正，防止走過(guò)場(chǎng)，提出改進(jìn)與完善的意見(jiàn)。
把學(xué)習(xí)教育、查找問(wèn)題隱患、建章立制，對(duì)照整改貫穿活動(dòng)的始終。各項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，分行“五個(gè)一工作法”領(lǐng)導(dǎo)小組成員對(duì)全轄警示教育活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)和總結(jié)，促進(jìn)教育活動(dòng)的常態(tài)化和長(zhǎng)效化。各行分管檢監(jiān)察人員主動(dòng)發(fā)揮組織、協(xié)調(diào)作用，及時(shí)督促、檢查、報(bào)告教育活動(dòng)情況。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二十二
我校藝術(shù)教育工作始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以課程改革為切入點(diǎn)，以整合教育資源為重點(diǎn)，以實(shí)現(xiàn)整體和諧發(fā)展為目標(biāo)，扎實(shí)工作，積極創(chuàng)新，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
藝術(shù)教育以它固有的特點(diǎn)，不僅能陶冶情操，提高素質(zhì)，而且有助于開(kāi)發(fā)學(xué)生智力。促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展。我校根據(jù)學(xué)校實(shí)際情況，從兩個(gè)切入點(diǎn)開(kāi)展藝術(shù)教育活動(dòng)，即合唱、剪紙。目的是通過(guò)合唱培養(yǎng)學(xué)生的演唱技巧，為推進(jìn)校園歌曲響徹校園活動(dòng)奠定基礎(chǔ)，為學(xué)生體驗(yàn)音樂(lè)帶來(lái)的快樂(lè)創(chuàng)造有利條件。剪紙是中華民族古老的民間藝術(shù)，為弘揚(yáng)民間文化，了解中國(guó)民間文化的內(nèi)涵，張揚(yáng)學(xué)生的個(gè)性發(fā)展，培養(yǎng)學(xué)生體驗(yàn)美、創(chuàng)造美德情趣，學(xué)校以此為契機(jī)，開(kāi)展藝術(shù)教育活動(dòng)，為你把藝術(shù)教育轟轟烈烈開(kāi)展起來(lái)，學(xué)校成立了藝術(shù)教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了藝術(shù)教育工作實(shí)施方案及規(guī)章制度，確保藝術(shù)教育工作有效開(kāi)展。
有效地利用教師資源，可以提升辦學(xué)品位，為學(xué)校藝術(shù)教育的發(fā)展積聚能量，學(xué)校的兩名音樂(lè)教師，有過(guò)硬的教學(xué)基本功，多年來(lái)始終堅(jiān)持校合唱隊(duì)的訓(xùn)練，把積極、健康、向上的歌曲教給學(xué)生，使學(xué)生在演唱的同時(shí)，感悟人生道理。受到良好的品德教育。我校教師李淑彬是省剪紙協(xié)會(huì)的會(huì)員，美術(shù)教師李麗萍酷愛(ài)剪紙，學(xué)校50%的教師喜歡剪紙，并能剪出精致的作品，因此校園內(nèi)剪紙氛圍濃，為調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)剪紙的積極性，培養(yǎng)學(xué)生的興趣提供了保障。
為把特色教育工作落到實(shí)處，我們要求分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓，負(fù)責(zé)教師將培養(yǎng)學(xué)生的特長(zhǎng)與課堂教學(xué)緊密結(jié)合起來(lái)，為深入開(kāi)展好藝術(shù)教育活動(dòng)，學(xué)校開(kāi)發(fā)了校本課程《學(xué)剪紙》已經(jīng)納入課時(shí)計(jì)劃之中，在教師的精心呵護(hù)下，四、五、六年級(jí)的學(xué)生能主動(dòng)參與此項(xiàng)活動(dòng)。
在課堂教學(xué)的基礎(chǔ)上，學(xué)校成立了合唱隊(duì)，剪紙活動(dòng)小組，各小組按計(jì)劃、有組織、有內(nèi)容地開(kāi)展活動(dòng)。課外小組的的同學(xué)在老師的指導(dǎo)下，技能有了大幅度的提高。
豐富多彩的校園文化生活，對(duì)培養(yǎng)學(xué)生健康審美情趣和良好的藝術(shù)修養(yǎng)以及營(yíng)造積極向上、百花齊放、健康文明的文化藝術(shù)氛圍起到重要的作用。學(xué)校將藝術(shù)教育與德育教育及少先隊(duì)活動(dòng)結(jié)合起來(lái)，在校舉行的《我自豪、我快樂(lè)，我們擁有一個(gè)共同的家》主題教育大隊(duì)會(huì)上，孩子們?cè)趧?dòng)聽(tīng)的音樂(lè)伴奏下，放開(kāi)歌喉，表演了《踏浪》、《蝸牛與黃鸝鳥(niǎo)》等歌曲，深受孩子們的喜愛(ài)。在學(xué)科活動(dòng)展示中，學(xué)生的表演唱、小合唱等節(jié)目，體現(xiàn)出孩子們對(duì)音樂(lè)的喜愛(ài)之情。剪紙小組的孩子們?cè)诮處煹膮f(xié)助下，一幅幅反映不同主題的作品展示給同學(xué)們，無(wú)論是作品的構(gòu)思，還是作品的質(zhì)量，都反映了孩子們勇于創(chuàng)新的精神，教師的作品成為了孩子們欣賞、羨慕的樣本。
在校領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，學(xué)校的藝術(shù)教育活動(dòng)取得了喜人的成績(jī)，校合唱隊(duì)在省舉行的校園歌曲比賽中受到了評(píng)委的一致好評(píng)，并榮獲二等獎(jiǎng)。我校學(xué)生多次參加鎮(zhèn)舉行的活動(dòng)，并在各級(jí)比賽中獲獎(jiǎng)。學(xué)校也成為優(yōu)秀組織單位。
我校在藝術(shù)教育方面雖然積累了點(diǎn)滴經(jīng)驗(yàn)，取得了可喜的成績(jī)，但也存在著些許不足，如：
1、學(xué)生活動(dòng)時(shí)間較短，影響活動(dòng)的效果。
2、學(xué)生在活動(dòng)中所需要的材料有時(shí)得不到滿(mǎn)足，以致于不同程度地束縛了孩子的發(fā)展空間。
3、教師在工作中還缺乏大膽創(chuàng)新的意識(shí)，也扼制了學(xué)生的發(fā)展。
今后，我們學(xué)校要在藝術(shù)教育方面再加大步伐，給學(xué)生提供展示的平臺(tái)，用歡快、和諧的音符，奏響我校藝術(shù)教育的最強(qiáng)音，使我校地藝術(shù)教育錦上添花，再上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二十三
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專(zhuān)題會(huì)議精神，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過(guò)此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾點(diǎn)，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開(kāi)始，對(duì)遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o(wú)知不代表你可以無(wú)畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì)，樹(shù)立良好職業(yè)操守。
好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣?！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，有利于員工在服務(wù)客戶(hù)時(shí)樹(shù)立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而，有些員工一旦沒(méi)能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁。例如：某銀行辦公室主任，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆，共計(jì)人民幣17萬(wàn)元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發(fā)時(shí)未予歸還，判處有期徒刑五年。就是在金錢(qián)的誘惑下，沒(méi)能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而，類(lèi)似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作，造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失。在反洗錢(qián)、問(wèn)題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶(hù)的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶(hù)信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶(hù)管理方面的“三親見(jiàn)”，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見(jiàn)商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見(jiàn)商戶(hù)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi)，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè)。等到該商戶(hù)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查。
員工異常行為排查，通過(guò)對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，合規(guī)操作，全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng)，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)，將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明，及時(shí)整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發(fā)”，為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí)，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶(hù)非正常交往等行為線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門(mén)報(bào)告，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié)篇二十四
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。透過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)源。每一天從自我的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國(guó)的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角?！盀槭裁赐瑯拥娜藭?huì)有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。
“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng)，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠(chéng)、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。
應(yīng)對(duì)父母的解釋?zhuān)宜贫嵌狞c(diǎn)著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng)，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選擇。愛(ài)崗敬業(yè)，爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下，那么，我說(shuō)，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，“滿(mǎn)意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障?！?/p>
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái)，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講，是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?/p>
第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
樹(shù)立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無(wú)聲，我們每一個(gè)人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對(duì)此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)。
心得體會(huì)。
還望大家不吝指教：
古語(yǔ)有云：百行以德為首?？梢?jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人，應(yīng)當(dāng)身先立德，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè)，堅(jiān)決樹(shù)立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心，萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規(guī)、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅(jiān)持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和團(tuán)體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長(zhǎng)堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。
開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;透過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái)，中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)一向在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè)，其中23以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立，是我國(guó)郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國(guó)郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束，中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。淮南子有訓(xùn)：“矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。所以，必須把\"合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)\"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來(lái)重視。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)\"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹(shù)立\"合規(guī)人人有責(zé)\"、\"主動(dòng)合規(guī)意識(shí)\"、\"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值\"等理念，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專(zhuān)職的合規(guī)部門(mén)，并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問(wèn)題，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，所以，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
近期，省行開(kāi)展了“從我做起，合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們×行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需?！列幸l(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為×行人，為了×行的前途，為了×行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一向從事這項(xiàng)職業(yè)，也一向熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛(ài)崗敬業(yè)的。僅有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)×行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范文事，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶(hù)和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益本事。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員××的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，××各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
最近我經(jīng)過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶(hù)，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現(xiàn)金的客戶(hù)想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要供給服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失，給客戶(hù)和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì)，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
近日，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人透過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行，并且是為他人，更是為自我，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)職責(zé)的愛(ài)”。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。
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