計劃是在日常生活和工作中制定的目標(biāo)和步驟的安排，它可以幫助我們達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，我想我們需要制定一個計劃了吧。根據(jù)計劃，我們可以更有條理地安排時間和資源，提高工作效率。計劃能夠使我們更加有計劃地完成任務(wù)，避免臨時抱佛腳，并且可以提前預(yù)留時間來應(yīng)對突發(fā)情況。制定計劃還可以幫助我們合理安排各項工作的優(yōu)先級，確保重要任務(wù)得到足夠的重視和時間，不被瑣事耽誤?？傊?，制定一個有效的計劃對于我們的學(xué)習(xí)和工作都至關(guān)重要。需要充分考慮團隊成員的能力和資源的有效利用。制定計劃需要一定的技巧和方法，下面是小編為大家梳理的一些建議。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇一
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇二
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟繁榮。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇三
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。勵志培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢培訓(xùn)工作計劃：
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險等級劃分和相關(guān)反洗錢的知識。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇四
第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。
第八條金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。
金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。
第九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。
（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；
（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十一條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
第十三條，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。
第十四條金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。
第十五條金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。
第十七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：
（一）進(jìn)入金融機構(gòu)進(jìn)行檢查；
（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；
（四）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實施。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀。
行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。
第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。
偵查機關(guān)接到報案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。
臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。
第二十五條金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：
（一）責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
（三）責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。
第二十七條本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇五
第一條為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行;。
(二)證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;。
(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;。
(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用本規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。
第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。
第四條中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。
第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：
(二)負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;。
(四)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;。
(五)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;。
(七)國務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。
第六條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：
(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;。
(二)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;。
(三)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;。
(四)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;。
(五)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;。
(六)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
第七條中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。
中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
第八條金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。
金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。
第九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。
(二)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;。
(四)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十一條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。
第十二條中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。
第十三條金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。
第十四條金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。
金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。
第十五條金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。
第十七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：
(二)詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;。
(四)檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實施。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的.，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。
第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。
偵查機關(guān)接到報案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。
臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。
第二十四條中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：
(一)違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的;。
(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的;。
(三)違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的;。
(四)其他不依法履行職責(zé)的行為。
第二十五條金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰;區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：
(一)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;。
(三)責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。
第二十六條中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本規(guī)定的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。
第二十七條本規(guī)定自1月1日起施行。1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇六
附件1：
考評辦法（修訂版）。
第一章總則。
第一條為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內(nèi)金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步提升轄內(nèi)金融機構(gòu)反洗錢工作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機構(gòu)報送的信息進(jìn)行分析，從而評價金融機構(gòu)反洗錢體系運作情況的一種非現(xiàn)場監(jiān)管手段和程序。
第三條本辦法適用于在廈門轄內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)：
（一）商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、郵政儲蓄銀行、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。第四條反洗錢工作非現(xiàn)場考評遵循以下基本原則：
（一）公正性原則。考評應(yīng)以事實為根據(jù)，以相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章為準(zhǔn)繩，采取統(tǒng)一的程序、標(biāo)準(zhǔn)和方法，做到客觀公正，實事求是。
（二）全面性原則?？荚u范圍應(yīng)涵蓋金融機構(gòu)評估期內(nèi)涉及反洗錢工作的相關(guān)業(yè)務(wù)。
（三）實效性原則?？荚u工作注重對金融機構(gòu)實際貫徹落實相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的效果進(jìn)行評估。
第二章考評指標(biāo)、內(nèi)容與等級評定。
（一）反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，內(nèi)設(shè)或者指定反洗錢負(fù)責(zé)部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關(guān)工作制度、操作規(guī)程及崗位職責(zé)指導(dǎo)反洗錢工作的開展。
（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢內(nèi)控制度，并及時進(jìn)行修訂和完善。
（三）反洗錢稽核（審計）檢查。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否適時對反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)是否對上一反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計，并將審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容和相關(guān)的整改情況及時報告我中心支行。
（四）配合監(jiān)管。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調(diào)查，按照要求及時報送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動，對反洗錢監(jiān)管意見認(rèn)真執(zhí)行并及時反饋，準(zhǔn)確客觀地進(jìn)行反洗錢自評估。
（五）其他相關(guān)信息。主要內(nèi)容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等形式了解和掌握金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會公眾對金融機構(gòu)反洗錢工作提出的負(fù)面意見或不良反映。
（六）定性評估項目（反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行）。主要內(nèi)容包括以下幾個方面：
1.客戶身份識別方面，金融機構(gòu)是否對客戶或賬戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，在辦理業(yè)務(wù)過程中是否按規(guī)定對客戶身份進(jìn)行識別或重新識別。
2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機構(gòu)是否按照規(guī)定對客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存。
3.大額交易和可疑交易報告方面，金融機構(gòu)是否按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求向人民銀行報送大額交易和可疑交易報告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時向我中心支行和公安機關(guān)報告。
4.反洗錢宣傳與培訓(xùn)方面，金融機構(gòu)是否對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，是否對客戶開展反洗錢宣傳。
5.保密義務(wù)履行方面，金融機構(gòu)是否嚴(yán)格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。
（七）加分項。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否為洗錢案件的破獲提供有價值線索，以及是否及時向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。
第六條反洗錢工作非現(xiàn)場考評實行百分累計負(fù)分制，采取定量評估與定性評估相結(jié)合的方式評定。除本辦法第五條第七款所列加分項外，其他各項考評指標(biāo)均采取扣分制，即發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在不符合評估標(biāo)準(zhǔn)的情況，就扣減相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的分值。具體考評內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)見《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）。
第七條根據(jù)評分結(jié)果確定金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評等級，考評等級分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。
優(yōu)秀：考評分值90分以上（含90分）；良好：考評分值80-89分（含80分）；合格：考評分值60-79分（含60分）；不合格：考評分值60分以下（不含60分）。
（一）未能切實履行反洗錢相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生；
（二）違反保密規(guī)定，泄露反洗錢相關(guān)工作信息；
（三）故意隱瞞事實，提供虛假材料；
（四）其他重大違規(guī)行為。
第三章考評組織與實施。
第九條我中心支行成立反洗錢工作非現(xiàn)場考評小組，組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。
第十條考評工作以非現(xiàn)場評估為主，對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等方式進(jìn)行。
第十一條金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》進(jìn)行反洗錢工作自評估，同時就定性評估項目每年開展一次自查，并于結(jié)束后的10個工作日內(nèi)將《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）和《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）上報我中心支行。
第十二條考評小組將根據(jù)金融機構(gòu)實際工作、現(xiàn)場檢查、詢問、實地走訪及高管約談等有關(guān)情況，結(jié)合金融機構(gòu)報送的《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）、《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）等反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息文件資料，每年、分行業(yè)進(jìn)行一期考評。每期考評將結(jié)合上一期和本期兩期的考評成績（權(quán)重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評定相應(yīng)等級。
第十二條我中心支行于結(jié)束后對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行考評，并將等級評定結(jié)果在轄區(qū)金融機構(gòu)中通報，必要時可抄報各相關(guān)上級金融機構(gòu)，并在反洗錢工作總結(jié)中反映考評情況。
第十三條我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號）的要求，對金融機構(gòu)實施反洗錢工作非現(xiàn)場考評所涉及的有關(guān)文件資料、電子文檔、評分結(jié)果以及跟蹤核實的相關(guān)資料作為監(jiān)管檔案，按照不同金融機構(gòu)分別進(jìn)行歸檔管理。
第十四條根據(jù)反洗錢工作非現(xiàn)場考評結(jié)果，可對金融機構(gòu)單獨或同時采取如下監(jiān)管措施：
（一）對反洗錢工作存在主要問題的金融機構(gòu)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，對存在的主要問題進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
（二）對反洗錢工作存在問題比較嚴(yán)重的金融機構(gòu)，約見其反洗錢部門負(fù)責(zé)人或單位負(fù)責(zé)人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。
（三）對要求限期整改的金融機構(gòu)，我中心支行可適時對其整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。
（四）根據(jù)考評結(jié)果，向轄區(qū)金融機構(gòu)通報反洗錢工作中普遍存在的問題，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警。
（五）對考評等級相對較高的金融機構(gòu)，除中國人民銀行總行指定的現(xiàn)場檢查項目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現(xiàn)場檢查對象；對評估等級相對較低的金融機構(gòu)，可考慮將其作為下現(xiàn)場檢查重點對象。
第十五條在反洗錢工作非現(xiàn)場考評中，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)的行為事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《中國人民銀行行政復(fù)議辦法》辦理。對涉嫌違反反洗錢法律法規(guī)且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，我中心支行將及時組織開展現(xiàn)場檢查。
第四章附則。
第十六條本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第十七條本辦法自印發(fā)之日起實施。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇七
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇八
20xx年是收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，延續(xù)以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進(jìn)取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務(wù)能力，積極推進(jìn)金融中心建設(shè)，成效顯著，圓滿完成了主要目標(biāo)任務(wù)，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：
一、闊步前行的5年，期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅實基礎(chǔ)。
(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強。
20xx年，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20xx年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20xx年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20xx年底，存款達(dá)13614億元，是20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個百分點。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20xx年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設(shè)。
證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達(dá)48家?？偸兄?071.6億元，較20xx年末增長948%;證券化率52%，較20xx年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費收入達(dá)到321.1億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風(fēng)險保障5.1萬億元，是20xx年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達(dá)到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設(shè)法人保險機構(gòu)3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)、股權(quán)投資類機構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機構(gòu)完成了從無到有、從弱到強的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構(gòu)脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構(gòu)資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構(gòu)資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認(rèn)可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構(gòu)。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)盈利263.8億元，是20xx年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達(dá)到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務(wù)能力迅速提高。
創(chuàng)新型金融機構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當(dāng)于資本金周轉(zhuǎn)3.3次，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔(dān)保行業(yè)在保余額達(dá)到368.9億元，是20xx年的10倍多。股權(quán)投資類機構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達(dá)到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點服務(wù)縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20xx年末，全市涉農(nóng)貸款余額20xx億元，占全市各項貸款余額比重達(dá)到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。
服務(wù)“五個重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設(shè)，截止20xx年底，服務(wù)“五個重慶”建設(shè)貸款余額5152.3億元，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點。
二是強化三峽庫區(qū)金融服務(wù)，建立健全金融服務(wù)三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20xx年底，庫區(qū)各項貸款余額達(dá)到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20xx年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20xx年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強大發(fā)展動力。
打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運交易所即將啟動交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。
離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結(jié)算，惠普(重慶)結(jié)算公司業(yè)務(wù)逐步拓展，到12月末，已實現(xiàn)境外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元。跨境收支5。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進(jìn)電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶(中國)結(jié)匯公司已在渝成立，即將運行。
路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺。
(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障。
一是制定實施金融激勵政策。自20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構(gòu)和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構(gòu)進(jìn)行獎勵。已落實落戶金融機構(gòu)獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護(hù)投資者權(quán)益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20xx余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設(shè)金融仲裁院，為金融機構(gòu)提供成本低、程序快捷的風(fēng)險化解手段，切實保護(hù)金融機構(gòu)權(quán)益。
過去的20xx年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進(jìn)一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進(jìn)一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
二、奮力拼搏的5年，期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心。
是重慶建設(shè)金融中心攻堅的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。
(一)推進(jìn)銀行、證券、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展。
一是完善銀行服務(wù)體系。做大做強地方銀行，加快上市步伐，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，鼓勵地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機構(gòu)，積極引進(jìn)和新設(shè)銀行機構(gòu)。力爭到20xx年，全市銀行貸款達(dá)到3萬億元，貸款余額與gdp比重達(dá)到2：1，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機構(gòu)。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20xx年證券化率達(dá)到100%。
三是加快推進(jìn)保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新，引進(jìn)保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務(wù)。力爭到20xx年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構(gòu)。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。
二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步加強引進(jìn)股權(quán)投資機構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進(jìn)財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構(gòu)創(chuàng)新試點。力爭到末，創(chuàng)新型金融機構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)模總計超過600億元，支持地方經(jīng)濟建設(shè)資金累計超過5000億元。
(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系。
大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進(jìn)金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規(guī)模。推進(jìn)設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20xx年，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關(guān)要素的集散中心和定價中心。
(四)加快建設(shè)兩大中心。
展跨國結(jié)算業(yè)務(wù)。推進(jìn)要素市場交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進(jìn)總部機構(gòu)在渝開展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭到20xx年，實現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境。
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強引進(jìn)和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴(yán)厲打擊非法金融活動，切實保護(hù)金融機構(gòu)合法權(quán)益，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20xx年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。
三、20xx年重點工作。
20xx年是開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進(jìn)一步加強信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手，推進(jìn)20xx年各項工作：
年新增銀證保各類金融機構(gòu)20家。
(二)強化信貸融資能力，保障經(jīng)濟建設(shè)。
力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達(dá)到20%以上。主要措施有：
一是進(jìn)一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進(jìn)各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。
二是推動國家開發(fā)銀行、中國銀行等機構(gòu)加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。
三是搭建銀企溝通平臺，推進(jìn)銀行、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。
(三)加快推進(jìn)資本市場融資。
一是推動國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達(dá)到300億元。
二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。
三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴大已上市企業(yè)示范效應(yīng)，推進(jìn)企業(yè)主動改制上市。
(四)完善金融要素市場體系。
力爭重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進(jìn)入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元。加快推進(jìn)上市路演中心運行，形成全國第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設(shè)全國性電子票據(jù)中心。
(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構(gòu)。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司。完成融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，建立全市擔(dān)保機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔(dān)保機構(gòu)20家，注冊資本達(dá)到150億元。
二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達(dá)到120家。
三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險投資基金，完善股權(quán)投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理，建立股權(quán)投資基金項目儲備庫，力爭全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。
四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標(biāo)。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務(wù)。
五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構(gòu)試點，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點。
(六)深化金融創(chuàng)新。
推進(jìn)金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款辦法。推進(jìn)金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。
(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象，擴大金融影響力。嚴(yán)厲打擊非法金融活動。
一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力。
1、加大金融對重點項目服務(wù)力度。
一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。
三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。
四是滿足重點項目保險需求，跟進(jìn)我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。
2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度。
一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu)。
二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。
三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。
五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險、擔(dān)保機構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在50%以上。
3、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。
一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局，進(jìn)一步增加金融機構(gòu)數(shù)量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。
三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。
五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。
4、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟服務(wù)力度。
深入研究金融對藍(lán)色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進(jìn)一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè)。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待，有保有壓”措施，促進(jìn)經(jīng)濟構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。
二、完善我市金融組織體系建設(shè)。
1、促進(jìn)地方法人金融機構(gòu)做強做大。
2、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度。
3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。
4、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。
三、推進(jìn)金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點。
1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。
2、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。
3、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。
4、開展跨境貿(mào)易人民幣算試點業(yè)務(wù)。
四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境。
1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。
2、出臺并落實促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。
3、完善全社會信用體系建設(shè)。
五、維護(hù)金融安全穩(wěn)定。
1、完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系。
2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。
3、妥善處理金融風(fēng)險案件。
六、加強協(xié)調(diào)配合，全力推進(jìn)金融工作。
1、推動企業(yè)上市工作。
2、推進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。
3、推進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè)。
4、搞好金融創(chuàng)新試點。合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。
今年以來，為落實市委、市政府對通州新城建設(shè)的有關(guān)要求，配合新城重大投資項目啟動建設(shè)，金融辦在委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足、做實融資模式創(chuàng)新這篇大文章，以服務(wù)為動力，以創(chuàng)新為抓手，穩(wěn)步推進(jìn)新城建設(shè)融資工作，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將主要工作情況報告如下：
一、20xx年工作情況20xx年，是新城建設(shè)的關(guān)鍵之年，也是新城建設(shè)融資壓力集中顯現(xiàn)的一年金融辦緊緊圍繞全區(qū)重點功能區(qū)、重點項目的建設(shè)融資工作和年初區(qū)委、區(qū)政府的重大決策部署，解放思想，開拓創(chuàng)新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
(一)穩(wěn)中求進(jìn)，不斷推進(jìn)新城建設(shè)融資模式創(chuàng)新一是推進(jìn)銀行機構(gòu)信貸融資。
金融辦積極發(fā)掘、整合各銀行機構(gòu)的信貸資源，利用傳統(tǒng)貸款模式為新城建設(shè)融資。四月份，為保障運河核心區(qū)項目后續(xù)建設(shè)，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式籌組了總規(guī)模80億元的核心區(qū)二期貸款，并已全部發(fā)放到位。十月份，經(jīng)前期各項協(xié)調(diào)工作，文化旅游區(qū)項目首期c地塊120億元貸款區(qū)級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續(xù)到位，農(nóng)發(fā)行總行貸前評審工作也已基本完成，貸款發(fā)放工作進(jìn)展順利。
二是募集中關(guān)村通州園金橋基地建設(shè)基金。為盡早達(dá)成奔馳二期項目的供地要求，金融辦與建設(shè)銀行等金融部門合作，采取集合信托+股權(quán)投資的基金模式，吸引社會資本投入，為金橋基地土地一級開發(fā)項目建設(shè)籌集資金。目前基金籌組已進(jìn)入抵押物手續(xù)辦理階段，預(yù)計首期將籌集資金9億元，用于相關(guān)地塊前期拆遷工作。
三是運用委托貸款模式為重點項目融資。金融辦開發(fā)運用委托貸款這一金融工具，采取三方協(xié)議委托的方式，通過金融中介將資金閑置方和需求方進(jìn)行對接，即提高了閑置資金的使用效率和收益水平，又為建設(shè)單位募集到了急需的建設(shè)資金。目前已籌集資金10余億元，用于重點項目、園區(qū)建設(shè)、土地一級開發(fā)等領(lǐng)域建設(shè)。
四是探索利用銀行間市場結(jié)構(gòu)化融資工具。與興業(yè)銀行北京分行投行部合作，探索利用結(jié)構(gòu)化融資工具，為我區(qū)園區(qū)建設(shè)、土地一級開發(fā)等項目融資。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分項目風(fēng)險予以轉(zhuǎn)嫁。目前，已梳理出融資額度達(dá)100余億元的項目，與興業(yè)銀行進(jìn)行了對接，興業(yè)銀行總行已對項目的可行性進(jìn)行論證，即將進(jìn)入實操階段。五是推進(jìn)新城基業(yè)公司債券發(fā)行工作。為保障核心區(qū)建設(shè)資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動新城基業(yè)發(fā)行20xx年公司債工作，債券期限為7年，擬通過上交所公開發(fā)行。目前，債券發(fā)行的評級、增信等前期工作已基本完成，即將轉(zhuǎn)報市發(fā)改委審核，預(yù)計可籌集資金約20億元。六是探索搭建新型政府融資平臺。按照區(qū)領(lǐng)導(dǎo)指示要求，金融辦會同中信建投公司，對區(qū)屬國有經(jīng)營性和非經(jīng)營性資產(chǎn)進(jìn)行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺，以充分發(fā)揮國有資本對市場資源配置的引導(dǎo)作用，為新城建行后續(xù)融資尋找新途徑。
(二)好中求快，不斷提高與投資機構(gòu)合作共建能力新城建設(shè)離不開各類優(yōu)質(zhì)資源的集聚，需要借助各類投資機構(gòu)的智力、資金、技術(shù)等優(yōu)勢。金融辦積極與各金融機構(gòu)、戰(zhàn)略投資者建立良好的合作關(guān)系，引導(dǎo)其為新城建設(shè)出謀劃策、貢獻(xiàn)力量。
一是促成區(qū)政府與北京農(nóng)商銀行、興業(yè)銀行北京分行簽訂銀政戰(zhàn)略合作協(xié)議。今年以來，區(qū)政府與北京農(nóng)商行、興業(yè)銀行北京分行成功簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，兩家銀行承諾在未來2-3年內(nèi)，為通州區(qū)城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、新農(nóng)村建設(shè)等領(lǐng)域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，為我區(qū)新城建設(shè)奠定了資金基礎(chǔ)。
二是落實國開村鎮(zhèn)銀行獎勵政策，為引進(jìn)金融機構(gòu)提供示范效應(yīng)。國開村鎮(zhèn)銀行屬于具有獨立法人資質(zhì)的金融機構(gòu)，按照市有關(guān)政策，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協(xié)調(diào)，為企業(yè)爭取補助資金提供政策指導(dǎo)和服務(wù)，為今后引進(jìn)類似項目積累經(jīng)驗。
鑫橋融資等機構(gòu)保持良好接洽，謀求在新城建設(shè)領(lǐng)域的合作機會。針對通州新城建設(shè)的實際，金融辦與各類投資機構(gòu)在融資模式創(chuàng)新領(lǐng)域深入溝通，對融資租賃、買入返售、中期票據(jù)等方式進(jìn)行了探討，為今后工作打下一定基礎(chǔ)。
(三)變中求新，不斷引導(dǎo)金融資源助力新城建設(shè)繼續(xù)引導(dǎo)、發(fā)揮我區(qū)現(xiàn)有金融機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等機構(gòu)助力新城建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展，不斷為新城建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
一是引導(dǎo)金融機構(gòu)合理布局，緩解農(nóng)村金融服務(wù)供給不足問題。金融辦根據(jù)人大代表的相關(guān)建議，積極協(xié)調(diào)農(nóng)商行在宋莊、張灣等金融服務(wù)供給不足的地區(qū)配備自助終端、自助銀行，以滿足當(dāng)?shù)匕傩栈拘枨?。目前，農(nóng)商行已在宋莊配備一處自助銀行。
同時，工商、農(nóng)業(yè)、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內(nèi)新增網(wǎng)點約23處，以提高金融服務(wù)的輻射范圍，更好地滿足通州地區(qū)百姓需求，二是大力推進(jìn)北京“村村通”金融工程建設(shè)。農(nóng)村基本金融服務(wù)“村村通”工程是指在偏遠(yuǎn)農(nóng)村的村委會、小超市等場所內(nèi)，由金融機構(gòu)建設(shè)金融服務(wù)自助設(shè)施，用以彌補千人以上村落兩公里范圍內(nèi)銀行網(wǎng)點的空白。目前，金融辦已完成全區(qū)9個鄉(xiāng)鎮(zhèn)400多個行政村的金融需求服務(wù)摸底調(diào)查，共收回有效問卷400余份，為下一步自助設(shè)施布放工作奠定了基礎(chǔ)。
三是發(fā)揮民間資本在支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展中的作用。穩(wěn)步推進(jìn)小額貸款公司設(shè)立工作，指導(dǎo)現(xiàn)有3家小額貸款公司充分發(fā)揮其支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)的作用。做好小貸公司政策解讀工作，仔細(xì)梳理工作臺賬，做到每個小貸公司從咨詢到設(shè)立開業(yè)及后續(xù)發(fā)展都有一份專門臺賬。繼續(xù)加強對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范工作，嚴(yán)格按照市金融局有關(guān)工作部署，對轄區(qū)內(nèi)獲得融資性經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管。
二、明年的工作思路和主要措施今年以來，雖然區(qū)有關(guān)部門在新城建設(shè)融資領(lǐng)域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比，與通州建設(shè)發(fā)展的需求相比，還存在一定的差距和問題，主要表現(xiàn)在利用金融資源促進(jìn)新城建設(shè)的手段還不完善，撬動民間資本參與新城建設(shè)的力度還不充分，創(chuàng)新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。
針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府確定的目標(biāo)任務(wù)，重點做好以下幾方面的工作：
一是繼續(xù)加強與金融機構(gòu)合作共建。在我國目前的金融管理體質(zhì)下，大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構(gòu)內(nèi)，因此，進(jìn)一步加強與金融機構(gòu)的戰(zhàn)略合作，建立起長期有效的溝通機制，是實現(xiàn)銀政“合作共建、優(yōu)勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中，要跟蹤好北京農(nóng)商行、興業(yè)銀行、國開行等已與區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議的金融機構(gòu)，推進(jìn)合作項目的落實。同時，加強與證券、信托、保險等非銀行金融機構(gòu)的合作，探索在證券市場、基金市場、保險市場等領(lǐng)域開展更廣泛的合作。
二是積極撬動民間資本參與新城建設(shè)。目前，溫州金融綜合改革試驗區(qū)業(yè)已通過國務(wù)院批復(fù)并開始實施，其改革的要點在于合理引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域，用以支持實體經(jīng)濟的發(fā)展。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機構(gòu)獲取大規(guī)模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此，撬動民間資本參與新城建設(shè)，是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中，要進(jìn)一步研究國內(nèi)外比較成熟的產(chǎn)業(yè)投資基金等模式，鼓勵民間資金以設(shè)立新城建設(shè)基金、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的方式，參與新城基礎(chǔ)設(shè)施、土地一級開發(fā)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域建設(shè)，以實現(xiàn)新城建設(shè)資金來源的多元化。
三是構(gòu)建高效投融資銜接體系。過去幾年中，我區(qū)主要采取土儲貸款、項目貸款、bt等傳統(tǒng)模式融資，今年以來，有關(guān)部門嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式。傳統(tǒng)模式的特點是借貸雙方對接，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的部門較多，環(huán)節(jié)較復(fù)雜。目前，我區(qū)尚未形成一個統(tǒng)一的、高效的投融資銜接體系，各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各園區(qū)的金融資源較為分散，基層工作人員的業(yè)務(wù)能力還需適應(yīng)新的形勢。明年的工作中，要加強對構(gòu)建高效投融資體系的研究，加大協(xié)調(diào)溝通力度，促進(jìn)各部門形成合力同時加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高基層隊伍應(yīng)對新問題、新形勢的能力。
四是培育打造重點企業(yè)上市。推動區(qū)屬企業(yè)上市，是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式，提升區(qū)域發(fā)展形象的有力抓手。在明年的工作中，可嘗試選取一到兩家經(jīng)濟效益和發(fā)展前景好的企業(yè)，在市級主管部門和區(qū)委、區(qū)政府的統(tǒng)一部署下，堅持“企業(yè)為主、政府引導(dǎo)、規(guī)范運作、積極推進(jìn)”的原則，不斷加大對擬上市企業(yè)的培育和支持力度，努力為企業(yè)解決上市過程中的實際困難和問題，積極推進(jìn)本區(qū)企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、中關(guān)村股權(quán)代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等上市融資工作，以提升企業(yè)發(fā)展實力，拓寬企業(yè)融資渠道。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇九
20xx年是忙碌的一年，也是播種希望的一年，更是收獲成功的一年。從xx分行籌備初始到正式試營業(yè)，經(jīng)歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨xx分行成長的歲月里，作為為銀行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和xx區(qū)域?qū)x銀行近乎于零認(rèn)知度的外部環(huán)境，經(jīng)過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年工作計劃向領(lǐng)導(dǎo)做一個匯報。
(一)存款任務(wù)完成情況。
從去年十一月十八日xx分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達(dá)的3個億的存款任務(wù)，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達(dá)到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數(shù)。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)。
從五月份開始，在xx分行的籌備期，我行下大力度，在xx地區(qū)選拔了一批學(xué)歷夠高、專業(yè)素質(zhì)夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在xx支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓(xùn)，在培訓(xùn)期間主要是對員工進(jìn)行愛崗教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。
回到xx后，我部門積極貫徹總行領(lǐng)導(dǎo)以及代行指示，對員工進(jìn)行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進(jìn)行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓(xùn);在業(yè)務(wù)上，積極組織全體員工學(xué)習(xí)人民幣賬戶結(jié)算、信貸調(diào)查、財務(wù)報表分析、調(diào)查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內(nèi)部進(jìn)行了階段性的業(yè)務(wù)考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務(wù)素質(zhì)全面，專業(yè)知識過硬，商務(wù)禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優(yōu)平衡點，從而使企業(yè)和銀行達(dá)成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動。
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進(jìn)戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行^v^四千^v^精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學(xué)業(yè)務(wù)、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內(nèi)營銷。對內(nèi)，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好xx銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以xx分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領(lǐng)下，對自己組分管的片區(qū)逐一進(jìn)行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內(nèi)的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進(jìn)行了走訪宣傳，宣傳分行產(chǎn)品，走進(jìn)社區(qū)，走進(jìn)企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助xx商會成立的機會，在xx商會眾多會員中掀起了一場^v^滄行熱^v^，借勢xx人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在xx的xx人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務(wù)，建立初步的合作意向，向個體經(jīng)商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務(wù)，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為xx分行服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟的宗旨貢獻(xiàn)自己的一份力量。
為了立足xx，增加知名度，xxxx年12月12日到15日，xx銀行xx分行在百世開利舉辦了一場規(guī)?？涨暗?，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設(shè)計、廣告語策劃到劇院會標(biāo)的設(shè)置安排以及客戶的接待等大量具體而細(xì)致的工作。一方面我們利用xx商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個xx商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在xx市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世xx和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進(jìn)社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎(chǔ)上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
此外，我們通過各種關(guān)系取得了xx商會、xx商會、xx商會、xx商會、xx商會的會員聯(lián)系方式，預(yù)留我行電話，為今后的業(yè)務(wù)合作奠定基礎(chǔ)。同時利用xx水產(chǎn)商會等各商會年會的契機，積極營銷xx銀行，不錯失每一個向xx市民展現(xiàn)我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。
(四)業(yè)余文化生活。
在完成營銷任務(wù)的基礎(chǔ)上，我們不忘對員工的文化修養(yǎng)的培養(yǎng)，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養(yǎng)一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達(dá)到了預(yù)期的效果。尤其是在分行試營業(yè)期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以^v^起航^v^^v^路在腳下^v^為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當(dāng)天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認(rèn)真的備戰(zhàn)態(tài)度得到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，是我們工作最直接的動力。
(五)努力提高風(fēng)險防范意識及處理突發(fā)事件的能力。
安全防范的工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范的工作執(zhí)行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業(yè)務(wù)上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經(jīng)常組織防范金融風(fēng)險的學(xué)習(xí)，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進(jìn)行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。
去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發(fā)事件。事情發(fā)生在當(dāng)天下午，正當(dāng)總行領(lǐng)導(dǎo)在大廳門前迎接xx市市長來我行指導(dǎo)工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領(lǐng)導(dǎo)來我單位視察之際，攔截車輛，向市領(lǐng)導(dǎo)訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應(yīng)對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領(lǐng)導(dǎo)，都被我部門員工穩(wěn)住，直到領(lǐng)導(dǎo)安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發(fā)事件的發(fā)生。
(六)認(rèn)真履行民主理財小組職責(zé)，精打細(xì)算節(jié)約開支。
開業(yè)后，在我行購置大宗商品時，凡經(jīng)我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產(chǎn)品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關(guān)系，為銀行里選擇了地理位置最近、質(zhì)量優(yōu)良價格最低的惠友超市，而且該超市經(jīng)過我們談判協(xié)商，不僅給我們在最低價格的基礎(chǔ)上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節(jié)約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現(xiàn)象，日積月累下來也為銀行里節(jié)省了一筆不小的開支。
此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務(wù)部門進(jìn)行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經(jīng)常性的向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提出一些可行性的建議和意見?？傊?，在對待銀行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承^v^行興我榮、行衰我恥^v^的理念，這也是我作為部門領(lǐng)導(dǎo)引導(dǎo)和教育員工的貫行宗旨。
(七)帶隊伍、抓管理、舉人才。
作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領(lǐng)域，應(yīng)往屆畢業(yè)生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領(lǐng)導(dǎo)都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務(wù)實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養(yǎng)和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負(fù)責(zé)，做好培養(yǎng)工作，作為領(lǐng)導(dǎo)的下級，我要對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，做好優(yōu)秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向銀行里各單位輸送人才10余人，只要是優(yōu)秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。
知足知不足方有長進(jìn)，這半年的時間里，我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。
(一)學(xué)習(xí)不夠。面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯(lián)系起來，這些我們做的還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，挖掘原因，一是工作經(jīng)驗少認(rèn)知能力淺，二是底子薄，專業(yè)基礎(chǔ)不過關(guān)。
(二)對客戶的營銷效率有待提升。銀行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。
(三)員工的工作態(tài)度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現(xiàn)象，這種現(xiàn)象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發(fā)其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十
一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十一
2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;。
(5)繼續(xù)加強對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十二
為進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報。
對反洗錢宣傳活動進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十三
為了預(yù)防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反^v^工作措施得到全面落實，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反^v^領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反^v^報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反^v^有關(guān)月報，季報。年報的報表。
將反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認(rèn)識到反^v^對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反^v^工作。
強稽核檢查，將反^v^工作納入日常稽核檢查范圍，為反^v^工作保駕護(hù)航。定期對反^v^工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反^v^業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止^v^犯罪活動的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反^v^工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反^v^形勢和任務(wù)及反^v^工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反^v^的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十四
自開展反^v^工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反^v^法》,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反^v^工作的認(rèn)識,切實履行反^v^業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反^v^工作水平.
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反^v^工作奠定基礎(chǔ).
為切實保證反^v^各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反^v^工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反^v^工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反^v^組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反^v^內(nèi)控制度,為更好地完成反^v^工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反^v^工作提供制度支持.
建立健全反^v^的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反^v^業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反^v^工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反^v^工作順利開展提供人員保障.
為增強對反^v^工作的認(rèn)識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:。
1、深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反^v^知識的積累,為反^v^工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.
2、建立了支行反^v^培訓(xùn)登記簿專門用于登記反^v^內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.
3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反^v^法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反^v^工作崗位上來,從事反^v^報告工作.
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理.二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實.
（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反^v^工作,認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反^v^義務(wù).
五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負(fù)責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反^v^監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反^v^工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反^v^宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十五
(試行)。
第一章總則。
第一條為保障中國人壽保險股份有限公司有效履行反洗錢法律義務(wù),貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī),結(jié)合公司實際,制定本辦法。
第二條。
反洗錢是指防范不法分子通過辦理保險業(yè)務(wù),將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”所采取相關(guān)措施的行為。公司反洗錢工作主要指依法履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務(wù)。
第三條本辦法適用于中國人壽保險股份有限公司及其分支機構(gòu)。
第二章組織機構(gòu)及職責(zé)。
第四條總公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長:公司負(fù)責(zé)人副組長:總裁室其他成員。
成員:財務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、客戶服務(wù)部、信息技術(shù)部、團險銷售部、個險銷售部、銀行保險部、法律事務(wù)部、審計部、內(nèi)控合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人。
主要職責(zé)是:(一)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)公司反洗錢工作;(二)建立和完善公司反洗錢內(nèi)部控制機制;(三)審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程;(四)研究、決定有關(guān)反洗錢的重大事項;(五)審議反洗錢工作計劃和工作報告;(六)確保公司及時向監(jiān)管部門報告大額和可疑交易信息。第五條各級公司成立相應(yīng)的反洗錢組織機構(gòu),統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)本級公司反洗錢工作。
第六條各級公司內(nèi)控合規(guī)部門、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體,其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門。
第七條銷售部門的職責(zé)是:(一)收集相關(guān)客戶信息,履行客戶身份識別義務(wù);(二)根據(jù)可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn),填寫《可疑交易報告單》(見附件),按照投保業(yè)務(wù)流程上報;(三)明確公司及代理機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé),采取有效的客戶身份識別措施;(四)督導(dǎo)所轄領(lǐng)域執(zhí)行反洗錢客戶身份識別相關(guān)規(guī)定。第八條業(yè)務(wù)管理部門的職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善相關(guān)管理制度及業(yè)務(wù)流程;(二)在業(yè)務(wù)管理活動中執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關(guān)規(guī)定;(三)業(yè)務(wù)處理中發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》;連同按投保業(yè)務(wù)流程受理的《可疑交易報告單》,在核保通過后,報送本級公司反洗錢崗。
第九條客戶服務(wù)部門的職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善客戶回訪制度;(二)通過回訪發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。第十條財務(wù)部門的基本職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī),完善現(xiàn)金管理制度和賬戶管理制度;(二)在資金支付過程中,發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。
第十一條信息技術(shù)部門的職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定及需求開發(fā)和完善相應(yīng)系統(tǒng);(二)為反洗錢工作提供系統(tǒng)技術(shù)支持;(三)負(fù)責(zé)抽取符合大額和可疑交易條件的數(shù)據(jù)。第十二條審計部門的職責(zé)是:制定審計計劃和方案,對反洗錢工作制度建設(shè)和操作流程的健全性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行審計。
第十三條內(nèi)控合規(guī)部門的職責(zé)是:(一)落實公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決定,協(xié)調(diào)職能部門開展反洗錢工作;(二)評估反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客戶和賬戶的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn);(四)負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機構(gòu)溝通反洗錢工作;(五)及時向公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件或重大疑難問題;(六)復(fù)核、匯總、分析各部門提交的可疑交易數(shù)據(jù),及時洽相關(guān)部門對數(shù)據(jù)進(jìn)行補充和修正,并按時報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù);(七)起草公司反洗錢工作報告。
第十四條各級公司應(yīng)在相關(guān)崗位中增加反洗錢工作職責(zé)并制定相應(yīng)的衡量標(biāo)準(zhǔn)和考核指標(biāo)。
第十五條各級公司和各部門負(fù)責(zé)人是本級公司和部門反洗錢工作的第一責(zé)任人,對本級公司、本部門填報的可疑交易數(shù)據(jù)負(fù)責(zé)。
第十六條各級公司的各相關(guān)部門要明確一名反洗錢聯(lián)系人,具體負(fù)責(zé)提供本部門反洗錢工作的信息和資料,協(xié)助本級公司反洗錢崗補充、完善大額交易和可疑交易信息。
總公司、省級和計劃單列市分公司內(nèi)控合規(guī)部門設(shè)立反洗錢崗,地市分公司法律合規(guī)崗和縣支公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼本級公司反洗錢崗,專門負(fù)責(zé)接收、復(fù)核和報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。
第十七條公司應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管部門的要求,切實遵守保密原則,不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關(guān)人員。
第三章客戶身份識別。
第十八條公司各分支機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,在展業(yè)、承保、保全、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶類型,認(rèn)真識別客戶身份,收集客戶信息,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
第十九條訂立單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同時,應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系,核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
以上自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限,客戶的經(jīng)常居住地與住所地不一致的,以經(jīng)常居住地作為住所地。
法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”,包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼;可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
第二十條客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)申請人的身份,并留存復(fù)印件。
第二十一條被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應(yīng)認(rèn)真核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第二十二條公司與境外金融機構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息,評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。
第二十三條公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險程度,按照客戶、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等方面的特征以及客戶是否為現(xiàn)任或者離任的境外公職人員等標(biāo)準(zhǔn)劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級;應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級,定期審核公司保存的客戶基本信息,對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶的審核。
對風(fēng)險等級最高的客戶的審核至少每半年進(jìn)行一次。對于高風(fēng)險客戶,應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為現(xiàn)任或者離任的境外公職人員的,應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。
第二十四條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,公司各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。
第二十五條客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,應(yīng)中止為該客戶辦理業(yè)務(wù)。
第二十六條在辦理委托業(yè)務(wù)時,對被代理人采取客戶身份識別措施時,應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼?？蛻舻馁Y金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
第二十七條出現(xiàn)以下情況時,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
(二)客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
(七)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。
第二十八條在識別或者重新識別客戶身份時,可以采取以下措施中的一種或者幾種:(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實;(五)其他可依法采取的措施。
第二十九條公司委托第三方向客戶銷售公司產(chǎn)品時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé),相互間提供必要的協(xié)助,采取有效的客戶身份識別措施。
第三十條符合下列條件時,第三方所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序:(一)銷售公司產(chǎn)品的第三方采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。
(二)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。
第三十一條相關(guān)銷售部門應(yīng)做好檢查監(jiān)督工作,督促第三方履行好客戶身份識別責(zé)任。
第三十二條在履行客戶身份識別義務(wù)時,發(fā)現(xiàn)客戶有下列行為且涉嫌與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)聯(lián)的,應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu),并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
(三)客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。
(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
(五)履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
第四章客戶身份資料和交易記錄保存。
第三十三條公司各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄,確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
第三十四條應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
第三十五條應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄,包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。第三十六條對于已上報的可疑交易記錄,由發(fā)現(xiàn)該筆交易的相關(guān)部門負(fù)責(zé)建立獨立的反洗錢可疑交易管理檔案,分類存放。
第三十七條各分支機構(gòu)信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理;采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
第三十八條各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(一)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結(jié)束的,應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
同一介質(zhì)上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應(yīng)當(dāng)有一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。
公司現(xiàn)行檔案管理辦法對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,適用其規(guī)定。
第五章大額和可疑交易報告第三十九條省級和計劃單列市分公司通過大額交易和可疑交易報送系統(tǒng)上報數(shù)據(jù),由總公司通過互聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
第四十條公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支。累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告。
第四十一條公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為,作為可疑交易進(jìn)行報告:(一)短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。
(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注,而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
(四)猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。
(五)發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。
(六)購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后,仍堅持購買的。
(七)以躉交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的。(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值,并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
(九)不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。
(十)明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經(jīng)紀(jì)人代付保費,但無法說明資金來源。
(十二)法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。
(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。
(十五)與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。
(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。
(十八)除上述規(guī)定的情形外,在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。
第四十二條大額交易的報送流程。(一)省級分公司反洗錢崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)直接抽取大額交易數(shù)據(jù)。(二)系統(tǒng)對抽取的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行自動檢驗,未通過校驗的,由分公司反洗錢崗洽相關(guān)部門進(jìn)行信息補充與修正。
(三)分公司反洗錢崗按時限要求將經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核通過的大額交易數(shù)據(jù)上報。
(四)總公司反洗錢崗負(fù)責(zé)審核、匯總分公司上報的大額交易數(shù)據(jù),經(jīng)復(fù)核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十三條可疑交易的報送流程。
(一)通過系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù),按照大額交易的報送流程處理。
(二)對于人工判斷的可疑交易數(shù)據(jù),由可疑交易報告部門負(fù)責(zé)人審核簽字后,向本級公司反洗錢崗提交《可疑交易報告單》。
(三)本級公司反洗錢崗復(fù)核、匯總、分析各部門提交的可疑數(shù)據(jù)。(四)分公司反洗錢崗按時限要求將本部門負(fù)責(zé)人審核通過的可疑交易數(shù)據(jù)上報。
(五)總公司反洗錢崗審核、匯總分公司上報的可疑交易數(shù)據(jù),經(jīng)復(fù)核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十四條對既屬于大額又屬于可疑的交易,公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
第四十五條分公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)上報總公司,由總公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢崗在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送;分公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的8個工作日內(nèi)報總公司,由總公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢崗在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
第四十六條總公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢崗每日下載反洗錢監(jiān)測分析中心的報文回執(zhí),并將錯誤回執(zhí)分發(fā)給各分公司;各分公司在接到總公司發(fā)送的錯誤回執(zhí)后,應(yīng)在3個工作日內(nèi)補正完畢,重新上報總公司?？偣驹谑盏椒止緢笏偷臄?shù)據(jù)2個工作日內(nèi)重新上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十七條各級公司對提交的所有可疑交易數(shù)據(jù)涉及的交易,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識別,有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的,應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu),并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。
第六章反洗錢培訓(xùn)與宣傳。
第四十八條各級公司要根據(jù)監(jiān)管要求開展反洗錢宣導(dǎo)和培訓(xùn)。第四十九條各級公司的各相關(guān)部門在實務(wù)培訓(xùn)中應(yīng)加入反洗錢工作技能培訓(xùn)的內(nèi)容。
第五十條公司在內(nèi)網(wǎng)開設(shè)“反洗錢法教育專欄”,并及時更新內(nèi)部網(wǎng)站中的反洗錢學(xué)習(xí)資料、培訓(xùn)資料、反洗錢案例、反洗錢法律法規(guī)內(nèi)容。
第七章監(jiān)督、檢查與報告第五十一條各級公司的各相關(guān)部門在自身工作檢查中加入反洗錢內(nèi)容,定期匯總問題,進(jìn)行缺陷整改并出具詳細(xì)檢查報告,向內(nèi)控合規(guī)部門(崗位)報送。
第五十二條各級公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織對本級公司及下級公司反洗錢工作的定期或不定期檢查。
第五十三條總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組每年對系統(tǒng)反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),形成公司反洗錢工作總結(jié)報告,并向公司董事會報告。
第八章表彰及責(zé)任追究。
第五十四條公司將反洗錢工作納入合規(guī)工作考核,對在反洗錢工作中成績突出的單位和個人,按公司有關(guān)規(guī)定予以表彰。
第五十五條違反本辦法規(guī)定或在外部監(jiān)管機構(gòu)檢查時受到處罰的,公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的,依法移送司法機關(guān)處理。
第九章附則。
第五十六條本辦法由總公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。第五十七條本辦法自印發(fā)之日起施行。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十六
一、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹^v^《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強各級高管人員反^v^任職審查，結(jié)合實際，對反^v^工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn);其次，我公司先后對各類反^v^會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反^v^內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反^v^工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反^v^工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十七
自開展反_工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反_法》,根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反_工作的認(rèn)識,切實履行反_業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反_工作水平.
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反_工作奠定基礎(chǔ).
為切實保證反_各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反_工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反_領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反_內(nèi)控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反_工作提供制度支持.
建立健全反_的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反_工作順利開展提供人員保障.
為增強對反_工作的認(rèn)識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:。
1、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累,為反_工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.
2、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專門用于登記反_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.
3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反_法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來,從事反_報告工作.
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理.二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實.
（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反_工作,認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反_義務(wù).
五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負(fù)責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反_監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反_工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十八
___業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過各種形式的學(xué)習(xí)，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應(yīng)新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)，自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
三、努力盡職盡責(zé)。我始終堅持認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項工作任務(wù)，無論崗位如何變換，我都干一行、愛一行、專一行。在___部工作期間，我虛心學(xué)習(xí)，認(rèn)真鉆研，扎實完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。一是___。二是___。三是___。在___室工作期間，我努力適應(yīng)新崗位對自己的要求，與同事一起共同發(fā)揮好___“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災(zāi)各項工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則；始終把增強服務(wù)意識作為一切工作的基礎(chǔ)，團結(jié)同志、誠實待人；始終把作風(fēng)建設(shè)的重點放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實、求實上，腳踏實地、埋頭苦干；始終堅持以“認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé)，扎扎實實搞好工作”為信條；始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣。
二、努力提升素質(zhì)。為不斷提高思想政治素質(zhì)，提高學(xué)識水平和綜合素質(zhì)，我堅持做“學(xué)習(xí)型”員工，一方面從金融經(jīng)濟報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”，充實和豐富自己的知識結(jié)構(gòu)；一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件、學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識、學(xué)習(xí)計算機運用、學(xué)習(xí)法律法規(guī)等，堅持向書本學(xué)、向?qū)嵺`學(xué)、向同事學(xué)、向基層學(xué)。利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)了《新會計準(zhǔn)則》、《公文寫作實務(wù)》等有關(guān)書籍。參加了理財專業(yè)班的學(xué)習(xí)，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規(guī)劃師證書”。考試取得了職稱計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的___業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過各種形式的學(xué)習(xí)，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應(yīng)新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)，自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
是全身心投入到抗震救災(zāi)各項工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
四、努力遵章守紀(jì)。我時刻牢記自己是一名___員，時刻堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負(fù)責(zé)人的職責(zé)所在。工作與生活中，遵紀(jì)守法，作風(fēng)正派，求真務(wù)實，堅持原則；敢于講真話、辦實事；顧全大局、服從管理、任勞任怨；從不計較個人得失，從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。
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