總結(jié)可以幫助我們更好地理解和把握過去一段時間的成長和進(jìn)步，進(jìn)而為未來的發(fā)展制定更明確的目標(biāo)和計劃。在寫總結(jié)時，要注重客觀性和真實性，不要夸大或淡化事實。以下是相關(guān)領(lǐng)域的專家為大家整理的一些優(yōu)秀總結(jié)范文，供大家參考。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇一
今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實省、市農(nóng)村信用社工作會議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，加強案件專項治理，強化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：
為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細(xì)則》、《xx實施細(xì)則》等制度。協(xié)助會計結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。
xx聯(lián)社組織開展了案件專項治理學(xué)習(xí)，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《遵紀(jì)守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責(zé)任書》。根據(jù)《xx實施細(xì)則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險管理委員會，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機制開始運作。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。
反洗錢工作是金融機構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。（二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。根據(jù)《xx培訓(xùn)計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強今年金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風(fēng)險等級劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過在各網(wǎng)點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業(yè)網(wǎng)點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動場地親臨指導(dǎo)和宣傳。
合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點在每個月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級機構(gòu)報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。
根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業(yè)網(wǎng)點的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開展xx市金融機構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務(wù)等幾個方面的檢查。
對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實確認(rèn)書和整改通知書，要求會計結(jié)算部督促各網(wǎng)點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平?；蛟跈z查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。
客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真做好此項工作，同時要求網(wǎng)點如遇客戶等級有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點反洗錢人員具體的劃分工作。（七）認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳，無出現(xiàn)遲報和漏報的現(xiàn)象。
今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險排查、會計內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識，提高各項規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護航。
根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。
合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發(fā)行、使用過程中存在的風(fēng)險作了一定的分析，并撰寫了調(diào)研報告上交市辦事處。
如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。
只是在對信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時，對資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業(yè)務(wù)檢查時一起進(jìn)行。
總言而之，回顧一年來，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計劃，積極認(rèn)真的開展各項工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級的文件精神，并及時的傳達(dá)到各網(wǎng)點。按要求依時完成每項檢查任務(wù)和上報工作。同時積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過程發(fā)現(xiàn)問題，對問題提出見解和風(fēng)險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告，并對其進(jìn)行統(tǒng)一的識別和分析。
（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。（六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系，及時準(zhǔn)確地報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現(xiàn)場監(jiān)管信息管理。
2010年1月2日。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇二
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認(rèn)識，使我對認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會：
支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇三
針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。
分析差錯，緊抓整改。
對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進(jìn)行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。
嚴(yán)把內(nèi)控。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。
二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。
零違規(guī)、零差錯，從我做起。
一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。
二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。
三、
分析、整改業(yè)務(wù)差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進(jìn)行確認(rèn)，真實、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯落實。及時答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。
四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇四
為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！今天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的中國銀行長沙支行崗位，中國銀行長沙支行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。_有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇五
20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始，抓實抓細(xì)，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強化案件防控的.重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。
因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇六
我于1996年8月參加工作，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營業(yè)部一名普通對公綜合柜員。從走上工作崗位的那一天起，我就虛心請教前輩和同事，苦練基本功，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，踏實工作，我堅信：只有牢固樹立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，全身心地投入到工作中，才能對得起這份來之不易的工作，才能不愧對農(nóng)行員工的稱號。我是這樣想，也是這樣做的。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開扎實的基本功。剛參加工作時，我打字的速度非常慢，辦一筆業(yè)務(wù)客戶沒少等時間，同時，從事柜面工作要求對數(shù)字錄入速度快，為了提高工作效率、盡量讓客戶滿意，我痛定思痛，狠下決心，充分利用業(yè)余時間練習(xí)打字和小鍵盤數(shù)字輸入，經(jīng)常練到深夜十一、二點，手指都結(jié)出老繭來，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高。點鈔，也是銀行工作人員的基本技能之一，為了提高自己的點鈔技能，我積極向點鈔高手請教，掌握點鈔的方法與技巧，并積極利用業(yè)余時間訓(xùn)練，成箱的點鈔券被點爛，手指也時常被扎鈔紙劃出一道道傷口，我都咬牙堅持，我的點鈔水平有了明顯進(jìn)步。同樣的，我堅持對自己在珠算、計息、記賬等其它業(yè)務(wù)項目上展開針對性訓(xùn)練，擠出時間勤學(xué)苦練。功夫不負(fù)有心人，付出終有回報，我的各項技能得到了全面提高，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中，我都獲得好名次：xx年的儲蓄開戶和手工計息兩項第二，xx年漢字錄入第一名，xx年電腦記賬第一名、單指單張和多指多張點鈔第二名、業(yè)務(wù)理論綜合第二名，xx年所有參賽項目均獲得第二名；xx年，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽，分別獲得榮獲“金融杯”全能項目第二名和計算機儲蓄記賬、對公記賬兩項第三名的優(yōu)異成績，為集體爭得了榮譽，在集體榮譽中體現(xiàn)自身價值。
優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開合規(guī)操作。目前，隨著同業(yè)競爭加劇和客戶要求的不斷提高，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來越得到各銀行也金融機構(gòu)的重視，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實現(xiàn)a股和h股同步上市，對員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步。我深知沒有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒有合規(guī)操作的行動，那優(yōu)質(zhì)服務(wù)、穩(wěn)健經(jīng)營就沒有了基石。在日常工作中，我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”理念，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時，我特別注重合規(guī)操作，積極學(xué)習(xí)各種文件，及時掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求，做到時時有標(biāo)準(zhǔn)，事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，使合規(guī)意識融于我工作和服務(wù)的全過程，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量，以合規(guī)防范風(fēng)險。
從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。
我們營業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點、業(yè)務(wù)種類也是最全的，僅開戶單位就達(dá)近千戶，為了更好地服務(wù)客戶，我利用業(yè)余時間，對企業(yè)戶名帳號進(jìn)行了強化記憶，基本做到心中有數(shù)，同時自制各企業(yè)會計人員通訊錄，做到能隨時準(zhǔn)確地叫出她們的名字，無形中拉近了與客戶的距離，消除了客戶的陌生感。在本身柜臺業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下，我忙里插針，對一些特殊情況主動打電話給客戶，對于企業(yè)回單，因回單多，要分類整理的時間長，我都是在工作時間之外進(jìn)行；在臨柜服務(wù)中，全面掌握業(yè)務(wù)知識是必不可少的，我時常對各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀，切實做到弄懂弄透，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問題時，能迎刃而解。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶辦好其他網(wǎng)點未能辦好的業(yè)務(wù)是，看到客戶滿意的笑臉，我也感到無比自豪，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱號，專門解決“疑難雜癥”。同時，我也不斷鍛煉自己的語言表達(dá)能力、矛盾化解能力，在遇到客戶不滿甚至言語過激的情況時，我均能換位思考，真正為客戶著想，盡量贏得客戶的諒解、有效化解矛盾，取得客戶的支持。
我作為一名農(nóng)行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的一線柜員，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。
在日常工作中，我嚴(yán)格堅持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，以規(guī)范的言語，標(biāo)準(zhǔn)的手勢來爭做標(biāo)桿網(wǎng)點的服務(wù)明星，始終做到談吐得體，舉止大方，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心，時時處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上，看到那些曾來過銀行的熟悉面孔，我都會面帶微笑的打一下招呼，他們也都“小?”或“?會計”地叫我，得到客戶的認(rèn)可讓我倍感自豪。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇七
指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
活動目標(biāo)：確保各項重要業(yè)務(wù)活動全部達(dá)到合規(guī)要求，落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認(rèn)識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。
八個階段：
一、開展合規(guī)承諾活動（2月）。
二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）。
三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動（2月－12月）。
四、開展宣講督導(dǎo)活動（2月－12月）。
五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）。
六、開展風(fēng)險排查活動（6月－9月）。
七、開展業(yè)務(wù)會審活動（7月）。
八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）。
宣傳標(biāo)語：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)。
2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園。
承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟處罰。
承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。
二十個嚴(yán)禁：
1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)。
2.嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
7.嚴(yán)禁代客戶填寫客戶信息。
8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料。
12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款。
17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機用存單/折，等憑證。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇八
銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：
有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進(jìn)行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。
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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項辦法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責(zé)任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項，對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。
法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.
度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制。
為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風(fēng)險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組。活動分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機制，提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。
為扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.
擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。
為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。
規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機制。
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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。
隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。
為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.
增強本社防風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。
根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
防合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。
在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。
年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實施，合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。
直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標(biāo)的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。
xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。
本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.
轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé)。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。
今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。
授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.
與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。
今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.
有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。
當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。
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從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。
把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險管理。
加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。
析和咨詢解答等；
行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。
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銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇九
摘要：隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深入、信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及近50年來金融理論與金融實踐的突破創(chuàng)新，金融產(chǎn)品和金融市場呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢。然而，日新月異的變化同時也導(dǎo)致了全球金融機構(gòu)面臨著日益嚴(yán)重的金融風(fēng)險。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險，提高核心競爭力的關(guān)鍵手段，也是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行n支行的實際情況，在國有商業(yè)銀行二級分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設(shè)計方面進(jìn)行了初步的研究探索，希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)提供有益的借鑒。
關(guān)鍵詞：銀行；內(nèi)控體系；風(fēng)險控制。
近年來，農(nóng)合行n支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求，從加強全體員工合規(guī)教育，培育合規(guī)文化，提高制度的執(zhí)行力和加強操作風(fēng)險管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構(gòu)建我行內(nèi)控建設(shè)長效機制，培育合規(guī)文化；同時在全行建立了《業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評估報告制度》，針對存在的問題和風(fēng)險隱患，查找深層次原因，完善內(nèi)控制度，營造合規(guī)文化；積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強對容易引發(fā)案件的重點業(yè)務(wù)，重點環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查，有效控制了全行高風(fēng)險業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評價結(jié)果來看，n支行內(nèi)部控制從設(shè)置適當(dāng)性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。
n支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位，貫穿各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力的提高，以有效防范風(fēng)險；不定期舉辦合規(guī)知識競賽，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)強化效果，培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范；要求各部門對各個崗位制定崗位職責(zé)，明確崗位要求；支行內(nèi)部建立了員工考評系統(tǒng)，力求充分調(diào)動員工積極性；支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高，行內(nèi)狠抓落實，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度及行為規(guī)范，但仍存在部分員工對崗位職責(zé)、規(guī)章制度了解不深入，未嚴(yán)格執(zhí)行的情況。
一、在風(fēng)險評估方面。
結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營的主要特征，按誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險。n支行在經(jīng)營過程中，也主要面臨這些風(fēng)險。
風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制的過程。風(fēng)險的識別和評估是風(fēng)險控制和管理決策的前提。風(fēng)險評估包括對風(fēng)險點進(jìn)行選擇、識別、分析和評估的全過程。
風(fēng)險評估的過程大致為：首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營、財務(wù)報告及合規(guī)性目標(biāo)；確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風(fēng)險的步驟和手段；建立風(fēng)險偏好；劃分管理風(fēng)險責(zé)任；采用一貫性的步驟使控制活動與具體風(fēng)險及商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)保持一致。
二、在運行控制方面。
控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風(fēng)險控制技術(shù)實施內(nèi)部控制的過程?？刂苹顒影ㄖ贫刂拼胧┖蛨?zhí)行控制措施?？刂拼胧┦轻槍﹃P(guān)鍵控制點而制定的，確保管理決策順利實現(xiàn)的政策、制度和程序。n支行內(nèi)部控制活動現(xiàn)狀主要通過以下幾項業(yè)務(wù)體現(xiàn)：
1.貸款及其他授信業(yè)務(wù)。
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制。
2.存款及柜臺業(yè)務(wù)。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十
近期，我行為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風(fēng)險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護航!
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，×行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為×行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下頭，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以\"客戶為中心\"的理念貫穿于我們工作的始終。\"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖\"。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情景下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。異常是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進(jìn)一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展本事，為全面提升銀行的核心競爭力供給有效保障。
切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，理解上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
基層營業(yè)網(wǎng)點是我行營銷、服務(wù)客戶的最直接窗口，網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來網(wǎng)點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營并不是因為規(guī)章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設(shè)。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動，我支行經(jīng)過圍繞基層網(wǎng)點實際經(jīng)營情景，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹立“風(fēng)險無小事、合規(guī)心中留”的意識。
在經(jīng)濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠?qū)⒃S多管理問題和風(fēng)險消化掉，可是在經(jīng)濟形勢較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風(fēng)險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營風(fēng)險為本，缺乏過程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險無法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險;即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風(fēng)險;傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒有風(fēng)險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動基層機構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機構(gòu)，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結(jié)果是基層機構(gòu)違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經(jīng)濟帶來較大損失。
銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險的行為風(fēng)險日益滲透到銀行經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險無法直接經(jīng)過數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為，不僅僅無法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財產(chǎn)品銷售中對產(chǎn)品特點或風(fēng)險披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽風(fēng)險甚至經(jīng)濟損失。
銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問題就立刻經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速廣泛地在國內(nèi)國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會引起國內(nèi)銀行監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，也會引起上市公司監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會受到境外相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生。
經(jīng)過這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，合規(guī)教育活動是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)本事，增強了合規(guī)重要性的認(rèn)識，也為實際工作指明了方向。
加強合規(guī)教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展的需要，更大程度的防范金融風(fēng)險。一方面提高全體員工對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識更是層出不窮，當(dāng)今地形勢要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全體員工集中精力，集中時間做好財會人員的培訓(xùn)、考核，要求大家熟知各項規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。
出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
經(jīng)過這次依法學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī)，全程合規(guī)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#fromhttp://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十一
一個學(xué)期以來，我能認(rèn)真地做好自己的本職工作，積極投入新一輪課程改革試驗中，將提高教學(xué)水*與思想理論水*結(jié)合起來，從而不斷的完善自己，教師教育教學(xué)工作個人總結(jié)。同時，熱愛學(xué)生，努力為學(xué)生的發(fā)展提供契機。在教書育人中，從各方面嚴(yán)格要求自己，使教學(xué)工作有計劃，有組織，有步驟地開展?，F(xiàn)對本學(xué)期教學(xué)工作進(jìn)行回顧與思考，以促進(jìn)今后的工作更上一層樓。
首先在思想方面，我忠誠黨的領(lǐng)導(dǎo)，熱愛黨的教育事業(yè)，發(fā)揚奉獻(xiàn)精神，嚴(yán)格執(zhí)行教育方針，盡職盡責(zé)，教書育人；同時面向全體學(xué)生，熱愛、尊重、了解和嚴(yán)格要求學(xué)生，不歧視、挖苦他們，循循善誘，誨人不倦；要求學(xué)生做到的，自己首先做到，以身作則，為人師表。同時處處以《教師職業(yè)道德規(guī)范》來約束自己的言行，認(rèn)真的參加政治學(xué)習(xí)，不斷的提高自身的政治素質(zhì)。加強學(xué)習(xí)，不斷更新教學(xué)理念。作為新課程試驗的教師，我深知學(xué)習(xí)的重要性。所以，在實踐中，我努力學(xué)習(xí)《課程標(biāo)準(zhǔn)》等教學(xué)理論，從而豐富更新自己的頭腦。緊緊圍繞學(xué)習(xí)新課程，構(gòu)建新課程，嘗試新教法的目標(biāo)，不斷更新教學(xué)觀念。注重把學(xué)習(xí)新課程標(biāo)準(zhǔn)與構(gòu)件新理念有機的結(jié)合起來。將理論聯(lián)系到實際教學(xué)工作中，*思想，更新觀念。確立了xxx一切為了人的發(fā)展xxx的教學(xué)理念。樹立xxx以人為本，育人為本xxx的思想。
其次，本人能夠嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)校的作息時間，不早退，不遲到，做到了早出晚歸，按時上下班，從不因為個人問題耽誤上課，給學(xué)生做了極好的表率。
1、深入鉆研教材，備好每一堂課。能根據(jù)教材內(nèi)容及學(xué)生的實際，擬定教學(xué)方法，創(chuàng)造性地使用教材，編寫比較實用性的教案，教案中體現(xiàn)學(xué)法的指導(dǎo)。
2、努力改變教學(xué)方式，提高教學(xué)質(zhì)量。在課堂上，大膽改革傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把自主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)引入課堂，注意調(diào)動學(xué)生的積極性，加強師生互動，充分體現(xiàn)學(xué)生的主動性，讓學(xué)生學(xué)得容易，學(xué)得輕松，學(xué)得愉快。同時，在每一堂課上都充分考慮每一個層次的學(xué)生學(xué)習(xí)需求和學(xué)習(xí)能力，讓各個層次的學(xué)生都得到提高。
3、精心設(shè)計練習(xí)，認(rèn)真批改作業(yè)。力求每一次練習(xí)都有針對性，有層次性。同時對學(xué)生的作業(yè)批改及時、認(rèn)真，分析并記錄學(xué)生的作業(yè)情況，將他們在作業(yè)過程出現(xiàn)的問題做出分類總結(jié)，進(jìn)行講評，并針對有關(guān)情況及時改進(jìn)教學(xué)方法，做到有的放矢。同時根據(jù)教學(xué)內(nèi)容布置實踐性的作，如，設(shè)計手抄報等。
4、做好學(xué)科培優(yōu)轉(zhuǎn)差工作，全面提高教學(xué)質(zhì)量。對于學(xué)習(xí)能力相對好的學(xué)生注重他們在更深層次上的學(xué)習(xí)和探究；對于學(xué)習(xí)能力相對困難的學(xué)生，從基礎(chǔ)知識方面著手對其進(jìn)行再一次針對性的教育教學(xué)，促使他們可以逐漸跟上其他同學(xué)的腳步。
在課后，為不同層次的學(xué)生進(jìn)行相應(yīng)的輔導(dǎo)，以滿足不同層次的學(xué)生的需求，避免了一刀切的弊端，同時加大了后進(jìn)生的輔導(dǎo)力度。通過一學(xué)期的不懈努力，本班的優(yōu)生在在探究問題、預(yù)習(xí)、解決問題等方面有了較大的提高，在數(shù)學(xué)競賽中趙暢、蔡少男等同學(xué)獲得一等獎；后進(jìn)生學(xué)習(xí)積極性也有所提高，能自覺完成作業(yè)，考試不及格的人數(shù)也逐漸減少。
5、認(rèn)真做好教學(xué)反思工作，不斷提高自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。授課后及時記載本課教學(xué)的成功和失誤，能夠比較真實地從教法的選擇、教師的備課、教學(xué)目標(biāo)的要求與學(xué)生的認(rèn)知水*及教材的編寫等方面加以分析，尋找問題出在哪里，并能提出今后的改革措施。從而不斷總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，改進(jìn)教法，提高自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。
6、積極參加教研活動，努力提高自己的理論水*。在備課組教研中積極發(fā)言，在教學(xué)目標(biāo)，教材處理，規(guī)劃教學(xué)流程，創(chuàng)設(shè)問題情境，化解教學(xué)疑問，促進(jìn)學(xué)生心智發(fā)展上，善于提出自己的意見與建議。在學(xué)校的教研中，敢于提出自己不同的見解和發(fā)表自己的意見。
第四、教研方面：自己除了能一如既往地認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入鉆研外，積極參加各種教科研活動，制定教研計劃，并按計劃進(jìn)行學(xué)習(xí)、交流、研討、反思，積極上好匯報課、公開課，撰寫教學(xué)反思、教學(xué)案例、教學(xué)論文，為科研課題收集數(shù)據(jù)、資料。一句話，用科學(xué)的方法、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、務(wù)實的作風(fēng)搞好校本教研，搞好教學(xué)科研。
第五、在班主任工作方面，首先注重思想政治和道德教育。其次抓好學(xué)習(xí)方法的轉(zhuǎn)變。三是搞好班級衛(wèi)生，樹良好形象，四是積極穩(wěn)妥地展開班級競選活動，將競爭納入工作軌道，同時借鑒班級的先進(jìn)經(jīng)驗，對學(xué)生進(jìn)行量化，分組競爭，給個人加減分，期末總評。與此同時，積極開展各類班級文化娛樂活動，活躍班級氣氛，融洽師生感情。五是積極會同各學(xué)科教師積極備好學(xué)生，探討教育學(xué)生的方法，同時積極同家長聯(lián)系，及時了解、掌握學(xué)生情況，共同管理教育學(xué)生。
第六、存在的問題和努力的方向：
新一輪課程改革帶給我們新的挑戰(zhàn)，同時也給教師的成長帶來了機遇?；仡櫼粚W(xué)期的工作，發(fā)現(xiàn)也存在一些問題與困惑。如，班級的學(xué)困生還比較多；*時的學(xué)習(xí)還不夠，自身的教學(xué)理論還比較缺乏；在教學(xué)經(jīng)驗論文的撰寫方面比較少動筆；課題的實驗上摸不著邊；備課有時尚抓不準(zhǔn)等等問題。還如，課堂上：
1、教師在課堂中如何處理好放與收的關(guān)系？
3、教師對課堂教學(xué)中如何做到關(guān)注三個維度目標(biāo)、如何有效進(jìn)行整合？這些有待于，在今后的工作努力進(jìn)。
今后努力方向：
1、樹立先進(jìn)、正確的教育觀。要樹立現(xiàn)代學(xué)生觀，學(xué)會以發(fā)展的眼光看待每一個學(xué)生。相信學(xué)生的巨大潛能，并努力去探索發(fā)掘；在教育教學(xué)活動中發(fā)揚學(xué)生的主體精神，促進(jìn)學(xué)生的主體發(fā)展，努力做到因材施教。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十二
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細(xì)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進(jìn)行維護，負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十三
章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻(xiàn)度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達(dá)到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價aaa企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達(dá)到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進(jìn)和提升，總結(jié)來看，主要有以下四點：
完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的風(fēng)險管理責(zé)任，分工細(xì)致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。
二是突出強化董事會的風(fēng)險管控職能，在董事會下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會、風(fēng)險監(jiān)督委員會和財務(wù)審查委員會，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會制度，聯(lián)席會由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負(fù)責(zé)人參加，每兩周召開一次，及時調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進(jìn)行決策，及時調(diào)整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細(xì)化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的風(fēng)險。
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構(gòu)，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構(gòu)建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍(lán)海市場。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達(dá)到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的優(yōu)惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鎏攸c，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構(gòu)，成立時間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個重點領(lǐng)域。
（一）強化授信風(fēng)險防控。
一是建立分級授權(quán)機制，授信業(yè)務(wù)按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風(fēng)險監(jiān)督委員會、行長和風(fēng)險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風(fēng)險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開展現(xiàn)場風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶，形成了“進(jìn)退有序”的`動態(tài)調(diào)整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
（二）強化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開展精細(xì)化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項專項治理檢查工作，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，杜絕市場亂象，進(jìn)一步夯實了我行服務(wù)實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，切實提升了風(fēng)險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責(zé)處罰制度，嚴(yán)格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
（三）嚴(yán)防流動性風(fēng)險。
一是明確資產(chǎn)負(fù)債管理部門，加強資產(chǎn)和負(fù)債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負(fù)債的協(xié)調(diào)發(fā)展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據(jù)測試結(jié)果及時調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負(fù)債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。
（五）強化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規(guī)管理水平的提升。
我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團隊合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強，培養(yǎng)了一支“和諧上進(jìn)，合規(guī)守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達(dá)70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識。
三是加強廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴(yán)格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認(rèn)可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進(jìn)行了采訪報道，國務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會的關(guān)愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮(zhèn)銀行一定會實現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十四
隨著時光的飛逝，我已在這三尺講臺上走過了十一年有余。十年啊，雖不算很長，但人生又有多少個十年呢？可見它也不算短？正因為有了這十多年的磨練，使我從一個少不更事的女孩子成長為一名合格的人民教師，為培育祖國的花朵貢獻(xiàn)自己的美好青春，我感到無上光榮和自豪。在過去的十一年里，在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助下，我在各個方面都有了很大提高，并且也取得了一定的成績，我現(xiàn)將自己多年的工作作如下小結(jié)：
一、加強政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治思想素質(zhì)，
教育學(xué)生，首先就要教會他們怎樣做人，做怎樣的人。*曾經(jīng)說過：“我們要做一個高尚的人，一個純粹的人，一個脫離了低級趣味的人”。而教育并不能只停留在口頭上。作為一名教師，我們更應(yīng)該身體力行，起表率作用。為此，*時我積極參加學(xué)校組織的各項政治學(xué)習(xí)，關(guān)心國家大事，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨和國家的一些重要文件，細(xì)心領(lǐng)會其精神。譬如，這兩年的暑期長假，我也絲毫未放松過自己繼續(xù)加強政治學(xué)習(xí)，并續(xù)寫萬字筆記，從而不斷提高了自身思想素養(yǎng)。在工作中，我對學(xué)生加倍關(guān)心愛護，課間與學(xué)生互相溝通增進(jìn)對他們的了解，并成為他們的良師益友，同時配合學(xué)校對學(xué)生進(jìn)行德育教育，激發(fā)學(xué)生參與熱心捐助、獻(xiàn)愛心等公益活動，從而使師生在政治思想素質(zhì)上達(dá)到一并提高的效果。
二、在實踐中學(xué)習(xí)，不斷提高自己的工作能力。
1993年9月，我登上了夢寐以求的神圣講壇。剛參加工作時學(xué)校就安排我擔(dān)任一年級的班主任兼語文教學(xué)工作。說實在話，作為一個剛參加工作的女孩子我沒有思想準(zhǔn)備，但我還是欣然接受了任務(wù)，暗想：絕不能誤了這些個天真無邪的孩子呀！剛開始班級工作千頭萬緒不知從何抓起，但在老師們熱情傳幫帶及本人的刻苦努力下，工作很快就走上了正軌，我的工作能力也不斷得到提高。
自1996年起，由于學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和同事們對于我工作能力的肯定和信任，學(xué)校便安排我擔(dān)任五年級語文教學(xué)工作，隨后還任過幾年六年級語文教學(xué)工作，我都未辜負(fù)過領(lǐng)導(dǎo)們的厚望，取得了良好的成績。直至1999年9月，我進(jìn)入?yún)嵌夹W(xué)任教，校領(lǐng)導(dǎo)安排我擔(dān)任三年級班主任兼語文教學(xué)工作。為了不辜負(fù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的厚望，一方面我主動同其他科任老師溝通，積極征求他們的意見和建議，同時向資深同行請教，學(xué)習(xí)他們好的工作方法；另一方面我自費購買多種業(yè)務(wù)書籍，辦好每期板報，同時也訓(xùn)練了學(xué)生，這樣得到校領(lǐng)導(dǎo)及家長的一致好評。
xx年2月，剛休完產(chǎn)假的我，在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的安排下再一次欣然接下了我現(xiàn)在所帶的班五(7)班，當(dāng)時的三(7)班。在我報名的那兩天，聽得最多的話是：“又換語文老師了！還會換老師嗎？這個班語文成績?nèi)昙壍箶?shù)第一！”這話雖然來自家長方面，我不可全信，但也不可不信??！聽這話我當(dāng)時有所猶豫，后一想，這不正證明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任嗎？想到這些我心里的壓力減輕了許多。在這過去的一年半里，在我和學(xué)生家長們的不懈努力下，上學(xué)期末，我班語文成績與先前相比前進(jìn)了兩名。此外，班風(fēng)、衛(wèi)生、吃早餐等情況都有了明顯的好轉(zhuǎn)，可以說是舊貌換新顏了。我的努力再一次得到了校領(lǐng)導(dǎo)及家長們的肯定，我的工作能力也隨之有了很大的提高。
三、不斷充實自己，努力提高自己的業(yè)務(wù)水*。
“師者，傳道授業(yè)解惑者也”要想教好學(xué)生，自己就必須有一身過硬的本領(lǐng)。作為一名青年教師，我深深認(rèn)識到自己的不足。為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水*，適應(yīng)不斷發(fā)展的形式變化，我珍惜每次機會，充實自己。1998年我完成了基礎(chǔ)教育(中文)專業(yè)的函授學(xué)習(xí)，并獲得了武漢大學(xué)頒發(fā)的畢業(yè)證書。xx年6月我自修完本科學(xué)業(yè)，同時獲得了湖北大學(xué)頒發(fā)的漢語言文學(xué)專業(yè)的本科畢業(yè)證書。1999年至xx年間，我還利用暑假參加了市中小學(xué)計算機教育科研培訓(xùn)中心的培訓(xùn)，并取得了中小學(xué)教師計算機培訓(xùn)初、中級證書。xx年我還參加了普通話培訓(xùn)，經(jīng)湖北省普通話培訓(xùn)中心測試，確認(rèn)我的普通話水*為二級甲等。今年暑期，我又參加了全市教育系統(tǒng)組織的英特爾未來教育的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。
經(jīng)過努力，在教學(xué)方面我取得了一些成績：自我參加工作以來，我所教學(xué)科成績期期名列前茅，深受家長和校領(lǐng)導(dǎo)的好評。
四、注重素質(zhì)教育，培養(yǎng)全面發(fā)展的學(xué)生。
“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。十一余年的經(jīng)歷只不過是漫漫人生的一小段，后面還有更長的路要走，還有很多的工作要做，還有更多的知識要掌握，總之，我要充分領(lǐng)悟江*提出的“xxxx”、“xx大”的精神，努力提高自身的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水*，經(jīng)常用“xxxx”、“xx大”的要求對照自己，正確認(rèn)識自己，克服困難，不斷前進(jìn)，為燦爛的二十一世紀(jì)培育新人才！
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十五
____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十六
會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進(jìn)行推動：
抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價，做到人人過關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險》為主要資料，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。
抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十七
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)化邁進(jìn)。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構(gòu)的風(fēng)險控制現(xiàn)狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學(xué)習(xí)和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職，每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實時監(jiān)控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。
2、對特殊業(yè)務(wù)、屢查屢犯業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)控；
3、對員工進(jìn)行不定期培訓(xùn)，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的'經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。
嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對上級下達(dá)的各項制度，都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
1、業(yè)務(wù)過失率有所降低，網(wǎng)點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十八
20xx年，支行全面落實市行個金*工作的部署，在堅持以客戶為中心的前提下，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，拓寬產(chǎn)品種，努力推介中間業(yè)務(wù)發(fā)展，提高個金業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度，加強內(nèi)部管理，實現(xiàn)全年安全無事故，員工知難而進(jìn)，愛崗愛業(yè)，團結(jié)協(xié)作，甘于奉獻(xiàn)，敢于拼搏，努力完成市行、支行的任務(wù)。
一、20xx年工作指標(biāo)情況：
1、截止12月31日，我行儲蓄存款余額萬元，較年增加萬元。
2、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費萬元。
3、*月額萬元，年累計萬元，萬筆，單位個。
4、牡丹e時代卡（即牡丹靈通卡）營銷張。
5、代理營銷人壽保險面額萬元，手續(xù)費收萬元。
6、代理國債發(fā)行萬元，兌付萬元。
7、代理基金萬元，中間業(yè)務(wù)收入萬元。
二、20xx年主要工作：
1、措施實，行動快，夯實存款，實現(xiàn)存款的穩(wěn)步增長。
2、開展高端客戶營銷活動。
支行認(rèn)真貫徹落實省、市行提出的“高端客戶營銷服務(wù)年”活動精神，號召員工從立行興行的高度，圍繞高端客戶營銷，積極行動起來，全身心的投入到支行經(jīng)營工作之中，領(lǐng)導(dǎo)班子身先士卒、率先垂范、走在營銷前列，同時還推出了《員工績效*考核辦法》等項措施，通過動員和組織全行力量開展高端客戶營銷攻堅，使個人高端客戶營銷取得了較好的成效。全年就營銷個人高端客戶近100戶，攬存達(dá)3500萬元，為完成全年增儲計劃奠定了堅實的基礎(chǔ)。
3、設(shè)立大學(xué)atm機，重點營銷潛在客戶。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇十九
xx年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。
xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實施細(xì)責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
（1）xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作。
一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。
二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
（2）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構(gòu)和人員上報的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報到銀行科。真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。
5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施
督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。
6、高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險
今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對風(fēng)險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止11月末，我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險貸款1472萬元，占全部風(fēng)險貸款66.4%，取得較好的成效。
一年來,我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的監(jiān)管,按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控,為及時掌握轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡析,按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟金融形勢分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動態(tài)反應(yīng)12期，調(diào)查報告12期，按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表12期。全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。為支持信用社和地方經(jīng)濟，共為信用社申請再貸款2800萬元（50為頭寸貸款），至12月15日已收回1860萬。此外，我還積極組織調(diào)查研究和信息調(diào)研工作，一年來由我審稿把關(guān)共向上級行上報“地區(qū)金融發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查、下崗職工再就業(yè)貸款情況調(diào)查、地區(qū)助學(xué)貸款情況調(diào)查、生態(tài)環(huán)境趨勢調(diào)查、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)損失率情況調(diào)查、中間業(yè)務(wù)調(diào)查、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)查金融支持地方經(jīng)濟情況調(diào)查、中小企業(yè)融資情況調(diào)查等12項指令性調(diào)查任務(wù)。
xx年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：
一是各項管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；
二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗；
四是監(jiān)管手段有所改進(jìn)，力度進(jìn)一步加強；
五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識，工作能力有所提高。
回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險方面做了一些工作取得了一些成績，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點。在今后的工作當(dāng)中克服缺點，發(fā)揮優(yōu)勢，取得更好地工作成績而努力。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇二十
20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經(jīng)過清理核實，劃回資金5。7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進(jìn)行了報備。
為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險監(jiān)控實施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。
在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險監(jiān)控落實到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。
資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計準(zhǔn)則升級工作，為財務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。
自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。xx年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險指標(biāo)范圍內(nèi)，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時提出交易員應(yīng)加強新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。
自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。
我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺的實時監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實時監(jiān)控、獨立存管核對監(jiān)控及凈資本的實時監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險提示報告，提示的風(fēng)險得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識。
內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會計準(zhǔn)則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。
因為我有財務(wù)工作背景，監(jiān)管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個月的審核，我逐步了解監(jiān)管報表的勾稽關(guān)系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報表項目填報內(nèi)容及要求的認(rèn)識和理解形成一致意見，保證填報工作的準(zhǔn)確與高效。
制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報表遇到的`問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報表、梳理流程、簽報分析總結(jié)等方面的工作充實我自己。風(fēng)險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險管理工作：
1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實時監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。
2、自營風(fēng)險如何量化，數(shù)量經(jīng)濟學(xué)雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實例。我想xx年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。
在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。
銀行個金部合規(guī)工作總結(jié)篇二十一
我院根據(jù)各級黨委、*以及*門的要求，結(jié)合“三好一滿意”、“走進(jìn)訪”為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)等活動，貫徹落實上級關(guān)于“衛(wèi)生下鄉(xiāng)”的指示精神，認(rèn)真好農(nóng)村公共衛(wèi)生服務(wù)工作，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：
我院將開展衛(wèi)生下鄉(xiāng)活動納入目標(biāo)管理的重要內(nèi)容，成立下鄉(xiāng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作方案，切實保證衛(wèi)生下鄉(xiāng)活動落實到實處。
按照縣衛(wèi)生局的安排，我院對口支援十里鄉(xiāng)衛(wèi)生院。每年派醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行衛(wèi)生幫扶，從醫(yī)院管理、提高醫(yī)院整體業(yè)務(wù)水*、醫(yī)務(wù)人員臨床進(jìn)修等方面進(jìn)行全面幫扶。為鄉(xiāng)衛(wèi)生院培訓(xùn)醫(yī)護人員多名，免費提供醫(yī)療設(shè)備，提高了**鄉(xiāng)衛(wèi)生院的醫(yī)療技術(shù)水*和管理水*，讓**群眾真正得到醫(yī)療實惠。
1、加強轄區(qū)村衛(wèi)生室管理，特別是地理位置較為偏遠(yuǎn)地區(qū)，抽調(diào)一批服務(wù)意識強、業(yè)務(wù)精、善于做群眾工作的黨員干部下鄉(xiāng)義診、回訪，努力為偏遠(yuǎn)地區(qū)群眾提供便捷診療服務(wù)。
2、針對農(nóng)村居民日益增長的健康知識、疾病預(yù)防等多方面需求，下鄉(xiāng)為群眾提供免費體檢、建立健康檔案，有針對性的開展健康知識宣教及疾病防控知識，共發(fā)放健康宣教資料25000多份，開展健康知識講座12次。
3、定期下鄉(xiāng)開展公共衛(wèi)生服務(wù)工作，面向村醫(yī)開設(shè)技能培訓(xùn)班等方式，深入開展技術(shù)指導(dǎo)和技術(shù)服務(wù)，提高村醫(yī)開展公共衛(wèi)生服務(wù)能力，增進(jìn)農(nóng)民健康、為農(nóng)民群眾辦實事。
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