一個好的計劃可以幫助我們提高工作效率，更好地管理時間。那么如何制定一個有效的計劃呢？首先，我們需要明確自己的目標(biāo)，并確立一個合適的時間框架。其次，我們可以將目標(biāo)分解成具體的任務(wù)，然后根據(jù)任務(wù)的優(yōu)先級制定優(yōu)先完成的順序。另外，我們還應(yīng)考慮到各項任務(wù)之間的關(guān)聯(lián)性，在制定計劃時合理安排任務(wù)的時間和順序。以下是一些計劃的寫作要點和經(jīng)驗分享，希望對你的計劃寫作有所幫助。
家庭保險計劃書篇一
0－6歲：這個年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準(zhǔn)備一份醫(yī)療保險是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個都不能少。由于年齡偏大，購買兒童保險相對保費較貴，投保時可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財習(xí)慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類的壽險解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲蓄養(yǎng)老類的保險提前投資孩子的未來。
兒童對醫(yī)療健康保險的需求主要有兩類，一類是重大疾病保險，一類是住院醫(yī)療、津貼型保險。目前市面上的重大疾病保險很少作為主約，大多都是附加險種。重大疾病險的賠付，一般是在確診后即按照保險金額全額給付，保險責(zé)任也同時終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險，是一種消費型險種，一般是以一年為保障期限，既有主險，也有附加險，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實際發(fā)生的費用為賠付依據(jù)；津貼型保險則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類險種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險，也稱少兒意外保險，也叫少兒意外險。兒童意外保險是專門為兒童設(shè)計的一款意外傷害保險，是以未成年被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費用支出或者是暫時喪失勞動能力為給付保險金條件的保險形式。
兒童意外保險，主要針對18歲以下的孩子，當(dāng)孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費用，或是發(fā)生意外導(dǎo)致殘疾，甚至死亡，保險公司便會對這些情況給予孩子人身意外保障。這一險種，多數(shù)保險公司都有，一般費用比較低，一年只需要繳納幾百元保費。
險種特點：保費比較便宜，保障相對較高，沒有返還。
保額特點：保監(jiān)會20xx年發(fā)布的《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關(guān)問題的通知》規(guī)定，保額須與保戶繳納的保費掛鉤，并將全國未成年人死亡給付保險金限額核定為10萬元。
適用家庭：經(jīng)濟(jì)條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎(chǔ)險種購買，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險又稱做教育金保險。也叫做少兒教育險，是針對少年兒童在不同生長階段的教育需要提供相應(yīng)的保險金。而在目前市場上銷售的少兒教育保險，除了初中、高中和大學(xué)幾個時期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
家庭保險計劃書篇二
一份優(yōu)質(zhì)的保險計劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險計劃書主要特點
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質(zhì)的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢姡ｋU計劃書實際上還具有投標(biāo)書的功能。
家庭保險計劃書篇三
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項發(fā)展要求，結(jié)合自身實際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅持固強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動腦筋，努力完成分公司下達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。
（一）不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心
要有強(qiáng)化危機(jī)意識，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對竟?fàn)幖ち业氖袌霏h(huán)境，公司一大批中支公司、四級機(jī)構(gòu)的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績效考試制度，真正把業(yè)績與生存相掛勾，從而最大限度的調(diào)動工作的內(nèi)在動力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識，培樹真抓實干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合17公司的實際情況，針對車險規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會診、專家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險的競爭已經(jīng)是服務(wù)的競爭，在新的一年里，我們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過我們的服務(wù)來獲得客戶的認(rèn)同，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場的機(jī)會。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
要繼續(xù)抓好車險業(yè)務(wù)。車險業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車險業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對車險業(yè)務(wù)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險種一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢，力爭將續(xù)保率維持在50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上；車隊業(yè)務(wù)及團(tuán)車業(yè)務(wù)維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營運車輛為主，使其成為車險發(fā)展的主渠道。三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2—3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優(yōu)質(zhì)的非車險業(yè)務(wù)其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經(jīng)營核算和控制風(fēng)險具有重要的作用。我們計劃重點發(fā)展“信用險+車險”的聯(lián)動業(yè)務(wù)，積極爭取信用險的保費規(guī)模，力爭在非車險業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車險保費規(guī)模上個新的臺階，確保保費規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險業(yè)務(wù)。
我們從20xx年的經(jīng)營情況來分析，我們的人身險業(yè)務(wù)還沒有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭在20xx年促進(jìn)人身險業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計劃運用營業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源。
（三）不斷強(qiáng)化隊伍建設(shè)，夯實發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經(jīng)營方向做出正確的判斷和決策。嚴(yán)格堅持會議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。
根據(jù)萬總在十月份司務(wù)會會議中提出的要“崇尚一個精神，強(qiáng)化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對承包的形式提高管理者的實踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識。通過一級抓一線，達(dá)到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進(jìn)整個支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強(qiáng)大動力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項培訓(xùn)，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門的要求，有針對性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識，加大風(fēng)險防范
對保險項目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險項目。用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實性也經(jīng)得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
家庭保險計劃書篇四
時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了在工作中有更好的成長，現(xiàn)在就讓我們制定一份計劃，好好地規(guī)劃一下吧。好的計劃是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的家庭保險計劃書，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
（一）家庭成員狀況
成員1：吳先生，43歲，在一家建筑公司任監(jiān)理，月薪4500元，五險一金，身體健康。
成員2：吳先生妻子謝女士，40歲，在當(dāng)?shù)匾患夜S上班，月薪20xx元，繳納五險。謝女士身體一般，但沒有做過大手術(shù)。
成員3：兒子吳迪，13歲，在校學(xué)生。
成員4：吳先生父親，70歲，居住在城郊老家，健康硬朗。
成員5：吳先生母親，71歲，身體較差。
（二）家庭財產(chǎn)狀況
吳先生的父親和母親與吳先生三口分開，吳先生和其太太、兒子在市區(qū)有一套價值55萬元住房，并擁有一輛價值12萬元的汽車。
吳先生的父親和母親都是農(nóng)民，沒有退休金。兩人在家養(yǎng)了幾只羊和雞，可勉強(qiáng)維持生活；兩人每月各有60元的基礎(chǔ)社會養(yǎng)老金。
（三）家庭保險狀況
根據(jù)國發(fā)【20xx】32號，新農(nóng)村養(yǎng)老保險實施時年滿60周歲者，可以不補(bǔ)繳直接領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金，但其符合參保條件的子女必須參保。所以吳先生和謝女士均參與“新農(nóng)?！?，每人每年100元。兒子吳迪在校購買了醫(yī)療保險，每年100元。
家庭購買保險的一般原則為：
1、先大人，后小孩；
2、先保障，后理財；
3、投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；
5、不一定一次購買到位，意外險可以全家都買，其他的看經(jīng)濟(jì)條件先給家庭支柱購買，再逐步完善。
吳先生全家年收入在8萬元左右，屬于一般家庭，年保費支出金額應(yīng)不超過16,000元。
（一）住房
吳先生在市區(qū)有一套私人住房，價值55萬，無房貸。因此為其購買一份家庭財產(chǎn)保險至關(guān)重要。
（1）自有居住房屋；
（2）室內(nèi)裝修、裝飾及附屬設(shè)施；
（3）室內(nèi)家庭財產(chǎn)。
擬為吳先生購買“太平洋安福家庭保障（經(jīng)典版）”
分析：根據(jù)太平洋安福家庭保障（經(jīng)典版）保險條款，保障的權(quán)益涵蓋了房屋（保額20萬）、房屋裝修（保額5萬）、室內(nèi)財產(chǎn)、室內(nèi)財產(chǎn)盜搶、現(xiàn)金及貴重物品、便攜式家用電器、家庭人身意外傷害、房屋租賃費用保障等。
（二）汽車
吳先生在購買汽車時已辦理交強(qiáng)險，商業(yè)險推薦購買太平洋財產(chǎn)保險公司的“機(jī)動車輛綜合保險條款”。此保險分為基本險和附加險，附加險不能單獨投保。保險人按照承保險別分別承擔(dān)保險責(zé)任。條款規(guī)定，基本險分為車輛損失險和第三者責(zé)任險。
吳先生作為監(jiān)理，需要經(jīng)常在工地上跑，對車輛的使用較多，可能會發(fā)生碰撞等一些小意外?！皺C(jī)動車輛綜合保險條款”規(guī)定“被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，因下列列明原因造成保險車輛的全部損失或部分損失，保險人負(fù)責(zé)賠償：
1.碰撞、傾覆；
2.火災(zāi)、爆炸：
3.外界物體倒塌、空中物體墜落、保險車輛行駛中平行墜落；
4.受保險車輛所載貨物、車上人員意外撞擊；
5.雷擊、暴風(fēng)、暴雨、洪水、龍卷風(fēng)、雹災(zāi)；
6.保險車輛遭受暴雨、洪水后在淹及排氣筒的水中啟動或被水淹及后因過失操作不當(dāng)致使發(fā)動機(jī)損壞”而且楊先生開車的時間處于上下班的高峰期，難免出現(xiàn)一些小的碰撞事情。
“機(jī)動車輛綜合保險條款”規(guī)定“第三者責(zé)任險被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產(chǎn)的直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險人支付的賠償金額，保險人依照《中華人民共和國道路交通事故處理辦法》和保險合同的規(guī)定給予賠償?！?/p>
（一）吳先生
的家庭狀況可為其自己增加一些商業(yè)保險，來彌補(bǔ)社保的不足
因為在購買家財險時時已經(jīng)提供了意外傷害險，且繳納基本社保，不再為其單獨購買意外傷害險，為其增加購買重疾險。推薦中國人壽“國壽中民健康保障計劃”。
分析：該險的承保年齡為18-45歲，試用的人群主要是需要重大疾病保障和住院醫(yī)療、意外保障的人士、年輕人、白領(lǐng)。該險保費較低，保險項目有：重大疾病保障、疾病/意外住院津貼、意外傷害保障、意外醫(yī)療保障、重癥監(jiān)護(hù)津貼。
（二）謝女士
擬定為謝女士購買平安保險公司“平安綜合保障計劃”，屬于保障保險范疇，可作為對楊太太社會保險的有利補(bǔ)充。
分析：謝女士身體不是很好，在為其選擇商業(yè)保險時重點考慮了重疾險、壽險、意外險等?！捌桨簿C合保障計劃”主險是“平安智勝人生終身壽險（萬能型）”、附加險涵蓋了重疾險、傷害險、醫(yī)療保險，同時建有兼有功能。當(dāng)客戶有資金需求時，可以部分領(lǐng)取保單賬戶價值，靈活方便，而且不需支付任何手續(xù)費。在累計繳費第五年，十年，二十年均有持交獎勵。
（三）吳先生父親
吳先生父親身體較為硬朗，沒有重大疾病的發(fā)生，因而，可以為其買一份意外傷害保險。擬為楊母購買一份平安保險公司的“意外傷害保險”。
分析：該保險條約規(guī)定“在合同保險責(zé)任有效期間內(nèi)，本公司承擔(dān)下列保險責(zé)任：
一、意外身故保險金；
二、意外傷殘保險金；
三、交通意外身故或傷殘?zhí)貏e保險金；
四、意外全殘輔助保險金?！?/p>
（四）吳先生母親
吳先生的母親身體狀況較差，已有農(nóng)村合作醫(yī)療保障，可以為其購買健康保險。
擬為吳先生母親購買平安保險公司的“福佑天年e款保險卡”。該產(chǎn)品是專門為老年人定制的老年人保險卡，為老年人日常生活最容易受到的傷害提供保障，涵蓋骨折與關(guān)節(jié)脫位意外、交通意外、一般日常意外等，還提供住院護(hù)理津貼和專業(yè)醫(yī)療救援服務(wù)。
（五）兒子吳迪
吳先生兒子吳迪今年13歲，為其推薦購買“平安少兒綜合險”。該險的投保年齡為30天-18歲，涵蓋日常意外及意外醫(yī)療、特有15種兒童常見重大疾病保障，并且提供意外醫(yī)療救援服務(wù)，全年保費最低僅需170元。
另外，因其在讀書階段，還應(yīng)注重其教育問題，擬為吳迪購買“國壽福星少兒兩全保險（分紅型）”。
分析：該險條款規(guī)定，被保險人18歲前，如果投保人身故或高殘，保險公司每年給付保額50%的成長金，直到孩子18周歲，并且免交以后的保險費；孩子滿18歲后，3次教育金（18歲、22歲、25歲）每次保額的80%和30歲領(lǐng)取的滿期保險金（保額的60%），均可照常領(lǐng)取的，不會受影響，同時每年還有紅利。也就是是說，福星保險除了孩子固定領(lǐng)取的三次教育金和滿期保險金（共計保額的300%）的以外，投保人（大人）還有身故、高殘和保費豁免的保障，保障的形式就是每年給付被保險人（孩子）保額50%，直到孩子滿18歲止。
保險是對風(fēng)險帶來損失的補(bǔ)償，是一種補(bǔ)救手段。家庭購買保險之前，需要根據(jù)具體的經(jīng)濟(jì)情況，做出合理的投保計劃。通過以上分析，我們在購買商業(yè)保險時應(yīng)注意一下幾個問題：
1.先購買社保。社保是覆蓋范圍最廣，也是最基礎(chǔ)的保障，應(yīng)先滿足最基本的生活保障。
2.合理預(yù)算。一般來說，年保費之處為年收入的10%-20%。在經(jīng)濟(jì)條件不允許時，可只繳納基本醫(yī)療保險，不再購買其他商業(yè)保險。投保時，優(yōu)先把家庭經(jīng)濟(jì)支柱的保障做好，這是家庭生活的保障。
3.選擇適合自己的保險產(chǎn)品。家庭財產(chǎn)保險并非固定不變，每個條款保障的責(zé)任并不相同，而且附加險豐富多樣。所以，建議投保人以自身最關(guān)心的家庭財產(chǎn)安全來選擇主險，根據(jù)自身需要適當(dāng)選擇附加險。
4.先大人后小孩。孩子的保費源于家長，所以投保時應(yīng)該先大人后孩子，孩子的保險也要優(yōu)先選擇健康保障的，其次考慮教育基金類的。
5.投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；在保費預(yù)算不高，經(jīng)濟(jì)條件一般情況下，考慮商業(yè)保險應(yīng)該先把意外保障、疾病特別是大病保障做好規(guī)避，就是要優(yōu)先選擇此類保險。解決人生面臨的健康風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)條件允許，可是適當(dāng)進(jìn)行養(yǎng)老保險、分紅理財保險的選擇。
合理的家庭投保計劃，可以使生活更近幸福穩(wěn)定，同時又能做到以最小的代價獲得最大的利益保障。但在制定投保計劃時還應(yīng)適時做出調(diào)整。對不同階段做出不同的投保才是更加合理的。
家庭保險計劃書篇五
隨著社會的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結(jié)成一個抵御化解風(fēng)險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認(rèn)為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責(zé)任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的?？漆t(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達(dá)到保險單上載明的保險金額時，保險責(zé)任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數(shù)，保險責(zé)任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設(shè)預(yù)計他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據(jù)費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當(dāng)中無論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險都能將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
家庭保險計劃書篇六
在生命的不同階段,我們面對著不同的責(zé)任和風(fēng)險。保險作為現(xiàn)代人的安全帶,是現(xiàn)代家庭必不可少的。不同年齡段的人有不同的保險需要,沒有一個保障方案適用于所有的人和家庭,但是家庭中若沒有制定保險方案絕對是生活中理財?shù)拇蠹伞?/p>
任何人在任何年齡階段,都需要買保險。有的人會問,我這么年輕,需要買保險嗎?我有錢,還需要買保險嗎?事實上,任何人在任何年齡階段發(fā)生意外事故、疾病后,都可能導(dǎo)致家庭財務(wù)發(fā)生額外的支出。盡管有些家庭會有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)保障,但這些保障可能來自家庭收入,也可能來自社會保障,很多時候都不足以抵御風(fēng)險,這就需要商業(yè)保險進(jìn)行補(bǔ)充。
人生各階段的生活重心、家庭情況不同,財務(wù)保障的需求也會有所不同,對保險的選擇也會不同。單身貴族的家庭負(fù)擔(dān),肯定比已婚人士來得輕,后者的家庭會需要更多保障。此外,資產(chǎn)較少的人也比資產(chǎn)較多的人更需要保險,因為他們本來就缺乏經(jīng)濟(jì)保證,更需要保險分散風(fēng)險。
做保險規(guī)劃時應(yīng)該考慮的3個要素:所處的人生階段,家庭負(fù)擔(dān)及個人在家庭的地位(包含責(zé)任和經(jīng)濟(jì)地位),以及所擁有的資產(chǎn)。如何界定從保險產(chǎn)品上獲取多少補(bǔ)償能滿足與風(fēng)險匹配的經(jīng)濟(jì)損失?簡單來講,可以有以下3種方式。
1、雙十法則。
雙十法則較為簡便,方便易懂,但不太科學(xué)與嚴(yán)謹(jǐn),具體就是家庭需要的保障額度約為家庭凈年收入的10倍,而保費支出占家庭凈收入的1/10。
2、生命價值法。
生命價值法較雙十法則復(fù)雜一些,是以估算一個人如果出現(xiàn)不幸將造成的凈收入損失,個人未來收入或個人服務(wù)價值扣除個人生活費用后的資本化價值。生命價值法需要的是充分確定個人的工作年限或服務(wù)年限,估算未來工作期間的預(yù)期收入。
3、遺囑需要法。
遺囑需要法是從家庭的需求角度出發(fā)考慮一個家庭成員出現(xiàn)不幸后會給整個家庭帶來的資金缺口,充分考慮一個家庭的負(fù)債、配偶、子女、父母等各種不同時期的不同財務(wù)需求,計算出凡是有需求的資金價值,一旦被保險人出了不幸事故,能獲取保險補(bǔ)償用以滿足家庭剩下成員的未來人生生活。
依據(jù)生命周期規(guī)劃保障型保險。
人生每個階段面臨著不同的風(fēng)險,可將人生分為單身期、家庭形成期、家庭成長期和退休期4大階段,每個階段的保險規(guī)劃也都有所不同。
1、單身期。
工作不久、尚未成婚的年輕人,又沒有多少家庭負(fù)擔(dān),應(yīng)重視的是自身的意外和意外醫(yī)療類保障?？煽紤]一定數(shù)額的定期壽險,萬一發(fā)生意外,可得到充分的賠償用于治療和渡過受傷后的難關(guān),萬一身故,也可為父母提供撫恤金用于晚年的生活費。若收入尚可,可考慮重疾險,畢竟“年紀(jì)越輕,保費越便宜”,這是購買壽險產(chǎn)品的最基本觀念。如果有醫(yī)?；騿挝荒軋箐N一部分,就可選擇津貼類保險,也可考慮購買一些住院醫(yī)療中報銷型和津貼型的保險產(chǎn)品,以填補(bǔ)社保的不足;反之,則需要購買住院費用險或包括手術(shù)費用、住院津貼的綜合醫(yī)療保險。建議年輕人的組合應(yīng)為意外險+定期壽險+住院醫(yī)療險。
2、家庭形成期。
此時的家庭責(zé)任感逐漸形成,而夫妻雙方也正出于收入高峰期和責(zé)任高峰期。夫妻對雙方、對父母都承擔(dān)著責(zé)任,可選擇保障性高的終身壽險、附加定期壽險、意外險、重疾險和醫(yī)療險。另外,可以購買適量的兩全保險儲備孩子的教育費用以及自己年老以后的養(yǎng)老金。建議成年人(有家庭)的組合應(yīng)為終身壽險+重疾險+意外險+醫(yī)療險。
3、家庭成長期。
是人生最辛苦的“上有老,下有小”的夾心時代。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱,應(yīng)當(dāng)為自己構(gòu)筑充分的保障。中年人承載著整個家庭的壓力和責(zé)任,要考慮家庭、家人健康的雙重保障,根據(jù)家庭狀況選擇適當(dāng)?shù)慕】惦U就顯得尤為重要,建議首選重疾險,同時,需為自己購買較高額的壽險、意外險和特種疾病險,再配合住院險和津貼型保險,萬一發(fā)生意外,可使孩子和家庭得到經(jīng)濟(jì)保障。需要提醒的是,人到中年,鑒于女性的高發(fā)病率,中年女性可再考慮購買女性疾病險。建議中年人的保險組合應(yīng)為重疾險+住院險+津貼型保險。
4、退休期。
在這個階段,一般的保障保險已不宜購買。由于這一階段各種保險的費率都很高,應(yīng)該主要依靠自己早年積累的健康保險金和子女贍養(yǎng)。如果考慮到為子女減輕壓力,也可投保一些保費不是很高的意外險等險種。建議老年人的保險組合應(yīng)為意外傷害險+意外醫(yī)療保險。
家庭保險計劃書篇七
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務(wù)部，
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5，理賠部。
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務(wù)部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險，商業(yè)險。
2，企財險。
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金，
4，個險。
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險。
所有和人身體有半的保險。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
家庭保險計劃書篇八
：選最適合的家財險?目前，在市場上家財險有以下三類：保障型、投資型、組合型。三種不同的家財險種側(cè)重的功能各有不同。
“買任何保險的第一步其實不是說選哪種保險好，而是要選最適合你的險種。”資深保險理財師閻濤介紹，“對于大多數(shù)家庭來說，保障型家財險是主要選擇，一年消費百十來元，一般的保障都有了?！?/p>
據(jù)了解，保障型家庭財產(chǎn)保險，最大特點是保費低廉，保險期滿后，所繳納的保險費不退還。這種險種一般都會按照保額或保費高低，提供多檔次的定額保險方案供客戶選擇，保障范圍幾乎涵蓋了家庭財產(chǎn)可能發(fā)生的各種財產(chǎn)損失。
投資型家財險則兼顧投資和保障雙重功能，保險期滿時，無論在保險期內(nèi)是否發(fā)生賠付，保險公司會在期末按約定利率返還本息；組合型的家財險就是既能保財產(chǎn)又保人身的組合家財險。
總之，每個家庭的財產(chǎn)都有自己的特點，每個家庭也都有自己的財務(wù)計劃，因此需要根據(jù)家庭自身財產(chǎn)的特點、投資偏好，結(jié)合房屋周圍的環(huán)境和保險支出，用最合理的投入獲得家庭財產(chǎn)最大的安全保障。
：正確估值投保?要買家財險的話，一定要正確地估算家庭財產(chǎn)的保險價值，超額投保和投保不足額都不劃算?！逼桨藏旊U北京分公司工作人員介紹。
舉個簡單的例子，比如說投保家財險時一臺家電投保金額6000元，而當(dāng)時市場上同一型號的新的家電價格為3000元，后因保險事故使這臺家電發(fā)生全損失時，那么保險公司會只負(fù)責(zé)賠償3000元，而不會賠償6000元。
同樣的，如果你投保的房屋實際價值為200萬元，但投保人只投保了100萬元。如果發(fā)生事故，造成了50萬元的損失，許多投保人認(rèn)為應(yīng)該賠償50萬元。但實際上保險公司賠償僅僅是50萬元乘以二分之一。因為保險公司認(rèn)為投保人沒有按足額投保，只將財產(chǎn)總價值的二分之一投了保，所以也只能按照二分之一這個相應(yīng)的比例賠償。
：多投不多得?和壽險不同的是，家財險重復(fù)投保并不會帶來額外的賠付。
單位為王先生在a公司投保了一份保額為5萬元的家財險產(chǎn)品（附加盜搶責(zé)任），王先生覺得5萬元保額較少，半個月后又在b公司投保了10萬元的家財險附加盜搶險，兩份保單的保險期限均為一年。三個月后很不幸家中被盜，丟失財物、現(xiàn)金首飾等合人民幣9000元。王先生分別向兩家保險公司報案，但結(jié)果王先生并不會獲得每家保險公司各賠9000元，總共獲賠1.8萬元，而是按照保額比例，由a公司賠償金額為9000元的1/3，即3000元;b公司賠償金額為9000元的2/3，即6000元。
“投保人一定要注意，保險公司不會重復(fù)賠付，需按照投保人在兩家保險公司的投保比例進(jìn)行理賠。同一保險標(biāo)的向兩家保險公司投保家財險，屬于重復(fù)投保?！辟Y深保險理財師閻濤介紹。
家庭保險計劃書篇九
新華保險公司是國內(nèi)最大的，也是唯一的國有獨資專業(yè)化商業(yè)壽險公司，隸屬于國務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務(wù)院批準(zhǔn)，注冊變更為現(xiàn)名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經(jīng)營歷史悠久、資金實力雄厚、專業(yè)人才眾多,機(jī)構(gòu)3400多個，正式員工4.3萬人；擁有營銷網(wǎng)點、專兼職代理網(wǎng)點8萬多個，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場份額的70.2%。
在現(xiàn)實生活中有很多預(yù)事情是我們無法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時，那永遠(yuǎn)只是個故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風(fēng)險時給您雪中送碳，在您資金充裕時讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書。這份保險計劃書，是我們保險代理團(tuán)隊在進(jìn)行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟(jì)條件，個人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來一定會為您的家庭和子女帶來真實的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進(jìn)行的簡要分析：
劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險公司有購買團(tuán)體意外險，保額30萬。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬,有社保，無商業(yè)保險。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無商業(yè)保險。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學(xué)費8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養(yǎng)老規(guī)劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發(fā)生的風(fēng)險（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險的發(fā)生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規(guī)劃確保專項基金的儲備。因此，對您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業(yè)保險來補(bǔ)充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險。
具體保險措施如下：
家庭保險計劃書篇十
保險計劃建議：保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發(fā)生的風(fēng)險（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險的發(fā)生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規(guī)劃確保專項基金的儲備。因此，本保險建議書側(cè)重于疾病、養(yǎng)老、教育及意外風(fēng)險的高額保障。具體保險措施如下：
同時我們建議選擇國壽《xx終身重大疾病保險》（該險種近期將要停售）加上xx人壽的《意外傷害綜合保險》用以保證罹患重大疾病時社保自付部分的醫(yī)療費用支出，且在醫(yī)療費用報銷時不與社保沖突。若一生平安，該保險之投入將以保額的三倍得以補(bǔ)償。而且以上險種都是高保額的，足以應(yīng)對家庭支柱萬一發(fā)生風(fēng)險時整個家庭的生活品質(zhì)在十年的時間里不致下降。方案見附表二、培養(yǎng)孩子主要牽涉三項費用即：生活費、教育費和醫(yī)藥費。孩子培養(yǎng)到大學(xué)畢業(yè)家長的撫養(yǎng)義務(wù)就完成了，未來由孩子自己規(guī)劃。目前寶寶無保險保障，自其進(jìn)入幼兒園開始直至大學(xué)畢業(yè)，皆可有學(xué)生平安險來幫助解決意外及醫(yī)療問題，為保證他入校前及成人自立后始終有保障跟隨，我們建議為其投保一份中國人壽的終身壽險《xx終身重大疾病保險》（該險種近期將要停售）和xx人壽的《保安康保險》（目前保險市場上唯一的可終身附加醫(yī)療險的產(chǎn)品），即醫(yī)療費用定額補(bǔ)貼保險——保額高、繳費低的健康醫(yī)療險。同時為其投保國壽的子女教育保險b解決孩子的教育金問題。方案見附表。
綜上所述，整個家庭的所有成員都獲得了全面保險保障，且未來的生活品質(zhì)在一定的程度上得到了保證。
假設(shè)家庭成員結(jié)構(gòu)及年齡為：寶寶0周歲，先生、太太26周歲。
被保險人投保險種投保份數(shù)最高風(fēng)險保額保險期限交費期年交保費（元）。
2、交費期內(nèi)發(fā)生重疾或高殘，自發(fā)生之日起免交以后各期保險費；
3、60歲后可隨時取出保單現(xiàn)金價值，用作補(bǔ)充養(yǎng)老金。
xx合保險15萬元終身20年780每日住院津貼25元；
每日重癥監(jiān)護(hù)室津貼25元；
嚴(yán)重?zé)隣C傷住院保險金1250元；
每日康復(fù)津貼20元；
每次住院急診保險金12.5元；
每次急救運送保險金50元；
每次特定住院手術(shù)醫(yī)療保險金1250元；
每日腎透析保險金25元；
身故保險金等于5萬元扣除以上各項累計已給付的保險金。（該險種18周歲以下的被保人只允許投保一份）。
2、投保人身故或高度殘疾，被保險人每年可領(lǐng)取5000元成長年金直至21周歲為止；
3、若投保人身故或高殘發(fā)生在繳費期內(nèi)，則可免繳以后各期保費，合同繼續(xù)由效；
4被保險人身故，保險公司退還保單現(xiàn)金價值。
2、交費期內(nèi)發(fā)生重疾或高殘，自發(fā)生之日起免交以后各期保險費；
3、60歲后可隨時取出保單現(xiàn)金價值，用作補(bǔ)充養(yǎng)老金。
意外傷害綜合保險16萬元1年1年99意外傷害殘疾保險金6萬元；
意外傷害身故保險金6萬元；
意外傷害住院醫(yī)療保險金6仟元；
意外傷害住院津貼保險金每日60元，全年補(bǔ)貼最高180天。
4、罹患末期疾病，生命關(guān)愛提前給付。
夫妻合計?52萬元??9580以上保險利益夫妻倆人各享有一份。
合計風(fēng)險保額73萬元年交保費16960元注：各項保障根據(jù)自身年付能力可以調(diào)整，也可選擇季交或半年交費。
自我介紹家庭成員。
家庭保險計劃書篇十一
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標(biāo)，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達(dá)上，財險方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(biāo)(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標(biāo)示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽(yù)、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
家庭保險計劃書篇十二
在本合同有效期內(nèi)，本公司負(fù)以下保險責(zé)任：
被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應(yīng)日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。
被保險人服用、吸食或注射毒品；
被保險人在本合同生效（或復(fù)效）之日起二年內(nèi)自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無論上述何種情形發(fā)生，導(dǎo)致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現(xiàn)金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費后，退還保險費。
在本合同有效期內(nèi)，在符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，本公司每年根據(jù)上一年會計年度分紅保險業(yè)務(wù)的實際經(jīng)營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現(xiàn)金領(lǐng)??；
累積生息；紅利保留在本公司以復(fù)利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險期間內(nèi)，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當(dāng)時的現(xiàn)金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。
借款及利息應(yīng)在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
本合同當(dāng)時的現(xiàn)金價值不足以抵償欠繳的保險費、借款及利息時，本合同效力中止。保險費。
保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。
新華住院費用補(bǔ)償醫(yī)療險b型是一年期消費型險種，保險責(zé)任是住院期間的實際花費按照規(guī)定范圍內(nèi)在減去免賠額之后進(jìn)行一定比例的報銷。其中沒有身故的責(zé)任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）。
如被保險人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報銷住院費用。
家庭保險計劃書篇十三
第一條凡是存放在本保險單上載明的地點，屬于被保險人所有的下列家庭財產(chǎn)均可做為保險標(biāo)的，由投保人向保險人辦理投保手續(xù)。
一、衣著用品、床上用品；
二、家具、用具、室內(nèi)裝修物；
三、家用電器、文化娛樂用品；
四、農(nóng)村家庭的農(nóng)具、工具；
五、經(jīng)被保險人與保險人特別約定，并且在保險單上載明，屬于與他人共有的本條一至四款所列財產(chǎn)。
本條所指被保險人為參加保險的城鄉(xiāng)居民（下同）。
本條所指保險人為中國太平*保險公司（下同）。
第二章不保財產(chǎn)。
第二條下列財產(chǎn)不在保險財產(chǎn)范圍之內(nèi)：
一、房屋及附屬設(shè)備；
二、交通工具；
三、拖拉機(jī)、農(nóng)用機(jī)械等；
四、個體工商戶、連家鋪子因營業(yè)所使用的財產(chǎn)和待銷商品；
六、煙酒、食品、糧食、農(nóng)副產(chǎn)品、藥品、化妝品；
八、本保險條款第一條保險財產(chǎn)中未列明的其它家庭財產(chǎn)和正處于緊急危險狀態(tài)下的財產(chǎn)。
第三章保險期限。
第三條保險期限分為一年、三年、五年期、長效還本保險為一年至八年有效。自辦理投保手續(xù)并交納保險費次日零時起到規(guī)定期滿日的二十四時止。
第四章保險金額。
第四條由被保險人根據(jù)保險財產(chǎn)的實際價值自行確定，并且按照保險單上規(guī)定的保險財產(chǎn)項目分別列明。
第五條本保險分為非還本及還本保險兩種形式，由投保人自愿選擇，被保險人應(yīng)當(dāng)在投保時依照收費標(biāo)準(zhǔn)一次繳清保險費。收費標(biāo)準(zhǔn)請詳見附表。
第六條保險人僅對由于下列原因造成保險財產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)損失、負(fù)賠償責(zé)任：
一、火災(zāi)、爆炸；
二、雷擊、冰雹、雪災(zāi)、洪水、地震、地陷、崖崩、龍卷風(fēng)、冰凌、泥石流；
三、空中運行物體墜落，以及外來的建筑物和其它固定物體的倒塌；
四、在發(fā)生以上災(zāi)害事故時，為防止災(zāi)害蔓延采取的必要措施所造成的保險財產(chǎn)損失，以及在施救過程中支付的合理費用。
第七章除外責(zé)任。
第七條保險財產(chǎn)由于下列原因造成的損失，保險人不負(fù)賠償責(zé)任：
一、戰(zhàn)爭、軍事行動或暴力行為；
二、核子輻射和污染；
三、被保險人或其家屬成員的故意行為；
六、蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€、變質(zhì)以及其它不屬于本保險單第六條所列保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失；
七、保險財產(chǎn)在違章建筑、危險建筑內(nèi)發(fā)生的保險事故的損失。
第八章退保。
第八條非還本保險形式的保險，未屆保險期滿中途不辦理退保手續(xù)。
第九條凡投保人選擇一年、三年、五年還本保險形式的，投保后享受下列保險待遇，并應(yīng)遵循下列規(guī)定：
一、保險期滿后，保險責(zé)任即行終止，保險人將投保人交納的保險本金全數(shù)退還給投保人。
二、保險期滿后，若不退保，投保人應(yīng)另辦續(xù)保手續(xù)。
三、被保險人如在保險期內(nèi)要求退還保險本金，就根據(jù)非還本家財險費率計收本保險年度的保險費，不滿一年的按一年計算，從應(yīng)退還的保險本金中扣回。
第十條投保人選擇長效還本保險形式的投保后享受下列保險待遇，并應(yīng)遵循下列規(guī)定：
一、長效還本保險期為八年有效，八年保險期滿保險責(zé)任即行終止，保險人將投保人交納的保險本金全數(shù)退還給投保人。
二、長效還本保險期滿五年以上要求退還保險本金的，要視本保險年度內(nèi)是否出險而不定期，若本保險年度內(nèi)出險，發(fā)生賠款的要按短期計費標(biāo)準(zhǔn)計收（見短期計費標(biāo)準(zhǔn)表計算），從退還的保險本金中扣回；若本保險年度內(nèi)未出險，未發(fā)生賠款的不收取任何費用，將保險本金全數(shù)退還給投保人。
三、保期不滿五年要求退還保險本金的，依照本條款第九條第三款規(guī)定辦理。
第九章賠償處理。
第十一條保險財產(chǎn)遭受保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失時，保險人根據(jù)實際損失和損失當(dāng)天出險當(dāng)?shù)氐氖袌鲋刂脙r，并且按其新舊程度計算賠款，但最高以不超過保險單上分項列明的保險金額為限。如保險單上未列分項保險金額時，分項賠償限額按以下比例計算賠償；衣著及床上用品按20%計算；家具、用具、室內(nèi)裝修物按30%計算；家用電器、文化娛樂用品按50%計算。
第十二條依本條款第六條第四款規(guī)定支付的合理的施救費用，應(yīng)與保險財產(chǎn)直接損失賠償金額分別計算，各以不超過保險金額為限。
第十三條保險財產(chǎn)遭受損失后的殘余部分，應(yīng)合理作價折歸被保險人，并且在賠款中扣除。
第十四條保險財產(chǎn)發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的災(zāi)害或事故時，被保險人應(yīng)當(dāng)盡力施救并保存現(xiàn)場，向當(dāng)?shù)毓膊块T或有關(guān)部門報告，同時立即通知保險人，以便及時確定損失、查勘處理。
第十五條被保險人在向保險人申請賠償時，應(yīng)當(dāng)提供保險單、保險財產(chǎn)損失清單、施救費用單據(jù)以及所在單位、街道、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）和有關(guān)職能部門（如公安、氣象等部門）的證明。
第十六條保險財產(chǎn)發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)當(dāng)由第三方負(fù)責(zé)賠償?shù)?，被保險人應(yīng)當(dāng)向第三方索賠。如果被保險人向保險人提出賠償請示時，保險人可以按照本條款的有關(guān)規(guī)定先予賠償，但被保險人必須將向第三方追償?shù)臋?quán)利轉(zhuǎn)讓給保險人，并協(xié)助保險人向第三方追償。
第十七條保險財產(chǎn)在發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)損失后，被保險人應(yīng)如實向保險人提供損失情況，如有虛報損失等欺騙行為，保險人有權(quán)拒絕賠償或追回已經(jīng)支付的賠償，并終止保險合同。
第十章被保險人義務(wù)。
第十八條在保險期限內(nèi)，保險財產(chǎn)存放地點發(fā)生變更，或保險財產(chǎn)所有權(quán)變更，被保險人應(yīng)及時向保險人申請辦理批改手續(xù)。
家庭保險計劃書篇十四
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
家庭保險計劃書篇十五
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強(qiáng)項，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團(tuán)隊的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點，同團(tuán)隊中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項具體細(xì)致的工作。客戶對保險理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
家庭保險計劃書篇十六
月快要過去，轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)工作環(huán)境，較為圓滿地完成自己所承擔(dān)的各項工作，個人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下良好的基礎(chǔ)，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐。現(xiàn)將我這半年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，認(rèn)真學(xué)習(xí)企業(yè)管理細(xì)則，并嚴(yán)格要求自己，自覺遵守，進(jìn)一步強(qiáng)化自己的責(zé)任意識和團(tuán)體意識，其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容，積累自己的業(yè)務(wù)知識。
此外，根據(jù)公司安排參加新員工入職培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎(chǔ)。
在公司工作的半年中，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo)，我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:
第一，負(fù)責(zé)裝飾公司的接發(fā)貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發(fā)貨時都要認(rèn)真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準(zhǔn)確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。
第二，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業(yè)務(wù)員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續(xù)要認(rèn)真細(xì)致的檢查一遍并參照手續(xù)到車輛上核對車架號和發(fā)動機(jī)號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到車管所后因手續(xù)問題耽誤時間。
第三，六月份我開始負(fù)責(zé)汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應(yīng)工作崗位。
半年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
1、自覺加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，逐步提高自己的知識水平和業(yè)務(wù)能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng)，強(qiáng)化服務(wù)意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻(xiàn)自己的一份力量。
家庭保險計劃書篇十七
以省企業(yè)提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設(shè)為重點，全面促進(jìn)營業(yè)部壽險業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務(wù)隊伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。
家庭保險計劃書篇十八
一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費收入xx萬元為依據(jù)，公司計劃xxxx年實現(xiàn)全年保費收入xx萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xxxx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。
家庭保險計劃書篇十九
1．進(jìn)行保險業(yè)績報告，通過對保險業(yè)績報告，樹立保險公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場領(lǐng)跑者的形象，來吸引消費者購買此類保險。
2．加大保險贊助活動，通過贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費者知道保險公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會責(zé)任，贏得社會公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動。舉行老年群體喜聞樂見的老年書法大賽，老年迪斯科舞會，老年烹飪大賽等等，營造良好的氛圍，為積極推銷保險創(chuàng)造一個良好的群眾基礎(chǔ)。
家庭保險計劃書篇二十
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個方面的風(fēng)險保障：家庭收入風(fēng)險保障和家庭健康風(fēng)險保障。
收入風(fēng)險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾?。ìF(xiàn)有可單獨購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。）要及時補(bǔ)充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點、理財習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險：推薦xxx終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。
少兒險：推薦xx少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險：xx意外保險卡單，成本低，保障高！
家庭保險計劃書篇二十一
目前保險業(yè)銷售誤導(dǎo)的現(xiàn)狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內(nèi)即能徹底解決的，只有整合保險公司、監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會等多方面的力量從強(qiáng)化責(zé)任、完善制度、加強(qiáng)宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強(qiáng)化公司責(zé)任、加大監(jiān)管力度。追根溯源，銷售誤導(dǎo)問題與總公司的重視程度和管理強(qiáng)弱息息相關(guān)。有必要從總公司著手，從根本上解決問題。第一、積極落實有關(guān)監(jiān)管要求。督促公司提高監(jiān)管政策執(zhí)行力，確保相關(guān)規(guī)定上行下達(dá)。第二、推動公司樹立誠信意識和長遠(yuǎn)經(jīng)營理念，堅持客戶至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽(yù)。改變固有考核機(jī)制、建立合理有效的考核模式，扭轉(zhuǎn)高管人員只顧當(dāng)前、不圖長遠(yuǎn)的經(jīng)營思路。第三、追究高管責(zé)任。誤導(dǎo)問題屢禁不止，與高管人員對誤導(dǎo)問題認(rèn)識不清，重視不夠密切相關(guān)。應(yīng)將誤導(dǎo)問題的責(zé)任明確到人，做到“誰違規(guī)誰負(fù)責(zé)”。對于查實的違規(guī)誤導(dǎo)問題，不僅要對公司予以嚴(yán)肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責(zé)任，并向全行業(yè)和新聞媒體進(jìn)行通報。相關(guān)內(nèi)容也應(yīng)記入高管人員履職信息中，增強(qiáng)高管人員的責(zé)任感。
2.完善營銷體制、提高隊伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營銷人員通過“誠實勞動”能獲得穩(wěn)定的收入。銷售誤導(dǎo)的動機(jī)將會大大降低。為此，要通過多種方式提高營銷人員活動、產(chǎn)能來提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計劃來增強(qiáng)人員的歸屬感和穩(wěn)定性，還要完善收入分配機(jī)制，延長傭金支付年限，強(qiáng)化永續(xù)、良性經(jīng)營。營銷員隊伍建設(shè)應(yīng)拋棄人海戰(zhàn)術(shù)，逐步培養(yǎng)專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)合能力高、誠信狀況良好的人才，切實將營銷員誠信教育落到實處。
3.加強(qiáng)行業(yè)宣傳，推廣保險知識。保險行業(yè)應(yīng)建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長期宣傳計劃，為保險業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會廣泛宣傳保險知識，推動保險知識進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村，提高社會公眾保險教育力度。同時繼續(xù)推行保單通俗化工作。
4.嚴(yán)格行業(yè)監(jiān)管，對銷售誤導(dǎo)零容忍。對于銷售誤導(dǎo)，只有從行業(yè)角度進(jìn)行零容忍監(jiān)管，才能對違規(guī)行為產(chǎn)生震懾力。中國保監(jiān)會去年以來密集發(fā)布了《關(guān)于堅定不移推進(jìn)保險營銷員管理體制改革的意見》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、《人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)評價辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》等，對于保險營銷員的銷售誤導(dǎo)行為進(jìn)行了嚴(yán)格認(rèn)定。
5.完善客戶回訪等投保提示制度。對新投?？蛻暨M(jìn)行電話回訪，提示合同內(nèi)容、告知相關(guān)權(quán)益是保險公司防范銷售誤導(dǎo)的主要手段。然而，營銷員不提供客戶真實信息等行為的存在還是影響了回訪制度的效用發(fā)揮。因此，強(qiáng)化新單回訪管理，建立將電話回訪成功作為銷售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪制度充分發(fā)揮防范銷售誤導(dǎo)風(fēng)險的效能。保險公司也可考慮將保單信息如提示語句、除外責(zé)任、猶豫期等內(nèi)容通過短信平臺發(fā)送至客戶登記手機(jī)號碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
家庭保險計劃書篇二十二
第一條本保險承保下列家庭財產(chǎn)：
（一）房屋子及其附屬物；
（二）服裝、家具、家用電器、文化娛樂用品。
第二條下列財產(chǎn)不在保險財產(chǎn)范圍以內(nèi)：
（二）處于緊急危險狀態(tài)下的財產(chǎn)；
（三）用于生產(chǎn)經(jīng)營的財產(chǎn)；
（四）其他不屬于第一條所列范圍的財產(chǎn)。
第三條保險財產(chǎn)在保險單列明的地址由于下列原因造成的損失，本公司負(fù)責(zé)賠償：
（一）火災(zāi)、爆炸；
（三）空中運行物體墜落、外界物體倒塌；
（四）暴風(fēng)或暴雨使房屋主要結(jié)構(gòu)（外墻、屋頂、屋架）倒塌；
（五）存放于室內(nèi)的保險財產(chǎn)，因遭受外來的、有明顯痕跡的盜竊、搶劫。
第四條保險事故發(fā)生后，被保險人為防止或減少保險財產(chǎn)的損失所支付的必要的、合理的費用，本公司負(fù)責(zé)賠償，但此項費用的賠償金額最高不超過保險金額。
三、除外責(zé)任。
第五條保險財產(chǎn)由于下列原因造成的損失，本公司不負(fù)賠償責(zé)任：
（一）地震、海嘯；
（二）戰(zhàn)爭、軍事行動、暴動、罷工、沒收、征用；
（三）核反應(yīng)、核輻射或放射性污染；
（四）被保險人或其家庭成員的故意行為或重大過失；
（五）保險財產(chǎn)本身缺陷、保管不善、變質(zhì)、霉?fàn)€、受潮、蟲咬、自然磨損。
第六條本公司對下列各項亦不負(fù)責(zé)賠償：
（一）家用電器因使用過度或超電壓、碰線、漏電、自身發(fā)熱等原因所造成的自身損毀；
（三）未按要求施工導(dǎo)致建筑物地基下陷下沉，建筑物出現(xiàn)裂縫、倒塌的損失；
（五）保險財產(chǎn)在存放處所無人居住或無人看管超過七天的情況下遭受的盜竊損失；
（六）因門窗未關(guān)致使保險財產(chǎn)遭受的盜竊損失；
（七）在發(fā)生本條款第三條一、二、三、四項列明的保險事故時保險財產(chǎn)遭受的盜竊、搶劫損失。
四、保險金額及保險費。
第七條保險金額根據(jù)保險財產(chǎn)的實際價值確定，并在保險單上分項列明。
第八條保險費按保險金額的3‰，在簽訂保險。
合同。
時一次繳清。
五、賠償處理。
第九條被保險人索賠時，應(yīng)當(dāng)向本公司提供保險單、損失清單和其他必要的單證。
第十條保險財產(chǎn)遭受保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失時，本公司按照出險當(dāng)時保險財產(chǎn)的實際價值計算賠償，但最高不超過保險單分項列明的保險金額。
第十一條保險財產(chǎn)遭受部分損失經(jīng)本公司賠償后，保險合同繼續(xù)有效，但其保險金額相應(yīng)減少。減少金額由本公司出具批單批注。
第十二條發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失后，應(yīng)由第三者賠償?shù)模槐ｋU人可以向本公司或第三者索賠。被保險人如向本公司索賠，應(yīng)自收到賠款之日起，向本公司轉(zhuǎn)移向第三者代位索賠的權(quán)利。在本公司行使代位索賠權(quán)利時，被保險人應(yīng)積極協(xié)助，并向本公司提供必要的文件及有關(guān)情況。
第十三條保險事故發(fā)生時，如另有其他保險對同一保險財產(chǎn)承保同一責(zé)任，不論該保險是否由被保險人或他人投保，本公司僅按比例負(fù)責(zé)賠償。
第十四條被保險人的索賠期限，自其知道保險事故發(fā)生之日起，不得超過兩年。
六、投保人及被保險人義務(wù)。
第十五條投保時，投保人應(yīng)向本公司如實告知保險財產(chǎn)的存放地點、狀況和被保險人的有關(guān)情況。
第十六條被保險人應(yīng)遵守國家及有關(guān)部門關(guān)于消防、安全等方面的規(guī)定，采取合理的預(yù)防措施，防止保險事故的發(fā)生，對本公司及有關(guān)部門提出的消除不安全因素和隱患的合理建議，應(yīng)認(rèn)真付諸實施。
第十七條保險事故發(fā)出時，被保險人應(yīng)盡力采取必要的措施，防止或減少損失，并立即通知本公司。
第十八條投保人和被保險人如果不履行第十五條至第十七條規(guī)定的各項義務(wù)，本公司有權(quán)拒絕賠償，或者自書面通知之日起終止保險合同。
七、其他事項。
第十九條保險合同成立后，投保人可隨時書面申請解除合同，本公司亦可提前15天發(fā)出通知解除保險合同。對保險合同生效期間的保險費，前者本公司按短期費率計收，后者按日計收。
第二十條被保險人和本公司發(fā)生爭議不能達(dá)成協(xié)議時，可向仲裁機(jī)關(guān)申請仲裁或向法院提起訴訟。
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