通過總結，我們可以更好地了解自己的長處和短處。寫總結應突出重點，在有限的篇幅內(nèi)準確概括。以下是一些經(jīng)過精心篩選的優(yōu)秀總結范文，相信會給你帶來一些幫助。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇一
無論你是大型銀行客戶經(jīng)理，還是股份制銀行，城商行，甚至是村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信社客戶經(jīng)理，這都不重要，客戶接受你個人，而不會過多在乎你來自哪家金融機構。
李斯的“老鼠論”
“李斯者，楚上蔡人也。年少時，為郡小吏，見吏舍廁中鼠食不潔，近人犬，數(shù)驚恐之。斯入倉，觀倉中鼠，食積粟，居大廡之下，不見人犬之憂。于是李斯乃嘆曰：‘人之賢不肖譬如鼠矣，在所處耳！’”
一個人不會苦死，不會累死，只會窩囊死，笨死。
在商言商，有了業(yè)績才有一切。我記得揚州農(nóng)行的美女行長說過“有績才有位”，可惜她沒有踐行。
人生總得玩一次命。既然做了客戶經(jīng)理，就一定要做最好的。
人不能沒有野心，沒有野心，就激發(fā)不起自己，就不會有勁；沒有勁，潛力就挖不出來。
“江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰”。
我相信，在中國任何一家考核機制到位的銀行，你如果有3億元存款，應該和行長掙得一樣多吧，（我說的還是分行行長），甚至還能超過，還不用操那么多心。有人跟我說，開玩笑，3億存款多難拉啊。如果你想賺錢、想出人頭地，又嫌累，對不起，你不適合做客戶經(jīng)理，甚至不適合在銀行干，懶人在哪里都掙不到大錢，銀行客戶經(jīng)理需要野心。
如果你就想快快樂樂生活，不想“三十歲的人，五十歲的肝”，“不想個人折舊提的太快”，干脆做個快快樂樂的客戶經(jīng)理好了，開著寶馬到處兜風多爽。
我個人的人生經(jīng)歷可以借鑒：中專畢業(yè)后，分配在國家企業(yè)農(nóng)行工作。每到年末的時候，單位都會分工資，每個人都在認真的算計著，爭得大頭后，高高興興的跨上自行車回家過年去了。在機關的5年，我實在忍受不了每日看報紙，喝喝茶的輕閑生活，尤其是工資過低，我實在忍受不了每年相對于公司部、房貸部的工資落差，憑啥，我1人干四個人的活，錢還沒有客戶經(jīng)理的一半。在機關的5年，我落落寡歡，一個人形影相吊，孑然一身。我很清楚，現(xiàn)在是這樣，在這里工作20年后，還會是這樣，我會老死在機關大院里。西方探險家約瑟夫洛克說“我寧愿死在香格里拉的花叢中”，多美啊。而我呢，將死在這磚頭水泥的碉堡里。
我想過一種激動人心的生活，這里肯定不適合我。我寧愿死在川流不息的車流中，到城區(qū)工作一年多后，我發(fā)現(xiàn)市場是如此的美好，在現(xiàn)金20萬年薪的情況下，我辭職了，猶豫都沒有，我終于進入了川流不息的江湖。從國企的干部變成了騎著自行車的客戶經(jīng)理，我失去了保障，但是擁有了自由。雖然非常辛苦，但是我每天都在笑著。至少到今天，我都慶幸當初的決定，義無反顧的決定之下才有了今天，中國又多了一個偉大的客戶經(jīng)理，我有了自由展業(yè)的平臺。
在網(wǎng)點一線做業(yè)務的日子讓我刻骨銘心。比如，喜歡換名片?？匆妱e人換名片，我就有一種沖動，想掏出自己的名片。
喜歡聽數(shù)字。喜歡聽見日均、時點這兩個概念。我出生在一個經(jīng)濟困難的家庭，兄妹三人，小時候，家里不富裕，平時吃的很簡單，過年三十的晚上，家里做好一桌子的菜，晚上十二點還有餃子，算是改善生活。
結婚后，多年的打拼，我和妻子的生活慢慢變好，平時應該算生活很好了。可是，到了三十晚上，我還是要求妻子做一桌子的菜，到了晚上，我和媳婦還包餃子。雖然根本吃不了，但是我認為，“日均重要，時點也很重要”。
“海闊憑魚躍，天高任鳥飛”?！皶鷪髧鵁o他物，唯有手中筆若刀”。
累，陪大家共同面向未來，我們一起上路吧！
我舍棄了二十多年的積。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇二
一、國內(nèi)銀行發(fā)展背景以及岳陽商業(yè)銀行現(xiàn)狀。
跟著我國金融體制改革的不斷深切，新知識、新業(yè)務層出不窮，更新知識、更新不雅念已成為商業(yè)銀行每個員工的實際選擇。面對新的發(fā)展形勢，五家渠國民村鎮(zhèn)銀行的教育培訓工作要研究新情況、探索新路子、確立新目標、實現(xiàn)新超過。要從全行和員工整體利益的戰(zhàn)略高度出發(fā)，使教育培訓工作具備更強的針對性、前瞻性、綜合性和有效性，使接受訓練者能符合業(yè)務發(fā)展的需要，延長其職業(yè)生涯。
2010年末，該村鎮(zhèn)銀行各項存款60152萬元，各項貸款69527萬元，營業(yè)機構除營業(yè)部外，設立了梧桐支行、芳草湖支行、新湖支行，并推出了三戶聯(lián)保貸款、小企業(yè)聯(lián)保等多項創(chuàng)新益民貸貸款產(chǎn)品，成為了農(nóng)六師五家渠家喻戶曉的百姓銀行。成為支持當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的重要力量在全體員工的努力下，公司取得了不小的成就，但與國內(nèi)其他銀行相比，公司在技術、銷售市場及組織結構以及人力資源的數(shù)量和質(zhì)量的需求上存在問題，無法及時趕上時代的變化，跟上時代步伐。在職員工與達到他們的理想工作所需掌握的技能和能力還有一定的差距。
二、分析五家渠國民村鎮(zhèn)銀行銀行存在問題的原因。
（一）過分強調(diào)“存款立行”，搞存款競爭，阻礙自身和經(jīng)濟正常運行。
1.過分強調(diào)抓存款，擾亂臨柜業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)。
2、銀行經(jīng)營管理重心偏移，風險加大。
3、過分強調(diào)“存款立行”。在拉存款和放貸款兩種壓力下，形成一個兩難選擇，將最終導致銀行經(jīng)營陷入困境。
（二）資產(chǎn)管理不善，不良貸款比率高，貸款風險防范機制不健全。
1、五家渠國民村鎮(zhèn)銀行在資產(chǎn)管理方面存在很大缺陷，貸款“三查”制度真正落實，授信不統(tǒng)一。
2、由于目前很多機構現(xiàn)有信貸人員業(yè)務素質(zhì)不高，且個別人員法制觀念極差，違章違規(guī)現(xiàn)象時有發(fā)生，人為造成信貸風險損失，嚴重威脅信貸資產(chǎn)的安全運營。
3、缺乏一套嚴密的監(jiān)督機制，也是造成不良貸款增加的一個重要因素。
（三）人員素質(zhì)水平普遍不高，技術裝備落后。
（四）經(jīng)營品種單一，缺乏金融創(chuàng)新。
三、培訓計劃及培訓課程內(nèi)容。
根據(jù)五家渠國民村鎮(zhèn)銀行目前需要解決的問題，考慮培訓方案的強針對性和操作性的。特設如下課程內(nèi)容。
1、銀五家渠國民村鎮(zhèn)行臨柜人員培訓課程與內(nèi)容。
(1)培訓對象：柜員(2)培訓的目標。
能力目標:掌握銀行臨柜業(yè)務辦理流程；熟練操作各類辦公軟件和銀行業(yè)專用操作系統(tǒng)；業(yè)務操作合法、合規(guī)、準確無誤；提高困難處理及應變能力；提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。
知識目標:掌握會計、理財?shù)葘I(yè)知識；熟悉銀行服務規(guī)范和金融禮儀知識；掌握溝通及團隊建設知識；熟悉計算機操作及真假幣的識別；掌握銀行從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守知識。
(3)課程模塊及課時計劃。
(4)教學組織形式。
(1)培訓對象：客戶經(jīng)濟及基層管理者、中層管理干部(2)培訓的目標。
能力目標:提升商業(yè)銀行客戶經(jīng)理團隊整體素質(zhì)及在日常業(yè)務操作和管理過程中的項目評估及綜合授信能力；提高與客戶溝通能力，做合同文本、各種報告的能力；強化營銷技巧及風險管理意識、團隊管理能力及經(jīng)營管理能力。
知識目標:基本的財務知識，認識企業(yè)現(xiàn)狀分析會計報表知識；法律與風險防范知識；商業(yè)銀行經(jīng)營理念、啟發(fā)策略性思維、增強商業(yè)銀行核心競爭力。
(3)課程模塊及課時計劃。
(4)教學組織形式。
課堂講授，案例分析，情景模擬，現(xiàn)場操作指導，上機操作，交流討論，參觀學習，實際項目過程指導等。
能力目標:觀念與視野拓，宏觀經(jīng)濟、國家政策的分析與把握，戰(zhàn)略制定與實施能力，領導力和危機處理能力提高。
知識目標:掌握經(jīng)濟理論及政策與分析知識，金融理論知識，銀行管理與公司治理知識，領導力與危機管理知識。
(3)課程模塊及課時計劃。
(4)教學組織形式。
課堂講授，案例分析，上機操作，交流討論，管理實踐討論、學習參觀，外出考察等。
備注：員工培訓預算為該公司每年人事費用的3%至8%，考核方式方法為：過程。
考核（出勤率，討論參與，過程形成性考核）；終結性考核（筆試，面試，研究報告、調(diào)查報告等）。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇三
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班---一個團結奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關鍵，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的'，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。
總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經(jīng)驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學習，積累經(jīng)驗，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的實踐經(jīng)驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識，并結合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現(xiàn)自我的理想和光明的前程而努力。
長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去，現(xiàn)在，將來，永遠。
昨日，我們參加了由省公司組織的vip客戶經(jīng)理技能提升的培訓，此次培訓由來自深圳的羅老師主講。復旦mba畢業(yè)的羅老師，有著豐富的通訊技術授課經(jīng)驗，分別給各個地區(qū)的移動、聯(lián)通和銀行金融類多家單位講解培訓。
課程內(nèi)容從底我們開始做移動電話展開，當時花了1100億從聯(lián)通公司手中購入cdma，以及4000萬用戶。但其中真正有效的用戶只有2600多萬。到8月底，天翼用戶達到7993萬，距20底1億目標還有一定差距。這首先給vip客戶經(jīng)理很好的警示，在接下來的四季度我們有艱巨的任務和目標需要完成。
在日常與客戶交流，提升客戶對我們的信任時，需要注意的細節(jié)以及技巧。首先，讓我們了解運營商vip客戶經(jīng)理的三階段及發(fā)展過程，包括四大轉(zhuǎn)變;其次，是分析vip客戶經(jīng)理在日常工作中存在的誤區(qū)，以及根據(jù)這些誤區(qū)提出的服營一體話的“三明治法則”，即服務—營銷—服務;再次，根據(jù)客戶的心理，引出客戶滿意服務理念，全面分析了正確理解“客戶永遠是對的”這句話;另外，提出銷售的“黃金三律”，對如何進行有效提問作出了具體的分析，并對客戶異議分類提出了四個注意點;最后，提出了常見交易五種促成法，即問題排除法、選擇法、例證法、假設成交法及最后機會成本法，并舉例說明。
羅老師的授課方式，讓我覺得一天的培訓既充實又愉快。根據(jù)羅老師的講授，我覺得以下幾點需要在以后的工作中注意，以提高工作效率，促進與客戶更好的溝通。第一，將回訪時間精確化，這樣減少了客戶繁忙中的打擾，減少客戶的抱怨情緒;第二，在電話營銷時寫腳本，有利于事半功倍;第三，適當?shù)淖尶蛻魩托┝λ芗暗男∶?，滿足用戶的社會需求，并記住用戶的服務軌跡，有利于拉進與客戶的距離，讓客戶產(chǎn)生好感;第三，在上門服務時攜帶“重要客戶意見收集表”，不但有利于改善我們的工作，而且能在用戶激動、憤怒時緩和用戶的情緒。
以上就是我的培訓心得。希望以后還有這樣的培訓機會，讓我提高業(yè)務水平和能力，在工作中有更好的發(fā)揮和表現(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇四
柜員培訓已近一個月，通過這次柜面業(yè)務講解、法紀學習、系統(tǒng)操作的職前培訓，我對自己的工作崗位職責有了更深刻地認識和理解。此次培訓所學到的不僅僅是更為專業(yè)的金融知識和服務禮儀，同時也深刻地意識到銀行工作的嚴謹，這種嚴謹存在于每種產(chǎn)品每一個服務細節(jié)之中。
客戶在接觸銀行時最先、最常接觸的就是前臺人員，所以前臺人員是客戶和銀行之間的橋梁，是客戶建立對村鎮(zhèn)銀行信任感的首要途徑，因此為客戶提供快速、便捷、周到的服務是前臺人員最基本的要求，也是銀行形象的最好體現(xiàn)。這就要求我們前臺柜員在努力學習專業(yè)知識的同時更應微笑服務、以人為本，爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務。
柜面業(yè)務是銀行所有業(yè)務的基礎，也是客戶對銀行最直觀感受的窗口。因此，我們培訓的第一項內(nèi)容為點鈔、熟悉業(yè)務流程、錄入業(yè)務代碼。點鈔是銀行員工的代表動作，它要求柜員精準、快速的清點鈔數(shù)金額，雖說是個熟能生巧的單調(diào)過程，但是它將潛移默化的培養(yǎng)我們的耐心和嚴謹性。熟悉業(yè)務流程則是讓我們更加清楚的了解銀行的運作模式、各項業(yè)務的流程、我們的工作職責所在。所有的業(yè)務就如生物鏈樣，一環(huán)扣著一環(huán)，一個環(huán)節(jié)出了紕漏則會造成整個流程的滯后。因此只有熟悉整個流程、理清邏輯順序，我們的工作才能更加的順利、出現(xiàn)問題更易查出問題的所在，方便日后的改正及避免再犯。
錄入業(yè)務代碼則是整個培訓的重中之重。業(yè)務代碼是開啟所有業(yè)務的鑰匙，看似簡單的幾個數(shù)字組合和數(shù)字排列相當于文字和對應的業(yè)務。輸入業(yè)務代碼可以縮短時間、簡化流程、方便快捷，但相對應的也要求我們熟悉各代碼，看到數(shù)字組合就要想到對應的業(yè)務以及它所表示的含義。為了方便我們的理解和記憶，培訓老師在講解時系統(tǒng)的將業(yè)務代碼分為了柜員管理、票據(jù)發(fā)放、對公業(yè)務、個人業(yè)務、結算業(yè)務、修改查詢業(yè)務、同業(yè)業(yè)務七大類。除了培訓時詳細的講解，更讓我們單獨上機練習，練習后又進行模擬測試，理論結合實際，熟悉各項操作。
一、不靈活、容易讓人懈怠從而發(fā)生差錯，特別是存取款業(yè)務的辦理。因此在日后的操作中更應謹慎、細致，牢記客戶存款時要“先收錢后記賬”、客戶取現(xiàn)要“先記賬后取現(xiàn)”、錢當面清的原則。
對公業(yè)務，主要在于基本戶、一般戶、臨時戶的開立，日常的分為現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬兩大類，同時輔以支票與無票進行分類記憶。轉(zhuǎn)賬中包括了代理業(yè)務、資金劃撥，代理業(yè)務主要為工資代理，其手續(xù)費收入是銀行越來越傾重的利潤來源，也利于擴大我行的知名度。
培訓下來后，我最大的感覺是“學無止境”“書到用時方恨少”，也深深的感覺到銀行的工作并不簡單，嚴謹、負責、耐心、細致是在掌握好技能操作同時我們更應注意的問題。工作中無小事，在日后的工作中，我一定堅守崗位、遵守規(guī)則制度、秉承一切從嚴的原則，踏實工作、服從領導、與同事建立良好的關系，和睦相處共同幫助。我亦深知目前對業(yè)務的操作不夠熟練、快捷，日后必多加練習，以達到領導的要求，不足之處請多多指教。
龍佳新。
二〇一二年四月十五日。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇五
本大綱是職業(yè)素質(zhì)訓練專家宋振杰老師針對銀行業(yè)設計研發(fā)的課程,是銀行業(yè)培訓方面最系統(tǒng)、最全面、最具體和最有操作性的課程大綱,資料來源網(wǎng)絡搜集,僅供hr們進行員工培訓大綱設計與制定培訓計劃時參考。
《做最好的客戶經(jīng)理》。
客戶經(jīng)理是銀行形象的代言人,是銀行產(chǎn)品與服務的代理人,是客戶與銀行之間實現(xiàn)良性互動的橋梁和紐帶。隨著金融業(yè)務的創(chuàng)新拓展以及銀行間競爭的加劇,客戶經(jīng)理作為最根本、最直接面對客戶的一線戰(zhàn)斗員,工作內(nèi)容和性質(zhì)也發(fā)生了質(zhì)的變化,傳統(tǒng)意義上的“信貸員”客戶經(jīng)理理念與模式已經(jīng)不能滿足客戶需求和競爭需要,客戶經(jīng)理必須從原來的“信貸員”模式轉(zhuǎn)變成為客戶信賴的“金融專家”模式,必須從原來單一的拉存款、放貸款的“經(jīng)手人”轉(zhuǎn)變成為客戶需求“一攬子”綜合解決方案的提供者與運營者。因此,全面提升客戶經(jīng)理的綜合職業(yè)素質(zhì),不僅十分重要而且迫在眉睫。
在網(wǎng)點輔導與轉(zhuǎn)型升級工作中,宋振杰老師發(fā)現(xiàn),客戶經(jīng)理存在的主要問題是:第一,缺乏危機意識。仍然是傳統(tǒng)的“坐商”理念和行為方式,缺乏“行商”的主動意識,不學習,不改變,對已經(jīng)到來的競爭無動于衷,致使很多優(yōu)質(zhì)客戶大量流失。
第二,主動營銷意識不強。名譽上是客戶經(jīng)理,實質(zhì)上還是傳統(tǒng)的“信貸員”思維與習慣,滿足于簡單的拉存款、放貸款,不主動拓展客戶、維護客戶、經(jīng)營客戶,不能實現(xiàn)深度銷售、交叉銷售和整合營銷。
第三,敬業(yè)與職業(yè)精神不強。缺乏職業(yè)目標驅(qū)動,心態(tài)消極,牢騷抱怨。不能從職業(yè)的角度理解客戶經(jīng)理的角色定位,安于現(xiàn)狀,不思進取。
第四,職業(yè)技能欠缺。比如在客戶識別、客戶溝通(拜訪、寒暄、展示、說服、談判、異議處理、成交、客戶需求分析、整體產(chǎn)品服務方案設計、客戶關系管理、客戶投訴處理、客戶維護、深度營銷、心理調(diào)節(jié)、團隊合作、自我管理、壓力管理等方面缺乏必要的能力支持,致使客戶拓展不力,客戶流失嚴重。
一定意義上,客戶經(jīng)理代表著銀行,客戶經(jīng)理的素質(zhì)代表著銀行的水平,未來銀行間的競爭實質(zhì)上取決于客戶經(jīng)理之間的競爭,客戶經(jīng)理的競爭力最終將決定銀行的競爭力。銀行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型升級實質(zhì)上是客戶經(jīng)理綜合職業(yè)素質(zhì)的轉(zhuǎn)型升級,只有全面提升客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)才能順利實現(xiàn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型升級的工作目標。宋振杰老師結合近幾年來銀行網(wǎng)點輔導與轉(zhuǎn)型升級的工作實踐,針對客戶經(jīng)理隊伍存在的上述主要問題,研發(fā)設計了《做最好的客戶經(jīng)理——銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)提升訓練》課程。
本課程適用于各級分行、支行、網(wǎng)點的大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、對個人(公司、機構客戶經(jīng)理、營銷經(jīng)理等。
課時設置。
一、課程設計的四個版本。
1、兩天版(12課時,課程大綱的第一講——第四講。
2、三天版(18課時,課程大綱的第一講——第六講。
3、四天版(24課時,課程大綱的第一講——第八講。
4、五天版(30課時,課程大綱的第一講——第十講。
“自助餐模式”,銀行也可以根據(jù)客戶經(jīng)理目前的狀況、以往的培訓經(jīng)歷、可以安排的時間等因素,靈活挑選、組織不同的模塊進行培訓,原則上每一講的時間安排為3課時(半天。
容。
二、課程內(nèi)容的針對性。
建議客戶對學員進行分類、分期、分班次輪訓,比如大致分為大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、對公(機構客戶經(jīng)理、對個人客戶經(jīng)理等,根據(jù)學員的具體情況,在溝通培訓需求的基礎上,老師對課程內(nèi)容部分模塊進行添加、詳講、略講或不講,以增強課程的針對性、操作性和實用性。
第一講客戶經(jīng)理的角色定位與崗位素質(zhì)勝任模型。
1、銀行產(chǎn)品服務的代理人。
2、銀行品牌形象的代言人。
3、客戶信賴的合作伙伴。
4、高素質(zhì)的金融職業(yè)經(jīng)理人。
1、大堂經(jīng)理的崗位職責。
2、理財經(jīng)理的崗位職責。
4、對個人客戶經(jīng)理的崗位職責。
三、客戶經(jīng)理的崗位素質(zhì)勝任模型。
四、客戶經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展方向與通道第二講客戶識別、推薦與甄選流程。
一、大堂經(jīng)理的大堂職責。
1、優(yōu)質(zhì)服務的“示范員”
2、業(yè)務經(jīng)辦的“引導員”
3、金融產(chǎn)品的“推銷員”
4、優(yōu)質(zhì)客戶的“潛航員”
5、營業(yè)大廳的“管理員”
二、火眼金星,找準客戶:大堂經(jīng)理識別推薦流程與技巧。
1、大堂內(nèi)各崗位客戶識別推薦流程圖。
2、大堂經(jīng)理客戶識別推薦流程圖。
3、三種狀態(tài)下的客戶識別判斷方法。
4、客戶分類標準與不同客戶推薦方法。
5、優(yōu)質(zhì)識別信息列舉。
6、典型案例分析與角色演練。
三、引導分流,分層服務:客戶引導分流流程。
1、為什么要引導分流:客戶金字塔模型與二八原理。
2、網(wǎng)點布局與客戶引導。
3、優(yōu)質(zhì)(貴賓客戶分流引導流程、原則與參考話術。
4、潛在優(yōu)質(zhì)(貴賓客戶分流引導流程、原則與參考話術。
5、普通客戶分流引導流程、原則與參考話術。
6、典型案例分析與角色演練。
四、定向營銷的方法。
1、定向營銷的十大方向。
2、高端客戶推薦。
3、外勤訪問。
4、金融研討會/沙龍。
5、典型案例分析與角色演練第三講高效溝通技巧。
一、積極端正的溝通態(tài)度。
1、影響溝通的消極態(tài)度與行為。
2、溝通的實質(zhì):建立信任關系。
3、溝通的人際路徑:相遇、相識、相容、認可、交融、信任。
二、高效溝通的四大關鍵要術。
1、望:察言觀色的“看”
2、聞:設身處地的“聽”
3、問:恰到好處的“說”
4、切:命中要害的“定”
一、個人金融需求分析方法。
1、個人金融服務需求的五個層次。
2、不同職業(yè)的個人金融需求分析。
3、家庭生命周期與風險承受能力與金融需求分析。
4、了解客戶需求的kyc法則。
5、典型案例分析與角色演練。
二、探尋引導客戶需求的spin溝通技巧。
1、s(situationquestions,詢問現(xiàn)狀問題;。
2、p(problemquestions,發(fā)現(xiàn)困難問題;。
3、i(implicationquestions,引出牽連性問題;。
4、n(need-payoffquestions,明確價值問題。
5、典型案例分析與角色演練。
三、公司(機構客戶金融需求分析方法。
1、公司(機構客戶需求的研判途徑。
2、公司(機構客戶的一般需求類型。
3、大金融時代的公司(機構客戶的三大核心需求。
第五講接觸營銷的流程與方法(本講6課時,1天。
一、事先的準備。
1、心態(tài)及個人準備。
2、把握約見時間(接觸拜訪時機與預約人員的選擇。
3、對客戶狀況與需求的事先了解。
4、對銷售目的的把握。
5、對銷售內(nèi)容(產(chǎn)品與服務的把握。
6、相關環(huán)境、物品的準備。
7、會面準備備忘錄。
8、典型案例分析與角色演練。
二、開場白/接觸。
1、開場接觸流程圖。
2、問候及話術。
3、自我介紹及話術。
4、接觸過渡及話術。
5、寒暄的技巧與話術。
6、贊美的13個技巧。
7、典型案例分析與角色演練。
三、客戶需求挖掘。
1、客戶需求挖掘流程圖。
2、試探客戶的要點及話術。
3、傾聽與信息記錄(反饋式傾聽話術。
4、尋找和聯(lián)系突破口(話術。
5、差距分析(話術。
6、典型案例分析與角色演練。
四、設計服務方案。
1、設計金融服務方案的前期功課。
2、理財規(guī)劃的設計要點。
3、產(chǎn)品定制的流程與方法。
4、公司(機構客戶整合金融服務方案的設計要點。
5、典型案例分析。
五、客戶說服與展示。
1、利益點介紹的fabe方法。
2、語言說服的五種技巧。
3、客戶說服中的兩個提問技巧:開放式提問與封閉式提問。
4、典型案例分析與角色演練。
六、雙贏溝通談判。
1、了解對方的需求與底線。
2、擺脫情緒干擾,提出初步建議。
3、談判中的拉鋸戰(zhàn)。
4、陷入僵局怎么辦。
七、促成交易與轉(zhuǎn)介紹。
1、識別成交信號。
2、處理異議的七種方法。
3、成交的七種策略。
4、轉(zhuǎn)介紹的四個步驟。
5、階段服務結束流程。
6、典型案例分析與角色演練。
八、方案確定與實施。
1、客戶服務方案確認的內(nèi)部溝通。
2、客戶服務方案確認的外部溝通。
3、方案實施過程中的風險預警。
4、方案實施過程中的跟蹤反饋。
5、方案實施過程中的增值服務與整合深度營銷第六講客戶維護流程與方法。
一、客戶維護服務流程與客戶分類方法。
1、客戶維護服務的一般流程。
2、根據(jù)客戶價值分類,確定維護頻率。
3、根據(jù)客戶取向特征分類,確定維護內(nèi)容。
二、客戶維護的方式與技巧。
1、日常情感關懷。
2、售后服務跟蹤。
3、建立溝通、人脈、互助平臺。
4、成為個人理財客戶的財富管家。
5、成為公司(機構客戶的事業(yè)伙伴。
6、動態(tài)管理、完善客戶數(shù)據(jù)庫。
三、處理客戶投訴。
1、客戶投訴處理的原則與心態(tài)準備。
2、將客戶帶離業(yè)務區(qū)域兩步法。
3、安撫客戶情緒兩步法。
4、了解投訴問題三步法。
5、投訴問題分析三步法。
6、投訴處理過程三步法。
7、客戶預期管理兩步法。
8、爭取銷售機會兩步法。
9、后續(xù)客戶跟蹤六步法。
10、典型案例分析與角色演練第七講客戶拓展的渠道與方法。
一、人脈資源的經(jīng)營策略。
1、人脈資源的類別與結構。
2、人脈資源的經(jīng)營方法。
3、人脈資源的經(jīng)營智慧。
4、事半功倍的人脈捷徑:政府公關秘笈。
二、客戶拓展的一般途徑與方法。
1、培養(yǎng)職業(yè)敏感性。
5、客戶經(jīng)理如何參加各類活動。
6、客戶經(jīng)理如何培養(yǎng)自己的“偵察兵”
三、提升客戶價值與深度營銷技巧。
1、重復銷售。
2、交叉營銷。
3、向上營銷。
4、診斷式產(chǎn)品組合營銷。
5、圈子營銷(微博、微信、互動網(wǎng)絡平臺。
四、電話邀約的技巧。
1、電話邀約的作用。
2、電話邀約的注意事項。
3、電話邀約前的準備工作。
4、電話邀約的方法與話術。
5、電話邀約中的異議處理。
6、電話邀約中的促成技巧。
五、客戶拓展的兩大利器。
1、理財沙龍的運作原則、流程、關鍵點與方式方法。
2、客戶俱樂部的運作原則、流程、關鍵點與方式方法第八講客戶經(jīng)理的人際技能。
一、人際交往的基本理念。
1、學會寬容,心胸豁達。
2、同理同心,換位思考。
3、善于分享,成人之美。
4、發(fā)現(xiàn)優(yōu)點,真誠贊美。
5、尊重差異,合作共贏。
6、建立自我,追求無我。
二、與同事相處:內(nèi)部客戶服務。
1、把你的同事當成內(nèi)部客戶。
2、內(nèi)部客戶服務的方法。
3、解決內(nèi)部沖突與矛盾的五種策略。
三、與上司相處:尋求貴人相助的方法。
1、了解你的上司。
2、尊重并欣賞你的上司。
3、幫助上司成功。
4、給上司面子。
5、積極與上司溝通。
6、補短不要比長。
四、準確定位,成為團隊的貢獻者。
1、團隊角色測試。
2、九種團隊角色解析。
3、團隊角色的自我認知。
4、從團隊角色結構性分析認知團隊合作的必要性與重要性第九講客戶經(jīng)理的自我管理。
一、時間管理的方法。
1、高效客戶經(jīng)理的一天(時間分析。
2、時間的四個象限。
3、學會關鍵掌控。
4、善于優(yōu)先排序。
5、自控力決定競爭力。
6、高效客戶經(jīng)理的日、周、月、年工作模板。
二、績效管理的四條路徑。
1、用“復盤”思考磨練自我。
2、用pdca循環(huán)塑造自我。
3、用工作日志提升自我。
4、用標桿趕超方法超越自我。
三、職業(yè)管理的八門功課。
1、責任：對自己負責任才能對客戶負責任。
2、目標：既要仰望星空，又要腳踏實地。
4、學習：用高水準的專業(yè)能力贏得客戶信賴。
5、素養(yǎng)：用文明與教養(yǎng)贏得客戶尊重。
6、勇氣：勇于擔當，面對競爭敢亮劍。
7、堅韌：執(zhí)著頑強，完成任務不放棄。
8、精細：用心到位，服務客戶無止境。
四、客戶經(jīng)理的職業(yè)境界：從容高效第十講陽光心態(tài)，快樂工作。
1、壓力與壓力的三種狀態(tài)。
3、壓力應對的方法（1）情緒應對的方法（2）問題應對的方法（3）健康應對的方法。
二、陽光心態(tài)，快樂工作。
1、心態(tài)決定狀態(tài)。
2、陽光心態(tài)，樂觀從容。
3、積極心態(tài)，拒絕抱怨。
4、活在當下，抓住現(xiàn)在。
5、正確比較，珍惜擁有。
6、提升能力，管理欲望。
7、操之在我，褒貶由人。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇六
一：談判引言。
1.客戶經(jīng)理如何進行“贏”銷談判的開場2.怎樣創(chuàng)造良好的談判氣氛。
3.開價高于實價（客戶經(jīng)理如何正確報價）。
7.情景“贏”銷訓練（談判開場的情景模擬實戰(zhàn)訓練）五：談判中期的策略與技巧。
3.情景“贏”銷訓練（談判中期的情景模擬）六：銷售談判后期的策略與技巧。
八：網(wǎng)格/社區(qū)促銷活動的策劃與組織營銷活動策劃的概念。
什么是營銷活動策劃？
促銷活動案例分析。
新穎。
去商業(yè)化。
產(chǎn)品陳列。
促銷物的陳列。
促銷終端生動化。
產(chǎn)品陳列。
客戶的滿意度和忠誠度致力于思維模式解決營銷問題、專注于銀行與電信業(yè)營銷培訓。
員工對客戶滿意度的貢獻。
用期望值來營造對客戶的忠誠。
it技術在客戶關系管理中的應用5追求客戶的終生價值。
——完——。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇七
“立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自己的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。
“態(tài)度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般理解一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。“合理的要求是鍛煉，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自己的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)驗的鋪路石，是身處困境的用心態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅定信念?！凹毠?jié)決定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關鍵。
從“紙上談兵”到實際業(yè)務操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓，我不明白我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是透過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地明白自己就應如何去應對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。透過演練，不僅僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的應對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的'喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而就應自己反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。
總的說來，“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為群眾榮譽團結協(xié)作的組員們；“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”；真誠的贊美、團隊的力量；還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、用心的態(tài)度；培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術上舉輕若重等等。最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。
在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅持自己，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻能夠散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自己，更滿意他人。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇八
“超越夢想，贏向未來”，這句話是我們二班二組的隊呼，我就從它開始吧。為期三天的“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓班結束了，時間雖然不長，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。通過這次培訓，我也感到很受教育，對我今后的工作和學習有很大的幫助和啟發(fā)。
作為一名進行不算太久的員工，能夠參加這次培訓，在感到榮幸的同時，也伴有一點壓力。在個銀部已經(jīng)有兩年的時間，對自己所從事的這份工作，有著深刻的理解和認識，通過這次客戶經(jīng)理培訓，在我的大腦中更形成了很深的營銷和服務的知識框架，增強了營銷服務的理念和意識，學習到了更多的客戶服務技巧，也對自己的職業(yè)目標更加有了信心。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：
首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為兩個班八個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。
“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇九
銀行客戶經(jīng)理培訓班今天就要結束了。在這短短的xx時間內(nèi)，我們學習了xx、xx、xx、xx等方面的內(nèi)容。學習中，大家紀律良好、積極思考，形成了濃厚的學習氛圍，也達到了預期的效果。我想這一次培訓對大家應該有很好的幫助，讓大家都盡快的認識、了解了我們工作的職責，從而為做好本職工作打下了堅實的基礎。
這一次的培訓具有針對性、實用性、靈活性、多樣性、技術性和技能性，我們以多層次、多方面、多形式的培訓，全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力，從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓，能夠增強服務觀念，掌握更多的理論知識以及本職崗位的業(yè)務技能，為今后進一步提升服務水平奠定良好的基礎。
這次培訓班時間雖短，相信大家收獲是比較大的，大家應該把這次培訓作為新的起跑線，進一步抓實抓好學習，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務水平。
通過此次培訓希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應新形勢下信用社發(fā)展的需要。積極主動學習政治理論、業(yè)務技能、不斷進步，不斷的完善自己的本職工作，與時俱進，能夠把握正確的方向與動態(tài)，有創(chuàng)新的精神與意識，不斷的提高自己。
這次培訓指導性、實用性、操作性都很強，不僅要求大家要思想政治端正，還要求大家要提高認識，不斷學習，樹立目標，堅持理論與實踐的良性互動，用理論指導實踐，用它與實際工作有機地結合起來，增強工作的前瞻性，提高學習的實效性，把學到的專業(yè)知識融會到工作實踐中去，從而能起到一定的推動作用。希望大家通過培訓，在自身更新優(yōu)化的同時，樹立學習的思想與目標，只有不斷學習，不斷充實自己的知識，不斷更新自己的觀念，不斷否定自己，才能不斷進步，才能全面提高自身的素質(zhì)。
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐勞，擺正位子，嚴格遵守規(guī)章制度，勤懇塌實、兢兢業(yè)業(yè)，團結協(xié)作，完成領導布置下達的一切工作任務，再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng)，做到清正廉潔，不拿客戶一分一毫，在維護利益的同時也實現(xiàn)自己的價值，以高標準要求自己，樹立起自己的良好形象，認真努力工作，為開展業(yè)務奠定了堅實的`思想基礎。
希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務時，主動與客戶溝通，了解客戶的需求，在為客戶辦理正常業(yè)務的同時，適時合理地向客戶推薦產(chǎn)品，這不僅要求我們要具有良好的語言表達能力，協(xié)調(diào)能力和溝通能力，還要求我們加強營銷策劃能力，樹立牢固的責任意識、發(fā)展意識，創(chuàng)新方式方法，并收集信息，積極總結經(jīng)驗，做到讓客戶滿意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時也促進信用社的發(fā)展。只有這樣，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達到我們學習理論知識的目的。
希望大家通過培訓能正確認識職業(yè)，樹立愛崗敬業(yè)精神，忠于職守，切實對單位，對客戶，對自己負責。在工作中做到誠實公正，盡力維護客戶、銀行的合法利益，不為利益所誘惑，做好自己的本職工作。
最后，祝愿同志們工作順利，事業(yè)順達，生活順心！我的講話完了，謝謝大家！
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇十
摘要：在金融業(yè)日趨激烈的全球化競爭中，中國銀行業(yè)當務之急是盡快提高人力資源素質(zhì)。本文分析國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距、國內(nèi)外商業(yè)銀行培訓體系的現(xiàn)狀對比，結合筆者從事相關工作實踐和經(jīng)驗，提出建立商業(yè)銀行員工培訓體系的建議。
市場競爭中，人才是企業(yè)核心競爭力的第一要素。國內(nèi)商業(yè)銀行或已股改上市的股份制商業(yè)銀行都擁有一支規(guī)模龐大的員工隊伍，如何盤活存量的人才儲備，盡快提高人才的數(shù)量和質(zhì)量、改善人才的結構，是確立國內(nèi)銀行在競爭中制勝地位的緊迫需求。當務之急，是建立、完善銀行員工培訓體系，強化中國銀行業(yè)從業(yè)人員的培訓。
一、國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距分析。
客觀評價和分析當下中國銀行業(yè)的競爭力態(tài)勢，引導中國銀行業(yè)抓住機遇，保證平穩(wěn)過渡，并爭取在國際金融競爭中居于有利地位，對于我們制定競爭策略、維護金融業(yè)健康發(fā)展，深化金融體制改革具有全局性意義。
商業(yè)銀行競爭力評價指標體系分為兩個層次：現(xiàn)實競爭力指標(包括市場規(guī)模、資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量和安全性、資產(chǎn)盈利能力、資產(chǎn)流動性管理能力、國際化業(yè)務能力);潛在競爭力指標(包括人力資源、科技能力、金融創(chuàng)新能力、服務競爭力、公司治理及內(nèi)控機制)?，F(xiàn)實競爭能力是指銀行在當前條件下所表現(xiàn)出來的生存能力。而潛在競爭力則代表了實現(xiàn)這一現(xiàn)實競爭力的進程。
我們從以下幾個關鍵指標來分析國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距。
(一)盈利能力之比較。
在“分業(yè)經(jīng)營”的管理模式下，國內(nèi)銀行經(jīng)營同質(zhì)化致使行業(yè)內(nèi)存在同層面的低水平競爭狀況。目前，國內(nèi)銀行盈利能力主要取決于資產(chǎn)擴張效率與資產(chǎn)盈利能力即存貸利差收入，占總體盈利水平的銀行新員工工作培訓計劃以上;而中間業(yè)務創(chuàng)利能力是國內(nèi)商業(yè)銀行的薄弱環(huán)節(jié)，依然未擺脫種類少、收入占比低、盈利能力差的狀況，其總體盈利水平在10%以下銀行新員工工作培訓計劃銀行新員工工作培訓計劃。
20世紀的最后十年，美國銀行業(yè)信貸業(yè)務日漸萎縮，為此，zf和美聯(lián)儲陸續(xù)出臺了一系列政策，促使商業(yè)銀行實現(xiàn)業(yè)務多元化。例如，鼓勵商業(yè)銀行特別是具有人、財、物優(yōu)勢的大銀行，全面“轉(zhuǎn)產(chǎn)”，開發(fā)以金融衍生品交易為主的附營業(yè)務。正是這些政策的陸續(xù)出臺，給美國銀行業(yè)帶來了豐厚的利潤。在90年代后半期至本世紀初，美國商業(yè)銀行非利息收入實現(xiàn)了兩位數(shù)的增長;非利息收入在銀行整個經(jīng)營收入中所占的比重從20xx年20.3%、20xx年的35%上升到20xx年的41.9%。到20xx年，美國商業(yè)銀行業(yè)更是取得了1205.78億美元這一創(chuàng)歷史記錄的純利，與上年同比增長了14.2%，當年非利息收入在銀行整個收入中所占的比重也接近50%。需要強調(diào)的是，大銀行從附營業(yè)務獲取的利潤，其實遠不止占總收入的50%!從90年代中期開始，金融衍生品交易所產(chǎn)生的利潤，已成為大約100家全世界最大的商業(yè)銀行的主要盈利來源。
作為未來銀行的業(yè)務發(fā)展方向，中間業(yè)務創(chuàng)利水平代表銀行創(chuàng)造高附加值金融產(chǎn)品的能力，而其收入水平將更能反映銀行的經(jīng)營管理水平和競爭實力。國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)利能力的薄弱最主要的原因固然有政策因素，但歸根結底是缺少熟悉中間業(yè)務的人才。
(二)銀行對中高端客戶私人業(yè)務服務能力之比較。
近年來，美國銀行把以往用于公司客戶的一些服務手段，用來對中產(chǎn)階級以上的“高端客戶”提供私人理財服務。為這些“高端客戶”提供理財服務的，除了銀行自身或外聘的投資專家，還可能會有稅務專家，或公正機構的公證人。他們共同的任務就是為每一位客戶量身制定一些經(jīng)營計劃與投資計劃，把他們當作小型機構(或者說是小型公司客戶)來對待，使他們的金融資產(chǎn)能規(guī)避風險，并得到保全和升值。
國內(nèi)商業(yè)銀行在近兩年才開始嘗試建立個人客戶經(jīng)理隊伍，服務中高端個人客戶的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型剛剛起步，處于一個銷售銀行產(chǎn)品給客戶的營銷員階段，根本談不上替客戶理財和規(guī)劃;個人客戶經(jīng)理隊伍與國外商業(yè)銀行在經(jīng)驗、知識結構、了解和熟悉國際規(guī)范、國際準則等方面有相當大的差距。
(三)傳統(tǒng)銀行借網(wǎng)絡走出新路徑之對比。
目前，美國傳統(tǒng)銀行原來手工辦理的存貸款業(yè)務幾乎都轉(zhuǎn)到網(wǎng)上銀行。而花旗、匯豐等銀行不僅提供個人網(wǎng)上銀行的各項服務，而且對于公司客戶，他們可以提供完善的現(xiàn)金流管理平臺、財務顧問系統(tǒng)，運用知識進行營銷。
國內(nèi)商業(yè)銀行也看到了網(wǎng)上銀行的發(fā)展趨勢，招行、建行、工行等緊跟潮流，在國內(nèi)市場中占有一席之地。但用國際水平衡量差距仍是很大，癥結之一是銀行技術人才隊伍數(shù)量、質(zhì)量的不適應。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇十一
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
存在的主要問題：
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
2018銀行客戶經(jīng)理工作總結(二)
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的客戶經(jīng)理，這一個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進升華，化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開始學起，寫調(diào)查報告，辦理授信項下業(yè)務，進行貸后檢查，學會這些基本業(yè)務之后，我開始學習小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風險后如負重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的'營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結所在。
20xx年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內(nèi)難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經(jīng)濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構。三、著力防控債務風險。四、積極促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗教訓，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應有的努力。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇十二
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
4.行長工作鑒定。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇十三
我有幸參與了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓班。形式互動新奇，講授內(nèi)容好用細致，讓我受益匪淺。
在短短的三天內(nèi)，我們系統(tǒng)地學習了客戶關系管理、有效溝通、銷售舉薦技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞、電話營銷技巧六門課程。
客戶是基礎，客戶是源泉。沒有了客戶的支撐，銀行好比無源之水，無本之木。如何拓展客戶，維護客戶成為我們經(jīng)營的重心。這就須要我們駕馭與客戶溝通的技巧。有效的傾聽客戶的談話，才能了解顧客的需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時的贊美顧客，能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中，不要埋怨，不能和顧客爭對錯，不要以貌取人，不要輕易承諾。
營銷是利器。駕馭望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應用，有利于產(chǎn)品銷售，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿足度，提升競爭力。望：從表象特征來推斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有視察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的需求，須要時也包括傾聽顧客的異議，埋怨和投訴，要全身心的`聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客供應業(yè)務。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己推斷供應營銷產(chǎn)品做打算。
在這次學習中我深刻的相識到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務上品牌的今日，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學習，才能跟上時代的發(fā)展，才能滿意工作上的須要。當我再次輕輕回望：“專業(yè)、專注、好用、實效”，理念使人耳目一新，專業(yè)的師資團隊和互動的培訓形式使教學相長，一流的管理、一流的設施，讓我們在學習中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們供應了一次這樣的學習機會，信任在將來的歲月中我們會做得更好。
銀行客戶經(jīng)理培訓總結篇十四
__銀行，是經(jīng)國務院和中國人民銀行批準組建、于19__年_月成立的股份制商業(yè)銀行。目前注冊資本為人民幣114.08億元，總部設在中國廣州市，在北京、上海、杭州、南京等中國經(jīng)濟發(fā)達城市設立了27家分行、507家營業(yè)網(wǎng)點，在香港設有代表處，并與全球八十多個國家和地區(qū)的近1000家銀行建立了代理行關系。根據(jù)英國《銀行家》雜志對全球1000家大銀行排定的位次，__銀行連續(xù)五年入選全球銀行500強。__銀行的經(jīng)營范圍是《商業(yè)銀行法》規(guī)定的所有銀行業(yè)務和監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。截止20__年_月末，__銀行總資產(chǎn)人民幣5464億元，本外幣各項存款余額4204億元，各項貸款余額3110億元，資本充足率11.6%。
20__年，__銀行成功完成改革重組工作，引入了花旗集團、ibm信貸等世界一流的國外企業(yè)和中國人壽、國家電網(wǎng)、中信信托等實力雄厚的國內(nèi)知名企業(yè)，新引進的投資者團隊獲得__銀行的控股權和經(jīng)營管理權。__銀行將以引進境內(nèi)外投資者為契機，完善公司治理和內(nèi)控機制，學習和借鑒先進的銀行服務理念、管理經(jīng)驗以及產(chǎn)品研發(fā)和維護技術，切實提高創(chuàng)新能力和經(jīng)營管理水平，為社會公眾和中國經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)金融服務，致力于打造成為具有強勁的創(chuàng)利能力、雄厚的資本實力、卓越的品牌形象、領先的科技、先進的內(nèi)部控制，令股東、客戶和員工滿意的現(xiàn)代化商業(yè)銀行。
【實習崗位簡介】。
信用卡中心催收處資料核銷員，這是我們對自己工作的定位。我們實習生的工作主要是銀行卡呆賬及其他損失核銷方面資料的整理，有時也會做其它一些輔助性工作。按照催收處負責人的說法，銀行信用卡中心的工作是有程序的按季度進行清查核算的，當然資料核銷這方面也不例外，一年分四個季度，每一個新季度的開始就是對核銷工作的再一次循環(huán)。
2、實習工作。
【實習要求】。
我們在__銀行的信用卡中心催收處的實習工作，工作地點主要是在廣州市天河路45號天倫大廈。除節(jié)假日外，__銀行的信用卡中心每周周一至周五上午8點半上班，下午2點上班，于是這也是成為了銀行要求我們實習生工作的上班時間。我們校區(qū)龍洞距工作地點比較遠，于是我們每天早上得6點多起床，趕在7點20分能在校門口擠上擁護的30路公車。在簽署的實習協(xié)議，銀行每天補貼給我們20元，不負責午餐，這意味著我們中午還得自己出去就餐。至于下班時間，由于信用卡中心業(yè)務比較繁忙，采用績效管理方式，大多員工為了完成規(guī)定的工作業(yè)績，經(jīng)常要加班加點，所以很多時候，所謂的下班時間也就成為了理論上的下班時間。不過加班，對于我們實習生，銀行倒不“忍心”，不對我們作要求，只要我們按規(guī)定進度保質(zhì)保量完成工作就行。
另外，工作方面，面對數(shù)據(jù)資料必須有足夠的責任心、細心、耐心。更重要的一點，打從第一天跟銀行簽署實習協(xié)議開始，負責人就跟我們強調(diào)過了核銷工作要求資料保密性，外人不可隨意進出保密室，保密室內(nèi)的紙張不可帶出，沒用的紙張統(tǒng)一存放銷毀，資料不可外漏。這是對我們核銷工作的基本職業(yè)精神要求。
【實習培訓】。
由于核銷工作的季度性、時間上的不連續(xù)性，再加上實習生的流動性，便使得核銷工作的承接存在中斷，很多做上個季度核銷工作的實習生剛剛工作上手，第二個季度就換人了，而新來的實習生又得重新開始學習、摸索工作，很多經(jīng)驗方法沒得傳接、沿用，這樣導致工作效率不高，出現(xiàn)問題較多。而負責核銷方面的銀行員工(我們的直接上司)，也由于工作安排、進度分工，對于詳細的核銷過程不甚了解，這也是困擾相關負責人的難題。所以在這種情況下，主管下配任務要求，我們自己得動手，我們開始了我們的核銷工作，在思索中了解，在摸索中前進。至于后來的實習培訓工作，那是我們在部門主管的要求下，這批“老實習生”為后來者方便展開工作，而一起進行的工作經(jīng)驗總結、交流。
培訓工作我們主要是以我們自己在工作中所遇所想為基礎，總結工作的流程，應注意問題，提出解決問題的方法手段，并一步解決潛在我們意識里的眾多為什么，明白了各項步驟的聯(lián)系，我們頭腦可以更清晰、更自主的展開工作。
查報告、核銷呈批表、催收記錄等6份基本資料，如果遇到持卡人死亡、破產(chǎn)等特殊情況，那要求相應的證明資料等。而上述6份基本資料一般都是由我們負責查詢制作的，所以如何從少則幾千，多可上萬套的資料中查錯、補漏，這是我們培訓工作的重點，亦是難點。
【主要實習工作】。
我們的核銷工作，大體上可以分成這樣的幾個部份：固定資產(chǎn)登記、用戶資料影像、帳戶凍結、委外催收資料整理、資料排序、整合裝訂、復核、蓋印章、上交總行。
固定資產(chǎn)的登記，就是按照催收處一向的工作方式，用表格登記好每個員工的工作位置、每臺電腦主機的型號、顯示器的型號、網(wǎng)絡端口的序號以及網(wǎng)絡ip地址。起初我們并不明白銀行頻繁進行固定資產(chǎn)登記的原因，而且催收處里單單算負責電話催收的員工就有好二、三百人，登記工作又只能在做催收員工工作空隙時間里進行，這我們對工作的要求強度難度可想而知。打從第一天跟銀行簽署實習協(xié)議開始，負責人就跟我們強調(diào)過了核銷工作要求資料保密性，不可外漏，這是對我們核銷工作的基本職業(yè)精神要求。聯(lián)想到這點，就不難理解為什么銀行相關部門不厭其煩地經(jīng)常進行固定資產(chǎn)的登記工作了，還有員工的電腦usb接口都是上鎖的。在工作中我們還了解到，整個催收處員工負責整個__銀行的信用卡催收業(yè)務，巨大的業(yè)務量當然要求大量的催收人員，__銀行的催收人員按照工作業(yè)績、工作要求劃分為m1~m6六個級別，對于起初的信用卡應還款催收工作從m1開始進行催款并登記相關催收情況，未果的就轉(zhuǎn)入下一級別進行再催收，催收強度逐步加強，就這樣層層循環(huán)催收。
用戶資料影像，__銀行進行辦公文件資料無紙化的升級。銀行要求把每個信用卡客戶的申請表、證件、簽名等資料進行無紙化辦公，以影像圖片的方式存入銀行中心的文檔管理處系統(tǒng)，便于集中保存調(diào)用。這樣對于業(yè)務量巨大的現(xiàn)代化管理銀行來說，是一個必然的選擇，將會極大的提高__銀行的辦公效率。我們幾個實習生各負責一部分客戶資料的影像處理工作。先登錄__銀行的客戶查詢系統(tǒng)，利用信用卡客戶的卡號或者證件號查找到客戶資料，再將客戶的申請表、證件、簽名以圖片方式分別復制到word文檔中，并附上核銷序號，上交匯總、復查。
帳戶凍結，是__銀行對欠還款的信用卡凍結帳戶的處理登記。__銀行是利用sema系統(tǒng)進行帳戶情況查詢的，這樣的系統(tǒng)使用起來方便，工作效率也高。我們的主要工作就是在該系統(tǒng)中查找到凍結了的帳戶，copy出帳戶清單，并附上核銷序號登記到word上，制成文檔格式，復查，然后上交上一層去處理。
委外催收資料整理。對于長期催不到的帳款，__銀行采取了對外委托催收的方法，委托其他專業(yè)進行催款，受委托公司按約定定期進行資料回饋。委外催收資料整理就是處理受委托公司的回饋資料，進行重新編排、入檔。委外催收的資料很多，一次來就有好幾萬份。我們先以“萬”位數(shù)字開頭為序分排，再從“萬”字中再以“千”位數(shù)字開頭為序分排，就這樣一直分排到全部資料都是按從小到大的順序方式排列。這樣偉大的工程量真的得要求我們工作要有技巧、有耐心。
排序。為便于工作的順利進行，我們在呈批表、調(diào)查報告、催收記錄、凍結畫面、明細賬單以及個人資料上都為同一個客戶打上了一個核銷編號。由于某些材料它并不是按核銷編號排序的，例如：委外催收記錄、內(nèi)部催收記錄。所以我們第一步工作就是把各類資料按核銷編號排好序，以便我們?nèi)蘸蠊ぷ骺焖儆行У剡M行。
整合裝訂，將所有排序好的資料整合裝訂。裝訂完之后，我們對全套資料進行復核，哪怕一個數(shù)字錯，都不能放過。復核包括錄入、查缺、補漏，有時甚至復核兩次、三次，這要看出錯率而定。在錄入的過程中我們還別出心裁的采用了“問責制”，實行誰出錯誰負責的制度。這樣子從制度上明確了我們的工作，也加強了我們的責任。
蓋印章，就是對核銷的資料進行部門蓋章確認。蓋完部門章后，我們要把資料上送到__銀行總行，進行最后的準認、蓋章。核銷資料的最后確認需要蓋兩個印章，一是保密室主任的行章，一是銀行卡中心總經(jīng)理的的印章?？偨?jīng)理的印章是那種塑料的比較質(zhì)輕的個人姓名印章，而行章就比較有來頭了，是銅制的，印著“__銀行總行”，這樣有含金量的章自然不容易蓋啦，又重又容易弄手，所以這一般由我們男生操手。要蓋章的資料有8000多份，而每一份有幾頁到十幾頁不等，面對一墻高的待處理資料，我們不由得發(fā)出驚嘆，將近10萬張紙張，這意味著多少個印章?負責人跟我們說，按以往經(jīng)驗，大概二周時間多點就可以完成。既然任務下達下來了，我們不能只空嘆，就分工展開了。我們?nèi)齻€一組，一人負責翻頁，一人負責印章，輪流休息，這樣的工作效率明顯快出很多，一天下來可以完全百份。再重的工作也怕有心人，就這樣，以耐力和敬業(yè)精神提前二天完成了任務。
3、實習心得體會。
工作平凡，但不失收獲。
總結實習以來的工作感受，__銀行信用卡中心催收處安排給我們實習生的工作，大多都是比較程序化、工作量大、花時間精力的工作。這樣的工作簡單不易出錯，不需要專業(yè)的業(yè)務要求，培訓工作簡單，對于銀行來說，為銀行其它正式員工的工作節(jié)約了時間，贏得了效率。我們的工作雖然很繁多、很平淡，甚至有點沉悶，但經(jīng)過了在銀行實習的這段時間，我們的工作能力也得到了鍛煉提升，我們的職業(yè)素養(yǎng)也得到了提升，我們對銀行的部門工作安排、對員工的使用、辦公室文化也有了進一步的認識。我還深刻的認識到，作為一個員工，工作時應該多聽少講，專心工作，也要善于自我思考總結，對于工作有什么迷惑的要及時以適當?shù)姆绞较蛩苏埥蹋嗷W習，這對于提高自我工作認識、提高工作效率有重大幫助。在__銀行的實習雖然暫告一段落，但我相信，只有我們以積極的心態(tài)面對工作，無論什么樣的工作什么樣的環(huán)境，我們都能從中汲取到營養(yǎng)，不斷提高自己，這對于我們畢業(yè)后到社會上工作都是一種寶貴的財富、一種人生重要的積累。
4自我鑒定。
在__銀行六周的實習充實而富有意義。實習期間我能嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，秉著認真對待每件工作的態(tài)度，虛心請教，能較好的與同事進行工作交流，不懂就問，工作上手較快，在團隊工作中表現(xiàn)較為突出。在操作過程中，我不僅將自己熟練計算機的特點恰當?shù)剡\用于工作實踐中，提高了工作效率，同時了發(fā)現(xiàn)到了自身的缺點，以及明確了以后改進的方向，學到了一些實用而富于技巧性的東西。細心是培養(yǎng)出來的，耐心是工作鍛煉出來，責任心更是不可或缺的。
有人說：社會是人生的另一所大學。作為當代大學生，我們在吮吸著理論知識的雨水的同時，我們還必須接受實踐陽光的洗禮。這次在__銀行的實習，是我學習生涯中的一個重要的歷程，它讓我的感性與理性認識在實踐的陽光中得到了成長。以后的求學之路還很長，但我將沿著實踐與理論相結合的軌跡，繼續(xù)追掠實踐的陽光，實現(xiàn)人生的價值!
這次在__銀行信用卡中心的實習，我收獲頗豐，積極的心態(tài)、不怕苦，別怕累，虛心請教、認真聽講，然后用心工作，盡心盡責，這就是工作!這也將成為我人生的一筆彌足珍貴的財富，讓我受用終生!
【本文地址：http://www.mlvmservice.com/zuowen/12898927.html】
