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銀行案防工作總結篇一
上半年，我們__農(nóng)行認真_、_，創(chuàng)新服務手段，大力組織資金，強力營銷信貸資產(chǎn)，加大增收節(jié)支工作力度，通過半年的努力工作，促進了各項存款的穩(wěn)定增長，保持了消費信貸業(yè)務的有效增長，不良貸款得到了有效控制，內(nèi)控建設進一步完善，較好地完成了市分行下達的各項經(jīng)營目標。__年上半年主要做了以下幾項工作：
一、深化考核力度，強化營銷理念，優(yōu)化服務內(nèi)涵。
促進各項存款的持續(xù)增長存款總量的大小是商業(yè)銀行經(jīng)營和發(fā)展的基礎，也是一個行綜合競爭實力和社會形象的體現(xiàn)。因此，年初以來，全行員工增強“存款立行”觀念，努力增加存款總量，不斷調(diào)整負債結構，全力推進存款工作，實現(xiàn)了各項存款的快速發(fā)展。截止6月末，全行各項存款余額為想萬元，較年初純增先萬元，完成計劃的下%。其中儲蓄存款余額_萬元，較年初純增_萬元，完成計劃的_%;對公存款余額為_萬元，較年初萬元，完成計劃的_%。
(一)深化考核力度，改善服務質(zhì)量，搞好服務宣傳。
科學有效的機制建設才能調(diào)動全員存款工作積極性，我行不斷完善考核分配機制和激勵機制，為各項存款工作增添了動力。年初以來，在考核機制上制定了符合存款業(yè)務實際的《存款工作綜合考核方案》，實施了符合按勞分配原則的績效工資分配辦法，并對__年實行的競爭機制進行強化;服務是銀行生存和發(fā)展的無形資產(chǎn)維系良好的客戶關系，不斷更新服務內(nèi)容，是金融企業(yè)得以生存發(fā)展的前提，通過不斷強化優(yōu)質(zhì)服務，促進了窗口服務質(zhì)量的提高。在服務上制定了《儲蓄窗口服務實施細則》，對服務進行細化，規(guī)范了服務行為，并制定了《窗口服務檢查監(jiān)督操作規(guī)程》，加強對細則的監(jiān)督落實;結合實際情況，充分把握時機，廣泛開展宣傳，做到電視有影、報紙有文，各營業(yè)網(wǎng)點都采取掛橫幅、貼海報等形式擴大社會影響，通過大力宣傳，使輿論聲勢形成攻勢，提高社會公眾認知度，讓百姓和客戶真正了解農(nóng)行、認同農(nóng)行，信任農(nóng)行、依賴農(nóng)行。
(二)強化營銷觀念，利用機制轉(zhuǎn)換，搶抓制勝先機。
一是加強系統(tǒng)資源整合，將地理位置優(yōu)越、員工素質(zhì)好、經(jīng)濟效益佳、發(fā)展?jié)摿Υ蟮那锪謨π钏哟罅舜婵羁己肆Χ?，根?jù)存款余額達到4000萬元以后進行翻牌的政策，申請改為分理處，充實了高級管理人員、個人業(yè)務人員和柜面人員，全面辦理存款、貸款、中間業(yè)務，提升經(jīng)營層次，實現(xiàn)了經(jīng)營多元化、效益最大化。
二是開發(fā)社會資源，發(fā)揮客戶經(jīng)理營銷作用。利用客戶經(jīng)理崗位工資系數(shù)較高、待遇優(yōu)厚的政策，大力壓縮后臺管理人員和業(yè)務保障人員，全部充實到客戶部門，并制定了《客戶經(jīng)理等級評定辦法》，實行等級聘任。對內(nèi)使客戶經(jīng)理的基本待遇與其負責的工作、承擔的責任大致相符;對外要細分客戶，高級別的客戶由高等級的客戶經(jīng)理來營銷、服務，使顧客的需求與客戶經(jīng)理的等級大致相應，按客戶經(jīng)理市場營銷業(yè)績兌現(xiàn)獎勵，發(fā)揮客戶經(jīng)理全行業(yè)務經(jīng)營主力軍的作用。
三是轉(zhuǎn)變以往“等客上門”的經(jīng)營方式，主動走出行門，面向市場、貼近客戶實施“營銷”，加大了支行直接營銷力度，由管理行轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)營行，在營銷中主動出擊，量身定做，對優(yōu)良客戶提供優(yōu)質(zhì)的特色服務。加強了儲蓄存款工作的組織領導，在全轄范圍內(nèi)實施了一把手工程，各營業(yè)單位一把手投入主要精力，分管行長集中精力抓存款工作，充分發(fā)揮行長和客戶經(jīng)理的公關優(yōu)勢和社會影響力，對于儲蓄和公存大戶，由行長親自出馬，把工作做到位，把客戶牢牢地穩(wěn)定在農(nóng)行。
(三)優(yōu)化服務內(nèi)涵，創(chuàng)新特色服務，向服務要效益。一是建立以柜面人員的工作量和工作質(zhì)量為主要內(nèi)容的量化考核機制。根據(jù)省、市行文件，支行研究制定了《柜面人員實行量化考核分配指導意見》，確定了對柜員考核的原則、辦法、具體量化標準，通過量化考核的杠桿提高了一線員工的服務質(zhì)量。二是推進差異化服務，首先，加強了大戶室的服務作用，深化差異化服務內(nèi)容，為大客戶提供優(yōu)質(zhì)、優(yōu)先的貴賓式服務，目前，大戶室日均業(yè)務量達到120余筆，日均業(yè)務額達到700多萬元;其次對路途遠的大、中等客戶采取上門服務，每天專門派車到收費站、二道崗糧庫、錦山糧庫、地稅局等單位取送款，此項攬儲日均達120余萬元;第三在春耕季節(jié)，為銷售化肥、農(nóng)藥、種子的10余戶個體戶每天集中時間派車取款，此項攬儲日均達50余萬元。三是在業(yè)務品牌的營銷上，積極響應國家科教興國的號召，大力開辦教育儲蓄業(yè)務，在半年的時間里，教育儲蓄實現(xiàn)了大幅度的增長，余額達到萬元，比年初增加萬元，實現(xiàn)年度計劃的%。服務內(nèi)涵的優(yōu)化、適當差異化服務的實施使客戶看到了農(nóng)行服務的優(yōu)越性，逐漸培養(yǎng)了一批優(yōu)良的客戶群體，為我行經(jīng)濟效益創(chuàng)造了良好的增長空間。
二、用好信貸政策，管好信貸資金，做好信貸工作，大力培植穩(wěn)定的收益來源。
上半年，我行針對不良貸款占比高，優(yōu)良客戶比例小，息源少的問題，在優(yōu)化增量的同時，大力活化存量，使信貸資產(chǎn)質(zhì)量進一步好轉(zhuǎn)，信貸結構得到了調(diào)整。
(一)加強對各類貸款的管理，做好信貸電子化建設工作。一是做好了企業(yè)信用等級評定和統(tǒng)一授信工作。為了做好基礎性工作，我行成立了主管行長任組長，信貸部門為成員的信用等級評定領導小組，將此項工作作為加強信貸管理、優(yōu)化信貸結構、防范金融風險的關鍵性環(huán)節(jié)抓緊、抓好，在企業(yè)信用等級評定授信中，貸款企業(yè)評出aa級企業(yè)2戶，b級企業(yè)6戶，c級企業(yè)125戶，授信總額46850萬元，企業(yè)信用等級評定較為準確，授信額度較為合理。二是加強電子化建設的管理。按總行統(tǒng)一部署，信貸管理系統(tǒng)(cms)將與新一代綜合系統(tǒng)(abis)實現(xiàn)對接，這是今年信貸電子化建設工作的重點，我行按時啟動和應用了個人信貸子系統(tǒng)，做了大量的準備工作，及時采集并錄入了個人信貸業(yè)務、合作商信息、存款帳戶等相關的業(yè)務信息，確保了對接工作的順利開展，保證了cms數(shù)據(jù)的完整、準確。
(二)狠抓清收盤活，積極調(diào)整信貸結構，提高資產(chǎn)質(zhì)量。年初以來我們認真貫徹省市行的總體部署，清醒地認識到清收盤活保全不良資產(chǎn)是改善我行經(jīng)營發(fā)展的關鍵，將此項工作作為業(yè)務經(jīng)營的重中之重，加大不良貸款管理力度，使不良貸款得以進一步下降。到6月末，全行清收萬元，完成任務的%;盤活萬元，完成任務的%;保全萬元，完成任務的%。
1、多法并舉、因企施策，努力形成清收盤活工作新格局。清收盤活不良貸款是全年工作的重中之重，半年中，我們綜合運用掛點清收、責任清收、依法清收、強制清收等辦法，對不良貸款企業(yè)因企施策，一企一策，逐個擊破，在具體操作上采取“三個一塊”的辦法，即對生產(chǎn)經(jīng)營正常的aa以上信用等級企業(yè)通過可循環(huán)貸款盤活一塊，抵貸物處置變現(xiàn)一塊，責任清收依法起訴一塊。各單位在清收過程中針對不同企業(yè)因戶制宜、一戶一策、區(qū)別對待，靈活清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常，能夠還本付息的，有發(fā)展前景的企業(yè)，跟蹤監(jiān)督資金的使用，采取收回再貸的方式，清收不良貸款;對經(jīng)營暫時陷入困境，但尚能還本付息的企業(yè)，則利用銀行的信息和服務優(yōu)勢，幫助企業(yè)改善經(jīng)營，清收外欠款，疏導結算途徑。對經(jīng)營正常但信譽較差的企業(yè)實行信貸員掛點清收。信貸員發(fā)揮了“螞蟻啃骨頭”的精神，“撿西瓜不丟芝麻”，力爭每次清收都有收獲，積少成多;對已停產(chǎn)倒閉的企業(yè)，采取依法清收，拍賣抵貸物，轉(zhuǎn)移債務等手段強制清收。由行級領導掛帥，包大戶，重點攻關;針對不良貸款筆數(shù)多，金額小和任務重的特點，對借款戶的經(jīng)營狀況、關停倒閉形成原因、企業(yè)主管部門意見、法人代表下落、企業(yè)資產(chǎn)負債情況等逐一拉網(wǎng)過篩，本著先易后難、先大后小、先近后遠的原則各個擊破;針對清收對象、形成不良原因，采取多策并舉，法理并舉，充分利用行政、經(jīng)濟、法律等各種手段，用足用好清收盤活的優(yōu)惠政策，做到應收盡收。從而形成了上下聯(lián)動、整體清收盤活的新格局。
嚴格明確信貸員的崗位和責任，按照不良貸款余額大小和占比高低進行分類排隊，根據(jù)每一位員工工作性質(zhì)的不同下達相應的收貸收息任務，使全行員工清楚地認識到，收貸收息是全行的事情，是關系到自己切身利益的事情，在全行員工中拋起了清收盤活的工作熱潮。據(jù)統(tǒng)計，半年中我行員工利用空余時間共補回貸款訴訟時效手續(xù)354筆，金額3860萬元。
3、突破部門建制，建立清收盤活專門機構。信貸部門由于辦理日常的各種業(yè)務，很難集中精力指導全行不良貸款的清收工作。我行在精簡機構、壓縮人員的同時，打破常規(guī)，抽調(diào)了7名責任心強、懂銀行業(yè)務，有一定法律知識和較強公關協(xié)調(diào)能力的員工，成立了不良貸款清收大隊，直接對行長負責，專門負責“兩呆”貸款的清收工作。不良貸款清收大隊的成立，對各營業(yè)所均產(chǎn)生了一種無形的壓力，該大隊承擔了許多不良貸款清收的艱、難、煩、重任務，發(fā)揮了“特種部隊”的作用。一方面對拖債、賴債的“釘子戶”，善于選準突破口，找準一個，突破一個，成功一批，警示一批，使許多有意逃廢銀行債務的企業(yè)無處藏身，招架不住，最后只好重新與我行合作并落實還款付息計劃。另一方面，清收大隊對全轄所有不良貸款逐戶摸底調(diào)查，造冊登記，有目的、有計劃地指導各網(wǎng)點清收并提供必要的法律援助。
4、突破分配制度，實行經(jīng)營工效掛鉤。年初支行制定了《富錦市支行實收利息考核辦法》，對全行員工實行收息風險責任制。該辦法要求每名員工年初交納1000元的風險保證金，支行把每月的收息任務下達到各營業(yè)所、分理處，進行分月按季考核，根據(jù)收息任務完成的好壞實行收息風險保證金獎罰制度。在此基礎上，把收息風險責任制的業(yè)績延伸到年終目標考核，與單位和個人的崗位目標津貼、誤餐補貼等掛鉤，年終按完成全年利息收入任務的比例進行獎勵。工效掛鉤的實行拉大了單位與單位之間、員工與員工之間的收入差距，真正打破了干好干壞一個樣、干多干少一個樣的平均主義制度，調(diào)動了員工的積極性，有力地推動了收貸收息工作的開展。
5、增強保護自身債權意識，確保清收盤活工作有理、有據(jù)、有序進行。一是做好催收工作。催收工作中為了避免債務懸空，要立足于重新落實債務，保證不良貸款筆筆不超訴訟時效，筆筆債務關系清楚。二是做好抵押手續(xù)變更工作。清理抵押已到期的貸款企業(yè)，協(xié)調(diào)企業(yè)主管部門、工商局，對抵押已到期的企業(yè)進行了及時變更，充實了糧食附營企業(yè)貸款產(chǎn)權證明等有關資料，完善了合同內(nèi)容，并保證抵押的連續(xù)性和合法性。三是各管理貸款戶的部室和分理處建立了不良貸款預告、預警制度，對逃廢債的不良貸款企業(yè)起到了較好的約束、控制作用。
(三)加大對個人消費貸款的投放，形成了新的效益增長點。
我行從去年開始，根據(jù)上級行精神，充分用好信貸政策，牢固樹立“以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標”的營銷理念，加大了投放個人消費信貸的力度，在迅猛開展已有業(yè)務的同時，又新開展了個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款、二手農(nóng)機、二手住房等新的消費信貸業(yè)務。截止6月末，共投放個人消費貸款萬元，其中住房萬元，農(nóng)機萬元，汽車萬元，個人生產(chǎn)經(jīng)營萬元。
1、加強了市場導向作用，積極營銷，促進綜合效益的增長。隨著富錦市小城鎮(zhèn)建設步伐加快，我行在城鎮(zhèn)市場上整合系統(tǒng)營銷資源，以貸款為切入點，向經(jīng)計委立項論證、項目可行、市場行情看好的房地產(chǎn)開發(fā)商及購房戶、有收費職能的交通、熱電等部門提供存款、貸款、中間業(yè)務一體化全方位的金融服務，根據(jù)物流、客戶流、資金流和服務流情況培植我們在市內(nèi)的黃金客戶群體。目前，輕紡商場、富錦商廈、九校商都、二熱電廠、富密路、富饒路等基礎設施建設項目已陸續(xù)上馬，這給我們消費信貸的投放帶來了機遇，在為我行綜合效益的增長創(chuàng)造了空間的同時，有力地促進了市域經(jīng)濟的發(fā)展。
2、充分利用開辦公積金委托貸款利率低、期限長這一優(yōu)勢，或單獨投放委托貸款，或與一手樓、商業(yè)用房等捆綁為住房組合貸款，迅速搶占了住房信貸市場。
3、簡化手續(xù)，成立專門機構，促進個人業(yè)務快速發(fā)展。認真落實了總行《關于進一步促進個人住房貸款業(yè)務發(fā)展的意見》，擴大了貸款審批權限，取消了配偶簽字、個別客戶提供單位收入證明等手續(xù)，簡化程序，提高效率，并在六月中旬成立了消費信貸中心，全力營銷個人消費信貸，從而促進了個人業(yè)務健康、快速發(fā)展。
三、落實經(jīng)營目標責任制。
扎實拓展中間業(yè)務，夯實財務基礎，較好地完成上半年利潤計劃今年是我行實現(xiàn)“一年打基礎，二年見成效，三年邁大步”三年發(fā)展規(guī)劃的關鍵年，我行在強化落實綜合經(jīng)營目標責任制上下功夫，積極拓展中間業(yè)務，狠抓費用管理，切實夯實財務基礎。到6月末，全行虧損萬元，業(yè)務管理費支出萬元，較上年同期減少萬元。
(一)落實經(jīng)營目標責任制，調(diào)動員工的積極性，為全面完成利潤計劃打開了局面。
根據(jù)今年市行對費用的考核辦法，為了充分調(diào)動各單位、各部門每名員工減虧增盈的主動性和積極性，切實增強員工危機意識，牢固樹立效益興行思想，相應調(diào)整并制定了《綜合經(jīng)營目標責任制》，根據(jù)各營業(yè)網(wǎng)點、業(yè)務部門所轄業(yè)務范圍不同，分別確定經(jīng)營指標考核體系。在綜合考核上，突出了利潤(含減虧)的份量，以成本核算為中心，做到“核定指標、綜合考核、等級管理、效益掛鉤”，對利潤指標層層分解落實，建立了處所相對獨立核算機制，真正調(diào)動了最基層員工的積極性與創(chuàng)造性。
(二)大力拓展中間業(yè)務，進一步拓寬收入渠道。
上半年，我行以中間業(yè)務為突破口，大力發(fā)展了知識密集型、高附加值的中間業(yè)務，改善了財務收入結構。
一是積極開辦了結算類業(yè)務。今年重點加強了中間業(yè)務收入貢獻度最大的結算類產(chǎn)品“通匯寶”的宣傳和營銷工作，提高了“通匯寶”品牌的社會知名度和信用度，從而提高了結算手續(xù)費的比重。
二是大力開發(fā)了代辦保險業(yè)務。通過積極促進紅利來等保險業(yè)務，增加了保險手續(xù)費。
三是做好項目貸款中間業(yè)務的全面推進。對輕紡商場、富錦商廈、九校商都、二熱電廠、富密路、富饒路等項目公關的同時，以貸款為切入點，存款、貸款、中間業(yè)務實施了整體營銷，利用我行網(wǎng)點輻射城鄉(xiāng)、中間業(yè)務種類齊全等優(yōu)勢，做好了金穗物業(yè)管理卡的開發(fā)，向拓展金穗卡金融、會員、物業(yè)管理三項功能的方向發(fā)展，促進中間業(yè)務的發(fā)展。四是大力開辦國債業(yè)務。國債柜臺交易也是中間業(yè)務手續(xù)費比重較高的一項業(yè)務，我行半年中大力宣傳記帳式國債保本、免利息稅等特點，使國債業(yè)務已經(jīng)形成規(guī)模，為柜臺交易奠定基礎。到6月末，銷售國債達萬元。
(三)強化財務管理，推行增收節(jié)支，嚴格費用支出。
今年市行實行費用資源配置與效益直接掛鉤的激勵機制，由于我行機構人員眾多，不良資產(chǎn)占比較大，今年的費用開支年初就是一個緊盤子，全行上下本著從年初就開始過緊日子的思想，把勤儉辦行、增收節(jié)支抓在手上。對車輛維修、使用嚴格管理，實行定點維修、定點加油。對分理處的費用實行先報審后使用，不得逆程序花錢。儲蓄所在核定費用計劃的前提下，由辦公室負責物品供應、費用繳納和后勤保障工作。支行的費用開支由辦公室、會計部門嚴格把關，堅決貫徹一支筆、一本帳、一口出，重新細化了《費用管理辦法》，認真履行審批職責和審批權限，每月按計劃、按項目做到據(jù)實列支，萬元以上的費用開支由財務領導小組共同研究。同時，加強了個人借款的管理，因公出差必須由行長審批后方可外出，職工因公借款必須履行審批手續(xù)，不得辦理無用途、無還款計劃的因私借款。會計部門嚴格把關，定期對借款進行清理，減少了資金的占用。通過合理核定基層網(wǎng)點庫存現(xiàn)金限額，減少了非盈利性資金的占用，把握資金動向，靈活調(diào)度資金，削減了金融機構往來利息支出。由于加強了費用管理，理順了審批機制，嚴格壓縮了開支，鋪張浪費現(xiàn)象得到了控制，增收節(jié)支的良好氛圍正在逐漸形成。
(四)完善職工福利保障體系。一是實行住房公積金保障制度，以職工基本工資為基數(shù)，單位繳納5%，個人繳納5%，退休后10%全部返給職工，公積金還可用于辦理委托貸款，利率低，期限長，職工獲益大。二是開展醫(yī)療保險。也是以基本工資為基數(shù)，單位繳納5%，職工繳納2%，用于解決日常看病和重大醫(yī)療開支，形成醫(yī)療保障社會化。三是省行將陸續(xù)出臺代辦員養(yǎng)老基金制度，以解除代辦員的后顧之憂。
四、加強內(nèi)控建設，強化黨建工作，樹立了良好的企業(yè)形象。
年初以來，我們發(fā)揮內(nèi)控建設的職能作用，加強了對中層干部的考評，__學習教育活動，增強了企業(yè)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，塑造了廉潔奉公、開拓創(chuàng)新、求實高效的良好企業(yè)形象。
1、加強內(nèi)控建設，確保業(yè)務經(jīng)營正常開展。一是加強了對全體員工的法紀教育、安全教育和自律教育，增強員工遵紀守法、遵章守紀的自覺性和安全防范意識;二是完善了內(nèi)控管理的各項規(guī)章制度，落實內(nèi)控管理的崗位職責，建立健全以各業(yè)務管理部門為第一道防線，以監(jiān)察保衛(wèi)和稽核內(nèi)審部門為第二道防線，各處所、各部門既分級負責各司其職又協(xié)調(diào)配合的內(nèi)控體制;三是實行事前控制與事后監(jiān)督相結合，以事前控制為主的辦法，加強對要害崗位、要害人員的內(nèi)部監(jiān)控，除按內(nèi)部管理制度規(guī)定的常規(guī)檢查外，對各專業(yè)的檢查每季度不少于一次，確保安全保衛(wèi)、信貸管理、會計出納、資金計劃管理等各項工作的規(guī)章制度的嚴格執(zhí)行和全行業(yè)務經(jīng)營的正常開展;四是加大查處力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀行為要一查到底，嚴肅處理，對發(fā)生重大安全責任事故和違紀違法案件的單位，除按規(guī)定追究有關人員和領導的責任外，要取消評優(yōu)評獎和評選先進的資格，并給予一定的經(jīng)濟處罰。
2、有效考評中層干部，合理調(diào)整人員結構。年初對中層干部進行了考評考核，引起各分理處正副主任、各儲蓄所主任、支行各部室正副經(jīng)理高度重視，都能認真總結__年的工作，正確評價自己的優(yōu)缺點。在1月份全面開始了述職、考核。同時，為了配合省行工資制度改革，對各分理處、儲蓄所、機關部室實行定崗、定員，優(yōu)化組合，支行克服機關化、行政化傾向，下大力氣壓縮二線人員，充實一線力量，將人員重點定位于市場開發(fā)、信貸管理、資金組織崗位上。
3、切實抓好了安全保衛(wèi)工作。我行按照“誰主管、誰負責”的原則，堅持“以人為本、預防為主”的方針，落實好今年的《案件防范目標責任狀》，狠抓安全教育，努力提高一線崗位人員的防范意識和技能，加強了守庫、押運、臨柜期間的防搶、防盜工作，重點抓好營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)期間，運鈔車交接款的安全保衛(wèi)工作，杜絕單人守庫和非值班人員進入守庫室。結合省行安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理，建立健全了綜合文本、刑事檔案、槍管理、經(jīng)濟民警、安全設施等類檔案，確保安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理達標。
4、_、“兩風”建設思想和“三個把握住”重要思想的學習教育活動。我行黨委和監(jiān)察保衛(wèi)部門在每次學習教育活動中都能詳細制定學習方案、日程安排表，對學習內(nèi)容、時間和方法步驟進行明確、科學、具體的安排，做到步驟不少、時間不縮、標準不降。學習過程中，員工記學習筆記平均達5000字以上，心得體會平均達1000字左右。在學習活動中，我行從自身建設抓起，努力查擺問題，把解決不徹底、不到位、有所反彈的問題查的更具體，更深入，并對其限期整改。
一、根據(jù)上半年確定的目標，全面推進存款工作。一是加強對儲蓄所綜合考評辦法，狠抓優(yōu)質(zhì)服務，加大考核、獎懲的力度，嚴格執(zhí)行績效掛鉤，多勞多得的原則，以增加存款額做為最終目標。二是發(fā)揮客戶經(jīng)理的攬存增儲作用。對客戶經(jīng)理每月存款完成情況按比例兌現(xiàn)獎罰，調(diào)動積極性，以增加營業(yè)單位的單產(chǎn)。三是深入開展全員創(chuàng)收活動。加大對員工創(chuàng)收的獎罰力度，促進存款穩(wěn)定增長。
二、管理好現(xiàn)有的新增貸款，安全有效地加大投放力度。一是加強管理，避免發(fā)生風險。對現(xiàn)有貸款的管理，要從規(guī)范信貸檔案、嚴格控制還款期限等方面入手，切實防范風險。二是繼續(xù)放好消費貸款。嚴格按照已經(jīng)出臺的《農(nóng)機消費貸款管理辦法》、《住房消費貸款管理辦法》、《二手農(nóng)機消費貸款管理辦法》、《二手住房消費貸款管理辦法》、《個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款管理辦法》等要求，繼續(xù)開發(fā)新產(chǎn)品，擴大消費信貸領域，利用我行資金優(yōu)勢，與汽車經(jīng)銷商、保險公司、市內(nèi)建筑商簽好協(xié)議，協(xié)調(diào)好各職能部門的關系，攜手聯(lián)姻，互惠互利，共同發(fā)展，打造我行新的效益增長點，培植良好的收息來源。
三、加強不良貸款管理，做好不良貸款下降工作。目前，不良貸款占用情況大致有幾類：一是鄉(xiāng)、村兩級政府占用的不良貸款，村屯中還有村貸村用、戶貸村用的貸款;二是糧食企業(yè)占用的附營專項貸款;三是由于政策因素各公司企業(yè)占用的不良貸款;四是內(nèi)部職工引薦、占用的不良貸款;五是沒有其他因素的借款人貸款;六是沒有其他因素的企業(yè)貸款。對這六類不良貸款在清收上要做到根據(jù)不良貸款清收的難易程度進行詳細分類，對借款人、借款企業(yè)的經(jīng)營狀況、關停倒閉形成原因、企業(yè)主管部門意見、法人代表下落、企業(yè)資產(chǎn)負債情況等逐一拉網(wǎng)過篩，本著先易后難、先大后小、先近后遠的原則各個擊破。并制定出切合實際的考核方案，將任務層層分解落實，要根據(jù)考核方案制定出獎罰措施，以增強員工的危機感，調(diào)動員工的積極性。在清收方法上要想千方，設百計，利用感情清收、訴訟清收、強制清收、責任清收等策略，多策并舉、法理并舉，一戶一策、一企一策，靈活掌握，充分利用行政、經(jīng)濟、法律等各種手段，用足用好清收盤活的優(yōu)惠政策，進而形成上下聯(lián)動、整體清收盤活的新格局，做到應收盡收。對能還本付息、有發(fā)展前途的，通過支持能夠達到aa級的企業(yè)，要積極介入?yún)㈩A企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，為企業(yè)出謀劃策，當好參謀，促進發(fā)展，提升資信級別，以此培植優(yōu)良客戶，消化不良資產(chǎn)。
四、積極培育新的效益增長點，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強財務管理。一是下半年要全力開拓市場開發(fā)業(yè)務，著力培育新的效益增長點。注重在“創(chuàng)出新特色、推出新品牌、增加新客戶、創(chuàng)造新收入”上下功夫，始終以市場為導向，以客戶為中心，圍繞客戶對金融服務的新需求，加大市場開發(fā)力度，增強市場開發(fā)的緊迫感、責任感。二是要把握住有進有退信貸原則，加速提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要根據(jù)“有退才有進，有所不為才能有所為”的信貸管理原則，穩(wěn)健處理進入退出的關系，在經(jīng)濟較差的地域，少進多退，努力爭取從退出中減少因不良貸款造成的損失。主要是對貸款企業(yè)做好全面清查摸底，進行分類管理，按正常收息、盤活收息、不能收息進行分類，再按類別實行有針對性管理。三是強化財務管理，推行增收節(jié)支，嚴格費用支出。全面改善財務工作領導小組職能，在全行重大財務開支項目上實行集體決策。對差旅費管理、車輛管理要形成制度，強化管理。加強個人貸款的管理，壓縮非生息資金占用。在增收節(jié)支上加力，切實把工作做到位。
總之，我們__農(nóng)行下半年將在鞏固上半年成果的同時，繼續(xù)實施年初制定的經(jīng)營方案，狠抓落實，確保今年各項任務的全面完成。加強黨建工作，完善內(nèi)控機制，做好員工的思想政治工作，充分調(diào)動廣大員工的工作積極性，加大綜合考核力度，在全行掀起全員營銷、創(chuàng)收的高潮，為我行走出經(jīng)營低谷，為__市地方經(jīng)濟的發(fā)展再做新貢獻。
銀行案防工作總結篇二
部門：姓名：得分：
一、填空題（共15分，每題1分）。
1.“九種人”是指：有無黃賭毒、經(jīng)商、炒股、負債較大、經(jīng)常曠工、超過輪崗時限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操縱等行為的“九種人”。
3.“三道防線”的具體要求。一道防線為業(yè)務流程中的執(zhí)行部分，具體為總分行業(yè)務操縱部分及基層網(wǎng)點，負責內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常治理流程的部分，具體為總分行業(yè)務治理部分（含內(nèi)控、合規(guī)、操縱風險治理部分），負責內(nèi)部控制建設與維護，主要治理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為內(nèi)審部分、紀檢監(jiān)察部分，負責內(nèi)部控制的監(jiān)視與評價。
4.銀監(jiān)會“十個聯(lián)動”中要求：針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。
5.《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四掛鉤”制度，即與資本治理、市場準進、責任探究聯(lián)動監(jiān)管約束掛鉤。
6.《銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計制度》中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)職員獨立實施或共同實施，或與外部職員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構和客戶的資金或財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應移送司法機關予以追究刑事責任或已由司法機關立案偵查的案件。
7.“一案四問”制度是指：問案件當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關職員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領導人之責。
8.銀行業(yè)金融機構存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度應遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則。
9.《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關于加大防。
范操縱風險工作力度的通知》中要求：建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納進總行及各級分支機構的人事治理制度。
10.操縱風險事件是指由不完善或有題目的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操縱事件。
11.操縱風險“十三條”意見中要求，要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，果斷做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
12.在流程建立階段，總分行二道防線部分要做好新業(yè)務、新產(chǎn)品流程制度風險控制，對流程中的主要風險和關鍵點進行提示，明確相關部分職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容。
13.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務貸前調(diào)查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報損害我行利益。
14.案件主要集中的“六個領域”是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個重點領域。
15.《物權法》中新增加的擔保物權的種類是浮動質(zhì)押。
二、單項選擇題（共10分，每題1分）。
1.大型機構1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、中型機構1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到2千萬元的，（c）年內(nèi)不得新設境內(nèi)分支機構。
a.2b.3c.1d.半年。
2.存款檢查實行接續(xù)轉(zhuǎn)動的方法，即以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)轉(zhuǎn)動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于（b）個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。
a.3b.2c.1d.4。
3.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中，(a)員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
a.關聯(lián)崗位b.會計崗位c.信貸崗位d.5。
治理崗位。
4.貿(mào)易銀行的操縱風險治理政策和程序應報(b)備案。
a.人民銀行b.銀監(jiān)會c.政府機關。
5.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于(b)作案。
a.法人。
b.自然人。
6.預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起（c）內(nèi)未申請登記的，預告登記失效。
a.一個半月b.一個月c.三個月d.二個月。
7.公司股東會或者股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，該決議（d）。
a.效力待定b.可撤銷。
c.有效。
d.無效。
8.操縱風險“十三條”意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要（a）核對。
a.全部b.部分c.有重點的9.質(zhì)權自（a）時設立。
a.出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn)b.質(zhì)押合同訂立。
c.債務履行期屆滿d.出質(zhì)人轉(zhuǎn)移質(zhì)押財產(chǎn)所有權。
10.發(fā)生案件后，對大型機構（團體并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構）和中型機構（團體并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例的（b）倍進步最低資本充足率要求。
a.1b.2c.3d.4。
三、
多項選擇題（共20分，每題2分）。
1.商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ倏v風險進行治理?？砂ǎ海╝bcde）。
e內(nèi)部控制的測試和審查以及操縱風險的報告。
2.操縱風險“十三條”意見中要求，加強和完善（acd）的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬職員等做出明確規(guī)定。
a.銀行與銀行b.有業(yè)務往來的客戶之間。
c.銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間d.銀行與客戶。
3.商業(yè)銀行（abcde）等部分在治理好本部分操縱風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部分治理操縱風險提供相關資源和支持。
a.法律b.合規(guī)c.信息科技d.安全保衛(wèi)e.人力資源。
4.“十個聯(lián)動”中要求，一線業(yè)務的（bcd）治理和基層機構行政章的治理聯(lián)動。
a.密押b.卡c.證d.章。
5.存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度是銀行業(yè)金融機構內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務操縱合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度應與（abd）等其他制度相銜接。
a.開銷戶制度b.對賬制度c.后督制度。
6.內(nèi)控治理系統(tǒng)平臺囊括風險監(jiān)測、（abcd）、警示教育等信息。
a.風險提示b.業(yè)務檢查c.事件治理d.問責處罰。
7.營業(yè)機構負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的(abc)等活動。
a.資金借貸b.融資擔保c.集資經(jīng)商d.資金對帳。
8.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有（acd）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計。
a.涉黃b.涉黑c.涉賭d.涉毒。
9法律風險主要包括下列風險（abc）。
a.貿(mào)易銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的b.貿(mào)易銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的c.貿(mào)易銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。
10.下列關于最高額抵押權說法正確的是：(abcd)。
圍；
d.抵押財產(chǎn)被查封、扣押，債務人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷時，抵押權人的債權確定。
四、判定題（共10分，每題1分）。
1.操縱風險具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程治理七種類型。（對）。
立內(nèi)部報告制度，要明確具體操縱程序和規(guī)定。(錯)。
3.公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。(錯)4.存款檢查應由被檢查機構的直接上級機構派人獨立實施，或在該上級機構組織下，同一抽調(diào)異地職員實施。（對）。
5.銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的治理職員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴厲處理。（對）。
6.《立案追訴標準（二）》第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構及其工作職員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應予立案追訴。（錯）。
7.詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假合同、證實文件；使用虛假產(chǎn)權證實作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保等。（對）。
8.銀行業(yè)金融機構存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的本幣存款。（錯）。
9.自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營治理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)視、治理監(jiān)視、內(nèi)審監(jiān)視和檢查監(jiān)視等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。（對）。
10.對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務”（kyb）的原則。（對）。
瞞或掩飾問題。
2、操作風險“十三條意見”是什么？
一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂。對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。
二、切實加強稽核建設。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業(yè)務素質(zhì)。業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位，特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；總行及相關上級行要對跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價，要強調(diào)有效性、嚴肅性和獨立性。
三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。對權力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點加強監(jiān)督，促其及時整改；要強加對權力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權力濫用和監(jiān)督缺位。四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任。反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。
五、堅持相關的行務管理公開制度。對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估，并請外審機構進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。對已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規(guī)劃和具體措施，正確引導公眾輿論，爭取主動。通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。各行高管人員要分工合作，一級抓一級，并注意對基層的抽檢，到問題多的地方去，深入調(diào)查研究，幫助基層解決問題。
六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預先做好相應安排?；瞬块T應對相關的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤。
七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T應就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計。要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節(jié)嚴重的，要依法依規(guī)嚴肅處理。
八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。
九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。
十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，并責成原崗位適時做出說明。
十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。
十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施，以及網(wǎng)點通存通兌中多部門辦理業(yè)務等情況下向客戶驗證復檢的有效手段。
對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務”（kyb）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務及財務管理的基本狀況和變化；對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設限，分別由基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審、批準。要建立與該客戶兩個以上主管熱線聯(lián)系查證制度。對老客戶也要做到經(jīng)常抽檢稽審，超過一定金額的，應由上一級行和基層行的非直接業(yè)務經(jīng)辦專崗進行，并注意與企業(yè)的相關熱線聯(lián)系人驗證，獲得確認。商業(yè)銀行要對所有客戶出賬業(yè)務的用途進行認真驗核，并嚴格遵循“了解你的客戶業(yè)務單據(jù)”（kyd）的原則，熟悉并審核所有單據(jù)和關鍵欄目，嚴格把關。對于不配合的企業(yè)，要嚴格審核以前發(fā)生的業(yè)務，并采取相應的控制措施。
十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。
3、防范操作風險的“十個聯(lián)動”是什么？
（二）一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動；
（三）基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯(lián)動；
（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動；
（五）激勵基層員工揭發(fā)舉報與對員工保護制度的配套與聯(lián)動；
（七）完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動；
（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動；
（九）案件查處與信息披露制度建設的配套與聯(lián)動；
銀行案防工作總結篇三
支行認真貫徹落實各項工作部署，以行長年初工作會議上的講話精神為指針，在分行領導及相關部室的指導下，以建設“”為宗旨，以做信貸業(yè)務特色銀行為目標，緊緊圍繞“”的工作主題，拓市場提業(yè)績，防風險保安全，各項工作扎實推進，各項工作指標均已完成。
（一）貸款余額億元，較年初增加億元，增長%，完成計劃增量%，累計發(fā)放貸款筆，累計投放億元；實現(xiàn)利息收入億元，完成同期計劃的%。
（二）貸款日均余額億元，較年初增加億元，完成同期計劃的%。
（三）各項中間業(yè)務收入xx萬元。其中，財務顧問費xx萬元，其他手續(xù)費收入xx萬元。
（四）辦理銀行承兌匯票筆，金額x萬元，其中100%保證金銀承筆，金額x萬元。
（五）客戶數(shù)量xx戶，較年初增長xx戶，完成客戶拓展計劃%。
（一）貸款投放行業(yè)分析。
根據(jù)上半年金融業(yè)務營銷指導意見，支行貸款投放重點是貸款。從行業(yè)看，上半年批零行業(yè)投放貸款筆億元；制造業(yè)筆億元；其他行業(yè)筆億元。
（二）貸款產(chǎn)品投放分析。
上半年支行累計投放億元，其中貸款億元，占%；貸款億元，占%；貸款億元，占%；貸款億元，占%。
（三）貸款擔保方式分析。
上半年投放貸款中，抵押擔保貸款億元，占%；保證擔保貸款億元，占%；信用貸款億元，占%。
上半年，支行按照年初計劃工作會議部署，通過多種形式，積極推進貸款的創(chuàng)新工作，努力使各項工作再上新臺階。主要措施是：
（一）明確市場定位，堅持創(chuàng)新發(fā)展。
上半年，我行堅持以平臺等為信貸業(yè)務發(fā)展方向，發(fā)揮優(yōu)勢力量集中爭取優(yōu)質(zhì)客戶貸款，既鞏固已有的市場優(yōu)勢，又著力發(fā)展新產(chǎn)品的業(yè)務推廣；既對原有客戶進行深度挖掘，對著力建立新的拓展渠道，上半年我行重點對進行了重點營銷，成功營銷（鄉(xiāng)鎮(zhèn)20xx年一季度工作總結）貸款筆金額合計x萬元。
（二）明確責任分工，形成了管控模式。
根據(jù)要求，我行在上半年對信貸從業(yè)人員重新配置，精選了一批道德水準較高、業(yè)務能力較強的信貸人員，按照模式建立了相互協(xié)助，相互推動、相互制約的風險管控模式，為以后全力推動信貸業(yè)務發(fā)展奠定了強有力的組織保證。
（三）規(guī)范業(yè)務流程要求，嚴防操作風險。
上半年，支行重新梳理了信貸業(yè)務操作流程，規(guī)范了每一個操作環(huán)節(jié)要求，嚴格按照總行下發(fā)的信貸業(yè)務操作流程辦理業(yè)務。并對全行票據(jù)業(yè)務、貸款新規(guī)、低風險業(yè)務進行了全面自查。
（四）加強業(yè)務培訓，提高人員素質(zhì)。
上半年我行制訂了《支行xx年度員工培訓工作實施方案》，確定每周六為集中學習日。在完成各項培訓任務的前提下，充分發(fā)揮業(yè)務骨干的前沿優(yōu)勢，采取多種形式，針對操作風險、業(yè)務理論、工作技能等方面，分層次、分類別集中組織培訓。上半年，我行共組織業(yè)務培訓xx次。
（五）以存款為突破口，全面提高綜合效益。
為全面提高綜合效益，我部將存款作為全年工作的重點工作之一，上半年，我部制定了全年存款營銷活動方案。明確目標，指標對應，分解落實直至到人，同時制定了相應的獎懲措施，采取旬通報、月總結、季獎勵等考核方式，以激發(fā)員工營銷激情，將存款營銷的理念深入人心。上半年通過全行上下努力，實現(xiàn)儲蓄存款x億元，成功完成既定目標。
銀行案防工作總結篇四
經(jīng)過此次學習活動，結合我*時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范認識。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的`經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育。
認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行案防工作總結篇五
一是意識不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認為不會造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當面進行指責改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因為它的區(qū)位因素，決定了它的相對穩(wěn)定的服務范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務一個星期發(fā)生多次，員工也就習以為常，而放松了應有的反洗錢監(jiān)督意識，還有就是對于大額的資金流動，也就不是太警惕，從而極易造成相關案件的發(fā)生，對于顧客我們用動之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因為認識，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務，這既是對工作的懈怠，也是對自己的不負責，只有嚴格按照制度去落實工作，才能避免在日常的業(yè)務處理中可能存在的風險和案件的發(fā)生。
三是學習案件的積極性和認識不到位，個別員工認為，文件中的相關案件離自己太遙遠遠，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是常客，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來，在日常學習中，也就不是太認真對待，總結案情時，沒有細致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細聽取防范風險的方法與經(jīng)驗，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對上述存的問題，網(wǎng)點全體員工認真學習和總結，制定今后內(nèi)控案防工作的相關制度。
(一)嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。
(二)強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。三是管法人，控制風險體。
近三個季度石油支行認真貫徹落實區(qū)分會議精神，總結經(jīng)驗教訓，在內(nèi)控案防上取得顯著進步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團體第二的好成績，受到領導的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結售匯業(yè)務較多，相關工作人員，嚴把風險點，認真學習外匯業(yè)務，近半年的結售匯業(yè)務中，石油支行嚴格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點工作人員嚴格要求，認真落實，將理論與實踐相結合的結果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中。
銀行案防工作總結篇六
四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎。
一、加強業(yè)務風險核查。
加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。
二、提高部門負責人的管理履職。
支行要求部門經(jīng)理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。
同時，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、加強員工的風險防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結合，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。
銀行案防工作總結篇七
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。
銀行案防工作總結篇八
我們根據(jù)本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況；從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結合自身特點，對各項內(nèi)控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。
今年我們通過審計調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調(diào)查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科。
在行長親自督導下,我支行由內(nèi)審牽頭，認真組織開展了對20xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。
1、領導重視，強化整改意識。布置安排對20xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。
3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經(jīng)濟處罰。
4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務。
銀行案防工作總結篇九
2011年，xx中心正式重新組建，為進一步抓好部門案防工作責任制的落實，不斷提升案件查防工作水平，充分發(fā)揮案防保障維護作用，本中心嚴格按照省行、二級分行指示遵照執(zhí)行相關規(guī)程，現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下：
（一）2011年xx案防工作開展基本情況。
作為一線營銷部門，在全面開展營銷走訪的過程中，案防工作意識是業(yè)務正常開展得保障，也是客戶經(jīng)理對工作負責、對自己負責的保護傘。因此，客戶營銷中心由部門經(jīng)理牽頭，部門副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領導小組，根據(jù)行業(yè)規(guī)定、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進行案防教育、風險排查,不斷完善案防長效機制情況，結合典型案例深入學習教育。及時對上級行下發(fā)的風險事件典型案例，通過工作例會、周會等形式深入開展學習教育，規(guī)范員工操作行為，樹立員工合規(guī)理念，提升員工風險意識，實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運。
為進一步抓好本部門人員案防素質(zhì)?？蛻魻I銷中心通過各種形式多樣的會議學習中心組會議、內(nèi)控案防會議、參與網(wǎng)點主持的案防工作會等形式，利用多種途徑牢固樹立“防范案件就是經(jīng)營效益”的觀念，在做好、抓好業(yè)務經(jīng)營的同時，積極、主動地切實做好所管轄范圍的案件防控工作。具體措施如下：
1、抓好員工案防意識培養(yǎng)。通過各類警示教育活動，下發(fā)的案例分析，使員工通過本部門定期組織的內(nèi)控案防會議等形式強化學習，增強員工自我保護意識，根據(jù)我行規(guī)程結合部門實際情況，與全體員工簽訂《案防責任狀》，促使全員知曉本崗位工作職責及應履行的案防職責，進一步明確工作職責，將案件防范工作責任制落實到部門與人。
2除集中、強化性學習外，結合日常實際工作情況定期召開部門案防會議、學習培訓等，使內(nèi)控案防的學習貫穿于整個年度，形成內(nèi)控案防長抓不懈的良好氛圍。
3、加強對案防工作的考核力度。結合案防重點內(nèi)容及案防形勢變化，及時修訂本部門內(nèi)控案防的考核細則，突出重點，加大對重點案防內(nèi)容的考核比重，有效落實人員的案防責任。
4、重點異常行為排查。組織開展進行全員重點異常行為的排查工作，通過個別。
了解、小范圍征詢、家訪并結合業(yè)務質(zhì)量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工，對排查出有異常行為特征的人員納入重點關注人員管理，建立化解檔案，截止目前為止，部門無異常行為員工。
（三）2012年案防工作計劃。
一是強化日常管理。加強執(zhí)行力建設，健全完善本部、本專業(yè)管理機制，案防領導小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況，督促落實各項整改。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改。確保每一個員工、每一個崗位嚴格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度、操作流程和管理要求。
二是堅持“以人為本”發(fā)展理念，堅持案防意識教育。加快培育先進的能引領發(fā)展、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式。每月至少組織一次規(guī)章制度學習和內(nèi)控案防教育，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守，明確員工關鍵行為準則，規(guī)范員工行為，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的，自覺防范風險，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和道德觀。
三是加強政策傳導力度。及時傳達和落實上級行有關制度、規(guī)定，制度性的要求必須在規(guī)定時間內(nèi)或業(yè)務實施前組織學習和貫徹，并有針對性地組織開展內(nèi)控和案防教育活動，加強制度規(guī)定培訓與業(yè)務知識學習，確保員工熟練掌握本崗位最新、最強、最有效內(nèi)部控制操作流程、要求和風險防控內(nèi)容。
四是加強廉政內(nèi)控目標管理。組織制定本部內(nèi)控案防工作目標和計劃，開展內(nèi)控案防工作目標考核，定期召開內(nèi)控防范會議，研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢，分析員工行為動態(tài)，并研究制定解決方案，確保廉政內(nèi)控目標序時完成。
五是強化風險突發(fā)管理。認真落實重大事項和突發(fā)事件報告制度，明確管理職責，要求對本部門、本專業(yè)發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件，按規(guī)定的程序和時限報告，以確保能在最短的時間內(nèi)采取有效的應對措施，消除隱患和負面影響。
銀行案防工作總結篇十
xx年，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認真貫徹落實《xxx銀監(jiān)分局關于xx年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[xx]31號）和《中國銀監(jiān)會辦公廳進一步強化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風險的通知》精神，不斷強化內(nèi)部控制和管理，進一步加強案件防控工作，結合xxx聯(lián)社實際，對業(yè)務風險及案件控制工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將xx年案件防控工作開展情況報告如下：
-1議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我縣聯(lián)社將學教活動全面鋪開，做到了兩個結合，即案防工作與“合規(guī)建設年”活動相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合。開展了“四方面”的培訓，即案件防范、法律法規(guī)知識培訓、信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。
-3有效防控經(jīng)營風險。一是對全縣xx各營業(yè)網(wǎng)點進行了柜面業(yè)務操作風險排查，進一步規(guī)范了柜面業(yè)務操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責任，強化了內(nèi)部制約機制、有效防范柜面操作風險。二是開展了貸款真實性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風險隱患。
(八)認真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點和落腳點放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負面影響的問題。截止xx年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務投訴15件，其中:柜面服務投訴10件，信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面服務投訴10件，已全部處理結案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實，有4件屬實。
-5xx年度問責xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局xx年對xxx聯(lián)社開展“兩個加強、兩個遏制”檢查問責）；誡勉談話2人；通報批評5人；經(jīng)濟處罰325人次、處罰金額合計10.16萬元。
總之，xx年，xxx聯(lián)社按照計劃部署加強了內(nèi)部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強了風險意識，業(yè)務操作流程得以不斷規(guī)范，促進了各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，有效防范案件風險，杜絕了大案要案的發(fā)生。
xx年案防工作計劃：
xx年，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級部門和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初案防工作計劃，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風險防范等方面全面開展案防工作。對提高了員工業(yè)務素質(zhì)和案防意識做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結合xx年的案防工作實際，在總結工作經(jīng)驗的基礎上，xx年將繼續(xù)做好以下工作。
一、進一步做好自查和風險排查工作。不定期對各業(yè)務部門的管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的運行情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。
-7。
四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的......
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銀行科技案防工作總結為確保我行業(yè)務的連續(xù)性、安全性和穩(wěn)定性，我行建立了完善的報警、監(jiān)控系統(tǒng)以及網(wǎng)絡硬件設施，現(xiàn)總結如下：一、報警系統(tǒng)我行在現(xiàn)金柜臺區(qū)安裝了緊急報警......
銀行案防工作總結篇十一
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水*，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水*，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
銀行案防工作總結篇十二
為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的工作方針，結合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。
一、總體工作目標。
一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生；
五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。
二、具體工作目標任務分解和細化（一）各單位、職能部門月度工作計劃。
1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的飛行檢查和定期合規(guī)檢查，并將結果進行匯總和通報整改。
2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。
3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行九種人排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。
4、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預案演練活動。
4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓活動；
5、人事監(jiān)察部、審計稽核部、每季度組織開展一次員工日常行為排查和員工賬戶排查活動。
6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。
7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務風險排查和員工賬戶管理排查活動。
8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。
9、審計稽核部和合規(guī)風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。
10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。11、合規(guī)風險部門負責在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。
（三）各單位、職能部門年度工作計劃。
1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；
3、審計稽核部負責全行的高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、高風險環(huán)節(jié)、高風險崗位四高的風險評估工作，每年開展不低于一次的四高評估活動。
4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。
5、審計稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。
6、人事監(jiān)察部制訂了行風廉政建設監(jiān)察制度，負責監(jiān)督、規(guī)范全行的行風廉政制度執(zhí)行。
7、合規(guī)風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評價活動。
8、各相關職能部門不定期開展重點業(yè)務與環(huán)節(jié)風險排查活動。9、各相關職能部門、定期組織開展各業(yè)務條線的操作風險有效性評價活動。
三、
目標任務完成考核激勵措施。
1、行總部成立督查辦，根據(jù)全行工作計劃、按月或按季度公布任務交辦單，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發(fā)布督查督辦專報、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。
2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規(guī)、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。
3、行總部制訂了科學有效的員工積分管理辦法，每一位員工的每一項違規(guī)行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。
二
資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好201x年案防工作。
一、進一步做好自查和風險排查工作。每個季度至少一次對資金業(yè)務管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。排查業(yè)務領域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務、債券業(yè)務、票據(jù)業(yè)務。目前已經(jīng)完成××××年三、進一步做好案防教育工作。利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領導講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險十三條等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上，融入到業(yè)務工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。
四、進一步做好案防預警工作。主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警、員工違章預警、突發(fā)事件預警、員工行為動態(tài)排查預警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。
五、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。
六、進一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。
七、嚴格落實案防責任追究制度。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留盲區(qū)，不留死角，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)××××年全年無案件、無事故。
附送：
一、全行檔案管理工作基本情況：
長期以來，我行緊緊圍繞上級行檔案管理工作的安排部署，在市分行的高度重視下，嚴格按照國家有關檔案管理工作的法律、法規(guī)和總行的檔案管理工作規(guī)章制度，堅持檔案集中統(tǒng)一管理原則，不斷加大我行的檔案工作力度，努力提高檔案工作管理水平，科學保管各類檔案，做到檔案管理與業(yè)務發(fā)展有效結合，以充分發(fā)揮和利用檔案資源的使用價值。今年，我們結合我行檔案工作現(xiàn)狀，特別是××大地震對我行檔案工作造成嚴重影響的實際情況，確立了“一年一進步，三年一大步”，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標。
我們主要做了以下幾方面工作：
加強領導，落實責任，強化檔案工作組織建設。
一是明確部門，落實責任。由綜合管理部門負責全行檔案日常工作管理及年度目標考核工作，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時向行領導匯報。二是配備精干高效，結構合理，數(shù)量充足的專職檔案人員，確保了檔案管理工作的正常，持續(xù)開展。三是梳理檔案管理制度，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務的發(fā)展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業(yè)務發(fā)展的需要，我們及時對相關的管理制度、辦法、操作流程進行了梳理，確保檔案管理與業(yè)務發(fā)展的有效結合。上半年，按照上級行的總體安排部署，并結合我行實際，我們制定了檔案管理三年目標規(guī)劃，確立了“一年一進步，三年一大步，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標。四是檢查監(jiān)督日?；?。我們按期對全行的檔案工作及檔案管理情況進行檢查監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。五是努力加強檔案宣傳工作。我們通過各行處，部室組織員工了解，學習，熟悉檔案管理的相關規(guī)定，提高了員工的檔案法制意識，在全行上下形成良好的檔案管理工作環(huán)境。
強化檔案標準化管理，努力提高檔案管理工作質(zhì)量。一是初步建立了綜合檔案管理工作體系。按照集中統(tǒng)一管理原則，我們對全轄業(yè)務檔案實行了集中統(tǒng)一管理。全行的法人客戶信貸檔案，個人客戶信貸檔案，文書、財務會計、科技、特殊載體檔案等都基本上實現(xiàn)了集中管理;二是規(guī)范操作流程，強化管理制度。我們在各類檔案的收集、整理、保管、借閱使用、鑒定銷毀方面，都嚴格遵守檔案管理制度，確保檔案收集充分、檔案交接手續(xù)齊全、檔案整理規(guī)范、檔案內(nèi)容完整、檔案管理期限劃分準確，做到交接有手續(xù)、借閱有審批、歸還有記錄、鑒定銷毀有依據(jù)。三是重視全卷宗的建設。我們正在逐步建立內(nèi)容充實，規(guī)范的全宗卷。四是做好檔案統(tǒng)計工作，確保檔案統(tǒng)計報表上報的及時和準確完整。
人員通過定期或不定期對檔案實體進行安全檢查，檢查檔案實體是否存在水浸、霉變、粘連、字跡退色看不清、蟲蛀、鼠咬等現(xiàn)象，并做好檢查記錄，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時匯報處理，保證了檔案實體的安全。二是重視檔案庫房設施的硬件建設。今年根據(jù)檔案工作需要，增配了一臺微機，并準備按檔案管理標準建設檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設備的借閱室，但由于地震原因，這些工作未能按計劃進行。三是重視日常安全檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對庫房防護設施的運行情況進行檢查，確保了所配備設施的正常運行;通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境，定期測記溫濕度變化，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜，確保了庫房溫濕度適宜，庫房清潔衛(wèi)生，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象。
加強對檔案管理系統(tǒng)的運用，努力提高我行的檔案信息化管理水平。
一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作。按照上級行的工作安排部署，我們按時完成了對文書檔案的錄入工作，法人信貸檔案、個人信貸檔案的錄入工作也正在有序進行。二是重視檔案管理系統(tǒng)建設。按照總行的統(tǒng)一部署，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作。三是重視檔案管理系統(tǒng)的應用。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應用檔案系統(tǒng)的各項功能，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測分析、督促歸檔、保管利用等各項工作外。還按規(guī)定及時向全行開放了各系統(tǒng)的客戶端，準確、合規(guī)地建立用戶，設置權限，以滿足遠程網(wǎng)上調(diào)閱的需要。
強化獎勵與懲罰。
損毀，泄密或造成經(jīng)濟損失等違規(guī)行為實行積分管理，以此來規(guī)范檔案管理，使用行為，強化檔案規(guī)章制度的貫徹落實。同時，規(guī)定對在全行檔案目標等級考核工作中表現(xiàn)先進、貢獻突出、責任心強，有創(chuàng)新精神的檔案工作人員也將進行表彰和獎勵，提高大家工作積極性。
二、工作中存在的主要問題：
××大地震給我行的檔案工作造成了嚴重影響和重大財產(chǎn)損失，我行的檔案庫房成為了危房，無法正常使用，許多工作也因此無法及時開展，如無法及時對相關檔案進行收集歸檔、無法及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入，調(diào)閱室的建設也因此停止。這使得我行在檔案工作管理、檔案管理、檔案安全、檔案信息化管理的考核自評中累計扣分達到12之多，占總扣分31.05分的38.6%。這也是我行今年自評打分僅達到三級標準的主要原因。除此之外，我行的檔案管理工作也還存在一些不足：
一是支行的部分永久文書檔案以及科技、特殊載體檔案尚未集中到分行檔案部門管理。二是無檔案工作機構設置情況的文件。三是檔案宣傳工作形式較為單一。
在檔案管理工作方面：
一是照片檔案不夠齊全。二是已收公文檔案中處理單不齊全。三是沒有及時對已超過保管期限的檔案進行鑒定和銷毀。
在檔案安全方面：
存在原檔案庫房未配備自動滅火裝置，消毒設備以及調(diào)閱室無監(jiān)控設備的問題。
檔案管理工作創(chuàng)新方面：
我行在檔案管理理念、管理方式、管理手段的創(chuàng)新上有些薄弱，該項屬于加分內(nèi)容，總分5分，但我們一分未得。
三、下一步工作安排：
針對當前檔案管理工作面臨的實際情況和考評中存在的問題，我們進行了認真研究，并作了相應的安排部署：
首先解決庫房問題。鑒于原有庫房因為地震已成危房，較長時間存在無庫房可用的現(xiàn)狀。目前，我們正在抓緊改造應急庫房，并將按照正規(guī)庫房標準配備相應設施，以確保檔案工作的正常開展，確保檔案實體的安全。
其次彌補欠賬問題。應急庫房改造完畢，我們將立即著手彌補因地震造成的欠賬，及時對相關檔案進行收集歸檔、及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入，消除地震帶來的影響，確保其他后續(xù)工作的及時跟進。
9個達標，其中。
3個單位達到“省一級”，3個單位達到“省二級”，2個單位達到“省三級”，1個單位達到縣一級。所有達標單位均已基本成為門類齊全、結構合理、內(nèi)容豐富的綜合檔案室，檔案的利用價值和利用效果普遍有了提高。
一年來，主要做了以下幾項工作：一、加強組織領導，建立完善組織管理體系。
務經(jīng)營工作同步發(fā)展。三是根據(jù)上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的有關要求，結合全區(qū)檔案達標工作的實際，地分行提出爭取在年內(nèi)一次性達標的具體目標，并將此項工作的任務目標落實到具體部門，實行部門領導責任制，從而加強了對各縣支行檔案工作的領導、督促和幫助，為促進全行系統(tǒng)檔案工作的不斷規(guī)范起到了有力的組織保障作用。
二、認真落實檔案管理達標升級工作。
我行根據(jù)實際情況，提出了具體的貫徹意見和措施，使達標升級工作得到了地縣兩級行領導的高度重視和大力支持;地分行主管領導對檔案達標升級工作經(jīng)常進行強調(diào)，就做好全區(qū)×行系統(tǒng)檔案管理達標升級工作做了具體部署和要求，引起了各縣支行的高度重視，使必要的人、財、物得到了及時落實;同時為了全面帶動全區(qū)農(nóng)行的達標升級工作，地分行辦公室積極與地區(qū)檔案處聯(lián)系溝通，及時對有關達標升級的具體規(guī)定事項進行請示、咨詢和研究，制定了具體的落實方案。首先從地分行機關抓起，對當年的文書檔案按新的要求進行了整理、裝訂和充實提高，并從管理體系、干部隊伍、管理制度、檔案設施、業(yè)務建設、開發(fā)利用6個方面中的具體內(nèi)容抓起，逐條進行認真仔細的補充完善，然后按規(guī)定在組織有關部門進行自查的基礎上，及時向檔案管理部門進行了申報，經(jīng)檢查驗收，保持了“省一級”標準。為帶動促進全行的檔案達標升級工作發(fā)揮了積極作用。
三、建立健全了各項檔案管理制度。
理制度當作加強檔案管理工作的重點，列入了部門工作的重要議事日程。一是邀請檔案行政管理部門的專職人員親臨現(xiàn)場指導幫助，對不符合制度規(guī)定的有關具體問題及時進行了整改和糾正。二是認真按照檔案管理的有關規(guī)定和要求，結合農(nóng)行特點，統(tǒng)一制定了《檔案管理制度匯編》，從檔案人員的崗位職責，到檔案的保管、查詢、移交、保密、安全、統(tǒng)計、鑒定、銷毀、接收、利用等各個方面都建立了比較系統(tǒng)完善的制度。三是全面落實了各種登記制度，從收藏、借閱、利用，到保管接交，都統(tǒng)一實行嚴格的登記簽字制度，有效杜絕了丟失、泄密、損毀等各類事故的發(fā)生，初步實現(xiàn)了檔案管理的規(guī)范化、程序化和制度化。
四、重視加強業(yè)務基礎建設，檔案管理服務水平有所提高一年來，我們認真按照總行《檔案管理辦法》的要求，在不斷建立完善檔案設施和管理制度的同時，集中精力，主抓了業(yè)務基礎建設。一是通過強調(diào)、檢查和督導落實，使全行每個單位的檔案用房、安全設施、檔案裝具等管理設備不斷完善。二是注重抓了文件的歸檔收集，特別是對積存文件中一些應歸檔而未歸檔的重要文件，進行了再收集，使檔案內(nèi)容不斷得到了豐富和充實。地分行檔案室在完善達標后，對歷年的收、發(fā)文件進行了全面的清理清查，對每個部門或個人保存的文件全部進行了清理收回，使室藏案卷卷數(shù)達到1583卷、2649件，使檔案室的門類、結構及信息內(nèi)容初具規(guī)模，為更好地服務全行的改革與經(jīng)營創(chuàng)造了條件。三是積極提供服務，使檔案利用的效果及價值有了顯著提高。據(jù)不完全統(tǒng)計，××年全行檔案利用共190多人次，僅地分行機關檔案查閱就達40多人次，使檔案的自身價值得到了充分發(fā)揮。
五、存在的主要問題和年檔案工作的設想。
回顧我行××年的檔案工作，由于上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的大力指導幫助，在地縣兩級行領導的關心支持和全體檔案人員的辛勤努力下，不論從升級達標，還是業(yè)務基礎建設等方面都取得了一定的成績。但是，就全行檔案工作與全行改革發(fā)展的整體狀況比較，還很不協(xié)調(diào)，特別是與上級行的要求還有一定的差距。一是由于縣支行機關人員精簡后，檔案管理人力嚴重不足，兼職人員沒有經(jīng)過培訓，檔案管理的業(yè)務素質(zhì)較差，不適應檔案管理新的要求;二是由于全行費用十分緊張，對有關檔案達標所要求的資金、設備等難以保證，整體上不適應檔案管理要求，要達到規(guī)范化管理規(guī)定，需要投入大量的資金;三是個別支行對檔案工作重視不夠，有1個縣支行至今未達標。四是制度建設不太完善，部分檔案室的登記制度不落實，流于形式;五是業(yè)務基礎建設亟待進一步加強，門類不齊，結構單一，室藏檔案不全，財務、人事、信貸檔案未統(tǒng)一保管的問題仍未解決。上述問題的存在，與檢查指導不到位有很大關系，對此，我們將在新的一年里重點加以改進。××年，我行將認真貫徹上級行的指示精神，進一步加強對全行檔案工作的組織領導，全面加強業(yè)務基礎建設，進一步加強對檔案人員的培訓和檔案管理達標升級工作，爭取××年10個單位全部達標;不斷提高檔案的自身價值，更好地為農(nóng)行的改革與發(fā)展服務。
銀行案防工作總結篇十三
通過對總行視頻會議和建總函＿、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＿＿視頻會議和建總函＿＿號、建總函＿＿號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在＿＿年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。銀行合規(guī)心得體會后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
銀行案防工作總結篇十四
根據(jù)總行《關于印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
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銀行案防工作總結篇十五
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2013年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將2017年工作狀況匯報如下：
一、2017年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。2013年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
銀行案防工作總結篇十六
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已，銀行案防工作總結。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展?我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位，工作總結《銀行案防工作總結》。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是。
(www.)。
銀行案防工作總結篇十七
轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時間的快速程度有的時候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領導的贊揚，在年終獎金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。
一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯過任何賬目。我認真聽從領導的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。
一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務重、職責大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業(yè)技術職務的職責，發(fā)揮了領導管理和組織協(xié)調(diào)潛力，充分調(diào)動廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務。
一、在廉的方面:。
1。按規(guī)定執(zhí)行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
2。嚴格執(zhí)行和維護黨的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執(zhí)行黨的紀律不走樣。增強理解監(jiān)督的意識，主動理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經(jīng)濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受;務實為民，不弄虛作假、與民爭利。
4。在干部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規(guī)定，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。
5。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、教育員工自覺執(zhí)行支行各項規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風尚。
二、在績的方面:本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強;開拓進取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調(diào)查研究的基礎上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的采納。隨即，本人制定了《關于對外貿(mào)進出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關規(guī)定》，采取區(qū)別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問卷調(diào)查，制定了《關于進一步支持××*外貿(mào)出口的指導意見》，對轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。
此外，還組織對部分私營企業(yè)運作狀況的調(diào)查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿(mào)企業(yè)領單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，堅持用好的作風選人，作風好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。
三、在德的方面:繼續(xù)深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進性，樹立科學的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個禮貌建設的順利開展。
四、在能的方面:熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關系，充分調(diào)動員工的工作用心性，共同完成復雜的工作任務;有較強的文字表達潛力，寫作水平較高，口頭表達潛力較強;文化知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能透過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，提出推薦，具有獨立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經(jīng)濟金融運行狀況分析會，協(xié)調(diào)縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規(guī)定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導到轄區(qū)金融機構和各有關部門，并通報相關的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。
五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上;工作認真，態(tài)度用心，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
總的來說，年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自我，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉(zhuǎn)變工作理念，改善工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。
在將要到來的年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點之處認真總結，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。
銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發(fā)展，這就是需要每一個銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經(jīng)濟發(fā)展做出自我應有的貢獻!
銀行案防工作總結篇十八
根據(jù)省聯(lián)社《關于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：
為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領導小組，領導小組下設辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。
在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習，基層社由主任組織學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對于各社（部）財務方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款。
（二）貸款手續(xù)不齊全。
（三）貸款三責制度落實不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣。
針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。
三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。
銀行案防工作總結篇十九
進入**銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。
當時的我,可以說是從零開始,業(yè)務不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。
平日積極認真地學習新業(yè)務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業(yè)務和練習基本功。
相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗,改正自已的不規(guī)范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩牛３＞毩暤缴钜?。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經(jīng)過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務。在日常工作中，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。
按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發(fā)生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。
我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要。我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
經(jīng)過不斷的努力學習,在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
隨著業(yè)務的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務量不斷增大,業(yè)務筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲蓄窗口的業(yè)務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節(jié)日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。
但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務。將儲蓄工作做細、做好、做精。
銀行工作總結范文2018(二)
發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
時間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。
銀行案防工作總結篇二十
時光如流水般匆匆流動，一段時間的工作已經(jīng)結束了，這段時間里，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長，是時候認真地做好工作總結了。相信很多朋友都不知道工作總結的開頭該怎么寫吧，以下是小編為大家收集的銀行案防工作總結范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
根據(jù)自身的改革和發(fā)展的`形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
銀行案防工作總結篇二十一
銀行的案防工作是極為重要的，就此，特意為您整理了銀行案防工作總結范文，希望對您能有所幫助。
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視，周密部署，扎實落實。
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
(二)明確責任，各盡其職，各負其責。
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
(三)筑防火墻，注重預防，適時預警。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工。
不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。
(四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神。
要求部門、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1.我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2.風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施。
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)的通知》、《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》。
同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。
執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵;對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施。
1.認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作。
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查。
及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案。
實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5.認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作。
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)(重空)、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
七、下一步工作開展計劃。
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平?？傂幸延?月29日下發(fā)了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導意見(建總函[xx年]145號)文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。
4.進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟的正常秩序，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風險大的特殊領域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認真學習《關于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結合對典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評。
一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念。
始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。
二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴。
反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。
三、加強法規(guī)和業(yè)務業(yè)務學習，提升自己的防腐能力。
我們要加強金融法規(guī)和建設銀行的各項規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。
10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：
一、案件防控跟班學習基本情況。
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業(yè)務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。
二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析。
6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。
二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經(jīng)驗及做法：
2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,一班指高積分學習班。
二講業(yè)務條線、內(nèi)控案防條線每周一講。
三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課。
三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育。
3、案件防控會議制度：四會制度。
晨會合規(guī)一句話。
周會警示教育一段話。
月會問題一分析。
向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工;。
二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。
今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發(fā)展觀為指導，以抓案防促發(fā)展為目標，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。
一、加強組織領導，深入思想發(fā)動，營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍。
關開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。
糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白。同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
二、梳理匯整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅實基礎。
1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關內(nèi)控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。
2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內(nèi)容納入學習計劃中，并明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業(yè)務和職責利用休息時間學完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學習內(nèi)容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，并將。
心得體會。
文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。
三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實效。
1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)作為自查的重點，如我行把信貸、財務、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。
表7份，征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，并認真整改，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監(jiān)察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學習不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達標、中間業(yè)務收費標準不一、進出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執(zhí)行責任追究或降低了追究的標準，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務的圓滿完成。
銀行案防工作總結篇二十二
xxx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲xxx萬元，營銷基金xxx萬元，營銷國債xxx萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶xx個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。xx月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。xx月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
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