報(bào)告還能夠提供建議和決策依據(jù)，對(duì)于提高工作效率和決策質(zhì)量具有重要意義。在報(bào)告中，我們可以借鑒其他相關(guān)研究和實(shí)例，但要保持原創(chuàng)性和獨(dú)立思考。閱讀這份報(bào)告可以幫助大家了解行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)和研究成果。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇一
為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對(duì)2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、關(guān)于“小金庫”的自查。
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查。
1、關(guān)于對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)代理、兼業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自2013年以后，在總對(duì)總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，2013年開展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護(hù)，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務(wù)。
2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問題。
因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬元、手續(xù)費(fèi)67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評(píng)教育，他們保證以后不再犯類似錯(cuò)誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會(huì)上作了嚴(yán)厲指示，以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴(yán)肅處理。
3、對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險(xiǎn)代理協(xié)議和保險(xiǎn)代理人檔案。接到通知后。我們對(duì)保險(xiǎn)代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對(duì)《保險(xiǎn)代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險(xiǎn)代理人雙證齊全有效，管理符合《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
二是進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來，公司不斷強(qiáng)化了保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案管理，對(duì)保險(xiǎn)代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時(shí)，加強(qiáng)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
三、銷售費(fèi)用管理自查。
經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬元。2014年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元，所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支，經(jīng)過認(rèn)真核查，所報(bào)銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查。
1、薪資總額管理情況：
2、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì)保險(xiǎn)，不存在少報(bào)、瞞報(bào)未按規(guī)定申報(bào)、繳納社會(huì)保險(xiǎn)的現(xiàn)象，在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫２块T的溝通，爭(zhēng)取有利政策，避免給公司造成損失。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇二
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?140號(hào)）要求，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查，通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：xxx副組長(zhǎng)：xxx成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx（注：正副組長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動(dòng)）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容（該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部，由該部負(fù)責(zé)）。
（三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
安排等方面內(nèi)容。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)）。
（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、
原因分析。
對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）根源。
四、整改措施。
對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日（加蓋公章）。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇三
近幾年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)增長(zhǎng)疲態(tài)，市場(chǎng)需求下滑，企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)越發(fā)激烈，企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)也隨之不斷增加。為了更好地規(guī)避內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，越來越多的企業(yè)趨向強(qiáng)化企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理，以有效地保障企業(yè)的平穩(wěn)運(yùn)行。企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合運(yùn)用儼然成為了現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成成分。為了保障企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)與可持續(xù)發(fā)展，有必要對(duì)兩者的運(yùn)用進(jìn)行探討、研究。企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控不僅能夠?qū)ζ髽I(yè)管理人員進(jìn)行調(diào)控，同時(shí)，也能夠?qū)ζ髽I(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，是當(dāng)下企業(yè)較為盛行的一種內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理措施;建立健全的會(huì)計(jì)內(nèi)控，有助于企業(yè)協(xié)調(diào)解決內(nèi)部管理矛盾。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅能夠指導(dǎo)企業(yè)對(duì)外部的風(fēng)險(xiǎn)作出識(shí)別、評(píng)估，還能夠幫助企業(yè)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略和控制措施，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中，兩者缺一不可，相互作用，已經(jīng)成為了企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的一大主流。
企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控即是企業(yè)內(nèi)部為了保證企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)金流的安全、利潤(rùn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)以及會(huì)計(jì)信息的精準(zhǔn)，在符合國(guó)家法律法規(guī)的前提下實(shí)施的旨在達(dá)成控制目標(biāo)的一系列控制方案以及相應(yīng)控制程序。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理則是專注于研究企業(yè)在運(yùn)行中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性以及風(fēng)險(xiǎn)控制方案，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的過程主要是由風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)企業(yè)預(yù)計(jì)會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、衡量，然后據(jù)此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行決策，確定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略和控制程序。
三、企業(yè)應(yīng)用企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控的現(xiàn)狀。
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)加入到了激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，各企業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)持續(xù)加大。在此經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，容易導(dǎo)致一個(gè)問題:企業(yè)對(duì)外關(guān)注度不斷上升，而對(duì)內(nèi)管理程度轉(zhuǎn)而下降;這就難免使企業(yè)內(nèi)部管理出現(xiàn)問題;隨著時(shí)間的推移，就會(huì)有越來越多的管理漏洞積累，發(fā)展到最后，企業(yè)生存面臨危急。綜合分析我國(guó)企業(yè)在會(huì)計(jì)內(nèi)控方面的應(yīng)用，從而得出以下幾點(diǎn)問題:。
(一)企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
企業(yè)想要在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中存活下來，就必須建立健全企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度。由于企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度的建立關(guān)系到企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)目標(biāo)、組織體系、流程梳理等多方面，多數(shù)企業(yè)受限于財(cái)務(wù)目標(biāo)不明確、組織體系無法保障、管理流程不清晰、部門制衡失效等種種原因，會(huì)計(jì)內(nèi)控制度不夠嚴(yán)謹(jǐn)，執(zhí)行不到位，在企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理中缺乏全面的認(rèn)識(shí)以及系統(tǒng)觀念。另外，在日常經(jīng)營(yíng)中，也容易發(fā)生一種現(xiàn)象:企業(yè)管理者在決策中超越了會(huì)計(jì)內(nèi)控，使企業(yè)遭受財(cái)務(wù)損失。現(xiàn)今多數(shù)企業(yè)都有制定會(huì)計(jì)內(nèi)控方案，但在制度的設(shè)定上還不夠嚴(yán)謹(jǐn)，制度運(yùn)行上甚至形同虛設(shè)。在這種不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫拳h(huán)境下，容易引起企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理混亂，影響公司整體經(jīng)濟(jì)效益［1］。
(二)企業(yè)在監(jiān)管會(huì)計(jì)內(nèi)控方面力度不夠。
企業(yè)建立了一套會(huì)計(jì)內(nèi)控管理機(jī)制，并不必然地永葆不失;企業(yè)有必要針對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控在制度設(shè)計(jì)和運(yùn)行上再建立一套相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，以彌補(bǔ)會(huì)計(jì)內(nèi)控相關(guān)方面的不足，減少企業(yè)的`管理風(fēng)險(xiǎn)。建立會(huì)計(jì)內(nèi)控管理機(jī)制的企業(yè)，由于職能重疊、專業(yè)缺乏、或者出于成本考量等因素，會(huì)計(jì)內(nèi)控運(yùn)行的監(jiān)督機(jī)制一直未得到有效的認(rèn)可。而已建立監(jiān)督機(jī)制的企業(yè)也還存在兩方面的不足:一是監(jiān)督機(jī)制與會(huì)計(jì)內(nèi)控機(jī)制不相適應(yīng)，難以彌補(bǔ)企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控的不足;二是監(jiān)督機(jī)制不嚴(yán)謹(jǐn)，監(jiān)督機(jī)制的建立，必須經(jīng)過嚴(yán)格的審查，確立沒有明顯的漏洞，而部分企業(yè)卻往往忽視了這一點(diǎn)。
(三)企業(yè)財(cái)會(huì)人員職業(yè)素養(yǎng)不夠。
在我國(guó)企業(yè)的管理中，對(duì)于財(cái)會(huì)人員的需求量很大，但現(xiàn)實(shí)卻是國(guó)家對(duì)于企業(yè)財(cái)務(wù)管理機(jī)制建設(shè)不夠重視，使得財(cái)會(huì)相關(guān)人員整體的職業(yè)素養(yǎng)不高。當(dāng)下，部分企業(yè)在選擇這一方面的從業(yè)人員時(shí)，對(duì)于人員的相關(guān)職業(yè)素養(yǎng)要求不高，持證即可上崗。這就使得相關(guān)人員在進(jìn)行財(cái)務(wù)管理時(shí)，由于自身職業(yè)素養(yǎng)的原因，難以貫徹會(huì)計(jì)內(nèi)控的精髓，無法有效執(zhí)行會(huì)計(jì)內(nèi)控要求，對(duì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)管控力有限，從而影響到企業(yè)的整體經(jīng)濟(jì)效益水平。
四、企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理分析。
企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控是應(yīng)對(duì)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的措施，而風(fēng)險(xiǎn)管理則是應(yīng)對(duì)企業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)措施，兩者目的相同，都是為了降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，但是這并不意味著這兩者可以等同。為了更好地對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了解，將從二者的相同點(diǎn)以及不同點(diǎn)出發(fā)，對(duì)二者進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。首先是共同點(diǎn)，二者對(duì)于企業(yè)的運(yùn)營(yíng)都有促進(jìn)作用，具體如下:。
(一)保障企業(yè)可持續(xù)性經(jīng)營(yíng)。
企業(yè)在進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中會(huì)面臨許多的波折、風(fēng)險(xiǎn)，所有的過程都并非一帆風(fēng)順，這就使得企業(yè)可持續(xù)性經(jīng)營(yíng)尤為寶貴。風(fēng)險(xiǎn)管理通過對(duì)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和規(guī)劃，降低企業(yè)遭受重大損失的概率，并依據(jù)實(shí)際情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、診斷，得出有效方案，來保障企業(yè)的可持續(xù)性經(jīng)營(yíng)。而企業(yè)內(nèi)控則是通過對(duì)企業(yè)內(nèi)部組織和流程進(jìn)行管理，形成良好的運(yùn)行模式來保障企業(yè)的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(二)有助于適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)可以及時(shí)的反應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，將經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的變化一一呈現(xiàn)，這就可以很好的幫助企業(yè)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。至于企業(yè)內(nèi)控則是加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)安全措施，對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)做出精確評(píng)估，進(jìn)而在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)形成良好的優(yōu)勢(shì)。
(三)有利于企業(yè)提高經(jīng)濟(jì)效益。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)有效的降低了企業(yè)虧損度，通過實(shí)際市場(chǎng)調(diào)查，數(shù)據(jù)收集、資料分析、以及科學(xué)決策，就能夠很好地反映市場(chǎng)，有利于企業(yè)作出適應(yīng)市場(chǎng)的決策，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)內(nèi)控也可以在企業(yè)內(nèi)部管理方面做出一些貢獻(xiàn)，對(duì)企業(yè)整體運(yùn)營(yíng)做出質(zhì)量的改觀，進(jìn)而提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。二者的目標(biāo)相同，但是具體的實(shí)施方案不同，這就是二者本質(zhì)的區(qū)別。除此之外，二者還有的不同點(diǎn)就是企業(yè)會(huì)計(jì)內(nèi)控主要是對(duì)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范，以提前做些預(yù)備措施，支持決策，并不能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)化解或是轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)管理則是通過一系列的環(huán)節(jié)來應(yīng)對(duì)企業(yè)外部的風(fēng)險(xiǎn)，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、識(shí)別、檢測(cè)以及應(yīng)對(duì)。
會(huì)計(jì)內(nèi)控機(jī)制必須保證與企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制相適應(yīng)，保證機(jī)制的公平、公正、均衡，對(duì)細(xì)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，還要保障該機(jī)制的明確落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制必須保證針對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，具有可變性。經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的一大影響因素，或大或小的風(fēng)險(xiǎn)都有可能會(huì)影響到企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，所以必須制定出一套切合經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，并且可以依據(jù)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的變化可做出調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
(二)加強(qiáng)的會(huì)計(jì)內(nèi)控以及風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督力度。
監(jiān)督是確保這兩種機(jī)制貫徹落實(shí)的重點(diǎn)，因此，必須加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)督力度。一方面建議從組織保障出發(fā)，也就是要單獨(dú)設(shè)立一個(gè)管理部門，主管這兩種機(jī)制的落實(shí)程度，以免出現(xiàn)相關(guān)人員涉嫌干擾;另一方面則是從監(jiān)督機(jī)制來講，必須設(shè)立一套嚴(yán)格的監(jiān)督機(jī)制，明令要求員工以及管理者按照這兩種機(jī)制執(zhí)行［2］。
(三)提高相關(guān)人員的職業(yè)素養(yǎng)。
企業(yè)發(fā)展離不開人才的建設(shè)，優(yōu)秀的人才都有著良好的職業(yè)素養(yǎng)，因此，建議企業(yè)在招攬?jiān)摲矫娴膹臉I(yè)人員時(shí)，多關(guān)注人員的在會(huì)計(jì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)素養(yǎng)不僅是一個(gè)員工能否出色完成任務(wù)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，還是一個(gè)企業(yè)是否具備可持續(xù)性發(fā)展條件的內(nèi)在因素。企業(yè)應(yīng)不拘于從內(nèi)部挖掘該方面的人才，并對(duì)該方面的人員進(jìn)行培訓(xùn)，以期能夠幫助他們形成良好的職業(yè)素養(yǎng)，以滿足企業(yè)發(fā)展的要求。
六、結(jié)束語。
風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)發(fā)展道路上不可避免的，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)真正需要做的是加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控以及風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的落實(shí)力度，強(qiáng)大自身，以降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，化危為機(jī)，為企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。
參考文獻(xiàn):。
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［2］郝桂艷.強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)［j］.商場(chǎng)現(xiàn)代化，2014，13(5):162.
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇四
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。
（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇五
為落實(shí)xxx行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察工作在xxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強(qiáng)基層高管人員履職及風(fēng)險(xiǎn)防控職能，我行特針對(duì)高管人員履職情況及防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職檢查要點(diǎn)開展了一次談心活動(dòng)，現(xiàn)就具體情況匯報(bào)如下：
本次談心活動(dòng)時(shí)間為2月21日—28日，談話對(duì)象為全體xxx銀行員工所有在崗人員，談心地點(diǎn)為行長(zhǎng)辦公室。
此次談心活動(dòng)以“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職檢查工作”為主題，對(duì)全體員工進(jìn)行展開，并由審計(jì)人員進(jìn)行記錄。本次活動(dòng)內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)，設(shè)計(jì)層面高，對(duì)我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對(duì)企業(yè)發(fā)展的影響進(jìn)行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認(rèn)識(shí)到高管嚴(yán)格、合規(guī)履職對(duì)于我行未來發(fā)展的重要性；充分認(rèn)識(shí)到作為銀行基層領(lǐng)導(dǎo)在經(jīng)營(yíng)管理一線中的關(guān)鍵作用；充分認(rèn)識(shí)到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)中的重要責(zé)任；充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于確立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，推行全員風(fēng)險(xiǎn)文化，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要意義，進(jìn)一步增強(qiáng)做好風(fēng)險(xiǎn)防范履職工作的自覺性和主動(dòng)性。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇六
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
為使活動(dòng)不走過場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四．整改措施及今后工作思路。
今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇七
為進(jìn)一步加強(qiáng)環(huán)境安全隱患排查工作，切實(shí)維護(hù)xxx環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉(zhuǎn)發(fā)省州關(guān)于在全省開展危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)行動(dòng)的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)行動(dòng)，現(xiàn)就有關(guān)情況自查如下：
環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全是一項(xiàng)關(guān)系國(guó)計(jì)民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對(duì)此高度重視，將其作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，建設(shè)小康社會(huì)和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)的重要工作來抓。
（一）是立即召開會(huì)議研究部署環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項(xiàng)工作，認(rèn)清形勢(shì)，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問題作為近一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作來抓，要求主管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問題立即要求整改，務(wù)求實(shí)效，堅(jiān)決不留死角，切實(shí)消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責(zé)任，層層抓好落實(shí)。成立了以鄉(xiāng)紀(jì)委書記為組長(zhǎng)，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國(guó)土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的'危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)檢查組，對(duì)全鄉(xiāng)進(jìn)行檢查。并落實(shí)包片管戶責(zé)任機(jī)制，要求包片人員對(duì)轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全工作負(fù)直接責(zé)任，出現(xiàn)問題，依法追究責(zé)任，確保工作落到實(shí)處。
（三）是制訂完善突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案。為提高對(duì)突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案，并著手建立部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時(shí)處理，妥善解決。
（一）對(duì)有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進(jìn)行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有x光機(jī)1臺(tái)，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實(shí)做到日清日畢，清處及時(shí)；區(qū)域內(nèi)無亂堆亂放、無污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標(biāo)志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應(yīng)急計(jì)劃。
（二）為較好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營(yíng)造“平安校園”建設(shè)氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學(xué)校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對(duì)xxx初級(jí)中學(xué)及12所小學(xué)校園、校舍進(jìn)行了逐一排查，排查的整體情況是：落實(shí)了教師值日制度，每天有帶班領(lǐng)導(dǎo)和值日老師，確保了學(xué)校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)，教導(dǎo)主任為副組長(zhǎng)，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
（一）、進(jìn)一步健全環(huán)境安全隱患排查機(jī)制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報(bào)告，力爭(zhēng)把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
（二）、切實(shí)加強(qiáng)環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領(lǐng)域皆知環(huán)境安全的重要性。
（三）、嚴(yán)把在建項(xiàng)目審批關(guān)，嚴(yán)格落實(shí)“三同時(shí)”制度，強(qiáng)化環(huán)境監(jiān)管力度。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇八
由于我是20xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：
二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的`區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇九
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2017〕91號(hào)文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2017年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將自查情況報(bào)告如下：
一、自身行為
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作
針對(duì)內(nèi)控和案防，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料，分理處無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對(duì)于銀行卡的發(fā)行，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。
三、安全工作
尾隨門。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會(huì)及時(shí)善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會(huì)及時(shí)上報(bào)，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
車x分理處 xx
二零一四年六月二十二日
20**年是我……集團(tuán)上市推進(jìn)工作的一個(gè)關(guān)鍵年度。按照財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實(shí)際情況，應(yīng)逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
第一部分：企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案
一、內(nèi)部控制的目標(biāo)定位：一是合法合規(guī)，二是提升效率。
1、合法合規(guī)：國(guó)家法律要求，無論在書面上還是實(shí)質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應(yīng)得到遵守。
2、提升效率。業(yè)務(wù)部門花費(fèi)大量的時(shí)間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率。“復(fù)雜的問題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時(shí)始終堅(jiān)持的原則。
二、內(nèi)部控制的工作開展
1、建立起一個(gè)健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境
（1）通過建立“簡(jiǎn)單，可依賴”是公司的核心價(jià)值觀，
（2）保持簡(jiǎn)潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導(dǎo)向的高效決策方式。
（3）各業(yè)務(wù)部門之間互相依賴、互相支持。
2、逐步建立、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制機(jī)制
內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程必須判明企業(yè)完成既定目標(biāo)存在的外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，分析各種風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度。控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等。
3、建立起信息與溝通制度
通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時(shí)溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。）
4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式
部門領(lǐng)導(dǎo)是本部門內(nèi)部控制的第一責(zé)任人，應(yīng)對(duì)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制工作采用“元首問責(zé)制”。各部門內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本部門員工的工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實(shí)行職務(wù)性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對(duì)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行報(bào)告、評(píng)價(jià)及監(jiān)督管理。集團(tuán)執(zhí)委會(huì)對(duì)集團(tuán)各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。集團(tuán)董事會(huì)對(duì)執(zhí)委會(huì)的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。
通過建立“目標(biāo)管理”考核制度，確立公司每個(gè)員工的職責(zé)與工作目標(biāo)，保證公司目標(biāo)與員工工作目標(biāo)的一致性。
三、內(nèi)部控制工作范圍
內(nèi)部控制工作將涉及集團(tuán)所有管理層級(jí)、涵蓋集團(tuán)公司銷售、售后服務(wù)、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務(wù)領(lǐng)域?？砂ǎ汗局卫斫Y(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項(xiàng)資產(chǎn)管理、會(huì)計(jì)控制、財(cái)務(wù)管理、銷售和維修服務(wù)管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)、合同擔(dān)保、對(duì)子公司的管理、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的管控等。
四、內(nèi)部控制工作的開展及組織
1、內(nèi)部控制工作開展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。
2、內(nèi)部控制工作在董事會(huì)與管理層兩個(gè)組織層面推行
（1）董事會(huì)在內(nèi)部控制中提供治理、指導(dǎo)和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。
（2）管理層的素質(zhì)和品行
管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準(zhǔn)則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對(duì)有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。
（3）集團(tuán)內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機(jī)構(gòu)。
第二部分：20**年企業(yè)內(nèi)部控制年度工作計(jì)劃
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20**年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
一、內(nèi)控管理制度原則的'宣導(dǎo)
1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。
2、按照宣導(dǎo)計(jì)劃，組織對(duì)集團(tuán)相關(guān)管理人員實(shí)行宣貫
3、對(duì)宣貫結(jié)果的跟蹤
計(jì)劃實(shí)施時(shí)間3-4月份
二、制度系統(tǒng)的整理
1、自查階段。各部門應(yīng)于20**年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對(duì)各自制度流程與上級(jí)管理層在重大事項(xiàng)方面的對(duì)接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書面報(bào)告。
各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。
2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，(
同時(shí)，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會(huì)。
3、問題披露階段。針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對(duì)相關(guān)檢察部門報(bào)告（如審計(jì)部門的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報(bào)告，人力部門的處罰報(bào)告等）揭露出的問題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)；對(duì)制度、流程進(jìn)行修訂、升級(jí)。
4、落實(shí)階段。制度聯(lián)合工作組，針對(duì)制度的執(zhí)行情況，對(duì)執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。
各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進(jìn)行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。
5、評(píng)估階段。針對(duì)制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對(duì)制度、流程修訂的過程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開展評(píng)估，對(duì)改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。
三、20**年的預(yù)算跟蹤工作
根據(jù)集團(tuán)批準(zhǔn)的20**年度預(yù)算，按月序時(shí)跟蹤各預(yù)算單位的預(yù)算執(zhí)行情況。針對(duì)預(yù)算實(shí)際情況，定期、不定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評(píng)估，并出具審查跟蹤報(bào)告。
1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。
2、審查預(yù)算執(zhí)行過程中的審批過程。
3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。
4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過程。
5、其他情形。
四、集團(tuán)考核指標(biāo)評(píng)估工作
1、搜集各部門考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)
2、對(duì)考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評(píng)估
3、對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開展評(píng)估
4、對(duì)評(píng)估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會(huì)報(bào)告
5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級(jí)
以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及20**年工作計(jì)劃，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十
為了貫徹落實(shí)《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設(shè)年'活動(dòng)實(shí)施方案》的精神，本人通過學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
作為今年的新進(jìn)員工，從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會(huì)到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應(yīng)當(dāng)恪守規(guī)章制度，首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次，準(zhǔn)確及時(shí)的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報(bào)表。再次堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。然后，應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個(gè)不同平臺(tái)上的密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。
在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí)，勤懇努力，嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進(jìn)員工，我時(shí)常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些'旁門左道'來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因?yàn)殄e(cuò)誤的`看似之小，而忽略其合規(guī)之大。
生活作風(fēng)上，我反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立'平凡'意識(shí)，忠于'平凡'崗位，保持'平靜'心態(tài)，甘于'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷為自己'充電'，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進(jìn)一步深化對(duì)上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
自查人：金麗娜。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十一
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將自查情況報(bào)告如下：
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
針對(duì)內(nèi)控和案防，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料，分理處無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。
不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對(duì)于銀行卡的發(fā)行，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。
我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
xx分理處。
二零xx年六月二十二日。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十二
為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對(duì)20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
1、關(guān)于對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)代理、兼業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自20xx年以后，在總對(duì)總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，20xx年開展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護(hù)，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務(wù)。
2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的.問題。
因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬元、手續(xù)費(fèi)67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評(píng)教育，他們保證以后不再犯類似錯(cuò)誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會(huì)上作了嚴(yán)厲指示，以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴(yán)肅處理。
3、對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險(xiǎn)代理協(xié)議和保險(xiǎn)代理人檔案。接到通知后。我們對(duì)保險(xiǎn)代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對(duì)《保險(xiǎn)代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險(xiǎn)代理人雙證齊全有效，管理符合《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
二是進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來，公司不斷強(qiáng)化了保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案管理，對(duì)保險(xiǎn)代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時(shí)，加強(qiáng)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元，所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支，經(jīng)過認(rèn)真核查，所報(bào)銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。
1、薪資總額管理情況：
2、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì)保險(xiǎn)，不存在少報(bào)、瞞報(bào)未按規(guī)定申報(bào)、繳納社會(huì)保險(xiǎn)的現(xiàn)象，在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫２块T的溝通，爭(zhēng)取有利政策，避免給公司造成損失。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十三
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭?0xx年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十四
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位。
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。
己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班。
x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。
同，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。
分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位。
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。
聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)。
二是面向社會(huì)，招賢聚才。
公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。
四是打造“流程銀行”。
由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照2005-2006年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《2005-2006年對(duì)xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項(xiàng)檢查。
先后開展了上會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。
三是抓好稽核檢查。
聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。
四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。
各信用社按季將轄內(nèi)。
分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審xx(社)次。
五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。
搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。
山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。
不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。
三是建立“雙向”
問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
2020年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共-產(chǎn)-黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共-產(chǎn)-黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空1?
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線。
8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十五
今年，我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎(chǔ)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，以隊(duì)伍管理為重點(diǎn)，著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題，堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)新工作機(jī)制，改進(jìn)工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲(chǔ)銀行社會(huì)滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
(一)建立健全了行風(fēng)評(píng)議組織機(jī)構(gòu)。
市分行成立了xx行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負(fù)責(zé)日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評(píng)機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機(jī)制，形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。
(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動(dòng)。
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見，各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定了具體實(shí)施方案，上報(bào)了各縣(市)行評(píng)辦。4月28日晚，郵儲(chǔ)銀行xx市分行隆重召開民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì)，xx行長(zhǎng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評(píng)議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報(bào)告，市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì)。市行評(píng)辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx、市行評(píng)辦郵儲(chǔ)銀行督導(dǎo)組組長(zhǎng)xxx出席了郵儲(chǔ)銀行動(dòng)員大會(huì)并作了重要講話。郵儲(chǔ)銀行今年被列為重點(diǎn)行評(píng)對(duì)象，既體現(xiàn)了市委、市政府對(duì)郵儲(chǔ)銀行的重視和關(guān)懷，更體現(xiàn)了社會(huì)各界對(duì)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵(lì)。此次評(píng)議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測(cè)評(píng)、考核總結(jié)五個(gè)階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見誠(chéng)意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動(dòng)。對(duì)于這次民主評(píng)議工作，全市郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，充分尊重行評(píng)代表的權(quán)利，正確處理民主評(píng)議與當(dāng)前工作的的關(guān)系，將行評(píng)工作與推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展，以行評(píng)促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績(jī)來展現(xiàn)行評(píng)工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評(píng)動(dòng)員會(huì)后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動(dòng)員大會(huì)，行評(píng)工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。
5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長(zhǎng)主持大會(huì)，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì)，市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長(zhǎng)、所有一類網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)共計(jì)48人參加了啟動(dòng)會(huì)。會(huì)上，凌光平副行長(zhǎng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動(dòng)目標(biāo)、方案、措施，用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍，使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者，實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠(chéng)度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對(duì)十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定，并對(duì)下一步工作提出了四點(diǎn)要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理工作，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作，實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。
關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個(gè)，轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%，標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%，努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變：一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為，強(qiáng)調(diào)流程控制，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報(bào)和銷售管理工具，實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。
(四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳，提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度。
4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲(chǔ)銀行行風(fēng)評(píng)議動(dòng)員會(huì)，提出“通過扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)，提升郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道，十堰新聞?lì)l道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道，得到社會(huì)高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏、利率屏向廣大社會(huì)客戶滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評(píng)議內(nèi)容，播放“認(rèn)真開展民主評(píng)議行風(fēng)，誠(chéng)懇接受社會(huì)各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評(píng)議，推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長(zhǎng)先后3次、凌光平副行長(zhǎng)先后5次到市行評(píng)辦匯報(bào)行評(píng)工作上報(bào)。我行已上報(bào)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)12期，分別報(bào)送行評(píng)辦、銀監(jiān)局和各位行評(píng)監(jiān)督員。
(五)省分行席新國(guó)行長(zhǎng)深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評(píng)議工作。
5月12日至xx日，省分行席新國(guó)行長(zhǎng)一行到十堰調(diào)研。席行長(zhǎng)與十堰市紀(jì)委書記、市行評(píng)辦主任何萬勤、市委常委副市長(zhǎng)師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長(zhǎng)陳新榮就行評(píng)工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時(shí)，認(rèn)真聽取了我行前階段行評(píng)工作匯報(bào)，并對(duì)我行行風(fēng)評(píng)議工作提出了三點(diǎn)要求：一要認(rèn)真查找行風(fēng)評(píng)議工作存在的問題，彌補(bǔ)去年的不足，落實(shí)問題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī)，服務(wù)上狠練內(nèi)功，提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)形象。三要按照十堰市行評(píng)辦的要求，分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評(píng)議工作，在參評(píng)xx家單位中力爭(zhēng)取得前三名的好成績(jī)。
(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)。
5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員，連續(xù)4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果，參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時(shí)印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進(jìn)一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)制度，提升服務(wù)從晨會(huì)開始。
開展行風(fēng)評(píng)議以來，網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)內(nèi)容，其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評(píng)列入晨會(huì)重要內(nèi)容。黃行長(zhǎng)以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)，進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的落實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。
(八)創(chuàng)新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題，實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì)主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲(chǔ)銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì)在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行十堰分行進(jìn)行了對(duì)接，銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元。郵儲(chǔ)銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任，在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲(chǔ)蓄余額達(dá)到88億元，已成功為一萬余家個(gè)體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲(chǔ)銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為，切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會(huì)各界的好評(píng)。
為確保行評(píng)第二階段工作取得實(shí)效，郵儲(chǔ)銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。
一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì)，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評(píng)辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評(píng)監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評(píng)第二階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì)，對(duì)第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)，對(duì)第二階段工作作了部署和動(dòng)員。
二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會(huì)各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級(jí)支行開門納諫，廣泛征求社會(huì)各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會(huì)各界意見和建議。
三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動(dòng)。為全面配合行評(píng)工作的開展，進(jìn)一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量，開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動(dòng)。將對(duì)各一類網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶，包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評(píng)價(jià)四個(gè)階段開展，將本次活動(dòng)作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。
四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作，做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。
五是開展“大家談行評(píng)”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾，查找工作中的不足，同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評(píng)工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會(huì)和自查報(bào)告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進(jìn)措施。
六是召開座談會(huì)。一要開好行評(píng)監(jiān)督員座談會(huì);二要開好社會(huì)監(jiān)督員座談會(huì)。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號(hào)，方便客戶監(jiān)督和意見反映。
七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪。按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個(gè)方面共51項(xiàng)，通過加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào)、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結(jié)果，同時(shí)加大考核力度。通過上述三種方式，促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)，樹立郵儲(chǔ)銀行良好社會(huì)服務(wù)形象。
八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動(dòng)。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。
行評(píng)工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會(huì)議幫助查、社會(huì)監(jiān)督查等形式，在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。
我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時(shí)，采用主動(dòng)電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請(qǐng)市民群眾對(duì)我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進(jìn)行評(píng)議打分，提出批評(píng)意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評(píng)意見和建議，經(jīng)過認(rèn)真梳理，歸納的主要問題有以下6個(gè)方面：
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。
2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。
3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。
4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。
5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。
針對(duì)存在的問題，我們堅(jiān)持金融服務(wù)無小事的原則，做到邊自查邊整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)的'問題，能糾正解決的，做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的，制定解決方案和措施，切實(shí)滿足客戶需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹立郵儲(chǔ)銀行品牌。針對(duì)6個(gè)方面的問題，經(jīng)行評(píng)專題會(huì)研究，確定整改責(zé)任單位、整改時(shí)限、整改措施。
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。
責(zé)任單位：渠道科技部、人力資源部。
整改措施：結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí)，加大服務(wù)檢查力度，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。
整改時(shí)限：20xx年7月前。
2、對(duì)于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題。
責(zé)任單位：人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部。
整改措施：加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度，加強(qiáng)窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn)，開展梯形排班、服務(wù)。
整改時(shí)限：20xx年7月前。
3、對(duì)于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。
責(zé)任單位：各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室。
整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級(jí)行，爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)開辦試點(diǎn)。
整改時(shí)限：20xx年8月前。
4、對(duì)于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問題。
責(zé)任單位：渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。
整改措施：落實(shí)中國(guó)郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭(zhēng)取在合理布局的前提下，豐富郵儲(chǔ)銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。
整改時(shí)限：按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。
5、對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。
責(zé)任單位：渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)。
整改措施：加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動(dòng)公司協(xié)商，力爭(zhēng)人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積，增配自助機(jī)具，改善環(huán)境。
整改時(shí)限：選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。
6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。
責(zé)任單位：個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)。
整改措施：再組織一次人員培訓(xùn)，各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作，同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。
整改時(shí)限：20xx年6月底前。
針對(duì)收集到的6類問題，除逐條落實(shí)整改措施、整改責(zé)任單位和整改時(shí)間外，市分行對(duì)全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評(píng)議工作。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高員工綜合素質(zhì)。
市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對(duì)全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強(qiáng)化對(duì)支行的服務(wù)流程培訓(xùn)，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識(shí)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問責(zé)任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。
(二)加強(qiáng)宣傳，提高知名度。
我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，通過在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》、十堰電視臺(tái)宣傳郵儲(chǔ)銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊(cè)、加強(qiáng)新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國(guó)郵儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。
(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，提升服務(wù)水平。
積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì)需要的產(chǎn)品品種，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號(hào)召，深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì)”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動(dòng)”活動(dòng);開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng)，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對(duì)百姓抗通脹理財(cái)難等問題，強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)，召開理財(cái)交流會(huì)，充分滿足客戶的理財(cái)需求。
我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對(duì)照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對(duì)照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實(shí)可行的整改方案，認(rèn)真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手：
(一)加強(qiáng)宣傳工作，提升行評(píng)氛圍。在第一階段通過led門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度，營(yíng)造全員參與、全社會(huì)關(guān)注的行評(píng)氛圍。
(二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系，落實(shí)整改工作。積極保持與市行評(píng)辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強(qiáng)與行評(píng)督查員的聯(lián)系，通過行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)、行評(píng)信息、監(jiān)督員座談會(huì)、用戶座談會(huì)等形式，對(duì)我行的行評(píng)工作進(jìn)行溝通和交流。針對(duì)第二階段收集的問題，認(rèn)真落實(shí)部門、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”，把整改工作落到實(shí)處。
(三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模，擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對(duì)性的信貸產(chǎn)品推介會(huì)、用戶聯(lián)席會(huì)、創(chuàng)業(yè)交流會(huì)、各種現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等形式，擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)風(fēng)采。
(四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入，方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量，擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭(zhēng)將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。
(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評(píng)工作上臺(tái)階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對(duì)全市郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高，進(jìn)一步改善郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)形象。
(六)加強(qiáng)內(nèi)控管理，狠抓防險(xiǎn)控案。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶資金安全，真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。
(七)建章立制，提高各級(jí)執(zhí)行力。在20xx年行評(píng)工作的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評(píng)工作的效率，提高各級(jí)工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設(shè)，理順工作，能夠形成行評(píng)工作的長(zhǎng)效機(jī)制，將行評(píng)相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓，進(jìn)而形成長(zhǎng)年樹立良好金融服務(wù)形象的長(zhǎng)效機(jī)制。
我行力求通過此次行風(fēng)評(píng)議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問題，推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果，切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十六
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
接到xx銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，xxx任組長(zhǎng)，xxx任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網(wǎng)點(diǎn)開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報(bào)告。x月xx日至xx日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低xx%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報(bào)告。
（一）、法人治理結(jié)構(gòu)方面：
作為xx地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
（二）、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：
1、機(jī)構(gòu)設(shè)臵：我社目前共有xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，都是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)臵七部一室，分別為人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、監(jiān)察審計(jì)部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“xx市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時(shí)全轄有長(zhǎng)江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營(yíng)業(yè)部”，現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營(yíng)業(yè)執(zhí)照難以變更，在營(yíng)業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。
取得中級(jí)及以上職稱的有xx人，占xx%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任x人；機(jī)關(guān)部室共有x名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過公開報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。
（三）、資本金和所有者權(quán)益方面：
20xx年末，我社股本金余額為xx萬元，盈余公積余額為xx萬元，所有者權(quán)益合計(jì)為xxx萬元，具體為：
1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股xxxx萬元，占xx%，符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定；非職工自然人股xxxx萬元，占%，符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股xx萬元，未超過股本金總額的x‰；法人股xxxx萬元，占%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元，未超過股本金總額的xx%。
2、20xx年我社累計(jì)增擴(kuò)股金xxxx萬元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。
理的要求，我社于20xx年x月份已開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《xx市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至20xx年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支萬元，涉及xx家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在20xx年x月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。
（四）、支農(nóng)服務(wù)方面：
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