要寫(xiě)好一份總結(jié),我們需要事先收集和整理好相關(guān)的資料和記錄,確保信息的準(zhǔn)確性和完整性??偨Y(jié)的寫(xiě)作要遵循邏輯順序,按照問(wèn)題的重要性進(jìn)行排列,并進(jìn)行適當(dāng)?shù)臄U(kuò)展和論證。讓我們一起來(lái)看看以下的總結(jié)范文,或許能夠給我們一些靈感。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇一
常言道:安全自合規(guī)來(lái),案件自違規(guī)起,水土流失多災(zāi)害,制度缺失多案件。近來(lái),我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求,通過(guò)學(xué)習(xí),加深了我對(duì)合規(guī)的理解,也有些許心得體會(huì):
合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒(méi)終點(diǎn),違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容,任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”,都是一種本位回歸。合規(guī)操作,既是對(duì)員工最基本要求,又是最高的要求,說(shuō)易也易,因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊,就在我們中間;說(shuō)難也難,因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造,而毀損就在一念間。
第一,打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念,要積極倡導(dǎo)自律合規(guī),因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量,是最原始、最本能的約束機(jī)制,也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低,不僅體現(xiàn)為有效開(kāi)展了多少業(yè)務(wù),而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)是否合規(guī);合規(guī)管理能力的高低,不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生,而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展。因此我行的制度和機(jī)制,應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī),又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè),我們不能做賠不起的業(yè)務(wù),在基層支行的經(jīng)營(yíng)中,讓我越發(fā)覺(jué)得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”,應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向,這有利于合規(guī)文化的形成。
第二,打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”,即包含追究的“究”,也包含糾正的“糾”,我們不僅僅是追究責(zé)任,我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤,有錯(cuò)必改,通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段,培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),建設(shè)合規(guī)文化體系,全面提高員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí),促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三,打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里,我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī),它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī),因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè),是服務(wù)廣大群眾的行業(yè),優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑,將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中,培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”,就是一種“違規(guī)行為”,“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”,就是一種“合規(guī)”的理念,從而倡導(dǎo)員工自覺(jué)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇二
自身素質(zhì),履行工作職責(zé),服從領(lǐng)導(dǎo),當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的溝通與理解;其次轉(zhuǎn)變思想觀念,及時(shí)了解把握信用社財(cái)務(wù)工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融財(cái)會(huì)知識(shí),提高財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)能力。認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度,力求上進(jìn),為完成20xx下半年年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù),為大關(guān)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的發(fā)展,做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
總之,半年來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下,我的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步,業(yè)務(wù)能力也得到了較大程度的提高,雖然在有些方面還存在著很多不足,如對(duì)金融財(cái)會(huì)知識(shí)了解不夠,對(duì)信用社改革有待作進(jìn)一步的了解等,但我相信,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的的關(guān)心幫助下,我必定會(huì)把工作做得更好。
20xx年即將結(jié)束了,在過(guò)去的一年中,我的工作能夠用出色來(lái)形容,正因的我工作業(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來(lái)發(fā)奮工作和學(xué)習(xí)的回報(bào),我對(duì)我自己這一年的工作能夠打滿(mǎn)分,正因我已經(jīng)盡我最大的發(fā)奮工作了。
大學(xué)畢業(yè)到此刻已經(jīng)幾年了,畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作,來(lái)到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開(kāi)始的時(shí)候我并不熟悉我的工作,還好我認(rèn)真發(fā)奮的工作,用心的熟悉我的工作業(yè)務(wù),我最后平穩(wěn)的度過(guò)的實(shí)習(xí)期,我開(kāi)始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx年,我的工作個(gè)任總結(jié):
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇三
加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力,加大”清非”力度,尤其是清收”兩呆”貸款,努力扎實(shí)支持”三農(nóng)”貸款,壓縮大額超比例貸款,增收節(jié)支,提高經(jīng)營(yíng)效益,提高資本充足率和貸款抵補(bǔ)率,盡快降低和化解風(fēng)險(xiǎn)。
面對(duì)信貸員這個(gè)崗位,開(kāi)始我還真有些膽怯。從1993年參加工作以來(lái),需要三天兩頭跑到客戶(hù)家中,實(shí)地了解客戶(hù)的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息,調(diào)查掌握客戶(hù)的貸款用途、還款意愿,分析客戶(hù)的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來(lái)說(shuō),實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里,我總在心里想,把錢(qián)放出去還不上怎么辦?有時(shí)打起了退堂鼓,覺(jué)得還是繼續(xù)干老本行比較好。
支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后,及時(shí)和大家座談,讓大家解放思想,放下包袱,說(shuō):“還沒(méi)干就不要輕易否定自己,你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的?!鳖I(lǐng)導(dǎo)的耐心開(kāi)導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪,使大家對(duì)自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了,整個(gè)隊(duì)伍開(kāi)始有了活力。我和大家一樣,也受到了很大鼓舞,下定決心從零開(kāi)始學(xué)起。
通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué),漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。
通過(guò)支行前期的大力宣傳,陸續(xù)有一些有需求的客戶(hù)開(kāi)始上門(mén)咨詢(xún),我也迎來(lái)了第一位貸款客戶(hù)。那天,我懷著復(fù)雜的心情,與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車(chē)來(lái)到了xx村。這位客戶(hù)是個(gè)農(nóng)戶(hù),有十多年的養(yǎng)殖歷史,對(duì)市場(chǎng)非常了解。在客戶(hù)家,我作了自我介紹后,便開(kāi)始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢(xún)問(wèn)。由于是第一次與客戶(hù)進(jìn)行“營(yíng)銷(xiāo)”交流,加上對(duì)xx行業(yè)了解不夠,心里很緊張,問(wèn)了不到20分鐘,客戶(hù)突然說(shuō):“我不貸了,你們走吧,不就是從你們銀行貸點(diǎn)款嘛,跟審犯人似的?!蔽乙?jiàn)狀,趕忙解釋?zhuān)蛇@位農(nóng)戶(hù)就是不再配合了。無(wú)奈,我與同事掃興而歸,第一次營(yíng)銷(xiāo)就此“流產(chǎn)”。
回去的路上,我翻來(lái)覆去地回憶剛才的場(chǎng)景,又問(wèn)同事的感受是什么。經(jīng)過(guò)分析,我找到了答案:?jiǎn)栴}不在客戶(hù),完全是自己根本不會(huì)跟客戶(hù)交流,不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。
捫心自問(wèn),如果總是這樣不善于與客戶(hù)交流溝通,以后誰(shuí)還敢來(lái)找我貸款?不行,必須改,從頭練!從此,每天上班后就和同事們一起上街作宣傳,與小商戶(hù)們聊天,練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù);下班后還走親訪友,介紹銀行小額信貸,把他們當(dāng)成練習(xí)對(duì)象。功夫不負(fù)有心人?,F(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路銀行小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì),成了支行信貸工作的重要突破點(diǎn)。我們調(diào)查得知:。
開(kāi)發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶(hù),深入了解掌握農(nóng)戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況和規(guī)律,盡快了解行業(yè),是自己的首要任務(wù)。通過(guò)親戚找到幾戶(hù)農(nóng)戶(hù),與同事一起實(shí)地去了解情況。時(shí)間一長(zhǎng),漸漸地習(xí)慣了這種工作。
半年的工作業(yè)績(jī)雖然不理想,但我深感自己的工作離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持;同時(shí),更感激一直默默無(wú)聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神,努力工作爭(zhēng)起做一名合格的xx銀行信貸員。
時(shí)光悄然走過(guò),工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了,作為農(nóng)村信用社的一名小額信貸員感觸甚多,就本人小額貸款業(yè)務(wù)工作所作所為所思所想談?wù)匋c(diǎn)體會(huì)。
首先談?wù)勎覀€(gè)人的工作態(tài)度,這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作,因此我視其如寶。從培訓(xùn)到工作這段時(shí)光里,常常聽(tīng)到很多人說(shuō)這份工作太辛苦、太勞累、農(nóng)村環(huán)境太惡劣,然而對(duì)于出生農(nóng)村的我其實(shí)那都是小ks。有人說(shuō)工資太低,而我眼光不會(huì)那么膚淺,我看到是未來(lái)的舞臺(tái)而不是此刻的待遇。此刻我真的個(gè)性喜歡這份工作,因?yàn)樵谀抢镂夷軌蚩吹綄?shí)現(xiàn)我人生的價(jià)值和夢(mèng)想。
在工作過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡(jiǎn)單而容易,而是要我們學(xué)的東西很多很多。比如:做過(guò)一件事,總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作,須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中,并上升到理論的高度來(lái)認(rèn)識(shí)。
第一、我們要學(xué)會(huì)看人。
因?yàn)槲覀兪亲鲂庞觅J款,如果你第一步看錯(cuò)了,以后收貸款的時(shí)候說(shuō)再多的好話(huà),恐怕都很難到達(dá)你預(yù)期的效果。收款最怕的就是這種有錢(qián)但不愿意還的人,而不是實(shí)在沒(méi)有錢(qián)沒(méi)有辦法還的人。
第二、我們要學(xué)會(huì)培養(yǎng)客戶(hù)、留住客戶(hù)。
我們是做業(yè)務(wù),客戶(hù)是我們的上帝。那么我們?cè)鯓硬拍茏プ∥覀兊纳系鄣哪?貸款風(fēng)險(xiǎn)控制原則其一“培訓(xùn)不低于五天”這點(diǎn)可不能小看,而是要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。你要是認(rèn)真比較兩組貸戶(hù),其中一組是培訓(xùn)五天,另一組是不培訓(xùn),那么你會(huì)發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)培訓(xùn)貸戶(hù)比不經(jīng)過(guò)培訓(xùn)的貸戶(hù)的還款意識(shí)好得多。
“打江山容易守江山難”這句話(huà)估計(jì)以后會(huì)成為我們工作的真實(shí)寫(xiě)照哦,我們只要做這個(gè)小額貸款項(xiàng)目成功了,我也堅(jiān)定地相信它會(huì)成功。那么我更相信農(nóng)行的競(jìng)爭(zhēng)就隨次而來(lái),農(nóng)行此刻的惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬(wàn)比我們有這點(diǎn)的強(qiáng)勁優(yōu)勢(shì),客戶(hù)都喜歡貸到更多的錢(qián)做更大的事業(yè),這點(diǎn)是不用質(zhì)疑。
還有農(nóng)行的利息比我們的利息還要低出很多,那么理所當(dāng)然他們的業(yè)務(wù)就應(yīng)更比我們好做,但就我個(gè)人認(rèn)為做得不是那么成功,為什么呢?因?yàn)樗麄儧](méi)有我們這批人,沒(méi)有像我們這樣走進(jìn)村村戶(hù)戶(hù)農(nóng)家服務(wù),然而只要有我們成功模樣,相信他們也會(huì)立刻招一批大學(xué)生下鄉(xiāng)開(kāi)始做我們“同樣”的工作,那么到時(shí)競(jìng)爭(zhēng)就真正到來(lái)。
所以我們此刻開(kāi)展了這樣的工作,打下的“江山”我們務(wù)必要想到以后如何地守住“江山”。貸戶(hù)是人,人是有感情的,當(dāng)她們成為我們的顧客時(shí),我們要用真誠(chéng)的心對(duì)待她們,在她們有困難的時(shí)候我們幫忙她。我們要努力成為她們的知心朋友,要是做到這點(diǎn)那么這客戶(hù)你是絕對(duì)的放心。
第三、我們要學(xué)會(huì)管理。
我們的客戶(hù)多了,如果你沒(méi)有很好的管理潛力,那么你的問(wèn)題就來(lái)了,問(wèn)題煩到你心煩、郁悶。首先你得學(xué)會(huì)合理分配你的時(shí)光,這樣你才能更好地工作。雖然你的時(shí)光是為貸戶(hù)而定,而貸戶(hù)是很多,你不可能滿(mǎn)足所有貸戶(hù),那么我們就得學(xué)會(huì)如何管理好自我的貸戶(hù)。還有一個(gè),你務(wù)必學(xué)會(huì)管理賬目,因?yàn)槲覀冏龅慕鹑跇I(yè)務(wù)涉及是錢(qián)的問(wèn)題,而人們對(duì)錢(qián)是最嚴(yán)肅和認(rèn)真的。我們不能馬虎、不能大意,我們要認(rèn)真管理好自我的賬單對(duì)貸戶(hù)負(fù)責(zé)、對(duì)信用社負(fù)責(zé)、更是要對(duì)自我負(fù)責(zé)。
第四、我們要學(xué)會(huì)做人。
“要學(xué)會(huì)做事,先得學(xué)會(huì)做人”其實(shí)這句話(huà)是十分有道理。如果你不會(huì)做人,那么你就不會(huì)做出更好的事情。因?yàn)槟阕鍪聲r(shí),首先應(yīng)對(duì)的是人,當(dāng)你進(jìn)入一個(gè)公司你不能立刻適應(yīng)你的工作環(huán)境、你的人際關(guān)系,何談做出更好的事。我們首先務(wù)必在自我所在的信用社跟老員工溝通好,處理好人際關(guān)系,做到天天上班都是懷著愉快的情緒、帶著用心向上的精神風(fēng)貌,做到信用社就是我家,到信用社就像回到自我溫暖、和諧的家里一樣幸??鞓?lè)。
應(yīng)對(duì)顧客時(shí),我們更好做好自我本職的工作,展現(xiàn)自我優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度、專(zhuān)業(yè)素質(zhì),做到貸戶(hù)和自我是親如一家人。還有我們要學(xué)會(huì)時(shí)?;卦L客戶(hù)。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了,而是要收回貸款,那么我們就要持續(xù)和貸戶(hù)有良好的聯(lián)系,有著他們的最新收成信息、有著他們的思想動(dòng)態(tài),這樣我們就不會(huì)被動(dòng)。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會(huì)直線(xiàn)上升,以后的回收率更是百分之百。
第五、往后專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作潛力和具體工作。
1、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,明確了工作的程序、方向,提高了工作潛力,在具體的工作中構(gòu)成了一個(gè)清晰的工作思路。在做小額信貸員后,我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo),開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),用心圓滿(mǎn)的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作,在余限的時(shí)光里,加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作,為下一步工作打好基礎(chǔ)。明確努力方向,提出改善措施。
作為小額貸款業(yè)務(wù)工作,深深地感到肩負(fù)重任,作為公司的窗口,自我的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象,所以更要提高自身的素質(zhì),高標(biāo)準(zhǔn)的要求自我,加強(qiáng)自我的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。
2、認(rèn)真、按時(shí)、高效率地做好貴社領(lǐng)導(dǎo)及隊(duì)長(zhǎng)交辦的具體工作。為了工作的順利進(jìn)行及與信用社之間的工作協(xié)調(diào),除了做好本職工作,用心配合信用社其他同事做好工作。
3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛(ài)自我的本職工作,能夠正確認(rèn)真地對(duì)待工作的每個(gè)細(xì)節(jié),熱心為農(nóng)民服務(wù),認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律,保證按時(shí)出勤,堅(jiān)守崗位。
總結(jié)了這三個(gè)月來(lái)的工作,盡管有了必須的進(jìn)步,但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多,個(gè)別工作做的還不夠完善,業(yè)務(wù)類(lèi)客戶(hù)資料太少,這有待于在今后的工作中加以改善。在以后的日子里,我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度,努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平,為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇四
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,參加人員xx人次,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xx*、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxx*、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxx*委員會(huì)、xxxx*領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇五
年初,我處召開(kāi)全系統(tǒng)財(cái)務(wù)決算布置會(huì)議,針對(duì)全系統(tǒng)xx年會(huì)計(jì)決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓(xùn)。組織各級(jí)預(yù)算單位核對(duì)經(jīng)費(fèi)指標(biāo)、清理有關(guān)帳務(wù)。指導(dǎo)基層財(cái)務(wù)人員編制會(huì)計(jì)決算報(bào)表,組織財(cái)務(wù)人員會(huì)審匯編,準(zhǔn)確及時(shí)地完成了行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)決算、基本建設(shè)單位會(huì)計(jì)決算工作。
一是根據(jù)省財(cái)政廳下達(dá)的我系統(tǒng)xx年部門(mén)預(yù)算,一一進(jìn)行分解,批復(fù)下達(dá)全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位。
二是積極與財(cái)政部門(mén)協(xié)商爭(zhēng)取,將被省財(cái)政部門(mén)凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請(qǐng)回來(lái),及時(shí)下達(dá)給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行xx年預(yù)算,按月審核全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位用款計(jì)劃。
根據(jù)中共中央、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約若干問(wèn)題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署,我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開(kāi)展落實(shí)厲行節(jié)約專(zhuān)項(xiàng)工作。省局專(zhuān)門(mén)成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,辦公室設(shè)在我處。5月15日至25日為動(dòng)員部署階段,5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計(jì)階段,對(duì)xx年至xx年因公出國(guó)經(jīng)費(fèi)、車(chē)輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用支出、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)摸底。在此基礎(chǔ)上省財(cái)政廳提出相關(guān)經(jīng)費(fèi)壓減計(jì)劃。6月16日至10月底為落實(shí)檢查階段。通過(guò)全系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)摸底,省財(cái)政廳核定我局共壓減經(jīng)費(fèi)預(yù)算1258萬(wàn)元,其中車(chē)輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用149萬(wàn)元,公務(wù)接待25萬(wàn)元,用電用水等日常公用經(jīng)費(fèi)157萬(wàn)元,項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)833萬(wàn)元,事業(yè)單位公用經(jīng)費(fèi)94萬(wàn)元。
為貫徹落實(shí)《中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于深入開(kāi)展小金庫(kù)治理工作的意見(jiàn)的通知》精神,按照省委、省政府的統(tǒng)一部署,我局成立了全系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,認(rèn)真組織全系統(tǒng)開(kāi)展小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在我處,研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫(kù)的專(zhuān)項(xiàng)工作實(shí)施方案,組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級(jí)單位認(rèn)真開(kāi)展小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)治理工作。
6月9日在常州召開(kāi)全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議。會(huì)議傳達(dá)了中央和省委、省政府有關(guān)會(huì)議和文件精神,研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)工作。要求全系統(tǒng)各級(jí)單位以高度的政治責(zé)任感切實(shí)做好治理小金庫(kù)工作,認(rèn)真開(kāi)展自查自糾,要以這次治理小金庫(kù)為契機(jī),進(jìn)一步提高全系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)工作水平。專(zhuān)門(mén)設(shè)立并公布了舉報(bào)電話(huà)和舉報(bào)郵箱,指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),確保件件有交待、事事有落實(shí)。切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益,對(duì)舉報(bào)有功的單位和個(gè)人給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。經(jīng)過(guò)全系統(tǒng)的認(rèn)真自查,絕大多數(shù)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)的現(xiàn)象。只有個(gè)別單位發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)現(xiàn)象,涉及金額六萬(wàn)多元,主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)將會(huì)議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財(cái)務(wù)管理。經(jīng)過(guò)本次自查自糾,已立即整改,全部收歸單位財(cái)務(wù)管理。
一是按照省財(cái)政廳的有關(guān)文件,向各單位下達(dá)資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù),全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計(jì)金額1550萬(wàn)元。同時(shí)明確要求各單位對(duì)資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn),必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開(kāi)處置,不得自行變賣(mài)。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計(jì)算機(jī)管理軟件,逐步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡(luò)化、程序化。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置,辦理淮安市局和淮安藥品檢驗(yàn)所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項(xiàng)申報(bào)、評(píng)估備案、交易委托等事宜。目前,上述房產(chǎn)正按照省財(cái)政廳的要求,在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行公開(kāi)轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購(gòu)置華陽(yáng)大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作,節(jié)約經(jīng)費(fèi)約220萬(wàn)元。
一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項(xiàng)關(guān)。對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的基本建設(shè)項(xiàng)目,實(shí)地調(diào)研,反復(fù)測(cè)算,多方比較,明確意見(jiàn)后提交黨組決策,并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項(xiàng)目的立項(xiàng)批復(fù)。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理。對(duì)淮安、徐州、江都、泗陽(yáng)等單位的基建項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地檢查,明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購(gòu)的有關(guān)規(guī)定,加強(qiáng)施工監(jiān)管,確保工程質(zhì)量。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時(shí),切實(shí)加強(qiáng)基本建設(shè)資金管理,嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度,嚴(yán)把工程資金支付關(guān),不斷提高基本建設(shè)資金使用效益。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計(jì)。繼續(xù)對(duì)淮安市局、徐州市局的在建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì),對(duì)宿豫、宜興、無(wú)錫藥檢所等單位的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行竣工決算審計(jì),共節(jié)約工程造價(jià)約150萬(wàn)元。
一是加強(qiáng)票據(jù)日常管理,完成財(cái)政票據(jù)年度檢驗(yàn)工作。上半年,根據(jù)《省財(cái)政廳關(guān)于開(kāi)展省級(jí)和駐寧中央單位xx年財(cái)政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求,對(duì)xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書(shū)、行政事業(yè)性收費(fèi)收據(jù)、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證、社會(huì)團(tuán)體會(huì)費(fèi)統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進(jìn)行了繳驗(yàn),按時(shí)上報(bào)了相關(guān)表格。
二是完成了省直單位收費(fèi)年檢工作,同時(shí)和省物價(jià)局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)許可證》收費(fèi)事項(xiàng),并達(dá)成了初步意見(jiàn)。
三是完成罰沒(méi)收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財(cái)政廳要求,上半年對(duì)xx年以來(lái)全系統(tǒng)罰沒(méi)收入管理情況進(jìn)行調(diào)查,按時(shí)報(bào)送了相關(guān)調(diào)查表,對(duì)近年來(lái)罰沒(méi)收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒(méi)物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析,提出了目前罰沒(méi)收入管理中存在的問(wèn)題及原因。
一是嚴(yán)格按照政府采購(gòu)的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購(gòu),協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購(gòu)工作,解答各單位政府采購(gòu)工作中遇到的難題,并及時(shí)與省財(cái)政廳政府采購(gòu)管理處、省政府采購(gòu)中心、省級(jí)機(jī)關(guān)采購(gòu)中心溝通協(xié)調(diào),解決各單位采購(gòu)中遇到的一些難題,有效地提高了采購(gòu)效率、縮短了采購(gòu)時(shí)間、節(jié)約了采購(gòu)資金,確保各單位的采購(gòu)工作順利進(jìn)行。
二是參加省財(cái)政廳舉辦的gpa培訓(xùn),認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策,收集相關(guān)資料,為完成《省級(jí)部門(mén)gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備。
下半年,我們將重點(diǎn)抓好以下兩項(xiàng)工作:
xx年的部門(mén)預(yù)算編制工作從8月份起又即將開(kāi)始啟動(dòng),我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來(lái)抓,竭盡全力、努力爭(zhēng)取經(jīng)費(fèi)總盤(pán)子。組織各級(jí)財(cái)務(wù)人員認(rèn)真、科學(xué)地編制好明年部門(mén)預(yù)算。同時(shí),針對(duì)體制變化的新情況,認(rèn)真做好研究和應(yīng)對(duì),從長(zhǎng)計(jì)議,精心安排。
在專(zhuān)項(xiàng)治理小金庫(kù)自查自糾的基礎(chǔ)上,下半年,我處將組織開(kāi)展重點(diǎn)檢查。重點(diǎn)檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補(bǔ)貼、單位經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶(hù)管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,制定和落實(shí)整改措施,做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時(shí),深入剖析產(chǎn)生問(wèn)題的原因,完善制度,強(qiáng)化源頭治理,建立和完善防治小金庫(kù)的長(zhǎng)效機(jī)制。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇六
福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定;嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強(qiáng)制休假制度和定期崗位輪換制度以及對(duì)掌握國(guó)家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績(jī)效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制都通過(guò)職代會(huì)討論通過(guò),出臺(tái)了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績(jī)效考評(píng)制度,科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系,對(duì)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià),將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評(píng)優(yōu)、降級(jí)、調(diào)崗、辭退等的依據(jù);按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作,制定了全行員工的培訓(xùn)計(jì)劃,努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。(三)內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識(shí),按規(guī)定對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán),在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作,嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批、報(bào)備管理制度。建立了違規(guī)整改制度,針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為,制訂整改計(jì)劃,明確整改責(zé)任,落實(shí)整改措施,確保整改效果。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇七
20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了,在過(guò)去的半年中,我的工作可以用出*來(lái)形容,因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來(lái)努力工作和學(xué)習(xí)的回報(bào),我對(duì)我自己這半年的工作可以打滿(mǎn)分,因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了。
一、各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況。
1、經(jīng)營(yíng)效益明顯增強(qiáng)。
全轄24個(gè)*核算的信用社,貸款利息收回率達(dá)到0%;貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬(wàn)元,較上年增加0萬(wàn)元,增長(zhǎng)0%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0萬(wàn)元,社社盈余。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,增長(zhǎng)了xx%;所有者權(quán)益達(dá)xx萬(wàn)元,其中,實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬(wàn)元和xx萬(wàn)元。
2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。
年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān),達(dá)到xx0萬(wàn)元,較年初增加xx0萬(wàn)元,增長(zhǎng)xx%,完成上級(jí)分配任務(wù)的xx%;存款月均余額達(dá)xx萬(wàn)元,完成分配計(jì)劃的xx%。
3、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁,貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。
半年累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元,較年初增長(zhǎng)了xx%,各項(xiàng)貸款年末余額xx萬(wàn)元,較年初增加xx萬(wàn)元,增長(zhǎng)xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元,占各項(xiàng)貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬(wàn)元,占各項(xiàng)貸款余額的xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級(jí)分類(lèi)劃分正常類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,占比xx%,關(guān)注類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,占比xx%,不良貸款xx萬(wàn)元,占比xx%。其中次級(jí)類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,占比xx%,可疑類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,占比xx%,損失類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,占比xx%。四級(jí)分類(lèi)與五級(jí)分類(lèi)相比,不良貸款下降xx萬(wàn)元,占比下降xx個(gè)百分點(diǎn)。(不含央行*置換部分)。
二、主要工作措施。
(一)加強(qiáng)信貸綜合管理,不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
1、全面推開(kāi)全轄貸款五級(jí)分類(lèi)試點(diǎn)工作。
貸款五級(jí)分類(lèi)工作,是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級(jí)分類(lèi)實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材,量化培訓(xùn)內(nèi)容,對(duì)全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期,近七天時(shí)間對(duì)135名人員進(jìn)行了培訓(xùn),7月份利用20天時(shí)間對(duì)全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級(jí)分類(lèi)推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類(lèi)認(rèn)定準(zhǔn)確,標(biāo)準(zhǔn)界定清楚,劃分類(lèi)別靠實(shí)的工作要求。
2、*抓貸款增量,從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險(xiǎn)。
3、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率。
按季對(duì)金額在10萬(wàn)元以上大額貸款跟蹤上門(mén)檢查一次,對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)糾正與整改,半年共檢查大額貸款0筆,金額0萬(wàn)元,發(fā)出預(yù)*整改通知0個(gè)社,涉及金額0萬(wàn)元。
4、*抓信貸隊(duì)伍建設(shè)。
督促學(xué)習(xí),以信貸通報(bào),以案說(shuō)教,法規(guī)教育為題材,半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期,從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過(guò)半年來(lái)的學(xué)習(xí),信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
5、強(qiáng)化主任責(zé)任意識(shí),提高全轄管貸水平,依法規(guī)范信貸管理。
今年對(duì)三墩、臨水、鏵尖和銀達(dá)四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查,檢查金額以改往年正常貸款在1萬(wàn)元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查,檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險(xiǎn),摸清貸戶(hù)底數(shù),依規(guī)管貸促發(fā)展的效果,推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力。
6、有效整合脫水行業(yè)貸款,采取予多、予少的管理策略,重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持。
3月份,首先對(duì)全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研,提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施,按照適度壓縮貸款規(guī)模,穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略,半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家,投放金額xx萬(wàn)元,延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條,壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
(二)廣拓儲(chǔ)源求發(fā)展半年來(lái),始終堅(jiān)持高點(diǎn)定位,攻堅(jiān)克難,以城補(bǔ)鄉(xiāng),調(diào)劑余缺,平衡總量的組織資金原則,按照全員攬存,鞏固農(nóng)村,滲透城鎮(zhèn),輔*周邊,激勵(lì)促進(jìn),擴(kuò)大總額的籌資工作整體思路,積極落實(shí)攻堅(jiān)措施,動(dòng)員廣大職工做一家一戶(hù)的工作,繼續(xù)實(shí)施531計(jì)劃。深入開(kāi)展每天入20個(gè)農(nóng)戶(hù),收千元儲(chǔ)蓄活動(dòng)。同時(shí)結(jié)合信用等級(jí)復(fù)評(píng)做好引存工作,提升服務(wù)質(zhì)量,保*儲(chǔ)蓄存款快速增長(zhǎng)。截止20上半年上半年年12月末,全轄儲(chǔ)蓄存款余額為萬(wàn)元,比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元。其中,活期存款xx萬(wàn)元,比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元;定期存款xx萬(wàn)元,比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元。
(三)傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏。
1、支持地方建設(shè),全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。半年累計(jì)發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬(wàn)元。其中:
基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款萬(wàn)元,為0個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶(hù)發(fā)放貸款萬(wàn)元,促其規(guī)模壯大,快速發(fā)展。通過(guò)延伸信貸服務(wù)觸角,有效拓寬了信貸領(lǐng)域,也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念,開(kāi)展好支農(nóng)專(zhuān)題活動(dòng)。
半年來(lái),認(rèn)真開(kāi)展農(nóng)戶(hù)小額信貸活動(dòng),以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢(shì)品牌為載體,努力*農(nóng)民貸款難難題。為保*此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效,我們提出了實(shí)、細(xì)、穩(wěn)、好四個(gè)要求,即牢固樹(shù)立立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)的理念,堅(jiān)定支農(nóng)方向不動(dòng)搖;在工作中細(xì)致周到(建立農(nóng)戶(hù)檔案全面細(xì)心;評(píng)定信用等級(jí)精確細(xì)致;發(fā)放農(nóng)戶(hù)小額信用貸款審查仔細(xì);貸款檢查和管理周到細(xì)心;評(píng)定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì));堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展原則,杜絕一哄而上和消極對(duì)待;以效果好為標(biāo)準(zhǔn),向支農(nóng)貸款要效益,有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金,受到了農(nóng)戶(hù)的普遍歡迎與好評(píng)。
3、在做好小額信貸工作的同時(shí),針對(duì)我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特*農(nóng)業(yè),適時(shí)調(diào)整貸款投向。
20上半年上半年年累計(jì)發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬(wàn)元,同比增投xx萬(wàn)元,養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬(wàn)元,同比增投xx萬(wàn)元;20上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線(xiàn)上,搶抓機(jī)遇,奮發(fā)進(jìn)取,審慎經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來(lái),業(yè)務(wù)股堅(jiān)持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀,堅(jiān)定服務(wù)三農(nóng)辦社宗旨和方向,牢固樹(shù)立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想,突出風(fēng)險(xiǎn)防范,強(qiáng)化監(jiān)督,力促管理,不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平,有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用,較好地完成了年初確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),取得了可喜的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇八
一是信貸風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)運(yùn)用的關(guān)系。信用社貸款業(yè)務(wù)的收益來(lái)自資金成本和貸款利息的差額,因此我將處理好信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)運(yùn)用的關(guān)系作為重來(lái)抓。
二是貸款營(yíng)銷(xiāo)與嚴(yán)格管理關(guān)系。當(dāng)前在加大有效信貸投入時(shí),嚴(yán)格控制新的不良貸款發(fā)生。把握好貸款投入,并用準(zhǔn)用好信貸增量,杜絕違規(guī)發(fā)放貸款、“壘大戶(hù)”的現(xiàn)象,堵住不良貸款發(fā)生的源頭。并認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度,強(qiáng)化信貸監(jiān)督與管理,嚴(yán)格貸款審批制度和操作程序,規(guī)范信貸行為。同時(shí),要求各位信貸人員根據(jù)“三農(nóng)”的特點(diǎn)和企業(yè)、農(nóng)戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際需要,合理確定貸款期限,不得任意延長(zhǎng)或縮短,真實(shí)反映貸款占用形態(tài)。
三是責(zé)任追究與激勵(lì)政策的關(guān)系。建立合理的激勵(lì)約束機(jī)制,對(duì)造成貸款損失的應(yīng)給予處罰,對(duì)正確決策帶來(lái)良好經(jīng)濟(jì)效果的給予獎(jiǎng)勵(lì)。有效改善在信貸管理中對(duì)信貸員只罰不獎(jiǎng)、重罰輕獎(jiǎng)的考核辦法,調(diào)動(dòng)信貸員發(fā)放、管理、收回貸款的積極性。
面對(duì)一個(gè)全新的崗位,開(kāi)始我還真有些膽怯。從1993年參加年度工作以來(lái),本人一直在郵政儲(chǔ)蓄一線(xiàn)做柜員,基本上是坐等客戶(hù)上門(mén)。而新的崗位需要三天兩頭跑到客戶(hù)家中,實(shí)地了解客戶(hù)的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息,調(diào)查掌握客戶(hù)的貸款用途、還款意愿,分析客戶(hù)的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來(lái)說(shuō),實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里,我總在心里想,把錢(qián)放出去還不上怎么辦?有時(shí)打起了退堂鼓,覺(jué)得還是繼續(xù)干老本行比較好。
支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后,及時(shí)和大家座談,讓大家解放思想,放下包袱,說(shuō):“還沒(méi)干就不要輕易否定自己,你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的?!鳖I(lǐng)導(dǎo)的耐心開(kāi)導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪,使大家對(duì)自己的年度工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了,整個(gè)隊(duì)伍開(kāi)始有了活力。我和大家一樣,也受到了很大鼓舞,下定決心從零開(kāi)始學(xué)起。
通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué),漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。
通過(guò)支行前期的大力宣傳,陸續(xù)有一些有需求的客戶(hù)開(kāi)始上門(mén)咨詢(xún),我也迎來(lái)了第一位貸款客戶(hù)。那天,我懷著復(fù)雜的心情,與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車(chē)來(lái)到了xx村。這位客戶(hù)是個(gè)農(nóng)戶(hù),有十多年的養(yǎng)殖歷史,對(duì)市場(chǎng)非常了解。在客戶(hù)家,我作了自我介紹后,便開(kāi)始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢(xún)問(wèn)。由于是第一次與客戶(hù)進(jìn)行“營(yíng)銷(xiāo)”交流,加上對(duì)行業(yè)了解不夠,心里很緊張,問(wèn)了不到20xx鐘,客戶(hù)突然說(shuō):“我不貸了,你們走吧,不就是從你們郵局貸點(diǎn)款嘛,跟審犯人似的。”我見(jiàn)狀,趕忙解釋?zhuān)蛇@位農(nóng)戶(hù)就是不再配合了。無(wú)奈,我與同事掃興而歸,第一次營(yíng)銷(xiāo)就此“流產(chǎn)”。
回去的路上,我翻來(lái)覆去地回憶剛才的場(chǎng)景,又問(wèn)同事的感受是什么。經(jīng)過(guò)分析,我找到了答案:?jiǎn)栴}不在客戶(hù),完全是自己根本不會(huì)跟客戶(hù)交流,不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。
郵儲(chǔ)小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì),成了支行信貸年度工作的重要突破點(diǎn)。我們調(diào)查得知:。
開(kāi)發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶(hù),深入了解掌握農(nóng)戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況和規(guī)律,盡快了解行業(yè),是自己的首要任務(wù)。通過(guò)親戚找到幾戶(hù)農(nóng)戶(hù),與同事一起實(shí)地去了解情況。時(shí)間一長(zhǎng),漸漸地習(xí)慣了這種年度工作。
半年的年度工作業(yè)績(jī)雖然不理想,但我深感自己的年度工作離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持;同時(shí),更感激一直默默無(wú)聞在背后支持我年度工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神,努力年度工作爭(zhēng)起做一名合格的郵政銀行信貸員。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇九
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),2006年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實(shí)際,認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下:
一、基本情況
xx年年以來(lái),支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類(lèi)匯總,通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份,(支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū))實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神,在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4.條線(xiàn)管理部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,條線(xiàn)部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視,周密部署,扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視,先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé),親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén),各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項(xiàng)行為排查,排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命,深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂(yōu)解難,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十一
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》(豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào))要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求,按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求,結(jié)合我社自身實(shí)際,組織全體員工認(rèn)真開(kāi)展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下:
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),按照上級(jí)文件精神,聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng),監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門(mén)各負(fù)其責(zé),認(rèn)真對(duì)本部門(mén)的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總,列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度,在此基礎(chǔ)上,于20xx年8月8日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》,要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),使全體員工統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
在學(xué)習(xí)階段,為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展,聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),基層社由主任組織學(xué)習(xí),“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度,分別由聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理主講各項(xiàng)制度,并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí),加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上,聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查,將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過(guò)自查,對(duì)于各社(部)財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題:
(一)憑證管理不合規(guī)。
(二)列支辦公用品無(wú)清單。
信貸方面存在的問(wèn)題:
(一)未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
(二)貸款手續(xù)不齊全。
(三)貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。
以上問(wèn)題均屬于有章不循,主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理,缺乏責(zé)任心,執(zhí)行力不強(qiáng);個(gè)別規(guī)章制度條款線(xiàn)條粗,未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定,在實(shí)際執(zhí)行中存在困難,挫傷了員工的工作積極性,實(shí)際工作中,各類(lèi)違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),使執(zhí)行力打了折扣。
針對(duì)上述存在的問(wèn)題,聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。
三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況,及時(shí)組織人員研究,科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,適應(yīng)發(fā)展的需要。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十二
??? xxxx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十三
1點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類(lèi)匯總,通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
1(年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份,(支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū))實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。2(認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神,在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)員工不良行為排查率為100%。
3(認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn),xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,以部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識(shí)。
2件,條線(xiàn)部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。
二、案件防控具體做法。
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視,周密部署,扎實(shí)落實(shí)。
班子高度重視,先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)。
3辦部門(mén),各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時(shí)預(yù)警。
認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項(xiàng)行為排查,排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命,深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時(shí),在4工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂(yōu)解難,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶(hù)索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份,全行排查613人,排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),自覺(jué)做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
5錄,排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題,影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(四)及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神要求部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線(xiàn)部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。
三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況。
6到積極整改,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī),但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。
支行從3月中旬開(kāi)始,按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容,歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次,被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)(其中超庫(kù)限16個(gè),監(jiān)控有死角9個(gè),重空保管不合規(guī)1個(gè),印章保管不合規(guī)1個(gè)),截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè),整改率達(dá)100,,同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施:1(我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
7將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén),協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線(xiàn)配合、跟蹤整改;對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明,同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)確認(rèn)情況屬實(shí)后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同整改。
四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施。
8高警惕,樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),真正做到“金融必須安全,安全為了金融”,忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),從自己的身邊做起,從日常操作的小事做起,防微杜漸,銘記“千里之堤,潰于蟻穴”的古訓(xùn),實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念,建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制,規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,把加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作,提上議事日程,采取有力措施,杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn),確保銀行資產(chǎn)安全,實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn),防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生,我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn),確保加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí),掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,在任何崗位,任何工作中,思想上崩緊安全一根弦,時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想道德教育,要潔身自好,正確對(duì)待名利和金錢(qián),嚴(yán)于律己,防微杜漸,夯實(shí)精神支柱,筑牢思想防線(xiàn),做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的9屏障,工作制度好比是家園的籬笆,籬笆扎緊了,野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣,毫不留情,做到制度上面無(wú)商量,制度上面無(wú)情面,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,成為自己的自覺(jué)行為,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性,形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際,處處留心,事事關(guān)心,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)合規(guī)守法,保證銀行資產(chǎn)平安,實(shí)現(xiàn)最大效益。
10案例的深入學(xué)習(xí),積極開(kāi)展了批評(píng)與自我批評(píng)。一、堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念。
始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念,就會(huì)等于失去精神支柱,失去靈魂。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中,在金錢(qián)、官位、名利的誘惑下,極個(gè)別員工放棄了對(duì)世界觀的改造,放松了對(duì)自身的要求。只講索取,不講奉獻(xiàn),只講錢(qián)財(cái),不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會(huì)不良風(fēng)氣的侵蝕,從而一失足成千古恨,最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下,只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,堅(jiān)定自己的信念,提高自我約束能力,堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑,規(guī)范經(jīng)營(yíng),過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢(qián)關(guān)、美人關(guān),才能經(jīng)受住各種考驗(yàn),抵御住各種誘惑。
二、從案例中吸取教訓(xùn),做到警鐘長(zhǎng)鳴。
反面的案例警示,作為建行員工都要受到極大觸動(dòng)。這些典型案件說(shuō)明:人貪欲膨脹就會(huì)喪失理想信念,追逐名利就會(huì)導(dǎo)致急功近利,貽誤事業(yè)的發(fā)展,心存僥幸會(huì)觸犯法律受到制裁,愧對(duì)祖國(guó)和人民的培養(yǎng)和信任,愧對(duì)建設(shè)銀行的事業(yè),最終變成人民的罪人。所以,我們要時(shí)刻保持清醒的頭腦,作為一名銀行員工,隨時(shí)提醒自己:強(qiáng)化廉潔意識(shí)、政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。
三、加強(qiáng)法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的防腐能力我們要加強(qiáng)金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)11習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,規(guī)范經(jīng)營(yíng),徹底杜絕腐敗。
10月30日,作為建設(shè)銀行的一名新員工,第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議,在會(huì)議上,各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況,會(huì)計(jì)部門(mén)張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性,此次會(huì)議以韓行長(zhǎng)的總結(jié)而告終,我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。天網(wǎng)恢恢,疏而不漏,任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的,要想人不知,除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。12我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢,作為一名建設(shè)銀行的新員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。
此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,13體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
心得三:建行案件防控跟班學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排,本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織,各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授,在對(duì)接銀行的安排下,跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(mén)(中心)工作場(chǎng)所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天,建行召集了其7個(gè)部門(mén)以制度流程授課講解、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流,真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答,使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程,做到學(xué)習(xí)致用。
內(nèi)控要求,組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、報(bào)告線(xiàn)路、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了;2商業(yè)銀行案件防控條線(xiàn)職責(zé)清楚,檢查整改跟蹤都由各條線(xiàn)完成,業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)審等三道防線(xiàn)監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實(shí)等工作都由各自條線(xiàn)自行完成,內(nèi)審部門(mén)還有再監(jiān)督職能,部門(mén)查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問(wèn)題還要追究檢查人員責(zé)任,真正達(dá)到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;3、工作細(xì)致,專(zhuān)家類(lèi)型管理人員較多,有較多的管理文化積淀,部門(mén)老總副總都是本條線(xiàn)專(zhuān)家,職能明確,對(duì)業(yè)務(wù)熟悉,專(zhuān)業(yè)水平高,管理能力強(qiáng),管理及崗位文化積淀較好,有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高,系統(tǒng)比較完善,大小系統(tǒng)有100多個(gè),各條線(xiàn)基本依靠科技手段能完成查詢(xún)、取數(shù)、檢查、反饋等職能,前中后臺(tái)在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;5、考核機(jī)制完善,實(shí)行kpi考核,所有指標(biāo)要求都列入考核,輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟(jì)處罰、稍重違規(guī)有行政處分,而且這些都要進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)kpi考核中,與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工的收入、評(píng)先評(píng)優(yōu)、提拔任用等掛鉤,考核機(jī)制真正能全方位發(fā)揮作用;6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì):商業(yè)銀行決15策鏈不如農(nóng)信社靈活,短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無(wú)法發(fā)揮,創(chuàng)新性不足。
制度:一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班。
一是推行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控評(píng)級(jí)分等級(jí)管理:擬在本年內(nèi)推進(jìn)此項(xiàng)工作,對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià),并對(duì)好中差網(wǎng)點(diǎn)采取不同的政策,評(píng)級(jí)結(jié)果與績(jī)效考核、檢查頻率、評(píng)先評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤,采取一年一評(píng);二是借款客戶(hù)準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書(shū),擬結(jié)合借款客戶(hù)、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍,9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開(kāi)展員工行為排查,落實(shí)員工家訪制度,各支行(部門(mén))負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪,總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪,通過(guò)家訪,全面了解員工思想動(dòng)態(tài),力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十四
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),20xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的`責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。x月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十五
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線(xiàn)的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶(hù)、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶(hù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線(xiàn)
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線(xiàn)
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(2011年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話(huà)、會(huì)議分析、家訪、客戶(hù)回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
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xx-xx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十六
自##年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十七
截止年月為止,我支行本外幣儲(chǔ)蓄,保險(xiǎn)業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,總體收入任務(wù)完成比例為%。
(一)健全培訓(xùn)監(jiān)管,提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一是加強(qiáng)對(duì)員工的教育力度,提高員工對(duì)執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),全年共開(kāi)展了次培訓(xùn)活動(dòng),使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定,熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程,使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí),規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí),離不開(kāi)檢查、稽查和監(jiān)督。通過(guò)加大稽核檢查的力度,增加檢查頻率,開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查,組織相互督查等形式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,提出整改意見(jiàn),督促整改情況,對(duì)屢教不改者,加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),升華了業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
(二)深抓風(fēng)險(xiǎn)核心,發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理,防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè),提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,做好貿(mào)易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調(diào)查,完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理,落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理,防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng),提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量,建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),著手開(kāi)發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn),加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化工作檢查和考核,全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理,提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,對(duì)信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度,動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開(kāi)案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì),讓員工了解作案的危害性,增強(qiáng)防案的自覺(jué)性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理的管理,落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理,發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè),組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì),開(kāi)展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查,促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
古語(yǔ)云:以史為鑒,可以明得失?;仡?0xx年工作情況,在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中,我雖取得了一定的成績(jī),同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,主要變現(xiàn)為:
一是部分員工還存在著僥幸心理,員工業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠,對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透,規(guī)范操作意識(shí)沒(méi)有得到強(qiáng)化,工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏,造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
二是部門(mén)與部門(mén)之間的交流力度不夠,使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低,但是總體上升趨勢(shì)不大。
三是檢查力度不夠,對(duì)部分崗位還存在遺漏情況,對(duì)重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒,但是針對(duì)部分基礎(chǔ)崗位,檢查力度稍有欠缺,容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐,認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策,確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏,切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前,必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施,對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心,全面增強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,必須加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化,提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué),使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則,從而自覺(jué)自愿、心悅誠(chéng)服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則,將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去;在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中,更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十八
自##年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
《銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示,剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十九
____年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇二十
銀行的宗旨就是為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來(lái),隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,大眾對(duì)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型,全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、規(guī)范化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快,在今年這一年時(shí)間里,我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶(hù)信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對(duì)賬、反洗錢(qián)、運(yùn)營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里,為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀,不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞,進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,與此同時(shí)也深深意識(shí)到,還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處,下面就工作情況匯報(bào)如下:
在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職,每日對(duì)內(nèi)部賬戶(hù)、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì);對(duì)事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督,主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷(xiāo),同時(shí)對(duì)合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。
2、對(duì)特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控;
3、對(duì)員工進(jìn)行不定期培訓(xùn),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論,吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行,讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣,對(duì)上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)制度,都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
1、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率有所降低,網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大差錯(cuò),一般差錯(cuò)比例較往年有所降低;
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高,通過(guò)上半年的不斷練習(xí),年內(nèi)達(dá)標(biāo)合格率100%,百分之九十以上達(dá)級(jí)。
2、管控能力有待進(jìn)一步提高,在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn),提高自己的管理監(jiān)督能力。
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