通過總結，我們可以更好地了解自己的成長和進步，并發(fā)現問題進行改進。寫總結時，我們要注重事實的描述和數據的分析，避免主觀臆斷和夸大其詞。接下來是一些關于總結寫作的經驗和建議，希望對大家有所啟發(fā)。
風控文員工作總結篇一
20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現將具體情況匯總如下：
一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度。
風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件，使公司在業(yè)務流程、風險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據可查。
二、切實做好項目保前實地調查，監(jiān)督業(yè)務人員盡職盡責。根據公司的業(yè)務流程要求，風控部需配合業(yè)務人員對擔?？蛻舻纳a經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發(fā)現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業(yè)務的風險。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書份。
三、積極組織項目評審會。
20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到億。
四、嚴格落實反擔保措施及核保工作。
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書份。
五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。
根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務部部門經理，為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務。
六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設定出（動產浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在保客戶后續(xù)進展情況，督促項目經理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。
總結過去的一年，風控部雖然做了些工作，但與公司領導要求以及業(yè)務發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現在以下幾個方面：
一、風控業(yè)務工作流于形式，甚至淪為業(yè)務部門的附屬部門。由于業(yè)務和風控人員都較緊張，在業(yè)務集中時，工作中出現兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導致風控部審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是最后的風險屏障，并認為所有的風險都抵不過道德風險，責任心則是抵抗道理風險的基石。我們每個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務評審，反擔保措施與費率等問題上，溝通交流出現意見偏差，也未及時向領導匯報，造成后續(xù)工作推進不力的現象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔保措施變動情況向領導匯報，造成了業(yè)務風險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風控部根據公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設臵與業(yè)務實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務開展中不斷修訂完善。同時，風控部還未通過有效的方式，將業(yè)務流程，風險意識，責任理念灌輸到每位業(yè)務人員的心里。
三、未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務部也因過于重視新戶的保前調查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉移到風控部，造成了風控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風控部未做到盡職盡責。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務風險。
一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務風險從內部和外部兩個點下功夫。
（一）內部風險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現風險的三個可能：偏聽偏信，行政干預、獨斷專行。防范出現決策風險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制、責任追究機制。
操作出現風險的三個可能：粗心大意、業(yè)務不熟、無序辦事。防范出現操作風險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實行責任追究制。
道德因素風險的三個可能：胸無大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設、踐行雙向互動理論（實現公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實行責任追究制。
（二）外部風險從企業(yè)財務因素、非財務因素和反擔保因素下功夫。
防范財務因素的關鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經營中的“三個三”入手，三總：總資產、總負債、總收入；三金：主要指經營成本而非資本金，現金（經營活動中產生現金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務因素比財務因素更多，更為復雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風險，風控和業(yè)務人員要花費更多的時間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產品、人品、技術品；“三場”現場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務風險降至最低，才能做到調查盡職盡責。
風控文員工作總結篇二
有價單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和保險公司等金融企業(yè)風險管控的重點內容。中小保險公司面臨風控意識不夠、人員配備不足、今天本站小編給大家找來了風控。
工作總結。
供大家參考和閱讀。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的。
合同。
檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹的工作態(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
一、市場背景：市場環(huán)境趨暖，變革創(chuàng)生新機。
20xx年上半年，隨著證券市場改革實現重大突破，證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時期。
市場日趨活躍，行業(yè)走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達50。市場持續(xù)活躍，股票、基金、權證及債券現券市場交易總額98825億元，較去年同期(32470億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結束了近幾年的行業(yè)性虧損。
股改進入突破階段，市場面臨歷史轉折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達到70。隨著管理層以股改為重點全面推進資本市場基礎性、制度性建設，證券市場的深層次矛盾和結構性問題正在逐步解決，為市場的長期穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎，帶來了前所未有的生機和活力。
券商整治基本結束，行業(yè)格局重整。自20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經營問題得到有效遏制，證券行業(yè)風險明顯釋放。同時，在扶優(yōu)汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務快速增強實力，行業(yè)集中度進一步提高，行業(yè)競爭格局發(fā)生了根本性的變化。
政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實施，監(jiān)管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰(zhàn)略投資者、發(fā)展多層次市場體系等各個方面。同時，資產證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務和創(chuàng)新產品也醞釀成熟或相繼出臺，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開辟了新的業(yè)務空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經營情況。
(一)上半年總體財務指標。
20xx年上半年，公司實現收入總額28，97x元，支出總額12，93x元，其中營業(yè)費用10，32x元，實現利潤總額16，04x元，比去年同期增加18，17x元。
其中，經紀業(yè)務實現收入17，59x元，利潤8，79x元;固定收益證券總部實現收入10，53x元，利潤8，75x元;投資銀行總部實現收入18x元，利潤-16x元;企業(yè)融資部實現收入68x元，利潤36x元;證券投資部實現收入39x元，利潤28x元。
(二)上半年各項業(yè)務經營情況。
1、經紀業(yè)務：乘勢而上、穩(wěn)步增長。
(1)主要經營業(yè)績。
較去年同期增長了212市場占有率6.76‰市場排名第3。6月末客戶資產總額128.27億元較期初增長了50.87億元增幅為66其中客戶資產凈流入15.58億元增幅20客戶資產投資增值35.29億元增值率為46。同時截至6月末共托管了2上市公司10.17億股的有限售條件流通股總市值約為68.71億元。
(2)重點工作回顧。
以客戶增值為原則，加強傳統(tǒng)業(yè)務的客戶開發(fā)和客戶盤活工作。組織資源加強了咨詢服務的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發(fā)中心共同組織公司晨會，提高《晨會摘要》等咨詢產品的質量，并推出了《客戶持倉前5股票投資周報》等新的資訊產品，為營業(yè)部提供了二類9種資訊產品和相應的配送服務，大大豐富了營業(yè)部的資訊產品線。同時，積極探索盤活客戶資產的有效方法，策劃了“睡眠客戶資產盤活競賽活動”。
積極開拓新業(yè)務，搶占客戶資源，培養(yǎng)新利潤增長點。強化營業(yè)部的營銷職能，繼續(xù)加大基金產品的營銷力度，上半年累計代銷基金2.89億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達到2.24億元。同時，制定了限售流通股托管業(yè)務的管理及獎勵措施，組織和支持營業(yè)部發(fā)揮當地優(yōu)勢，抓住股改機遇搶占寶貴的機構客戶資源。目前已托管的限售股份市值近70億元，有意向正在開發(fā)中的上市公司1，限售股份余額約6.3億股。
完善風控機制，加強日常監(jiān)控，促進合規(guī)運行。提出了解決“非實名資金賬戶”及“異戶下掛(‘一掛多'')賬戶”的資產提取等歷史遺留問題的實施方案;開展了權限管理專項自查，同時加強總部對營業(yè)機構權限使用的日常監(jiān)控;建成并啟用“重要客戶管理系統(tǒng)”，對重要客戶、重要業(yè)務進行監(jiān)控和報備審批;針對權證等高風險產品，進一步加強證券賬戶管理，防范違規(guī)操作;對營業(yè)部人員和崗位管理的制度進行完善。
開源節(jié)流，提高創(chuàng)利能力。根據公司倡導的“我為公司多賺一分錢，我為公司多節(jié)省一分錢”的價值理念，對全系統(tǒng)的營業(yè)費用開支情況進行及時跟蹤監(jiān)控，發(fā)現問題及時調整，確保營業(yè)費用的開支控制在準事業(yè)部制的費用控制目標之內。上半年經紀業(yè)務收入同比增長，而營業(yè)費用同比基本持平人力資源費和資產使用費、行政及業(yè)務費用均控制在準事業(yè)部制要求的控制目標之內。營業(yè)費用得到了的控制，并未隨著凈收入的大幅增長而明顯增長。
2、固定收益業(yè)務：提前實現收入和品牌雙突破。
(1)主要經營業(yè)績。
上半年實現收入10，53x元，利潤8，75x元。累計完成記帳式國債承銷70.3億元、國開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第3和第4位，實現收入2x元;銀行間債券市場交易總量236.82億元，比去年同期增長了2.2，在證券公司中排名第10位，累計實現現券交易差價收入7，52x元;完成x企業(yè)債券主承銷及4只債券分銷，實現承銷收入249x元。
(2)重點工作回顧。
完善準事業(yè)部制度，加強部門內部管理。成立固定收益證券業(yè)務委員會，負責部門業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范;制定了客戶管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業(yè)務流程及規(guī)范。
繼續(xù)加強項目儲備和客戶開發(fā)工作。對客戶進行細分，指定專門的客戶經理負責維護，加強與客戶的日常溝通，同時開發(fā)了一批優(yōu)質機構客戶。上半年開發(fā)儲備企業(yè)債項目，其中已經簽署協(xié)議。債券銷售交易客戶新增工商銀行等四家大型機構客戶。
提高研究報告的專業(yè)水準和實效性，與研究、經紀業(yè)務互動。重點著眼于研究報告的準確性實效性，得到了市場認可，策略報告和專題報告對貨幣政策走向進行了準確的分析和預判。同時積極參與了公司投資策略小組，集合理財方案設計小組，股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務的研究工作。
加強合作與品牌創(chuàng)建。以中國固定收益證券網的名義與證券時報社合作，成功舉辦了20xx中國債市之星評選活動，在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客戶聯(lián)誼會。
3、投行業(yè)務：抓住了市場機會，初步實現突破。
(1)主要經營業(yè)績。
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達爾、深圳華強、桂林旅游，合計上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務顧問項目。
同時，二個投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項目，合計有股改項目已簽署協(xié)議或正在實施;在會審核ipo項目，惠程電氣和×××三環(huán);再融資項目;收購兼并財務顧問。
(2)重點工作回顧。
加大重點地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實現股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進行了×××地區(qū)的項目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務的地區(qū)優(yōu)勢。
同時投行業(yè)務部門和×××區(qū)政府國資委、金融辦、證監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內后續(xù)業(yè)務發(fā)展奠定了堅實基礎。
為工作重心轉移做好了準備。針對政策環(huán)境和業(yè)務形勢的變化，投行部門及時調整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客戶的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點轉移到企業(yè)改制、財務顧問方面，爭取核心客戶和優(yōu)質項目儲備。
4、投資業(yè)務：把握機會、積極轉型。
(1)主要經營業(yè)績。
20xx年上半年，平均自營總規(guī)模2，36x元，收入總額39x元，實現利潤28x元。并完成了集合資產管理計劃的產品設計，做好了申報準備。
(2)重點工作回顧。
加強研究、積極提供決策支持和業(yè)務協(xié)作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調研等方面把好風險控制第一關，與研發(fā)中心一道挖掘市場投資機會，共同進行股票池維護，截止到6月初，股票池上半年總收益率達到67.2。在關鍵時點正確研判大勢，為公司領導決策提供支持;積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經紀業(yè)務和投資業(yè)務提供及時的資訊和研判。
穩(wěn)步推進集合資產管理業(yè)務的籌備工作。成立了客戶理財中心籌備小組，在規(guī)范類券商獲得業(yè)務資格前，完成了全部產品的設計及上報的準備工作，并順利地完成了公司內部路演和相關托管銀行的初步交流溝通，完成了理財業(yè)務的軟硬件配置預算、評估和招標準備等一系列工作。
5、研究：整合研究資源，加強業(yè)務互動。
完善研發(fā)產品線，加強產品推廣。研發(fā)中心緊密關注市場動態(tài)和熱點，根據機構客戶和營業(yè)部客戶的需求，推出了《導航晨報》、《研發(fā)股票池》及各類報告，為業(yè)務開發(fā)提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡回報告等多樣化形式加強產品推廣，在電力、能源等行業(yè)領域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。
整合研究資源，加強與業(yè)務部門互動。集合研發(fā)中心、固定收益證券總部、經紀業(yè)務總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區(qū)、重點行業(yè)的研究成果推廣，與債券、投行、經紀等業(yè)務部門開始形成有效的互動。
充實研究隊伍、建設研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干，擴大研究范圍，提高深度研究能力，為構建優(yōu)秀的研究團隊奠定了良好的基礎。并且、設立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。
(三)全力應對訴訟案件，積極推進增資擴股。
公司在本年度啟動了增資擴股的準備工作。由于證券行業(yè)的良好發(fā)展前景，以及公司自身的業(yè)務基礎、贏利能力，經過公司董事會和管理班子的努力，與多家機構進行接觸和商談，目前已有實力雄厚的機構有意對公司增資，有望在下半年進入實質性操作階段。
(四)以準事業(yè)部制實施為契機，提升了綜合管理水平。
20xx年上半年，公司在業(yè)務部門推廣實施準事業(yè)部制，建立了職責分明、流程清晰、執(zhí)行迅速的權限授權體系，決策效率明顯提高，執(zhí)行力明顯加強，人力資源、風險控制、財務管理、信息技術等方面的管理水平得以提升。
費用管理上一方面繼續(xù)推進成本控制的工作，通過推行事業(yè)部制、加強預算管理和費用控制，倡導節(jié)約風氣，有效地控制了運營成本;另一方面，針對良好的市場形勢和業(yè)務機會，適度提高了合理的業(yè)務投入，強化投入產出。上半年公司實現了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強。
完善人才結構，優(yōu)化激勵機制。上半年，公司根據業(yè)務發(fā)展的重點，對組織體系適度調整，引進了一批優(yōu)秀的業(yè)務專才，組建了收購兼并部，充實了研發(fā)隊伍，恢復設置了資產管理部。同時配合公司準事業(yè)部制改革，在公司對準事業(yè)部授權的基礎上，結合各部門需求，人力資源部加強了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導和監(jiān)督，完成了薪資改革試點工作，進一步理順公司薪酬制度。
上半年業(yè)務部門實施準事業(yè)部制，同時由于市場比較活躍，各項業(yè)務得到快速發(fā)展，風險管理部門為此積極應對，調整工作思路，加強了對各業(yè)務部門業(yè)務流程的合規(guī)性審查與稽核力度。上半年共完成了總部部門x項目，營業(yè)部2x項目的現場稽核。
(五)思想政治工作進一步加強，企業(yè)文化建設凸顯成效。
公司發(fā)展戰(zhàn)略清晰地解讀了公司的發(fā)展方向;上半年以來各主要業(yè)務部門通過實現準事業(yè)部制，極大地解放了生產力，取得了較好的經營業(yè)績。在上半年的經營過程中，黨工團各級組織也積極發(fā)揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標、發(fā)展戰(zhàn)略有了高度認同，形成了“比上進，比創(chuàng)利，比貢獻”的積極向上的良好內部文化氛圍。
三、上半年工作中存在的問題。
雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認識到公司整體的業(yè)務實力還不強，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰(zhàn)略目標的實現還有相當的距離，還存在一些不足和問題。
(一)資源整合與業(yè)務協(xié)同的力度尚需加強。
尚未建立有效的跨部門業(yè)務合作的機制。業(yè)務協(xié)作的操作流程、成本分攤、收入分配等無章可循，導致業(yè)務協(xié)作的動力不足，效率偏低。
缺乏統(tǒng)一的協(xié)調管理。資源整合與業(yè)務協(xié)作主要仍局限于部門自發(fā)地推動，公司整體層面上沒有進行系統(tǒng)的規(guī)劃和組織，推動資源共享、資源調度的力度還不夠。
(二)客戶綜合開發(fā)與服務進展緩慢。
單兵作戰(zhàn)，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價值。在業(yè)務開發(fā)與客戶服務的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團作戰(zhàn)”的優(yōu)勢，特別是對于核心客戶的綜合需求把握不足，信息溝通和協(xié)調機制不暢，在挖掘經紀業(yè)務客戶的投行業(yè)務價值，對投行業(yè)務客戶提供企業(yè)綜合理財服務方面，還需要進一步探索和推動。
客戶分級管理和差異化服務的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客戶關系管理體系，客戶信息不準確、不充分、不集中，針對核心客戶服務的客戶經理制度仍未全面推廣，客戶服務的方法和手段還比較單薄。
(三)對創(chuàng)新業(yè)務的前瞻性研究和準備不足，對市場的快速反應與應變能力有待提高。
隨著市場創(chuàng)新力度加大，新產品、新業(yè)務會越來越多，對券商的業(yè)務模式和競爭格局可能產生深遠的影響。雖然由于資格的限制，公司還不能參與部分創(chuàng)新業(yè)務，但是，各相關部門對新產品、新業(yè)務的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究，對業(yè)務人員的新產品培訓沒有到位，也沒有進行必要的人員和項目的儲備，對市場的快速反應和應變能力不足。
(四)內部管理仍需改進。
公司缺乏統(tǒng)一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設跟不上業(yè)務發(fā)展的需要。
第二部分20xx年下半年工作安排。
一、市場與行業(yè)環(huán)境：長期全面復蘇，短期謹慎樂觀。
20xx年上半年，股票二級市場自谷底快速回升，結束了持續(xù)4年的低迷行情。同時，股權分置改革和券商綜合治理接近尾聲，解決了市場和行業(yè)歷史遺留的重大問題，標志著證券市場開始全面的復蘇，開始步入一個新的歷史性的發(fā)展階段，證券行業(yè)也面臨前所未有的發(fā)展機遇。從短期來看，下半年市場整體可能進入階段性調整，但有望繼續(xù)維持活躍狀態(tài);創(chuàng)新業(yè)務推出的力度加大、頻率加快，證券行業(yè)的競爭格局發(fā)生變化。因此，整體上講，未來證券公司的經營環(huán)境機遇大于挑戰(zhàn)。
(一)市場的有利因素。
1、證券市場的生態(tài)環(huán)境有了根本性的改善。
股權分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾資本市場發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時機，進一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔保等問題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質量有所提高。
2、市場人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速上漲的動力，對行業(yè)分析師預期和市場情緒形成了強烈影響;同時，隨著管理層大力推動合規(guī)資金入市，證券投資基金規(guī)模穩(wěn)步增長，qfii、保險公司及其資產管理公司、企業(yè)年金、社?；鸬葯C構投資者發(fā)展迅速，多元化的機構投資者格局已經初步形成，在人民幣長期升值的狀況下，資金供給有充足保障;另外，新產品、新業(yè)務和交易體系的創(chuàng)新也會不斷激活市場，市場整體有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
3、創(chuàng)新業(yè)務層出不窮，為券商提供了更多的業(yè)務機會。
一方面，隨著etf加速擴容，資產證券化、融資融券業(yè)務進入實施，以及股指期貨等新產品逐步醞釀成熟，交易制度創(chuàng)新逐步推出，下半年創(chuàng)新業(yè)務層出不窮;另一方面，隨著ipo重新開閘，市場融資功能恢復，在新的《公司法》、《證券法》等法規(guī)環(huán)境中，后股改時代的上市公司資本運作的需求更加強烈、資本運作手段日趨多樣化，私募、并購、非上市股權的投資和交易等市場機會呼之欲出。創(chuàng)新業(yè)務為券商提供了更多的業(yè)務機會和贏利增長點。
4、行業(yè)治理使部分優(yōu)質券商獲得了相對優(yōu)勢。
為時近2年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。證券行業(yè)風險明顯釋放，一批高風險證券公司得以穩(wěn)妥處置，證券公司的違規(guī)經營問題得到有效遏制。在監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管的背景下，部分穩(wěn)健、優(yōu)質的證券公司通過重組實現規(guī)模擴張，并在創(chuàng)新業(yè)務的開展方面獲得了先發(fā)優(yōu)勢，部分創(chuàng)新類證券公司開始涉足集合理財計劃、資產證券化、權證創(chuàng)設等創(chuàng)新業(yè)務，獲得了顯著的收益。隨著監(jiān)管政策的放松，部分規(guī)范類證券公司將獲得從事創(chuàng)新業(yè)務的資格，不同證券公司在創(chuàng)新業(yè)務上的競爭實力將逐步顯示出來。
轉眼之間，我在xx證券xx營業(yè)部已經工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。
我在xx營業(yè)部擔任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴格遵守公司的各項。
規(guī)章制度。
身體力行能夠較好的完成領導交辦的各項任務。首先作為出納我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應盡的職責;其次作為行政我在采購、會務、員工福利、文檔管理等方面盡到了應盡的職責。過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時順利完成如下工作：
一、出納工作。
1、嚴格執(zhí)行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發(fā)現金額不符，做到及時匯報，及時處理。負責保管現金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行。
2、根據會計提供的依據，與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應發(fā)放的經費發(fā)放工作。負責催取銀行存款對賬單;保管有關印章，空白收據和空白支票。
3、按國家財經紀律、會計法規(guī)和公司財務管理規(guī)定，辦理現金、銀行存款、內部往來的資金收付、劃轉，檢查有關原始憑證;堅持財務手續(xù)，嚴格審核(憑證上必須有經手人及相關領導的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務主管臨時離崗的情況下，負責每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務主管做好日常會計核算和財務管理工作，參與財務預算、決算和財務分析等，已經完成了20xx年度財務決算和20xx年度財務預算。
5、上級主管交辦的其他工作。
二、行政工作。
1、負責辦公用品采購管理和收發(fā)登記管理。每季度收集各個部門的辦公用品計劃，進行歸納匯總，集中采購辦公用品;日常負責公司各部門辦公用品的領用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實相符。
2、負責會議及活動的后勤保障。會前準備好會議材料，認真做好會場布置，安排食宿工作;會后及時清理會場。20xx年4月28日圓滿完成了xx營業(yè)部開業(yè)典禮，20xx年5月4日組織召開了xx證券xx營業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營銷會議，20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。
3、負責員工社保和住房公積金的辦理和轉移。按公司規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做好社保和住房公積金的轉移，對離職的員工及時停止繳納社保和住房公積金。
4、負責文檔管理，負責公司有關文件的收發(fā)和上傳下達。做好各種文件的收發(fā)，復印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時請領導閱辦，將相關文件交到有關部門手中;對公司各種文件和檔案進行整理、歸檔。
5、負責訂閱報刊雜志，訂購飲用水，繳納電話費、網費。每年根據報刊訂閱計劃辦理相關報刊的訂閱，管理日常報刊的收發(fā);每天收集飲用水使用情況，及時訂購飲用水，負責飲用水的收發(fā)保管;每月及時收取費用賬單，準時繳納電話費和網費，保證工作場所的正常運行。
6、其他工作。
20xx年5月24日協(xié)助湖南證券業(yè)協(xié)會召開經紀業(yè)務培訓會議;20xx年10月14日接待xx市人力資源和社會保障局社會保險稽核檢查，提供相關財務數據;20xx年10月18日接待公司總部經紀業(yè)務檢查;提供相關會議培訓資料;20xx年11月14日接待人行xx支行反洗錢現場檢查，提供反洗錢相關資料。以上相關工作都順利完成，得到了相關部門的表揚。
在工作中，我通過自己的發(fā)覺和領導的指正，也發(fā)現了自身許多需要改正的缺點和不足：
1、出納工作中我要多用心，多請示，及時匯報，在工作中如遇到自己無法解決的問題，應請示領導給予提示或是解決問題的方法，在工作中掌握財務人員應該掌握的原則。
2、行政的工作特點就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務，以保證不影響我分內工作的順利完成，并且不耽誤其它部門的正常工作。
3、對于領導分配的發(fā)展客戶任務完成情況：開戶數65戶，資產61萬元。完成情況不是很好，特別是資產情況，開戶數基本完成。
4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產生誤會，導致不必要的矛盾。
改進措施：
1、證券業(yè)務還有待深入全面了解。在以后的工作和學習中要不斷地學習新業(yè)務，新知識，做到知識的不斷更新。
3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷發(fā)展新客戶，盡量發(fā)展有效戶，增加客戶資產。
4、另外，我還要不斷的調整自己的心態(tài)，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計較一時的得失，加強溝通能力，向其他優(yōu)秀同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。
慶幸的是我能夠認識到自己的種種不足，同時我也感謝領導對我的缺點進行指正，在今后的工作中我將牢記領導的教誨，認真對待領導交辦的每一件事。20xx年的工作已經開始，通過對去年的工作進行總結，我想我能夠吸取教訓，各方面都能更進一個臺階，以嶄新的面貌迎接新一年的挑戰(zhàn)。
風控文員工作總結篇三
回顧xx年全年風控部在具體工作中工作量大的實際問題作以下梳理：
1、部門工作體制建設不完善；
2、對現有人員的管理松散導致部門工作積極性降低；
3、現有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴重缺乏責任感和工作方式。
xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規(guī)劃，具體調整內容風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責具體分配；
三、根據公司現階段發(fā)展計劃增加一定人員把風控部日常工作正常運作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務，具體人員工作內容如下：
1、對借款客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，發(fā)現問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務的風險。
2、風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。
3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調查報告》。
4、風控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達財務部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實施責任制，經辦人員負責對經辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責任制。
為滿足風控部日常工作開展需求，做出以下業(yè)務建議：
四、對原有的企業(yè)類貸款進行嚴格審查，對已經建立銀行信貸關系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報告正常，產品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔保條件企業(yè)進行扶持。
對現有急需進行貸后監(jiān)管的客戶進行統(tǒng)計后分配管理，嚴格按照相關規(guī)定進行當月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
風控文員工作總結篇四
20xx年，風控部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標的審核，同時還積極拓展新業(yè)務新品種。
根據公司業(yè)務流程要求，風控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產狀況，企業(yè)的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察分析了解借款客戶的資產負債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調查。
一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善客戶房產抵押和車產質押手續(xù)，房產抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據實際情況改進完善房產抵押流程。車輛質押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風控流程和保障措施。
今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網金融環(huán)境，各方面的風險不斷加大，風控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風險防范，謹慎開展業(yè)務是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體風險防控措施和制度，嚴格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風險控制點，把控好每個風險點，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要避虛務實。
風控部每日做好標的統(tǒng)計工作，并根據統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標的統(tǒng)計，形成《到期標的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現問題積極采取風險保障措施。
整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務部的溝通工作，及時通報有關情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務的不良資產，我們也要及時發(fā)現問題，及時處理，加快不良資產的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產的處置還比較及時，但是房產金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風控部需要對接專業(yè)的房產處置機構，學習房產處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產抵押業(yè)務。對于不良資產的處置，風控部應堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。
今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務，新推出的業(yè)務有車貸通。新業(yè)務的推出擴寬了公司的業(yè)務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務的萎縮，促進公司借款業(yè)務的發(fā)展。但新推出的業(yè)務也存在一定問題：車抵業(yè)務同質化越來越嚴重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務，這樣公司才能發(fā)展進步。
總結過去的一年，風控部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
由于風控職責不明確，新業(yè)務剛實行時的風控流程不完善，還有一些關系戶，導致風控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風險點還是沒有把控到位。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個人員都應該遵守，不應流于形式，嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
二、需要多與業(yè)務部門進行溝通，及時督促業(yè)務部門開展貸后檢查。
款客戶進行定期貸后回訪，及時發(fā)現風險，需要從制度上強化業(yè)務部門的風險意識和責任意識，督促業(yè)務部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。
三、風控人員自身理論水平和業(yè)務技能有待進一步提高。
隨著公司業(yè)務的開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風控部人員經驗較淺，專業(yè)知識和業(yè)務技能不足，需要學習鍛煉。對此我們需要從外引進專業(yè)的人才，或多出去學習，參加專業(yè)培訓，拓寬現有人員相關理論知識、提高業(yè)務技能，以適應公司的發(fā)展。
20xx年，風控部在做好日常工作的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業(yè)務理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關系到業(yè)務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務品種。在今年新業(yè)務拓展工作的基礎上，爭取在新業(yè)務品種上做出成績。三是加強風險把控能力。做好貸前調查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風控審查，積極調研分公司市場并根據當地實際情況進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的管理方式。及時發(fā)現潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，提出正確的應對措施。四是做好逾期標的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風控文員工作總結篇五
配合集合公司開展了兩次公司招聘；
參與了兩次南京培訓；
協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；
并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調到風控崗也將近一年。在這將近一年的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
這一年工作的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹的工作態(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷。
20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務品種、不良項目的處理等一系列工作?，F將一年來的主要工作總結如下：
1、引入專業(yè)人才，加強風控制度建設。
順利引進兩名專業(yè)人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規(guī)范了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。
2、揭示擬投資項目風險。
匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。督促投資經理及時提交項目具體資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。
對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
3、關注已投資項目情況。
收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業(yè)的.經營情況都進行了具體的分析，并撰寫相應的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進展。實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。
4、加強法務事項管理。
按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。與法律顧問溝通協(xié)調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。
5、協(xié)助各部門的工作。
根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構進行法務與財務盡職調查。為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務支持。就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關問題進行溝通協(xié)調。
總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
1、風控業(yè)務工作流于形式，甚至成為業(yè)務部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
2、未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查。今年以來，受擔保業(yè)務壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業(yè)務部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發(fā)現風險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
3、風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。隨著公司業(yè)務的開展，對高素質專業(yè)人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業(yè)務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。
執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現將具體情況總結如下：
風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件，使公司在業(yè)務流程、風險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據可查。
根據公司的業(yè)務流程要求，風控部需配合業(yè)務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發(fā)現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業(yè)務的風險。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。
20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。
根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務部部門經理，為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務。
在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設定出（動產浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防范業(yè)務風險。
風控文員工作總結篇六
20xx年3月公司申請取消業(yè)務資格限制有所進展，為自營業(yè)務重新開展做鋪墊，領導安排我對公司歷史自營賬戶進行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結合實際情況制定了《自營賬戶進行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經過清理核實，劃回資金5.7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進行了報備。
為推進自營業(yè)務順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務相關制度，包括：投資管理委員會工作細則、投資自營業(yè)務管理規(guī)定、證券投資風險監(jiān)控實施辦法。在領導的關心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關條款有所欠缺，但現在看來制度的操作層面強，很好的指導了自營業(yè)務的開展。
在賬戶清理及制度建設后，為確保自營業(yè)務的開展及風險監(jiān)控落實到位，技術平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術部分）、參數設置、系統(tǒng)試運行評估都是由我主導負責，最終保證了新股申購4月底在新的資產管理系統(tǒng)的順利展開。
資產管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調，提出了解決方案。新會計準則出來后，我一直督促資產管理系統(tǒng)的會計準則升級工作，為財務系統(tǒng)與資產管理系統(tǒng)對接做好基礎工作。
自營業(yè)務全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。20xx年進行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。
公司投資業(yè)務操作均在控制范圍內，并嚴格按照相關制度運行，未出現違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風險指標范圍內，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現的問題我逐一提出改進要求，并將相關制度規(guī)定作明確描述，使相關部門人員能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時改進。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時發(fā)現申購超限額情況，我及時提出交易員應加強新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學習。
自營業(yè)務開展以來，自營柜臺、財務賬、結算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務賬沒有一一對應關系，自營賬務處理延遲，財務部難以對自營進行監(jiān)控。為了扭轉局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。
我在20xx年7月正式接手內控平臺的實時監(jiān)控，負責經紀業(yè)務實時監(jiān)控、獨立存管核對監(jiān)控及凈資本的實時監(jiān)控。10年10月份后經紀業(yè)務監(jiān)控、獨立了存管監(jiān)控移交劉剛進行。在此期間，我部對經紀業(yè)務、清算業(yè)務各出示了1份風險提示報告，提示的風險得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經紀業(yè)務、存管業(yè)務的風險點有了進一步的深刻認識。
內控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風險，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風控指標的作用及計算方法，特別是系統(tǒng)進行新會計準則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報表審核工作提供了理論基礎。
一些失誤，為此我重新認真學習了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報表項目填報內容及要求的認識和理解形成一致意見，保證填報工作的準確與高效。
制度的.建立、系統(tǒng)的架設、對帳機制的建立都是我以前沒有經歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報表遇到的問題、部門領導經常更替，風險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報表、梳理流程、簽報分析總結等方面的工作充實我自己。風險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應該在以下方面進行深入，推進我的投資風險管理工作：
1、自營業(yè)務中的債券回購業(yè)務、固定收益業(yè)務如何進行實時監(jiān)控，行業(yè)內也沒有相關的先例，20xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。
2、自營風險如何量化，數量經濟學雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導自營投資我沒有看到成功應用的實例。我想20xx年結合我的工作，對此進行研究。
在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。
風控文員工作總結篇七
我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作在黨委、政府的統(tǒng)一領導下，在上級主管部門的指導下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作。社會穩(wěn)定風險評估工作取得較好的成效，具體表現在以下幾方面：
黨委書記切實負責全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作的第一責任人的職責，分管領導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會穩(wěn)定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記、鎮(zhèn)屬單位負責人都是單位內第一責任人，沒有回避上交下移矛盾的現象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生。
重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜復雜，科學評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風險評估工作，鎮(zhèn)黨委、政府經過調查研究、實踐探索，從內容到辦法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩(wěn)定風險預測到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩(wěn)定風險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，按照規(guī)范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準確研判，切實抓好穩(wěn)定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素。全鎮(zhèn)各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產業(yè)結構調整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家咨詢會”的形式進行風險、評估，聽取廣大群眾和相關專家的意見和建議，對爭議較大、專業(yè)性較強的評估事項，則按照有關法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估提供科學、客觀、全面的第一手資料。
風控文員工作總結篇八
為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產工作安排部署，深入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產目標的全面完成，按照國家電網公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內扎實開展了“兩抓一建”安全風險管控活動，現將活動開展情況匯報如下。
我局認真貫徹落實省公司、供電局有關“兩抓一建”安全風險管控活動的要求，結合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務和控制目標，做到了有學習、有討論、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場標準化作業(yè)安全管理流程，加大標準化作業(yè)的培訓與執(zhí)行力度，加強現場安全監(jiān)督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產現場工作人員的生命安全和電網安全。
結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓和安全警示教育，切實提高職工安全意識和安全技術素質。一是結合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實國網公司關于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學習教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。
根據《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領導小組，細化了春秋查項目表，制作了線路設備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領導分組對各單位春秋查進行指導性檢查，二是抽調精干人員組成10kv線路設備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10kv線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10kv缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4kv缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網架結構薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結合迎峰過冬討論各單位農配網運行方式調整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10kv桿號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了認真分析總結，針對存在問題抽調資料員進行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進。
一是結合春查集中開展了線路設備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實了責任，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項安全生產督導檢查，對安全基礎管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現場檢查、座談等方式進行督導檢查，查找安全生產存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進農配網運行管理水平的提高。三是安排了50kva及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細安全生產基礎管理，確保農配網的安全可靠運行。
一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應對，科學安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續(xù)強降雨期間的農配網障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。
一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學習和知識答題，編制了活動周報和簡報，結合農配網實際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的開展。三是認真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認真落實“12.19”安全生產電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。
一是對承擔農網升級工程的外包工隊，嚴格審查資質，按照安監(jiān)部入圍名單認真核查現場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進行逐項目安全技術交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃，結合農配網實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內容。三是認真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實下現場干部職責，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導線78km，楊地第二電源聯(lián)絡線12km。
1、安全生產基礎管理薄弱。生產技術臺賬、技術監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開展不扎實，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結合，專項活動效果不明顯。
3、農網工程現場管理不夠規(guī)范，施工檢修現場安全監(jiān)督不到位，計劃執(zhí)行不嚴，現場違章現象時有發(fā)生，安全生產可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續(xù)強化各級人員安全風險管控意識，增強工作主動性，務求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風險杜絕責任事故為基礎，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風險得到有效控制，為實現“一強三優(yōu)”現代公司而奮斗。
風控文員工作總結篇九
一年來，本人在公司領導的關心、關懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務發(fā)展目標，立足本職，突出“四抓”，在有效防范項目投資風險的同時，促進了公司業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展?，F就主要工作匯報如下：
一、抓學習，不斷增強履職能力。
為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓的基礎上，一是抓緊對公司相關管理制度的學習，充分領會公司管理要求；二是通過與公司領導的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經營理念、風控思想，以及業(yè)務運作和風險管理模式；三是通過網絡等渠道廣泛學習借鑒同業(yè)風控管理的先進經驗和做法，不斷豐富和完善自身風控知識和實戰(zhàn)經驗儲備，為高效率、高質量履行崗位工作職責打下了堅實基礎。
與此同時，嚴格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認真履行崗位工作職責，自覺服從領導工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。
二、抓部門協(xié)作，不斷提高風控效率。
上，主動與業(yè)務部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風控標準的，及時擬定風控方案，按程序上報審批，對不符合風控要求的，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請。
另一方面，嚴把資金投放關。對進入發(fā)放程序的業(yè)務，根據不同業(yè)務操作特點和可能出現風險的環(huán)節(jié)，在預先明確操作流程的基礎上，要求風控人員全程參與，逐一把關。
良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風控部門對風險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與83個項目的風險評估，其中參加19個項目的盡職風險調查，通過審查46個，配合落實核準投資項目38個。
三、抓投資項目監(jiān)測，不斷提高風險預警水平。
足，為進一步改善風控手段、完善風控制度，加強風控管理和強化操作人員培訓奠定了基礎。
四、抓內控制度建設，不斷完善風險管理機制。
根據公司要求，在公司領導的指導和幫助下，與相關業(yè)務部門負責人充分溝通，在公司己有風險管理制度的基礎上，結合公司業(yè)務操作和經營管理的實際，擬定了《金融業(yè)務操作及風控規(guī)程》、《平臺公司（股東）用信業(yè)務操作及風控規(guī)程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規(guī)范了各部門各崗位的工作職責和操作要求。同時，為方便業(yè)務人員對“規(guī)程”內容的全面理解和執(zhí)行，還在相應“規(guī)程”的基礎上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。
一年來，本人雖做了一些工作，但距領導的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現在：一是風控精準度上還有待進一步提高；二是團隊行動的意識還有待進一步增強。
發(fā)揮風控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務知識和風險管理技能培訓，全面提高一線人員的業(yè)務素質和風控能力。
風控文員工作總結篇十
為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務，20xx年下半年工作的具體目標和措施如下：
推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區(qū)的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，積極推動廉政文化內容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。
1、健全完善反腐倡廉基本制度。
推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協(xié)商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、工程、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度。
針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關行政、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴格行政處罰程序。
加強處罰款的財務和票據管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據，出具的票據一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項資金使用和管理。
規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執(zhí)行建設與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確保“工程、資金、干部”三個安全。
(一)加強黨內監(jiān)督。
加強和改進黨內監(jiān)督，深入貫徹黨內監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現的違規(guī)違紀問題。要嚴格執(zhí)行民主集中制、領導班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內詢問和質詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權威性，注重監(jiān)督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監(jiān)督權，確保監(jiān)督效果。
(二)加強行政監(jiān)督。
要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
(三)加強社會監(jiān)督。
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務公開。
進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環(huán)境。
(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務接待，加強公務用車管理。
(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內部集體查找、個人服務效能自查、互查互評查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。
總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風控文員工作總結篇十一
本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經三個月，公司團結協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風險控制是公司了解項目風險及判斷項目好壞的第一步，風險控制的水平是一個公司掌控風險能力的重要標志，本人主要工作內容為風險控制中的工程項目技術評估和保后跟蹤。
項目技術評估主要從工程招投標文件、工程合同等內容了解工程項目情況，并對工程中標價格是否合適給予判定，在進行審閱相關文件時主要針對合同要求中風險點進行預判，并給保后跟蹤提供風險監(jiān)控方向，在進行項目技術評估時，本人覺得要加強對中標人(施工單位)的公司運營情況及財務情況進行審定，公司的運營情況直接影響著項目工程履約情況;同時，需要加強公司業(yè)務人員對公司風控體系的了解，加強業(yè)務人員對項目風險點的了解，在進行業(yè)務接洽時就了解項目具體情況，加強業(yè)務人員與風控部門的溝通和了解，業(yè)務和風控在公司建設時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務和風控應該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現業(yè)務人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術人員與公司風控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的.了解工程項目履約情況。本人現在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結規(guī)律，對工程項目及風險程度進行細分，抓重點及風險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，了解履約情況。
本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤及時，準確反映履約情況。
風險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務知識才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風險情況，本人在利用自己工程業(yè)務方面知識的同時，積極學習相關公司財務報表知識及法律知識，加強同法務部的溝通共同分析項目風險，給項目提供切實可行的建議。
風控文員工作總結篇十二
2011年7月10日，貸款申請人xxx向我行提出個人裝修貸款申請，申請金額170萬元人民幣，期限12個月，還款方式為按月還息到期還本，貸款年利率為％。經我部審查，現將該筆信貸業(yè)務的審查情況報告如下：
一該筆貸款種類為個人消費類貸款，符合國家產業(yè)政策、金融政策和我行的信貸業(yè)務政策。二貸款申請人符合我行信貸條件。
三該申請人所提供相關文件及我行要求的相關資料合法、合規(guī)、有效。四貸款用途。
該筆貸款第一還款來源為貸款申請人的家庭月收入，經調查，貸款申請人xxx月收入為10萬元，其配偶xxx月收入為14萬元，且收入情況穩(wěn)定。該筆貸款第二還款來源為貸款申請人名下的抵押房產，位于和平區(qū)xxx路xxx，建筑面積平米，鋼混結構，共15層所在8層，設計用途居住，評估價值為285萬元，設定抵押權利價值170萬元，抵押率為%。按貸款申請人申請貸款及還款金額計算，貸款申請人每月還款共計元，上述二人家庭收入與貸款申請人月還款金額相匹配。
七風險評估。
結合該筆貸款資金用途、擔保方式、以及還款來源等綜合因素，我個人同意對xxx發(fā)放貸款170萬元，期限12個月，還款方式為按月還息到期還本，年利率％。
審查崗人員簽名：二零一四年七月十九日。
俗話說:到了哪個坡,就唱哪個歌。我的話題是:立足本職不負使命。
固然，強化管理和防范風險是商業(yè)銀行管理的永恒主題。而且，作為商業(yè)銀行的員工，我們在業(yè)務工作中，客觀存在著道德和責任兩類風險，我們務必注重規(guī)避。但我認為：只要我們思想健康，就能防范道德風險；只要我們按規(guī)操作，就能防范責任風險。
然而，我，作為個人客戶經理，認為：如果不抓發(fā)展，不壯大銀行存款，不做大有效市場份額，銀行就等于建立在沙灘上。正如我們鮮行長所說：不發(fā)展，關了門，那就自然無風險。加快業(yè)務發(fā)展，做大有效市場份額是解決一切問題的關鍵。所以我們必須兩手抓。
作為個人客戶經理，必須充分認識到：隨著經濟的發(fā)展和收入的增多，必然，個人業(yè)務市場發(fā)展?jié)摿薮?，而且已經成為同業(yè)競爭的焦點。銀行必定會牢固確立個人銀行業(yè)務的戰(zhàn)略地位。個人客戶經理隊伍必將成為個人銀行業(yè)務的生力軍和主力軍，成為實施差別化服務和營銷產品的有效渠道，成為開展客戶關系管理的有力手段。正如總行行長指出的那樣：大力發(fā)展個人銀行業(yè)務，是建設銀行立行之本和成敗的關鍵。
作為個人客戶經理，我的經驗和體會是：只有貫徹落實“以客戶為中心，以市場為導向”的經營理念，懷著強烈的營銷意識，不斷加快市場反應速度，加大對高中端優(yōu)質客戶的服務力度，在提高他們的滿意度、忠誠度和貢獻度方面大做文章，就一定能夠達到立竿見影的效果。作為客戶經理，我們必須取信于他們，與他們真心實意交朋處友，并讓他們感到如同春天般的溫暖。我們的高中端優(yōu)質客戶，他們的需求各有不同，我們必須緊緊圍繞他們的需求，去幫助他們理好財服好務。乃至于盡一切努力，幫助他們解決生活中遇到的各種困難。功夫不負有心人。這樣，我們所換取的必然是他們對我們的滿意度、忠誠度和貢獻度的最高分，甚至我們可能獲得意想不到的回報，比如他們還會給我們引來一些新的高中端優(yōu)質客戶，等等。
各位領導，各位同仁：作為銀行員工，連我們的家人也都最擔心的是風險，最關心的是效益。的確，管理也是效益，沒有安全就沒有效益。注重規(guī)避風險，決不能掉以輕心。但是，加快業(yè)務發(fā)展是解決一切問題的關鍵，我們的收入才會隨之增多；做大市場有效份額，才能增強建行的實力，我們員工也才會有賴以生存的靠山！
總之，每個崗位有自身的屬性，我們要有悟性。每個崗位都很重要，不需要就不會設置。愛崗敬業(yè)，就要對自己的崗位有愛心，對自己的工作有熱心，在追求事業(yè)成功的路上必須付出艱辛，而且要有一顆持之以恒的執(zhí)著心。如果每個個人銀行客戶經理，都能建立起、并不斷擴充自己的高中端優(yōu)質客戶群；每個員工，都能立足本職，不負使命,把工作搞得有聲有色；全行上下能夠以防范風險為前提，把各項工作開展得既轟轟烈烈又扎扎實實。那么，勢必增大我行在同業(yè)中的競爭優(yōu)勢，就能做大有效市場份額，從而促進我行業(yè)務飛躍發(fā)展！
謝謝！
銀行風控最全總結：銀行授信前須問企業(yè)100個問題。
行業(yè)及相關行業(yè)特征。
1、什么行業(yè)？
風控文員工作總結篇十三
部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸。
規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正。
落到實處。
理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走。
過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛。
盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務。
能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制。
約有時沒有真正發(fā)揮。
體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案。
件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良。
好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
風控文員工作總結篇十四
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風控工作。
風控文員工作總結篇十五
負責保管現金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行。
負責催取銀行存款對賬單;保管有關印章，空白收據和空白支票。
堅持財務手續(xù)，嚴格審核(憑證上必須有經手人及相關領導的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務主管臨時離崗的情況下，負責每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務主管做好日常會計核算和財務管理工作，參與財務預算、決算和財務分析等，已經完成了20xx年度財務決算和20xx年度財務預算。
風控文員工作總結篇十六
本人在部門內擔任進出口結算業(yè)務復核、綜合統(tǒng)計分析崗位。我時刻牢記崗位賦予我的使命，通過每日的核查反饋，力爭提高部門國際業(yè)務操作水平，控制單證業(yè)務的系統(tǒng)操作風險，深化對國際結算的理解。
二、貫徹落實上級行下發(fā)的國際業(yè)務管理制度、產品流程。
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